LC + FOB履约流程

L/C + FOB履约流程

说明：外销合同可以由出口商或进口商起草，国内购销合同也可以由出口商或工厂起草，然后送对方签字确认即可，本表中仅以出口商起草的情况为例。

外贸信用证跟单操作流程

跟单信用证操作流程 信用证的流程 跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 信用证的开立 1.开证的申请 进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。

2.开证的要求 信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。 信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。 3.开证的安全性 银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。 按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。 如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调

各种方式的履约流程

L/C方式下的履约流程 从签订外销合同，到租船订舱、检验、产地证、保险、送货、报关、装船出口，直至押汇(或托收)、交单、结汇、核销、退税，是每笔进出口业务必经的过程。SimTrade外贸实习平台模拟了进出口业务中最常用的结算方式(L/C、T/T、D/P或D/A)和贸易术语(FOB、CFR、CIF)。下面以CIF下的L/C方式为例，分别列出SimTrade环境里，出口地银行、出口商、进口商、进口地银行的进出口合同履约过程，便于使用者理解和实践。 一、推销 进出口商要将产品打进国际市场，必须先开拓市场，寻找合适的交易对象。可以通过寄送业务推广函电(Sale Letter)或在计算机网络、国外杂志、报刊上刊登产品广告来推销自己，同时也可通过参加商展、实地到国外考察等途径来寻找交易对象，增进贸易机会。 二、询盘 又称为询价。进口商收到出口商的业务推广函电或看到广告后，根据自己的需要，对有意进一步洽商的出口商予以询盘(Inquiry)，以期达成交易。 三、发盘 又称为报价。出口商按买主来函要求，先向供货的工厂询盘，然后计算出口报价回函给进口商。这期间可能需要函电多次往返接洽，最后得到关于价格条款的一致意见。 四、签订合同 国外买主与出口商经一番讨价还价后，就各项交易条件达成一致，正式签订外销合同(Contract或Agreement)。 在SimTrade中，外销合同可以由出口商起草，也可以由进口商起草，注意起草与确认合同时双方都需填写预算表。 五、领核销单 为保证企业严格按照正常贸易活动的外汇需要来使用外汇，杜绝各种形式的套汇、逃汇、骗汇等违法犯罪行为，我国规定企业对外付汇要通过国家审核，实行进口付汇核销制度。采用信用证结算方式时，进口商须在开证前到外汇指定银行领取《贸易进口付汇核销单(代申报单)》，凭以办理进口付汇手续；其他结算方式下则在付款前领此单。 六、申请开信用证 进口商填妥付汇核销单后，再开具《不可撤销信用证开证申请书》(Irrevocable Documentary Credit Application)，向其有往来的外汇银行申请开立信用证。 七、开信用证 开证银行接受申请并根据申请书开立信用证(Letter of Credit；L/C)，经返还进口商确认后，将信用证寄给出口地银行(在出口国称通知银行)，请其代为转送给出口商。 八、通知信用证 出口地银行填妥《信用证通知书》(Notification of Documentary Credit)，将信用证通知出口商。 九、接受信用证 出口商收到通知银行送来的信用证后，经审核无误，接受信用证，即可开始备货、装船等事宜。如信用证有误，可要求进口商修改。 十、指定船公司 在CIF或CFR术语下，出口商一边备货，一边还要寻找合适的船公司，以提前做好装运准备；在FOB术语下，此步骤则应由进口商完成。 十一、订舱 确定好船公司后，出口商即应根据相应的船期，配合装运期限进行订舱，经船公司接受后发给配舱通知，凭以填制其他单据，办理出口报关及装运手续。 十二、申请检验

背对背信用证具体操作流程实战整理版

流程详解： 1、与出口商洽谈业务并签订合同 2、在与出口商确定合同之后，计算差价及利润，然后与进口商签订合同 3、与出口商协商确定LC Format，以便信用证得开出能达到双方的认可. 4、确定了LC Format 之后，将其交予进口商，让其以此样本格式申请开立母证 5、进口商根据LC Format申请开立母证 6、在母证开出之前，一定要与其进行充分的沟通，并严格遵照LC Format相关条款，确定好母子证之间的时间关系；如必须要修改的，需跟出口商进行 沟通确认，以保证开出信用证后不会存在不符和不符合双方要求 7、母证开证行开出第一信用证（母证） 8、通知中间商母证已开出 9、中间商根据母证及Format，充分计算好时间差后申请开立背对背信用证（子证） 10、子证银行开出背对背信用证给出口商通知行 11、通知行2通知出口商中间商信用证已经开出，可以发货 12、出口商根据合同条款及信用证条款按时发货 13、出口商向通知行2提交信用证项下的所需文件（例如：全套正本清洁提单、原产地证明，质量证明，数量证明，商业发票，或者LOI及相关单据） 14、通知行2根据信用证条款及要求审核单据无误后将相关文件传递至子证开证行（通知行1） 15、子证开证行接到通知行2传递的单据并审核无误之后，通知中间商 16、中间商在接到子证开证行的到单通知后，根据与进口商的合同及信用证条款向议付行递交相关单据、银行汇票及付款指示 17、通知行1（议付行）将收到的单据审核无误后，传递给母证开证行 18、母证开证行在接到通知行1传递的单据后，根据信用证项下的条款进行审核，审核无误后通知进口商到期付款 19、进口商确认单据后，向母证开证行递交承兑回复 20、母证开证行向子证开证行开出承兑回复 21、子证银行对母证贴现后向出口商通知行付款即可

