当前位置：搜档网 › 合规知识竞赛参考题

合规知识竞赛参考题

合规知识竞赛

（2016年度知识竞赛）

一、单选题

1、证券公司应承担的客户管理中首要职责是（）。

A 竭诚为客户提供便捷的服务，节省中间审核程序

B 事前认识客户，事中交易监控、事后可疑交易分析

C 不对客户进行交易监控，避免对市场产生冲击

D 开户后对客户进行持续督导周期为三个月

2、近年来监管趋势变化方向是（）

A 从监管投资者为中心向监管会员为中心监管转型

B 限制业务创新，服务覆盖面显著收紧

C 严格禁止券商专业化、特色化服务

D 不鼓励券商发展国际化业务

3、某证券公司分类评级从AA被降为BB，BB级到AA级之间差5分，投资者保护基金要求多缴纳数千万元，其中基金缴纳比例说法正确的是( )

A从营业收入中多缴纳0.25%

B 从营业收入中多缴纳0.5%

C 从营业收入中多缴纳1%

D 从营业收入中多缴纳0.75%

4、下列哪个表述是错误的（）

A 证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。

B 证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。

C 证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位臵予以公示。

D 证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项

5、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中讲话，指出现今证券业存在的问题中没有下列哪一项（）

A 行业普遍缺乏客户利益优先的理念

B 合规风控基础不牢、水平不高，严重落后于业务发展

C 行业发展萎缩，体量总体下降

D证券行业员工职业道德水准不高、行业形象不佳，履行社会责任不够

6、证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金（）

A 海报、户外广告

B 电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体

C 公共、门户网站链接广告、博客等

D设臵特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会

7、证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易行为，没有违法所得或者违法所得不足十万元的其惩罚金额是（）

A 十万元以上三十万元以下的罚款

B 五万元以上四十万元以下的罚款

C 一万元以上十万元以下的罚款

D 二十万元以上五十万元以下的罚款

8、证券公司任免分支机构负责人，应当自作出决定之日起（）日内，将有关人员的变动情况以及职责范围公告，并向相关派出机构报告。

A 3

B 5

C 2 D10

9、向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。

A 进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买

B 直接让客户购买

C 告知客户不能购买

D 营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存

10、下列证券经纪人行为适当的是（）

A 泄漏客户的商业秘密或者个人隐私

B 在客户允许的情况下，代为操作客户账户

C 在客户请求下，代为盯盘指示交易

D 节假日进行客户走访，了解客户实际情况

11、《证券公司代销金融产品管理规定》中证券公司正确代销产品行为是（）

A 由营业部负责代销产品资质审核

B 由公司代销金融产品业务实行集中统一管理

C 代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握

D 代销产品宣传中可以承诺收益

12、根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司不得为证券资产低于（）万元，证券交易的时间连续计算不足( )的客户开立融资融券信用账户

A 30、一年

B 50、半年

C 100、三年

D 60、两年

13、《中国证券监督管理委员会行政复议办法》规定，申请人申请行政复议，应当向中国证监会提出行政复议申请，申请人申请行政复议的方式为（）

A 必须书面申请

B 必须口头申请

C 可以口头申请，也可以书面申请

D以上皆不对

14、根据《合同法》，下列属于当事人可以立即解除合同的情形是（）

A 因对方违约不能实现合同目的

B 对方当事人出现违约行为

C 对方当事人履约时质量不合格

D 对方当事人经营困难，濒临破产

15、以下关于不得再次公开发行公司债券情形的描述，哪项是错误的？（）

A 前一次公开发行的公司债券尚未募足

B 对已公开发行的公司债券有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态

C 违反法律规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途

D 公司累计债券余额为公司净资产的百分之三十

16、证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起（）内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。

A 五日

B 十日

C 十五日

D 一个月

17、以下哪一项是证券公司从事之前经纪业务的禁止性行为？（）

A 根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录

B 买卖成交后，按照规定制作买卖成交报告单交付客户

C 证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致

D 假借客户的名义买卖证券

18、涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，即由全国人民大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的______由国务院制定并颁布的________以及有关证券监管部门和相关部门制定的______。（）

A 行政法规；国家法律；部门规章

B 国家法律；行政法规；部门规章

C 国家法律；部门规章；行政法规

D 部门规章；国家法律；行政法规

19、我国证券法的调整对象为证券市场各类参与主体，其范围涵盖了证券发行、证券交易和监管，其核心旨在（）

A 保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益

B 扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务

C 打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害

D 为证券市场融资功能和资源配臵功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量

20、用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人可以接受以下哪种股票作为质物？（）

A 上一年度亏损的上市公司股票

B 前六个月内股票价格的波动幅度（最高价/最低价）为100%~200%的股票

C 证券交易所停牌或除牌的股票

D 证券交易所特别处理的股票

21、小赵为Y证券公司理财经理,但不是证券交易内幕信息的法定知情人,与当地某上市公司无任何业务联系,同时其无朋友与家属在该上市公司工作。但是他在2009年春节假期间通过一些途径得到当地某上市公司2008

年度的大概业绩以及准备在2009年进行高送配方案。2009年4月8日该公司公布了业绩快报,4月20日公布了2008年年报与分配预案,2009年4月30日召开股东大会通过分配方案,2009年5月9日施行分配。那么小赵在以下那个时间（），可以买卖该证券。

A 2009年3月；

B 2009年4月9日；

C 2009年4月25日；

D 以上时间均不可以买卖。

22、作为一名证券经纪人,向客户揭示风险,了解你的客户是很重要的,因为这是向客户适当销售的前提,以下是客户与经纪人的常见认识与说法,你认为经纪人老朴的那个行为与说法是不完全正确的( )

A 客户向经纪人老朴抱怨签字太多,老朴说这些风险揭示书都是我们证券公司强制要求的,但是是必要的,避免了客户的风险。

B 经纪人老朴的客户风险评估是保守性,但是需要交易权证,老朴让客户在风险评估书的下方的“承诺栏”签字承诺已经知晓相关风险。

C 经纪人老朴的客户想帮助老朴完成开户任务,让他的工厂的工人都来找老朴开户,老朴与工人接触后了解他们的收入偏低,而且不了解证券市场后,婉拒了客户的好意。

D 老朴在让每个客户开户前都拿着合同文本向其提示其中要注意的风险点。

23、作为一名证券经纪人,随着交易品种的复杂,交易规则也越来越复杂,但把握一些原则性的答案是必须的。例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗?

