OPC SERVER DCOM 配置方法

远程访问OPC SERVER DCOM的配置

一、在装有OPC服务器的机器上DCOM配置如下：

1. 运行服务器上的dcomcnfg程序，进行DCOM配置。

2. 进入DCOM的总体默认属性页面，将“在这台计算机上启用分布式COM”打上勾，将默认身份级别改为“无”。如下面画面

3. 进入DCOM的总体默认安全机制页面，确认默认访问权限和默认启动权限中的默认值无EveryOne，如果不去掉EveryOne，应用服务器不能正常启动。如下面页面：

4.在常规页面中，双击你的应用服务器（opc20ifix），打开你的应用服务器DCOM 属性设置。

5.将常规页面中的身份验证级别改为“无”。如下页面：

6.位置页面中选上“在这台计算机上运行应用程序”。

7.将安全性页面设置中，均选择“使用自定义访问权限”，编辑每一个权限，将EveryOne加入用户列表中。

8.身份标识页面中，选择“交互式用户”。

注意NT的GUEST用户不能禁用。

二、在客户端机器上DCOM配置如下：

1后点”开始”->”运行”,输入”dcomcnfg”,然后回车，启动dcom配置。

2．常规页面中，双击你的应用服务器（Matrikon opc server simulation and testing ），打开你的应用服务器DCOM属性设置。

3．将常规页面中的身份验证级别改为“无”。

4．身份标识页面中，选择“交互式用户”。

5．位置页面中,选择“在这台计算机上运行应用程序”。

进入DCOM的总体默认属性页面，将“在这台计算机上启用分布式COM”打上勾，将默认身份级别改为“无”。

两端配置好后，客户端机器就可以访问远方机器的OPCSERVER了。

另外，远程的计算机必须在本机的网络邻居里看的到，而且登陆两台计算机的用

户名和口令必须完全相同。

国有资产配置管理暂行办法

关于印发《十堰市市直行政事业单位国有资产配置管理暂行办法》的通知 十政办发〔2010〕24号 市政府各部门： 《十堰市市直行政事业单位国有资产配置管理暂行办法》已经2010年3月3日市长办公会议讨论通过，现予印发，请遵照执行。 二○一○年三月十五日十堰市市直行政事业单位国有资产配置管理暂行办法 第一章总则 第一条为规范市直行政事业单位资产配置行为，保障公务运转，优化资产配置，严禁铺张浪费，降低行政成本，提高国有资产使用效益，根据财政部《行政单位国有资产管理暂行办法》和《事业单位国有资产管理暂行办法》的有关规定，制定本办法。 第二条本办法适用于市直行政事业单位的国有资产配置管理行为。 第三条本办法所称的行政事业单位是指市直党委机关、人大机关、行政机关、政协机关、审判机关、检察机关、各民主党派机关、参照公务员制度管理的社会团体和各类市直事业单位。 第四条本办法所称的行政事业单位国有资产配置是指各单位为保证履行 职能的需要，按照国家有关法律、法规和规章制度规定的标准和程序，通过调剂、购置等方式配备资产的行为。 （一）调剂是指以无偿调拨的方式增加单位资产的行为。包括： 1、同一部门不同经济独立核算单位之间的资产调剂； 2、不同部门之间的资产调剂； 3、跨行政级次的资产调剂。 （二）购置是指以购买或修建的方式增加单位资产的行为。

