试题2.案防试题(第二套)

一、单选题（30道）

1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或_____或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由_____立案侦查的刑事案件。（ A ）

A、客户资金，公安、司法机关

B、私人资金，公安、司法机关

C、客户资金，纪律监察机关

D、私人资金，纪律监察机关

2、营业性网点案件的危害主要包括（ D ）：

A、对银行、客户资金造成直接经济损失；

B、调查处置占用大量资源；

C、导致监管处罚;

D、以上都是；

3、对于（ B ）元（含）以上案件，无论案发在何层级，均须问责到省行，总行党委或分管行领导约谈总行业务条线部门负责人。

A、一百万；

B、一千万；

C、五千万；

D、一亿；

4、_____是案件风险防的责任主体，_____是辖案防工作的第一责任人。（ B ）

A、各级机构各级机构员工；

B、各级机构各级机构负责人；

C、各业务条线各业务条线管理人员；

D、各业务条线各业务条线负责人；

5、派驻业务经理的工作职责不包括（ D ）。

A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理；

B、协助机构负责人实施部控制与合规检查；

C、组织员工学习规章制度；

D、营销客户；

6、受到（ A ）的员工，十八个月不得晋升职务、不得聘任管理职务。

A、记大过；

B、警告；

C、记过；

D、撤职；

7、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时_____，我行各类机构_____。（ B ）

A、解除劳动合同可酌情聘用；

B、解除劳动合同不得聘用；

C、抄报相应金融监管机构可酌情聘用；

D、以上都不对；

8、营业网点发生抢劫事件时，应把（ C ）作为首要任务。

A、抓获犯罪嫌疑人；

B、保护银行资金安全；

C、保障员工和客户的生命安全；

D、以上都不对；

9、根据抢劫案件防要求，要严格执行在（ A ）交接款的规章制度。

A、高柜监控下；

B、高柜双人监督下；

C、低柜监控下；

D、低柜双人监督下；

10、案防牵头部门的职责不包括（ B ）。

A、组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划；

B、根据董事会授权组织指导案防工作；

C、督促各部门及分支机构切实履行案防职责；

D、跟踪落实监管部门提出的案防监督要求；

11、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（ D ）

A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险

B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售

C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。

D、以上都不对

12、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（ B ）

Ａ、员工一段时间经常发生业务差错

Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪

Ｃ、员工经常在上班时间打或处理私人事务

Ｄ、员工一段时间情绪低落严重影响工作

13、（ C ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、高级管理层

B、监事会

C、董事会

D、法定代表人

14、根据我行的相关制度规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（ D ），否则应承担相应的责任。

A、立即向监管部门报告

B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行

C、予以执行，同时应及时越级报告

D、拒绝执行，同时应及时越级报告

15、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照部规定向（ D ）报告，寻求部专业支持。

A、银监会

B、所在机构负责人

C、银行业协会

D、上级主管

16、下列有关信息的说法错误的是( D )。

A、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B、在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C、在离职后也要受信息的约束

D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的

17、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。

A、没有做到向客户充分提示风险

B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

D、以上说法都不对

18、近期传言某银行支行代销的一笔理财产品可能不能按期兑付，记者某找到他在该支行的一位朋友某欲进行采访。在这种情况下，( D )。

A、某本着诚实信用的原则，有责任对某将他所知道的情况实话实说

B、某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C、如果某答应不对外宣传，某就可以将他所知道的情况告诉某

D、某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

19、银行员工下列 ( D )行为被监管部门所禁止。

A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来

B、银行员工为亲属和朋友代开账户

C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D、以上都是

20、根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下( D ) 物品交给同事。

A、自己保管的印章

B、自己保管的重要凭证

C、自己保管的交易密码

D、以上都是

21、我行建立对员工行为排查制度，对已发现有( B )问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。

A、上下班存在经常迟到早退现象

B、从事第二职业，经商办企业

C、不按规定着工作装

D、违反国家税收政策偷税、漏税。

22、银监会案件防控包括以下哪一种类型案件：( A )

