国泰金象保本增值混合证券投资基金
国泰金象保本增值混合证券投资基金
题库
国泰金象保本基金产品介绍3
1、国泰金象的基金代码 3
2、国泰金象的保本期是多少?为什么？ 3
3、国泰金象的基金经理介绍 3
4、国泰金象的投资目标 3
5、国泰金象的投资范围和投资比例 3
6、国泰金象的投资策略 3
7、什么是安全资产？什么是风险资产？国泰金象的资产配置怎样？ 4
8、国泰金象安全资产选择标准 4
9、国泰金象风险资产选择标准 4
10、国泰金象的业绩比较基准 4
11、国泰金象的风险收益特征 5
12、国泰金象的收益分配 5
13、国泰金象的募集上限是多少？ 5
14、国泰金象的担保机构是哪家？担保会产生费用吗？ 5
15、请问我投资国泰金象保本基金后如果在保本期内赎回，有限制吗？ 5
16、请问国泰金象保本基金与现有其他保本类基金有什么区别？ 5
17、国泰金象保本基金与市场上的同类产品比较有什么优势？金象基金的产品亮点是什么？7
18、国泰金象基金采取CPPI 与OBPI 相结合的投资策略，能否解释一下？7
19、国泰金象保本基金模拟收益如何？7
20、投资组合比例限制7
21、国泰金象保本基金适合于哪些人？8
22、国泰金象保本基金的保本范围是什么？8 产品设计8
1、本基金在投资策略（保本技术）方面与其他几只保本基金有何相同与不同点？8
2、何为OBPI 技术？为什么要应用此技术？8
3、本基金在具体操作过程中，OBPI 技术如何与CPPI 技术结合使用？9
4、本基金有哪些风险监控措施(风险防范手段)？(如何做好风险控制?) 9
5、在当前的市场环境下，本基金的业绩（收益）可能达到多少？（收益预期）9
6、本基金在成立后，为何要开放申购（天同基金一般不开放申购）？对保本资产的投资有何影响？
10
7、本基金三年到期后，基金有何变化方式？持有人可如何处理认购的基金？10
8、保本基金担保人如何进行风险监控？如何保证及时了解基金投资信息？10
9、保本期到期选择的时间约定11
10、保本期到期的保本条款11
11、保本期到期的保证赔付11
12、本基金与现有的两年期国债与三年期保险在风险、收益、流动性方面有何区别？11
国泰金象基金业务办理11
1、国泰金象保本基金主要销售机构？11
2、国泰金象保本基金募集方式及发行期限？（发行时间未确定）12
3、国泰金象保本基金的认购费、申购费以及赎回费如何？12
4、托管费12
5、管理费12
6、投资者如何认购国泰金象保本基金，认购费及认购份额如何计算？12
7、能否举例说明投资者认购金额和份额是如何计算的？13
8、认购国泰金象保本基金的金额有哪些限制？13
9、国泰金象保本基金如何处理募集资金利息？13
10、何时办理国泰金象保本基金申购与赎回？13
11、国泰金象保本基金申购与赎回有哪些原则？13
12、国泰金象保本基金申购与赎回的程序如何？14
13、国泰金象保本基金的申购与赎回的数额有哪些限制？14
14、如何计算国泰金象保本基金申购份数与赎回金额？14
15、国泰金象保本基金的销售机构有哪些？15
金象基金发行的市场环境15
1、国泰基金公司为何选择在目前的市场情况下发行金象保本基金？15
2、在当前市场环境下，金象保本基金将会采取怎样的投资策略？16 国泰基金公司介绍16
1、基金管理人的基本情况16
2、公司旗下基金介绍17
3、为什么选择国泰基金管理有限公司？18
国泰基金公司服务介绍18
1、购买了国泰金象保本基金可享有哪些服务? 18
2、国泰基金管理公司如何保障投资者资金的安全性？19
3、如何查询我的帐户情况？20
4、信息如何披露，我将如何获得？20
国泰金象保本基金产品介绍
1、国泰金象的基金代码
020006
2、国泰金象的保本期是多少?为什么？
自本基金成立之日起三年止。
3、国泰金象的基金经理介绍
张顺太先生：
研究生学历； 4 年证券从业年限。2003 年3 月加入国泰基金管理公司，现担任公司固定收益管理部金龙债券基金经理，具体负责管理公司各封闭式及开放式股票基金的债券资产的投资，为稳定和提高公司基金净值作出了较大贡献。加入公司前就职于申银万国证券研究所策略研究部。在投资业绩方面，2003 年年收益率5.9%；金龙债券基金自2003 年12 月5 日成立至2004 年2 月27 日的净值增长率3.30%。
4、国泰金象的投资目标
在保证本金安全的前提下，在本基金保本期结束时，力争实现基金资产的增值。
