外币汇出汇款业务操作规程

本溪市商业银行股份有限公司

外币汇出汇款业务操作规程

1 目的和范围 (3)

2 定义、缩写和分类 (3)

3 职责与权限 (4)

3.1 公司银行部 (4)

3.2 国际结算部 (4)

3.2.1 外汇会计业务岗 (4)

3.2.2 外汇会计复核岗 (5)

3.2.3 批汇经办岗 (5)

3.2.4 批汇复核员 (5)

3.2.5 资金综合岗 (6)

3.3 不相容岗位 (6)

4 基本规定 (6)

5 操作流程 (8)

5.1 外币汇出汇款业务操作流程 (8)

6 检查监督 (14)

7 内外部规章制度索引 (14)

7.1 外部法律法规 (14)

7.2 原有制度 (15)

7.3 相关内控体系文件 (15)

8 附录 (15)

9 记录 (15)

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1目的和范围

为加强本溪市商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）

外币汇出汇款业务的规范化发展，满足监管和内部控制要求，根据国家有关法律法规和总行有关制度规章，对本行外币汇出汇款业务进行规范管理，编写本规程。

本规程适用于为客户办理外币汇出汇款业务的操作，具体包括外币汇出汇款业务的受理、审批、系统处理以及事后资料管理业务。

2 定义、缩写和分类

外币汇出汇款业务：是指本行根据汇款人的委托,使用电汇的方式委托代理行将一定金额付给境外指定收款人的业务。本办法中外币汇出汇款以下简称为“汇出汇款”。

（1）退汇：汇款人或收款人中某一方在汇款解付前要求撤消该笔汇款叫做退汇。

（2）头寸：是指汇款资金的调拨与偿付。

（3）汇出行：又称汇款行，是受汇款人委托汇出款项的银

行。本规程中所称汇出行即指本行。

3

（4）汇入行：又称解付行，是受汇出行委托解付汇款的银行。

3 职责与权限

3.1 公司银行部

（1）负责核对客户提交业务资料的真实性和完整性。

（2）负责收集客户提交的业务资料并传递至国际结算部，并负责与客户之间进行业务资料交接的登记。

（3）业务办理完结后，负责将回单及退还客户的业务资料传递给客户，并负责与客户之间进行回单交接的登记。

3.2 国际结算部

负责汇出汇款业务的业务审批及具体操作。

3.2.1 外汇会计业务岗

（1）负责收集公司银行部传递的业务资料并负责与业务受理部门之间进行业务资料交接的登记。

（2）负责在国际业务系统里进行会计经办处理，SWIFT报文录入，申报数据的录入。

4

（3）业务办理完结后负责回单的整理与传递，并与业务办理部门之间进行回单交接的登记。

（4）经办相关报表的制作与报送。

3.2.2 外汇会计复核岗

（1）负责在国际业务系统里进行会计复核，SWIFT报文的复核，申报数据的复核、报送。

（2）复核相关报表的制作与报送。

（3）业务办理完结后负责业务资料的归档与保存。

3.2.3 批汇经办岗

（1）经办购汇的政策性审批，并在购汇申请书上批注审批意见。

（2）经办付汇的政策性审批，并在汇款申请书上批注审批意见。

（3）负责汇款申请书国际收支信息的核对。

（4）负责货物贸易外汇监测系统名录的查询和打印。

3.2.4 批汇复核岗

5

（1）复核购汇的政策性审批,并在购汇申请书上批注审批意见。

（2）复核付汇的政策性审批，并在汇款申请书上批注审批意见。

（3）负责汇款申请书国际收支信息的复核。

3.2.5 资金综合岗

（1）落实汇出汇款业务的资金头寸及起息日。

（2）落实汇出汇款的清算路径，并将路径在汇款申请书上批注。

3.3 不相容岗位

（1）会计经办岗与会计复核岗。

（2）会计经办、复核岗与批汇经办、复核岗。

4 基本规定

（1）在本行申请办理汇出汇款业务的客户须提交符合《本溪市商业银行股份有限公司结售付汇业务管理办法》相关要求的有效凭证或资料，用于本行办理批汇及售汇审批，所提交的凭证或资料必须真实有效。

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（2）汇出汇款的售、付汇审核及办理应严格遵守《本溪市

商业银行股份有限公司结售付汇业务管理办法》相关要求执行。

（3）汇款路径原则上按照汇款人指示办理，如客户委托本行代为选择汇入行的，应遵循拉直付汇路径，减少中间环节，降低费用成本、缩短解付周期的原则，同时考虑收款人所在国家（地区）的政治、经济状况等因素。选择是顺序是：

a)与本行有汇款币种账户行关系的收款人开户银行；

b)与本行和收款人开户银行同时有汇款币种账户关系的代理

行；

c)位于汇款币种清算中心的账户行。

（1）汇出汇款业务办理时要充分考虑本行账户行头寸的余额状况，严禁透支办理。

（2）汇出汇款业务涉及的报文要遵循SWIFT相关规则缮制MT103和/或MT202报文。

（3）如当天暂时不能办理汇款的可在汇出汇款科目进行挂账，挂账账务需逐笔登记。

（4）因收款人长期没有收到款项，申请人要求汇出行对外

查询的，汇出行应发MT195或MT199对外查询原因；因付款指

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示有误，汇入行主动向汇出行查询的，汇出行应在三个工作日内答复查询，坚持有查有复，电查电复的原则，可采用MT196或MT199报文电复。

