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中小企业客户需提供资料清单

中小企业客户需提供资料清单
中小企业客户需提供资料清单

中国银行中小企业申报授信的证明材料清单

1、借款人营业执照、机构代码证、税务登记证、开户许可证的正副本复印件,贷款卡复印件(需要卡号、密码),以上五证都需要经过相关部门年检(副本要有上年度年检标志);

2、借款人的法定代表人及其配偶身份证复印件(结婚证和户口本复印件,或单身证明),借款人股东身份证复印件;

3、借款人的公司章程(公司章程须从工商局打印,加盖查询章)、验资报告;

4、借款人2011、2012年财务报表和最近一月的财务月报表,借款人最近一月财务月报表需要提供科目明细清单;

5、企业2011年及2012年纳税总额及所得税的税务局缴税证明;

6、证明企业实际用电量2011年及2012年的缴费清单(生产类企业尽量提供完整、贸易类企业每年最少提供三个月);

7、证明企业员工2011年及2012年工资收入的材料(各提供3个月即可,须有加总人数和总额);

8、企业签订的长期购销合同复印件。

9、在我行及他行对公账户2012年的流水记录,及通过个人卡结算的销售回款的交易记录;

10、借款人申请书;企业基本情况介绍:包括企业员工人数及学历结构,经营场所购买还是租赁(购买提供产权证、租赁提供租赁合同)、主营业务情况、企业结算模式及财务运行模式、原料来源及采购模式、环保情况等。

11、前三大销售客户及前三大供应商交易占比、往来时间、结算方式、帐期、交易商品情况介绍。

12、房本复印件;

注意:以上文件均需要盖公章

同意函

根据《征信业管理条例》等法律法规、监管规定,我方

(名称)同意中国银行股份有限公司向金融信用信息基础数据库提供我方信用信息。中国银行股份有限公司也有权为提供金融服务的目的,通过金融信用信息基础数据库和其他依法设立的信用信息数据库查询我方信息。

本同意函自我方有权签字人签署并加盖公章之日起生效。

出具人:

有权签字人:

年月日

同意函

根据《征信业管理条例》等法律法规、监管规定,本人

(姓名)同意中国银行股份有限公司向金融信用信息基础数据库提供本人信用信息。中国银行股份有限公司也有权为提供金融服务的目的,通过金融信用信息基础数据库和其他依法设立的信用信息数据库查询本人信息。

本同意函自本人签字之日起生效。

出具人(签字):

年月日

科技型中小企业科技服务项目申报材料要求

附件4: 科技型中小企业科技服务项目申报材料要求服务机构胶印成册的申请资料: 1.业务奖励项目 (1)中小企业科技服务机构注册承诺书(见网上申报系统) (2)中小企业科技服务机构注册信息表(见网上申报系统) (3)2014年度科技型中小企业科技服务(业务奖励)项目申请书(见网上申报系统) (4)相关附件: A.企业法人营业执照副本(事业法人证书副本)、组织机构代码证复印件; B.专职服务团队人员名单;(见附表一) C.仪器设备(软件)清单(单位:万元);(见附表二) D.上年度工资表; 事业单位机构提供2013年12月工作人员工资发放表,企业法人机构提供2013年12月工作人员社保证明。 E.服务场地证明(场地产权证或租赁合同等);

F.被服务企业名单(列举30家以上);(见附表三) G.上年度公共技术服务专项审计报告及财务报表; 除常规专项审计内容外,审计报告中需能体现机构营业收入总额和开展中小企业科技服务收入占营业收入总额的比例(百分比)以及上年度机构运营成本,并列出开展公共技术服务收入、运营成本明细表。 企业类服务机构提交的财务报表包括:“资产负债表”、“利润及利润分配表”、“现金流量表”。 事业类服务机构提交的财务报表包括:“资产负债表”和“收入支出结余表”。 H.开展服务的相关材料; 机构开展中小企业科技服务相对应的合同、协议或其他佐证材料(申报上一年度完成),同时提供部分资金收入凭证(5万元以上),资金收入凭证总额应与开展中小企业科技服务收入相对应。 I.被服务对象满意度调查表(供服务机构选择的参考样式); (见附表四) 2.无偿资助项目 (1)中小企业科技服务机构注册承诺书(见网上申报系统)

改制企业需提供的资料清单

企业需提供的资料清单 1、此次经济行为的依据; 2、_____ 3、关于被评估企业资产配置和使用情况的说明,包括对非经营性资产、负债和溢余资产状况的说明; 4、委托方及被评估单位承诺函、评估事项说明 5、企业历史沿革、公司组织结构图、企业工艺流程图及主要产品或服务内容介绍、分布区域、过往代表项目(包括但不限于企业成立时间、出资人结构、截止评估基准日股东变更情况、评估基准日出资人情况等); 6、企业法人营业执照等工商登记证,国有资产产权登记证(或登记表或年检表); 7公司章程;、 8、主要业务资质证书; 9、企业前3年经营及财务分析报告(含基准日,审计后); 10、以前作过的历次资产评估报告;清产核资等涉及企业账务价值变化的资料; 11、基准日评估申报明细表;(签名、盖章); 12对外投资协议书、被投资单位公司章程、营业执照、投资日至评估基准日投资收益情况介绍、近三年财务报表; 13、评估基准日审计报告(或土地评估报告、矿权评估报告)。 成本法各类资产负债需提供的资料: 1.现金: 库存现金盘点表(每个现金存放单位均需写一张) 2.银行存款:(每个账户必须) (1)含有评估基准日余额的银行对账单;若账面金额与银行对账单金额不一

