风险管理题库-第十一套
1.下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是（）。
A.金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失
B.商业银行通常采取提取损失准备金和重建利润的方式来应对和吸收预期损失
C.商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失
D.商业银行对于因衍生品交易等过度投机行为所造成的灾难性损失，应当采取严格限高风险业务/行为的做法加以规避
答案：C
题型：单选题
2.在商业银行的经营管理过程中，（）决定其风险承担能力。
A.资产规模和商业银行的风险管理水平
B.资本金规模和商业银行的盈利水平
C.资产规模和商业银行的盈利水平
D.资本金规模和商业银行的风险管理水平
答案：D
题型：单选题
3.20世纪60年代，商业银行的风险管理进入（）。
A.资产负债风险管理模式阶段
B.资产风险管理模式阶段
C.全面风险管理模式阶段
D.负债风险管理模式阶段
答案：D
题型：单选题
4.某投资者在年初以每股50元的价格购买了某公司1000股，半年后每股收到0.5元现金红利，同时以每股55元的价格卖出1000股股票，则该投资者在该笔投资上的年化收益率为（）。
A.10%
B.11%
C.21%
D.23%
答案：D
题型：单选题
5.下列关于马柯维慈的投资组合理论的说法，不正确的是（）。
A.理论假定市场上的投资者都是风险偏好的
B.该理论认为，对市场上的每个投资者，都存在一个可以用均值和方差表示其投资效用的均方效用函数
C.均值乙方差模型是目前投资理论和投资时间的主流方法
D.该理论人为，最佳投资组合应当是投资者的无差异曲线和资产的有效边界线的切点
答案：A
题型：单选题
6.下列关于风险的说法，正确的是（）
A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源
B.信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中
C.对于衍生产品而言，对手违约早正的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险损失
D.交易对手信用评级的下降可能会给投资组合带来损失
答案：D
题型：单选题
7.下列关于流动性风险的说法，不正确的是（）
A.流动性风险于信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
B.信用、市场、操作等风险领域的管理缺陷会导致商业银行的流动性不足
C.流动性风险是商业银行无力为负债的减少和/或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
D.大量存款的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险
答案：A
题型：单选题
8.下列关于国家风险的说法（）
A.国家风险可以分为政治风险、经济风险和社会风险
B.在同一个归家范围内的经济金融活动也存在国家风险
C.在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险所带来的损失
D.国家风险通常是由债权人所在的国家的行为引起的，它超出了债务人的控制范围
答案：A
题型：单选题
9.商业银行风险管理的主要策略不包括（）
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险规避
D.风险隐藏
答案：D
题型：单选题
10.下列关于风险管理策略的说法，正确的是（）。
A.对于由相互独立的多种资产组成的投资组合，只要组合中的资产个数足够多，其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除
B.风险补偿是指在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿
C.风险转移是指商业银行转移出某一业务市场
D.风险规避可分为保险规避和非保险规避
答案：B
题型：单选题
11.下列关于资本的说法，正确的是（）。
A.经济资本也就是账面资本
B.会计资本是监管部门规定的商业银行应持有的同其所承担的业务总体风险水平相匹配的资本
C.经济资本是商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金。
D.监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本
答案：C
题型：单选题
12.经风险调整资本收益率（RAROC）的计算公式是（）。
A.RAROC=（税后净利润—预期损失）/非预期损失
B.RAROC=（税后净利润—非期损失）/预期损失
C.RAROC=（非预期损失—预期损失）/税后净利润
D.RAROC=（预期损失—非预期损失）/税后净利润
答案：A
题型：单选题
13.下列关于市场风险的说法，不正确的是（）。
A.指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险
B.包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种、
C.可以通过分散化投资消除
D.可采用量化技术加以控制
答案：C
题型：单选题
14.对地震、旱灾等规模巨大的灾难性损失，商业银行的最佳风险管理策略是（）。
A.风险转移
B.风险对冲
C.风险分散
D.风险规避
答案：A
题型：单选题
15.下列关于风险分散和对冲的说法，正确的是（）。
A.只要两种资产收益率的相关系数不为0，那么投资于这两种资产就能降低风险
B.如果过两种资产收益率的相关系数为—0.7，那么投资于这两种资产就能较好的对冲风险
C.如果过两种资产收益率的相关系数为1，那么投资于这两种资产就较好的对冲风险
D.如果过两种资产收益率的相关系数为—1，那么分散投资于这两种资产就能完全消除风险答案：B
题型：单选题
16.下列选下中，属于《巴塞尔新资本协议》规定的商业银行附属资本是（）.
A.资本公积
B.盈余公积
C.未分配利润
D.重估储备
答案：D
题型：单选题
18.正态随机变量X落在距均值2倍标准范围内的概率约为（）。
A.68%
B.95%
C.32%
D.50%
答案：B
题型：单选题
19.下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是（）。
A.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动性
B.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由主动负债变为被动负债
C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制
D.全面风险管理模式阶段，金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理
答案：B
题型：单选题
20.下列关于信用风险的说法，正确的是（）。
A.信用风险只有当违约实际发生时才会发生
B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源
C.结算风险是一种特殊的信用风险
D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险
答案：C
题型：单选题