（5）要求办理退汇重汇的，应重新按照本规程规定的汇出汇款业务的操作流程办理。

（6）业务资料按发生顺序整理归档，留存期限5年。

5操作流程

5.1外币汇出汇款业务操作流程

包括：汇出汇款业务的受理、汇出汇款业务的审批、交易的系统处理以及事后资料的管理流程。

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6 检查监督

（1）总行国际结算部对全行汇出汇款业务进行检查监督；（2）总行稽核部对汇出汇款业务进行监督检查。

7 内外部规章制度索引

7.1外部法律法规

（1）《国际收支统计申报办法》

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（2）《商业银行中间业务暂行规定》

（3）《中华人民共和国外汇管理条例》

7.2原有制度

（1）《本溪市商业银行外币汇出汇款业务操作规程》

7.3相关内控体系文件

（1）《本溪市商业银行结售付汇业务管理办法》

（2）《本溪市商业银行国际结算业务会计核算办法》（3）《本溪市商业银行国际结算及贸易融资业务管理办法》8 附录

无

9 附件

1、境外汇款申请书

2、境内汇款申请书

3、购汇申请书

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外币兑换业务的规章制度及操作流程(代兑点)

办理外币兑换业务的内部管理办法 根据中国人民银行《个人外汇管理办法》（中国人民银行令［2006］第3号）、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）、《国家外汇管理局关于改进外币兑换机构外汇管理有关问题的通知》（汇发[2007]48号）以及中国工商银行股份有限公司《代兑机构本外币兑换业务管理暂行办法》等相关规定，特制定本内部管理办法。 第一条本办法所称“本外币兑换业务”，仅限于外币兑换人民币业务。外币兑换人民币业务是指为境内外个人办理的可自由兑换的外币现钞及旅行支票与人民币之间的兑换业务。 第二条办理外币现钞兑换和旅行支票兑付业务，必须严格执行国家外汇管理局有关外汇管理政策、法规，严格执行中国工商银行的各项规章制度。 第三条根据中国工商银行股份有限公司海宁支行授权，在营业场所醒目的位置悬挂或设置个人本外币兑换服务标识。 第四条本外币兑换工作人员实行执证上岗。办理外币兑换人员必须是经过中国工商银行股份有限公司海宁支行培训合格的正式员工，并持有该行颁发的上岗证。如更换、调离本外币兑换工作人员，应以书面方式及通知中国工商银行股份有限公司海宁支行。 第五条本外币兑换业务的兑换牌价按中国工商银行股份有限公司当天发布的《中国工商银行人民币外汇牌价》办理，中国工商银行

股份有限公司海宁支行负责将每天《中国工商银行人民币外汇牌价》以传真方式发送本公司，本外币兑换经办人员每日必须做好《中国工商银行人民币外汇牌价》接收工作。 第六条我公司经办人员每天根据中国工商银行股份有限公司提供的人民币外汇牌价在营业场所的显著位置进行公布，并严格按照当日的人民币外汇牌价办理本外币兑换业务。在法定休假日办理的兑换业务，应使用最近一个营业日的人民币外汇牌价。 第七条办理外币现钞兑换及旅行支票业务，必须在指定的专用柜台，并在监控设备有效监测下进行，实行双人操作制度，交叉复核。 第八条办理的外币现钞兑换业务仅限于以下币种：美元、日元、英磅、港币、欧元、韩元、澳元、加元。旅行支票仅限于：运通公司。 第九条办理外币现钞兑换业务时，必须认真鉴别外币现钞的真伪。办理旅行支票时，除了按规定鉴别旅行支票的真假外，还须要求持票人在已有初签的旅行支票上当面进行复签，并对初签与复签核对无误后方能办理兑付。在办理兑换业务中，发现假钞、假旅行支票后，应及时通知中国工商银行股份有限公司海宁支行，由银行开具收缴假钞凭证给兑换人。 第十条代兑点办理兑换业务时，因误码率收假钞或外币旅行支票，致使银行无法托收回来造成经济损失，由我公司自行承担。 第十一条办理外币兑换业务必须使用《中国工商银行嘉兴分行专用外汇兑换水单》（以下简称兑换水单），不得以其他单证代替兑换

中国银行考试题库集锦

中国银行考试笔试试题汇总 中国银行考试笔试试题汇总 中国银行笔试 总结一下，货币银行学占题目比重较大，国际金融方面考了汇率和期货两三道，商业银行管理也考了一些，计算机网络出的都是比较简单的题目，法律方面主要考几道劳动法和税法的，此外市场营销学、管理学、会计学、时事政治都有涉及到 综合部分选择题 1.以下哪个同行拆借率是目前被认可和通行的（伦敦同业拆借率） 2. 世界上第一个商业银行是？（英格兰银行） 3. 巴塞尔协议规定的资本充足率为多少 （8%） 4.商业银行的经营目的是什么？ （盈利） 5.在日本发行的以美元计价的债券称为什么 （欧洲市场债券） 6. 利率互换的条件 （币种相同、期限相同、利率计算方式不同） 7.关于卖空股指期货操作的题目 8.以下哪个选项最适合作为回购协议 （国债、股票之类） 9.以下哪种票据需要承兑（远期汇票） 10. 证券投资属于什么投资（直接投资、间接投资and so on） 11.布雷顿森林体系崩溃时间 （七十年代初期） 12.央行和商业银行的货币职能（央行提供原始货币，商业银行制造派生货币） 13.凯恩斯的货币需求理论最大的特点是 （强调利率的作用） 14.菲利普斯曲线描述的是什么？（通货膨胀与失业率之间的关系） 15.洛仑兹曲线描述的是什么？（收入分配公平程度）——不确定是不是这道题 16.发行国债的最主要目的是什么？（筹集建设资金） 17.市场营销的核心环节是 （交换） 18.关系营销的理论基础是什么 19.泰勒被尊称为什么 （科学管理之父） 20. 国内企业引进了激励奖金制后，现在激励奖金已经变成工资的一部分，而失去了原本的激励作用，这样意味着？（激励效应在每个国家作用不同、如何防止激励奖金变成工资的一部分是管理人员需要重视和提高的什么什么，忘了）https://www.sodocs.net/doc/5e7125887.html, 21. 某企业生产平均成本达到最小值，那么该企业（利润达到最大值、超额利润为零、边际成本等于平均成本or whatever） 22.劳动法对于加班时间的限定 （每月不得超过36小时） 23.如果企业安排员工周末上班而又不予以调休，那么应支付多少倍工资（2倍）

