风险应对策略方案

XXX业务运维

信息系统风险评估报告

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目录

1.评估项目概述

1.1.评估目的和目标

对XXX信息系统进行风险评估，分析系统的脆弱性、所面临的威胁以及由此可能产生的风险；根据风险评估结果,给出安全控制措施建议。

风险评估范围包括：

（1）安全环境：包括机房环境、主机环境、网络环境等；

（2）硬件设备：包括主机、网络设备、线路、电源等；

（3）系统软件：包括操作系统、数据库、应用系统、监控软件、备份系统等；

（4）网络结构：包括远程接入安全、网络带宽评估、网络监控措施等；

（5）数据交换：包括交换模式的合理性、对业务系统安全的影响等；

（6）数据备份/恢复：包括主机操作系统、数据库、应用程序等的数据备份/恢复机制；

（7）人员安全及管理，通信与操作管理；

（8）技术支持手段；

（9）安全策略、安全审计、访问控制；

1.2.被评估系统概述

1.2.1.系统概况

XXX信息系统主要由HIS系统、LIS系统、PACS系统以及医保、大屏、合理用药、折子工程等业务系统、内外网安全服务器、双翼服务器、OA服务器、交换机、防火墙以及安全控制设备等构成，内外网物理隔离，外网为访问互联网相关服务为主，内网为XXX生产网络。

2.风险综述

2.1.风险摘要

2.1.1.风险统计与分析

经过风险分析，各级风险统计结果如下：

各类风险分布数量如下表所示：

极高风险分布如下图所示：

高风险分布如下图所示：

中风险分布如下图所示：

低风险分布如下图所示：

2.1.2.极高风险摘要

极高风险摘要 2

备份容错 1

?核心业务系统单点故障导致业务中断 1

网络通信 1

?内网单点一故障风险造成业务系统服务停止 1

2.1.

3.高风险摘要

高风险摘要9

安装部署 3

1

?非法者极易获得系统管理员用户权限攻击SUN SOLARIS系

统

?非法者利用SQL Server管理员账号弱口令渗透进系统 1

?非法者利用管理员账号弱口令尝试登录Windows系统 1

备份容错 2

?备份数据无异地存储导致灾难发生后系统不能快速恢复 1

?灾难发生后业务系统难以快速恢复 1

网络通信 1

?非法者利用医保服务器渗透进内网 1

物理环境 2

?防火措施不当引发更大损失 1

?机房未进行防水处理引起设备老化、损坏 1

系统开发 1

?未规范口令管理导致用户冒用 1

2.1.4.中风险摘要

中风险39

安装部署24

?SUN Solaris远程用户配置不当造成无需验证登录到主机 1

?非法者获得数据库权限进而获得系统管理员权限 1

?非法者或蠕虫病毒利用默认共享攻击Windows系统 1

1

?非法者或蠕虫病毒利用权限控制不当的共享攻击Windows系

统

?非法者利用Guest账号攻击Windows系统 1

?非法者利用IIS目录权限设置问题攻击Windows系统 1

?非法者利用Oracle数据库调度程序漏洞远程执行任意指令 1

1

?非法者利用SQL Server的xp_cmdshell扩展存储过程渗透进

系统

?非法者利用SQL Server漏洞攻击Windows系统 1

?非法者利用Web server的漏洞来攻击主机系统 1

?非法者利用不当的监听器配置攻击Oracle系统 1 ?非法者利用匿名FTP服务登录FTP系统 1 ?非法者利用已启用的不需要服务攻击Windows系统 1 ?非法者利用已知Windows管理员账号尝试攻击Windows系统 1 ?非法者利用已知漏洞攻击SUN SOLARIS系统 1 ?非法者利用已知漏洞攻击Windows系统 1 ?非法者利用远程桌面登录Windows系统 1 ?非法者破解Cisco交换机弱密码而侵入系统 1 ?非法者通过SNMP修改cisco交换机配置 1 ?非法者通过SNMP修改SSG520防火墙配置 1 ?非法者通过Sun Solaris 不需要服务的安全漏洞入侵系统 1

1 ?非法者通过监听和伪造的方式获得管理员与主机间的通信内

容

?非法者有更多机会破解Windows系统密码 1 ?系统管理员账号失控威胁Windows系统安全 1 认证授权 2 ?未对数据库连接进行控制导致系统非授权访问 1 ?系统未采用安全的身份鉴别机制导致用户账户被冒用 1 网络通信 1 ?外网单一单点故障风险造成Internet访问中断 1 物理环境 3 ?机房存在多余出入口可能引起非法潜入 1 ?机房内无防盗报警设施引起非法潜入 1 ?未采取防静电措施引起设备故障 1 系统开发 4 ?生产数据通过培训环境泄露 1 ?未对系统会话进行限制影响系统可用性 1 ?未做用户登录安全控制导致用户被冒用 1 ?系统开发外包管理有待完善引发系统安全问题 1 运行维护 5 ?安全管理体系不完善引发安全问题 1 ?人员岗位、配备不完善影响系统运行维护 1

