中国农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷说课材料

中国农业银行个人投资者风险承受能力评

估问卷

个人投资者风险承受能力评估问卷Version 2017.1

重要提示：

1、请您先根据自身实际情况认真填写本问卷。本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等，以协助您选择合适的产品。如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年，请您重新填写。不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。本问卷包括18个问题，每个问题只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果。

2、投资者可能遭受资金损失，遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。

3、您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。

个人投资者资料

姓名：电话：证件名称：证件号码：

问卷题目（单选，请在所选答案对应的?中打√）

1.（个人状况）您的年龄介于：

?≤18岁（-3）?19岁-25岁

（3）

?26岁-40岁

（5）

?41岁-54岁

（4）

?55岁-64岁（-

5））

?≥65岁（-

10）

2.(个人状况)您的最高学历是：

?初中（-3）?高中及同等学历（-1）?本科及以上（0）

3.（财务状况）依据您目前的情况，以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期：

?快速增长（5）?缓慢增长（4）?维持稳定（3）?不确定（2）?下降（1）

4.（财务状况）以人民币计算，您的家庭净资产总值（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于：

?≥100万元（5）?70万-99万元

（4）

?50万-69万元

（3）

?16万-49万元

（2）

?≤15万元（1）

5.（财务状况）您是否有尚未清偿的数额较大的债务（数额较大指余额超过资产净值30%以上），如有，其性质是：

?无（5）?仅有银行发放

的住房抵押贷款（4）?以银行发放的

信用类贷款为主（3）

?以非银行机构

提供的短期融资为主

（2）

?以亲友借款为

主（1）

6.（财务状况）您的净资产中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例是多少？

?＞70%（5）?50%-70%

（含）（4）?30%-50%

（含）（3）

?10%-30%

（含）（2）

?≤10%（1）

7.（财务状况）您未来5年内需要扶养、抚养和赡养的，及无稳定收入（或有稳定收入，但收入无法满足日常生活开支）的人员数量：?1-2人（0）?3-4人（-1）?5人以上（-3）

8.（投资经验）以下哪项最符合对您投资经验的投资描述？

?对金融产品及其风险有充分理解，大部分金融投资集中于权证、期货期权等产品的交易（5）?对金融产品及其

风险有充分理解，大部分

金融投资集中于股票、基

金、贵金属等产品的交易

（4）

?对金融产品及其风险

有基本理解，大部分金融投资

集中于股票、基金、银行理

财、信用债等产品（3）

?对金融产品

及其风险有基本理

解，大部分投资集中

于国债和存款（2）

?除银行存款

外，几乎没有其他投

资（1）

9.（投资经验）一位客户一个月内做了15笔交易（同一产品、同一品种买卖各一次算一笔），您认为交易频率：

?偏低（5）?正常（4）?无所谓

（3）?偏高

（2）

?太高

（1）

10.（投资经验）您在过去一年内购买金融产品的数量：

?13个以上（5）?7-12个（4）?4-6个（3）?1-3 （2）?0 （1）11.（投资风格）对您而言，保本比追求高收益更为重要：

?非常不同意（5）?不同意（4）?无所谓（3）?同意（2）?非常同意

（1）

12.（投资风格）您和您的家庭希望将金融产品投资及回报用于：

?迅速获得高收益，大幅改善生活（5）?在个人经营或证

券投资之外，实现投资增

值（4）

?获得股息、分

红等

（3

）

?养老、医疗或

育儿

（2）

?偿付债务

（1）

13.（投资风格）您打算重点投资于哪种金融产品？

?参与私募股权投资、创业投资等（5）?期货、期权、

融资融券等（4）

?股票、基金、贵金属

等收益率波动较大的资产

（3）

?中等风险以

下的银行理财产品

（2）

?国债、货币

市场基金等低风险资

产（1）

14.（投资风格）综合收益和风险，如果您有100万资金，您最愿意如何安排您的投资？ 投资A ：较大可能获取5%收益，可能承担的本金损失较小 投资B ：较小可能获取30%收益，可能承担的本金损失较大 ? 全部投资于B

（5）

? 大部分投资于B ，小部分投资于A （4） ?

各投一半（3）

? 大部分投资于A ，小部分投资于B （2） ? 全部投资于A

（1）

15.（风险偏好）对于理财产品、股票、基金等金融产品，您可以接受的最长投资期限为： ?

≥5年（5）

?

3-4年（4）

?

