第十三章 市场秩序规制法律制度概述

第十三章市场秩序规制法律制度概述

讲授内容：1、市场秩序规制法的概念和调整对象；

2、市场秩序规制法的分类

3、市场规制法的基本原则

讲授重点：市场规制法的基本原则

第一节市场规制法的概念和调整对象

一、市场秩序规制法的含义

市场秩序规制法是调整因国家在控制、协调和维护市场交易及市场竞争秩序的过程中所形成的一系列社会关系的法律规范的总称。

二、市场秩序规制法的调整对象

市场秩序规制法调整的主要是市场经济运行的过程中所发生的社会关系，这种市场运行中发生的社会关系又具体表现为市场主体为了获取有利生存条件，与其他市场主体之间所形成的市场交易关系和市场生产关系。

第二节市场秩序规制法的分类

一、市场要素规制法

1、对市场主体的规制。对于一般的市场交易主体之设立、组织、资格、条件等均由市场经济的基本法律如公司法等中以规定，但是，对于特殊的市场主体，如政府机构、交易机构、市场优势拥有者和市场弱势者以及管理部门等，必须通过专门的立法予以规定，从而确保该类市场主体的资格和条件符合市场交易的需要，防止产生不公平交易，以维护市场秩序的稳定。

2、对市场客体的规制。市场客体是指在市场上交易的商品。经济法对商品的控制主要体现在规定禁止流通物、限制流通物的品种、类别，规定国家专营产品的范围，监督管理产品质量等。

3、对市场行为的规制。对于不同的市场交易，必须通过相应的法律进行规制。商品交易的基本法律就是合同法，在一般情况下，按照合同法的规定进行交易活动是不受国家特别规制的。但是，一些关系到国计民生的市场，如粮油、房地产、证券保险、劳动力等市场的交易，具有与普通商品不同的特殊交易方式和规则，那就必须建立一套与之性质相适应的规制制度，才能保证流通的有序进行。

4、对市场体系的规制。按照市场运行的内容不同，市场可以划分为一般商品市场和特殊商品市场，特殊商品市场又可分为金融市场、技术信息市场、房地产市场、产权市场和劳动力市场等。各类市场在市场体系中的地位和需要予以特别规制的程度是不同的，因而国家在不同的时期对不同的市场秩序规制的宽严程度也是相应变化的。

二、市场竞争行为规制法

对竞争行为的规制或调整是经济法规制市场行为最集中、最具有代表性的具体体现。

具体而言，市场竞争行为的规制表现在以下三个方面：

1、对垄断的规制。垄断是指一家企业独占市场或几家企业寡占市场的经济现象。垄断有市场垄断（经济垄断）和行政垄断之分。垄断对市场经济的危害是十分明显的，它抑制竞争机制，阻碍技术进步和经济发展，因此，对不当垄断的规制就成为当代经济法律作用的重心。

2、对不正当竞争行为的规制。在市场竞争过程中，经常会出现一些损人利自的不正当行为，它违背诚实信用的商业原则，损害其他经营者或消费者的合法权益，扰乱社会经济秩序。因此，有必要进行打击和规制。

3、对倾销和补贴行为的规制。倾销是指以低于成本的价格恶意出售产品，以图非法扩大市场占有份额的行为；补贴是指政府以财政力量支持某一企业的产品销售的行为。一般来讲，倾销、补贴行为不能正常展示企业的成本——效益，这与市场机制的“公平竞争”、“优胜劣汰”原理相左，故应予以法律上的规制，建立、健全反倾销、反补贴法律制度。

第三节市场秩序规制法的基本原则

一、市场秩序规制法基本原则的含义

市场秩序规制法的基本原则是指市场秩序规制立法、执法和守法过程中，人们所应遵循的基本准则。

二、市场秩序规制法基本原则的内容

（一）市场秩序规制法基本原则的内容

民法中的“意思自治”、“契约自由”原则正是自由放任原则的最高概括，这些原则把自由交易和自由竞争推到了绝对的、至高无上的神圣地步。但是，历史经验表明，放任自由并不总是带来个体利益与社会利益的和谐。在进入垄断资本主义阶段之后，人们发现，一方面经济中大量存在着“自由交易”和“自由竞争”，另一方面，与有经济优势的市场主体不正当地掠夺他人利益，以此来实现自身利益的行为也屡见不鲜。垄断组织的大量出现，成为难以控制的经济势力，他们通过对市场上商品投放量、商品价格的控制来牟取暴利。这不仅使消费者饱尝产品质次价高、物价飞涨等苦楚，而且使整体经济普遍失去活力，经济增长缓慢、停滞乃至倒退。究其原因，是因为相对于“经济人”假设，资源稀缺性是人们面对一个更大利润的事实，一旦有可能，经济主体总是乐于从别人那儿掠夺更大的事实，脆弱的理性并不足以使他们因考虑社会整体利益而主动放弃这样的机会。这就要求对“放任自由”的原则加以扬弃，代之以适度自由原则，用法律的形式明确剥夺“经济人”那些可能或已经危及社会的自由。

保障适度自由原则并不意味着对市场主体的行动自由一概加以限制，法律只对危及经济发展的行为或不正当掠夺他人利益的自由进行限制，而对那些有利于经济发展的自由则是必须实行保障的。市场秩序规制法意义上的自由，是以保障社会整体利益为前提的自由交易和自由竞争，是法律对自由经济制度在更高层次上的确认和保护。因此，它要求区别不同的情况，对市场秩序中发生的各种情况，以经济规律的客观要求为“度”，适应限制经济主体自由的原则。

（二）实质公平原则

公平原则包括：一是市场主体进出市场的机会应当公平。即竞争者所处的竞争环境一样，不应厚此薄彼，不应有岐视待遇和不适当的差别待遇；二是市场主体交易和竞争规制应当公平。即市场主体通过交易和竞争行为，能获得与其付出的代价相符合的法律后果。因此，从形式上看，只要法律赋予每个主体相同的权利，并使其承担相同的义务，就能够达到公平的目标。

但是，实践证明，这种公平并非是真正的公平和实质的公平，并不能使主体的法定权利得到完全的实现，因此，经济法并不追求这样形式的公平，而是追求实质上的公平。

实质公平原则的特点，是它着眼于实际的权利义务内容而非形式上的规定。它包括两个方面的基本要求：一是对具备某些特殊条件、地位和能力的市场主体的行为进行一定的限制，增加其义务或减少其权利，如大型企业之间的合并必须报经政府审批；二是对遭受或易于遭

受经济特权侵害的弱小主体进行特别保护，如对消费保护等。市场秩序规制法将实质公平作为基本原则，是对市场经济体制的全方位保障，让自由的价格产生最佳的市场信号，实现资源配置的最优化。