A、银行员工挪用客户资金

B、银行员工家属遭遇的抢劫案

C、银行员工在双休日交通肇事

D、以上都不对

23、《中国银行股份案件问责工作管理办法》中所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的我行各级工作人员，包括 ( D )

A、作案人

B、相关违规行为的实施人或参与人

C、对案件发生负有管理、领导、监督检查责任的人员。

D、以上都是

24、《中国银行股份案件问责工作管理办法》规定：发生案件，除追究作案人及本机构相关违规人员、管理人员、领导人员等责任人员的责任外，要对( E )做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

A、其上一级机构涉案条线部门负责人、

B、机构分管负责人

C、机构主要负责人

D、其他案件责任人员

E、以上都是

25、按照总行控管理要求，各二级行都要成立部控制委员会，（ A ）任主席，负责贯彻落实总分行和监管部门的控工作要求。

A、行长

B、副行长

C、纪委书记

D、监察部主任

26、二级行要强化监督检查，每年要对辖所有机构实施全覆盖检查，检查重点是（ D ），将业务检查与行为监督相结合。

A、制度执行情况

B、高风险领域

C、重大风险隐患

D、以上皆是

27、总行要求各行开展控案防培训及主题教育活动，以监管要求、总省行部署、本行风险特点、近期案防形势等为重点，可采用（ D ）方式，教育对象覆盖全员。

A、新员工演讲

B、案例宣讲

C、辩论或征文

D、以上皆可

28、按照总行《关于完善和落实案防责任制若干要求的通知》要求，各级业务条线和控、合规、监察、安全保卫、稽核部门主要承担（ B ）责任。

A、组织领导

B、监督检查

C、制度执行

D、案件问责

29、按照我行部控制三道防线体系划分，基层经营性分支机构属于控（ A ）。

A、第一道防线

B、第二道防线

C、第三道防线

D、第四道防线

30、控履职要点中正确的是：（ D ）

A、理财经理对单位负责人、有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为，只要不是自己经办可以不管。

B、柜员可以替客户保管存折、存单、银行卡、密码、网上银行动态口令牌、有价证券、协议书、印章等文件和物品。

C、理财经理要充分了解客户的基本信息、业务需求及风险偏好，采取正确、规的营销方式和方法，向所有客户推介合适的理财产品，避免错误销售。

D、严禁柜员借银行名义私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。

二、多选题（10道）

1、严禁（ABD）客户信息。

A、出卖

B、泄露

C、部使用

D、修改

2、以下说确的是（CD ）

A、前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。

B、银行员工亲属可以用复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。

C、授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

D、银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

3、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD ）。

A、现金业务

B、票据承兑业务

C、票据贴现业务

D、信用证业务

4、以下属于网上银行安全防措施的是：（ABCD）

A、预留欢迎信息

B、交易限额控制

C、“中银e信”短信提醒

D、安全控件

5、以下哪项是基层控管理职责：（ABC ）

A、网点负责人是网点控管理和安全运营第一责任人。

B、网点营销副职主要负责所分管业务的部管理，对所分管业务控管理和安全运营负责。

C、客户经理、理财经理对本人经办业务的真实性、规性、完整性负责，是所经办业务的部控制与操作风险管理的第一责任人。

D、网点管理副职（派驻业务经理）是网点控工作的管理者和执行者，但不接受管辖行和派驻管理条线的管理。

6、严禁柜员代客户填写（ ABCD ）等重要客户信息。

A、 B、金额 C、证件 D、签名

7、商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（ ABCD ）

A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

D、销售人员代替客户签署文件

8、（ AB ）是处置突发事件的领导者、组织者、指挥者，遇有突发事件应立即到场组织指挥。

A、各级行领导

B、保卫部门负责人

C、网点保安员

D、消防安全员

9、下列哪些属于重大、恶性案件标准。（ ABC ）

A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的

B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的

C、监管机构、总行等认定的属于重大、恶性案件

D、有银行部人员参与的

10、信用卡透支套现资金借给民间使用，容易引发以下哪些风险：（ABCD）

A、持卡人资金风险

B、扰乱金融秩序

C、参与民间借贷；

D、参与经营活动

三、判断题（10道）

1、网点营业期间，网点员工在对附属自助银行、ATM现场检查中，发现ATM有贴不明告示、出钞口被堵等不法分子作案的痕迹，应立即拆除，同时报告网点负责人。( 对 )