1-2年（3）

?

1年以内（2）

?

无所谓（3）

16.（风险偏好）对您而言，理财产品、股票、基金等金融投资出现那种情况时您会焦虑？ ? 本金损失50%以上 （5）

? 本金损失30%-50%（4）

? 本金损失10%-30% （3）

? 本金损失10%以

内（2）

? 本金无损失，但收益未达预期。（-3）

17.（风险偏好）您对长期投资收益和风险所持的态度是 ? 我希望承担风险，愿意为获得较高收益而承受较大的负面波动，能够承担本金损失（10）

? 我能够承担风险，愿意接受一定范围的负面波动以提高投资的潜在收益，能够承担部分本金损失（8） ? 我对风险的态度一般，愿意为较高潜在收益接受较小的负面波动（6） ? 我希望避免风险，愿意为较高潜在收益接受轻微的负面波动。（4） ? 我不愿意承担风险，也不能接受投资的价值下跌。（2） 18.您认为您是有投资经验的投资者，还是无投资经验的投资者

? 有投资经验投资者

（0）

曾投资于股票、股票型基金、外汇及其衍生品、贵金属及其衍生品、投资于股票/股指的非保本理财产品、或与利率、汇率、股票、股指、信用、商品等挂钩的非保本结构性理财产品，且累计投资期限在两年以上。

? 无投资经验投资者（-35） 未投资于上述产品，或投资上述产品的期限不满两年。

客户经理签字

业务主管签字

本人声明，已经根据自身实际情况和判断，认真如实填写完成了本问卷，并已充分了解自身的风险承受能力和风险类型。

投资者签字： 日期：

个人投资者风险承受能力评估问卷使用说明

一、本问卷适用于个人投资者购买农业银行自主管理和代销的资产管理产品。 二、本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序，分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型5类。

三、根据产品的风险大小，将农行自主管理的资产管理产品按风险等级，由从低到高分为低风险、中低风险、中等风险、中高风险和高风险5类。

四、根据产品风险和投资者风险类型不同，投资者适合购买的产品风险类型亦有不同，具体为向下兼容，如下表所示。

五、投资者购买产品前应认真、如实填写本问卷。银行根据评分标准给投资者完成的问卷逐题评分，根据投资者问卷得分认定投资者的风险类型，经客户经理和业务主管审核签字后将评估意见告知投资者，由投资者签字确认。

六、投资者同时购买多个资产管理产品时，可以只填一次本问卷。

七、投资者填写本问卷一年后再次购买资产管理产品时，必须重新填写本问卷。如投资者发生了可能影响自身风险承受能力的情形，再次购买资产管理产品时应当主动要求重新进行风险承受能力评估。

八、如果投资者的风险类型不适合购买某款资产管理产品，则销售人员不得向投资者销售该款产品。如果投资者没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失，则只能向其销售低风险的产品。如果投资者不具有完全民事行为能力，则应在履行法律认可的程序后方可向其销售，且只能销售低风险产品。

九、本问卷为一份正本，填写完毕后由农行保管。

客户风险评估表

客户风险评估表

1. 借款单位的相对优势 1.1 借款单位所运营行业的相对增长率 1.2 借款单位相对于这个行业的增长率 2. 行业的竞争环境 名称占总销售额比 行业1 ______ ____________% 行业2 ______ ____________% 行业3 ______ ____________% 2.1 供求状况 行业1 行业2 行业3 2.2 产品替代性 行业1

行业2 行业3 2.3 行业壁垒 2.3.1 资金壁垒 行业1 行业2 行业3 2.3.2 技术和政策壁垒 行业1 行业2 行业3 2.4 供应商的讨价能力 行业1 行业2

行业3 2.5 借款单位在本行业的竞争地位 行业1 行业2 行业3 3 主营业务的重要性 3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性 4 借款单位本身的客户状况分析 4.1 客户集中程度 4.2 应收款的质量 4.2.1 应收款帐龄 4.2.2 应收款客户集中程度

4.3 客户群的稳定程度 5. 借款单位的最高领导者的素质5.1 领导者的可信程度 5.2 领导者的管理能力 5.3 领导者在位的稳定性 6. 借款单位的财务负责人的素质 6.1 财务负责人的可信程度 6.2 财务负责人的管理能力 6.3 资金成本意识 6.4 费用控制意识 6.5 财务负责人在位的稳定性