（三）社会效率优先原则

社会效率优先原则是指在社会效率与其他因素发生冲突时，市场秩序规制法优先考虑社会整体效率的基本原则。这是贯彻上述两个基本原则的逻辑结论。

社会效率优先原则的基本要求，一是在社会效率与个体利益之间，应以社会效率为优先；二是当社会效率同其他目标发生矛盾时，立法也应该以维护社会效率为自任。

（四）保护弱者原则

在现代社会，由于种种原因，致使在作为个体人和群体人总和的“人群”中，总有一批容易受损害或者处于弱者地位的人群，这类人群很难以自己的力量与拥有优势地位的人进行抗争。如果这类人群的利益得不到法律的强有力的保护，那么，以追求社会正义为理念的各种法律，就难以体现自己的价值。作为对社会弱者的保护，行政法、民法和经济法都可以在各自的功能范围内发挥作用，但是，以“个体本位”为理念的民法和以“国家本位”为理念的行政法对社会弱者的保护程度远远要小于以“社会本位”为理念的经济法的保护程度。在我国市场程序法律体系中，有关限制大企业的独占、消除对消费者权益的侵犯、保护中小企业的权益等一系列法律、法规都体现了保护弱者的原则。

小结

□市场秩序规制法是控制、协调和维护市场交易秩序和市场竞争秩序的法律，在经济法中占有极其重要的地位。

□市场秩序规制法由市场要素规制法和市场竞争行为规制法两部分构成。

□保障适度自由、实质公平、社会效率优先和保护弱者是市场秩序规制法的基本原则。

香港法概论总汇

香港法概论名词解释 1．附属法例：是指香港特别行政区立法会通过条例授权其他机关或个人在指定的范围内制定的法律，这些附属法例通常称为“规例”、“附例”或“规则”。 2．“邻舍原则”：如果我们可以合理预见到我们的行为可能直接地、在合理范围或在可预见的情况下对他人造成损害，那么我们便对该他人负有谨慎责任。 3．家庭子女：是指一个有特定意义的法律概念，不仅指婚姻双方的子女，亦包括被双方视为其家庭子女的孩子。 4．原诉传票：是针对案情事实没有重大争议，主要争议为法律问题的民事诉讼文书。 5．法律援助制度：是香港法治精神的基石。香港法治成功的一面，是重视和推行全面的法律援助制度。法律援助是为符合资格的申请人提供代表律师或大律师（有需要时），代表他们在香港的法院进行诉讼。 6．被胁迫：是指被告人的生命或身体受到严重伤害的威胁，且这威胁十分迫切。 7．诽谤：是指任何对当事人（原告人）以外的人（即第三者）发表有损原告人的陈述，使他陷于憎恨、耻笑、蔑视等反感之中，使他在社会一般正直人士心目中的地位被贬，或成为他们所回避的人。 8．传讯令状：是民事诉讼最常用的起诉文件，适用于所有侵权或合约的诉讼。 9．衡平法：由英国原来的衡平法法院的大法官在处理专门的申诉案件时，为避免过分重视令状和程序方面的技术性问题，而集中考虑案情的理据得失，由此而发展出的有别于普通法的法律规范。 10．罪刑法定原则：是香港刑法的基本原则，即犯罪与刑罚由法律明文规定，其内核是“法无明文规定者不为罪”和“法无明文规定者不处罚”。 11．事实自证法则：是由马洪诉奥斯本案所确立的原则，是指如果损害事实本身即足以说明被告存在疏忽，原告即可免负举证责任。 12．无罪推定原则：是指任何人在法院判定其有罪之前，假定其无罪。这一原则是“贯串整个英国刑法制度的金线”，影响到刑事诉讼程序的每一环节。 13．判例法是指从法院在判词内所列出的理据所推论出来并累积产生的法律原则和规范。 14．企图罪是指被告人作出的某项行为只超乎该犯罪行为的预备作为者。 15．披露文件程序是指与讼双方得向对方提交一份文件清单，列出各自拥有与案件有关的所有文件，不论这些文件是否对己有利。 16．可撤销婚姻：即可使无效婚姻，是指一段一直被法律认定为是有效而持续的婚姻，直至被法院判定为无效，才被废止或撤销的婚姻。 17．串谋罪是指两人以上协议实施不法行为或协议以不法手段实施合法行为。 18．协议分居即是夫妻之间私下同意将夫妻关系疏远，所以无须经法院批准或是牵涉诉讼程序。 19．庭内和解即“诉讼上之和解”，是指在诉讼进行中，法院法官利用劝解的方法，促使原告和被告同意而达成的和解。 20.习惯法是指被认可并上升为法律的传统风俗习惯。在香港，主要表现在关于家事法、土地法和继承法方面的规范。 21.“雷兰与弗莱彻法则”是英国判例法所确立的一项民事侵权法律规则，这项法则所规定的是绝对责任（严格责任），不以行为人的故意或疏忽为责任条件。 22民事诉讼的非正审程序是指正式审讯前的诉讼程序。一般在高等法院的内庭由司法常务官进行聆讯，不传召证人。

证券市场基本法律法规及金融市场基础知识大纲

2015年7月起将会对证券从业资格考试科目进行调整，由原来的5门考试科目变为2门，具体详情请参考2015年证券预约式考试公告(第2号) 第一章证券市场基本法律法规 第一节证券市场的法律法规体系 熟悉证券市场法律法规体系的主要层级;了解证券市场各层级的主要法规。 第二节公司法 掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原则的规定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容;熟悉公司对外投资和担保的规定;熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。 了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度;熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权;掌握有限责任公司股权转让的相关规定。 掌握股份有限公司的设立方式与程序;熟悉股份有限公司的组织机构;熟悉股份有限公司的股份发行;熟悉股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。 了解董事、监事和高级管理人员的义务和责任;掌握公司财务会计制度的基本要求和内容;了解公司合并、分立的种类及程序;熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念。 熟悉关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计报告虚假记载等的法律责任。 第三节证券法 熟悉证券法的适用范围;掌握证券发行和交易的“三公”原则;掌握发行交易当事人的行为准则;掌握证券发行、交易活动禁止行为的规定。 掌握公开发行证券的有关规定;熟悉证券承销业务的种类、承销协议的主要内容;熟悉承销团及主承销人;熟悉证券的销售期限;熟悉代销制度。 掌握证券交易的条件及方式等一般规定;掌握股票上市的条件、申请和公告;掌握债券上市的条件和申请;熟悉证券交易暂停和终止的情形;熟悉信息公开制度及信息公开不实的法律后果;掌握内幕交易行为;熟悉操纵证券市场行为;掌握虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。 掌握上市公司收购的概念和方式;熟悉上市公司收购的程序和规则。 熟悉违反证券发行规定的法律责任;熟悉违反证券交易规定的法律责任;掌握上市公司收

