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2015年证券从业《证券发行与承销》重点记忆

2015年证券从业《证券发行与承销》重点记忆
2015年证券从业《证券发行与承销》重点记忆

2015年证券从业《证券发行与承销》重点记忆

第一章 证券经营机构的投资银行业务

投资银行业起源于:19世纪

投资银行业狭义:承销、并购、融资的财务顾问

1933年,美国通过《证券法》 、《格拉斯.斯蒂格尔法》

1864年,《国民银行法》:禁止国民银行从事证券承销与销售 当时银行业主要特点:承销、分销为主要业务,混业经营,公司债券为投资热点 证券公司债券,不包括可转债和次级债(可能考判断)

“脱媒现象”:证券公司业开办存款,抢了银行的负债业务 承销业务原始凭证保存:7年

投资银行业务发展变化表现为:发行监管、发行方式、发行定价三方面

1999.11 《金融服务现代化法案》——(每年必考),名称上不提银行,而提金融服务,意味着要涵盖银行业和非银行业的全部金融活动。意味着20世纪影响全球各国金融业的分业经营制度框架的终结,标志着美国乃至全球金融业进入金融自由化和混业经营的新时代。

2010,7月《金融监管改革法案》

核准制:政府主导(我国);注册制:市场主导

1998年以前,我国股票监管制度采取发行规模和发行企业数量

双重控制

资产支持证券是把资产信托给受托机构,由受托机构发行

自办发行特点:面值不统一,发行对象为内部职工或地方公众,没承销商(不包括电子化这个选项)

网下发行方式:有限量,无限量,全额预缴,储蓄存款

网上发行方式:上网竞价,上网定价

1998年,中国《证券法》出台

2004.2.1 《证券发行上市保荐制度暂行办法》实施

2006.9.19 《证券发行与承销管理办法》实施

1993.8 国务院发布《企业债券管理条例》

2005.5.23 中国人民银行发布《短期融资券管理办法》(短期融资是银行间的,不是公众)

2005.10.9 国际金融公司和亚洲开发银行在全国银行间债券市场发行11.3亿和10亿人民币债券。

投资银行业务包括:股(含B),可转债,国债,企业债的承销与保荐;

具有主承销商资格的证券公司可从事:股(含B),可转债的承销

发行人要聘请保荐人的情况:股票首发,新股,可转债,就是卖股票的时候

经营单项业务承销与保荐 :注册资本1亿, 经营承销与保荐+自营/证券资产管理/其他:注册资本5亿

对保荐机构资格申请:核准45工作日, 对保荐代表人资格申请:核准20工作日

保荐机构资格:1.注册资本1亿,净资本5000万;2.治理和内控制度,风险控制指标符合规定;3.业务部门规程健全,有料;4.从业人员不少于35,3年保荐业务人员不少于20;5.保荐资格人不少于4;

6.3年无行政处罚

凭证式国债承销团成员:不超过40家,记帐式:不超过60家(甲类不超过20家)-记帐才分甲乙两类。成员资格有效期3年 证券交易所债券市场参加招标竞价,承销记帐式的:信托(投资公司)、保(险公司)、证(券公司);

全国银行间…承销记帐式的:商、信(用社)、保、证

可申请凭证式国债承销团的:境内商业银行等存款类机构、邮政储蓄银行;可申请记帐式…的:境内…、信托、保、证

申请凭证式国债承销团除基本条件外其它条件:1.注册资本3亿以上或总资产100亿以上存款金融机构;2.营业网点40以上 申请记帐式:注册资本3亿以上或总资产100亿以上存款金融机构或注册资本8亿以上的非存款金融机构 记帐式甲类要排名前25 记帐式资格审批:财政部、中国人民银行、中国证监会,征求银监、保监,提交财政部;凭证式审批:财政部、中国人民银行,征求银监,提交财政部、中国人民银行

风险控制指标标准:净资本2000,5000,1亿,2亿, 各种比例:100%,40%,8%,20%,100% 沪深企业债券上市都是上市

推荐人制度

证券承销计提风险准备:包销额的10%,5%,2%(股,债,政府债) 财务风险监管指标:综合类净资本不低于2亿,证券公司不低于其对外负债80%

保荐期限:首发:剩余+2会计年度,增发或可转债:剩余+1会计年度 保荐期间两个阶段:尽职推荐、持续督导 “双保”:保荐机构+保荐代表人

业务检查:已承销尚未到期的企业债券余额是否超过净资产40%,是否跟踪,是否存在兑付风险。(必考)

投资银行业务内部控制具体内容:1.严格的项目风险评估体系和责任管理制度;2.科学的发行人质量评价体系;3.风险责任制;内核工作规则与程序(多选)

证券公司投资投资银行业务风险质量控制与投资银行业务运作应适当分离,客户回访应主要有投资银行风险质量(控制)部门完成。(判断)证券公司应建立以(净资本)为核心的风险控制指标体系。 一般来说,净资本小于净资产(判断)

证券公司不当行为处罚:程度深的36个月,浅的12个月

核准制与行政审批制比较,特点:1.选择和推荐企业方面;2.企业自行选择发行股票规模;3.发行审核上(强制性,合规性);4.股票发行定价上,向机构询价(多选)

非现场检查:年报、董事会报告、财务报表附注、自查内容 现场检查:机构制度人员、业务

现场检查中内容:合规性、正常性、安全性(没有“即时性”)(判断)

第二章 股份有限公司概述

股份有限公司设立=发起设立+募集设立,募集设立=特定对象募集+公开募集

股份有限公司发起设立和募集设立实行准则设立原则,公开募集设立实行核准设立原则;证券公司要证监会批。

股份有限公司设立条件:1.发起人2-200 半数有住所;2.注册资本500W,发起设立首次出资20%,其余2年(投资公司5年);募集设立发起人认购不少于总股35%

3.合法;

4.发起人制定公司章程;

5.公司名称;

6.公司住所

出资方式:实物(货币不低于30%)、知识产权、土地使用权(多项),不得以:劳务、信用、自然人姓名、商誉、特许经营权或设定担保财产出资

股份有限公司预先核准的公司名称保留6个月,不得用于从事经营,不得转让。

发起人向社会公开募集股份,应当同(银行)签订代收股款协议。

股份发行:向发起人、法人发行的股票,应当为(记名股票);记名股票要记载:1.股东姓名;2.股份数;3.股票编号;4.日期(多选) 创立大会召开:募集设立,发起人自股款缴足之日起30日内召开创立大会,召开15日前通知,应有总数过半的发起人、认股人出席。

哪些人不能做发起人:工会、国家拨款大学(民办可以)(多选)公司可以向其他企业投资,但不得对其投资企业承担连带责任(判断) 发起人资格:自然人、法人、外商投资企业(所占股本比例不受限制,属于国家限制的,所占注册资本不超25%,.不得作为国家禁止外商投资行业的公司发起人)

外商投资企业作为发起人,条件:1.出资额缴足,2.完成原审批项目,3.开始缴税

发起人义务:连带责任、不得资金抽逃

发起人持有的本公司股份和公司公开发行前已发行的股份,1年内不得转让(必考)

募集方式设立的股份公司:章程草案经出席创立大会的认股人过1/2通过;章程修改经出席股东大会过2/3通过;普通决议:出席1/2,特殊决议:出席2/3;资本的增加减少:出席2/3;监事会决议:(没有强调出席)1/2;董事会会议举行:1/2;董事会决议:全体1/2,一人一票;股东大会审议公司在一年内购买、出售重大资产超过最近一期经审计总资产30%的事项,出席2/3;独董行使职权:全体1/2(必考)

公司为公司股东(含控股股东)或者实际控制人提供担保的,要经股东大会决议,出席1/2通过;股东或者受实际控制人支配的股东不能表决。

有限责任和股份有限的差异:1.成立条件和募集资金方式不同:有限1-50股东,不公开募集,股份2以上股东,2-200发起人;

证券从业资格考试基础知识交易考点总结

证券从业资格考试基础知识,交易考点总结 ——快速记忆版本 基础(数字类) ?1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名1790年美国费城证券交易所成立(第一个) ?1773年英国第一家交易所咖啡馆成立(1802年政府正式批准)(最初交易政府债券-后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行) ?1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” ?1918年夏北平证券交易所成立(中国人自己创办第一家)1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 ?1920年7月上海证券物品交易所成立(当时规模最大的)1987年9月深圳特区证券公司成立(中国第一家专业证券公司中) ?1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立(标志全国性监管和市场发展)1998.04国务院证券委撤消(建立了集中统一的市场监管体制) ?1997.11《证券投资基金管理暂行办法》(规范基金发展)2001.12.11中国加入WTO 外资合营外资比例不超过33% 加入后3年内不超过49% ?2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员,批准日本内藤证券直接申请B股席位2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII ?记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20% 其余部份2年内缴足募集方式发起人认购股份不低于35% ?全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%, 股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过,修改公司章程,增减资,合并分立须2/3通过 ?募集公司上市条件:向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万,公司3年无违法行为 ?同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿,为近3年净利润的10倍 ?股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5% 在24个月内不超10% ?1994年开始发行凭证式(银行网点发行,提前兑付需付千分之2手续费)和记账式国债(证券帐户发行,特点:发行时间短效率高,交易手续简便成本低安全),可记名可挂失 ?50年代发行过两种国债:1950年人民胜利折实公债1954~1958国家经济建设公债(发行5次)1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 ?1982年开始发行金融债券,同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 ?国债发行方式:1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易 ?混合资本债券:是商业银行为补充资本发行的,清偿位于股权资本之前列在一般债务和次级债之后期限在15年以上,10年内不可赎回 ?保险公司中次级债偿还须确保偿付后偿付能力充足率不低于100%才能偿付 ?2007.08证监会颁布实施《公司债券发行试点办法》标志我国公司债券(1年以上期限内还本付息的有价证券)发行正式启动,金额不少于5000万 ?1987.10财政部在德国法兰克福发了了3亿马克公募债券(经济体制改革后政府首次在国外发行债券) ?基金起源于英国18世纪末19世纪初产业革命推动下出现的1997.11国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》 ?2004.06.01我国《基金法》实施(法律形式确认了基金在资本市场和社会主义市场经济中的地位和作用)?封闭基金存续期5年以上,一般10~15年10%以上基金持有人有权招开基金持有人大会 ?基金公司设立:注册资本不低于1亿必须是实缴资本。主要股东3年内无违法记录注册资本不低于三亿

2017年专业技术人员继续教育答案

2017年内蒙古专业技术人员继续教育答案 单选题 1.下列选项中,不属于雇主在保障职业安全卫生方面应尽的义务的是()。 建立为本企业职工服务的职业病防治医务室 2.狭义的劳动权是指()。选最长 自由择业和平等就业权 3.王某将与李某合作的作品以自己单独创作作品的名义发表,王某侵犯了李某的()。 署名权 4.下列职业中,不需要设置准入限制的是()。选最长 国际商贸谈判师 5.在合同的履行权方面,下列说法中错误的是()。选最长 劳动者在劳动合同履行期限内应征入伍或离职履行国家规定的其他义务的,用人单位应当与其立即终止劳动关系 6.下列作品中,受著作权法保护的是()。选最短 获得诺贝尔文学奖的小说 7.复核是指事业单位工作人员对涉及本人的人事处理决定不服,向()提出重新审查的意见和要求等活动的 总称。选最长 原做出决定单位 8.下列情形中,用人单位可以解除劳动合同的是()。选最长 员工非因工负伤,在规定的医疗期满后不能从事原工作和用人单位另行安排的工作 9.水平评价类职业资格的改革方向是()。 完善专业技术人才职业水平评价办法,提高社会化程度 10.关于仲裁案件当事人,下列说法中错误的是()。选最短 工伤争议中员工未成年子女不可以作为第三方 11.下列选项中,不属于雇主在保障职业安全卫生方面应尽的义务的是()。