7. 借款单位的企业文化 7.1 员工整体素质 7.2 工作环境 8. 借款单位股东 8.1 借款单位股东的资信情况 9. 借款单位的财务报表的可信程度 9.1 所有权的清晰程度 9.2 财务报表中详细数据的可信程度 9.3 会计原则 9.4 报表审计情况 10. 借款单位的信贷历史情况 10.1 提供在其它银行借贷信息的意愿

风险评估问卷

附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户） 客户姓名：资金账号： 风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。 本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。 一、财务状况 1、您的主要收入来源是： A.工资、劳务报酬3分 B.生产经营所得2分 C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分 E.无固定收入0分 2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是： A.70%以上1分 B.50%-70% 3分 C.30%－50% 4分 D.10%－30% 5分 E.10%以下6分 3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）： A.没有3分 B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分 C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分 D.有，亲朋之间借款0分 4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为： A. 不超过50万元人民币0分 B. 50万-300万元（不含）人民币1分 C. 300万-1000万元（不含）人民币2分 D. 1000万元人民币以上3分 二、投资知识 5、以下描述中何种情况符合您的实际： A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分 B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分 C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分 D. 我不符合以上任何一项描述0分 三、投资经验 6、您的投资经验可以被概括为： A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分 B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分 7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率： A. 太高了1分 B. 偏高2分 C. 正常3分 D. 偏低4分 8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是： A.5个以下1分 B.6至10个3分 C.11至15个4分 D.16个以上6分 9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）： A.银行存款0分 B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分 C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分

风险承受能力问卷(样表)

客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户） 客户姓名： 资金账号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1、您的主要收入来源是： A.工资、劳务报酬 B.生产经营所得 C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入 E.无固定收入

2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是： A．70%以上 B．50%-70% C．30%－50% D．10%－30% E．10%以下 3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： A.没有 B.有，住房抵押贷款等长期定额债务 C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D.有，亲朋之间借款 4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为： A. 不超过50万元人民币 B. 50万-300万元（不含）人民币 C. 300万-1000万元（不含）人民币 D. 1000万元人民币以上 二、投资知识 5、以下描述中何种符合您的实际情况： A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上 D. 我不符合以上任何一项描述

个人投资者风险承受能力调查问卷

附件1、 个人投资者风险承受能力调查问卷 投资人姓名：____________ 填写日期：______年___月____日风险属性评估问卷 这份问卷旨在协助您了解自己对投资风险的承受度及属性。以下问题是用来协助评估您本身投资属性与「一般」风险承受度，问卷结果可能不能完全呈现投资人在面对投资风险的真正态度，但可提供您一些衡量自身风险属性的指标。 1.您的年收入状况如何？ □a.10万元以下（1分） □b.10万元～20万元（2分） □c.20万元～30万元（3分） □d.30万元～40万元（4分） □√e.40万元以上（5分） 2.请问您有多少年投资经验在具有价值波动性的产品？（具有价值波动的产品包括股票、认股权证、期货等。投资策略可包括买进长期持有及积极买卖操作。） □a.没有经验（1分） □√b.3年以下（2分） □c.3年至6年（3分） □d.7至10年（4分） □e.10年以上（5分） 3.您目前是否持有以下任何投资产品？（可复选） □a.现金、存款、定存单于保本型商品（1分） □b.债券、债券基金、限定性集合理财产品（2分） □c.配臵型基金、（3分） □√d.股票、股票型基金、非限定性集合理财产品（4分） □e.期货、认股权证（5分） （注：计分时仅计算分数最高之答案） 4.您目前投资的资产中（不包括自用房地产），约有多少比例是持有具有价值波动性的产品？（请参考第2题所列举的相关产品） □a.0% （1分） □b.介于0%至10% （含）（2分） □√c.介于10%至20%（含）（3分） □d.介于30%至50%（含）（4分） □e.超过50% （5分）