银行办理结售汇业务管理办法实施细则

附件1 银行办理结售汇业务管理办法实施细则 第一章总则 第一条为便利银行办理结售汇业务，根据《银行办理结售汇业务管理办法》，制订本实施细则。 第二条银行办理结售汇业务，应当遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。 第三条结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）业务。衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。 第四条银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。 （一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。 （二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。 （三）持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。 （四）问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象

的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）。 第五条银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。 （一）建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。 （二）采取培训等各种有效方式和途径，使工作人员明确结 （三）建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对违法、违规造成的风险进行责任认定，并进行相应处理。 第二章市场准入与退出 第六条银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件： （一）具有金融业务资格。 （二）具备完善的业务管理制度。 （三）具备办理业务所必需的软硬件设备。 （四）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。 银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。 第七条银行申请办理衍生产品业务，应当具备下列条件：（一）取得即期结售汇业务资格。 （二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度

外币兑换业务操作规程

阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。培根 外币兑换业务操作规程 一、范围：所有住店客人。 二、外币兑换操作规程 （一）兑换外币现钞的基本操作规程 1.顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金 额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑，经鉴定流通情况、识别真伪无误后，填写一式三联“外币兑换水单”（简称兑换水单），并复印顾客有效身份证件。然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求 顾客当面清点人民币。 2.填制“外币兑换水单”时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号 码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址（酒店）、⑨外币币别、⑩金额、（11）扣贴息（旅行支票必须填）、净额、（12）牌价、（13）实付人民币金额、摘要等内容，填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的（商务/旅游/探亲三选一）、资金使用方式（结汇）、资金使用性质（其它经常项目）、⑦填报人签字（收银员）、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。（详细填写见附件） 3.外币兑换实行单人 操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换（等 值美元1000元以上）要经他人复核、复点。 4.经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求，即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供

的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件，另将目前 学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸收都不可耻。一一阿卜日法拉兹

《国际金融实务》题库含答案

第一章外汇交易的一般原理 一、单项选择题： 1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（A ）。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、应收标价法 D、美元标价法 2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（A ）。 A、电汇汇率 B、信汇汇率 C、票汇汇率 D、现钞汇率 3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（B ）。 A、浮动汇率 B、远期汇率 C、市场汇率 D、买入汇率 4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（A ）。 A、买入价 B、卖出价 C、现钞买入价 D、现钞卖出价 5、银行对于现汇的卖出价一般（A ）现钞的买入价。 A、高于 B、等于 C、低于 D、不能确定 6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。 A、收盘价 B、银行买入价 C、银行卖出价 D、加权平均价 7、外汇规避风险的方法很多。关于选择货币法，说法错误 ．．的是（A ）。 A、收“软”币付“硬”币 B、尽量选择本币计价 C、尽量选择可自由兑换货币 D、软硬币货币搭配 8、下列外汇市场的参与者不包括 ．．．（C ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、无涉外业务的国内公司 D、国家外汇管理局宁波市分局 9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是 银行经营经营外汇实务的利润。那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（A ）。 A、外汇市场越稳定 B、交易额越小 C、越不常用的货币 D、外汇市场位置相对于货币发行国越

远 10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（C ）。 A、纽约 B、东京 C、惠灵顿 D、伦敦 11、下列不属于 ．．．外汇市场的参与者有（D ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、国家外汇管理局浙江省分局 D、无涉外业务的国内公司 12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（A ）。 A、伦敦 B、纽约 C、新加坡 D、法兰克福 13、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（D ）的汇率为基础。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、应收标价法 D、美元标价法 14、银行间外汇交易额通常以（A ）的整数倍。 A、100万美元 B、50万美元 C、1000万美元 D、10万美元 15、以点数表示的远期汇率差价，每点所代表每个标准货币所折合货币单位的（A ） A、1/10000 B、1/10 C、1/100 D、1/1000 16、商业银行经营外汇业务时，如果卖出多于买进，则称为（B ） A、多头 B、空头 C、升水 D、贴水 17、下列货币名称与英文简写对应错误 ．．的（B ） A、欧元—EURO B、澳元—CAD C、新加坡元—SGD D、日元—YEN 18、在伦敦外汇市场上用美元购买日元这样一笔外汇，结算国是（A ）。 A、美国和日本，交易国是英国 B、美国和日本，交易国是美国 C、美国和日本，交易国是日本 D、美国和日本，交易国是美国和日本 19、一般来讲，一国的国际收支顺差会使其（B ）。 A、本币升值 B、物价上升 C、通货紧缩 D、货币疲软 20、以下是两银行交易的过程，根据其交易过程，下列答案错误 ．．的（C ）。 A 银行：Hi! Bank of China, Shanghai Branch calling, spot CHF for 6 USD pls? B 银行：30/40. A 银行：6 yours. B 银行：Ok，done. At 2.0130 we buy USD 6 million against CHF, value July 10,2009.

中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程

中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务 操作规程 【法规类别】支票外币现钞与计价 【发布部门】中国农业银行 【发布日期】1997.11.10 【实施日期】1997.11.10 【时效性】现行有效 【效力级别】行业规定 中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程 (1997年11月10日) 本操作规程包括外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票三个部分。我行在办理上述各项业务时，应严格按照我国外汇管理制度和此操作规程办理。 第一章外币票据托收业务操作规程外币票据托收业务是指我行根据委托人的指示处理本章第一节中所述的票据，代其向国外付款人收取票款的一种结算方式。 第一节票据托收的范围和方式一、我行可接受办理票据托收的票据种类 （一）汇票、本票、支票、旅行支票、邮政汇票及其他外币有价证券；

