尔雅个人理财规划作业答案

大众理财（二十四）已完成

1

什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。

?A、专拣便宜货

?B、犹豫不决，贻误战机

?C、欲望无止

?D、盲目跟风

我的答案：A

2

一般要以什么为基准，作出决策（）。

?A、风险性

?B、市盈率

?C、灵活性

?D、稳定性

我的答案：B

3

有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。

?A、专拣便宜货

?B、举棋不定

?C、欲望无止

?D、敢输不敢赢

市盈率反映投资股票的成本。（）

我的答案：√

5

某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）

我的答案：×

大众理财（二十五）已完成

1

“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。

?A、伊索

?B、都德

?C、威廉·詹姆士

?D、卢梭

我的答案：C

2

在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）

?A、积极思维的习惯

?B、高效工作的习惯

?C、做计划的习惯

?D、锻炼身体的好习惯

培养好的习惯应该在多少岁之前？（）

?A、5岁

?B、18岁

?C、35岁

?D、50岁

我的答案：C

4

随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（）我的答案：×

5

养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。（）

我的答案：√

个人金融理财解说（一）已完成

1

一般情况下，理财从什么时候开始？（）

?A、子女生育

?B、退休养老

?C、结婚成家

?D、子女教育

我的答案：C

2

以下关于个人理财的说法不正确的是（）。

?A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。

?B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。

?C、还需要考虑薪资成长率

?D、不需要考虑退休问题

我的答案：D

3

个人金融理财师是国家保障部新认定的职业，目前国内对金融理财师的需求是上百万，但目前国内仅有（）。

?A、1~2万

?B、2~3万

?C、超过5万

?D、超过10万

我的答案：B

4

以下哪项是一种高级的理财模式？（）

?A、生涯规划

?B、以房养老

?C、税收筹划

?D、买车

以下不属于四金的是（）。

?A、养老保险金

?B、住房公积金

?C、待业、失业保险金

?D、企业基金

我的答案：D

6

理财一般不受个人家庭因素的影响。（）

我的答案：×

7

大学教师不需要缴纳失业保险金。（）

我的答案：×

8

个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。（）我的答案：×

个人金融理财解说（二）已完成

1

人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。

?A、生活地域

?B、生活方式

?C、生活标准

?D、生活心境

人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。

?A、就业

?B、结婚成家

?C、税费缴纳

?D、老年深造

我的答案：D

3

购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）

我的答案：√

个人金融理财解说（三）已完成

1

财政管理属于哪种理财主体？（）

?A、国家理财

?B、企业公司理财

?C、个人家庭理财

?D、承包商理财

我的答案：A

2

国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。

?A、5000亿

?B、8万亿

?C、3000亿

?D、9万亿

我的答案：C

3

以下哪项不是单位理财？（）

?A、金融保险机构理财

?B、事业行政单位理财

?C、各类企业公司理财

?D、大型家族理财

我的答案：D

4

下列关于单位理财的说法不正确的是（）。

?A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构

?B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化?C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产