第五条行政事业单位国有资产配置应当遵循以下原则： （一）严格执行法律、法规和有关规章制度； （二）与单位履行职能、完成任务的需要相适应； （三）科学合理，优化资产结构； （四）勤俭节约，从严控制； （五）节能环保，国产优先； （六）先调剂后购置； （七）资产配置与预算管理相结合。 第二章配置范围 第六条行政事业单位国有资产配置范围包括： （一）土地、房屋建筑物。包括办公用房，公共服务用房，设备用房，附属用房； （二）一般设备，指行政事业单位用于业务工作的通用性设备，包括交通运输工具、办公设备、家具等； （三）专用设备，指行政事业单位用于业务工作的具有专门性能和专门用途的设备，包括专用车辆（消防车、救护车、垃圾运输车、警车、洒水车、殡葬车、环境监测车等），仪器仪表，机械设备，医疗器械，文体设备等； （四）文物、陈列品、图书（资料室的藏书及科学技术资料等）； （五）其他固定资产。 第七条行政事业单位国有资产配置应符合下列条件： （一）机构设立或者变更； （二）新增内设机构和人员编制； （三）现有资产无法满足行政事业单位履行职能的需要； （四）现有资产按规定进行处置后需更新配备； （五）难以与其他单位共享、共用的相关资产； （六）其他应当配备资产的情况。 第八条因机构设立或变更需要配置资产的，由设立或者变更部门根据职能配置、人员编制和原有部门存量资产状况，以调拨、调剂为主要方式提出资产配置方案，按照规定标准和程序办理。 第九条因新增内设机构和人员编制、增加工作职能需要配置资产的，应先

国有资产配置操作流程

2016年度中央行政事业单位 通用资产配置计划表参数安装操作流程 一、有中央行政事业单位国有资产管理平台 1、方法一 1)关闭管理平台程序，打开下载的参数文件夹，选择双击，弹出如图： 图 1 自动安装界面 2)选择好装入项目及“装入目标位置”后，单击“安装”，任务自动安装； 图 2 开始数据装入 3)装入完毕后，单击确定按钮结束装入工作，同时退出向导。 2、方法二 1)下载网上的配置计划参数并解压。 2)选择【传送\数据装入】菜单或单击按钮，弹出“数据装入向导”，如图： 图 3 选择装入文件 3)单击按钮，在弹出的“打开”窗口中选择装入数据的路径（下载参数文件夹中的jio

文件），单击“打开”按钮，回到图中； 4)在图中的“数据装入信息”的编辑框中，可以看到装入的内容； 5) 单击“下一步”按钮，如图，在图中左边列出了所有被选项目，选择“报表参数”项 （其前的复选框中有“√”标记的，表示此项目需要被装入）； 图 4 选择装入项 6) 选择好装入项目及“装入目标位置”（装入到新建任务）后，弹出任务存放路径配置界 面，单击“确定”即可。图5 7) 单击“下一步”，进入另一状态窗口，在此列出了装入的目标信息（任务名称、标识以 及位置）；图6 图 6 开始数据装入 8) 单击“开始”按钮，则开始装入数据，窗口下方将显示装入的状态与进度； 装入完毕后，单击完成按钮结束装入工作，同时退出向导。 二、没有中央行政事业单位国有资产管理平台 1、先安装中央行政事业单位国有资产管理平台 1)下载中央行政事业单位国有资产管理平台安装程序，并解压。 2)打开安装文件夹，直接运行； 3)在弹出的程序安装界面，安装提示一步步安装即可。 2、安装2016年配置计划参数，按照“一”中的方法一与方法二即可。

沈阳市资产配置使用及处置办法

沈阳市市本级行政事业单位国有资产配置使用及处置管理暂行办法 沈财教…2008?119号 第一章总则 第一条为加强行政事业单位国有资产管理，规范资产配置、使用及处置行为，防止国有资产流失，根据?行政单位国有资产管理暂行办法?（财政部令第35号）、?事业单位国有资产管理暂行办法?（财政部令第36号）和?关于印发辽宁省行政事业单位国有资产处置管理暂行办法的通知?（辽财资[2007]655号）的有关规定，结合我市实际，制定本办法。 第二条本办法适用于市本级行政事业单位的国有资产配置、使用、处置行为。 （一）“市本级行政事业单位”是指市级党的机关、人大机关、行政机关、政协机关、审判机关、检察机关、民主党派机关、事业单位； （二）社会团体和民办非企业单位中占有、使用国有资产的，参照本办法执行； （三）实行企业化管理并执行企业财务会计制度的事业单位，不执行本办法。 第三条本办法所称的行政事业单位国有资产，是指行政事业单位占有、使用的，依法确认为国家所有、能以货币计量的各种经济资源的总称，即行政事业单位的国有（公共）财产。 行政事业单位国有资产包括行政事业单位用财政性资金形成的资产、国家调拨给行政事业单位的资产、行政事业单位按照国家规定组织收入形成的资产，以及接受捐赠和其他经法律确认为国家所有的资产。行政单位资产表现形式为固定资产、流动资产和无形资产等；事业单位资产表现形式为固定资产、流动资产、无形资产和对外投资等。 第四条行政事业单位国有资产管理，实行国家统一所有，政府分级监管，单位占有、使用的管理体制。 财政部门实施综合管理。按规定权限审批本级行政事业单位有关资产配置、处置和对外使用等事项，组织资产调剂工作。 主管部门负责对本部门所属单位国有资产实施监督管理。按规定权限审核或者审批有关资产配置、处置和对外使用等事项，组织本部门资产的调剂工作。 行 乱档ノ桓涸鸨镜ノ还 凶什 咛骞芾怼０炖碜什 渲谩⒋χ煤投酝馐褂玫仁孪畹谋ㄅ 中 涸鸩晒骸⒀槭铡⑽ 藓捅Ｑ 热粘９芾 砉ぷ鳎 Ｕ瞎 凶什 陌踩 暾 ?/P>