建立为本企业职工服务的职业病防治医务室 12.因用人单位作出的开除、除名、辞退、解除劳动合同、减少劳动报酬、计算劳动者工作年限等决定而发生 的劳动争议,()负责举证。 用人单位 13.事业单位现在实行的工资制度是()。 14.专业技术人员全面实现各项权益的重要前提和基础是()。选最长 树立权利意识,重视自身权益保护 15.下列解除劳动合同的情形中,用人单位必须给予经济补偿的是()。 用人单位提议协商解除劳动合同 16.基本医疗保险费由用人单位和职工共同缴纳,其中职工缴纳的部分()。 全部划入个人账户 17.人身权分为人格权和身份权,下列选项中属于身份权的是()。 配偶权 18.关于《企业所得税法实施条例》所称工资薪金,下列说法错误的是()。选最长 工资薪金指企业支付给在职员工的劳动报酬,受雇员工的劳动报酬不属于工资薪金 19.行政许可类职业资格改革的方向是()。 规范专业技术人才职业准入,依法严格管理 岗位绩效工资制度 20.优抚制度是国有单位的一种福利制度,下列选项中不属于优抚费用的是()。 被辞退职工补助金 21.职称制度改革中,专业技术职务改革涉及的人员是()。 事业单位专业技术人员 22.下列人员中,具有工资集体协商权的是()。 民营企业高管 23.专业技术人员全面实现各项权益的重要前提和基础是()。

证券从业资格考试证券市场基础总结速记版

三色勾画法:暂时重点记忆或较难理解重点记忆表示内容红色表示是褐色内容,蓝色表示次内容,简单理解需要记忆内容。现实中可用红笔划红色内容,蓝笔或黑笔划蓝色内容,的内容或 考前快速浏览红色和蓝色内容,一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容,铅笔内容确定掌握时请擦掉。第一章、证券 市场概述 知识点101(P1):证券的含义(多选) □证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证,表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。 知识点102(P1):有价证券的含义(判断) 有价证券是标有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。□这类证券本身没有价值,但它代表着一定量的财产权利,因而可以在证券市场上买卖和流通,客观上具有交易价格。 □有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在,并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格,甚至与真实资本的重置价格也不一定相等,其变化并不完全反映实际资本额的变化。 知识点103(P2):有价证券分类概念(多选、判断) 狭义有价证券指资本证券,广义包括商品证券、货币证券和资本证券。 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。□有提货单、运货单、仓库栈单等(不能事先确定对象的,不属于。如货币、购物券等) 货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。□包括:一类是商业证券:商业汇票和商业本票;另一类是银行证券:银行汇票、银行本票和支票。 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。 知识点104(P2):有价证券分类标准(单选、多选、判断) □1、按发行主体的不同,分为政府证券、政府机构证券和公司证券。政府证券指中央政府或地方政府发行的债券。政府机构证券是由经批准的政府机构发行的证券,我国目前不允许政府机构发行。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券,其中金融债券尤为常见。 □2、按是否在证券交易所挂牌交易,分为上市证券与非上市证券。上市证券是经证券主管机关核准发行,并经证券交易所依法审核同意,允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的

证券从业远程培训继续教育C15065满分答案

一、单项选择题 1. 当投资者买进某种资产的看跌期权时,()。 A. 投资者预期该资产的市场价格将上涨 B. 投资者的最大损失为期权的执行价格 C. 投资者的获利空间为执行价格减标的物价格与权利金之差 D. 投资者获利空间将视市场价格上涨的幅度而定 描述:期权交易策略 您的答案:C 题目分数:10 此题得分:10.0 2. 如果交易者认为标的资产价格会下跌或窄幅整理,可选择的策略是()。 A. 买进认购期权 B. 卖出认购期权 C. 买进看涨期权 D. 卖出认沽期权 描述:期权交易策略 您的答案:B 题目分数:10 此题得分:10.0 3. 如果交易者认为标的资产价格有较大幅度下跌的可能,则可以考虑() 策略。 A. 买进认沽期权 B. 卖出看跌期权 C. 买进认购期权 D. 卖出认购期权 描述:期权交易策略 您的答案:A 题目分数:10 此题得分:10.0 二、多项选择题 4. 交易者为了()可考虑卖出看涨期权。 A. 获取权利金收入或权利金价差收益 B. 对冲标的资产多头 C. 对冲标的资产空头 D. 消除卖出标的资产风险 描述:期权交易策略

您的答案:A,B 题目分数:10 此题得分:10.0 5. 下面策略中主要目的是为了获取期权费的是()。 A. 卖出看跌期权 B. 买进看跌期权 C. 卖出看涨期权 D. 买进看涨期权 描述:期权交易策略 您的答案:C,A 题目分数:10 此题得分:10.0 6. 一般而言,预期后市下跌,应该进行的操作是()。 A. 买进看跌期权 B. 卖出看涨期权 C. 卖出看跌期权 D. 买进看涨期权 描述:期权交易策略 您的答案:B,A 题目分数:10 此题得分:10.0 7. 期权交易最基本的策略有()。 A. 买进看涨期权 B. 买进看跌期权 C. 卖出看涨期权 D. 卖出看跌期权 描述:期权交易策略 您的答案:A,B,D,C 题目分数:10 此题得分:10.0 三、判断题 8. 交易者卖出看涨期权主要目的是获取期权费,不需要缴纳保证金。() 描述:期权交易策略 您的答案:错误 题目分数:10 此题得分:10.0 9. 当投资者买进某种资产的看跌期权时,预期该资产的价格将下降,其最