5.经过一段时间之后，资产市值可能会上升或下降，也就是所谓的波动。一般而言，风险愈高的投资，价格波动性越大，但预期报酬率会越高。相反，风险愈低的投资，价格波动性越低，但预期报酬率也越低。在「一般」情况下，您所能接受的价格波动，大约在哪种程度？（注：单就某次投资的资金而言，您或许可以接受较高或较低的价格波动，但此处答复请反映您在「一般情况下」可承受的波动性。） □a.价格波动介于-5%与+5%之间（1分） □√b.价格波动介于-10%与+10%之间（2分） □c.价格波动介于-15%与+15%之间（3分） □d.价格波动介于-20%与+20%之间（4分） □e.价格波动超过于-20 %与+20%之外（5分） 6.一般情况下，您的家庭月收入约有多少比例可以用于投资或储蓄？ □a.0% （1分） □b.介于0%至10%（含）（2分） □c.介于10%至20%（含）（3分） □d.介于20%至50%（含）（4分） □√e.高于50% （5分） 7.一般而言，投资期限较长，投资人须承受之投资风险较高。请问您若投资于具有价格波动性的产品时，通常您可以接受的持有期间是多久？（具有价值波动的产品包括股票、认股权证、期货等。） □a.1年以下（1分） □b.介于1年至2年（2分） □√c.介于3年至5年（3分） □d.介于6年至10年（4分） □e.超过10年（5分） 8.若有临时且非预期的事件发生时，请问您的备用金相当于您几个月的家庭开销？（这些备用金应属在没有违约金的前提之下可随时动用的存款。） □a.无备用金储蓄* （1分） □b.3个月以下（2分） □c.介于3个月到6个月（3分） □d.介于6个月到12个月（4分） □√e.超过12个月（5分） *在您考虑投资之前，应该先准备一笔可以随时动用且足以应不时之需的备用金。（建议至少是您3个月家庭开支或3至6个月的内的个人总支出。）

(风险管理)客户风险评估问卷

平安证券个人客户风险评估问卷 尊敬的客户： 为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。 一、个人及财务状况评估 1.您理财投资的年限？ A．10年以上——5分B．5－10年——4分C．2－5年——3分D．1－2年——2分E．1年以下——1分 2、您家庭的就业状况是： A：您与配偶（如有）均有稳定收入的工作——5分B：您与配偶（如有）其中一人有稳定收入的工作——3分C：您与配偶（如有）均没有稳定收入的工作或者已退休——1分 3.您曾或现阶段持有过哪些金融产品？ A：股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——5分B：信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——4分C：基金/投资连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易——3分D：银行理财产品、基金/投资连接型保险——2分E：银行储蓄/国债——1分 4、一般情况下，在您的家庭年收入中，可用作投资？ A：50%以上——5分B：35%—50% ——4分C：25%—35% ——3分D：10%—25% ——2分E：0%—10% ——1分

二、风险偏好评估 5、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择： A：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50% ——5分B：低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30% ——3分C：低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10% ——1分 6、假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80%的可能盈利200％，同样也有80%的可能血本无归。您会投资多少？ A： 100万——5分B： 80－50万——4分C： 30－50万——3分D： 10－30万——2分E： 0－10万——1分 F ： 0 ——－1分 7.您的投资理财目标是： A．资产迅速成长——5分B．资产稳健成长——3分C．避免财产损失——1分 三、风险承受力评估 8、根据您以往投资的经验，当有30%的可用资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常： A：不太在意、较少关注——5分B：比较在意、经常关注——3分C：非常在意、频繁关注——1分 9.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中，并且在短期内该投资呈现三级跳的跌幅———比如说：一个月下跌了20％，您是否感到压力，压力多大？ A．没有任何压力，且增加投资金额——5分

私募基金投资者风险识别能力 和承受能力调查问卷 (个人版)

附件一 私募基金投资者风险识别能力 和承受能力调查问卷 （个人版） 投资者姓名：___ __资金账号：填写日期：____ ___ 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受损失。同时，私募基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。 以下一系列问题可在您选择合适的私募基金前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。 请承诺您是为自己购买私募基金产品【】 请确认您符合以下何种合格投资者财务条件： 符合金融资产不低于300万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）【】符合最近三年个人年均收入不低于50万元【】 一、基本信息 您的姓名【】联系方式【】 证件类型【】证件号码【】 1、您的年龄介于： A 高于65岁 B 51-65岁 C 31-50岁 D 18-30岁 2、你的学历： A 高中及以下 B 中专或大专 C 本科

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》编写说明 本次编制的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》遵照银监会的相关规定，结合各行实际情况，并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应10道问题；10道问题最高为100分，五个模块权重各占20%；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高（对应得分由低到高），客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型，《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》依次列出了每一等级客户适合的产品类型。 根据各行实际，考虑操作可行性与客户便利性，建议评估有效期限为一年，即每年重新对客户进行一次风险评估。 一、客户财务状况 该模块主要测试客户的财务状况：包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。年龄位于31-50岁之间，家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户，财务状况较为理想。 对应题目为：1、2、3 对应分值合计为：20 二、客户投资经验 本部分主要测试客户的投资经验：通过客户从事风险投资（股票、基金、外汇、金融衍生品等）的年限以及此前所投资产品的类