（二）未列入我行公布的外币收兑牌价表的各种外钞； （三）虽然已列入我行外币收兑牌价表，但无法辨别真伪或残损破旧的外币现钞。二、托收方式的选择 （一）托收经办行必须根据票据的基本情况和委托人的资信及往来状况选择托收方式。根据总行与境外代理行签订的托收协议，各行可选择不同代理行提供的不同托收方式，如立即贷记或收妥贷记等。 （二）“立即贷记”服务方式仅限于对资信状况较好的企业，以便退票时可随时从委托人账户内扣回票款或以能追回票款为前提条件方可使用。 （三）选择“立即贷记”托收方式的票据必须符合以下要求： １．指定付款行在美国大陆的美元票据； ２．即期付款； ３．票面下端印有付款银行的磁墨账户及其他有关资料； ４．不附带任何文件或特别指示。 （四）有下列情形之一的票据不能办理“立即贷记”： １．已遭损坏票据，特别是支票； ２．曾遭退票； ３．票据的影印、复印件； ４．缺乏正确有效背书的票据； ５．没有标注完整的付款银行名称及地址的票据； ６．有欺诈成分的票据； ７．超过协议中规定的金额； ８．已经背书转让的票据； ９．非美国境内付款的票据；

兑换大额外币现钞业务引发的案例

兑换大额外币现钞业务引发的案例 一、案例经过 一位客户手持本人身份证来到某网点准备办理以人民币兑换2万元美元现钞的业务。当班的柜员了解到该客户的来意后告知该客户：“按照现行外币兑换的相关规定，一位客户一天一次最多只能兑换5千美元。”闻听此言，该客户顿时一脸无奈。该柜员见状又进一步帮该客户想办法，并向该客户解释说：“若要办理这笔大额美元现钞兑换业务，可再多来三个人。”看到有解决兑换的办法，该客户当面请求该柜员帮助查询一下近期人民币兑换美元的汇率，以准备足额的人民币款项。随后，该柜员将当日的汇率告诉了该客户，并询问该客户：“那你明日兑换吗？”该客户随口回复：“我看看再说吧。”随即，该客户就匆匆离开该网点。第二天，该网点按照柜员所提供的客户需求，备好了大额美元现钞，等候该客户前来兑换，但该客户却没有来。巧合的是，该网点当天的美元现钞已经超过库存限额。第三天，当该客户来到该网点兑换时，该网点已将超额美元现钞缴存到了库房，并恰逢库房当日到异地的人民银行缴存美元现钞，现有美元现钞已不能满足该客户2万美元的兑换需求。事实上，该客户一行四人当天驱车25公里专程办理这笔业务，自认为会水到渠成。然而，现实的结果却事与愿违。 二、案例分析 （一）经办柜员在客户服务上缺乏应有的细节。在本案例中，该网点柜员虽在表象上帮助客户出主意、想办法，但没有注意到服务过程中的细枝末节。当该客户提出不确切的需求时，没有对其开展进一步的确认与核实，使得服务行为本身丧失了精确致导的服务。 （二）经办柜员在业务处理环节上存在明显瑕疵。在本案例中，网点柜员对于该客户模棱两可的业务需求采取了主观臆断的思维定式，一切因应于想当然。在该客户没有认定第二天指定兑换美元现钞的情况下，擅自提供客户需求信息，导致该网点的资金调拨呈现出一定的盲目性。同时，对该客户第二天没有来兑换大额美元现钞的情况也没有在第一时间内向网点相关人员进行通报。其直接后果是既造成了该网点美元外币次日超库存的现实，又没能满足该客户第三日的大额美元现钞的兑换需求。 三、案例启示 （一）受理业务应注重细节。常言道：细节决定成败。在网点的客户服务实践

银行考试题库：外汇管理试题

外汇管理试题 填空题：(共200题) 1．人民币汇率实行、汇率制度。 2．金融机构在为企业办理贸易外汇收支业务时，应当通过监测系统查询企业和，按规定进行合理审查，并向外汇局报送相关贸易外汇信息。 3．企业贸易外汇收入应当先进入。 4.对于退汇日期与原收、付款日期间隔在以上的，企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。 5．金融机构在办理B类企业、、或 时，应当进行电子数据核查，通过监测系统扣减其对应的。 6．以预付货款方式结算的，金融机构应审核。 7.金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核；对于其他原因产生的退汇，应当审核、。 8. 开户金融机构为境内机构开立经常项目外汇账户时，应通过 查询境内机构是否已在开户地外汇局进行基本信息登记。 9.境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支，按照进行管理。 10. 境内银行为境外机构开立外汇账户时，应当在外汇账户前加注的标识是。 11.从账户结汇按对待，购汇入账户按对待。 12.如银行上报数据缺少开户信息，银行需补报。 13.银行上一工作日未向外汇局报送外汇账户数据的，在补报数据时，文件名中的日期应为。 14. 根据现行法规，境内机构应当通过账户办理捐赠项下的外汇收支。 15.经常项目外汇收支应当具有、交易基础。 16、经营结汇、售汇业务的金融机构应当对企业提交的 及其与进行合理审查。 17.根据现行法规，境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内个（含）以上不同个人并且收款人分别结汇，即可认定该行为具有分拆结汇嫌疑。 18.银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人，应纳入 管理。 19.个人结汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值 美元。 20.外汇指定银行应通过系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。 21.境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭有效身份证件和有交易额的证明材料在办理。 22.境内机构和个人向境外单笔支付等值美元以上（不含）服务贸易、收益和部分资本项目外汇资金应提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。 23.提取外币现钞当日累计等值美元以上的，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的，为个人办理提取外币现钞手续。 24.负责对个人外汇业务进行统计监测管理和检查。