致时,应提供银行存款余额调节表,在存款余额调节表中注明其中长期未达账项和大额未达账项的内容,并说明原因; (2)如银行存款为定期存单,应提供存单复印件,并在存单复印件上说明存款起止期限、存款利率; (3)银行存款询证函(可提供审计机构询证函复印件)。 3.其他货币资金 需提供资料:同银行存款 4、应收票据 (1)应收票据的复印件。 (2)对可能和已经坏帐的应收票据出具坏帐原因、坏帐金额及有关坏帐依据(如对方企业破产,应要求企业提供法院判决书或其他外部证明材料)的文字说明(签名、盖章) (3)对权属不明确的票据(如:用于抵押、质押的票据等)应由企业提供详细的文字说明(签名、盖章)和抵押、质押合同等法律文书的复印件(4)应收票据在评估基准日的贴现率 5、应收账款 (1)“涉诉”的款项应提供法院判决书等有关法律文件; (2)欠款单位破产、关闭或资不抵债证明; (3)大额款项(账面值前五位)购销合同和结算单据; (4)第三方欠款单位应收账款询证函(由评估机构提供模板); (5)对应收帐款中不能收回的项目,债务人死亡、失踪、对方企业长期亏损无力偿付等其他情况,应要求企业出具文字说明(签名、盖章)。 (6)对于3年以上账龄的款项在无相关资料的情况下,应与企业沟通具体分析其收回的可能性并取得企业出具的文字说明(签名、盖章)。

企业需提供的资料清单

企业需提供的资料清单 注:此资料清单仅供参考,评估人员可根据具体项目的实际情况,删减内容,切忌一概而论;另企业提供的资料均加盖企业公章,需企业签字盖章的均需相关人员签字后盖公章。 第一部分综合资料 1、此次经济行为的依据; 2、评估业务约定书; 3、关于被评估企业资产配置和使用情况的说明,包括对非经营性资产、负债和溢余资产状况的说明; 4、资产或资产组合的法律权属状况说明; 5、委托方及被评估单位承诺函、评估事项说明; 6、企业历史沿革、公司组织结构图、企业工艺流程图及主要产品或服务内容介绍、分布区域、过往代表项目(包括但不限于企业成立时间、出资人结构、截止评估基准日股东变更情况、评估基准日出资人情况等); 7、企业法人营业执照等工商登记证,国有资产产权登记证(或登记表或年检表); 8、公司章程; 9、主要业务资质证书; 10、企业前3年经营及财务分析报告(审定后); 11、以前做过的历次资产评估报告;清产核资等涉及企业账务价值变化的资料; 12、基准日评估申报明细表(签名、盖章); 13、对外投资协议书、被投资单位公司章程、营业执照、投资日至评估基准日投资收益情况介绍、近三年财务报表; 14、评估基准日审计报告(或土地评估报告、矿权评估报告)。

第二部分成本法各类资产负债需提供的资料 1、现金: 库存现金盘点表(每个现金存放单位均需写一张) 2、银行存款:(每个账户必须) (1)含有评估基准日余额的银行对账单;若账面金额与银行对账单金额不一致时,应提供银行存款余额调节表,在存款余额调节表中注明其中长期未达账项和大额未达账项的内容,并说明原因; (2)如银行存款为定期存单,应提供存单复印件,并在存单复印件上说明存款起止期限、存款利率; (3)银行存款询证函(可提供审计机构询证函复印件)。 3、其他货币资金 需提供资料:同银行存款 4、交易性金融资产 (1)交易性金融资产的种类、数量、金额 (2)交易性金融资产的入账依据,原始凭证复印件 (3)提供相关函证 (4)交易性金融资产可变现能力的说明,已质押股票、债券等声明 5、短期投资 (1)权属证明(如股权证\托管证\交割单等); (2)若该科目中有已存入证券公司但尚未进行短期投资的现金应加以说明,并比照银行存款提供相应资料。 (3)债券复印件或其他可证明企业拥有所申报的债券实物及其产权的文件资料。 (4)对无法变现的有价证券出具文字说明(签名、盖章); 6、应收票据 (1)应收票据的复印件; (2)对可能和已经坏帐的应收票据出具坏帐原因、坏帐金额及有关坏帐依据(如对方企业破产,应要求企业提供法院判决书或其他外部证明材料)的文字说明(签名、盖章);

需由企业提供的评估资料清单(通用)

企业提供的资料清单 一、管理类 1、企业法人营业执照复印件、税务登记证复印件、组织机构代码证复印件、国有产权登记表(证)复印件、专项经营资格证复印件(所有复印件均需加盖公章); 2、公司(包括总公司本身及下属子公司、控股公司、合资公司)章程、公司投资合同、企业财务制度、验资报告等; 3、委托方及资产占有方承诺函; 4、关于进行资产评估有关事项的说明(见附件1); 5、公司组织机构图,总平面图; 6、有关本项资产评估的股东会决议、董事会决议及有关主管部门的批文; 7、有关本项经济行为的可性行研究报告、方案、资产处置方案及有关部门的批复文件; 8、公司评估基准日及前三年经审计后的主要财务会计报表(资产负债表、损益表、现金流量表)和附表(利润分配表、费用表); 9、企业清产核资报告; 10、年度审计报告、过去的资产评估报告; 11、有关公司整体情况的其他材料。 二、财务类 1、银行存款 1)含有评估基准日余额的银行对帐单;若帐面金额与银行对帐单金额不一致时,应提供银行存款余额调节表,注明其中未达帐项并说明原因; 2)如银行存款为定期存单,应说明存款起止期限、存款利率并提供存单复印件(审验原件); 3)银行存款询证函(另行提供询证函样本)。 2、股票投资 1)权属证明复印件(如股权证\托管证\交割单等)(审验原件);

2)若该科目中有已存入证券公司但尚未进行短期投资的现金应加以说明,并比照银行存款提供相应资料。 3、债券投资 债券复印件或其他可证明企业拥有所申报的债券产权的文件资料(审验原件)。 4、应收票据 1)“涉及法律诉讼”的款项提供法院判决书等有关法律文件; 2)用于抵押的应收票据提供抵押文件; 3)大额应收票据的复印件。 5、应收股利 董事会决议或其他利润分配文件 6、应收帐款、预付帐款、 1)对可疑债权应逐笔填制可疑债权调查表(调查表样本另行提供); 2)对“涉诉”的款项应提供法院判决书等有关法律文件; 3)基准日后已收回的款项,应提供原始凭证复印件,如汇款单、进帐单等; 4)欠款单位破产、关闭或资不抵债证明; 5)协助发放应收帐款(预付)帐款询证函(样本另行提供); 6)金额较大的应收(预付)帐款的合同或协议复印件; 7)大宗预付款合同协议复印件。 7、其他应收款 1)金额较大的其他应收款的借款协议、收据复印件; 2)其他资料参照应收帐款 8、应收补贴款 有关发放补贴的文件复印件。 9、存货 1)大宗原材料及主要材料、库存商品近期大额采购合同复印件; 2)大额委托加工合同复印件; 3)大宗商品(产品)销售合同复印件;

