基金模拟考题2(含解析)

单选题

1、以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。C

A：指数策略

B：现金流匹配策略

C：应急免疫策略

D：免疫策略

页码：363,368

难易度：易

解析：积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。

2、基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）。D

A：基金持有人大会

B：董事会

C：基金总经理

D：投资决策委员会

页码：92

难易度：易

解析：基金公司的内部机构中最高投资决策机构是投资决策委员会。

3、风险调整收益衡量方法中，指数值最有可能随组合中证券数量的增加而提高

的有（）。B

A：特雷诺指数

B：夏普指数

C：威廉指数

D：詹森指数

页码：390

难易度：易

解析：三大经典风险调整收益衡量方法中，特雷诺指数和詹森指数对风险的考虑只涉及到贝塔值，而组合的贝塔值并不会随着组合中证券数量的增加而减少。

4、货币市场基金的收益一般（）结转损益。C

A：月初

B：月末

C：逐日

D：逐季

页码：184

难易度：易

解析：证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。

5、进行证券组合管理，最先需要确定的是（）。B

A：证券组合业绩的评估

B：证券投资政策

C：证券组合的构建

D：证券组合的调整

页码：268

难易度：易

解析：进行证券组合管理，最先需要确定的是证券投资政策。

6、某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为

1%，投资人需要准备（）资金。B

A：1000000元

B：1010000元

C：1020000元

D：1030000元

页码：62

难易度：中

解析：1*1000000*（1+1%）=1010000（元）

7、ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用

（）的交易网络系统进行的认购。B

A：证券公司

B：证券交易所

C：基金管理人

D：商业银行

页码：63

难易度：易

解析：ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的交易网络系统进行的认购。

8、将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的

基础上做适当调整，这种股票投资策略被称为（）。C

A：消极投资策略

B：积极投资策略

C：加强指数法

D：免疫策略

页码：349

难易度：易

解析：加强指数法的定义。

9、下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求（）。D

A：依法处分基金财产

B：严守基金商业秘密

C：保证基金资产的安全

D：保证基金资产的保值增值

页码：118，119

难易度：易

解析：另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。

10、基金管理公司的投资决策程序的起点通常是（）。A

A：公司研究发展部提出研究报告

B：投资决策委员会决定基金的总体投资计划

C：基金投资部制定投资组合的具体方案

D：风险控制委员会提出风险控制建议

页码：93

难易度：易

解析：基金管理公司的投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。

11、（）是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律方件。A A：基金合同

B：基金招募说明书

C：基金代销协议

D：基金托管协议

页码：207

难易度：易

解析：基金合同是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律方件。12、根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币

（）。C

A：1亿元

B：2亿元

C：3亿元

D：5亿元

页码：83，84

难易度：易

解析：根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币3

亿元。

13、在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。B

A：债券到期期限较短

B：债券预期流动性较差

C：债券发行人信用度较高

D：债券发行条款对投资者有利

页码：354

难易度：易

解析：在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。14、债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于（）。B

A：未来利率的高低

B：能否准确地预测未来利率水平

C：能否保持对利率变动的敏感性

D：以上说法都不正确

页码：363

难易度：易

解析：债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于能否准确地预测未来利率

水平。

15、编制基金招募说明书的主要目的是（）。C

A：明确管理人和托管人之间的关系

B：证明基金管理人的专业资格

C：让广大投资者了解基金详情

D：规范基金运作的权利义务关系

页码：209

难易度：易

解析：基金招募说明书的内容：编制基金招募说明书的主要目的是让广大投资者了解基金详情。

16、基金投资组合一般在（）中公布。D

A：基金合同

B：招募说明书

C：净值公告

D：定期报告

页码：212

难易度：易

解析：基金投资组合一般在定期报告中公布，例如季度报告、年度报告等。17、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券

投资基金为（）。C C

A：投资基金

B：单位信托基金

C：共同基金

D：证券投资信托基金

页码：2

难易度：易

解析：在美国，一般称证券投资基金为共同基金。

18、ETF的投资目标是（）。C

A：使ETF规模不断扩大

B：提供尽可能多的套利机会

C：取得与指数基本一致的收益

D：超越指数

页码：51

难易度：易

解析：ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。

19、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。B

A：赎回可以通过基金管理人通过电话进行

B：采用金额赎回的原则

C：在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回

D：赎回的工作日为证券交易所交易日

页码：67

难易度：中

解析：采用份额赎回的原则。

20、关于有效市场下列说法错误的是（）。C

A：股票的价格反映了影响它的所有信息

B：股票市场上不存在被高估或者低估的股票

C：投资者可以通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益

D：投资者应努力获取与大盘相同的收益水平，减少交易成本

页码：333

难易度：易

解析：投资者不可能通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益。

21、关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是（）。D

A：指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益B：包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益

C：包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益

D：包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等

页码：189

难易度：易

解析：包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等属于利息收入。

22、下列关于资产配置的表述，错误的是（）。A

A：资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上

B：其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关

C：从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益

D：需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素

页码：310,311

难易度：易

解析：资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

23、基金绩效衡量的基础在于（）。C

A：假设基金能够分散风险

B：假设基金的投资组合比较合理

C：假设基金经理比普通投资大众具有信息优势

D：假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报

页码：376

难易度：易

解析：基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。

24、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。B

A：最低目标价值

B：安全垫

C：风险资产投资额

D：风险资产投资比例

页码：46

难易度：易

解析：保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

25、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。C

A：基金信息披露内容与格式准则

B：基金信息披露编报规则

C：上海证券交易所的证券投资基金上市规则

D：基金信息披露XBRL模板和相关标引规范

页码：203

难易度：易

解析：上海证券交易所的证券投资基金上市规则属于信息披露自律规则。

26、在证券投资基金营销过程管理的内容中，对营销业绩进行评估并根据结

果进行行为调整的环节为（）。A

A：营销控制

B：营销实施

C：营销计划

D：营销分析

页码：138

难易度：易

解析：在证券投资基金营销过程管理的内容中，对营销业绩进行评估并根据结果进行行为调整的环节为营销控制。

27、关于免疫策略，以下表述错误的是（）。B

A：多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等

B：多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广

C：规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险

D：或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平

页码：372，373

难易度：易

解析：多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。

28、当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为

（）。C

A：-1

B：0

C：1

D：大于1

页码：275

难易度：易

解析：完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。

29、如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（）。B

A：未来事件能够被准确地预测

B：价格能够反映所有相关信息

C：价格不起伏

D：证券价格由于不可辨别的原因而变化

页码：306

难易度：易

解析：如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是价格能够反映所有相关信息。

30、投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记

系统，属于（）转托管。A

A：跨系统转托管

B：系统内转托管

C：一步转托管

D：两步转托管

页码：79

难易度：中

解析：投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统，属于跨系统转托管。

31、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金

份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。B

A：9523.81

B：9383.06

C：9852.22

D：9535.33

页码：69

难易度：易

解析：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22; 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06