汇兑业务统计申报操作规程

汇兑业务统计申报操作规程 1.根据《国际收支统计申报办法》及其实施细则，特制定本操作规程。 2.本规程所称汇兑系指与人员进出我国国境相联系的、以外汇兑换人民币或以人民币兑换外汇的行为；本规程所称外汇仅指信用卡、旅行支票和现钞。 3.所有在中国境内开办汇兑业务的金融机构（以下简称金融机构）均须按照本操作规程向当地外汇管理局报送《汇兑业务统计申报表》（分外汇兑换人民币和人民币兑换外汇两种）（见附件1）以申报其汇兑业务情况。 4.国家外汇管理局负责统一设计、修改《汇兑业务统计申报表》（以下简称申报表）。 5.各金融机构负责根据国家外汇管理局制订、下发的格式自行印制申报表，并向其下设的各类代兑点发放。 6.各代兑点须逐日填报申报表（日报表）一式两联并于月后5个工作日内将本月办理的汇兑业务情况汇总填制申报表（月报表）一式两联，将第一联报其所属的金融机构。各金融机构须逐日填报申报表（日报表）一式两联并于月后10个工作日内将本月自身及所辖代兑点办理的汇兑业务情况汇总填制申报表（月报表）一式两联，将第一联报送至当地外汇管理局。第二联由填报单位留存24个月备查。各金融机构填报的申报表（日报表）由各金融机构留存备查24个月。 7.各一级外汇管理局须于月后20个工作日内将所辖各外汇管理局及各金融机构报送的申报表进行汇总并报送至国家外汇管理局。汇总工作应按（附件二各表均为一式两联）的要求进行。二级分局的报送时间由一级分局确定。 8.本规程所涉及的折算问题均按国家外汇管理局制发的同期《各种货币对美元内部统一折算率表》进行，即每日填报本申报表时，按该折算率对“其他币种”进行折算，每月将各日填报的申报表汇总填制本申报表（月报表）。 9.《汇兑业务统计申报表》中的地区标识码为六位阿拉伯数字，银行标识码为四位阿拉伯数字，最后两位为同一银行在同一地区多家机构的顺序号。地区标识码和银行标识码均由国家外汇管理局统一编制并分配〔参见《关于下发（通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程）的通知》（1995年12月21日国家外汇管理局发布）〕，县级地区标识码参见国家技术监督局1995-06-21（GB/T2260-1995）发布的《中华人民共和国行政区划代码》。顺序号由外汇管理局各处分局编制、分配，并报外汇管理局总局备案。同一地区、同一银行不同机构的顺序号不得重号。 10.各级外汇管理局国际收支统计部门须根据《国际收支统计申报办法》和本操作规程的有关规定对本辖区内的金融机构的汇兑业务统计申报情况进行调查、检查和处罚工作。 11.自本规程实行之日起，《通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程》所规定的“出国取现”项目不再根据该规程进行申报而按汇兑业务进行申报。 12.本操作规程自1997年1月1日起实行。

(完整word版)外币兑换业务操作规程

外币兑换业务操作规程 一、范围：所有住店客人。 二、外币兑换操作规程 （一）兑换外币现钞的基本操作规程 1．顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑，经鉴定流通情况、识别真伪无误后，填写一式三联“外币兑换水单”（简称兑换水单），并复印顾客有效身份证件。然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。 2．填制“外币兑换水单”时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址（酒店）、⑨外币币别、⑩金额、⑾扣贴息（旅行支票必须填）、净额、⑿牌价、⒀实付人民币金额、摘要等内容，填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的（商务/旅游/探亲三选一）、资金使用方式（结汇）、资金使用性质（其它经常项目）、⑦填报人签字（收银员）、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。（详细填写见附件） 3．外币兑换实行单人操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换（等值美元1000元以上）要经他人复核、复点。 4．经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求，即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件，另将目前

整套水单印刷文字“请妥善保存，在六个月内出境时可凭本人护照和此水单兑回外汇”划去，在水单第二联上加盖“不可兑回外币”字样的戳记。 5．居民、非居民个人外币现钞每天兑换额最高为等值5000美元（含），超过此限额应到银行办理。 （二）、兑换外币旅行支票（T/C）的基本操作规程 1．顾客持外币旅行支票要求兑换人民币，前台经办人应先审查是否属于可兑入的外币旅行支票（可买入旅行支票币种为美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、英磅、欧元、港币、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗，可买入的旅行支票品牌公限于运通、ＶＩＳＡ、万事达、通济隆），进行币别、金额、支付范围、有效期及真伪、持失等情况的鉴别，符合兑换条件方可受理。确认可兑换后，请持票人在支票指定复签位置上当面复签。经办人要认真核对支票的初、复签是否相符。如对复签有怀疑或持票人事先已经复签，必须要求持票人在支票背面再行复签名。确认初、复签完全一致后，请顾客出示身份证件查验，并将其证件名称、号码摘抄在兑换水单上，复印顾客有效身份证件留存。 2．填制一式三联兑换水单，实付人民币金额的计算按支票外币金额先扣除千分之七点五的贴息，计算出外币净值后按当天现汇买入价计算应付人民币金额予以填列，其他要素及《非居民个人外汇收支情况表》内容的填列同兑换外币（详细填写见附件）。填制完毕，请顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。 3．居民、非居民个人旅行支票每天兑换额最高为等值10,000美元（含），超过此限额应到银行办理。 4．旅行支票初、复签字母大小写必须相同，字迹相同，可使用中文签名，

银行外汇从业人员在线考试题库(多选、判断)四

银行外汇从业人员在线考试题库（多选、判断） 四 多项选择题 1. 银行为某从事制造业的外资企业办理资本金结汇,下列属于禁止结汇事项有( ) （1.0） A、结汇资金用于关联企业购买原材料 B、结汇资金用于收购境内另一企业股权。 C、结汇资金用于缴纳土地保证金 D、结汇资金用于购房,房产供出租 E、结汇资金用于支付员工工资、税款 2. 外汇局根据企业进出口和贸易外汇收支数据,结合其贸易信贷报告等信息,设定( ) 等总量核查指标,衡量企业一定期间内资金流与货物流的偏离和贸易信贷余额变化等情况,将总量核查指标超过一定范围的企业列入重点监测范围。（1.0） A、总量差额 B、总量差额比率 C、资金货物比率 D、贸易信贷报告余额比率 3. 外汇指定银行在外汇交易中面临的风险主要有以下几种:( ) 。（1.0） A、经济风险