2、网点负责人是网点尾箱管理第一责任人。（对）

3、商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。（对）

4、在办理账户冲正交易时未要求客户到现场就办理了冲正，当日未能联系上客户但还是办理了冲正。（错）

5、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（错）

6、不允许在重要空白凭证及有价单证上预先盖好业务公章。（对）

7、个人金融销售经理不得参与民间借贷、为借款人融资“牵线搭桥”、不得入股小贷公司或担保公司等。（对）

8、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。（对）

9、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（错）

10、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。（对）

第二套题答案

Part I writing: Good Preparation Ensures Success According to Lincoln, a sharp axe is necessary before you can chop down a tree. In other words, if you want to achieve something, you must first of all make good preparation. This wisdom is also expressed in the Chinese saying “A carpenter needs to have his tools sharpened before he can do his job skillfully.” Success is by no means easy to achieve; it needs painstaking efforts. More often than not, the key lies in the way you choose to achieve success. “Have a sharp axe,”in a sense, is to get prepared so when the opportunity comes, you’re ready to seize it. If you’re not prepared, and don’t have the appropriate tools, you may find it hard to achieve anything you want. To be prepared means to have clear purpose and a concrete plan. When you know what your objectives are, you have clear orientation and then you know you have to work hard toward that direction. In this way, it is more probable to achieve success in your life. Section A 1. M: Oh my gosh! There’s no food I can eat. I wish we can leave here for other places. W: Well, with the nice weather and friendly people around me, I’ll be happy here even though all the foods are hot. Q: What does the woman mean? 2. W: As a superstar, you may feel proud of yourself, right? M: Yes, maybe, but I’m a little tired of it since the public often admire me as an idol. Q: How does the man feel as a superstar? 3. W: Why didn’t you stop when the light turned to red? M: Sorry, sir. I was a bit absent-minded because of the coming phone call. Whatever, should I pay for the ticket? Q: What’s the probable relationship between the two speakers? 4. W: Haven’t you noticed that noise in your air conditioner? Even though I’m not an expert, I think you should have it fixed. M: I think so. And I suppose I have put it off long enough. Q: What does the woman suggest that man should do? 5. W: My ankle still hurts from the fall from the horse last week. I’m worried about it. M: I believe it’s not very serious because it’s not black and blue. Maybe you can check it by seeing a doctor, Q: What do we learn about the woman? 6. M: Madam, as you can see from the picture, according to your requirement, I’ll make your bedroom in light blue, your kitchen in white and your dining room in yellow. W: Oh, I feel yellow is not suitable for the dining room. Could you change the color? Q: What’s the man’s probable job according to the conversation? 7. M: Hey, if you have to speak loudly for your phone call, why not go outside? All the people