32、基金评价结果应当以（）的名义发布。A

A：基金评价机构

B：基金评价人员

C：基金管理人

D：基金托管人

页码：55

难易度：易

解析：基金评价结果应当以基金评价机构的名义而非基金评价人员的个人名义发布。

33、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立

银行存款账户即资金帐户。C

A：银行

B：托管人

C：基金

D：管理人

页码：119

难易度：易

解析：为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金帐户。

34、基金交易价格主要反映在（）。A

A：买卖基金时支付费用的高低

B：基金发行时的份额净值

C：基金发行时的价格

D：促销手段

页码：136

解析：基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低。

35、按照投资对象不同，可将基金分为（）。B

A：契约性基金、公司型基金

B：股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

C：股票基金、债券基金

D：成长型基金、收入型基金

页码：24

难易度：易

解析：按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。

36、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净

赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。B

A：5%

B：10%

C：15%

D：20%

页码：70

难易度：易

解析：《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

37、基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两

倍，基金N的特雷诺指数（）。A

A：大于两倍的基金M的特雷诺指数

B：等于两倍的基金M的特雷诺指数

C：小于两倍的基金M的特雷诺指数

D：以上说法都不正确

页码：385

难易度：难

解析：考察特雷诺指数的公式。

38、当技术分析无效时，市场至少符合（）。B

A：半强势有效市场假设

B：弱势有效市场假设

C：强势有效市场假设

D：无效市场假设

页码：340

难易度：易

解析：技术分析的前提是否定弱市有效市场。

39、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。C A：基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有

B：基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

C：基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

D：基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

页码：3

解析：常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。

40、（）对威廉·夏普的资本资产定价模型的可检验性提出质疑，并提出了

替代的套利定价模型。A

A：斯蒂芬·罗斯

B：尤金·法玛

C：威廉·夏普

D：哈里·马科维兹

页码：298

难易度：易

解析：套利定价理论由罗斯于20世纪70年代中期建立。

41、（）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。B

A：20世纪70年代以后

B：20世纪80年代以后

C：20世纪90年代以后

D：20世纪60年代以后

页码：12

难易度：易

解析：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。42、基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。B

A：有利于投资者获得盈利

B：有利于防止利益冲突与利益输送

C：有利于管理人管理基金

D：有利于托管人进行账户管理

页码：197

难易度：易

解析：基金信息披露的作用主要表现在以下方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有效防止信息滥用。

43、证券间的联动关系由相关系数ρ来衡量，ρ的值为1，表明（）。A A：两种证券间存在完全同向的联动关系

B：两种证券的收益有反向变动倾向

C：两种证券的收益有同向变动倾向

D：两种证券间存在完全反向关系

页码：275

难易度：易

解析：证券间的联动关系由相关系数ρ来衡量，ρ的值为1，表明两种证券间存在完全同向的联动关系。

44、基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估

计的是（）。B

A：时间加权收益率

B：算术平均收益率

C：几何平均收益率

D：年（度）化收益率

页码：381

解析：基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。

45、以下资产配置策略中，对市场流动性要求最高的是（）。C

A：买入并持有策略

B：恒定组合策略

C：投资组合保险策略

D：动态资产配置策略

页码：329

难易度：易

解析：在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。

46、一般使用（）作为基础利率的代表。C

A：基准利率

B：法定存款利率

C：无风险的国债收益率

D：法定贷款利率

页码：353

难易度：易

解析：一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。

47、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。B

A：最低目标价值

B：安全垫

C：现时净值

D：价值底线

页码：46

难易度：易

解析：保本基金的分析的内容：保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

48、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）元。D

A：1

B：0.1

C：0.01

D：0.001

页码：74

难易度：易

解析：ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为0.001元。

49、假设某基金第一年的收益率为5％，第二年的收益率也是5％，其年几何

平均收益率（）。A

A：5%

B：4%

C：2.5%

D：3%

页码：381

解析：{[（1+5%）^2]^1/2-1}*100%=5%

50、根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出

现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审查（）。C

A：基金管理公司董事长离任的

B：基金管理公司总经理离任的

C：基金管理公司督察长、基金经理离任的

D：基金托管部门高级管理人员离任的

页码：259

难易度：易

解析：基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请会计师事务所进行离任审计。基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的，基金管理公司对其进行离任审查；基金托管部门高级管理人员离任的，基金托管银行对其进行离任审查。

51、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎

回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。C

A：5

B：10

C：20

D：30

页码：71

难易度：易

解析：开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。

52、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。C

A：投资金额要求高

B：投资者的资格和人数常受到严格限制

C：可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

D：在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少

页码：25

难易度：易

解析：公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

53、据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。D A：20%-40%

B：40%-70%

C：70%-90%

D：90%以上

页码：310,311

难易度：易

解析：据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

54、一般来说，ETF的特点不包括（）。A

A：招募说明书中明确规定了相关的担保条款

B：被动操作的指数基金

C：实物申购、赎回机制

D：一级市场与二级市场并存的交易制度

页码：48

难易度：易

解析：保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。

55、债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）来划分。D

A：发行人

B：收益

C：凸度

D：久期与信用等级

页码：38

难易度：易

解析：债券基金的类型：债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与信用等级来划分。

56、证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。A

A：确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例

B：对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析

C：确定投资目标和可投资资金的数量

D：投资组合的修正和业绩评估

页码：268

难易度：易

解析：构建证券投资组合的内容。证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。

57、（）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。C

A：特雷诺指数

B：夏普指数

C：詹森指数

D：风险指数

页码：390

难易度：易

解析：詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。

58、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。C A：利率风险

B：信用风险

C：提前赎回风险

D：通货膨胀风险

页码：39

难易度：易

解析：提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

59、有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。B

A：基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理

B：基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明

C：我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展

D：基金监管的原则有依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则

页码：224-227

难易度：中

解析：基金监管的首要目标是保护投资者利益。

60、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立

银行存款账户即资金账户。A

A：基金

B：管理人

C：托管人

D：持有人

页码：119

难易度：易

解析：考察基金资产账户的管理。

多选题

1、基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括审批投资管理相关制度以及

（）。ABCD

A：确定资金资产配置比例或比例范围

B：确定基金经理和投资总监的权限

C：确定投资的原则、策略等

D：审批超过基金经理权限的投资

页码：93

难易度：中

解析：基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括审批投资管理相关制度以及确定资金资产配置比例或比例范围；确定基金经理和投资总监的权限；确定投资的原则、策略等；审批超过基金经理权限的投资。