市场经济法律制度概论作业答案

《市场经济法律制度概论》作业题和参考答案 参考答案 一、多项选择题 1、ABCD 2、ABCD 3、ABCD 4、ABCD 5、ABCD 6、ABCD 7、ABCD 8、ABCD 9、AB 10、ABC 11、ABC 12、ABCD 13、ABCD 14、ABCD 15、ABCD 二、简答题 1、市场经济是法治经济，这是因为：第一，市场经济是自主性的经济。第二，市场经济是契约经济。第三，市场经济是竞争经济。第四，市场经济是市场调节与国家宏观调控有机结合的经济。第五，市场经济是开放经济。 2、社会主义市场经济法律体系的基本结构包括：市场主体法、市场交易法、市场规制法、宏观调控法等组成部分。 3、诚实信用原则是指市场主体在从事市场活动时，应讲究诚实、恪守信用，以善意的方式行使权利、履行义务，不规避法律和合同。诚实信用原则是社会道德和商业道德的法律化。在现代市场经济条件下，诚实信用已成为一切市场主体所应遵循的基本原则。它要求市场主体以诚实商人的道德标准律己，在不损害其他竞争者，不损害社会公共利益的前提下，经营谋利。通过市场主体的诚实守信，形成人类社会的信赖基础，以平衡当事人之间的利益关系，进而平衡当事人的利益与社会利益。 4、《民法通则》第36条规定：“法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。”法人应当具备下列条件：（1）依法成立；（2）有必要的财产或经费；（3）有自己的名称、组织机构和场所；（4）法律规定的其他条件。 5、法人有下列原因之一时，就会发生终止的法律后果：（1）撤销；（2）解散；（3）宣告破产；（4）其他原因。 6、公司是依照公司法规定的条件和程序设立，以营利为目的的企业法人。公司法是调整公司的组织、行为及其他与组织相关的对对外关系的法律规的总称。 7、有限责任公司设立的条件有：（1）股东符合法定人数，有限责任公司由50个以下股东出资设立，但是，一人有限责任公司和国有独资公司除外；（2）股东出资达到法定资本最低限额；（3）股东共同制定公司章程；（4）有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；（5）有公司住所。

香港公司法说明

香港公司法说明 香港公司的概念： 香港《公司条例》第2条对"公司"作如下解释：公司是指依本条例组成注册的公司或指现有公司。香港的公司：公司是指具有法人团体身份，为法律承认有存在权利和责任，并与其发起人、董事和成员截然分开的社会组织。 公司的法律人格： 尽管各国的公司有许许多多的不同，但有一点，也是最重要的一点却都是一致的，那就是：公司属于法人。公司一旦成立，其在法律上便获得了独立的人格，有表征其独立人格的名称，并在财产、责任等方面与其成员相分离。 香港公司的分类： 香港私人公司，香港公众公司，香港上市公司，香港控股公司，香港公司集团，香港海外公司，香港无限公司，香港有限公司。 不具法人资格的经营团体： 是指以商业经营、赢利为目的，但不具有法人资格的社会组织及团体。主要有个人企业和合伙企业两种形式。 香港公司法概述之二（私人公司Private Company） 香港私人公司（Private Company）又称封闭式公司、不公开公司、少数人公司或不上市公司。它既非通常所说的私营公司，也非所谓的独资公司。 《公司条例》第29（1）条规定，香港私人公司是指一间其公司章程细则必须载有适当条文作出以下三方面限制的公司： 1．限制将其股份转让的权利； 2．香港公司成员的人数不超过50人，但不包括受雇于该公司的人，亦不包括先前受雇于该公司而在受雇期间及在终止受雇之后一直作为该公司成员的人； 3．禁止邀请公众人士认购该公司任何股份或债权证（债券）。 第29（2）条规定，2个或2个以上的人共同持有1股或多于1股的股份，该等人士须视为单独的1名成员。无股份划分的担保有限公司和无股份划分的无限公司，只要其公司章程细则符合《公司条例》第29（1）条的规定，也可注册为香港私人公司。尽管如此，《公司条例》附表C、D、E只适用于担保有限公司和无限公司，不管这些公司是私人公司还是香港公众公司。 原则上，私人公司也必须至少有2名成员和2名董事。至于股份转让的限制方法，香港私人公司的章程细则一般都有明文规定（见附表A第Ⅱ部分第2（a）条）。实践中经常采用的方法是：

市场规制法的原则

论市场规制法的基本原则 摘要：市场规制法是市场经济发展所不可或缺的。本文在对当前我国有关市场规制法基本原则具有代表性的观点进行考察之后，着重论述了作者所界定的市场规制法三大基本原则，即国家干预适度原则、保护公平竞争原则以及社会公益原则。 关键词：市场规制法基本原则国家干预适度保护公平竞争社会公益 引论 市场经济的健康发展决不仅仅是市场机制独自运作的结果，只有靠法律保驾护航的市场才能无“悖论”、才能不“失灵”。政府一方面要给予人们最大限度进行经济活动的自由，另一方面又必须以完善的法律制度确保经济活动的顺利进行。为此，首要的是制定民商法等架构，保障私人交易制度得以有效运作；而后还必须建构另外一种法律规范体系以弥补民商法调整市场交易关系的不足①，使民商法的在此的作用得以正常发挥。世界发达国家和地区在这方面十分相似的立法实践表明，这种法律规范的存在是必要且有效的。美国称之为反托拉斯法；德国称之为反对不正当竞争法、反对限制竞争法；日本称之为不正当竞争防止法、禁止垄断法；英国称之为限制性商业行为法、公平贸易法；欧洲联盟称之为竞争法；我国台湾地区称之为公平交易法。我们称之为市场规制法②。 市场规制法是调整在国家权力直接干预市场，调节市场结构，规范市场行为，维护市场秩序，保护和促进公平竞争的过程中产生的各种经济关系的法律规范的总称。简言之，市场规制法就是调整市场规制关系的法律规范的总称。我们认为，市场规制法是经济法的有机组成部分①，市场规制法基本原则的研究也必将为进一步研究经济法的基本原则提供强有力的支持②。 一、市场规制法基本原则问题概说 部门法的基本原则是该部门法观察问题和处理问题的基本出发点和指导思想③，是该部门法的灵魂。当前研究市场规制法的基本原则是有其现实意义的。其一，市场规制法基本原则的确立，是我国市场经济法律体系重新整合④、市场规制法律体系走向完善和成熟的重要标志；其二，市场规制法基本原则的确立，能够弥补市场规制法律规范和条文的缺陷⑤，指导市场规制法的立法、执法和司法的全过程以及市场规制法学的教学与研究。 （一）市场规制法基本原则问题的研究概况 随着我国市场经济建设的不断深入，市场规制法受到越来越多的关注，但由