B、清算风险 C、信用风险 D、资金流动风险 4. 国际结算的基本单据包括:( ) 。（1.0） A、商业发票 B、运输单据 C、保险单据 D、检验证书 5. 境内企业出口收入存放境外账户,应履行以下哪几类国际收支间接申报? ( ) （1.0） A、境内企业的出口收入存放境外账户时,应按照出口收入的实际交易性质进行申报 B、境内企业将境外账户中存放的出口收入直接用于境外支付时,应按照支出的实际交易性质进行申报 C、境内企业将存放在境外的出口收入调回境内时,应进行国际收支统计间接申报 D、境内企业将存放在境外的出口收入调回境内时,申报在“货币和货款收回—收回或调回存放境外存款本金” 6. 个人本外币兑换特许业务基本管理原则( ) 。（1.0） A、特许机构应通过个人结售汇系统办理货币兑换业务 B、境内外个人通过特许机构办理的兑换业务应纳入个人结售汇年度总额

酒店外币兑换业务操作程序

酒店外币兑换业务操作 程序 Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】

外币兑换业务操作程序 1、根据饭店与银行签订的代兑外币业务协议内容规定，银行向提 供一定数额的兑换周转金，由外币兑换专人管理。单设保险柜并建立严格的交接制度。 2、兑换员每天早上要按下载的银行公布的外汇牌价及时更换显示 牌上的牌价表。 3、准备好当天使用的《外币兑换证明》，检查是否联号，有无缺 号现象。 4、当客人办理兑换时，经办员必须请客人填写《外币兑换证 明》。填写内容必须齐全完整一致，不得涂改。 5、经办员接过客人所要兑换的外币现钞或旅行支票和填写齐全 的，合规的《外币兑换证明》及有效证件后，审核《外币兑换证明》的填写内容是否与客人的证件相符。核点外币现钞或旅行支票的金额，币种与《外币兑换证明》上的外币金额栏内的金额数字，货币符号是否相符。鉴别外币现钞或旅行支票的真伪，审核是否属于兑换范围。 6、办理旅行支票兑付业务时，必须要求客人在柜台上当面进行复 签，并认真核对旅行支票的初签、复签是否一致，初复签与客人证件上的签字及《外币兑换证明》上的签字是否一样。 7、经审核上述内容符合要求后，经办人在牌价栏内写上当日人民 币市场现钞买入价，计算出兑换人民币的数额，填写在实付人民币金额栏内。兑换旅行支票时，将外币金额扣除贴息数额，得出

净额写在净额栏内，乘以外汇买入价，得出实付人民币数额，填写在实付人民币金额栏内。在摘要栏内注明现钞（CASH）或旅行支票（T/C），在《外币兑换证明》一式三栏加盖经办人个人名章，经复核员符合无误后，加盖清晰的外汇兑换专用章。 8、将应付人民币连同《外币兑换证明》第二栏、可认证件一同交 予客人复点。 9、兑换员在兑换过程中，必须查阅银行发送的紧急通告。 10、所有外币兑换员必须经过专业培训，持证上岗。

精选外汇专业知识竞赛模拟考试题库500题(含答案)

外汇专业知识竞赛题库300题[含答案] 一、单选题 1．境外投资者以人民币资金并购境内企业设立外商投资企业或收购外商投资企业中方股权，中方股东为境内自然人的，中方股东应开立（）。 A、个人人民币银行结算账户 B、人民币并购专用存款账户 C、人民币股权转让专用存款账户 D、个人人民币银行特殊账户 答案：A 2．境内结算银行和境内代理银行应当按照反洗钱和反恐融资的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人，妥善保存客户身份资料、（），确保能足以重现每项交易的具体情况。 A、受益人身份资料 B、实际控制客户的自然人身份资料 C、企业相关资料 D、交易记录 答案： D 3．在香港交易的人民币，称为离岸人民币，离岸人民币价格即（）。 A、CNY B、NDF C、DF D、CNH 答案：D 4．根据中国人民银行公告（2005）第26号，具有个人人民币业务经营资格的内地银行可以接受经由清算行汇入的收款人和汇款人同名的香港居民个人人民币汇款的最高限额为每人每天（）元人民币。 A、80000 B、50000 C、10000 D、20000 答案：A 5．外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为（）。 A、投资资产 B、风险资产 C、流动资产 D、长期投资 答案：B 6．原则上，外商投资企业境外人民币借款应当通过（）还本付息。 A、原借款结算银行 B、主报告银行 C、基本户开立行 D、任意行 答案： A

7．外商投资企业一笔境外人民币借款只能开立（）人民币一般存款账户办理资金收付。 A、1个 B、2个 C、3个 D、不确定 答案： A 8．对于境外承包工程，下列说法正确的是（）。 A.对于未在工程所在地设立法人、分支机构及项目办公室等实体的承包工程属于建设服务 B.在工程所在地设立实体的承包工程属于直接投资 C.对于直接投资性质的境外承包工程，超过原投资额的工程款收入，属于直接投资收益 D.对于非直接投资性质的境外承包工程，收到的工程款应申报在“224010-境外建设”项下 答案：ABCD 9．关于人民币资本金专用存款账户的开立，以下说法正确的是（）。 A、每期资本金只能开立一个用存款账户 B、每笔资本金只能开立一个用存款账户 C、每个批准文件只能开立一个用存款账户 D、每家外商投资企业只能开立一个用存款账户 答案 C 10．《关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》（银发〔2015〕279号）中关于境内外成员企业的经营年限为（） A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上 答案：A 11．下列关于申报主体的说法正确的是（）。 A.所有跨境交易，申报主体为在境内的交易主体 B.境内非居民与境外发生的收付款业务，可由境内银行代境内非居民申报 C.境内居民与非居民之间的交易，由境内居民申报 D.境内居民个人与境内非居民个人之间的交易，由收款人申报。 答案：C 12．下列哪项应申报在“231030—复制或分销计算机软件许可费”项下？ A.定制计算机软件 B.以物理介质提供的定期支付许可费的非定制计算机软件 C.获得复制或分销计算机软件许可所支付的费用 D.下载的或以其他电子形式交付的非定制的计算机软件 答案：C