担保公司各类工程保函定义及操作流程

关于工程投标(保函)担保；履约保证证明(保函)担保；工程履约担保-非投标类；业主支付担保；工程维修担保-履约类；工程质量 公司担保业务具体操作流程规范： 一、工程投标(保函)担保： 1、定义: 担保人向招标人（受益人）作出保证，在投标人（申请人）报价的有效期内，一旦中标后，投标人将遵守其诺言。如投标人违约，将由担保人在担保的额度内向招标人支付约定的金额。 2、操作流程 (1). 客户申请担保（填写委托担保承诺书）,如为银行保函客户同时要向银行出具“开立保函申请”，项目经理受理业务，收集资料（按清单要求提供），填写项目处理表； (2). 项目经理初审后将上述资料提交部门经理签字； (3). 部门经理审查后将上述资料提交给风险管理部审查员审核； (4). 审查员审核后将资料提交风险管理部负责人审批审查员将资料和保函提交公司总经理审批，将保函签字、盖章； (5). 审查员将《缴费通知单》交财务部开具收据，收取相关费用； (6). 审查员将保函交项目经理送达客户在协议上签字,其余资料退还项目经理，公司出具保函或银行审核签字后出具银行保函； (7). 项目经理整理项目资料,移交审查员存档备查； (8). 保后管理；代偿和追偿(如有)；担保项目终结。 3、申请人（委托人）应提供的资料清单：

(1). 营业执照复印件（盖公章）、公章确认证明（盖公章）； (2). 资质证书复印件、贷款卡、代码证复印件（盖公章）； (3). 法人代表证明书、身份证复印件（盖公章）； (4). 法人代表授权委托书（盖公章）； (5). 招标文件（盖公章）、公司章程； (6). 经办人身份证复印件（盖公章）。 二、履约保证证明(保函)担保： 1、定义：应劳务方或投标人（申请人）的请求和业主的要求，担保人向工程的业主方（受益人）所作出的一种履约保证。倘若投标人（申请人）一旦中标，担保人有能力为中标人继续向业主提供合同履约保证，否则担保人向受益人承担赔偿责任。 2、操作程序 (1). 客户申请保证担保（填写委托担保协议或承诺书）,如为银行保函客户同时要向银行出具“开立保函证明申请”，项目经理受理业务，收集资料（按清单要求提供），填写项目处理表； (2). 项目经理初审后将上述资料提交部门经理签字； (3). 部门经理审查后将上述资料提交给风险管理部审查员审核； (4). 风险审查员审核后将资料提交风险管理部负责人审批，法律办拟定反担保协议，双方签定协议； (5). 风险审查员将资料和保函提交公司总经理审批，将保函签字、盖章；

出口货代操作流程

使您的产品顺利出口，我们将贸易出口货物的基本流程介绍给您，以使您对产品出口程序做到心中有数、万无一失。 出口货物流程主要包括：报价、订货、付款方式、备货、包装、通关手续、装船、运输保险、提单、结汇。 一、报价 在国际贸易中一般是由产品的询价、报价作为贸易的开始。其中，对于出口产品的报价主要包括：产品的质量等级、产品的规格型号、产品是否有特殊包装要求、所购产品量的多少、交货期的要求、产品的运输方式、产品的材质等内容。比较常用的报价有： FOB"船上交货"、CFR"成本加运费"、CIF"成本、保险费加运费"等形式。 二、订货（签约） 贸易双方就报价达成意向后，买方企业正式订货并就一些相关事项与卖方企业进行协商，双方协商认可后，需要签订《购货合同》。在签订《购货合同》过程中，主要对商品名称、规格型号、数量、价格、包装、产地、装运期、付款条件、结算方式、索赔、仲裁等内容进行商谈，并将商谈后达成的协议写入《购货合同》。这标志着出口业务的正式开始。通常情况下，签订购货合同一式两份由双方盖本公司公章生效，双方各保存一份。 三、付款方式 比较常用的国际付款方式有三种，即信用证付款方式、TT付款方式和直接付款方式。1、信用证付款方式 信用证分为光票信用证和跟单信用证两类。跟单信用证是指附有指定单据的信用证，不附任何单据的信用证称光票信用证。简单地说，信用证是保证出口商收回货款的保证文件。请注意，出口货物的装运期限应在信用证的有效期限内进行，信用证交单期限必须不迟于信用证的有效日期内提交。 国际贸易中以信用证为付款方式的居多，信用证的开证日期应当明确、清楚、完整。中国的几家国有商业银行，如中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行等，都能够对外开立信用证（这几家主要银行的开证手续费都是开证金额的1.5‰）。 2、TT付款方式 TT付款方式是以外汇现金方式结算，由您的客户将款项汇至贵公司指定的外汇银行账号内，可以要求货到后一定期限内汇款。 3、直接付款方式 是指买卖双方直接交货付款。 四、备货 备货在整个贸易流程中，起到举足轻重的重要地位，须按照合同逐一落实。备货的主要核对内容如下： 1、货物品质、规格，应按合同的要求核实。 2、货物数量：保证满足合同或信用证对数量的要求。 3、备货时间：应根据信用证规定，结合船期安排，以利于船货衔接。 五、包装 您可以根据货物的不同，来选择包装形式（如：纸箱、木箱、编织袋等）。不同的包装形式其包装要求也有所不同。 1、一般出口包装标准：根据贸易出口通用的标准进行包装。 2、特殊出口包装标准：根据客户的特殊要求进行出口货物包装。

