2018年Q1上海市场活血化瘀产品销售分析
文化馆2018年总结2018年工作思路
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 文化馆2018年总结2018年工作思路 今年以来,市文化馆在局党委的正确领导下,紧紧围绕改革发展这一中心，以全新的状态、昂扬的精神、争当一流的勇气和决心，狠抓班子建设、强化队伍管理、夯实工作基础，在创作、辅导、培训、活动等方面都取得了较好的工作业绩，圆满完成了全年工作任务。 一、深入挖掘、广泛发动、狠抓群众文艺创作。 一是结合重大赛事、重大活动不遗余力地抓好群众艺术创作。为抓好五星工程奖美术、摄影、书法类作品的创作，我们在分管局长的直接领导下，从2月份接到通知就开始了积极的筹备工作，分别邀请了市美术家协会、市摄影家协会、市书法家协会进行座谈和发动，并成立了评审委员会，进行作品的筛选，从发动面、工作力度、作品数量和质量都是近年来少见的。今年的江苏省首届小戏小品大赛，实行专业、群文共同参赛、共同评奖，我们从年初就开始对已经入围的2个小品进行加工，从剧本的语言、情节等都进行反复论证修改，力求精益求精，最终在近似残酷的评选中，与专业团体一争高下，分获1银1铜，在全省排列居前。 三是进一步抓好群众理论调研工作。恢复刊印了5期已停办近两年的《群众文化信息》，重新构建我市群众文化理论研究的交流平台；结合文化指导员下社区活动，赴大市口街道、中华路街道迎江社区等 1 / 11
进行社区文化调研；随同局文艺处赴丹阳、扬中调研农村文化；组织论文参加省以上评奖、交流等。 二、精心组织、勇于创新、繁荣群众文艺活动。 今年以来，我们无论是组织承办政府指令性的重大文化活动，还是商业性的演出活动，始终都能按照局领导的要求，高起点、高定位，一丝不苟，扎扎实实地做好活动的组织策划，并力求创新，其影响力和两个效益十分明显。据不完全统计，共开展了各类公益性群众文化活动及服务性社会活动近100余场。 在活动中，我们十分注重在内容、形式、表现手段上创新，以提高艺术水准和艺术表现力。在庆祝建国五十五周年《祖国颂》群众歌咏大会中，我们首次使用“把口灯”，随着演出的节目内容和节奏，变幻不同影像，突破了时空的限制，增强了舞台效果呈现舞台艺术的动态之美，展 共3页,当前第1页123 在班级管理过程中，我努力履行班主任工作职责，认真落实学校布置的各项任务，注重对学生进行教育培养，希望能引导他们健康成长，学一点知识、长一点技能，顺利地毕业。本学 年内，九七职中会电班认真开展创建文明班级活动，积极参与创文明校园活动，在学校组织的多项活动中取得较好的成绩，并荣获学校“文明班级”、“五四红旗团支部”称号，现将 班主任工作总结如下：?
商业银行内控案例分析
3.5 A市农村商业银行内控方面的案例分析 中国银行业操作风险最突出的特点就体现在银行业案件上，案件的发生除了一些外部因 素，更重要的是银行内部控制出现了问题，近年来金融机构发生的案件涵盖了银行日常经营 的各个领域，如存款、贷款、现金管理及金库、票据、银行卡、外部侵害等[45],这些案件的 发生，不仅带来巨大损失，而且容易引发外界对银行业的信任危机，影响金融秩序的稳定。因此进一步加强内控机制建设，防范各类金融风险也就成了商业银行的当务之急。 下面就从A市农村商业银行经营过程中发生的四个案例进行分析。这四个案例主要发生在柜台业务、信贷业务、资金业务这几个业务环节，而且均与员工的业务操作息息相关。这几个业务正是商业银行风险防范、 内部控制的重点业务范围，这些风险也正是全面风险控 制理论要素中内部控制环境、风险识别与评估、监控活动、监督与纠正等环节出现漏洞所造成，因此具有很强的借鉴意义。 3.5.1柜员卷款潜逃案例 2007年4月，原A市农村合作信用联社某信用社主任接到其辖下某分社柜员李某报告，说一同上班的梁某突然不见了，由梁某保管的钱箱也不见了。信用社主任马上和相关人 员赶到现场，经查看录像，发现梁某趁李某上厕所之际，拿着其保管的钱箱开着无牌摩托车 逃走了。经清点账务，发现梁某带走的现金有人民币30多万元。事后经多方追踪，梁某在 藏匿近1年之后终被当地公安机关抓获归案，款项由其本人及家属筹款归还。 3.5.1.1案例分析 从该案的作案手段分析其主要存在的问题是： 1、银行员工出现思想道德风险问题。据调查了解，梁某产生偷盗库款的最重要原因是参于赌博，因赌博输了，无力偿还欠款，故产生了直接盗取银行资金的念头。 2、网点内部控制环境出现漏洞，给梁某可乘之机。因当时梁某所处的分社虽有三名员 工，但其中一名员工管理农贷，经常不在网点，实际上网点内只有两名员工，因此当其中一 人上厕所时，网点内就只有梁某一人，缺少了第三者的监督，给梁某以拿钱离开的机会。 3、监督环节出现漏洞，信用社对员工的管理不到位。因梁某染上赌博已有一段时间， 但一同上班的同事及其领导并未查觉其这一异常行为，导致未能及时给予教育，造成其最终 走上犯罪道路。 4、对网点的现金库存管理出现漏洞。据调查了解，该网点平时的现金库存量并不大， 但梁某在作案前一天向上级申领了20万现金，这一异常情况并未引起上级管理部门的重 视，以致给梁某提供了作案的机会。 3.5.1.2案例的教训和启示
反洗钱案例分析——厦门远华特大走私洗钱案