2、在弱势有效市场下，使用下列哪些分析工具不可能会赚取超额收益（）。ABC A：道氏理论

B：移动平均法

C：价量关系指标

D：股利贴现模型

页码：340-343

难易度：易

解析：在弱势有效市场下，采用技术分析不能获取超额收益。

3、科学合理的基金分类（）。ABD

A：有助于投资者加深对各种基金的认识

B：有助于投资者对基金风险收益特征的把握

C：有助于确保投资者的基金投资获利

D：有利于监管部门实施更有效的分类监管

页码：22，23

难易度：易

解析：科学合理的基金分类有助于投资者加深对各种基金的认识；有助于投资者对基金风险收益特征的把握；有利于监管部门实施更有效的分类监管。

4、按照我国的实践，以下关于投资决策委员会主要职责，正确的是（）。BCD A：负责制定和监督执行风险控制政策

B：负责决定公司所管理基金的投资计划

C：负责决定公司所管理基金的投资策略

D：负责决定公司所管理基金的投资组合的总体计划

页码：93

难易度：中

解析：负责制定和监督执行风险控制政策为风险控制委员会的职责。

5、根据《证券投资基金销售管理办法》等的规定，办理开放式基金代销业务的

机构应当在下列（）方面符合相关规定。ABD

A：财务状况良好，运作规范稳定

B：具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

C：最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D：有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

页码：150，151

难易度：中

解析：最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为是证券公司申请时需满足的条件之一。

6、信息管理平台应用系统的主要规范包括（）。BD

A：制定业务连续性计划和灾难恢复计划并不定期组织演练

B：对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案

C：年度技术风险评估的报告应当报监事会备案

D：具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征

页码：165,166

难易度：易

解析：制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练；系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案。

7、以下关于基金财务会计报告的编制与披露的说法中，正确的有（）。ABD A：基金财务报表包括报告期末及前一个年度末的比较式资产负债表

B：财务报表附注也需要披露

C：财务报表附注不需要披露

D：财务报表附注主要是对报表内未提供的或披露不详尽的内容作进一步的解释说明

页码：216

难易度：易

解析：基金财务会计报告既要披露基金财务报表，也要披露财务报表附注。

8、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从（）方面明确了各项

技术标准。ABCD

A：前台业务系统、后台管理系统

B：自助式前台系统

C：监管系统信息报送

D：信息管理平台应用系统的支持系统

页码：163

难易度：易

解析：《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从前台业务系统、后台管理系统、自助式前台系统、监管系统信息报送、信息管理平台应用系统的支持系统方面明确了各项技术标准。

9、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪些投资活动（）。

ABCD

A：向他人贷款或者提供担保

B：从事承担无限责任的投资

C：承销证券

D：进行内幕交易

页码：249

难易度：易

解析：考核投资限制方面的规定。

10、以下关于证券市场线的叙述，正确的是（）。BD

A：证券市场线是用标准差作为风险衡量指标

B：如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方

C：如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的到此为下方

D：给出了任意证券或组合的收益风险关系

页码：292-294

难易度：中

解析：证券市场线是用β系数作为风险衡量指标。

11、我国混合型基金的投资对象包括（）。ABC

A：股票

B：债券

C：货币市场工具

D：金融衍生品

页码：24

难易度：易

解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金。

12、我国基金信息披露监管的主要内容是（）。ABCD

A：信息披露违规处罚

B：基金存续期信息披露监管

C：基金募集信息披露监管

D：建立健全基金信息披露制度规范

页码：246，247

难易度：易

解析：我国基金信息披露监管的4个主要内容。建立健全基金信息披露制度规范；基金募集信息披露监管；基金存续期信息披露监管；信息披露违规处罚。

13、以下关于套利定价模型的描述，正确的是（）。AC

A：假设所有证券的收益都受到共同因素的影响

B：表明单个证券的收益率与其对市场组合的贡献率之间存在线性关系

C：表明在均衡状态下，证券的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定D：当市场处于均衡状态时，最优风险证券组合就等于市场组合

页码：298,302

难易度：易

解析：套利定价模型定价理论假设二：所有证券的收益都受到一个共同因素F 的影响。套利定价模型表明，市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定，承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率，期望收益率与因素风险的关系可由期望收益率的因素敏感性的线性函数反映。

