加强银行合规文化建设的工作总结五篇
加强银行合规文化建设的工作总结五篇
加强银行合规文化建设的工作总结五篇
【篇一】
合规文化建设是一项益当前、利长远的系统工程，是农业银行实现长治久安和可持续发展的重要基础。经过多年持续努力，农行合规文化建设工作取得了显著成效。当前，经济金融环境复杂多变，各类风险要素交错重叠，农行合规文化建设需要适应新形势，久久为功、持续推进。
明方向，确立合规文化建设的目标。全行要按照农业银行党委治行兴行“六维方略”和“四个始终坚持”要求，围绕“为什么要合规”“合什么规”“怎么合规”的中心问题，寓文化建设于合规管理，丰富合规管理内涵，优化合规管理体系，推动构建“不想违规”“不能违规”“不敢违规”的合规约束机制，为确保“案件可控、风险可控”，推动依法合规经营提供良好的文化支撑。
定基调，建设强健的合规文化。确定全行合规发展基调，遵循“风险为本，合规优先”的基本原则，总结提炼适应不同文化和监管共同要求的合规理念和表述，形成自上而下的纲领性文件，体现董事会、高管层对全行合规发展的坚定态度和决心，鼓励全行营造开放和诚信的合规文化。从农行发展大计与员工自我
实现两个层面进一步提炼和丰富合规理念，形成一套表述精炼、层次分明、精髓突出的合规理念体系。
强制度，稳固合规文化根基。结合新形势、新情况、新问题，完善合规准则体系。加强员工行为管理制度体系建设，修订完善员工行为守则及配套细则，引导全员以之为镜、自省自律，自觉践行合规要求。对照合规发展基调，全面梳理政策制度、资源配备、考核机制、工作行为等存在的合规缺陷，制订改进计划和方案并落地实施。构建全面覆盖、严格有序、科学合理、有效管用的制度体系，引领合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化的轨道，向更深的层次和更广的领域健康发展。
重传导，全员有效践行合规。合规人人有责，各级机构、各条线、各部门要切实承担起本机构、本条线、本部门合规的首要责任。各级机构负责人不仅自身要合规，更要高度重视合规文化建设工作，自上而下推进合规体系建设，推动普及和践行合规理念。通过宣讲、会议、培训、考试等方式多方位、多角度传导合规文化，打造优秀的合规文化建设软环境，进一步增强全行员工依法合规的主动性和自觉性，让合规文化真正成为农行人根植于内心的修养。
抓重点，全面增强合规经营能力。充分发挥合规文化强本固基的作用，提升反洗钱和案防等重点领域合规水平。推动反洗钱工作在文化、制度流程、信息系统、风险处置、专家队伍等方面实现“五个一流”，全面高水平地达到国际国内反洗钱监管要
求。要将预防作为案防体系建设的首要目标，建立源头严防、过程严管、风险严控、违规严处的案防机制，保障全行经营安全运行。
【篇二】
西方有句谚语：“上帝离魔鬼只差半步”。喻指人往往因一念之差而由良善之人变为邪恶之人。因此，合规与否只是心中一个闪念，看似小小的疏忽或失误，给银行带来的风险隐患却是不堪设想的。那么，如何构建合规文化，实现规范操作，应从以下几个方面做起：
一、加强合规学习教育，谨防各类违规案件的发生。
合规是一种制度，是一种意识，也是一种文化，它时时刻刻体现在业务工作中，融入到员工的思想里。在前台柜员每一笔业务操作中，在信贷人员每一笔贷款操作程序里，在管理工作的各项任务中，到处都体现着这种制度、这种文化。
在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，理想信念动摇，腐败堕落；有些人为了完成任务，恣意妄为，无视章法；还有些人利欲熏心，不惜以身试法，铤而走险。所以，加强员工合规文化教育势在必行。
二、运用“合规”盾牌，根除违规案件滋生的土壤。
工作中，有时是柜员的一时疏忽，有时是客户经理的一不留神，有时是行长为了员工的利益，但违规已经存在了。所有案件
的发生都是从最不起眼的违规开始的，而结果更是让人扼腕叹息。
人的思想是万物之因，如果从思想上没有接受的理念，就很难付诸于行动。如果每位员工没有从思想上真正认识到合规经营的重要性，而是为了制度规避违规，那么违规永远会是野地的杂草，遇风则生。因此，树立合规的经营理念，从思想上转变每位员工对违规的看法势在必行。让合规成为一种好的习惯，掌握好每项业务的基本要点以及风险要素，抓住每次的培训的机会，从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。
三、完善合规检查制度，根植合规创造价值的理念。
“令必行，禁必止，违必究”是合规文化的组成部分，也是制度执行力的内在要求。因此，全面建立和启动员工排查制度和定期检查制度，把各项规章制度落实到位, 切实防范柜面合规风险势在必行。
一是正激励和负激励相结合。尊重每一个员工的工作价值，对表现好的、素质高的员工进行正激励；对出现管理型、责任型案件及存在的严重违规违纪问题、重大风险隐患问题和屡查屡犯问题,依照相关程序提交有权部门处理。
二是增强员工在合规风险管理上的主人翁意识。一方面鼓励柜面人员在现有科技水平和硬件环境情况下提出合规优化的建议，另一方面切实发挥合规经理的作用，明确业务管理、事中控制、业务审查和监督检查中的职责、权限, 做到“ 责、权、利” 相匹配。
三是将“合规创造价值”嵌入业务中，将合规升华成为一种存在可能性的艺术，在防范风险的基础上优化方案。只有这样，合规的价值才能体现，合规的功能才能发挥，合规文化才能具有长久的生命力。
鲁迅先生说过,打开窗子,清新的空气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来。如今，现代经济迅猛发展，也带来了诸多问题。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。近年来，有少数领导干部没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱。它像一个警示牌，时刻提醒着必须建立合规文化。我们每一名员工，都应该看到，如果没有心境上的至诚，就没有行动上致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
【篇三】
20XX年，建行**支行紧紧围绕“晋位”和“赶超”目标，通过“屡查屡犯，此查彼犯综合治理”、“合规管理提升年”等综
合活动，继续深化“合规建行人人践行” 的创建活动，持续推进合规文化工作，积极培养良好的合规文化。
开展全行合规宣誓，签订合规承诺书。各部门和网点员工定期面对行徽，举起右手庄严宣誓：“作为中国建设银行浙江省分行的一员，我在此庄重宣誓：……”, 积极倡导合规经营行为，并在20XX年6月与各部门和网点签订“合规承诺书”，使广大员工牢固树立合规底线、红线意识。
