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吉林省基金从业资格:关于效率试题

吉林省基金从业资格:关于效率试题
吉林省基金从业资格:关于效率试题

吉林省基金从业资格:关于效率试题

一、单项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)

1、______是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的______赎回申请时,按正常赎回程序执行。__

A.部分延期赎回;全部

B.部分延期赎回;部分

C.接受全额赎回;全部

D.接受全额赎回;部分

2、货币市场基金可以投资于剩余期限小于______天但剩余存续期超过______天的浮动利率债券,其剩余期限与其他券种存在差异。__

A.365;365

B.365;397

C.397;365

D.397;397

3、下列职权中,可以由监事会行使的是____

A:检查公司财务

B:制定公司的具体规章

C:修改公司章程

D:审议批准董事会的报告

4、____在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同,也要求更高的预测技能,由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。

A:历史数据法

B:情景综合分析法

C:截面分析法

D:情景局布综合分析法

5、下列基金公司,投资者应重点关注的有__。

A.策略执行有力的基金公司

B.风格鲜明的基金公司

C.投资理念清晰的基金公司

D.个别基金经理业绩突出的基金公司

6、专业基金销售机构申请基金代销资格,取得基金从业资格的人员应不少于__人,且不少于员工人数的1/2。

A.40

B.30

C.20

D.15

7、封闭式基金募集期限届满,基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上,基金管理人应当自募集期限届满之日起____日内聘请法定验资机构验资。

A:5

C:20

D:30

8、基金持有的金融资产应计人____

A:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

B:持有至到期投资

C:贷款和应收款项

D:可供出售的金融资产

9、基金的促销手段包括__。

A.人员推销

B.广告促销

C.营业推广

D.公共关系

10、下列关于公司产品竞争能力的说法中,正确的是__。

A.成本优势是决定竞争优势的关键因素

B.在现代经济中,公司新产品的研究与开发能力是决定公司竞争成败的关键因素

C.在与竞争对手成本相等或成本近似的情况下,具有质量优势的公司往往在该行业中占据领先地位

D.一般来讲,产品的成本优势可以通过规模经济、专有技术、优惠的原材料、低廉的劳动力、科学的管理、发达的营销网络等实现

11、随着信用制度的发展,__等融资方式不断出现,越来越多的信用工具随之涌现。

A.国家信用

B.公司信用

C.银行信用

D.商业信用

12、场外认购的LOF基金份额注册登记在__。

A.中国结算公司的证券登记结算系统

B.中国结算公司的开放式基金注册登记系统

C.中国结算公司的封闭式基金注册登记系统

D.中国结算公司的公司型基金注册登记系统

13、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是____

A:投资标的不同

B:投资目标不同

C:组织形式不同

D:交易方式不同

14、根据投资目标的不同,基金可以分为__。

A.契约型基金与公司型基金

B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金

C.主动型基金和被动(指数)型基金

D.交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(LO

15、投资者在基金设立募集期内,申请购买基金份额的行为称为__。

A.认购

C.申请

D.买卖

16、基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为1.230元,基金份额净值为1200元,则__。

A.ETF的折价率为102.5%

B.ETF的溢价率为102.5%

C.ETF的折价率为2.5%

D.ETF的溢价率为2.5%

17、证券投资的非系统性风险包括__。

A.信用风险

B.经营风险

C.利率风险

D.财务风险

18、在基金合同生效的____,基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A:当日

B:次日

C:第三日

D:第五日

19、我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于____

A:公募证券

B:私募证券

C:企业年金

D:股票

20、对于基金交易费,下列说法不正确的是__。

A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

21、开放式基金基金合同生效后,可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回,但该期限最长不得超过____个月。

A:1

B:2

C:3

D:4

22、目前我国的基金会计核算细化到__。

A.日

B.周

C.月

D.季

23、开放式基金的代销方式,应通过__等代销机构进行。

A.证券公司

B.保险公司

C.银行

D.独立投资顾问

24、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____

A:风险控制制度

B:员工自律

C:公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D:董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

25、____是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。

A:基金管理费

B:基金托管费

C:基金销售费

D:基金交易费

二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5 分)1、以下选项中,属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。

A.公司合规经营情况

B.公司客户服务情况

C.公司危机处理情况

D.公司信息披露情况

2、某开放式基金认购费率为1.0%,基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金,认购产生利息共计100元人民币,则下列说法不正确的是__。

A.净认购金额为49 504.95元人民币

B.认购费用低于500元人民币

C.认购份额为49 504.95份

D.认购金额为50000元人民币

3、债券型基金的表现与风险主要受__的影响。

A.标准差

B.久期

C.信用等级

D.跟踪误差

4、广义的有价证券包括__。

A.商品证券

B.资本证券

C.合同文本

D.货币证券

5、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除,但费率不得超过认购和申购金额的__。

A.1%

B.3%

C.4%

D.5%

6、基金投资风险控制的具体措施包括__。

A.建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构

B.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度

C.采取投资风险管理技术和控制程序

D.实行内部监察稽核控制

7、证券投资交易的买卖价差越小,投资人为达成交易所需要付出的成本和代价____

A:越大

B:不变

C:越小

D:不能判定

8、某货币市场基金份额总数为2亿份,某日该基金净收益为置8 262元人民币,合同生效以来总收益为60 358元人民币,则该货币市场基金应该披露当日的__。A.日每万份基金净收益为0.9131元

B.日每万份基金净收益为3.0179元

C.基金份额净值为1.0179元

D.基金份额净值为0.9131元

9、基金的系统性风险包括__。

A.利率风险

B.政策风险

C.通货膨胀风险

D.基金公司的经营风险

10、基金的估值方法必须__。

A.保持一致性

B.保持公开性

C.保持灵活性

D.任何情况都不能变化

11、目前,我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。

A.9:00~11:30,13:30~15:30

B.9:30~11:30,13:30~15:30

C.9:30~11:30,13:00~15:00

D.9:00~11:00,13:00~15:00

12、我国基金业正处在发展壮大的初期,基金监管应遵循__原则,以避免出现大起大落的情形,影响基金业的正常发展。

A.连续性

B.有效性

C.审慎性

D.自律性

13、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。

A.《证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

14、关于股票分割与合并,以下说法正确的有__。

A.事实上,股票分割与合并通常会刺激股价波动

B.从理论上说,股票分割与合并都不会影响调整后的股价

C.股票分割通常适用于低价股,股票合并常见于高价股

D.股票分割与合并,不影响股东权益占公司总股权的比重

15、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定,基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。

A.1 000万

B.5 000万

C.1亿

D.3亿

16、考察基金经理的过往业绩时,基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。

A.半

B.1

C.3

D.5

17、下列情况中,符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。

A.甲公司董事会共5人,其中独立董事2人

B.乙公司董事会共10人,其中独立董事3人

C.丙公司董事会共11人,其中独立董事4人

D.丁公司董事会共9人,其中独立董事3人

18、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。

A.封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则B.上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则

C.交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则

D.经中国证监会授权,证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

19、__无须定期披露基金份额净值信息,而是需要进行收益情况的公告。A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.货币市场基金

20、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息,存续期间没有利息支付,这种债券称之为__。

A.浮动利率债券

B.息票累积债券

C.附息债券

D.零息债券

21、关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件,下列说法正确的是__。

A.注册资本不低于5000万元人民币,且必须为实缴货币资本

B.高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事3年以

上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

D.最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为

22、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,主要包括__。A.证券投资咨询公司

B.律师事务所

C.证券信用评级机构

D.资产评估机构

23、下列有关股票风险性的表述,正确的有__。

A.股票的风险性和收益性是彼此独立的

B.股票的风险性和收益性是并存的

C.股东能否获得预期的股息红利收益,与公司的盈利情况无关

D.股东能否获得预期的股息红利收益,主要取决于公司的盈利情况

24、基金管理人的主要收入来源是__。

A.基金投资收益

B.基金管理费

C.基金托管费

D.基金申购费

25、赋有制定交易规则,监管在交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性,确保市场的公开、公平和公正职责的机构是____

A:证券业协会

B:证监会

C:证券交易所

D:银监会

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值,其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1,…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数,为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri,则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况,这7名员工2013年上半年请假天数分别为:1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说,中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如,对于X的一组容量为5的样本,从小到大排列为X1,…,X5,这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1,…,X10,由于正中间是两个数X5,X6,可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中,该组数据从小到大的顺序为:0、1、2、3、5、7、10,居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中,现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表,也叫财务状况变动表,所表达的是在特定会计期间内,企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的,而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别,下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年,而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分,而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率,而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息,而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息,只要本金在计息周期中获得利息,无论时间多长,所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息,每经过一个计息期,要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%,根据无套利原则及复利计息的方法,第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户,第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户,同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出,第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则,存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f),则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

(完整版)基金从业资格考试计算公式汇总

基金基础知识公式 1. 资产=负债+所有者权益 2. 所有者权益=股本+资本公积+盈余公积+未分配利润 3. 利润=收入-成本-费用 4. 净利润=息税前利润-利息费用-税费 5. 净现金流NCF=经营活动产生的现金流量CFO+投资活动产生的现金流量CFI+筹资活动产生的现金流量CFF 6. 流动比率=流动资产流动负债 7. 速动比率= (流动资产?存货) 流动负债 8. 资产负债率=负债资产 9. 权益乘数(杠杆比率)=资产所有者权益 = 1 1?资产负债率 10. 负债权益比=负债 所有者权益= 资产负债率 1?资产负债率 11. 利息倍数= 息税前利润EBIT 利息 12. 存货周转率=年销售成本平均存货 13. 存货周转天数= 365 存货周转率 14. 应收账款周转率= 销售收入 年均应收账款 15. 应收账款周转天数=365 应收账款周转率 16. 总资产周转率=年销售收入年均总资产 17. 销售利润率=净利润 销售收入 18. 资产收益率= 净利润总资产 =净利润 总资产* 总资产 所有者权益 资产收益率=资产收益率*权益乘数 19. 净资产收益率= 净利润所有者权益 净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数 20. 净现金流量=现金流入-现金流出 21. 期末终值FV=期初投入现值PV*(1+年利率i )n 22. 期初投入现值PV= 期末终值FV (1+年利率i ) n 23. 实际利率i r =名义利率i n -通货膨胀率p

24. 单利利息I=本金PV*年利率i*计息时间t 25. 单利终值FV=本金PV *(1+年利率i *计息时间t ) 26. 复利终值PV=单利终值FV (1+年利率i ) n =单利终值FV ?(1+年利率i ) ?n 27. 转换价格=可转换债券面值转换比例 28. 转换比例= 可转换债券面值转换价格 29. 可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值 30. 认股权证内在价值=Max{(普通股市价-行权价格)*行权比例,0} 31. 风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价 32. GDP=消费C+投资I+净出口(X-M )+政府支出G 33. 公司价值V=∑n t=1 公司t 期的自由现金流FCFFt (1+加权平均资本成本)t 34. 自由现金流FCFF =息税前利润EBIT*(1-税率)+折旧-资本性支出-追加营运资本 35. 股权自由现金流量=净收益+折旧-资本性支出-营运资本追加额-债务本金偿还+新发行债 务 36. 经济附加值EVA=税后NOPAT-资本成本 37. 经济附加值EVA=(资本收益率ROIC-加权平均资本成本WACC )*实际资本投入 38. 市盈率(P/E )=每股市价每股收益(年化) 39. 市净率(P/B )= 每股市价Pt 每股账面价值年末估计值 40. 企业价值倍数EV=公司市值+净负债 41. 公司营业业绩EBITDA=净利润+所得税+利息+折旧+摊销 公司营业业绩EBITDA =摊销前的收益EBIT+折旧+摊销 公司营业业绩EBITDA= EBIT+折旧费用+摊销 EBIT=净销售-营业费用 42. 零息债券的贴现债务内在价值V=面值M 1 (1+市场利率r ) t 43. 小于一年的零息债券内在价值V=面值M (1?到期时间t 360 ?市场利率r ) 44. 固定利率债券内在价值V = 每期利息C 1+市场利率r +每期利息C (1+市场利率r ) 2 +…+每期利息C (1+市场利率r ) n + 面值 (1+市场利率r ) n 45. 统一公债内在价值V= 每期利息C 市场利率r 统一公债内在价值V=每期利息C 1+市场利率r + 每期利息C (1+市场利率r ) 2+…+ 每期利息C (1+市场利率r ) n 46. 当期收益率I= 年息票利息C 市债券市场价格P 47. 债券市场价格P=∑每期支付利息C (1+到期收益率) t n t=1 +债券面值M ( 11+到期收益率 ) 时期数n

(完整版)2019年基金从业资格考试试题及答案

【第1题】按照交易工具的期限,可将金融市场分为()。 A.货币市场和资本市场 B.股票市场和金融市场 C.证券市场和外汇市场 D.现货市场和期货市场 答案:A2019年基金从业资格考试试题及答案 解析:A。在金融市场的分类中,按照交易工具的期限,可将金融市场分为货币市场和资本市场。 【第2题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时,符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。 A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金 B.以低于成本的销售费率销售基金 C.承诺募集期间对认购费用打折 D.未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率 答案:D2019年基金从业资格考试试题及答案 解析:D。基金销售费用规范中明确提出:基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。 【第3题】()是基金职业道德的核心规范。 A.忠诚尽责 B.廉洁公正 C.诚实守信 D.忠诚敬业 答案:C 解析:C。诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业,投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素,可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基金从业资格考试报名 【第4题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有()。 A.基金资产的保管 B.代理清算交割 C.会计核算 D.投资运作 答案:D 解析:D。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项,具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 【第5题】()是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。 A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问 答案:C 解析:C。基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金从业资格考试试题 【第6题】假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为36000万元,折算前的基金份额总额为30000万份,当日标的指数收盘值为1000元。则该基金的折算比例为()。

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题,每题0.5分,共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求,不选、错选均不得分) 1.与股票、债券不同,证劵投资基金反映的经济关系是(C)。 A.所有权关系 B.债权债务关系 C.信托关系 D.合伙投资关系 2.1879年,英国公布(A),使投资基金脱离了原来的契约形态, 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A.《股份有限公司法》 B.《投资基金管理办法》 C.《投资顾问法》D.《投资公司法》 3.开放式基金的买卖价格以(C)为基础。 A.市场供求关系 B.市场存款利率 C.基金份额净值 D.基金份额总额 4.下列各项中,不是基会合同的当事人的是(A)。 A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人 5.以其他证券投资基金为投资对象,其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为(B)。 A.指数基金 B.基金中的基金 C.伞型基金 D.信托投资单位 6.根据中国证监会对基金类别的分类标准,(B)以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A.50% B.60% C.70% D.80% 7.个别证券特有的风险是(C)。 A.操作风险 B.系统性风险 C.非系统性风险 D.管理运作风险 网址:https://www.sodocs.net/doc/5d3466043.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的(C)。 A.5% B.8% C.10% D.20% 9.封闭式基金合同生效的条件之一是,基金份额持有人人数要达到(B)人以上。 A.100 B.200 C.500 D.1000 10.通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为(A)。 A.网上发售 B.网下发售 C.回拨机制 D.回购机制 11.根据有关规定,开放式基金的认购费率不得超过申购金额的(C)。 A.1% B.2% C.5% D.8% 12.由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于(D)。 A.可能现金替代 B.禁止现金替代 C.可以现金替代 D.必须现金替代 13.关于基金管理公司主要股东应具备的条件,下列说法不正确的是(A)。 A.注册资本不低于5亿元人民币 B.持续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全 C.从事证券经营等金融资产管理业务 D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14.考察基金产品线的内涵角度一般不包括(D)。 A.产品线的长度 B.产品线的宽度 C.产品线的深度 D.产品线的高度 15.下列不属于基金管理公司内部控制机制的是(A)。 A.风险控制制度 B.员工自律 网址:https://www.sodocs.net/doc/5d3466043.html,/

基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新

2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类;金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念,资产管理的概 念、特点,资产管理行业的作用, 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节:

第一节介绍金融与居民理财需求的产生,金融市场的功能、类型和构成要素,金融资产与资产管理的概念,资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值。 目前,居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 (一)金融市场的分类 1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 (1)货币市场又称短期金融市场,是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 (2)资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括: 一是银行中长期存贷款市场;

二是有价证券市场,包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2.按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 (1)票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 (2)证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 (3)衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 (4)外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 (5)黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一,在国际支付中占据一定的地位,因此黄金市场

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道,每题0.5分;下列每小题有四个备选答案,只有一项最符合题目要求,请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质:() A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分,有价证券不包括以下哪一类:() A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员,其高级管理人员中,至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底,我国共有()家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日,“马萨诸塞投资信托基金”设立,意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据,对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,注册资本不低于( )元人民币,且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

基金从业资格考试题库模拟试题答案及解析

1、证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为()。 A、审核基金设立申报材料 B、对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查 C、组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映 D、对拟上市基金招募说明书的披露进行监管 正确答案: B 【解析】基金存续期信息披露监管的内容:证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查。基金从业资格考试题库模拟试题答案及解析 2、以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是()。 A、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 B、中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管 C、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 D、基金托管人资格由中国证监会核准 正确答案: B 【解析】基金托管业务的监管主要由中国证监会负责.中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管.基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准 3、根据《证券投资基金运作管理办法》规定,同一基金管理人管理的全部基金部持有l家公司发行的证券,不得超过该证券的()。基金从业资格考试准考证 A、[0.05] B、[0.1] C、[0.15] D、[0.2] 正确答案: B 【解析】同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的10%。 4、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同,一般而言,股票、债券资产配置的期限为()。 A、一个月 B、半年 C、三年 D、五年 正确答案: B 【解析】一般而言,全球资产配置的期限在1年以上;股票、债券资产配置的期限为半年;行业资产配置的时间根据季度周期或行业波动特征进行调整。基金从业资格考试真题 5、一般使用()作为基础利率的代表。 A、基准利率 B、法定存款利率 C、无风险的国债收益率 D、法定贷款利率 正确答案: C 【解析】一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。 6、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于()。 A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正确答案: C

2018年基金从业资格考试试题每日一练(9.13)

2018年基金从业资格考试试题每日一练 (9.13) 导读:本文2018年基金从业资格考试试题每日一练(9.13),仅供参考,如果觉得很不错,欢迎点评和分享。 基金从业资格《基金法律法规》每日一练:基金宣传推介材料(9.13) 单选题 下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求,表述错误的是()。 A、基金合同生效6个月以上但不满1年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B、基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩 C、基金合同生效10年以上的,应当登载所有完整会计年度的业绩 D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的,应当予以特别说明 【正确答案】C 【答案解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推

介材料登载过往业绩的,应当符合以下要求:(1)基金合同生效6个月以上但不满1年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩。(2)基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩。(3)基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩。(4)业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的,应当予以特别说明。参见教材(下册)P163. 基金从业资格《证券投资基金》每日一练:投资者需求(9.13)单选题 投资者需求由投资目标和投资限制构成,关于投资限制的说法,错误的是()。 A、对面临高税率的个人和机构投资者来说,避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用 B、法律法规要求是政府和监管机构所颁布实施的限制投资者投资决策的外部因素 C、投资者自身的特殊需求不会限制其投资组合的选择 D、投资限制是投资者内外部因素给投资者的投资选择所带来的限制 【正确答案】C 【答案解析】本题考查投资者需求。投资者自身的特殊需求有可能会限制其投资组合的选择。参见教材(上册)P356.

基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道,每题0.5分;下列每小题有四个备选答案,只有一项最符合题目要求,请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务()。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长,净值对于利率变动的波动幅度越(),所承担的利率风险越()。 A. 小,低 B. 小,高 C. 大,低 D. 大,高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露

D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》,当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不 召集的时候,代表基金份额()以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%,5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险

C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于( )年。 A. 5

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题,每小题0.5分,共30分。以下各小题以给出的4个选项中,只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案: b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案: b 解析:证券投资基金是证券市场发展的必然产物,在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具,起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案: c 解析:投资者投资于开放式基金时,他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率,其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案: b 解析:时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率,其计算将不受分红多少的影响,可以准确地反映基金经理的真实投资表现,现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时,申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案: b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案: d 解析:基金招募说明书应当包括下列内容:(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中,千名业界权威名师精心解析,精细化试题分析、完美解析一网打尽!在线做题就选针题库: (选中链接后点击“打开链接”) 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项: (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格,拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续,不得接受投资者的现金,不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购,能够收取( )。 A.认购费

精选新版2020年基金从业资格模拟考试358题(答案)

2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答 案】 一、多选题 1.除《证券投资基金法》之外,基金活动还需遵守() A.《中华人民共和国信托法》 B.《证券法》 C.其他部委制定的关于基金的特殊规定 D.以上均正确 参考答案:A,B,C,D 2.我国证券市场法律体系分为如下哪些组成部分?()。 A.国家法律 B.行政法规 C.部门规章 D.自律规则 参考答案:A,B,C,D 3.基金的投资运作主要包括:() A.基金的投资 B.基金的交易实现 C.基金的绩效评估和风险控制 D.基金的会计核算和资产估值 参考答案:A,B,C,D 4.基金所持股票按市值规模不同可被分为() A.大盘型 B.中盘型 C.小盘型 D.价值型 参考答案:A,B,C 5.基金信息披露的主要义务人为() A.基金管理人 B.基金托管人 C.证券交易所 D.基金份额持有人

参考答案:A,B,D 6.专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有()。 A.注册资本不低于2000万人民币 B.中国证监会规定的其他条件 C.取得基金从业资格的人员不少于30人,且不少于员工人数的1/2 D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围 参考答案:B,C,D 7.基金托管人是根据法律法规的要求,在基金运作中承担()等相应职责的当事人。 A.资产保管 B.交易监督 C.信息披露 D.资产清算与会计核算 参考答案:A,B,C,D 8.基金资产托管业务主要包括()等方面。 A.资产保管 B.资产投资 C.资金清算 D.投资运作监督 参考答案:A,B,C,D 9.下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是()。 A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入,暂不需要交纳营业税、企业所得税以及其他相关税收。 B.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入,征收企业所得税。 C.对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入,征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。 D.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入,暂不征收企业所得税。参考答案:C,D 10.按证券的发行主体的不同,有价证券可以分为:() A.公司(企业)证券 B.法人证券 C.金融证券 D.政府证券 参考答案:A,C,D

2020年基金从业资格考试模拟试题及答案

2020 基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题 (共80道,每题 0.5 分;下列每小题有四个备选答案,只有一项最符合题目要求,请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。 ) (1)以下哪些不是有价证券的性质: ( ) A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.投机性 (2)按经济性质分,有价证券不包括以下哪一类: ( ) A.存款 B.股票 C.债券 D.基金 (3)证券投资咨询的机构应当有 ( ) 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员,其高级管理人员中,至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A.5 B.10 C.15 D.20

(4)截至 2008年 6 月底,我国共有 ( ) 家基金管理公司 A.50 B.53 C.58 D.60 (5)央行发行央票是为了 ( ) 。 A.筹集自有资本 B.筹集债务资本 C.调节商业银行法定准备金 D.减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是 ( ) 。 A.1997 年 B.1998 年 C.1999年 D.2000 年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 ( ) 个月披露一次更新的招募说明书。 A.6 B.2 C.3 D. 1 (8)1924 年 3月 21日,“马萨诸塞投资信托基金”设立,意味

着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个 ( ) 。 A.契约型投资基金 B.公司型开放式基金 C.股票基金 D.封闭式基金 (9)( ) 指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据,对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A.基金账务的复核 B.基金头寸的复核 C.基金资产净值的复核 D.基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,注册资本不低于 ( ) 元人民币,且必须为实缴货币资本。 A.1000 万 B.2000 万 C.5000 万 D. 1 亿 (11)基金管理人内部控制的 ( ) 要求通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行。 A.健全性原则 B.有效性原则

基金从业资格考试法规考点总结

基金从业资格考试考点总结 第一章金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系:居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为:货币市场、资本市场 按交易标的物分为:票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为:现货,期货市场 金融市场的构成要素:市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式,市场参与者指的是人或企业, 理解金融资产的概念:代表未来收益和资产合法要求全的凭证,表明交易双方的所有权和债权的关系,一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 1)从参与方来看,包含委托方与受托方; 2)受托方资产主要为货币等金融资产 3)管理方式主要通过投资存款,证券,期货,基金,保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1)为市场经济体系有效配置资源,是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门,提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2)通过资产管理行业专业的管理行为活动,帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息,提高各种投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提高投资决策的最佳执行服务; 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务,满足投资者的各种投资需求,是资金的需求方和提供方能便利的连接起来; 4)资产管理行为还能对金融资产合理定价,给金融市场提高流动性,是金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义:投资基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式,分为公募和私募; 按法律形式分为契约型,公司型,有限合伙型; 按照运作方式,分为开放式和封闭式; 按照所投资的对象,分为证券投资基金,私募股权基金,风险投资基金,对冲基金,另类投资基金 金融市场和金融服务机构是构成现代金融体系的两大运作载体。 金融市场参与者中的金融机构的作用比较特殊,是储蓄转化为投资的重要渠道。 期货交易市场的协议成交后和标的交割是分离的; 2015年3月底,我国境内基金管理公司96家,其中合资46家,内资50家 美国证券交易委员会SEC, the U.S. Securitiesand Exchange Commission 债券类金融资产以票据,债券等契约型投资工具为主。 保险资产管理公司的资产管理业务包括:企业年金,保险资产管理计划,第三方保险资产管理计划,投资联结保险账户管理等; 证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括:集合资产管理计划和定向资产管理计划。。

基金从业考试模拟试题

2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一 一、单项选择题 (一)1.债券价格主要受以下哪种因素的影响()。 A.市场供求关系B.上市公司经营情况 C.市场存款利率D.基金资产净值 2.一个母基金下设立若干个子基金,各子基金独立进行决策,此基金叫()。 A.套利基金 B.基金中的基金 C.保本基金 D.伞型基金 3.就投资风险大小比较而言,以下正确的表述是()。 A.股票大于基金且基金大于债券 B.股票小于基金且基金小于 C.股票大于基金且债券也大于基金 D.股票小于基金且债券也小于基金 4.基金持有人与基金管理人的关系是()。 A.委托人、受益人与受托人之间的关系 B.委托人、受托人与受益人之间的关系 C. 委托人与受益人、受托人之间的关系 D.受益人与委托人、受托人之间的关系 5.( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。 A.公司章程B.基金合同 C.招募说明书 D.托管协议 6.目前,我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起()个月。

A.6 B.5 C.4 D.3 7.以下哪一项不属于对冲基金的特征()。 A.投资活动复杂 B.高杠杆的投资效应 C.投资操作方式公开 D.私募筹资 8.中国的基金监管机构不包括()。 A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所 C.基金行业自律组织 D.银监会 9.以下关于封闭式基金发行价格的说法中,错误的有()。 A.封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价 B.在我国,封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式C.基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成 D.根据规定,发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产 10.下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是()。A.基金单位的买卖采用“价格优先,时间优先”的优先原则B.B.基金交易量可由投资者决定 C.基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础,受市场供求关系的影响而波动 D.在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位 11.开放基金的募集一般要经过()五个步骤。 A.申请、发售、核准、备案、公告 B.申请、备案、核准、发售、公告

基金从业资格考试试题及参考答案

1、根据基金投资的标的资产的不同,证券投资基金的分类不包括( ) A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.杠杆基金 参考答案:D 解析:根据基金投资的标的资产的不同,可以将证券投资基金分类为三类;股票基金,债券基金,货币市场基金,故此选项为D。基金从业资格考试试题及参考答案 2、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同,可以将股票基金分为九种基本类型,下列( )不是其中划分类型。 A.小盘价值基金 B.中盘成长基金 C.大盘平衡基金 D.全球股票基金 参考答案:D 解析:根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质,可以将股票型基金分为九种基本类型, 为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合,故此选项为D。 3、ETF的特点不包括()。基金从业考试 A.实物申购赎回 B.二级市场的交易无涨跌的限制 C.一级市场与二级市场并存的交易制度 D.被动操作的指数型基金 参考答案:B 解析:ETF具有三大特点:①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场 与二级市场并存的交易制度。 4、债券型基金的特点不包括()。 A.利息收益比债券固定 B.没有确定的到期日 C.收益率难以预测 D.信用风险较低 参考答案:A 解析:债券基金作为不同债券的组合,尽管也会定期将收益分配给投资者,但债券基金分配的收益 有升有降,不如债券的利息固定。基金考试报名 5、下列关于货币市场基金的表述,不正确的是( )。 A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金 B.就流动性而言,货币市场基金的流动性很好,甚至比银行7天通知存款的流动性还要好 C.就安全性而言,由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等,投资品种的特性基本决定了 货币基金本金风险接近于零 D.一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求 参考答案:D 解析:本习题主要考察货币市场基金的相关内容。一般来说,申购或认购货币市场基金的最低资金 量要求为1000元。故此选项D。 6、下列对于分级基金的特点说法中,错误的是( )。

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金的类型)

第3章证券投资基金的类型【大纲要求】 【知识结构】

【要点详解】 第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义

一、证券投资基金分类的意义 证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面: (1)投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金; (2)对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理; (3)对基金研究评价机构而言,基金的分类则是进行基金评级的基础; (4)对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 二、证券投资基金分类的困难性 科学合理的基金分类至关重要,但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业,基金产业为不断满足投资者的需要,基金产品创新的步伐从未停止,没有一种分类方法能够满足所有的需要,各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。 三、证券投资基金的分类标准和分类介绍 1.基金的基本类别 按照不同的标准,可将证券投资基金分为不同类型,如表3-1所示。 表3-1 证券投资基金的分类

【真题3.1】根据运作方式分类,可以将基金分为()。 A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封闭式基金和开放式基金 【答案】D 【解析】投资基金的分类方式有以下几种:①根据法律形式,可以分为契约型基金、公司型基金等;②根据运作方式,可以分为封闭式基金和开放式基金;③根据投资对象,可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等;④根据投资目标,可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金;⑤根据投资理念,可以分为主动型基金与被动(指数)型基金;⑥根据募集方式,可以分为公募基金和私募基金;⑦根据基金的资金来源和用途,可以分为在岸基金和离岸基金。 2.特殊类型基金 随着行业的发展,基金产品创新越来越丰富,出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金,具体内容如表3-2所示。 表3-2 特殊类型的基金

(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)

基金从业资格考试真题及答案 1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。 Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力 Ⅱ管理层的理念和经营风格 Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式 Ⅳ董事会给予的关注和指导 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ 2、关于指数基金,以下表述错误的是(B) A.指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 B.ETF 联接基金是一种指数基金 C.ETF 基金是一种特殊的指数基金 D.指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括(B) I 基金合同期限5 年以上 Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币 Ⅲ基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币 4、关于基全分类,以下说法正确的是(C) A.基金资产60%投资于债券的为债券型基金 B.基金资产60%投资于殷票的为股票型基金

C.货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金中的基金仅投资于其他基金份额 5、在二级市场买卖ETF时,申报价格最小变动单位为(B )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人 A.1 B.2 C.3 D.4 8、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A.1 B.6 C.3 D.12 9、以下基金中,不需要披露上市交易公告书的是(A) A.中证500ETF联接基金

2019年基金从业资格考试真题及答案

1.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。 A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场 答案:B 解析: 货币市场和股票市场的一个主要区别是:货币市场进入门槛通常很高,在很大程度上限制了一般投资者的进入。2019年基金从业资格考试真题及答案 2.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。 A.资金来源 B.风险控制 C:管理方式 D.权利义务 答案:B 解析: 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发,根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点,将我国资产管理行业的范围进行界定。 3.下列关于基金监管的叙述中,正确的是( )。 A.市场不是万能的,因此,政府干预的越多,监管越严就越有效 B.政府基金监管机构进行基金监管活动,要具有适当性、必要性和相称性 C.基金市场主体进入基金市场,是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益,是基金市场活力的源泉 答案:B基金从业资格考试 解析:如果政府干预过度,就极易导致市场丧失自由,阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场,进行证券投资基金活动,是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益,是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。 4.合规管理部门对( )负责。 A.监事会 B.董事会 C.督察长 D.总经理 答案:D 解析: 合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门,依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作,负责公司各部门和全体员工的合规管理工作,合规管理部门对总经理负责。 5.我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。基金从业考试真题 A.16~60 B.16~70 C:18~60 D.18~70 答案:D 解析: 我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人,而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。基金从业资格证真题 6.自2012年起,分开募集的分级基金,B类份额单笔认购/申购金额不得低于( )万元。 A.5 B.3 C.2 D.1

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