西南财经大学投资学模拟试题第二套

光华园https://www.sodocs.net/doc/1313469085.html,/ 光华园学习网https://www.sodocs.net/doc/1313469085.html,/study09/ 投资学模拟试题第二套 单项选择题（每题1分，共10分） 1、下列不属于场外交易方式的是()。 ①第三市场②第四市场 ③第五市场④柜台市场 2、市盈率指标是指()。 ①每股股价\每股平均税后利润②每股平均税后利润\每股股价 ③每股股价\每股净资产④每股净资产\每股股价 3、按利息支付形式，债券可分为()。 ①付息债券和贴现债券②贴现债券和浮动利率债券 ③固定利率债券和浮动利率债券④付息债券和浮动利率债券 4、公司债券本质上属于()。 ①汇票②支票 ③银行票据④本票 5、投资基金起源于()。 ①美国②德国 ③意大利④荷兰 6、()不是投资基金的特征。 ①分散风险②安全性高 ③成本较高④专业管理 7、经验性法则认为流动比率一般应不低于(） ①2②1.5 ③3④1 8、经验性法则认为速动比率一般应不低于(） ①2②1.5 ③3④1 9、现代证券组合理论是由美国经济学家(）在其著名论文《证券组合选择》中提出的。 ①马柯威茨②夏普 ③林特④罗尔 10、根据马柯威茨的证券组合理论，投资者将不会选择(）组合作为投资对象。 ①期望收益率18%、标准差32%②期望收益率12%、标准差16% ③期望收益率11%、标准差20%④期望收益率8%、标准差11% 二、多项选择题（每题2分，共10分） 1、马柯威茨均值方差模型通过两个假设来简化所研究的问题，它们是(）。 ①投资者以期望收益率来衡量未来的实际收益水平，以收益率的方差来衡量未来实际收益的不确定性 ②投资者总是希望收益率越高越好，风险越小越好 ③资本市场没有摩擦 ④投资者的个人偏好不存在差异

银行业金融机构高管人员案防知识考试答案

江西省银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷 一、填空题 1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制，重大突发事件报告由主要负责人签发。 2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。 3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 4、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。 5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告。 6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。 7、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。 8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩，将案件风险整改与评级挂钩，将案件风险整改与市场准入监管挂钩。 9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在发送案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。 10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。 二、单项选择题。 1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 A、《商业银行操作风险管理指引》

B、《商业银行资本充足率管理办法》 C、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 D、《巴塞尔新资本协议》 2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险 A、可规避的操作风险 B、可降低的操作风险 C 、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险 3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处 A、制度、教育、监督、查处 B、制度、教育、监督、查罚 C、制度、教育、监督、整改 D、制度、教育、监督、整治 4、银行业金融机构案件处臵三项制度是从2011年1月1日执行起。 A、2010年4月1日 B、2010年10月1日 C、2011年1月1日 D、2012年1月1日 5、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是建立完善公司治理结构 A、建立完善公司治理结构 B、建立完善内部控制体制 C、加强外部监督体制建设 D、以上都不是 6、商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。 A、不低于 B、不高于 C、不优于 D、高于 7、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制 A、建立有效的制衡机制 B、建立有效的组织体系 C、建立有效的运行机制 D、建立有效的激励约束机制 8、下列关于商业银行操作风险说法错误的是只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生 A、商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍

计量经济学模拟考试题(第2套)附答案

第二套 一、单项选择题 1、把反映某一总体特征的同一指标的数据，按一定的时间顺序和时间间隔排列起来，这样的数据称为（ ） A. 横截面数据 B. 时间序列数据 C. 修匀数据 D. 原始数据 2、多元线性回归分析中，调整后的可决系数2R 与可决系数2R 之间的关系（ ） A. k n n R R ----=1)1(122 B. 2R ≥2R C. 02>R D. 1 )1(122----=n k n R R 3、半对数模型i i LnX Y μββ++=10中，参数1β的含义是（ ） A. Y 关于X 的弹性 B. X 的绝对量变动，引起Y 的绝对量变动 C. Y 关于X 的边际变动 D. X 的相对变动，引起Y 的期望值绝对量变动 4、已知五元线性回归模型估计的残差平方和为8002 =∑t e ，样本容量为46，则随机 误差项t u 的方差估计量2 ?σ 为( ) A. 33.33 B. 40 C. 38.09 D. 20 5、线设OLS 法得到的样本回归直线为i i i e X Y ++=21??ββ ，以下说法A 不正确的是( ) A ．0=∑i e B ．0),(≠i i e X COV C ．Y Y =? D ．),(Y X 在回归直线上 6、Goldfeld-Quandt 检验法可用于检验( ) A.异方差性 B.多重共线性 C.序列相关 D.设定误差 7、用于检验序列相关的DW 统计量的取值范围是( ) A. 0≤DW ≤1 B.－1≤DW ≤1 C. －2≤DW ≤2 D.0≤DW ≤4 8、对联立方程组模型估计的方法主要有两类，即（ ） A. 单一方程估计法和系统估计法 B. 间接最小二乘法和系统估计法 C. 单一方程估计法和二阶段最小二乘法 D. 工具变量法和间接最小二乘法

案件防控知识竞赛题

案件防控知识-竞赛题

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案件防控知识竞赛题 必答题（77道）： 1、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。 2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。 3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。 4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元 5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。 6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。 7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月 8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。 9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。 10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。 11、安全保卫工作的原则是什么？ 答：法人代表负责，实行一票否决。 12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。 13、营业期间应对突发事件的原则是什么？ 答：早发现、早报警、早处置。

14、资本充足率不得低于8% ； 15、存贷比例不得高于75% ； 16、流动性比例不低于25% ； 17、单户贷款比例不高于10% 。 18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。 19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。 20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。 21、农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。 22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。 23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。 24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。 25、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力； 26、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对异地集中大额存款实行特别报告制度。 27、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。 28、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重要凭证和要件实行全天候监控制度。 29、“案防攻坚年”活动的“四个二”中要求狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重

第二套题及答案讲解-共16页

需要进行假设检验的原因是（）。 A. 由于存在抽样误差 B. 由于存在偏差 C. 由于估计方法不合理 D. 样本选择不科学 正确答案：A 在假设检验中，当我们做出拒绝原假设而接受备择假设的结论时，不能表示（）。 A. 有充分的理由否定原假设 B. 原假设必定是错误的 C. 犯错误的概率不大于α D. 在H0为真的假设下发生了小概率事件 正确答案：B 在对一个正态总体均值进行检验时，如果总体方差已知则应该进行（）。 A. Z检验 B. F检验 C. t检验 D. 卡方检验 正确答案：A 当依据样本比例估计总体比例时所使用的统计量为（）。 A. z B. χ2 C. t D. F 正确答案：A 以下关于假设检验的说法错误的是（）。 A. 假设检验要求有严密的抽样设计 B. 假设检验可以推断总体参数有无质的不同 C. 假设检验的结果具有实际意义 D. 可信区间也可以回答假设检验的问题 正确答案：C 检验统计量实质上是（）。 A. 点估计量 B. B．标准化后的点估计量 C. 总体参数 D. 样本均值 正确答案：B 用正态总体Z检验法对一个总体比例进行检验时，所用的样本应是一个（）。

A. 配额抽样的小样本 B. 配额抽样的大样本 C. 随机抽样的小样本 D. 随机抽样的大样本 正确答案：D 若随机变量，从中随机抽取样本，则服从的分布为（）。 A. 标准正态分布 B. 近似正态分布 C. t分布 D. F分布 正确答案：A 点估计的优良性准则包括一致性、（）、有效性。 A. 准确性 B. 无偏性 C. 科学性 D. 真实性 正确答案：B 某保险公司为了研究投保人的年龄构成情况，得到了四个数据的分布，分别是：①所有投保人的年龄分布．②所有投保人的保额分布．③随机抽取的30人的年龄分布．④多次抽样得到的样本平均年龄的分布，则四个分布中属于抽样分布的是（D）。 A. ① B. ② C. ③ D. ④ 正确答案：D 假设检验的原假设，当为真时，检验者可能犯何种错误？ （） A. 第I类错误 B. 第II类错误 C. 第I类与第II类错误皆有可能 D. 无法决定 正确答案：A 关于正态分布，以下陈述正确的是（） A. 平均数不为负数 B. 偏态系数为1 C. 为一个双峰分布 D. 峰度系數为3

信用社银行案防知识考试复习题中层岗试题36页

信用社（银行）案防知识考试复习题（中层岗试题） （一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内） 1．柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。（） A. 每天更换 B. 不定期更换 C. 每月更换 D. 每周更换 2．“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”（）A．制度、教育、监督、查处 B．制度、教育、监督、查罚 C．制度、教育、监督、整改 D．制度、教育、监督、整治 3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。（） A. 重大事故报告制度 B. 重大事项报告制度 C. 重大案件报告制度 D. 重大事件报告制度 4.凡有农村信用社工作人员参与**的，一律给予以下哪项处理或解除劳动合同的处理。（） A. 经济处罚