推进合规底线学习，加强问责实效。支行组织全行员工进行《员工合规手册》和三线教育的学习培训，通过部门和网点自学、下网点辅导等多种形式开展合规底线和三线学习，同时通过考试来检验学习的成果。支行除组织培训学习外，还开展多种形式的检查，对自查和被查过程中发现的轻微违规行为，有效发挥积分管理工具的作用，促进员工提高认识，切实增强员工按章操作、合规经营、防控风险的意识和自觉性，及时督促、纠正员工操作风险行为的发生。
加强合规宣传报道，宣传合规正能量。支行在征集全行员工合规理念一句话的基础上，各网点在精神墙开辟合规专栏，将员工合规理念上墙，时刻提醒员工将合规操作落实到行动上。同时通过“党团共建合规促发展”专题征文及演讲比赛由身边人讲身边事，进行主题宣讲和警示教育，将合规工作贯穿在整个经营业务过程中，时时提醒全行员工践行“合规保饭碗，违规砸饭碗”的合规理念。
创新合规教育模式，教育生动活泼。在一年一度的元宵晚会上，风险管理部与相关网点，利用业余时间自编自导自演了小品《漫话合规从我做起》，反映了银行员工工作的辛苦，面对亲情选择合规的决心，最终赢得亲人支持的欢心。8月份对新入职的12名员工进行岗前合规教育。9月份，对新提拔员工进行合规谈话。利用部门、条线工作会议等加强合规培训教育，将合规培训融入部门机构例会、条线业务会议。
利用数据模型，开展风险隐患排查。支行利用大数据删选，梳理条线主要业务风险点，如违规飞单、外汇拆分、柜员无理财产品销售资质、客户购买理财产品资质不符、个人消费贷款、信用卡业务、分期业务等，对数据监测模型提取的疑点数据定期进行排查，对疑点排查属实的及时进行整改，消除业务风险隐患。实现条线内控合规管理从分散的、间断的、被动的控制向体系化、持续性、主动的全面风险管理转变。
加强问题整改反思，遏制违规问题发生。支行对内外部审计、信贷业务大检查、银监检查等发现的问题，积极落实整改工作，认真分析存在的问题，剖析原因，吸取教训。同时进一步加强员工合规与风险警示教育，让员工充分认识问题发生的原因，充分利用整改成果，避免同类问题屡查屡犯。
开展突击检查工作，力求排除风险隐患。支行行领导带队，抽调风险管理部、业务管理部、个金部、公司部、办公室的相关人员组成联合检查小组，每月在营业网点当日营业前和经营部门
上班前随机抽取进行突击检查，重点检查代客保管等违规行为以及柜员等人员的尾箱情况。
定期开展员工行为排查，力争问题早发现。支行一年内除两次全行性的员工行为排查外，利用大数据删选进行专项行为排查，同时根据支行办公室提供的员工清单及身份证号码，通过**市市场监督管理局查询员工是否有经商或兼职行为，通过**市公安局查询员工是否有涉黄、涉赌等行为。
强化内控制度建设，加强风险提示。根据日常经营中发现的风险点，支行不定期以合规提示书形式开展合规提醒，20XX年已发出合规提示书六份、疑点核查通知一份，开展合规谈话三次。时刻提醒从业人员内控意识、合规意识、责任意识及风险意识，规范日常操作行为，使“合规建行、人人践行”的理念得到认真践行。
【篇四】
金融机构每个人都是风险管理者，合规文化无处不在；在长期的实践中形成了自身的企业文化，与业务特色和经营历史息息相关。无论处在什么样的发展环境和发展阶段，都应该强调经营的长期特性，避免合规文化的短期行为；任何抄近路、打擦边球的行为都是危险的，不会有长期的竞争力。
金融机构合规文化建设可从合规文化内涵、合规文化作用、合规文化建设、合规文化实践四个方面进行论述。
合规文化内涵合规文化指在长期发展过程中形成的，被全体员工共同信守的合规风险管理观念、价值标准、道德规范、礼仪风俗、传统习惯的集合。
健康的合规文化应具备以下特点：一是主动管理合规风险。
二是以企业文化为背景，贯彻以人为本的理念。
三是坚持统一性与差别性、独立性与服务性的统一。
四是提倡真实，注重细节。其中：主动管理合规风险，主要体现在：第一，观念上认识到合规风险的存在和危害，认识到合规风险管理的价值。第二，建立合规风险管理组织并配备足够的管理人员。第三，其他部门主动承担起管理本部门合规风险的职责。第四，各部门之间建立相互制约、相互监督的机制，避免职权职责、责任利益的失衡。
以企业文化为背景，贯彻以人为本的理念上，规范、诚信、创新是基础，在企业文化中体现合规文化的相关内容，如正气、责任、创新、超越；强化廉洁自律，注重内审建设等。
坚持统一性与差别性，独立性与服务性的统一：统一性是合规风险管理应遵守统一管理理念、要求及规则；差别性指针对不同机构、业务采取不同合规风险管理措施；独立性指由独立的机构、人员、技术管理合规风险；服务性指合规风险管理要服务于业务发展和金融机构持续经营。
提倡真实，注重细节：作为高风险的行业，说真话、办实事是合规风险管理的基本要求，注重细节能将合规文化渗透到合规管理的每个环节与层次，实现精细化管理。
合规文化作用金融机构应把合规文化作为企业文化的一部分，加强合规文化建设，将合规文化建设融入企业文化建设全过程，培育“内控创造价值”的文化；风险控制的最高境界与内控的核心价值都是避免风险事件的发生，实现这一目标首先要培育合规文化，防止违规行为。
合规文化的作用主要表现在：第一是导向功能，合规文化可以减少个人行为与组织目标的偏离，增强成员对组织的认同感，降低达成共识的成本。第二是约束功能，通过文化氛围所造成的群体意识、社会舆论、群体行为准则及道德规范，增强成员的自我约束功能。第三是动员激励功能，通过合规文化对合规行为的褒奖和对违规行为的谴责，可以有效激励成员的正面选择。第四是成本控制功能，合规文化的形成使合规成为自觉行动，可以降低各类规章制度的实施成本。第五是声誉功能，合规文化的形成有利于提高金融机构自身的市场声誉，有利于扩大市场空间。
合规文化建设合规文化建设可以从四个方面进行：第一个方面是管理层的重视和推动，坚持全面风险观，处理好业务发展和合规管理的关系，积极主动倡导合规文化。第二个方面是贯彻以人为本的理念，发挥人的主导作用，重视员工的利益诉求，加强合规培训和宣导，强调合规管理的有效互动。第三个方面是创建
科学的合规风险管理机制，建立高效的合规组织体系和科学的激励约束机制，强化制度建设和制度执行。第四个方面是营造合规文化氛围，首先是营造不敢为的文化氛围，将目标转化为规章，建立合情、合理、合法，可执行、易操作、易检查的良规，实现严谨立规、严格执法、严密监督、严肃问责、严厉处罚；其次是营造不愿为的文化氛围，将规章转化为机制，建立激励相容、制衡有效的科学机制，努力实现控制目标，让控制对象自觉自愿做某事，实现个体目标与整体目标相一致；再次是营造不能为的文化氛围，将流程固化为科技，运用技术手段，让违反规定、违反程序的行为不能发生；最后是营造不便为的文化氛围，将机制内化为流程，流水式程序设计，前一道工序没有完成，后一道工序难以继续。
合规文化实践：国外先进的实践经验欧美领先金融机构合规文化的成功是国际金融机构风险管理文化建设的一个典型代表，欧美发达国家作为全球金融强国，拥有诸多老牌金融机构，整体风险合规管理文化有诸多值得借鉴之处。