?D、中石油、中移动买年可赚1万亿

我的答案：D

5

国家社会公共理财内容不包括（）。

?A、国家年征收高达8万亿元的财政收入

?B、国家每年财政预算安排

?C、单位拥有的人力物力财力资源

?D、经营政府、经营城市理念的提出

我的答案：C

6

社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。（）我的答案：√

7

杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（）

我的答案：×

8

企业公司理财即财务管理。（）

我的答案：√

个人金融理财解说（四）已完成

1

十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？（）

?A、.01

?B、.02

?C、.05

?D、.08

我的答案：B

2

以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）。

?A、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财

?B、家庭拥有约20多万亿元的金融资产

?C、1978年，中国人口约10亿，储蓄存款约232亿。

?D、城市住房家庭住房资产约150万亿

我的答案：D

3

以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）?A、有价证券

?B、房屋

?C、车辆

?D、收藏品

我的答案：A

4

以下不属于理财要素的是（）。

?A、资产

?B、负债

?C、支出

?D、上班

我的答案：D

5

财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。（）

我的答案：√

6

个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（）

我的答案：×

7

理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。（）

我的答案：√

8

靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（）

我的答案：×

个人金融理财解说（五）已完成

1

目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。

?A、国家法律法规制度的建造和利益保护

?B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力

?C、金融机构出台理财工具和产品

?D、无需借助学校和媒体的教育和宣传

我的答案：D

2

以下哪项属于非金融理财？（）

?A、保险

?B、抚养赡养

?C、股票

?D、债权

我的答案：B

3

理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。

?A、储蓄

?B、贷款

?C、购房买车

?D、黄金

我的答案：C

4

理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（）

我的答案：√

5

非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（）

我的答案：√

个人金融理财解说（六）已完成

1

以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。

?A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。

?B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。

?C、第三方机构技能知识全面

?D、第三方机构免费

我的答案：D

2

银行理财属于哪种理财方式？（）

?A、自主理财

?B、理财事务所

?C、基金管理公司

?D、帮客理财

我的答案：D

3

以下哪项是典型的第三方理财机构？（）?A、金融保险机构

?B、个人家庭

?C、理财事务所

?D、基金管理公司

我的答案：C

4

以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）?A、金融保险机构

?B、理财事务所

?C、技术开发

?D、个人持家理财

我的答案：C

5

金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（）

我的答案：×

6

理财是有钱人的专利。（）

我的答案：×

7

学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。（）我的答案：√

8

理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。（）

我的答案：×

个人金融理财解说（七）已完成

1

中国的股民数量达到（）。

?A、3000万

?B、5000万

?C、8000万

?D、超过1亿

我的答案：D

2

《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）?A、第一

?B、第二

?C、第三

?D、第四

我的答案：B

3

关于基金公司说法不正确的是（）。

?A、专家理财

?B、只是证券理财

?C、买房买车也是基金公司的业务

?D、收益较好

我的答案：C

4

个人理财规划出现的缘由不包括（）。

?A、大家收入增长，财富增多，有财可理

?B、大家有了理财的意识

?C、社会赋予个人自主理财的权利

?D、国家没有相应的理财法规保障

我的答案：D

5

市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。（）

我的答案：√

6

舆论对于理财没有推动作用。（）

我的答案：×

7

市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）

我的答案：√

8

专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）

我的答案：√

个人金融理财解说（八）已完成

1

以下说法不正确的是（）。

?A、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。

?B、公司理财不属于家庭理财

?C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。

?D、遗产养老不属于个人家庭理财

我的答案：D

2

“理财”的定义是（）。

?A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营

?B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等

?C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入

?D、购买金融产品

我的答案：A

3

个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。

?A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大

?B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长

?C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升

?D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务

我的答案：D

4

全过程理财规划的中义角度是（）。

?A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

?B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大

?C、资金筹措、资源合理配置

?D、推销理财产品，拿取提成

我的答案：B

5

北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（）

我的答案：×

6

客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）

我的答案：√

7

理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）

我的答案：√

8

中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（）

我的答案：√

个人金融理财解说（九）已完成

1

以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。

?A、提供银行服务

?B、提供专业理财建议咨询

?C、提供保险及税收计划服务

?D、不收取费用

我的答案：D

2

个人经济生活事务管理不包括（）。

?A、个人经济生活、消费支出事务的管理

?B、个人各种金融或非金融资产投资的管理

?C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案?D、个人日常生活中人身与财产风险防范

我的答案：C

3

下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。

?A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。

?B、个人日常生活中的管理

?C、个人金融和非金融资产的投资管理

?D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。

我的答案：D

4

理财师的工作内容不包括（）。

?A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

?B、听取客户的理财目标和要求

?C、帮助客户实施理财方案

?D、向客户提供理财资本

我的答案：D

5

全过程理财规划的最后一步是（）。

?A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

?B、理财师和客户共同确定理财目标体系

?C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

?D、对理财方案运营中问题进行修订完善

我的答案：D

6

下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。

?A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

?B、理财师和客户共同确定理财目标体系。

?C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

?D、对运营中问题不予以解决。

我的答案：D

7

理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（）

我的答案：√

8

投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）

我的答案：×

9

理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（）

我的答案：×

个人金融理财解说（十）已完成

1

以下哪项不是理财目标？（）

?A、赚钱赢利

?B、获得他人认可

?C、防避风险

?D、个人事业有成

我的答案：B

2

个人理财与公司理财的区别不包括（）。

?A、服务对象不同

?B、经济活动特点不同

?C、理财目标相同

?D、决策理性不同

我的答案：C

3

以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）?A、服务对象

?B、经济活动特点

?C、理财能力

?D、理财资本

个人理财规划课后习题答案

1.1 大众理财（一） 1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是(C)。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 2 【单选题】理财的最高境界是(B)。 A、只赚不亏

B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?(ABCD) A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。(√)

5 【判断题】理财就等于挣钱。(ⅹ) 1.2 大众理财（二） 1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 2

【多选题】投资理财的三个基本条件是(ACD)。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。(√) 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。(√) 1.3 大众理财（三）

【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?(C) A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?(B) A、消费 B、投资 C、工作

D、储蓄 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括(ABCD)。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。(ⅹ) 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。(√)