融资需要的资料清单及模板

申请国家开发银行中小企业流动资金贷款 客户资料清单及模板 电话:028- 传真: 公司地址:成都市龙泉驿区驿都都中路2号花都酒店5楼 (以下是资料模板)

国家开发银行贷款备选企业申请入库表 ◆公司自愿加入备选企业库并保证一切资料合法性和真实性 联系人/电话/邮箱:杨汀//

企业借款申请书

承诺函 国家开发银行四川省分行: XXXXXXXXXX公司向贵行申请XXX万元贷款用于购买原材料,期限12个月。由本公司提供XXXXXX作为抵押反担保登记。 本公司提供财务数据真实有效,由财务数据引起一切后果由本公司负责。且公司承诺,优先偿还贵行贷款。 此函 XXX公司 二O一X年XX月XX日

企业信用信息查询和管理授权书 国家开发银行四川省分行: 我单位因信用评审、贷款评审、贷后管理、担保及抵质押评审、风险管理等事由现授权贵行在贷款办理及贷后管理过程中,通过中国人民银行企业信用信息基础数据库查询我单位信用信息,并对我单位信用信息按人民银行相关办法规定进行管理。 特此授权。 授权单位(盖章): 授权日期:年月 日 授权单位的贷款卡号:

个人信用信息查询和管理授权书 国家开发银行四川省分行: 本人因: □申请个人贷款 √本人作为法人代表的公司(或组织)申请贷款 □本人作为出资人的公司(或组织)申请贷款 □本人拟提供担保的个人(公司或组织)申请贷款 □其他: 现授权贵行在贷款办理及贷后管理过程中,通过中国人民银行个人信用信息基础数据库查询本人信用信息,并对本人信用信息按人民银行相关办法规定进行管理。 特此授权。 授权人签名: 授权人身份证号: 授权日期:年月日

工程资料移交要求

工程资料存档管理要求 公司对各施工项目竣工后,资料的存档及项目资料移交责任人做如下规定,望各项目部遵照执行。 一、资料移交清单目录: □ 1、项目合同、报价清单、增补合同或协议; □ 2、图纸:施工图、竣工图; □ 3、商务资料:工程签证单、技术核定单,设计变更单,牵涉造价的会议记录,增补协议等计价有效资料及相关照片; □ 4、项目施工许可证或者业主的开工报告; □ 5、完整的工程资料ABC册(施工组织设计、材料报验单、分部分项检验批、分项隐蔽验收单、分部分项评定表); □ 6、消防建审意见书; □ 7、中间隐蔽验收单; □ 8、消防验收合格证明; □ 9、工程竣工验收单; □ 10、环境检测报告; □ 11、业主或监理签收的工程资料合格移交单; □ 12、向业主移交的钥匙清单; □ 13、清包班组协议(价格清单)及最终人工费结账清单; □ 14、材料供应商合同(含合同价格清单)及最终结账清单; □ 15、双包班组协议(协议价格清单)及最终结账清单; □ 16、公司仓库借用物资销账证明单; □ 17、项目部管理人员汇总考勤表; □ 18、项目承包班组考勤表。 说明:上述移交清单内容中,项目不具备条件移交的资料项目,由项目部资料员书面报公司审核同意后可免交,以申请批复单替代移交。

二、资料移交责任人 1、工程资料移交第一责任人为项目部资料员,项目经理附连带责任(按10=8:2比例,资料员8)。 2、项目施工中资料员岗位有调整的,以在岗时间段需完成的工作为交接前提,工作交接时必须有双方交接清单,双方签字,项目经理见证签字,并及时报公司备存。交接手续由项目经理组织,交接手续完成后,竣工资料的移交责任人责任也相应交接。交接不符要求的由移交前任资料员补做到合格满足交接为止。未办理交接手续的,由项目经理承担交接前的资料责任。 三、处罚标准 项目资料移交清单中,有条件而未提交的,视资料的重要性,给予资料员每项100—2000元处罚,在年终奖金中直接扣除。 资料员岗位有调整,项目经理未及时办理合格交接手续的,视最终资料移交的完整程度,给予项目经理处罚500—5000元。 项目部移交的竣工资料一次性移交完整合格的,公司给予项目部一次性奖励2000元。 四、公司资料存档负责人 公司资料存档接受人:*****,负责项目部移交资料的清点,登记,最终给项目部出具书面的接受证明单。 上述工程资料管理要求至2018年11月15日执行。 项目管理中心 2018年11月13日

客户车贷需要提供的材料清单(详细版)