别和比例来判断客户的投资经验。客户从事风险投资的年限越长，投资产品的种类越广，风险投资品所占比例越高的，投资经验越丰富。 对应题目为：4.5 对应分值合计为：20 三、客户投资风格 本部分主要反映客户的的风险偏好：通过测试客户对产品可能出现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择，反映出客户的风险偏好。 对应题目为：6.7 对应分值合计为：20 四、投资目标 本部分主要测评客户的投资目标：包括客户对产品流动性的要求以及预计投资周期等内容。 对应题目为：8、9 对应分值合计为：20 五、客户风险承受能力 本部分通过测评客户可接受的投资亏损上限来直接测评客户的风险承受能力。 对应题目为：10 对应分值合计为：20 此次编订的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》是中

个人客户风险评估问卷2.0

个人投资者风险承受能力调查问卷 填写须知 亲爱的投资者： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度，借此协助您选择合适的产品类别，以符合您的风险承受能力。风险评估是本平台向您提供的适当性服务的一个环节，为了保障您的权益，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度，请您认真、客观地填写以下问卷，并签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。 重要提示： ◆本平台理财计划有投资风险，在投资产品前，请投资者确保完全明白此类投资 产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。 ◆您需认知、了解并同意，如您提供不准确及 / 或不完整的资料，及 / 或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。 ◆风险承受能力评估等适当性服务并不能取代您自身的投资判断，也不会降低产品 固有风险。同时，与产品相关投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 ◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成本平台对投资产品的任何收益承诺。 ◆本平台承诺：对于您填写的个人信息，本平台将严格按照法律法规规定承担保 密义务，除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的以外，本平台不向任何 第三方透露您的信息，或将相关信息用于违法、不当用途。 ◆风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。 ◆本次评估问卷属本平台内部测试使用，仅供投资者参考，具体投资决策由投资 者自行决定。 本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定： 1.接受问卷调查□ 2.放弃问卷调查□ 投资者风险承受能力调查问卷 1、您的年龄是（） A、高于 60 岁（ 1 分） B、 51-60 岁（ 2 分） C、 18-30 岁（ 3 分） D、 31-50 岁（ 4 分）

风险调查问卷(机构版)

私募基金合格投资者风险识别能力和承受能力调查问卷（机构版） 鉴于中国证监会及中国基金业协会的对于私募基金的监管要求，募集机构应当在向投资者推介私募基金之前采取问卷调查等方式履行特定对象调查程序，以保护私募基金投资者的合法权益，进一步规范私募基金的募集市场。 在填写本调查问卷前，请仔细阅读以下重要提示： 1.风险提示：私募基金投资需要承担各类风险，本金可能遭受损失。同时私募基金投资还需要考虑市场风险、信用风险、流动性风险。操作风险等各类投资风险。贵公司在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和承受能力，选择与选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。 2.本问卷的评估结果可能不能完全准确的测试出贵公司面对投资风险的真正态度，但是可提供贵公司一些衡量自身风险承受能力的指标。本问卷的结果，将采取贵公司提供的信息的准确度和完整度。如果贵公司提供的信息不准确及/或不完整，或在所提供的信息发生变化后未及时更新，则可能对贵公司的投资风险承受能力评估结果以及向贵公司推荐适合贵公司风险承受能力的基金产品带来影响，如因此造成贵公司的投资损失，本公司将不承担任何责任。 请签字承诺贵公司是为自己购买私募基金产品且投资单只私募基金的金额不低于100万元【】 请签字确认贵公司符合以下何种合格投资者财务条件： 符合净资产不低于1000万元【】 一、投资人基本信息: 1.公司名称【】营业执照号【】法定代表人【】注册资本【】住所【】联系人【】联系方式【】 2.贵公司的性质： A.事业单位或公益组织 B.有资本市场投资限制的国有企业 C.无资本市场投资限制的国有企业 D.保险、证券、信托公司 E。私营企业或股份制企业

