工作报告之银行融资申请报告样本
银行融资申请报告样本
【篇一：某公司融资申请书】
一、集团公司概况：
xxxxx电缆有限公司为xxx集团核心企业，xxx集团是通过技术经
济联合发展起来的，以xxx电缆有限公司为母公司，通过经济与技
术协作方式，以产权为纽带而组成的电线电缆专业经济联合体。集
团经营覆盖电线电缆、金属材料、绝缘材料、输变电设备、绿色农
产品以及参与中国乒乓球超级联赛。下属子公司分布全国各大区域
市场。
主要生产型企业有xxxx有限公司、山东xxx有限公司等，主要商
贸型企业有江苏xxx有限公司、上海xxx有限公司、四川xxx有限
公司等。下辖江苏xxx乒乓球俱乐部、xxx化工有限公司、xxxx农
业科技发展有限公司等实体。
集团宗旨：发挥企业群体优势，优化产业结构，实现企业一体化发
展和多元化经营，促进资源优化配置和技术进步，获取规模效益，
分散经营风险，增强市场竞争力，提高企业经济效益，确保股东利
益最大化，为社会利益服务和作出回报。
集团企业现有员工xxx名，总资产规模xxx亿元，集团中期发展目
标至2010年营业额达xxx亿元。
公司经过短时间的创业和发展，快速步入发展快车道，一跃成为xx 市xx行业的新兴企业。企业技改项目自xx年xx月份投产以来，在
市场开发、市场准入、市场平台创建和快速启动方面，利用“xx”特
有的市场资源优势，创建了“xx”模式。xx年销售收入突破xx亿元，达到三年目标一年实现。
公司拥有国内外一流成熟的生产设备、先进的检测手段和高素质的
熟练技师、技工、具备技术研发和市场开发能力的工程技术人员，
懂得市场并具有良好的服务能力的营销人员，公司主要股东和中高
级管理人员具备丰富的电线电缆销售和生产管理经验。员工中有高
级职称xx人，中级职称xx人。
公司具有良好的生产基础，可按照国家标准、英国标准、德国标准
和国际电工委员会标准设计生产用户满意的产品，并能根据用户的
不同环境要求设计生产特殊要求电缆。主要产品有：祼电线、电气
装备用电线电缆、35kv及以下塑料绝缘电力电缆、控制电缆、计算
机电缆、补偿导线、各类耐高温电缆、分支电缆及防火电缆。绝缘
类型有聚氯乙烯、聚乙烯、交联聚乙烯、无机化合物及其他特种材料，重点开发了中高压交联电缆及适用于特殊场合的阻燃（低烟低卤、低烟无卤）、隔氧层、耐火、防鼠、防蚁、
防水、屏蔽、耐酸碱等特种电缆。公司自主开发的城市轨道交通用
金属外护套电缆已获中国专利，专为青藏铁路设计生产的66kv 1*95
电缆受到了用户的好评。
企业巳获得“中国质量检验协会会员(团体)”、“中国产品质量管理中
心成员单位”、“中国质量服务aaa级示范单位”、“重合同守信用单位”等称号；巳通过iso9000、iso14000和美国anab质量体系认证；被评为全国消费者用户满意企业。产品巳获“全国工业产品生产许可
证(全部系列7个类别产品)”、“中国国家强制性产品认证证书(3c证书) ”、“质量跟踪重点保护产品”、“国家标准合格单位放心品牌”、“全国质量检验稳定合格产品”、“中国知名品牌”、“江苏省名优产品” 等证书。
公司为了步入发展快车道，进一步扩大产能规模，xxx年，又投资
近xx万元进行技改扩能。止xx年x月底，公司帐面固定资产xx万元，无形资产xx万元(厂区占地x亩，取得出让土地使用权x亩)，
流动资产xxx万元，总资产达xx万元；负债总额xx万元。资产负
债率x％；所有者权益xx万元。xx年经江苏xx咨询评估有限公司
评为企业资信等级xxx级。按银行资信分类评为xx级信用等级企业、6级国际通用标准信用企业。属发展成长型优良客户。
二、公司资源概况：
1、市场资源：
公司主产品为35kv以下电力电缆，且市场定位以电力系统为目标