贷款金额5—50万,不高于贷款用途中的交易价格,车辆评估价格的50%(通过二手车网评估) 贷款年限1—3年 二手车受理 条件1.适用于所有品牌车辆且使用年限不超过5年,且车龄+贷款年限≤8年(以 首次上牌登记日为准)。 2.车辆行驶里程不超过8万公里,二手车评估价格在10万以上,可受理部 分知名品牌的跑车与房车。 3.已上牌且未抵押的自用车辆。 贷款人年龄年龄:25周岁(含)~55周岁(含) 贷款人征信 条件1.最近24个月内有1次(含)以上连续逾期达90天的记录 2.最近12个月内有1次(含)以上连续逾期达60天的记录 3.最近12个月内有6次(含)以上逾期的逾期记录 4.最近6个月内有1次(含)以上连续逾期达30天的记录 5.近一个月内非我行信用报告因“贷款审批”或“信用卡审批”查询次数 不超过两次(同一机构一周内同一原因多次查询按一次计算)。 贷款人受理 条件1.本地户口+本地居住+本地工作 2.本地户口+本地房产+异地工作 3.异地户口+本地房产(满1年以上)+本地工作(本地流水) 4.异地户口+本地居住+本地公司(营业满1年,持股满半年) 5.异地户口+本地居住+提供本地社保、代发工资记录(满1年) 6.不符合以上受理条件的客户需要提供本地户口+本地房产的担保人。 客户类型 1.标准受薪:以工资为主要收入的人群,如:教师、公务员、企业员工,需要提供所在单位开具的收入证明与对应的银行代发工资流水账单做证 明,以及不持有股份的企业法定代表人或者持股比例10%(含)以下的 股东。 2.自雇人士:以企业盈利为主要收入,并且企业占股10%以上能提供相应 的营业执照和股份证明的公司股东。 3.自由职业:以个人名义经商、做买卖、承包工程,以及不属于以上2种 人士的群体(由于自由人士的收入存在不稳定性,还款风险比较高,贷 款审批要求比较严格,因此在申请相同贷款金额时,自由职业需要提供 的财力证明是标准受薪、自雇人士的2倍) 按揭所需要提供的个人材料 (先提供材料复印件,待面签合同时核实原件) 身份证明与征信授权书身份证:夫妻双方的身份证、港澳台通行证、护照、台胞证、军官证等(任选其一)正反面复印件。 征信授权书:客户需要签署我公司提供的征信授权书。 婚姻证明已婚者:结婚证、户口本、征信报告、事实婚姻者可提供孩子的出生证。 未婚者:户口所在地民政局盖章的无婚姻证明(民政局打印需带户口本、身份证)如客户年龄小于24周岁可签署一份单身声明书,证明未婚状态。 离异:离婚证、离婚协议、法院判决书等

中小企业申报须提供的资料清单

申报须提供的资料清单 一、中小企业担保体系建设项目须提供的申报材料 1、中小企业担保体系建设项目申请表(表格1); 2、担保公司申请补贴业务明细表(表格2); 3、社会担保机构营业执照、税务登记证复印件; 4、社会担保机构上年度经审计的财务会计报告(含资产负债表、损益表); 5、最近三个月的营业税缴税单复印件; 6、新区被担保中小企业的营业执照、税务登记证、流动资金贷款担保合同(银行与担保公司,担保公司与企业)及借款凭证复印件; 7、对具有自主品牌和自主创新能力的中小企业提供担保,需进行标注,并提供相关证明材料。 二、中小企业发行集合票据、集合信托配套资助项目须提供的申报材料 (一)企业申报集合票据配套资助项目须提供的材料 1、中小企业发行集合票据、集合信托配套资助项目申请表(表格3); 2、企业获得上海市中小企业发展专项资金资助的有关文件及入账凭证复印件; 3、企业营业执照复印件; 4、银行间交易商协会的《注册通知书》复印件,对外公布

的集合票据发行公告复印件; 5、资金到位证明(银行凭证复印件等); 6、利息和本金偿还证明(银行凭证复印件等); 7、在发行集合票据过程中,签订的相关评级、法律、审计、担保合同和支付凭证(发票)复印件。 (二)企业申报集合信托配套资助项目须提供的材料 1、中小企业发行集合票据、集合信托配套资助项目申请表(表格3); 2、企业获得上海市中小企业发展专项资金资助的有关文件及入账凭证复印件; 3、中小企业集合信托融资项目贷款情况一览表; 4、营业执照(或法人执照)复印件; 5、信托公司出具的信托产品介绍和证明; 6、借款企业的信托借款合同复印件; 7、借款企业的担保合同和支付凭证复印件。 (三)小微企业提高自主创新能力资助项目须提供的申报材料 1、小微企业提高自主创新能力资助项目申请表(表格4); 2、生产经营(业务开展)情况表(表格5); 3、法人执照、税务登记证副本及章程(复印件); 4、项目实施情况报告(包含但不限于项目建设内容、投资规模、实际实施计划、参与人员、经济效益等部分); 5、已签订引进关键技术合同或合作协议复印件;

会计资料交接清单 (1)

会计资料交接清单 有限公司原主管会计因工作变动,现将其经手事项移交给,移交清单如下: 1、记账凭证,从201*年*月截止到201*年*月(共*本); 2、抵扣联扣税凭证,从201*年*月截止到201*年*月; 3、总分类帐帐本一本,应交税金明细账帐本一本,分期收款发出商品帐本一本,明细分类账帐本一本,库存商品帐本一本,均从201*年*月截止到201*年*月; 4、纳税申报表,从201*年*月截止到201*年*月; 5、公章一枚,发票专用章一枚,业务专用章一枚,合同章一枚,税控IC卡一个; 6、营业执照正副本各一份,食品流通许可证正副本各一份, 税务登记证正副本各一份,组织机构代码证正副本各一份; 经手期间的账务如有问题,可继续追查、核实,因财务工作有时间的延续性,交接未尽事项应继续询问、核实、明确责任。 移交人: 接交人: 监交人: 201*年*月*日星期四

会计交接手续 1、交接前的准备工作。 会计人员在办理会计工作交接前,必须做好以下准备工作: ①已经受理的经济业务尚未填制会计凭证的应当填制完毕。 ②尚未登记的账目应当登记完毕,结出余额,并在最后一笔余额后加盖经办人印章。 ③整理好应该移交的各项资料,对未了事项和遗留问题要写出书面说明材料。 ④编制移交清册,列明应该移交的会计凭证、会计账簿、财务会计报告、公章、现金、有价证券、支票薄、发票、文件、其他会计资料和物品等内容;实行会计电算化的单位,从事该项工作的移交人员应在移交清册上列明会计软件及密码、会计软件数据盘、磁带等内容。 ⑤会计机构负责人(会计主管人员)移交时,应将财务会计工作、重大财务收支问题和会计人员的情况等向接替人员介绍清楚。 2、移交点收。 移交人员离职前,必须将本人经管的会计工作,在规定的期限内,全部向接管人员移交清楚。接管人员应认真按照移交清册逐项点收。 具体要求是: ①现金要根据会计账簿记录余额进行当面点交,不得短缺,接替人员发现不一致或“白条抵库”现象时,移交人员在规定期限内负责查清处理。 ②有价证券的数量要与会计账簿记录一致,有价证券面额与发行价不一致时,按照会计账簿余额交接。 ③会计凭证、会计账簿、财务会计报告和其他会计资料必须完整无缺,不得遗漏。如有短缺,必须查清原因,并在移交清册中加以说明,由移交人负责。 ④银行存款账户余额要与银行对账单核对相符,如有未达账项,应编制银行存款余额调节表调节相符;各种财产物资和债权债务的明细账户余额,要与总账有关账户的余额核对相符;对重要实物要实地盘点,对余额较大的往来账户要与往来单位、个人核对。