欧洲合规文化的实践：欧洲的金融机构普遍设有专门的合规风险管理委员会、制定专门的合规准则。如法国兴业银行制定专门的合规管理手册，德国德勒斯顿银行制定商业伦理和合规行为准则，德意志银行全球合规管理的13条原则。
美国合规文化的实践以摩根大通银行风险合规管理文化建设为代表有诸多启示：回顾xx年的次贷金融危机，美国前四大银行
（美国银行、花旗银行、摩根大通银行、富国银行）中，只有摩根大通无须补充资本金；而且，如果美国政府允许，该行还能很快偿还此前接受的250亿美元所谓“问题资产救助计划”的援助资金，其中最重要的一个原因是摩根大通风险合规管理文化建设的成功。
摩根大通长期坚持审慎管理的四大原则，其中包括“协作的管理文化”和“专注于风险回报对比”两项与文化、风险有关的原则。摩根大通风险合规管理文化有九个特点：一是清晰定义公司的风险合规文化，并奉为“宝典“，二是在公司内部形成一种注重风险合规的风气，三是使风险合规管理成为每个人的职责，四是识别、报告和量化所有可能存在的风险，五是将可量化或不可量化的风险并重对待，六是接受不确定性（即风险）无处不在的事实，七是避免企业无法理解的产品和业务，八是检视公司风险合规管理人员的工作（监督者本人也要接受别人的监督），九是良好的风险合规管理会创造价值。
视远惟明，听德惟聪。从长期来看，合规文化是金融机构的核心竞争力。在总结借鉴国内外先进合规管理经验的基础上，应用合规管理方法论，可协助金融机构全面、系统地审视合规风险，构建高效、有力的合规体系框架，以实现合规、稳健经营的目标。
【篇五】
进入新时代，奋斗新征程。随着中共中央全面依法治国委员会的成立，标志着我国推行全面依法治国基本方略进入到一个新阶段。从全面建设法治社会的角度出发，构建和弘扬企业合规文化就成为了依法治企的有力抓手。因此，作为银行业尤其是基层分支行，建立起行之有效可操作性的合规文化，更是推动企业健康发展和依法治行的必然选择。
一、法治国家和法治社会建设已融入银行业成为时代大潮党的十八届四中全会通过的《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》，提出了全面推进依法治国的总目标——建设中国特色社会主义法治体系，建设社会主义法治国家。党的十九大把坚持全面依法治国确立为新时代坚持和发展中国特色社会主义基本方略的重要内容，把“法治国家、法治政府、法治社会基本建成”确立为到2035年基本实现社会主义现代化的重要目标。这是党中央第一次提出法治国家、法治政府、法治社会一体建设的时间表和路线图，吹响了新时代全面依法治国的集结号，开启了中国特色社会主义法治建设的新征程。
法治国家、法治政府、法治社会，三位一体、目标一致。作为新时代的社会基层组织单元的银行分支机构，要从紧紧围绕党和国家工作大局，为统筹推进“五位一体”总体布局、协调推进“四个全面”战略布局的高度出发，切实担负起建设法治社会所赋予的责任，在深化依法治行方面必须有所作为。
二、法治社会建设所要求的金融领域自律力度空前加大为落实好党的十九大提出的“健全金融监管体系，守住不发生系统性金融风险的底线”的工作要求，切实强化行业的依法治理与自律，四川银监局在全省银行业开展合规文化建设专项行动，并出台了《四川银行业三年合规文化建设行动方案》。提出了明确的行动目标，第一年以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线，不断强化合规理念，夯实基础；第二年，在新的基础上将合规文化建设不断引向深入，推动合规文化建设工作朝着规范化、系统化的方向健康发展，使四川银行业上下充分认知合规文化，接受合规理念，形成合规习惯；第三年，全面落实合规文化建设措施，形成合规文化建设长效机制，使合规文化理念“内化于心、固化于制、外化于行”，建立起完善的合规文化价值体系，形成良好的合规文化环境。
同时，也对金融机构提出了更高的要求，要求全省银行业要深入贯彻落实党中央和银监会的有关决策部署，有效防范合规操作风险和大要案件发生，促进四川银行业依法合规稳健经营，把行业依法治理作为重要抓手。作为基层分支行，应严格按照监管部门的要求狠抓落实，以倡导合规价值观为核心，以落实分支行主体责任为抓手，树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的经营理念，建立起合规风险管理的长效机制，有效防范合规操作风险和案件发生，确保全行经营安全和稳健运行。
三、搞好合规文化建设是基层银行依法治行的必由之路合规文化建设是企业发展的重要组成部分。基层银行要通过进一步深入开展党纪法规、行纪行规、企业制度的学习和教育，提高从业人员遵章守纪和按章操作意识，用“规矩”规范各级管理人员与全体员工的行为，形成懂规矩、知敬畏、尚法治、有遵循的合规文化。必将大大促进企业健康发展。
一是合规文化建设必须以人为本。水滴石穿，非一日之功，合规文化建设本身就是一个系统性工程，须循序渐进，必须依靠全体员工的集体智慧和团队力量。在基层分支机构营造“人人合规”的文化氛围，不仅要加强合规教育，认真学习监管机构和自身系统内的合规建设文件、资料，还要有的放矢地开展专项治理和员工日常行为排查工作。在日常工作中每个员工都是风险的责任人，都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险，只有员工将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将自己置身于合规文化的范围中，基层分支机构各项业务才能得到持续、健康发展。
二是开展合规教育内化于员工的自觉行为。通过学习和培训端正员工思想，树立合规意识，基层分支机构应时刻绷紧合规一弦，使之成为银行从业人员的自觉行为。同时大力提倡员工从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，彻底根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以
情面代替纪律的不良倾向，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，不断增强风险防范意识。
三是将制度当作合规文化建设的根本。没有规矩不成方圆，基层分支机构要以制度为框架，提高员工合规知识培训力度，同时约束员工的行为举止，并结合实际制定并完善相关的管控措施和方法，落实责任，确保有章可循，将各项制度和规定贯穿于每个业务流程和细节中，及时堵塞漏洞，防止违规行为的发生。
四是加强对合规经营的检查监督。从持续发展的角度看，银行合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效结合。基层分支机构应加强对各类业务进行现场或非现场检查，及时发现从业人员的违规行为和风险隐患，进一步推进自律建设。在履行检查和自律监管职能时，各部门职责分工要明确，密切配合，形成合力。针对性地对重点业务、重点环节和重点部位进行全面整治，以确保基层分支机构经营符合监管要求和各项管理规定。
