(完整版)用友行政事业单位国有资产管理解决方案

概况：随着我国国有资产管理体制改革的逐步深入和行政事业单位国有资产管理需求的不断增强，行政事业单位国有资产管理信息化建设逐渐出现三个主要转变： * 管理对象转变：从固定资产管理向国有专项资产管理的转变； * 管理周期转变：从单一固定资产卡片管理逐步向国有专项资产的全过程管理转变； * 管理目的转变：从固定资产基本管理和查询逐步向国有专项资产的管理、统计、查询分析和决策支持转变。基于对我国电子政务建设的深刻理解和对行政事业单位国有资产管理信息化建设需求的准确把握，用友政务针对行政事业单位非经资产(集中于国有专项资产)的管理和技术需求，推出“行政事业单位国有资产管理解决方案”，通过先进的信息通信技术帮助行政事业单位实现对非经资产的规范、有效、科学和安全的全过程管理，提高工作效率，加强资源共享，实现资产的合理使用和优化配置，提高使用率和利用率，辅助领导进行正确而科学的决策。

方案目标

1、构建非经资产管理信息化平台；

2、建立行政事业单位国有资产管理数据库；

3、建设非经资产管理系统：实现非经资产基本信息管理和包括购置、入库、调拨、使用、退库、报废、捐赠等在内的全过程管理，同时提供查询统计、系统管理等功能；

4、准确、实时掌握和控制非经资产的净值、总量、非经资产使用及分布情况，及时发现闲置或浪费资产，实现非经资产的优化配置和合理使用，提高非经资产的利用率和使用率；

5、实现非经资产的动态、全过程管理，管理过程规范化、信息化、网络化、流程化；

6、通过智能分析和科学统计，为领导的决策支持提供数字依据

7、通过集中、统一的非经资产管理，能够加强信息资源共享；

8、提高工作效率，降低成本，节约开支。

方案概述

用友非经资产管理软件主要包括如下三项功能：资产管理、资产分析和系统设置及管理。

资产管理：资产管理可以分为资产初始化、资产查询统计、资产过程管理三个方面。

资产分析：资产分析分为资产变动分析、资产占用情况分析、资产分析模型及展现三个方面。系统设置及管理：系统设置及管理部分主要包括资产设置、供应商设置、项目库设置、组织机构及人员设置等功能。

应用模式

用友行政事业单位国有资产管理解决方案是在我国电子政务建设指导意见以及行政事业单位关于国有资产管理信息化建设的整体规划之下，依托政府网络平台，针对非经资产管理的全过程信息，通过互联互通和信息共享，进行规范化、信息化、网络化、科学化的安全管理

和科学分析，从而提高工作效率，实现非经资产的动态管理和监控，提高利用率和使用率，并辅助领导正确决策。其中，非经资产全过程管理包括资产的购置申请、领导审批、资产购置、资产入库、资产出库、资产配发、资产使用、资产调剂、资产维修、资产报废、资产捐赠、资产出售等。

应用架构BS架构

用友非经资产管理流程主要包括三类：资产设置及初始化流程、资产管理查询流程、资产决策分析流程。

1、资产设置及初始化（有权限设置）

资产设置及初始化流程主要由系统管理用户完成。该类用户可以通过浏览器访问和合法登录系统所在的Web 服务器，然后在权限规定的范围内，操作资产系统设置以及资产初始化相关功能。

2、资产管理及查询

资产管理查询流程主要业务操作用户和查询用户完成。该类用户可以直接通过浏览器访问和合法登录系统所在的Web 服务器，管理非经资产的基本信息和全过程管理信息，并基于这些信息进行查询、统计等操作。

3、资产决策分析

资产决策分析流程主要由业务分析层和管理决策用户完成。该类用户可以或者代为通过浏览器访问和合法登录系统所在的Web 服务器，然后在权限规定的范围内，建立宏观分析模型、进行OLAP 分析、并通过展现工具获得多种表现形式的分析结果。

方案特点

1、规范化：本解决方案严格遵循电子政务建设指导意见和行政事业单位关于资产管理信息化建设整体规划，充分借鉴已建系统的经验，严格按照相关政策、标准、意见等进行建设；

2、信息化：本方案充分利用先进的信息通信技术，在规范化管理的同时，实现信息化的管理，从以前书面的手工作业形式转变为电子的软件处理形式，从而提高工作效率，降低成本；

3、网络化：信息管理从单机到网络的发展是一个必然的趋势，也是非经资产信息集中管理的需要。本方案将在规范化、信息化的基础上实现网络化管理，有效利用信息资源，加强资源共享，为数据的集中存储、查询、统计、分析和决策支持提供了条件；

4、科学性：本方案基于科学的分析方法和分析模型，充分利用标准化的政府智能技术，实现数据仓库、数据集市、OLAP分析以及分析结果的友好展现。

5、安全性：用友非经资产管理解决方案非常注重系统整体的安全体系设计和实现，在操作系统、数据库、网络、应用系统等多个层面采取多种安全措施，充分保证整个系统的安全性。

政府全面预算管理系统解决方案

政府全面预算管理系统 解决方案 LEKIBM standardization office【IBM5AB- LEKIBMK08- LEKIBM2C】

【IT168 成功案例】1．全面预算管理改革背景 从二十世纪九十年代中期开始，国家就明确提出“建设适应市场经济形势的公共财政框架”的设想，并随之展开了一系列配套的财政改革措施。以部门预算、国库集中支付、收支两条线等为代表的改革逐步深入，完全打破了旧体制下的利益分配格局，改变了原有财政资金管理的模式。2006年财政部颁布了新的政府收支科目体系；所有这些改革措施的出台，不仅仅意味着国家财政管理体制的变化，更是为广大政府部门提升自身财务管理水平提出了更高的要求。 随着部门预算改革的深化，行政事业单位的收支模式发生了很大变化，从以前收支的事后控制，转变到收支的事前、事中控制。这种收支模式的转变以单位预算、资金流向监控、决算管理为主要工具；单位预算的编制、执行、资金的管理正成为单位财务工作的重要内容。而将预算、核算、决算相结合，进行预算、核算、决算一体化的要求也越来越高。在此背景下，用友政务公司提出了政府全面预算管理系统解决方案。 2.全面预算管理解决方案内容 用友政府全面预算管理方案改变了传统的以会计核算为核心的财务管理模式，建立了以全面预算管理为基础，以预算执行和资金管理为核心的全新的政府预算财务管理模式。将政府财务管理由简单的财务核算管理转移到了全面预算管理中来，实现了与财政部门预算系统的有效衔接，财政批复单位部门预算后，单位按照项目、部门、预算科目、资金性质或者个人将部门预算分解到单位内部预算，然后部门或个人在用款的时候提出用款申请通过用款单进行资金的支

用友NC资金管理解决方案

集团企业资金管理解决方案 1．关键目标 本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题： （1）如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量；（2）如何加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本； （3）如何对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求； （4）如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动； （5）如何有效防止下属企业资金的体外循环； （6）如何有效利用商业银行的优惠金融服务。 2．总体思路 借助于网络技术和信息化手段，建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。 核心的价值点：

（1）掌控集团完整的资金流； （2）维持资金流动的均衡性，防范资金风险； （3）降低资金占用和使用成本； （4）充分利用商业银行的金融服务。 3．具体解决方案 3.1如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量 资金是企业的命脉，有效地通过对现金流的监督、控制和预测，实现对企业主要经济活动的安排和控制，防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动，获取最大收益，更成为集团企业财务管理的核心内容。 根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同，集团企业主要有集中监控和三算合一两种资金管理模式。 3.1.1集中监控应用模式 集中监控模式下，集团企业及下属公司的资金管理不干预，在资金使用和用途上，给下属公司交大的自主权，自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度。集团公司集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金。 1、总体流程图

用友ERP解决方案

今天，用友软件集十几年的领域经验和专业服务能力，以ERP、SCM、CRM以及协同商务等先进实用的管理技术为基础，以数条面向不同客户和市场的产品线、十几种面向不同应用领域的产品、数十种面向不同行业和应用的解决方案、全面的集成方案，向各种规模、各种类型的企业和机构交付各种不同的应用。 什么是用友ERP 用友ERP是用友公司为企业快速部署先进的应用系统而向市场交付的应用架构，以及在此基础上向企业客户交付的应用和行业解决方案。 用友ERP产品把功能性的重点放在企业供应链（如财务、制造、采购及分销）与专门行业（如证券、银行、基金、烟草流通及公共财政），而不是放在包括了ERP功能性覆盖区的跨行业功能性上。用友认为，用户仍将需要广泛的、跨行业的功能性，例如会计与成本核算，而这种功能性曾经是ERP最主要的价值所在，事实上它们也是用友ERP产品的基础组成部分，但目前用户正日益需要更深层次的行业功能性，他们想要一项单独资源用于商务应用。用友ERP的功能性超出了传统ERP的范围，不仅包括传统的ERP功能（如生产管理），也包括SCM与SFA功能性以及行业功能性。用友ERP的关键部分在于这些功能是无缝集成的。对于用户而言，真正的好消息就是，我们的努力将减少企业应用的拥有成本以及复杂性。 将先进的技术和管理经验成功应用于企业商业环境，是用友ERP的基本目的。用友公司追求卓越的技术性能，但更让我们感兴趣的是用户的商业问题。我们相信，用友ERP体现了技术与管理的完美结合。 用友ERP以客户为中心，可以满足企业复杂的、变化的、个性化的应用需求。使用用友ERP的应用架构，可以构造基于Web的、可伸缩的、安全的企业应用系统，这些系统成熟、实用、可靠、易于维护。 用友ERP主要特点： ◆全面的企业应用解决方案 * 支持企业应用开发、部署和管理的全过程 * 支持企业内部、外部信息和应用系统的集成 * 支持企业内部以及企业与客户、供应商、合作伙伴的集中管理和协同工作 * 从后端到前端、从内部到外部、从信息处理到商业智能 * 从标准的应用架构到行业特性、企业特性应用组件 ◆100%基于Web的网络应用 * 基于工业标准J2EE和XML * 基于Web Services 的N层结构 ◆国际化应用多语种、多币种、多会计与税务准则支持及个性化用户界面。 ◆集中管理和协同工作 * 支持数据和业务的集中管理 * 支持企业内部和企业间的协同工作 ◆客户化和应用定制 * 开放的应用架构、部署和运行环境 * 产品组件化开发与交付 * 支持企业的工作流程配置与定义（WorkFlow） * 企业应用资源的保护、第三方应用的集成(EAI) 用友ERP解决方案 用友今天能够向中国企业提供最全面、最满足它们实际需要的应用软件产品和服务。我们的客户遍布全国，我们为包括制造、服务、流通、政府及公用事业在内的各行各业提供国际水准的、完全本地化的管

全面预算与绩效管理解决方案

全面预算与绩效管理解决方案 用友软件股份有限公司张成勇 今天上午讲企业转型，讲金融危机是中国的机遇，这样的话题已经讲了太多，我就不花时间讲了，我们更多是想通过产品影射的方式给大家一个直观的感觉，就要用友在预算管理，在绩效考核方面是提供什么样的解决方案。 讲到这里我简单花两分钟时间来介绍一下绩效考核是怎么回事。这里有一个案例，大概是去年年底雷曼兄弟破产的时候，我看到这样一则报道，德意志开发银行在雷曼银行倒闭10分钟之后汇了一笔款，大概是100万欧元，而且是电汇。这个事件叫转帐危机，就引起德国政府非常大的反应，被号称为世界上最愚蠢的银行。为什么呢？因为雷曼已经倒闭了，你还汇款给他，那就是“肉包子打狗”。后来他们的调查机构做了这样的调查，访问了几个人，一个是董事长，董事长那个时候正在打高尔夫，总经理正在喝咖啡，财务总监说自己没有得到董事会的确认，就是说要停止付款，因为那笔款是电子支付的，所以这笔帐就自然而然划过去了。讲到谁都没有很好的解释，他们认为这是应该付的，为什么不付呢？但是付出去后对公司的影响非常大，打击非常沉重。这里我们就反思一个问题，很多企业在进行日常运营的时候，因为不能及时获取实情的报道和数据，所以在一夜之间一家企业，甚至一家银行会遭到很大的灾难，今天我们讲的就是数据的概念。就是中间过程需要管控，数据给我们带来什么？就是提供决策的一种依据，所以说我们待会讲的内容就是涉及到数据应该怎么样管？信息化的系统能够提供哪些数据？能够帮助我们减少在过程中的一些风险，就是这样的话题。 麦肯锡创始人马文鲍尔就说：11家破产清算的公司，每个总裁都聪明过人，如果公司高层能够及时掌握实情的报告和数据，那么这11家公司中有10家可以安然无恙地渡过大萧条。 这是很经典的一句话，主要是讲述什么问题？就是作为一个企业，特别是作为一个企业高层，它能不能在第一时间之内获取这些数据，而且是有用的数据。 我们现在所面临的环境，要求我们必须在内部进行深度挖掘，实现我们在预算管制、绩效管理方面能够有很好的转型升级，除了在新产品、新工艺、新市场