反洗钱案例分析——厦门远华特大走私洗钱案 发布时间：2011.07.14 点击数：4363 选择字号：大中小[案情] 厦门远华案件是一起震惊中外的特大走私洗钱案件，涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂，造成的影响极为恶劣。赖昌星等走私分子主要是通过四种手段积累起巨额非法财富的： ⑴直接闯关，走私成品油。从1996年开始，赖昌星走私犯罪集团用直接闯关的方法共走私成品油450多万吨，是整个厦门关区同时期正常报关进口量的一倍多。这些走私油一到厦门，无须办理任何海关手续，就被卸入当地一个大油库。然后，走私分子用各种小型的船舶将油运往福建等地区销售。 ⑵假转口，真走私。赖昌星在厦门注册的首个企业是厦门远华电子有限公司，该公司一直没有进出口经营权。为实现大规模走私，就利用厦门多家有进出口权的国营大企业，打着它们的招牌进行走私，然后再将走私所得分成。这样，从所有的海关单据中，都看不到远华公司的名字。1996年后，赖昌星团伙用假转口等方式，走私进口香烟高达300多万箱，而同时期整个厦门关区包括石狮、晋江等5个隶属关区申报进口的香烟只有180万箱。走私香烟的数量是正常进口香烟的近两倍。 ⑶伪报品名，走私汽车。赖昌星团伙走私汽车，用得最多的手段就是伪报品名。明明进口的是汽车，却假报为树脂、聚乙烯、木浆等货物。为什么要伪报这些品名呢？原来，厦门海关是不允许汽车整车进口的，只有以诸如树脂这样的品名才能进关。就这样，从1997年2月至12月间，通过买通海关人员，赖昌星团伙将走私汽车伪报成低税值的化工原料等品名，先后分29个批次走私各种系列汽车共计3588辆，价值人民币15.7亿元，偷逃税款人民币9亿元。 ⑷代理走私，收取水费。凭借着强大的保护伞，赖昌星逐渐成为厦门关区的走私霸主，在私底下人们把远华称作厦门的“第二海关”，把赖昌星称作“地下关长”。依此非法地位，赖昌星开辟了一项“新业务”，即包揽走私的通关活动，并收取费用。这种费用被称作“水费”，“水费”的标准一般是10%。如一个集装箱的“555”烟值300万元，赖昌星就收30万元。但在成品油和植物油的走私中，远华收取的“水费”标准竟然高达70%。“水费”收入占赖昌星团伙总收入的一半。由此可见赖昌星之猖狂，把国家的海关变成了他为所欲为的天下。在大肆挥霍并用巨额非法财富贿赂腐败分子以获取更多非法财富的同时，赖昌星开始了其大规模的洗钱活动。其基本手法是通过地下钱庄将非法财富向境外转移。走私集团首先将贩卖物资取得的大量人民币现金收 入存入地下钱庄并勾结定点银行接收保管支付，之后地下钱庄勾结跨境洗钱集团或境内贸易公司付汇给境外合伙人，境外合伙人按地下钱庄要求付汇给走私集团境外账户，然后走私集团付汇给境外供货商或汇往境外安全账户，最后境外供货商向走私集团提供物资继续走私贩卖活动。从上述流程我们可以看到，一方面地下钱庄、贸易公司成为洗钱的渠道，使走私资金得以表面合法地融入金融体系和实体经济，另一方面管理不善的金融机构助纣为虐，成为洗钱得逞的关键的因素。 [评析] 赖昌星大规模的洗钱活动之所以能够得逞。地下钱庄、跨境洗钱集团、货币兑换店、贸易公司甚至城市信用合作社这样合法的金融机构都扮演了不光彩的角色。本案运用的主要洗钱手
改进总结及2018年工作计划
湖北省2017年职业院校教学工作诊断与 改进总结及2018年工作计划 按照教育部《关于全面推进职业院校教学工作诊断与改进制度建设的通知》(教职成司函〔2017〕56号)要求，湖北省教育厅认真落实职业院校教学工作诊断与改进，积极谋划2018年工作部署，为扎实推进全省教学诊改工作，有效提升人才培养质量奠定坚实基础。 一、2017年工作回顾 2017年，湖北省教学工作诊断与改进的思路是，全面贯彻落实教育部及我省关于建立职业院校教学工作诊断与改进制度的系列文件精神，以提高计划性和可操作性为重点，进一步优化实施方案；以探索建立诊改有效运行机制为重点，分批推进院校试点；以总结经验发现问题为重点，启动首批抽样复核；以数据采集与数据分析为重点，推动省级数据采集与管理系统建设；以健全和落实诊改工作公告制度为重点，加大省地校各层级宣传力度，全面推进我省职业院校教学工作诊断与改进制度建设。 省教育厅切实担负起对诊改工作的领导责任，省教科院组织教学诊改专委会深入研究、加强指导，全省各职业院校积极行动，自主诊改，取得了诊改工作的初步成效。 （一）主要工作 1.健全专委会组织机构
2017年4月，省教育厅组织成立了湖北省职业教育专家委员会，其中专门设置教学诊改专委会，聘任14名教学诊改专家，具体指导全省职业院校教学诊断与改进工作。制定了《湖北省职业院校教学工作诊断与改进专家委员会章程》，拟定了《专委会工作纪律》《诊断与改进操作规程》《专委会例会制度》《专委会调研制度》，形成了有效的专委会工作机制。 2.加强诊改工作顶层设计 2017年6月，召开诊改专委会工作会议，在总结2016年工作的基础上，进一步理清2017年工作思路，提出了加强领导、细化方案、试点引领、全面培训、注重宣传等五项工作要点，明确了具体工作内容和工作要求，指定了责任人和完成时间。8月份，根据教育部《关于全面推进职业院校教学工作诊断与改进制度建设的通知》文件精神，及时调整2017年诊改工作计划，下发了《省教育厅办公室关于进一步推进职业院校教学诊断与改进试点工作的通知》，确定了下一个阶段全省诊改工作安排。9月份，下发了《关于认真做好2017年人才培养工作状态数据采集工作的通知》，对数据采集工作做了总体安排。一系列科学的顶层设计，较好地指导了全省职业院校教学诊断与改进工作有序推进。 3.系统组织专题培训 2017年3月份，分两期举办了全省中等职业学校人才培养工作状态数据管理系统使用培训。7月份，举办全省诊改试点区域和试点院校诊改方案优化和诊改具体操作培训。省教育厅职
反洗钱典型案例评析