第十三章 市场秩序规制法律制度概述

第十三章市场秩序规制法律制度概述 讲授内容：1、市场秩序规制法的概念和调整对象； 2、市场秩序规制法的分类 3、市场规制法的基本原则 讲授重点：市场规制法的基本原则 第一节市场规制法的概念和调整对象 一、市场秩序规制法的含义 市场秩序规制法是调整因国家在控制、协调和维护市场交易及市场竞争秩序的过程中所形成的一系列社会关系的法律规范的总称。 二、市场秩序规制法的调整对象 市场秩序规制法调整的主要是市场经济运行的过程中所发生的社会关系，这种市场运行中发生的社会关系又具体表现为市场主体为了获取有利生存条件，与其他市场主体之间所形成的市场交易关系和市场生产关系。 第二节市场秩序规制法的分类 一、市场要素规制法 1、对市场主体的规制。对于一般的市场交易主体之设立、组织、资格、条件等均由市场经济的基本法律如公司法等中以规定，但是，对于特殊的市场主体，如政府机构、交易机构、市场优势拥有者和市场弱势者以及管理部门等，必须通过专门的立法予以规定，从而确保该类市场主体的资格和条件符合市场交易的需要，防止产生不公平交易，以维护市场秩序的稳定。 2、对市场客体的规制。市场客体是指在市场上交易的商品。经济法对商品的控制主要体现在规定禁止流通物、限制流通物的品种、类别，规定国家专营产品的范围，监督管理产品质量等。

3、对市场行为的规制。对于不同的市场交易，必须通过相应的法律进行规制。商品交易的基本法律就是合同法，在一般情况下，按照合同法的规定进行交易活动是不受国家特别规制的。但是，一些关系到国计民生的市场，如粮油、房地产、证券保险、劳动力等市场的交易，具有与普通商品不同的特殊交易方式和规则，那就必须建立一套与之性质相适应的规制制度，才能保证流通的有序进行。 4、对市场体系的规制。按照市场运行的内容不同，市场可以划分为一般商品市场和特殊商品市场，特殊商品市场又可分为金融市场、技术信息市场、房地产市场、产权市场和劳动力市场等。各类市场在市场体系中的地位和需要予以特别规制的程度是不同的，因而国家在不同的时期对不同的市场秩序规制的宽严程度也是相应变化的。 二、市场竞争行为规制法 对竞争行为的规制或调整是经济法规制市场行为最集中、最具有代表性的具体体现。 具体而言，市场竞争行为的规制表现在以下三个方面： 1、对垄断的规制。垄断是指一家企业独占市场或几家企业寡占市场的经济现象。垄断有市场垄断（经济垄断）和行政垄断之分。垄断对市场经济的危害是十分明显的，它抑制竞争机制，阻碍技术进步和经济发展，因此，对不当垄断的规制就成为当代经济法律作用的重心。 2、对不正当竞争行为的规制。在市场竞争过程中，经常会出现一些损人利自的不正当行为，它违背诚实信用的商业原则，损害其他经营者或消费者的合法权益，扰乱社会经济秩序。因此，有必要进行打击和规制。 3、对倾销和补贴行为的规制。倾销是指以低于成本的价格恶意出售产品，以图非法扩大市场占有份额的行为；补贴是指政府以财政力量支持某一企业的产品销售的行为。一般来讲，倾销、补贴行为不能正常展示企业的成本——效益，这与市场机制的“公平竞争”、“优胜劣汰”原理相左，故应予以法律上的规制，建立、健全反倾销、反补贴法律制度。 第三节市场秩序规制法的基本原则 一、市场秩序规制法基本原则的含义 市场秩序规制法的基本原则是指市场秩序规制立法、执法和守法过程中，人们所应遵循的基本准则。 二、市场秩序规制法基本原则的内容

市场经济法律制度概论 作业标准答案

市场经济法律制度概论作业答案

————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期： 2

《市场经济法律制度概论》作业题和参考答案 参考答案 一、多项选择题 1、ABCD 2、ABCD 3、ABCD 4、ABCD 5、ABCD 6、ABCD 7、ABCD 8、ABCD 9、AB 10、ABC 11、ABC 12、ABCD 13、ABCD 14、ABCD 15、ABCD 二、简答题 1、市场经济是法治经济，这是因为：第一，市场经济是自主性的经济。第二，市场经济是契约经济。第三，市场经济是竞争经济。第四，市场经济是市场调节与国家宏观调控有机结合的经济。第五，市场经济是开放经济。 2、社会主义市场经济法律体系的基本结构包括：市场主体法、市场交易法、市场规制法、宏观调控法等组成部分。 3、诚实信用原则是指市场主体在从事市场活动时，应讲究诚实、恪守信用，以善意的方式行使权利、履行义务，不规避法律和合同。诚实信用原则是社会道德和商业道德的法律化。在现代市场经济条件下，诚实信用已成为一切市场主体所应遵循的基本原则。它要求市场主体以诚实商人的道德标准律己，在不损害其他竞争者，不损害社会公共利益的前提下，经营谋利。通过市场主体的诚实守信，形成人类社会的信赖基础，以平衡当事人之间的利益关系，进而平衡当事人的利益与社会利益。 4、《民法通则》第36条规定：“法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。”法人应当具备下列条件：（1）依法成立；（2）有必要的财产或经费；（3）有自己的名称、组织机构和场所；（4）法律规定的其他条件。 5、法人有下列原因之一时，就会发生终止的法律后果：（1）撤销；（2）解散；（3）宣告破产；（4）其他原因。 6、公司是依照公司法规定的条件和程序设立，以营利为目的的企业法人。公司法是调整公司的组织、行为及其他与组织相关的对内对外关系的法律规范的总称。 7、有限责任公司设立的条件有：（1）股东符合法定人数，有限责任公司由50个以下股东出资设立，但是，一人有限责任公司和国有独资公司除外；（2）股东出资达到法定资本最低限额；（3）股东共同制定公司章程；（4）有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；（5）有公司住所。