?未规范信息系统建设影响系统建设 1

?未与相关人员签订保密协议引起信息泄密 1

?运维管理不完善引发安全事件 1

2.1.5.低风险摘要

低风险18

安全审计 1

?发生安全事件很难依系统日志追查来源 1

?安装部署13

?SQL Server发生安全事件时难以追查来源或异常行为 1

?Windows发生安全事件难以追查来源或非法行为 2

?非法者可从多个地点尝试登录Cisco交换机 1

?非法者利用DVBBS数据库渗透进Windows系统 1

?非法者利用IIS默认映射问题攻击Windows系统 1

?非法者利用IIS示例程序问题攻击Windows系统 1

?非法者利用IIS允许父路径问题攻击Windows系统 1

?非法者利用Oracle数据库漏洞可获得任意文件读写权限 1

?非法者利用SNMP服务获取Windows主机信息 1

?非法者利用SUN Solaris匿名FTP服务登录FTP系统 1

?非法者利用开启过多的snmp服务获得详细信息 1

?日志无备份对系统管理和安全事件记录分析带来困难 1

网络通信 2

?出现安全事件无法进行有效定位和问责 1

?非法者利用防火墙配置不当渗透入外网 1

系统开发 1

?系统未进行分级管理导致核心系统不能得到更多的保护 1

运行维护 1

?安全管理制度缺乏维护导致安全管理滞后 1

2.2.风险综述

（1）网络通信方面

1)内网设计中存在单点故障风险，当wins/dns服务器发生故障后，网内所有

域用户全部都不能正常登录到域，造成业务信息系统无法提供正常服务。

2)网络边界未做访问控制，XXX内网是生产网，安全级别比较高，但跟安全

级别相对较低的医保网连接边界未做访问控制从而给从医保网的非法者入

侵内网提供了条件，攻击者可以通过攻击医保服务器后再渗透入XXX内

网。

3)外网设计中存在单点故障风险，外网网络中存在4个单点故障风险点，每

一单点故障点发生故障都会造成Internet访问中断，影响外网用户的正常

工作。

4)SSG520防火墙配置策略不当，可能导致非法者更容易利用防火墙的配置

问题而渗透入XXX外网，或者外网用户电脑被植入木马等程序后，更容

易被非法者控制。

5)无专业审计系统，无法对已发生安全事件准确回溯，将给确认安全事件发

生时间，分析攻击源造成极大困难，同时，在依法问责时缺乏审计信息将

无法作为安全事件发生的证据。

（2）安装部署方面

1)Windows操作系统、SUN Solaris操作系统、SQL Server数据库、Cisco交

换机等等均存在管理员账号弱口令的情况，管理员账号口令强度不足，可

能导致管理员账号口令被破解，从而导致非法者可以利用被破解的管理员

账号登录系统，对业务系统的安全稳定具有严重威胁。

2)Windows操作系统、SUN Solaris操作系统、SQL Server数据库等均未安装

最新安全补丁，这将使得已知漏洞仍然存在于系统上。由于这些已知漏洞

都已经通过Internet公布而被非法者获悉，非法者就有可能利用这些已知

漏洞攻击系统。

3)Windows操作系统、SUN Solaris操作系统均启用了多个不需要的服务，不

需要的服务却被启用，非法者就可以通过尝试攻击不需要的服务而攻击系

统，而且管理员在管理维护过程通常会忽略不需要的服务，因此导致不需

要服务中所存在的安全漏洞没有被及时修复，这使得非法者更有可能攻击

成功。

4)Windows操作系统、SUN Solaris操作系统、SQL Server数据库、Oracle数

据库等均未进行安全配置，存在部分配置不当的问题，错误的配置可能导

致安全隐患，或者将使得非法者有更多机会利用系统的安全问题攻击系统，影响业务系统安全。

（3）认证授权方面

1)未对数据库连接进行控制，数据库连接账号口令明文存储在客户端，可能

导致账户/口令被盗取的风险，从而致使用户账户被冒用；部分数据库连接

直接使用数据库管理员账号，可能导致DBA账号被非法获得，从而影响

系统运行，数据泄露；数据库服务器没有限制不必要的客户端访问数据库，从而导致非授权用户连接，影响系统应用。

2)系统未采用安全的身份鉴别机制，缺乏限制帐号不活动时间的机制、缺乏

设置密码复杂性的机制、缺乏记录密码历史的机制、缺乏限制密码使用期

限的机制、缺乏登录失败处理的机制、缺乏上次登录信息提示的机制等可

能引起系统用户被冒用的风险。

（4）安全审计方面

1)无登录日志和详细日志记录功能，未对登录行为进行记录，也未实现详细

的日志记录功能，可能无法检测到非法用户的恶意行为，导致信息系统受

到严重影响。

（5）备份容错方面

1)核心业务系统存在单点故障，合理用药系统无备份容错机制，而且是用的

是PC机提供服务，非常有可能由于系统故障而导致合理用药系统无法提

供服务，而核心业务系统依赖合理用药系统，可能导致业务中断。

2)数据备份无异地存储，未对系统配置信息和数据进行异地存储和备份，当

发生不可抗力因素造成系统不可用时，无法恢复，严重影响到了系统的可

用性；未对系统配置进行备份，当系统配置变更导致系统不可用时无法恢

复到正常配置，影响到系统的可用性。

3)无异地灾备系统，有可能导致发生灾难性事件后，系统难以快速恢复，严

重影响了系统的可用性。

（6）运行维护方面

1)人员岗位、配备不完善，可能造成未授权访问、未授权活动等风险；在信

息技术人员相对缺乏的情况下，无法做到充分的职责分离和岗位轮换，可

能产生潜在的安全隐患。

2)未规范信息系统建设，无第三方安全检测，造成检测结果不能准确、客观

的反应产品的缺陷与问题；缺乏信息系统操作风险控制机制和流程，维护

人员和使用人员不按照风险控制机制和流程进行操作，易发生误操作风险；

开发公司未提供完整的系统建设文档、指导运维文档、系统培训手册，使

得运维人员无法规范化管理，无法对系统存档备案；未针对安全服务单独

签署保密协议，存在信息泄露无法追究责任的安全隐患。

3)未形成信息安全管理制度体系，缺乏信息系统运行的相关总体规范、管理

办法、技术标准和信息系统各组成部分的管理细则等文档，运维人员将缺

乏相关指导，会影响信息系统的安全运行维护工作。

4)未与相关人员签订保密协议，未针对关键岗位、第三方单独签署保密协议，

存在信息泄露无法追究责任的安全隐患。

5)运维管理待健全，不采用合适的方法为信息系统划分适当的保护等级，就

无法评估其安全防护是否适当，不适当的保护等级会威胁系统的安全或造

成有限的资源被浪费；缺乏管理制度规章和管理办法或制度规章和管理办

法已不适用或难以获得，则信息中心人员缺乏行为指导，信息中心信息安

全处于无序状态，极易发生信息安全事件，影响组织的正常经营活动；暂

无网络和系统漏洞扫描模块，可能由于网络或系统漏洞引起业务中断。

6)未规范安全管理制度的维护，信息科技管理制度规章和管理办法制定、审

批和修订流程不同规范会造成版本混乱、互相冲突，影响其贯彻执行，极

易发生信息安全事件，影响组织的正常经营活动。

（7）物理环境方面

1)防火措施不当，无耐火级别的建筑材料无法减小火灾造成的损失，不熟悉

消防设备使用方法、没有紧急处理流程或不熟悉紧急处理流程，不能及时

处理火灾或处理不善，会导致火灾损失增大，机房存放杂物，导致不能及

时处理火灾或处理不善，会导致火灾损失增大。

2)机房未进行防水处理，未采取防水处理，可能导致渗水，返潮等问题，会

加速设备老化，严重的可导致设备不能正常工作。

3)未采取防静电措施，未使用防静电手环，可能遭静电影响造成计算机系统

故障或损坏，影响单位业务进行；没有适当的电磁防护，可能由于电磁影

响造成计算机系统故障或损坏或信息泄漏，影响单位业务进行。

4)机房内无防盗报警设施，机架前后面板未封闭，导致设备被破坏的可能性

增大；无警报系统，无法在第一时间通知责任人作出反应

5)机房存在多余出入口，除可控入口外，其他的入口的存在会增加医院外部

人员潜入医院机房破坏信息系统的可能。

（8）系统开发方面

1)未规范口令管理，采用通用默认账号的口令可能引起账号冒用，引起数据

泄密或篡改；初始化登陆不强制更改口令，可能引起用户冒用账户的风险，影响业务数据的真实性；不设置复杂口令，可能引起用户密码被猜解的风

险，影响业务数据的真实性；未设置口令使用期限，可能引起用户未授权

访问的风险，影响业务系统的正常应用。

2)未对系统会话进行限制，未对系统最大并发会话数进行控制，可能引起系

统超载，使系统服务响应变慢或引起宕机，影响系统的可用性；未对空闲

会话进行控制，导致占用系统多余资源，无法进行科学合理的资源分配，

影响了系统的可用性。

3)未规范系统培训环境，使用病患的真实数据对业务人员进行操作培训，评

估小组现场观测时发现，培训环境由于某种原因，将所有用户口令清空，

有可能造成有关信息被不必要人员获得，造成信息泄露。

4)系统开发外包管理有待完善，系统开发设计外包服务如果不能很好的做好

技术传递工作，则离开外包服务方系统可能很难进行安全稳定的运行和维

护；系统开发未作安全需求分析，可能导致系统设计架构不合理，影响系

统安全稳定运行；外部人员调离后，不对其权限进行回收，可能引起非法

访问的风险；开发公司未提供系统建设文档、指导运维文档、系统培训手

册，使得运维人员无法规范化管理，无法对系统存档备案。

5)系统未进行分级管理，不采用合适的方法为信息系统划分适当的保护等级，

就无法评估其安全防护是否适当，不适当的保护等级会威胁系统的安全或

造成有限的资源被浪费。

3.风险分析

3.1.网络通信

3.1.1.VLAN间未做访问控制

（1）现状描述

内网VLAN中的主机网关全部指到内网核心交换机C6509上，外网VLAN的主机网关都指在外网核心交换机4506上。内外网对这些VLAN的路由未作控制，各个VLAN 间通过C6509(4506)可以进行互访。