反洗钱典型案例评析——贷款诈骗案 发布时间：2011.07.14点击数：14613选择字号：大中小 反洗钱案例分析——许宗林上市公司洗钱案 发布时间：2011.07.14点击数：6537选择字号：大中小 [案情] 2005年1月10日，上海证券交易所正式对西安达尔曼实业股份有限公司股票实施停牌，达尔曼这只曾经盛极一时的“中华珠宝第一股”寿归正寝。一叶知秋，达尔曼的结局凸现出中国股市的一些问题。从洗钱的角度分析这支个股，问题更是触目惊心。 达尔曼于1996年12月上市，发行3000万流通股，发行价7.3元，经过数次送股后总股本从最初的7600万股迅速扩张至2.28亿股。此后机构经过两次配股，再次圈走5.78亿元。退市前，达尔曼历史上的最高股价高达94亿元，成为中国股市著名的高价股，号称“中华珠宝第一股”。而其董事长许宗林2001年和2002年连续两年以身价6亿元入选《福布斯中国内地百富榜》。 到了2004年6月末，公司却亏损14.44亿元，每股收益为-5.04元，股东权益为-3.47亿元，每股净资产为-1.21元。短短数年时间，达尔曼从一支绩优股突然变为一支百病缠身的退市股，其中的原因令人费解。 根据有关部门核查，发现达尔曼所有的采购、生产、销售基本上都是在一种虚拟状态下进行的。每年公司都会制定一些所谓的经营计划，然后组织有关部门和一些核心人员根据计划制作虚假的原料入库单、生产进度报表和销售合同等。为了做到天衣无缝，相关销售发票和增值税发票应缴的税款都一分不少地缴纳——据测算，达尔曼几年来用以造假的成本达数亿元。其虚假投资经营项目也数不胜数，如帐面显示“达尔曼一条街”项目投入8227万元纯属子虚乌有；还有账面显示6000万元的“都江堰钻石加工中心”、5213万元的“西安富士达传感器”、1950万元的“蓝天林木种苗项目及轻型基制”，都属于虚报项目。 为了隐瞒其诈骗事实与非法收入，许宗林建立了大量由他控制的空壳公司和影子公司来与达尔曼进行“业务往来”，这类公司总数达30多个，其法定代表人表面看起来与许宗林没有任何关系，但其实都是许宗林身边的人，许宗林只需要怀揣着这些公司的印鉴，在需要的时候就可以轻松完成他的数字游戏了。 此外，为了顺利瞒过监管部门和通过会计事务所的审计，达尔曼所有帐务都是由一位湖北的注册会计师来做。大部分的资金最后都汇集流向深圳。许宗林通过在深圳的几家公司，以设备采购、投资为由，或者通过地下钱庄等种种手段将数亿元的资金洗往国外。 [评析] 许宗林通过上市公司大肆诈骗股民财产，为上市公司的监管再一次敲响了警钟。然而从反洗钱角度来看，这起案件同样拥有重要意义。 早在2004年初达尔曼事件东窗事发之前，加拿大反洗钱部门就对许宗林通过地下钱庄向境外转移财产的不法行动有所察觉，并向我国相关的执法部门进行过求证。然而当时我国并没有有效的反洗钱制度，相关部门缺少对金融情报的敏感性，对加拿大提供的这个及其有价值的情报没有引起重视，所以没能及时进行调查及对许宗林采取强制措施，以至于许宗林成功外逃，他非法获得的大量不法收益亦难以全部追回。
2020反洗钱最新案例分析
2020反洗钱最新案例分析 2019年中国人民银行对部分银行进行了反洗钱专项执法检查，并于今年初对涉及存在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等问题处罚了部分机构和个人。现对检查发现问题及典型案例解析如下：【案例简述】 问题一：与客户建立业务关系或办理一次性金融业务，身份初次识别不到位。典型表现有自然人客户的受益所有人识别不全或错误;非自然人客户的控股股东识别错误；以及自然人客户未登记经常居住地或登记不规范，部分非自然人客户代理开户身份识别不到位。 典型案例一:中国人民银行取消账户开户许可证前后，某支行共为某财务咨询有限公司累计办理159家公司的代理开户业务，存在一人代理多家企业开户、注册地址集中、结算套餐资金来源同一人等疑点，涉嫌账户买卖。 典型案例二:某集团公司XX市分公司在本行开户，支行在尽职调查中未按逐层穿透原则识别集团公司的最终受益所有人; 典型案例三:如XX市XX有限公司，在本行开户，支行在尽职调查中填写的控股股东为该企业法定代表人甲某，实际为乙某。 问题二：客户证件有效期超期，身份重新识别不到位。典型表现有非自然人客户的身份证件已过有效期限未持续身份识别;自然人客户的身份证件已过有效期限或仍为一代身份证未持续身份识别。
典型案例一:某个人客户2007年11月在某网点开户，其开户证明文件（身份证）于2016年2月到期，但至检查日网点未对系统弹窗提示信息进行核实变更或采取账户限制性措施。 典型案例二:某公司2015年4月在我行开户，企业开户证明文件（营业执照）于2018年9到期，但支行至检查日仍未进行核实变更或采取账户限制性措施。 问题三：客户重要信息发生变更，但未进行身份持续识别。主要是非自然人客户及自然人客户的身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点，未重新识别客户身份。 典型案例:某机械设备租赁有限公司在我行系统记录的经营范围与公开信息显示不一致；某个人客户2000年4月在某网点开户，主机系统留存工作单位为宁波某控股集团有限公司、留存职业为其他，未重新识别客户职业（公司职员等）。 问题四：高风险客户强化身份识别不到位。典型表现是未对高风险客户采取强化识别措施。 典型案例一:某个人客户2016年11月因接受人行反洗钱协助调查而被列为洗钱高风险客户，截至检查日网点共进行7次增强型尽职调查，但均未进行身份重新识别变更或采取账户管控措施。 典型案例二:某个人客户因电信诈骗其个人结算账户于2019年4月被XX市反欺诈中心冻结，符合我行高风险客户分类标准。但至检查日开户网点未将该客户等级调整为高风险。