5、国泰金象的投资范围和投资比例
本基金为保本增值基金，投资范围包括国内依法公开发行的各类债券、股票以及中国证监会允许投资的其他金融工具。投资于债券的比例不低于基金资产净值的60%，投资于股票的资产不高于基金资产净值的30%，其余为现金类资产。现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
6、国泰金象的投资策略
本基金采用基于期权的组合保险（OBPI，Option-Based Portfolio Insurance）技术和固定比例组合保险（CPPI，Constant Proportion Portfolio Insurance）技术相结合的投资策略。通过定量化的资产类属配置达到本金安全。用投资于固定收益类证券的现金净流入来冲抵风险资产组合潜在的最大亏损，并通过投资可转债及股票等风险资产来获得资本利得。
在可转债投资上采取 OBPI 策略，利用可转债所含有的期权来获得投资收益。在股票等风险资产投资上采取 CPPI 策略，通过计算组合当前价值超过价值底线的数额作为安全垫，然后将安全垫放大一定倍数投资于风险资产，其余投资于安全资产。
7、什么是安全资产？什么是风险资产？国泰金象的资产配置怎样？
保本基金资产按风险收益不同划分为安全资产和风险资产。安全资产是指在保本期末有确定现金流、初始本金相对安全的资产，比如在保本期内到期的固定收益类证券。风险资产指股票、可转债和
剩余期限长于保本期的债券。
在可转债投资上采取 OBPI 策略，利用可转债所含有的期权来获得投资收益。
在股票等风险资产投资上采取 CPPI 策略，通过计算组合当前价值超过价值底线的数额作为安全垫，然后将安全垫放大一定倍数投资于风险资产，其余投资于安全资产。
8、国泰金象安全资产选择标准
(1)组合平均信用等级在 AA 级以上； (2)
组合有效久期小于保本期有效久期； (3)
在组合保本期内有稳定现金流
9、国泰金象风险资产选择标准
债券选择标准：
(1)组合平均信用等级在 AA 级以上；
(2)相同剩余期限中到期收益率较高；
(3)有较好流动性（日成交量大、买卖价差小）
股票及可转债选择标准：
(1）建立以行业基本面、上市公司基本面、行业二级市场相对投资价值、分析师建议等因素为基础的多因素行业综合评估模型，对各行业的超额收益潜力进行打分和排序，初步确定当期拟进行投资的
优势行业；
(2)建立成长企业甄别模型，选出优势行业中具有可持续成长性的上市公司；
(3）建立成长企业相对定价模型，对潜力公司进行相对价值评估，根据相对价值排序确定股票投资组
合的初选方案；
(4)对初选股票组合中上市公司的财务结构、市场表现进行细致分析，结合上市公司调研等手段确定最
终的股票组合。
可转债附加选择标准：
(1)组合平均信用等级高于 AA 级以上；
(2)通过二叉树模型估算其所含期权被市场低估的转债；
(3)组合中的各个债券信用等级在 BBB 以上，并有不可撤销的连带责任担保或者资产抵押；
10、国泰金象的业绩比较基准
以保本期同期限的3 年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准
11、国泰金象的风险收益特征
本基金属于证券投资基金中的低风险品种
12、国泰金象的收益分配
在可能的情况下，本基金每年至少分红一次，至多分配四次,以现金红利方式实现。(本基金没
有红利转投资分红方式)
13、国泰金象的募集上限是多少？
80 亿份
14、国泰金象的担保机构是哪家？担保会产生费用吗？
本基金由上海国有资产经营有限公司作为担保人
成立于 1999 年 10 月 15 日。公司注册资本 50 亿元人民币。
经营范围：1、信用担保，2、企业贷款担保，3、高新技术企业、民营企业、中小企业投融资担保，4、个人住房、消费信贷贷款担保，5、涉外担保、联保、分保，6、抵押物处理，7、资产受托管理，8、企业重组、转让、收购、兼并、托管的策划与咨询，9、实业项目投资，10、经济信息和企业资信
咨询
担保费用由基金管理人按基金净资产额0.2% 的年费率从基金管理费收入中列支。
15、请问我投资国泰金象保本基金后如果在保本期内赎回，有限制吗？
本基金的赎回开放日为证券交易所交易日，在开放日的具体业务办理时间为交易所的交易时间。
除非巨额赎回，赎回一般不受限制。但是如果在保本期内赎回将视为投资者自动放弃保本权利。
16、请问国泰金象保本基金与现有其他保本类基金有什么区别？