合规风险题库及参考答案要点
合规风险防控知识题库
一、单选题
1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。
A、商业银行上级管理部门；
B、人民银行相关管理部门；
C、银行业监督管理部门；
D、工商行政管理部门。
2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、商业银行行长；B商业银行分管副行长；
C、商业银行董事会；
D、商业银行监事会。
3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。
A、商业银行行长；
B、商业银行董事长；
C、商业银行监事长；
D、商业银行监事会。
4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。
A、商业银行高级管理层；
B、合规管理部门；
B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。
5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、合规管理部门；
B、合规负责人；
C、合规管理岗位；
D、分管合规的领导。
6、合规负责人（B）分管业务条线。
A、可以；
B、不得；
C、直接；
D、间接。
7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门；
B、风险管理部门；
C、信贷管理部门；
D、人力资源部门。
8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。
－1－A、内部审计部门；B、纪检监察部门；
C、事后监督部门；
D、风险管理部门。
9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。
A、董事长；
B、行长；
C、监事长；
D、合规负责人。
10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（C）备案。
A、上级行；
B、人民银行；
C、银监会；
D、工商部门。
11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。
A、商业银行总行；
B、银行会；
C、中国人民银行；
D、国务院。
12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）予以处分。
A、半年内；
B、一年内；
C、二年内；
D、三年内。
13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（D）罚款。
A、10万元以上50万元以下；
B、30万元以上100万元以下；
C、50万元以上150万元以下；
D、50万元以上200万元以下。
14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得（B）罚－2－
款。
A、一倍以上三倍以下；
B、一倍以上五倍以下；
C、一倍以上十倍以下；
D、二倍以上十倍以下。
15、商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（C）罚款。
A、5万元以上30万元以下；
B、10万元以上50万元以下；
C、20万元以上50万元以下；
D、50万元以上100万元以下。
16、未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（C）罚款。
A、50万元以上100万元以下；
B、50万元以上150万元以下；
C、50万元以上200万元以下；
D、50万元以上300万元以下。
17、商业银行违反《商业银行法》规定，但尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（D）罚款。
A、2万元以上20万元以下；
B、3万元以上30万元以下；
C、4万元以上40万元以下；
D、5万元以上50万元以下。
18、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承
－3－受能力，是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（B）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A、10%；
B、15%；
C、20%；
D、25%。
19、商业银行在对集团客户授信时，应要求集团客户及时报告受信人净资产（C）以上关联交易的情况。
A、5%；
B、8%；
C、10%；
D、15%。
20、商业银行应加强对集团客户授信后的风险管理，定期或不定期开展对整个集团客户的（D），掌握其整体经营和财务变化情况。
A、贷后检查；
B、跟踪调查；
C、风险监测；
D、联合调查。
21、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（B）以下的交易。
A、0.5%；
B、1%；
C、1.5%；
D、2%；
E、2.5%。
22、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（D）。
A、2%；
B、5%；
C、8%；
D、10%。
23、商业银行实施有条件授信时应遵循（D）的原则。
A、公平公证；
B、诚实信用；
C、先实施授信、后落实条件；
D、先落实条件、后实施授信。
24、商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过（D）。
A、65%；
B、70%；
C、75%；
D、80%。
25、商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（C）以下。
A、40%；
B、45%；
C、50%；
D、55%。
－4－
26、商业银行使用和保管密押的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经（A）批准，并办好交接和登记手续。
A、主管领导；
B、会计主管；
C、行长；
D、部门经理。
27、商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循银行（B）的原则。
A、垫款；
B、不垫款；
C、少垫款；
D、多垫款。
28、对现金业务授权抹帐操作时，授权人应对（B）进行认真复核。
对转帐业务授权抹帐操作时，授权人应对资金去向进行认真核对。
A、业务的规范性；
B、现金的收付；
C、资金去向；
D、资金的多少。
29、银行承兑汇票票面真伪鉴别应实行（B）制。
A、单人审核；
B、双人审核；
C、直接审核；
D、立即审核。
30、银行邮寄接收信用卡应坚持（B）拆封。
A、单人；
B、双人；
C、三人；
D、本人。
31、应明确营业网点接受检查的规程和程序，实行（A）的检查制度。
A、三证一陪同；
B、两证一陪同；
C、三证齐全；
D、双人陪同。
32、《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构对违反（C）规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。
A、劳动法；
B、合同法；
C、票据法；
D、会计法。
33、个人理财业务中，应实行职责分离、相互制衡。做到负责客户营销的，不得办理业务（C）。
A、接待；
B、咨询；
C、操作；
D、拓展。
34、《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，对保证收益理财
－5－计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少包括以下语句（B）。
A、本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资；
B、本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资；
C、本理财计划是高风险投资产品，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资；
D、本理财计划有投资风险，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资；
35、贴现票据到期前（C）天，经营部门应及时通知会计部门办理委托收款。
A、5天；
B、10天；