B. 待岗 C. 开除 D. 警告 5. 2019年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（） A. 赔罚制度 B. 走人制度 C. 移送制度 D. 免责制度 6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（） A. 回头看整治情况 B. 回头看制度落实情况 C. 回头看排查情况 D. 回头看违规和案件查处情况 7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。（） A．“行长（主任）负责制” B. “首问负责制” C. “客户经理负责制” D. “内勤主任负责制”

8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（） A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。 B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。 C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。 D. 以上都是 9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（） A. 规范 B. 强化 C. 提升 D. 总结 10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（） A. 有“黄赌毒”行为的 B. 个人或家庭经商办企业的 C. 小额资金购买彩票的 D. 无故不能正常上班或经常旷工的 11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、现金入柜保管。（） A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度

基金从业资格考试模拟试题及答案第二套

精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

管理与沟通第二套试题及答案

管理与沟通第二套试题 及答案 集团标准化办公室：[VV986T-J682P28-JP266L8-68PNN]

★单选题：> 演讲的开场白和结尾对演讲的效果至关重要。你认为以下开场白或结尾处理得最不合理的是哪一个？（C） C、演讲开头或结尾讲一些客套话。 ★单选题：> 演讲者在演讲之前考虑如何开头、如何结尾、何处为主、何处为次、怎样铺垫、怎样承接，属于演讲构思中的哪一方面的工作？（C） C、营造结构。 ★单选题：> 下列关于谈判的基本原则的叙述中，错误的一项是（A） A、在磋商任何问题时都坚持立场，在立场上讨价还价。 ★单选题：> 以下关于招聘面试程序的设计叙述中，不正确的是（B） B、面试者对评价与判断标准可以不用明确统一，不用制定标准答案。 ★单选题：> 下列会见哪一项属于信息收集会见？（D） D、市场调查会见。 ★单选题：> “头脑风暴”法属于下列哪种会议类型？（B） B、产生创意的会议类型。 ★单选题：> 你认为会议主持人的下列做法中最不妥当的是哪一项？（C） C、个别与会人员不遵守会议时间而迟到，主持人因碍于情面或担心迟到者遗漏会议信息，不得不推迟开始时间。 ★单选题：> 文稿的类型是多种多样的，选择合适的文稿类型是写作中重要的一环。在日常沟通中常用来联络信息、互通感情的文书，例如感谢信、慰问信，属于（B） B、生活文书。 ★单选题：> 着名心理学家弗洛伊德说过，要了解说话人的深层心理，单凭语言是不可靠的。因为人类语言表达的意思大多属于理性层面，而身体语言所传递的信息比有声语言更能得到深刻明确的理解。以上这个说法，阐述的是身体语言的哪一项特点？（D） D、外表性与内在性。 ★单选题：> 下列电话沟通的情景中，你认为哪一项对沟通效果最不利？（C） C、接听电话时，听到自己不是受话人，就询问对方：“请问你是哪个单位的？叫什么名字？找他什么事情？” ★多选题：> 安排好演讲内容的层次，是演讲中必不可少的环节。演讲稿划分层次的方式有：（ABCE） A、并列式。 B、递进式。 C、总分式。 D、细分式。 E、对比式。

银行案防知识竞赛试题库[2020年最新]

银行案防知识竞赛试题库 (共243题) 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。 A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% [ D ] 2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ] 3.在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行 实施接管。 A.严重违法经营 B.重大违约行为 C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益 D.擅自开办新业务[ C ] 4.中国人民银行实行的责任形式是。 A.行长负责制 B.集体负责制 C.货币政策委员会共同负责制 D.党委负责制[ A ]