21.大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（）危机。
A.流动性
B.操作
C.法律
D.战略
答案：A
题型：单选题
22.下列降低风险的方法中，（）是一种消极的风险管理策略。
A.风险分散
B.风险规避
C.风险对冲
D.风险转移
答案：B
题型：单选题
23.银行某项业务的税后净利润为10亿元，预期损失为5亿元，期经济资本规模为20亿元，则该业务的经风险调整的资本收益率（RAROC）为（）。
A.75%
B.50%
C.33%
D.25%
答案：D
题型：单选题
25.20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入（）。
A.全面风险管理模式阶段
B.资产风险管理模式阶段
C.负债风险管理模式阶段
D.资产负债风险管理模式阶段
答案：A
题型：单选题
26.商业银行风险管理模式的演变过程是（）。
A.负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
B.资产风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段
C.负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段
D.资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
答案：D
题型：单选题
27.下列关于风险的说法，正确的是（）。
A.衍生品交易不存在信用风险
B.结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险
C.信用风险具有明显的系统性风险特征
D.信用风险的观察数据多，且容易获得
答案：B
题型：单选题
28.下列关于操作风险的说法，不正确的是（）。
A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个区域
B.操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利
C.对操作风险的管理应当控制好合理的成本收益率
D.根据监管机构的规定，操作风险包括声誉风险，不包括法律风险
答案：D
题型：单选题
29.（）是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生品市场进行对冲
A.系统性风险对冲
B.非系统性风险对冲
C.自我对冲
D.市场对冲
答案：D
题型：单选题
30.小陈的投资组合中有3种人民币资产，期初资产价值分别为2万元、4万元、4万元，一年后，3种资产的年百分比收益率分别为30%、25%、15%，则小陈的投资组合年百分比收益率为（）。
A.25.0%
B.20.05
C.21.0%
D.22.0%
答案：D
题型：单选题
31.根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于（）。
A.操作风险
B.战略风险
C.国家风险
D.声誉风险
答案：C
题型：单选题
32.假设某股票一个月后的股价增长率服从均值2%、方差为0.01%的正态分布，则一个月后该股票的股价增长率落在（）区间内的概率约为68%。
A. [1%，3%]
B.[0%，4%]
C.[1.99%，2.01%]
D.[1.98%，2.02%]
答案：A
题型：单选题
33.对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（）。
A.利率风险
B.股票风险
C.商品风险
D.汇率风险
答案：A
题型：单选题
34.下列关于风险的说法，不正确的是（）。
A.市场分先具有明显的非系统性风险特征
B.国际性商业银行通常分散投资于多过金融市场，以降低所承担的风险
C.操作风险指由不完善或有问题的内容程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
D.在商业银行面临的市场风险中，利率风险尤为重要
答案：A
题型：单选题
35.国际先进银行用来考量商业银行的盈利能力和风险水平的通行方法是（）。
A.股本收益率（ROE）
B.资产收益率（ROA）
C.经风险调整的业绩评估方法（RAPM）
D.风险价值（VAR）
答案：C
题型：单选题
1.巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，其中包括（）。
A.系统风险
B.信用风险
C.操作风险
D.战略风险
E.声誉风险
答案：B，C，D，E
题型：多选题
2.按照马柯维茨理论的假设和结论，下列说法正确的有（）。
A.市场上的投资者都是理性的
B.市场上的投资者是风险中性的
C.存在一个可以用均值和方差表示自己投资效用的均方效用函数
D.无差异曲线与有效集的切点就是投资者的最优资产组合
E.理性投资者可以获得自己所期望的最优资产组合
答案：A，C，D，E
题型：多选题
3.操作风险可以分为7种表现形式，其中包括（）。
A.就业制度和工作场所安全事件
B.信息科技系统事件
C.客户、产品和业务活动事件
D.事物资产损坏
E.外部欺诈
答案：A，B，C，D，E
题型：多选题
4.下列关于资本作用的说法，正确的有（）。
A.资本为商业银行提供融资
B.吸收和消化损失
C.支持商业银行过度业务扩张和风险承担
D.维持市场信心
E.为风险管理提供最根本的驱动力
答案：A,B，D，E
题型：多选题
5.下列关于风险调整的业绩评估方法的说法，正确的有（）。
A.在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普通使用的经风险调整的资本收益率(RAROC)
B.在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行是否开展该笔业务以及如何定价提供依据
C.在产组合层面上，商业银行在考量单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC 衡量资产组合的风险与收益是否匹配
D.经风险调整的业绩评估方法是以监管资本配置为基础的
E.使用经风险调整的业绩评估方法，有利于在银行内部简历正确的激励机制，从根本上改变银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式
答案：A，B，C，E
题型：多选题
6.下列属于市场风险的有（）。
A.利率风险
B.股票风险
C.违约风险
D.汇率风险
E.商品风险
答案：A，B，D，E
题型：多选题
7.国家风险可分为（）。
A.政治风险
B.信用风险
C.社会风险
D.经济风险
E.操作风险
答案：A，C，D
题型：多选题
8.下列属于《巴塞尔新资本协议》规定的商业银行核心资本的有（）
A.权益资本
B.公开储备
C.重估储备
D.普通贷款储备
E.混合型债务工具
答案：A，B
题型：多选题
9.下列可能给某商业银行带来声誉风险的有（）
Ａ.关于银行高比例不良资产的媒体报道
B.银行对长期合作且信用良好的贷款客户大概消减信贷额度
C.市场流传次贷危机使得银行蒙受巨额亏损的信息
D.银行工作人员长期对待客户态度粗暴
E.银行向风险承受能力低的客户推荐高风险的理财产品
答案：A，B，C，D，E
题型：多选题
10.战略风险主要体现在（）
A.商业银行战略目标缺乏整理兼容性
B.商业银行经营目标不能按时时间
C.为实现战略目标而定制的经营战略存在缺陷
D.为实现目标所需要的资源匮乏
E.整个战略实施过程中的质量难以保证
答案：A，C，D，E
题型：多选题
11.下列关于风险管理策略的说法，正确的有（）
A.风险对冲只可以管理非系统风险