中小企业贷款申请贷款提供资料清单

中小企业贷款申请贷款提供资料清单 (营运资金) 一、企业资料 1、企业借款申请书; 2、企业经年检的营业执照正、副本复印件(加盖企业公章); 3、企业国税、地税证(加盖企业公章); 4、企业贷款卡复印件,附贷款卡密码(加盖企业公章); 5、公司法人代表身份证复印件(加盖企业公章) 6、近三年经过审计的企业年报及最近季度(月份)财务报表;包括资产负债表、损益表、现在流量表及相应年度审计报告(成立不到三年的企业按实际成立年限提供财务报表),审计报告(带附注)须有开发银行认可的会计事务所出具; 7、公司章程或股东协议(加盖企业公章); 8、特殊企业生产许可文件(如:医药、食品等企业的特殊生产许可证等)(复印加盖企业公章); 9、其他需提供的材料; 以上资料均需提供原件查验。 二、企业需文字说明和提供的其他材料 1、企业的历史沿革,目前经营现状(包括:企业规模、企业人员素质结构、企业行业地位等)以及今后企业发展规划的情况; 2、公司股东结构说明(股东名称、持股比例)及主要股东的贷款卡号、经营情况(近三年总资产、负债、销售收入、税后利润)和

负债情况(在其他银行的贷款余额,或有负债情况); 3、借款人法人代表、总经理、财务总监的个人履历(姓名、性别、年龄、学历、工作经历、工作业绩等) 4、生产经营情况(包括:产能利用率、产销率),营业收入情况(包括:目前的生产能力、产品的价格),成本费用情况(包括单位原材料的消耗及价格、单位燃料动力消耗及价格、固定资产修理费、单位职工薪酬、单位销售成本、单位管理费用、固定资产折旧年限、无形资产摊销年限),企业的纳税情况(目前企业上缴的有哪些税种、享受哪些优惠政策); 5、负债情况说明(在其他银行的贷款余额,贷款欠息的具体金额,或有负债情况,其他欠款情况),并附欠本息所涉及的单笔借款合同复印件(加盖企业公章); 6、目前即将投产或已投产的项目,目标市场或实际市场的表现情况(包括销售方式、售量、售价、市场占有率、主要竞争对手、竞争优势等); 7、企业上下游供应合同情况(包括:历史年度已签订的原材料供应合同及履约情况、历史年度产品已签订的销售合同履约情况、目前已签订的远期原材料合同及产品销售合同情况、上下游供货和销售方的主要情况、企业营运资金收付回笼情况); 8、贷款担保说明(包括采用哪种担保方式、抵质押标的物情况及意向承诺函。 以上需提供材料除提供纸质材料外,尽量提供相应的电子件。

企业所需提供资料清单

企业所需提供资料清单 企业基本情况调查资料提纲 一、公司基本情况、历史沿革、股东结构 1、公司设立时间、注册资本、股东名单、出资方式及出资额、出资比例; 2、公司历次股权变更情况、目前的注册资本、股东结构; 3、提供资料:营业执照、公司章程复印件,如设立或变更时经政府部门批准,提供批准文件; 二、公司资产及经营状况 1、公司主要产品及业务; 2、公司主要产品的生产工艺流程; 3、公司主要资产状况:土地、房产、主要设备等的数量、购置价格; 4、土地、房产、商标、专利等的产权证明文件及生产许可、技术质量认证、GMP认证、GSP认证等文件(复印件); 5、公司最近两年及最近一期的资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表; 6、公司主要债务人、债权人及担保抵押情况; 三、公司治理结构及对外投资情况 1、公司组织结构图(包括参控股企业); 2、公司参控股企业的业务、股权结构、经营状况等介绍; 3、公司董事、高级管理人员、主要技术专家介绍; 四、公司的关联交易及同业竞争情况 1、公司股东从事业务情况介绍,是否从事或投资于与本公司业务有竞争关系的业务; 2、公司主要客户清单,公司产品的销售方式; 3、公司主要原料供应商名单,公司原材料的采购方式,公司主要设备的采购方式; 五、公司对外重大合作合同、法律诉讼情况; 六、公司设立以来资产重组(资产出让、资产收购、股权转让、收购等情况) 七、公司发展规划,近期资金需求,拟投资项目情况。

尽职调查提纲 一、行业调查 1、行业的整体发展趋势是什么(行业的市场走向) 2、行业总市场容量、其增长率及其判断依据 3、行业内影响企业利润的因素 二、产品市场情况 1、产品市场规模、增长潜力及市场份额分布 2、公司产品主要竞争对手的名单及对竞争对手占有市场份额的分析 3、公司在产品技术、价格、分销渠道及促销手段等方面与竞争对手的比较(相互优势所在,公司优势的判断依据、对方优势的相应对策) 4、公司产品的可替代性分析、进入壁垒与退出壁垒(潜在竞争对手及其可能进入的时间分析) 5、公司如何与正在研制同类产品的大公司竞争 三、销售策略 1、公司目前的销售体系是直销还是通过代理商,与代理商的关系如何? 2、现阶段销售战略或计划,该计划中的要点是什么?如遇较大阻力将如何调整? 3、产品或服务的推出到形成实际销售的时滞有多长?(产品推销周期) 4、现有市场对产品的认知度有多少,如何开发潜在消费需求? 5、产品或服务步入成熟期后的营策略 6、现有营销人员的专业素质及经验 7、产品的定价策略及公司现有产品定价是否考虑了竞争的市场因素 四、公司经营情况 1、营销状况 1.1 公司的组织结构 1.2 公司收入构成明细及产品销售明细 1.3 销售程序说明 1.4 企业的主要供应商 1.5 分销渠道与促销手段及其存在的主要问题及问题的解决方式 1.6 销售人员的地域分布及人数,人均销售收入 2、生产设施及生产状况 2.1 生产设施与用地说明、是否拥有所有权 2.2 生产设施的新旧程度 2.3 现有生产设施及场地是否能满足企业计划中的扩张需要,如不能如何解决 2.4 生产原料说明