证券配置的四种方法

证券配置的四种方法 有四种证券资产配置方法在理论上比较吸引人： 第一种可以简称为“越跌越买”或“史密瑟斯”方法： 1、史密瑟斯在《华尔街价值投资》中较为完整的展示了以托宾-Q理论为基础的仓位配置办法。在实际使用中，我的理解是应该使用自己投资组合的Q值来确定自身的投资仓位，而不是根据大盘指数的Q值调整仓位；准确理解这点对规避由于组合和指数的行业配置差异而带来的系统风险有一定帮助。 2、托宾-Q理论是为数不多的获得诺贝尔奖的证券投资理论之一。 3、这个方案有一些衍生投资方法，如：定比率股票-债券再平衡法（被耶鲁大学基金采用）等，据说也有人在赌博中使用这个方法。 4、“越跌越买、越涨越卖”的方法被公认可以用较低的贝塔值跟上甚至超越指数基金。 第二种可以简称为神奇公式： 1、就是根据ROE和PE的综合排名，建立一揽子等金额的“好股票+好价格”证券组合。 2、这个方法由哥伦比亚商学院的格林布拉特教授发明。 3、根据每个人对“好股票”和“好价格”的不同理解，产生了一些衍生方案。 3、神奇公式被实践证明可以在长期投资中战胜指数基金。 第三种可以简称为凯利公式： 1、就是根据证券投资的赔率和发生的概率，对股票池中的股票做金额分配。 2、这个方法由美国物理学家凯利发明，用于通信降噪，克劳馥.香农以凯利公式为基础的研究最终将人类社会带入了信息和数字通信时代。 3、这个方法的难点在于需要对证券有深入的认识，以推断出赔率R和概率W。 4、尽管这个方法对投资人的要求更高，但至少在理论上，它可以使投资人在长期投资中获

得最大的收益。 第四种可以简称为行业和类别配置： 1、就是按照行业的周期性设置投资比率，在股票池中选出相应行业的股票，按照既定比率做金额配置；有时还会结合股票是否具有良好的历史盈利记录做一定的考量。（历史记录好：白马股，没有历史记录：黑马股，历史记录不好：灰马股；） 2、虽然这个方法被很多投资人采用，但这个方法很难找到完备的理论基础。投资人一般都是在完成投资组合后瞄上一眼，让“弱周期-周期-强周期”的配置比率与市场所处的阶段大致吻合。再瞄第二眼，让“白马股-黑马股-灰股”保持适合的比率。 3、这个方法的最大好处在于——简单，似乎谁都可以用一用，似乎也常常有效。 A 方法可以提醒大家对医药、食品饮料这类弱周期行业股票的重视，不管市场处于哪个阶段，对弱周期股都应有所配置，在牛市末期和熊市中（如果投资人能够判断出来），这类票更是抵抗下跌的神器。 B 方法同时也提醒大家，对没有长期稳定盈利记录的黑马股、历史盈利记录不良的灰马股，不管多看好，都应控制投入的比率。 4、目前还没有找到使用这个方法获取长期超额收益的例子，但貌似由于简单，大家或多或少都在使用。 在实际的投资过程中，适当的结合四种方法，但将重点放在培养第三种方法运用的能力上，可能是获取较好证券投资收益的可行方法。