客户风险承受能力测试问卷

客户风险承受能力测试问卷 您的基本情况： 姓名： 交易账户卡号： 投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。 提示：请在相应选项上打“√”。 1. 您现在的年龄: A 60岁以上 B 46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下 2.您的健康状况如何: A一直都不是很好,要经常吃药和去医院 B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣 C 至少现在还行,不过我家里人有病史 D 还行, 没大毛病 E 非常好 3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？ A没有B有，少于3年C有，3～5年D有，超过5年 4．您目前投资的主要目的是？ A 确保资产的安全性，同时获得固定收益 B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动 5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的： A 低于10% B 10%-25% C 25%-40% D 40%-55% E 55%以上 6．您预期的投资期限是： A 少于1年 B 1 —3年 C 3—5年 D 5—10年 E 10年以上

7. 在您投资60天后，价格下跌20%。假设所有基本面均未改变，您会怎么做? A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的 B 卖掉一部分，其余等着看看 C 什么也不做，静等收回投资 D 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。 8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多: A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生 B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢? C 想过一两次, 感觉挺可怕的 D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的 9. 您对您目前的财务状况满意吗？ A 不太好, 常常要借钱 B 刚刚好, 我要特别小心打理 C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行 D 特别好, 现在想买什么就买什么 10. 当您退休后,您计划做什么: A 节俭的生活, 避免把钱花光 B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用 C 享受人生,周游世界 D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物 声明：本人根据实际情况填写了以上问卷，并认可中国建设银行对本人风险承受能力的评估结果 签字：

基金投资人风险承受能力调查问卷(个人版)

基金投资人风险承受能力调查问卷（个人版） 说明：本问卷旨在评估基金个人投资者的风险承受能力，问卷共由10道选择题组成，每题共有A、B、C、D、E五个选项，每个选项的得分分别为2分、4分、6分、8分、10分。请您根据您的实际情况，如实填写。我们将根据您的得分情况以及“得分越高代表风险承受能力越强”的原则，评估出您的风险偏好类型。并提醒您在选择基金产品前，充分了解基金产品的风险特征和自身的风险承受能力，审慎选择与您的风险承受能力相匹配的基金产品。您的风险偏好类型与基金产品风险等级的匹配关系如下表所示： 1．您投资基金主要用于什么目的：________ A.应付通货膨胀的压力 B.养老 C.子女教育 D.资产增值 E.资本增值和未来收入的增加 2．您目前的家庭财务状况属于以下哪一种：________ A.有较大数额未到期债务 B.收入和支出基本相抵 C.收入来源稳定，且有一定的积蓄和一定的投资 D.有较为丰厚的积蓄，并有完备的养老保险计划 E.家产富足，且有周详的理财计划 3．假设您的工作收入可以选择固定薪水和佣金提成，或者说是两者的混合，您会如何选择？________

A.全部是固定薪水 B.主要是固定薪水 C.固定薪水和佣金提成各占一半 D.主要是佣金提成 E.全部是佣金提成 4.目前，您的各项开支占全部收入的比例是多少：________ A．80%以上 B．60%-80% C．40%-60% D．20%-40% E．20%以下 5．您是否有过股票与基金的投资经历，如有投资时间是多长：________ A.没有任何基金投资经历 B.少于1年 C.1-5年之间 D.5-10年之间 E.超过10年 6．您计划中的基金投资期限是多长：________ A.没有期限，想短炒一把 B.少于2年 C.2-5年 D.5-10年 E.10年以上 7．您希望获得的年收益率是多少：________ A.获取相当于银行定期存款利率的回报

理财客户风险评估调查问卷客户用精选版

理财客户风险评估调查 问卷客户用 Document serial number【KKGB-LBS98YT-BS8CB-BSUT-BST108】

个人客户风险评估问卷 以下12个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项，不可多选) 客户姓名：_________________ 联系方式：_________________ 证件类别：_________________ 证件号码：_________________ 一、财务状况 1.您的年龄是 □ A. 18-25(-2) □ B. 25-50(0) □ C.51-60(-2) □ D. 61-65(-3) □ E.高于65岁(-10) 2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)(不包括自用住宅和私营企业等实业投资，包括储蓄、保险、金融投资、实物投资，并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务) □ A.15万元及以下(0) □ B.15万元(不含)-50万元(含)(2) □ C.50万元(不含)-100万元(含)(6) □ D.100万元(不含)-1000万元(含)(8)□E.1000万元(不含)以上(10) 3. 您个人持有的金融资产净值为（仅包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等） □ A.100万元以下 (2) □ B.100万元（不含）-200万元（含）(4) □ C. 200万元（不含）-300万元（含） (6) □ D.300万元以上(10) 4. 您个人最近三年年均收入为 □ A.30万元（不含）-50万元（含） (4) □ B.50万元（不含）-70万元（含）(4) □ C. 70万元（不含）-100万元（含） (6) □ D.100万元以上(10) 二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)