《个人理财》作业一及答案

《个人理财》作业一及答案 一、单项选择题 1、（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和举办的补充养老保险计划。B A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构 3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的。A A、依据 B、签证 C、证据 D、信息 4、财务信息是指客户目前的，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。B A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡 5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的。B A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权 6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就。B A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢 7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的。A A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值 8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和的理财目标。B A、可以实现 B、期望实现 C、不可以实现 D、可能实现 9、客户必然会导致现金流出，资产减少。A A、偿还债务 B、收益 C、支出 D、消费 10、消费指标主要有： A A、社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额。 B、社会消费品总额、城乡居民储蓄余额。 C、社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额。 D、消费品零售总管、储蓄存款余额。 11、通常情况下，流动性比率应保持在左右。C A、1 B、2 C、3 D、4 12、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低，一般在左右就属正常。B A、0.1 B、0.2 C、0.3 D、0.4 13、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在的变化上。B A、收入 B、现金流量 C、支出 D、结余 14、资产是指客户拥有所有权的各类。A A、财富 B、财产 C、资金 D、收入 15、侵权行为是不法非法合同权利或者受法律保护的利益，因而行为人须就所生损害负担责任的行为。A A、侵害他人 B、侵害公众 C、侵害合伙人 D、占有

《个人理财规划》期末考试()答案

? 《个人理财规划》期末考试（20）
姓名：???班级：默认班级???成绩：?99.0 分
一、单选题（题数：50，共?50.0?分）
1
关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。（1.0 分）
1.0?分
?
A、
比金融理财师通过率高
?
B、
职业风险小
?
C、
注册会计师考试为 5 门课
?
D、
中国注册会计师考试始于 1993 年
我的答案：D
2
以下哪项不属于债务计划的内容？（）（1.0 分）
1.0?分
?
A、
总体债务规模

?
B、
债务成本
?
C、
还债时间
?
D、
债务体系
我的答案：D
3
个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。（1.0 分）
1.0?分
?
A、
个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变
?
B、
个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山
?
C、
银行资金来源的 60%来自于居民家庭的储蓄存款
?
D、
个人信贷占比在迅速增长之中 我的答案：A
4

持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定
的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0 分）
1.0?分
?
A、
借记卡
?
B、
贷记卡
?
C、
信用卡
?
D、
准贷记卡
我的答案：D
5
以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）（1.0 分）
1.0?分
?
A、
充分了解自己拥有资源
?
B、
慷慨借用自己的资源
?
C、

个人理财规划尔雅期末考试2020

二、判断题（题数：50,共50.0分） 1 遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）（ 1.0分） 1.0分 正确答案："我的答案：V 2 人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（）（1.0分）1.0分 正确答案：V我的答案：V 3 个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。（）（1.0分）1.0分 正确答案：X我的答案：X 4 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）（ 1.0分） 1.0分 正确答案：V我的答案：V

5

“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）（1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 6 住房是不动产，不能实现融资流动。（）（ 1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 7 目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）（ 1.0分） 1.0分 正确答案："我的答案：V 8 大学教师不需要缴纳失业保险金。（）（ 1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 9 目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。（ 1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 10

期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（）（1.0分）1.0分 正确答案："我的答案：V 11 目前所有城市的车位数量都很充足。（）（ 1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 12 理财是有钱人的专利。（）（1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 13 香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP 注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。（1.0分） 1.0分 正确答案：X我的答案：X 14 理财只是一种金融产品。（）（1.0分） 15

2018个人理财规划期末考试答案

1
理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。（1.0 分）
1.0 分
?
A、
最少要 76 美元
?
B、
最少要 80 美元
?
C、
最多 223 美元
?
D、
最多 225 美元
正确答案： D 我的答案：D 答案解析：
2
以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）（1.0 分）
1.0 分
?
A、
GDP
?
B、
CPI
?
C、

利率、汇率
?
D、
工资政策
正确答案： D 我的答案：D 答案解析：
3
持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金， 当备用金账户余额不足支付时， 可在发 卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0 分）
1.0 分
?
A、
借记卡
?
B、
贷记卡
?
C、
信用卡
?
D、
准贷记卡
正确答案： D 我的答案：D 答案解析：
4
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。（1.0 分）

1.0 分
?
A、
本·伯南克
?
B、
艾伦·格林斯潘
?
C、
约翰·纳什
?
D、
劳伦斯·萨默斯
正确答案： B 我的答案：B 答案解析：
5
理财规划顾问工作的优点不包括（）。（1.0 分）
1.0 分
?
A、
压力不大
?
B、
风险小
?
C、
待遇优厚
?
D、