用友NC5.5全面预算与费用预算对比分析

用友NC5.5 全面预算VS费用预算 用友软件股份有限公司集团与行业解决方案事业部 NC产品管理部 2009-11-06

全面预算与费用预算的对比分析 很多一线的销售、顾问反映对全面预算和费用预算的适用情况不是很清楚，针对此问题本文特从产品功能、应用模型、升级维护、适用客户等方面做了一个对比分析。 1.产品功能对比 全面预算与费用预算公用一个基础数据平台，全面预算包含费用预算的所有内容。下表是全面预算与费用预算从产品功能节点上对比，主要有以下区别： 1）费用预算不能够处理预算合并业务。 2）对于预算编制过程中的“预算填制”、“审批上报”、“预算批复”，预算调整过程中的“预算调整”、“调整审批”、“调整批复”，版本管理中的“版本管理”，费用预算 没有独立的节点，全部通过“预算桌面”节点解决。 3）相对于全面预算，费用预算没有提供“预算编制-预算查阅”和“分析查询-数据追踪”的功能。

2.应用模型对比 从应用模型上，全面预算与费用预算有以下区别： 1）费用预算，应用模型的数量不能超过10个，而全面预算则没有此方面的限制。 2）费用预算，只能使用产品中预置的维度（预算主体、时间维度、币种、业务方案等），不能够自定义维度。 3）标准产品中，预置了一些费用预算应用模型，产品截图如下所示。

3.升级维护 在升级维护方面，我想大家最为关心以下两个问题： 1）费用预算可否升级为全面预算？ 由于费用预算和全面预算公用一个数据平台，因此如果客户需要将费用预算升级为 全面预算，直接购买全面预算产品即可，费用预算的数据自动升级为全面预算的数 据。 2）费用预算可否进行产品版本的升级？ 费用预算同全面预算一样，支持NC产品版本的升级。 4.适用用户 1）通过以上分析，费用预算适用于同时满足以下条件的用户： ?没有预算合并业务，或者有预算合并业务但比较简单不需要使用预算系统进行 预算合并业务处理的用户。 ?预算样表非常简单的用户，也就是说其预算维度只能是系统预算的指标维度

用友ERPU医药连锁分销管理解决方案

用友E R P U医药连锁分销管理解决方案 SANY标准化小组 #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#

用友ERP/U8医药连锁分销管理解决方案 导读-- 方案面向中国医药零售连锁行业的迅速发展，针对医药零售企业的管理需求，实现一体化管理的信息化管理系统。设计目标用友ERP/U8网络分销医药连锁分销管理解决方案面向中国医药零售连锁行业的迅速发展，针对随之而来的众多医药零售企业的高效、集中管理需求，实现医药连锁零售药店、配送中心、总部之间的一体化管理的信息化管理系统。该系统设计目标旨在通过系统平台的信息实时和集中化管理加快医药零售企业的物流、信息流和资金流流转，提高企业的业务处理速度和综合分析决策能力。同时，系统严格遵循国家药监局GSP规定，追踪最终用户，进行药品质量的全程管理跟踪，提高客户对企业的满意度，帮助企业占领终端市场。目标企业业务结构 ? 总部-分公司模式此模式下,总部使用总部业务系统，分公司[包括连锁分公司]使用下级分公司业务系统，分公司客户使用客户端与分公司进行订货、退货、代销、商品查询等业务。总部可以跨系统查询到分公司的业务信息(销售、库存、采购等)。 ? 批发分公司-连锁分店模式此模式下，批发分公司使用分公司业务系统，连锁的门店同样使用分公司业务系统，在分公司业务系统中录入标准订单，批发分公司根据门店的销售申请进行销售，连锁分公司在连锁业务系统中确认收货情况。产品应用部署目标企业定位 ?拥有分布范围广，流通环节复杂的药品销售渠道，包括采购、批发、连锁零售(直营店、合营店、加盟店、独立零售店等连锁方式)分销渠道的医药零售企业; ?希望建立商业批发系统、物流调配系统、连锁零售系统、决策支持管理系统等整合的销售管理信息化系统，以顺畅药品从采购、库存调拨到零售环节一系列管理的医药零售企业; ?跨区域的零售和连锁销售网络，对信息完整准确及时和集中化管理要求高，急需按照国家药监局GSP规定进行药品全程质量认证和管理，实现药品批号跟踪至最终用户的医药销售企业。方案价值体现通常而言，优良的企业信息管理系统将帮助企业更好地突出企业的核心竞争力，降低企业的总体运行成本，提高企业对市场变化的反应速度，对企业的长远发展产生强大的促进作用。针对医药连锁零售企业的销售业务和环节实施该行业解决方案，企业将在多方面获得明显的受益-- ? 网络分销系统运行，有助于企业重组传统业务流程 ? 医药连锁零售行业是近年来随着医药制度改革，连锁经营商业模式出现而发展起来的医药行业零售经营模式，行业企业的业务流程还没有定型，依然停留在传统的业务流程模式，和摸索中的业务管理规则，面临经济环境和管理信息化发展要求的挑战。用友 ERP/U8网络分销系统在企业中运行，将一套集医药行业、连锁经营、零售模式管理特性融合，完整和流畅的管理思想贯穿其中，有序的将医药连锁零售企业的采购、库存、配送、调配和销售过程环环相扣，实际上起到了为医药连锁企业重新整合和规范业务管理流程的作用。 ?通过系统的统一运行，分散的零售网点和连锁店与企业总部的管理要求迅速达到同步和一致，对规范和提升零售网点和连锁店的销售与品质管理行为，具有重要的促进意义; ?对医药连锁零售企业来说，销售环节的特殊管理规范政策，如药品销售规则GSP的推行和贯彻非常重要，甚至成为商业化销售的医药企业生存基础，分销管理系统的运行为GSP在医药企业销售环节的快速贯彻起到极好的规范和促进作用。 ? 良好的成本控制信息完整准确，清晰透明，便于企业的成本控制 ?库存管理流畅，成本控制可降低30%以上:分销系统比较完整的收集和记录了企业销售终端数据，企业可及时掌握药品的销售和库存状况，便于建立合理库存，增加库存周转次

用友U8+小型集团财务管理解决方案

用友ERP－U8解决方案 用友ERP－U8小型集团财务管理解决方案是基于企业集团组织结构，从以总部为主导的企业集团在财务管理主体、财务管理目标、财务管理对象、财务管理方式以及财务管理环境等方面体现出的基本特征出发，为多种类型企业集团财务管理提供了一揽子解决方案。在这一解决方案中包含了集团财务分布/集中核算、集团集中控制、集团资金集中管理、集团预算管理、集团合并报表、财务决策支持等业务领域。在不同组织架构、不同地域分布下的应用模式，结合网络技术和集团管理模式，既可实现信息的集中式管理应用模式，也可实现分布式管理应用模式。方案设计思想体现了目标管理、责任控制、业务集成、资源整合的管理理念和度身定做、贴身管理的应用思想。 一、小型集团企业财务管理解决方案 小型集团企业的财务管理不但包含单一企业财务管理的内容，同时作为集团化经营的考虑，更加侧重于资本运作的质量和经营管理制度的贯彻执行。小型集团财务管理经过几十年的企业实践和理论总结，形成了以预算管理、资金管理、报表合并、分析与评价为核心内容，以账务核算和报表工具搜集财务数据为基础的管理体系。

1.1 集中财务核算方案 由于集团企业组织多、分布广，许多企业集团面临财务信息失真、信息滞后和监控困难的困惑。通过集团的财务集中与监控，可以将不同地域、不同行业的组织资源信息有机、快速地联系在一起，强化了集团的财务监管力度。财务的集中与监控承载着企业集团战略与执行力，它可以增强企业集团的边际效益优势、产业链组合优势、复制扩张优势，从而增强企业集团的核心竞争力。 1.1.1 方案应用架构 集中财务模块在总账基础上通过数据抽取的方式，将集团各成员企业的财务数据借助数据抽取技术进行快速、自动、准确整合集中，建立统一的集团账务数据，在一个账套中满足集团汇总（合帐）与每个成员公司财务数据的查询；为方便地查询企业实体，全部集团的数据并进行有效财务监控提供了一个强大平台。 1.1.2关键应用价值 集团型企业的办事处或分子公司往往位于多个地点，集团总部如何才能实现对各办事处和分子公司的有效管理呢？

资金管理信息化解决方案

用友NC资金管理解决方案是结合大型集团企业对资金管理的管理诉求及对信息化工具的诉求，所提供的大企业资金管理信息化解决方案及服务内容。旨在帮助大企业解决：资金集中监控：主动监控子司账户的资金流动、流向，实时掌握集团的所有资金存量及分布情况，及时发现资金使用的合法性、合规性、合理性。 资源调配：通过建立现金池，盘活沉淀资金，在集团内部调剂余缺，提高集团资金保障能力，降低融资规模，实现企业存量资金的保值、增值。 锁定风险：通过对银行授信、银行借款合同的管理，对合同执行情况实时监控，对计划数据提取预警。引导子公司合理安排债务结构、控制债务规模、降低融资成本。 提升管理：通过对资金系统实数据的多维度分析，随时观测风险，监控指标的变化，为集团管理团队提供决策数据支持，进而提升其管理水平。 [概况] 资金管理的职责是监测现金流、管理现金和投资、跟踪风险及确保合规。但在信息化和互联网技术发生了翻天覆地变化的今天，银行的产品不断创新、系统功能越来越开放、直联接口与日俱增。集团企业在搭建资金管理系统的时候就不能照搬旧模式，闭门造车。要与时俱进，借助外脑，充分利用商业银行的产品、服务以及银企直联接口，结合用友公司的信息化解决方案，加快推进集团企业的资金集中管理，提高集团企业的精细化管理水平、体高融资能力和资金使用效益，促进集团企业健康可持续发展。集团公司在不改变资金所有权、使用权的前提下，按照“完善预算、规划融资、明晰流程、防范风险”的原则，结合集团实际，确定合适的资金管理模式。搭建出一套符合集团企业实际需要的互联网金融模式下的资金管理平台。 “银行开发创新的金融工具，软件商提供ＩＴ解决方案，双方合力为企业提供高附加值的服务，这种优势互补、三方共赢的模式是发达国家资金管理行业的成熟经验，也是中国企业资金管理未来发展的大趋势。” 用友资金信息化方案 账户管理：账户管理主要用于处理银行账户的开户、销户全流程，支持开户（销户）单位申请集团审批、集团代办、以及单位自主管理模式；同时还可以处理内部账户的管理流程，用于资金组织（结算中心）对成员单位的内部账户进行管理，它管理的业务范围是：内部账户开户业务、销户业务、冻结业务、解冻业务等。 现金管理：现金管理产品为单位提供了一个资金流入流出的平台，它集中处理单位各种形态的资金，强化对单个单位的资金管理，帮助其实现对日常业务引起的收付款项以及内部往来款项划拨的控制与管理，以达到规范单位的资金操作，降低费用成本、把好内部资金关口的目的。 现金管理的应用场景除了用于单位的独立结算外，同时也是集团企业资金管理的重要组成部分，与NC资金管理的其他产品共同构建了集团企业资金流入、流出、及内部划转的平台，从不同的角度提供了对集团企业资金的核算和管理功能。包括企业的对外收付款、划账、结汇购汇、银行到账通知、银行对账、空白票据、期末关账结账、账户汇兑损益结转等业务。同时现金管理也支持国际化业务，包括：直接借记、贷记转账、直接借记退回业务，以及银行主动发起业务时，通过到账通知可以自动生成下游单据以及未达账项管理的功能。 银企直联：银企直连通过同用友网银适配器灵活安全的配置，连通NC系统其他业务模块和网上银行企业客户端，用以适配企业的多个网上银行账户及同一开户行下的多个账号，支持大型集团企业多资金组织结算、多个收付款银行业务查询处理要求，为企业提供灵活安全的网上银行收付接口。63版本支持了欧洲银行应用的银企直联国际化相关功能，包括了贷记转帐指令查询及导出，直接借记指令查询及导出，取消直接借记指令查询及导出以及银行对账单的导入功能。

用友全面预算管理解决方案-通用行业或其它解决方案

用友全面预算管理解决方案-通用行业或其它解决方案集团预算管理面临的六个主要问题 预算是困难的、无效的、复杂的 根据PWC调查,“对于大多数企业,每$100万收入中,仅财务部门用于预算的成本就是$63,000”; 根据PWC调查,一个完整预算流程通常需要110天时间,而且预算利润与实际利润往往相差10%; Gartner 称预算为“一个痛苦的年度仪式”。 很多大中型公司的预算是不完整或者不准确的。一些具有复杂组织结构的公司甚至放弃了预算这一重要的管理控制方法。为什么呢,因为他们认为预算是困难的、无效的、复杂的。 根据一项调查结果显示,下面几个问题在预算编制的流程中比较突出: 1、预算编制周期长 一线的业务经理要花数周的时间准备预算数据,而预算管理者则需要花费更多的时间来汇总、调整,并且这个过程往往循环往复。 2、预算编制过程不好控制 预算单位众多,管理具有多层级性,导致各个管理层级之间的信息传递不顺畅,不透明,一定程度上也延长了编制周期;同时在预算编制过程中,缺少合作与交流,各自编制自己的预算,没有对预算的假设前提进行沟通和确认。 3、预算数据缺乏准确性

为了编制预算而预算,成为一个数字游戏,而没有考虑具体的业务,这样编制出来的预算是没有任何指导意义的,形同虚设。 4、预算缺乏企业战略的明确指导 在没有企业战略的环境下谈预算管理,会重视短期活动,忽视长期目标,便短期的预算指标与长期的企业发展战略不相适应,各期编制的预算衔接性差。 5、缺乏较为完整的预算指标体系 没有包括业务预算、财务预算、资本预算在内的总预算,无法将组织经营的各个阶段有机地联系在一起,从而使得预算缺乏对全局的预测。 6、执行预算管理过程中缺乏有效的控制与分析的机制和手段 无法对实际的业务起指导和控制作用,无法保证预算分析的及时性、全面性、深入性。集团对各个公司预算执行情况、各个公司对各个部门的预算执行情况,由于数据量大、数据来源广泛,无法及时有效获取,导致预算流于形式,起不到真正的指导和控制作用。 全面预算管理的七个最佳业务实践 1、企业预算完整的流程 企业的预算管理是一个循环的过程。这个循环过程是从预算目标下达开始,经过预算编制,经过汇总审批,这个过程要上上下下几个反复,然后到预算的执行,预算的执行包括了预算的控制,然后是预算分析调整,先有分析才有调整,然后到预算的考核评价这样的一个循环过程。

U8全面预算管理解决方案

U8全面预算管理解决方案 一、U8全面预算管理方案综述 U8全面预算解决方案从中小企业实际应用的角度出发，将预算与费用管理充分集成使用，帮助中小企业实现了不同角色对企业预算编制、预算汇总审批、预算执行监控、预算调整和预算执行分析的全过程管理。并与U8企业门户(如审批流)紧密结合，为企业的事前计划、事中控制、事后分析提供了有效的工具和必要的手段，充分体现了预算管理在企业管理中的核心作用。 二、U8全面预算管理方案构成 总账、报表、应收款管理、应付款管理、固定资产管理、薪资管理、预算管理、网上报销等系统。 三、目标客户 1、工业、商业、服务业企业 2、关注全面预算管理 四、企业关键需求 4.1 由于缺乏科学有效的预算工具，导致预算编致周期长、效率低 诊断：企业每年年底制定下年度预算时，手工操作耗时耗力，让财务主管头疼不已： 1.无法确认编制预算所需的时间和人力的投入，预计投入的人力和时间过于漫长 2.各部门编制的计划比较零散，部门和部门之间的计划缺乏协调性，易发生资源冲突 3.预算编制的质量得不到提高 4.预算编制的成本有增无减

4.2 由于缺乏严格的预算控制机制，预算执行常有偏差，却难以发现，借款逾期不还，严重影响资金周转 诊断：每次借款和报销费用，业务人员和财务人员都很苦恼： 1.预算的控制依靠人工来实现，难度比较大 2.预算不能实时控制，手工状态下，不能及时分析出节约与超支的原因，只能等到 月底把实际发生的费用与定额进行对比后，才能给出，想要实现预算实时控制几乎 不可能 3.费用报销流程繁琐，员工每次报销需填制报销单，然后找业务主管签字，遇到业务 主管不在，还得来回往返几次才能报销完毕，非常繁琐。 4.3 由于缺少规范的预算调整流程和审批权限，造成无法实时了解预算调整情况，导致经营业务受阻，影响正常业务开展 诊断：俗话说“计划没有变化快”，在计划执行的过程中需要灵活调整预算，问题表现在： 1.外部市场发生了变化，需要追加或降低预算 2.内部管理有更高的要求，需要追加预算 3.企业目标做出了调整，需要调整预算 4.实际业务跟编制预算时的预测有较大差异时，需要调整预算 4.4 缺乏预算执行分析共享平台，造成预算执行结果分析不准，无法为绩效考核提供依据 诊断：企业在经营的过程中，由于缺乏有效手段，预算部门很难回答业务部门的询问： 1.各个部门预算执行了多少不清楚 2.预算发生偏差的原因是什么答不上来 3.往年预算与今年预算相比差异在哪里说不明白

二零二零年分销管理与电子商务解决方案项目建议书word可直接编辑

gulouxia服饰 分销管理与电子商务解决方案 项目建议书 (草案)

目录 一、异地商务、集中管理 (2) 二、gulouxia服饰项目背景 (3) 三、用友伟库分销解决方案 (5) 1、应用解决方案 (5) 2、系统功能简介 (7) 3、基础平台方案 (13) 4、方案的技术路线 (14) 四、分销解决方案的价值和优势 (17) 1、方案总体优势 (17) 2、客户价值 (17) 3、客户价值的具体体现 (17) 五、合作增值服务 (20) 1、分销系统的集成服务 (20) 2、网站应用租用 (22) 六、方案实施 (25) 1、实施步骤 (25) 2、实施文档 (25) 3、用友伟库的咨询、实施与服务能力 (26) 七、方案报价 (27) 八、结束语 (27) 附件 (28) 用友集团伟库网络公司介绍 (28) 1、公司背景 (28) 2、公司的开发能力与相关规范 (28)

一、异地商务、集中管理 近些年来，随着生产技术的发展，企业的技术优势在渐渐消失，行业壁垒也在逐渐变弱；而随着企业在生产制造方面的优势弱化，市场不断发展、市场竞争不断加剧，企业要想在这样的环境中生存、发展下去，单单依靠自己的力量是无法实现的，而必须具有强有力的、遍布全国的销售体系作为开拓市场的前沿阵地。 分销是当前国内很多批发型商贸企业及产供销一体化的制造类企业所采取的销售管理模式。随着企业销售规模的扩大，对异地物流和资金流的管理难度越来越大。企业领导在实际的运作过程中经常出现如下困惑： ?如何使销售体系既能快速扩充，又能避免管理失控？ ?如何准确考核分支机构的销售、回款、计划完成、费用支出情况？ ?如何及时了解下属经销商的各类销售数据，如何提高经销商的管理和信息处理能力？ ?如何及时了解各地实际库存，并提高供货及时率、降低库存积压？ ?如何控制应收账款的回收风险？ ?如何缩短决策时间、提高决策的准确性？ 这些问题如果没有得到解决，其结果是企业流通成本居高不下，企业的生产、市场决策缺乏准确的依据，造成资源的大量浪费。目前，许多企业的分销成本已经超过生产成本和产品研发成本，成为企业总体运行成本的第一大构成要素；解决分销成本的控制问题，是目前这些企业的当务之急。 良好的分销渠道，现代化的分销管理模式将是企业取胜的关键，是企业核心能力所在！ 21世纪，Internet信息技术为人们创造了一种不受时空限制的信息交流、共享和协作方式，并给每个企业带来了新的机会和挑战。 互联网作为一项革命性的技术，对企业的管理和运作方式的改变将是全方位的，任何一个企业要想最终成功，都离不开互联网的应用。有了互联网，才使企业分销实现集中管理、动态监控成为可能；才能够使企业和客户的信息和数据交流更加容易、更加及时；才能够轻松实现企业电子商务。互联网应用降低了企业运营成本，是目前费用最低廉、最有效的信息和数据交流的工具和平台。 互联网的出现在改变人们日常生活的同时，改变了企业的管理运作方式。 而众多的制造和销售型传统企业需要通过全国庞大的销售网络来执行产品和服务，但销售管理要通畅，却一直是传统企业的“痛”，有资金但没有规划实力，有技术和理念但管理水平跟不上，网络带来的挑战和机遇如何应对，这些问题都亟待专业厂商提供全方位的解决方案。 分销管理理念与互联网技术的结合，便产生了基于互联网的分销管理软件。基于互联网的分销管理软件为企业进行信息交流汇总提供了一条方便、迅速、廉价的途径，同时，也为企业的“异地商务、集中管理”提供了最好的解决方式。

用友公司集团财务管理解决方案

用友公司集团财务管理解决方案 集团财务管理面临的七个主要问题 集团如何确定责任中心的预算目标和预算控制？ 如何贯彻统一的财务制度，加强对分子公司的财务监控？ 如何保证整个集团财务数据的及时、真实、有效、准确？ 如何进行有效的集团资金管理与控制？ 如何能对集团企业资产进行有效管理？ 如何解决财务和其他业务系统的集成问题？ 如何做到快速完成集团财务报告和财务分析？ 集团财务管理的应用架构 用友在研究集团企业的财务管理迫切需要与国际集团公司的管理实践后，形成如下集团财务管理模型。它通过建立集团企业整合的共享服务中心，将企业的价值追求与企业核心竞争能力融合在集团管理的业务与信息系统中，使它成为实现企业价值的支撑系统。 在这样的体系下，用友的集团财务管理包括了共享服务中心下的全面预算、集中财务核算、资金集中管理、财务合并与报告、企业绩效管理与财务分析五个基本系统。

集团财务解决方案的八个特色 业务过程的可视化：集团实时透视下属公司的经营过程与结果 实时监控：业务与财务数据直接可见，没有人为因素干扰 预算与财务、业务无缝集成，实现预算控制 资金集中管理，优化资金效率，提供内部资金支持 集团化资产运作，优化资源配置 快速完成合并财务报告 绩效分析、发现改善业务的机会 财务协同，财务管理流程的标准化、规范化 集团财务的应用部署与五个关键成功要素 1、集中财务核算 用友集中财务核算系统可以有效支持集团的财务监控，进而支持集团经营业务的协同增效；其价值还在于：实施可控制的标准化与规范化会计流程，同时满足集团和子公司对外、对内的会计信息需求；规范会计核算，忠实记录业务活动、资产状态和经营成果，为业绩考核提供数据支持。

全面预算管理解决方案.doc

U8全面预算管理解决方案7 U8全面预算管理解决方案 一、U8全面预算管理方案综述 U8全面预算解决方案从中小企业实际应用的角度出发，将预算与费用管理充分集成使用，帮助中小企业实现了不同角色对企业预算编制、预算汇总审批、预算执行监控、预算调整和预算执行分析的全过程管理。并与U8企业门户(如审批流)紧密结合，为企业的事前计划、事中控制、事后分析提供了有效的工具和必要的手段，充分体现了预算管理在企业管理中的核心作用。 二、U8全面预算管理方案构成 总账、报表、应收款管理、应付款管理、固定资产管理、薪资管理、预算管理、网上报销等系统。 三、目标客户 1、工业、商业、服务业企业 2、关注全面预算管理 四、企业关键需求 4.1 由于缺乏科学有效的预算工具，导致预算编致周期长、效率低 诊断：企业每年年底制定下年度预算时，手工操作耗时耗力，让财务主管头疼不已：

1.无法确认编制预算所需的时间和人力的投入，预计投入的人力和时间过于漫长 2.各部门编制的计划比较零散，部门和部门之间的计划缺乏协调性，易发生资源冲突 3.预算编制的质量得不到提高 4.预算编制的成本有增无减 4.2 由于缺乏严格的预算控制机制，预算执行常有偏差，却难以发现，借款逾期不还，严重影响资金周转 诊断：每次借款和报销费用，业务人员和财务人员都很苦恼： 1.预算的控制依靠人工来实现，难度比较大 2.预算不能实时控制，手工状态下，不能及时分析出节约与超支的原因，只能等到 月底把实际发生的费用与定额进行对比后，才能给出，想要实现预算实时控制几乎 不可能 3.费用报销流程繁琐，员工每次报销需填制报销单，然后找业务主管签字，遇到业务 主管不在，还得来回往返几次才能报销完毕，非常繁琐。 4.3 由于缺少规范的预算调整流程和审批权限，造成无法实时了解预算调整情况，导致经营业务受阻，影响正常业务开展