14、ETF的申购对价包括（）。ABC

A：组合证券

B：现金替代

C：现金差额

D：股票替代

页码：74

难易度：易

解析：ETF的申购对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。

15、基金半年度报告披露的信息（）。CD

A：管理人报告需披露内部监察报告

B：需要提供最近三个会计年度的主要会计数据

C：无需披露最近5年每年的净值增长率

D：不需要审计

页码：212,213

难易度：中

解析：管理人报告无需披露内部监察报告；第二项为年度报告的内容。

16、下列有关基金托管人内部控制的说法，正确的有（）。CD

A：确保基金的信息真实、准确、完整、及时是目标之一

B：健全性原则是应当遵循的原则之一

C：信息沟通是基本要素之一

D：资金清算是主要内容之一

页码：127，128

难易度：易

解析：其他两项是基金管理人的内部控制的内容。

17、对于投资人来说，保本基金的投资风险表现在（）。BC

A：保本基金有一个保本期，投资者不需要持有到期也可以获得本金保证或收益保证

B：保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才能获得本金保证或收益保证

C：保本的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间

D：保本型基金亏本的风险几乎等于零，投资者不需考虑投资的机会成本与通货膨胀损失。

页码：47

难易度：易

解析：考核保本基金的投资风险。

1、保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才获得本金保证或收益保证。

2、保本的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间。

3、尽管投资保本基金亏本的风险几乎等于零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失。

18、债券投资组合管理中，常用的骑乘收益率曲线策略包括（）。ABC

A：子弹式策略

B：两级式策略

C：梯式策略

D：水平策略

页码：368

难易度：易

解析：常用的骑乘收益率曲线的3个策略。

19、假设1年期即期利率为8%，1年后的1年期远期利率为10%，2年后的1

年期远期利率为11%，3年后的1年期利率为11%，则零息债券的（）。ACD A：1年期即期率为8.00%

B：2年期即期利率为9.50%

C：3年期即期率为9.66%

D：4年期即期率为9.99%

页码：355

难易度：易

（（1+8%）*（1+10%）)^(1/2)-1=9%,3年期即期利率：（（1+8%）解析：2年期即期利率：

*（1+10%）*（1+11%）)^(1/3)-1=9.66%,4年期即期利率：（（1+8%）*（1+10%）*（1+11%）（1+11%）)^(1/4)-1=9.99%

20、债券互换的投资期分析法将债券互换的回报率分解为（）。ABCD

A：时间成分所引起的收益率变化

B：票息因素所引起的收益率变化

C：到期收益率变化所带来的资本增值或损失

D：票息的再投资收益

页码：364

难易度：中

解析：债券互换的内容。

21、以下关于债券投资策略的说法，正确的有（）。BCD

A：现金流匹配策略是按照偿还期限从短到长的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等。

B：指数化投资策略属于消极型债券投资策略之一。

C：或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确地规避收益，然后要确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平。

D：多重负债免疫策略要求投资组合可以偿还不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化。

页码：370-373

难易度：易

解析：现金流匹配策略是按照偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列债券，使现

金流与各个时期现金流的需求相等。

22、QDII基金可以投资下列哪些金融产品或工具（）。ABC

A：政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

B：与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

C：银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D：房地产抵押按揭、不动产等

页码：52

难易度：中

解析：QDII可以投资对象：政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股；银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。

23、下列关于詹森指数与特雷诺指数的表述，正确的是（）。ACD

A：特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率

B：特雷诺指数越小基金的表现越好

C：特雷诺指数与詹森指数都只对绩效的深度加以考虑

D：詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算

页码：385，389，390

难易度：易

解析：特雷诺指数越大，基金的表现越好。

24、基金收入主要来源于（）等方面。ABCD

A：利息收入

B：投资收益

C：手续费返还

D：ETF替代损益

页码：188

难易度：易

解析：基金收入主要来源于利息收入、投资收入以及其他收入，其中手续费返还和ETF替代损益属于其他收入。

25、关于开放式股票基金申购与赎回的说法，正确的是（）。CD

A：在证券交易所进行

B：采用已知价交易原则

C：采用金额申购、份额赎回原则

D：申购费率不得超过申购金额的5%

页码：67

难易度：易

解析：开放式基金采用未知价。

26、基金管理人配置资产的情景综合分析法（）。ABCD

A：预测期间一般在3～5年左右

B：与历史数据法相比要求的预测技能更高

C：更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配置提供了运行空间。D：需要确定各情景发生的概率

页码：315

难易度：易

解析：考察情景综合分析法。

27、资产保管是基金托管业务的重要方面，可能存在着多方面的风险，其中

不属于资产保管风险的是（）。BC

A：各类账户开设不及时、不独立

B：资金清算和交收不及时

C：核算办法不合理

D：印章使用不规范

页码：129

难易度：易

解析：资金清算和交收不及时属于资金清算的风险；核算办法不合理属于会计核算和估值的风险。

28、与股票基金相比，债券基金有以下哪些特点：（）。AD

A：对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力

B：对追求长期增值的投资者具有较强的吸引力

C：波动性较大

D：波动性较小

页码：36

难易度：易

解析：债券基金对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力；债券基金的波动性较小。

29、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为

属于（）。ABCD

A：扰乱正常秩序

B：侵害投资者合法权益

C：严重违法

D：信息披露所禁止的行为

页码：199

难易度：易

解析：考核基金信息披露的禁止行为。

30、根据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行下列职责（）。ACD A：安全保管基金财产

B：办理基金备案手续

C：按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D：按照规定召集基金份额持有人大会

页码：114，115

难易度：易

解析：基金托管人的职责。

31、计算债券麦考莱久期需已知的参数包括（）。ABCD

A：债券利息

B：期数

C：期值

D：债券价格

页码：360

难易度：中

解析：考核麦考莱久期公式。

32、按照公司成长性分类，可以将股票分为（）。BC

A：稳定类股票

B：增长类股票

C：收益类股票

D：价值类股票

页码：337

难易度：易

解析：按照公司成长性分类，可以将股票分为增长类股票和收益类股票。

33、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列（）情形。ABCD A：以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B：募集期间对认购费打折

C：挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金

D：以低于成本的销售费率销售基金

页码：153

难易度：易

解析：考察基金销售机构人员行为规范。

34、基金信息披露应满足的原则包括（）。ABCD

A：准确性原则

B：易得性原则

C：及时性原则

D：公平披露原则

页码：198，199

难易度：易

解析：准确性原则、及时性原则、公平披露原则属于披露内容应遵循原则，易得性原则属于披露形式应遵循原则。

35、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则包括（）。BCD

A：真实性

B：规范性

C：易得性

D：易解性

页码：198,199

难易度：易

解析：披露“内容”应遵循的原则有：真实性、准确性、完整性、及时性、公平披露原则。

披露“形式”应遵循的原则有：规范性、易解性、易得性原则。

36、与战术性资产配置相比，恒定混合资产配置策略假定（）。AC

A：资产的收益情况没有大的改变

B：资产的收益情况有大的改变

证券投资基金基础知识试题及答案

证券投资基金基础知识试题及答案 1. 关于方差，以下说法错误的是（）。 A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B 方差又叫标准差 ( 正确答案 ) C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大 D) 方差表明了数据分布的离散程度 2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。 A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B) 降低市场参与者流动性需求 C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 ) D) 降低市场参与者结算成本和相关风险 3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。 A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖 B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问 C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资

D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 ) 4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。 A) 提供资金结算服务 B) 提供集中登记服务 C) 提供证券存管服务 D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 ) 5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。 A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 ) D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。 A) 汇率风险 B) 购买力风险 C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 ) D) 利率风险 7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。

押题卷二改革后证券投资基金基础知识

证券投资基金基础知识 二 1.下列选项中，对我国QDII基金说法错误的是（） A.QDII基金本质上是一个跨国投资组合，可以以人民币、美元或其他主要 外汇货币为计价货币募集 B.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和 指数型等各种投资风格 C.我国QDII基金是以纳斯达克100元指数或者H股指数为参照组合 D.由于投资风格、行业、地域不一样，各QDII基金的业绩比较标准也不一 样 2.基金管理人和基金托管人的税收包括（）①企业所得税②营业税③个人所得 税④印花税 A.①② B.③④ C.①④ D.②③ 3.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向 基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A.发起人 B.基金销售机构 C.基金管理人 D.发行债券的企业 4.下列叙述正确的是（） A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税 C.对机构投资者买卖基金份额征收印花税 D.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税 5.基金税收涉及的内容不包括（） A.基金自身投资活动产生的税收 B.基金管理人和托管人作为基金营业主体的税收 C.股息红利税收 D.投资者买卖基金涉及的税收 6.关于货币基金的利润分配，以下表述不正确的是（） A.收益分配后的份额净值通常保持为1元 B.T日申购T日即可享受收益 C.每日进行收益分配 D.收益分配的方式通常为红利再投资 7.开放式基金分红的登记、过户由（）来处理。 A.登记机构的TA系统 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易所 8.封闭式基金只能采用（）的分配方式。 A.分红再投资 B.财产分配 C.现金分红 D.股票股利

《证券投资基金基础知识》考前模拟题

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考前模拟题（1） 单选题 第1 题( )亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果。 A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.所有者权益变动表 【正确答案】B 【答案解析】(P139)利润表亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的 总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。利润表由三个主要部分构成。第一部分是营业收入;第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用;第三部分是利润。 第2 题流动比率的公式是( )。 A.流动比率=流动资产/流动负债 B.流动比率=(流动资产-存货)/流动负债 C.流动比率=流动负债/流动资产 D.流动比率=(流动负债-存货)/流动资产 【正确答案】A 【答案解析】(P144)流动比率是最广为人知、应用最广泛的比率之一，其公式为：流动 比率=流动资产/流动负债。流动比率可以看成是流动资产对于流动负债的覆盖率。 第3 题净利润除以所有者权益等于( )。 A.销售利润率 B.净资产收益率 C.资产收益率 D.总资产收益率 【正确答案】B 【答案解析】(P147)销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润;资产收益率计算的是 每单位资产能带来的利润;净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润。 第4 题( )用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。 A.应收账款周转率 B.存货周转率 C.总资产周转率 D.营运效率 【正确答案】D 【答案解析】(P146)营运效率用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度， 可以反映企业资产的管理质量和利用效率。营运效率比率可以分成两类：一类是短期比率，另一类是长期比率。 第5 题下列不属于常用的财务杠杆比率的是( )。 A.资产负债率 B.权益乘数和负债权益比 C.利息倍数 D.资产收益率

证券投资基金模拟试题及参考答案

最新证券投资基金模拟试题及参考答案

上[对] D: 利率曲线的斜率为负时, 市场预期短期利率会下降[对] 4。关于基金托管人的内部控制, 下列哪项说法是错误的( ) 。A: 基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开[错] B: 基金托管人应以自己名义代基金开立账户[对] C: 基金托管人应行严格的岗位分离制度[错] D: 基金托管人应建立会计复核制度[错] 5。假设上证A:股指数上周上涨了10%, 本周下跌了10%, 下列说法正确的是( ) 。 A: 两周累计收益率为零[错] B: 两周累计上涨1% [错] C: 周累计下跌1% [对] D: 两周累计收益率无法计算[错] 6。证券投资基金资产依其形态的不同分为( ) 。 A: 现金类资产[对] B: 证券类资产[对] C: 其它类资产[对] D: 固定资产[错]

7。基金托管人内部控制的目标是( ) 。 A: 保证基金保值增值[错] B: 保证托管资产的安全完整[对] C: 维护持有人的权益[对] D: 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行[对] 8。依照《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金转为开放式基金应当召开基金份额持有人大会审议, 并取得参加大会的基金份额持有人所持表决权的( ) 以上经过。 A: 30% [错] B: 50% [错] C: 1/3 [错] D: 2/3 [对] 9。根据《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金成立的条件包括( ) 。 A: 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额[错] B: 基金份额总额达到核准规模的60%以上[错] C: 基金份额总额达到核准规模的80%以上[对] D: 基金份额持有人人数达到10000人以上[错] 10。如果证券市场是有效市场, 那么这个市场的特征是( ) 。A: 未来事件能够被准确地预测[错]

(完整word版)基金基础知识计算公式和考点

1.资产=负债+所有者权益收入-费用=利润 2.净现金流(NCF)公式：NCF=CFO+CFI+CFF 3.流动比率=流动资产÷流动负债 4.速动比率=(流动资产存货)÷流动负债 5.资产负债率=负债÷资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。 6.权益乘数(杠杆比率)=资产÷所有者权益=1 ÷(1-资产负债率) 负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷(1-资产负债率) 数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。 7.利息倍数=EBIT÷利息，EBIT是息税前利润。 利息倍数衡量企业对于长期债务利息保障程度。资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长 期债务的本金保障程度。 8.存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率 9.应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转率 10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产 总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。11.销售利润率=净利润÷销售收入 12.资产收益率=净利润÷总资产 13.净资产收益率(权益报酬率)=净利润÷所有者权益 14.FV=PV×(1+i)n，PV= FV ÷(1+i)n FV表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或现值。 15.ir=in-P 式中：in为名义利率;ir为实际利率;P为通货膨胀率。 16.I=PV×i×t 式中：I为利息;PV为本金;i为年利率;t为计息时间。 17.单利终值的计算公式为：FV=PV×(1+i×t) 18.单利现值的计算公式为：PV=FV÷(1+i×t)≈FV×(1-i×t) 19.贴现因子dt=1÷(1+St)t，其中st为即期利率。 20.市净率(P/B)=每股价格÷每股净资产 21.市现率(P/CF)=每股价格÷每股现金流 22.市销率(P/S)=每股价格÷每股销售收入 23.零息债券估值法 V表示贴现债券的内在价值;M表示面值;r表示市场利率;t表示债券到期时间。 由于多数零息债券期限小于一年，因此上述贴现公式应简单调整为：

基金押题卷八(题目)汇总

基金押题卷八（题目） 单选题 (1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。 A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差 (2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。 A、管理人承担 B、托管人承担 C、投资者共同承担 D、所有参与主体共同承担 (3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。 A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C、未分配利润余额年末不结转 D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值 (4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。 A、对基金投资范围、投资对象的监督 B、对基金投资范围、投资流程的监督 C、对基金投资范围、公开披露信息的监督 D、对基金投资范围、交易过程的监督 (5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 (6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。 A、基金份额净值 B、基金资产总值 C、基金所有者权益 D、基金资产净值 (7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。 A、强式有效市场 B、半强式有效市场 C、弱式有效市场 D、市场有效性 (8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A、渠道特性 B、客户特性

C、市场环境 D、基金产品的类型 (9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 (11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。 A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利 B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式 C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场 D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利 (12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。 A、买入并持有策略 B、投资组合保险策略 C、动态资产配置策略 D、恒定混合策略 (13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。 A、信息披露 B、销售监管 C、申请核准 D、以上都不对 (14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。 A、当日 B、前一日 C、一周平均值 D、月平均值 (16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。 A、T+2

基金从业《证券投资基金基础知识》复习题集(第1300篇)

2019年国家基金从业《证券投资基金基础知识》职业 资格考前练习 一、单选题 1.资产负债表报告了企业在( )的资产、负债和所有者权益的状况。 A、某一时期 B、某一时段 C、某一时点 D、某一时刻 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第1节>资产负债表、利润表和现金流量表提供的信息和作用【答案】：C 【解析】： 资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或年末。 知识点：掌握资产负债表、利润表和现金流量表所提供的信息； 2.普通股的现金流量权是( )。 A、按公司表现和董事会决议获得分红 B、获得固定股息 C、获得承诺的现金流 D、获得本金和利息 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第7章>第1节>各类资本在投票权和清偿顺序等方面的区别 【答案】：A 【解析】： 普通股的现金流量权是按公司表现和董事会决议获得分红；B项，优先股的现金流量权是获得固定股息；C项，债券是获得承诺的现金流。D项，息票债券和定期存款是获得现金和利息。故本题选A选项。 考点 各类资本的比较 3.对资产=负债+所有者权益的说法中，错误的是( )。 A、资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产 B、负债表示企业所应该支付的所有债务

C、所有者权益包括四个部分：股本、资本公积、盈余公积、未分配利润 D、所有者权益是指企业总资产 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第1节>资产、负债和权益的概念和应用 【答案】：D 【解析】： 所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东所拥有的资产价值。 知识点：掌握资产、负债和权益的概念和应用； 4.( )是金融市场中的基本利率，常用 St表示。 A、到期利率 B、远期利率 C、贴现利率 D、即期利率 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第3节>即期利率和远期利率的概念和应用 【答案】：D 【解析】： 即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率，它表示的是从现在(t=0)到时间t的收益。利率和本金都是在时间t支付的；远期利率则是指隐含在给定的即期利率之中，从未来的某一时点到另一时点的利率；贴现利率,是指金融机构将所持有的已贴现票据向央行办理再贴现所采用的利率。 考点 即期利率 5.在金融期货中，除少数合约有特殊规定外，绝大多数合约的交割月份都是固定的，下列不属于期货合约的交割月份的是( )。 A、3月 B、4月 C、9月 D、12月 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第9章>第2节>期货合约概述 【答案】：B 【解析】： 在金融期货中，除少数合约有特殊规定外，绝大多数合约的交割月份都定为每年的3

基金从业资格考试模拟试题及答案第二套

精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

2020年从资资格考试《证券投资基金基础知识》测试卷(第57套)

2020年从资资格考试《证券投资基金基础知识》测试 卷 考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共70题) 1.利润表的基本结构是( )。 A.收入-成本=利润 B.收入-成本-费用=利润 C.收入-成本+费用=利润 D.收入-费用=利润 2.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除( )以后的利率。 A.通货紧缩补偿 B.通货膨胀补偿 C.通货风险补偿 D.风险补偿 3.所有者权益中资本公积不包括( )。 A.政府专项拨款转入

B.股票发行溢价 C.按面值计算的股本金 D.法定财产重估增值 4.所谓市场投资组合，是指由所有的( )投资组合构成，并且其包含的各资产的投资比例与整个市场上风险资产的相对市值比例一致的投资组合。 A.固定资产 B.无形资产 C.无风险资产 D.风险资产 5.下列关于资产收益相关性的说法中，错误的是( )。 A.投资组合的预期收益及标准差还取决于各资产的投资比例 B.给定一个特定的投资比例，则得到一个特定的投资组合，它具有特定的预期收益率和 标准差 C.如果让投资比例在一个范围内连续变化，则得到的投资组合点在标准差—预期收益率 平面中构成一条连续曲线 D.标准差—预期收益率平面中构成的曲线，该曲线两端的部分代表不存在卖空的情形 6.全球投资业绩标准(GIPS)关于收益率的计算要求( )。 A.仅包括已实现的回报减去损失 B.仅包括已实现的回报以及损失并加上收入 C.仅包括已实现的回报 D.仅包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入 7.基金业绩评价应遵循如下原则( )。 Ⅰ 客观性原则 Ⅱ 可比性原则 Ⅲ 长期性原则 Ⅳ 真实性原则 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

基金考试押题100道

基金考试押题100道！一定要看！ 这两天炸裂了，因为这周六，4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。那些曾经叱咤风云的私募大佬，还有那些跨界搞投资的明星，这次统统都要进考场去考试了。 据说，大盘这几天持续缩量，是因为这几天大佬们正忙于复习应对周六的考试…… 那么问题来了，如何能快速自学通过考试呢？时间紧迫，当然是多做试题，多做试题，多做试题…… 闲言少叙，送上还冒着热气全新出炉的押题试卷： 《2016年4月基金法律法规考前预测押题卷01》 1、基金在美国被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案 A 【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我 囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 "。 2、（）是基金业协会的权力机构。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会