尔雅2018个人理财规划考试答案

一、单选题（题数：50，共50.0 分） 1银行的主要四种中间业务不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、 固定收益理财产品 B、 最高收益理财产品 C、 保本浮动收益理财产品 D、 非保本浮动收益理财产品 我的答案：B 2在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。（1.0分）1.0 分A、 税后毛利润 B、 每股税后利润和净资产收益率 C、 每股税前利润和资产收益率 D、 每100股税前利润和净资产收益率 我的答案：B 3以下关于个人理财的说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 A、 个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B、 个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。 C、 还需要考虑薪资成长率 D、 不需要考虑退休问题 我的答案：D 4以下哪项不属于财政政策工具？（）（1.0分）1.0 分 A、 税收 B、 公债 C、 公共支出 D、 企业投资 我的答案：D 5遗产规划最关键的是（）。（1.0分）1.0 分 A、 纳税

立遗嘱 C、 均分遗产 D、 捐赠遗产 我的答案：B 6如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。（1.0分）1.0 分A、 就只能得到活期利息 B、 依然是定期利息 C、 按新的挂牌定期利率获息 D、 “滚雪球”获息 我的答案：A 7《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？（）（1.0分）1.0 分 A、 2001年 B、 2002年 C、 2003年 D、 2004年 我的答案：C 8被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）（1.0分）1.0 分 A、 股票 B、 债券 C、 银行存储 D、 外汇投资 我的答案：B 9公债的三种效应不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、 抑制 B、 减少民间部门的投资 C、 淡化赤字的通胀后果

2017《个人理财规划》期末考试(20)尔雅

?2017《个人理财规划》期末考试（20） 班级：默认班级成绩：93.0分 一、单选题（题数：50，共 50.0 分） 1 以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 个人家庭理财分为金融理财和非金融理财 ?B、 家庭拥有约20多万亿元的金融资产 ?C、 1978年，中国人口约10亿，储蓄存款约232亿。 ?D、 城市住房家庭住房资产约150万亿 正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 2 整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。（1.0分） 1.0分 ?A、 高收益 ?B、 个人家庭幸福生活 ?C、 收益时间的长短 ?D、 理念的新颖 正确答案：B 我的答案：B

答案解析： 3 下列说法错误的是（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 择业时需要考虑收入和福利待遇。 ?B、 无需考虑收入的增长性 ?C、 公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好 ?D、 企业的前景比如IT很难说。 正确答案：B 我的答案：B 答案解析： 4 测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）（1.0分） 1.0分 ?A、 测试基础资产有多少 ?B、 测试投资人数有多少 ?C、 测试投资时间有多长 ?D、 测试投资地点在何处 正确答案：A 我的答案：A 答案解析： 5 以下哪项投资不太合理？（）（1.0分）

1.0分 ?A、 20岁时办理寿险 ?B、 购买基金 ?C、 50岁左右时考虑购买多项社保 ?D、 购买股票 正确答案：A 我的答案：A 答案解析： 6 “以房养老”模式推出的背景不包括（）。（1.0分）1.0分 ?A、 城市化进程加快，几亿农民将进入城市 ?B、 城市土地短缺 ?C、 居民收支预期不确定因素加大 ?D、 居民生活不需要保障 正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 7 单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）（1.0分）1.0分 ?A、 投资房产 ?B、

电大2015个人理财作业1答案

第一次作业答案： 一、判断： 1. 个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性理财产品，来管理自己的财富， 进而提高财富效能的活动。（正确） 2. 总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。（错误） 3. 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（错误） 4. 个人理财的理论基础来自于现代投资学。（错误） 5. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（正确） 二、单项选择：1——10题：BAABABBBDA 1. 保险策划的目的即在于通过对客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户 选择合适（B），并确定期限和金额。 2. 个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到( A )。 3. 家庭净资产是指（A）。 4. 狭义的个人银行理财是指个人通过商业银行的（ B ）以获取投资收益的活 动。 5. 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务 状况的（A）。 6. 财务信息是指客户目前的（B），它是个人财务规划师制定个人财务 规划计划的基础和依据。 7. 现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况 的变化首先表现在（B）的变化上。 8. 个人理财的理论基础来自于（ B ）。

9. （ D ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到其所获收 益为外币。 10. 客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制 客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（ A ）。 三、多项选择 1. 目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：（ B D ）。 2. 一般而言，客户的现金流量表可以分为（ ABC ）部分。 3. 国内外消费者购买住宅的原因包括（ABCD ）。 4. 个人理财的核心是根据理财者的( AB ）来实现需求与目标。 5. 储蓄计划的制定包括（ABCD）。 四、名词解释： 1、个人理财规划：个人理财规划是指运用科学的方法和特定的程序制定切合实际、具有可操作 性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使个人不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。 2、个人银行理财产品有哪些？ 是商业银行以个人为服务对象，提供一种或多种金融服务过程的结果，是个人银行理财活动的具体实现形式。 3、生命周期理论:生命周期理论是个人成长的各个阶段，分为单身期，家庭组成期，家庭 成长期，家庭成熟期，家庭衰退期，根据每个阶段不同特点有不同的理财方式，和注意事项。 五、简答： 1、个人银行理财产品具有哪些方面的特点？

个人理财考试答案

第一次形考测试 一、判断题 （√）1.在个人/家庭资产负债表中，提前偿还房贷不能使净资产值上升。 （√）2.客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。 （√）3.在通货膨胀条件下，固定利率资产贬值。 （√）4.对于现金流量表的分析可以作为估计未来收入支出的基础。 （×）5.客户负债中起止年限3~5年的为中期负债。 （×）6.定期存款属于个人资产负债表中流动资产。 （×）7.不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，商业银行个人理财计划常用收益率形式只有最低收益率。 （√）8.客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划,则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。。 （×）9.对未来生活预期属于判断性信息。 （√）10.境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品适合有较高流动性需求的个人投资者购买。 （√）11.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。（×）12.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。 （√）13.目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。（√）14.客户提出理财的要求主要希望财务状况的增值。 二、单选题:14道,每道3分,总分42 1.如果个人银行理财产品执行的是固定利率，当物价上涨率（B）银行理财产品的税后收益率时，个人投资者产生实际损失。 A、低于 B、超过 C、等于 D、没有关系 2.( A )是个人理财最基础的理论。 A、生命周期理论 B、资产组合理论 C、资本资产定价理论 D、期权定价理论 3.（A）最早提出了贴现现金流量的概念。 A、威廉姆斯 B、夏普 C、马科维茨 D、莫迪利亚尼 4.生命周期理论认为，人们更加偏好什么样的消费模式？（C） A、年轻时多消费，年老时少消费 B、年轻时少消费，年老时多消费 C、消费水平在人的一生中保持相当的平稳 D、每个人的爱好不同，没有统一的模式 5.（B）属于客户财务信息。 A、投资偏好 B、收支状况 C、风险承受能力 D、年龄 6.客户谈话的风格相当个性话，在性格特征模型中，该客户是（B ）。 A、完美主义者 B、创造主义者 C、欢欣主义者 D、挑战主义者 7.“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（B）信息类型。 A、事实性 B、判断性 C、推论性 D、财务信息 8.个人理财的理论基础来自于（B）。 A、经济学 B、现代理财学 C、金融市场学 D、投资学

2016尔雅通选个人理财规划答案

1 期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（Y） 2 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（N） 3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（N） 4 个人理财目标只取决于生存环境。（N） 5 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（Y） 6 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（Y） 7 在美国，购买房地产会增加税收。（N） 8 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（Y） 9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（Y） 10 理财一般不受个人家庭因素的影响。（N） 11 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（N） 12 银行存款可能越存越少。（Y） 13 债券是固定收益证券资本市场工具。（Y） 14 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（N） 15 利率和汇率是绝然分开的。（N） 16 一般而言，债券的收益率和期限成反比。（N） 17 我国进入老年化社会时人均GDP是3000多美元。（Y） 18 企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（Y） 19 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（N） 20使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（N） 21 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（N） 22 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（Y）

23 金融理财师和理财规划师并无任何区别。（N） 24 理财只是货币资产打理。（N） 25 客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（Y） 26 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（Y） 27 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（Y） 28 中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（Y） 29以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。（N） 30 客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（N） 31 以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（Y） 32 市盈率反映投资股票的成本。（Y） 33 买股票需要交印花税、证券交易税等。（Y） 34 参加AFP培训，学员没有限制条件。（N） 35 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（Y） 36 购买黄金无法规避通胀的风险。N 37 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（N） 38 近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（N） 39 确定理财目标后要进行自我评价。（N） 40 投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（N） 41 理财目标一旦制定不能更改。N 42 理财等同于投资。（N） 43 总的来说，买房优于租房。（Y） 44 员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（N） 45 银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（Y）