全市2018年部门工作思路座谈会发言稿
全市2018年部门工作思路座谈会发言 稿 全市各部门明年的工作思路重点清晰、措施到位，充分体现了担当精神和创新思维。会后，要继续研究、继续深化，逐项明确目标，逐项制定措施，逐项落实责任，确保各项工作落细落小落地落实。 针对下步工作，一要凝聚走在前列的共识。正确看待当前胶州发展优势和劣势。胶州发展空间广阔，具有明显的区位优势，四大“国字号”平台和大沽河省级生态旅游度假区组成的五大平台已经初具规模，发展势头强劲；在历届市委、市政府的努力下，胶州拥有良好的发展基础，打造了一支坚强有力、勇于担当的干部队伍，社会大局和谐稳定。同时，也要看到在经济总量方面，胶州和先进县市的差距依然存在，并且缺乏大型企业支撑，产业腾挪空间有限；干部队伍需要进一步提升作风，强化担当意识，加强学习交流，克服本领恐慌，营造更加浓厚的干事创业氛围。 二要凝聚加快发展的共识。全市上下要把精力聚焦到经济发展上来。优化提升存量，加快新旧动能转换，加强企业家队伍建设，加快构建现代化经济体系。重点抓好增量，坚持把招商引资放在经济发展的首要位置，作为经济工作的头等大事来抓。深化“放管服”改革，打造一流的营商环境。及时解决项目建设过程中的困难和问题，切实推动项目早开
工、快建设，加快形成新增产能。 三要凝聚民生保障的共识。以坚持不懈的韧劲和求真务实的精神，以“保基本、补短板、兜底线”为原则，办好民生实事，持续保障和改善民生。 四要凝聚狠抓落实的共识。在巩固作风建设良好势头的基础上，继续将作风建设引向深入；加强监督考核，把市委、市政府的各项决策部署落到实处；建立长效机制，完善城市管理网格化，继续推进老旧小区治理等工作，巩固提升全国文明城市创建成果。
反洗钱案例精选
反洗钱案例精选 《刑法》第191条：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： （一）提供资金账户的； （二）协助将财产转移为现金、金融票据、有价证券的； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
案例一肖某某非法吸收公众存款洗钱案 ●案件审判结果 2019年3月11日，江西省南昌市东湖区人民法院对一起涉嫌为非法吸收公众存款犯罪提供资金账户，并帮助掩饰、隐瞒共计525382.6元非法吸收公众存款所得的来源及性质的案件进行宣判，依据《中华人民共和国刑法》第191条等规定，判决被告人肖某某犯洗钱罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币十万元。 ●洗钱手法 1.提供银行账户，将犯罪所得资金分散转出。肖某某作为亲密关系人，明知丁某从事非法吸收公众存款犯罪活动，仍然应其要求提供多个银行账户，协助资金转移。 2.多次转账清洗，协助资金外逃。肖某某参与并协助丁某进行非法资金的柜台取现、存现、转账等交易，后将卡内资金分散转移至丁某之子李某境外账户。 案例二李某某毒品洗钱案 ●案件审判结果 2019年8月19日，江西省上饶市信州区人民法院对一起涉嫌为毒品犯罪提供资金账户，并协助掩饰、隐瞒毒品资金的来源和性质的案件进行宣判，依据《中华人民共和国刑法》
反洗钱案例分析
反洗钱案例分析 案例一 【案情】 1999-2000年，陈某等3人分别在沿海A市几家商业银行开立了10余个结算账户，这些账户在不到半年的时间内，先后有大笔资金出入。这些资金主要来源于三个方面：（1）退税资金。资金从国库转入某单位账户，然后经过多次转账汇入上述账户。（2）由进出口企业转入的资金。这些进出口企业的资金经过多次转账汇入上述账户。（3）由香港转入的资金。资金从香港B银行转入境内，结汇后，经多次转账汇入上述账户。 这些资金在上述账户集中后，在很短的时间内，又大量地汇往某边境地10余个个人账户，资金汇入后，次日马上全部提现。 【点评】 经调查，此案中所涉及的银行结算账户和支付交易具有下列可疑特征： 1.经与工商行政机关及公安机关核实，客户的身份资料均为虚假。 2.不同客户的账户交易支付凭证上的笔迹为同一人，预留银行印鉴卡上的个人姓名也大都一致，即这些账户的真实所有人可能为同一人。 3.账户的资金发生额大，但余额很小，资金大进大出，周转迅速。 4.资金周转环节多、速度快，上、下游企业之间明显不相关。 5.资金大多来源于国库、境外及进出口贸易企业，上账不停留。 6.资金大规模流往边境地区。 7.账户的开户时间都很短，且频繁开、销户。
这是一起以骗税为上游犯罪的洗钱案件。犯罪分子在骗税成功后，采用了一系列复杂的转账交易模糊资金来源，最后通过支取现金，切断追查线索，化为个人所有。 案例二 【案情】 C银行报告了一个可疑交易信息：这家银行发现一个新客户经常性地收取来自外地的个人汇款，资金交易量非常大。经核实，这是一家书店，外地的个人汇款主要用来买书的。但继续查证后银行发现，这家客户只有一个店员，一个兼职会计，真正的法定代表人始终没有出现过。而且，这家书店规模很小，平时顾客很少，其资金交易量远远超过其正常经营规模。 【点评】 对于银行，应在以下几方面引起注意： 1.大量存现是洗钱者洗钱的第一步，因此，银行对存入现金行为进行重点关注和审查，这是反洗钱的第一步。 2.在现金交易被监测的情况下，洗钱者往往把大量的现金由不同的人分次分批存入银行，然后再通过转账的方式集中起来。 3.客户频繁地收取个人汇款，交易量明显超过其经营规模，资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。 4.银行在识别的时候，应切实遵循“了解你的客户”的原则，做好实地调查。只有这样，才能准确掌握客户的经营特点，发现异常的资金流动。 接银行报告后，警察调查发现，这是一个盗版集团开立的书店，其主要用途就是用来洗钱的。他们雇佣了大量的人员从各地分批将现金存入银行，然后书店以卖书的名义将钱汇集起来，再以营业收入的名义向税务机关申报，缴纳税款。这样，非法的收入就伪装成合法的了。