B.商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲
C.风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险
D.根据多样化投资分散风险原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一
业务、同一性质甚至同一个借款人
E.风险规避策略是一种消极的风险管理策略，不宜成为商业银行风险管理的主导策略
答案：B，C，D，E
题型：多选题
4.商业银行发放外币贷款时，汇率波动可能导致信用风险增加（）
答案：正确
题型：判断题
5.经济资本是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的预期损失而应该持有的资本金（）
答案：错误
题型：判断题
6.国家风险通常是债务人所在国家的行为引起的，它超出了债权人的控制范围（）
答案：正确
题型：判断题
7.信用风险与市场风险相比具有数据优势和易于计量的特点（）
答案：错误
题型：判断题
8.在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险（）
答案：正确
题型：判断题
9.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不等于1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
答案：正确
题型：判断题
10.信用风险具有明显的系统性风险特征。
答案：错误
题型：判断题
11.商业银行之所以承担操作风险是因为它可以为商业银行带来额外收益
答案：错误
题型：判断题
12.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品，来冲
销标的资产潜在损失的一种风险管理策略答案：错误
题型：判断题
风险管理考试试卷答案
风险管理考试试卷答案 一、填空题（共45分，每空1.5分） 1、风险评价是安全标准化的（基础）和（核心），对（重大风险）的控制与管理是标准化运行的关键。 2、危害识别中，需要对正常、（异常）及（紧急状态）三种状态，对（过去）、现在及（将来）三种时态进行识别。 3、作业环境中的危险、有害因素主要有：（危险、有害物质）、（工业噪声与振动）、（温度与湿度）和（辐射）等四种。 4、对于频繁进行的日常作业活动，一般采取的评价方法为：（工作危害分析）、（安全检查表分析） 5、危害来自作业环境中（物的不安全状态）、（人的不安全行为）、（有害的作业环境）、（安全管理缺陷）。 6、易燃液体的火灾危险性分为（甲）、（乙）、（丙）3类。 7、易燃液体的危险特性：（易燃性）、（易产生静电）、（流动扩散性）。 8、风险是指发生特定危害事件的（可能性）及（后果）的结合。 9、风险控制措施可分为：（消除危险）、（降低危险）、（个体防护） 10、JHA主要用于日常作业活动的风险分析，辨识每个（作业步骤）的危害；其目的是根据风险分析结果，制定（控制措施），编制作业活动安全操作规程，控制风险。 二、名词解释（共25分，每题5分） 1、危害：可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。 2、风险:发生特定危害事件的可能性及后果的结合。 3、风险评价：评价风险程度并确定其是否在可接受范围的全过程。 4、定性评价：不对风险进行量化处理（计算），只用发生的可能性等级和后果的严重度等级进行相对比较。 5、安全检查表是一份进行安全检查和诊断的清单。它由一些有经验的、并且对工艺过程、机械设备和作业情况熟悉的人员，事先对检查对象共同进行详细分析、充分讨论、列出检查项目和检查要点并编制成表，以便进行检查或评审。
金融风险管理复习题(最新含大题答案)
金融风险管理复习题 一、单项选择题（共10小题，每小题2分，共20分） 1、采取消极管理战略的企业一般是：（ A ） A.风险爱好者 B. 风险规避者 C. 风险厌恶者 D. 风险中性者 2、（ C ）是金融风险大规模集聚爆发的结果，其中全部或大部分金融指标急剧、短暂和超周期恶化。 A. 货币危机 B. 经济危机 C. 金融危机 D. 贸易危机 3、（ A ）是在交易所内集中交易的标准化的远期合约。由于合约的履行由交易所保证，所以不存在违约的问题。P57 A. 期货合约 B. 期权合约 C. 远期合约 D. 互换合约 4、（ B ）作为资金的价格，并不是一成不变的，而是随着资金市场的供求关系变化而波动。 A. 汇率 B. 利率 C. 费率 D. 税率 5、（ D ），是指通过对外汇资产负债的时间、币别、利率、结构的配对，尽量减少由于经营外汇存贷款业务、投资业务等而需要进行的外汇买卖，以避免风险。 A. 建立多层次的限额管理机制 B. 套期保值 C. 设定日间头寸限额 D. 资产负债“配对管理” 6、（ B ）是指由交易所统一制定的、规定买方有权在合约规定的有效期限内以事先规定的价格买进或卖出相关期货合约的标准化合约。P65 A.期货合约 B. 期权合约 C. 远期合约 D. 互换合约 7、由于某种因素使证券市场上所有的证券都出现价格变动的现象，给一切证券投资者都会带来损失的可能性。这种证券投资风险被称为：（ A ）P145 A. 系统性风险 B. 非系统性风险 C. 购买力风险 D. 市场风险 8、下面属于证券投资非系统性风险的是：（ D ） A. 购买力风险 B. 利率风险 C. 市场风险 D. 经营风险 9、（ A ）是指由于交易对方（债务人）信用状况和履约能力的变化导致债权人资产价值遭受损失的风险。 A. 信用风险 B.市场风险 C. 操作风险 D.流动性风险 10、（ D ）是指互换双方将自己所持有的、采用一种计息方式计息的资产负债，调换成以同种货币表示的、但采用另一种计息方式计息的资产或负债的行为。P57 A. 利率期货 B. 利率期权 C. 利率远期 D. 利率互换 11、（ C ）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款，或因法律条款
全面风险管理题库及答案
全面风险管理题库 一、单选题 1、根据风险的定义，衡量风险主要有（ B ）个维度。 A、3； B、2； C、4； D、5 2、风险可能性评价主要从风险发生（ A ）或频率评价。 A、概率； B、次数； C、地点； D、时间 3、风险影响评价，因风险的影响与（C）紧密相关，目标的多样性决定了风险影响的多样性，特别是不同类型企业、不同的评估对象。 A、方针； B、制度； C、目标；D成绩 4、按照评价标准，采用评价问卷、专家意见、集中研讨、专业定性及定量分析等方式确定风险 的可能性与影响程度大小，并采用合适的（D）确定风险的等级和排序。 A、评价方法； B、思维方式； C、计算方法； D、统计方法 5、正相关：两类风险的变化趋势（A）（竞争、市场）。 A、同步； B、相同； C、相反； D、异步 6、负相关两类风险的变化趋势（C）（信用、销售） A、同步； B、相同； C、相反； D、异步 7、风险管理效益的大小取决于是否能以最小风险成本取得（ A ）安全保障，同时还要考虑与整体管理目标是否一致以及具体实施的可能性、可操作性和有效性。 A、最大； B、最小； C、最长；D最好 8、XX公司全面风险TOP10是指影响XX公司业务的即将发生或可能发生的最（A）风险，发生与否对调试领域工作有重大影响，需要XX 公司领导层及相关方高度关注，组织各部门配合落实管控措施。 A、重大； B、较大； C、一般； D、严重 9、关键风险指标（Key Risk Indicator ，简称“ KRI ”），指用于监控风险事件状况的、或能体现风险事件状况趋势的关键指标，是用来考察公司风险状况的统计数据或指标。