一般企业年审所需资料清单

报表审计资料清单 一.会计资料 1. (期末)资产负债表、利润表、现金流量表、会计报表附注。(单位负责人、财务负责人签字盖章、企业加盖公章) 2. 科目余额表(1资产负债类:期初余额、本年借方累计、贷方累计、期末余额;2损益类:全年累计金额)(手工帐可不提供) 3. (期末)增值税、企业所得税等全部纳税申报表;所得税汇算清缴资料; 4. 总账、现金银行日记账及全部明细账、全部会计凭证 5. 银行对账单、银行存款余额调节表、银行询证函、定期存单等 6. 企业存货盘点表(截止会计报表日的盘点表,标明存货的名称、规格、数量、单价、总金额)(企业人员签字,盖章) 7. 企业固定资产盘点表(标明固定资产名称、规格、数量、原值、预计残值、使用年限、折旧额、净值)(企业人员签字,盖章) 8. 所有往来明细(含往来单位、金额、账龄) 9、长短期借款合同及及其附属合同(如担保或者抵押合同等) 10:企业社保计提明细; 11:利息收入和支出明细(包含本期利息计提明细表,如有内部借款也需提供) 12:长期股权投资协议,股东会或者董事会决议,以及银行付款或者收款回单等; 二.备查类资料 1. 单位设立时合同、协议、章程及营业执照副本复印件; 2. 单位设立时和以后变更登记时的批文、验资报告及评估报告复印件; 3. 税务登记证及组织机构代码证书; 4. 新技术企业证书; 5. 享受优惠政策的批准文件; 6. 房屋、车辆产权证明;(需重点检查,本期新增及处理的车辆) 7. 重要经营合同、协议复印件(采购合同、销售合同、技术合同、租赁合同、借款合同、担保合同、保险合同)(若是连续审计则一般只需要本期新增前十名大额的合同,以及其他特殊的合同)

注册公司需要提交材料清单

公司企业法人设立登记提交材料如下: 一、名称核准(省工商局或市工商局高新分局) 1、全体投资人签署的《企业名称预先核准申请书》; 2、全体投资人签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》 3、全体投资方法人的资格证明或自然人的身份证明复印件; 4、代办人或代理人身份证明复印件。 费用:50元(外资企业核省名再加500元) 二、验资 1、“企业名称预先核准通知书”原件及复印件; 2、货币资金缴款单原件(缴款人要与股东名称相符,款项来源为投资款) 3、银行询证函和对账单(银行对账单有发生额和余额,银行盖章),(货币缴款单和对账单的取得需提交核名通知书和银行询证函原件)。4、被审验单位开具的收款收据及制作的会计凭证(会计事务所提供,由投资人或委托人签字) 5、资信证明(每个股东一份,有模板) 6、章程、经营场所证明文件(房屋租赁合同) 7、选举董事、监事的股东会决议,股东委托代理人委托书(有模板) 8、自然人出资的提供个人身份证明,法人单位出资的提供法人单位营业执照副本复印件和最近一期的企业会计报表并加盖单位公章。 9、填制业务约定书、基本情况表、管理当局声明书 注:资金到位证明:

a、以货币出资的应提交银行现金交款单或进帐单原件及银行询证 函原件和银行余额表; b、以实物资产出资的应提交近期发票原件或评估机构出具的《评 估报告书》和实物资产转移手续,销货单位提供的款、货两清证明; c、法人投资的应提供法人单位上月末《资产负债表》、营业执照副 本复印件。 费用:根据注册资本金确定。 三、企业注册登记 1、公司董事长或执行董事签署的《企业设立登记申请书》; 2、《指定代表或者共同委托代理人的证明》股东盖章或签字; 3、公司章程原件(投资人盖章或签字); 4、验资报告(由具有法定资格的验资机构出具); 5、股东的法人资格证明或自然人身份证明复印件,董事、监事经 理及法定代表人身份证明复印件; 6、董事、监事,经理以及董事长或执行董事任职文件(有模板) 7、董事会名单(设董事会的公司提交); 8、企业名称预先核准通知书原件; 9、房屋租赁合同、产权证明复印件(产权证明需全体股东签字/ 盖章); 注:a、董事、经理及财务人员不得兼任监事;b、提交复印件的均应由发起人加盖公章并署名与原件一致。

开发商向物业公司工程资料移交清单

物业移交资料清单 一、项目建设资料 1 《国家建设征用土地通知书》及红线图复印件; 2 同意使用土地通知书复印件; 3 建设用地批准书复印件; 4 固定资产投资许可证复印件; 5 建设工程规划许可证复印件; 6 市规划局《建设工程报建审核书》复印件; 7 规划报建图复印件; 8 建筑设计防火审核意见书复印件; 9 开发公司相关资料(营业执照、机构代码证等)复印件; 10 建设工程规划验收合格证复印件; 11 建设工程竣工验收质量认定书复印件; 12 建筑工程竣工消防审核意见书复印件; 13 单位工程质量综合评定表复印件; 14 工程建筑埋放线、验线、验收意见书复印件; 15 公共安全技术防范工程设施使用证复印件; 16 通信管线等各分项工程竣工验收书/验收报告复印件; 17 供水协议书复印件;供用电合同复印件; 18 同意供电通知复印件; 19 申请门牌呈批表复印件; 20 通邮申报表复印件; 21 其它相关资料