（2）威胁分析

由于各个VLAN代表不同的业务内容，安全级别也是不同的，需要在不同的VLAN 间做访问控制。

现有配置，各个VLAN间路由都是通的，那么各个VLAN间就都可以互访，安全级别低的VLAN可以访问安全级别高的VLAN，这样VLAN设定的目的效果就大大削弱了。

安全级别低的VLAN尝试访问高级别VLAN，有意或者无意的破坏高级别VLAN 中服务器上的数据，将会对XXX的业务造成重大的影响。

（3）现有或已计划的安全措施

核心交换机6509上配置了防火墙模块，但该模块没有配置访问控制策略。

（4）风险评价

（1）现状描述

分析XXX目前实际的网络情况，我们发现内网中存在蛋单点故障风险，其中内网接入访问控制系统中WINS/DNS服务器没有采用热备或冷备措施。

（2）威胁分析

当此服务器发生故障后，网内所有域用户全部都不能正常登录到域，造成业务系统服务停止。

（3）现有或已计划的安全措施

无。

（4）风险评价

（1）现状描述

分析XXX目前实际的网络情况我们发现外网中存在单点故障风险，其中外网接入访问控制系统中WINS/DNS服务器没有采用热备或冷备措施。Internet接入设备SSG520防火墙，城市热点计费网关与外网核心交换机4506-1单线接入，没有链路和设备备份措施。

（2）威胁分析

外网网络中存在4个单点故障风险点，每一单点故障点发生故障都会造成Internet 访问中断，影响外网用户的正常工作。

（3）现有或已计划的安全措施

无。

（4）风险评价

3.1.

4.无专业审计系统

（1）现状描述

现有XXX内外网网络均无专业审计系统。

（2）威胁分析

无专业审计系统，无法对已发生安全事件准确回溯，将给确认安全事件发生时间，分析攻击源造成极大困难，同时，在依法问责时缺乏审计信息将无法作为安全事件发生的证据。

（3）现有或已计划的安全措施

无。

（4）风险评价

3.1.5.SSG520防火墙配置策略不当

（1）现状描述

分析SSG520的配置文件，发现防火墙配置的端口控制中开放了过多的不用使用端口，例如10700，3765，8888，445端口等。

set service "ftp_mail_QQ_MSN" protocol tcp src-port 0-65535 dst-port

set service "ftp_mail_QQ_MSN" + tcp src-port 0-65535 dst-port 21-22

set service "ftp_mail_QQ_MSN" + tcp src-port 0-65535 dst-port 445-445

set service "ftp_mail_QQ_MSN" + tcp src-port 0-65535 dst-port 25-25

set service "ftp_mail_QQ_MSN" + tcp src-port 0-65535 dst-port 110-110

set service "ftp_mail_QQ_MSN" + tcp src-port 0-65535 dst-port 8888-8888

set service "ftp_mail_QQ_MSN" + tcp src-port 0-65535 dst-port 8080-8080

set service "ftp_mail_QQ_MSN" + tcp src-port 0-65535 dst-port 3765-3765

set service "www_dns" protocol tcp src-port 0-65535 dst-port 80-80

set service "www_dns" + tcp src-port 0-65535 dst-port 53-53

set service "www_dns" + udp src-port 0-65535 dst-port 53-53

set service "www_dns" + tcp src-port 0-65535 dst-port 443-443 et

（2）威胁分析

防火墙配置不当，可能导致非法者更容易利用防火墙的配置问题而渗透入XXX外网，或者外网用户电脑被植入木马等程序后，更容易被非法者控制。

（3）现有或已计划的安全措施

无。

（4）风险评价

网络边界未做访问控制

（1）现状描述

根据我们检查和访谈得知XXX内网和市医保网通过一台医保服务器配置的双网卡和市医保网连接，医保网是不属于XXX范围内的专网，通过医保服务器采集数据通过专网传送到相关使用部门，跟医保网的连接属于边界连接，但在边界上未做任何访问控制。医保服务器也未作安全控制，医保的人可以远程登录该系统。

（2）威胁分析

XXX内网是生产网，安全级别比较高，但跟安全级别相对较低的医保网连接边界未做访问控制从而给从医保网的非法者入侵内网提供了条件，攻击者可以通过攻击医保服务器后再渗透入XXX内网。

（3）现有或已计划的安全措施

无。

（4）风险评价

3.2.安装部署

3.2.1.Windows系统未安装最新补丁

（1）现状描述

当前，被检查windows系统均未安装最新补丁，并且补丁安装情况各不相同，有些补丁缺失较少，有些缺失较多，甚至缺失一系列重要安全补丁。

扫描结果也显示某些服务器具有严重安全漏洞：

（2）威胁分析

未及时安装Windows操作系统的最新安全补丁，将使得已知漏洞仍然存在于系统上。由于这些已知漏洞都已经通过Internet公布而被非法者获悉，非法者就有可能利用这些已知漏洞攻击系统。

（3）现有或已计划的安全措施

内网与互联网隔离，终端接入进行控制，终端登录域，具有登录终端的域策略，只能使用特定的业务系统，无法对终端操作系统做更多操作。

数据每天进行备份，具有应急系统。

（4）风险评价

（1）现状描述

当前，被检查windows系统均开放了不需要的服务，如：

●DHCP Client

●Print Spooler

●Wireless Configuration

●MSFTP

●SMTP

等可能不需要的服务。

（2）威胁分析

不需要的服务却被启用，非法者就可以通过尝试攻击不需要的服务而攻击系统，而且管理员在管理维护过程通常会忽略不需要的服务，因此导致不需要服务中所存在的安全漏洞没有被及时修复，这使得非法者更有可能攻击成功。

（3）现有或已计划的安全措施

内网与互联网隔离，终端接入进行控制，终端登录域，具有登录终端的域策略，只能使用特定的业务系统，无法对终端操作系统做更多操作。

数据每天进行备份，具有应急系统。

（4）风险评价

（1）现状描述

当前，被检查windows系统均开放了默认共享，如：

等系统默认共享。

（2）威胁分析

存在的默认共享可能使非法者获得访问共享文件夹内数据的机会，对非法者侵入系统、扩大渗透程度提供了额外的机会，另外，默认共享可能增加受蠕虫病毒的传播机会。因此，除非必要，应该去掉默认共享。

（3）现有或已计划的安全措施

内网与互联网隔离，终端接入进行控制，终端登录域，具有登录终端的域策略，只能使用特定的业务系统，无法对终端操作系统做更多操作。

数据每天进行备份，具有应急系统。

（4）风险评价

XX公司风险评估方案模板

XX公司风险评估方案 XXX服务有限公司

目录 一、总体概述 (1) 1.1 项目概述 (1) 二、风险评估方案 (1) 2.1风险评估现场实施流程 (1) 2.2 风险评估使用工具 (2) 2.3 风险评估方法 (2) 2.3.1资产识别 (2) 2.3.2威胁识别 (6) 2.3.3脆弱性识别 (8) 2.3.4已有安全措施确认 (9) 2.3.5风险分析 (10) 三、风险评估项目组成员 (11) 四、风险评价原则 (12)

一、概述 1.1 项目概述 为了更好的了解信息安全状况，根据《信息安全风险评估指南》和GB/T 20984-2007 《信息安全技术信息安全风险评估规范》要求，总体评估公司信息化建设风险。 二、风险评估方案 2.1风险评估现场实施流程 风险评估的实施流程见下图所示

2.2 风险评估使用工具 测评过程中所使用的工具见下表所示： 2.3 风险评估方法 2.3.1资产识别 2.3.1.1资产分类 首先需要将信息系统及相关的资产进行恰当的分类，以此为基础进行下一步的风险评估。根据资产的表现形式，可将资产分为数据、软件、硬件、文档、服务、人员等类型。 一种基于表现形式的资产分类方法

2.3.1.2资产赋值 2.3.1.2.1保密性赋值 根据资产在保密性上的不同要求，将其分为五个不同的等级，分别对应资产在机密性上应达成的不同程度或者机密性缺失时对整个组织的影响。 资产机密性赋值表

2.3.1.2.2完整性赋值 根据资产在完整性上的不同要求，将其分为五个不同的等级，分别对应资产在完整性上缺失时对整个组织的影响。 资产完整性赋值表 2.3.1.2.3可用性赋值 根据资产在可用性上的不同要求，将其分为五个不同的等级，分别对应资产在可用性上应达成的不同程度。 资产可用性赋值表

公司重大重要风险管理方案

公司重大重要风险管理方案 xx公司xx年度重大重要风险管理方案（模板） 为深化风险管理工作，加强对重大、重要风险的预防和控制，针对xx年度重大、重要风险，研究制定本方案。 一、xx风险 （一）风险概述 简要说明风险的定义、类别、负责部门与参与部门等。 （二）风险成因 从公司外部环境、内部管理等方面，识别风险源，分析风险发生原因。 （三）风险影响 描述如果该风险实际发生时，对公司战略、财务、经营等目标的实现可能造成的影响。 （四）风险变化趋势 1.从风险发生的可能性和风险影响程度与范围等方面，描述该风险的重要性等级，以及在企业的风险排序情况。 2.描述该风险的变化趋势，包括之前年度的风险等级和排序情况，及今后的可能变化趋势。 （五）风险应对策略

1.根据公司发展战略及生产经营目标等，明确本公司对该风险的应对策略。（风险应对策略主要包括风险规避、风险降低、风险分担、风险承受等，详见《企业内部控制基本规范》第26条、《中央企业全面风险管理指引》第4章。） 2.风险应对策略，需明确本公司对该风险的风险偏好、风险承受度及据此确定的风险预警指标等。 （六）风险解决方案 1.详述针对该项风险的管控现状，包括本公司已有的相关制度、流程、控制措施的设计与执行情况，说明是否存在设计性或运行性缺陷。 2.针对风险控制存在的问题和缺陷，依据风险应对策略和风险管控现状，明确风险控制的关键节点，描述今后拟采取的管控措施（包括事前、事中、事后以及危机处理计划等）。 （七）对股份公司该项风险管理相关工作的意见和建议请简要描述本公司在该项风险管理工作中，需要股份公司予以支持和协助的事项，以及对股份公司该项风险管理工作的意见和建议，并可从本公司角度对股份公司相关的制度流程等规定提出意见和建议。

风险评估实施方案

风险评估实施方案

一、风险评估概述 1、风险服务的重要性 对于构建一套良好的信息安全系统，需要对整个系统的安全风险有一个清晰的认识。只有清晰的了解了自身的弱点和风险的来源，才能够真正的解决和削弱它，并以此来构建有着对性的、合理有效的安全策略，而风险评估既是安全策略规划的第一步，同时也是实施其它安全策略的必要前提。 近几年随着几次计算机蠕虫病毒的大规模肆虐攻击，很对用户的网络都遭受了不同程度的攻击，仔细分析就会发现，几乎所有的用户都部署了防病毒软件和类似的安全防护系统，越来越多的用户发现淡村的安全产品已经不能满足现在的安全防护体系的需求了。 安全是整体的体系建设过程，根据安全的木桶原理，组织网络的整个安全最大强度取决于最短最脆弱的那根木头，因此说在安全建设的过程中，如果不仔细的找到最短的那根木头，而盲目的在外面加钉子，并不能改进整体强度。 信息安全风险评估是信息安全保障体系建立过程中的重要的评价方法和决策机制，只有经过全面的风险评估，才能让客户对自身信息安全的状况做出准确的判断。 2、风险评估服务的目的及其意义 信息安全风险是指人为或自然的威胁利用信息系统及其团里

体系中存在的脆弱性导致安全事件的发生及其对组织造成的影响。 信息安全风险评估是指依据有关信息安全技术与管理标准，对信息系统及由其处理、传输和存储的信息的机密性、完整性和可用性等安全属性进行评价的过程。她要评估资产面临的威胁以及威胁利用脆弱性导致安全事件的可能性，并结合安全事件所涉及的资产价值来判断安全事件一旦发生对组造成的影响。 信息安全风险评估是信息系统安全保障机制建立过程中的一种评价方法，其结果为信息安全更显管理提供依据。 3、风险评估服务机制 在信息系统生命周期里，有许多种情况必须对信息系统所涉及的人员、技术环境、物理环境进行风险评估： ●在设计规划或升级新的信息系统时； ●给当前的信息系统增加新应用时； ●在与其它组织（部门）进行网络互联时； ●在技术平台进行大规模更新（例如，从Linux系统移植到 Sliaris系统）时； ●在发生计算机安全事件之后，或怀疑可能会发生安全事件 时； ●关心组织现有的信息安全措施是否充分或食后具有相应的安 全效力时；

公司风险应对方法

风险分类： 政策风险： 1、政策限制 2、政策变化 管理风险： 1、管理团队产生分歧 作为管理者，要有意识去识别团队氛围的变化，及时的发现问题，才能防止团队氛围的恶化。那么，作为管理者如何识别团队氛围的变化常见的有四个方面是可以用来识别氛围变化的： （1）绩效下降。团队氛围变差之后，进而影响团队的绩效以及个人的绩效。所以，作为管理者，如果发现团队的绩效出现了问题，或者不少员工的个人绩效出现问题，基本上可以发现团队氛围也变差了。 （2）组织氛围测评结果等指标不佳。很多公司每年都会组织氛围调查，员工满意度/敬业度等测评调查。如果发现测评结果不佳，那么基本可以说明团队氛围变差。另外，一个重要的指标就是团队成员的流失率，流失率太高必然说明团队的氛围有问题。 （3）员工言行的变化。当团队氛围变差时，团队成员的日常工作行为就会发生变化。比如，团队成员不像以前那么主动地跟管理者沟通了，沟通的频率下降很快；平时能按时上班，现在却经常迟到早退；以前能轻松应对的问题，现在却表现得非常为难等。团队氛围差也会有一些对应的特征行为。 主要的特征行为有三种：“沉默”、“抱怨”和“推脱”。沉默，是—种非常典型的团队消极情绪表现，就是对于现状或者面临的问题不做回应；抱怨，

是另一种常见的特征行为，当看到团队问题时，总是抱怨而不是积极解决；推脱，当团队面临问题时，大家都找各种理由来推脱，而不是主动承担。这三种特征行为经常会通过团队会议体现得淋漓尽致。 第二，管理者反思自身问题 当团队氛围变差时，首先应该反省的应该是团队的管理者，因为团队管理者的管理方式和方法很有可能是导致团队成员讲以上的三种故事，引起团队氛围变差！ 那么，管理者的哪些管理方式会引起员工间弥漫这三种故事呢 1）管理者常常采用简单粗暴的管理方式：管理者的简单粗暴，会让员工把管理者当成是坏人，把自己当成是受害者，当受害者故事开始传染时，你的团队就变成了一个受害者组成的团队。 2）管理者喜欢听故事，讲故事：管理者自己在管理团队时，不实事求是，要不就是倾向于听小道消息，要不就是用故事来忽悠团队。俗话说“没有不透风的墙”，等员工都明白了是怎么回事时，各种负面的故事就会开始蔓延，这样管理者就自食恶果。 3）管理者日常管理不透明，不公平：平时管理者就喜欢遮遮掩掩，很多信息不公开透明的传递给团队，或者在管理过程中，对待员工不公平，倾向性很明显，这些都容易让员工间产生这三种故事。 第三，影响团队 （1）发现影响源。 影响源这个词是创造出来的，灵感来自于传染病的传染源，就像传染病一般都是由传染源开始传播开的一样，团队氛围受到影响，往往一开始是有一个影响源的，影响源慢慢影响了真个团队的氛围。

企业风险管理的主要方法

企业风险管理的主要方法 风险管理是各经济、社会单位在对其生产、生活中的风险进行识别、估测、评价的基础上，优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制，妥善处理风险所致的结果，以期以最小的成本达到最大的安全保障的过程。随着社会的发展和科技的进步，现实生活中的风险因素越来越多，无论企业还是社会，都日益认识到进行风险管理的必要性和迫切性。人们想出种种办法来对付风险，但无论采用何种方法，风险管理的一条基本原则是：以最小的成本获得最大的保障。 一、企业经营中常见风险 每个企业在经营中都有可能性发生风险，如何化解和减少风险是企业经营者必须进行研究的。首先要明确有哪几种风险，然后有的放矢地采取措施。只有加强风险意识，进行科学的管理和科学的决策，建立起相应的制度才能避免风险的发生。从目前市场环境来看主要有七种风险： 1.经济合同风险：是指企业在履行经济合同过程中，对方违反合同规定或遇到不可抗力影响，造成本企业的经济损失。因此，企业在进行经营和产品合同签订后的履约及赔偿责任问

题。合同签订后还应密切注视其执行情况，要有远见地处理随时发生的变化。 2.债务风险：是指企业举债不当或举债后资金使用不当致使企业遭受损失。为了避免企业资产负债，企业应控制负债比率。 3.担保风险：是指为其他企业的贷款提供担保，最后因其他企业无力还款而代其偿还债务。企业应谨慎办理担保业务，严格审批手续，一定要完善反担保手续以避免不必要的损失。 4.汇率风险：是指企业在经营进出口及其他对外经济活动时，因本国与外国汇率变动，使企业在兑换过程中遭受的损失。企业平时就要随时注意其外币债务，密切注视各种货币的汇率变化，以便采取相应措施。 5.投资风险：是指因投资不当造成投产企业经营的效益不好，投资资本下跌。企业对此应采取：在项目投资前，一定要各职能部门和项目评审组一起进行严格的、科学的审查和论证，不能盲目运作。对外资项目更不能作风险承诺，也不能作差额担保和许诺固定回报率。

C公司风险化解方案

A 公司信贷风险化解方案 一、基本情况 （一）客户基本情况 A 公司成立于2004 年11 月,是为建设管理X 电站、Y 电站而成立的项目法人单位,法人代表CXX ，注册资本金7.5 亿元。 B 公司为其实际控制人。 （二）X 电站、Y 电站建设进度情况 X 电站设计水库库容13.66 亿立方米，总装机45 万千瓦（2 台22.5 万千瓦发电机组），具有多年调节性能，年均发电量 9.64 亿度，工程概算35.86 亿元。该电站于2006 年开工建设，2008 年12 月大坝截流，2009 年10 月河床基坑开挖，2010 年8 月开始大坝填筑，2011 年11 月项目建设停工，目前大坝已经完成128 米高程建设（总高程219 米）。据A公司测算，该电站已完成投资35.79亿元；经独立第三方现场核实，该电站已完成投资34.1 亿元。 Y 电站设计水库库容0.78 亿立方米，总装机17.52 万千瓦（2 台8.5 万千瓦，一台0.52 千瓦发电机组），年均发电量4 亿度，工程概算17.1 亿。目前，可行性研究报告已完成审查，国家发改委已批复同意开展前期工作。经独立第三方现场核实，该电站已完成投资 2.15 亿元。 （三）A 公司负债情况

截至2012年12月底，A公司总资产44.88亿元，总负债37.38 亿元；截至2013 年5 月20 日，A 公司在各家银行贷款余额32.899 亿元，拖欠银行利息4.23 亿元，均为不良贷款；拖欠工程款2.7 亿元（未计算停工违约费用），拖欠移民款0.82 亿元（按原来的移民政策和协议计算）。 二、风险成因 一是B 公司资金链条断裂。 B 公司投资经营不善，近年来盲目扩张，内部管理不善，涉及多项法律诉讼，公司资金链日趋紧张直至断裂，导致X 电站建设资金无以为继，于2011 年11 月份停工。二是电站建设资金被挪用。2010 年，Z 银行超项目建设进度发放贷款，导致Z 银行信贷资金被挪用，经当地各家金融机构联合行动，A 公司随后归位了部分挪用资金，但影响了电站正常施工。三是工程建设超概算。2007 年X 电站项目发生滑坡事故，项目工期延误，投资特别是原材料、财务成本增加。预计X 电站建成发电仍需20 亿以上的资金投入，X 电站、Y 电站建成投产总投资将达到71 亿元。四是B 公司投资建设管理能力不够。CXX 主要从事资本运作，对项目建设和管理都缺乏经验，在X 电站之前，从未涉足水电站建设和管理，对水电行业并不熟悉，且自身资金实力较弱，存在“小马拉大车”的情况，这是贷款形成不良的深层次原因。 三、风险化解方案 （一）风险化解方式 2012 年12 月至今，在地方政府、债权银行、CXX 共同 协商下，YY 公司(上市公司)对A 公司推出了重组方案，各

安全风险评估实施方案

一、工程概况 1、重庆兆德.雍山湖项目一期一标段工程位于重庆大足双桥龙水湖片区，紧靠龙水湖，由重庆逸悦置地有限公司投资建设，中煤科工集团重庆设计研究院有限公司设计，重庆中泰建设工程监理有限公司监理，重庆建工第二建设有限公司承建，本工程建面约1.5万平方米，房屋类型主要有住宅、酒店、公园教堂、管理用房、门卫房等，结构类型：框架结构。 二．编制说明 为认真贯彻落实“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，促进企业安全生产基础管理，改善生产作业条件，消除事故隐患，有效预防重、特大事故的发生，切实维护我项目部职工劳动过程中的安全和健康，在我部深入推行工程施工安全风险评估工作排查、监控，现就有关事项制定方案如下： 三、指导思想 风险评估是从施工源头查清风险因素，合理确定风险等级，放弃或修改残留风险高的工程方案，提出风险处理和监控措施，进行系统的风险管理，提高风险的管理水平，保障安全、保护环境、保证工期、控制投资、提高效益。以健全完善安全监控工作体系为载体，积极构筑“群防、群控、群治”的安全生产网络，有效预防各类事故和职业危害的发生。四、组织领导 为加强推行本标段工程施工安全风险评估工作的运行，成立“工程施工安全风险评估”安全生产领导小组，如下图所示。

期、投资及第三方等各方面风险。开展定性或定量的施工安全风险估测，能够增强安全风险意识，改进施工措施，规范预案预警预控管理，有效降低施工风险，严防重特大事故发生。 通过对生产（工作）场所、作业岗位的危险源（点）、事故隐患和职业危害因素进行自下而上的排查、辨识、评价分级、建档立卡，建立监督控制体系，强化群众性劳动保护和企业安全生产管理。通过风险评估，确定风险等级，并针对各项风险（事件）拟定初步处理方案，为“监控法”有效实施、可靠运转提供了保证，以将各类风险降到可能接受的水平。 六、风险评估实施方法 （一）按照辩识、分析、估测、控制、报告程序进行专项风险评估，采用专家调查法和指标体系法确定风险等级，重大风险源及时汇总上报行业主管部门。 （二）对本项目进行总体风险评估，根据工程项目的地质环境条件、建设规模、结构特点等孕险环境与致险因子，估测工程施工期间的整体安全风险大小，确定其静态条件下的安全风险等级；对兆德. 雍山湖工程专项风险评估，根据其作业风险特点以及类似工程事故情况，进行风险源

风险应对措施

九．风险评价和对策 9.1市场风险 宠物行业属于新兴行业，有大量不确定性，有很多宠物主人还没有普遍接受这一服务。同行内部的竞争越来越大，个别企业已经拥有完善的宠物app平台、稳定的合作商，和先进的技术，以及较高的知名度，造成顾客大量分流。 对策： 做好调研工作加大app宣传力度，做好推广工作发展潜在客户。前期可适当借鉴同行业领头人的经验教训以及管理模式等等。稳定后，企业要努力降低成本、提高竞争力，在管理和服务上要推陈出新。 9.2财务风险 企业前期知名度低，市场占有率小，竞争力不足，会有资金周转不畅的现象，甚至发生财务赤字等状况。因经验不足，可能会出现财务规划不到位，或营销策略不行导致业务量少，收入少支出多，企业无法盈利，处于亏损状态。 对策： 应当请较为专业的理财规划师来规划企业财务，或谨慎地制定理财规划，请经验丰富的财务人员等。资金周转不畅时可向银行贷款或进行融资活动。 9.3产品风险 宠物及其产品产品大多是由企业员工运送，其中可能出现商品运输逾期，遭遇不可抗力，商品灭失，商品销售状况不良导致压货，宠物出现不良反应，因产品质量状况造成的与厂商或者顾客的纠纷等等。 对策： 应当缜密地签订买卖双方的协定，明确贸易术语，划分风险承担责任人，并适当购买相关保险，以保障买方利益。企业工作人员要懂相关知识，如果工作人员在服务过程中不小心使宠物受伤，应做相应的伤口处理，应及时与饲主联系，道歉并协商解决，一定要推崇五星级服务质量，以免影响品牌形象。 9.4组织管理风险 由于企业刚刚成立可能会出现企业的组织工作安排、部门设置不合理，导致内部矛盾。也可能会出现管理者经验不足，做出错误的战略部署从而导致业务水平下滑，以至于影响企业的盈利。 对策：在创建公司过程中，要借鉴成功企业的部门安排和管理经验，再根据自身特点进行调整和改进。也可以雇佣专业团队来指导企业的建立和发展。

企业风险管理应对措施

企业风险管理应对措施 随着修建市场的片面开放和投资主体多元化进程的放慢，修建施工企业面临着比以往更多的风险，如何增加和化解风险是企业管理者必需深化研讨的一项重要管理任务。只要结实树立风险认识，客观剖析存在风险，逐渐完善风险机制，不时增强风险防备，才干使企业完成可继续开展。 对策一：增强客户关系管理，深化项目调查，防备和化解运营风险施工企业要不时创新运营理念，要看法到分包商、供给商是施工企业的利益共同体，他们能与施工企业共同抵挡市场风险。详细来讲，施工企业应对分包商、供给商的实力和信誉停止调查，树立诚信协作同伴数据库。在与分包商和资料供给商签署合同时，应力争列入领取分包工程款或货款的限制条款，使分包商和供给商充沛理解工程的资金情况，最好以建立单位资金领取顺序为前提或按相反比例付款，以此逃避分包商或供给商对施工企业的诉讼风险。努力营建施工企业与分包商、供给商互动共进的气氛，创始“双赢”的场面。 工程项目本身的好坏也是关系到施工企业风险的重要要素。要控制这种风险，就必需对项目的筹划定位、所处地段、市场环境停止评价，对相关证件能否完全，土地款能否已付，工程资金能否到位等停止调查。如房地产开发项目，假如业主的信誉和实力普通，而项目自身评价较好时，风险控制绝对文曹胜红袁永福比拟容易，即便业主违约，施工企业可以接盘运作，挽回损失。 对策二：树立风险认识，增强外部管理，防备和化解管理风险首先，施工企业的指导班子要树立民主迷信的运营决策机制，严重投资事项经班子个人研讨决议，董事长或总经理对本单位的运营风险担任。工程招招标是施工企业的重点任务，要充沛思索项目的可行性、能够性和牢靠性。建立项目能否曾经正式同意，资金来源能否牢靠，要根据企业的接受才能和市场行隋合理报价。比方，关于有些资金到位率低、盈利程度不高、风险较大的外埠工程项目应予保持。 其次，要树立合同评审制度，完善企业合同管理。合同签署前，企业法律参谋要介入，对合同的风险性停止评价，避免合同中不利条款的呈现，把合同的隐患消灭在评审阶段。工程开工时要组织大家停止合同交底，明白承包人的合同责任和工程范围。在发作合同条件变化时，要及时搜集会议纪要、工程图片、变卦告诉等重要材料，为合同争议预备证据，也为工程索赔打下根底。 第三，对本钱风险的控制。一方面在施工进程中对由造价部门提供的预算，工程管理部门与项目部协商确定的项目目的本钱，以及项目施行的实践本钱停止比照剖析，找出差别并制定对策，无效控制项目本钱。另一方面经过量价别离，对项目部考核资料量的耗费和设计变卦与索赔状况，资料价钱由企业一致管理并承当相应责任。 第四，经济担保要慎之又慎。施工企业普通不要为建立单位提供经济担保，也不要为相关企业提供任何方式的经济担保。近几年一些施工企业被莫明其妙地送上法庭，许多都与担保有关。关于确需为业主提供担保的，应对业主的资信情况严厉审查，详细理解业主目前的经济情况，商定好保证方式，并且力图让业主提供反担保或第三人保证。 对策三：强化效益认识，增强资金管理，防备和化解财务风险一、标准企业财务管理，制定实在可行的外部财务管理方法；完善资金管理，控制存款和担保规模；成立资金结算中心，标准结算纪律，集中开户，一致管理。二、财务部门

社会稳定风险评估方案

灵口镇社会稳定风险评估工作实施方案 为了深入贯彻落实科学发展观，正确处理改革发展稳定的关系，从源头上预防和减少不稳定因素，维护全镇社会大局和谐稳定，推动全镇经济社会又好又快发展，结合我镇实际。现提出如下实施方案： 一、重要意义和指导思想 当前，我镇改革发展处于关键时期，也是人民内部矛盾多发时期。制定出台一些重大决策和政策调整、引进实施一些重大项目和工程时，一部分群众的生产生活和利益关系会发生变化，可能引发不稳定问题。实行重大事项社会稳定风险评估，是维护社会稳定的政治需要，也是深入贯彻落实科学发展观、促进改革发展和社会和谐进步的必然要求，是改造“第一要务”、落实“第一责任”的具体举措。对于有效预防和化解影响稳定的突出问题，从源头上预防和减少不稳定因素的发生，充分调动广大群众积极参与改革和发展，理解、配合、支持改革发展事业，确保重大事项顺利实施，确保改革发展顺利推进，具有十分重要的现实意义。全镇各部门在重大事项实施之前，对可能出现的影响稳定的问题都要进行先期预测、先期介入，最大限度地消除不和谐因素，真正做到改革发展为了人民、改革发展依靠人民、改革发展成果由人民群众共享。 实行重大事项社会稳定风险评估，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻落实科学发展观，按照“发展是硬道理，稳定是硬任务”的总体要求，树立正确的政绩观

和稳定观，推动依法行政，促进科学决策、民主决策，切实做到维护稳定与改革发展并重，实现好、发展好、维护好人民群众的根本利益，确保全镇社会和谐稳定，推动全镇经济社会又好又快发展。 二、责任主体 各部门要始终坚持以人为本，按照“属地管理、分级负责”、“谁主管、谁负责”、“谁审批、谁负责”的原则，强化“第一责任”意识，坚持科学发展、民生为先、稳定为重，切实把社会稳定风险评估作为实施重大决策、重大政策、重大项目、重大改革的必备程序，切实做到科学评估在前、有效预防在先。要严格按照客观、准确、公正、实效的原则，对重大事项实施过程中可能出现的不稳定问题先作出预测评估，充分尊重和积极运用预测评估成果，有效控制、预防和化解稳定风险。 三、主要内容和重点方面 重大事项社会稳定风险评估的主要内容： (一)重大事项实施的合法性。一是重大事项的制定和实施是否符合党和国家的大政方针，是否与现行政策、法律、法规相抵触，是否有充足的政策、法律依据。二是重大事项所涉及的政策调整、利益调节的对象和范围是否界定准确，调整、调节的依据是否合法。三是重大事项实施出台是否符合有关的议事决策程序。 (二)重大事项实施出台的合理性。一是是否体现“以人为本、改善民生”的执政理念，是否符合科学发展观的要求。二

公司风险管理方案范文

厦门建业大厦有限公司风险管理方案 第一章总则 第一条根据建银实业发[2011]130号文《关于加强风险管理体系建设和建立重点风险事故报告制度的通知》精神制定本方案。 第二条制定本方案的目的是为了提高公司在经营过程中的风险管理水平和风险防控能力，保障公司依法、合规经营。 第三条本方案适应公司范围内所有与风险管理有关的人和事。 第二章风险分析 第四条物业服务风险。 （一）风险内容：物业日常管理风险、设施设备管理风险、物业服务过程的收费风险、人力成本风险、市场竞争风险。 （二）引发风险的因素： 1. 公司目前所管辖的物业服务区域除自管物业及光大银行大厦以外都是建行家属楼，大部分小区因建设工程遗留的质量问题、设施设备调试中未妥善解决、维修资金的不到位等问题，而影响业主正常工作或生活。由此引发的对物业服务的争议和纠纷，若处理不当，业主将会把这些矛盾集中到物业公司身上，诱发管理风险。 2.物业服务中的代收代缴费用一直都是公司存在的风险之一。本应由相关部门自行收取的水、电等费用转嫁给物业公司代为收取，而

物业公司又没有相应的强制权限，一旦业主不缴纳，将会使物业公司面临垫付代收费用而无法收回的风险。 3. 物业服务企业是劳动密集型企业，人力费用的支出占企业总成本支出比例很高，市政府每年公布的全市最低工资标准及全市职工平均工资平均每年都在大幅上涨，导致人力成本也随之不断提高。物业企业的收入来源于物业服务费的收取，且必须遵照政府指导价，然而政府指导价却未能同步上调。这样就导致企业收入没有增加与企业经营各项成本不断上涨的矛盾日益凸显，物业管理本身就属于微利行业，支出增加而收费不变，将会给公司带来人力成本支出的风险。 4. 市场竞争风险强烈。由于物业企业规模的不断扩展，进入门槛较低，私营企业大量涌入，物业企业遍地开花，与国企相比私营企业更加灵活，管理成本相对较低，管理环节较少，同时，私营企业较敢冒风险，敢于利用政府监管力度不够或钻法律空子，挑起无序竞争，使得市场竞争风险加大，加之公司物业服务区域大部分为住宅物业，住宅物业收费遵循政府指导价，而总成本不断加大，这就导致公司缺乏足够的资金和动力来提高服务质量，将会面临物业服务市场萎缩的经营风险。 5.物业服务从业人员素质相对不高，缺乏管理经验，难以应付物业服务中复杂多变的情况，从而给公司带来了风险。 第五条财务风险。 （一）风险内容：财务人员风险、资金风险。 （二）引发风险的因素：

社会稳定风险评估工作实施方案

社会稳定风险评估工作实施方案 社会稳定风险评估工作实施方案 摘要: 为抓好2016年移民后扶整村推进示范片项目社会稳定风险评估方案，切实维护项目区社会稳定，按照县维稳办〔2016〕1号文件精神，结合移民后扶整村推进示范片项目工作实际，特制定2016年移民后扶整村推进示范片项目社会稳定风险评估工作实施方案。一、指导思想 为抓好2016年移民后扶整村推进示范片项目社会稳定风险评估方案，切实维护项目区社会稳定，按照县维稳办〔2016〕1号文件精神，结合移民后扶整村推进示范片项目工作实际，特制定2016年移民后扶整村推进示范片项目社会稳定风险评估工作实施方案。 一、指导思想 以正确把握和妥善解决人民群众最关心、最直接、最现实的利益问题为重点，把社会稳定风险评估作为项目决策的前置程序和必要要求，力争做到在项目实施之前，对可能出现的不稳定因素都要进行先期预测、先期研判、先期介入，最大限度的消除不稳定因素。 二、评估范围 2016年移民后扶整村推进示范片项目中，在基础设施建设、产业发展建设、社会事业发展建设、巴山新居建设等中，事关人民群众切身利益的重大决策和工程建设。 三、责任主体 移民后扶整村推进示范片各项目村是各村移民后扶整村推进示范片项目社会稳定风险评估工作的责任主体，对移民后扶整村推进示范片项目社会稳定风险评估工

作负总责。在工作开展过程中，始终坚持科学发展，民生为先，稳定为重，把社会稳定风险评估作为项目开展的 前置程序，切实做到科学评估在前，有效预防在先。 四、评估内容 1.项目实施的合法性。一是项目的制定和实施是否符合党和国家的大政方针，是否与现行政策、法律、法规相抵触，是否有充足的政策、法律依据。二是项目所涉及的政策调整、收益对象和范围是否界定准确，是否合法。三是项目实施出台是否符合有关议事决策程序。 2.项目实施的前提条件。一是是否经过严格的审查审批和报批程序。二是是否经过严谨科学的可行性研究论证。三是方案是否具体、详实，配套措施是否完善。四是项目实施的时机是否合适，条件是否成熟。 4.资金的组织和使用。一是资金筹措渠道是否合法可靠。二是所需资金总额是否能按计划、按时足额到位。三是资金能否做到专储、专账、专管、专用。 4.涉及的环境问题。一是是否坚持了可持续发展观，对生态环境有何重大影响。二是当地群众对该项目建设有无强烈的反映和要求。三是可能产生环境污染、生态环境破坏的项目，是否有科学的治污、环保配套措施。 五、实施步骤 2016年移民后扶整村推进示范片项目社会稳定风险评估，按照以下方法和步骤进行: 第一步:确定对象。移民后扶整村推进示范片项目在实施前必须报告县扶贫和移民工作局，其工作方案项目村提出，报送县维稳办，在县维稳办对方案的可行性进行讨论并做出相应的评估报告，且确定责任主体的第一责任人后，由责任主体责任人对拟定出台的重大事项实

企业风险管理计划3篇

企业风险管理计划3篇 企业风险管理计划一：风险管理方案计划书 一，风险内容 一）项目成立企业管理方面的风险 1，决策风险：决策过程是一个既能够体现企业团队成员能力的过程，又能够体现企业团队成员人品的过程。一类是能力不足不能把问题剖析清楚，或不能把问题阐述的足够深刻引起重视，这一类成员通常具有很好的人际关系，并成为人际焦点，发表想法时通常不经过调研和思考而是迎合大家习惯性想法，非但没有参考价值，常常是信口雌黄，哗众取宠，但常常被采纳；另一类是为了突出自己的重要性不管是什么人的想法，先否定然后再根据对自己利益要求提出看似合理的想法，表面上是畅所欲言，实际上在搞驳论，逐步树立自己强势的言论地位，这是一种利用别人在众人面前惧怕出丑的心理搞权术，通常经历了多次这样的自我形象“加工”后，没有警觉能力的和天性没有决断能力的人以及另一些有派别意识的人就会不自觉的人不自觉的被这一类人在精神方面进行领导。 2，决策程序