中国工商银行个人客户风险评估表

中国工商银行个人客户风险评估表 〖填表说明〗：根据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》和中国证券监督管理委员会的相关规定，请您填写以下评估问卷，我行承诺对您的个人资料进行保密。为了确保评估结果的客观性，本表评估标准恕不公开。 客户姓名: 性别: 婚姻状况: 1、您的家庭年收入为？ 5万元以下 5—20万元 20—50万元 50—100万元 100万元以上 2、您的投资目的是？ 子女教育费，退休计划 个人目标（如置业、购车） 让财富保值增值 3、您期望的投资理财回报是？（附注：高回报附带高风险） 跟银行存款利率大体相同 比定期存款利率稍高 远超过定期存款利率 4、您的年龄是？ 18—30 31—40 41—50 51—60 高于61岁 5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？ 预计未来每月可投资金额会减少（比如：退休） 预计未来每月可投资金额跟现在大体相同 预计未来每月可投资金额比现在高 6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人总资产的百分之几？ 25％以下 25％—50％ 51％—75％

75％以上 7、您希望您的投资目标在多长时间内实现？ 1年以下 1—2年 3—5年 5年以上 8、以下哪项最能说明您的投资经验？ 经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。 经验适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。 经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。 9、以下哪项是适合您的投资风格？ 无风险：不希望本金承担风险 保守：希望保守投资，回报高于定期存款 稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性 进取：希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失 10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时，您的反映是： 明显焦虑 稍有焦虑 可以接受 无所谓 11、您可承受的价值波动幅度？ 能够承受本金50％以上亏损 能够承受本金20—50％的亏损 能够承受本金10％以内的亏损 不能够承受本金损失 12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？ 是 否 13、对于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益，也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。对上述情况您是否了解并接受？ 是 否 14、投资于代客境外理财产品，从您签署认购协议起至产品到期，您可能会面临汇率风险，您的投资本金会因此面临损失的可能。对于上述风险，您是否已经清楚地了解并且能够接受？ 是

投资人风险承受能力测评问卷(机构版)

投资人风险承受能力测评问卷（机构版） 投资者名称：____________填写日期：_____________ 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务 类别，以符合贵单位的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产 品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。 本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整 性负责。 本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审 视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 1、贵单位的性质： A.国有企事业单位; B.非上市民营企业; C.外资企业; D.上市公司; E.其他. 2、最近一年来贵单位的净资产规模为： A.500万元以下; B.500万元-2000万元; C.2000万元-1亿元; D.超过1亿元. 3、最近一年来贵单位年营业收入为： A.500万元以下; B.500万元-2000万元; C.2000万元-1亿元; D.超过1亿元 4、最近一年来贵单位证券账户资产为： A.300 万元以内; B.300 万元-1000万元; C.1000 万元-3000万元; D.超过 3000万元. 5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：

个人客户风险评估问卷

个人客户风险评估问卷 尊敬的客户： 非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品，经兴业银行风险评估，兴业银行2011年5月第一期（总第17期）“天天万利宝”理财产品，可以面向有、无投资经验者销售。在您确定认购本产品前，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。请您回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。 重要提示: 本理财计划有投资风险，在购买本理财产品前，请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。 若投资人对本理财产品协议的内容有任何疑问，请向兴业银行理财顾问咨询。 咨询电话： 95561 兴业银行将恪守勤勉尽责的原则，为客户提供专业化的理财服务。 任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资人可能获得的实际收益，亦不构成兴业银行对本理财产品的任何收益承诺。 投资人在签署理财产品协议书前已阅读本理财产品风险提示，充分了解并知晓本理财产品的风险，自愿承担相关风险，并授权银行根据本理财方案进行投资。 本理财产品评估书解释权归兴业银行。 一、投资产品适应性测试 1、您的年龄是（） A、高于60岁（0分） B、51-60（2分） C、18-30（4分） D、31-50（6分） 2、您扣除日常开支后的储蓄占您收入的百分比是多少？（） A、10%以下（0分） B、大于10%至40%（2分） C、大于40%-70%（4分） D、70%以上（6分） 3、您的投资经验可以被描述为（）