二、物业产权资料 1 销售资料(业主、产权、位置、建筑面积等)复印件; 2 住房、门面、车库买卖合同复印件 3 其它相关资料 三、建筑工程技术资料 1 地质勘察报告复印件; 2 工程合同及开、竣工报告复印件; 3 建筑施工图(结构、建施、水施、电施、防雷、弱电等)原件; 4 图纸会审记录复印件; 5 工程设计变更通知(包括质量事故处理记录) 复印件; 6 隐蔽工程验收签证复印件; 7 沉降观察记录复印件; 8 竣工验收证明书复印件; 9 主要建筑材料质量保证书(钢材、水泥等)复印件; 10 新材料、构配件的鉴定合格证书复印件; 11 砂浆、混凝土试块试压报告复印件; 12 建筑竣工图(包括总平面图、建筑、结构、水、电、防雷、弱 电、设备安装、附属工程及隐蔽管线等)原件; 13 其它项目竣工图(绿化、景观、二次装修等)原件; 14 各分项工程施工单位资料复印件; 15 各分项工程/隐蔽工程验收表/测试报告复印件; 16 其它相关资料

企业向银行贷款需提供资料清单

企业申请银行贷款需要准备的资料 一、企业的基本资料 1、经年检的企业法人营业执照等企事业法人证书(复印件) 2、组织机构代码证书(复印件) 3、税务登记证(复印件) 4、公司章程(复印件) 5、企业注册登记资料(工商查询信息) 6、企业变更登记有关文件(复印件) 7、验资报告(复印件) 8、法定代表人、负责人的身份证(复印件) 9、法定代表人及主要负责人资格证明、履历材料 10、加盖公章的近三年(不满3年的提供2年或1年)年报及近期公司财务报表其中:(1)2009年度已审计财务报表及相关事项说明 (2)2010年度已审计财务报表及相关事项说明 (3) 2011年度已审计财务报表及相关事项说明 (4) 2012年03月财务报表及相关事项说明 11、贷款卡(含密码)及企业信用报告查询授权书(复印件) 12、开户许可证及我行存款账户开户通知单 13、房地产开发(建安)企业资质证明(复印件) 14、建筑安装企业施工安全生产许可证(复印件) 15、特种经营许可证(复印件) 16、外商投资企业批准证书(复印件) 17、退税登记证(复印件) 18、企业转制、改组等重大行为的相关文件 19、同意公司申请授信的书面文件(董事会或股东会决议) 20、受信人权力机构成员签字样本 21、与贷前调查相关的交易合同、税务发票(复印件)(2012) 22、银行账户明细(2012) 23、纳税证明、银行对账单、水电费发票等显示企业正常经营的证明材料 二、担保企业 1、担保人权力机构同意公司对外担保的书面文件(董事会或股东会决议)

2、担保人权力机构成员签字样本 3、抵押物清单及说明 4、抵押物评估报告(先提供预评估) 5、经年检的企业法人营业执照等企事业法人证书(复印件) 6、组织机构代码证书(复印件) 7、税务登记证(复印件)公司章程(复印件) 8、企业变更登记有关文件(复印件) 9、验资报告(复印件) 10、法定代表人、负责人的身份证(复印件) 11、三年报表及近期报表 12、贷款卡(含密码)及企业信用报告查询授权书(复印件) 注:需要提供的其它资料(不同银行、不同信贷产品所需资料均有不同要求,企业应向经办银行咨询,并认真准备)。

客户车贷需要提供的材料清单(详细版)

贷款金额—万,不高于贷款用途中的交易价格,车辆评估价格的(通过二手车网评估)贷款年限—年 二手车受理 条件1.适用于所有品牌车辆且使用年限不超过年,且车龄贷款年限≤年(以首 次上牌登记日为准)。 2.车辆行驶里程不超过万公里,二手车评估价格在万以上,可受理部分知 名品牌的跑车与房车。 3.已上牌且未抵押的自用车辆。 贷款人年龄年龄:周岁(含)~周岁(含) 贷款人征信 条件1.最近个月内有次(含)以上连续逾期达天的记录 2.最近个月内有次(含)以上连续逾期达天的记录 3.最近个月内有次(含)以上逾期的逾期记录 4.最近个月内有次(含)以上连续逾期达天的记录 5.近一个月内非我行信用报告因“贷款审批”或“信用卡审批”查询次数 不超过两次(同一机构一周内同一原因多次查询按一次计算)。 贷款人受理 条件1.本地户口本地居住本地工作 2.本地户口本地房产异地工作 3.异地户口本地房产(满年以上)本地工作(本地流水) 4.异地户口本地居住本地公司(营业满年,持股满半年) 5.异地户口本地居住提供本地社保、代发工资记录(满年) 6.不符合以上受理条件的客户需要提供本地户口本地房产的担保人。 客户类型 1.标准受薪:以工资为主要收入的人群,如:教师、公务员、企业员工,需要提供所在单位开具的收入证明与对应的银行代发工资流水账单做证 明,以及不持有股份的企业法定代表人或者持股比例(含)以下的股东。 2.自雇人士:以企业盈利为主要收入,并且企业占股以上能提供相应的营 业执照和股份证明的公司股东。 3.自由职业:以个人名义经商、做买卖、承包工程,以及不属于以上种人 士的群体(由于自由人士的收入存在不稳定性,还款风险比较高,贷款 审批要求比较严格,因此在申请相同贷款金额时,自由职业需要提供的 财力证明是标准受薪、自雇人士的倍) 按揭所需要提供的个人材料 (先提供材料复印件,待面签合同时核实原件) 身份证明与征信授权书身份证:夫妻双方的身份证、港澳台通行证、护照、台胞证、军官证等(任选其一)正反面复印件。 征信授权书:客户需要签署我公司提供的征信授权书。 婚姻证明已婚者:结婚证、户口本、征信报告、事实婚姻者可提供孩子的出生证。未婚者:户口所在地民政局盖章的无婚姻证明(民政局打印需带户口本、身份证)如客户年龄小于周岁可签署一份单身声明书,证明未婚状态。 离异:离婚证、离婚协议、法院判决书等 居住证明(包括五区八县)如:贷款人或其配偶的房产证,购房合同和购房发票,自建房的土地证,村委会、居委会、街道办事处、所在小区物业盖章的居住证明,暂住证,租赁合同,有显示主贷人姓名、地址的水电煤气缴费单据、信用卡对账单等。(如客户提供夫妻双方父母、兄弟姐妹名下的房产时,需要提供亲属关系证