香港现行政治制度的特点

香港现行政治制度的特点 1842年8月29日，英国政府强迫清朝签订南京条约，将香港岛割让予英国。1843年4月，英国向其任命的香港总督先后颁发了《英王制诰》和《王室训令》，这是两个关于香港政治体制最早的重要法律文件，根据这两个文件建立了香港的政治制度。从这两个文件的内容和香港的实际情况可以看到香港现行政治制度的一些特点。 第一，具有鲜明的殖民主义性质。香港总督是英女王派驻香港的代表，是香港的首长，下设行政局、立法局协助他工作，有很大的权力，但最终权力集中于伦敦。香港制定的法律不能违反英国政府的训令，英王对香港制定的法律有否决权，英王会同枢密院、英国议会都可为香港制定法律，《王室训令》第二十六条还规定有十项内容的法案，总督不得以王室名义批准。《英王制诰》强调要维护英国政府对香港的各项权益，凡授予总督的一切权力，总督必须认识到只能按照伦敦给予他的指示去行使这些权力。由此鲜明地体现了香港政治制度的殖民主义特色。从英国占领香港一百多年的历史来看，香港的行政、立法两局议员大都是英国委任的，只是到了19XX年中英联合声明签订以后，英国才急急忙忙提出要在香港实行代议制，19XX年才有了部分民选议员的产生。行政、立法两局中开始时没有华人，到1880年立法局才有一名华人议员，到19XX

年行政局才有一名华人议员，到本世纪70年代以后，行政、立法两局中才逐步增加了华人议员。 现在的《英王制诰》和《王室训令》是经过修订后于19XX年重新公布的，19XX年后又有一些改变，但这两个文件的许多条款仍保留了19世纪时的原文。香港的实际情况虽有些变化，如从19XX 年香港立法局开始实行部分直接选举，19XX年香港总督不再兼任立法局主席，行政、立法两局中华人议员增加了，高级行政官员中华人的数目增加了，但是香港政治制度的殖民主义性质基本没有改变。 第二，总督高度集权。香港政治制度的这一特点与殖民主义性质是紧密相联的，只有赋予总督以巨大权力，才有利于维护殖民主义的统治。香港政府出版的年报也承认：“港督是英女王在香港的代表，具有指导香港政务的最高权力，名义上又是香港的三军总司令”。《英王制诰》亦规定香港一切文武官员及平民都必须顺从英王委任之港督。可见在英国殖民主义统治下，即使资产阶级的民主制在香港也没有，长期没有选举制、代议制，全港都服从港督一人。 总督的权力主要有：1.享有英王授予的一切权力。即《英王制诰》所称“王室授权并指令港督兼总司令行使在他职权范围内之一切权力”；2.享有巨大的行政权。港督有权召开行政局会议，向行政局提出议案，在征询行政局议员意见后作出决定，有权否决行政局议员的意见并呈报王室，有权根据英王透过一名重要国务大臣的训令委任行政局议员、立法局议员，担任行政局主席并主持行政局

市场监管七项制度内容

市场监管七项制度内容 一、市场食品进货查验办法 第一条为加强市场（含超市、商场、批发市场、集贸市场，下同）食品质量监督管理，保障人民群众身体健康和生命安全，保护消费者的合法权益，依据《中华人民共和国食品卫生法》、《中华人民共和国产品质量法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规规定，制定本办法。 第二条经营食品的市场和经营者应当遵守本办法。 第三条列入进货查验的食品主要包括肉、禽、畜、粮食及其制品、蔬菜、水果、奶制品、豆制品、饮料和酒类。 工商行政管理部门可根据食品管理的需要，增加查验食品的种类。 第四条经营者购进食品时，应查验证明供货方主体资格合法的有效证件，并按批次向供货方索取证明食品质量符合标准或规定，以及证明食品来源的票证，并保存原件或者复印件。 需要查验和索取的具体票证，由《市场食品索证索票办法》另行规定。 第五条经营包装食品的，要对食品包装标识进行查验核对，查验的内容如下： （一）中文标明的商品名称、生产厂名和厂址； （二）商标、性能、用途、生产批号、产品标准号、定量包装商品的净含量及其标准方式；

（三）根据商品的特点和使用要求，需要标明的规格、等级、所含主要成分和含量； （四）限期使用商品的生产日期、安全使用期（保质期、保鲜期、保存期）和失效日期； （五）对使用不当、容易造成商品损坏可能危及人身、财产安全的商品的警示标志或中文警示语。 第六条市场经营的农产品及其他散装食品，法律法规规定必须检验或者检疫的，经营者必须查验其有效检验检疫证，未经检验检疫的，不得上市销售。法律法规没有明确规定的，应经有关产品质量检测机构或市场设立的检测点检测合格才能上市销售。 第七条经营者应经常检查食品的外观质量，对包装不严实或不符合卫生要求的，应及时予以处理，对过期、腐烂变质的食品，应立即停止销售，并进行无害化处理。 第八条经营者按照食品广告指引购进食品时，要注意查验是否有虚假和误导宣传的内容。 第九条市场开办者应根据需要配备相应的检测设施，对在市场内销售的食品进行自检，经检测合格才能上市销售，并将检测结果在市场公布和登记存档备查。 第十条市场开办者要指导经营者做好食品进货查验工作，检查督促经营者进货查验工作的落实，对经营者索取的重要食品的相关票证，应统一保管，集中备案，随时接受行政执法部门的检查。 第十一条经营者在进货时，对查验不合格和无合法来源的食

金融创新与证券市场的法律规制

遇到经济法问题？赢了网律师为你免费解惑！访 问>>https://www.sodocs.net/doc/186926995.html, 金融创新与证券市场的法律规制 我国的国民经济发展规模和金融市场发展现状，使金融机构有强烈的创新冲动，有的金融机构已经在初步的产品创新中获得收益，然而美国次贷危机及其严重后果又使我国的监管层顾虑重重，如何在金融创新与监管规制之间寻求平衡以维持金融机构的创新激情促进经济发展又不至于酿成经济危机，是一个亟待研究的难题。本文通过回顾对美国证券立法的百年历程，揭示其通过立法平衡金融创新与法律规制以维护金融安全、经济效率的理念，希望对我国已经开始和即将更大规模、层次开展的金融创新和立法规制有启示。 一、早期的州立法：对完全自由市场经济下，金融产品创新充满欺诈的法律规制，主要思路是保护投资者的基本利益 美国长期以来奉行自由市场经济的理论和信念，认为经济可以通过市场这只“看不见的手”自动调节至于有序。加上普通法的理念是不过份强调商家诚实信用，而比较认可“购者自慎”。在没有立法规制之前的美国金融市场上，金融创新积极性很高，甚至很多到了冒险乃至欺诈的程度，用当时人们的话说，就是狡猾的商家已经无耻到将