五是建立有效的合规经营激励约束机制。随着监管力度的增强，基层分支机构必须要建立清晰的责任制和问责机制，以及相关的激励约束机制。通过有效的激励机制，对合规工作做得好或举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履职工作中仅有微WTT差或偶然失误、且未造成不良后果的，给予免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者要严格按照规定进行处罚，追究责任，使基层分支机构整个团队营造出合规光荣、违规可耻的工作氛围。
六是强化员工的合规知识培训。基层分支机构的各级管理层、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次，在日常管理中应通过开展“合规大讲坛”“合规大讨论”等方式，将监管部门和银行所使用法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等要求和精神实质，贯穿于业务政策、行为手册和操作程序中。并按照全员参与的原则，认真开展针对各级管理层、合规管理人员和其他人员的教育和培训，通过多层次合规培训，逐步在基层分支机构形成合规文化氛围，全面确保内外部相关规定得到贯彻和落实。同时持续开展案例警示教育，违规事件通报、专家讲座、案例剖析、观看警示教育片等形式，保持警钟长鸣。通过对身边的“典型人、典型事”和典型案例进行剖析，摆事实、讲道理、讲制度、讲成效、讲危害，引导员工实现由“要我合规”向“我要合规”的飞跃。促使党员干部和员工做到知敬畏、存戒惧、守底线，进一步提高党员干部和员工依法经营的法治意识。仅供参考
银行,法律合规工作总结
银行, 法律合规工作总结篇一：XX 年风险合规部工作总结 XX村镇银行风险合规部 XX年工作总结 XX年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。 一、XX年工作总结 1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX 村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。 2、严格贷款审核，提升审批效率。XX年，我部门以《XX 村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至
XX 年12 月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管 理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。 3、强化合规检查，有效防范风险。XX 年，我部门按季度组织人员对各营业点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。 4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。XX 年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA 下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中 的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。 5、加强不良贷款清收处臵工作。XX 年以来，我部门一方面加
合规经理工作总结
合规经理工作总结 在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，XX年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求，严律自我，认真履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作。 一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。 合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面（含电子邮件）上报市支行。 按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》”，第月上报《合规经理履职报告》，及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。 二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。 加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。 三、做好业务的指导、存在问题的整改落实 为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现
金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。 四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班 在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好网点安全管理，每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施，监督网点人员对安全操作管理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。 XX年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》，负向积极分1分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。
银行内控合规标兵工作总结