用友U8财务解决方案

用友U8V10.0财务核算解决案 一、用友公司及U8产品简介 用友公司成立于1988年，是中国最大的管理软件及服务提供商，目前，中国及亚太地区120多万家企业与机构通过使用用友软件，实现精细管理、敏捷经营。用友拥有中国和亚太实力最强的企业管理软件研发体系，规模最大的支持、咨询、实施、应用集成、培训服务网络，以及完备的产业生态系统。用友拥有超过3000人的研发队伍。用友的100多家分子公司、3000多名服务专家组成了中国管理软件业最大的服务网络。用友与超过3000家的各类合作伙伴一起为客户提供优质的服务和创新的解决案。 用友ERP－U8企业应用套件（简称用友ERP-U8）是中国ERP普及旗舰产品，是中国用户量最大、应用最全面、行业实践最丰富的ERP，并与中国企业最佳业务实践相结合，形成了中国企业最佳经营管理平台。它充分适应中国企业高速成长且逐渐规发展的状态，为广大中小企业连接世界级管理，是蕴涵中国企业先进管理模式，体现各行业业务最佳实践，有效支持中国企业国际化战略的信息化经营平台。在今天，它不仅成为管理者进行企业运营与管理的桌面工具，更是企业实现精细管理、敏捷经营的利器。 用友ERP－U8企业应用套件包含财务、管理会计、供应链、人力资源、生产管理、决策支持、集团管理、网络分销9大功能模块。

二、用友U8系统管理及平台介绍 ◆数据自动备份，可设置备份频率、时间、保留天数。可选完整备份及增量备份。 ◆可设置用户安全策略，指定密码复杂度、过期天数、历史密码记忆次数、单点登录控制、 允密码错误次数、客户端超时清退等。 ◆用户权限可按角色分配或单独分配，支持权限复制、反查。 ◆完整的操作日志记录登记，形成上机日志，以便使所有的操作都有所记录、有迹可寻。 ◆支持繁体中文、英文扩展。 ◆支持工作流程图定义，角色桌面定义，预警及定时任务设置。

用友财务管理解决方案

用友财务管理解决方案1 用友基础财务管理解决方案 1.用友通产品：用友财务通基础版 1.1 概述 基础财务是以财政部颁发的会计准则、企业（小型）会计制度等为基础，以规范的流程、清晰的参与角色以及明确的职责划分为前提的系列财务管理工作，即至少包含一名会计和出纳的财务工作，它以会计核算为核心，主要为企业完成从凭证到报表，报税等财务基本工作，辅助企业管理者经营决策。 基础财务信息化经历十几年的发展和推广，很多成长型企业财务工作者也都已经经历了会计电算化的教育和洗礼，对使用计算机取代手工会计劳动已有了根本的认识，对使用财务软件的价值也不容置疑，更多的用户在于选择适合自己在业务初创期简单适用的财务管理软件。 用友财务通基础版，包含了企业基础财务管理最基本的的系统，经历了17年的发展，在40万用户的使用体验基础上发展成为目前国内最高效，成熟，稳定，易用的产品，具备“快速安装，快速建账，快速应用，易于维护”等特征，专为成长型企业设计，是企业快速规范财务管理的最佳选择。 1．2 产品特点&客户效益： 1.人性化界面设计，快速上手实现会计信息化

2.核算方便灵活，报表处理丰富快捷； 3.数据准确及时，账册打印简单、规范、完整； 4.极大降低会计工作手工核算的劳动强度与差错率， 5.会计人员最安全可靠的理财好帮手； 1.3 主要功能描述： 1.总账 总账系统将财务核算和信息技术相融合，实现企业财务核算的自动化。企业以最少的人力投入、以最快的速度、以最优的准确度，及时、真实、可靠地进行账务处理，为企业财务活动事中控制、事后分析的开展提供基础数据；同时协助企业进行往来款管理、现金银行管理等。图二 1.灵活的凭证录入、查 询、审核、过账及汇总功能 2.多种账务处理查询、筛 选功能，可按科目、期间范 围、币种等查询，并可由用 户自行设定输出格式 3.期末汇总、自动结转损 益、转账及结账

用友全面预算解决方案

全面预算已成为中国企业的常态化管理且成效显著。一方面，是国资委、财政部等的持续、大力推进；另一方面，中国集团企业在经历快速发展后，大力推动管理升级，其管理成熟度得以快速提升，为实施全面预算管理奠定了管理基础；第三，依托于不断成熟的信息化工具，从预算与执行的”两张皮”到预算的全程可控，再到预算精细化，许多先进企业的全面预算管理已取得质的飞跃。 诚然，绝大多数企业的全面预算还处于起步阶段，但随着大家对企业管理、对全面预算、对信息化等认知的提升，对于全面预算信息化的要求也日趋成熟。 在全面预算信息化的进程中，用友NC 全面预算被众多大型企业评价为“最适合中国大型企业的全面预算解决方案”。 全面预算推进集团化管理飞跃 全方位支撑集团管控体系 全面预算既是衔接战略、计划、预算的核心，也是衔接集团、下属机构和责任中心的管控手段，还是唯一能将战略、组织、资源、业务体系以及信息化等业务全部精密融合起来的管理体系。因此，全面预算是全方位支撑集团管控体系最有力的体系化工具，集团公司无论具体采取什么样的管控模式，全面预算都是其中最为有效和必然的管控手段之一。 覆盖全集团组织体系 NC 全面预算满足大型集团企业对于覆盖所有组织的需求；通过可视化场景实现对编制过程的透明化管理； 并且满足全面预算编制的N 上N 下过程中，对于预算的平衡。 构建大型集团多层级预算体系 NC 全面预算充分考虑到大型集团企业全面预算的层级管理特性，满足从集团到公司、再到责任中心的多层预算模型体系：一是集团层面/ 子集团层面的综合预算体系；二是单体企业层面的预算体系；三是核心的责任中心级的责任预算。 最能满足大数据下全面预算需求 除了上述优势，NC 全面预算还支撑大数据下的预算编报。NC 全面预算可通过在线+ 离线客户端+Excel 客户端等多种方式进行统一编报。Excel 与Web 离线客户端既节省成本，方便用户操作，可大大缓解大数据压力，满足超大规模企业在大数据环境下的全面预算编制、合并、分析等。 如百丽全面预算，实现了229 家管理城市、近20000 家店的预算在线编制，预算编制人员达800 多人； 如中国建筑全面预算，共1000 多个单位的用户在线上填报；在线端综合预算编制人员和审核人员约2500 人左右，离线客户端使用人员多达7000 人。年预算数据汇总后可达3G 左右。 全生命周期的预算管理闭环 整合中国企业大多数需求的功能 NC 全面预算是当前能打造最全生面周期的预算产品。包括：构建全面预算体系；预算平衡，优化资源配置；事前计划、事中控制、事后分析, 有效控制经营风险；多口径汇总，即席分析，预实分析, 预算对标等。 能满足全面预算闭环管理 实现全面预算闭环管理。提供从预算目标下达，到预算编制、预算执行与控制、预算分析与调整、预算考核评价的完整预算应用流程。 全面实现事前事中事后控制 在预算执行中，预算不仅起到指导和协调作用，而且还起到控制作用，NC 全面预算可实现事前事中事后的全方位控制。