D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 3、我国证券投资基金反映的是一种()关系 A、担保 B、债权 C、股权 D、信托 正确答案 D 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。 A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B、募集金额不少于 3亿元人民币 C、持有人不少于 2000人 D、募集金额不少于 1亿元人民币 正确答案 A 【专家解析】

:（1） 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不 少于 2亿元人民币；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 规定的其他条件。 5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。 A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、投资人 正确答案 A 【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 6、公司型基金的最高权力机构是（）。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 正确答案 C 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 投资公司，最高权力机构是股东大会。

乐考网-基金从业资格考试《基金基础知识》试题3

1、期权合约的要素包括（）。Ⅰ.标的资产Ⅱ.执行价格Ⅲ.通知日Ⅳ.期权费【单选题】 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:D 答案解析:答案是D选项，期权合约的要素主要包括：标的资产；期权的买方；期权的卖方；执行价格；期权费；通知日；到期日。 2、关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列表述错误的是（）。【单选题】 A.最近5年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 B.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币 C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度 D.所在国家或者地区证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的 其他机构签订证券监管合作谅解备忘录 正确答案:A 答案解析:A项，根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。 3、下列关于个人投资者的投资需求，说法错误的是（）。【单选题】 A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强 B.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增 C.家庭负担越重，投资者越偏向于稳健的投资策略 D.个人投资者应根据所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品 类型 正确答案:B 答案解析:B项说法错误，随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。中青年人更具有冒险的精神，而且其有较长的时间来积累财富，更能承担不利的投资后果；而老年人对风险控制有更深切的体会，而且其一般因退休而失去了工资收入，增量资金有限，所以更偏向于保守的投资。 4、下列关于均值方差法应用到两个风险资产的投资组合中，说法错误的是（）。【单选题】 A.投资组合的预期收益率以及方差会随着投资比例变化 B.可行投资组合集在方差-预期收益率平面图中表示为抛物线及右侧区域 C.除与两个风险资产相对应的两个点外，其他点都是由两种资产混合而成的投资组合

基金从业资格考试题库模拟试题与答

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算）。 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露()。），所承担的利率风险越（）。C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日 B.次日 C.第三日

(8)xx第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由（ 资者更好地做出投资决策。 A.基金管理人

C.商业银行 D.基金份额持有人 (15)我国证券市场监管的主要任务（））。 ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的xx D.优先保护投资者利益 (16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（部规范基金销售活动的部门规章。 A. 2003）年7月1日起实施，这是我国第一(19)证券市场不是( A.价值 B.财产权利 C.风险 D.有价证券信息)的直接交换场所。 (20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会

证券投资基金基础知识考试试题及答案

证券投资基金基础知识考试试题及答案基本信息：[矩阵文本题] * 1.关于方差，以下说法错误的是()。 [单选题] * A)方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B方差又叫标准差(正确答案) C)数据分布越散乱，该数据的方差越大 D)方差表明了数据分布的离散程度 2.以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是()。 [单选题] * A)提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B)降低市场参与者流动性需求 C)有利于保持交易的稳定和结算的及时性(正确答案) D)降低市场参与者结算成本和相关风险

3.关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是()。 [单选题] * A)境内托管人可以委托境外证券服务机构代理QDI基金的证券买卖 B)境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任QDIl基金的投资顾问 C)合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资 D)受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托 管人不承担相应责任(正确答案) 4.根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是()。 [单选题] * A)提供资金结算服务 B)提供集中登记服务 C)提供证券存管服务 D)提供投资咨询服务(正确答案) 5.以下关于最大回撤的说法，不正确的是()。 [单选题] * A)从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B)最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C)投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利(正确答案) D)最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6.当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？()。 [单选题] * A)汇率风险 B)购买力风险

2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷

《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。 A、私募股权投资比较适合短期投资 B、成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权 C、私募股权投资的主要退出方式是企业清算 D、风险投资的投资品种风险比较高，因此长期预期收益率也会比较差 【参考答案】B 【今J解析】B 私募股权投资的周期一般比较长，不适合短期投资。私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制有:（1）首次公开发行。（2）买壳上市或借壳上市。（3）管理

层回购。（4）二次出售。（5）破产清算。风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略。由于承担更高的风险，风险投资比其他金融工具有更高的预期回报率。 2．按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的（）。 A、25％ B、15％ C、20％ D、30％ 【参考答案】C 【今J解析】C 按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20％以上或者连续5个交易日累计赎回30％以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20％。 3．关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是（）。 A、基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值 B、财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产 C、企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性

证券投资基金基础知识模拟题10

证券投资基金基础知识模拟题5-(2)10 单选题 1、我国股票基金大部分按照的比例计提基金管理费，债券基金的管理费一般低于 A . 1.5% ; 1% B . 2%; 1% C . 2%; 1.5% D . 1.5% ; 2% 2、是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证。 A .全球存托凭证 B .美国存托凭证 C .欧洲存托凭证 D .香港存托凭证 3、下列不届于法玛界定的有效市场的是。 A .半强有效市场 B .弱有效市场 C .半弱有效市场 D .强有效市场 4、把某一项投资活动作为一个独立的系统，在计算期内，资金的收入与支出叫做。 A .货币流量 B .资金流量 C .现金流量 D .资本流量 5、是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有 人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。 A .可转换债券 B .权证 C .企业债券 D .普通股票 6、监管机构可以采取监管措施，确保投资者的合法权益。 A .保护客户资产 B .提供自发性协助 C .对证券投资基金管理人进行实地检查 D .以上都正确 7、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是。 A .资产负债率 B .权益乘数 C .负债权益比 D .利息倍数 8、下列关于回转交易的说法，错误的是。 A .权证交易当日不能进行回转交易 B .深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易 C . B 股实行次交易日起回转交易 D .债券竞价交易实行当日回转交易 9、资产负债表中的所有者权益不包括。 A .股本 B .应付票据 C .资本公积 D .盈余公积 10、风险管理的基础工作是。 A ?计算风险 B .测量风险 C ?处理风险 D .评估风险 11、根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为。 A .完全复制〉抽样复制〉优化复制 B .完全复制〈抽样复制〈优化复制

2007年证券从业检验证券投资基金模拟试题和参考答案

2007年证券从业检验证券投资基 金最新模拟试题和参考答案 2007证券投资基金最新模拟试题和参考答案 1. 资产配置基本步骤 资产配置过程通常包括如下步骤（）。 1：明确投资目标和限制因素【对］ 2:明确资本市场的期望值［对］ 3:确定有效资产组合的边界［对］ 4:明确资产组合内的资产并寻找最佳的资产组合［对］ 2. 公司型基金和契约型基金 如果一只基金是契约型基金，那么，其具有以下（）方面的特征。 1: A :投资者通过购买基金单位获取投资收益［对］ 2: B :投资者既是基金持有人又是公司的股东［错］ 3: C :投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权［对］ 4: D :投资者以股息形式获取投资收益［错］ 3. 免疫策略和现金流量匹配策略 债券投资组合的现金流量匹配策略为了达到现金流量与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。 1:高于［对］ 2:低于［错］ 3:等于［错］ 4:低于或等于［错］ 4. 单一债券收益率的衡量 假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为 4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为

4%，则债券债券价格为（）。 1: 100.69 ［对］ 2: 101.52 ［错］ 3: 102.44 ［错］ 4: 103.35 ［错］ 5. 期限结构理论？D?D市场分割理论与优先置产理论 优先置产理论认为（）。 1：债券市场不是分割的［对］ 2:债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴［错］ 3:投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资［对］ 4:远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价［错］ 6. 其他1 （）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件 1: A:基金契约［错］ 2: B:招募说明书［对］ 3: C:托管协议［错］ 4: D:代销协议［错］ 7. 基金管理公司设立监管 基金管理公司的主要发起人应当是（）。 1: A :证券公司［对］ 2: B :商业银行［错］ 3: C :信托投资公司［对］ 4: D :市场信誉较好、运作规范的上市公司［错］ 8. 恒定混合策略 资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。 1:无论市场如何变动，都不采取行动［错］ 2:支付模式为向下凹型［对］ 3:在易变、波动的市场环境中有利［对］ 4:对市场流动性要求适中［对］ 9. 其他1 在我国,下列关于基金销售宣传有关规定正确的是（）. 1: A:基金代销机构向投资者提供专门基金投资咨询服务的工作人员必须具备投资咨询从业资格［错］2: B:基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明岀处［错］ 3: C:基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案［错］ 4: D:基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现［对］ 10. 证券投资组合理论的基本假设

乐考网-基金从业资格考试《基金基础知识》试题4

1、（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。【单选题】 A.20世纪90年代末期 B.20世纪60年代以后 C.20世纪80年代以后 D.20世纪40年代以后 正确答案:C 答案解析:从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势。除了基金投资范围国际化，基金注册、基金管理以及基金相关服务跨国化之外，基金的跨国销售也成为大趋势。 2、 公司债券的发行主体是（）。 【单选题】 A.有限责任公司 B.股份公司 C.集体所有制公司 D.混合所有制公司 正确答案:B 答案解析:公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。公司债券的发行主体是股份公司，但有的国家也允许非股份制企业发行债券。 3、关于债券条款对债券收益率的影响，以下表述正确的是（）。【单选题】 A.债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差 B.债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差 C.债券的转换期权条款是对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差 D.债券的转换期权条款是对债券投资者有利，因此投资者可能要求一个高的利差 正确答案:B 答案解析:提前赎回风险又称为回购风险，是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险。债券发行人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款，因此投资者只好将收益和本金再投资于其他利率更低的债券，导致再投资风险。可赎回债券和大多数的住房贷款抵押支持证券允许债券发行人在到期日前赎回债券，此类债券面临提前赎回风险。故B正确。 4、某投资者在2016年6月3日（周五）申请赎回200份基金，当日基金份额净值为1.55元，在2016年6日（周一）赎回成功，该基金收益率为18%，则该投资者申请赎回期间的收益为（）。【单选题】

基金押题卷七(题目)

基金押题卷七（题目） 单选题 (1) 预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。 A 不受影响 B 越低 C 不能判断 D 越高 (2) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A 回归均衡 B 科学规范 C 高效 D 安全 (3) 目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。 A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001 (4) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。 A 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系 B 在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C 保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台 D 从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额 (5) 对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。 A 基金管理公司经营管理层 B 基金管理公司督察长 C 基金管理公司董事会 D 基金份额持有人 (6) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A 市场营销实施 B 市场营销计划 C 市场营销分析 D 营销环境分析 (7) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A 1.2% B 1% C 2% D 4.5% (8) 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。 A 座谈会

基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案解析(19)

基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案解析（19） (1/100)单选题 第1题 下列关于职业道德作用的说法，不正确的是______。 A.调整职业关系 B.提升职业素质 C.促进行业发展 D.促进人才进步 下一题 (2/100)单选题 第2题 办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为______周岁具有完全民事行为能力人。 A.60 B.65 C.70 D.75 上一题下一题 (3/100)单选题 第3题 基金销售人员的禁止性情形不包括______。 A.在销售活动中为自己或他人谋取不正当利益 B.向他人提供公开信息 C.承诺利用基金资产进行利益输送 D.挪用投资者的交易资金或者基金份额 上一题下一题 (4/100)单选题 第4题 中国证监会领导干部离职后______年内，一般工作人员离职后______年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 A.2；1 B.2；3 C.3；2 D.5；3 上一题下一题 (5/100)单选题 第5题 关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是______。 A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近3年没有违法记录 C.对基金管理公司持有5%以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于5000万元人民币 D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人 上一题下一题

(6/100)单选题 第6题 基金监管只有以有效地______为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。 A.保护投资人 B.规范证券投资基金活动 C.促进资本市场的健康发展 D.促进证券投资基金的健康发展 上一题下一题 (7/100)单选题 第7题 基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是______。 A.不得登载单位或者个人的推荐性文字 B.登载基金的过往业绩 C.违规承诺收益或承担损失 D.增加风险提示 上一题下一题 (8/100)单选题 第8题 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的情形不包括______。 A.未履行报送手续 B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致 C.未提供年度报告 D.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形 上一题下一题 (9/100)单选题 第9题 下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是______。 A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域 C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间 D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式 上一题下一题 (10/100)单选题 第10题 下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是______。 A.基金从业人员不得买卖证券 B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资 C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先 上一题下一题 (11/100)单选题