证券业协会后续职业培训考试从业人员远程培训《证券经纪人管理暂行规定》答案100分(附加其他题目及答案)

《证券经纪人管理暂行规定》解读 一、随堂练习 随堂练习(一): 1、除证券经纪人以外,证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。(正确) 2、根据《证券经纪人管理暂行规定》,证券公司与证券经纪人之间为(委托代理)关系。 3、证券公司对证券经纪人实施集中统一的管理方式,主要体现在(BCD)等方面。 A、证券公司法人统一与证券经纪人签订劳动合同 B、证券公司法人统一与证券经纪人签订委托合同 C、证券公司统一制定证券经纪人有关的管理制度 D、证券公司同意建立证券经纪人有关的技术体统 4、证券经纪人须具备的职业条件包括(ABCD)。 A、品行端正、具有良好的职业道德 B、最近三年未受过刑事处罚 C、违背中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期 D、不存在因违法行为或违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形 随堂练习(二): 1、按照《证券经纪人管理暂行规定》及相关规定,证券公司应当将(ABCD)。 A、证券经纪人的执业行为纳入公司合规管理范围 B、证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围 C、证券经纪人执业行为的合规性纳入客户回访内容 D、证券营业部对证券经纪人管理的有效性纳入其绩效考核范围 2、证券营业部在启动实施证券经纪人制度前,应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度和证券经纪人制度启动实施方案报所在地证监会派出机构备案,并接受所在地证监会派出机构的监管。(正确) 3、根据《证券经纪人管理暂行规定》,中国证券业协会应建立(B),向社会公众提供证券经纪人执业注册登记信息的查询服务。 A、证券经纪人信息查询制度 B、证券经纪人数据库 C、证券经纪人执业注册登记系统 D、证券期货市场诚信信息数据库系统 4、证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动,可参照《证券经纪人管理暂行规定》执行。(正确)

证券发行与承销的流程要点梳理

证券发行与承销的流程要点梳理 【说明】 下文中,“办法”指《证券发行与承销管理办法》; “通知”指《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》; “备忘录”指《对首次公开发行股票询价对象条件和行为的监管要求——股票发行审核标准备忘录第18号》。 一、询价与定价 1.首次公开发行股票,应当通过向特定机构投资者(以下称询 价对象)询价的方式确定股票发行价格。(办法第五条) 2.询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。 3.首次发行的股票在中小企业板、创业板上市的,发行人及其 主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格,不再进行累计投标询价。(办法第十四条) 4.发行人及其保荐机构应通过初步询价确定发行价格区间,通 过累计投标询价确定发行价格。(通知第三条) 5.保荐机构应在初步询价时向询价对象提供投资价值研究报 告。(通知第三条) 6.公开发行股数不足4亿股的,参与初步询价的询价对象应不 少于20家;公开发行股数在4亿股(含4亿股)以上的,参

与初步询价的询价对象应不少于50家。(通知第四条) 7.询价对象按照参与初步询价时,其报价区间的上限不得高于 下限的20%。发行人及其保荐机构根据询价结果确定发行价格区间(询价区间),询价区间的上限不得高于区间下限的20%。(备忘录第三条第(三)款) 8.符合本通知规定的所有询价对象均可参与累计投标询价。(通 知第五条) 9.主承销商的证券自营账户不得参与本次发行股票的询价、网 下配售和网上发行。与发行人或其主承销商具有实际控制关系的询价对象,不得参与本次发行股票的询价、网下配售,可以参与网上发行。(办法第17条) 二、证券发售 10.首次公开发行股票数量在4亿股以上的,可以向战略投资 者配售股票。发行人应当与战略投资者事先签署配售协议,并报中国证监会备案。(办法第二十二条) 11.战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累 计投标询价,并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于12个月,持有期自本次公开发行的股票上市之日起计算。 (办法第二十三条) 12.发行人及其主承销商应当向参与网下配售的询价对象配 售股票。公开发行股票数量少于4亿股的,配售数量不超过本次发行总量的20%;公开发行股票数量在4亿股以上的,配

2017年专业技术人员继续教育试题及答案

2017年专业技术人员继续教育试题及答案( 肯定通过) 1.下列选项中,不是领取失业保险的必须条件的是( B.失业前为初次就业)。 2.全国专业技术人员继续教育工作行政主管部门是(A.人力资源社会保障部)。 3.公务员和参照公务员法管理的事业单位、社会团体的工作人员因工作遭受事故伤害或者患职业病的,由支付费用由(A.所在单位)支付。 4.下列条款中,不属于劳动合同的必备条款的是(D.培训、保守秘密、补充保险) 5.关于复核,下列说法错误的是(B.复核不适用于扣减福利待遇等违规行为)。 6.下列情形中,用人单位可以解除劳动合同的是(D员工非因工负伤,在规定的医疗期满后不能从事原工作和用人单位另行安排的工作) 7.下列职业中,不需要设置准入限制的是(C.国际商贸谈判师) 8.下列人员中,具有工资集体协商权的是( C.民营企业高管)。 9.王某将与李某合作的作品以自己单独创作作品的名义发表,王某侵犯了李某的(B.署名权)。 10.下列合同中,不能约定试用期的是(C.以完成一定工作任务为期限的劳动合同)。 11.下列案件中,适用一裁终局的是( AB)。A.追讨工伤医疗费且数额特别巨大的争议B.因执行国家的劳动标准在工作时间、休息休假、社会保险等方面发生的争议 12.下列劳动合同中,属于无效合同的有(CB)B.以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危,使对方在违背真实意思的情况下订立的劳动合同C.违反法律、行政法规强制性规定的劳动合同 13.国家设置行政许可类职业资格的依据有( ABCD)。A.国务院决定 B.行政法规C.法律D.行业协会规定 14.对于违反服务期约定的违约金,下列说法中正确的有(ABD) A.违约金的数额不得超过用人单位提供的培训费用 B.用人单位要求劳动者支付的违约金不得超过服务期尚未履行部分所应分摊的培训费用 D.劳动者违反服务期约定的,应当按照约定向用人单位支付违约金 15.国家发展专业技术人员继续教育公共服务事业的原则是(ABC )。 o A.市场调节B.银行投资C.政府主导 16.关于专业技术人员的权益,下列说法正确的有( ABCD)。