用友中小企业全面信息化解决方案

用友中小企业全面信息化解决方案1 更敬捷、更智慧、更幸福 ——用友优普辽宇中小企业全面信息化解决方案 一、中小企业进入全面信息化时代 中小企业经营管理一体化趋势 当今世界中小企业面临的竞争越来越激烈，商业环境日趋复杂多变，客户需求日益苛刻，面对如此严峻的竞争环境，企业的管理者特别是中高层管理者的每一项决策对企业的发展和生存都是生死攸关。即使再富有经验的管理者，仅靠有限的信息、个人经验或感觉进行决策也难以保证所有决策的正确性。因此，企业的管理者们要保证决策的正确就要依靠企业经营管理各环节的有效管理信息，包括产品研发、设计、生产制造、采购、销售、客户、市场、售后服务方方面面的有效信息来辅助决策。同时，也要求企业各管理角色、部门实现管理一体化协同、及时共享管理信息。只有企业实现了从市场、产品研发、产品设计、生产制造、采购、销售、售后服务管理职能和角色的高效协同并同时高度共享其管理信息，才能保证企业“基于事实管理”的正确决策。才能让中小企业在日益复杂的竞争环境中立于不败之地。 中小企业信息化发展与全面信息化 从本世纪初开始，以用友软件为代表的中国管理软件领导厂商进行了轰轰烈烈的ERP普及活动，经过近I 0年的信息化普及工作，信息化的理念和意识已深入人心，相当一部分企业都先后实现企业局部的或部门级的信息化应用如财务、设计、销售、库存管理、生产制造等，部分企业也已经采用ERP将大部分内部商务流程实现了统一，还有一部分信息化意识强、舍得投入的企业实现了从

市场、产品研发、设计、生产制造、销售管理、售后服务各个部分的“全部信息化”，但山于各部分信息化应用都是局部应用或部门级应用，出现了或大或小的信息孤岛，使信息化的作用没有充分 发挥。因此企业对信息化的LI标感到迷茫，迫切想寻找一个能够打通企业全业务流程的全面信息化解决方案。企业的“全面信息化”从本质上不同于“全部信息化”，企业的全面信息化将是企业的每一项业务流程都要在系统中完整而连贯地实现，而不是被切成儿段分别处理，实现业务全流程的自动化。同时，企业的全面信息化将按管理角色的不同需求进行智能化处理，便于各级决策者依据系统信息进行辅助决策。企业经营管理一体化迫切需要和呼唤企业的全面信息化，企业全面信息化的时代已经到来！ 基于全面信息化管理的八种模式 随着中小企业管理水平不断提升和信息化日益深入，越来越多先进的经营管理模式必须以信息化为依托，才能最终落实。而信息化越来越与企业经营管理和战略相融合。在全面信息化时代，我们可以从众多中国企业经营管理实践中总结提炼出八种最具代表的典型模式。企业往往具有以下一种或多种管理特征。 1）从设计到制造与销售服务的经营管理一体化：主要面向项U型制造企业，以及多品种、小批量、生产制造和售后服务并重的企业,如特种装备、 机械加工等企业。这种模式可以帮助企业整合产品研发和设计过程及实现产品数据统一管理，优化生产制造过程，提高售后服务质量，提升客户服务满意度。 2）以客户为中心的经营管理一体化：主要面向客户价值较高、订单重复度高及注重服务的企业，如航空服务、专用装备制造等企业。这种模式可以帮助企业全方位掌握客户的全面信息，对客户价值进行深度挖掘和提升，精

U8+资金管理解决方案

U8+资金管理解决方案 一、U8+资金管理解决方案综述 U8+资金管理解决方案提供了全面、灵活、实用、准确的资金预测功能，通过资金预测，企业能随时掌握企业未来的资金流向、流量和盈缺情况。同时还提供了资金盈缺分析、资金风险预警功能，以帮助用户防范支付危机；除此之外，用户还可以进行筹投资规划和筹投资管理。 二、U8+资金管理方案构成 财务+供应链+预算管理+资金管理+网上报销 三、目标客户 1、关注现金流 2、希望建立完整严密的资金管理制度 四、企业关键需求 4.1难以掌握资金状况 诊断：企业有繁多的资金账户，需要准确掌握企业资金分布，的管理难点是： 1.账户繁多：各行账户数量繁多，管理工作量大。 2.时间滞后：银行的对账单滞后，致使银行存款余额表无法及时出具。 3.异地限制：外地办事处开设的项目账号更是如此，需要等报账员上报。 4.数目不清：往往由于不清楚银行账面到底有多少资金可以动用，导致不能有效地盘活资 金。 5.关联业务众多：公司所有业务都与资金关联，如销售、采购、借款等，怎样才能把所有 业务关联的资金管得有条有理？

6.存在形式多样：日常备用金、银行存款的合理管理。虽然账面收入很高，但却不能及时 支付货款；应收账款不及时收回就有可能坏账，使企业蒙受损失。 7.多维查询要求：需要实时查询资金来源去向，合理安排资金支出，应收账款组成情况， 减少坏账发生。 4.2资金安全得不到保证 诊断：需要确保资金的安全，其管理难点是： 1.明确职责：怎样为高低不同的职位赋予不同的金额签字权？ 2.严格把关：如何对大额款项的支出制定层层把关的流程？ 3.差错更正：万一出现支付错误，能否挽回？ 4.3 筹投资预测困难 诊断：需要随时了解资金头寸的变化： 1.投资决策：总经理问我是否可以保证一个新项目的资金投入，我总不能告诉他需要1 个月的研究吧？严重影响投资决策及时性。 2.筹资预测：采购部要求给供应商结算，信贷员提醒该还贷款了，而销售回款不知何时可 以到账，这时要考虑短期贷款吗？难以全面预测资金、制定筹资方案。 4.4 财务监管的盲区如何消除 诊断：需要随时掌握外地分支机构的财务状况、异地业务处理方法 1.异地资金监控：为简化手续，对外地办事处通常采用备用金制度，不到月底数据上 报，不知道他们是如何花钱的。 2.资金有效利用：异地分支机构资金使用无法监控，额度责任大。 3.外地机构资金审批流程拖曳，不能满足实时业务的需求。 4.5资金调度困难 诊断：总需要在资金短缺时取得低成本融资，在资金闲置时获得合理收益