中小企业证明材料清单.doc

中小企业证明材料清单 1、中小企业认定证明表(附件一) 2、营业执照复印件 3、近三个月财务状况表 4、近三年财务状况表年报表及审计报告 5、员工社保清单 6、企业基本情况表(101-1表)(附件二) 备注:以上所有资料需加盖公章,请用拉杆夹装订。

附件一 中小微型企业认定申请表编号:申请日期:

法人单位基本情况 表号:MLK101-1表 制定机关:湖南省统计局 文号:湘统[2016]50号

单位负责人:统计负责人:填表人:填表人移动电话号码: 联系电话:填表日期:20年月日 (法人单位在此盖 章) 说明:新增单位填报时,表中企业主要经济指标和非企业单位主要经济指标填全年预计数。

中小商店的物流经营策略_商务指南频道_运输导航_贸易宝典_ 商店_物流_销售 中小商店活动是一个资金流、商流、、信息流相互协调的运动过程,是零售经营商品从订货采购到实现的系统运动过程。用现代经营思想审视中小商店的物流经营活动,以零售物流的运动过程为导向和开展物流经营活动,有助于整合和优化中小商店物流系统功能,实现高效率的物流。 一、中小商店物流经营的意义 一般地说,物流是通过有效地安排商品的库存、、转移和管理,使商品在需要的时间到达需要的地点的经营活动。对于中小商店来说,物流活动不仅要服从零售经营过程的需要,更要围绕市场需求提供物流服务、积极开展物流经营。中小商店物流经营就是为了合理配置零售经营活动的物流资源、有效提供物流服务、不断创造物流价值而理顺各种关系的活动过程。简单地说,中小商店物流经营就是通过经营各种物流资源和功能要素为商品经营活动过程提供有效的物流服务。中小商店开展物流经营具有重要意义: 1、在经济全球化和发展的影响下,零售经营方式和市场格局发生了深刻变化。一方面,中小商店从追求规模化客流的经营转向

企业需准备材料清单

2018年中央外经贸发展专项资金 绩效评价需提供资料清单 一、中小企业开拓市场项目资金 (一)各市商务局提供: 1、绩效目标申报表(2017年度及2018年度); 2、立项评审资料 3、各市资金实施方案; 4、资金管理使用情况总结; 5、各市及项目资金分配表及指标文; 6、绩效评价报告及《绩效评价自评表》; 7、相关检查、审计报告; 8、其他资料。 (二)项目单位提供: 1、项目概况资料(包括但不限于项目单位基本情况;项目基本情况含主要进出口情况、外贸队伍情况和资金来源和支出构成等情况); 2、营业执照或组织代码证; 中小企业:进出口经营资格或办理对外贸易经营者备案登记证明; 项目组织单位:组织全国、行业或地方企业赴境外参加或举办经济贸易展览会资格证明; 3、立项申报材料及实施方案;

4、中小企业开拓市场项目资金支出绩效自评表及填报说明、得分依据; 5、2016年四季度、2017年度及2018年第一季度境外专利申请、商标注册、资质认证、国际会展数量的原件及复印件并提供明细表; 6、2016年度、2017年度及2018年度经审计的财务报告; 7、资金使用细则及相关的财务管理制度; 8、资金使用情况明细清单(包括但不限于凭证号、凭证摘要、支付金额)及与其有关的合同; 9、与项目资金有关的账簿、报表(包括但不限于资产负债表、利润表、现金流量表、纳税申报表等)、凭证,并提供资金到位及支出凭证的复印件; 10、2016年度、2017年度及2018年度开拓市场负担成本资料; 11、2016年度、2017年度及2018年度签订合同清单(清单应列示合同主要内容)及合同原件、复印件; 12、2016年度、2017年度及2018年度签订合同执行清单(清单应列示合同主要内容)及合同原件、复印件; 13、2016年度、2017年度及2018年度企业员工花名册,对2018年度新增人员同时提供缴纳社会保险证明或工资发放单; 14、聚集周边产品、有利于生态保护、增强企业开拓市场信心资料; 15、资金是否达到预期、是否降低企业运营成本、是否对行业发展起引导作用资料;

同期资料企业需提供资料清单

同期资料企业需准备资料 1、贵公司及关联方企业简介 2、贵公司营业执照、批准证书、批准文件、章程、董事会决议(从成立至今有关文件) 3、如能取得关联方企业营业执照、批准证书、批准文件、章程、董事会决议,请一并取得 4、 2011年审计报告和最后一期验资报告(如果最后一期验资报告不包含各期增资的信息, 请提供各期验资报告) 5、贵公司采购、生产、销售、财务成本核算流程或制度等有关资料 6、贵公司及关联公司的组织结构(董事会组成人员人数,公司成员和非公司成员人数)、适 用所得税税率,是否享受税收优惠?享受何种优惠政策? 7、贵公司主要产品(具体中、英文名称和简介),与关联公司的关联交易合同(提供关联交易金额较大的合同一份,原件的扫描件),如为英文或韩文合同,请提供外文和中文两个版本的合同。(有几种交易类型,就要几份合同) 8、提供贵公司认证证书。(复印件) 9、2011年12月资产负债表、1-12月利润表;生产成本明细(分月)、制造费用明细(分月)、提供关联交易收入成本、非关联交易收入成本;11年所得税汇算清缴报表。 10、贵公司、关联公司的经营方式、社会地位和未来发展方向,如有相关资料请提供。 11、贵公司有哪些竞争企业?竞争企业的情况,如有相关资料请提供。 12、贵公司对关联方和非关联方的定价原则是什么?请提供同一产品销售给关联方和非关联方的订单或报价单。 13、贵公司的运输是否由第三方承担?请提供运输合同。(复印件) 14、国内、外贷款合同、向关联方借款合同(复印件) 15、关联交易每笔明细,如按月结算请按月提供交易明细,包括关联交易类型、关联交易参与方、关联交易时间、交易金额、交易结算货币、关联交易条件。请参照表6-1

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