投资规划——资产配置方法论

投资规划——资产配置方法论 上海万得信息技术股份有限公司 Shanghai Wind Information Co., Ltd. 地 址: 上海市浦东新区福山路33号建工大厦9楼 邮编Zip: 200120 电话T el: (8621) 6888 2280 传真Fax: (8621) 6888 2281 Email: sales@https://www.sodocs.net/doc/611117364.html, https://www.sodocs.net/doc/611117364.html, ——中国金融数据及解决方案首席服务商

目录 1理论概述 (1) 2算法框架 (3) 2.1资产的预期收益和风险 (3) 2.2有效前沿的计算 (4) 2.3适合投资者的回报率 (5) 附一：美林投资时钟理论 (6) 附二：家庭生命周期理论 (8) 附三：“偏好-承受”风险矩阵 (9)

1 理论概述 资产配置是投资决策的重要环节，直接决定着投资绩效的好坏。1986 年著名的经济学家Brinson Hood Beebower在发表的论文《资产组合业绩表现的决定因素》（《Determinants of Portfolio Performance》），通过对91家大型养老金公司10 年的投资绩效分解发现，总投资回报的91.5%由资产配置决定，只有4.6%由产品决定，1.8%由市场时机决定，剩下的2.1%由其他因素决定。 基金公司如此，同样对于个人、家庭来说，资产配置也扮演着重要的角色。在投资规划中如何进行资产配置，采用的理论模型，考虑了哪些因素是问题的关键。 1952年，哈里?马科维茨(Harry Markowitz)在《Journal of Finance》与1959年出版的同名著作中建立的均值一方差(Mean-V ariance)模型，第一次从规范经济学的角度揭示了如何通过建立投资组合有效前沿(efficient frontier)来选择最优证券投资组合，提出了通过分散化投资来降低风险的方法，从而开创了现代投资组合理论的先河,也揭开了现代金融学研究的序幕。 均值-方差模型是以投资者的期望收益（均值）和风险（方差）为目标的双目标决策模型，在一定的收益寻找风险最小的组合，在一定的风险寻找收益最高的组合。Brianton（1998）指出利用Markowitz模型所求出的有效前沿完全是根

固定资产配置管理办法

固定资产配置管理办法 第一章 总 则 第一条 为了规范和加强学校固定资产配置管理，提高固定资产使用效益，根据财政部《行政单位国有资产管理暂行办法》、《事业单位国有资产管理暂行办法》以及《安徽省行政事业单位国有资产管理暂行办法》（省政府令第214号），结合学校实际，制定本办法。 第二条 本办法适用于学校各单位的固定资产配置管理行为。 第三条 固定资产配置是指学校为保证履行职能的需要，按照国家有关法律、法规和规章制度规定的标准和程序，通过调剂、购置等方式配备资产的行为。 1、调剂 是指以校内不同单位之间资产的无偿调拨； 2、购置 是指以购买或修建的方式增加单位资产的行为。 第四条 固定资产配置应当遵循以下原则： 1、严格执行法律、法规和有关规章制度； 2、科学合理，优化资产结构； 3、勤俭节约、从严定额控制、教学优先； 4、与单位履行职能、完成任务的需要相适应； 5、节能环保，国产优先； 6、先调剂后购置； 7、资产配置与预算管理相结合。 第二章 配置范围 第五条 固定资产配置范围包括： 1、土地、房屋及构筑物。房屋包括教学和科研用房、行政办公用房、生产经营用房、仓库、职工生活用房、食堂用房等；构筑物包括道路、围墙、运动场、雕塑、房屋建筑物内的电梯、通讯线路、输电线路、水气管道等与房屋、构筑物不可分割的、不能单独计算价值的配套设施。 2、通用设备。指单价1000元以上的教学科研、办公和后勤通用性设备。包括交通运输设备、电子产品、通讯设备、软件等。 3、专门设备。指单价1500元以上的各种具有专门性能和专门用途的设备。包括各种仪器仪表、机电设备、电子设备、印刷机械、卫生医疗器械、文体设备等。

