证券公司分支机构销售金融产品主要风险分析测试

证券公司分支机构销售金融产品主要风

险分析测试

第1题以下哪些销售行为是错误的：

A、证券公司分支机构委托某投资管理公司员工销售集合资产管理计划

B、证券公司某柜台开户岗人员建立QQ群，向网友推销金融产品

C、已取得基金销售资格的证券公司证券经纪人向客户推介基金

D、证券公司分支机构某行政综合人员未取得从业资格，向客户推介金融产品

选择答案：A B C D

第2题证券公司在销售金融产品，履行信息披露责任时，应当采取适当方式，向客户：

A、披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料

B、全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息

C、充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征

D、披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系

选择答案：A B C D

第3题证券公司具备证券经纪业务资格或开放式基金销售资格，就具备了代销金融产品业务资格，不必再申请专门的业务资格。

A、对

B、错

C、

D、

选择答案：A B C D

第4题证券公司分支机构可以自行选择适合本单位客户的金融产品尽心销售，不必征得公司同意。

A、对

B、错

C、

D、

选择答案：A B C D

第5题证券公司分支机构的营销人员，可以私下为其他单位代销金融产品。

A、对

B、错

C、

D、

选择答案：A B C D

提交

2018年证券公司组织架构、部门职能及行业研究报告

2018年证券公司组织架构、部门职能及行业 研究报告 2018年3月

CONTENTS目录 一、证券公司组织结构 (1) （一）组织结构图 (1) （二）职能部门 (1) 1、综合管理部 (1) 2、运营管理部 (1) 3、市场营销部 (2) 4、财富管理部 (2) 5、证券金融部 (2) 6、网络金融部 (2) 7、信息技术部 (2) 8、结算管理部 (3) 9、投资银行总部 (3) 10、债券发行部 (3) 11、场外市场部 (3) 12、并购重组部 (3) 13、深圳分公司（股票投资部） (3) 14、证券研究所 (4) 15、质量控制部 (4) 16、资本市场部 (4) 17、综合管理部（企综） (4) 18、资产管理总部 (4) 19、深圳分公司（固定收益部） (4) 20、小微企业部 (5) 21、衍生金融部 (5)

22、董事会办公室 (5) 23、党群工作办公室 (5) 24、总裁办公室 (5) 25、战略与人力资源部 (5) 26、计划财务部 (6) 27、资金运营部 (6) 28、合规法务部 (6) 29、风险管理部 (6) 30、稽核审计部 (6) 二、证券行业基本情况 (7) （一）中国证券市场发展概况 (7) （二）中国证券行业监管情况 (10) 1、行业监管体系 (10) （1）中国证监会的集中统一监督管理 (10) （2）中国证券业协会的自律管理 (11) （3）证券交易所的自律管理 (12) 2、行业主要法律法规和政策 (13) （1）市场准入和业务许可 (13) （2）证券公司业务监管 (14) （3）证券公司日常管理 (15) （三）中国证券行业基本情况 (16) 1、行业发展概况 (16) 2、进入本行业的主要障碍 (18) （1）行业准入管制 (18) （2）资本进入壁垒 (19) （3）专业人才门槛 (20) 3、证券行业竞争格局 (20) （1）证券公司数量多，整体规模偏小，出现集中化趋势 (20) （2）盈利模式单一，传统业务竞争日趋激烈，积极探索创新业务模式 (21)

【销售金融理财产品的20个客户开发渠道】

销售金融理财产品的20个客户开发渠道 我是金融行业的，上海人，经过朋友推荐进入了一家p2p公司做销售岗，经过了系统的培训，对公司产品有了详细了解，对公司前景非常有信心。我们公司产品的收益率不算很高，但是风控做的非常到位，有回购方和保障方，最重要的是，每一笔客户的单子都买了财产险的，三重保障。公司也不做信用贷款，只做房产抵押贷款，所以坏账率的可能性也相对很低。 为了避免广告嫌疑公司名字我就不说了，现在我遇到最大的问题是不知道如何将产品推荐出去，打cold call打100个被挂99个，出去派单子也总是被说成是骗子，p2p公司肯定会跑路等等，非常无奈。想知道大家是如何开拓自己的客户和市场的呢？ 回复： 哥们好：） 首先，给我们的客户定位，以ＡＢＣＤ类来定位客户： Ａ类：有钱有意向 Ｂ类：有钱无意向 Ｃ类：有意向没钱 Ｄ类：没钱没意向 好，接下来我们来聊聊拓客渠道，相信你很喜欢，稍等，我要一个渠道、一个渠道来说，预计有十个渠道？估计差不多，好，请上眼： 1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，Ａ大厦里可能会有10家P2P 公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。

通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。 好处有很多： １）学习他们的产品和话术； ２）在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来； ３）记得有机会就跟客户互相换个联系方式； ４）没有机会会议结束早借口闪人，嘿嘿，到公司楼下……啦啦啦。 如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以啦，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。 在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是Ｂ类，Ａ类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险！呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧…… 当然，还可以利用营销的会议去开发客户。很多公司为促单，都会在酒店开营销会议，我们在其散会时进行派单，让客户自己做比较。这类的客户意向度会高一些。 2、银行咨询的理财客户：去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是Ａ类或者Ｂ类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗？ 3、批发市场：搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的，嘿嘿，很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪，嗯，这些客户统统定位为B类客户。 建材市场是中小老板云集地。这些老板有个共同点，就是要有充足的现金流。他们的资金在短期内的使用占比大，所以针对这部分人群，可以推荐短期投资，

销售管理系统说明文档

一、登录 在浏览器地址栏输入该系统的网址，出现登录界面，然后输入用户名和密码，登入系统。系统登录界面如下： 二、界面介绍 系统主要是由菜单栏、控制栏组成，如图所示： 三、仓库管理

仓库管理模块主要有入库管理、出库管理、仓位管理、移位管理等功能。通过仓库管理模块可以实现对公司货物入库、出库管理。 3.1 入库管理 入库管理功能可以查询当前待入库记录和已入库记录以及添加入库记录。 查询未提交的入库单，在左边菜单栏点击【仓库管理】/【入库管理】，然后在右边页面点击【未提交】即可查询当前所有的未提交入库记录，如图所示： 添加入库记录，在左边菜单栏点击【仓库管理】/【入库管理】，然后在右边页面点击【添加】按钮，此时会弹出一个窗口，让用户输入产品信息；添加入库记录时需要输入供应商名称、入库类型、产品价格、数量、仓位等信息，如图所示：

3.2 出库管理 出库管理模块可以管理产品的出库情况，包括查询未提交出库记录、查询已提交出库记录、拣货、查询已拣货记录、发货、打印快递单、查询已发货记录等功能。 查询未提交出库记录，在左边菜单栏点击【仓库管理】/【出库管理】，然后在右边页面点击【未提交】，此时页面会列出当前所有的未提交出库记录，同时可以根据单号来查询当前未提交的出库记录，如图所示：

添加出库记录，在左边菜单栏点击【仓库管理】/【出库管理】，然后在右边页面点击【未提交】/【+添加】，此时会出现一个窗口，用户可以在该窗口输入出库信息。添加出库记录时，需要输入出库类型、产品编号、产品名称、仓位、数量等信息，如 图所示：

查询已提交的出库记录，点击【仓库管理】/【出库管理】，然后在右边页面点击【已提交】，此时页面列出所有已提交出库信息，如图所示： 拣货，点击【仓库管理】/【出库管理】，然后在右边页面点击【已提交】。选中需要拣货的出库记录，然后点击右上方的【拣货】按钮，即可实现对产品的拣货，如图所示：

代销产品规定

证券公司代销金融产品管理规定 第一条为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。 第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)另有规定的，从其规定。 本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。 第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。 证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。 第四条证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。 第五条证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。 第六条证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。 第七条接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。 第八条证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。 第九条证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项： (一)向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排； (二)受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制； (三)出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；

证券公司各部门薪资待遇

证券公司各部门薪资待遇 证券公司业务部门分为： 1、投资部门-公司自有资金投资的叫做自营部门，一般叫做证券 投资部，接受客户资金投资理财的部门叫做资产管理部，主要岗位有 总经理、投资经理、研究人员，固定工资一般在30W+，10w-20w，10- 15w，年底奖金看业绩提成，各个公司不一样，牛市分个三五十万很正常，熊市里面一分没有也很正常。 2、研究所：提供投资建议和研究报告，主要岗位有总经理、研究员、研究助理，现在大的证券公司都会设置研究所，研究所的收入比 较稳定，固定工资一般在30W+，10w-20w，5-10w，年底奖金一般在固 定工资的50%左右，现在研究员之间的收入差别很大，象中信、申万这样的大公司里面的高级研究员一般收入都在30w以上，如果是《新财富》上榜的一般身价在50w往上，小公司则差很多。 3、投资银行部：主要是做证券发行、承销工作。主要岗位有总经理、保荐人、项目经理等，保荐人收入，行业平均30w以上，年底收 入看项目提成，06年年底提成几十万的比较正常;其他人要看老板脸色，不过没做到保荐人的一年整个十几万也很正常;做投行就是太辛苦，老 在外面跑，赚得辛苦钱。 上面三个部门一般在公司总部。 4、经纪业务部：下设营业部、服务部等，大的证券公司往往有几 十个营业部，还有上百个的，分布在全国各个城市。很多朋友所说的 证券公司其实仅仅经济业务部下面的营业部，收入和总部有很大差别。营业部主要是靠客户交易佣金吃饭，交易量越大佣金越多，营业部客 户经理收入一般和地区收入水平挂钩，一般3000 月薪就算高了。个别能够拿到反佣的分成，这个有多少不好说。 5、其他部门：主要是后台如财务、稽核之类的，这个我就不清楚了，估计介于总部业务部门和下面营业部之间吧。

《证券公司分支机构监管规定》讲解 80分

一、单项选择题 1. 根据《证券公司分支机构监管规定》，不需要进行行政许可的事项有（C）。 A. 证券公司分支机构收购 B. 证券公司分支机构撤销 C. 证券公司分支机构变更营业场所 D. 证券公司分支机构设立 2. 根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构信息公示的说法错误的有（A）。 A. 证券公司仅需要在证券公司网站上进行披露 B. 证券公司应当相应更新分支机构名称、地址、业务范围、负责人、投诉电话等信息 C. 证券公司应当在取得、换发或者缴回分支机构经营证券业务许可证后5个工作日内进行信息 公示 D. 分支机构应当具有固定的营业场所，在营业场所显著位置悬挂其经营证券业务许可证和营 业执照 二、多项选择题 3. 根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司分支机构需要备案的事项包括（ABCD）。 A. 证券公司分支机构设立 B. 证券公司分支机构变更营业场所 C. 证券公司分支机构变更名称 D. 证券公司分支机构变更业务范围 4. 根据有关法律法规的要求，证券公司新设分支机构命名原则包括（ABCD）。

A. 冠以所从属证券公司的名称 B. 不得重复、不得有歧义 C. 后缀标明是分公司或证券营业部 D. 便于投资者识别 5. 根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司设立、收购分支机构，应当具备哪些条件（ABCDE ）。 A. 最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加分支机构后，风险控制指标仍然符合定 B. 治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有和拟设分支机构的风险 C. 现有分支机构管理状况良好 D. 最近2年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚，最近1 年未被采取重大监管措施，无 因与分支机构相关的活动涉嫌重大违法违规正在被立案调查的情形 E. 信息技术系统安全稳定运行，最近1年未发生重大信息技术事故 6. 根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构管理的说法正确的有（ABCD ）。 A. 证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，建立对分支机构具体、明确、合理的授权、 检查、问责制度 B. 证券公司应当防范因敏感信息的不当流动和使用而引发的利益冲突和内幕交易 C. 证券公司应当加强对分支机构的合规管理、风险控制和稽核审计，保障分支机构规范、安 全运营 D. 证券公司应当健全内部控制制度，在分支机构相互存在利益冲突的业务之间，建立有效的 信息隔离墙制度 三、判断题 7. 根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司设立证券营业部需要满足上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低

证券公司地职业发展规划

证券公司的职业发展规划 考CPA 在证券公司有用，对应的公司是研究所的研究员，分析师（我指的是总部分 析师，不是营业部的）在不同公司待遇相差是非常大的，要看你的报告对公司造 成多大影响，如果投研非常弱的券商分析师，可能月收入不到 1 万，但是类似金 牌分析师之类的可能年薪高达百万，转投行部门，最重要还是你有丰富的社会资源，或者你精通投行部的业务和法律 研发流程 步骤 1:设立研究小组，确定研究内容 针对目标，设立由产业市场研究专家、行业资深专家、战略咨询师和相关产业协会协作专家组 成项目研究小组，硕士以上学历研究员担任小组成员，共同确定该产业市场研究内容。 步骤 2：市场调查，获取第一手资料 访问有关政府主管部门、相关行业协会、公司销售人员与技术人员等； 实地调查各大厂家、运营商、经销商与最终用户。 步骤 3：中商产业研究院充分收集利用以下信息资源 报纸、杂志与期刊 (中商产业研究院的期刊收集量达1800 多种 )； 国内、国际行业协会出版物；

各种会议资料； 中国及外国政府出版物(统计数字、年鉴、计划等)； 专业数据库 (中商产业研究院建立了5000 多个细分行业的数据库，规模最全企业内部刊物与宣传资料。 步骤 4：核实来自各种信息源的信息 各种信息源之间相互核实； 同相关产业专家与销售人员核实； 同有关政府主管部门核实。 步骤 5：进行数据建模、市场分析并起草初步研究报告 步骤 6：核实检查初步研究报告 与有关政府部门、行业协会专家及生产厂家的销售人员核实初步研究结果。 家审阅并提出修改意见与建议。)； 专家访谈、企业 步骤 7：撰写完成最终研究报告 该研究小组将来自各方的意见、建议及评价加以总结与提炼，分析师系统分析并撰写最终报告（对行业盈利点、增长点、机会点、预警点等进行系统分析并完成报告）。

银行核心系统简介

核心业务系统 描述：银行核心业务系统主要功能模块包括：公用信息、凭证管理、现金出纳、柜员支持（机构管理和柜员管理）、总账会计、内部账管理、客户信息、活期存款、定期存款、外币兑换、同城票据交换、客户信贷额度管理、定期贷款、分期付款贷款、往来业务、资金清算、金融同业、结算、人行现代支付、外汇买卖业务、国债买卖、保管箱、租赁、股金管理、固定资产管理等。 一、核心系统背景 VisionBanking Suite Core是集团在总结二十余年银行应用系统集成经验的基础上，认真分析中国银行业未来面临的竞争形势，吸纳国外银行系统中先进的设计理念，推出的与国际完全接轨、功能完善、易学易用、扩充灵活、安全可靠的新一代银行核心业务系统。该系统覆盖了银行整个基础业务范围，有助于银行提供给客户更方便、快捷和贴身的“一站式”服务。 在VisionBanking Suite Core银行核心业务系统的开发中，集团将先进的系统设计思想、技术和国内、国际银行界先进的银行业务模式、管理方法结合在一起。系统采用先进的C-S-S三层体系结构，拥有强大、稳定的系统核心。 在全面覆盖传统银行业务的基础上，突出“金融产品”概念，银行可方便定制新的业务品种、产品组装或更改业务模式；系统整合了银行的业务服务渠道，方便银行增值服务范围的扩展，在无须更改系统内核的情况下方便实现与外部系统的互联互通。系统在深化“大集中” 、“大会计”、“一本帐”、“以客户为中心”、“综合柜员制”等成熟的设计思想的基础上，建立了从“客户”、“产品”到“服务” 、“渠道”的集约化经营管理模式，提供了真正的面向客户的服务模式，作到了为客户定制差别化的服务。从而实现了银行集中经营、规范业务、个性服务、丰富渠道、减少风险、辅助决策、降低成本的目标；系统设计严格遵守业务流程和会计核算分离原则，方便于系统快速部署和适应业务流程再造要求。 集团对核心业务系统的不断发展和完善就是以技术的进步来支持和推动银行业务的拓展，为银行的可持续性发展奠定了坚实的基础。 VisionBanking Core的系统实现原则满足了银行业务系统所要求的：先进性、实时性、可靠性、完整性、安全性、网络化、开放性、易扩展性、易维护性、易移植性。 二、系统功能说明

销售管理系统er图

实例7 销售管理系统 要提高市场竞争力,即要有好的产品质量，同时也要有好的客户服务。企业要作到能及时相应客户的产品需求，更具需求迅速生产，按时交货，就必须有一个好的计划，使得市场销售和生产制造2个环节能够很好地协调配合。 销售管理是商业企业经营管理中的核心关节，也是一个企业能否取得效益的关键。如果能做到合理生产、及时销售、库存量最小、减少积压，那么企业就能取得最佳的效益。由此可见，销售管理决策的正确与否直接影响了企业的经济效益。 在手工管理的情况下，销售人员很难对客户作出正确的供货承诺，同时企业的生产部门也缺少一份准确的生产计划，目前的生产状况和市场的需求很难正确的反映到生产中去，部门之间的通讯也经常部畅通。这在激烈竞争的市场中是非常不利的。企业销售管理系统就是在这种状况下出现的。它利用计算机的技术，使得企业生产、库存和销售能够有利结合起来，产销连接，提高企业的效率和效益。 第一节系统设计 一、系统客户要求 系统开发的目标是实现企业销售管理的系统化、规范化和自动化。这是在用户要求的基础上提出来的，用户要求如下。 ●●产销衔接。利用销售管理系统后，要求能够对整个生产过程进行实 时的监控，特别是一些半产品和热销产品的库存量和生产能力。对于即将生产完 成的产品，能够提前将信息由生产部门传递到销售部门，这样销售部门可以根据 客户订单的要求，提前做好发货的准备；对也不能按时完成的产品，系统自动向 经理发出警报，以便及时采取措施。 ●●产品库存。通过本系统能够清楚的看到企业库存中的产品数量、存 放地点等信息。使得生产部门和销售部门都能够根据库存信息做出决策。 ●●订单管理。对于销售部门输入的订单能够通过电脑以这跟踪下去。 企业做到以销定产，在库存中备有一定的储备量。 ●●客户管理。能够对企业的顾客有一个清楚地了解，通过客户管理分 保持和客户良好的关系。即使得到客户反馈的意见，上交有关部门及时处理。 ●●发货计划。根据客户订单的要求和企业现有的库存，制定发货数量、 发货顺序等计划。 ●●生产计划。根据客户订单的要求和企业现有的库存、制定企业的生 产计划。 二、系统开发目标 在上面用户要求的基础上，得到下面的系统目标。 ●●产销管理。能够对整个生产过程进行实时的监控，特别是一些半产品 和热销产品的库存量和生产能力。加强企业生产部门和销售部门之间的联系和沟 通。

2020代销金融产品适当性管理实务及案例分析

代销金融产品适当性管理实务及案例分析 100分 单选题（共2题，每题20分） 1、证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。 A.10 B.7 C.5 D.3 我的答案： C 2、证券公司分支机构开展适当性自查的间隔周期为？ A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.不定期 我的答案： A 3、证券公司分支机构开展适当性自查的间隔周期为？ A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.不定期 我的答案： A 4、对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。 A.分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所 B.分支机构双录工作录制人员应当按照证券公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍 C.分支机构双录的影像资料应可清晰辨别工作人员和客户的面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整、清晰记录双方的交流过程 D.分支机构可以对录制的影像材料进行剪辑、加工 我的答案： D 5、私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。 A.6 B.12 C.24 D.36 我的答案： C 多选题（共1题，每题 20分） 1、以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。

A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传 B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益 C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认 D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者 我的答案： BD 2、在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品时，应向其完整揭示以下事项，以下哪些事项应向投资者揭示？ A.基金产品或服务的详细信息、重点特性和风险 B.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率 C.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率 D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排 我的答案： ABCD 判断题（共2题，每题 20分） 1、投资者购买产品或接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整；投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，证券公司应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。 对错 我的答案：对 2、对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。 对错 我的答案：错 3、证券经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会制度名录规定的风险等级。 对错 我的答案：对 4、对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。 我的答案：错 5、在资料保管与保密环节中，证券公司对适当性匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于10年。 我的答案：错

证券公司组织结构研究分析

证券公司组织结构问题研究 内容提要: 本文要紧对证券公司组织结构的相关问题进行了研究，得出了若干结论与政策建议。全文分三个部分，分不是中外合资证券公司的有关问题；综合类证券公司的内部组织结构；金融证券集团与按照业务划分的子公司。 第一部分研究了中外合资证券公司的类不问题和设立审批问题。从中外合资证券公司的业务范围看，将其归类于综合类证券公司是较为恰当的。我国证券法只划分了经纪类证券公司和综合类证券公司，要紧依据是公司的业务范围。中外合资证券公司尽管不能进行A股的交易，但能够进行承销，以及从事B股、H 股、政府和公司债券的承销和交易，业务范围要远大于经纪类公司，专门显然将其划归为综合类券商是恰当的。关于中外合资证券公司的审批，笔者建议采取许可制。 第二部分研究了综合类证券公司的内部组织结构问题。随着证券公司业务的进展、地域上的扩张、风险操纵的需要，证券公司的内部组织结构日益复杂化。与此同时，出现了决策效率低、机构重叠、风险操纵不力等问题。因此研究证券公司的内部组织

结构，关于完善组织结构，解决组织结构难题有重要意义。 首先研究了治理学意义上的组织结构的演变和优化。对比分析了直线职能制、事业部制、矩阵结构、多维制结构的优势与缺陷。然后结合差不多的治理理论对证券公司的事业部制的优化问题进行了分析。其中考察了中金公司的事业部制的案例，讲明了事业部制关于证券公司在专业化和风险操纵方面的优势。同时，分析了现行证券公司事业部制的两大问题：本位主义和前后台脱离。最后，提出通过权力进一步分散化和后台职能的虚拟化来解决证券公司事业部制的问题，实现证券公司事业部制的优化。 综合类券商的区域治理总部问题是一个随着治理半径的扩大而产生的。笔者提出了“升级”和“降级”的两种思路，来解决区域治理总部的设置问题。即通过提升治理总部为分公司的方法，使其成为不具法人资格的区域性分支机构；另一方面，通过将其转为代表处，将一些业务职能转移给各事业部，而只保留行政事务性的治理职能。 风险治理是证券公司经营中的重要问题。本文介绍了美国投资银行在风险治理的组织结构方面的作法。 第三部分，要紧分析金融证券集团和子公司制。 首先论述了现代投资银行采取的组织结构形式的金融证券

(营销手册)金融产品营销系统使用手册

金融产品营销系统操作手册 福建顶点软件有限责任公司 2014年01月17日

目录 功能详细介绍 (6) 1 首页 (6) 1.1 首页 (6) 1.2 银行产品 (12) 1.2.1 首页 (12) 1.2.2 产品动态 (12) 1.2.3 产品资料 (13) 1.2.4 产品文档 (13) 1.3 信托产品 (13) 1.4 公募基金 (15) 1.5 资管产品 (15) 1.6 私募基金 (16) 1.7 销售情况 (16) 1.7.1 首页 (16) 1.7.2 销售任务 (17) 1.7.3 销售机会 (17) 1.7.4 客户需求 (19) 1.7.5 销售订单 (20) 1.7.6 产品推荐 (21) 1.7.7 购买预约 (22) 1.7.8 产品客户 (23) 1.7.9 适当性不匹配订单 (23) 2 客户管理 (24) 2.1 客户信息查询 (24) 2.2 全体投资账户查询 (24) 3 产品管理 (24) 3.1 产品管理导航 (24) 3.2 产品申报 (25) 3.3 产品评估 (27) 3.4 产品上架发行申请 (27) 3.5 产品评价指标定义 (28) 3.6 产品评分部门 (28) 3.7 产品运营管理 (29) 3.8 引入产品总量配置 (33) 3.9 产品代码管理 (33) 3.10 产品资料维护 (34) 3.11 基金经理信息 (34) 3.12 产品分红信息 (35) 3.13 待审核产品资料 (35) 4 委托人管理 (36)

4.2 机构黑白名单调整申请 (36) 4.3 机构准入申请 (37) 5 合同管理 (37) 5.1 空白合同管理 (37) 5.2 本部产品合同 (38) 5.3 合同上交登记 (38) 5.4 合同使用统计 (39) 5.5 产品销售合同 (40) 6 适当性管理 (40) 6.1 产品客户白名单 (40) 6.2 证券方产品风险匹配设置 (40) 6.3 第三方产品风险匹配设置 (40) 6.4 第三方风险承受能力级别 (41) 6.5 产品风险评级标准定义 (41) 6.6 证券方风险评测结果查询 (41) 6.7 第三方风险评测结果查询 (41) 6.8 认购客户回访处理 (43) 6.9 查询不适当销售预约 (44) 7 销售管理 (45) 7.1 销售过程导航 (45) 7.2 专项销售 (45) 7.2.1 产品销售任务导入 (45) 7.2.2 营业人员销售任务导入 (46) 7.2.3 营业网点销售任务分配 (46) 7.2.4 销售人员销售任务管理 (47) 7.3 销售机会管理 (48) 7.3.1 产品销售业务机会导入 (48) 7.3.2 产品销售业务机会管理 (49) 7.3.3 产品销售机会分析 (49) 7.4 销售排行 (51) 7.4.1 营业网点销售任务排名 (51) 7.4.2 销售人员产品销售任务排名 (52) 7.5 推荐产品 (52) 7.6 产品销售配额 (52) 7.7 客户退款须知 (53) 7.8 精准营销 (54) 7.9 人员名单 (55) 7.10 产品销售认领单审批 (55) 8 订单管理 (56) 8.1 代销产品认购导航 (56) 8.2 查询产品委托流水 (56) 8.3 当日成交查询 (56) 8.4 历史成交记录 (56)

C语言课程设计《商品销售管理系统》

商品销售管理系统 目录 一、需求分析 (2) 二、概要设计 (2) 三、详细设计 (4) 四、调试分析 (14) 五、用户手册 (14) 六、测试数据 (15) 七、附录 (18)

—1— 一、需求分析 商品销售管理程序 商品信息：商品编号、商品名称、商品类别（普通电视机、DVD、带DVD 的电视机，带DVD的电视机的售价为普通电视机和DVD单价之和的80%）、商品进货价格、商品销售价格、商品数量、供应商名称等。 记录每一次销售商品的数量和价格，并提供对已售出商品的价格、数量进行统计、排序功能，但允许用户退商品。 （要求：1.源文件采用多文件的工程结构2.数据存储采用文件形式3.标准的C 输入输出4.功能完善，适当的注释，5.关于文件的内容需要自学） 二、概要设计 (一)按系统分析的功能要求将系统划分为以下几个主要功能模块： 1、文件管理 文件打开、关闭：对于刚输入或进行操作后的商品信息，在建立新的商品库存量后，可以把其保存在一个文件中，并对该文件可进行打开和关闭操作。 2、进出货管理 (1)商品进货: 输入数据后商品信息能自动更新进行添加 (2)商品销售: 输入数据后商品信息能自动更新进行减少 3、商品数据管理 (1)增加/删除商品: 添加或删除某条商品的信息 (2)修改商品信息: 对某条商品的信息进行修改 4、浏览商品信息管理 (1)查询商品信息：可分别按商品编号、名称、类别或需要进货商品查询 (2)排序商品信息: 可按商品编号、名称、类别分别排排序 (3)浏览商品信息：可浏览输入、查询或排序后的数据。 （二）本程序结构 （1）结构体设计 struct goods { long int num; char name[20]; char sort[20]; long int count; long int price; }goods[200]; (2)各功能函数设计：

《证券公司分支机构监管规定》_C13018课后测验

《证券公司分支机构监管规定》讲解 C13018课后测验

C13018 《证券公司分支机构监管规定》讲解

测试一 一、单项选择题 1. 根据《证券公司分支机构监管规定》，不需要进行行政许可的事项有（）。 A. 证券公司分支机构撤销 B. 证券公司分支机构收购 C. 证券公司分支机构设立 D. 证券公司分支机构变更营业场所 2. 在证券公司分支机构监管思路中，属于整合的有（）。 A. 放开分支机构设立的主体资格、地域、数量的限制 B. 放开对业务范围的限定 C. 循序渐进、扶优限劣、逐步放开 D. 整合分公司、证券营业部的监管规则 二、多项选择题 3. 根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司申请设立、收购分支机构，应当向公司住所地证监局提交的材料包含（）等。 A. 公司信息技术系统安全稳定运行情况的说明 B. 公司最近2年合规情况的说明 C. 公司内部决策文件 D. 公司现有分支机构管理情况的说明

E. 申请表 4. 根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构负责人的说法正确的有（）。 A. 分支机构负责人至少每3年强制离岗一次，每次离岗时间不少于10个工作日 B. 分支机构负责人强制离岗或因故缺位5个工作日以上的，证券公司应当指定专人代为履行职务，并在指定之日起3个工作日内向分支机构所在地证监局报告 C. 证券公司应当建立分支机构负责人年度考核与强制离岗制度 D. 证券公司应当在分支机构负责人强制离岗期间，对分支机构进行现场稽核 5. 证券公司设立、收购分支机构，需具备的条件之一是最近1年内未被采取重大监管措施，其中重大监管措施指（）。 A. 证券公司及分支机构被采取责令改正，责令处分有关人员，证券公司董事、监事、高级管理人员及分支机构负责人被采取监管谈话等监管措施累计达三次以上的 B. 证券公司及分支机构被采取暂不受理与行政许可有关的文件，公开谴责，责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利，暂停核准新业务或者新设、收购营业性分支机构申请，限制证券期货经营机构业务活动，限制股东权利或者责令转让股权，临时接管等监督管理措施的 C. 证监会另有规定的，从其规定 D. 证券公司董事、监事、高级管理人员被采取认定为不适当人选，公开谴责，责令停止职权或者解除职务，撤销任职资格等监管措施累计达两人次以上的 6. 证券公司分支机构行政许可的审核流程包括（）。 A. 批复 B. 核查验收

证券公司研究部实习面试经验分享

证券公司研究部实习面试经验分享 暑期很有幸得到上海某个闻名的证券公司实习机会 也许关于上海高校的同学来说，这些去牛公司实习的机会相对容易，但是关于外地学生来说就要困难的多 因此这篇贴要紧给外地想挤进上海实习的同学提供一些经验。 1.投简历时期 那个过程从3月到5月似乎持续了两个月，投了似乎近50份简历出去。 投简历的时候也是有技巧的，首先一定要投的及时，依照我的经验，得到面试机会的基本上简历投出去半小时之内人家就会打电话过来咨询你的一些基本事情。因此每天都要关注上新的实习信息，而且只投当天或者前一天的。过去好几天的彻底能够别用思考，因为基本基本上狼多肉少的状况，一天之内受到100多封简历是很有可能的。 第二，假如你是外地学生，一定要在邮件标题等显著的位置说明你能保证充脚的实习时刻，同时自己能够解决住宿咨询题。我当时的邮件标题基本上要加上（可全职，住宿自理）如此的字样。如此的话，雇主就会彻底消除你是外地学生的顾虑，会把你和本地学生在一具层面上来思考了。 2.面试时期 我是典型的没面试经验和技巧的那种，只是后来我经过之后面试官告诉我，我是其中想得到实习愿望最强烈的，这是他对我印象比较深刻的原因之一。面试了一些专业咨询题，尤其他们比较看中财务方面的知识，但是这刚好是我的弱项，我就避开部说，不过说我学习能力很强，假如工作需要很快能搞定。 面试过后似乎3个小时，我打电话过去咨询结果，事实证明那个电话是很有必要的，为我争取了一具弥补的机会。面试官说对我的财务知识别中意，我依然表达了想争取。最后让我一天之内写一具公司的分析报告，依照结果再决定。 固然我尽自己最大的努力完成了那个报告，最后因为我的执著和仔细录取了我，尽管我的报告很别专业，呵呵。 3.实习时期 那个就别用说的太详细了，实习总是有收获的，而且关于我这种之前没有什么实习经验的人来说，从专业知识和为人处世方面都有了很大的长进。

金融产品营销系统操作手册范本(doc 123页)

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金融产品营销系统操作手册 福建顶点软件有限责任公司 2014年01月17日

目录 功能详细介绍 (5) 1 首页 (5) 1.1 首页 (5) 1.2 银行产品 (11) 1.2.1 首页 (11) 1.2.2 产品动态 (11) 1.2.3 产品资料 (12) 1.2.4 产品文档 (12) 1.3 信托产品 (12) 1.4 公募基金 (14) 1.5 资管产品 (14) 1.6 私募基金 (15) 1.7 销售情况 (15) 1.7.1 首页 (15) 1.7.2 销售任务 (16) 1.7.3 销售机会 (16) 1.7.4 客户需求 (18) 1.7.5 销售订单 (19) 1.7.6 产品推荐 (20) 1.7.7 购买预约 (21) 1.7.8 产品客户 (22) 1.7.9 适当性不匹配订单 (22) 2 客户管理 (23) 2.1 客户信息查询 (23) 2.2 全体投资账户查询 (23) 3 产品管理 (23) 3.1 产品管理导航 (23) 3.2 产品申报 (24) 3.3 产品评估 (26) 3.4 产品上架发行申请 (26) 3.5 产品评价指标定义 (27) 3.6 产品评分部门 (27) 3.7 产品运营管理 (28) 3.8 引入产品总量配置 (32) 3.9 产品代码管理 (32) 3.10 产品资料维护 (33) 3.11 基金经理信息 (33) 3.12 产品分红信息 (34) 3.13 待审核产品资料 (34) 4 委托人管理 (35)

商品销售管理系统

1引言 1.1系统的开发背景 商品销售管理是企业经营管理的核心内容，在企业管理中占据首要地位，一个企业的经济实力如何，很大程度取决于企业的销售管理效果。利用先进的计算机技术，对企业的销售及销售过程中所涉及的一系列账务关系进全面的跟踪管理，解决了人工管理过程中的管理效率低下、数据不准确、管理不及时等问题，从而大大提高了企业经营运转的速度，提升企业的管理水平、提高企业的经济效益，使企业的销售管理更加的科学、合理。管理方式的转变，使企业能够及时通过计算机管理系统，对整个销售过程进行数据的统计与分析，并根据分析结果做出必要的调整，使企业在经济浪潮中占据有利地位，更好的适应市场的发展变化。 1.2系统调研与可行性分析 基于VC课程的商品销售管理系统的设计与开发，主要是利用Visual C++6.0和SQL数据库制作一个有特色的管理系统。 本系统的设计主要从以下几方面做起：系统的开发环境、系统需求分析、系统的数据库结构设计、系统的页面设计等。做这些工作需了解Visual C++6.0的使用和管理系统的相关知识。 （1）技术可行性：本系统主要是用Visual C++6.0作为网站的开发工具，使用了SQL数据库来实现。虽然本次开发使用的工具和技术是目前比较旧的，但是微软出的产品最大的好处就是快速入门、益于上手，所以从这方面来看，技术上是可行的。 （2）经济可行性：现在各大企业都已经具有了自己的管理系统，这样就需要在管理中提供一个简单易操作可行性高的系统，也就是本项目所要开发的管理系统。并且开发一个小型的管理系统的成本也不高，企业是完全可以承受的。从这一方面来看，经济上是可行的。

基于VC课程商品销售管理系统的设计 1.3 本文的内容安排 本文共分六章，各个章节的内容安排如下： 第一章是引言，介绍了项目的开发背景和系统调研与可行性分析。 第二章介绍系统的开发环境，着重介绍了Visual C++6.0和SQL数据库以及MFC的相关知识等。 第三章是管理系统的需求分析，包括商品销售管理系统的介绍，商品销售管理系统的角色，商品销售管理系统功能性需求。 第四章是概要设计，列出了系统的总体结构图，系统流程图，以基本系统所用到的数据库表。 第五章是系统的详细设计和实现，重点介绍了本系统权限模块的设计，并对各个界面进行了详细的分析。 第六章是总结，总结了本系统已经实现的功能和系统的不足。

C15023课后测验 100分

一、单项选择题 1. 以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说 法正确的是（）。 A. 大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行 公开宣传 B. 一般无认购起点的限制 C. 产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公 司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等 D. 风险等级不高，风险相对可控 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎 选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。 A. 发行依据 B. 基本性质 C. 投资安排及风险收益特征 D. 管理费用 您的答案：C,D,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产 品以下（）几方面的要素确认后方可代销。 A. 依法发行 B. 有明确的投资安排 C. 有明确的风险管控措施 D. 风险收益特征明显 您的答案：C,B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0

批注： 4. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。 A. 流动性 B. 收益率 C. 安全性 D. 亏损率 您的答案：C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。 A. 代销的金融产品的质量风险 B. 销售不当的风险 C. 金融产品到期兑付的风险 D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险 您的答案：B,D,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品 一般被认定为复杂金融产品。（） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿 中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。（） 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

[行政许可事项]证券公司分支机构负责人任职资格审核

[行政许可事项]证券公司分支机构负责人任职资格审核 一、行政许可事项 证券公司分支机构负责人任职资格审核 二、依据 1、《证券法》第一百三十一、一百七十九条； 2、《证券公司监管管理条例》第十六条、第二十四条； 3、《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》； 三、条件 1、正直诚实，品行良好； 2、熟悉证券法律、行政法规、规章以及其他规范性文件，具备履行职责所必需的经营管理能力。 3、从事证券工作3年以上或经济工作5年以上（备注1）； 4、具有证券从业资格（备注2）； 5、具有大学本科以上学历或取得学士以上学位（备注3）。 6、没有法律法规规定不得担任分支机构负责人的情形。 备注：1、具有证券、金融、经济管理、法律、会计、投资类专业硕士研究生以上学历的人员，从事证券、金融、经济、法律、会计工作的年限可以适当放宽。2、在证券监管机构、自律机构以及其他承担证券监管职能的机构专业监管岗位任职8年以上的人员，可以豁免证券从业资格的要求。3、从事证券工作10年以上或曾担任金融机构部门负责人以上职务8年以上的人员，学历要求可以放宽至大专。 四、程序 1、证券公司应向分支机构所在地中国证监会派出机构提出高管人员任职申请。 2、分支机构所在地证监会派出机构应当在规定的期限内，根据申请人的申请是否符合法定条件、标 准，做出准予或者不予许可的书面决定，并抄送证监会机构监管部、办公厅及上海市工商行政管理局、上海证券交易所、深圳证券交易所。

决定之日起20日内办理证券业务许可证的变更手续，并及时更新公司和中国证券业协会网站上公示的相关信息内容。 五、期限 依《行政许可法》规定 六、申请材料目录及所提交份数 1、证券公司分支机构负责人任职资格申请表(其中必须包含带有公司文号的任职资格申请)； 2、证券公司的推荐意见； 3、身份、学历、学位、证券业从业资格的证明文件(备注4)； 4、最近3年曾任职单位的鉴定意见（备注5）； 5、最近3年内曾担任证券公司分支机构负责人职务的，应提交离任审计报告及原分支机构所在地派出机构的监管意见； 6、最近3年内曾在金融机构任职且被纳入监管范围的，应提交监管部门的监管意见； 7、 cisp系统电子申请材料； 8、中国证监会要求提交的其他材料。 上述材料均须提供一份 备注：4、申请人提交学历、学位证明文件复印件的，应当加盖颁发单位或出具单位的公章，或出具公证机关的公证文书或律师的认证文件，以证明复印件与原件一致；提交国外和中国香港、澳门特别行政区及台湾地区大学或高等教育机构学位证书或高等教育文凭，或者非学历教育文凭的，应当同时提交国务院教育行政部门对其所获教育文凭的学历学位认证文件。5、提交的最近3年曾任职单位的鉴定意见，应当详细说明申请人或拟任人在曾任职单位的职责范围、屡职情况以及是否受到纪律处分等情况。 七、申请书示范文本