SimTrade之LC方式下的履约流程

L/C 方式下的履约流程 从签订外销合同，到租船订舱、检验、产地证、保险、送货、报关、装船出口，直至押汇(或托收)、交单、结汇、核销、退税，是每笔进出口业务必经的过程。SimTrade 外贸实习平台模拟了进出口业务中最常用的结算方式(L/C 、T/T 、D/P 或D/A)和贸易术语(FOB 、CFR 、CIF)。下面以CIF 下的L/C 方式为例，分别列出SimTrade 环境里，出口地银行、出口商、进口商、进口地银行的进出口合同履约过程，便于使用者理解和实践。 一、推销 进出口商要将产品打进国际市场，必须先开拓市场，寻找合适的交易对象。可以通过寄送业务推广函电(Sale Letter) 或在计算机网络、国外杂志、报刊上刊登产品广告来推销自己，同时也可通过参加商

展、实地到国外考察等途径来寻找交易对象，增进贸易机会。 二、询盘 又称为询价。进口商收到出口商的业务推广函电或看到广告后，根据自己的需要，对有意进一步洽商的出口商予以询盘(Inquiry)，以期达成交易。 三、发盘 又称为报价。出口商按买主来函要求，先向供货的工厂询盘，然后计算出口报价回函给进口商。这期间可能需要函电多次往返接洽，最后得到关于价格条款的一致意见。 四、签订合同 国外买主与出口商经一番讨价还价后，就各项交易条件达成一致，正式签订外销合同(Contract或Agreement)。 在SimTrade中，外销合同可以由出口商起草，也可以由进口商起草，注意起草与确认合同时双方都需填写预算表。 五、领核销单 为保证企业严格按照正常贸易活动的外汇需要来使用外汇，杜绝各种形式的套汇、逃汇、骗汇等违法犯罪行为，我国规定企业对外付汇要通过国家审核，实行进口付汇核销制度。采用信用证结算方式时，进口商须在开证前到外汇指定银行领取《贸易进口付汇核销单(代申报单)》，凭以办理进口付汇手续；其他结算方式下则在付款前领此单。 六、申请开信用证 进口商填妥付汇核销单后，再开具《不可撤销信用证开证申请书》(Irrevocable Documentary Credit Application)，向其有往来的外汇银行申请开立信用证。 七、开信用证 开证银行接受申请并根据申请书开立信用证(Letter of Credit；L/C)，经返还进口商确认后，将信用证寄给出口地银行(在出口国称通知银行)，请其代为转送给出口商。 八、通知信用证 出口地银行填妥《信用证通知书》(Notification of Documentary Credit)，将信用证通知出口商。 九、接受信用证 出口商收到通知银行送来的信用证后，经审核无误，接受信用证，即可开始备货、装船等事宜。如信用证有误，可要求进口商修改。 十、指定船公司 在CIF或CFR术语下，出口商一边备货，一边还要寻找合适的船公司，以提前做好装运准备；在FOB 术语下，此步骤则应由进口商完成。 十一、订舱 确定好船公司后，出口商即应根据相应的船期，配合装运期限进行订舱，经船公司接受后发给配舱通知，凭以填制其他单据，办理出口报关及装运手续。 十二、申请检验 出口商根据信用证的规定填写《出境货物报检单》(Application for Certificate of Export Inspection)，并备齐商业发票、装箱单等相关文件向出入境检验检疫局申请出口检验。 十三、取得检验证明 检验机构经对商品检验合格后，签发《出境货物通关单》；并根据出口商的要求，签发相应的商检

信用证操作流程

信用证操作流程 跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 1. 2. 如果受3. 4. (1) 银行。 (2) 行所有。 (3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。 开证行对申请人所承担的责任： 首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。 其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。 信用证的通知 1.通知行的责任 在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的代理行，即通知行进行转递的。通知行通知受益人的最大优点就是安全。通知行的责任是应合理谨慎地审核它所通知信用证的表面真实性。 2.信用证的传递方式 信用证可以通过空邮、电报或电传进行传递。设在布鲁塞尔的SWIFT运用出租的线路在许多个国家的银行间传

递信息。大多数银行，包括中国的银行加入了这一组织。 3.有效信用证的指示 当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。 受益人的审证 受益人在收到信用证以后,应立即作如下的检查： 1. 买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？ 2. 信用证提到的付款保证是否符合受益人的要求？ 3. 信用证的款项对吗？信用证的金额总数应与合同相吻合并包括该合同的全部应付费用。 4. 付款的条件是否符合要求？除非对某些特定的国家或某些特定的进口商，出口商通常要求即期付款。在远 期信用证条件下，汇票的期限应与合同中所规定的一致。有一种信用证要求开立远期汇票，但却可即期支付，这种信用证被称为"假远期信用证"，其对受益人所起的作用与即期信用证是一样的。 5. 6. 7. 8. 9. 1. 2. （1 （2 （3 "以后"一词理解为不包括所述日期。"上半月"、"下半月"理解为该月一日至十五日和十六日至该月的最后一日，首尾两天均包括在内。"月初"、"月中"或"月末"理解为该月一日至十日、十一日至二十日、二十一日至该月最后一日，首尾两天均包括在内。 3. 交单地点的限制 所有信用证必须规定一个付款、承兑的交单地点，或在议付信用证的情况下须规定一个交单议付的地点，但自由议付信用证除外。像提交单据的期限一样，信用证的到期地点也会影响受益人的处境。有时会发生这样的情况，开证行将信用证的到期地点定在其本国或他自己的营业柜台，而不是受益人国家这对受益人的处境极为不利，因为他必须保证于信用证的有效期内在开证银行营业柜台前提交单据。 银行审核单据 受益人向银行提交单据后，银行有义务认真审核单据，以确保单据表面上显示出符合信用证要求和各单据之间的一致性。 1. 审单准则

外贸信用证结汇流程

外贸信用证结汇，L/C实际业务流程 （一）接到国外客户的订单 （二）做形式发票传国外客户，国外客户回签,然后国外客户开根据合同立信用证给我们. （三）做生产单传国内客户，国内客户回签, （四）向国外客户要回唛头、彩图、条形码，把唛头、彩图、条形码传给工厂,并且严格按照L/C执行. （五）要求工厂进行生产Mud Cleaner （六）在离船期大约有10天左右，向国外客户的货代要订舱单标准格式，按要求填好之后反传船公司订舱 （七）船公司传出正式的S/O(托单) （八）一般是自己的验货员去供应商厂里验货（如果客户在大陆有验货代表一般是要求供应商把货物拖回本公司，再让客户大陆验货代表进行验货）Drilling fluids processing system （九）把S/O传给拖车行（在S/O面前注明拖柜时间、地点、时间，联系电话等前往拖柜）（十）做出报关内容即“FAX MESSAGE”，向拖车行问清报关行地址，以方便外贸公司寄出全套单据（能够归类的尽量归类，目的是减少核销单） （十一）在“FAX MESSAGE”上注明报关行地址，再把“FAX MESSAGE”传给外贸公司（外贸公司会把报关资料传给报关行）,同时给厂家下“装柜通知” （十二）装完柜之后，把柜号、封条号等资料填好，（需要熏蒸的货物，把熏蒸格式填好）再传给报关行，进行报关 （十三）做出FORM A gas mud separator. （十四）做装船通知传给客户 （十五）要回报关单，加上开具增值税专用发票申请表，交给财务会计 （十六）做提单补料传给船公司 （十七）出示正式FORMA. （十八）准备装船通知、产地证明（FORMA）、提单、发票、装箱单、（有时有消毒熏蒸证书），到银行交单. 以上单据严格按照信用证条款执行,否则出现单单不符,单证不符,不好交单.如果不符点很多,将影响收汇.