第1篇内控合规标兵 2014年8月7号我很幸运的进入了会宁建行这个不大但却温暖的集体，在领导的安排下先是跟岗学习一个月，在那一个月里我开始慢慢了解前台业务的办理流程，但更多的是学习各种规章制度，我们的行长每周抽出时间给我们青年员工进行内控合规方面的培训学习，目的是让我们树立“内控促发展、合规创价值”的理念，营造全员、全面、全过程的内控合规氛围，坚持合规操作，合规经营。跟岗学习后我一直从事低柜工作，热爱建行，坚持原则，合规意识强；热爱本职，踏实上进，业务素质高。参加工作以来，尽心尽力，忠于职守，始终绷紧合规这根弦，用平凡朴实的行动奏响了一曲安全营运的赞歌。 自我进入建行工作以来，与大多数建行从业者一样，每天做着同样的工作，不断循环，似乎有些枯燥，甚至无趣，但是我还是把细心认真，坚守合规作为一种责任，一种信念。我的座右铭是“把简单的事做好就是不简单，把平凡的事做好就是不平凡。” 在一年多的时间里，剔除正常休息，按每年工作260天、每天平均经办业务140笔，累计经办业务达到四万多笔，无一笔差错。在平时工作中，我几乎每天都从事着千篇一律的业务操作程序。然而我却没有因为普通而放弃规则，没有因为千篇一律和重复操作而放弃对任何一种可疑事项的警惕和追溯，在朴实平凡的劳动中深深嵌入了合规理念和责任意识，实现了我的自身价值。 前段时间很多人都收到农行客服发来的短信，在我收到这条短信后，根据我个人经验确定是条诈骗短信后，就立刻通过微信等提醒大 家不要相信短信内容，这就是对客户服务的一种本能。其实更是合规经营的一种升华。 合规意识不是嘴里喊的，而是贯穿在工作的任意细节。时时刻刻坚持从细节做起，做到依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，坚持按照操作规程处理每一笔业务，同时用自己的一颗朴实善良为他人着想的心，时时刻刻防范各种风险，我要内控合规工作再上新台阶继续努力。 第2篇银行内控合规工作总结 银行内控合规工作总结 银行内控合规工作总结怎么写?下面是整理的关于银行内控合规工作总结范文，欢迎阅读参考。 银行内控合规工作总结【1】 内部控制、案件防控及合规情况Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。 从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个
某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报 银行合规文化(一)
某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报银行 合规文化 精品文档，仅供参考
某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报银 行合规文化 从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。本站今天为大家精心准备了，希望对大家有所帮助! 某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报 202X年2月15日，从邮储银行江西省分行两会上传来好消息，邮储银行上饶市分行荣获20XX年度全省邮储银行案件防控工作先进单位。近年来，邮储银行上饶市分行坚决贯彻党中央把防范化解重大风险列为全面建成小康社会三大攻坚战之首的重要部署，严格按照强内控、促合规、防风险、提能力、保发展的工作思路，全面贯彻监管部门及上级行案件防控工作各项要求，不断健全内控管理体系，稳步加强案防队伍建设，积极培育内控合规文化，持续保持案防高压态势，深入开展案件风险排查，有效防控案防合规风险，为确保全市分行各项业务高质量稳健发展贡献了力量。 健全案防机制，扎紧合规经营的铁笼子 邮储银行上饶市分行秉承制度管人，流程管事的管理理念，持续健全各项案防工作机制。一是完善案防合规制度，有效实现制度管理、业务流程、风险管控和岗位职责的有效衔接，逐步形成以制度管业务、以制度管机构、以制度管人
员的良好机制。二是健全案防工作体系，充分发挥案件防控领导小组领导、组织协调的作用，通过召开各级案防领导小组会议，加强对行内外重大风险问题的通报、研判、预防，加强对重大风险隐患的分析、商讨、处置，推动建立案防联动机制。三是推行案防管理责任制，通过组织签订案防管理责任书，进一步明确各单位、各部门的案防工作职责，坚决压实各级机构、各部门一把手作为案防工作第一责任人的主体责任，做到守土有责、守土负责、守土尽责。 强化监督检查，筑牢风险管控的防火墙 该市分行全面推动落实邮储银行总行《关于进一步落实案防管理责任制的通知》中指出的28项措施，明确三道防线的案防责任，强化一道防线的案防履职，落实二、三道防线的风险管理职责。一是统筹该市分行案件风险排查工作，通过制定年度案件风险排查暨尽职检查工作计划，强化该市分行各条线尽职检查力度，及早布置，群防群治，实现该市行案件风险排查工作制度化、常态化、规范化。二是重点强化对信贷、票据、跨业合作、柜台和会计结算业务、员工异常行为等方面的案件风险排查力度，坚持做到深入排查、重点突出、主动发现、及时处置，将各类风险隐患消除在萌芽之中。三是狠抓银行业市场乱象专项整治工作，该市分行专门成立了市场乱象专项整治办公室，围绕抓常态、抓持续要求，定期召开专题会议、下发工作简报，做实、做细风险自
农商银行合规部工作总结(共6篇汇总).doc
第1篇农商银行风险合规工作总结 风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承
银行风险合规个人工作总结(共4篇汇总)
第1篇风险合规经理个人工作总结 风险合规经理个人工作总结 一、主要业绩情况 截止年月为止，我支行本外币储蓄，保险业务，理财业务，经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%，总体收入任务完成比例为%。 二、工作开展情况 （一）健全培训监管，提升风险意识 一是加强对员工的教育力度，提高员工对执行制度重要性的认识。有计划地组织员工对工作制度进行学习，全年共开展了次培训活动，使员工掌握了各项制度的具体规定，熟悉各项操作规程，使员工能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强员工的责任心。加大风险控制宣传力度，严格落实员工在每一笔业务，认真、细致、合规、合法办理意识，规范操作。三是加大监督力度，确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实，离不开检查、稽查和监督。通过加大稽核检查的力度，增加检查频率，开展定时和不定时随机抽查，组织相互督查等形式，及时发现问题，提出整改意见，督促整改情况，对屡教不改者，加大处罚力度。进一步警惕了我行的风险意识，升华了业务操作流程，强化了业务技能和个人责任感。 （二）深抓风险核心，发挥职能效用 一是加强授信业务管理，防止不良贷款反弹。