《中央行政事业单位国有资产配置管理办法》

中央行政事业单位国有资产配置管理办法 第一章总则 第一条为了规范和加强中央行政事业单位国有资产配置（以下简称资产配置）管理，实现资产管理与预算管理相结合，提高资产配置的科学性，保障行政事业单位履行职能和事业发展需要，根据《中华人民共和国预算法》等有关规定，制定本办法。 第二条本办法适用于中央行政事业单位的资产配置行为。 本办法所称中央行政事业单位是指党中央各部门、国务院各部委和各直属机构、全国人大常委会办公厅、政协全国委员会办公厅、最高人民法院、最高人民检察院、各民主党派中央、有关人民团体的机关本级及其所属各级行政事业单位，有关中央管理企业所属的各级事业单位 第三条资产配置是指财政部、中央部门、中央行政事业单位根据单位履行职能需要、存量资产状况和财力情况等因素，通过调剂、租用、购置等方式配备资产的行为。 本办法所称中央部门是指党中央各部门、国务院各部委和各直属机构、全国人大常委会办公厅、政协全国委员会办公厅、最高人民法院、最高人民检察院、各民主党派中央、有关人民团体，以及具有管理事业单位职能的中央管理企业的集团总部。 第四条资产配置应当遵循资产功能、数量与单位职能相匹配，资产存量与增量相结合，厉行勤俭节约、讲求绩效和绿色环保的原则。 第五条资产配置的资金来源包括财政拨款收入和其他各类收入。 第六条中央行政事业单位通过租用、购置、建设等方式配置资产应当按规定编制年度新增资产配置相关预算，按程序报财政部审核。纳入新增资产配置相关预算编制范围的资产类别，由财政部在布置年度部门预算时明确。国家另有规定的从其规定。 第七条中央行政事业单位应当按照标准配置资产；没有标准

的，应当从严控制，避免浪费。 第二章资产配置标准 第八条资产配置标准是对中央行政事业单位配置资产的品目、数量、价格、使用年限等指标的限额规定，是编报和审核新增资产配置相关预算、实施资产采购和监督检查的重要依据。 第九条资产配置标准包括数量标准、价格标准、使用年限标准、技术标准及其他标准，可采用上限标准、区间标准、下限标准或其他适宜的形式。 第十条资产配置标准应当遵循保障履职需要、厉行节约和相对稳定的原则制定，并根据国家有关政策、社会经济发展水平、市场价格变化和技术进步等因素适时调整。 第十一条中央行政事业单位办公设备、家具等通用资产配置标准由财政部制定。有条件的中央部门根据本行业特点制定专用资产配置标准，由财政部审核后会同相关中央部门发布实施。 第三章资产配置方式 第十二条中央行政事业单位有以下情形之一，可以申请资产配置： （一）现有资产无法满足履行职能需要； （二）资产处置后需要更新; （三）其他适用于资产配置的情形。 第十三条资产配置的主要方式包括调剂、租用、购置、建设、接受捐赠等。中央行政事业单位资产配置，应当优先通过调剂方式解决。确实无法调剂的，应当本着控制成本、节约资金、方便使用的原则，对租用、购置、建设等方式进行综合分析和可行性论证，选择最优方式进行配置。 第十四条调剂是指以无偿调入的方式配置资产的行为。资产配置能够通过调剂方式解决的，原则上应当申请调剂。资产调剂由划出方中央部门根据行政事业单位国有资产处置管

(完整word版)理财规划方案

轻松理财，卓越金鑫 个人理财规划报告 PERSONAL FINANCIAL PLANNING REPORT 广西金鑫银行第一营业部高级理财顾问 何佳佳 2009年12月

个人综合理财规划报告 目录 第一部分理财寄语和保密申明 (2) 第二部分规划摘要 (3) 第三部分家庭情况 (4) 第四部分家庭状况分析和诊断 (5) 第五部分家庭理财目标 (7) 第六部分理财基本假设 (7) 第七部分家庭规划建议 (8) 第八部分理财规划方案未来现金流评估 (15) 第九部分理财规划方案的执行 (18) 第十部分风险揭示 (18) 第十一部分后续服务 (19) 第十二部分免责条款 (19)