证券业从业人员后续职业培训大纲

证券业从业人员后续职业培训大纲 (2008年) 中国证券业协会 2007年12月25日

目录 使用说明 (3) 第一部分法律法规 (4) 一、国家法律及行政规章 (4) 二、部门规章及规范性文件 (5) 第二部分执业道德 (7) 一、执业道德与执业规范的意义和基本要求 (7) 二、我国目前关于证券市场执业规范的基本规定 (7) 第三部分业务规则 (9) 一、证券交易 (9) 二、证券登记结算 (9) 三、证券发行与承销 (10) 四、客户资产管理 (10) 五、证券自营业务 (10) 六、企业并购与资产重组 (10) 七、合格境内机构投资者境外证券投资 (10) 八、金融期货交易 (11) 九、证券投资基金销售 (11) 十、会员制证券投资咨询业务 (11) 第四部分创新产品及业务 (15) 一、股指期货及证券公司IB业务 (12) 二、资产证券化产品 (12) 三、房地产投资信托(R E IT s) (13)

四、合格境内机构投资者(QDII) (13) 五、备兑权证 (13) 六、创新型封闭式基金 (13) 七、结构化理财产品 (14) 八、融资融券业务 (14) 九、其它创新业务……………………………………………………………………( 1 4)

使用说明 为了做好证券从业人员后续职业培训工作,统一后续职业培训的内容,落实中国证监会关于加强证券从业人员资格管理的精神,协会组织编写了《证券业从业人员后续职业培训大纲(2008年)》(以下简称《大纲》)。本《大纲》分为法律法规、执业道德、业务规则和创新产品和业务四个部分,其中法律法规、执业道德、业务规则为必修内容,创新产品和业务为选修内容,从业人员应当按照《大纲》的要求,学习相关内容,其中必修部分内容的学习不少于10学时,选修部分内容的学习不少于5学时。 协会将根据资本市场发展的情况和需求,对《大纲》的内容定期进行调整和更新。

2020年证券从业资格考试基本知识考点8

2020年证券从业资格考试基本知识考点8 2020年证券从业资格考试基本知识考点8 契约型基金 契约型基金又被称为单位信托基金,是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人,通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金起源于英国,后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式,没有基金章程,也没有公司董事会,而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作;基金托管人作为基金资产的名义持有人,负责基金资产的保管和处置,对基金管理人的运作实行监督。 公司型基金 公司型基金是依据基金公司章程设立,在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金,投资者购买基金公司的股份后,以基金持有人的身份成为基金公司的股东,凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似,由股东选举董事会,由董事会选聘基金管理公司,基金管理公司负责管理基金的投资业务。 契约型基金与公司型基金的区别 (1)资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。

(2)投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一,投资者既是基金的委托人,又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东,因此,公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。 (3)基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。由此可见,契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的,但它们都是把投资者的资金集中起来,按照基金设立时所规定的投资目标和策略,将基金资产分散投资于众多的金融产品上,获取收益后再分配给投资者的投资方式。目前,我国的基金全部是契约型基金。 基金的作用 (1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。对中小投资者来说,存款或购买债券较为稳妥,但收益率较低,投资于股票有可能获得较高收益,但风险较大。证券投资基金作为一种新型的投资工具,将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资,由专家来管理和运作,经营稳定,收益可观,为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具,大大拓宽了中小投资者的投资渠道。 (2)有利于证券市场的稳定和发展。第一,基金的发展有利于证券市场的稳定;第二,基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具,它的出现和发展增加了证券市场的投资品种,扩大了证券市场的交易

专业技术人员继续教育试题与答案(合集)

第一套: 1.下列合同中,不能约定试用期的是(B )。 A.一年以上不满三年的固定期限劳动合同 B.以完成一定工作任务为期限的劳动合同 C.三年以上固定期限劳动合同 D.无固定期限劳动合同 2.职务发明创造申请专利的权利属于( D)。 A.工会成果完成人 C.国家 D.该单位 3.专业技术人员全面实现各项权益的重要前提和基础是( B)。 A.供职于公家机关 B.树立权利意识,重视自身权益保护 C.从事与所学专业相同的技术工作 D.取得高级技术职称 4.王某将与李某合作的作品以自己单独创作作品的名义发表,王某侵犯了李某的( D)。 A.复制权 B.发表权 C.报酬权 D.署名权 5.下列情形中,用人单位可以解除劳动合同的是(C )。 A.员工在本单位连续工作满十五年,且距法定退休年龄不足五年 B.员工在孕期、产期、哺乳期 C.员工非因工负伤,在规定的医疗期满后不能从事原工作和用人单位另行安排的工作 D.员工在本单位患职业病或者因工负伤并被确认丧失或者部分丧失劳动能力 6.下列作品中,受著作权法保护的是( D )。 A.法律、法规,国家机关的决议、决定、命令 B.历法、通用数表、通用表格和公式 C.通过报纸媒体报道的单纯事实消息的时事新闻 D.获得诺贝尔文学奖的小说 7.水平评价类职业资格的改革方向是(C)。 A.以评价主体的利益为导向,提高评价结构的盈利能力 B.逐渐取缔水平评价类职业资格制度 C.完善专业技术人才职业水平评价办法,提高社会化程度 D.水平评价类职业资格考试的审批权集中到国务院相关部门 8.复核是指事业单位工作人员对涉及本人的人事处理决定不服,向(C )提出重新审查的意见和要求等活动的总称。 A.上级主管部门人民检察院C.原做出决定单位D.人民法院 9.基本医疗保险费由用人单位和职工共同缴纳,其中职工缴纳的部分( D )。