C、15天；
D、20天。
36、柜员临时离岗时，现金及重要空白凭证可以（D）。
A、视频监控下无需入柜；
B、信任同事帮助看管；
C、网点主任代管；
D、入柜加锁。
37、银行实行柜员制，每个柜员固定使用钱箱（柜），现金及重要空白凭证可以（C）。
A、每天营业终了碰库；
B、每周碰库一次；
C、每日三碰库；
D、每日两碰库。
38、某柜员交流至其他网点工作，在原网点使用的重要空白凭证（D）。
A、上缴网点主任；
B、上缴会计主管；
C、交给原网点其他柜员；
D、上缴重要空白凭证保管员。
39、银行系统出现异常后，柜员可以（C）办理业务。
A、自行手工填制重空；
B、业务主管手工填制重空；
－6－
C、业务主管授权、柜员手工填制重空；
D、拒绝办理业务。
40、客户凭储蓄卡进行交易时，柜员操作失误，出现错录发生额，客户尚未离开柜台时，必须凭储蓄卡进行冲正，并由客户输入密码，经（A）授权方可进行撤消交易。
A、综合柜员或会计主管；
B、网点负责人；
C、双人核对；
D、复核员。
41、对贴现申请人行使追索权应在被拒绝对付或者被拒绝付款之日起（C）月内行使，确保追索权利有效。
A、1个月；
B、3个月；
C、6个月；
D、12个月。
42、在票据时效期限内，银行汇票未用退回，出票行经审查无误，应银行汇票第二联、第三联（B）栏内填明“未用退回”字样
A、汇款金额大写；
B、实际结算金额大写；
C、多余金额；
D、备注。
43、下列行为中，不属于计算机管理违规行为的是（D）。
A、未按规定审查和审批投入使用的业务处理软件（程序）；
B、擅自在生产用机上使用与业务无关的软件，或者在业务软件上添加病毒或陷阱程序；
C、非法入侵银行业务系统或网络以及擅自对外联网；
D、未及时发放客户证书；
44、下列不属于抵债资产管理过程中违规问题的是（C）。
A、未经报批使用抵债资产；
B、抵债资产处置暗箱操作；
C、抵债资产市场价格贬值过快。
45、会计主管（主办会计或营业经理）负责督促柜员在每日规定期
－7－间内、日终轧账前，对（D）的汇划来账和汇划往账的相关退回报文进行查询、打印并及时进行账务处理或事务回复。
A、当日；
B、上一工作日；
C、次日的当日。
D、当日及上一工作日
46、会计主管（主办会计或营业经理）应督促柜员执行现金业务（B）轧账制度，不定期审核日间库现金的真实性，对日间库上缴、寄存现金、钱箱封箱等过程进行监督。
A、一日一次；
B、一日两次；
C、两日一次；
D、两日两次。
47、会计主管（主办会计或营业经理）应加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理，加强柜员对防范可疑账户、可疑交易的意识教育，及时上报个人（F）大额取现明细，甄别和上报可疑交易。
A、5万元以上；
B、10万元以上；
C、20万元以上；
D、30万元以上；
E、40万元以上；
F、50万元以上。
48、会计主管或主办会计（B）负责对本机构所有内部账户余额进行一次清理、核对，对不符合挂账要求或科目、账户使用错误的挂账及时进行处理。
A、每天；
B、每周；
C、每月；
D、每季。
49、节假日前，安排柜面营业人员的倒班计划，确保代班授权人员始终在岗，营业期间保持（A）。
A、三人当班、两人临柜；
B、三人当班、三人临柜；
C、两人当班、两人临柜；
D、两人当班、一人临柜；
50、会计主管或主办会计应加强对参数表日常维护审批、授权管理，每年至少抽查（A）参数维护中的制度执行情况。
A、1次；
B、2次；
C、3次；
D、4次。
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51、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（C）。
A、10%；
B、15%；
C、20%；
D、25%。
52、银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少（C）一次。
A、每月；
B、每季度；
C、每半年；
D、每年。
53、对政府土地储备机构的贷款应以抵押贷款方式发放，且贷款额度不得超过所收购土地评估价值的（C），贷款期限最长不得超过2年。
A、50%；
B、60%；
C、70%；
D、80%。
54、对购买首套自住房且套型建筑面积在（C）以下的，贷款首付款比例(包括本外币贷款，下同)不得低于20%。
A、70平方米；
B、80平方米；
C、90平方米；
D、100平方米。
55、对购买首套自住房且套型建筑面积在（B）以上的，贷款首付款比例不得低于30%。
A、80平方米；
B、90平方米；
C、100平方米；
D、130平方米。
56、对已利用贷款购买住房、又申请购买第二套(含)以上住房的，贷款首付款比例不得低于（C）。
A、20%；
B、30%；
C、40%；
D、50%。
57、信贷审查会议表决事项经有投票权的应出席委员（B）以上表决同意为通过。
A、三分之一；
B、三分之二；
C、四分之二；
D、四分之三。
58、贷款发放后（A）内，调查人应按规定移交信贷档案。
－9－A、5个工作日；B、7个工作日；
C、10个工作日；
D、12个工作日。
59、审批同意的信贷业务（项目贷款除外），在签批后（C）未实施的，须重新审批。
A、30日内；
B、60日内；
C、90日内；
D、180日内。
60、到期按时收回的信贷业务，调查人应在距结息（C）前，调查人应口头或书面提示借款人备款付息（另有规定的除外）；
A、3个工作日；
B、5个工作日；
C、7个工作日；
D、9个工作日。
61、到期未收回的业务流程中对结息日次日逾期未付息的，调查人应在（C）内向欠息客户发出催收欠息通知书，同时向保证人发出督促履行保证责任通知书。
A、3个工作日；
B、5个工作日；
C、7个工作日；
D、9个工作日。
62、对到期未归还的贷款，调查人应（C）向借款人和保证人发一次催收通知书，并留回执。
A、每天；
B、每月；
C、每季度；
D、每半年。
63、正常类个人经营贷款检查间隔期最长不超过（C），贷款发生逾期或欠息应立即进行贷后检查，逾期或欠息贷款的检查间隔期最长不超过一个月。
A、3个月；
B、5个月；
C、6个月；
D、8个月。
64、个人卡的主卡持卡人可为其配偶及年满18周岁的亲属申领附属卡，申领的附属卡最多不得超过（B）。
A、1张；
B、2张；
C、3张；
D、4张。
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－10
65、个人理财业务中，应实行职责分离、相互制衡。做到负责客户营销的不得办理业务（C）。
A、接待
B、咨询
C、操作
D、拓展
66、空白重要凭证的出售柜员不得兼办账户密码的预留、重置等业务及（C）系统的管理、操作。
A、客户管理；
B、信贷业务；
C、支付密码；
D、办公自动化。
二、多选题
1、商业银行合规风险管理指引根据（AC）制定。
A、银行业监督管理法；
B、中国人民银行法；
C、商业银行法；
D、中华人民共和国合同法。
2、商业银行合规风险管理指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（ABCDEF）。
A、部门规章；
B、规范性文件；
C、行为守则；
D、职业操守；
E、行政法规；
F、经营规则。
3、在合规管理过程中，商业银行应综合考虑（ABCD）和其他风险的关联性。
A、合规风险与信用风险；
B、合规风险与市场风险；
C、合规风险与操作风险；
D、合规风险与声誉风险。
4、商业银行对管理人员合规绩效的考核应体现（BD）的价值观念。
A、实事求是；
B、倡导合规；
C、公平公正；
D、惩处违规。
5、合规管理部门要准确把握（ABC）对商业银行经营的影响。
A、法律；
B、规则；
C、准则；
D、守则。
－11－6、合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（ABCD）。
A、资质；
B、经验；
C、专业技能；
D、个人素质。
7、商业银行的（AC）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
A、董事会；
B、监事会
C、高级管理层；
D、合规负责人。
8、合规就是商业银行工作人员应遵从的（ABCD）。
A、法律法规；
B、监管规定；
C、银行制度；
D、道德规范。
9、狭义上的“合规文化建设”，是指包括（ABCDE）等方面整个合规工作规范的统称。
A、合规管理；
B、合规风险；
C、合规理念；
D、合规价值；
E、合规机制。
10、合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的合规风险，包括（ABCD）所产生的合规风险等。
A、新产品和新业务的开发；
B、新业务方式的拓展；
C、新客户关系的建立；
D、新客户关系的性质发生重大变化。
11、商业银行贷款，应当对借款人的（ABCD）等情况进行严格审查。
A、借款用途；
B、偿还能力；
C、还款方式；
D、诚信度。
12、商业银行可向关系人发放（ACD）。
A、担保贷款；
B、信用贷款；
C、抵押贷款；
D、质押贷款。
17、关系人是指商业银行的（ABD）。
A、管理人员；
B、董事监事；
C、同学朋友；
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－12
D、信贷人员及其近亲属。
13、商业银行在中华人民共和国境内不得从事（BC）业务。
A、同业拆借；
B、信托投资；
C、证券经营；
D、衍生产品交易。
14、商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得（ABCD）或违反规定退票。
A、压单；
B、压票；
C、提前兑现；
D、提前收付入账。
15、拆入资金用于（AC）的需要。
A、弥补票据结算；
B、发放固定资产贷款；
C、临时性周转资金；
D、投资。
16、商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的（ABD）。
A、信息服务；
B、信息管理；
C、信息披露；
D、信息搜集。
17、商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，应充分考虑集团客户的整体（ABC）。
A、经营状况；
B、信用状况；
C、财务状况；
D、职工状况。
18、当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取组织（ACD）等措施分散风险。
A、银团贷款；
B、联保贷款；
C、联合贷款；
D、贷款转让。
19、商业银行的关联交易应当符合（CD）。
A、公平原则；
B、互利原则；
C、公允原则；
D、诚实信用。
－13－20、商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项（ACD）。
A、授信；
B、结算；
C、资产转移；
D、提供服务。
21、商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的保证主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的（ACD）。
A、合法性；
B、有效性；
C、充分性；
D、实现性。
22、商业银行应根据客户（BC），对客户授信进行调整。
A、还款意愿；
B、偿还能力；
C、现金流量；
D、知名度。
23、商业银行在办理房地产开发贷款时，对未取得（ACD）的项目不得发放任何形式的贷款。
A、国有土地使用证；
B、城市建设规划许可证；
C、建设工程规划许可证；
D、建筑工程施工许可证。
24、商业银行内部控制应当贯彻（ABDE）的原则。
A、审慎；
B、有效；
C、合法；
D、全面；
E、独立。
25、商业银行内部控制应当以（BC）为出发点。
A、内控优先；
B、防范风险；
C、审慎经营；
D、效益最大化。
26、内部控制应当与商业银行的（ACD）相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。
A、风险特点；
B、经营方式；
C、业务范围；
D、经营规模。
27、商业银行应当建立良好的公司治理以及（ABCD）的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
A、分工合理；
B、职责明确；
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C、相互制衡；
D、报告关系清晰。
28、商业银行授信岗位设置应当做到分工合理、职责明确、岗位之间应当相互配合、相互制约，做到（AD）。
A、审贷分离；
B、合规管理者与风险管理者分离。
C、职责分离；
D、业务经办与会计账务处理分离。
29、商业银行担任授信审查委员会的成员包括（BCD）等。
A、商业银行的行长；
B、分管的副行长；
C、信贷部门负责人；
D、财务部门负责人。
30、商业银行对集团客户授信应当遵循（ABC）的原则。
A、统一；
B、适度；
C、预警；
D、有效。
31、商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（ACD）分离。
A、前台交易与后台结算；
B、业务经办与会计账务处理；
C、业务操作与风险监控；
D、自营业务与代客业务。
32、资金交易员应当严格遵守交易员行为准则，在（ABCD）内以真实的市场价格进行交易。
A、职责权限；
B、授信额度；
C、各项交易限额；
D、止损点。
33、商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行（BD）制度。
A、分级审批；
B、分级授权；
C、领用；
D、双签。
34、商业银行应当对（ABCDE）等柜台业务，建立复核制度。
A、现金收付；
B、资金划转；
C、密码更改；
D、账户资料变更；
E、挂失和解挂。
35、商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的（ABC）制度。
A、离岗审计；
B、请假；
C、轮岗；
D、报告。
－15－36、银行开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律法规，符合国家信贷政策，坚持（ABCD）的原则。
A、平等互利；
B、公平协商；
C、诚实履约；
D、风险自担。
37、对于各类空白重要凭证和对应构成支付要素的会计印章、机具、各级机构必须（ABD），各柜员不得同时领用、保管。
A、分人保管；
B、分别存放；
C、分类使用；
D、分开使用。
38、确定抵押物价值，要充分考虑抵押物评估价值与（ACD）之间的关系。
A、取得价；
B、账面价；
C、市场价；
D、处置价；
E、重置价。
39、个人信贷业务审查审批人在申请审批表中签署审查审批意见，包括（ABCDE）等事项。
A、授信额度；
B、贷与不贷；
C、贷款金额；
D、期限；
E、成数。
40、下列行为属于票据无效质押的有（AB）。
A、签订质押合同，但没有在票据上背书签章；
B、签订质押合同，已背书签章，但没有记载“质押”字样；
C、签订合同、背书签章、并记载“质押”字样；
D、没有签订质押合同，但是在票据上背书签章，并记载“质押”字样；41、商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应对保证人的（BD）进行严格审查。
A、企业生产规模；
B、抵押物、质押物的权属和价值；
C、资产变现速度；
D、偿还能力。
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42、票据上下列（BCD）记载事项不得更改，更改的票据无效。
A、用途；
B、票据金额；
C、日期；
D、收款人名称。
43、《金融违法行为处罚办法》第十六条规定：金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（BCD）。
A、发放信用贷款；
B、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；
C、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款；
D、违反银监会及中国人民银行规定的其他贷款行为。
44、金融机构办理存款业务，不得有下列行为（ABC）。
A、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；
B、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；
C、无故拖延、拒绝支付存款本金和利息；
D、为客户多头开立账户。
45、商业银行内部控制措施包括（ABCDE）等。
A、高层检查；
B、行为控制；
C、实物控制；
D、审批与授权；
E、验证与核实。
46、商业银行应当对（ABDE）实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用的手续，定期盘点查库，正确、及时处理损益。
A、现金；
B、贵金属；
C、抵押权证；
D、重要空白凭证；
E、有价单证。
47、商业银行应进一步细化卡、证、章（ABCD）等环节的管理要求，加强制度执行力。
A、领用；
B、交接；
C、作废；
D、销毁
48、商业银行对卡、证、章应推行“集中管理、集中审批”制度，做到（AD），并由会计主管监交或第三人监交。
－17－A、8小时内专人管理；B、8小时内集中管理；
C、8小时外专人管理；
D、8小时外集中管理。
49、会计主管（主办会计或营业经理）应不定期检查柜员卡的使用和保管，检查（ABC）等制度执行情况，督促柜员妥善保管重要物品。
A、人离业务界面签退；
B、印章保管；
C、钱箱上锁。
50、会计主管（主办会计或营业经理）督促柜员在监控下进行尾箱库存现金（ABCD）；督促双人入库、双人送箱，并做好安全防范工作。
A、换人复点；
B、双人装箱；
C、双人上锁；
D、双人交提解人员。
51、会计主管或主办会计每周对所有柜员的（ABCD）等至少进行一次检查，核对是否账实相符。
A、尾箱现金；
B、重要空白凭证；
C、有价单证；
D、代保管物品。
52、会计部门的会计管理岗位承担本行会计核算和管理的职能，包括（ABCD）。
A、会计培训；
B、会计辅导；
C、会计检查；
D、组织实施。
依法合规经营知识竞赛试卷
K2MG-E《专业技术人员绩效管理与业务能力提升》练习与答案 依法合规经营知识竞赛 单位姓名分数 一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员( )进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7. 保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。 二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通 过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》将从( )起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日 2、国务院( )依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构
合规题库汇总
《合规手册》复习题库 *单选题 1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。 A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合规问责制度 2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。 A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规 3、坚持（ B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。 A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真 4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。 A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚谨慎 5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。 A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越 6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（ D ）”的原则。 A.逐笔调查 B.实事求是 C.依法依规 D.认责有据 7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ B ）。 A.渎职 B.未尽职 8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（C ）十禁行为之一。 A.放款操作 B.会计经理 C.柜员 D.客户经理 9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（ C ） A.作案人员 B.管理责任人 C.相关违法违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人 10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交易是公
合规测试题3及答案
合规测试题3及答案
一、填空题（每空1分，共60分） 1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。 2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。 3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。 4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。 5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政
律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的独立性。 13．“银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的独立性。 14.“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的建设性。 15．“法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的外部性。16. 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失。 17.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种判别、评估、咨询、监控并报告银行合规风险的独立职能。” 18．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责
2020年新编保险合规考试题库名师精品资料
法律合规知识试题库 一、试题涉及法律、规章制度目录 1、《保险法》：1-12题 2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题 3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题 4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题 5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题 6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题 7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题 8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题 9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题 10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题 二、试题库 （一）《保险法》 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（）起施行。D A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日
2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。 D 第68条 A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元 3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条 A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员 B有健全的组织机构和管理制度 C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施 D净资产不低于人民币五亿元 4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。C 第84条 A名称B注册资本 C持股百分之五以下的股东D分立或者合并 5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（） C 第116条 A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息 B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉 C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益 D拖赔、惜赔、无理拒赔 6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（） D 第139条 A限制固定资产购置或者经营费用规模 B限制商业性广告 C责令增加资本金、办理再保险 D限制员工薪酬 7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（） A 第171条
合规建设知识竞赛题库
合规建设知识竞赛题库
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合规管理推进年活动知识竞赛题库 1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。 2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠，不得另立会计账册,不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。 3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应达到(100%)；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）;其他账户对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。 4、现金出纳业务,必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管;先收款后记账，先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。现金收付，换人复核。凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存，做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。 5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度,严格执行会计档案查阅手续,会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。 6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户,不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。 7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行,会计凭证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。
8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后( 十个)工作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的,（一年)至少进行一次贷后检查 ,对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前(三个月)个月增加一次贷后检查。 9、“三办法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。 10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务,五级分类形态不得上调。 11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。 12、有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； (四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。 13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 15、商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:
2019银行合规文化知识考试题库doc
银行合规文化知识考试题库一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。 答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。 答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的
行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规 理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行 为，并充分保护举报人。 答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操
合规测试题3及答案
一、填空题（每空1分，共60分） 1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。 2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。 3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。 4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。 5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政
策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。 6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。 7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。 8.合规是每个员工及各级管理层共同的责任。 9. 根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时必须获得法律与合规部门的意见 10.合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性、动态性的特点。11．?通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。?以上内容体现了合规工作的预警性。 12．下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律
保险经营及合规试题
保险经营及合规试题
保险经营及合规试题 一、单项选择 1. 保险合同成立后，除法律另有规定或者保险合同另有约定外，下列何人不得解除保险合同? ( D ) A．投保人 B．受益人 C．被保险人 D．保险人 2.保险合同是（A）约定保险权利义务关系的协议 A、投保人与保险人 B、投保人与被保险人 C、受益人与投保人 D、受益人与被保险人 3、投保人、被保险人故意制造保险事故的（A ） A、保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任。 B、保险人有权解除合同，但应承担赔偿或者给付保险金的责任。 C、保险人无权解除合同，但不承担赔偿或者给付保险金的责任。 D、保险人无权解除合同，还应承担赔偿或者给付保险金的责任 4. 机动车交通事故责任强制保险实行（B）的保险条款和基础保险费率。A．差异 B．统一 C．分地区不同 D．从人 5. 保险公司的机动车交通事故责任强制保险业务，应当与其他保险业务（B）。 A、共同管理，共同核算 B、分开管理，共同核算 C、分开管理，单独核算 D、共同管理，单独核算 6. 保险公司（D）以直销形式，通过电销模式自主经营电销专用产品，（）委托、雇佣保险中介机构或其他外部专业机构销售电销专用产品，（）在电销业务的经营费用中列支手续费等中介费用。 A.不得可以可以 B.不得可以不得 C.可以不得可以 D.必须不得不得 7.保险业实行（D） A.混业经营，混业管理 B.混业经营，分业管理 C.分业管理，混业经营 D.分业经营，分业管理 8.支付手续费时，总公司或其省级分公司应使用（）的支出账户，以（）直接向保险中介机构及签订委托代理协议的个人支付手续费或佣金。（B） A.唯一现金 B.唯一转账 C.多个现金 D.多个转账 9. 合规是指保险公司及其员工和营销员的（B）行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 A.承保 B. 保险经营管理行为 C.理赔 D.财务
合规知识竞赛方案
“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案 为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。 一、活动主题 为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。 二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。 三、竞赛地点 伊犁国民村镇银行北京路支行会议室 四、竞赛内容
1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识 五、参加竞赛范围 各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式 本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。 （一）个人必答题 由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。 （二）抢答题 每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不
合规文化知识考试题库
合规文化知识考试题库 一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。 答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。 答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。 答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。 答案：诚信举报制度 15、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
合规测试试题及答案
合规测试试题及答案 1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C ） A、原则上只能与不超过 B、不得与超过 C、原则上只能与 D、只能与 2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。 A、1 B、2 C、3 D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。 A.逐步退出； B. 四个一批； C.整体退出； D.有退有进 4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）不得再行准入。 A. 5%（含）、一年 B. 5%（含）、两年 C. 3%（含）、两年 D. 10%（含）、两年 5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）
A. 可以设置为共享 B. 上传至论坛 C. 严格履行审批手续 D. 直接使用互联网发送 6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。 A.资金； B.；技术； C. 抗风险能力； D.技术风险承受 7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ） A．银行部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险 8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期的权利。 A.5; B.10; C.15; D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10; C.20; D.50 10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）
保险高管题库含答案
2018年保险高管最新题库1、【单选】以下哪一项不属于保险机构高级管理人员的行为准则（）。 A、统筹兼顾，妥善处理企业与客户、企业与员工、企业与股东、个人与企业之间的利益关系 B、树立科学的发展观和正确的业绩观，创新进取，努力提高所在机构的发展质量、竞争能力和服务水平 C、坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利 D、积极经营，以公司盈利为最终目标，提高管理能力 2、【单选】董事及高级管理人员审计不包括（）。 A、任中审计 B、离任审计 C、重要审计 D、专项审计 3、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的（）测试。 A、保险法律法规 B、保险业务知识 C、保险法规及相关知识 D、保险监管政策
4、【单选】保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理应当具有哪些条件？（） A、大学本科以上学历；从事金融工作5年以上 B、大学本科以上学历；从事经济工作5年以上 C、大学本科以上学历或者学士学位；从事金融工作3年以上或者经济工作5年以上 D、大学本科以上学历或者学士学位；从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上 5、【单选】保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，（）。 A、应当订立书面劳动合同 B、可以订立书面劳动合同 C、应当订立无固定期限劳动合同 D、应当订立十年以上或者无固定期限劳动合同 6、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请应当由（）或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。 A、保险公司 B、保险公司、省级分公司 C、保险公司、省级分公司、中心支公司 D、保险公司及其支公司以上分支机构 7、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在人之前向中国保监会提交的书面材料不包括（）。
银行合规考试试题答案
银行合规考试试题答案 一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。 A、最低资本要求 B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营答案：D 2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。 A、违反了“内幕交易” B、为课程需要做法正确 C、涉及不当披露 D、违反了“商业秘密和知识产权保护” 答案：C 3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险 B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对 答案：D 4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（） A、柜员管理B 、账户管理 C 、存取现金D、有价单证及重要空白凭证管理
E、以上说法都正确 答案：E 5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（） A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督 C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像 D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 答案：D 6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（） A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理 D、加强对库房的管理 答案：D 7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、客户身份识别 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 答案：A 9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员
银行合规知识竞赛题库
银行合规知识竞赛题库 一、单选题（共255题） 1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。 A、公章 B、财务专用章 C、合同章 D、公章或财务专用章 答案：D 2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》 A、日 B、旬 C、月 D、季 答案：C 3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。 A、随账户资料保管 B、做记账凭证附件 C、作废随传票 D、不做任何处理 答案：A 4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。 A、1 B、3 C、5 D、10 答案：D 5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、七日后 答案：A 6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。 A、当日、当日、当日 B、当日、当日、次日 C、次日、次日、次日 D、当日、次日、次日 答案：B 7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。 A、开户申请书 B、变更账户申请书 C、更换印鉴申请书 D、授权书 答案：C
8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。 A、一天50份 B、一周100份 C、一周200份 D、一月200份 答案：C 9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。 A、3000 B、2000 C、5000 D、10000 答案：A 10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。 A、1 B、2 C、5 D、10 答案：C 11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。 A、3日 B、4日 C、5日 D、7日 答案：B 12、支付密码是根据支付凭证上的重要数据及其它有关信息，按规定的加密算法运算出来的一组（）位的数字编码。 A、8 B、10 C、16 D、20 答案：C 13、存款人申请支付密码器增加账号或重新启用（停用支付密码器时已将支取方式变更为凭印鉴支取的）时，应于增加账号或重新启用日（）使用支付密码器签发支付凭证。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、五日后 答案：B 14、存款人因支付密码器发生故障、遗失等原因，造成暂时无法使用支付密码办理业务，可向开户行申请暂时停用支付密码器，停用时间最长为自停用之日起（）天。 A、5 B、10 C、20 D、30 答案：D 15、停用、挂失支付密码器或删除支付密码器中的相应账户，同时变更支取方式为凭印鉴支取的，存款人应从停用、挂失或删除账户日（）起签发凭印鉴支取的支付凭证。
合规测试试卷(答案)
*****合规培训测试试卷 单位：姓名：得分： 一、填空题（20分，每空格1分） 1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。 6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。 7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。 8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。 9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理
部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。 二、单选题（共计15题，每题2分） 1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。 A、日常合规风险事项报告 B、重大合规风险事项报告 C、合规管理工作总结 D、合规工作手册 2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工 3、合规负责人的职责中，不包括 D 。 A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线 4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。 A、合规绩效的考核 B、合规问责制度
[新版]【】财产保险公司合规100通关考试题库.doc
外部法规 一、《中华人民共和国保险法(2009修订)》（18题） （一）单选题 1.人身保险的投保人在（）时应对被保险人具有保险利益，财产保险的投保人在（D） 时应对保险标的具有保险利益。 A、保险合同订立；保险合同订立 B、保险事故发生；保险事故发生 C、保险事故发生；保险合同订立 D、保险合同订立；保险事故发生 2.投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。但自合同成立之日起超过(B)的，保险人不得解除合同。 A、三十日 B、二年 C、六个月 D、五年 3.对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款(A)。 A、不产生效力 B、依然有效 C、失效 D、视情况而定 4.保险人依法对理赔申请作出核定后，对不属于保险责任的，应当自作出核定之日起(B)向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。 A、三十日内 B、三日内 C、十日内 D、十五日内 5.保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起(B)，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的数额先予支付。 A、三日内 B、六十日内 C、十日内 D、三十日内 6.保险人对(C)的保险费，不得用诉讼方式要求投保人支付。 A、人身保险 B、财产保险 C、人寿保险 D、社会保险
7.财产保险合同保险标的转让的（B）。 A、保险合同中止 B、保险标的的受让人承继被保险人的权利和义务 C、保险合同终止 D、保险合同失效 8.根据新《保险法》规定，在合同有效期内，保险标的的危险程度显著增加，被保险人未按合同约定履行及时通知义务的，因保险标的的危险程度显著增加而发生的保险事故，保险人(A)。 A、不承担赔偿保险金的责任 B、应承担部分赔偿责任 C、应承担全部赔偿责任 D、视情况而定 9.在财产保险中，投保人和保险人约定保险标的的保险价值并在合同中载明的，保险标的发生损失时，以（）为赔偿计算标准；投保人和保险人未约定保险标的的保险价值的，保险标的发生损失时，以（B）为赔偿计算标准。 A、约定的保险价值；约定的保险价值 B、约定的保险价值；事故发生时的实际价值 C、事故发生时的实际价值；约定的保险价值 D、事故发生时的实际价值；事故发生时的实际价值 10.关于保险格式合同的描述，下列描述不正确的是(C)。 A、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效 B、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效 C、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当直接作出有利于被保险人和受益人的解释 D、订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容 11. 在由第三人造成保险事故的财产保险中，被保险人已向保险人提出索赔的请求，在保险人进行赔偿之前，如果被保险人表示放弃对第三人的请求赔偿的权利，产生以下何种结果（B）。 A、该放弃行为无效 B、保险人不再进行赔偿
银行职业道德考试题库含答案
银行职业道德考试题库（一） 一、单选题（20分，每题1分） 1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是（） A规范银行业从业人员职业行为 B维护银行业良好信誉 C完善健康的银行业企业文化和信用文化 D促进银行业的健康发展 2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（） A职业行为 B职业道德 C岗位行为 D岗位道德 3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。（） A诚信、热情、敬业 B诚信、合规、尽职 C合规、尽职、上进 D诚实、敬业、上进 4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：（） A中国银行 B招商银行深圳分行 C金融资产管理公司
D中国农业银行 5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。（） A所在机构、银行业自律组织、社会公众 B国际金融机构、所在机构、社会公众 C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D所在机构、行业自律协会、国际金融机构 6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：（） A价值最大原则 B客户至上原则 C爱岗敬业原则 D诚实信用原则 7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：（） A法律法规 B国际惯例 C行业自律法规 D所在机构规章制度 8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：（） A违规风险 B法律风险 C合规风险 D经济风险 9. 以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：（）
A以所在机构利润最大化为目标 B切实履行岗位职责 C勤勉谨慎 D维护所在机构商业信誉 10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：（） A银监会 B中国人民银行 C国家外汇管理局 D国务院 11. 下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是（）。 A．文明礼貌，不亢不卑 B．客户关系，公私分明 C．遵章守纪，令行禁止 D．协作互助，平等交流 5．工作环境和氛围 12. （）是中华人民共和国的中央银行。（） A．中国银行 B．中国银行业监督管理委员会C．中国人民银行 D．国家开发银行 13.中国人民银行的全部资本属于（）。 A．国家所有 B．国家与民营资本共同所有C．国家与外资银行共同所有 D．境内各家商业银行共同所有14. 人民币由（）统一印制、发行。（） A．中国银行 B．中国银监会 C．中国人民银行 D．国家发改委 15. 人民币的（）是货币的发行必须纳入整个国家的计划体
农村商业银行合规文化知识竞赛题库[2020年最新]
ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库 一、必答题 ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、 选 择 、 ， 为填 ，题型 空 风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮 ： 择 具体竞赛答题将从以下题目中选 围 习范 （一）支行行长必答题环节复 1. ⅩⅩ农商行2015 年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、 成全年各项 运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完 业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战 。 略 2. 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷 ，确保审批人员按照授权独立审批贷 款审批流程，明确贷款审批权限 款。 3. 2015 年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基 的 键之年。 关 础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战 略 4. ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依规、突 下。 ，以上率 出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动 5. 员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度 的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法 。 6. 通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体 实的，均按照积分管理原则实 核 报道等途径发现员工违规行为线索 并 施负面积分。 7. 员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般 ，分别匹配不同的 违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型
。 准 负面积分标 8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。 9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。 10. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银 行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险 的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 11. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括风险。 策略风险和声誉 12. 风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为 的负责 业务条线 董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他 人及员工日常工作的核心。 13. 农村金融机构应当结合自身特点、风险管控要求及农户服 务需求，形成营销职能完善、管理控制严密、支持保障 的农户 贷 有力 款全流程管理架构。 14. 贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经 。 营、平等自愿、公平诚信的原则 15. 《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向 贷 、生产经营等用途的本外币 符合条件的自然人发放的用于个人消费 款。 16. 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于 国家禁止生产、经营的领域和用途。 17. 商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不 应低于8%。