2018年工作计划思路
2018年工作计划思路 制订计划不要太满、太死、太紧，要留出机动时间，使计划有一定的机动性。毕竟现实不会完美地跟者计划走，给计划留有一定的余地，这样完成计划的可能性就增加了。本篇文章是关于2018年的工作思路，由聘才网小编为大家搜集整理，以供大家阅读参考，希望对大家有所帮助。 2018年是“十三五”发展的进步之年，是我市加快新型城镇化发展、建设更高水平的现代化国际港口城市的关键之年。2018年我市城乡规划与测绘地理信息工作的指导思想与总体目标是：以党的十八大、十八届三中、四中、五中全会精神为指引，认真贯彻落实中央城市工作会议精神和省委建设“两富”、“两美”浙江的要求，深入实施市委市政府关于努力跻身全国大城市第一方队、加快港口经济圈建设、“双驱动四治理”等决策部署，以创造优良人居环境为中心目标，贯穿一条工作主线，即把学习贯彻落实中央城市工作会议精神作为工作主线;积极发挥三位一体引领作用，即发挥好谋划-策划-规划三位一体的引领作用;重点推进五项工作，即大力推进品质提升、转型发展、民生保障、法治规划、测绘地理信息五项重点工作，切实发挥城乡规划的统筹引领作用，大力推进美丽宁波和现代化国际港口城市建设发展。 顺应城市发展规律，适应当前城市发展进入转型提升、多元优化的新常态，谋划宁波城市新发展的战略空间和新动
能，推进城市持续健康发展。 谋划空间发展新格局。按照质量提升和结构优化的思路，构建弹性增长空间，完善中心城区“一主两副、双心三带”的空间结构，通过对海洋生态科技城、新材料科技城、空港新城等重点区块的发展战略和空间格局进行优化，提升中心城区集聚、辐射和服务功能。 谋划未来城市新核心。适应中心城发展趋势，着眼宁波长远发展需要，及时开展姚江新城发展战略研究，在以中山路串联的三江口核心和东部新城核心的基础上，推动形成“一轴串心，三心连轴”的宁波中心城主城结构，以城市修补和生态修复为重点，统筹协调姚江两岸“江、湾、绿、城”的空间布局，谋划生态、文化、健康、活力的未来新城。 谋划城市空间新拓展。奉化将成为宁波未来城市空间拓展最主要地区，亟需打破其与中心城之间的行政隔离，以同城化发展的理念协调功能、交通、生态发展格局。编制奉化-鄞南地区空间布局规划，统筹奉化-鄞南区域整体发展，协调功能布局、交通体系、生态保护和设施配置，使奉化和中心城在空间上做好对接与融合。 推进城市总体规划逐层深化落实，充分发挥城市总体规划对城乡统筹协调发展和空间资源配置的统筹引领作用。 统筹市域空间协调发展。以构建“一核两翼、两带三湾”多节点网络化的市域空间格局为目标，严保生态底线，强化
2020反洗钱最新案例分析
反洗钱： 反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。 反洗钱必要性： 洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。 一是国内形势的需要。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。 二是国际形势的需要。洗钱活动具有跨国（境）特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱国际合作。且我国已经批准加入的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。 三是实际工作的需要。关于反洗钱活动，在此以前我国虽然缺少一部完整的反洗钱法，但是反洗钱的工作从二十世纪九十年代以来没有停止过。在追究犯罪方面，如1997年刑法对洗钱犯罪作了明确的
规定，并给予严厉的处罚。在制度健全方面，如《中国人民银行法》、2003年中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以及《个人存款帐户实名制》等规定，都涉及反洗钱的内容，为反洗钱立法提供了有利的条件。但考虑到，我国现行预防监控洗钱活动的法律、行政法规和部门规章存在着法律体系不完整，系统性、协调性差，法律层级和法律效力较低，适用范围较窄等问题，现行反洗钱工作主要依据的是部门规章及规范性文件，对存款类以外的金融机构、金融业的特定非金融机构的缺乏有力的约束，影响了反洗钱的力度和效果。因此，为有效预防监控洗钱活动，及早发现洗钱犯罪线索，打击此类犯罪和追缴犯罪所得，保护公民的合法权益，制定一部既有利于加强国际合作，又符合我国国情的《反洗钱法》是非常必要的。
在全市2018年工作思路座谈会上的交流发言