银行合作办理远期结售汇业务操作规程

xx银行合作办理远期结售汇业务操作规程 xx总发〔xx〕107号附件2，xx年6月15日印发 为规范合作办理远期结售汇业务操作，防范交易风险，根据国家外汇管理局《国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知》（汇发[2010]62号）、国家外汇管理局结售汇、收付汇管理有关规定，和《xx银行合作办理远期结售汇业务管理暂行办法》制定本操作规程。 第一条客户申请。 客户向我行业务部门申请办理远期结售汇业务时，客户需提交如下单据。 （一）当客户为首次办理业务时需提供的单据： 1、经客户有权签字人（指公司法定代表人或其授权人）签署的《合作办理远期结售汇三方协议》（以下简称：《协议》）一式四份（见附1）,如协议由公司法定代表人授权人签署时，应同时提交公司法定代表人书面业务授权书（格式由客户拟定，如果该被授权人需转授权其他第三人签署总协议项下具体交易申请书，则应在本授权书中授予该被授权人转授权权限。）正本或复印件一份，复印件需加盖公司公章。 2、客户法定代表人或其授权人为协议的有权签署人和每笔具体交易申请书的有权签字人，客户法定代表人也可以针对每笔具体交易申请书的签字人员进行授权，需提交《授权委托书》一份（见《协议》附件2）。 3、客户递交《协议》的同时交送一份营业执照副本的复印件（需加盖企业公章）。 4、客户的交易保证金如采用现汇保证金的形式，需在我行开立保证金账户。 5、缴纳交易保证金。如客户通过授信的形式，由业务部门配合客户发起授信或对现有授信额度进行切分。如客户通过缴纳保证金的形式，客户应在交易前将保证金存入客户保证金账户。保证金账户按活期利率计息。保证金金额=交易金额х保证金率（其中保证金率须按照《三方协议》载明的我行与合作银行逐笔协定的标准执行）。远期结售汇的保证金币种为本交易项下的外币或人民币，如为外币，应为国际上可自由兑换的货币。 6、客户根据外汇收支情况，向业务部门查询最新的交易价格（业务部门向总行计划财务部电话查询最新价格，总行计划财务部向具备资格行电话或传真咨询价格后确定我行报价）并逐笔提交《远期结汇/售汇申请书》（客户版，见《协议》附件1）或其它相关交易申请书，及未来相应时间段内的

外币兑换操作流程

外币兑换业务测评操作流程 一、测评内容 1、各种外币兑换人民币业务6笔，人民币兑换各种外币业务3笔，外币互兑3道题。内容包括缮制水单，配置人民币和外币，清理库存。 2、测评使用人民币和外币练功券。 二、出题标准 1、题型为每套试题2个大信封：1号信封内装人民币备用金；2号信封内装：12笔试题、清库单和牌价表。 2、人民币总金额以7666.50元为例。其中100元面额为3000元；50元面额为2000元；10元面额为2500元；5元面额为100元；2元以下包括1元、5角、2角、1角及分币为67.50元。 3、除人民币外，外币币种7种。每笔业务的外币配置张数不限。每套试题应涉及全部币种，外币币种允许重复使用。 4、清理库存。人民币库存金额在1000元左右。 5、使用总行资金部对外公布的外汇牌价表。 6、外币币种共7种：英镑、港元、美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元。 三、评分标准 1、总分为100分。 2、外币兑换人民币每笔做对，得5分，共30分。 3、人民币兑换外币每笔做对，得7分，共21分。 4、外币互兑每笔做对，得10分，共30分。 5、清理库存共8分。清理库存每清错1种币别扣1分。 6、水单填写共11分。 （1）水单填写修改、涂写、漏写、错写等每一处扣1分。 （2）金额数字无法辨认视为错。未盖章每联扣0.5分。

（3）水单第一联未按要求随清库单放在一起，每张扣0.1分。 （4）水单第二联未装入原信封内视为错。 （5）本项扣分扣至11分为止。 具体的操作流程 一、充分利用5分钟的准备时间,进行下面几项工作： 1、清点1号信封中的人民币总金额。 荣成行王婧总结的经验是，从中清点出6个一千元单独放置，便于付款使用，具体操作如下： 100元×10张×2份＝2000元 50元×20张＝1000元 10元×100张×2份＝2000元 100元×5张＋50元×10张＝1000元余下的钞留待付款时使用。 我们可以借鉴王婧的先进经验，也可以根据实际的操作自己去摸索，关键在于个人的习惯问题。 2、在清库单上填写单位和姓名； 3、折牌价表（剔除不用货币，只留现钞买入、卖出价，以缩小查找范围）； 4、若还有剩余时间，再进行其他的准备工作，将兑换水单一份份撕开，最好能准备17-18份，防止写错； 5、水单的填写和盖私章必须在监考老师喊“开始”之后 二、测评 在监考人员发出口令后，方可取出2号信封内的12笔试题进行操作，先做6道兑入题，再是3道退汇题，最后是3道互兑题。 （一）兑入题 1、水单填写要求：只填写外币金额、牌价、实付人民币金额栏，注明货币符号，

财务部外币兑换操作规程(doc 2页)

