阳光人寿业务人员运营分级管理办法

业务人员运营分级管理办法

（2013版）

第一章总则

第一条为全面提升业务品质，优化运营服务资源的配置，更好地规范业务人员的展业行为，加大对绩优质佳的业务人员的运营支持力度，引导业务人员主动提升业务品质，特制定本管理办法。

第二条本管理办法适用范围为所有在岗且入职6个月以上的营销渠道代理人。

第二章评定方法

第三条所有代理人将依据本评定方法分为五个等级，由高到低依次为五星级、三星级、一星级、警戒级、限制级。不同等级将适用差异化的运营政策。

第四条运营等级的评定以代理人的运营品质积分为基础，结合特别限定条件，并经机构运营和营销部门联合审核确认，最终确定代理人的运营等级。

第五条运营品质积分以100分为基本积分，结合代理人“运营品质考核指标得分”进行评分，最终得出运营品质积分。

“运营品质考核指标得分”确定方法：运营品质考核指标由承保件数、承保前撤件件数、犹豫期退保件数、两年内退保件数、长险一年内出险件数、13个月继续率、投诉件数、违规行为八项指标组

成。各项指标计分细则详见附表一。部分疑难指标释义如下：

1、承保件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的投保单，承保的保单件数（以承保日期为准计算）。

2、承保前撤件件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的投保单，发生承保前撤件的投保单件数。包括客户主动撤件或因问题件（包括契约作业通知书、转账不成功通知书、体检通知书、生调通知书）逾期而撤销的投保申请。因次标准体核保结论下发后客户不同意核保决定而撤单的，以及延期件、拒保件不计入承保前撤件范围。

3、两年内退保件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的保单，发生退保且保单生效不足两年的保单件数（单纯附加险退保不计入件数统计）。

4、长险一年内出险件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的保单，在保单生效后一年内，一年期以上险种（包括寿险和重疾险）因非意外原因出险的保单件数。

5、13个月继续率——采用营销人管在评定期末依据《个人寿险营销员基本管理办法》统计的个人13个月继续率数据。

6、投诉件数————采用咨诉管理在评定期末统计的投诉件数。此处投诉件数，是指因业务人员在展业销售、服务过程中存在销售误导、代签名、工作错漏等行为引发客户投诉，经核实确认通过协议解约等方式处理、导致公司损失的投诉案件数。

7、违规行为——参照《业务人员违规行为运营评级管理办法》中对危险级、警戒级、限制级违规行为的评定释义。

第六条运营品质积分与各运营等级评定标准：

1、五星级：运营品质积分≥125分，且评定期内新契约承保件数≥12件（共保件不计入件数累计）。

2、三星级：运营品质积分≥110分，且评定期内新契约承保件数≥8件（共保件不计入件数累计）。

3、一星级：运营品质积分≥100分。

4、警戒级：85分≤运营品质积分＜100分。

5、限制级：运营品质积分＜85分。

第三章管理政策

第七条按照业务人员运营分级的评定结果，在评定有效期内，评级业务员适用不同等级的差异化运营政策。

第八条五星级代理人适用以下奖励政策：

1、公示表彰：公司内部报刊杂志、公司网站将定期进行报道宣传。

2、五星级代理人客户，向投保人发送的承保短信包含：本次为您服务的代理人为我司荣誉五星级代理人。

3、享有以下五项特殊权利：

?新单免初审权：评定有效期内，递交投保单免审单。

?绿色通道服务权：评定有效期内，享受承保、理赔绿色通道服务。

?代表公司核实客户证件原件权：评定有效期内，可代替运营

人员核实客户办理理赔、保全等业务需审核的证件原件。

?代表公司探视出险客户权：评定有效期内，对出险住院客户，可代表公司进行探视慰问。

?投保客户优先服务权：评定有效期内，对通过各种渠道向我司咨询投保事宜、有潜在投保意愿的客户，将优先转交五星级代理人提供保险服务。

4、享受以下六项核保理赔政策：

?契调标准放宽：评定有效期内，对限定保额内（以该业务员所属机构实际评级为准：Ⅰ、Ⅱ类机构寿险风险保额不超过65万、意外险风险保额不超过65万、人身险保额不超过85万；Ⅲ、Ⅳ类机构寿险风险保额不超过40万、意外险风险保额不超过40万、人身险保额不超过60万）的达标契调件，可代替运营人员进行契约调查。