个人综合理财规划报告 第一部分理财寄语和保密申明 尊敬的孙先生： 您好！感谢您对金鑫银行“卓越”理财的信任。 我们的职责是准确评估您的财务需求，按照符合您的利益和风险承受能力的原则，为您提供高质量的财务建议和长期的金融服务。 本理财规划报告是在您提供的资料基础上，基于当前的经济环境作出合理假设，综合考虑您的基本家庭信息、财务状况、风险承受能力、理财目标等因素所制定的，包括投资规划、子女教育规划、房产规划、保险规划、养老规划等多项内容。希望通过我们为您提供的理财服务，您和您的家庭将进一步提升生活品质，并能更加从容潇洒地面对生活，尽早实现财务自由。 您所提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您制定更加完善的理财规划，提供更好的理财服务，请您仔细阅读本理财规划，以确保信息的准确无误。按照理财从业人员的行为准则，我们将对您的家庭资料严格保密。 当您目前的生活状况发生变化时，请及时与我行联系，我们将及时对您的理财计划进行调整。您如果有任何问题，也欢迎您随时致电或亲临金鑫银行，我们将竭诚为您服务！ 理财顾问：何佳佳 广西金鑫银行第一营业部

保险资产配置管理暂行办法

保险资产配置管理暂行办法 2012-7-16 第一章总则 第一条为加强保险公司资产配置管理，防范保险资产错配风险，保护保险当事人合法权益，根据《保险资金运用管理暂行办法》及有关规定，制定本办法。 第二条本办法适用于中国境内依法设立的保险公司和保险集团（控股）公司（以下简称“保险公司”）。 第三条本办法所称保险资产配置管理，是指保险公司以独立法人为单位，根据经济环境变化和公司发展战略，统筹考虑偿付能力状况、资本配置情况、整体风险承受能力和相关约束因素，以保险产品为基础，制定、实施、监控和调整资产配置政策的机制和行为。 第四条保险公司资产配置必须稳健，按照安全性、流动性和收益性要求，遵循偿付能力约束、资产负债管理、全面风险管理和分账户管理原则。 第五条保险公司应当自主决策、自主配置并自担风险。中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）依法对保险资产配置实施监督管理。 第二章资产配置管理能力 第六条保险公司应当建立涉及资产配置决策、执行、监督等管理制度，主要内容包括资产配置组织制度、决策和授权制度、资产配置管理程序、资产配置风险管理制度、资产配置信息管理和报告制度、资产配置绩效评估和考核制度等。 第七条保险公司应当根据《保险资金运用管理暂行办法》及有关规定，明确董事会、经营管理层及有关职能部门的保险资产配置管理职责。 第八条保险公司董事会负责审定保险资产配置管理制度及政策，并对资产配置政策、程序和风险管理承担最终责任。 董事会设立的资产负债管理委员会或具有相应职能的专业委员会（以下简称“专业委员会”），应当根据董事会授权，协助董事会审议资产配置政策，评估公司整体风险状况和各类风险敞口累计水平。 专业委员会成员应当具备履行资产配置管理职责所需要的相关专业知识、经验和能力。