关键风险指标 （KRI ）的变动对风险有（D），通过观察关键风险指标可达到监控风险的目的。 A、示范作用； B、控制功能； C、监督作用； D、预警功能 10、对风险可能造成的损失采取适当的措施进行补偿，如风险准备金和应急资本金等。这种风险策略叫（C） A、风险控制； B、风险转移 C、风险补偿； D、风险对冲； 二、多选题 1 、风险的类型：（ABC ） A、纯粹风险； B、不确定性风险； C、机会风险； D、人为风险； B 、风险管理的主要价值：（ABCD ） A、提供决策依据和支持； B、提供企业业务和管理活动的基本依据； C、作为一个评价标准为 管理提升提供方向；D、合法合规。 3、风险分析一般分析风险来源、产生的原因、发生的可能性、涉及的组织和流程分布、风险影响路径和影响关系等，主要包括：（ABCD ） A、风险原因分析； B、风险影响分析； C、风险责任分析； D、风险相关性分析。 4、风险相关性分析包括：（ABC ） A、正相关； B、负相关； C、不相关；D线性相关 5、风险承担主要是指（ABC ） A、被动接受风险，承担风险带来的后果 B 。特别是影响小、但管理成本高的风险，C。以及企业没有能力管理的风险。
风险管理试题加答案
《项目风险管理》模拟试题1 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1.下列属于项目风险的基本特征的是（D） A．客观性B．多样性C．规律性D．以上都正确 2．对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度的工作是( B ) A．风险识别B．风险估计 C．风险处理D．风险管理效果评价 3．运用某种有偿方式将风险转移给资金雄厚的机构，从而改变风险承担主体，是指（ A ） A．风险转移B．风险规避 C．风险缓解D．风险自留 4．在风险管理的（A）过程，我们会用风险的分类作为输入。 A．风险识别 B.风险定性分析 C．风险定量分析D．风险应对规划 5．当（C）时候，需要制定附加风险应对措施。 A．WBS发生变化 B．成本基准计划发生变化 C．预料之外的风险事件或影响大于预期影响 D．项目计划于更新 6．在以下可用于风险识别的历史信息中，最不可靠的是（D）A．项目档案B．商业数据库 C．项目小组知识D．以上都可作为风险识别的历史信息7．风险分析最简单的形式是（B） A．概率分析B．敏感分析 C．德尔菲技术D．效用理论 8．风险管理的基本程序包括（A） A．识别、评价、制订对策和控制B．识别、规划、控制和评估 C．要素识别、缓解管理和对策D．评价、回避、接受和缓解 9．下列（D）工具最适合衡量计划进度风险． A．CPM B．决策树C．WBS D．PERT 10．在风险应对控制中，纠错行动主要由（A）组成 A．执行己计划的风险应对B．改变进度和成本基准计划 C．更新概率和价值的估算D．更新风险管理计划 11．下列哪项是项目风险识别的特点（D） A．广泛性B．信息依赖性 C．全生命周期性D．以上都正确 12．项目风险评价的依据是（D ） A．项目范围说明书、风险管理计划 B．风险管理计划、风险记录手册、组织管理知识 C．风险管理计划、风险记录手册、项目范围说明书 D．风险管理规划、风险识别和估计的成果、项目进展状况、项目类型13．敏感性分析程序是（B） A．确定分析指标、计算影响程度、选择不确定因素、寻找敏感因素
全面风险管理知识试题库完整
全面风险管理知识题库 一、单项选择 1、国资委发布的《全面风险管理指引》中所定义的"风险"是：（） A、不能实现的业务目标 B、指企业经营过程中对未来事项预期的不确定性 C、未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响 D、对企业业务目标具有关键性影响的因素以及自身的不确定性 答案：C P2 2、以下哪项不属于企业开展全面风险管理工作应建立的三道防线？（） A、各有关职能部门和业务单位-第一道防线P38 B、风险管理职能部门和董事会下设的风险管理委员会 C、部审计部门和董事会下设的审计委员会 D、外部中介机构 答案：D P46 3、现阶段,全面风险管理的特征是:( ) A、以"安全与保险"为特征 B、以"部控制和控制纯粹风险"为特征
C、以"风险管理战略与企业总体发展战略紧密结合"为特征 D、以"管理机会风险"为特征 答案：C P13-15 4、根据财政部下发的《企业部控制基本规》，以下哪项不是企业建立和实施部控制应该遵循的基本原则？（） A、全面性原则 B、重要性原则 C、持续性原则 D、制衡性原则 答案：C P97-99 5、下面哪项是对资金管理风险的描述？（） A、由于所在国家政局不稳定，海外投资项目产生巨额亏损 B、由于资金的分散管理，导致企业本年度财务费用增加8000万元 C、由于会计准则使用不当导致企业本年度账面利润低估5000万元 D、由于工资计算错误导致员工工资错误发放 答案：B P12 6、哪项不属于企业应对资金管理风险的控制措施？（） A、财务部门对未来资金使用需求进行预测分析 B、财务部门每月组织固定资产盘点 C、企业通过股权融资将资产负债率从80%降低到65% D、财务部门实时监控企业现金存量是否处于安全水平 答案B 7、下面哪项不是全面风险管理的总体目标? （）
2017年上学期《风险管理》试题及答案
2017年上学期《风险管理》试题 A卷 学号 姓名 得分 一、单选题（每小题2分，共20分） 1.个人和企业面临的纯粹风险包括（ ）。 A.经济风险 B.静态风险 C.特定风险 D.财产风险 2.以下属于投机风险的是（ ）。 A.个人购买的汽车遭受损失 B.买卖股票 C.洪水 D.地震 3.不属于动产的是（ ）。 A.货币和证券 B.存货 C.建筑物和其他建筑 D.无形财产 4.由保险人从每笔赔付中扣除的免赔额称为（ ）。 A.绝对免赔额 B.相对免赔额 C.总计免赔额 D.停止损失免赔额 5.属于责任保险的是（ ）。 A.劳工保险和雇主责任保险 B.产权证书保险 C.年金保险 D.健康保险 6.保险属于（ ）。 A.避免风险 B.转移风险 C.中和风险 D.自留风险 7.抢救及恢复工作属于（ ）。 A.预防损失 B.避免风险 C.减少损失 D.分离风险单位 8.被保险人纵火属于（ ）。 A.实质风险因素 B.心理风险因素 C.有形风险因素 D.道德风险因素 9.某一风险单位在一次事故中遭受全部损失的价值是（ ）。 A.最大可信损失 B.最大可能损失 C.潜在损失 D.可信度 10.不属于保险合同特点的是（ ）。 A.不要式合同 B.单务合同 C.有条件的合同 D.属人合同 二、多选题（每小题4分，共20分） 1.企业活动大致可分为（ ）。 A、商业活动 B、技术活动 C、财务活动 D、安全活动 E、管理活动 2.属于财产损失人为原因的有（ ）。 A.纵火 B.漏水 C.真菌 D.波浪 E.静电 3.不属于物质防护方法的是（ ）。 A.限制进入 B.保险箱 C.监视摄像机 D.保管库 E.报警系
工程项目风险管理 版网络继续教育公共课 测试题
工程项目风险管理（视频）（2017年版） 一、单选题 1、现代工程项目风险管理过程除了风险管理计划、风险分析、风险对策和风险控制外还有 （） A.风险对比 B.风险识别 C.风险回避 D.风险预警 2、现代工程项目风险管理过程除了风险管理计划、风险识别、风险分析和风险控制外还有（） A.风险对策 B.风险预警 C.风险对比 D.风险回避 3、下列不是回避风险的是（） A.回避风险大的项目 B.选择风险小或适中的项目 C.选择风险大、利润大的项目 D.及时中断危险项目 4、下列哪个不属于按管理的过程分析的风险。（） A.运营管理风险 B.生产能力风险 C.高层战略风险 D.环境调查和预测的风险 5、多维的风险识别不包括（） A.按项目系统要素进行分析 B.按管理的过程分析 C.项目的进度 D.按风险对目标的影响分析 6、风险控制贯穿在项目的（）等过程中。 A.进度控制和成本控制 B.质量控制和合同控制 C.进度控制和合同控制 D.进度控制、成本控制、质量控制、合同控制 7、在风险发生情况下不应（）。 A.实施降低风险计划 B.及时采取措施控制风险的影响 C.按原计划执行，听天由命