客户和终端市场。中高压交联电缆的主要用户为电力系统，其用量
占据了电缆产销总量的80%，其余用户为石化、交通等工矿企业。
中高压交联电缆在电力系统主要用于新增发电装机容量(包括新建电厂、输电线路、变电站)、原有电网改造更新等方面，同时这些工程
对低压特种电缆也有着巨大的需求。中高压交联电缆的主要需求简
要分析如下：
◇新增装机容量带来的市场
十六大提出了到2020年国内生产总值比2000年翻两番的目标，国
家电力工业制定了与此相对应的电力发展规划，届时发电容量达9～9.5亿千瓦，目前的发电装机容量约为3.9亿千瓦，需要在现有基础
上新增5亿千瓦以上。而近年来，中国经济高速发展对电力的需求
强劲增长，而且其增辐远远超过了政府和电力行业的预期，全国目
前的发电量较其需求缺口约为10%，短缺约4000万千瓦，相当于澳大利亚全国的电力需求。根据此规划，未来五年新增发电装机容量
达2.15～2.45亿千瓦，仅发电方面的投资即达
1万亿元人民币，未来五年年均新增装机容量达4300万千瓦以上，
年均仅发电投资就达2000亿元人民币。
根据统计资料，每新增发电装机容量1万千瓦，需配套6～35kv交
联电缆14km，架空导线200吨，低压电缆约60 km。按此计算，
未来五年，每年仅新增装机容量带来的中高压交联电缆需求达
60200 km，低压电缆达258000 km。
◇电网更新改造方面的市场
随着城市建设以及电网建设要求的提高，城市架空线路已逐步受到
限制，市中心地区地下电缆化率正在逐年提高，目前一般城市电缆
化率估计为接近15%，而大城市，如北京、上海、广州等，电缆化
率已达到较高水平，为50～70%。据线缆行业信息中心调查，目前
绝大多数城市规划部门都强调了市区要用电缆供电，有的城市已把
这一要求列入地方法规，有的城市强调了市容、市貌是促进生产力
发展和可持续发展的一个因素，能加快吸收国内外投资。国家电力
公司负责人指出，将城市中心、商业区、开发区、新建区等地的电线、电缆入地是一个必须完成的工作。因此不少城市把地下电缆化
率定为50% 以上，并在城市规划时明确提出：线路要“同沟敷设、
美化城市”。可以预计，中小城市电缆化率也将逐步提高。
根据统计资料，我国发电设备装机容量与110kv变电设备容量及变
电站配套比约为1万kw：1.06万kva，我国现有发电装机容量约
3.9亿千瓦每个110kv、35kv变电站平均容量约1.6万kva，现有110kv、35kv变电站约25800座，根据典型调查了解，一般一个变
电站10kv、35kv出线配套 10～35kv线路长度14～18km。因此，
全国10～35kv出线线路总长度达412800 km，其中约三分之一分
布在城市中，城市线路年更新改造率按5%计，达6880 km，而实际的电缆化率和改造水平仍将超出预期水平。
电力工业是国民经济的基础产业，尽管目前我国发电设备装机容量、发电量已居于世界前列，但我国人均装机量约和人均发电量约不到
世界平均值的一半，远低于世界发达国家水平，我国的电网水平、
电力供应水平仍很薄弱，不适应国民经济发展和人民生活水平提高
的需要，近两年全国各地用电频频告急，因此，我国电力市场的潜
力仍相当大，可以预计，在今后相当长一段时间内，中国的电力仍
将得到较大的发展和建设，与其密切相关的电线电缆产品市场潜力
也相当大。
除此以外，随着我国经济持续稳定的增长，各类工矿企业对交联电
缆的需求仍将同
歩稳定增长，配网低压电缆与高压电缆的比例为20:1，由此可见，
配网低压电缆市场将更为广阔。
综上所述，高低压交联电缆不仅近期市场可观，而且中长期发展也
具有很大潜力，可以成为企业寻求发展的重点发展产品及支撑企业
的拳头产品。
2、工装设备及生产资源
◇工艺流程布局