国家开放大学《个人理财》作业1-4参考答案

国家开放大学《个人理财》作业1-4参考答案 作业一 一、名词解释。 1、个人理财——个人理财，又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的（如青年期、中年期、退休期）个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性理财产品和理财服务。 2、莫迪利亚尼生命周期理论——莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论，个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。 3、马科维茨的资产组合理论——现代资产组合理论（Modern Portfolio Theory，简称MPT）认为，投资组合能降低非系统性风险，一个投资组合是由组成的各证券及其权重所确定，选择不相关的证券应是构建投资组合的目标。它在传统投资回报的基础上第一次提出了风险的概念，认为风险而不是回报，是整个投资过程的重心，并提出了投资组合的优化方法。 4、夏普的资本资产定价理论——资本资产定价模型（Capital Asset Pricing Model 简称CAPM）是由美国学者威廉·夏普（William Sharpe）、林特尔（John Lintner）、特里诺（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人于1964年在资产组合理论和资本市场理论的基础上发展起来的，主要研究证券市场中资产的预期收益率与风险资产之间的关系，以及均衡价格是如何形成的，是现代金融市场价格理论的支柱，广泛应用于投资决策和公司理财领域。 二、判断题。 1、理财就是生财，就是投资赚钱。（×） 2、理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（×） 3、理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。（√）

2017个人理财规划考试答案

《个人理财规划》期末考试 一、单选题（题数：50，共 50.0 分） 1关于遗产规划的说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分 A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施 B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿 C、遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确 正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 2中国的股民数量达到（）。（1.0分）1.0 分 A、3000万 B、5000万 C、8000万 D、超过1亿 正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 3以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。（1.0分）1.0 分A、存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险正确答案： D 我的答案：D 答案解析： 4关于金融理财师，表述不正确的是（）。（1.0分）1.0 分A、未来发展潜力极大，需要人员众多B、报酬待遇高，金领人才C、社会竞争少D、时间自由度低，整年较忙正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 5关于金融理财师特点的说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分A、进入门槛低，考试通过率高B、职业风险较大C、2005年金融理财师第一次考试D、金融理财通过率约70~80% 正确答案：B 我的答案：B 答案解析： 6投资产品的三把万能钥匙不包括（）。（1.0分）1.0 分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 7以下哪一项不属于投资需注意方面？（）（1.0分）1.0 分A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 8关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分A、透支消费，切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差正确答案：A 我的答案：A 答案解析： 9自动转存体现的储蓄的什么优点？（）（1.0分）1.0 分A、实惠性B、稳定性C、方便性D、灵活性正确答案：C 我的答案：C 答案解析： 10以下说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。B、股民已经达到上亿人士。C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。D、但是理财观念已经深入人心正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 11“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）（1.0分）1.0 分A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案：A 我的答案：A 答案解析： 12利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。（1.0分）1.0 分A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案：B 我的答案：B 答案解析： 13以下哪项是与投资相关的金融理财？（）（1.0分）1.0 分A、教育储蓄B、投资贷款C、养老寿险D、按揭贷款正确答案：B 我的答案：B 答案解析： 14“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）（1.0分）0.0 分A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士正确答案：A 我的答案：C 答案解析：

尔雅个人理财规划作业答案

大众理财（二十四）已完成 1 什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。 ?A、专拣便宜货 ?B、犹豫不决，贻误战机 ?C、欲望无止 ?D、盲目跟风 我的答案：A 2 一般要以什么为基准，作出决策（）。 ?A、风险性 ?B、市盈率 ?C、灵活性 ?D、稳定性 我的答案：B 3 有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。 ?A、专拣便宜货 ?B、举棋不定 ?C、欲望无止 ?D、敢输不敢赢 我的答案：D 4 市盈率反映投资股票的成本。（）

我的答案：√ 5 某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（） 我的答案：× 大众理财（二十五）已完成 1 “播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。 ?A、伊索 ?B、都德 ?C、威廉·詹姆士 ?D、卢梭 我的答案：C 2 在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（） ?A、积极思维的习惯 ?B、高效工作的习惯 ?C、做计划的习惯 ?D、锻炼身体的好习惯 我的答案：A 3 培养好的习惯应该在多少岁之前？（）

?A、5岁 ?B、18岁 ?C、35岁 ?D、50岁 我的答案：C 4 随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（） 我的答案：× 5 养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。（） 我的答案：√ 个人金融理财解说（一）已完成 1 一般情况下，理财从什么时候开始？（） ?A、子女生育 ?B、退休养老 ?C、结婚成家 ?D、子女教育 我的答案：C 2 以下关于个人理财的说法不正确的是（）。 ?A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。

个人理财规划课后习题答案

大众理财（一） 1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是(C)。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 2 【单选题】理财的最高境界是(B)。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?(ABCD) A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。(√)

【判断题】理财就等于挣钱。(ⅹ) 1.2 大众理财（二） 1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 2 【多选题】投资理财的三个基本条件是(ACD)。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。(√) 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。(√) 1.3 大众理财（三）

【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?(C) A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?(B) A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括(ABCD)。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。(ⅹ) 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。(√)

《个人理财规划》期末考试()标准答案

《个人理财规划》期末考试()答案

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?《个人理财规划》期末考试（20） 姓名：班级：默认班级成绩：99.0分 一、单选题（题数：50，共 50.0 分） 1 关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。（1.0分）1.0分 ?A、 比金融理财师通过率高 ?B、 职业风险小 ?C、 注册会计师考试为5门课 ?D、 中国注册会计师考试始于1993年 我的答案：D 2 以下哪项不属于债务计划的内容？（）（1.0分） 1.0分 ?A、 总体债务规模 ?B、 债务成本 ?C、 还债时间

债务体系 我的答案：D 3 个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变 ?B、 个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山 ?C、 银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款 ?D、 个人信贷占比在迅速增长之中 我的答案：A 4 持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 借记卡 ?B、 贷记卡 ?C、 信用卡

准贷记卡 我的答案：D 5 以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）（1.0分）1.0分 ?A、 充分了解自己拥有资源 ?B、 慷慨借用自己的资源 ?C、 各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势 ?D、 了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷 我的答案：B 6 投资产品的三把万能钥匙不包括（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 价值投资 ?B、 分散投资 ?C、 长期投资 ?D、

《个人理财规划》作业.期末考试答案

1 运用查找工具考期末考试，满分不解释！ （考试可以复制粘贴） 平时作业 以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容（） A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划 C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合 正确答案：D我的答案：D得分：分 2 、 美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少（） A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 正确答案：A我的答案：A得分：分 3 诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（） 正确答案：×我的答案：×得分：分 4 — 理财等同于投资。（） 正确答案：×我的答案：×得分：分 [节] 1 让钱生钱最快的方式是（）。 A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长 正确答案：C我的答案：C得分：分 ' 2 关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年（） A、一年之内 B、五年之内 C、十年之内 D、三十年之内 正确答案：D我的答案：D得分：分 3

单身期20-30岁，基本的理财目标是什么（） A、投资房产 \ B、储蓄 C、炒股 D、股权投资 正确答案：B我的答案：B得分：分 4 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项（） A、固定的投资 B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 { 正确答案：C我的答案：C得分：分 5 储备是一种信用。（） 正确答案：√我的答案：√得分：分 6 理财也可以从退休时再开始。（） 正确答案：×我的答案：×得分：分 [节] ! 1 以下哪一项不属于投资需注意方面（） A、投资的渠道、投资的方式 B、投资的对象、投资的风险 C、收益的期限 D、投资的资本和未来工资的增长 正确答案：D我的答案：D得分：分 2 发明并很好使用对冲基金的是（）。 A、索罗斯 — B、纳什 C、鲁比尼 D、萨缪尔森 正确答案：A我的答案：A得分：分 3 以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因（） A、心态决定习惯 B、习惯决定性格

个人理财规划尔雅期末考试2020

个人理财规划尔雅期末
个人理财规划尔雅期末考试 2020
1
加息时，一般可采取三种策略不包括（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
着重关注产品收益率高低
? B、
选择浮动利率理财产品
? C、
理财产品以短线为主
? D、
人民币应成为首选币种
正确答案： A 我的答案：A
2
在国外，理财更注重于（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
拼命赚钱
? B、

个人理财规划尔雅期末
闲暇消费享受
? C、
享受理财过程
? D、
丰富生活
正确答案： B 我的答案：B
3
以下哪种投资收益最高？（）（1.0 分）
1.0 分
? A、
股票
? B、
基金
? C、
银行储蓄
? D、
国债
正确答案： A 我的答案：A
4
关于个人生涯规划的说法错误的是（）。（1.0 分）
1.0 分

个人理财规划尔雅期末
? A、
首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。
? B、
需要明细考察社会经济大环境
? C、
考虑如何使自己的知识技能适应社会
? D、
无法把握社会前进的脉搏
正确答案： D 我的答案：D
5
整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精 心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。（1.0 分）
1.0 分
? A、
高收益
? B、
个人家庭幸福生活
? C、
收益时间的长短
? D、

个人理财实务课后习题答案

个人理财实务》课后习题及答案西华师范大学商学院编

目录 第一章个人理财需求与规划????????????????1 第二章个人理财基础知识?????????????????3 ※认识家庭的财务状况??????????????????6第三章现金、储蓄和消费信贷理财?????????????8 第四章银行理财产品理财?????????????????10 第五章证券投资理财???????????????????12 第六章保险理财?????????????????????17 第七章房地产理财????????????????????20 第八章外汇与黄金理财??????????????????23 第九章个人税收规划???????????????????27 第十章人生事件规划???????????????????29 参考书目????????????????????????29