加强对重点行业和大额贷款的监测，提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信贷风险，切实降低损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险管理，做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查，完善业务风险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理，落实调查、审查和审批等岗位职责。 二是加强临柜业务管理，防范产生操作风险。多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动，提高会计部位的风险防范能力。进一步提高银企对账质量，建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法，进一步优化事后监督系统，着手开发会计电子档案系统。 三是加强安全保卫管理，提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点，加强安全保卫队伍建设，强化工作检查和考核，全面落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设，充分发挥其远程监管功能。 四是加强员工行为管理，提高风险案防基础。以防范员工道德风险为重点，抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板，对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家访制度，动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会，让员工了解作案的危害性，增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是网点负责人、客户经理
银行支行“合规文化年建设”活动总结
※※银行支行“合规文化年建设”活动总结 今年来，※※农行始终将合规文化建设贯穿于业务发展全程，特别强调依法合规经营在农行股份制改革进程中的重要意义，在经营管理中，提出了一些新的思路，采取了一些新的举措，积极推动合规文化建设。6月15日，※※支农行在接到上级行关于开展“合规文化建设年活动”的通知后，立即召开紧急会议，传达贯彻市分行转发关于《泉州银行业金融机构合规文化建设年活动方案》文件精神，把银行业合规文化建设活动的意义、目标、内容、步骤传达贯彻到各部门、各业务环节和每一位员工。并专题研究部署了本行当前合规文化建设工作，结合本行实际情况进一步细化了风险控制重点，确定了开展活动的具体措施。同时以“四个”结合推动合规文化教育向纵深开展，力求取得较好的成效。 （一）把“全员合规文化教育”活动与文明优质服务竞赛活动相结合。统筹兼顾，突出重点，查找薄弱环节，全面推进规范化服务水平。※※支行始终坚持“以客户为中心”，牢固树立“服务赢市场”、“服务出效益”的服务理念，以打造“精细化、零距离、零缺陷、零障碍”的一精三零营业网点为总体目标，在提高基层营业网点管理水平和服务规范化程度上下功夫，以优质服务来丰富“金博士”品牌的文化内涵，促进了业务的发展。 一是健全组织，完善措施。在开展“规范化服务竞赛活动”中，※※农行领导高度重视，及时成立了以“一把手”为组长的规范化服
务领导小组，落实组织机构、人员，层层明确工作职责，各基层网点主要负责人是第一责任人。并先后召开了会计主管、三级主管、一线柜员座谈会、全体员工动员大会，制定了相应的“规范化服务活动”实施方案，统一了基层营业网点的服务礼仪规范和业务操作流程，制定了监督和奖惩办法，严格落实到营业一线。 二是稳固优质服务理念，提高综合素质。※※农行始终坚持按照理念为先、教育先行的方针，采取多种形式深入开展业务培训、职业道德、法制意识、合规文化教育，以“与时偕行，与民同在”的金博士精神引导员工，使之牢固树立现代商业银行的服务理念和职业精神，自觉、主动地按照规范化服务要求提供客户满意服务。今年来,支行共组织规范化服务教育和业务培训十多期,参加人数达1500多人次，内容涉及思想教育、会计业务、中间业务、信贷业务等合规文化知识培训，提高了全员的综合业务素质，有效地促进优质服务质量的提升。 为了能及时检验员工规范化服务的质量，该行工会还不定期在各营业网点发放《客户服务征求意见表》，并认真收集、编撰引起客户投诉的不规范服务典型案例，在全行基层网点中开展自我对照反思教育活动，通过对照典型案例，分析存在问题，以增强规范化服务意识，提高规范化服务水平。 三是积极探索创新，不断强化规范服务。在同业竞争激烈、媒体监督力加大，客户维权意识愈发强烈条件下，※※农行在强化规范化服务建设的同时努力探索新的服务机制。1、建立服务纠纷协调化解
银行合规经营述职报告
银行合规经营述职报告 今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下： 一、学习《守则》的基本情况。 为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。 二、执行《守则》情况 1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，
银行合规工作工作总结
银行合规工作工作总结 银行合规心得(1)： 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。透过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的职责以及这次主题教育活动的好处和重要性。 本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。所以，在经营管理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。 一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩，未经授权禁止用作商业用途，转载请注明来源。每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操
邮政储蓄银行“合规管理年”心得体会
邮政储蓄银行“合规管理年”心得体会提高银行效益，降低金融风险，为增强邮政金融业务合规经营管理意识，培养良好的合规文化，XX年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理体制年”，当前正值邮储体制改革的关键时期，开展合夫建设推进年活动有着很强的现实性必要性。邮政储蓄事业的面长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降底金融风险，我谈几点粗浅见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践和