天上的朵朵白云都经过包装卖给投资者。于是，美国堪萨斯州为了保护投资者利益，首先在1911年通过立法，被公认为是最早的州证券监管的成文法律，即《蓝天法》。此后，各州纷纷效仿，制定了与《蓝天法》类似的法律，后来被统称为《蓝天法》。除了证券法外，各州的公司法、破产法、国内收入法等，在很多情况下也是对证券法律的补充。实际上，各州所制定的证券法内容并不是完全相同的。各州制定自己的证券法规的目的是要求证券发行人必须公布财务报告并接受银行专员检查。总的来说，公司要在某一州发行证券，它一定要向某一州政府注册。但各州分别立法被实践证明不能有效地同欺诈活动作斗争，许多证券发行者利用州与州之间法律的不同和州与州之间的竞争，逃避证券法律的管理。这一切导致了1929年的股市大崩溃，进而引发经济大萧条。 二、联邦证券立法：美国经济危机反思的结果，对证券业务及其创新的限制，主要思路是维护金融安全、经济秩序 美国证券市场的立法经历了从各州分别立法到联邦政府统一立法的过程。在1933年前美国没有联邦层次的证券法，证券业完全由各州自行立法管理。1929年美国经济开始萧条，接着就陷入严重的经济危机，从1929年9月1日到1932年7月1日，美国全国市场上的证券总值从900亿美元下跌到160亿美元，跌去了83%；至于通用电气、美国钢铁等蓝筹股更是在劫难逃，高价的90%化为泡影，上市

00244《经济法概论》——名词解释

00244《经济法概论》——名词解释

经济法：是调整在现代国家进行宏观调控和市场规制的过程中发生的社会关系的法律规范的总称。简单地说，经济法就是调整调制关系的法律规范的总称。 调制关系：经济法的调整对象包括两方面：一个是宏观调控关系，一个是市场规制关系，分别简称为调控关系和规制关系，合称为“调制关系”。 经济法的地位：指经济法在整个法律体系中有无自己位置、以及具体位阶如何的问题。 经济法体系：指各类经济法规范所构成的和谐统一的整体。 经济法宗旨：是经济法的调整所欲实现的目标，是经济法调整应当遵循的总体上的、根本性的意旨。 经济法的基本原则：指贯穿于经济法制建设各个环节的基本准则，是各类具体的经济法规则的本原性规则。经济法主体：指依据经济法而享有权力或权利，并承担相应义务的组织体或个体。 权义结构：指各类法律主体的权利、义务的分配与组合。它是各类法律研究中都不能回避的核心问题。 经济法主体职权：是经济法主体中的调制主体依经济法所享有的调控或规制的权力，是必须依法行使且不可放弃的。 经济法主体权利：是经济法主体中的调制受体依经济法的规定而可以为或不为一定行为，或要求其他主体为或不为一定行为的可能性，这种权利是可以放弃的。 经济法责任：是经济法主体因实施了违反经济法规定的行为而承担的法律后果。 本法责任：经济法主体违反了经济法规范所应当承担的法律责任，即经济法责任。（第一位） 他法责任：经济法主体违反了经济法规定的同时，也违反了其他部门法规范，从而也应承担相应的法律责任，这些责任不属于经济法责任，如民法责任等。 经济法的可诉性：指对经济法主体行为的不满可否向法定机构倾诉，以使法益获得保障的问题。 公益诉讼：根据法律的授权，任何组织和个人都可以针对侵犯公益的违法行为向法院提起的诉讼。 宏观调控：指政府为实现社会总需求与社会总供给之间的平衡，保证国民经济持续、稳定、协调增长，而运用经济、法律和行政的手段对社会经济运行的调节与控制。 宏观调控法：指调整宏观调控关系的法律规范的总称，是国家管理宏观经济的主要法律手段之一。 宏观调控法基本原则：是在宏观调控法的制定、执行以及主体参加宏观调控下的具体经济活动中所必须遵循的基本准则，是各项宏观经济法律制度和全部规范的总的指导思想。 总量平衡与结构优化原则：即社会总供给与社会总需求的价值总量平衡，国民经济各组成要素相互作用的方式达到最优化。 政府调控法定原则：即政府的宏观调控应控制在法律允许的范围之内。

金融机构_大而不倒_问题及其法律规制_隋平

金融机构“大而不倒”问题及其法律规制 ■隋平 具有系统重要性的金融机构的骤然倒闭会对金融体系造成巨大的负面冲击，但是如果因此而被其挟持 也是一个饮鸩止渴的方案。因此，对于具有系统重要性的金融机构应当在统一的国家监管框架之下，为其设 定事前的审慎监管机制，并且采取相关的控制机制来约束其复杂性和不透明的问题。同时，对于发生问题的 系统重要性金融机构应当采取风险定价合理的措施予以事后的救助，避免道德风险问题，而对于确实不能救 助的此类机构则应当保证对其进行有序清算，避免对金融体系造成系统性负面冲击。 [关键词]金融机构；大而不倒；风险规制；监管机制；生前遗嘱制度 [中图分类号]D912．28[文献标识码]A[文章编号]1004－518X（2014）01－0161－06 [基金项目]西北大学校级研究课题“金融监管改革研究”（PＲ12305） 隋平，西北大学法学院副教授，哈佛大学行为金融法学博士后，香港城市大学金融法学博士。 （陕西西安710127） 系统重要性机构的通俗称谓是“大而不倒”金融机构，这些金融机构往往内部结构复杂，且相互之间存在复杂的关联，出现问题时容易传染到其他机构、其他市场，影响范围广、程度深，对于金融体系的稳定具有严重威胁。鉴于这种危险，政府对这样的金融机构往往在其出现问题时施以援手，但正是这种可能的救助引发了这些金融机构的道德风险，因而给市场秩序和金融体系安全带来了风险。近几十年在金融放松监管下金融巨无霸全球范围内大量涌现，且2008年雷曼兄弟倒闭揭开了全球性金融危机的序幕，于是该问题吸引了人们更多的注意力。随后，各国金融监管当局及国际监管机构开始考虑制定相应措施来应对系统重要性金融机构的“大而不倒”问题。本文旨在分析该问题的实质原因，并对可能的监管措施进行分析论证。 一、“大而不倒”问题分析 “大而不倒”问题之所以难以解决，是因为“大而不倒”金融机构倒闭会带来严重的系统性风险，因而迫使政府对其予以救助，但是政府施援实际上提供了隐性担保，制造了金融机构的道德风险问题。可以说，“大而不倒”问题的实质在于这种金融机构的倒闭产生系统性风险和不让其倒闭引发道德风险之间的矛盾。 (一)“大而不倒”金融机构的系统性风险 “大而不倒”问题中矛盾的一个方面是此种金融机构具有系统风险。对系统性风险目前业界和学术界还没有形成一个被普遍接受的定义。从传染性、影响的范围及大小来看，系统性风险可以定义为:单个事件通过多米诺骨牌效应，将损失和风险扩散到其他机构和市场，导致部分或整个金融市场信心崩溃， 并最终可能对宏观 161

