最高法明确六种情形属于洗钱
细化了洗钱犯罪中“明知”的司法认定
《解释》指出：“明知”不意味着确实知道，确定性认识和可能性认识均应纳入“明知”范畴，《解释》列举了六种推定“明知”的具体情形，即，(1)知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；(2)没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；(3)没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；(4)没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；(5)没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的；(6)协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的。对于该六种情形，除有证据证明确实不知道的之外，均可以认定行为人对犯罪所得及其收益具有主观“明知”。
六种情形属于“其他方法”进行洗钱
《解释》明确规定对以下六种洗钱行为应当依法追究刑事责任：(1)通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；(2)通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；(3)通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；(4)通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；(5)通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；(6)协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的。
厘清了三个洗钱犯罪刑法条文之间的关系
《解释》明确了刑法第191条、第312条、第349条三个洗钱犯罪条文之间的关系和处罚原则“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成刑法第三百一十二条规定的犯罪，同时又构成刑法第一百九十一条或者第三百四十九条规定的犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。”
洗钱犯罪的审判不以上游犯罪已经刑事判决为前提
《解释》在强调刑法第191条、第312条、第349条规定的犯罪应当以上游犯罪事实成立为认定前提的同时，提出下述三种情形均不影响洗钱犯罪的审判和认定：(1)上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的；(2)上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的；(3)上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的。
明确“资助”和“实施恐怖活动的个人”两个概念
针对刑法第120条对资助恐怖活动罪的罪状规定较为原则的情况，《解释》明确了三个方面的问题：一是资助包括筹集资金和提供资金两种具体行为，单纯的筹集资金行为，同样应以资助恐怖活动罪定罪处罚；二是“资助”的方式不以金钱为限，为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、物资或者提供场所以及其他物质便利的行为，均属于资助行为；三是资助恐怖活动罪的成立不以被资助的人具体实施恐怖活动为条件，预谋实施、
准备实施和实际实施恐怖活动的个人，均属于刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”。
最高法发布审理洗钱等刑事案件司法解释(全文)
反洗钱工作管理办法(试行)..
反洗钱工作管理办法 (试行) 第一章总则 第一条为保障中国人寿保险股份有限公司有效履行反洗钱法律义务,贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,结合公司实际,制定本办法。 第二条反洗钱是指防范不法分子通过办理保险业务,将非法所得转变为“合法财产”所采取相关措施的行为。公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。 第三条本办法适用于中国人寿保险股份有限公司及其分支机构。 第二章组织机构及职责 第四条总公司成立反洗钱工作领导小组。 组长:公司负责人 副组长:总裁室其他成员 成员:财务部、业务管理部、客户服务部、信息技术部、团险销售部、个险销售部、银行保险部、法律事务部、审计部、内控合规部等部门负责人。 主要职责是:
(一)统一领导公司反洗钱工作; (二)建立和完善公司反洗钱内部控制机制; (三)审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程; (四)研究、决定有关反洗钱的重大事项; (五)审议反洗钱工作计划和年度工作报告; (六)确保公司及时向监管部门报告大额和可疑交易信息。 第五条各级公司成立相应的反洗钱组织机构,统一领导本级公司反洗钱工作。 第六条各级公司内控合规部门、法律合规岗、合规责任人是本级公司反洗钱工作的牵头部门和责任主体,其他相关部门是反洗钱工作的执行部门。 第七条销售部门的职责是: (一)收集相关客户信息,履行客户身份识别义务; (二)根据可疑交易判断标准,填写《可疑交易报告单》(见附件),按照投保业务流程上报; (三)明确公司及代理机构在客户身份识别方面的职责,采取有效的客户身份识别措施; (四)督导所辖领域执行反洗钱客户身份识别相关规定。 第八条业务管理部门的职责是: (一)根据反洗钱法律法规完善相关管理制度及业务流程; (二)在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定;
交通运输系统法律法规考试题库(单选题)
3、在我国法律体系中，行政法规是由(B )制定的。 A、全国人大及其常委会 B、国务院 C、国务院各部、委 D、省级人大及其常委会 4、以下不可以设定行政强制措施的法律规范是（D）。 A、法律 B、行政法规 C、地方性法规 D、规章 5、下列哪项为抽象行政行为（D） A、行政许可 B、行政处罚 C、行政强制措施 D、制定规章 6、以下表述正确的是（C） A.法规可以设定除限制人身自由以外的行政处罚 B.紧急情况下，行政机关可以行使限制人身自由的行政处罚权 C.必要时，国务院可以采用发布决定的方式设定行政许可 D.公民取得国家法律职业资格证书不属于行政许可 7、(B )可以设定除限制人身自由以外的行政处罚。 A.法律 B.行政法规 C.政府规章 D.规范性文件
8、下列行为中不是行政行为的是( C )。 A、市交通局向某甲颁发营运证 B、市交通局制定《江苏省公路条例》实施细则 C、市交通局购买执法用车 D、市交通局处罚某乙 9、行政机关在其法定职权内，依照法律、法规、规章的规定，可以委托（A）实施行政许可。 A.其他行政机关 B.其他国家机关 C.有关企、事业单位 D.具有管理公共事务职能的社会团体 10、公民、法人或者其他组织依法取得的行政许可受法律保护，行政机关不得擅自改变已经生效的行政许可。这体现了（ C ）。 A.公平原则 B.公开原则 C.信赖保护原则 D.便民原则 二、宪法 1、某省人大常务委员会认为一项法律的个别条款在适用上存在某些困难，并认为有必要对该条款作出法律解释。根据我国宪法和立法法规定，该省人大常委会正确的做法是：（ B ） A.对该条款直接作出法律解释 B.提请全国人民代表大会常务委员会就该条款作出法律解释 C.提请最高人民法院就该条款作出司法解释 D.提请全国人民代表大会就该条款作出法律解释 2、根据我国宪法和有关法律的规定，下列选项中有关法规“批准”生效的情形哪一个是错误的？（C ） A. 自治州人大制定的自治条例和单行条例报省、自治区、直辖市的人大常委会批准 B. 自治区人民代表大会制定的自治条例和单行条例报全国人大常委会批准
反洗钱知识测试题参考答案
反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题：（每题2分，共30分） 1．我国反洗钱依据的法律规定是：（） A．《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D．《金融机构反洗钱规定》 2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（） A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（） A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）
A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位：（） A．中国人民银行B．中国人民银行分支机构C．中国银监会 D．中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构
道路交通安全法题库与答案
道路交通安全法试题题 一、单选题 1、制定《中华人民共和国道路交通安全法》目的是为了（ C ） A、使车辆按规定的速度行驶 B、圆满完成运输任务 C、保障道路交通的有序、安全和畅通 2、《中华人民共和国道路交通安全法》中所称的“道路”是指（ B ） A、高速公路、普通公路 B、公路、城市道路和虽在单位管辖范围但允许社会机动车通行的地方，包括广场、公共停车场等用于公众通行的场所 C、沥青公路、水泥公路、沙石公路 3、《中华人民共和国道路交通安全法》中所称的“车辆”是指（ B ） A、机动车 B、机动车和非机动车 C、机动车、非机动车和行人 4、《中华人民共和国道路交通安全法》中所称的“机动车”是指（ C ） A、各种客车、货车、三轮车 B、各种货运汽车、客运汽车、公共汽车 C、以动力装置驱动或者牵引，上道路行驶的供人员乘用或者用于运送物品及进行工程专项作业的轮式车辆 5、凡在道路上通行的车辆驾驶人、行人、乘车人以及在道路上进行与交通有关活动的人员（ A ） A、都必须遵守《中华人民共和国道路交通安全法》 B、有时可以不遵守《中华人民共和国道路交通安全法》 C、只有车辆必须遵守《中华人民共和国道路交通安全法》 6、车辆、行人必须各行其道，借道通行的车辆和行人（ B ） A、具有优先通行权 B、应当让在其本道内行驶的车辆或行人优先通行 C、不管在其本道行驶的车辆或行人 7、下列（ A ）属于非机动车 A、自行车、人力车、畜力车、残疾人专用车 B、三轮车 C、轻便摩托车
A、交通管理人员都可以进行处罚 B、公安机关交通管理部门及其交通警察应当及时纠正 C、都应该被从重处罚 9、驾驶车辆，必须遵守（ A ） A、右侧通行原则 B、左侧通行原则 C、中间通行原则 10、道路交通工作，应当遵守的原则是（ B ） A、严厉处罚的原则 B、依法管理、方便群众的原则 C、处罚与教育想结合的原则 11、交通信号包括（ A ） A、交通信号灯、交通标志、交通标线和交通警察的指挥 B、绿灯、红灯和黄灯信号 C、直行信号、左转弯信号、停止信号 12、交通信号灯绿灯亮时，（ C ） A、车辆可随意通行 B、准许车辆通行，但直行车辆须注意避让转弯车辆 C、准许车辆通行，但转弯车辆须不得妨碍被放行的直行车辆和行人通行 13、交通信号灯红灯亮时，在不妨碍被放行的车辆和行人通行的情况下（ A ） A、右转弯的车辆可以通行 B、T形路口的直行车辆可以通行 C、各方行驶的车辆禁止通行 14、交通信号灯红灯亮时，车辆应（ C ） A、停在人行横道线上 B、停在交叉路口以内 C、停在停止线以外 15、交通信号灯黄灯闪烁时，车辆、行人应（ B ） A、不准通行，但已越过停止线的车辆和已进入人行横道的行人可以继续通行 B、在确保安全的原则下通行 C、加速通行 16、造成交通事故后逃逸的，由公安机关交通管理部门吊销机动车驾驶证，且（ C ）不得重新取得机动驾驶证 A、两年 B、十年 C、终生 17、交通信号灯黄灯亮时，（ C ） A、车辆、行人迅速通行 B、车辆、行人在确保安全的情况下可以通行 C、不准车辆、行人通行、但越过停止线的车辆和行人可以继续通行 18、红色叉形灯或者箭头灯亮时，（ A ） A、禁止本车道车辆通行 B、禁止其他车道车辆通行
反洗钱试题(标准答案)
资格。（正确） 3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（错误） 4．我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（正确） 5．储蓄实名制就是储蓄记名。（错误） 6．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（正确）。 7．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（正确）。 8．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（正确）9．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（错误） 10．金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（错误） 三、选择题。（共40题，每题2分） 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。 A: 3年 B:5年 C:10年D::15年 2．下列属于可疑支付交易的是C A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为 （ C ）。 A:20万B:50万C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
反洗钱标语 则
洗钱氛围，构筑预洗钱犯罪屏障，小编整理了银行反洗钱宣传标语，欢迎参考。 1、履行反洗钱义务，维护金融秩序。 2、遏制洗钱活动，维护国家利益。 3、预防洗钱，遏制犯罪。 4、任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件。 5、认真落实帐户实名制，构建完善的反洗钱制度基础。 6、履行反洗钱职责，严惩洗钱犯罪。 7、警惕洗钱陷阱，保护自身利益。 8、宣传贯彻反洗钱法，打击遏制洗钱犯罪及相关犯罪。 9、反洗钱：构建经济金融安全网。 10、保护自己，请您远离洗钱活动。 11、了解你的客户，防范金融风险。 12、贯彻执行反洗钱规定、预防监控洗钱活动。 13、做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的的基本义务。 14、警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪。 15、您到金融机构办理有关业务时，应当如实填写您的姓名、性别、职业、住所地、联系方式等身份基本信息。 16、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。 17、反洗钱是遏制和打击上游 18、提高反洗钱意识，防范洗钱风险。 19、打击洗钱犯罪，构建和谐社会。 20、举报洗钱，利国利民。 21、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱反洗钱工作环境。 22、严格防控，扎实工作，推动反洗钱工作深入开展。 23、依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境。 24、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。 25、在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构及时更新资料信息。 26、打击洗钱犯罪，维护金融秩序。 27、提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动。 28、认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪活动。 29、依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展。 30、了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规。 31、警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识。 32、反洗钱，人人有责。 33、举报洗钱活动，维护社会公平正义。 34、健全制度，依法监控，及时报告洗钱线索 35、洗钱害国害民害社会，反洗钱责无旁贷。 36、做好反洗钱工作是金融机构的应尽职责。 37、任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。 38、坚决预防、控制与打击洗钱犯罪。 39、打击洗钱犯罪，维护金融安全。 40、打击洗钱，遏制犯罪。 拓展阅读：反洗钱宣传月活动方案
道路交通安全法律法规知识测试题
《道路交通安全法》法律法规知识测试题单位姓名得分 一、填空题（每空1分，共10分） 1、《道路交通安全法》是为了维护道路交通秩序，，提高通行效率。 2、机动车经登记后，方可上道路行驶。 3、驾驶机动车，必须遵守的原则。 4、机动车载人不得超过的人数，客运机动车不得违反规定。 5、机动车驾驶证被暂扣期间驾驶机动车的，公安交通管理部门除按照规定罚款外，还可以并处。 6、不得连续驾驶机动车超过小时未停车休息或者停车休息时间少于分钟。 7、对道路交通安全违法行为的处罚种类包括：警告、罚款、暂扣或者吊销机动车 驾驶证、。 8、机动车在高速公路上发生故障时，警告标志应当设置的故障车来车 方向以外。 二、选择题（每题1分，共10分） 1、交通信号灯由红灯、绿灯、黄灯组成。红灯表示禁止通行，绿灯表示准许通行，黄灯表示( )。A 警示 B 禁止C准许 2、同车道行驶的机动车，与对面来车有( )可能的，不得超车。 A 会车 B 碰撞 C 避让
3、机动车行驶中遇雾、雨、雪、沙尘、冰雹，能见度在50米以内时，最高行驶速度不得超过每小时( )。 A 20 B 30 C 40 4、机动车行经人行横道时，应当减速行驶;遇行人正在通过人行横道，应当( )让行。A 注意 B 减速 C 停车 5、道路交通安全法规定，机动车第三者责任保险制度( )。 A 自愿保险 B 强制保险 C 不须保险 6、已达到报废标准的机动车( )上道路行驶。 A、允许临时 B、不得 C、经维修后可以 D、缴管理费后可以 7、以下不属于道路交通信号是( )。 A、警灯 B、交通标志 C、交通警察的指挥 D、交通标线。 8、驾驶机动车，必须遵守( )的原则。 A、右侧通行 B、左侧通行 C、内侧通行 D、中间通行 9、1.道路交通信号包括( )。A 交通信号灯B 交通标志、交通标线 C 交通警察的指挥 D 有关交通安全的标语、横幅 10、( )不得进入高速公路。 A 行人 B 非机动车 C 设计最高时速低于70公里的机动车 D 拖拉机、轮式专用机械车、铰接式客车、全挂拖斗车 三、判断题：（在题后对的打√、错的打×、每小题2分，共20分） 1、在高速公路上遇分流交通管制时，可就地靠边停靠等待管制结束后继续前行。（） 2、抢救昏迷失去知觉的伤员要在抢救前先检查呼吸。（） 3、驾驶人在确认后方无来车的情况下，可以不开转向灯变更车道。（） 4、驾驶人边驾车，边打手持电话是违法行为。（） 5、天气炎热，驾驶人可以赤背、光脚、穿拖鞋驾驶机动车。（）
《中华人民共和国反洗钱法》试题及答案
《中华人民共和国反洗钱法》试题及答案 1. . 根据《反洗钱法》规定，中国人民银行设立 ( ) ，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A: 中国反洗钱监测分析中心 ( 正确答案 ) B: 会计部门 C: 保卫部门 D: 稽核部门 2. 《反洗钱法》的立法宗旨是 ( ) ： A. 打击黑社会组织犯罪 B. 遏制贪污腐败现象 C. 打击非法金融活动 D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪( 正确答案 ) 3. 《反洗钱法》所指的反洗钱是指 ( ) ： A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为 ( 正确答案 ) B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C. 为打击非法金融活动采取的措施 D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施 4. 《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立
健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括 ( ) ： A. 个体工商户 B. 商贸流通企业 C. 生产制造企业 D. 金融机构和特定非金融机构 ( 正确答案 ) 5. 根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指 ( ) A. 中国人民银行 ( 正确答案 ) B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 6. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于 ( ) 。 A. 金融市场管理 B. 反洗钱行政调查 ( 正确答案 ) C. 征信管理 D. 公众查询 7. 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于 ( ) A. 民事诉讼
反洗钱--法律法规
二、法律法规部分 1、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第几届全国人民代表大会常务委员会第几次会议于何日通过? 《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过。 2、《中华人民共和国反洗钱法》什么时候开始施行？（B） A、2003年1月3日 B、2007年1月1日 C、2007年3月1日 3、《中华人民共和国反洗钱法》中“短期”、“长期”、“大量”、“频繁”用语的含义如何? “短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。 “长期”系指1年以上。 “大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。 “频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。 4、《中华人民共和国反洗钱法》对“以上”，如3次以上中的“以上”如何规定？“以上”，包括本数。 5、《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体是什么？（A、C） A、中华人民共和国境内设立的金融机构 B、中华人民共和国境外设立的金融机构 C、特定非金融机构 6、目前我国反洗钱行政主管部门是哪个部门？（D） A、中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国人民银行 7、《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是什么？ 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法 8、简述洗钱含义。 是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。
9、简述《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱含义。 是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么用途？ 反洗钱行政调查。 11、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么用途？只能用于反洗钱刑事诉讼 12、现阶段我国什么部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析？ 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 13、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应采取什么措施？ 应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 14、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应如何履行反洗钱义务？ 应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 15、金融机构对先前获得的客户身份资料有疑问的应采取什么措施？ 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 16、金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向什么部门核实？ 可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 17、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构如何进行操作？ 应当及时更新客户身份资料。 18、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存几年？（B） A、3年 B、5年 C、10年 19、金融机构破产和解散时，客户身份资料和客户交易信息如何处理？
《交通政策与法规》试题库
一、填空题： 1、2011年4月22日第届全国人民代表大会常务委员会议第二十次会议通过的关于修改《中华人民共和国道路交通安全法》的决定。 2、醉驾的血液中酒精含量标准是。 3、黄色信号灯闪烁时是。 4、机动车变更登记的情形有：、、抵押或报废。 5、在没有划分机动车道、非机动车道和人行道的，机动车在，非机动车和行人在。 6、机动车在道路上发生故障，需要停车派除故障时，驾驶人应当，将机动车移至不妨碍交通的地方停放。 7、行人应当在人行道内行走，没有人行道的行走。 8、对违法行为的处理应当遵循合法、公正、、、及时的原则，尊重和保障人权，保护公民的人格尊严。 9、《道路交通事故受伤人员伤残评定》 GB18667-2002 中将受伤人员伤残程度分为级，每级相差。 10、《中华人民共和国侵权责任法》第五十一条规定：以买卖等方式转让拼装或者已达到报废标准的机动车，发生交通事故造成损害的，由和承担连带责任 1、酒驾的血液中酒精含量标准是。 2、红色信号灯亮时。 3、机动车变更登记的情形有：所有权转移、、抵押或报废。 4、在没有划分机动车道、非机动车道和人行道的，机动车在，非机动车和行人在。 5、机动车行经人行横道时，应当行驶；遇行人正在通过人行横道，应当让行。 6、同时有两种以上（含）道路交通违法行为的，应处罚，合并执行。 7、重大事故，是指一次造成死亡人，或者重伤3人以上10人以下，或者财产损失3万元以上不足6万元的事故。 8、行人应当在人行道内行走，没有人行道的行走。 9、对违法行为的处理应当遵循合法、公正、、、及时的原则，尊重
和保障人权，保护公民的人格尊严。 10、《道路交通事故受伤人员伤残评定》 GB18667-2002 中将受伤人员伤残程度分为级，每级相差。 二、判断对错题：1、申请机动车登记应提交机动车来历证明。（） 2、对道路交通安全违法行为的处罚种类包括：警告、罚款、暂扣或者吊销机动车驾驶证、拘留。（） 4、机动车行驶时，驾驶员应该按规定使用安全带，乘坐人员可以不使用安全带。（） 5、机动车通过没有交通信号灯、交通标志、交通标线或者交通警察指挥的路口时，应当减速慢行，并让行人和有限通行的车辆先行。（） 6、伪造、变造或者使用伪造、变造的机动车登记证书、号牌、行驶证、驾驶证的，由公安机关交通管理部门予以收缴，扣留该机动车，处十五日以下拘留，并处二千元以上五千元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（） 7、机动车所有人、管理人未按照国家规定投保机动车第三者责任强制保险的，由公安机关交通管理部门扣留车辆至依照规定投保后，并处依照规定投保最低责任限额应缴纳的保险费的二倍罚款。（） 8、交通警察调查违法行为时，应当表明执法身份。执勤执法应当执行安全防护规定，注意自身安全，在公路上执勤执法不得少于两人。（） 9、公安机关设臵固定式交通技术监控设备设臵地点应该保密，不得向社会公布。（） 10、当事人之间已经以买卖等方式转让并交付使用的机动车但未办理所有权转移登记，发生交通事故后属于该机动车一方责任的，由保险公司在机动车强制保险责任限额范围内予以补偿。不足部分，由受让人承担赔偿责任。（）。 进入高速公路的车辆应当配备故障车忠告标志牌。 规定安装安全带的车辆，其驾驶员和前排乘坐人必须系安全带。 机动车在高速公路上正常行驶时，最低时速不得低于五十公里。最高时速，小型客车不得高于一百一十公里；大型客车、货运汽车和摩托车不得高于九十公里。但遇有限速交通标志或者限速路面标记所示时速与上述规定不一致时，应当遵守标志或者标记的规定。
反洗钱-考试试题库(答案)
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则)。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行)。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户） 7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（ . 刑事责任）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。 13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（反腐倡廉），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（可疑交易信息），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（偷逃税款）、（逃废债务）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（激存）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B ）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题 （考试时间：分钟） 单位：姓名：得分： 一、选择题（每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分） 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：（ ACD ） A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？（ ABC ） A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付； C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转； D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？（ ABCD EF ） A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付； D、企业日常收付与企业经营特点明显不符； E、资金收付流向与企业经营范围明显不符； F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
交通运输系统 法律法规考试题库 (多选题).
一、法律基础知识概述多选题：5题 1.法律与道德的主要区别有（ABCDE）。 A、产生的社会条件不同 B、表现形式不同； C、体系结构不同 D、推动的力量不同； E、制裁的方式不同。 2.法的效力层次是（ABC）。 A.上位法高于下位法 B.特别法优于一般法 C.新法优于旧法 D.行政法优于民法 3、法的规范作用有哪些？（ABCDE） A.指引作用 B.评价作用 C.预测作用 D.强制作用 E.教育作用 4、法的本质有哪些（BCD） A.规范性 B.正式性 C.阶级性 D.社会性 5、法的社会作用有哪些？（ AB ） `A、维护阶级统治方面的作用； B、执行社会公共实务方面的作用； C、强制作用； D、指引作用。 二、宪法基础知识 5题 1、修改我国《宪法》的提议可以由（BD ）提出。 A．全国人民代表大会 B．全国人民代表大会常务委员会C．1/3以上的全国人民代表大会代表 D．1/5以上的全国人民代表大会代表 2、我国现行宪法经历了哪几次修正？（ABCD） A.1988年第一次修正 B.1993年第二次修正 C.1999年第三次修正 D.2004年第四次修正 3、我国公民参与政治方面的权利有哪些？（ACD） A.平等权 B.宗教信仰自由 C.选举权和被选举权 D.政治自由权 4、全国人民代表大会的职权有（ABCD）。 A.立法权 B.国家领导人员的任免权
C.重大国家事项的议决权 D.监督权 5、根据《宪法》规定，下列哪些权利是公民享有的监督权？（CD） A、言论、出版权 B、集会、游行、示威自由 C、批评和建议的权利 D、申诉、控告或者检举的权利 三、行政法与行政执法基础知识 10题（民2、刑2） 1、行政机关实施监督检查，（ABC）。 A.不得妨碍被许可人正常的生产经营活动 B.不得索取或者接受被许可人的财物 C.不得谋取其他利益 D.不得要求被许可人报送有关材料 2、我国民法规定，公民具有完全民事行为能力的是（ AC ） A．年满18周岁的公民 B．年满16周岁的公民 C．年满16周岁，以自己的能动收入为主要收入来源的 D．所有智力正常的人 3、刑法所称国家工作人员包括（ABCD） A．国家机关中从事公务的人员 B．国有企事业单位中从事公务的人员C．人民团体中从事公务的人员 D．其他依法从事公务的人员 4、下列刑罚方法中，（BC）是主刑。 A.罚金 B.管制 C.拘役 D．没收财产 5、下列属于我国刑法规定的主刑的有（AD）。 A．拘役 B．罚金 C．剥夺政治权利 D．管制 6、民事权利中的人身权是指（AB） A.人格权 B.身份权 C.人身自由 D.其他 6、行政法的基本原则有（）。 A．依法行政 B．行政公开 C．合理行政 D．执法为民
2016年反洗钱考试题(卷)库与答案
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )
银行反洗钱培训制度模版
银行反洗钱培训制度 总则 第一条为了增强员工反洗钱工作意识，提高反洗钱工作水平和工作技能，根据反洗钱法律法规和反洗钱内控制度的要求，结合我行实际，制定本制度。 第二条本制度适用于总行及各支行。二组织与职责 第三条总行负责全行的反洗钱培训工作，各支行负责本支行内的反洗钱培训工作。 第四条总行职责： （一）制定我行反洗钱年度培训计划。 （二）组织、检查各支行反洗钱培训工作。 （三）组织购买系统反洗钱培训教材。三培训体系、培训内容和培训次数第五条反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类，在岗培训包括员工培训和反洗钱岗及相关人员培训，（相关人员指各部门反洗钱联络人、科技信息部门及反洗钱系统工作人员）。 第六条岗前培训指我行在新入行人员培训中，要加入反洗钱的内容，使新入行人员树立起一定的反洗钱意识，掌握初步的反洗钱知识， 培训内容： （一）反洗钱法律法规和我行的规章制度。 （二）反洗钱基本知识。 （三）反洗钱基础技能。 （四）反洗钱工作开展情况。 第七条支行在岗培训包括全员培训和反洗钱岗及相关人员培训（相关人员指各单位部门反洗钱联络人、反洗钱岗位工作人员等）。 第八条支行全员培训的内容以普及反洗钱知识、宣导反洗钱形势和政策，通报我行反洗钱工作为主。 第九条反洗钱岗及相关人员培训的主要内容： （一）反洗钱形势和任务。 （二）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度。 （三）客户风险等级划分和审核。