公司技改主产品为35kv以下电力电缆，同时生产部分防水、阻燃、耐火、耐高温等特种电缆。在设计工艺流程时，考察了如溧阳上上、无锡远东、鲁能泰山、宝胜集团、青岛汉河等国内多家大中型电缆
专业制造商，吸取了其设计经验，结合公司产品的生产要求，充分
考虑了电缆作为流程性产品的生产特性，在此基础上又咨询多位电
缆业内知名专家的意见后，反复推敲论证，确定了最终的工艺流程
布局。工艺流程设计合理，可满足项目的产能要求，同时为扩能预
留了空间和接口，厂内物流基本实现了高效的单向流转且流转快捷，避免了设备重复投资，为实现高效、有序的生产提供了基础。
◇设备采购和选型
公司主要生产、检测设备均实行招标采购。公司为此成立了招标采
购组，按“比质、比价、比服务”的采购原则，直接面向专业设备制
造商，利用中超电缆的投资规模优势，经与投标制造商充分沟通，
最后不仅得到了较低的成交价格，而且取得了优惠的付款方式和延
长的“三包”服务期，有效地节约了大量的设备投资，并为生产过程
的低成本运行打下了基础。
500笼绞机组具备绞线、成缆、钢丝、钢带铠装、耐火电缆耐火层绕包、控缆铜带屏蔽等多种功用，成功地减少了设备投入，提高了生
产调度灵活性。在设备选型时，我们也重点考虑了设备运行成本，
尽量降低设备寿命周期内的维护和能耗费用。采购的设备尽量采用
节能型产品，大量选用变频、直流电机以减少电力消耗，如供水设
备采用生产、消防合用型，变频器控制，压力、流量均可自动调整，可比常规泵站节电25%以上；管绞机则采用最新型的分段式无托轮
型，能耗及噪声大大降低；空压站则与制氮站合二为一以节约投资，可减少投资及电能消耗约三分之一；所有牵引机弃用传统的蜗轮蜗
杆减速箱，改用先进的螺旋锥齿轮减速器，虽然造价略有增加，但
使用寿命至少可延长3倍；厂区内生产用冷却水均循环使用，现每
万元产值用水量仅为同类厂的30%，大大减少了用水量，同时也减
少了大量的废水排放。优化选型的设备将直接降低电缆制造成本，
扩大市场优势，提高竞争力。
3、管理模式及人力资源
公司在创建管理模式时始终把建立现代企业制度作为企业发展的核
心与关键。公司总经理xx站在较高的起点上，按照现代企业制度的
要求来运作公司。公司三十五个自然人股东80％以上为电线电缆行
业中销售、经营方面的精英，目前都在各大区域市场主管子公司经
营或承担3000万元、5000万元以上的市场销售份额。他们把自己
多年的积累作为“民间资本”投入中超，注册资本金从起初的xx万元
增加到现在的1xx万元，但投资者不直接参与企业管理，做到产权
明淅、产权和经营权分离。企业中高级管理人员多为外聘，在工作
中有职有权。
公司现有员工队伍平均文化程度在高中以上，经营集团及中高级管
理人员36人平均文化程度在大专以上，其中本科学历18人，硕士
研究生2人。员工中有高级职称30人，中级职称50人。随着产品
技术含量的不断提高，一方面从大专院校、科研单位招聘技术人才，另一方面有计划地对员工进行专业技术培训，不断提高企业人员的
技术素质。确保人力资源最优化，适应公司融入市场经济循环及发
展的需要。由于企业内部建制比较科学，机构简练，团队意识强，
具有很强的凝聚力和向心力。使最优化的人力资源格局，适应公司
融入市场经济循环及发展的需要。由此带来企业发展期在同行业遥
遥领先的投入产出效率和效益。
4、法人资源
【篇二：申请融资报告模板】
关于石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资的报告石嘴山市大
武口区大林水泥制品厂申请融资2000万元，用于支付购进海信电视机、神州热水器等结算所需，由宁夏元丰纸业有限公司、本公司法
人代表及实际控制人乔玉君提供连带保证担保，期限12个月，利率