第一章个人理财需求与规划 一、单选题 1. 投资组合决策的基本原则是（D） A. 收益率最大化 B. 风险最小化 C. 期望收益最大化 D. 给定期望收益条件下最小化投资风险 2. 下列理财目标中属于短期目标的是（D）。 A. 子女教育储蓄 B. 按揭买房 C. 退休 D. 休假 3. 以下哪一选项（B）不属于个人理财规划的内容。 A. 教育投资规划 B. 健康规划 C. 退休规划 D. 居住规划 4. 制订个人理财目标需要将（C）作为必须实现的理财目标。 A. 个人风险管理 B. 长期投资目标 C. 预留现金储备 D. 购房目标 二、多项选择题 1. 个人理财的基本原则是（BC）。 A. 收益率最大化 B. 保障第一 C. 分散投资 D. 风险最小化 2. 个人理财的具体目标按照人生过程可以分为（ABCD）。 A. 个人单身期目标 B. 家庭组成期目标 C. 家庭成长期目标 D. 子女教育期目标 3. 人们常常会犯哪些个人理财规划错误有（ABCD）。 A. 节俭生财 B. 理财是富人、高收入家庭的专利 C. 理财是投机活动 D. 只有把钱放在银行才是理财 4. 在投资理财活动中，面对风险表现出来的态度通常类型有（ABCD）。 A. 激进型 B. 稳健型 C. 保守型 D. 极端保守型 5. 个人理财的基本步骤主要包括有（ABCD）。 A. 设定理财目标 B. 审视财务状况 C. 明确理财阶段 D. 优化资产配置 三、判断题 1. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（×） 2. 理财工具中的储蓄类产品，其收益主要来源于存款利息，收益比较稳定，收益水平不高。（√） 3. 个人理财的终极目标是实现个人或家庭财务安全。（×） 4. 个人风险管理主要是通过合理地利用保险进行可保风险的管理，所以保险理财是完备理财计划不可缺少的一部分。（√） 5. 理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（×） 四、简答题 1. 简要描述个人理财的目标是什么？答：个人理财目标就是在一定期限内，给自己设定一个个人净资产的增加值，即一定时期的个人理财目标，同时有计划地安排资产种类，以便获得有序的现金流。我们将个人理财的目标分为基本目标、最终目标和具体目标。 （1）个人理财的基本目标是实现个人或家庭财务安全。 （2）个人理财的终极目标是实现个人或家庭财务自由，享受高品质的优质人生。

个人理财作业答案

个人理财第一次作业 一、名词解释 1、个人理财 又称个人理财规划、个人理财策划、个人财务规划及个人理财术等。根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，个人理财是指如何制定合理利用财物资源、实现客户个人人生目标的程序。 2、个人理财规划 是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。 3、生命周期理论 是指个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，以在他的整个生命周期内实现消费的最佳配置。 4、客户市场划分 是按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场，并针对不同的次市场设计个性化销售组合的过程 5、个人财务规划标准流程 既个人理财基本程序，包括以下六个步骤：建立客户关系、收集客户基本信息、分析客户财务状况、整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监控财务策划计划 6、资产分配策略 是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例 二、填空题 1、个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。 2、个人理财的基本内容包括：个人理财需求与规划、现金、储蓄和消费规划、个人银行理财、个人保险规划、股票投资理财、基金投资理财、债券投资理财、以及其他理财活动等内容。 3、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-合理分配财务-，达到人生效用最大化。4初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断-财务目标、投资偏好、风险态度和承受能力，甚至更多的信息。

5、财务策划宣传常见的可使用的媒体有广播与电视、出版物、信件、互联网。 6、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：市场参与者和影响客户财务状况的经济因素。 7、一般而言，客户的现金流量表可以分为三个部分：收入、支出和盈余，，并以十二个月为一个时间段。 9、客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：客户的风险偏好、客户的投资策略、经济前景。 10、财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括经济资源和人力资本在内的综和资产组合。 三、选择题 1、（A）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（B），并确定期限和金额。 A、保险公司 B、保险产品 C、受益人 D、保险代理人 3、（D）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到其所获收益为外币。 A、卡类理财产品 B、外汇理财产品 C、人民币投资人民币收益理财产品 D、人民币投资外币收益理财产品 4、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（A）。 A、依据 B、签证 C、证据 D、信息