5. 商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资 本余额的比例不得超过。 A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ] 6.我国商业银行的贷款利率由确定。 A.中国人民银行 B.商业银行自由 C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D.商业银行与客户协商[ C ] 7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民 银行的规定进行兑换，并由。 A.中国人民银行负责收回、销毁 B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁[ A ] 8.法律禁止用来设定抵押的财产是。 A.土地所有权 B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C.抵押人依法有权处分的国有的机器 D.抵押人依法有权处分的交通运输工具[ A ] 9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不 具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。 A.人民法院

会计学模拟试题第二套

《会计学》模拟试题第二套 一、判断题（只判断“√”、“×”，每题1分，共20分） 1.会计核算的谨慎性原则，一般是指对可能发生的损失和费用应当合理预计，对可能发生的收益则不预计。（） 2.会计的基本职能是核算、监督。（） 3.企业集团由若干个具有法人资格的企业组成，各个企业既是独立的会计主体，也是法律主体。（） 4.所有者权益是指投资者对企业全部资产的所有权。（） 5.资产和负债类账户的基本结构是借记增加，贷记减少，余额在借方。（） 6.有限责任公司增资扩股时，新投资者缴纳的出资额大于按约定比例计算的其在注册资本中所占份额的部分应计入资本公积账户。（） 7.投资企业持有被投资企业20%以下股份的长期股权投资，应采用权益法核算。（） 8.任何会计期间，企业所有账户借方发生额合计必然等于贷方发生额合计。（） 9.存货计价方法的选择直接影响企业的利润总额，但不影响资产总额。（） 10.记账以后发现记账凭证上应借应贷的会计科目正确，但所填金额大于正确金额，予以更正可采用红字更正法。（） 11.资产负债表中的“货币资金”项目，应根据“库存现金”和“银行存款”科目的期末余额合计数填列。（） 12.股份有限公司溢价发行股票，股票溢价净收入应记入企业的营业外收入。（） 13.年折旧额相等的固定资产折旧计算方法是平均年限法，年折旧额不相等的固定资产折旧计算方法是加速折旧法。（） 14.资产负债表中的“应收账款”、“应付账款”、“预付账款”、“预收账款”项目应直接根据该科目的总账余额填列。（） 15.用盈余公积转增资本或弥补亏损，均不影响所有者权益总额的变化。（） 16.采用实地盘存制核算，由于是倒挤成本，从而使非正常原因引起的存货短缺全部挤进耗用或销售成本之中，削弱了对存货的控制。（） 17.企业已确认为坏账的应收账款即意味着企业放弃了其追索权，如果该应收账款又收回，应确认为营业外收入。（） 18.投资企业采用权益法核算，因被投资单位盈亏影响其所有者权益变动，投资企业应

银行业金融机构案件防控知识试题及答案

金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责

《概率论与数理统计》第二套模拟试题(2)剖析

《概率论与数理统计》第二套模拟试题 一、单项选择题（每小题3分，共15分） 1. 设事件A 和B 相互独立，则 （B ） A ．)()()( B P A P B A P -=- B ． )()()(B P A P B A P = C ．0)(=AB P D ． 1)(=+B A P 2. 设随机变量X 的全部可能值为1，3，4,且2.0)1(==X P ，5.0)3(==X P ，则 ==)4(X P （ A ） A ．3.0 B ． 2.0 C ．7.0 D ． 5.0 3. 离散型随机变量X 的分布列为 )(x F ，则=)2 3 (F (C) 其分布函数为 A ．4.0 B ．2.0 C ．6.0 D ．1 4. 设总体X ～),(2 σμN ，μ为已知，σ未知，),,2,1(n i X i =为来自X 的样本，、 2S 分别为样本均值和样本方差，则是统计量的是（C ） A. n X σμ - B. 2 2 )1(σS n - C. ∑=-n i i X n 1 2 )(1μ D. σS 5. 设总体X ～)1,(μN ，21,X X 是X 的样本，则下列各式中不是总体参数μ的无偏估计量的是(D) A. 213132X X + B. 212121X X + C. 214341X X + D. 2110 1 51X X + 二、填空题（每小题3分，共15分） 1、设3.0)(=A P ，P (B |A )=0.6，则P (AB )=____0.42____。 2、设随机变量X 服从参数为5.1的泊松分布，]4,0[~U Y ，则 =-+)13(Y X E ______5.5_____。 3、设随机变量X 与Y 的方差分别为25和16，4.0=XY ρ，则)2(Y X Var +=148 。 4、设随机变量X 具有期望2)(=X E ，方差1)(=X Va r ，则由切比雪夫不等式，有