最新超全面证券从业人员后续培训课后测试答案

反垄断法条文解读 一、单项选择题 1. 下列关于反垄断法所禁止的垄断协议的说法错误的是()。 A. 横向垄断协议是在生产或销售过程中处于同一阶段的企业之间订立的关于购买、销 售特定商品或服务的限制竞争协议 B. 相关市场的认定是反垄断法律制度中所涉及的违法行为首先需要认定的问题 C. 横向垄断协议和纵向垄断协议执法的标准和规则是不同的 D. 混合协议是处于不同生产或销售阶段的企业之间订立的关于购买、销售特定商品或 服务的限制竞争协议 您的答案:D 题目分数:10 此题得分:10.0 批注: 2. 下列有关全球反垄断立法发展的进程,描述不正确的是()。 A. 上世纪八十年代,北美、欧洲部分国家以及日本率先实行了反垄断法 B. 进入21世纪以来,实行反垄断法已逐渐成为世界通行趋势 C. 上世纪六十年代,日本实行反垄断法,是亚洲地区最早实行反垄断法的国家 D. 澳大利亚于上上世纪八十年代开始实行反垄断法 您的答案:A 题目分数:10 此题得分:10.0 批注: 二、多项选择题 3. 卡特尔行为具有如下特点()。 A. 具有高度隐秘性 B. 卡特尔组织通常可攫取高额利润 C. 对卡特尔行为的处罚力度较大 D. 透明度较高 您的答案:B,C,A 题目分数:10

此题得分:10.0 批注: 4. 以下属于我国反垄断法禁止的经营者与交易相对人达成的垄断协议的是()。 A. 固定向第三人转售商品的价格 B. 约定采用据以计算价格的标准公式 C. 限定向第三人转售商品的最低价格 D. 国务院反垄断执法机构认定的其他垄断协议 您的答案:D,C,A 题目分数:10 此题得分:10.0 批注: 5. 我国反垄断法所规范的行为主要包括() A. 经营者达成垄断协议 B. 经营者滥用市场支配地位 C. 具有或者可能具有排除、限制竞争效果的经营者集中 D. 行政机关和法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织滥用行政权力,排除、限制竞争 您的答案:D,B,C,A 题目分数:10 此题得分:10.0 批注: 6. 下列情形中,属于我国反垄断法规定的豁免和例外情形的是()。 A. 经营者能够证明所达成的协议属于为改进技术、研究开发新产品的 B. 经营者能够证明所达成的协议属于为提高产品质量、降低成本、增进效率,统一产品规格、标准或者实行专业化分工的 C. 经营者能够证明所达成的协议属于为提高中小经营者经营效率,增强中小经营者竞争力的 D. 经营者能够证明所达成的协议属于为实现节约能源、保护环境、救灾救助等社会公共利益的 您的答案:D,A,B,C 题目分数:10 此题得分:10.0 批注: 7. 关于《谢尔曼法》,下列表述正确的是()。 A. 其中第1条明确规定,任何契约、托拉斯形式的联合,以及共谋,用来限制州际的,

证券从业资格考试基础知识历年真题考点

证券从业资格考试基础知识历年真题考点3 一、单选题(共60题,每题0.5分,共30分)以下备选答案中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分。 1.我国《证券法》规定,股份有限公司申请股票上市的条件之一是公开发行的股份达到公 司股份总数的(),公司股本总额超过人民币四亿元的,公开发行股份的比例和为10%A 以上。A 15%B 25%C 30%D 20% 2.世界上第一个股票交易所是()。A1602年在荷兰成立的阿姆斯特丹交易所B英国伦敦 柴思胡同的乔纳森咖啡基础上成立的伦敦交易所C16世纪的里昂、安特卫普的证券交易所D美国的费城交易所 3.目前,我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国的()规定。A《证券法》B《财 政法》C《税法》D《预算法》 4.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种()。A负 债形式B投资形式C融资形式D资产形式 5.融资融券业务的决策与授权体系,原则上按照()的架构设立和运行。A业务决策机构 --董事会--业务执行部门--分支机构B董事会--业务决策机构--分支机构--业务执行部门C董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构D董事会--业务执行部门--业务决策机构--分支机构 6.证券交易所具有监督职能,它属于()。A自律性监管机构B立法机构委派的监管部门C 政府监管部门D地方所属的监管机构 7.自律性组织包括证券交易所和()。A证券信用评级机构B证券公司C证券业协会D会 计师事务所 8.证券投资基金在美国称()。A单位信托基金B证券投资信托基金C指数基金D共同基 金 9.()履行管理职责,对证券公司代办股份转让服务业务实施监督管理。A中国证监会B 证券交易所C中国证券业协会D中国证券登记结算公司 10.负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是()。A基金托管人B基金管理人C基金 发起人D基金受益人 11.在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易,期限最短为()。A 2天B 5天C 7 天D 20天 12.NASDAQ利用现代电子计算技术,将美国6000多个证券商网点联接在一起,形成了一个 全美统一()A场内主板市场B场外二级市场C场外主板市场D场内二级市场 13.某股价指数,按基期加权法编制,并以样本股的流通股数为权数。选取A、B、C三种股 票为样本股,样本股的基期价格分别为5.00元,8.00元,4.00元,流通股数分别为7000万股,9000万股,6000万股。某交易日,这三种股票的收盘价分别为9.50元, 19.00元,8.20元。设基期指数为1000点,则该日的加权股价指数是()。A 2158.82 点B 456.92点C 463.21点D 2188.55点 14.对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的,经()批准,中国证监会可以予 以冻结或者查封。A中国证监会主要负责人B中国证监会稽查局C中国证监会处罚委员会D中国证监会法律部 15.我国的银行间债券市场的现券交易品种目前有()。A国债和可转债B国债和政策性金 融债C国债和公司债D国债和权证 16.证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成,()作为中央对手方,