创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合夫化文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间集中精力做好财会人员的培训考核，业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动，使全体员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自自觉也融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。首先要采取走出去，请进来等形式，通
银行支行合规工作总结
竭诚为您提供优质文档/双击可除银行支行合规工作总结 篇一：银行内控工作情况总结报告 **支行内控工作情况汇报 20XX年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下： 一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与 规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、
《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。 二、继续落实重要岗位人员管控措施 我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。 三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空 白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。 四、积极开展今年的各项风险排查工作 根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险 排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，
合规经理个人工作总结
合规经理个人工作总结S u m m a r y o f w o r k f o r r e f e r e n c e o n l y 撰写人：XXX 职务：XXX 时间：20XX年XX月XX日
2 合规经理个人工作总结 在xx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，xx年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求，严律自我，认真履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作。 一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。 合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面（含电子邮件）上报市支行。 按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》”，第月上报《合规经理履职报告》，及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。 二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。 加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。 三、做好业务的指导、存在问题的整改落实 为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学 第2 页共4 页
银行分行合规管理工作总结
发挥合规部门职能提高风险防范水平 银行分行合规管理工作总结 合规部门作为我行合规建设的职能部门，负责制定并实施系统化的合规政策、程序和方案，并通过对风险进行有效识别、评估、控制和监测，以有效管理银行的合规风险，最大限度地减少违规发生的可能性。本人认为：合规部门要想充分发挥其职能，有效防范风险，应注重从以下几个方面进行管理： 一、培育良好控制环境 控制环境是指影响特定的合规政策和程序的效率的各种因素，这种影响可能是加强也可能是减弱，其好坏直接决定着我行合规框架实施的效果和效率。良好的控制环境需要依靠长期不懈的努力来建立和维持。做好合规建设工作，首先必须培育良好控制环境。结合我行实际，我们应从人员素质、组织结构、管理控制方法等方面来培育良好控制环境。 1、人员的品行和素质。银行中的每一位员工既是合规建设的主体，又是合规控制的客体，既要对其所负责的作业实施控制，又要受到银行内部其他员工的控制和监督。所有的内部控制都是针对“人”这一特殊要素而设立并实施的，再好的制度也必须由人去执行。可以说，人员的品行和素质是银行合规建设效果的一个决定性因素。人员的品行和素质包括价值观、道德水准和业务能力等。各级管理者及广大员工是否认识到合规建设的重要性、自己工作岗位的重要性，是否胜任本职工作和控制要求的业务能力，有无强的工作责任心和诚实的
态度，不仅决定合规建设环境的优劣，也决定整个合规制度能否合理设计、执行和监督。所以我行应注重人员的品行和素质教育。 2、组织结构和权责划分。我行之所以分为这么多管理部门，为的是使管理工作能够有效、高效的运行。科学合理的组织结构，能够起到相互检查和制约、防止和纠正各种错弊的作用。但是组织机构只为银行内部控制制度的执行提供了一个合理的框架，合规制度的实施成效关键还是要取决于职权与职责的确定情况。责权分派是在组织结构设置的基础上，设立授权的方式，明确各部门和各岗位人员的权利与所承担的责任。我行责权分配应达到以下标准：每项经济业务由两个或两个以上的部门承担，经过两个或两个以上的岗位处理；不相容职务进行分离；权利和责任与控制任务相适应，并落实到具体部门及个人。 3、管理控制方法。管理控制方法是指为控制整个生产经营活动，按照内部各个岗位的职责范围而建立的相应的管理方法。严格的管理控制方法能够有效地防止可能发生的错弊，或是发现并纠正已经发生的错弊。管理控制方法包括有助于调查偏差原因并予以纠正的程序或措施。我行利用科技力量，开发信贷管理系统、财务管理系统等，加强管理控制方法。信贷系统的投产，对规范信贷流程、落实贷款前提条件方面起到重要作用。财务系统的投产，对统一和规范我行财务核算模式、科目及帐户管理、柜员及授权管理等内容进行规范管理。 二、精确风险评估工作 风险是指事件本身的不确定性，我们在实施计划的过程中，内、