南财 实用英语2 第二套试卷(附答案100分)

南京财经大学成人高等教育 网络课程大学英语综合教程（第二册）试卷2 * 本试卷满分为100分，答题时间为90分钟。 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 一、阅读判断(共10小题，共计20分) 二、单项选择题(共45小题，共计80分) Ⅰ. Reading Judgment (True or False) ( 20＇) Directions: In this part, you will have 15 minutes to go over the passage quickly and answer the following 10 questions. If the statement agrees with the information given in the passage. You choose A for True; and if statement contradicts

the information given in the passage, you choose B for False. Ability to Learn People differ in their ability to learn. They differ in the amount of ability they have, as well as in the kind of ability they have. Some students can barely get passing marks in high school, while others earn all A?s. Certain students are successful in mathematics and science but do poorly in literature and history. Other students do well in literature and history and poorly in science and mathematics. It is hard to find out what causes these differences. Are they due to the person?s background— tothe kind of home or neighborhood in which he grew up and the kind of experiences he had? Or is a person?s ability to learn passed on to him from his ancestors, along with such traits as the texture of his hair and the color of his eyes? Most studies of these questions seem to point to the fact that both the conditions under which a person grows up (his environment) and the traits passed on to him from his ancestors (his inheritance) determine how well the person learns. It is true that some families have an unusually large number of gifted members. But these families may live in homes in which there are books and other opportunities for learning. The parents may be concerned with their children?s success in school. In other families there are generations of people with very modest abilities. In these families, interest in learning may not be encouraged. Differences between boys and girls in ability to learn have also been reported. Generally, however, the differences have been small. Girls tend to have slightly better grades in elementary school, and they re slightly better in work skills than boys. Boys, on the average, get higher scores on mathematical learning tasks and in science and mechanics. It is doubtful that the differences reported in learning reflect physical differences between boys and girls. It is more likely that the differences in learning reflect a general feeling among people in the Western world. Certain tasks are popularly felt to be best suited to girls and others best suited to boys. It is thought by many people that children learn more easily than adults. But children are not necessarily the best learners. The ability to remember numbers, to memorize poetry, or to learn school subjects increases as people grow older. In many of these tasks a person can achieve nearly twice as much at the age of 20 as he can at the age of 10. After the age of 25 the ability to acquire new learning begins to drop somewhat. This drop continues for the rest of one?s life. But it is not the same for all subjects. The ability to learn routine tasks falls off faster than the ability to learn meaningful material. It also seems to be true that people who are intelligent and well educated show less of a drop than others in ability to learn as they grow older. The rapid growth of technical and other information in this century has made learning particularly important. But many questions wait for answers. Much research is going on in psychological laboratories. Psychologists want to know how memory works. In what way is an ability to learn affected by the skills we have learned before? Do human beings have certain inborn abilities that make it possible for them to learn some skills more easily than others? The need for learning and remembering is especially important to students. Perhaps your task as a student will be made easier as more is discovered about learning. 1. Different people have different abilities to learn. A. True B. False 2. A person?s ability to learn, as well as the traits of the texture of his hair and the color of his eyes, is inherited from his ancestor. A. True B. False 3. The two factors — both the environment and the inheritance — play a crucial role in deciding a person?s ability to learn. A. True B. False 4. The parents of the families which have an extremely large number of capable members pay more attention to their children?s achievements in study. A. True B. False 5. Due to their physical distinctions, boys and girls make an enormous difference in their ability to learn. A. True B. False 6. It is widely believed that some tasks are appropriate to girls as well as boys. A True B. False 7. It is universally accepted that children can learn better than adults. A. True B. False 8. All people?s ability to acquire new things will decline at the same speed after they are 25.