D.保证对策措施的应用和有效性，降低损失，防止风险的蔓延 8、下列说法错误的是（） A.风险是项目系统中的不可靠因素，会造成工程项目实施的失控现象 B.现代工程项目的风险越来越大 C.决策树常常用于不同风险方案的选择 D.国家政府工程项目中不存在风险。 9、现代工程项目的风险（） A.越来越大 B.越来越小 C.跟以前一样没变 D.范围变小 10、将风险责任落实到各个组织单元，使大家有风险意识。这一条是属于风险对策中的（） A.组织措施 B.技术措施 C.回避风险 D.要求对方提供担保 二、多选题 1、风险分析的方法主要有（） A.列举法 B.专家经验法(Delphi法) C.蒙特卡罗法 D.决策树方法 E.推测法 2、风险控制贯穿在项目的（）等过程中。 A.进度控制 B.合同控制 C.质量控制 D.采购控制 E.成本控制 3、项目环境要素风险主要有（） A.政治风险 B.法律风险 C.经济风险 D.自然条件 E.社会风险 4、风险评价的内容是（）
企业内部控制与风险管理试题及答案
学习课程：企业内部控制与风险管理 单选题 1. 企业建立内部控制体系的基础是：回答：正确 1. A风险管理 2. B职业道德 3. C目标管理 2.204. D法律法规 世纪 70 年代，内部控制制度被划分为：回答：正确 1. A程序控制和环境控制 2. B程序控制和会计控制 3. C管理控制和会计控制 4. D管理控制和环境控制 3. 单位内部审计的三大目标是：回答：正确 1. A工程安全、资金安全和干部安全 2. B工程安全、财务安全和干部安全 3. C工程安全、资金安全和财务安全 4. D财务安全、资金安全和干部安全 4. 整个企业管理的灵魂是：回答：正确 1.A资产评估 2.B会计信息和报告 3.C减耗增效 4.D有预见性 5. 对一项不确定性因素的可能性和重要性进行二维的区位分析就是：回答：正确
1.A风险识别 2.B风险预测 3.C风险反应 4. D风险评估 6. 作为企业来讲，获得效益和现金的过程就叫做：回答：正确 1.A引领模式 2.B盈利模式 3.C经营模式 4.D财务管理模式 7. 部门管理说的是在企业管理里面，部门处于：回答：正确 1. A决策阶段和层次 2. B执行阶段和层次 3. C管理阶段和层次 4. D操作阶段和层次 8. 在企业初创阶段，对企业产生致命影响甚至是毁灭性打击的是：回答：正确 1.A销售渠道 2.B管理 3.C产品 4.D竞争 9. 规范企业的会计制度操作的是：回答：正确 1.A职业道德 2.B法律法规 3.C企业制度
4. D高层领导 10. 影响内部控制发挥作用的第三个环境因素是：回答：正确 1.A员工能力 2.B法人治理 3.C岗前培训 4.D企业战略计划 11. 一个企业干不干，一个项目干不干，一个产业干不干，需要考虑的意见是：回答：正确 1.A不熟悉不干、不激励不干 2.B不熟悉不干、不考核不干 3.C不考核不干、不激励不干 4. D不熟悉不干、不考核不干、不激励不干 12. 与企业内的各种方案都有密切衔接的是：回答：正确 1. A销售 2. B财务 3. C资本 4. D风险 13.组合风险观是：回答：正确 1. A相对于部门的目标和风险容忍度而言的 2. B相对于部门的措施和风险容忍度而言的 3. C相对于部门的目标和风险规避能力而言的 4. D相对于部门的措施和风险规避能力而言的 14. 每一个方法，每一个业务，每一项业务的几个步骤就是：回答：正确 1. A三级流程
(风险管理)风险管理考试试卷
风险管理考试试卷 姓名：岗位：分数： 一、填空题（共45分，每空1.5分） 1、风险评价是安全标准化的（）和（），对（）的控制与管理是标准化运行的关键。 2、危害识别中，需要对正常、（）及（）三种状态，对（）、现在及（）三种时态进行识别。 3、作业环境中的危险、有害因素主要有：（）、（）、（）和（）等四种。 4、对于频繁进行的日常作业活动，一般采取的评价方法为：（）、（）。 5、危害来自作业环境中（）、（）、（）、（）。 6、易燃液体的火灾危险性分为（）、（）、（）3类。 7、易燃液体的危险特性：（）、（）、（）。 8、风险是指发生特定危害事件的（）及（）的结合。 9、风险控制措施可分为：（）、（）、（） 10、JHA主要用于日常作业活动的风险分析，辨识每个（）的危害；其目的是根据风险分析结果，制定（），编制作业活动安全操作规程，控制风险。
二、名词解释（共25分，每题5分） 1、危害 2、风险 3、风险评价 4、定性评价 5、安全检查表 三、简答题（共30分，每题15分） 1、在进行危害识别时,应充分考虑哪些因素？ 2、工作危害分析（JHA）的步骤是什么？
风险管理考试试卷答案 一、填空题（共45分，每空1.5分） 1、风险评价是安全标准化的（基础）和（核心），对（重大风险）的控制与管理是标准化运行的关键。 2、危害识别中，需要对正常、（异常）及（紧急状态）三种状态，对（过去）、现在及（将来）三种时态进行识别。 3、作业环境中的危险、有害因素主要有：（危险、有害物质）、（工业噪声与振动）、（温度与湿度）等三种。 4、对于频繁进行的日常作业活动，一般采取的评价方法为：（工作危害分析）、（安全检查表分析） 5、危害来自作业环境中（物的不安全状态）、（人的不安全行为）、（有害的作业环境）、（安全管理缺陷）。 6、易燃液体的火灾危险性分为（甲）、（乙）、（丙）3类。 7、易燃液体的危险特性：（易燃性）、（易产生静电）、（流动扩散性）。 8、风险是指发生特定危害事件的（可能性）及（后果）的结合。 9、风险控制措施可分为：（消除危险）、（降低危险）、（个体防护） 10、JHA主要用于日常作业活动的风险分析，辨识每个（作业步骤）的危害；其目的是根据风险分析结果，制定（控制措施），编制作业活动安全操作规程，控制风险。 二、名词解释（共25分，每题5分） 1、危害：可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。 2、风险:发生特定危害事件的可能性及后果的结合。 3、风险评价：评价风险程度并确定其是否在可接受范围的全过程。 4、定性评价：不对风险进行量化处理（计算），只用发生的可能性等级和后果的严重度等级进行相对比较。 5、安全检查表是一份进行安全检查和诊断的清单。它由一些有经验的、并且对工艺过程、机械设备和作业情况熟悉的人员，事先对检查对象共同进行详细分析、充分讨论、列出检查项目和检查要点并编制成表，以便进行检查或评审。
风险管理试题100道
