农村信用社客户经理制实施方案

农村信用社客户经理制实施方案

农村信用社客户经理制实施方案

为加快农村信用社内部经营管理机制的转换，建立“以市场为导向、以客户为中心”的综合营销方式，从而改善金融服务、促进农村信用社经营管理水平和经济效益的提高，根据市联社有关会议精神和《河南省农村信用社贷款管理暂行办法》及济银发[]483号《农村信用社客户经理制管理暂行办法》，结合农村信用社实际，在不良贷款认定分离、员工定编的基础上，制定本方案。

第一章总则

第一条农村信用社客户经理制是指农村信用社直接为客户提供存款、贷款、结算、咨询等综合金融服务的市场营销人员，是“老农金”精神的进一步升华，是农村信用社适应市场经济要求的必然选择。客户经理应按照“自愿报名、考试考核、竞争上岗、择优聘任”的原则确定。

第二条客户经理制是以客户经理为主体，以经济效益为目的，瞄准市场，贴近客户，开发营销金融新产品，发展管

理目标客户，为客户提供全方位、多层次金融服务的经营管理体制。实施客户经理制的出发点主要在于改变以往信用社以业务为中心的运行模式，改变在服务客户功能方面的分割状况，力求聚集客户，有效满足客户需求，为其提供金融服务套餐，建立适应信用社自身辐射市场业务的操作流程体系，通过业务部门的配合，形成合力，提高办事效率，提升信用社形象，不断扩大客户群体。

第三条信用社可根据现有业务经营需要及员工素质、技能等实际情况，建立若干存储、收贷收息、结算等专业业务营销员。专项业务营销员不能办理贷款业务，但要收集并向信用社或客户经理提供客户贷款需求、信贷市场需求等信息。

第四条实施客户经理制的原则：统一领导、总体布署、分级管理、分类指导、稳步推行。

第五条县联社是全县农村信用社系统实施客户经理制的领导者。推行客户经理制的基本实施单位为信用社。全县农村信用社系统实施客户经理制分为农村社与城区社两种具体实施模式。县联社建立与客户经理制相适应的组织机构,调整职能,理顺体制,既要保证业务联系,又要体现原则制约,充分发挥服务、管理、协调、监督四大职能作用。

第六条实施客户经理制与现有运作有效的规章制度接轨。凡本方案没有涉及到运作中的具体内容，应以现行管理办法为准。

第二章客户经理及专项营销员任职条件和聘用办法

第七条专项业务营销员必须具有以下基本条件：

1.坚持马列主义、毛泽东思想，坚持四项基本原则，具有强烈的事业心和责任感；

2.具有良好的道德品质和优良的工作作风，爱岗敬业，遵章守纪，廉洁奉公，不谋私利；

3.熟悉金融法规和农村信用社的各项规章制度,有一定的会纳专业知识,严格按照有关规定和操作规程办理各项业务；

4.无不宜从事金融工作的不良行为和记录；

5.有较强的公关能力,工作能力强,能融洽与客户的关系。

第八条对客户经理除具有本办法第七条规定的条件外，还应具有以下条件：

1.熟悉国家的经济、金融政策；

2.具有贷款第一责任人资格；

3.无重大责任贷款或严重违规贷款记录。

第九条凡具备客户经理条件的信用社员工，均可报名参加客户经理的竞聘。

第十条客户经理的产生，采取自我推荐和公平竞聘相结

合的办法，一是对一些业绩出众、符合客户经理基本条件的人员，可由本人申请，经信用社审查同意后，直接聘任。二是制定公开竞聘办法,组织考试、答辩,择优录取，客户经理由客户经理部聘任，签订目标责任书并备案。

第十一条信用社现有人员除竞聘为一线临柜人员外,其它人员均可暂聘为客户经理,对连续三个月完不成社分配任务或一个月单项任务完成不足30％的客户经理转为一般营销员取消基本工资。社内营销人员连续三个月能够完成任务者，从第四个月起由本人申请，经组织考核后可重新转聘为客户经理。对业绩突出、守章遵纪的信用站可转聘为专项营销员，但必须坚持定期考核、年度把关的办法对其考评。一般聘期最长时间为一年，考评合格后可续聘。

第十二条凡聘任为客户经理者，一律实行风险抵押金制度，客户经理部主任交纳风险金0元，客户经理交纳风险金15000元，一线临柜人员按客户经理交纳标准交纳风险金15000元，专项营销员交纳风险金1元，风险金可以以入社股金作抵押。

第三章机构设置、人员和职责

第十三条各信用社组织结构调整为主任负责下的客户经理部。客户经理部由综合服务人员、客户经理、专项营销

员、一线临柜人员组成。

第十四条综合服务人员由主任、副主任、内部主任三人组成。

第十五条客户经理部主任职责

⑴根据上级行社的安排部署,结合本社实际和任期目标,研究制定本社中长期规划和年度经营目标,并负责组织实施。

⑵研究资源的优化配置方案并做出决策，组织实施，包括机构网点的优化，人力资源的配置等，负责三级以下客户经理、专项营销员、一线临柜人员、综合服务人员的聘任、解聘，并推荐一、二级客户经理人选。

⑶采取切实措施，大力组织资金，壮大资金实力。

⑷加强信贷管理，科学安排，合理运用资金，提高信贷资产的营运效益。负责辖内不良贷款的管理及清收，搞好资产保全工作。

⑸加强财务管理，增收节支，提高盈利水平。

⑹组织做好审计稽核和安全保卫工作,避免案事件发生。

⑺研究制定到岗到人的各项任务分配和考核办法。

⑻做好本社客户经理部人员和信用站代办员的思想政治工作及业务指导工作，并加强对各岗位人员日常业务检查监督。

⑼按时完成联社或本单位的其它工作。

⒉副主任职责

⑴配合社主任做好各项工作。

⑵保质保量做好分管工作。

⑶按时完成社主任分配的其它工作。

⑷带头完成个人营销任务。

第十六条内部主任职责

⑴认真执行上级行社的各项制度和有关规定，在社主任领导下，负责辖内出纳业务、会计核算、储蓄柜业务的审核、监督和营业部的日常工作。

⑵负责联社下达的与本-社有关的各项业务计划的具体执行工作，确保年度各项经营目标的实现。

⑶负责本社各岗位规范操作，严格手续传递，及时准确完整的记载和反映本社的存贷业务和内部财务活动，严格执行各项规章制度，做好临柜监督。

⑷认真负责按时编制本社的各项报表，定期撰写财务分析报告，并提出合理化建议，为本社领导提供决策依据。

⑸负责做好本社的印、押、证及档案的建立和保管工作。

⑹负责做好本社职工的业务培训。

⑺坚持定期查库制度，负责做好本社的“三防一保“工作，确保帐、款、职工人身的安全。

⑻做好座班主任日志的登记和社主任交办的其它工作。

⑼建立本社职工各项业务台帐，及时记录,准确反映,为考核到人提供可靠数据，并做好检查监督。

⑽计算各岗任务考核分值，每旬编制上报客户经理业务发展旬报表，每月上报考核表。

⑾协助主任处理其它日常事务。

第十七条客户经理。客户经理占社职工人员的50％以下。在本社职工中根据本人申请，考试、考核后依据综合考评结果及能力大小分设五级，其中三、四、五级客户经理须报联社审定后由基社客户经理部主任聘任。其它级别的客户经理由基社推荐，联社审定后由客户经理部主任聘任。