香港法概论不定项选择题

香港法概论不定项选择题 1、香港特别行政区的法律源自于英国,属于普通法系,因此，香港法的源流是（）。 A、普通法 B、成文法 C、衡平法 D、判例法 2、香港的律师制度是香港法律制度的重要支柱，其将律师分为两大类，即（）。 A、事务律师 B、资深大律师 C、御用大律师 D、讼务律师 3、香港刑法中规定的未遂犯罪即不完整的罪行，包括以下类别（）。 A、预备罪 B、煽惑罪 C、串谋罪 D、企图罪 4、香港刑罚的目的是惩罚犯罪，同时，重视对罪犯的矫正和改造，其主要的刑罚种类包括（）。 A、死刑 B、终身监禁 C、监禁 D、罚金 5、承担民事责任必须具有责任能力，而在责任承担人中，（）承担的是“转承责任”。 A.动物饲养人 B.雇主 C.委托人 D.政府 6、1971年10月7日是香港婚姻法的转折点，《婚姻制度(改革)条例》规定,从即日起，废除原有的三种婚姻形式，即（）。 A、旧式婚姻 B、“妾侍”制度 C、新式婚姻 D、宗教婚姻 7、在香港的刑事诉讼过程中，不享有逮捕权的机构是（）。 A、入境事务处 B、海关 C、法院 D、廉政公署 8、香港和内地都是具有独特法律制度的独立法域，因此，香港与内地的法律冲突在性质上属于（）。 A、国际法律冲突 B、区际法律冲突 C、法系的冲突 D、法律渊源的冲突 1.在香港特别行政区的法院系统中，是所有刑事案件的初审法院。 A.区域法院 B.裁判法院 C.高等法院 D.终审法院 2.香港的律师制度承袭英格兰的传统，分律师和大律师两大类，他们在 方面皆不尽相同，但却没有高低从属的关系。 A.工作性质 B.工作范围 C.专业训练 D.专业守则 3.在香港，刑事罪行（犯罪）的构成应具备以下要件。 A.犯罪意图 B.作为 C.犯罪行为 D.不作为 4.在香港，只有年满的人，才能作为民事侵权救济中的完全责任能力人。 A.16岁 B.18岁 C.21岁 D.23岁 5.普通法一直依赖推定来确定一个人的父母亲身份，其中，以两种科学方法来断定父母身份。 A.以母亲的婚姻为基础的推定 B.从出生注册而衍生的推定 C.血型测试 D.血液DNA测试 6.在香港刑事诉讼过程中，保释制度是一项较规范的制度，其中，警察保释的种类包括。 A.财产担保 B.现金担保 C.自签担保 D.人事担保 7.香港民事诉讼法最基本的原则是贯穿于整个民事诉讼程序的基本准则，是民事诉讼法的

银行业相关法律法规

银行业相关法律法规 一、银行业监管法律规定 (一)中国人民银行监督管理措施，相关规定1、中国人民银行的直接检查监督权银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使后，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列行为有权进行检查监督: (1)执行有关存款准备金管理规定的行为; (2)与中国人民银行特种贷款有关的行为; (3)执行有关人民币管理规定的行为; (4)执行有关银行间同业拆借市场、银行问债券市场管理规定的行为; (5)执行有关外汇管理规定的行为; (6)执行有关黄金管理规定的行为; (7)代理中国人民银行经理国库的行为; (8)执行有关清算管理规定的行为; (9)执行有关反洗钱规定的行为。 2、中国人民银行的建议检查监督权 《中国人民银行法》第三十三条规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督O国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。 3、中国人民银行在特定情况下的全面检查监督权《中国人民银行法》第三十四条规定，当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。第三十五条规定，中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。 应当注意的是，中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行类金融机构的检查监督权，并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚O这是由于银行业监管部门对银行业金融机构具有的机构监管权并不排斥中国人民银行对金融机构的功能监管权，并且两者的划分在现实操作中非常清晰。 (二)银监会监督管理措施相关规定 1、《银行业监督管理法》的监管对象范围《银行业监督管理法》第二条第二款规定"本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。"需要说明的是，"中华人民共和国境内"不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。 2、《银行业监督管理法》的监督管理措施 (1)对违反审慎经营规则的强制性监管措施《银行业监督管理法》第三十七条规定."银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区分情形，采取下列措施:①责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;②限制分配红利和其他收入;③限制资产转让;④责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;⑤责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;⑥停止批准增设分支机构O (2)对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施

第一章 香港的法律制度概述

第一章香港的法律制度概述 一、序言 二、法系 （一）普通法系[system of common law；common-law system] 1、普通法系 2、普通法(common law) （1）普通法的定义 （2）普通法的特点 3、衡平法(Equity) （1）衡平法的定义 本科04年7月名词解释，专科05年7月、06年1月、07年1月名词解释 衡平法：由英国原来的衡平法法院的大法官在处理专门的申诉案件时，为避免过分重视令状和程序方面的技术性问题，而集中考虑案情的理据得失，由此而发展出的有别于普通法的法律规范。 （2）衡平法的特点 本科06年7月判断题 衡平法作为普通法的补充，虽然已撤销了衡平法法院，但衡平法的许多原则，却被保留了下来，时至今日，英美法系国家仍在沿用。（√） （3）衡平法与普通法的区别 （二）大陆法系[continental law system；continental legal system；civil law system] （三）社会主义法系[family of socialist laws；system of socialist laws] 三、法律渊源[source of law] （一）来自香港外的法律渊源 1、《英皇制诰》(Letters Patent)和《皇室训令》(Royal Instructions) 本科04年7月、05年7月、06年1月、07年1月判断题，专科05年7月、06年7月、07年7月判断题 1997年7月1日后，《中华人民共和国香港特别行政区基本法》取代了《英皇制诰》和《皇室训令》，成为香港特别行政区的宪法性法律。（√） 2、英国国会法例 专科05年7月、06年7月、07年7月填空题 自1985年起，港英政府通过的工程，最后决定采用保留150多条英国国会法例，并以的形式重新制定。 3、全国人大关于香港特别行政区的立法 （二）来自香港本地的法律渊源 1、成文法 (legislation) 专科05年7月、07年7月填空题 成文法是指由立法机关经法定程序制定出来的法律。在香港，成文法分为条例和附属法例。 本科07年7月判断题，专科06年1月、07年1月判断题 香港的成文法分为“条例”和“附属法例”，“附属法例”则是立法会通过条例授权其