第二章:商业银行风险管理基本架购 一、单选题（0.5分/题） 1. 风险管理文化的精神核心及最重要和最高层次的因素是（） 正确答案：C A风险管理知识 B风险管理制度 C风险管理理念 D风险管理技能 2. 以下哪一项没有正确体现商业银行战略同风险管理的关系（） 正确答案：D A 风险管理是商业银行核心竞争力的体现，是商业银行战略的一个重要方面。 B 商业银行追求业务高速增长的长期战略必然要求风险管理水平的提高以维护业务发展的稳定性、持续性 C 商业银行片面追求利润快速增长而忽略业务带来的巨大风险，最终会阻碍业务的扩大和利润的实现 D商业银行的战略目标和风险管理的目标并不完全一致，在这种情况下，风险管理应当让位于战略目标 3. 商业银行风险管理委员会的核心职能是（） 正确答案：B A 收集、分析和报告有关的风险信息 B 根据有关的风险信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施 C 承担了风险识别、风险计量、风险监测和风险控制的职能 D 对商业银行的风险管理同经营战略方面的矛盾进行协调 4. 风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险，这样的风险识别方法属于（） 正确答案：B A 专家调查列举法 B 资产财务状况分析法 C 情景分析法 D 分解分析法 5. 风险识别方法中常用的情景分析法是指（） 正确答案：C A 将可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类 B 通过图解来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为，由此判断和总结哪些失误最可能导致风险损失 C 通过有关数据、曲线、图表等模拟商业银行未来发展的可能状态，识别潜在的风险因素、预测风险的范围及结果，并选择最佳的风险管理方案 D风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险 6. 商业银行所体现的委托代理关系不包括（） 正确答案：D A 股东同管理层之间的委托代理关系 B 管理层同普通员工之间的委托代理关系 C 银行同客户之间的委托代理关系
风险管理试题及答案
风险管理试题及答案 风险管理试题及参考答案 一、单项选择题（每小题1分，共20分）在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其代码写在题干后面的括号内。不选、错选或多选者，该题无分。 1. 下列不属于风险的特征的是（）A. 客观性 B. 随机性 C. 偶然性 D. 可变性答案：B 2. 构成风险存在与否的三个基本条件是:风险因素、风险事故和（）A. 风险发生的地点B. 风险发生的时间C. 损失 D. 获利的可能答案：C 3. 按照风险所涉及的范围来分类，风险可以分为（）A. 企业风险和国家风险B. 静态风险和动态风险C. 主观风险和客观风险 D. 基本风险和特定风险答案：D 4. 企业风险管理最早的一种组织结构形式是（）A. 职能制组织结构B. 直线制 C. 职能—直线制 D. 直线—职能制答案：B 5. 在每项活动开展之前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果的 一种方法叫做（）A. 威胁分析 B. 事故分析 C. 风险因素预先分析 D. 风险清单答案：C 6. 财务报表分析法和流程图分析法较多地被用于风险识别的（）A. 风险评价阶段B. 风险管理阶段C. 风险感知阶段 D. 风险分析阶段答案：C 7. 下列不属于损失资料图形描述的是（）A. 条形图B. 圆形图C. 盒状图D. 直方图答案：C 8. 损失控制措施按所采取措施的性质可分为（）A. 损失预防和损失抑制B. 工程法和行
为法 C. 损失前控制和损失后控制 D. 损失风险隔离和损失风险转移答案：B 9. 下列不属于风险转移方式的是（）A. 出售B. 分包C. 分割D. 免责约定答案：C 10. 使在事故发生时或事故发生后能减少损失发生范围或损失程度所采取的措施被称之为（）A. 损失抑制B. 损失预防 C. 安全教育 D. 风险避免答案：A 11. 保险金额是保险人承担赔偿或给付保险金责任的（）A. 最低限额B. 最高限额C. 期望金额D. 法定金额答案：B 12. 重复保险的赔偿适合()原则。A. 一次付清B. 可变性C. 分摊D. 客观性答案：C 13. 以保险为手段对付人身保险可分为三个层次，处于第一层的是（） A. 社会保险 B. 员工福利计划 C. 个人保险 D. 团体保险答案：A 14. 按业务范围的不同，专业自保公司可分为（）A. 单国专业自保公司和多国专业自保公司B. 单边专业自保公司和多边专业自保公司 C. 纯粹专业自保公司和公开市场的专业自保公司 D. 纯粹专业自保公司和公会专业自保公司答案：C 15. 团体保险以（）为投保人。A. 企业的职工B. 集体 C. 企业管理层 D. 企业法人代表答案：B 16. 损失概率在风险评估中有（）、空间性两种说法。A. 完整性B. 一致性C. 系统性D. 时间性答案：D 17. 美国率先在火灾保险中采用的一种特别附加保险条款是（）A. 定值赔偿B. 比例赔偿C. 共同保险 D. 共保条款答案：D 18. 风险处理是风险管理的第（）阶段。A. 一B. 二C. 三D. 四答案：C 19. 保险理赔的第二步是（）A. 查勘定损B. 给付保险金 C. 确定理赔责任 D. 损失处理答案：A 20. 在损失概率能够确定的情形下，最为常用的损失决策原则是（）A. 最大最小化原则B.
风险管理试题及答案
风险管理试题及参考答案 一、单项选择题（每小题1分，共20分）在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其代码写在题干后面的括号内。不选、错选或多选者，该题无分。 1.下列不属于风险的特征的是（） A.客观性 B.随机性 C.偶然性 D.可变性 答案：B 2.构成风险存在与否的三个基本条件是:风险因素、风险事故和（） A.风险发生的地点 B.风险发生的时间 C.损失 D.获利的可能 答案：C 3.按照风险所涉及的范围来分类，风险可以分为（） A.企业风险和国家风险 B.静态风险和动态风险 C.主观风险和客观风险 D.基本风险和特定风险 答案：D 4.企业风险管理最早的一种组织结构形式是（） A.职能制组织结构 B.直线制 C.职能—直线制 D.直线—职能制 答案：B 5.在每项活动开展之前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果的一种方法叫做（） A.威胁分析 B.事故分析 C.风险因素预先分析 D.风险清单 答案：C 6.财务报表分析法和流程图分析法较多地被用于风险识别的（） A.风险评价阶段 B.风险管理阶段 C.风险感知阶段 D.风险分析阶段
答案：C 7.下列不属于损失资料图形描述的是（） A.条形图 B.圆形图 C.盒状图 D.直方图 答案：C 8.损失控制措施按所采取措施的性质可分为（） A.损失预防和损失抑制 B.工程法和行为法 C.损失前控制和损失后控制 D.损失风险隔离和损失风险转移 答案：B 9.下列不属于风险转移方式的是（） A.出售 B.分包 C.分割 D.免责约定 答案：C 10.使在事故发生时或事故发生后能减少损失发生范围或损失程度所采取的措施被称之为（） A.损失抑制 B.损失预防 C.安全教育 D.风险避免 答案：A 11.保险金额是保险人承担赔偿或给付保险金责任的（） A.最低限额 B.最高限额 C.期望金额 D.法定金额 答案：B 12.重复保险的赔偿适合()原则。 A.一次付清 B.可变性 C.分摊 D.客观性 答案：C 13.以保险为手段对付人身保险可分为三个层次，处于第一层的是（） A.社会保险
风险管理真题与答案
2007年10月全国自考风险管理真题参考答案 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项