资产配置的方法与步骤

资产配置的方法与步骤 不要把鸡蛋全部放在同一个篮子，这是人人都知道风险分散的道理。投资也是一样的态度，风险分散也许未必能有最高的获利，然而在投资人可承受的风险范围内，产生的投资报酬，即是资产配置的目的；（根据金融分析师期刊(Financial Analysts Journal)针对美国主要退休基金所作的十年期绩效实证调查显示，超过90%投资组合报酬是来自于资产配置。）由此可见资产配置对投资报酬的影响有多大。 如何做好资产配置?有下列几个步骤： 一、建立个人数据 1、了解个人条件：包含现阶段资产与负债状况、收入支出现金流量、职业与家庭成员情形等，并找出资产配置的财务资源，以便达成财富累积的效果。 2、建立个人生涯规划与理财目的：理财的目的因人而异，但目标都一样，要能累积甚至创造财富。透过财务需求分析认知在我们理财规划中，那些是想要、需要与必要的理财需求。 A、想要的理财需求：像是购车基金或是出国旅游所需要的资金，而购车或旅游资金比较不是生活的必需品，对整个未来生活状态的影响不是太大，故承担风险的能力较大。 B、需要的理财需求：像购屋与子女教育金,相对来说也是家庭生活中重要的部份，但届时若是资金不足，仍可透过其它替代方式解决，如购屋资金不够，可退而选择价位较低的地点，满足基本需求，因此只能承担部份风险。 C、必要的理财需求：常言道，你可以不生小孩，因为没有钱！你或许不买车子，因为没有钱！你也可以不买房子，因为没有钱！但是没有钱，你不能选择不退休！因为退休是不能逃避的！若退休规划因投资失利而导致退休财源不足，将会大大影响到未来的生活质量，因此这类的规划是无法承担太大的风险。 3、测试自己风险承担能力：风险承担能力包含客观条件即风险承受能力与主观条件即风险承受态度。A.风险承受能力(客观条件)：如就业状况，家庭负担、置产状况、投资经验、投资知识等。B.风险承受态度(主观条件)：如对本金损失的容忍程度、可承受亏损的百分比等。透过上述的两种方式，衡量自己的投资性向，以便选择一个适合自己的投资组合，这是比较客观与安全的做法。通常分析的结果有几种性向，包括保守、稳健、成长、积极等几种类型。大部份的人都是属于稳健与成长型，而保守与积极型也占一小部份。

资产配置+七大步骤

《资产配置七大步骤》 理财是一门大学问，每个人在计划理财的时候，多半都怀着一个忐忑的心，深怕钱存不够，日后生活不容易；又怕投资亏损，存不到心里期望的数字。我们该怎样才能找到一个好方法，达成自己的理财目标呢？ 「理财没有快捷方式，一夕致富终究是机率微乎其微的天方夜谭。」没有任何一个投资工具能够完全没有风险，但是我们可以透过一些方法来降低风险：首先做好风险规划，系统性地分散风险，然后有纪律的长期投资，才能够寻求到一个可预测的长期投资结果，提高成功的机会。 「所谓人不理财，财不理你。良好的投资理财计划，一定是经过事先仔细的规划，再加上持续不断地执行，最后才能得到一个令人满意的结果。」而在进行投资理财计划之前，首先要做的，便是了解您的「资产配置」策略。 何谓资产配置？ 在一份著名的研究报告中指出，影响投资报酬最大的因素就是「资产配置」，影响程度高达91.5%（资料来源：Brinson, Singer, Beebower Study, Financial Analyst Journal, 1991/02）。 什么是「资产配置」呢？简单来说，就是将资金分别投资到各种不同资产类别，经由长期持有及持续投资来降低风险，以达到预设报酬的一种投资组合策略；其基本概念即为：「在风险理财与无风险理财之间求取平衡」。资产配置以系统化分散投资的操作方式来降低投资风险，并在个人可忍受的风险范围内追求最大报酬。 资产配置的最主要目的，并不在追求资产的最大化，而是降低投资的最大

风险。因此，如何精准地挑选投资工具、审慎评估各种投资风险（包含个人风险承受度）、掌握适当的投资时机、长期且连续的投资计划??，都是民众在做资产配置时应该考虑的因素。 资产配置七步骤 那么，如何在个人可承受的风险范围内，找到最适合自己的资产配置及投资组合呢？以下有一些简单的步骤，可以提供给您参考： STEP1：分类。先将平常的理财标的，简单区分为「风险理财标的」与「无风险理财标的」。所谓的「风险理财标的」有：股票、基金、互助会、不动产、外汇、期货、不保本的投资型保险等等；而「无风险理财标的」，则包括银行存款、公债、国库券、传统型的储蓄险、保本型的投资型保险等等。 STEP2：分配。依照自己的年龄、投资属性、市场状况等因素，决定将多少的资金比例配置到风险理财标的与无风险理财标的中。如35岁以下的六、七年级生，因为还有很长的职涯生活，所以适合积极性的规划（30﹪股票、20﹪基金、20﹪传统保险、30﹪不保本的投资型保险）；而35岁以上、65岁以下的四、五年级生，则介于保守与积极之间