关于印发XX银行“制度执行年”活动实施方案的通知

XX银行

“制度执行年”活动实施方案

为着力抓好基层、打牢基础、补齐短板，进一步提高全行合规水平，培育良好的合规文化，全面提升防范化解金融风险的能力，严守不发生系统性金融风险的底线，根据省联社、市办年度工作会议部署，XX银行决定在全行持续深入开展以“强化制度执行，树牢合规理念”为主题的“制度执行年”活动并制定本方案。

一、总体目标

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，严格践行省联社党委“稳、严、实、细”和“转观念、强管理、练内功、树形象”工作总要求，通过扎实开展“制度执行年”活动，大力倡导合规，严厉惩治违规，狠刹违规恶习，促使广大干部员工的法治观念和规则意识进一步增强，审慎稳健经营的发展理念进一步树牢，人人讲合规、事事守规矩的思想自觉和行动自觉进一步提升，确保省联社、市办各项决策部署、内部规章和工作禁令不折不扣执行到位，推动国家宏观调控政策和金融法律法规在系统内顺利实施，凝聚起系统上下工作合力，为持续巩固提升改革发展成果，引领XX银行顺利实现“争创一流业绩、建设一流银行”的战略目标奠定坚实基础。

二、组织领导

为确保“制度执行年”活动顺利推进、取得实效，XX银行成立专项工作领导小组，负责活动的总体指导、研究部署

及组织推动。领导小组成员为：

组长：XX

常务副组长：XX

副组长：XX XX XX

成员：各部室、支行、分理处负责人

领导小组下设办公室，办公室设在XX部，具体牵头负责“制度执行年”活动的工作推进和督导落实。

各支行、分理处也要成立相应的组织，结合自身实际，制定细化方案，落实工作责任，并明确支行、分理处负责人为联系人，与县行专项工作领导小组办公室保持密切沟通，及时反馈信息，推动“制度执行年”活动扎实开展。

三、主要内容

重点在学习教育、监督检查、问责追究、内控体系建设等方面持续发力，积极营造主动学习制度、严格执行制度的浓厚氛围，促使“制度执行年”活动抓实抓细抓具体，抓出成效。

（一）以强化学习促制度执行。深入学习贯彻全国全省金融工作会议、经济工作会议、金融监管工作会议及全省农信社年度工作会议精神，领会精神实质，把握核心要义，坚守“三农”定位，坚定“回归本源、专注主业”，逐级夯实强监督、严问责、促规范、防风险的压力传导。广泛组织开展形式多样的内控制度学习教育、内控制度知识测试、案例警示教育，让广大干部员工充分认识违规操作可能带来的风险隐

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患，进而认真学习制度、准确把握制度、熟练掌握制度，做坚定执行制度的“明白人”。

（二）以强化监督检查促制度执行。将制度执行监督检查纳入年度工作计划，与调研督导、业务检查、日常监测相结合，与深化整治市场乱象相结合，针对发现的问题，首先从相关制度是否严格执行查起，抽丝剥茧，刨根问底。尤其要加强资金、信贷、理财、信托等重点业务和干部交流“四项制度”、员工行为管理等重要制度执行情况的监督检查，确保制度执行“无禁区”。

（三）以强化问责追究促制度执行。坚持对违规行为“零容忍”，针对制度执行方面查出的各类问题，严格按照规定追究相关人员责任。对于屡查屡犯、屡纠屡错的一般性违规和习惯性违规要按规定严肃问责，对于有令不行、有禁不止、肆意践踏制度“红线”、公然违背工作禁令以及因违规操作造成重大风险隐患的，一律按规定予以顶格处理，真正让制度成为带电的“高压线”。

（四）以强化机制转换促制度执行。将“制度执行年”活动与转换经营机制相结合，围绕“制度执行年”活动查出的问题，更加注重从体制机制、制度规范层面深入剖析原因，加快推进“六项机制”建设，加强对制度本身的合规性、可行性、完善性评估，持续进行“立、改、废”，着力健全完善科学完备的制度体系和运行机制，织密编牢制度机制的“笼子”，真正让制度管人、管事、管权，做到制度规则“全覆盖”。

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四、时间安排

全年持续进行。

五、工作要求

（一）提高思想认识。全行要清醒认识新时代金融行业发展面临的新形势、新特点、新要求，高度重视强化制度执行、树牢合规理念的重大意义，勇于正视农商行在制度执行方面依然存在的突出问题与“短板”，领导干部要发挥表率作用，坚持把“制度执行年”活动作为规范经营管理、防控金融风险、实现审慎稳健发展的有力抓手，作为培育培厚良好合规文化的重要基础性工作，坚持不懈地抓紧抓牢抓到位。

（二）落实“一个方案、三个计划”。各支行、分理处在制定细化“制度执行年”活动方案的基础上，要结合工作实际，研究制定切实可行的制度学习计划、制度执行情况监督检查计划、制度梳理评估计划并严格推进实施，做到有组织、有安排、有实施、有记录。县行要充分发挥条线部门的专业优势，认真梳理统计各条线的规章制度、工作禁令，紧盯问题多的网点、风险集中的业务领域，增强条线监督的针对性。

（三）加强问题整改。各部室、支行、分理处要针对“制度执行年”活动中发现的问题，分条线、分岗位列出问题清单，全面梳理制度执行中存在的薄弱环节，深入分析影响制度执行效果的根源，研究制定系统性的破解办法。要加强问题台账管理，实行“一把手”负总责，逐项落实整改责任人和整改时限，以过硬的手段、过硬的措施，有效防范和化解因制度执行不到位带来的各类风险隐患。

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（四）严肃工作纪律。县行要充分发挥市场经营主体作用，深入组织开展制度执行情况自查排查。县行在做好本级制度执行情况自查的同时，要加强对辖内各部室、支行、分理处“制度执行年”活动的监督指导。县行各条线部门要加强对本条线重要制度执行情况的监督检查。同时，县行将结合专项督查及正在开展的市场乱象整治活动，对制度执行情况一并进行督导检查。对重视不够、推动不力、制度执行问题多的单位，将从严问责。

（五）认真进行总结。各部室、支行、分理处要结合“制度执行年”活动，深入查找制度建设方面的缺陷和漏洞，加强制度动态维护。对属于省联社、市办行业管理规范方面的意见建议，及时向相关条线部门反馈。各部室、支行、分理处要分别于6月5日、12月5日前报送阶段性进展报告，报告内容包括但不限于：组织实施情况；学习教育情况；监督检查情况；发现的主要问题与督促整改情况；制度梳理评估情况；强化制度执行的好经验、好做法；下步计划和工作建议等。阶段性进展报告经单位（部门）负责人签字后报专项工作领导小组办公室

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