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华夏银行2012年报(金融服务收益分配)华夏银行股份有限公司财务管理_九舍会智库

华夏银行股份有限公司

Hua Xia Bank Co., Limited.

二○一二年年度报告

二○一三年四月二十四日

薪酬报告(见尾页)九舍会智库 【第 1 页】 金融业

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第一节 重要提示、目录和释义

重要提示

(一)本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

(二)本公司第六届董事会第十七次会议于2013年4月24日审议通过了《华夏银行股份有限公司2012年年度报告》及摘要。会议应到董事18人,实到13人。方建一副董事长委托孙伟伟董事行使表决权,Robert John Rankin 董事委托Christian Klaus Ricken 董事行使表决权,张萌董事委托吴建董事长行使表决权,裴长洪独立董事委托盛杰民独立董事行使表决权,于长春独立董事委托骆小元独立董事行使表决权。本公司7名监事列席了本次会议。

(三)经董事会审议的报告期利润分配预案及资本公积转增股本预案: 以本公司2012年年末总股本6,849,725,776股为基数,向全体股东派发现金股利,每10股现金分红人民币4.70元(含税)。以总股本6,849,725,776股为基数,按照每10股转增3股的比例,将资本公积转增股本。

具体内容详见“第四节 董事会报告”。

(四)本公司年度财务会计报告已经致同会计师事务所(特殊普通合伙)和安永会计师事务所分别根据国内和国际审计准则审计,并出具了标准无保留意见审计报告。

(五)本公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人宋继清及会计机构负责人符盛丰,保证年度报告中财务报告的真实、完整。

(六)本报告包含未来计划等前瞻性陈述,这些前瞻性陈述不构成本公司对投资者的实质承诺,请投资者注意投资风险。

薪酬报告(见尾页)

九舍会智库 【第 2 页】 金融业

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目 录

第一节 重要提示、目录和释义 ........................................................................... 1 第二节 公司简介 ................................................................................................... 3 第三节 会计数据和财务指标摘要 ....................................................................... 5 第四节 董事会报告 ............................................................................................... 9 第五节 重要事项 ................................................................................................. 41 第六节 股份变动及股东情况 ............................................................................. 45 第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ............................................. 50 第八节

公司治理 (59)

第九节 内部控制 ................................................................................................. 64 第十节 财务报告 ................................................................................................. 65 第十一节 备查文件目录 . (65)

薪酬报告(见尾页)

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释义

重大风险提示:本公司已在本报告中描述对本公司未来发展战略和经营目标的实现产生不利影响的风险,敬请查阅第四节董事会报告中关于风险的相关内容。

第二节 公司简介

一、中文名称:华夏银行股份有限公司

中文简称:华夏银行

英文名称:Hua Xia Bank Co., Limited

二、法定代表人:吴建 三、董事会秘书:赵军学

证券事务代表:蒋震峰

联系地址:北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦 邮政编码:100005

电 话:010-********,85239938

传 真:010-******** 电子信箱:zhdb@https://www.sodocs.net/doc/3417106225.html,

四、注册地址:北京市东城区建国门内大街22号

办公地址:北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦

邮政编码:100005

网 址:https://www.sodocs.net/doc/3417106225.html, ;https://www.sodocs.net/doc/3417106225.html,

薪酬报告(见尾页)

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电子信箱:zhdb@https://www.sodocs.net/doc/3417106225.html, 五、选定的信息披露报纸:《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 刊载年度报告的中国证监会指定网站的网址:https://www.sodocs.net/doc/3417106225.html, 年度报告备置地点:本公司董事会办公室

六、股票上市交易所:上海证券交易所 股票简称:华夏银行 股票代码:600015 七、报告期内注册变更情况: (一)基本情况

首次注册登记日期:1998年3月18日

首次注册登记地点:国家工商行政管理总局

变更注册登记日期:2012年5月3日 变更注册登记地点:国家工商行政管理总局

变更事项:注册资本和实收资本变更为人民币6,849,725,776元 企业法人营业执照注册号:100000000029676 税务登记号码:京证税字11010210112001X 号 组织机构代码:10112001-X