客户经理的主要职责是：

⒈为客户提供各项金融服务，反映客户的需求；

⒉负责完成本社分配的盘活不良贷款任务，保证贷款不失法律时效；

⒊负责存款的组织，增扩股金，管好新增贷款的发放与收回，利息的清收，中间业务的经营，结算及代理业务等；

⒋开展市场调研，搞好市场信息的搜集、整理、传递和反馈，沟通客户与信用社的联系；

⒌建立基本客户群，及时运行辖区客户经济档案，搞好业务攻关，扩大市场份额；

⒍客户经理要严格落实贷款终身责任制，对新发放的贷款实行六包制度。

⒎加强对所辖信用站代办员的行为、业务进行指导、管理、监督。

⒏完成客户经理部主任交办的其他任务。

客户经理主要办理以下业务：

⒈组织存款，增扩股金。

⒉在授权范围和额度内，办理发放客户贷款，并负责权限以外的辖内客户贷款的调查、评估、贷款跟踪检查服务和贷款本息清收。客户经理部主任授信额为单笔1万元以内，单户累欠额不超过5万元,一般客户经理授信额单笔不超过3000元,单户累欠10000元以内。客户经理对授信额度内的贷款可根据农户守信卡直接发放，超过授信额度的贷款经信用社客户经理部信贷审批小组研究后决定。

⒊搜集客户及待发展客户的信息资料，了解其需求，建立客户及待发展客户经济档案，包括生产经营、资金周转、经济效益、信誉等情况。

⒋根据客户的实际需求为客户提供代收代付、信息咨询、结算和理财等服务；

⒌定期访问客户，维持与客户的良好关系，根据客户现有业务量，未来发展和可能带来的综合业务收益等，定期对客户进行等级评估；

⒍对新业务的开展提供市场信息，并对提交的各项信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。

第十八条一线临柜人员。各储蓄网点定员4人以下，每增加一千万元，可增加一人，结算服务柜一般设三人以下，

可专职或兼职分别负责会计、信贷监测会计、出纳等岗，具体情况按人事“三定”方案实施，职责遵照现行岗位职责执行。

第十九条专项营销员。上述三部分人员定岗后,其余人员均转为专项营销员，专项营销员由基社客户经理部主任定岗聘任,专项业务营销员,负责组织存款,收回贷款，保证贷款的法律时效，并向客户经理提供客户的贷款需求信息。

第四章客户经理的工作制度

第二十条访客报告制度。定期探访有关客户，拜访新客户，并将探访情况填入客户经理工作日志，每月上报信用社客户经理部。主任要每月进行检查并签述意见后按照规定使用或存档。

第二十一条客户经理例会制度。信用社客户经理部每周组织所辖客户经理和专项营销员召开工作例会,总结、通报上周工作,交流市场信息,研讨当前工作重点和工作方向。

第二十二条档案管理制度

⒈客户经理档案制度。信用社客户经理部对每个客户经理和市场营销员建立管理档案，包括个人的基本资料和工作业绩等内容。

⒉客户经济档案制度。客户经理对所辖每位客户建立客

户档案，全面掌握客户的资料，以利于了解跟踪客户的需要，包括以下内容：

⑴客户经济状况：户主、住址、身份证号码、家庭成员及主要收入来源1 2 下一页

移动公司客户经理能力提升计划

移动公司客户经理能力提升计划 一、新客户经理新晋培训： ?客户经理岗前测评 岗前测评主要关注岗位基础素质的评价，如：基础知识、沟通、电脑操作、服务意识等。测试分为笔试和面试两部分。笔试强调基础技能，面试关注综合能力。通过分组案例分析讨论、情景模拟、座谈、问答等各种形式开展。 ?建立客户经理知识库 客户经理营销存在的问题在于缺乏一套行之有效的营销方法，每个人都有一套自己的营销手段，效果大相径庭。因此，标准化的知识库，既可以满足不知如何营销的新人使用，又可以满足老员工学习系统化营销方法的需求。 1.营销方法分析 客户经理在进行营销活动之前需要做好充足的准备工作，并按产品营销的各个维度逐一分析：产品营销分析、目标客户分析、产品卖点包装、竞争分析。 2.集团产品推广指导 综合考虑客户需求与对手措施，形成销售竞争策略。根据客户需求制作解决方案并进行营销沟通，同时对客户的疑虑误解及其他问题进行处理。客户经理每次销售会谈都必须取得进展，才能推动客户最终的采购决策。 3.搭建双线条的知识库体系 客户经理的知识库体系由服务知识和营销知识两条线构成，服务知识包括基本的礼仪规范、服务策略、客户关怀、常见售后问题解答等内容；营销知识则包含商务谈判技巧、产品卖点分析、营销技巧与方法、常见问题解答等内容。

?持续开展“导师计划”提升新客户经理实战能力。 由分管副总、部门经理、分局长等组成导师团队，为每位新晋客户经理配备一位专业导师，由导师传授客户经理的实战经验。要求学员每月定期提交一份工作心得，使导师了解其工作及思想动态，并对其困惑进行解答及辅导。 二、老客户经理回炉提升： ?客户经理时间管理与工作效率提升 抽取部分客户经理作为样本，观察客户经理一天的工作内容和时间安排、工作方法、工作效率等，分析总结出客户经理时间管理存在的问题，及影响工作效率的主要方面。提出时间管理和工作效率的优化方案，并为客户经理制定有效时间管理和提升工作效率的行为改变计划。 1.工作跟踪：调研客户经理的日常工作内容，陪同客户经理走访集团客户。 2.工作分析：分析客户经理工作时间的效率问题，寻找时间制约最主要的因素。 3.优化方案：根据调研分析的主要短板，提出解决建议，规范客户经理工作流程。 ?定期抽测客户经理知识掌握情况 现有的抽测方式是电话抽测，绝大多数客户经理在接到抽测电话时会推脱在拜访客户，不方便抽测。待第二次电话抽测时，多数客户经理已经从其他客户经理处了解了题目和答案，这导致抽测结果不能真实反映客户经理掌握知识的情况。 为确保客户经理确实掌握知识库体系的内容，需要改变抽测方式。抽测采用现场测试的方式，每月定期举行一次，每次抽取约50%的客户经理（约25人左右），以保证每位客户经理在测试现场可以独立思考答题，防止客户经理在考试时交互交流，确保抽测结果的真实性。 ?进行案例收集，持续开展优秀案例评比