中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在国外，人们通常把投资风险称为( ) A.自然风险 B.经济风险 C.社会风险 D.政治风险 答案：D 2.某标的甲保险人承保10万元，乙保险人承保15万元，今发生保险损失12万元，按照责任限 额分摊制，甲保险人应赔偿( ) A. 5.5万元 B. 6.5万元 C.10万元 D.12万元 答案：A 3.在一定的概率水平下，单一风险单位因单一风险事故所致的最大损失称为( ) A.最大可能损失 B.最大预期损失 C.损失期望值 D.年度最大可能损失 答案：B 4.纯粹从保险的立场来进行风险识别的方法是( ) A.保险调查法 B.保单对照法 C.财务报表分析法 D.投入产出分析法 答案：B 5.对于保险费率，以下说法错误的是( ) A.保险费率的厘订是在实际成本发生之后 B.保险费率的厘订要受政府的严格管制 C.保险费率由纯费率和附加费率组成 D.“成本加上利润等于售价”不适用于保险费率的厘订 答案：D
6.转包属于( ) A.风险避免 B.风险隔离 C.风险转移 D.风险自留 答案：C 7.为各企业普遍接受的风险管理组织结构是( ) A.直线制 B.职能制 C.直线—职能制 D.选择制 答案：C 8.以人们的行为为控制着眼点的损失控制技术是( ) A.损失预防 B.损失抑制 C.工程法 D.行为法 答案：D 9.从不同角度，可把失业风险划归不同种类，但不能划归( ) A.经济风险 B.社会风险 C.财产风险 D.人身风险 答案：C 10.某企业原本计划在某一项目上投资，而此项目负责人突遭车祸意外身亡，项目被迫搁置，由此而造成的企业间接损失称之为( ) A.额外费用损失 B.信用损失 C.业务损失 D.重要人物损失 答案：D 11.在火灾保险中，最常用的共保条款比例是( ) A.60% B.70% C.80% D.90% 答案：C
(完整版)风险管理试题及答案
《风险管理》（一~三章） 一、单选 1．由于形成的原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合风险的是（C）。 A．市场风险 B．信用风险 C．流动性风险 D．操作风险 2．巴塞尔委员会以（D）方式把商业银行面临的风险分为八大类。 A.损失结果 B.风险事故 C.风险发生的范围 D.诱发风险的原因 3．( D )是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的方法。 A.风险分散 B.风险转移 C.风险规避 D.风险对冲 4.我国要求资本充足率不得低于（C） A.6% B.7% C.8% D.9% 5.经风险调整的资本收益率（RAROC）的计算公式是（A） A.RAROC=（税后净利润－预期损失）∕非预期损失 B.RAROC=（税后净利润－非预期损失）∕预期损失 C.RAROC=（非预期损失－预期损失）∕税后净利润 D.RAROC=（预期损失－非预期损失）∕税后净利润 6.( C )是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。 A.监事会 B.高级管理层 C.董事会 D.风险管理部门 7.商业银行风险识别最基本、最常用的方法是( A )。 A.制作风险清单 B.情景分析法 C.专家预测法 D.录制清单法 8.下列属于商业银行风险管理战略的内容的是( B )。 A.战略目标和战略方式 B.战略目标和实现路径 C.战略目标和实现方式 D.战略目标和战略管理 9.（C）是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的重要基础。 A.风险识别 B.风险控制 C.风险计量 D.风险监测与报告 10. ( C )是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行 有效管理和控制的过程。 A.风险监测 B.风险计量 C.风险控制 D.风险识别 11. 客户信用评级中，违约概率的估计包括（A）两个层面。 A．单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率 B．单一借款的违约概率和该借款人所有债项的违约概率 C．某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率 D．单一借款人的违约频率和某一信用等级所借款人的违约频率 12．下列关于客户信用评级的说法，不正确的是（D）。 A．评价主体是商业银行 B．评从目标是客户违约风险． C．评价结果是信用等级和违约概率 D．评价内容是客户违约后特定债项损失的大小 13．根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。 对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是（A）。 A．违约概率 B．违约损失率 C．违约风险暴露 D．期限
金融风险管理考试综合复习题
复习题 一、填空题 1、汇率风险主要有四种：买卖风险、交易结算风险、评价风险、存货风险。 2、金融风险外部管理的组织形式包括行业自律和政府监管。 3、金融风险监管的原则包括独立原则,适度原则，法制原则，公正、公平、公开原则，和动态原则。 4、金融风险监管客体是指金融监管的对象，包括金融活动及金融活动的参与者。 5、保险公司的风险管理要规范业务管理，完善“两核”制度。“两核”制度是指完善核保制度和完善核赔制度。 6、国家风险按可能导致风险的事故的性质可以分为经济风险,政治风险和社会风险。 二、单项选择题 1、由于通货膨胀是货币贬值，证券公司实际收益下降，属于（C.购买力风险）风险。 A.利率风险 B.政策性风险 C.购买力风险 D.信用风险 2、（D.金融企业信誉的影响）是金融机构流动性风险的内部来源。 A.利率变动的影响 B.客户信用风险的影响 C.中央银行政策的影响 D.金融企业信誉的影响 3、（C.某种期限的短期利率在将来的某个利息期内面临的风险）称为短期远期利率风险。 A.某种期限的短期利率在将来的系列利息期内面临的风险 B.某一期限的利率面临的风险 C.某种期限的短期利率在将来的某个利息期内面临的风险 D.某一期限的利率在将来面临的外汇利率的风险 4、下列描述正确的是（B.预期市场利率走高，则将有效持续期缺口调整为负值）。 A.预期市场利率走高，则将有效持续期缺口调整为正值 B.预期市场利率走高，则将有效持续期缺口调整为负值 C.预期市场利率走高，则将利率敏感性缺口调整为负值 D.预期市场利率走低，则将利率敏感性缺口调整为正值 5、金融活动的参与者如居民、企业、金融机构面临的风险称为（A.微观金融风
风险管理题库7-1-8
风险管理题库7-1-8
问题： [单选]在非财务因素分析中，对借款人还款记录的持续监控属于 A.经营风险分析 B.管理风险分析 C.还款意愿分析 D.行业风险分析 对借款人还款记录的持续监控是分析还款意愿的一种有效途径。另外，还应关注借款人在其他债权人处的履约记录，只有这样才能全面客观地揭示担保申请人的还款意愿。故选C。
问题： [单选]下列不是健康风险文化的内容。 A.加强高级管理层的驱动作用 B.树立正确的贷款经营方式 C.树立正确的风险管理理念 D.创建学习型组织，充分发挥人的主导作用健康的风险文化至少应包括： 1树立正确的风险管理理念; 2加强高级管理层的驱动作用; 3创建学习型组织，充分发挥人的主导作用
问题： [单选]下列不属于经营绩效类指标的是 A.总资产净回报率 B.资本充足率 C.股本净回报率 D.成本收入比 B选项属于审慎经营类指标.是风险管理中非常重要的一个指标。(山东11选5 https://https://www.sodocs.net/doc/021876080.html,)
问题： [单选]商业银行对客户进行财务分析的目的是 A.帮助企业加快发展 B.为企业改革提供依据 C.搞好和客户的关系以便更好地开展业务 D.识别企业信用风险 财务分析是通过对企业的经营成累，财务状况以及现金流量情况的分析，达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率，进而识别企业信用风除的目的。故选D。