构筑“三区三园一廊”奋战“七大千亿”工程共建新时代现代化都市标杆 区 ——在全市2018年工作思路座谈会上的交流发言 金华经济技术开发区管委会 近期以来，金华开发区围绕“奋力推进现代化都市区建设”发展战略，与“共享金华机遇，共创浙中未来”的主旋律保持同频同步同心，顺利与12名国千人才及共投资270亿的花园生物医药科技园等5个重大产业项目正式签约，中加国际科技创业园正式开园，投资50亿元的福特与众泰合作项目即将签约，200亿“廊道基金”及30亿产业基金落地，用行动诠释“人才+平台+基金”的融合发展理念，为明年奋战“三大改革行动、四大平台拓展、五大民生事业、七大千亿工程”供给了动能，快步迈向全省国家级经济技术开发区第一方阵。 一、坚持工业强区，奋战“七大千亿”工程 金华“跨江南进”战略，成就了开发区25年的工业大发展。今天，我们将继续坚持工业强区、实体兴市发展战略不动摇，启动产业升级、平台升级与城市升级的战略按钮，架构产城人融合发展的大格局。 （一）构筑“三区三园一廊”，撬动城市升级。开启“湖海塘、峙垅湖，婺江、武义江”滨水发展新时代，聚集城市
七大板块转型升级：分步实施婺江、武义江沿岸的城市有机更新，建设10平方公里江滨新区；实施湖海塘以东清零行动，建设10平方公里湖海塘新区；实施峙垅湖沿岸治理提升行动，建设10平方公里金西新区；围绕中干渠至湖海塘再至玉泉溪水系这“一轴”，实施“退二进三”及城中村改造，建设10平方公里信息科创走廊；对秋滨工业园区实施整治提升，建设10平方公里转型升级示范园；对两大产业平台进行拓展扩容，建设10平方公里新能源汽车产业园与10平方公里的健康生物产业园。锁定70平方公里产业新城的宏伟蓝图，倾力构筑“三区三园一廊”，撬动城市转型升级。 （二）奋战“七大千亿”工程，打造工业强区。实施“打造3大千亿平台，形成1千亿投资，达到1千亿产值，培育2大千亿产业”等七大千亿工程，具体来说就是：奋战2年打造3个千亿万亩产业平台，形成新能源汽车、健康生物医药、信息经济、文化影视时尚、休闲旅游等5大超百亿产业；奋战3年完成固定资产投资上千亿，招引投资50亿以上重大项目15个；奋战4年跻入“千亿产值俱乐部”，完成地方财政收入破100亿；奋战10年培育汽车及大健康两大千亿产业集群，开发区规上工业产值突破2000亿、实现翻两番。 （三）明年经济实现双位数增长。拟定了投资445.5亿元的2018年主任项目10项。建立了开发区项目库，目前已有232个项目进入储备库，计划总投资1706.9亿元。开发区明年经济发展目标是：规上工业增加值、规上工业总产值力争增长10%，全社会固定资产投资、工业投资增长12%
反洗钱案例
反洗钱案例： 一、案例 案例一：上海罗某地下钱庄案 2006 年 4 月，上海通过反洗钱机制发现线索并破获了新加坡人罗 某从事地下钱庄洗钱活动的重大案件，该案是历年来上海地区破获的 最大规模地下钱庄洗钱案件，是洗钱法施行后首例洗钱案。 1 、基本案情 经查，罗某（新加坡籍）等人自2004 年起受新加坡某汇款、钱币兑换公司（以下简称新加坡某汇兑公司）老板巫某的委派，前往上海开展跨境汇兑业务。罗某先后以本人以及李某、陈某、冯某、莫某等人名义分别在 10 多家商业银行开设银行账户。罗某等人作为派出人员在上海设立分支机构从事两地汇兑业务，根据新加坡某汇兑公司的业 务指令，利用各商业银行的网络银行、电话银行、通存通兑等方式，向新加坡汇款客户指定的账户支付人民币，或者收取国内需要向新加坡 汇款客户的人民币，然后由新加坡某汇兑公司在境外收付相应外币。2005 年起，新加坡某汇兑公司又在苏州、东莞两地先后设 立类似机构，客户涉及全国31个省（自治区、直辖市），主要集中于上海、广东、福建等地。2004年至 2006 年 4 月案发，该地下钱庄在上海、苏州两地交易金额达到53.54 亿元。 2006 年 4 、5 月，上海警方以涉嫌非法经营罪对罗某、李某、冯某以及莫某等四人实施抓捕并刑事拘留，冻结人民币账户 56 个，冻结资金 690 余万元。2006年11 月 1 日，该案侦查终结。 2007 年 5 月 18 日，上海市检察院一
分院以非法经营罪对罗某等人提起公诉。 6 月 15 日，上海市第一中级人民法院对此案进行一审公开审理，8 月 6 日，一审判决主犯罗某犯非法经营罪，判处有期徒刑十四年，并处没收个人财产人民币二百万元，驱逐出境。莫某、李某和陈某根据情节轻重分别判处有期徒刑 十四年、十三年和九年，并处没收财产和驱逐出境。四名罪犯均向上 海市高级人民法院提起上诉，2007 年 10 月 15 日，上海市高级人民法院终审维持原判。 2、反洗钱调查过程 （一）、可疑交易的收集与归纳 2005 年 11 月起，人民银行上海总部反洗钱部门连续收到某银 行上海分行报送的重点可疑交易报告，称罗某等4人在其分支行进行可疑交易活动。经研究，可归纳出以下疑点：(1)交易主体均为外国人，但其账户交易的币种均为人民币；(2) 交易频繁，金额巨大，符合“集中进、分散出”可疑特征；(3) 交易主体刻意逃避关注，将交易分散在各网点多个柜台办理；(4) 当银行柜面人员询问其资金用途后，交易人立即关闭账户；(5) 交易通常双人办理，其中一人疑为幕 后控制人； (6) 不顾交易成本，宁愿长久排队等候，拒绝办理VIP 卡（马仔同意，但幕后控制人坚决反对）；(7)多人开户资料所留地址相同，均为陆家嘴附近一居民住宅；(8) 每次办理业务均提5— 30 万元不等现金。 （二）可疑交易报告的梳理分析 （1）关联可疑交易报告。经搜索上海市全部可疑交易报告，发
费用报销管理规定(2018年版)