?享有快易保理赔政策：评定有效期内，对保险责任明确、预计赔付额度不超过500元的小额意外医疗险赔案，可通过快易保的快易理赔系统直接进行理赔操作，先行赔付客户，嗣后再提交理赔资料至公司运营柜面。

?抽检比例不高于0.5%

?免抽调。

?可以代表运营人员进行体检客户陪检并填写陪检报告（内勤收单人员需核实该业务员评级，需在陪检报告业务员签名的下方注明“陪检人员为五星级业务员”并签名）。

?包含本期在内，连续五期评定为“五星级业务员”，且本次评定期间内“一年内长险出险件数”为零的个人，依据本年度

所属机构实际评级为准，放宽一级管控标准（最高可至Ⅰ类

机构管控标准）。

第九条三星级代理人适用以下奖励政策：

1、三星级代理人客户，向投保人发送的承保短信包含：本次为您服务的代理人为我司荣誉三星级代理人。

2、享有以下四项特殊权利：

?新单免初审权：评定有效期内，递交投保单免审单。

?绿色通道服务权：评定有效期内，享受承保、理赔绿色通道服务。

?代表公司核实客户证件原件权：评定有效期内，可代替运营人员核实客户办理理赔、保全等业务需审核的证件原件。

?代表公司探视出险客户权：评定有效期内，对出险住院客户，可代表公司进行探视慰问。

3、享受以下核保理赔政策：

?免抽调。

第十条一星级代理人及入司不满6个月、未参加分级评定的代理人适用现行运营一般政策和运营规则。

第十一条警戒级代理人适用以下三项管控政策：

1、评定有效期内，该代理人所有新契约投保单，按照50%的比例进行抽样体检或契调。

2、评定有效期内，该代理人名下所有客户的理赔案件调查比例提高到50%。

3、评定有效期内，限制部分险种的销售（限销险种由业务品质管理委员会讨论决定）及快易保使用。

第十二条限制级代理人适用以下四项管控政策：

1、评定有效期内，该代理人新契约投保单100%体检或契调。

2、评定有效期内，该代理人名下所有客户的理赔案件100%调查。

3、评定有效期内，取消该代理人名下所有客户运营业务的代办权力。

4、评定有效期内，限制部分险种的销售（限销险种由业务品质管理委员会讨论决定）及快易保使用。

第四章实施细则

第十三条每6个月为一个评定周期，进行一次评定。每年有1月1日——6月30日、7月1日——12月31日两个评定期，代理人各项评定指标数据将以该两个时段为取数区间。

第十四条当年7月1日——7月31日、次年1月1日——1月31日为运营分级评定操作期，于此区间内完成对应的前一评定期的业务人员分级评定工作，进行系统更新，落实、准备各项配套运营政策，并在当月月底前公示评定结果。

第十五条当年8月1日——次年1月31日、次年2月1日

——7月31日为运营分级评定有效期，即运营分级管理政策执行期，针对相应的两个评定时段（当年1月1日——6月30日、7月1日——12月31日），根据当年7月、次年1月的评定结果，落实、执行各项配套的差异化运营政策。

第十六条总公司将在每年的4月15日左右、10月15日左右，各公布上一季度（1月1日——3月31日、7月1日——9月30日）运营品质积分，供代理人参考。

第十七条运营评级有效期为6个月，对应运营分级管理政策执行期。运营品质积分不累计，下一评定期清零，重新评定。

第十八条在运营分级管理政策执行期，如代理人出现《业务人员违规行为运营评级管理办法》中规定的警戒级或限制级违规行为，即时取消当期五星级或三星级代理人荣誉称号，且在下一评定期，最高只能评定为一星级。

第五章附则

第十九条本管理办法自二零一三年三月一日起执行。

第二十条本管理办法由总公司契约核保部负责解释及修订。

附表一：业务人员运营品质考核指标计分办法