银行合规工作总结教学文稿
银行合规工作总结
某银行2012年合规活动总结 合规是兴行之本，违规是风险之源。加强合规建设，严格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我社整体风险防控水平的客观要求。为了有效贯彻省、市银监部门合规建设要求，今年以来我社以科学发展观为指导，严格按照“七不准”、“四公开”要求在全社范围内开展了一系列的“合规建设提升年”活动，对所有涉及风险防范、安全经营的领域进行风险排查，对合规风险控制的薄弱环节进行了全面认真地自查自纠，收到了良好效果，为我社各项业务稳健快速发展提供了有力保障。现将2012年活动开展情况总结如下： 一、活动开展情况 为切实抓好合规建设提升年活动，某银行成立了合规建设提升年活动领导小组，负责组织实施和督促开展合规建设活动，结合实际制定下发了《南召县农村信用社“合规建设提升年”活动实施方案》。同时，各基层信用社也成立了相应的组织，加强对合规建设提升年活动的领导，在全辖上下营造浓厚的合规氛围。通过活动开展，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续减少，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控 制，竞争力显著增强。 （一）加强组织领导，安排部署到位 为深入开展“合规建设提升年”活动，落实合规建设各项要求，某银行成立了以理事长为组长、联社主任监事长为副组长，其他班子成员为成员的“合规建设提升年”活动领导小组，领导小组下设办公室，由监事长任办公室主任，各单位、各部（室）负责人为办公室成员；各基层信用社同时成立相应的活动领导小组，加强对本社“合规建设提升年”活动的组织和领导。制定详细的活动实施方案，并严格按照方案内容，明确活动目标及实施时间表，及时召开动员大会，深入思想发动，及时贯彻落实上级有关合规建设提升年活动的指示精神，加强对全员合规活动的督促和检查，做到思想统一，行动一致；定期或不定期的召开合规建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规建设提升年活动工作进行总结分析，确保活动不流于形式。
银行合规心得体会6篇
银行合规心得体会（一）： 开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有用心的深远的好处。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。 按照一岗双责的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的潜力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。 同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的用心参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要透过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并用心参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;透过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。 银行合规心得体会（二）：
法律合规部工作总结
法律合规部工作总结 篇一：XX年风险合规部工作总结 XX村镇银行风险合规部 XX年工作总结 XX年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。 一、XX年工作总结 1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。 2、严格贷款审核，提升审批效率。XX年，我部门以《XX
村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至 XX年12月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。 3、强化合规检查，有效防范风险。XX年，我部门按季度组织人员对各营业点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。 4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。XX 年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA
农商银行风险合规工作总结
风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。
2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承
银行案防合规文化建设总结
银行案防合规文化建设总结 8月，vv银行行党委决定在全行开展案防合规文化建设年活动，本着“教育入脑，内控优先，问责从严”的主题，要在全行开展依法合规经营意识，源头防范和控制案件，提升我行风险防控能力和制度执行力。作为基层行的一名员工，看到总行的这个举措，想起曾经看过的一句话:想的好是聪明的，计划得好更聪明，做得好既是最聪明又最好～ 其实古往今来，不管是欲成大业者，还是像我一样在平凡的岗位上默默工作者，想要干成事，都必须把落实放在第一位。落实，简单说就是把口头上说的、纸上写的东西，比如理论、计划、制度、意见等付诸实施，并达到预期的目标。然而，在日常工作中，真正能够做好落实的人并不多，很多人对于工作都是拖拉的态度，缺乏积极进取的精神。这种对待工作的态度，不仅会损害单位的利益，也会严重影响我们的个人职业生涯。在vv银行发展的今天，只有每个员工都立志去做一个落实型的员工，才能在当前严峻的市场发展中不被淘汰。 首先，每个员工要树立落实观念。因为观念决定思想，思想支配行为，行为决定结果。这里的行为即是落实，在工作中每个人应该有强烈的落实观，不折不扣的将每项制度落实到实处，脚踏实地的干好自己的本职工作，这样才能将工作干好，才能实现自己的人生价值。这就要求我们有良好的工作态度，你在什么位置，就应该热爱这个位置，因为这里就是你发展的起点。只有对自己的工作出自内心的热爱， 才能做到尽职尽责，才能不断发挥自己的潜能，才能真正将工作落实。在日常工作中，我们时常告诫自己不能敷衍塞责、推卸责任，要认认真真、尽心尽力，注重培养责任意识，要脚踏实地，静下心来从小事做起，干好每一件小事，养成勤勉务实的工作作风。