问题： [单选]监管目标的确定，应当充分考虑一国发展的现状。 A.银行业 B.期货业 C.保险业 D.证券业 监督目标是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态，监管目标确定，应当遵循银行业监管的一般规律，同时，应当充分考虑一国银行发展的现状。
风险管理试题加答案
《项目风险管理》模拟试题 1 一、单项选择题 （本大题共 20小题，每小题 1分，共 20 分） 1. 下列属于项目风险的基本特征的是（ D ） A .客观性 B .多样性 C .规律性 D .以上都正确 2．对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度的工作是 ( B ) A ．风险识别 B ．风险估计 C ．风险处理 D ．风险管理效果评价 3．运用某种有偿方式将风险转移给资金雄厚的机构，从而改变风险承担主 体， 是指（ A ） A ．风险转移 B ．风险规避 C ．风险缓解 D ．风险自留 4 ．在风险管理的（ A ）过程， 我们会用风险的分类作为输入。 A ．风险识别 B. 风险定性分析 C ．风险定量分析 D ．风险应对规划 5.当（ C ）时候，需要制定附加风险应对措施 A . WBSg 生变化 B ．成本基准计划发生变化 C ．预料之外的风险事件或影响大于预期影响 D ．项目计划于更新 6．在以下可用于风险识别的历史信息中，最不可靠的是（ D ） 9 ．下列（ D ）工具最适合衡量计划进度风险． A . CPM B .决策树 C . WBS D . PERT 10．在风险应对控制中，纠错行动 主要由 A ．执行己计划的风险应对 B C ．更新概率和价值的估算 D 11．下列哪项是项目风险识别的特点（ A ．广泛性 B C ．全生命周期性 D 12．项目风险评价的依据是（ D ） A ．项目范围说明书、风险管理计划 B ．风险管理计划、风险记录手册、组织管理知识 C ．风险管理计划、风险记录手册、项目范围说明书 D ．风险管理规划、风险识别和估计的成果、项目进展状况、项目类型 13．敏感性分析程序是（ B ） A ．项目档案 B C ．项目小组知识 D 7 ．风险分析最简单的形式是（ B A ．概率分析 B C ．德尔菲技术 D 8 ．风险管理的基本程序包括（ A A ．识别、评价、制订对策和控制 C ．要素识别、缓解管理和对策 ．商业数据库 ．以上都可作为风险识 别的历史信息 ） ．敏感分析 ．效用理论 ） B ．识别、规划、控制和评估 D ．评价、回避、接受和缓解 A ）组成 ．改变进度和成本基准计划 ．更新风险管理计划 D ） ．信息依赖性 ．以上都正确
大学—金融风险管理——考试题库与答案
单选题 7、流动性与盈利性的关系是（） 收藏 A. 流动性越高，盈利性就越低 当基准利率发生变化，其他利率相应发生变化时引起的风险属于利率风险中的 （） 收藏 A. 基差风险 人们利用某些合法的交易方式或业务手段，将自己所面临的金融风险转移给其 他经济主体承担的一种策略属于（） B. 转嫁策略 、收益和成本的敏感性分析以及回归分析方法常被用于衡量汇率风险中的（） B. 经济风险 、如果资产与负债的到期时间、数量不对称，则会面临（） C. 流动性风险 VAR 方法度量非交易性金融资产如贷款的受险价值时贷款的价值分布离正态分 布（） B. 偏差较大 无风险资产的预期收益率和任何风险资产的预期收益率之间协方差（） 等于零 久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值影响（） 越大 在息票率和收益率均保持不情况下，债券（或贷款）凸性到期期限的增加而（） D. 提高 指债务人不能或不愿履行债务而给债权人造成损失的可能性 B. 信用风险 、描述有效的投资组合所满足的关系，给出投资组合的预期收益率与其标准差 之间的线性关系的是（） B. 资本市场线 法律法规不健全属于我国商业银行操作风险现实原因中的（） 收藏 A. 外部原因 认为商业银行流动性风险管理的基本目标是在资产方面将其流动性以储存起来的形式进行管理 的流动性风险管理理论是（） D. 资产管理理论 建立首席法律顾问负责制，参与银行重大战略决策，属于法律风险防控措施中的（） D. B. ，属于什么风险（）
C. 决策中法律风险的防控 金融风险监管的总体目标（） 收藏 A. 稳定、公平、效率三者间的均衡 通过风险资本的计量，实现经济资本的分配优化，属于以风险计量为核心的技术创新机制建设中的 （）D. 资本挖掘 、意料之外的汇率变动影响企业的生产销售数量、价格、成本，引起企业未来一定期间收益或现金流量减少的一种潜在损失，属于（） B. 经济汇率风险 资本资产定价模型中的分离定理认为投资者的风险偏好与风险证券构成的选择（） B. 关系不确定 金融衍生工具交易中合约的对方出现违约所引起的风险属于（） B. 信用风险 下列说法正确的是（） 收藏 A. 贷款总额与核心存款的比率越小则表明商业银行存储的流动性越高 利率期货中的多头套期保值通常应用于投资者预期市场利率将要（）时。 收藏 A. 下降 以1996年《巴塞尔资本协议》对市场风险的补充为标志，国际银行业的信贷风险管理进入（） B. 第四个阶段 D. 商业银行的贷款集中程度与信用风险呈现（） 正相关 第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标属于流动性风险预警中的（）收藏 A. 外部指标 由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成损失的风险属于（）收藏 A.
风险管理基础知识题库
全面风险管理知识测试题库 第一部分风险管理基础 一、单项选择 1．以下关于风险和风险管理的说法不正确的是： A．风险是指因可能的损失而导致预期收益的不确定性。 B．风险具有两面性，一方面风险可以创造价值，即所谓高风险高收益；另一方面，风险可能带来损失，即所谓要控制风险。 C．风险管理是指商业银行通过设立一定的组织形式、实施一系列的政策和措施，对风险进行识别、衡量、监督、控制和调整，实现银行所承担的风险规模与结构的优化以及风险与收益的平衡。 D. 风险管理要求银行放弃追求收益最大化。 参考答案：D 2. 下列关于风险的说法，正确的是： A．对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源。 B．信用风险只存在与传统的表内业务中，不存在于表外业务中。 C．对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险损失可以忽略不计。 D．交易对手信用评级的下降可能会给投资组合带来损失。 参考答案：D 3. 通常情况下商业银行利用资本金来应对＿。 A．预期损失 B．非预期损失 C．灾难性损失 D．以上全部 参考答案：B 4. 什么是经济资本（EC）？ A. 将银行不同资产按其风险性质对应的权重进行加权计算得到的风险资产总额。 B．按照监管定性要求和定量要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。 C．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非预计损失（Unexpected Losses）所需要的资本。 D．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的预计损失（Expected Losses）所需要的资本。 参考答案：C 5．经济资本可以应用于以下哪些领域？ A．限额设定