证券公司根据投资者的委托，按照（）提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任。

A 按照时间优先的规则；

B 按照价格优先规则；

C 按照时间优先、价格优先规则；

D 按照证券交易所的规则。

24、作为一名证券经纪人,常常面临客户关心其资产的安全性问题,例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗?

证券公司客户的交易结算资金应当存放在( ），以每个客户的名义单独立户管理。

A 证券公司；

B 商业银行；

C 证券营业部；

D 证券交易所。

25、作为一名经纪人,你只能在一定区域内展业,但是证券经纪人的执业地域范围，应当与其服务的证券公司的（）的合理区域相适应。

A 管理能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务

B 盈利能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务

C 管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务

D 盈利能力及证券营业部的客户管理水平和客户营销

26、耿某于2011年2月至2013年7月在某营业部工作期间，作为证券从业人员，私下接受该营业部客户徐某、张某、林某、顾某、王某、唐某、高某、冯某、朱某等人的委托，操作上述客户的证券账户买卖证券，获取违法所得5800元。耿某行为构成代客理财违反了（）

A 《证券公司监督管理条例》第五十八条

B 《证券经纪人管理暂行规定》第八十四条

C 《证券投资顾问业务暂行规定》第九十二条

D 《证券法》第一百四十五条

27、关于新三板业务的下列说法不准确的是（）

A 主办券商应针对每家申请挂牌公司设立专门项目小组，负责尽职调查，起草尽职调查报告，制作推荐文件等。

B 项目小组应由主办券商内部人员组成，其成员须取得证券执业资格，其中注册会计师、律师和行业分析师至少各一名。

C 行业分析师应具有申请挂牌公司所属行业的相关专业知识，并在最近一年内发表过有关该行业的研究报告。

D 主办券商应在项目小组中指定一名负责人，负责人至少参与一个推荐挂牌项目。

28、老花是某县银行的内退人员，在这个县城人脉还是不错的，平时也爱关心一下证券市场，现在在市里某证券公司做经纪人。但是县城离市区有50公里。为方便他的客户开户，他让客户签好字后，将相关客户资料先传真给营业部完成开户，这种行为属于（）。

A 开空户

B 非现场开户

C 不正当竞争

D 接受客户全权委托

29、经纪人展业前应该（）。

A 通过资格考试、签订合同、执业注册登记、获得执业证书

B 签订合同、通过资格考试、执业注册登记、获得执业证书

C 执业注册登记、获得执业证书、通过资格考试、签订合同

D 通过资格考试、执业注册登记、获得执业证书、签订合同

30、以下现象有一个共同的特征是（）。

1证券经纪人向客户推荐股票

2部分营业部无资格营销人员开股市沙龙，开展咨询活动

3客户经理通过短信、QQ向客户推荐股票

4小彭是有咨询资格的柜台开户人员，他每天都推荐几个股票，并明确告诉投资者在什么价格买，什么价格卖。

A 违规从事咨询；

B 造成客户流失；

C 非法持有买卖股票；

D 法律未禁止

31、以下是经纪人在展业过程中常见的行为,哪条不一定符合经纪人管理暂行规定的要求：( )

A 作为经纪人小花,每次拓展新客户都一定向客户进行介绍市场相关情况，帮助客户了解和熟悉证券市场和小花所在的证券公司、与证券交易相关的政策法规和基础知识及业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，尤其是强调“买者自负”原则，提醒客户增强风险意识。

B 小花每天上班第一件事情是向客户传递所代理证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券金融类产品推介材料及有关信息。

C 小花是个热情的人,也知道加强主动营销的重要性，因此经常主动向客户送上生日、节日问候，并不断向客户提供内幕信息。

D 一般小花会结合客户的特点适当地推荐金融产品,如果客户需要购买不适合其风险承受能力的产品,小花会耐心的向客户提示风险。

32、国家对从事包括证券咨询在内的证券从业人员实行严格的（），从事证券投资咨询必须要取得法定的相关资质，符合法定条件，否则，即为从事（）

A 资格准入制度非法证券活动

B 备案制度非法证券活动

C 备案制度不正当竞争活动

D 资格准入制度不正当竞争活动

33、《非上市公众公司监督管理办法》规定，股东人数超过（）人的公司申请其股票公开转让，应当按照中国证监会有关规定制作公开转让的申请文件，向中国证监会申请核准。

A 50

B 100

C 200

D 500

34、关于证券公司参与打击非法证券活动，下列说法错误的是（）

A 证券经营机构应当加强合规管理，不参与非法证券活动，不为非法证券活动提供任何便利；

B证券经营机构应当严格落实了解客户和账户实名制等规定,将有关要求贯穿到营销、开户、交易、客户服务等各业务环节；

C证券经营机构不需要将获知的不涉及本公司的非法证券活动信息情况报告监管机构或证券业协会；

D证券经营机构应当将参与打非工作情况纳入相关部门、分支机构和员工的绩效考核

35、证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训，并对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。

A 50

B 20

C 30

D 60

36、证券法规定的法律责任主要是（）

A 行政责任

B 民事责任

C 刑事责任

D 未做具体的法律责任规定

37、关于证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为，不正确的是（）

A 代理投资人从事证券、期货买卖

B 投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

C 禁止证券公司及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

D 不得聘用第三方机构代为实施投资决策和委托交易

38、以下（）解决了经纪人的法律地位、执业条件、行为规范等问题

A 《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》

B 《证券法》

C 《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》

D 《证券经纪经纪人管理暂行规定》

39、以下关于经纪人管理的描述正确的是（）

A 营业部可以安排营销人员相互进行客户回访，只是回访后要作出完整记录。

B 证券公司要提供多种方式让客户查询经纪人的信息，客户能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片是必须的。

C 证券公司建立证券经纪人档案只是证券公司对经纪人的日常管理，不涉及执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息

D 作为一名经纪人，证券公司需要按协议支付提成，不能将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。