农村信用社客户经理制实施办法[2020年最新]

ⅩⅩ农村信用社客户经理制实施办法(试行) 第一章总则 第一条为适应ⅩⅩ农村信用社业务发展的需要，实现业务持续、 快速发展，建立高素质的客户经理队伍，规范客户经理的行为，特制 定本办法。 第二条客户经理是为客户提供综合服务的专职营销人员，是农 村信用社与客户的桥梁和纽带，是农村信用社开拓和占领农村金融市 场的先锋，同时也是农村信用社风险防范体系的重要组成部分。 第三条客户经理指岗位职务，区别于行政职务和技术职称，只 限于县级联社客户经理部及信用社的工作人员担任。 第二章客户经理的基本条件和产生方法 第四条客户经理必须具备以下基本条件： （一）良好品德。具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱 岗敬业，遵纪守法，廉洁自律。 （二）业务能力。具备比较丰富的经济、金融、管理、法律知识，具备较高的文字表达和文字分析能力，能独立地撰写各种工作报告； 熟悉信用社的业务知识、规章制度和操作流程，市场营销能力和金融 创新能力较强；工作成绩比较突出。 （三）公关能力。具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问 题的能力，掌握相应的公关技巧和营销艺术，讲求服务质量，融洽社

企关系。 （四）创新能力。具备创新意识，注重调研，根据市场及客户需 求能够开发金融新产品或提出建设性意见供领导参考。 有下列行为的人员，不得担任客户经理： （一）思想品德不好，有过以贷谋私行为的人； （二）个人经商、办企业，在企业投资入股的人员； （三）涉足黄、赌、毒行为的人员； （四）重大不良贷款责任清收人员。 第五条客户经理由县级联社进行统一聘任和资格认定，客户经理部客户经理由客户经理部进行考核，信用社客户经理由信用社进行考核。 第六条客户经理的配置 县级联社可根据本地实际确定客户经理的配置数量。要涵盖所有信贷业务的全过程、存款营销、中间业务等工作。 第七条客户经理的产生办法。客户经理任职坚持自愿、择优原则，采取自愿报名、择优任用、动态管理的方法，凡符合本办法条件 的现有农村信用社员工均可报名。 客户经理通过竞聘产生。县级联社根据本办法，制定竞聘实施 方案，组织业务基础知识考试、答辩，采取竞聘上岗的方式产生客户 经理。合格者由县级联社考核小组对其进行思想品德、工作表现考核，考核合格由县级联社聘用后进行岗位分配。 第八条县级联社可根据客户经理的工作能力和工作业绩，对客

管理制度某市商业银行客户经理管理办法

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黄石市商业银行客户经理管理办法 第壹章总则 第壹条为推进我行管理和服务创新，进壹步树立以客户为中心、以市场为导向的运营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。 第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统壹更名为客户经理。本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。 第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。客户经理和本行签订劳动合同，为本行于册员工。 第四条业务代办员是我行市场营销队伍的壹个组成部分，协助代办规定的银行业务，和本行只存于劳务关系，不存于劳动关系。 第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度 第五条客户经理应具备以下基本条件： 具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有壹定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等关联知识和金融产品知识。 第六条客户经理主要职责和任务： 开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜于需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传和树立银行形象。第八条客户经理行为规范： 忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越

公司业务团队管理办法

公司业务团队管理办法 第一章总则 为加强我行客户经理的日常管理，切实转变工作作风，提高工作效率，强化内控管理制度，提高经营水平，保证我行信贷工作顺利开展。实现客户经理的管理规范化，科学化、现代化的目标，特制定本实施细则。 第二章人员管理 第一条晨训制度：晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度。客户经理在每个工作日必须要参加班前公司业务部的晨训。晨训每星期一至五全部集中由公司业务部经理或副经理主持，通过晨训使公司业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念，培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围。晨训的主要内容包括：1、咏颂建行服务理念、座右铭、经营理念； 2、点名考勤； 3、业务经营及内部管理等重大事项通告； 4、业务指导、工作安排等。 第二条工作例会制度。公司业务部每月定期召开一次工作会议，对上月工作进行总结，安排布置下月工作。各客户部及综合信息部应每星期召开一次业务讨论会，对一周工作进行回顾、总结，安排下周工作，以指导客户经理有目标、有重点的开展信贷营销工作。 第三条外出报告制度：客户经理外出走访客户或办理业务，事前必须主动向部主任讲明，并在《建设银行分行铁路支行公司业务部客户经理外出登记簿》中进行登记。工作完成后应于当日17时返回公司业务部（除当日坐班经理外）撰写当日的走访记录和当日所办理的主要业务事项的工作日志。同时向部经理做详细工作报告。部经理要认真听取客户经理的工作汇报，对当日客户经理撰写的工作日志要仔细阅读，签署意见，并部署次日的工作。 客户走访记录的主要内容： 1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务； 2、走访客户的主要事由、目的，想要达到的结果； 3、走访结果。包括收集到的其他方面的信息； 4、下一步工作打算。 第四条信息部工作人员在外出对帐、搜集数据资料等工作时，事前必须主动向部经理讲明。工作完成后应及时返回公司业务部。对当日发生的各类信贷业务必须按要求做好详细的工作日志。 第五条客户经理对每日办理的各项信贷业务，在业务处理结束后应当即通知综合信息人员做好当日系统账务处理，不得拖延或不报。 第六条对已受理的信贷业务客户经理在申报分行的同时，到信息部登记、（包括：保函、银行承兑汇票、各类资金证明等）留档。 第七条建立顺畅的业务操作程序，各客户经理对原有老客户或新客户在办理信贷业务时，必须由客户经理持客户贷款卡号，前往信息部校验贷款卡的有效性后方能确定是否办理业务。 第八条综合信息部的工作人员对客户经理提交的信贷业务处理结果必须及时做好系统登录及台帐登记。按工作分工要求报送的各类定期报表、报告、分析以及临时分配的调查表、临时报告等等要按时保质完成。对内部各类考核表、必须在月末5个工作日内交各客户部门。

客户经理培训实施方案

客户经理培训实施方案(总5 页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1 -CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除

培训实施方案 为提升全行客户经理素质，增强风险防范能力，打造一支专业素质高、工作能力强、业务技能精的客户经理队伍，在xxxxx跨越发展中更好地发挥营销主力军的作用，经总行党委研究决定，对客户经理进行集中学习和交流，以多元化、多层次、多途径的方式进行培训。为达到培训的针对性、长效性,特制定本方案。 一、培训意义 客户经理是商业银行的高素质人才群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场有着直接的影响。 （一）适应银行内外环境变化的需要 银行间的竞争归根到底是人才的竞争。能否快速适应市场经济的变化，能否在激烈的金融市场竞争中取得优势地位，与客户经理的工作能力息息相关。客户经理的知识和技能要随着知识的更新、技术和信息的迅速发展不断地进行培训和强化，以适应股份制改革和市场竞争的需要。 （二）提高工作效率和生产力的需要 客户经理通过有效的培训，其产品知识、营销技能等综合素质可以得到迅速提高，从而使银行的整体形象随之提升，客户可以得到高质量、高效率的服务，对银行金融产品和服务需求增加，从而使银行的经营效益得到较大提高。因