(二)首次注册情况的相关查询索引

首次注册情况详见2003年9月6日发布的上市报告书中的发行人概况。 (三)上市以来,主营业务变化情况 本公司上市以来主营业务无变化。 (四)上市以来,历次控股股东的变更情况 本公司上市以来无控股股东。 八、其他有关资料:

本公司股票的托管机构名称:中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

本公司聘请的国内会计师事务所名称:致同会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街22号赛特广场5层

签字会计师姓名:卫俏嫔、李惠琪

本公司聘请的国际会计师事务所名称:安永会计师事务所

办公地址:香港中环添美道1号中信大厦22楼

签字会计师姓名:梁成杰

保荐机构名称:中信证券股份有限公司

办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 保荐代表人:周宇、宋家俊

持续督导期:2011年4月26日-2012年12月31日

薪酬报告(见尾页)

九舍会智库 【第 5 页】 金融业

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保荐机构名称:中德证券有限责任公司

办公地址:北京市朝阳区建国路81号华贸中心1号写字楼22层 保荐代表人:安薇、刘萍

持续督导期:2011年4月26日-2012年12月31日

第三节 会计数据和财务指标摘要

一、本年度主要利润指标

(单位:千元)

要求确定和计算非经常性损益,扣除的非经常性损益项目和涉及金额如下:

二、截止报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标

薪酬报告(见尾页)

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(2008)》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号:年度报告的内容与格式(2012年修订)》及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010年修订)》规定计算。

薪酬报告(见尾页)

九舍会智库 【第 7 页】 金融业

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2、资产负债率=负债总额/资产总额。

3、净利差,又名,净利息差,即平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。

4、净息差,又名,净利息收益率,即利息净收入除以平均生息资产。

三、境内外审计重要财务数据及差异

(单位:千元)

公司出售尚未到期的持有至到期债券投资,境外审计报告中将全部债券投资划分为可供出售债券投资类别,至2006年度执行财政部《金融工具确认和计量暂行规定》已满两个完整的会计年度,重分类至持有至到期债券投资,原直接计入所有者权益的利得或损失,在该债券投资的剩余期限内,采用实际利率法摊销,计入当期损益。

四、境内外会计报表贷款损失准备情况

(单位:千元)

五、利润表附表

根据《公开发行证劵的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010年修订)》规定,计算2012年度境内外净资产收益率和每股收益为:

薪酬报告(见尾页)

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(二)境外审计数

六、报告期内股东权益变动情况 (一)境内审计数

(单位:千元)

1、“资本公积”增加是可供出售金融资产公允价值变动对所有者权益影响金额(税后),本期减少为可供出售金融资产公允价值变动转入当期损益金额(税后)。

2、“一般风险准备”增加是从本报告期净利润中提取一般风险准备所致。

3、“盈余公积”增加是根据本报告期净利润提取法定盈余公积所致。

4、“未分配利润”增加是由于本报告期净利润增加所致;减少是由于分配2011年度股利及提取2012年度法定盈余公积、一般风险准备所致。

5、“少数股东权益”减少是由于本集团非全资子公司本报告期内净利润为负所致。

(二)境外审计数

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股东权益主要变动原因同上。

七、采用公允价值计量的项目

(单位:千元)

第四节 董事会报告

一、董事会关于公司报告期内经营情况的讨论与分析 (一)总体经营情况

报告期内,本公司坚持以科学发展为主题、以加快转变发展方式为主线,坚持稳中求进,落实“创新发展、精细管理”,全面打造“中小企业金融服务商”品牌,不断提高为实体经济服务的能力,取得了较好的经营业绩,全面完成本公司2008-2012年五年发展规划纲要的主要目标和董事会确定的年度经营目标。

1、综合盈利能力稳步提升

报告期末,本集团总资产规模达到14,888.60亿元,同比增长19.67%;归属于上市公司股东的净利润127.96亿元,同比增长38.76%,比资产增速快19.09个百分点;实现中间业务收入48.40亿元,同比增长30.60%,高于净利息收入增速13.93个百分点;资产利润率0.94%,比上年提高0.13个百分点。盈利能力提升主要得益

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于存贷款规模稳步增长,成本费用水平持续下降,非利息收入的增长和资产质量的持续改善。