信用证完整操作流程

信用证操作流程 1.定义 银行（开证行）根据买房（申请人）的要求和指示向卖方（受益人）开立的、在一定期限内凭指定的单据符合信用证条款，即期或在一个可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。 2.性质特点 （1）开证行付第一性的付款责任； （2）信用证是一项独立的文件，不依附于贸易合同，不受合同条款约束； （3）信用证业务的处理是以单据为准而不是以货物为准。 3.信用证当事人 开证行（Issuing Bank）：开立信用证的银行，一般为进口商帐户银行。 受益人（Beneficiary）: 享有信用证利益的对象，也就是出口商。 开证申请人（Applicant）: 一般为进口商。 通知行(Advising Bank) : 根据开证行的委托将信用证通知受益人的银行。一般来说通知行也就是开证行或受益人帐户银行。 议付行（Negotiating Bank）这个有点复杂涉及到贴现。 寄单行（Remitting Bank）: 将单据寄往开证行的银行。 付款行(Paying Bank)：你懂的。 保兑行(Confirming Bank)：双重银行信用。一般来说在开证行资信度不好的时候，要求一保兑行会保险。 偿付还(Reimbursing Bank): 根据开证行的指示或授权向指定银行执行偿付的银行，一般来说即为开证行的帐户银行。 4.操作流程 （1）签订贸易合同 贸易合同包括：名称条款，总则，商品条款，品质条款，数量条款，价格条款， 包装条款，保险条款，交货条款，产权和专利条款，付款条款，检验条款，培 训条款，保密条款，保证条款，索赔条款，违约/毁约条款，仲裁条款，不可抗 力条款，其他条款。 （2）申请开证（欧美国家一般5-10个工作日，国内快的话当天即可出证，一般5个工作日以内） 以信用证为支付方式的贸易合同签订后，进口方（买方）必须在合同规定的期

备用信用证操作流程

WORKING PROCEDURE 备用信用证操作流程 I. VIA SWIFT PRE-ADVICE MT799/ MT760 SBLC PROCEDURE FACE VALUE ( Max 30,000,000.00 Usd/ Euro). 三千万美元、欧元以下的备用信用证操作流程。 1.The provider will send the Issuing account coordinate to allow receiving bank check the interbank credit availability. 开证方提供开证银行坐标给接证方查询同业额度是否有。 2.Client Provide CIS including: Company Registration, Signatory Passport Copy, Latest Bank Statement copy, Full Bank Account Coordinates, Bank Approved Verbiage and Bank letter if available. 接证方提供资料包括：商业登记证，法人护照复印件，银行坐标，接证银行760版本(银行盖上章)，有可能的话额度函。 3.Provider within 24 hours issue DOA Draft and complete, 开证方在24个银行小时内提供已经填好的合同包括开证方基本资料：商业登记证，法人护照，开证银行坐标。 4.Buyer in 24 hours complete DOA, sign, stamp and send to Provider, 接证方（买方）在24个银行小时内填好合同并且签字，盖章返回给开证方. 5.Provider in 48 hours Sign, stamp and send back the signed DOA for Buyer filling. 开证方在48小时内签字盖章再返回给接证方（买家）做备案6.Receiver will Deposit 1% of the first value in to lawyer firm escrow account. The lawyer firm will prepare and sign 3 parties escrow service agreement. 接证方，开证方，与指定律师事务所（可由接证方指定律所）签署三方托管账户协议。接证方和开证方同时打票面额1%至律师事务所的托管账户作为开证保证金。

工期履约的保证措施

工期履约的保证措施 我项目部将从以下几个方面的措施保证按时保质的完成任务： 1、工期履约的组织保证措施 （1）公司总部设立以副总经理为首的项目指挥协调班子，负责对该工程的组织领导和重大问题协调。 （2）工程现场建立强有力的项目管理班子，成立项目经理部，在公司总部直接领导下，负责工程建设的全过程管理工作。 （3）公司直属参加该工程的作业队设立项目部管理班子，负责本作业队的施工组织管理工作，并接受项目经理部的领导。 （4）公司本部职能管理部门负有对项目经理部业务指导的职责，协助项目经理部解决工程建设中的各种问题，使工程能顺利展开。 （5）以项目经理部为核心，在公司总部的领导和职能部门的业务指导下，以专业项目管理班子为依托，组成工程项目管理组织体系。 （6）我公司将对本工程的管理班子重点配备，施工现场的管理人员将由公司的中青年骨干组成，为一个知识密集型的群体，还将成立指挥部和专家组，负责对本工程的重点管理和技术指导，对本项目进行技术、资金和人力资源的支持。 （7）对本工程实施项目经理负责制，对工程行使计划、组织、指挥、协调、实施、监督六项基本职能，并在公司系统内选择成建制的，能打硬仗的，并有过大中型建筑业绩的施工队伍组成作业层，承担本工程项目的施工任务。 （8）根据业主的使用要求及各工序施工周期，科学合理地组织施工，形成各分部分项工程在时间上、空间上充分利用而紧凑搭接，打好交叉作业仗，从而缩短工程的施工工期。 （9）建立由项目经理、各部门主管、技术负责人、施工员组成的施工工期全面管理小组，针对主要影响工期的工序进行动态管理。实行PDCA循环，找出影响工期的原因，决定对策，不断加快工程进度。 （10）在实行项目管理的基础上，在工程施工中采用工序管理的模式，并根据我公司的ISO9001的《程序文件》、《项目管理规范》、《郑州一建管理手册》制订项目部的贯标具体内容，对项目中实行全过程管理。 （11）创造良好的工作环境，提高施工管理人员和现场操作人员的积极性，利用责、权、利相结合的班组目标责任承包制，使目标管理与工人的利益相结合。 （12）在结构施工时，砌体及时跟上，尽可能组织交叉施工。

外贸出口操作全流程梳理

外贸出口操作全流程梳理 出口货物流程主要包括：报价、订货、付款方式、备货、包装、通关手续、装船、运输保险、提单、结汇。 01报价 在国际贸易的过程中，最先的步骤是产品的询价、报价。其中，对于出口产品的报价主要包括：产品的质量等级、产品的规格型号、产品是否有特殊包装要求、所购产品量的多少、交货期的要求、产品的运输方式、产品的材质等内容。比较常用的报价有：FOB船上交货、CNF成本加运费、CIF成本、保险费加运费等形式。 02订货 贸易双方就报价达成意向后，买方企业正式订货并就一些相关事项与卖方企业进行协商，双方协商认可后，需要签订《购货合同》。在签订《购货合同》过程中，主要对商品名称、规格型号、数量、价格、包装、产地、装运期、付款条件、结算方式、索赔、仲裁等内容进行商谈，并将商谈后达成的协议写入《购货合同》。这标志着出口业务的正式开始。通常情况下，签订购货合同一式两份由双方盖本公司公章生效，双方各保存一份。 03付款

方式比较常用的国际付款方式有三种，即信用证付款方式、TT付款方式和直接付款方式。 1.信用证付款方式 信用证分为光票信用证和跟单信用证两类。跟单信用证是指附有指定单据的信用证，不附任何单据的信用证称光票信用证。简单地说，信用证是保证出口商收回货款的保证文件。请注意，出口货物的装运期限应在信用证的有效期限内进行，信用证交单期限必须不迟于信用证的有效日期内提交。国际贸易中以信用证为付款方式的居多，信用证的开证日期应当明确、清楚、完整。 2.TT付款方式 TT付款方式是以外汇现金方式结算，由您的客户将款项汇至贵公司指定的外汇银行账号内，可以要求货到后一定期限内汇款。 3.直接付款方式 指买卖双方直接交货付款。 04备货 备货在整个贸易流程中，起到举足轻重的重要地位，须按照合同逐一落实。备货的主要核对内容如下： 1.货物品质、规格，应按合同的要求核实。 2.货物数量：保证满足合同或信用证对数量的要求。 3.备货时间：应根据信用证规定，结合船期安排，以利于船货衔接。

LC信用证流程

信用证操作流程！ 信用证操作流程跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 信用证的开立 1.开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。 2.开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。 3.开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。 4.田请人与开证行的义务和责任 申请人对开证行承担三项主要义务： (1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前，作为物权凭证 的单据仍属于银行。 (2)如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝"赎单"，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结 的资金将归银行所有。 (3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。 开证行对申请人所承担的责任： 首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。 其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。

履约保函担保业务基础知识

履约担保业务基础知识 一、法律依据： 依据《中华人民共和国招标投标法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《建设部关于修改<建筑工程施工许可管理办法>的决定》（建设部第91号令）、《融资性担保公司管理暂行办法》等法律、法规的规定。 二、概念解释 1、投标担保指由担保人为投标人向招标人提供的保证投标人按照招标文件的规定参加招标活动的担保。投标担保可采用银行保函、专业担保公司的保证，或保证金担保方式，具体方式由招标人在招标文件中规定。 2、预付款担保指承包人与发包人签订合同后,承包人正确、合理使用发包人支付的预付款的担保。建设工程合同签订以后，发包人给承包人一定比例的预付款，一般为合同金额的10%，但需由承包人的开户银行向发包人出具预付款担保。 3、工程履约担保保证担保人（担保公司）向招标人出具履约保函，保证建设工程承包合同中规定的一切条款将在规定的日期内，以不超过双方议定的价格，按照约定的质量标准完成该项目。一旦承包商在施工过程中违约或因故无法完成合同，则保证担保人可以向该承包商提供资金或其他形式的资助以使其有能力完成合同；也可以安排由新的承包商来接替原承包商以完成该项目；还可以经过协商，业主从新开标，中标的承包商将完成合同中的剩余部分，由此造成最后造价超出原合同造价的部分将由保证担保人承担；如果对上述解决方案不能达成协议则保证担保人将在保额内赔付业主的损失。 4、履约保证金财政部《政府采购货物和服务招投管理办法》第36条和第37条中，对投标保证金的收取比例进行了明确的规定,但对履约保证金收取与管理没有任何规定,政府采购中心具体操作的时候也没有统一标准。 一、履约保证金的概念与法律规定 所谓合同履约保证金，是指大型招标项目、工程招标、政府采购项目或者拍卖，为了防止各种不确定性和风险以及考察中标单位有没有实力完成此采购项目的一种程序，属于一种特殊的督促中标人履行合同的措施，具有控制合同有效执行与风险防范的功能。招标人在招标文件中一般规定，中标的投标人需要提交合同履约保证金，它是保证履行合同义务的担保。依照《招标投标法》第四十六条第二款的规定，招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当提交。履约保证金制度是《招标投标法》为确保工程质量和工期所建立的一项法律制度，采购人在招标文件中也确实可以运用这项制度来保证工程质量和工期。从法律上讲，我认为履约保证金既不同于定金，也不同于预付款，更不同于保证。但是《招标投标法》没有对实施这项制度的相关条件作出详细的规定，比如，履约保证金交付的比例，如何监管，由谁监管等等，致使实践中出现较多的问题。财政部《政府采购货物和服务招投管理办法》第36条和第37条中，对投标保证金的收取比例进行了明确的规定,但对履约保证金收取与管理没有任何规定,政府采购中心具体操作的时候也没有统一标准。

外贸中的各种付款方式

电汇TT，贸易术语，英语名是：Telegraphic Transfer，电汇是汇款人将一定款项交存汇款银行，汇款银行通过电报或电传给目的地的分行或代理行（汇入行），指示汇入行向收款人支付一定金额的一种汇款方式。电汇是汇兑结算方式的一种，汇兑结算方式除了适用于单位之间的款项划拨外，也可用于单位对异地的个人支付有关款项，如退休工资、医药费、各种劳务费、稿酬等，还可适用个人对异地单位所支付的有关款项，如邮购商品、书刊,交大学学费等。 t/t 电汇分：前T/T 和后T/T. 前t/t 又分；预付款，收款后安排生产；和发货前t/t,收到款项后装运发货 后t/t又分：付款买单，传真提单给客户，客户付款后寄所有单证; 客户收到所有单证，在规定的时间内付款 更有后T/T 30天，60天，90天甚至120天的操作方式。一般是针对非常熟悉的客户，也即很多人说的欠帐的方式。这种风险是很大的。一般来说，后T/T指的更多的是后面这种。 （一）接到国外客户的订单 （二）做形式发票传国外客户，国外客户回签 （三）做生产单传国内客户，国内客户回签 （四）向国外客户要回唛头、彩图、条形码，把唛头、彩图、条形码传给国内客户 （五）紧追国内客户进行生产 （六）在离船期大约有10天左右，向国外客户的货代要订舱单标准格式，按要求填好之后反传船公司订舱 （七）船公司传出正式的S/O （八）一般是自己的验货员去供应商厂里验货（如果客户在大陆有验货代表一般是要求供应商把货物拖回本公司，再让客户大陆验货代表进行验货） （九）把S/O传给拖车行（在S/O面前注明拖柜时间、地点、时间，联系电话等前往拖柜）（十）做出报关内容即“FAX MESSAGE”，向拖车行问清报关行地址，以方便外贸公司寄出全套单据（能够归类的尽量归类，目的是减少核销单） （十一）在“FAX MESSAGE”上注明报关行地址，再把“FAX MESSAGE”传给外贸公司（外贸公司会把报关资料传给报关行）,同时给厂家下“装柜通知” （十二）装完柜之后，把柜号、封条号等资料填好，（需要熏蒸的货物，把熏蒸格式填好）再传给报关行，进行报关 （十三）做出FORM A，把FORM A传给外贸公司 （十四）做装船通知传给客户 （十五）要回报关单，加上开具增值税专用发票申请表，交给财务（用9.18汇率来计算）（十六）做提单补料传给船公司 （十七）外贸公司反传正式FORMA （十八）准备装船通知、产地证明（FORMA）、提单、发票、装箱单、（有时有消毒熏蒸证书），一起传给国外客户，要求国外客户付款 （十九）把提单、DEBIT NOTE(水单)的复印件交给财务，财务付完DEBIT NOTE的费用以后，船公司放行原始提单，本人再把以上原始单据直接寄给国外客户，以便国外客户提货

LC方式下履约流程介绍

1.1 L/C方式下的履约流程 从签订外销合同，到租船订舱、检验、产地证、保险、送货、报关、装船出口，直至押汇(或托收)、交单、结汇、核销、退税，是每笔进出口业务必经的过程。 一、推销 二、询盘 三、发盘 四、签订合同 五、领核销单 采用信用证结算方式时，进口商须在开证前到外汇指定银行领取《贸易进口付汇核销单(代申报单)》，凭以办理进口付汇手续；其他结算方式下则在付款前领此单。 六、申请开信用证 进口商填妥付汇核销单后，再开具《不可撤销信用证开证申请书》(Irrevocable Documentary Credit Application)，向其有往来的外汇银行申请开立信用证。 七、开信用证 开证银行接受申请并根据申请书开立信用证(Letter of Credit；L/C)，经返还进口商确认后，将信用证寄给出口地银行(在出口国称通知银行)，请其代为转送给出口商。 八、通知信用证 出口地银行填妥《信用证通知书》(Notification of Documentary Credit)，将信用证通知出口商。 九、接受信用证 出口商收到通知银行送来的信用证后，经审核无误，接受信用证，即可开始备货、装船等事宜。如信用证有误，可要求进口商修改。 十、指定船公司 在CIF或CFR术语下，出口商一边备货，一边还要寻找合适的船公司，以提前做好装运准备；在FOB术语下，此步骤则应由进口商完成。 十一、订舱 确定好船公司后，出口商即应根据相应的船期，配合装运期限进行订舱，经船公司接受后发给配舱通知，凭以填制其他单据，办理出口报关及装运手续。

十二、申请检验 出口商根据信用证的规定填写《出境货物报检单》(Application for Certificate of Export Inspection)，并备齐商业发票、装箱单等相关文件向出入境检验检疫局申请出口检验。 十三、取得检验证明 检验机构经对商品检验合格后，签发《出境货物通关单》；并根据出口商的要求，签发相应的商检证书，如品质证书、健康证书等。 十四、申请产地证 出口商填妥相应的产地证明书向相关单位申请签发，其中《原产地证明书》(Certificate of Origin)与《普惠制产地证明书》(Generalized System of Preferences Certificate of Origin “Form A”)应向出入境检验检疫局申请，而《输欧盟纺织品产地证》则应向商务部授权的纺织品出口证书发证机构申请。 十五、签发产地证 相关机构经过审核，根据出口商的申请，签发相应的产地证书。 十六、办理保险 在CIF术语下，保险由出口商办理，出口商须根据信用证的规定填写《货物运输保险投保单》(Cargo Transportation Insurance Application)，并附商业发票向保险公司投保。 注意：交易条件如是CIF，保险才由出口商办理；若是FOB或CFR，则应由进口商办理保险。 十七、取得保险单 保险公司承保后，签发《货物运输保险单》(Cargo Transportation Insurance Policy)给出口商。 十八、出口商申领出口收汇核销单 我国法律规定，境内出口单位向境外出口货物，均应当办理出口收汇核销手续。出口商在报关前，须到外汇管理局申领《出口收汇核销单》。 十九、核销备案 填妥核销单后，出口商即可凭以向海关申请核销备案。 二十、货物送到指定地点 出口商办完以上各项手续后，将货物送抵指定的码头或地点，以便报关出口。 二十一、报关 送出货物后，出口商填妥《出口货物报关单》，并备齐相关文件(出口收汇核销单、商业发票、

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信用证业务操作流程

目录 1 目的 (3) 2 适用范围 (3) 3 释义和缩写 (3) 4 职责与权限 (3) 5 政策 (5) 6 操作及控制要求 (5) 6.1 出口信用证业务操作和控制流程 (6) 6.2出口信用证业务操作和控制要求 (7) 6.3进口信用证业务操作和控制流程 (11) 6.4进口信用证业务操作和控制要求 (12) 7 相关文件 (18) 8 附件 (19)

1 目的 本流程规定了中国建设银行河南省分行各经办行办理信用证业务的流程，突出了业务办理过程中的风险点，并给出了相应的控制对策，以确保业务处理及时、正确、高效。 2 适用范围 本流程适用于中国建设银行河南省分行客户以信用证作为资金结算方式的进口信用证的开立、证下单据的审核以及对外承兑或付款或拒付和出口信用证的通知、单据审核以及到期收汇解付业务。 3 释义和缩写 本流程采用《中国建设银行内部控制体系――框架和要求》和《内控手册》的定义和缩写，除此之外，还采用以下释义和缩写： 3．1信用证 信用证是银行有条件的付款保证，它是银行根据开证申请人（进口商）的要求和指示，向受益人（出口商）开具在规定的期限内、凭规定的单据支付一定金额的书面保证。3．2出口信用证 出口信用证业务主要是国外开来信用证的审核、信用证的通知、审单、单据议付、寄单索汇和收汇考核。 3．3进口信用证 进口信用证业务主要是信用证的开立、信用证的修改、国外银行来单的审核、付款。 4 职责与权限

5 政策 岗位制约性：信用证业务经办和业务复核不能同时兼岗。

处理及时性：下午4点之前收到的信用证业务应在业务受理日处理完毕，4点之后收到的业务在第二个工作日处理完毕。 处理正确率：信用证业务应保证差错率低于万分之三。 6 操作及控制要求 出口信用证业务控制活动主要分为来证通知、受理单据、传送单据、审核单据、邮寄单据及查询查复、解付款项、国际收支申报、关闭档案八个阶段。其主要风险环节是交单申请书内容与信用证和实际提交的单据不符、地址和面函打印错误、没有及时解付款项或解付金额不正确，针对上述风险的关键控制环节为复核人员的业务复核。 进口信用证业务控制活动主要分为业务受理、信贷审批、对外开证、受理到单、传送单据、审核单据、提示单据、拒付（或承兑或付款）、国际收支申报、后续处理工作十个阶段。其主要风险环节是资格审查有误、公司业务经办人员疏忽大意未尽职落实担保情况、没有在收到单据次日起5个工作日内拒付或承兑或付款，针对上述风险的关键控制环节为复核人员的业务复核。 信用证业务流程、控制要求见下面的流程图及操作和控制要求。 6.1出口信用证业务操作和控制流程