费用报销管理规定（2018年版） 第一章总则 第一条为加强成本费用的管理，规范公司费用报销，保证费用发生的真实性、合法性、准确性和完整性，有效防范各种经济风险，杜绝舞弊行为，根据国家法律法规及公司管理制度，特制定本规定。 第二条本规定所指的费用是指公司生产经营过程中所发生的经济利益的流出以及各种耗费。 第二章基本规定 第三条所有费用报销均应遵循公司资金管理及经济合同管理的基本规定，严格按照规定的审批权限、审批流程执行。严格控制大额现金支付，对单项单笔超过30,000元的支出（培训、采购等），原则上只能通过公对公转账结算，特殊情况须书面说明原因并经总经理和财务负责人签字同意后，才能支付现金。 第四条对费用报销的原始凭证要求。费用报销时必须填制或取得原始凭证，原始凭证是指证明经济业务发生的真实性和合法性的各种发票、合同、入库单、领料单、审批单、装载单、相关报告、统计报表以及其他有关文件资料等。 （一）发票：必须是符合国家财务制度规定的发票、财政监制或者税务监制的收款收据，发票必须加盖发票专用章，收据加盖财务专用章，红章的字迹须清晰完整。不符合规定的发票或者不能取得发票不得报销。 现行在用的发票主要包括： 1.增值税专用发票（三联版、六联版）； 2.增值税普通发票（二联版和五联版、电子发票、卷票，发票代码调整为12位）； 3.通用机打发票（千元版、万元版）； 4.通用定额发票；
5.出租车发票； 6.景点等门票（加盖全国统一的发票监制章和发票专用章的门票才属于发票）； 7.火车票； 8.火车票退票费报销凭证（铁路部门自制的）； 9.航空运输电子客票行程单（民航总局官网查询真伪，机票退票费正常发票开 具）； 10.机动车或二手车销售统一发票； 11.从境外单位或个人购进服务、无形资产或者不动产需要代扣代缴增值税情形 取得的完税凭证。 根据最新发票相关规定，增值税发票必须满足如下要求： 1.购买方名称和纳税人识别号，必须完整准确，不能有错漏，也不能多字； 2.票面的“货物或应税劳务、服务名称”栏次内，必须包括正确的商品和服务 税收分类编码简称，没有写简称或简称逻辑关系不对属于不符合规定的发票，不得报销； 3.发票内容应按照实际购买的商品或服务开具，公司不接受以“办公用品”、 “生活用品”、“食品”、“日用品”、“礼品”等笼统名称开具的发票， 如果商品种类较多，可以接受汇总开具的增值税发票，并附从防伪税控系统 中开具的明细清单。 （二）费用报销的原始凭证不能仅有一张发票，还必须包括业务实质性要件，与报销单之间应具有较强的逻辑性和关连性，能有力支撑费用发生的真实性。 包括但不限于下面这些情况： 1、实物资产 如：购买原材料、机器设备、办公用品、低值易耗品、礼品等，应有入库单、入库单签章、审批手续齐全，大额采购应有采购合同，发票日期和发票金额须与采购合同对应等。
市发改委2018年工作思路
姓名：XXX 部门： XX部YOUR LOGO Your company name 2 0 X X 市发改委2018年工作思路
市发改委2018年工作思路 XX年是深入贯彻落实党的十八大和十八届三中、四中全会精神的重要一年，是“十二五”发展规划的收官之年，更是我市实现“重树苏中标杆，率先融入苏南”抢占先机、发力启动的关键之年。新的一年我委工作的总体思路是：全面贯彻市委十一届七次全会部署，以深化改革为新动力，以重大项目建设为抓手，以综合协调、加强服务为载体，全面推进发展和改革各项工作，推进经济社会转型升级。做好以下六个方面的工作。 1.加强重大项目建设、管理和服务工作。坚持将项目建设作为重中之重来抓。牵头组织开展调查研究，起草关于“项目大突破”的实施意见及行动计划，明确各园区的发展定位及产业发展具体方向，引导招商投资向高端发展，促进产业优化布局；配套出台“项目大突破”考核办法及政策意见，调动各方面积极性，形成全社会抓招商引资、抓项目建设的浓烈氛围。加强对重点项目建设的跟踪，落实挂点联系、定期报告、责任单位协调服务、督查考核等制度，及时了解掌握项目进度和症结,做好台帐管理,协调解决项目建设过程中的问题和困难，确保项目按时、保质、保量、有序推进，全面完成年度计划任务。把服务贯穿于项目全过程，从优化产业结构、优化空间布局的高度，主动介入项目招引、洽谈、建设等环节；开展项目集中服务活动，通过主动上门服务，及时发现项目推进中的难点和矛盾，对自身能够解决的问题，第一时间给予解决；对自身不能解决的问题，及时上报市政府，协调相关部门加以解决； 第 2 页共 6 页
实施“阳光发改”，公开办事事项，使服务对象一次性明了办事程序、申报材料、办事时限，最大限度地提高行政服务效能。以编制“十三五”规划为抓手，做好项目储备，及早谋划一批投资大、带动力强的重点项目，形成每年投产一批、在建一批、开工一批、储备一批、谋划一批的滚动发展格局。 2.增强综合协调能力。始终把综合协调体现在工作各个方面。对上主动对接，全面、准确、到位地理解并贯彻上级决策部署，进一步密切与省、市发改部门的工作联系，积极争取国家层面各种发展要素的倾斜支持，努力推进盐泰锡宜城际铁路列入省“十三五”重点交通项目建设规划，争取中德绿港国际产业综合体、游艇产业园等项目列入省重点项目计划，帮助协调解决国信电厂项目并网发电问题，力争在环保、医疗、教育和城建等方面获得更多资金支持。对下加强服务，热诚帮助基层解决各种实际问题，主动协调基层特别关切、事关长远发展的重要事项，切实做到该办的抓紧落实直接办；该办但确有实际困难和障碍的，共商可行办法，主动衔接争取办；有政策法规刚性约束或不具备基本条件的，阐明原因，及时告知为什么不能办。注重左右协同，强化合作意识，充分利用发展改革部门服务对象涉及各行各业的特点，发现、挖掘、利用各种资源，在重要工作上联手相关部门，同心合力完成市委市政府布置的任务。 3.推进规划计划编制和实施。全力做好“十三五”规划编制工作。加强对上级各项政策的学习，吃透精神实质，理清发展思路；通过“走 第 3 页共 6 页
反洗钱案例学习