此，银行客户群、业务量、经营效率与客户经理的知识、技能具有密不可分的相关性。 （三）满足客户经理自我成长的需要 按照现代银行培训的理念，工作已经成为一个持续学习的过程，是个人为提高自身的市场价值而进行的投资；客户经理不仅重视工作任务的完成，而且越来越看重从工作中可学习哪些新知识、新技能，是否可以使自身价值逐步增值，同时更希望接受具有挑战性的任务，希望得到更高一层次的职业发展机会，进而体现出培训作为福利分享给想培训、要培训的人员，通过培训来增强客户经理的满足感和归属感。 二、培训目标 通过分阶段、分批次对不同层级的客户经理进行系统、全面的培训，使学员树立良好的职业形象，养成良好的工作习惯；培养积极的销售心态与销售意识；提高专业化服务水平与服务能力；了解并掌握业务拓展中必备的挖掘潜在客户的技能；领悟人与人畅快淋漓地沟通的核心要领和真谛；掌握卓越的营销技能，真正做到学以致用；激发学员的斗志和潜能，树立积极的人生与工作目标，使其与xxxxx发展目标共进。 三、培训总体思路 客户经理培训方案的设计是在充分考虑当前客户经理队伍的整体素质、人员数量、年龄结构等因素，按照“基础夯实、能力进阶、全面提升”三个阶段的总体要求，从“专业、专心、专攻、专人、专管”五个专门方向和客户经理工作中的“关系、关联、关口、关税、关注、关法、关心、关势”八个

对客户经理等级管理的几点建议教程文件

对客户经理等级管理的几点建议 要充分发挥客户经理制应有的作用，就必须建立体现人力资源市场价值和竞争压力的激励机制，从根本上提高客户经理的主观能动性，引导、督促客户经理自觉维护银行整体利益、提高服务质量。对客户经理实施等级管理是充分调动广大客户经理积极性的一个必不可少的措施，同时这也是我们面临着的一个新课题，对此我谈谈几点意见和建议： 一、客户经理等级管理的原则 客户经理等级管理的主要目的应是尽可能调动广大客户经理的积极性。因此，我们对客户经理等级划定，应该适应客户经理们具有和普通人一样的心理要求和行为规律。 客户经理的等级划定应符合级次合理、体现差别、责权到位的原则，同时必须实行优者上、平者让、庸者下的非终身制的动态等级管理。我们应该促使广大的客户经理树立“岗位靠竞争、分配靠贡献、进步靠能力”的新观念，永远保持旺盛的工作热情和为银行事业奋斗的奉献精神。 二、客户经理等级的定位 客户经理的等级应该是属于商业银行从事市场营销人员的技术等级。因银行

内部行政职务职数有限，许多业绩斐然的市场营销人员常难以进入领导岗位，这往往使得员工的个人发展心理需求与银行稳定市场营销人才队伍产生较大的冲突。实施客户经理技术等级制，就可以有效地处理好这个矛盾。一部分业务业绩出色的客户经理因各方面表现不错能走上领导岗位，而大多数的客户经理则可以通过不断晋升技术等级，激发自身的工作热情和成就感，在精神上同样可以体验到“自我价值”的实现，同时还可以获取与行政职务相对等的物质待遇，银行就可以有效地稳定市场营销人员的队伍，否则很容易造成优秀的业务人员跳槽和业务人才流失，甚至是优质客户资源的流失。 三、客户经理等级与行员制的关系 行员制的定级一般来说相对稳定，其评定的因素主要是依据员工的资历和工作经验，按常规所有的员工只要没什么大的问题基本上每两年晋级一次，而且一个员工的等级基本上是稳定累积向上的。 客户经理技术等级评定的主要依据是其业务考核（考试）成绩、专业工作经验、业务工作能力、任务完成绩效。即每个客户经理在每次评定等级时，应根据其近期的综合表现，成绩突出者可升级，对连续两年完成核定任务不理想者只能平级（在原级别上不晋升），对已不能胜任客户经理工作或因工作需要正常的工作调动者应及时解聘。 行员制是所有银行员工由低到高台阶式的直线性晋升，并不受岗位变动而中止；客户经理等级制是由低到高波动式的曲线性晋升，并只限于在岗的客户经理的技术等级评定。

客户经理移动应用使用手册培训资料全

客户经理移动应用 用户使用手册 2014年04月03日 目录 一、概述3 1.1 系统需求及使用要求3 1.2 系统简介3 二、软件操作说明4 1.3 登录4 1.3.1 自动更新4 1.3.2 系统登录4

1.3.3 离线操作说明5 1.4 工作计划5 1.4.1 月计划5 1.4.2 周计划6 1.4.3 日计划6 1.5 拜访任务7 1.5.1 拜访客户列表7 1.5.2 变更客户8 1.5.3 拜访签到9 1.5.4 客户信息展示10 1.5.5 任务项11 1.5.6 计划外任务录入12 1.5.7 拜访签到12 1.5.8 信息采集12 1.5.9 应急响应15 1.5.10 品牌推介17 1.5.11 拜访助手18 1.5.12 商户详情21 1.5.13 经营分析23 1.5.14 拜访完成27 1.6 终端建设28 1.6.1 终端评价标准28 1.6.2 终端信息维护28 1.6.3 终端数据统计29 1.6.4 功能终端分析30 1.6.5 优质终端分析31 1.6.6 终端提升指导32 1.7 信息互动33 1.7.1 商零互动33 1.7.2 专销互动35 1.7.3 物销互动35 1.7.4 同岗互动35 1.8 订货跟踪35

1.8.1 日进货实况35 1.8.2 月订货进度35 1.9 徽映E家36 1.9.1 扫码实况36 1.9.2 昨日跟踪37 1.9.3 实时库存39 1.9.4 当前盈利39 1.10 135工作法40 一、概述 1.1 系统需求及使用要求 ·Android 3.2以上版本，屏幕尺寸7 inch ·3G网络 ·系统使用过程中，必须手动开启平板电脑的GPS功能 ·若网络信号不佳，则请关闭网络，使用离线模式进行 1.2 系统简介 通过本次系统建设，搭建一线办公人员的移动工作平台，实现通过平板电脑进行信息查询、客户服务、信息采集、拍照和GPS定位等功能，以提高一线办公人员的现场工作效率、减轻一线办公人员的现场工作强度，规现场工作流程，加强管理层对现场办公人员的监控和管理。 为现场人员提供拜访计划的展示、扫码识别、客户信息的查询、信息采集、GPS定位、GIS地图拜访路线查询等移动终端应用功能，同时为管理层提供GIS 地图现场工作情况监控和工作人员相应考勤情况的查询。