A．基本无投资经验。仅有银行存款经历（0分） B．有限投资经验。除拥有银行存款外，还投资过国债，货币市场基金，债券型基金，银行保本型理财产品等低风险金融产品（2分） C．一般投资经验。除上述金融产品外，还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品（4分） D．丰富投资经验。除上述金融产品外，还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品。投资经验丰富，并倾向于自己作出投资决定（6分） 4、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？（） A、没有经验（0分） B、少于2年（2分） C、2至5年（4分） D、5年以上（6分） 5、您对投资风险的适应程度是（） A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益（0分） B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（2分） C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（4分） D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性（6分） E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险（8分） F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险（10分） 6、一般情况下，您愿意选择（）投资期限的产品 A、半年以下（0分） B、半年-1年（2分） C、1-2年（4分） D、2年以上（6分）

风险承受能力问卷(适用于机构客户)

风险承受能力问卷（适用于机构客户） 客户名称：资金账号： 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品类别，以符合贵单位的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向贵单位提供的适当性服务中的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品与贵单位的风险承受能力等级相匹配。为了保障贵单位的权益，请贵单位如实向本公司提供相关信息和资料。若贵单位不提供信息或提供的信息不完整的，本公司将无法确定贵单位的风险承受能力等级，由此产生的后果由贵单位自行承担。 本公司特别提醒贵单位：风险承受能力评估等适当性服务，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品的固有风险。同时，与金融产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。 本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证将不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 第一部分机构风险承受能力分析 1、贵单位的性质： A.国有企事业单位 6 B.非上市民营企业 2 C.外资企业 4 D.上市公司7 2、贵单位的净资产规模为： A. 500万元以下 1 B. 500万元-2000万元 2 C. 2000万元-1亿元 3 D. 超过1亿元 5 3、贵单位年营业收入为： A. 500万元以下 1 B. 500万元-2000万元 2 C. 2000万元-1亿元 3 D. 超过1亿元 4 4、贵单位证券账户资产为： A. 300万元以内 1 B. 300万元-1000万元 2 C. 1000万元-3000万元 3 D. 超过3000万元 4

风险承受能力调查问卷及风险提示函个人版

投资者姓名： 填写日期： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 风险提示：基金投资者需承担各类风险，本金可能遭受损失。同时，还需要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对资金的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1、您的主要收入来源是： A. 工资、劳务报酬 B. 生产经营所得 C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入 E. 无固定收入 2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是： A ．70%以上 B ．50%-70% C ．30%－50% D ．10%－30% E ．10%以下 3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： A. 没有 风险承受能力调查问卷（个人客户） 重要提示：投资人应确认，在进行本调查问卷时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于本公司根据投资人的风险等级，对投资人的投资行为做出表面是否匹配的检查和提示。本次调查不构成任何投资建议，也不对投资人的投资决策形成实质影响。如投资人在进行本调查问卷时存在欺诈、隐瞒或其他不实陈述而导致本调查问卷结果与投资实际情况不符，本公司不承担任何责任。

风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案

风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案风险承受能力调查问卷（自然人) 客户姓名：证件号码： 尊敬的客户： 您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对私募基金及投资目标相关风险的态度，确定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更适合投资的产品。衷心感谢您对深圳鼎锋明道资产管理有限公司（基金管理人）的支持与信任。 重要提示： 1、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。 2、本公司根据投资者的风险承受能力等级，对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示。本次调查结果不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响

3、投资有风险，可能导致投资者产生亏损，请投资者在购买过程中注意根据调查结果核对自己的风险承受能力和基金产品风险匹配情况。无论投资者是否根据调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。 4、本问卷共设计了10道问题，每题5个备选答案，得分依次为2、4、6、8、10。投资人得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。 首先，请投资者确定是否为合格投资者：是□，否□ 如选择是，请您确认符合以下哪种条件： ? 金融资产不低于300 万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资 产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等） ? 最近三年个人年均收入不低于50 万元 ? 投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员 测试题目（所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”）

1.您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：( ) A、有较大数额未到期负债（2 分） B、收入和支出相抵（4 分） C、有一定积蓄（6 分） D、有较为丰厚的积蓄并有一定的投资（8 分） E、比较且有相当的投资（10 分） 2.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）( ) A、80-100%（2 分） B、50-80%（4 分） C、20-50%（6 分）