案例学习： 案情：某银行会计营业部储蓄专柜接待了一男一女两位年轻客户，为其办理240万元巨额现金存款业务。经办员经过清点汇总后，发现实际现金额仅为230万元，比客户声称的金额短缺10万，双方由此发生争执。经客户调看现场监控录像后，最后确认存款现金为230万元。办理存款时，经办员要求客户出示了委托存款人吴文道的身份证（系辽宁省）后，经办员为其办理了全部存款手续，并预留了对方手机号码。 半月后，该银行对此笔交易进行了分析，认为该笔交易存在较多疑点，要求核查存款人相关证件资料，发现对方提供手机号码为空号，遂向人民银行报告及分行。 存在主要疑点为： 第一，客户受委托为他人存入巨款却不能提供本人有效身份证件 第二， 第三，客户不能提供大额存款合法来源的有效资料对于10万元差额没有进一步提出疑议，却顺利接收银行清点结果 当地人民银行向公安机关报案。但某银行分行未将报告转给负责反洗钱的职能部门，没有要求和监督支行按大额和可疑支付交易报告程序进行报告，也没有向某银行的更高层银行（省级分行）及当地中国人民银行中心支行报告。当地公安局接到报案后果断采取措施，冻结了客户可疑存款，并派人秘密调查取证。调查证实，同一期间，该客户还在另一家银行以类似方式存入两笔人民币合计200万元。但另一家银行并未引起警觉，没有将存款作为大额存款上报。在该笔存款被检察机关冻结以后，仍未采取任何报告措施。 案例分析： 此案案情并不复杂，属于金融机构不严格执行反洗钱有关规定的典型案例。某银行和另外一家银行都有不同程度的违规现象，主要是违反客户身份审核和大额及可疑交易报告方面的规定。
《反洗钱法》规定：客户由他人代办业务，金融机构应同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支和公安机关报告。 3、通过活动，使学生养成博览群书的好习惯。 B比率分析法和比较分析法不能测算出各因素的影响程度。√ C采用约当产量比例法，分配原材料费用与分配加工费用所用的完工率都是一致的。Ｘ C采用直接分配法分配辅助生产费用时，应考虑各辅助生产车间之间相互提供产品或劳务的情况。错C产品的实际生产成本包括废品损失和停工损失。√ C成本报表是对外报告的会计报表。× C成本分析的首要程序是发现问题、分析原因。× C成本会计的对象是指成本核算。× C成本计算的辅助方法一般应与基本方法结合使用而不单独使用。√ C成本计算方法中的最基本的方法是分步法。X D当车间生产多种产品时，“废品损失”、“停工损失”的借方余额，月末均直接记入该产品的产品成本中。× D定额法是为了简化成本计算而采用的一种成本计算方法。× F“废品损失”账户月末没有余额。√ F废品损失是指在生产过程中发现和入库后发现的不可修复废品的生产成本和可修复废品的修复费用。ＸF分步法的一个重要特点是各步骤之间要进行成本结转。(√)
2018年理论中心组学习总结及2019年工作思路
2018年理论中心组学习总结及2019年工作思 路 党工委按照理论学习中心组制度的有关要求，切实加强理论中心组学习的规范化、制度化建设，紧密联系改革发展实际，坚持学以致用，充分发挥理论中心组学习的示范带动作用。现将理论中心组学习情况总结如下： 一、总体情况 党工委中心组学习坚持学理论、出成效的思路，采取集中辅导、专题讨论、学习交流等学习形式，紧密联系工作实际，不断深化理想学习，丰富学习内容，突出学习重点。全年开展中心组学习4次，做到每季度至少一次集中学习，学习时长约达30个小时，出勤率达100%。中心组成员结合学习内容开展学习交流，撰写心得体会，全年撰写调研报告4篇，做到了人员、时间、内容、成效全落实。 二、主要做法 （一）率先垂范，严密执行计划。按照党委相关制度要求，中心组学习严格执行考勤制度及学习档案制度。四次集中学习中，全体成员均能严格按照要求，按时参加集中学习讨论，党群部对每次学习进行考勤记录，存入学习档案，确保学习人员的落实。年初，党工委根据公司2018年思想政治教育工作要求，及时研究制定了年度中心组学习计划，明确了学习范围及学习要求。中心组学习做到了年度有计划、季度有落实，个人有笔记，发言有
材料，调研有开展。除集中学习外，党工委还利用党费为党员购置书籍，充分利用8小时以外的时间自觉开展读书自学活动，保证了学习时间的落实。 （二）突出重点，确保学习内容落到实处。结合实际情况，党工委主要针对思想政治教育、形势任务教育及廉洁教育开展中心组学习。原文学习了十九大精神，多方面解读了习近平新时代中国特色社会主义思想及习近平重要讲话精神，逐条学习了《党章》《中国共产党廉洁自律准则》《监察法》等党纪党规，深入学习了重要会议精神及重要文件精神，观看了《巡视利剑》《永远在路上》等廉洁教育影片。通过学习，党中央、上级党委的重要方针政策及精神得到了有效的贯彻执行，确保了学习内容的落实。此外，中心组学习与主题教育相结合，中心组成员通过参加“三会一课”、“先锋领航”党员日主题教育活动、“先锋领航”主题廉洁教育活动等专项教育活动，做到互为内容，相互补充，保证学习范围的全面性和学习工作的整体推进。 （三）严格制度，确保学习效果落到实处。党工委注重以学习制度保障学习计划、学习成效的落实。每次学习做到提前安排，把学习内容、学习方式、重点发言人都做到提前通知到个人，使中心组成员有充足的学习时间，统筹规划好学习与工作，提前自学，做好学习准备。为将学习成果转化为工作成效，确实提高中心组成员的政治理论水平，中心组成员结合十九大精神宣贯活动，成员分别深入基层开展十九大精神宣讲。同时成员在日常工作中深入基层开展调研，分别撰写了不少于5000字的调研报告4篇。