月息20‰。
一、基本情况
银川国美信远电子有限公司(以下简称信远公司）由乔燕梅和岳霞2
人于2004年7月共同出资成立，法人代表乔燕梅，实际控制人乔玉
君(196年月日生，现年4岁，本科学历，身份证号：，现住
银川市号，联系电话：，19年毕业于大系，职称，曾在厂、厂等大
型个企业历任、长等职务，具有丰富的企业管理、市场营销经验及
较强的社会协调和宏观调控能力。)，公司贷款卡号：，注册
资本1658万元，其中乔燕梅出资1492.2万元，占总股本的90％，岳霞出资141.8万元，占总股本的10％。公司位于银川新华西街，
主要经营家用电器、办公自动化设备、计算机及配件销售、安装、
维修及维护服务。
二、资产、负债及经营情况
截至2012年6月末，银川国美公司的主要财务指标如下表： 1、资产负债情况
单位:万元
以上主要指标说明及分析：货币资金主要是在宁夏银行光明支行办
理承兑汇票所存保证金2300万元、以及存入该行的日常营业款和在
建行区分行营业部结算资金沉淀；应收账款主要为中宁、大武口及
石嘴山等75家二级经销商及分公司所欠货款；预付账款主要为预付
给康佳、海尔、长虹等26家供应商的进货款；固定资产主要为位于
银川市新华东街238号金泰大厦的营业厅及办公区；短期借款具体
情况如下表：单位：万元
应付票据为该公司在宁夏银行及贺兰联社营业部所开全额保证金银
行承兑汇票；应付账款为该公司所欠水泥及砂石料款；其他应付款
为该公司另一股东入股暂挂账款。
其中1笔2500万元在建行区分行办理抵押贷款，其余3笔1000万
元分别由银川晶峰玻璃有限公司和银川民生广告公司担保在宁夏银
行光明支行贷款，1笔200万元在社办理抵押贷款，1笔150万元在社办理担保贷款；应付票据，共计10笔，其中8笔1835万元为宁
夏银行光明支行所办银行承兑汇票，缴纳50％保证金；2笔2000万为我社办理银行承兑汇票，缴纳60%保证金；应付账款为所欠银川
四方电器、青岛海信等13家公司货款。该公司平均资产负债率为％，流动比率为，长短、期偿债能力较佳。
信远公司在精心打造购物环境的同时，始终坚持“薄利多销、服务争先”的经营策略，把规模化的经营建立在完善的售后服务体系基础上，适时推出各类服务项目：如：“空调24-7-7服务工程”、“800免费热
线服务”、“免抬服务”、“建立顾客档案，实施电话回访”、“厂商联保”等服务举措，其中“120公里免费送货”的服务更是便捷了
周边顾客群体的消费需求。
国美信远在不断完善前期服务内容的同时，在2005年为消费者又
构筑出了一条新的“绿色服务通道”，创建了银川家电市场独特的服
务风景。其中“亲情全程陪同”“亲情回访”“全场以旧换新”将服务体
贴入微，延伸进入每个消费者的家庭；“至真至诚，免费服务”将服
务内容细化，冰箱、彩电、洗衣机等均可享受免费服务；“消费者维
权保障”内容中的“先行赔付保障”“不满意退货保障”更是体现了国美
信远服务消费者的决心。此外，国美信远还专门从北京邀请专业人
士为公司引进了会员卡服务的最新版本，更快、更方便的让消费者
享受到购物轻松的乐趣。会员卡的持有者可以享受惊爆、限量机型
的优先购买权，购物积分返现、积分换服务、会员价、会员购物专场、定期抽奖、购物vip通道等多项权益，店长专项服务，店长直接议价等服务也深受消费者的喜爱；消费者还可持卡参加月度，年度
大型抽奖活动……等等优惠活动，使顾客能够在国美信远真正享受
到实惠的商品。
2005年该公司成功收购了金泰大厦附楼1-6层的房产,其中1-3层乃作为家电主营卖场,4-5层以十年期限出租给童话ktv,,租金壹仟捌佰
万元,6楼成立了君威康体健身中心,使公司的业务更加多元化,为主营
业务稳步的发展奠定了坚实基础.