2、业务结构持续优化

一是持续调整资产负债结构,小企业贷款和个人贷款占比达30%;一般性存款日均增速快于余额增速,存款稳定性增强。二是不断优化收入结构,报告期末,中间业务收入占比12.17%,同比提高1.12个百分点。

3、业务创新及营销机制建设取得进展

一是强化产品研发创新管理。推动产品研发、创新和推广,带动存款增长和客户倍增;创新推出“理财晚间档”(网银专属)、老年客户专享等产品;利用自主研发的资金支付管理系统,率先创新打造“平台金融”业务模式。二是强化营销创新推动。做好总、分、支行的分层次营销、全员营销、社区营销及重点项目攻关;创新推出电子银行整体品牌“华夏龙网”。三是大力发展新兴业务。推动低资本占用的投行、理财、贸易融资、托管等新兴业务发展。四是部分分行区域竞争力得到有效提升,逐渐形成区域经营特色。

4、服务渠道和功能建设进一步完善

一是推动机构网点建设与创新。郑州、南昌分行开业,全年新增营业机构50家,报告期末营业网点总数达475家;持续推动社区型、专业型网点建设和网点业务转型。二是优化升级电子银行服务渠道,大力发展和推广电子银行。三是提升营业网点服务水平。

5、全面风险统筹管理扎实推进

一是完善信用风险管理。加强信贷运行统筹管理,加强房地产开发贷款、平台贷款等重点领域风险管控。报告期末,不良贷款率0.88%,同比下降0.04个百分点。二是加强市场风险和操作风险管理。加强利率走势的分析预判,持续完善市场风险管理机制与手段,强化对重点领域的操作风险评估和监测,提升全行操作风险防范能力。三是加强流动性管理。合理安排规模和期限结构,强化头寸管理和资金调度管理。报告期末,本集团人民币和外币流动性比例分别为33.95%和50.44%,本外币存贷比为69.51%,符合监管要求。四是强化案件防控工作。推进案防组织体系建设,加强风险提示和案防教育培训,强化防控措施落实。

6、资源配置管理显现成效

一是加强资源配置统筹管理,增强资本约束和成本费用意识,合理配置资源。二是推进全面成本管理,在人员、机构、信息技术等费用刚性增长压力下,有效控制运行成本。报告期末,本集团成本收入比39.95%,同比下降1.94个百分点。

(二)主营业务分析

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九舍会智库 【第 11 页】 金融业

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报告期内,本集团实现营业收入397.77亿元,同比增长18.58%;营业利润172.01亿元,同比增长37.35%。主要原因是业务规模稳步增长,业务结构持续优化,成本费用有效控制,经营管理水平进一步提升。

1、主要指标分析

(单位:千元)

2、按地区划分情况

3、业务收入变动情况

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4、报告期内利润构成、主营业务及其结构、主营业务盈利能力较前一报告期发生重大变化的原因说明

报告期内,本公司持续改善资产负债结构,提高资金使用效率和效益,增加利息收入;严格控制成本费用,降低成本收入比;加强信用风险管理,不良贷款率下降;大力发展代理、托管、投行等业务,增加中间业务收入,优化收入结构,综合盈利能力不断提升。

5、现金流量情况分析

报告期内,本集团现金及现金等价物净流量为现金净流入192.98亿元。其中,经营活动产生的现金净流入948.44亿元,主要原因是存款规模稳定增长,动态调控资产负债运行,保持资产负债总体平衡和结构合理,确保流动性安全。投资活动产生的现金净流出591.93亿元,主要原因是投资规模增加所致。筹资活动产生的现金净流出163.49亿元,主要原因是金融债到期兑付所致。

(三)财务指标增减变动分析

1、主要财务指标增减变动幅度及原因

2、会计报表中变化幅度超过30%以上项目的情况

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(四)利润表主要项目分析 1、利息收入

2、利息支出

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3、手续费及佣金收入

4、业务及管理费

5、所得税费用

薪酬报告(见尾页)

九舍会智库 【第 15 页】 金融业

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(五)资产情况分析 1、贷款投放情况

(1)贷款投放行业分布情况

报告期末,本集团对公贷款行业分布前10位情况如下:

(单位:千元)

报告期内,本集团积极贯彻国家调控政策、监管政策,加大信贷政策对业务发展的支持力度,增强行业和区域信贷政策对业务发展、资源配置、结构调整、风险防控的指导作用,积极引导信贷投向结构及信贷资源配置,基本实现了行业信贷结构的均衡增长与优化。

(2)贷款投放地区分布情况

(单位:千元)

(3)前十名客户贷款情况

(单位:千元)报告期内,本集团严格控制贷款集中度风险,前十大客户贷款余额合计259.26

薪酬报告(见尾页)

九舍会智库 【第 16 页】 金融业

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亿元,占期末贷款余额的3.60%,占资本净额的27.38%,控制在监管要求之内。

(4)贷款担保方式分类及占比

(单位:千元)

报告期内,为应对复杂多变的宏观经济形势,本集团持续优化贷款担保结构,加强对贷款的风险缓释,抵质押贷款占比继续提高。

2、主要贷款及利率情况

(单位:百万元,%)

注:一年以内短期贷款包括贴现

3、买入返售金融资产

(单位:百万

(六)负债情况分析 1、客户存款

(单位:百万

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九舍会智库 【第 17 页】 金融业

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2、卖出回购金融资产

3、同业及其他金融机构存放款项

(七)同公允价值计量相关的内部控制制度、与公允价值计量相关的项目 报告期内,本公司对交易性金融资产和可供出售金融资产采用公允价值计量,公允价值采取报价、成交价或收益率曲线法确定。其中:人民币债券收益率曲线采用中央国债登记结算有限责任公司编制公布的收益率曲线,外币债券收益率曲线采用彭博系统提供的收益率曲线。

与公允价值计量相关的项目 1

(单位:百万元)

薪酬报告(见尾页)

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目,可以在表中单独列示。4、“合计”不含“金融负债”。

(八)核心竞争力分析

本公司报告期内坚持创新发展,精细管理,以服务能力、创新能力、风险管理能力、效益和人均创利能力为核心的综合竞争力明显提升,发展基础进一步夯实,发展质量进一步提高。

1、全力打造“中小企业金融服务商”品牌,服务能力明显提高

持续推广以“小、快、灵”为特点的小企业服务“龙舟计划”,加大对中小企业服务力度,中小企业金融服务商品牌影响力不断增强。加强网点服务环境建设,推动网点服务由单一服务向流程化服务转变,全行服务水平持续提升。完善客户服务体系,实行规范化、标准化服务,通过与客户互动,改善客户体验,不断提高客户满意度。加强渠道建设,创新并推动社区型、专业型网点建设,加快网点业务转型,大力推进电子银行渠道建设,服务的深度和广度进一步提高。

2、加强业务产品创新推广力度,创新能力有所提升

完善总行产品研发管理,推出 “龙盈理财”、 “华夏龙网”等业务品牌,继续创新和推动供应链金融业务,相继研发出59项公司业务创新产品。依托互联网技术创新小企业金融业务模式,运用自主研发的“资金支付管理系统”,在同业率先推出“平台金融”业务模式,为平台客户及其体系内小企业提供在线融资、现金管理、资金监管等全方位、全流程服务。整体策划与优化业务条线各类产品,多项产品荣获业界重要奖项,产品知名度与美誉度不断提升。扎实推进绍兴、常州等小企业特色分行建设,形成了市场化的资源配置机制,一些分行的业务特色开始形成,区域竞争力得到提升。

3、不断完善内控与风险管理体系建设,风险管理能力进一步增强

建立健全全面风险管理及内控管理体系,将风险管理与内控建设紧密结合,加强信贷运行统筹管理及过程管控,加强市场风险、操作风险和流动性风险管理,并将IT 、声誉等风险纳入统筹管理,充分发挥风险管理队伍的责任心和工作能力,促进风险管控与业务发展的协调统一,风险管理能力不断增强。

4、深化机制建设,强化结构调整,盈利能力稳步提升

加强资源配置统筹管理,实施差异化绩效考核,对分行实行分类管理和差异化考

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九舍会智库 【第 19 页】 金融业

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