金融市场的法律规制

商法学作业 浅析金融市场的法律规制 ——以金融立法完善为视角 学号 xxxx xxxx 专业 xxxx

目录 摘要................................................................................................I 引言 (1) 一、金融法概述 (1) (一)金融法的概念和调整对象 (二)金融法的渊源 (三)金融法的体系 (四)金融法律责任 二、我国金融立法现状 (2) 三、金融立法的国际经验及趋势 (3) (一)金融立法的国际经验 (二)未来金融立法的趋势 四、完善我国金融立法的建议 (4) (一)健全金融基本法体系、协调我国现行金融基本法 (二)制定金融基本法的配套法规，加强金融法律规的可操作性 五、结语 (5) 参考文献 (6)

浅析金融市场的法律规制 ——以金融立法完善为视角 摘要 “次贷危机”造成的重大损失给我们带来启示：加强金融市场的法律规制、完善金融立法，对于保障经济的安全、稳定、快速发展尤为重要。 金融法是调整金融关系的各种法律规的总称。我国具有相对成型的金融立法体系，但一些问题的存在也是不容忽视的。市场经济发达国家和地区的金融立法能够在一定程度上代表世界金融立法的发展与变革趋向。我们应当在借鉴国际经验的基础上完善金融立法，以期建立安全有效的金融体制。 关键词：金融市场立法完善

引言 2008年，“次贷危机”风暴般席卷全球，牵涉的金额高达数千亿美元，甚至出现了国家破产的罕见情形，损失之惨重，给金融业带来不少启示。 本次美国次贷危机的源头是美国房地产金融机构在市场繁荣时期放松了贷款条件，推出了前松后紧的贷款产品。正是这种风险极高的金融操作在后来市场发生变化的情况下引发了一系列毁灭性的连锁反应，最终导致金融危机。而近年来的金融全球化削弱了各国宏观经济政策的效应，加大了金融监管的难度，对银行体系和金融市场尚待完善的发展中国家构成了较大冲击，使得爆发于美国的金融危机最终变成一场横扫世界的金融风暴。这也警示我们：对金融风险的关注和防一刻不可放松。① 所谓金融风险，指资本在运动过程中由于一系列不确定因素而导致的价值或收益损失的可能性。包括利率风险、汇率风险、经营风险、违约风险、等等。金融业的搞风险性导致了金融风险发生频繁，对金融风险如果控制不力，金融安全将受到严重的威胁，甚至可能会引发金融危机。② 在这种情况下，完善金融立法，对于保障经济的安全、稳定、快速发展就显得尤为重要。本文旨在通过阐述金融法的一般知识、国国际金融法的立法现状及发展趋势的基础上，对金融立法的完善提出建议，希望有一定的参考价值。 一、金融法概述 (一)金融法的概念和调整对象 一般认为，金融法是调整金融关系的各种法律规的总称，换句话说，金融法是调整资金在市场中融通的过程中所发生的各种社会关系的法律规的总称。 金融法的调整对象主要就是金融法律关系。具体可以分为三类： 第一，金融交易关系。金融交易关系主要是指各种市场主体基于融通资金的目的，在相互之间开展金融交易的过程中发生的社会关系。 第二，金融监管关系。金融监管，指以政府机构为代表的公权力机关对金融市场上的主体及其所为的行为进行监督、限制或约束的行为，是一种政府干预行为。 第三，金融调控关系。金融调控指以中央银行为代表的宏观政策部门，利用政策工具对金融市场进行调节和控制的活动。金融调控关系的特殊性在于，一方 ①曾筱清：《金融全球化与金融监管立法研究》，北京大学出版社2005年版，第8页。

香港司法制度

胡雪蕾 09406102 人文与艺术系法学091

今天我在此浅论香港特别行政区的司法制度。首先我们对香港特别行政区的印象为繁华之地，购物之都。再次我们看到的是司法制度这四个字，这让我们联想到这学期我们有一节课的名称为中国司法制度。套用其教科书中一句话，所谓司法制度，是指有关司法机关和其他司法机构或组织的性质，任务，组织体系，权利义务，活动原则以及工作制度等方面规范的总称。那么香港特别行政区的司法制度又是怎样的呢？ 《香港特别行政区基本法》确立了“司法独立，行政机关与立法机关相互制衡，又相互配合”的政治体制模式。以下将从法院，法官，司法活动原则，两岸司法协助以及香港特别行政区司法制度给予我们的启示论述香港特别行政区的司法制度。 法院 就香港的法院而言，香港在回归后设立了，终审法院，高等法院，区域法院，裁判署法庭和其他专门法庭。较之回归以前，香港特别行政区设立了终审法院且对原有法院名称进行了变动。现今设立了终审法院以后，毋庸置疑，香港特别行政区有了终审权，则终审法院既为香港特别行政区的最高法院，那么香港特别行政区曾经的最高法院则需要改名为高等法院。而且回归以后，香港并不是作为一个英国殖民地更不作为一个独立国家的国家而存在，先前的地方法院也改名为区域法院。虽然这些法院的名字被改变，但是我们需要注意的是，它们的具体组织，职权，法官的资格等都将予以保留。

在我看来，香港特别行政区的法院结构，机制很值得我们学习，前面所提到其他专门法庭，就很具有代表性。香港特别行政区的法院特别设立了很多专门法庭，例如，儿童法庭，死因裁判法庭等等。这些名词在大陆都鲜有耳闻。 法官 讲到法院，必要提到的就是法官，《香港特别行政区基本法》也对法官的任免予以阐述和解释。值得我们注意的是终审法院和高等法院的首席法官的任免。对于他们的任免，他们必须由在外国无居留权的香港特别行政区永久性居民中的中国公民担任。这简简单单的一条规定其实体现的“港人治港”的原则。他们再也不是一个听命于殖民统治的一个殖民地而已。 对于这两个法院的首席法官还需注意的是他们的任免须有行政长官征得香港行政区立法会的同意，并报全国人大常委会备案。 司法活动原则 香港特别行政区司法活动原则包括，司法独立原则，遵循判例原则，实行陪审制度原则，公平的诉讼程序原则。 其中值得我们注意的是，遵循判例原则和实行陪审制度原则。还记得大一上学期法理学老师反复强调的，判例非我国的法律渊源，但是它是香港法律渊源之一。从1905年起至今，香港的《判例汇报》已经超过100多册。在司法审判的过程中，这些都具有法律约束力。