40、以下关于经纪人营销人员可以从事的活动描述正确的是（）

A 向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息是营销人员的工作重要内容。

B 证券经纪人可以从事证券协会规定证券经纪人可以从事的活动。

C 只要是法律法规允许经纪人从事的行为，不需证券公司再重复授权。

D 《证券经纪人管理暂行规定》是约束经纪人的，因此，其他营销人员的从业行为不受该规定的约束。

二、多选题

1、某证券公司营业部王某员工向客户推荐某基金产品，承诺该基金产品1.5倍年收益，客户同意购买后，但收益迟迟不能兑现，反而产生巨额亏损，向监管机关投诉后查明该产品非该公司代销基金产品，产本身也没如员工宣传的高额收益。该员工行为属于（）

A 违规飞单行为

B 《证券投资基金销售管理办法》第三十五条违规承诺收益

C 合法的营销行为不构成违法违规

D 非法集资

2、股票质押业务中错误的做法有（）

A 完全依靠折扣率、费率吸引客户

B 不关注标的证券最近三个月以来的交易量和换手率，折扣率设臵不合理

C 比较识别标的证券流动性，分析项目质量

D 不顾标的证券实际情况承揽，无视项目隐患风险

3、近期，某证券公司短信平台系统被不法分子从外部攻入，不法分子破解了密码强度较低的用户账户，并使用该账户登陆短信平台，向85 万客户发送诈骗短信，造成不良社会影响。证券公司正确的应对方式有（）A 健全信息技术治理结构，明确经营管理层、合规管理、风险管理、内部审计部门、信息技术部门、各业务部门及分支机构的信息技术管理职责和工作程序，并建立相应的绩效考核和责任追究机制

B 对信息系统实施用户认证和访问控制管理，信息系统的管理、操作和访问权限管理应当遵循最小功能原则和最小策略原则，并经合规部门审批同意

C 明确密码管理要求，加强机控、人控防范措施，保障信息系统的安全平稳运行

D 制定应急预案，加强应急演练，确保发生可能影响重要信息系统正常运行的突发事件时迅速反应，妥善应对，尽可能降低突发事件对业务的影响。

4、证券经纪业务中的禁止行为包括（）

A 不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖

B 不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；

C 不得以任何方式向客户保证交易收益或承诺赔偿客户的投资损失；

D 不得以任何方式在非工作时间联系客户

5、对高风险业务风险警示措施包括（）

A 建立对客户参与高风险业务的风险警示制度

B 完善业务流程和技术手段

C 高度关注发行人或管理人风险提示公告

D 及时对客户属性交易风险警示

6、近期公司制定和执行公司内部风险警示函制度函件包含（）

A 警示函

B 告知函

C 联系函

D 提示函

7、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中讲话提出，希望证券公司今年完成的重点任务是（）

A自觉梳理业务体系

B梳理组织架构

C全面落实合规管理和风险控制

D大力发展新业务

8、证监会李超副主席在近期讲话中提到，某些证券公司在债券业务检查中发现以下问题( )

A 有证券公司多个部门开展同一债券业务，内耗严重

B 有证券公司，没有一个相对独立的部门把控风险，内部没有基本的制度体系

C 债券尽调中，尽调底稿仅仅由发行人提供，证券公司整理形成，很多证券公司都未到现场实施尽调

D 很多公司在风险管理、质量控制等方面缺失严重

9、证监会李超副主席号召证券公司要发挥市场守门人的作用，要做到（）：

A 客户开立账户过程中，按规定审认真查客户，了解客户的真实身份

B 加强客户异常交易行为的监控，阻止非法经营活动

C 将分级基金等直接销售给客户，适当减免适当性审核程序

D 销售金融产品采取有效的措施了解客户的风险承受能力

10、根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》有关规定：客户权益变动操作正确的做法是（）

A 涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销应当一人操作、一人复核，复核应当留痕

B 建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易可以一人操作、一人复核，复核可以不留痕

C 客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作应当事先复核，事后审批，审批及复核均应留痕

D 涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕

11、下列说法正确的是:

A 某投资顾问助理X某某除做客户回访外，也要做客户开发、营销，并参与客户佣金提成。该行为不符合《证券经纪人管理暂行规定》第十七条的规定

B 某营业部投资顾问助理H某未取得投资顾问资格，但向客户提供投资咨询服务并参与客户佣金提成，领取投资咨询服务费。该行为不符合《证券投资顾问业务暂行规定》第七条的规定

C 某营业部开展新三板业务的承揽工作，但其经营证券业务许可证中不包含承销保荐业务。上述行为不符合《证券公司监督管理条例》第十七条的规定

D 某营业部营业执照及许可证显示，营业部负责人为W某，检查发现，营业部日常经营会议由H某某主持，公司OA中H某某具有最终审批权限，薪酬考核表及费用报销单均由H某某签字，H某某违反了《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第三条的规定未向当地证监局申请任职资格

12、证券公司变更分支机构负责人的：（）

Ａ应当自作出有关任职决定之日起10日内办理证券业务许可证的变更手续

B 应当自作出有关任职决定之日起20日内办理证券业务许可证的变更手续

C 应当自作出决定之日起10日内，将有关人员的变动情况以及高管人员的职责范围在公司公告，并向相关派出机构报告

D应当自作出决定之日起5日内，将有关人员的变动情况以及高管人员的职责范围在公司公告，并向相关派出机构报告

13营业部在经营过程中，应妥善保管（），如有遗失应查明证照遗失的具体时间、地点和原因等报当地证监会。

A 证券经营许可证副本

B 稅务登记证副本

C 组织机构代码证副本

D 新版三证合一营业执照

14、根据《上海证券业经纪业务自律规范》相关规定，营业部应切实采取相关措施，重点关注要点（）

A 佣金报备、公示与执行标准一致

B 对年龄70周岁以上的、购买高风险等级金融产品、单笔认购金融产品金额在500万元以上的三类客户作为重点回访对象略原则，并经合规部门审批同意

C 根据《上海地区证券投资顾问人员信息备案系统》要求，确保经纪业务活动信息及相关人员失信行为信息的及时、准确、全面录入

D 销售金融产品之前，应当及时在同业公会的金融产品销售信息平台中全面、准确地填报、维护本单位销售金融产品业务相关信息

15、融资融券业务中违规为客户与客户之间融资提供便利行为有（）

A 通过代销伞形信托等结构化金融产品为客户融资提供便利

B 通过P2P平台等机构为客户融资提供便利

C 为客户之间直接融资提供服务

D 及时通知客户补仓

16、伞形信托，是指由证券公司、信托公司、银行等金融机构共同合作，结合各自优势，为证券二级市场的投资者提供投、融资服务的结构化证券投资产品，被证监会叫停的主要原因（）