外币兑换操作规程 一、规定 1、每位前台收银员必须清楚、熟悉、鉴别可流通的外币及旅行支票。 2、收银员必须严格按照兑换程序进行操作。 3、在操作中遇到相关问题要及时向上级汇报,有必要应与代理银行联系。 4、严禁酒店员工私自套汇。 5、违反操作规定导致的经济损失由收银员自行负责。 二、程序 1、兑换前准备工作程序 （1）收款员每天早上收到银行的外汇牌价传真,及时更改当天的外汇牌价表。 （2）定期领用所使用的兑换水单,检查是否连号,是否有缺号现象,并办理领用手续。 2、外币兑换承付现金程序 （1）问候：先生/小姐/女士您好,请问您是换钱吗？ （2）当客人出示外币现钞兑换时,首先要检查外币的真伪,是否在市流通,版面有无破损的地方,头像模糊不清或粘有污点的拒收。如有以上情况,应向客人说明,并退回给客人或另换一张外币。 （3）如检查外币无问题时,把兑换水单交给客人,请客人填写国籍,护照号,姓名签字,房号及日期等信息。 （4）最后根据当天的外币牌价乘以客人所换的外币金额就是应付给客人的人民币金额,然后把水单的第二联盖章后一起交给客人,让客人当面点清。 （5）当客人出示旅行支票时,让客人当面在旅行支票上签字(即复签),然后与客人在银行购买旅行支票时的第一签字(即初签)核对,复签必须和初签一致,还必须查看旅行支票上的号码是否被列入禁止流通名单(即黑名单)上。 （6）旅行支票兑换现金一样,让客人在兑换水单上填写国籍,护照号,签字,房号等,然后要求客人出示护照,核对客人的签字,护照号,及签证的有效等。 （7）正确无误后方可兑换。兑换时必须扣除0.75％的贴息,计算净额,最后根据当天的外币牌价计算出应付人民币总额。计算公式为： ????? (旅行支票面额－旅行支票面额×0.75％)×牌价 ?? 例：(100-100×0.75％)×840.79 （12）最后把盖了章的第二联水单连同现金一起交给客人,让客人当面点清数额。 （13）经办人接到客人填好水单时,应注意检查客人的国籍,姓名,护照号码,房间号码,兑换外币金额等内容是否填写齐全,判断识别真假外币,凡是旅行支票都要检查支票及水单签字与支票背书是否一致,复核承付现金是否正确无误后,连同水单一起呈交客人。（14）问候：先生/小姐/女士请您查收,欢迎您下次再来。 3、收银员下班前外币及周转金交接程序

银行国际收支统计间接申报操作规程

国际收支统计间接申报操作规程 为规范我行的国际收支统计申报工作，提高国际收支申报数据的质量，现根据国家外汇管理局《国际收支统计申报办法》、《通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程》、《国际收支统计间接申报核查制度》及其实施细则制定本操作规程。 第一部分基本理论 一、国际收支概念：根据《国际收支手册》的定义，国际收支是一种统计报表，它系统记载了特定时期内一经济体与世界其他地方的各项交易；大部分交易是居民与非居民之间进行的，其内容包括货物、服务和收入，对世界其它地方的金融债权和债务的交易以及被列为转移项目的交易（如礼赠）。 国际收支涉及了交易，因此处理的对象为流量而不是存量。就是说，国际收支反映的是一定时期内发生的经济事件，而不是某一时点存在的经济资产和负债的总量。

二、国际收支体系：有六大体系，涵盖了整个涉外收支申报行为，具体为： 1、通过金融机构进行的间接申报； 2、汇兑申报； 3、直接投资统计申报； 4、金融机构对境外资产负债及损益申报； 5、证券投资统计申报； 6、境外帐户统计申报。本操作规程为第一种，即通过金融机构进行的间接申报而制定。 三、国际收支间接申报的概念：国际收支间接申报是指收款人或付款人通过银行申报涉外收入或对外付款的行为，其资金的进出是通过银行汇入、汇出，与汇兑申报有一定的区别，后者是指与人员进出我国国境相联系、以外汇兑换人民币或以人民币兑换外汇的行为，所称外汇仅指信用卡、旅行支票和现钞。 四、国际收支间接申报范围：国际收支间接申报范围是居民与非居民之间的交易，凡是居民与非居民的交易，均应申报。现行的国际收支间接申报范围已扩展为所有非银行单位和个人通过中国境内银行办理的对境外收付汇业务，包括跨境资金流动以及离岸账户和在岸账户之间的资金流动。 五、居民与非居民的概念。国际收支申报办法所称中国居民是指：（1）在中国境内居留1年以

银行外汇考试题库

银行外汇从业人员复习题库（2014版） 一、单项选择题: 1、通过境内银行收到B款项或向B支付款项的非银行机构和个 人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。 A、保税区 B、境外 C、出口加工区 D、上海钻石交易所 2、在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是 B A、两国纸币的含金量之比 B、两国纸币所代表的价值量之比 C、两国货币对进出口商品的购买力 D、直接比较两国的物价水平 3、在对外贸易中，以 B 计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。 A.外币 B.本币 C.软币 D.硬币 4、我国政府利用国外长期资本的主要方式是 A、国际金融机构贷款 B.外国政府贷款 C.国际证券投资 D.外国直接投资 5、我国目前实行的汇率制度是 D 。 A.固定汇率制B浮动汇率制 C.联系汇率制D管理浮动汇率制 6、以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为 A、境内居民个人 B、境内非居民 C、境内银行 D、境内非银 行机构 般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇

精品文库 8巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为 8%,这是 其成员国的跨国银行所应遵守的 A A. 最低标准 B.最高标准 G 必备条件 D .参考指 标 9、国外代理行与跨国银行间的关系是 A.隶属关系 B.派出机构 C.业务代办 D.控股关系 10、欧洲中央银行设在 A 。 A.法兰克福 B.巴黎 C 伦敦 D.布鲁塞尔 11、境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行 为是 B 。 A 、外汇买卖 B 、结汇 C 、售汇 D 、外汇调剂 买入和卖出价B 、最高和最低价 T + 3 B:T +1 C:T +2 D 、T + 0 14、银行外汇买卖报价 USD/CHF 1.5950/1.5970中，买入价是 A 、银行以 1.5950CHF 买入 1USD ; B 、银行以 1.5970CHF 买入 1USD ; C 、银行以 1.5950US D 买入 1CHF ; 率A 。 A.坚挺 B.疲软 C.波动 D.稳定 12、 外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为 A C 、 现钞和现汇价 D 、开盘和收盘价 13、 银行个人外汇买卖业务客户交易实行 D 交割。 A: