科学与实证-基于神经元经济学的综述
科学与实证
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———一个基于“神经元经济学”的综述
叶 航 汪丁丁 贾拥民
内容提要:诞生于20世纪90年代中晚期的神经元经济学(Neuroeconomics )是经济学的最新分支和经济学前沿研究的最新领域,它运用现代神经科学的范式、方法和技术工具分析人类的经济行为以及脑组织(主要是神经元及其相关的神经突触联结和神经网络)在人类决策过程中的功能、作用和机制,把经济学的实证研究提升到一个前所未有的高度,对经济学传统理论提出一系列意义重大的修正,从而为经济学的发展深化开拓了一个全新的空间。
关键词:实验经济学 行为经济学 演化心理学 神经科学 神经元经济学
3 叶航、汪丁丁、贾拥民,浙江大学跨学科社会科学研究中心与浙江大学经济学院,邮政编码:310027,电子信箱:yehang @
https://www.sodocs.net/doc/7718135425.html, 。作者感谢美国明尼苏达大学经济学教授阿尔多?拉切奇尼(Aldo Rustichini )、瑞士苏黎世大学经济学教授、实验经济学研
究院主任恩斯特?费尔(Ernst Fehr )和纽约大学神经科学中心教授保罗?格林切尔(P.W.G limcher )同意我们翻译并引用他们最新的研究成果和文献,感谢我国著名脑科学家唐孝威院士就本文主题与我们的多次讨论以及罗卫东教授、史晋川教授对本文的建设性意见,感谢匿名审稿人提出的中肯修改意见。另外,我们还要特别感谢教育部人文社会科学重点研究基地“浙江大学民营经济研究中心”重大项目、教育部哲学社会科学创新基地“浙江大学语言与认知研究中心”重点项目和浙江大学2006年学科交叉预研基金对本研究的资助。
① 考虑到Neuroeconom ics 首次正式见诸我国的学术期刊,我们认为有必要对20世纪90年代后期出现、至今还未收入牛津大
词典的这一英文合成词作一个说明。根据唐孝威院士和一位匿名审稿人的意见,Neuroeconom ics 应该直译成“神经经济学”,它是神经科学与经济学交叉的新学科。但我们最后仍然把它译成“神经元经济学”,主要基于两点考虑:(1)20世纪90年代以后,随着技术创新,尤其是功能性磁共振脑成像技术(fMRI )的出现和应用,现代神经科学已经从关注较为宏观的神经网络现象深入到神经系统的内部组织(神经元);(2)在这个背景下产生的经济学与神经科学的跨学科研究,所关注的领域主要是包括神经元在内的脑组织在人类决策过程中的功能、作用和机制。当然,这仅是我们的一家之言。希望在国内学术界中就此引起一定的讨论,从而达成某种共识。
一、前言:神经元经济学①
诞生的背景
尽管由孔德(A.C omte ,1798—1857)、密尔(J.M ill ,
1806—1873)、斯宾塞(H.S pencer ,1820—1903)和马赫(E.Mach ,1838—1916)开创的“实证主义”哲学传统在20世纪60年代以后受到许多批评,其中主要包括波普
尔(K.P opper ,1902—1994)的“证伪主义”、库恩(T.
K uhn ,1922—1997)的“历史主义”以及默顿(R.Merton ,1910—2003)的“科学社会学”。但一个无可置疑的事实
却是,近现代科学的发展,仍然是建立在实证基础上的。
实证主义的科学观认为,任何理论都必须以可观察的事实为基础,并能为可重复的经验所验证,超出事
实基础和经验范围的理论只是一种非科学或准科学的思辨和假说。在科学发展的历史上,实证的方法始终是推动人类思想和实践进步的重大力量。1609年,伽里略制成世界上第一架天文望远镜,使天文学彻底告别了古代和中世纪占星术的迷信色彩。1687年,牛顿在经验观察的基础上创建了经典力学,使物理学真正摆脱了古希腊形而上学的影响。1879年,冯特在莱比锡大学建立了世界上第一个心理学实验室,使心理学从纯粹的哲学思辨成为一门独立的科学。另外,1846年海王星的发现对经典力学的验证,1925年观察到红移现象对广义相对论的验证,以及不断发现的新元素对门捷列夫元素周期表的验证,都是人类思想史上科学与实证的经典范例。
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20世纪20年代以后,以石里克(M.Schlick,1882—1936)和卡纳普(R.Carnap,1891—1970)为代表的维也纳学派创立了“新实证主义”。与传统的实证主义不同,新实证主义认为,经验事实对一个科学命题来说固然重要,但是它的表达方式和陈述方式也同样重要;只有使用逻辑的方法,才能把个人经验上升为一般的知识体系;任何科学理论必须具备两个基本条件:第一,它的陈述在逻辑上是有效的;第二,它的结论在经验上是可以验证的;“实证”应该包括两个相互依赖、相互补充的环节,即“经验实证”和“逻辑实证”;从而一个科学的理论体系首先要做到“逻辑自恰”(必要条件),然后才谈得上经验的验证(充分条件)。因此,“新实证主义”也被人们称为“逻辑实证主义”。
现代经济学首先是一个建立在“理性”范式上的逻辑体系,这个体系的基本框架是马歇尔1890年创立的新古典经济学。整个20世纪,经济学家或者说理论经济学家的重要工作就是不断完善这一逻辑体系。其中包括张伯伦和罗宾逊开创不完全竞争理论,希克斯和艾伦建立序数效用论,萨缪尔森、阿罗等人构建显示偏好理论,莫迪利安尼提出生命周期假说,阿罗、德布鲁等人对瓦尔拉斯一般均衡的证明,科斯的交易费用理论,斯蒂格勒、阿克罗夫等人的信息经济学,以及经济学微观基础的博弈论转向,等等。这些工作使经济学理论体系的内在逻辑更加慎密、更加自洽,从而也更加完美。从某种意义上说,它是经济学在逻辑上不断得以实证的过程。
但令人困惑的是,现代经济学在逻辑实证方面取得重大进展的同时,其经验实证的步伐却始终举步维艰。作为新古典经济学和现代经济学逻辑前提的“理性”和“理性人”假设,在已经涉及的经验领域,一直没有得到令人信服的证明。2002年诺贝尔经济学奖授予了两位在经济学实证研究方面作出重大贡献的学者丹尼尔?卡尼曼和弗农?史密斯。瑞典皇家科学院在颁奖词(2002)中说:“传统上,经济理论依赖于经济人假设,该假设认为人的行为由自利的动机控制并且人们能够做出理性的决策”,“但实验结果表明,经济理论中的一些基本假定需要修订”,“在经济学和心理学的边缘地带展开的现代研究已经表明,某些概念如有限理性、有限自利和有限克制,是经济现象范畴后面的重要因素”。这些话似乎在暗示人们,来自经验的判据非但没有“证实”,反而在一定程度上“证伪”了经济学的基本逻辑前提。
事实上,实验经济学和行为经济学在很大程度上就产生于人们的经验观察与经济学传统理论假设的偏离。早期文献可以追溯到18世纪30年代丹尼尔?伯努利有关“圣彼德堡悖论”的实验(Bernoulli,1738)。其后,代表性的有索斯顿关于无差异曲线的实验(Thurstone, 1931),张伯伦关于市场均衡的实验(Chamberlin,1948),阿莱关于期望效用的实验(Allais,1953),弗勒德关于囚徒困境的实验(Flood,1952,1954),西格尔和弗兰克关于价格机制的实验(S iegel and F ouraker,1960)。20世纪60年代以后,随着主流经济学微观基础的博弈论转向,出现了大量与博弈行为相关的实验,其中最著名的有最后通牒博弈实验(Güth,1982;Blount,1995;Henrich et al, 2001)、公共品博弈实验(Fehr and Schmidt,1999)、劳动市场博弈实验(Fehr,G chter and K irchsteiger,1997)、偷袭者博弈(Falk et al,2002)等。虽然不是全部,但上述实验中的大部分都对传统经济学的偏好理论、风险理论、期望效用理论、价格理论和博弈理论中的“理性”和“理性人”假设提出了挑战。正如一份综述报告(Henrich et al,2001)所指出的,“最近的一些研究成果高度一致、且显著地背离了教科书中‘理性人’假设的预言”。
但另一方面,人们对实验经济学和行为经济学所使用的实验手段和实验方法还存有很大的疑虑。人们也许有理由怀疑,人工塑造的实验环境与真实世界的经济行为究竟有多大的拟合性,因为实验对象是异质的人,而人们的经济决策和经济行为往往会受到诸如环境、文化、心理、甚至情绪的影响。实验经济学和行为经济学一方面试图通过合理的设计剔除这些因素的干扰,但同时又不得不引入心理学和社会学的原理来解释实验的结果。这就使得正统的经济学家把实验经济学家和行为经济学家对经济理论的质疑当作一种来自学科外部的批判,而这种批判从亚当?斯密创立古典经济学200多年来就一直不绝于耳。因此,主流经济学家长期以来对行为假设的检验采取了一种漠然的态度,把它看作一种似乎是外在于主流经济理论的研究道路,甚至导致了一场著名的、经济学家和心理学家之间的芝加哥大论战(H ogarth and Reder,1987)。
但是,如果更为客观地看待上述问题,我们不难发现,实验经济学和行为经济学在过去几十年中所面临的困境,事实上也是行为科学和心理科学的根本困境:当决定我们行为和心智的器官———大脑,对我们来说还是一个“黑箱”的时候,对人类行为和心智的任何解释都很难成为一种真知灼见。不过,这种状况在最近10多年来正在得到迅速改变。随着
EEG(脑电图)、MEG(脑磁图)、PET(正电子发射断层扫描)、SPECT(单光子发射断层扫描)、特别是获得2003年诺贝尔生物医学奖的MRI(磁共振成像)以及在此基础上发展起来的fMRI(功能性磁共振成像)等技术的日趋成熟,今天的脑科学家和神经科学家已经可以无创伤地深入到包
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括人在内的生物大脑内部,观察和研究大脑在意识、思维、认知和决策过程中所表现出来的基本特征。虽然离完全揭示大脑的秘密还有很长一段路要走,但这个“黑箱”已经被打开或正在被打开。无疑,这是一个重要的、历史性的转折。神经元经济学(Neuroeconomics)就是在这样的背景下诞生的。
本文第二部分,我们将回顾神经元经济学诞生及其发展的历程;第三部分,我们将介绍神经元经济学已经取得重要进展的两大研究领域并作出相关评论;第四部分,我们将分析神经元经济学对主流经济学可能产生的影响并以此作为全文的结论。
二、回顾:神经元经济学的诞生及其发展
在神经元经济学诞生的过程中,有三个事实应该引起我们足够的重视,它对我们理解这门新兴学科具有重要意义:第一,经济学与神经科学的结盟并非源于经济学家的一相情愿,事实上,这一领域的早期文献主要出自生物学家或神经科学家之手;第二,与实验经济学和行为经济学的取向不同,这一领域的早期研究成果不仅没有对经济学有关人类行为的假设提出质疑,相反,它恰恰为这一假设提供了令人惊叹的“实证”,正是基于这点,经济学家与神经科学家才找到了共同关注的话题;第三,作为一门交叉科学,神经元经济学不仅融合了现代神经科学和现代经济学的分析方法,而且还融合了现代进化论、现代心理学,特别是比它略早一些诞生的演化心理学的基本思想。
20世纪80年代晚期,在心理学领域诞生了一门被称为“演化心理学”(ev olutionary psychology)的新学科。有意义的是,这门学科的创始人之一林达?柯斯玛依达(Leda C osmides)和约翰?托比(John T ooby)是一对具有经济学和心理学双重学科背景的夫妇。演化心理学是一门研究人类心智如何形成的科学。演化心理学认为,我们人类的心智模式是在长期进化过程中被自然选择所塑型的;因此,它是用来解决进化史上我们祖先所面对的问题的(C osmides and T ooby,1994)。人类今天所赖以生存的工业文明,充其量才不过500年;而农业文明,至多不过10000年;但人类祖先在采集和游猎状态下已经生活了数百万年。人类学和解剖学的证据表明,工业社会以来,人类大脑神经元的连接方式基本没有发生过什么变化。演化心理学一个最重要、最基本的观点是:现代人的头骨里装着一副石器时代的大脑。因此,演化心理学家所关心的是石器时代的人类生存环境与人脑交互作用过程中所形成的神经元结构到底是怎样的,这种结构在多大程度上决定了人类的心智模式以及我们今天的认知方式。演化心理学是一门很年轻的科学,但它在神经元经济学的创立过程中,却扮演着一个极其重要的角色。事实上,许多演化心理学的缔造者也是神经元经济学的积极倡导者。当我们试图探究人类经济行为的认知模式和神经基础时,我们就不得不面对自然选择在生物长期进化过程中对人脑组织及其神经元连接方式所施加的影响。
纽约大学神经科学中心保罗?格林切尔教授(G limcher,2005)在最近的一篇文献中,援引了动物学家哈普1979年所做的一个关于野鸭(mallard duks)觅食行为的实验。剑桥大学植物园的池塘里每年都有许多过冬的野鸭,为了观察它们的猎食策略,哈普让两个实验员以不同的速率向池塘里扔面包球。哈普想知道,每只野鸭的选择是什么?如果把这个场景看作一个觅食博弈,当达到纳什均衡时,每只野鸭的期望效用应该相等。也就是说,如果1号实验员每5秒扔出一个面包球,2号实验员每10秒扔出一个面包球,那么,达到纳什均衡时,应该有2Π3的野鸭站在1号实验员前面,1Π3的野鸭站在2号实验员前面。令人惊奇的是,在相当宽泛的条件下,上述均衡都是对野鸭觅食行为一个十分精确的描述。哈普发现,不管扔面包球的速率是多少,也不管面包球的大小是多少,从开始扔面包球起,大约60秒内,野鸭就能够自动完成分组,而其分组方式完全符合纳什均衡的预测(Harper,1982)。
看上去,这些鸭子显然在以一种十分“理性”的方式行为。但我们不要忘记,野鸭是大约200万年前从恐龙演化而来的鸟类,它们从演化过程中所继承的禀赋与人类有极大的不同。更重要的是,一只野鸭的脑容量通常都小于5克(而成人的脑容量大约有1400克),它们真的能像人类那样进行决策吗?为了能飞起来,野鸭必须保持很轻的体重,因此它们只能在体内储存很少的能量。这意味着,每只野鸭要最大化其生存适应性,就必须使自己获得的食物维持一个最优比率。演化心理学家和神经生物学家认为,长期的演化过程,使野鸭的神经系统能够十分精确地完成这一任务。由于生物的神经系统是被自然选择所塑型的,因此包括人在内的动物有一个共同的行为模式,那就是通过输入神经系统的各种信息进行决策,以最大化其生存适应性,正是这一机制使生物体的行为看上去具有了广泛的“理性”(S tephens and K rebs,1986;K rebs and Davies, 1991)。演化造就了动物的神经决策系统,使它们成为理性的最大化者。有理由相信,这一说法会极大地激发经济学家的想象力。
1995年,为纪念诺斯获得诺贝尔经济学奖而举行的一次研讨会上,美国华盛顿大学的安迪?克拉克和休曼斯提交了一篇有关神经元决策模型的论文(Clark and
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Chalmers,1995)。两年以后,即1997年,在美国卡奈基—梅隆大学举行了一次关于神经行为的经济学会议(Neuro Behavioral Economics C on ference)。根据我们掌握的资料,这次会议应该是神经科学家和经济学家共同发起、集中讨论相关问题最早的一次学术会议。2000年,在美国普林斯顿大学又召开了一次有关神经生理与经济学理论的学术会议。同年12月,普林斯顿大学的一个研究小组第一次使用了“神经元经济学”(Neural Economics)这一新的名词。2002年8月,美国明尼苏达大学以“神经元经济学”为名,召开了一次国际学术会议,这次会议就是首届“国际神经元经济学大会”
(C on ference on Neuroeconomics)。也就是在这次会议上,组织者首次使用了“Neuroeconomics”这一新的复合词。此后,“国际神经元经济学大会”每两年举行一次。第二届于2004年5月在德国明斯特的威斯特法伦威廉斯大学(Westfaelische Wilhelms2Universitaet Muenster)举行。
2003年9月,以“促进神经元经济学理论研究和知识传播”为宗旨的“神经元经济学学会”(The S ociety F or Neuroeconomics)在美国纽约大学成立。该学会成立以来,每年都以“神经元经济学年会”为名,组织相关的国际学术活动。2005年9月,第三届“神经元经济学年会”在美国纽约举行。在这次年会上交流的论文提前刊发在2005年8月出版的《博弈与经济行为》杂志(G ames and Economic Behavior)上,它们反映了神经元经济学最新的研究成果与进展。2006年1月6日,在波士顿召开的美国经济学会(AE A)年会上,桑塔费研究院资深研究员、
“神经元经济学学会”理事会成员、瑞士苏黎世大学实验经济学研究院主任恩斯特?费尔博士作为三个“特邀演讲”(special invited lecture)者之一,就该领域的相关研究和最新进展做了大会演讲。
近年来,有关神经元经济学的研究文献除了发表在《经济文献杂志》(J E L)、
《美国经济评论》(AER)、
《博弈与经济行为》(GE B)等经济学权威期刊以及《神经科学》(Journal of Neuroscience)、
《神经成像》(Neuro Image)等神经科学权威期刊上以外,还频繁见诸于《科学》(Science)和《自然》(Nature)等国际顶级的综合科学期刊上。据不完全统计,自2000年以来,仅《科学》与《自然》杂志发表的相关论文,就多达96篇。①
目前,德国的明斯特大学(University of Münster),已经正式开办了神经元经济学系。在美国,乔治—梅森大学的凯文?麦克卡比(K evin McCabe)、加州理工大学的科林?卡麦勒(C olin Camerer)和斯蒂弗?郭茨(S teve Quartz)等已经开设了有关神经元经济学的大学课程和研究生课程。另外,有关神经元经济学的研究所和实验室在美国、欧洲的大学以及其他研究机构中也已经大量出现,其中就包括了斯坦福大学、
剑桥大学、乔治—梅森大学、加州理工大学、纽约大学等著名大学。弗农?史密斯2002年获得诺贝尔经济学奖以后,把研究重点转向了神经元经济学。他在乔治—梅森大学筹建了世界上第一所“神经元经济学研究中心”(The Center for the S tudy of Neuroeconomics),并亲自担任这一中心的主任。
三、述评:神经元经济学对传统
经济理论的深化与拓展
神经元经济学诞生的时间虽然不长,但已经取得了一系列令人鼓舞的研究成果,从而大大深化和拓展了传统经济学的视野。我们把这些研究归纳为两个大的类别,分别介绍如下:
(一)关于人类理性行为神经生物学基础的实证研究
关于“理性”,经济学家阿尔钦曾经有一个著名的解释,那就是所谓的“as if”理论。但演化心理学家认为,我们的心智是我们自身长期演化的产物;如果“理性”真能使我们在生存竞争中取得优势,那么它就不仅仅看起来“好像”是“理性”的;因为我们的神经系统已经被自然选择所“塑型”,专门用来解决那些看起来似乎是“理性”的问题(C osmides and T ooby,1992)。揭示这一过程的真实机制,而不仅仅满足于所谓的“as if”,则成了神经元经济学家的一个首要任务。
如果一个很穷的人得到一张彩票,他有50%的可能获得2万达克特(ducats),当然也可能什么都得不到。那么,这个人是不是应该预期他将得到1万达克特呢?如果他以9千达克特的价格把这张彩票卖掉,会不会被人认为是没有脑子呢?这就是丹尼尔?伯努利1738年在“圣彼德堡悖论”中提出的问题。200多年来,这个问题一直困扰着试图用期望效用理论解释人们行为的经济学家。其实,伯努利当时就提出了一个解决这一悖论的简单模型:他认为人们在进行决策时不是用获得收益的可能性乘收益本身,而是应该乘上收益的某一个对数函数,而这个函数很可能与决策者本身的财富状况相关。可是,这个想法并没有引起经济学家足够的重视。然而神经元经济学的研究则证明,人类和动物的决策过程与伯努利当初的洞见非常相似。
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①浙江大学跨学科社会科学研究中心(ICSS)已经组织翻译了其中许多重要文献。对该领域有进一步了解需要的经济学者或其他研究人员,可以向ICSS索取相关资料(电子信箱:jiay ongm in@https://www.sodocs.net/doc/7718135425.html,)。
在过去10年间,有关这方面的研究,通过神经生物学家和经济学家的共同合作,在动物和人身上进行了一系列奠基性的实验。其中最重要的有杰弗里?萨尔和他的同事(Hanes and Schall,1996;Schall And Thom ps on,1999)在范德比尔特大学所做的“单球实验”(The Odd Ball T ask),普拉特和格林切尔(Platt and G limcher,1999)在纽约大学神经科学中心所做的“双选提示博彩”(T w o2choices Cued Lottery),帕克和纽森(Parker and News ome,1998)在斯坦福大学所做的关于神经元编码和映射的实验。通过这些实验,现在已经基本证明了,包括人在内的动物神经系统确实能够计算每种行为可能的满足度。在选择行为显得似乎是“理性”的情形下,由神经元对输入的“信号”(相当于经济学中被决策者观察到的客观变量)进行“编码”(相当于伯努利所设想的与决策者自身状况相关的主观评价)。然后,那个被编码为具有最大满足度的信息将形成一个“赢者通吃”的局面,并进一步“激发”其他神经元,成为一个惟一被神经系统执行的行为。神经元经济学家把这个经过编码的信息叫做“生理期望效用”(physiological expected utility)即PE U,它与伯努利当年提出的主观期望效用理论非常接近。
进一步的研究还证明,位于灵长类动物“中脑腹侧被盖区”(ventral tegmental area)和“黑质致密区”(substantia nigra pars com pacta)的“多巴胺神经元”(一种以化学物质多巴胺作为神经递质的神经元),直接负责对外部事件的回报值进行编码。沃尔弗兰?斯库尔兹和他的同事们(Schultz et al.,2002)发现,这些神经元以一种特殊方式被外部信息“激发”,即它们的活跃程度不是取决于外部信息的绝对强度,而是在“边际”上取决于两次连续信息的相对强度。由于被编码的信息实际上是一个带有主观性的“预期回报值”,因此神经元最终的激发程度即“激发率”(Firing Rate)就取决于所谓的本期“预期回报偏离值”(Reward Prediction Error
T
),而本期“预期回报偏离值”则取决于“当前的回报值”(Current Reward)与上期“预期回报偏离值”(Reward Prediction Error T-1)之间的差额,用一个递归计算公式可以表示为:
Firing Rate=Reward Prediction Error T
=α(Current Reward-Reward Prediction T-1)
由于这个公式是斯库尔兹实验小组从上千次动物实验的数据中归纳出来并且又经过严格验证的,因此被认为具有很强的真实性(Barraclough et al.,2002;D orris and G limcher,2004)。熟悉理性预期学说的读者也许会发现,它与这一学派的早期创始人之一约翰?穆斯关于人类理性预期的假设非常接近(Muth,1961)。
神经元经济学关于人类理性行为的研究也许称不上什么突破性的发现,因为从某种角度看,它只不过重复了主流经济学200多年来有关人类行为的基本假定。但其重要意义在于,这一研究与以往所有的经济学传统研究不同,它不是在逻辑上而是在经验上实证了人类行为的理性机制,从而使“理性”不仅仅只是作为一种“假设”,而是具有了某种“本体论”的地位。无疑,这是对传统经济理论的一个重大深化。
进一步看,这些研究虽然只是对经济学传统认识的深化,但其中仍然包含着对传统理论的挑战。在对灵长类和其他生物所做的神经元决策实验中,不断增加的证据表明,在所谓的“经济行为”方面,我们人类远没有经济学家曾经设想的那么“独一无二”。例如,猴子在博弈中能够得到与人一样有效的混合策略均衡(D orris and G limcher,2003),甚至鸟类也能通过“系统有序地改变它们的效用函数”来调整风险偏好以适应环境(Caraco et al.,1980)。如果人类的行为是物种长期演化的结果,那么一个合乎逻辑的推论是,我们的经济行为应该接近于我们的动物远亲,而不是截然不同。对此,格林切尔评论说,“这或许是神经元经济学所有结论中最有富挑战性的,因为它将引发一个对经济学家来说深入人心的假设的置疑,这个假设认为,做出决策既是人类特有的能力,也是一个强大的理性能力”
(G limcher,2005)。如果理性能力并非人类所特有的生物禀赋,那么它是否意味着,面临挑战的不仅仅是传统意义上的经济学和经济学家,甚至还包括了自古希腊和启蒙运动以来所有的哲学和哲学家们,需要在一个新的、实证的基础上对“理性”的定义进行某种必要的反思?
(二)关于人类趋社会性神经生物学基础的实证研究
上述研究虽然从实证角度揭示了人类理性行为的神经生物学基础,但它并不意味着神经元经济学忽视了早期实验经济学和行为经济学对人类“非理性行为”的关注。当然,这里所谓的“非理性行为”是指与人类经济活动相关的、狭义的“非理性行为”,比如投资冲动、偏好倒置、经济活动中的利他行为等等(虽然现有的证据表明,与人类经济活动无关的“非理性行为”也有其神经生物学基础,但它显然不属于经济学或神经元经济学研究的对象)。不过,与实验经济学和行为经济学不同,神经元经济学更为关注对人类行为中具有利他主义倾向的所谓“趋社会性”(pros ociality)的研究。在研究方法上,神经元经济学基本摆脱了实验经济学和行为经济学传统的经济与心理的二元动机模式。事实上,从被演化塑型的神经决策机制上对人类的经济
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动机和心理动机作出统一的、一元论的解释,正是神经元经济学对实验经济学和行为经济学传统研究方法的扬弃。
“趋社会性”是社会学家涂尔干早年创造的一个概念,它包括我们人类普遍具有的同情心、感激心、责任心、愧疚感、羞耻感、公正感等道德情感(Durkheim ,
1951)。人类行为的“趋社会性”之所以引起经济学家
的重视,与解决单次囚徒困境中的合作问题有关。传统思路把单次囚徒困境视作重复博弈的一个“子博弈”,则人类的“理性”能力,包括试错、学习与讨价还价,可以导致博弈双方的合作。不过,最近的研究
(Henrich et al ,2001)表明,大多数关于人类合作的实验
证据来自非重复交往,或者重复交往的最后一轮。非实验的证据同样表明,不能轻易用“互惠”来解释日常生活中人们解决冲突的一般行为(G intis ,2003)。把“趋社会性”作为合作的前提,最早可以追溯到伯格斯特朗和斯塔克1992年的研究。他们证明,亲属或邻里之间在标准的单次囚徒困境博弈中可以产生合作(Bergstrom
and S tark ,1992)。沙利2001年的研究则证明,如果博弈
双方带有斯密意义上的“同情共感”,在严格的纳什条
件下,也可以有“合作解”
(Sally ,2001)。最新的研究是桑塔费学派经济学家金迪斯和鲍尔斯(G intis and
Bowles ,2004)所做的,他们运用计算机仿真技术模拟了10—20万年以前(更新世晚期)人类狩猎采集族群合作
秩序的形成过程。由此得到一个重要的结论是,
“强互惠”
(strong reciprocity )行为的存在,是原始族群内部维持合作关系的必要条件。所谓“强互惠”是指那些在团体中与别人合作,并不惜花费个人成本去惩罚那些合作规范破坏者(哪怕这些破坏不是针对自己)的行为。显然,“强互惠”本身就是人类“趋社会性”的重要体现。根据计算机仿真,只有成功演化出“强互惠者”,并由“强互惠者”对自私的搭便车者施行惩罚,才能在一个
族群中建立起稳定的合作秩序。
①人类“趋社会性”的一个显著特征是,个体的行为不仅从“自利”原则出发,通常还会顾及他人或团体利益。传统理论往往在“理性”的框架下,用“跨期贴现”、
“互惠”或“声誉”机制解释这类行为。但现代神经科学的发现却证明,这种解释即便不是一个错误,起码也是非常肤浅的。心理学家很早就观察到,一个人体恤他人处境的能力在很大程度上取决于“天性”而非后天的
学习。②近10年来,随着“镜像神经元”理论的逐渐成
熟,曾经被大卫?休谟和亚当?斯密(Hume ,1740;Smith ,
1790)反复提及的人类天性中“同情共感”
(sym pathy )的能力,基本得到了科学验证(Rustichini ,2005)。一项具有重大意义的研究(Rizzolatti et al ,1988)发现,包括人在内的灵长类生物大脑中央运动前皮层中,有一个被称为F5的特殊区域,该区域的神经元不仅在受试者自己动作时被激活,而且在看到其他受试者的动作时也会被激活。于是,这些能够对他人的动作在自己内心的
呈现做出反应的神经元就被称为“镜像神经元”(M N )。Umilt á等人通过实验(2001)证实,当一个人看见他人被
针扎的时候,“镜像神经元”
做出的生理反应有如他自己被扎一样。同样的原理也适用于心理状态,比如“情绪的镜像”。Wickers 等人通过实验(2003)证实,受试者观察到的情绪也会激活相关的“镜像神经元”。这些科学发现克服了苏格兰学派当年的技术限制,使我们得以在一个新的基础上重新审视休谟和斯密的“同情观”。神经元经济学据此得出一个重要结论(Rustichini ,
2005):“同情共感”是一个物种不同个体基于“镜像神
经元”实现的“神经网络共享”,这种“共享”对个体之间的合作具有重大的经济(效率)意义,因此是该物种在长期演化过程中被自然选择所“塑型”的。今天,神经元经济学家已经把这一理论用于研究语言的产生和演
化以及它对博弈行为的深刻影响。
③由“同情共感”所驱使的人类“趋社会性”,特别是“强互惠者”实施的惩罚,是一种明显具有正外部性的利他行为。但这种行为的激励机制是什么?在得不到物质补偿的情况下,人们为什么不惜花费个人成本去惩罚那些违反合作规范的人?苏黎世大学国家经济实验室主任恩斯特?费尔博士提出一个假设:如果这种行为无法从外界获得激励,那么行为者只能通过行为本
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31①②③有关“镜像神经元”近期研究的综述,可以参见Rizz olatti &Craighero ,2004。
心理学家通过一种所谓的“Smarties ”测试来甄别患有自闭症的儿童。Smarties 是一种著名的英国糖果,实验者把一个专门用于装Smarties 的盒子给四岁的儿童看并问他盒子里装的是什么,他回答“糖果”或“Smarties ”。打开盒子,里面却装满了铅笔。接着告诉他,你将用同样的问题问进入这个房间的另一个小孩。然后问他,那个小孩会认为盒子里装的是什么。一个正常的儿童应该回答“糖果”或“Smarties ”,但有自闭症倾向的儿童回答的是“铅笔”。跟踪研究表明,做出这种问答的儿童成年以后患自闭症的比例相当高。心理学家还发现,自闭症患者并非由于智力障碍,用标准的IQ 测试,自闭症患者有正常甚至出众的智商。他们缺失的仅仅是一种感知或意识别人心理现象的能力(Sacks ,1993;S im on ,1995)。
有关这项研究的详细介绍,可以参阅我们在《经济研究》、《经济学家》、《学术月刊》、《社会科学战线》等杂志发表的一系列
文章(叶航、汪丁丁、罗卫东等,2005,2006)以及由浙江大学跨学科社会科学研究中心(ICSS )主编的“跨学科社会科学研究论丛”(汪丁丁、叶航、罗卫东,2005,2006)。
身获得满足。也就是说,这种行为是依靠生物个体的自激励机制实现的。事实上,人和动物的许多行为都是依靠自激励实现的。脑科学研究已经证实,对包括人在内的高等动物来说,启动这类行为的机制是由中脑系统的尾核和壳核来执行的。比如我们人类的成瘾性行为,像烟瘾、酒瘾、毒瘾等等,都涉及这一脑区。因此,这一脑区在医学上也被称为“鸦片报偿区”。费尔博士猜测,如果“强互惠”行为依赖这种自激励机制,那么做出这种行为时,人脑的这个部位就会被激活,而且行为的强弱与其激活程度正相关。于是,费尔和他的同事们设计了一系例实验场景来激发人们的利他惩罚行为,并通过PET即正电子发射断层扫描技术(P ositron Emission T om ography)对行为者的神经系统进行观察。①实验结果证实了这个大胆的推断。2004年8月,《科学》杂志以封面文章的重要地位发表了有关这一实验的报告《利他惩罚的神经基础》(Fehr et al,2004)。该报告认为,由个人偏好所定义的效用函数应该包含对违反公正和合作规范的惩罚愿望,它比传统的自利模型更好地解释了人类的实际行为。现实社会中,大多数人在发现那些违反社会规范的行为未得到惩罚时会感到不舒服,而一旦公正得以建立他们就会感到轻松和满意。在现代司法制度建立以前,人类在很长时间内依靠这种个人的惩罚机制来维护社会公正和社会正义,从而使人类社会得以在一个较高的水平上维持了合作秩序。事实上,我们可以把现代司法制度看作一种以公共品形式出现的个人惩罚行为的替代性制度创新。
神经元经济学对人类“趋社会性”的研究告诉我们,传统经济理论只在“自利”范围内考察人类的偏好与行为是有缺陷的。事实上,包括“道德感”与“正义感”在内的“趋社会性”在维系人类的经济制度和政治制度,从而也就是维系人类社会的合作效率和组织效率方面具有不可替代的重要作用。
四、结论:神经元经济学将对主流
经济学产生什么影响
神经元经济学无疑是经济科学在21世纪的最新突破和进展,它的诞生会对主流经济理论产生什么影响?也许,现在就匆忙下结论还为时尚早。但从神经元经济学已经取得的研究成果看,起码可以在以下四个最基础的层面上,为现代经济学提供全新的视角:第一,偏好,一个正在逐步打开的“黑箱”。
“偏好”是现代经济学理性假设的核心概念。根据
经济学的解释,效用函数的基础是偏好,用偏好定义理性,只需满足完备性和传递性两条假定(Mas2C olell, Whinston and G reen,1995)。整个现代经济学,事实上就是建立在“效用最大化”这一“经济人偏好”基础上的。至于偏好本身,自“边际革命”以后,主流经济学家似乎并不打算对它有更深刻的理解。传统理论框架内,偏好只是作为一个外生给定的、稳定不变的预设,同义反复地被“理性决策者”的行为所显示(叶航,2003)。在这个框架中,所有可能涉及偏好的变动,都可以被解释成“约束条件”的变化。显然,这种“技术性”的处理,已经越来越令人感到怀疑和不安。它使理论本身失去了简约之美,变得臃肿和累赘。作为一种弥补,实验经济学和行为经济学试图通过引入心理学或社会学的方法来改变这种状况。但这种来自外部的理论建构,至今无法融入新古典传统的分析体系。起码有两位诺贝尔经济学奖获得者斯蒂格勒(S tigler,1977)和贝克尔(Becker,1966,1977,1998)试图在主流框架中内生地解决偏好变动问题。他们给传统的效用函数附加了一个所谓的“生产性变量”,比如“个人阅历”、“文化教育”、“风俗习惯”、
“社会关系”等能够改变人们偏好的因素,从而把“偏好的改变”转化为“偏好的生产”问题。但从这些函数复杂的均衡条件中,可以明显感觉到,这种方法和前述的“技术性”处理没有本质的区别。对此,神经元经济学则采取了一种完全不同的研究立场:一方面,把偏好的生成和变化置于自然和环境双重选择的基础上,通过演化效率使这个问题内生化,从而避免了实验经济学和行为经济学从学科逻辑外部来解释这类现象的做法;另一方面,通过科学的实证手段揭示出偏好及其偏好在决策过程中的内在机制,比如镜像神经元的工作机理和神经系统的自激励机制等,使我们的认识深入到偏好世界的内部,从而避免了主流经济学在这个问题上的简单化。尽管目前已经取得的研究成果还不足以完全揭示偏好的秘密,但这个“黑箱”正在被逐步打开。无疑地,对传统经济学来说,这既是一个全新的、未曾被涉足过的领域,但又是其在科学实证方面必须迈出的十分重要和关键的一步。
第二,基数效用,一个需要重新认识的范式。
现代经济学的效用理论也许可以追溯到英国早期的功利主义哲学,但其直接奠基却是产生于19世纪50—70年代的“边际革命”。边际效用学说建立在效用可以直接计量的假设之上,因此也被称为“基数效用论”。19世纪末20世纪初,经济学家开始对效用可以直接计量的假设产生了怀疑,并最终导致了“序数效用
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①关于这个实验的详细过程,可参见我们在《经济研究》2005年第8期刊发的相关文章。
论”的产生。但“序数效用论”给经济学带来了一个新的难题:“因为大多数经济理论最终都以一个使其偏好或效用最大化的消费者为基础,对于发展和检验理论,显然这个问题是至关重要的。”(Richter,1966)1938年,萨缪尔森提出:效用作为一种主观心理状态虽然观察不到,但我们可以观察消费者的行为;当消费者选择了某一消费品时,他的“偏好”就被“显示”了;因此,经济学家可以通过消费行为来观测和推断消费者内在的行为规范(Samuels on,1938)。这就是所谓的“显示偏好理论”。其后,在阿罗、德布鲁、里克特、克拉克等人的共同努力下,这一理论日趋完善。如果抛开繁复的数学证明,“显示偏好理论”无非要人们相信:只要消费者在市场上选择了某一消费品,他的“偏好”就同时被“显示”了,因此经济学家无需数量描述,就可以证明这一选择必然是“理性”的,或是“效用最大化”的。但是,用命题“消费者选择的消费品必然是效用最大化的”来证明命题“消费者选择的是效用最大化的消费品”,显然使效用理论陷入了一种循环论证。现代经济学也许不得不面对这样一个事实:如果要对“效用最大化”做出符合逻辑的描述,经济学家就必须回到100多年前的起点上,从基数的角度对“效用”进行重新认识(叶航, 2003)。最新的神经元经济学研究表明,向基数效用论的回归,并非一件不可能的事情。当灵长类动物进行经济选择时,对它们进行电生理学测量的记录表明,基数效用是有其神经基础的(Padoa2Schioppa and Assad, 2006)。实验表明,灵长类动物的眶前额叶包含着一个基数效用地图(Cardinal Utility Map),而这个地图内的神经元活动负责对某一特定选项的主观效用进行编码,通过仪器识别这些编码已经可以用来预测受试者的决策和选择行为(S tuphorn,2006)。
第三,理性,一个有待拓展完善的预设。
“理性”或“理性人”是现代经济学逻辑体系最基本的前提假定和预设。经济学所谓的理性,最简练的定义就是“约束条件下最大化自身偏好”。但在现代神经科学看来,这种表述显得过于简陋。桑塔费学派的经济学家曾经指出,所有动物的行为都符合“约束条件下最大化自身偏好”,但“没有人愚蠢到竟然会认为蜘蛛和蚂蚁的行为也是理性的”(G intis,Bowles,Boyd,Fehr, 2004)。传统表述究竟出了什么问题?根据神经科学的解释,包括人在内的生物行为有两种基本方式:一种是目标导向的、能够内省的、通过计算而实施的“自主过程”(controlled processes),另一种是情景导向的、不能内省的、通过触发而实施的“自为过程”(automatic processes)。前者接近于人们常识中的“理性”,后者大致相当于平常所说的“本能”。事实上,这两种行为都
符合“约束条件下最大化自身偏好”。通常认为,动物依据“本能”行事,而人类则超脱了本能主要依据“理性”行事。可是神经元经济学的研究证明(Caraco et al.,1980;D orris and G limcher,2003),动物行为也有“自主过程”,而人类行为在很多场合却可以是一个“自为过程”。比如恐惧,可以使人迅速脱离危险;同情、内疚和感激,可以大大提高个体之间的合作概率;而愤怒,则可以有效威慑背叛等等。在这些场合,导致行为决策的都可以看作是一种和传统理性范式相对立的情感机制。在生物长期演化过程中,某些重复出现并具有重大生存价值的场景,将在生物个体的神经系统中形成某种固定的反映—激发回路,从而导致那些类似“本能”的生物行为(C osmides and T ooby,2006)。威廉?詹姆斯甚至认为,“人比动物智慧是因为我们的本能比他们更多,而不是更少”(James,1890)。不过,更符合实际的说法也许是,人类在演化过程中获得了远比一般动物更复杂、更精致从而也是更强大的理性能力和情感能力。演化心理学认为,理性主要用来应对迅速变化的环境,是生物个体面对没有先例的事物时的一种神经反映模式。这种反映包括信息识别、信息判断、信息处理等多个环节,其能量消耗要超过本能和情感。从效率角度看,一个生物的所有行为都采取这种方式,反而是不经济的。在这点上,传统经济学把人类决策机制想象得过于简单,以至于完全陷入了“理性主义”的误区。而神经元经济学则大大拓展和深化了经济学的思想:在“约束条件下最大化自身偏好”的基础上,包容了理性与情感这两种不同的行为决策模式。
第四,方法论个人主义,一个应该进一步澄清的问题。
无论在经济学“古典范式”还是“新古典范式”中,“经济人假设”或“理性人假设”都是建立在一种“原子式”的“方法论个人主义”基础上的。如果一个人在经济活动中居然超越了某种“个人利益”,通常会被解释成一种更为“明智”(即考虑了贴现价值)的自利行为。但神经元经济学的研究告诉我们,人类行为中的“利他主义”倾向是由大脑的“自激励机制”启动的。人类“趋社会性”所体现出来的“道德感”与“正义感”,是作为“偏好”,也就是作为“效用函数的自变量”而不是作为“约束条件”发生作用,它是“社会规范内部化”的产物(G intis,2003)。康德所谓“超验”的“道德律令”,罗尔斯在“无知之幕”下构建的“公平的正义”,不过是先于个人而存在的、作为人类合作秩序的社会规范,在经过自然与环境双重选择和人类长期演化之后,被“固化”在我们身体和心智中的品质(叶航、黄勇,2006)。我们以为,
对方法论个人主义,争论的要点不在于是否应该以
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个人作为社会分析的基点。在人类对所谓“集体主义”的认识付出了沉痛的代价,蒙受了像奥斯维辛集中营和古拉格群岛对人类尊严的亵渎以后,没有人会怀疑个人对社会所具有的终极价值和意义。但即使如此,我们仍然需要追问:是否存在着一种“原子式”的个人?如果合作为人类提供了更大的效率空间,那么个人乃至个人利益是否能够脱离社会环境成为一种完全孤立的“自由意志”?奥地利学派的杰出代表哈耶克曾经深刻批判过当代社会普遍存在的“伪个人主义”倾向,他指出,在各种误解方法论个人主义的观点中,“伪个人主义”乃是最愚蠢的。因为这种观点竟然把方法论意义上假设的“个人”,理解成本体论意义上先于社会存在的、孤立的个体。而人的整个性质和特征,事实上都取决于他们存在于社会之中这样一个基本的前提。因此,哈耶克所理解的个人,一如亚里士多德的理解,在性质上乃是一种“社会的动物”(邓正来,2002)。芝加哥社会学派的创始人米德,曾经提出并论证过“社会自我”的概念。米德认为,不存在完全脱离社会的“自我”,所有“自我”事实上都是“社会自我”(s ocial self)。因为,“自我所由产生的过程是一个社会的过程,它意味着个体在群体内的相互作用”,意味着“社会过程或社会秩序是参与该过程或属于该秩序的个体有机体自我出现的逻辑前提和生物学前提”(Mead,1962)。因此,被神经元经济学重新诠释的方法论个人主义,既不同于传统的“原子式”的方法论个人主义,也不同于传统的方法论整体主义,而是一种哈耶克和米德意义上的,在个人行为与心智中已经有机融合了人的社会性的方法论个人主义。
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Abstract:The Neuroeconomics,which emergened in late1990πs,is a frontier area and a new branch of economics.I t utilizes the m ode,the method,and the tools of m odern neurology to analyze the economic behavior of human being,and lays out the human brainπs(mainly nerve cell and its neurosurgery and NN)function,role,and mechanism in dealing with individual decision2 making.I t prom otes the positive research to a high level which has nerve been reached.A fter provide a series of significant revision with traditional economics,it then exploits new fields for the development and the deepening of economics.
K ey Words:Experimental Economics;Behavioral Economics;Ev olutionary Psychology;Neuroscience;Neuroeconomics
JE L Classification:A100,A120,B410
(责任编辑:宏 亮)(校对:子 璇)
(上接第78页)
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Estimating Bilateral Exposures in the China
I nterbank Market:Is There a Systemic Contagion?
Ma Junlu,Fan X iaoyun and Cao Y uantao
(Department of Finance,Nankai University)
Abstract:A frontier study,which has highly attracted the attention of financial researchers(as well as regulators and policymakers),is how to estimate,predict and regulate systemic risks of banking system.This paper uses balance sheet in formation to estimate the matrix of bilateral credit relationships for the China banking system and test whether the breakdown of a single bank or banking group can lead to contagion at different loss ratios.Our findings have im portant im plications for banking regulation.
K ey Words:Systemic Risk;C ontagion;Interbank Market
JE L Classification:G210,P340,G330
(责任编辑:晓 喻)(校对:晓 鸥) 241
行为经济学文献综述
行为经济学文献综述 行为经济学的研究综述 一、行为经济学的概念 所谓行为经济学(Behavioral Economics)，顾名思义，就是指以人类行为作为基本研究对象的经济理论，它通过观察和实验等方法对个体和群体的经济行为特征进行规律性的研究。 二、行为经济学的兴起 80年代以后，以理查德 泰勒(Richard Thaler)为首的经济学家，从进化心理学获得启示。认为大多数人既非完全理性，也不是凡事皆从自私自利的角度出发。以此为理论基础，专门研究人类非理性行为的行为经济学便应运而生。行为经济学形成于1994年，哈佛大学经济学家戴维 莱布森(DavidLaibson)，从心理学和行为角度探讨了人类的意志和金钱，把经济运作规律和心理分析有机组合，研究市场上人性行为的复杂性，认为人也有生性活泼的另一面，即人性中也有情感的、非理性的、观念引导的成分。2001年美国经济学联合会将该学会的最高奖两年一度的克拉克奖(Clark Medal)颁给了加利福尼亚大学伯克利分校的经济学家马修 拉宾(Rabin Matthew, 1998)，以表彰他为行为经济学的基础理论所做出的开创性贡献。拉宾的研究主要是以实际调查为根据，对在不同环境中观察到的人的行为进行比较，然后加以概括并得出结论〔2002
年诺贝尔经济学奖授予了美国普林斯顿大学的丹尼尔 坎内曼(Daniel Kahneman)，瑞典皇家科学院在宣布他的主要贡献时指出，丹尼尔 坎内曼是因为将心理学研究结合到经济学中，特别是关于不确定条件下的人类判断和决策行为。这说明行为经济学作为经济学重要分支的地位得到确认和加强。除此之外，阿莫斯 特维尔斯基(Amos Tversky, 1992)、爱德华(Edwards, 1954)等则提出将行为决定作为心理学研究的主题，并确定了研究的程序。西蒙(Simon, 1997, 2001)则提出了基于有限理性的信息处理和决策方法。 三、行为经济学的主要观点 1．人类行为的三个有限性观点 传统经济学中，人类行为的标准经济模型有三个不现实的特征：无限理性、无限控制力和无限自私自利。这是由行为经济学的代表人物芝加哥大学的理查第一文库网德 泰勒(Richard Thaler)和麻省理工大学的森德希尔 穆拉伊特丹(Sendhil Mullainathan)提出。 2、储蓄行为中的夸张贴现 戴维 莱布森(David Laihson)的名望主要建立在他描述的有关人和金钱的一种反常现象的基础之上。他认为在人们的时间偏好中，短期贴现率往往大于长期贴现率。夸张贴现抓住了这一特征，认为人们并不是理性
商业模式变革文献综述
商业模式变文献综述 1．商业模式的概念 彼得德鲁克说：“当今企业之间的竞争，不是产品之间的竞争，而是商业模式之间的竞争”。伴随着经济全球化的浪潮，商业模式的重要作用已得到各界的高度认可与重视。众多企业在有效利用商业模式的情况下，获得了巨大的收益。但对于商业模式的研究还是不够系统、完善。一般定义：为实现客户价值最大化，把能使企业运行的内外各要素整合起来，形成一个完整的高效率的具有独特核心竞争力的运行系统，并通过最优实现形式满足客户需求、实现客户价值，同时使系统达成持续赢利目标的整体解决方案。对于商业模式的真正含义，理论界没有形成统一的权威解释。笔者将对商业模式的四个角度对其概念进行综述。 经济（盈利）角度：经济类的定义仅仅将商业模式描述为企业的经济模式，其本质内涵为企业获取利润的逻辑。与此相关的变量包括收入来源、定价方法、成本结构、最优产量等。许多研究者都从这个角度对商业模式进行了概念界定和本质阐述。Stewart 等 ( 2000 ) 认为，商业模式是企业能够获得并且保持其收益流的逻辑陈述。Rappa ( 2000 ) 则认为商业模式的最根本内涵是企业为了自我维持，也就是赚取利润而经营商业的方法，从而清楚地说明企业如何在价值链 ( 价值系统) 上进行定位，从而获取利润。Hawkins ( 2001) 把商业模式看作是企业与其产品/ 服务之间的商务关系，一种构造各种成本和收入流的方式，通过创造收入来使企业得以生存。Af uah 等 ( 2001 ) 把商业模式定义为企业获取并使用资源，为顾客创造比竞争对手更多的价值以赚取利润的方法。商业模式详细说明了企业目前的利润获取方式、未来的长期获利规划，以及能够持续优于竞争对手和获得竞争优势的途径。 运营角度：运营类定义把商业模式描述为企业的运营结构，重点在于说明企业通过何种内部流程和基本构造设计来创造价值。与此相关的变量包括产品/ 服务的交付方式、管理流程、资源流、知识管理和后勤流等。也有许多研究者从这个角度对商业模式进行了概念界定和本质阐述。Timmers 将商业模式定义为表示产品、服务和信息流的架构，内容包含对不同商业参与主体(business actors) 及其作用、潜在利益和获利来源的描述。Mahadevan 认为，商业模式是企业与商业伙伴及买方之间价值流(value stream) 、收入流(revenuestream) 和物流(logistic stream) 的特定组合。Applegate 把商业模式说成是对复杂商业现实的简化。通过这种简化，商业模式可用来分析商业活动的结构、结构元素之间的关系以及商业活动响应现实世界的方式。Amit 等把商业模式看作是一种利用商业机会创造价值的交易内容、结构和治理架构。他们描述了由公司、供应商、候补者和客户组成的网络运作方式。 战略角度：战略类定义把商业模式描述为对不同企业战略方向的总体考察，涉及市场主张、组织行为、增长机会、竞争优势和可持续性等。与此相关的变量包括利益相关者识别、价值创造、差异化、愿景、价值、网络和联盟等。目前来看，国外对商业模式的定义大部分属于这个范畴。KMLab 顾问公司(2000) 将商业模式定义为关于企业如何在市场上创造价值的描述，内容包括企业的产品、服务、形象与配销的特定组合，还包括用以完成工作的人员与作业基础建设的基本组织。Linder 等(2000) 认为商业模式是组织或者商业系统创造价值的逻
(完整版)发展经济学学习题库
发展经济学习题库 一、选择题 1.根据罗斯托的经济成长阶段论，经济“起飞”所需具备的条件不包括( C ) A.农业和工业中采取了现代的组织技术与方法 B.储蓄率不低于国民收入的10% C.人口增长率不高于3% D.经济中出现了新的重要的工业部门，而且能带动辅助部门发展 2.如果资本产出比是3，经济增长率为9%，根据哈罗德—多马模型计算，储蓄率应为( D ) A.3% B.6% C.12% D.27% 3.新经济增长理论认为，科学技术水平是( A ) A.内生变量 B.外生变量 C.常数 D.变量 4.人口过渡理论认为，人口增长一般会经历三个阶段的变化，发达国家正处于第三阶段，其特点是( C ) A.高出生率和高死亡率 B.高出生率和低死亡率 C.低出生率和低死亡率 D.低出生率和高死亡率 5.根据托达罗人口迁移模型，我们知道：在城乡收入差距一定的条件下，城市创造的就业机会越多，则( C ) A.城市的失业率越低 B.农村的失业率越高 C.城市的失业率越高 D.城市和农村的失业率同步下降 6.已知某国家的通货膨胀率是15%，名义利率是8%，则实际利率为( B ) A.-8% B.-7% C.7% D.23% 7.绿色革命就是( B ) A.对动物和森林实现彻底的保护，避免对野生动物乱捕乱杀，对森林乱砍乱伐 B.推广和应用粮食优良品种 C.农业生产广泛运用基因工程技术 D.广泛播种和生产绿色食品 8.纳克斯提出的“贫困恶性循环论”属于( B ) A.极端的平衡增长理论 B.温和的平衡增长理论 C.完善的平衡增长理论 D.不平衡增长理论 9.熊彼特认为，正是由于企业家群体的创新，才推动了社会经济的发展。熊彼特所说的创新活动不包括( D ) A.引进一种新产品 B.开辟一个新市场 C.实现新的企业组织形式 D.扩大生产规模 10.环境污染对社会福利造成的损失是( D ) A.人们的健康状况会受到损害 B.社会生产效率下降 C.优美的环境给人们带来的愉悦感和舒适感可能消失 D.以上三项 11.一个人的学历证书或培训证明是要解决( D ) A.保险市场信息不对称问题 B.教育市场的信息不对称问题 C.资本市场的信息不对称问题 D.劳动力市场信息不对称问题 12.对经济增长和经济发展来说，两类知识占有特殊重要的地位。这两类知识是( B ) A.科技知识和经济学理论知识 B.技术知识和属性知识 C.自然科学知识和社会科学知识 D.工程技术知识和人文科学知识 13.马尔萨斯的人口理论忽视了一个关键因素，它就是( C ) A.土地的收益递减 B.劳动的收益递减 C.科学技术进步 D.人口增长放缓 14.典型的贸易保护主义理论是(A ) A.李斯特的“幼稚工业论” B.亚当?斯密的绝对成本假说 C.大卫?李嘉图的比较成本学说 D.赫克歇尔和俄林的要素禀赋理论
经济学文献综述写作
经济学文献综述写作 一、文献综述的含义 文献综述（以下简称综述），不同于学术论文或科研论文。学术论文或科研论文是作者亲自对某一具体课题进行研究后所做的文章。综述是一种综合性或专题性的情报资料，属于三次文献。具体地说，是指对某一专题的近期文献，经过阅读、摘选、融会贯通、分析、对比、归纳、加工、整理而成的综合评述。文献综述有两大特点，一是“综”，即收集“百家”之言，综合分析整理；二是“述”，即结合作者的观点和实践经验对文献的观点、结论进行叙述和评论。 文献综述虽不是科学论著，但在科学研究中的作用却不容低估。通过阅读近期原始文献而写成的综述，可以反映某一领域或某一专题的新动态、新进展、新水平、新发现、新趋向以及未来展望。因此，综述被看作是新知识突破和新技术推广应用的开始。毕业论文文献综述的写作是毕业论文写作过程中的重要一环，毕业生在进入毕业论文写作之前，应该先写一篇有关的综述，以便掌握该专题的最新信息，从而为选定研究论题和修订研究计划提供有益的信息和依据。 二、收集资料：文献综述写作的基础 收集文献资料是写作文献综述的基础。因此，收集的文献资料力求广泛与全面，且尽可能收集与研究论题有关的原始文献，同时也应收集相关的权威的综述性文章。 一般地，收集文献的方法有两种：一是通过各种检索工具，如文献索引、文摘杂志进行检索。选择文献时，应由近及远，主要应用近2～3年内的文献，这样才能体现出文献综述的新观点、新水平。二是从其它文章的参考文献追溯。即从一篇或数篇最新发表、有权威性的论著或综述，及这些文章所附的参考文献中寻找所需资料，这是一种较为快速而方便的方法。 收集到的文献如何阅读取舍?通常，阅读文献大致有三个步骤：
商业模式、共生体与商业生态：案例与理论
商业模式、共生体与商业生态:案例与理论 魏炜朱武祥林桂平 摘要：商业模式是利益相关者的交易结构。以往研究主要关注只包括核心利益相关者、微观视角的商业模式或包括所有宽泛利益相关者、宏观视角的商业生态。本文在商业模式和商业生态之间建立起中观视角的新概念——共生体，为同个商业生态中不同商业模式的企业建立起同一个坐标系，使不同商业模式的企业之间进行比较成为可能；也为企业创新、重构商业模式提供更为广阔但又不过于宽泛的利益相关者视角。为更好阐述理论，本文采取DG公司的商业模式重构过程作为共生体概念导入、逻辑解释和理论体系建构的单案例研究样本。关键词：商业模式共生体商业生态利益相关者 Abstract: The essence of a business model defines a transaction structure that involves stakeholders. In this article, we examine the transaction structure, including transaction relationship, forms and so on, among these stakeholders, and introduce a new concept of “symbiont”, the aggregation of the business model of the focal firm as well as the business models of its stakeholders. By proposing this innovative concept, we bridge the gap between macro (Business Ecosystem) and micro (Business Model) views and therefore broaden our thinking of business model. The concept of “symbionts” in business model that we create provides a share coordinate system for different business models in the same business ecosystem, making it possible to compare different business models directly. What’s more, it allows us to analyze a focal firm's business model in a micro viewpoint, which may suggests how to restructure or reform the focal firm in a surgical way based on the anatomic picture of the company. We focus on the Business Model Innovation of an old-lined agriculture firm in China to better explain our theory. Key Words:Business Model, Symbionts, Business Ecosystem, Stakeholders 一、问题的提出 传统管理学科，研究对象为企业组织及其内部各部门、人员等之间的关系和业务活动、管理活动。视角从微观到宏观分别为人员、组织和产业。评价标准则为运营的业绩指标——如何更好地发挥既定资源禀赋的最大能力。 商业模式研究对象为焦点企业（商业模式研究的对象）及其利益相关者，考察他们之间的交易关系、交易方式等组成的交易结构总和。视角进一步拓展，微观至焦点企业内部利益相关者（处于企业内部、具备独立投入产出、独立利益诉求、独立权利配置，如物流、信息平台、支付平台等），宏观至整个商业生态，包括焦点企业的外部利益相关者，如企业的供应商、合作伙伴、客户、竞争对手，甚至焦点企业的利益相关者的利益相关者，如供应商的供应商、客户的客户、竞争对手的合作伙伴等等。评价标准则是价值的创造、传递效率。观察价值如何在利益相关者之间创造和传递，焦点企业从中获得多大的价值等。 这种视角的拓展，具备三方面意义：第一，从商业生态等宏观结构定位焦点企业的价值
发展经济学
发展经济学（Economics of Development） 复旦大学经济学院 陆德明教授 使用教材 ?齐良书编著：《发展经济学》，中国发展出版社，2002年10月第1版 ?经世书局 参考教材 ?谭崇台主编：《发展经济学》，山西经济出版社，2000年3月第1版 ?[英]A. P. 瑟尔沃著：《增长与发展》（第六版，郭熙保译），中国财政经济出版社，2001年12月第1版 ?[美]德布拉吉·瑞著：《发展经济学》（陶然等译），北京大学出版社，2002年10月第1版?叶静怡编著：《发展经济学》，北京大学出版社，2003年1月第1版 ?谭崇台主编：《发展经济学的新发展》，武汉大学出版社，1999年11月第1版 第一章、导论 ?发展经济学的研究对象 ?发展经济学的兴起与演变 1.1发展经济学的研究对象 ?概论 ?发展中国家 ?经济增长与经济发展 1.1.1 概论 ?发展经济学的研究对象是发展中国家的经济发展与经济增长问题。 ?只研究发展中国家* ?研究范围较宽* 1.1.2 发展中国家 ?何为“发展中国家”？ ?发展中国家的分类 ?发展中国家的共有特征 何为“发展中国家” ?发达国家OECD国家或工业化国家* ?落后国家、不发达国家（Underdeveloped Countries）、欠发达国家（Less developed Countries，简写为LDCs）、发展中国家（Developing Countries）* ?“第三世界”国家* ?“南方”与“北方”国家* ?“穷国”和“富国”* 发展中国家的分类 ?联合国将发展中国家分为三类：最不发达国家、非石油输出国发展中国家和石油输出国* ?经合组织将发展中国家分为低收入国家、中等收入国家和新兴工业化国家（Newly Industrialized Countries，简写为NICs）* ?世界银行则按地理位置将发展中国家分类* ?中国是怎样的发展中国家？* 发展中国家的共有特征 ?发展中国家各自有其相异之处，有时差异甚至很大*
经济学专业文献综述范本
国家产业安全理论研究综述 曹秋菊苏艳 [内容提要]随着商品和生产要素在国际间流动的加快，国家产业发展面临的风险和不确定性大大增加。本文对国内外学者对产业安全理论的研究进行了梳理和评述，以期对我国在开放条件下应对国家产业安全问题有所启示。 [关键词]产业安全理论贸易理论投资理论 一、国家产业安全的理论起源 目前普遍的看法是，产业安全起源于国家经济安全理论。国家经济安全作为系统、科学的研究仅仅只有几十年的历史，有关国家经济产业安全的理论也正在讨论、构建和形成之申。发展经济学家托达罗曾对发展中国家的共同经济特征进行过描述，他认为，发展中国家处于低生活水平、高失业和收入分配不均状态的一个重要原因，是穷国与富国的经济、政治力量的悬殊。力量的悬殊不仅表现在富国占有控制国际贸易格局的支配地位，还表现在富国拥有决定以什么条件向穷国转移技术、外援和私人资本的专断权力"发达国家还向发展中国家输出不切合后者实际国情的价值观、体制以及行为准则等，说明发展中国家在国际关系中，受着国外势力的控制和支配。以巴西学者T.D.桑托斯为代表的依附理论者认为"所谓依附，我们指的是若干国家的经济受到它们所依从的另一些国家经济的发展和扩大的制约"。他们认为，经济上依附将会产生国内经济不稳、加强外国资本主义的控制、受跨国公司的压榨等不良后果。 著名国际经济学家查尔斯.金德尔伯格曾说过，国际金融体系有内在的"疯狂、恐慌和崩溃"倾向。它容易不时发生债务危机、国际资本流动不稳、投机、为追求更高收益率或安全避风港而出现的资本抽逃。他认为，国际金融是同霸主国对国际经济和政治事务施加影响紧密相关的。霸主国既是国际金融体系的管理者，又是该体系中的主要收益者。总之，从发展经济学家以及国际经济学家和国际政治学家的著作中，我们都能发现蕴涵着国家产业安全的问题。① 二、国家产业安全的贸易理论基础 1.重商主义保护贸易论是产业安全经济思想的萌芽。国际贸易保护理论开始于15世纪的重商主义，它是代表商业资本利益的经济思想和政策体系，分早期重商主义和晚期重商主义。早期重商主义的代表人物是英国的约翰，海尔斯和威廉，斯塔福，主要观点是:金银是财富的唯一代表，国家的一切经济活动和一切经济政策的目的都是为了获取金银，为了国际经济贸易的顺差，国家必须干预经济。景玉琴(2005)研究认为，
行为经济学文献综述
行为经济学的研究综述 一、行为经济学的概念 所谓行为经济学(Behavioral Economics)，顾名思义，就是指以人类行为 作为基本研究对象的经济理论，它通过观察和实验等方法对个体和群体的经济 行为特征进行规律性的研究。 二、行为经济学的兴起 80年代以后，以理查德·泰勒(Richard Thaler)为首的经济学家，从进化心 理学获得启示。认为大多数人既非完全理性，也不是凡事皆从自私自利的角度 出发。以此为理论基础，专门研究人类非理性行为的行为经济学便应运而生。 行为经济学形成于1994年，哈佛大学经济学家戴维·莱布森(DavidLaibson)，从 心理学和行为角度探讨了人类的意志和金钱，把经济运作规律和心理分析有机 组合，研究市场上人性行为的复杂性，认为人也有生性活泼的另一面，即人性 中也有情感的、非理性的、观念引导的成分。2001年美国经济学联合会将该学 会的最高奖两年一度的“克拉克奖(Clark Medal)”颁给了加利福尼亚大学伯克利分校的经济学家马修·拉宾(Rabin Matthew, 1998)，以表彰他为行为经济学的基础理论所做出的开创性贡献。拉宾的研究主要是以实际调查为根据，对在 不同环境中观察到的人的行为进行比较，然后加以概括并得出结论〔2002年诺 贝尔经济学奖授予了美国普林斯顿大学的丹尼尔·坎内曼(Daniel Kahneman)，瑞典皇家科学院在宣布他的主要贡献时指出，丹尼尔·坎内曼是“因为将心理 学研究结合到经济学中，特别是关于不确定条件下的人类判断和决策行为”。 这说明行为经济学作为经济学重要分支的地位得到确认和加强。除此之外，阿 莫斯·特维尔斯基(Amos Tversky, 1992)、爱德华(Edwards, 1954)等则提出将行为决定作为心理学研究的主题，并确定了研究的程序。西蒙(Simon, 1997, 2001)则提出了基于有限理性的信息处理和决策方法。 三、行为经济学的主要观点 1．人类行为的“三个有限性”观点 传统经济学中，人类行为的标准经济模型有三个不现实的特征：无限理性、无限控制力和无限自私自利。这是由行为经济学的代表人物芝加哥大学的理查德·泰勒(Richard Thaler)和麻省理工大学的森德希尔·穆拉伊特丹(Sendhil Mullainathan)提出。 2、储蓄行为中的“夸张贴现” 戴维·莱布森(David Laihson)的名望主要建立在他描述的有关人和金钱的一种“反常现象”的基础之上。他认为在人们的时间偏好中，短期贴现率往往大于 长期贴现率。夸张贴现抓住了这一特征，认为人们并不是理性的在一生中对开 支和储蓄统筹安排，而是从年轻到老年都负债。 3.行为金融学理论 行为经济学对现代金融理论的发展作出了突出贡献，以行为经济学为基础 的行为金融学从广泛的社会学视角研究金融市场上的活动，认为人性行为中潜
商业模式与战略转型的文献综述 ——国内外文献对比研究
商业模式与战略转型的文献综述 【摘要】动态复杂的外部环境下，企业的需不断调整自身以适应市场的发展趋势，商业模和战略的动态变化成为企业获取持续竞争优势的重要源泉。而在商业模式与战略转型方面国内外的研究现状如何，这是本文的关注重点。本文从商业模式与战略转型纷繁复杂的研究框架中选取了现阶段更受关注的四点——管理者认知在战略中的作用、商业模式转型、战略转型的驱动因素以及多元化经营与企业绩效之间的关系作为论述重点，对国内外的研究做出梳理 【关键词】管理者认知商业模式战略转型多元化 一.管理者认知在战略中的作用 尚航标、李卫宁和蓝海林（2013）给管理认知做出了如下定义：管理认知是企业战略决策者在进行战略决策时所用到的一种知识结构。管理认知通过提供信息搜寻功能、信息解释功能和行动逻辑功能来影响企业战略决策，进而影响企业绩效并决定企业是否具有竞争优势。 在过去的20年中，管理者和组织认知（MOC,managerial and organizational cognition）在战略管理研究中获得了越来越多的重视和发展（Walsh,1995;Huff,2005;杨迤等，2007；Kaplan,2011）。SuchetaNadkarni and Pamelas.Barr(2008)将管理认知划分为注意焦点(attention focus)和环境—战略因果逻辑(environment-strategy casual logics)。其中注意焦点是指高层管理者对他们所处的外部环境的主观认知程度，这些认知受一个(或多个)领域的观念的支配，而忽视其他领域。Daft and Weick (1984)认为关于环境与战略之间因果关系有两种不同的逻辑方式，一种是环境驱动模式(environment-driven)所代表的确定逻辑(deterministic logics)，一种是解释驱动模式(interpretation-driven)所代表的前摄逻辑(proactive logics)。在环境驱动模式中，高管认为环境决定战略，因为高管所感知的环境是确定的、剧烈的、可测量以及有决定因素的，他们先了解那个环境的需要继而提出反应战略。在解释驱动模型中，高管根据战略来确定环境，因为高管所面对的环境是更不确定和更难分析的。武亚军（2013）将MOC的研究领域归纳为三个：一是行为决策理论研究，它关注认知偏见、简化原则等在战略决策中的应用及调整；二是认知地图和认知结构研究，它主要关注管理者的认知方法；三是认知结构与战略管理过程的联系，包括战略形成和实施过程。武亚军运用认知地图和扎根方法对华为公司领导人任正非进行分析，发现了“战略框架式思考”和“悖论整合”两个典型认知模式，在中国转型发展的复杂动态环境下，任正非的这种思维模式具有有价值、稀缺、难模仿、难替代等特征，是华为可持续竞争优势的一种重要来源。 管理者认知在企业战略形成、推进及转型等过程中的决定性作用在国内外学者的研究中达成了一致。Tushman & Romanelli （1985）指出，高管的变革与继任是克服转型障碍的重要机制。Tushman等（1985）的研究发现公司绩效的下滑并不能直接推动战略转型的实施，而是否存在新任管理者是关键的调节因素。Loasby(2002)认为，企业成长阶段演进及相应的组织变革，都与企业管理者对未来变革和成长机会的认知变化发生直接关系。Yokota & Mitsuhashi（2008）的研究发现，新任管理者是否可以推动战略转型的实施取决于其是否可以改变战略决策的过程；高管的变更与继任并不是触发战略转型的充分条件，只有当高管变更后管理者价值观和利益偏好发生改变时，战略转型才会实施。在国内，薛有志等也认为管理者的认知过程是形成战略的组织因素中必不可少的动态要素；中国企业家调查系统将优化高管团队构成和改善经营者战略思维作为提升企业战略决策能力的关键；尚航标黄培伦（2010）在对万和集团的案例研究中提出了有限理性视角下企业管理者认知对企业竞争优势
新制度经济学文献综述
当代西方经济学主要流派期末课程论文新制度经济学文献综述 姓名：郭兆凯 学号：20125587
新制度经济学文献综述 （安徽财经大学经济学院安徽蚌埠233030） [摘要]新制度经济学试图运用新古典经济学理论来分析制度的构成、运行和演化，通过探究，去发现制度是如何影响经济运行活动，新制度经济学摒弃了传统的假设，即制度是外生，进而强调制度重要性。本文主要从新制度经济学关于交易费用理论、企业理论、产权理论和制度变迁理论四个方面的相关文献进行梳理。 [关键词] 新制度经济学交易费用企业理论产权理论制度变迁理论 一、新制度经济学的产生和发展 新制度经济学发源于罗纳德·科斯(Ronald·Cosas)的两篇巨著，1937年的《企业的性质》和1960年的《社会成本问题》，之后在哈耶克、布坎南、斯蒂格利茨等人的努力下发扬光大，逐步形成了包括交易费用理论、企业理论、产权理论和制度变迁理论的完整理论体系。 二、新制度经济学基本理论 1.交易费用理论 交易费用的定义是什么？新制度经济学家们对此并无统一的说法。科斯认为交易费用是“使用市场价格机制的成本”。德姆塞斯把交易费用定义为“交换所有权的成本”。阿罗则把交易费用说成是“经济制度的运行费用”。威廉姆斯把交易费用分为事前的交易费用和事后的交易费用。诺斯将交易费用定义为“规定和实施构成交易基础的契约的成本因而包含了那些经济从贸易中获取的政治和经济组织的所有成本。”而张五常认为交易成本包括一切不直接发生在物质生产过程中的成本，是在“鲁滨逊”经济中不存在的所有成本。 深入分析交易费用的产生原因和决定因素是交易费用理论的核心问题，对此，新制度经济学家威廉姆斯和诺斯都做过分析。 威廉姆斯认为发生在市场间和企业内的资源转移意义上的交易费用主要包括两种，即合约签订之前的“事前”交易费用和签订合同的之后的“事后”交易费用。关于交易费用的决定因素，威廉姆斯主要从三个方面进行分析，即是人的因素、与特定交易有关的因素以及交易的市场环境因素。 诺斯是从广义上理解交易费用的。即是说，在他看来，交易费用主要由市场型交易费用、管理型交易费用以及政治型交易费用。而针对市场型的交易费用的影响因素，诺斯是从商品的多维属性和特征、信息不对称与人的机会主义动机、交易的人格化特征等来方面进行分析。 可以看出两位学者对交易费用的决定因素认识不尽相同，可以说，这里并没有什么根本上的不一致，他们的分析实际上具有一定的互补性，有助于人们从多方面，多角度了解交易费用产生的原因和决定因素。 2.企业理论 一科斯在1937年发表的论文《企业的性质》通常被认为是现代企业理论基石，主要是这篇论文解释了关于企业的起源以及最终决定企业规模的主要影响因素。他的企业理论着重点是把企业当做是一种资源配置。对于企业组织出现和存在的原因是什么？科斯给出的解释是：“建立企业有利可图的主要原因似乎是，利用价格机制是有成本的。通过价格机制生产
风险倾向文献综述
管理层风险倾向对企业风险-回报相关关系影响研究的文献综述 内容摘要：本文通过描述Bowman悖论以及对国内外关于风险倾向的研究进行梳理，从管理层自身、企业业绩、企业竞争优势三个方面探讨管理层风险倾向对企业风险-回报相关关系的影响。最后发现现有文献和研究的不足，指出国内在这方面进行研究的借鉴。 关键词：Bowman悖论；风险倾向；战略风险管理 一、引言 基于经济学的理性假设，经济学家一般认为企业风险-回报的相关关系呈正相关，即高风险带来高收益，低风险带来低收益。1994年，Bowman对美国85家企业进行的实证研究表明：大多数企业的风险-回报呈负相关，一些产业内则呈非相关关系，这就是著名的“Bowman悖论”。这一悖论的提出冲击了人们关于企业风险-回报正相关的传统观念，引起了学者对战略风险管理的研究。这些研究主要集中在两个方面：一是企业战略的制定；二是管理层对待风险的态度。从Bowman 悖论提出以来的研究来看，人们关注更多的是后者。循着Bowman的结论：某些管理人员具有高超的战略能力，能使企业在降低风险的同时获得更高的回报。Miller和Leiblein运用企业行为理论证实了这个观点，正确的战略分析，战略决策和战略实施能使企业在降低风险的同时获得高收益。这在一定程度上解释了企业风险-回报的负相关；管理层可能不是风险厌恶型而是风险寻求型，风险态度影响了风险-回报的关系。本文通过管理层风险倾向对企业风险-回报相关关系影响研究的文献进行综述，梳理思想脉络并提出研究假设。 二、风险倾向的探讨 风险倾向是指人在面对不确定事件时的态度或行为（保守或激进，风险寻求或风险规避等）。从20世纪中期开始，有关风险态度和风险评估方法的研究越来越多，其中包括对模糊性、不确定性和风险的区别，以及对风险决策下的各种模型的研究。它是战略风险行为研究的核心内容。由于受决策个体、企业业绩及竞争优势的影响，个体对决策和收益的风险偏好是不同的。战略管理的实践和理论告诉我们，正确的战略不仅能给企业带来巨大的回报，而且能规避风险。战略的制定与管理层的风险态度密切相关。因此，管理层受自身、企业业绩及企业竞争优势因素的影响在不同情境下的风险倾向会影响风险和回报的相关关系。 （一）管理层自身因素与风险倾向 Porter指出，风险是在“错误”情景发生的情况下执行某种战略所导致的糟糕结果。Miller 和Leiblein对风险-回报相关关系的实证研究表明，管理者可以通过战略调整来改变风险-回报的关系。Robert和Gmoez-MeJia建立了一个行为代理模型，主要用行为经济学的前景理论来解释管理层的风险偏好和风险承担行为。许多研究发现，问题企业的管理层在面临糟糕的情景下会有强烈的冒险倾向，为什么会出现这样的现象？这主要取决于道德风险问题。道德风险问题源于委托代理关系，委托代理关系是在非对称信息条件下形成的契约关系。在所有权与控制权分离的现代
赢利模式文献综述
硕士研究生文献综述报告 一、引言 一个企业能否寻找到一套优秀、成熟的赢利模式，往往是这个企业能否走向成功的关键所在。因此，赢利模式是企业生存和发展的决定性因素。现代企业的生存和发展在短缺经济时代和市场经济初期经历了要素驱动、能力驱动之后，到了充分竞争的经济全球化时代，企业的生存和发展便要由赢利模式来决定。实际上，当今成功企业的战略，其根本已经不再是公司本身，甚至不再是整个行业，而是企业的整个价值创造系统，也就是企业的赢利模式。 二、国外研究文献综述 国外对于商业模式的研究以2003年为界限大致可以分为两个阶段：2003之前的这个阶段称其为开创性阶段；之后的阶段为综合性阶段。在开创性阶段，人们普遍以概念研究为重点，采用归纳逻辑思维方法从大量案例研究中总结规律，归纳出商业模式的构成要素、分类方法、变革路径、评估方法。在综合性阶段，人们对于概念的研究普遍采用“博采众长”的方法，对前人的研究成果按照主客观要求进行整合，得出自己的概念定义；对赢利模式的构成、表述、演化、评估多数采取演绎的逻辑思维方式进行研究，在人们比较普遍接受的研究成果基础上针对特定领域或特定现象得出特定的结论。本文的阶段划分当然不是绝对的，只是为了研究的方便给出的一个大概的描述。 1、代表性学者著作简介 表1：企业设计要素
资料来源：亚德里安J斯莱沃斯基等著，凌晓东等译，发现利润区【M】.北京：中心出版社，2003.13.页 表2 ：赢利模式构成要素代表性观点[10,11] 3、赢利模式的分类研究综述 分类研究是赢利模式研究的一个重要方面，大多数文献中关于赢利模式分类的描述是非结构性的，这使得很难准确识别和区分具体的商业模式，也很难评价每个商业模式所需要的资源和基础设施。并且，这些赢利模式分类研究一般都没有提供一个框架使得
发展经济学
1、发展经济学就是研究发展中国家如何实现工业化和现代化，或如何实现经济起飞和经济发展，以及如何解决其中所面临的问题及其解决途径的一门学科。 研究内容：关于经济发展、发展中国家的特点和发展经济学的论述和说明。对各种经济发展理论和模型的叙述、分析和比较评价。关于经济发展的基本要素的探讨。关于经济发展的战略、政策和重要问题的研究。 发展演变:第一阶段：20世纪40年代末到60年代中期，形成与繁荣时期，强调物质资本积累、工业化和计划化等少数几个问题在经济发展中的重要性。反新古典主义的倾向。强调内向发展战略。结构主义的影响。热衷建立宏大的理论体系。第二阶段：20世纪60年代中期到80年代初，大调整时期，新古典主义的复兴时期，对发展有了更广泛的认识（经济增长，但是生活并没有改善；公平，绝对贫困）。纠正对农业的偏见。重新评估市场机制的作用。强调对外开放的作用。重视国别研究。第三阶段：20世纪80年代中期至今，新制度主义时期，强调非经济因素的分析，特别是关于制度因素的分析成为发展研究领域的关注热点。新古典政治经济学分析方法的应用。新增长理论的兴起。生态环境问题受到越来越多的重视。关注社会资本的作用。 特点：源于解决问题而出现的，属于应用经济学范畴。注重长期研究。研究内容复杂。多学科合作。经验分析、比较分析。 2、发展中国家是指第二次世界大战中和战后，摆脱发达资本主义工业国的殖民统治，取得政治独立的所有新兴民族国家。发展中国家:落后国家、不发达国家、欠发达国家。 分类：联合国:最不发达国家。非石油输出国发展中国家。石油输出国。经合组织：低收入国家。中等收入国家。新兴工业化国家。13个石油输出国组织成员国。世界银行：低收入国家；下中等收入国家；上中等收入国家；高收入国家。撒哈拉以南非洲国家、东亚和太平洋地区国家、南亚国家、欧洲和中亚国家、中东和北非国家、拉丁美洲和加勒比国家。 基本特征：收入水平低下。生活状况较差,贫困现象严重。技术进步缓慢,生产率水平低下人口增长率高,赡养负担重。失业问题严重,尤其是隐蔽性失业显著。农业所占比重大,二元经济显著。生态环境恶化。政治不稳定、办事效率低下，腐败现象严重。在国际关系中处于劣势。 3、经济增长：指社会财富即社会总产品量的增加。经济发展：比经济增长包含更丰富的内容，除了经济增长外，还包括经济结构的变化：投入结构的变化、产出结构的变化、产品构成的变化与质量的改进、居民生活品质的提高、分配状况的改善和贫困的下降。 4、经济增长与经济发展的关系：经济增长是经济发展的必要条件，但不是充分条件。经济增长是手段，经济发展是目的。经济发展比经济增长有更多的内涵。 5、经济发展的度量：GNP或GDP的度量指标（缺陷：很多产品和服务不经过市场交换。家务劳动的计算问题。地下经济。没有扣除自然资源的耗竭和污染造成的损失。不同国家GDP 对比中的汇率问题。发展中国家政府对汇率的干预更多）。衡量经济发展的综合指标（一是对社会、经济和政治等因素进行综合分析来衡量发展水平，如阿德尔曼-莫里斯发展指标体系，联合国社会经济发展研究所的16项指标体系，一是用生活质量来衡量发展水平，如物质生活质量指数（PQLI)，人类发展指数(HDI）。阿德尔曼-莫里斯发展指标体系。 6、哈罗德-多马模型：前提假设：全社会只存在一个生产部门，一种生产技术，只生产一种产品。只有两种生产要素：资本K和劳动L，两者按照一个固定的比例投入生产，不能相互替代。生产规模收益不变。储蓄S与国民收入Y呈简单的比例函数关系且与人口或劳动力的增长率为n，都由其他外在因素决定。 7、目的：该模型建立最初是为了把凯恩斯主义的静态和短期分析扩展为动态和长期分析。 8、意义：如果假定资本存量折旧率不变：经济增长率就由储蓄倾向和资本-产出比共同决定，与储蓄倾向成正比关系，与资本－产出比成反比关系。如果资本-产出比不变：经济增长率
经管类文献综述的写法及范文
文献综述的写法及范文 文献综述是对某一方面的专题搜集大量情报资料后经综合分析而写成的一种学术论文，它是科学文献的一种。文献综述是反映当前某一领域中某分支学科或重要专题的最新进展、学术见解和建议的它往往能反映出有关问题的新动态、新趋势、新水平、新原理和新技术等等。 要求同学们学写综述，至少有以下好处： ①通过搜集文献资料过程，可进一步熟悉科学文献的查找方法和资料的积累方法；在查找的过程中同时也扩大了知识面； ②查找文献资料、写文献综述是科研选题及进行科研的第一步，因此学习文献综述的撰写也是为今后科研活动打基础的过程； ③通过综述的写作过程，能提高归纳、分析、综合能力，有利于独立工作能力和科研能力的提高； ④文献综述选题范围广，题目可大可小，可难可易。对于毕业设计的课题综述，则要结合课题的性质进行书写。 文献综述与“读书报告”、“文献复习”、“研究进展”等有相似的地方，它们都是从某一方面的专题研究论文或报告中归纳出来的。但是，文献综述既不象“读书报告”、“文献复习”那样，单纯把一级文献客观地归纳报告，也不象“研究进展”那样只讲科学进程，其特点是“综”，“综”是要求对文献资料进行综合分析、归纳整理，使材料更精练明确、更有逻辑层次；“述”就是要求对综合整理后的文献进行比较专门的、全面的、深入的、系统的论述。总之，文献综述是作者对某一方面问题的历史背景、前人工作、争论焦点、研究现状和发展前景等内容进行评论的科学性论文。 写文献综述一般经过以下几个阶段：即选题，搜集阅读文献资料、拟定提纲（包括归纳、整理、分析）和成文。 一、选题和搜集阅读文献 撰写文献综述通常出于某种需要，如为某学术会议的专题、从事某项科研、为某方面积累文献资料等等，所以，文献综述的选题，作者一般是明确的，不象科研课题选题那么困难。文献综述选题范围广，题目可大可小，大到一个领域、一个学科，小到一种算法、一个方法、一个理论，可根据自己的需要而定。 选定题目后，则要围绕题目进行搜集与文题有关的文献。关于搜集文献的有关方法，可以如看专著、年鉴法、浏览法、滚雪球法、检索法等等，在此不述。搜集文献要求越全越好，因而最常用的方法是用检索法。搜集好与文题有关的参考文献后，就要对这些参考文献进行阅读、归纳、整理，如何从这些文献中选出具有代表性、科学性和可靠性大的单篇研究文献十分重要，从某种意义上讲，所阅读和选择的文献的质量高低，直接影响文献综述的水平。因此在阅读文献时，要写好“读书笔记”、“读书心得”和做好“文献摘录卡片”。有自己的语言写下阅读时得到的启示、体会和想法，将文献的精髓摘录下来，不仅为撰写综述时提供有
博弈论与行为经济学论文
深圳大学考试答题纸 (以论文、报告等形式考核专用) 二○一四～二○一五学年度第二学期 课程编号8001510001 课程名称博弈论与行为经济学主讲教师评分 学号姓名专业年级 题目：高考志愿博弈 转眼又一年高考了，然而各地高考和报志愿的顺序并不相同，2014年以前北京为先报志愿再高考，其他大部分地区都为先出成绩再报志愿，还有个别地区为高考完后估分报志愿。然而高考过后总有一部分人过高估算自己的成绩而没有被大学录取，当然也有不少的考生原本可以上更好的大学，却因他们的保守估算而失去更好的机会，所以大学开学后，总有一些学生放弃入学资格未报到，或者入学后对学校各方面的不满意，学习兴趣大减，沉迷游戏或半路辍学重新高考。 而发生这些情况的原因是什么呢，我们应该怎样改进高考报志愿的方式呢，这是我接下来要讨论的话题。 填报志愿的时候大部分人都认同考得好不如报得好，实质上考生填志愿时都在进行一场不完全信息的静态博弈。 在先报志愿再高考的方式中 由图中可知考生报考志愿时，不考虑大家集中式填报某一学校的情况下，填超出自己水平的院校只有在自己超水平发挥时才能被录取，报适合自己自己水平的志愿时，超水平发挥和正常发挥都可以被录取，填报低于自己水平的志愿时，无论怎样发挥都可被录取。填报超出自己水平的志愿虽然有可能被高于自己水平的院校录取，但落榜的风险很大，很可能得不偿失，填报低于自己水平的院校时，虽然肯定能考上大学，但过于保守，失去了很多更好的机会，所以填报适合自己水平的志愿更合适，虽然失去了拼搏更好的院校的机会，但保障了适合自己水平的院校。所以最终因志愿目标过高未被录取和填报低于自己水平志愿被录取的考生都是博弈中的失败者。 而先报志愿再高考的方式劣于先出成绩再填志愿的方式，因先填报志愿再高考比先出成绩再填志愿多了更多的不确定性，考生无法预知高考时的发挥水平，增大了考生目标过高落榜和因保守不能上更好的院校的机率。假设高校根据考生的成绩而确定其能被录取的机率为X，先出成绩再填志愿的方式中，考生能被录取的机率就是X，而在先填志愿再高考的方式中，首先高校根据考生的成 第1页共3页
电子商务前沿【文献综述】
湖北工程学院 2017—2018学年度第1学期期末考核答卷 考核课程： 电子商务前沿讲座 考核类型：考查 考核形式：开卷（文献综述） 学生所在院系：经济与管理学院电子商务专业 班 级： 0153005441 试 卷 A 大学生网络营销能力秀始于2009年，是高校竞赛式网络营销教学实践平台，锻炼和培养大学生的网络营销核心能力，每个学期各举办一期，到2016年下半年已进行16期，超过7000个大中专院校的20万师生参加过网络营销能力秀。能力秀——网络营销开始的地方。 移动电子商务商业模式及模式创新文献综述 前言 研究背景：我国互联网络信息中心的数据显示，截到 2015年 12月底，我国网民 规模已达到 6.88 亿，全国的互联网普及率已达到 50.3%。其中，手机用户规模达到了 6.20亿，并继续保持稳定增长的态势。而且 2016 年，全国的网上购物、网络团购等类似业务再创新高。据统计数据显示，在2016年6 月底，我国网民达7.10亿，其中手机网民达6.56亿，在这种环境下，以互联网、信息技术为核心的电子商务企业的蓬勃发展，而传统零售企业的经营发展受到了电子商务的重创，生意惨淡，面对这样的局势，就要求线上线下相结合，发展移动电子商务，以求实体经济和网络经济平衡发展。 研究目的：通过搜集大量文献和其他网络资源，研究不同学者对电子商务的商业模 式的概念理解、商业模式的创新，最后对现有商业模式存在的部分问题提出一些建议，希望能引起更多的学者关注这一问题，并为研究商业模式的学者提供参考价值。
研究意义：理论意义：第一，推动移动电子商务事业理性发展。一个企业的商业模式好坏影响着移动电子商务顺利进展。本文所研究的商业模式将给移动电子商务产业带来更好的发展，提供了一个理性全面的发展空间。 第二，本文借助移动网络技术，探索了移动电子商务的商业模式，将商业模式的各个组成部分细分，促使研究的理论方法更加全面。 第三，有利于进行学术交流。对移动电商的商业模式进行相关理论的探索，可以促进学者之间学术交流，同时也为今后从事这一领域研究学者提供参考。 实践意义：第一，在移动互联网背景下研究移动电子商务商业模式，使其更好地发展，给 用户提供服务带来便利，企业明确自身的责任，维护自身的利益。促进企业与企业间合作，达成利益共享。 第二，促进国家社会经济的发展。分析移动电商的商业模式，对促进社会经济产业发展，具有极其重要的现实意义。电子商务活动的进展是为了社会经济的发展，电子商务商业模式是电子商务发展方向及成败的重要指标，现阶段我国对商业模式的探索还处于初级阶段，本文对移动电子商务商业模式的研究，有利于传统企业选择正确的商业模式，推动移动电子商务在新时代的发展。 一、商业模式、特点及评价 （一）核心概念 1.商业模式概念 刘丽侠[1]商业模式是一个企业生存的模式，能够为企业创造利益的模式，它最基本的核心内容就是创造与实现价值。它也是由一系列生产、销售、运营等经济实体之间的商业活动，能够为用户提供服务，创造企业的价值，以及建立良好的协作网络关系，节约大量的成本，创造属于自己本企业的模式。宋娜[2]商业模式的基本含义就是指企业价值创造的基本逻辑，即企业在一定的价值链或价值网络中如何向客户提供产品和服务并获取利润。李沂濛[3]商业模式是一个企业的大方向的布局，从一个产品被生产出来，到交付运营部门进行包装和宣传，包括管理部门在内部各部门间的协调，直到产品走向市场，最终收回资金流，是一个具有详细规划和规定的运作流程，企业关注的不仅仅是盈利，而是如何保持持续盈利，即站在客户的角度在满足客户的要求同时，为自己创造商誉等无形资本，让企业可以在激烈的市场竞争中立于不败之地。 虽然研究的角度不同，但他们都肯定了顾客价值，顾客要求，企业的所有活动、所有目标的实现都以客户创造价值展开，商业模式是一种体系，它能给企业带来很好的生存和发展途径，它能够使企业保持持续盈利的活力。 2.移动电子商务商业模式概念 移动电子商务的商业模式是指在移动网络技术的研究背景下，进行商务活动的参与主体之间开展商业活动，并能使其企业创造价值，最终获得利润。移动电子商务商业模式是在智能终端上开展商业活动，需要移动运营商的移动网络支持，平台提供商搭建一个平台供内容服务商将服务呈现给用户，在整个流程进展中，双方互赢互利共同创造企业的价值。在整个商务过程中，商业模式贯穿每一个环节，是由企业的内部资源，盈利模式，外部协作模式，支付模式，商家信用等级等部分组成，借助移动网络技术和物联