会计从业资格证2017年继续教育网上考试答案

会计从业资格证2017年继续教育网上考试答案 1.某职员2015年入职,2019年每月应发工资均为10000元,每月减除费用5000元,“三险一金”等专项扣除为1500元,从1月起享受子女教育专项附加扣除1000元,没有减免收入及减免税额等情况,该职员每月应预扣预缴的税款为()。 A.25元 B.75元 C.100元 D.150元 答案:B 2.()是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛、最成熟的。 A.自我评估法 B.损失事件数据方法 C.流程图 D.情景分析 答案:A 3.在操作风险关键指标中,客户投诉占比属于人员风险指标类,客户投诉反应了商业银行正确处理包括行政事务在内的能力,同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。客户投诉占比的计算公式是()。 A.未解决的客户投诉数量/所有客户投诉数量 B.所有服务以解决的客户投诉数量/所有服务交易数量 C.每项产品已解决的投诉数量/该项产品的投诉数量

D.每项产品客户投诉数量/该产品交易数量 答案:D 4.证券的流动性风险主要来自()。 A.自有资金能力 B.新股(证券)发行 C.租金 D.利息 答案:A 5.下列关于个人所得税专项附加扣除的规定,表述不正确的是()。 A.纳税人子女在中国境外接受教育的,纳税人应当留存境外学校录取通知书、留学签证等相关教育的证明资料备查 B.同一学历(学位)继续教育的扣除期限不能超过48个月 C.纳税人本人使用住房公积金个人住房贷款为本人购买中国境内住房,发生的首套住房贷款利息支出,在实际发生贷款利息的年度,按照每月1000元的标准定额扣除 D.纳税人及其配偶在一个纳税年度内可以同时分别享受住房贷款利息和住房租金专项附加扣除 答案:D 6. CAMEL 评级系统的评级结果有效期为()。 A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.12个月

2019证券投资顾问业务证券协会后续培训80分版

2019证券投资顾问业务证券协会后续培训80分版证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例 80分 1、投资顾问承担了对公司和客户的双重代理角色,投资顾问所面临的利益冲突主要包括(ABCD)。 A、客户与公司经纪业务之间的利益冲突 B、客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突 C、客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突 D、客户与非客户的利益冲突 2、证券投资顾问与证券分析师之间的隔离,根据各自是否接触客户敏感信息划分、投资顾问属于墙内人员,而证券分析师处于墙外。(错误) 3、对于律师、其他金融机构(如商业银行)的查询或索要客户信息的要求,投资顾问不应当向其提供。(正确) 4、证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系。(错误) 5、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当了解客户情况,在评估客户(BC)的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。 A、投资偏好 B、风险承受能力 C、服务需求 D、资产状况 6、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并(B)。单选 A、成立专门的委员会 B、指定专门人员独立实施 C、指定多部门分别独立实施 D、指定多部门共同实施

7、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务,应当提前(5)个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。 A、5 B、3 C、7 D、2 8、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务(ABCD)等环节实行留痕管理 A、客户回访和投诉处理 B、协议签订 C、业务推广 D、服务提供 9、证券投资顾问业务主体涉及机构和个人、证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务须取得证券投资咨询业务资格(错误) 10、在我国,证券投资顾问应当公开自身基本信息以供投资者决策判断,这些需要公开的信息不包括(D) A、其所推荐产品的基本特征和风险性质 B、投资顾问的执业资格及基本经历 C、投资顾问与其推荐的产品有无关联关系 D、其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况 11、按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求,证券投资咨询机构在异地开办分支机构,应当向其(C)证监局提出审核申请。 A、公司主要营业场所所在地 B、以上三者都不正确 C、机构注册地 D、分支机构所在地

证券从业资格考试知识点:数字篇

证券从业资格考试知识点:数字篇 1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹 1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名 1790年美国费城证券交易所成立(第一个) 1773年英国第一家交易所咖啡馆成立(1802年政府正式批准)(最初交易政府债券-后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行) 1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的 最低标准 中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” 1918年夏北平证券交易所成立(中国人自己创办第一家) 1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 1920年7月上海证券物品交易所成立(当时规模最大的) 1987年9月深圳特区证券公司成立(中国第一家专业证券公司中) 1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立(标志全国性 监管和市场发展) 1998.04国务院证券委撤消(建立了集中统一的市场监管体制) 1997.11《证券投资基金管理暂行办法》(规范基金发展) 2001.12.11中国加入WTO外资合营外资比例不超过33%加入后3年内不超过49% 2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员,批准日本内藤证券直接申请B股席位 2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII

记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20%其余部份2年内缴足 募集方式发起人认购股份不低于35% 全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%,股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过,修改公司章程,增减资,合并分立须2/3通过 募集公司上市条件:向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万,公司3年无违法行为 同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿,为近3年净利润的10倍 股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5%在24个月内不超10% 1994年开始发行凭证式(银行网点发行,提前兑付需付千分之2手续费)和记账式国债(证券帐户发行,特点:发行时间短效率高,交易手续简便 成本低安全),可记名可挂失 50年代发行过两种国债:1950年人民胜利折实公债1954~1958国家经济建设公债(发行5次) 1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 1982年开始发行金融债券,同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券 1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 国债发行方式:1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式 2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易

(整理)会计从业资格继续教育答案.