2008年该公司已成功建立了大武口店、石嘴山店、中宁店、青铜峡
店及宁大店.随着公司市场的不断扩大延伸.该公司将会在家电主业的
发展投入更大的力度，同时会取得更好的业绩.
2、公司损益情况
单位:万元
以上损益表所列销售收入仅为开票部分，根据调查，该公司未开票
尚有近余万元的销售收入没有上账，故该公司年均销售收入应该在
亿元；利润稳步增长，利润率19％。
三、资金使用计划或用途
由于市场需求不断增加，为扩大销售规模，国美公司于年月与银川
润强商贸有限公司、青岛海信电器股份有限公司西安经营分公司等
知名供货商签订了神州热水器、海信电视机及其他电器的买卖合同，总价值1000余万元，由于自有资金不足，用于支付上述合同款项所需。（若房地产项目，则详细描述项目的论证情况。）
四、信用及开户情况
信远公司在宁夏建设银行区分行营业部开立基本结算账户，在
【篇三：授信申请书模板(完美版)】
授信申请书（完美模板）
xx银行北京分行：
我公司因经营需要，特向贵行申请商业承兑汇票贴现额度，金额人
民币2亿元，期限1年，贴现执行年利率4.5%。
一、企业概况
包括公司全称、注册地址、注册资金、公司类型、法人、股东、等等，可从企业简介中摘录。
二、授信用途
介绍资金投向，即用于向谁采购柴油，销售给谁？每年实现销售？吨，？万元销售收入。
同时，因为什么事由产生授信需求？
三、担保方式及还款来源
本次授信拟采取信用担保方式。
我公司股东实力雄厚，出票人信誉良好，自？年开办商业承兑汇票
贴现业务，至今尚未出现一笔到期不能解付的情况。
同时，按照票据法的规定，（再简单描述贵公司的经营情况），能
以公司经营收入作为按期偿付的保证。
（公章）
年月日
授信申请书（银行名称）：
首先概括提出贵公司的授信需求，即商业承兑汇票贴现额度，金额，期限，利率等。
一、企业概况
包括公司全称、注册地址、注册资金、公司类型、法人、股东、等等，可从企业简介中摘录。
二、授信用途
详细介绍项目（包括从项目计划到项目实施再到最终项目回款的全
过程）
例如：项目的可行性研究、项目申报取得的各项文件、项目总投入、自有资金多少、融资渠道，总土地面积、出让金、总建筑面积，分
几期进行，开工、开盘时间各为多少？户型结构、可供银行按揭的
比例，单位售价、周边环境、其他相类似的楼盘均价等等
三、借款金额、期限、用款计划
简单讲就是借多少借几年，怎么用
四、担保方式
采取抵押？保证？质押？何种方式
一般开发贷款是采取质押加担保
五、还款来源、还款安排
何时？从哪儿？该项目能产生收益，如何安排归还银行贷款
六、贷款风险分析
即对于该项目公司自身认为的风险点，关键是将如何避免该风险。
一般是分政策风险和经营风险，例如国家政策变化、企业经营困难、房屋销售遇阻等等。