（四）大额交易报告。 （五）可疑交易分析、识别和报告。 （六）配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求。 （七）其它重要内容。 第十条总行对支行反洗钱联络人、反洗钱岗及相关人员培训每半年一次，支行反洗钱联络人对支行反洗钱岗及相关人员每半年一次，上述培训包括各种方式、各个层次组织的培训。 四培训计划的编制和执行 第十一条总行及各支行每年制定反洗钱培训计划，各支行要于每年初1月31日前将本支行反洗钱年度培训计划上报总行。 第十二条反洗钱培训计划主要内容：培训目的、培训内容、培训对象、培训方式、培训次数、培训时间、组织落实、培训评估、培训总结等。 第十三条各支行主管副行长负责落实本行反洗钱培训计划，总行负责监督支行执行反洗钱培训计划。 五培训的评估和总结 第十四条每次培训后支行要及时对培训进行评估，将培训评估的表格或文字材料作为培训总结上报总行，同时留存归档。 第十五条培训评估内容包括：培训内容、培训方式、培训课件、授课人员、参训人数等。 第十六条各支行要做好对反洗钱培训工作的总结、改进和提高，每年度对照反洗钱年度培训计划进行总结，并将总结报告上报总行。 六附则 第十七条本制度由某银行负责解释与修订。第十八条本制度自下发之日起实行。
交通法律法规知识测试的试题
交通法律法规知识测试的试题 1、《道路运输条例》所称的道路运输经营包括道路旅客运输经营、道路货物运输经营、出租车客运和城市公共汽车客运。× 2、客运班线的经营期限为4年到8年。经营期限届满，自动延续客运班线经营许可。× 3、道路运输管理机构依照本条例发放经营许可证件和车辆营运证，不能收取工本费。× 4、货运经营者不得运输法律、行政法规禁止运输的货物。√ 5、客运经营者不得强迫旅客乘车，不得甩客、敲诈旅客;不得擅自更换运输车辆。 √ 6、运输危险货物应当配备必要的押运人员，保证危险货物处于押运人员的监管之下，并悬挂明显的危险货物运输标志。√ 7、道路旅客运输站场经营者应当为客运经营者合理安排班次。√ 8、道路运输管理机构可以对不按批准的客运站点停靠的客运车辆实施暂扣。× 9、对有限定荷载要求的公路和桥梁，超限运输车辆不得行驶。√ 10、县级以上地方人民政府交通主管部门可以决定由公路管理机构依据《公路法》规 定行使公路行政管理职责。√ 1、 B 负责具体实施道路运输管理工作。 A、县级以上交通主管部门 B、县级以上道路运输管理机构 C、县级以上交通主管部门和道路运输管理机构 D、县级以上人民政府 2、机动车维修经营者不得承修 B 的机动车，不得擅自改装机动车。 A、交通肇事 B、已报废 C、被盗 D、无投保 3、道路运输管理机构的工作人员在实施道路运输监督检查过程中，发现车辆超载行 为的， A ，并采取相应措施安排旅客改乘或者强制卸货。 A、应当立即予以制止 B、应当报告公安机关交通管理部门
C、应当报告路政管理机构 D、可以扣车 4、道路运输管理机构的工作人员在实施道路运输监督检查过程中，对 C 又无法当场提供其他有效证明的车辆予以暂扣的，应当妥善保管，不得使用，不得收取或者变相收取保管费用。 A、没有缴纳运管费 B、没有投保承运人责任险 C、没有车辆营运证 D、没有机动车行驶证 5、申请从事危险货物运输经营的，经所在地 A 考试合格，取得上岗资格证的驾驶人员、装卸管理人员、押运人员。 A、设区市人民政府交通主管部门 B、县级人民政府交通主管部门 C、市级道路运输管理机构 D、县级道路运输管理机构 6、下列哪个不是申请从事班线客运经营的条件 C A、有与其经营业务相适应并经检测合格的车辆 B、有健全的安全生产管理制度 C、申请人曾经从事过班线客运经营的证明 D、有明确的线路和站点方案 7、申请从事客运经营的驾驶人员，应在 C 年内无重大以上交通责任事故记录。 A、5 B、2 C、3 D、6 8、《道路运输条例》调整 B A、出租车客运 B、城市公共汽车客运 C、综合性能检测站 D、机动车维修经营 9、从事县级行政区域内客运经营的，向 A 提出申请 A、设区的市级交通主管部门 B、县级交通主管部门 C、设区的市级道路运输管理机构 D、县级道路运输管理机构 10、《道路运输条例》是 B A、法律 B、行政法规
反洗钱知识测试题(附答案解析)
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当
竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 D 的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。 9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。 A、《介绍信》； B、《办案协查函》； C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是 C 。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C 。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是 D 。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。 14、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C ，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。