我的考卷编号:761395 010203040506070809101112 1314151617181920212223 2425 判断题 ( 所属课程:《企业产品成本核算制度(试行)》解读 ) 页首 1. 分包成本,是指按照国家规定开展分包,支付给分包单位的工程价款。 对 A、 错 B、 正确答案:A 判断题 ( 所属课程:《企业产品成本核算制度(试行)》解读 ) 页首 2. 无论中外,成本会计准则都是具有法律强制执行特征的准则。 对 A、 错 B、 正确答案:B 判断题 ( 所属课程:《企业产品成本核算制度(试行)》解读 ) 页首 3. 《企业产品成本核算制度(试行)》将行业划分为十大行业加一个其他行业, 实际上是来自于财政部以往发布的若干行业会计制度和行业核算办法涉及的行业。 对 A、 错 B、 正确答案:B 判断题 ( 所属课程:企业内部控制评价指引 ) 页首 4. 公司职责的分配、职权的下放和相关政策的制定为确立权利义务、内部控制 以及明确个人的角色分工奠定了基础。 对 A、 错 B、 正确答案:A 判断题 ( 所属课程:企业内部控制评价指引 ) 页首 5. 企业财务部门应当对内部控制评价报告的真实性负责。

对 A、 错 B、 正确答案:B 判断题 ( 所属课程:企业内部控制评价指引 ) 页首 6. 企业实施内部控制制度就可以达到一切目标。 对 A、 错 B、 正确答案:B 判断题 ( 所属课程:《重庆市会计基础工作规范实施细则》解读 ) 页首 7. 规模较小的单位,可以用银行对账单代替银行存款日记账。 对 A、 错 B、 正确答案:B 判断题 ( 所属课程:《重庆市会计基础工作规范实施细则》解读 ) 页首 8. 根据《会计档案管理办法》的规定,会计档案的保管期限应从会计年度终了 后的第一天算起。 对 A、 错 B、 正确答案:A 判断题 ( 所属课程:《重庆市会计基础工作规范实施细则》解读 ) 页首 9. 记账人员与经济业务事项或会计事项的审批人员、经办人员、财物保管人员 的职责权限应当明确,并相互分离、相互制约。 对 A、 错 B、 正确答案:A 判断题 ( 所属课程:企业内部控制评价指引 ) 页首 10. 内部控制评价业务规划包括评估信息需求;确定业务的总体范围;建立项目

2020年证券从业资格考试资料归纳汇总(一)

《市场基本法律法规》考点重点(1) 在依法从事证券业务的机构(以下简称“机构”)中从事证券业务的专业人员,应当按照规定,取得从业资格。从业资格取得的条件包括: (1)参加资格考试的人员,应当年满18周岁,具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。 (2)资格考试由协会统一组织。参加考试的人员考试合格的,取得从业资格。 (3)从业资格不实行专业分类考试。资格考试内容包括一门基础性科目和一门专业性科目。 根据证券市场发展的需要,协会可在资格考试之外另行组织各项专业的水平考试,但不作为法定考试内容,由从业人员自行选择,供机构用人时参考。 《基础知识》考点速记1 1、行业分析因素:定性因素、定量因素。 2、常见的行业分析因素有: (1) 行业或产业竞争结构;(2)行业可持续性;(3)抗外部冲击的能力;(4)监管及税收待遇――政府关系;(5)劳资关系;(6)财务与融资问题;(7)行业估值水平; 3、宏观经济政策因素:经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况。 4、中央银行通常采用:存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策。 5、存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款,中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。存款准备金制度的初始意义在于保证商业银行的支付和清算,之后逐渐演变成中央银行调控货币供应量的政策工具。 6、再贴现是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票,向商业银行提供融资支持的行为。 7、贴现是指远期汇票经承兑后,汇票持有人在汇票尚未到期前在贴现市场上转让,受让人扣除贴现息后将票款付给出让人的行为。或银行购买未到期票据的业务。

2018年专业技术人员继续教育 试题及答案

2018年专业技术人员继续教育试题及答案 前10道单选题(3分) 1.全国专业技术人员继续教育工作行政主管部门是(人力资源社会保障部) 2.王某将与李某合作的作品以自己单独创作作品的名义发表,王某侵犯了李某的(署名权)。 3.水平评价类职业资格的改革方向是(完善专业技术人才职业水平评价办法,提高社会化程度)。 4.事业单位现在实行的工资制度是(岗位绩效工资制度)。 5.职称制度改革中,专业技术职务改革涉及的人员是(事业单位专业技术人员) 6.下列解除劳动合同的情形中,用人单位必须给予经济补偿的是(用人单位提议协商解除劳动合同)。 7.关于复核,下列说法错误的是(复核不适用于扣减福利待遇等违规行为)。 8.公务员和参照公务员法管理的事业单位、社会团体的工作人员因工作遭受事故伤害或者患职业病的,由支付费用由(所在单位)支付。 9.下列选项中,可以授予专利的是(对产品的形状所做出的富有美感并适于工业应用的新设计)。 10.行政许可类职业资格改革的方向是(规范专业技术人才职业准入,依法严格管理)。 11.在基本社会保险中,不需要职工缴费的是(工伤和生育保险) 12.下列职业中,不需要设置准入限制的是(国际商贸谈判师)。 13.劳动者有工资支付保障权,按照规定工资至少(每月)支付一次。 14.水平评价类职业资格的改革方向是(完善专业技术人才职业水平评价办法,提高社会化程度)。 15.专业技术人员的职业权益是指从事专业技术工作所需要的(经常性、共同性的)权利,是公民基本权利在专业技术领域的集中体现。16职务发明创造申请专利的权利属于(该单位)。 17.列人员中,具有工资集体协商权的是(民营企业高管)。 18.人身权分为人格权和身份权,下列选项中属于身份权的是(配偶权) 19.关于《企业所得税法实施条例》所称工资薪金,下列说法错误的是(工资薪金指企业支付给在职员工的劳动报酬,受雇员工的劳动报酬不属于工资薪金)

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