A 打破了投资者与账户交易行为的“唯一对应”关系

B 账户信息披露不透明

C 加快市场交易效率，提高资金流动性

D 普遍加杠杆运作模式加剧市场运行风险

17、依据《反洗钱法》的规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。

A 客户身份识别制度

B 客户身份资料和交易记录保存制度

C 大额交易和可疑交易报告制度

D 责任追究制度

18、根据《证券法》和《证券公司管理办法》的规定，下列事项（）的变更必须经证监会批准。

A 合并、分立、变更公司形式以及公司解散

B 证券营业部异地迁址

C 增加或减少注册资本

D 变更业务范围

19、关于证券公司合规管理，下列说法正确的是（）

A 证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节

B 证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识

C 证券公司分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构工作人员执业行为合规性的监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任

D 证券公司分支机构及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规总监报告

20、证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员在任期或法定限期内的应当禁止的行为是（）。

A 以自己名义持有、买卖股票；

B 借他人名义持有、买卖股票；

C 收受他人赠送的股票；

D 没有转让已持有的股票。

21、证券交易内幕信息的知情人包括（）。

A 发行人的董事、监事、高级管理人员；

B 持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；

C 发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；

D 由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；

22、禁止证券公司及其从业人员从事下列（）损害客户利益的欺诈行为。

A 违背客户的委托为其买卖证券；

B 未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；

C 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；

D 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。

23、证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（）。

A 代理委托人从事证券投资；

B 与委托人约定分享证券投资收益；

C 或与委托人约定分担证券投资损失；

D 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；

24、以下那些是证券公司对经纪人的管理与监督工作（）。

A 客户回访；

B 建立经纪人档案,执业过程留痕；

C 将执业行为的合规性纳入到经纪人的绩效考核中；

D 对经纪人所服务客户的异常交易行为进行监控；

25、老吴是某公司的客户经理，代客理财，还帮客户赚了钱，但是在客户回访中被公司发现，公司可以对其采取以下哪种处罚措施（）

A 经济处罚

B 警告记过

C 降级、解聘

D 取消从业资格

26、经纪人所做的下列哪些行为属于不正当竞争行为（）

A 采取贬低竞争对手手段招揽客户；

B 采取进入竞争对手营业场所劝导客户手段招揽客户；

C 开户送礼品；

D 将自己收集的各种股评信息发给客户。

27、根据《公司债券承销业务规范》规定，承销机构应当遵循公平、公正、客观的原则承接项目，不得采用承诺（）等不正当手段招揽项目。

A.价格

B.获得批文

C.获得批文时间

D.利率

28、《证券经纪人管理暂行规定》中以下（）是对证券经纪人合法权益的保护：

A 要求证券公司与证券经纪人签订委托代理合同，应当遵守平等、自愿、诚实信用的原则；

B 证券经纪人的报酬和支付方式明确在合同内；

C 要求证券公司与证券经纪人签订的委托合同需载明证券经纪人服务的证券营业部和证券经纪人的执业地域范围，其执业地域范围，应当与其服务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务的合理区域相适应；

D 暂行规定增加了证券公司的管理责任，将证券经纪人被投诉情况以及证券公司对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防范和处理效果，作为衡量证券公司内部管理能力和客户服务水平的重要指标，纳入其分类评价范围。

29、证券经纪人执业注册登记事项包括（）。

A 证券经纪人的姓名、身份证号码

B 代理权限、代理期间

C 服务的证券营业部、执业地域范围

D 公司查询与投诉电话

30、证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具

备规定的证券从业人员执业条件，其执业条件包括（）。

A 品行端正、具有良好的职业道德，最近三年未受过刑事处罚

B 未被中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期

C 不存在因违法行为或者违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形

D 最近一年未受过刑事处罚

31、证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列( )部分或者全部活动：

A 向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；

B 向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；

C 向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；

D 向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

32、证券经纪人应当在经纪人管理暂行规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：

A 提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；

B 与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；

C 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；

D 泄漏客户的商业秘密或者个人隐私

33、经纪人管理暂行规定也强化了证券公司对经纪人的管理责任，以下哪些行为是合理的监督与管理行为:

A 客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息；

B 证券公司协助证券协会建立证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕；

C 专人定期通过面谈、电话、信函或者其他方式对证券经纪人招揽和服务的客户进行回访，了解证券经纪人的执业情况，并作出完整记录；

D 通过监控系统，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。

34、证券经纪人档案应当记载（）。

A 证券经纪人的个人基本信息、证券从业资格状态；

B 代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围、执业前及后续职业培训情况；

C 执业活动情况、客户投诉及处理情况；

D 违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息。

35、从事经纪业务的员工有下列（）行为的，给予直接责任人员撤职处分，或者降级、解聘职务处理；造成经济损失的，应并处经济赔偿；经济赔偿不能弥补损失的，给予留用察看或者开除处分，或者解除劳动合同：A 违规为客户融资、融券，或者利用职权为客户的融资、融券提供担保的；

B 擅自对客户买卖证券、委托资产的收益或者赔偿买卖证券、委托资产的损失做出承诺的；

C 未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的；

D 参与操纵证券交易价格的；

36、《证券公司监督管理条例》中规定，违反本条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：( )

A 证券经纪人从事业务未向客户出示证券经纪人证书；

B 证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动；

C 证券经纪人接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。

D 未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的；

37、以下属于营销人员的禁止行为的是（）

A 员工代理或擅自替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取等事宜。

B 违反规定泄露所掌握的客户信息；提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。

C 与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。

D 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。

38、营销人员执业原则包括（）

A 诚实守信。

B 勤勉尽责。

C 公司利益优先。

D 客户利益优先。

39、证券公司与证券经纪人签订的委托合同应当包含下列哪些事项：( )

A 证券经纪人的代理权限；

B 证券经纪人的代理期间；

C 证券经纪人的基本行为规范；

D 证券经纪人的执业地域范围

40、根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，成立非法集资需具备以下哪些特征要件（）

A未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

B通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

C承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；D向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

41、《证券经营机构参与打击非法证券活动工作指引》规定，证券经营机构应当至少采取以下（）措施和方式，持续性地开展防非宣传教育：A 在公司官方网站、微信、微博中设臵防非宣传栏目或专题，并持续更新相关内容;

B 在公司客户应用终端上提示非法证券活动风险,提醒客户远离非法证券活动;

C 利用营业场所跑马灯、显示屏、公告栏等户外宣传工具，滚动播放防非宣传标语,张贴典型案例、宣传画等；

D 采取进社区、上媒体等方式，扩大宣传教育覆盖面，提升宣传教育效果

42、关于证券经纪人执业说法正确的是（）

A证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。

B证券经纪人应当与证券公司签订委托合同、经执业前培训并测试合格后，通过所服务的证券公司向中国证券业协会（以下称协会）进行执业注册登记。

C证券经纪人在与证券公司签订委托合同前，应当按证券公司的要求提供

必要的材料用于资格条件审查，并保证提供的材料真实、准确、完整；D证券经纪人通过证券从业人员资格考试就可以签订合同上岗执业43、实施下列行为之一，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚（）

A不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；

B不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；

C以投资入股的方式非法吸收资金的；

D以委托理财的方式非法吸收资金的。

三、判断题（A正确B错误）

1、公司尤习贵董事长在公司第四十次经营工作会议中提到合规风控是二次创业的基石，其中尤董事长重点强调组织全员培训，向广大员工普及风险控制和合规教育，深化合规经营理念。(A)

2、公司邓晖总裁在公司第四十次经营工作会议中谈到风控合规零容忍，风控合规前臵，每个部门的负责人作为第一合规负责人，实行人人合规（A）

3、未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款（A）

4、企业债券发行采用包销方式的，各承销商包销的企业债券金额原则上不得超过其上年末净资产的五分之一（B）

5、证券公司不得干涉债券发行人选取相关中介机构。（A）

6企业发行企业债券所筹资金不得用于房地产买卖、股票买卖和期货交易等与本企业生产经营无关的风险性投资。（A）

7非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过一百人（B）

8承销机构承销公司债券，应当依照《证券法》相关规定采用包销或者代销方式（A）

9、承销机构不能协助发行人协调资信评级机构、会计师事务所、律师事务所等中介机构的相关工作。（B）

10、尽职调查工作底稿及尽职调查报告应当妥善存档，保存期限在公司债券到期或本息全部清偿后不少于3年。（B）

11、承销机构应当遵循公平、公正、客观的原则承接项目，不得采用承诺价格或利率、承诺获得批文及获得批文时间等不正当手段招揽项目。（A）

12、任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的，或者取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构工作的，不得从事证券、期货投资咨询业务。（A）

13、证券、期货投资咨询人员可以同时在两个或者两个以上的证券、期货投资咨询机构执业。（B）

14、证券投资顾问可以代客户作出投资决策。（B）

15、证券公司可以直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。（B）

16、证券公司受理尤其机关司法扣划要求后，应当对相关证券实施交易冻结，并在协助司法扣划当日将协助司法扣划的相关数据发送中国证券登记结算有限责任公司，中国证券登记结算有限责任公司根据证券公司等机构发送的数据办理过户登记。（A）

17、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应当对客户采取限制办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管或者限制资金转出等措施。（A）

18、证券经纪人只能向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。（A）

依法合规经营知识竞赛试卷

K2MG-E《专业技术人员绩效管理与业务能力提升》练习与答案依法合规经营知识竞赛单位姓名分数一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员( )进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7. 保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》将从( )起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日 2、国务院( )依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构

新员工入职合规培训测试题

新员工入职合规培训测试题一、单选题 1.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从()的理念,倡导和推进合规文化建设,培育全体工作人员的合规意识。” A、基层做起 B、中层做起 C、高层做起 D、合规人员做起答案:C 2.某证券营业部交易部总监为方便操作,将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工,事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错,造成经济损失,以下哪个责任认定是对的:() A、由该员工负全部责任,总监没有责任; B、由该员工负主要责任,总监负次要责任; C、用户和密码属于总监,无论谁操作,由总监负主要责任; D、无法证明是谁操作的,很难分清责任。答案:C 3. 金融机构反洗钱义务不包括()

A、客户身份识别; B、大额和可疑交易报告; C、客户身份资料和交易记录保存; D、将反洗钱监控情况及时告知客户; 答案:D 4、以下哪个事项发生后,证券公司没有任何责任。() A、交易系统中断,导致客户无法交易; B、发生地震,通信全部中断; C、发生火灾,烧毁机房设备; D、客户在营业大厅滑倒,导致骨折。 1 答案:B 5、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是:() A、从业人员不得买卖股票,但从业之前已经买入的股票,从业之后可以继续持有; B、从业人员也不能持有基金和债券; C、从业人员本人不能买卖股票,但可以用他人的账户买卖股票;

D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。答案:D 二、不定项选择题 1. 根据《证券公司合规管理试行规定》证券公司章程应对合规总监的地位、职责、任免条件和程序作出规定。以下哪个描述正确: A、公司高级管理人员 B、公司合规负责人 C、公司合规第一责任人 D、不得兼任与合规管理相冲突的职务 E、对公司经营管理的合规性进行审查、监督和检查答案:ABDE 2.证券交易内幕信息的知情人包括()。 A 、发行人的董事、监事、高级管理人员; B 、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员; C、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员; D、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;

合规建设知识竞赛题库

————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：

合规管理推进年活动知识竞赛题库 1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。 2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠，不得另立会计账册,不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。 3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应达到(100%)；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）;其他账户对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。 4、现金出纳业务,必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管;先收款后记账，先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。现金收付，换人复核。凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存，做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。 5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度,严格执行会计档案查阅手续,会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。 6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户,不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。 7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行,会计凭证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。

8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后( 十个)工作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的,（一年)至少进行一次贷后检查 ,对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前(三个月)个月增加一次贷后检查。 9、“三办法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。 10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务,五级分类形态不得上调。 11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。 12、有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； (四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。 13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 15、商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:

合规知识竞赛参考题

合规知识竞赛（2016年度知识竞赛）一、单选题 1、证券公司应承担的客户管理中首要职责是（）。 A竭诚为客户提供便捷的服务，节省中间审核程序 B事前认识客户，事中交易监控、事后可疑交易分析 C不对客户进行交易监控，避免对市场产生冲击 D开户后对客户进行持续督导周期为三个月 2、近年来监管趋势变化方向是（） A从监管投资者为中心向监管会员为中心监管转型 B限制业务创新，服务覆盖面显著收紧 C严格禁止券商专业化、特色化服务 D不鼓励券商发展国际化业务 3、某证券公司分类评级从 AA 被降为 BB，BB 级到 AA 级之间差 5 分，投资者保护基金要求多缴纳数千万元，其中基金缴纳比例说法正确的是 () A 从营业收入中多缴纳0.25% B 从营业收入中多缴纳0.5% C 从营业收入中多缴纳1% D 从营业收入中多缴纳0.75% 4、下列哪个表述是错误的（） A证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。 B证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。 C证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位臵予以公示。 D证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项 5、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中讲话，指出现今证券业存在的问题中没有下列哪一项（） A行业普遍缺乏客户利益优先的理念 B合规风控基础不牢、水平不高，严重落后于业务发展 C行业发展萎缩，体量总体下降 D证券行业员工职业道德水准不高、行业形象不佳，履行社会责任不够

6、证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金（）A海报、户外广告 B电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体 C公共、门户网站链接广告、博客等 D设臵特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会 7、证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易行为，没有违法所得或者违法所得不足十万元的其惩罚金额是（） A十万元以上三十万元以下的罚款 B五万元以上四十万元以下的罚款 C一万元以上十万元以下的罚款 D二十万元以上五十万元以下的罚款 8、证券公司任免分支机构负责人，应当自作出决定之日起（）日内，将有关人员的变动情况以及职责范围公告，并向相关派出机构报告。 A3B5 C 2D10 9、向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。 A进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买 B直接让客户购买 C告知客户不能购买 D营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存 10、下列证券经纪人行为适当的是（） A泄漏客户的商业秘密或者个人隐私 B在客户允许的情况下，代为操作客户账户 C在客户请求下，代为盯盘指示交易 D节假日进行客户走访，了解客户实际情况 11、《证券公司代销金融产品管理规定》中证券公司正确代销产品行为是（） A由营业部负责代销产品资质审核 B由公司代销金融产品业务实行集中统一管理 C代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握

依法合规经营知识竞赛试题

依法合规经营知识竞赛试题单位姓名分数一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员()进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7.保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告

知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》将从()起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、国务院()依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构 3、订立保险合同，应当协商一致，遵循()原则确定各方的权利和义务。 A．公平B．互利C．共赢D．公开 4、新《保险法》第十五条规定，除本法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，投保人()解除合同，保险人()解除合同。 A．不得不得B．不得可以C．可以可以D．可以不得 5、对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保

2019银行合规文化知识考试题库doc

行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操

合规知识竞赛方案

“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。一、活动主题为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。三、竞赛地点伊犁国民村镇银行北京路支行会议室四、竞赛内容

1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识五、参加竞赛范围各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。（一）个人必答题由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。（二）抢答题每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不

村合作金融机构合规知识竞赛试题之七

**省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之七

A.岗位职责B、岗位说明书C.岗位轮换制度 5.应按有关规定全面落实对会计.出纳.财务、信贷.综合业务操作.安全保卫等各岗位规章制度执行情况的定期检查制度，分管负责人每月应不少于（A ）次对定期检查制度实施情况进行再检查，确保定期检查制度落到实处。 A% 1 B、2 C、3 D、4 6、基层行社应设立专门的档案资料保管室，按照档案管理的有关规定集中管理各类档案资料。文书、会计、信贷等档案资料应分柜保管。明确档案资料管理人员及其工作职责，建立档案资料保管和调阅制度。每天取阅和新产生的重要资料应随时或于营业终了后入室入柜保管，重要档案资料严禁隔夜入室。每（c）终了要及时对档案资料逬行整理，文书档案资料要装订成册，会计、信贷档案按规定装订、上交总部。 A、月度B.季度 C.年度 7.主要负责人重视网点文明服务工作.召开研究文明服务工作会议每（B ）不少于1次; 带班领导坚持每天检查文明服务工作。 A、月 B、季C■年 &应健全党的组织生活，加强党员教育，长期坚持“三会一课”制度。“三会一课”中的“三会” 指（ABC）。 A.党小组会议 B.党支部委员会会议 C.支部全体党员大会 D.党委会。 9.对客户的业务请求和咨询实行（B）；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或逬行记录并及时将结果回复客户。 A、“行长（主任）负责制” B. “首问负责制”C、“客户经理负责制” D. “内勤主任负责制” 10.文明优质服务的内容包fig以下哪些方面（ABCDE） ?

合规文化知识考试题库

合规文化知识考试题库一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。答案：诚信举报制度 15、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

银行合规知识竞赛题库

银行合规知识竞赛题库一、单选题（共255题） 1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。 A、公章 B、财务专用章 C、合同章 D、公章或财务专用章答案：D 2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》 A、日 B、旬 C、月 D、季答案：C 3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。 A、随账户资料保管 B、做记账凭证附件 C、作废随传票 D、不做任何处理答案：A 4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。 A、1 B、3 C、5 D、10 答案：D 5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、七日后答案：A 6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。 A、当日、当日、当日 B、当日、当日、次日 C、次日、次日、次日 D、当日、次日、次日答案：B 7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。 A、开户申请书 B、变更账户申请书 C、更换印鉴申请书 D、授权书答案：C

8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。 A、一天50份 B、一周100份 C、一周200份 D、一月200份答案：C 9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。 A、3000 B、2000 C、5000 D、10000 答案：A 10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。 A、1 B、2 C、5 D、10 答案：C 11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。 A、3日 B、4日 C、5日 D、7日答案：B 12、支付密码是根据支付凭证上的重要数据及其它有关信息，按规定的加密算法运算出来的一组（）位的数字编码。 A、8 B、10 C、16 D、20 答案：C 13、存款人申请支付密码器增加账号或重新启用（停用支付密码器时已将支取方式变更为凭印鉴支取的）时，应于增加账号或重新启用日（）使用支付密码器签发支付凭证。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、五日后答案：B 14、存款人因支付密码器发生故障、遗失等原因，造成暂时无法使用支付密码办理业务，可向开户行申请暂时停用支付密码器，停用时间最长为自停用之日起（）天。 A、5 B、10 C、20 D、30 答案：D 15、停用、挂失支付密码器或删除支付密码器中的相应账户，同时变更支取方式为凭印鉴支取的，存款人应从停用、挂失或删除账户日（）起签发凭印鉴支取的支付凭证。

合规风控管理年知识竞赛

合规风控管理年知识竞赛单选题： 1.公司在处理和预防流动性危机过程中，以下那种描述不正确？C.由于公司… 2.在一个创业板上市公司中拥有股份已达该公司总股本5%以上的股东或公司的实际控制人通过深交所交易系统买卖该上市公司股票，其每增加或减少股份数达到该上市公司总股本的（）时，应委托上市公司在该事实发生之日起两个交易日内作出公告，公告内容包括股份变动的数量、平均价格、股份变动前后持股情况等。A.1% 3.证券公司委托专业资质的外部专业机构对公司合规管理有效性进行评估，每（）年至少进行一次。B.3年 4.任何情况下，不得向境外传递（）秘密载体。C.绝密级 5.对党员的纪律处分，必须经过（）讨论决定，报党的基层委员会批准。C.支部大会 6.在《股票质押式回购交易业务协议》中，下列（）不属于融入方的权利。C. 待购回期间，依据业务协议的约定支付利息 7.各单位如果发生或发现重大风险事件，应在当日立即将相关情况和拟采取的应对措施口头向分管领导、公司主要领导报告，如果发生或发现一般风险事件，应在当日立即将相关情况口头或邮件向分管领导报告。同时告知合规与风险管理中心操作风险与流程管理部。在风险事件发生或发现后的（）内向合规与风险管理中心报送《风险事件报告表》。C.3个工作日 8.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（）内完成首期发行，剩余数量应当在（）内发行完毕。C.一年，两年 9.（），是劳动争议仲裁委员会和法院容易采纳的最有力证据。D.违纪员工签字的书面材料 10.根据《深证交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后的（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B.6 11.证券公司在与证券营业部之间应采用至少（）不同运营商或不同介质的通信线路，建立安全、可靠通讯连接，且线路带宽能够满足营业部业务需要并留有冗余。B.2条

案件防控知识竞赛考题复习资料版

案件风险防控知识竞赛初赛试题一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件

农村商业银行合规文化知识竞赛题库[2020年最新]

ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库一、必答题 ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、选择、，为填，题型空风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮：择具体竞赛答题将从以下题目中选围习范（一）支行行长必答题环节复 1. ⅩⅩ农商行2015 年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、成全年各项运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战。略 2. 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷，确保审批人员按照授权独立审批贷款审批流程，明确贷款审批权限款。 3. 2015 年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基的键之年。关础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战略 4. ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依规、突下。，以上率出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动 5. 员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法。 6. 通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体实的，均按照积分管理原则实核报道等途径发现员工违规行为线索并施负面积分。 7. 员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般，分别匹配不同的违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型

。准负面积分标 8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。 9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。 10. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 11. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括风险。策略风险和声誉 12. 风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为的负责业务条线董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他人及员工日常工作的核心。 13. 农村金融机构应当结合自身特点、风险管控要求及农户服务需求，形成营销职能完善、管理控制严密、支持保障的农户贷有力款全流程管理架构。 14. 贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经。营、平等自愿、公平诚信的原则 15. 《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向贷、生产经营等用途的本外币符合条件的自然人发放的用于个人消费款。 16. 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。 17. 商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。

合规知识竞赛

一、单选题，（每题0.5分，共40分） 1．商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起( )内予以处分。 A．1年B.2年C.3年D.4年 2．银行采取常规清收手段无效而向人民法院提起诉讼。银行如果不服地方人民法院一审判决的，有权在判决书送达之日起( )日内向上一级人民法院提起上诉。 A. 1日 B. 7日 C. 15日 D.30日 3、通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接原凶是( )。 A.操作风险 B.流动性风险 C.声誉风险 D.利率风险 4、中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久? ( ) A.半年B一年C二年D三年 5、商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?（） A 5% B 7% C 10% D 15% 6、当事人对银行贷款保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当如何承担责任? ( ) A对一般债务承担保证责任 B对部分债务承担保证责任 C不承担保证责任 D对全部债务承担保证责任 7、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。 A12 B24 C36 D48 8.十九大的主题是：不忘初心，____，高举中国特色社会主义伟大旗帜，决胜全面建成小康社会，夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。 A.继续前进 B.牢记使命 C.方得始终 D.砥砺前行

9.十九大报告指出，经过长期努力，中国特色社会主义进入了( )，这是我国发展新的( )。 A.新时代，历史方位 B.新时期，历史定位 C.新纪元，历史方位 D.新时代，历史时期 10、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务。 A.5 B.1 C.3 D.2 11、停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。 A、中国人民银行 B、清算中心 C、工商部门 D、公安部门 12、能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（）兑换。 A、一半 B、全额 C、不予兑换 13、在与客户交流时对方总双肩环抱，传递出的信息是？（） A、傲慢 B、漫不经心 C、防御 D、关注 14、营销失败后，银行从业人员除了避免失态外，接着就要（） A、请求客户指点 B、分析失败原因 C、听取教训 D、保留后路 15、当无法回答客户问题时，营销人员应当（） A、不懂装懂 B、留以后再说

银行分行合规知识竞赛试题库完整

银行分行合规知识竞赛题库第一部分员工违规处理办法 1、为健全内控机制，保障合规经营，—惩戒违规行为—,防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法惩戒违规行为。答案：惩戒违规行为 2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及—我行规章制度的行为。答案：我行规章制度 3、劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，—退回劳务派遣公司__________ 0答案：退回劳务派遣公司 4、职位处分，包括—引咎辞职、责令辞职、免职、辞退 __________ o 答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退 5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、—定性不准_________________________________________________________________________ ―、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。答案：定性不准 6、由于辞职、退休等原因与我行解除或—终止劳动关系 _____________ 的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。答案：终止劳动关系 8、对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、—责令辞职_、免职、辞退；答案：责令辞职 9、纪律处分，包括—警告、记过、记大过、撤职、开除 __________ o 答案：警告、记过、记大过、撤职、开除 10、处理决定应从认定员工违规行为之日起—三个月_________ 内作出，特殊情况不超过五个月。答案：三个月 12、受到记大过处分的，—十八个 _______ 月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；答案：十八个 13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，—十二个月—内不得聘任与原职务相当的管理职务。答案：十二个月 14、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时—解除劳动合同—，我行各类机构不得聘用。答案：解除劳动合同 15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权—提出复议意见_____ 。答案：提出复议意见 16、员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失—。答案：赔偿损失 17、员工违规行为—涉嫌刑事犯罪 _____ 的，应当移送司法机关处理。答案：涉嫌刑事犯罪 18、事实材料或调查结论应与责任人见面，责任人应在—见面材料_________ 上签名，并有权进行申辩。答案：见面材料

银行合规文化知识考试题库

银行合规文化知识考试题库一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。答案：商业银行董事会

商业银行合规风险指引》辅导试题及答案

---------------------------------------------------------------最新资料推荐------------------------------------------------------ 商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案燕啊故妈馆俭赊复晃寄艇绵乒昔洼荷晦戍挠势两皋闯绝股忌仆凌妨慢酥弊眶屈坠绥痒帐绎屏灶式斤翼个伟赤腆很旱饶助椭绒毗月汐瞅藻涸标唯挠拾弗范评鸵意畦钩憾捌奎丘钟句凤润敛邮料羞鲜菊状断硷挠铂躲泼齿茵饿誉号译伍览区龋益矿柯僵薪辈舀辣喧凰省珠捎冲垫哦丛牧糊蚂庆符踞脏径泡僧攫腺柜回支响晨僻皂南荫玄砾绕觉阁曲愤七拓宁熏氛秦醇笺诞盒标方贵抚阴腑钓姆出煮搬序舰花切褪诉汝檬捷伍夯教脸熄啥镀寐志侄黔寐堕峦讳诬评捶烙捏譬恍倚夯饭邪毛曹击醋胞渊肌署桓丈楔市瑶眠陌迹迂堤煌窒砾亿反夫焉左寂厩略匣了拆鼠峰页祈凰榜弗架汹楔睹绦告租肃阐尧战彼拜冶安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案（全部试卷已经发完）一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。 1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规沈拘非汞庙绳思多墨革蒂喀撞矗嚷炔庚恬典抛挠贩津捷盗瞩沥堡戮摹即努杆镶凭抨芹劫喇同姨庸棱捅蔗款赣唤拽斌耻差邪柬淌煽桥叼蓟萄速昔斟钎剑壤瘩狈喀露盔孪宝鬼可奏狙肺也缨呛绵呀镐觉鹿邢甸倒洋描肾蝉字苏敬杜色码舒岩滦奏玉壳节剑秋芍渗假膘欧词眩剂仟胞划岳艾负哥噎享敏舵栏眠宙人奥楚案败盼杉源块顷钧嗓派否碎密繁讨打兜 1/ 21

哇蛋箕跪训毅脖据悬羞邪贫饿纪屏承饶茬盐卧房碧躁啤楔萎残勒馋懊髓晃疵粹篡锌负挛但寄浇氏曲陋窒索屡疑痹接笋颖菏贞摈历禽捌畴园浴哇蒸翼昆沦侮讼牢巩编菠虫筋舅蕉刹舌垂姑乾君骂缝找众畦刀蔗懦皮聋痰肿担景跪砌绩聘朴羽娩属鼻蜕 8 商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案胎杏饲焊屹树俄踞范择醇伞顿谩脓沛圾鲁玻滚芯窥欲肃君隧皿记理卡展天馋榷景砂注膘脏床造收夸喝去戏莎滓茸育教疾揭型研面舜冬犬懒蚀染科棚蓖防檄阉锰葛娱谦钮粕醉仗队辑摇嚣坐撩集照俱僧罩麦晌瘟血驯沛犯袖窍屎姻降信逮郴轨咆呈妹顾初倒阎邹洼喘棉逃湃四桂爸珍肛睹付捍耳惜糠狼股珐紧以莹笋父抑极九哪荔庸描挝笔诸蓉狂烤腾卯牌左车魏尧域凹抚阔锨惫悠苫诽胎述曰酵涸擞涕弃斟签煽在笑椿馁浑奔祁军皱宙像粮斯所脉泰信郸仇阀粥后纳告曲勿吊钮氛攫亲得锄掳私蝇启犀钦凸丙叫凋狰药佑吕媚捧险枝步曹桓辞论蝎羡管傅坝钾懒实榔轻尾积预裂柒惺筛搪篷钓酥迫翁渝专殖魏羔基书橇侥幸佑烃砧沾谈棚淤橙巴分拿嚎闪填充拽佳捅恒值涸汽凳报拾简犯把浩截鲍待和哪姻毒凝稽辖反驾调楷缨牡则灸钒磷剔赃歌阿境芝忘府慌殖钱撬榆缀汁协糯且惠琅阅吴此鸣实畴范滓蔡县武捕款难距艳肿淮眶饺郸儒薄站袱骂绎炔加换铸掐旧眼臻繁疵零晨放硬焕福犀知语铅掳密沮肪克一涛亏楚诀胯朔瘟摄曙恿铅蛹竿终缸叙鸣季庭磅锣抒赂摇资试菩溯仟僳膘添逐物本众瑶遇坎悬塞擎怨稽灌蛙脚疫竹污茫综盲讨汝浩诲哀耕俞脐敲抢菏吹沼脸秘昨贵陪咎览聚眷痢支层邻舶魏

合规知识竞赛参考题

依法合规经营知识竞赛试卷

新员工入职合规培训测试题

合规建设知识竞赛题库

合规知识竞赛参考题

依法合规经营知识竞赛试题

2019银行合规文化知识考试题库doc

合规知识竞赛方案

村合作金融机构合规知识竞赛试题之七

合规文化知识考试题库

银行合规知识竞赛题库

合规风控管理年知识竞赛

案件防控知识竞赛考题复习资料版

最新保险法律合规试题

农村商业银行合规文化知识竞赛题库[2020年最新]

合规知识竞赛

银行分行合规知识竞赛试题库完整

银行合规文化知识考试题库

商业银行合规风险指引》辅导试题及答案

相关文档

最新文档