客户经理薪酬管理制度

户经理薪资管理制度 一、工作时间标准： 1、周一至周二上午9:00-12:00 下午13:30-17:30 2、周三至周五上午9:00-12:00 下午13:30-17:30 晚上18:30-21:00 3、法定假日依国家规定，按公司实际情况执行 二、客户经理工作职责： 1、负责渠道拓展； 2、负责市场新增客户开发； 3、配合相关人员做好准客户维护； 4、工作期间需协同公司做好相关工作，佩戴好工牌，维护好企业形象。 三、客户经理薪资标准：实际工资 = 底薪 + 奖金 + 提成 +满勤奖 1、底薪标准： 备注：凡当月入金五万以上，当月底薪为2500元. 2、提成标准：

3、奖金标准： 1)满勤奖：200元 2)开户奖：20元 3)其他奖项（微交易）

备注： 1、客户经理当月客户交易手数低于20标准手，净创收提成比例为0； 2、客户交易手数以沥青15T为标准，15T 50T 150T合约需换算； 3、客户经理薪酬按照当月客户交易手数参照以上标准定级核算； 4、当月出勤低于实际应出勤工作日一半，当月底薪和提成各减半； 5、每个月15号由部门经理发放薪资； 6、转正职工底薪2500（转正需在两个月试用期内，拥有一个5W以上客户） 7、连续两个月未出有效户的客户经理，底薪降为1000元/月；（当月出有效户客户经理，按正常底薪计算。） 四、纪律管理标准： 1、个人必须严格遵守公司规定的工作时间管理规定； 2、个人必须管理好自己的工作平台，自觉维护好自己的电脑设备 3、工作时间内严禁做与工作不相关的个人事项； 4、工作时间内不允许在网上私人聊天和玩游戏； 5、工作时间内不允许在网上听音乐、看小说、视频电视和网络电影等。 6、工作时间内不允许上与公司业务不相关的网站；（以上条发现一次扣十块） 五、违纪处罚：

浅谈客户经理职能如何转换

浅谈客户经理职能转换 随着行业的不断发展与改革，烟草行业已逐渐进入服务营销时期，随着烟草预访制度的取消，随着按客户订单组织货源的深入开展，我们客户经理的工作职责、工作任务发生根本改变，我主要认为客户理理在市场、品牌、客户这三个方面发生职能的转变。 一、市场分析 随着客户经理职能的转变，客户经理不能把精力仅仅停留在单一的订单获取层面上，客户经理还需要充分掌握客户经营状况，客户库存情况、真实地掌握好客户的销售动态，了解客户的真实需求，这样才能更好地控制好市场、掌控好市场，从而更好分析好市场，做好销售趋抛预计，为深入开展订单供货提供依据与基础。说起来容易做起来难，市场是瞬息万变，需求虽然不是每时每刻在变化，不确定的，比如：季节性消费引起需求的变化，消费群体的流动引起的口味、消费品牌的变化，周边市场需求引起的本地市场需求变化等等。这就需要我们客户经理敏锐的市场观察力与动察力。主要从以下方面入手：1、强沟通，细交流。与客户多沟通，边观察边交流，认真去了解市场的变化及异动情况，了解客户的想法与需求，在对每月互动客户中，在对他们提报预测需求时，要尽量避免客户的夸大销售行为，使采集的数据更加趋于现实性、合理性、准确性。2、提高分析能力。客户每月的销售数据及赢利情况是可以被我们认识与掌握的，我们可以利用这些信息进行分析和整理，提高对市场分析能力。3、创新思路，做好服务。零售客户素质有高有低，对卷烟市场的了解度及卷烟品牌的预测能力等存在较大差异，这就要求客户经理要因地制宜开展个性化服务，不同业态、不同文化、不同性格的客户区分对待，向客户提供尽量符合实际的订货建议与指导。 二、品牌培育 客户经理虽然不拿订单，但我们每天仍然有计划、有针对性的走访经营户，了解他们的经营状态、经营意愿，以及对我的建议和需求，向他们介绍、每日所分配到卷烟品种、价格、特性、新品卷烟等货源情况，让他们及时了解货源上的信息让他们做好订烟计划配合。零售户资源是企业商业价值能够体现的根本所在，客户经理体现在这方面的职能就是充分掌握零售户的基本情况、经营情况，维护好客情关系，让零售户全面了解烟草公司的政策，从而实现卷烟资源的有效配置，实现自己的销售目标。以要要做到： 1、了解品牌，熟悉信息。客户经理要对推广品牌所在价位的总市场容量应有比较确切的了解，要熟悉品牌的各种信息资源，包括产地、包装、口味特点，这样才能更好地向客户进行推介； 2、关注订货情况，提高上柜率。在新品牌上市投放后，客户经理应及时了解客户订货情况，及时提醒客户订货，同时协助客户对品牌进行上柜和陈列。陈列的样品卷烟最少不能少于二包，并应陈列在比较显著位置； 3、客户经理要及时回访客户，了解品牌销售情况，及时了解客户对品牌认可度，查看品牌上柜陈列情况，及时补货。同时要积极地与客户交流销售技巧和方法，指导客户如何向消费者推荐品牌，并及时打消客户对品牌滞销顾虑，适当调剂货源，减少零售户库存积压。 总之，一个品牌成功推广和培育要通过客户经理积极的宣传和推广使客户、消费者认可品牌，是品牌培育成功的重要保证。 三、客户指导 取消预访后，客户经理不再是面对面拿取订单，输入电脑做好限量就行了，而应从单纯的访销模式转向服务营销。我们要改掉以往的传统服务模式，作为客户的“经理人”，就是以客户为中心，置身处地的替客户着想，帮助客户做好营销策划，根据经营户不同的实际情况，进行针对性的不同服务，做好亲情化的服务，以帮助客户提升零售客户经营水平，从而提高对烟草满意度，这样才能赢得客户，真正成为零售户心中的“经理”人，使成为服务客户、管

望江农商银行客户经理外拓营销实施方案[1]

望农商银﹝2016﹞138号 望江农商银行客户经理外拓营销实施方案 各支行、各部门（中心）： 为积极转变营销理念和营销模式，全面提升金融服务质量，实行“金融服务家家到”拓宽客户群体，实现业务持续增长，望江农商银行与德恩银行研究院建立合作关系，将在德恩银行研究院的指导与带领下成立客户经理外拓营销小组，展开持续的市场营销活动，并特制定以下实施方案： 一、外拓营销组织架构 为保证外拓营销工作的顺利开展，望江农商银行专门成立了“外拓营销”领导小组、后勤支持小组和外拓营销工作小组，负责制定外拓方案，后勤支持、组织实施及考评，通报营销成果，表彰奖励等。 （一）领导小组： 组长：章光辉

副组长：章轶、徐文杰、刘学祥 成员：曹吉林、常皓天、许秀、甘加林 领导小组办公室设在业务管理部，负责制定外拓营销方案、监督营销过程、评估营销效果、统计营销数据和实施目标考核等。 （二）后勤支持小组： 组长：章轶 成员：常皓天、许秀 后勤支持小组办公室设在办公室，负责宣传资料、营销礼品等准备、人员的合理调整和维持核心业务的有序开展等。 （三）外拓营销工作小组 “外拓营销”工作小组，由部门负责人、支行行长（含主持工作的支行副行长）、分理处主任、会计主管、电子银行协管员、客户经理和部分信贷员组成，负责外拓营销的具体实施工作。 二、外拓营销目的 通过外拓营销，有效搜集客户需求、分析客户需要、挖掘潜在价值、营销业务产品、建立客户档案，努力发挥望江农商银行的客户市场优势，与客户建立多样化的业务合作关系，创新合作形式，有效稳住老客户，吸引新客户，促进望江农商银行业务持续发展。 三、外拓营销准备 此次外拓营销活动时间定在4月19日至4月23日。由后勤支持小组提前做好外拓营销人员的配置准备和营销资料准备：

公司业务客户经理培训手册(行业金融方案分册)

.. 公司业务客户经理实务应用教材 分册Ⅱ 行业金融方案

前言 客户经理是直接接触客户并营销银行产品与服务的专职人员。客户经理连接客户和银行内部各个业务部门，客户面对客户经理，如同面对整个银行。因此，优秀的客户经理在每家商业银行都是一项稀缺资源和宝贵财富，是银行核心竞争力的组成要素。拥有一支高素质客户经理团队，是每一位银行管理者都梦寐以求的目标。 优秀的客户经理并不都是天生的，后天的勤奋和学习也可以造就。我们编写的这套《公司业务客户经理实务应用教材》，其特点是从客户经理工作实务出发，以提升客户经理业务技能为目标，致力于帮助客户经理成为产品专家、方案专家、行业专家。 本套《公司业务客户经理实务应用教材》包括《银行产品应用分册》和《行业金融方案分册》两个分册，分别以银行产品应用和行业金融方案为主线，通过精细的业务分析，大量的实操案例，汇集了公司业务领域最新、最全面的知识和技能，堪称银行产品和服务方案的“百科全书”。客户经理既可将它们作为随身携带的工具书，也可用作系统化学习公司业务知识和营销技巧的实用教材。 其中，《行业金融方案分册》旨在帮助客户经理提升顾问式营销的能力和方法。所谓顾问式营销，顾名思义就是站在专业角度和客户利益角度，为客户提供专业意见、解决方案以及增值服务，使客户能对产品作出正确的选择并发挥其价值。知己知彼、明确清晰的客户分析是成功销售活动的起点，而要达到这样的专业水准，客户经理首先要成为行业

专家，了解各行业客户的经营模式、发展趋势、金融需求及内在风险，从而为其量体裁衣地设计定制化的服务方案，满足客户的个性化需求。 《行业金融方案分册》的内容涵盖50多个细分行业，每个行业的分析内容包括五个方面：一是行业发展现状，二是产业链结构及主要金融需求，三是行业金融服务方案及案例，四是行业授信风险及评审要点，五是行业绩效标准值。《行业金融方案分册》是客户经理提升专业形象、加强客户信赖度以及提高销售能力的重要法宝。 总之，本套《公司业务客户经理实务应用教材》力求从客户经理销售的实战出发，不讲大道理，不做理论的深度探询，只从客户经理应掌握的实际问题讲起，从细节入手，能够解决客户经理在工作中遇到的一些实际问题。在银行业同业竞争日益激烈的背景下，客户经理时时刻刻工作在巨大压力下，希望这套教材传递的经验和认识能对银行管理者和客户经理们有所帮助。

客户经理管理系统规章制度

客户经理管理制度 一．会议制度 1．每日晨会 ?各分公司的客户经理主管每个工作日的8：30-8：50召集所有的客户经理召开晨会，传达公司文件和精神、安排每天的工作重点、解释业务难点； ?因故不能参加晨会的客户经理需在前一天告知客户经理主管； ?客户经理主管因故不能到会时，应预先委派他人负责按时召开晨会； 2．每周例会 ?各分公司的客户经理主管每周的周一早上8：30-9：00召集所有的客户经理召开每周例会，传达公司文件和精神、客户经理向主管汇报工作情况及各类信息，并由专人记录正式的纸质会议记录及会议签到表，市场部将在分公司月度服务质量检查过程中对会议纪要进行抽查，并列入客户经理工作月度通报； 3．每月总经理沟通会 ?为提升客户经理对公司战略的领悟能力和提升客户经理的执行能力，各分公司的总经理或副总经理每月应召开一次沟通会，宣贯和解释公司的战略、分析集团客户和个人大客户的发展动态、交流服务经验、解答客户经理的疑问，使客户经理能更加准确的把握公司的战略方向，工作更加有效。 ?沟通会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，市场部将在分公司服务质量检查过程中对会议纪要内容进行抽查，并列入客户经理工作月度通报； 二．分析制度 ?每月应由分公司总经理或副总经理组织开展一次分析会，各分公司视情况而定，可与每月总经理沟通会或周会一起召开，帮助客户经理提高工作效率；?分析会主要进行案例分析、经验交流、解答疑问等； ?分析会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，市场部将在分公司服务质量检查过程中对会议纪要内容进行抽查，并列入客户经理工作月度通报；

三．目标管理 ?根据公司的要求和考核标准，各分公司应形成每月的工作目标，并把工作目标分解到每个客户经理，让客户经理清楚当期的工作重点和可利用的资源。?同时对每一个客户经理的工作内容进行细化，让客户经理有的放矢的开展工作； 四．过程管理 客户经理主管需根据公司的要求对客户经理工作内容的过程进行现场管理和监控，包含是否按时间进度完成、是否按质量完成、是否按考核标准执行等，通过加强对服务过程中的服务质量控制，达到提高服务水平的目的； 1．现场管理 各分公司的客户经理主管对客户经理的外呼口径进行监听指导、抽查客户经理的工作日志，通过对客户经理的服务过程和服务结果的监控，引导客户经理形成良好的服务意识和工作习惯； 2．系统监控 大客户系统具有待办工作和工作日志等功能，每天对待办工作进行设定，通过系统对工作量、工作日志、完成情况进行监控，督促客户经理对工作进行系统规划和安排，形成良好的工作习惯，同时可督促客户经理工作目标的形成；3．外部监控 市场部每月以分公司为单位，对全市的客户经理的日常工作内容进行检查，在执行过程中，发现偏离了公司要求的，立即指出并及时纠正，同时把检查结果列入分公司服务质量考核，主要监控内容包括以下方面： ?通过大客户系统检查集团客户和个人客户的资料是否及时更新； ?拜访客户记录做到系统与纸质资料相对应，即客户经理出行记录表、客户经理每周工作进度汇总表、大客户系统拜访记录是否一致； ?系统记录的服务频次是否符合个人大客户和集团客户服务规范的要求； ?客户生日宣传品的赠送记录是否完善； 五．日志管理（工作报告）制度 1．建立客户经理工作日志管理制度 客户经理应在电子版（附件1）中体现下周客户拜访计划，并在出行前填写

中国农业银行客户经理制实施办法

客户经理制实施办法 第一章总则 第一条为了适应商业银行经营发展的需要，确立“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标”的经营理念，建立高素质的客户经理队伍，规范客户经理的经营行为，特制定本办法。 第二条客户经理制是以客户经理为主体所进行的组织结构设计和营销制度安排。内容包括客户经理的基本条件和任职方法，客户经理的经营目标和工作内容以及客户经理的管理和业绩考核等一系列规范。 第三条客户经理制下的客户经理是指岗位职务，区别于行政职务和技术职称，专用于在农业银行客户部门和客户岗位工作的人员。本办法中所称客户经理是指在农业银行客户经理制的组织形式和经营管理体制下，为客户提供综合金融服务的专职客户管理人员。 第二章客户经理的基本条件和产生方法 第四条客户经理必须具备以下基本条件： （一）良好品德。具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律。 （二）业务能力。熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的金融产品营销能力。 （三）公关能力。具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量，融洽银企关系。 （四）创新能力。在合规合法的前提下，开发出能为农行带来效益的金融新产品或提出新产品开发需求，供决策行参考。 第五条客户经理的产生办法。 （一）客户经理产生办法采取推荐和竞聘两种办法。 1.推荐。对于符合客户经理任职基本条件的人员，各级行根据客户部门的推荐予以聘任。 2.竞聘。各级行根据本办法，制定竞聘实施方案，组织考试、答辩，采取竞争上岗的方式产生客户经理。 （二）客户经理必须在本行现有员工内产生，各级行客户经理产生后均需报上级行人事部门备案。 第六条客户经理的职级分类。按照客户经理的工作能力和工作业绩，对客户经理实行等级管理，设置不同档次。按从高到低顺序，客户经理分为高级经理、客户经理、客户经理助理三个等级。具体划分标准如下：

客户经理培训工作计划【最新版】

【仅供参考】 客户经理培训工作计划 部门：_________ 姓名：_________ ____年___月___日 （此文内容仅供参考，可自行修改） 第1 页共5 页

客户经理培训工作计划 一、岗位描述1、管理层级关系直接上级：营销总监直接下级：佳丽小姐2、岗位职责1）负责KTV包房的营销工作，直接与客人接触，与客人建立良好的关系，提高自己的订房率，留住老客人，发展并建立新客户群2）配合公司管理人员的工作，以公司的利益为大前提，搞好各部门管理人员的关系， 搞好内部沟通，以便更好地服务于客人。3）注意仪容仪表，发型整齐，谈妆，指甲修剪整齐，干净，穿着制服。4）愉快地接受工作，接待客人时应主动热情，彬彬有礼，落落大方，佳丽组长必须保持一种健康向上的心态对待每一位顾客，不可厚此薄彼。5）顾客离开时应有礼貌地与道别，并送至楼下大门处，真诚地邀请客人下次光临。6）遵循行为规范，具有良好的品德和素质。7）具备最基本的沟通技巧和营销技巧。8）不定期的组织新的佳丽进场，优化整合员工队伍。9）督导本部门佳丽的日常工作，完成上级指派的工作任务及订房任务，保持良好工作状态。10）每日做好工作记录和工作总结。 3、工作内容1）完成营业指标及订房任务；2）引进、优化整合公关佳丽队伍，组织专业的教育培训；2）合理安排佳丽上班情况，作到“公平、公正”；3）检查本部门佳丽到位情况，给客人提供及时高效的服务；4）严格要求各佳丽的仪容、仪表；5）配合营销总监工作，完成上级下达的工作任务，并与楼面部密切合作；6）巡视和查房，及时补充遗漏的房间，并检查佳丽在包厢内的服务情况；7）处理好当日的客人投诉，与客人建立良好的公共关系；8）提高部门佳丽的服务水平和公关意识；9）完成每周一次的培训科目，做好各佳丽的思想工作。 第 2 页共 5 页

客户经理管理制度

客户经理管理制度 为规范经营模式，加强管理，提高营业状况，特定以下制度： 一、考勤制度、 1、上下班时间：下午20:00——凌晨02：00 2、营销部人员每月工休3天，病、事假需提前向上级领导请假。 A 、病假需持区级以上医院的病例证明、收据及病假条，否则算旷工。旷工一天扣罚200元。旷工3天 以上扣罚当月业绩提成； B、事假一天扣300元/天，超过5天以上者扣发当月业绩提成）营销部每月可排休一天，如不休者算自 动放弃休假。如临时有事向部门主管申请或同事之间调休。如遇公司节日或重大活动日，营销经理需自动放弃休息日。 C、早退：如没有特殊情况或上级领导安排等情况，早退半小时以上者记为旷工处理，半小时以内罚50 元/次。 D、迟到：如没有特殊情况或有公事需要处理，迟到半小时以内罚50元，半小时以上按旷工处理。 3、如有陪定位客人晚宴，需向部门领导请假。如需换休，提前告知部门主管，由部门主管按 具体情况安排。严禁私自排休。违者按旷工处理。 二、业绩提成方案 1、营销部：营销经理按底薪<任务>+提成+奖金计算。底薪：3000/月包括完成任务4万定台业绩 为准。提成：每月完成任务额后，超出业绩按3%提成，计次月15日发放。 2、试用期为一个月，底薪按3000元/每月（需完成4万/月的业绩） 三、签送权 1、营销部经理，每月可签送水果盘、小吃（小吃包括：花生米、爆米花） A、按客人消费的5%签送小吃，不能签送酒水。 B、按每天订座量签送：每天每人可签送小吃果盘。按定台量签送只针对自己定台。如发现违规

签送者，罚所签送金额2倍。 四、工作制度 1、营销部人员不得恶意向客人所要小费。违者当日小费充公。 2、打折权：以避免营销员专公司漏洞，从中得利，营销部人员没有打折权。（由四哥统一签折，并 由经理核实确认） 3、定台明确。营销部工作人员在每天定台时必须写清楚台号，顾客姓名，电话号码等可确认定台的 真实性。（定台需在客人到店前10分钟登记为准） 4、营销部人员不得恶意抢客。（营销部人员不得为拉拢客人而诋毁同事及公司，如发现抢客者，罚 当日当桌业绩2倍充公） 5、营销部工作人员不得在门外拉客。凡在门外拉客者，当天的业绩不予计算。（注：定台需在客人 到店前10分钟登记为准）二次定台可算营销部业绩。 6、脱岗：在营业时间，营销部工作人员不能离开营业场所，如离开营业场所20分钟以上的算脱岗， 脱岗罚50元/次。 7、严重违反公司规章制度（包括内容：挑拨员工之间关系，对公司造成影响者；转公司漏洞，从中 牟利者；利用客人关系，向公司员工施压者，开除处理。） 8、违反国家法律者开除处理。 内容：吸毒，参与社会性质打架、斗殴等违反国家法律者，开除处理。注：开除只发押金，不发工资提成。 五、自身素质 为提高公司员工素质，增强公司口碑： A、本公司员工必须注意自己的言行举止。 B、同事之间应搞好关系，互相尊重，对客人应注意礼仪礼节。

银行客户经理绩效考核实施办法

银行客户经理绩效考核 实施办法 企业管理类精品资料 Enterprise management information

银行客户经理绩效考核实施办法 第一章总则 第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法。 第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。 第三条客户经理，是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核管理。 第四条客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。 第五条客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导，业务上接受市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。 第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理。 第二章客户经理的资格及聘任 第七条客户经理实行等级制。根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助

客户经理年度培训计划通用范本

内部编号：AN-QP-HT767 版本/ 修改状态：01 / 00 The Production Process Includes Determining The Problem Object And Influence Scope, Analyzing Problems, Proposing Solutions And Suggestions, Cost Planning And Feasibility Analysis, Implementation, Follow-Up And Interactive Correction, Summary, Etc. 编辑：__________________ 审核：__________________ 单位：__________________ 客户经理年度培训计划通用范本

客户经理年度培训计划通用范本 使用指引：本计划文件可用于对自我想法的进一步提升，对工作的正常进行起指导性作用，产生流程包括确定问题对象和影响范围，分析问题提出解决问题的办法和建议，成本规划和可行性分析，执行，后期跟进和交互修正，总结等。资料下载后可以进行自定义修改，可按照所需进行删减和使用。 一、岗位描述 1、管理层级关系 直接上级：营销总监 直接下级：佳丽小姐 2、岗位职责 1)负责KTV包房的营销工作，直接与客人接触，与客人建立良好的关系，提高自己的订房率，留住老客人，发展并建立新客户群 2)配合公司管理人员的工作，以公司的利益为大前提，搞好各部门管理人员的关系，搞好内部沟通，以便更好地服务于客人。 3)注意仪容仪表，发型整齐，谈妆，指甲

客户经理晋级制度

客户经理晋级制度 通信服务的个性化特征愈加明显，客户经理应由提供基础服务向提供顾问式服务转变。客户经理在能力素质、工作经验、知识结构、性格特点上存在一定的差异。通过甄别客户经理的工作能力，设立不同的级别，对客户经理进行分级管理，将客户经理级别划分为三级，由低到高分别为：初级、中级、高级客户经理，给予差异化津贴补助，同时形成阶梯式的晋级通道，满足客户经理对自身发展的需求，体现公平合理的竞争机制，创造良好的工作氛围。 客户经理晋级制度主要分为五个步骤。 首先，明确晋级的评定机构。 客户经理年度绩效考核成绩及排名由员工所在部门提供。由市公司人力资源部统一组织客户经理岗位技能鉴定和年度在岗技能测试，包括笔试和上机操作，通过笔试考查公司理念、业务知识、政策法规的掌握程度，通过上机操作考查电脑和办公软件的掌握程度。中级（含）以上客户经理由市公司统一组织评定。 第二，进行客户经理的初始级别评定。 客户经理的招聘有内部招聘和外部招聘两种途径。外部招聘时，需要比照客户经理的《任职资格》，根据应聘人员的学历、资历背景、工作经验、要求待遇、以往工作业绩等，进行初步筛选。依据初选人员的笔试和面试成绩，确定录用人选和其可胜任的客户经理级别。被录取人员当年需参加并通过最近一次组织的相应级别岗位培训。客户经理试岗期满两个月，试岗期鉴定合格后予以转正。原则上外聘客户经理初定级别为初级。通过内部招聘或转岗成为客户经理的员工，必须经过两个月的试岗期，试岗期鉴定合格后确定客户经理等级。 第三，确定晋级周期。 试用期客户经理晋升初级客户经理，由各区县分公司自行安排。中级（含）以上客户经理的评定每年举行一次。 第四，制定晋级程序。 晋升初级客户经理程序。见习期满后，初级客户经理进行个人工作总结，分公司集团数据督导对其试岗期的表现做出鉴定，并向分公司市场部、人力资源部报批，确定工作表现达到要求的人员名单。客户经理试岗期满后经工作鉴定合格，

银行客户经理管理办法

XX银行 客户经理管理办法 一、会议制度 1、每周例会 各部门、各分支行的客户经理主管每周的周三早上7：30-8：00召集所有的客户经理召开每周例会，传达行务会、各类文件和精神、客户经理向主管汇报工作情况及各类信息，并由专人记录正式的纸质会议记录及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要进行抽查打分，并列入部门绩效考核。 2、每月负责人沟通会 为提升客户经理对我行战略的领悟能力和提升客户经理的执行能力，各部门、各分支行的负责人每月应召开一次沟通会，宣贯和解释我行近期的战略部署、各项贷款工作的发展动态、交流工作经验、解答客户经理的疑问，使客户经理能更加准确的把握我行的战略方向，工作更加有效。 沟通会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。 二．分析制度 每月应由各部门、各分支行负责人组织开展一次分析会，各部门、各分支行视情况而定，可与每月沟通会或周会一起召开，帮助客户经理提高工作效率：分析会主要进行案例分析、经验交流、解答疑问等；分析会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每

季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。 三．目标管理 根据我行的要求和考核标准，各部门、各分支行应形成每月的工作目标，并把工作目标分解到每个客户经理，让客户经理清楚当期的工作重点和可利用的资源。同时对每一个客户经理的工作内容进行细化，让客户经理有的放矢的开展工作。 四．过程管理 各部门、各分支行负责人需根据我行贷款管理要求对客户经理工作内容的过程进行现场管理和监控，包含是否按时间进度完成、是否按质量完成、是否按考核标准执行等，通过加强对服务过程中的服务质量控制，达到提高服务水平的目的； 1．现场管理 各部门、各分支行负责人对客户经理的外呼口径进行监听指导、抽查客户经理的工作日志，通过对客户经理的服务过程和服务结果的监控，引导客户经理形成良好的服务意识和工作习惯。 2．系统监控 各部门、各分支行负责人通过信贷系统对工作量、工作日志、完成情况进行监控，督促客户经理对工作进行系统规划和安排，形成良好的工作习惯，同时可督促客户经理工作目标的形成。 3.外部监控 信贷条线每季度以部门、分支行为单位，对我行的客户经理的日常工作内容进行抽查，在执行过程中，发现偏离了我行要求的，立即