通常以上两类人把决策本身引向次要地位，而增强了决策失误的可能性。以下给出我在科学决策方面的构想，这也作为本项目未来成立企业决策的基本思想，同时这套思想和我的制度体系里的晋升和激励制度两部分配套出现。将为未来公司提供高水平的管理团队和减少决策风险提供有力保障： a，被决策问题的范畴归类。明确问题类别，属于沟通问题，技术问题，制度问题，销售问题，财务范畴问题等等，有助于将问题交由什么部门进行专业解答，提出深入的解析，而不是开个什么除浪费时间什么作用也没有的会议。相信专业可以提供在深度方面令人满意的方案。 b，配套部门的方案提交。通常情况下专业部门提交的方案可能只能体现部门利益最大化，但通常一项决策涉及很多问题的很多方面。技术支持提交的决策方案通常不考虑财务上线，生产部门的人员素质水平。所以各部门从各自部门能力和利益做同样一个技术方案与技术部门做的专业方案对比能够反映出决策问题的临界点，敏感焦点。这个看似苛刻要求通常真正能够让各个部门认识到全局思考问题的重要性的同时能够保证部门资源竞争状况被企

活动策划书风险评估

**市重大活动社会稳定风险评估实施细则 第一章总则 第一条为深入推进重大活动社会稳定风险评估工作，切实增强重大活动稳评工作的规范化、制度化、常态化，增强稳评机制的针对性、科学性和实效性，预防和减少重大活动组织过程中涉稳事件的发生，确保重大活动安全顺利地组织实施，根据《**市社会稳定风险评估实施细则》等相关规定，制定本实施细则。 第二章评估范围 第二条重大活动是指参与人数众多的文化、体育演出比赛活动，各种节会演出、开放型宗教活动，以及展览、展销、招聘、现场开奖等活动。 第三章评估主体 第三条重大活动的组织部门负责该项活动的社会稳定风险评估。 - 1 - 党委政府组织实施的重大活动，由党委、政府指定的部门进行社会稳定风险评估。 多部门联合组织实施的重大活动，由牵头部门或指定的部门商其他部门进行社会稳定风险评估。 社会组织组织的重大活动，由相关主管审批部门负责该项活动的社会稳定风险评估。 第四条重大活动的组织部门在向主管部门提交《重大活动工作方案》时，一并提交《社会稳定风险评估报告》，未提交稳评报告的，主管部门一律不予审核、批准。 重大活动需公安机关提供安保工作的，要向公安机关提交稳评报告，未提交稳评报告的，公安机关一般不组织安保工作。 第四章评估内容 第五条重大活动社会稳定风险评估，主要就该项活动实施过程中可能存在的影响社会稳定的风险及化解、管控风险的措施进行深入分析和评估，做出低风险准予实施、中风险暂缓实施、高风险不予实施的结论。 第六条重大活动社会稳定风险评估，重点从重大活动组织实施的合法性、合理性、可行性、可控性四个方面进行评估。 （一）合法性评估 1.该活动的内容、形式及组织实施是否符合国家的相关法律 - 2 - 法规。 2.主管部门对活动的组织是否具有批准权。 （二）合理性评估 1.该活动的组织实施是否会给群众带来过重的经济负担或者对群众的生产生活造成过多不便。 2.该活动的组织实施是否对社会有负面效应。 3.该活动的组织实施拟采取的安保措施和手段是否必要、适当。 （三）可行性评估 1.该活动的组织实施是否具备相应的人力物力财力。 2.该活动的组织实施是否得到大多数群众的支持。 3.该活动的组织实施是否会引发人员拥挤踩踏、火灾、治安案件等事件。 4.该项活动组织实施是否存在爆炸等恐怖袭击风险。 5.活动场地使用的水、电、气、热等方面是否存在安全风险。 6.活动场地临时搭建设施是否存在安全隐患。 7.天气等其它因素是否对活动安全造成影响。 8.活动场地周边环境是否存在安全隐患。

企业风险规避及应对方案

企业风险规避及应对方案 目前企业风险管理越来越重要，尤其用工方面风险。新劳动法出台后，由于员工法律意识的加强，企业在用工过程中涉及很多方面的风险，如果事前不对风险的预防和管控，将给企业带来不可估量的损失。下面就用工风险进行全面细致的分析： 一、企业用工面临的风险 1、招聘风险： （1）员工身体状况问题，如先天性心脏病、怀孕等； （2）员工能力参差不齐，不能胜任岗位； （3）严重失职，营私舞弊，给公司利益造成重大损害； （4）招用未办理退工手续的员工，前单位可告新单位（如该员工在原单位重大设备损坏等原因造成原单位经济损失的）。 2、无固定期限合同风险 （1）连续签定2次固定期限劳动合同，第三次签定无固定期限劳动合同； （2）在本单位连续工作满10年签订无固定期限合同。 3、用工过程中处理不当的风险 （1）按法定节假日休息休假，并计算相应加班费； （2）书面证据不足处理不当的风险； （3）解除劳动合同承担法律主体和经济风险； （4）违反管理制度处理不当的风险。 4、发生各类工伤的风险 （1）上下班途中发生意外风险； （2）出差途中发生意外风险； （3）在工作时间，因意外受到事故伤害； （4）工作时间前后在工作场所内受到事故伤害的； （5）因工外出期间，由于工作原因受到伤害或者发生事故下落不明的。 5、社会保险缴纳风险 （1）社保缴纳时间的风险； （2）社保缴纳基数的风险；

（3）员工流动性大，存在社保缴费后离职的成本； （4）社保报停时间的风险。 二、规避风险措施 1、招聘风险控制 （1）在招聘过程中严格按照程序操作，由专业的四川道远人力资源管理有限公司承担招聘工作任务； （2）要求应聘员工必须资料齐全，并做详细的背景调查； （3）原则让员工做全面的体检，对身体有问题的员工公司承担全部体检费，身体状况正常员工体检费在工资中扣除，应事前讲明。 2、规避无固定期限劳动合同 （1）通过四川道远人力资源管理有限公司和员工签订劳动合同实行派遣用工； （2）四川道远人力资源管理有限公司和劳动者形成法律上的用人单位，承担法律主体责任； （3）劳动者和用工单位形成服务关系，规避了无固定期限合同的签订。 3、纠纷的调解及处理 （1）通过道远公司的指导收集并保存员工违纪的书面证据； （2）由道远公司出面处理，避免各种纠纷的发生和矛盾的激化； （3）退回的员工由道远公司进行处理或解除劳动关系。 4、工资结构的调整降低成本的支出 （1）对工资结构进行调整，把工资进行分解成不纳入工资范畴的项目和一些补贴，降低加班费计算的基数； （2）降低社保缴费基数。 5、工伤风险的规避及经济成本的降低 （1）新员工入职的当月进行社保的购买，如果员工离职，可以从社保局退回企业缴纳的社保费，规避了发生工伤时的经济风险和法律风险； （2）对退休返聘员工购买雇主责任险，当出现工伤时，公司可以用雇主责任险来赔付员工，降低企业的损失；

安全风险评估实施方案范文

安全风险评估实施 方案

一、工程概况 1、重庆兆德.雍山湖项目一期一标段工程位于重庆大足双桥龙水湖片区，紧靠龙水湖，由重庆逸悦置地有限公司投资建设，中煤科工集团重庆设计研究院有限公司设计，重庆中泰建设工程监理有限公司监理，重庆建工第二建设有限公司承建，本工程建面约1.5万平方米，房屋类型主要有住宅、酒店、公园教堂、管理用房、门卫房等，结构类型：框架结构。 二．编制说明 为认真贯彻落实“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，促进企业安全生产基础管理，改进生产作业条件，消除事故隐患，有效预防重、特大事故的发生，切实维护我项目部职工劳动过程中的安全和健康，在我部深入推行工程施工安全风险评估工作排查、监控，现就有关事项制定方案如下： 三、指导思想 风险评估是从施工源头查清风险因素，合理确定风险等级，放弃或修改残留风险高的工程方案，提出风险处理和监控措施，进行系统的风险管理，提高风险的管理水平，保障安全、保护环境、保证工期、控制投资、提高效益。以健全完善安全监控工作体系为载体，积极构筑“群防、群控、群治”的安全生产网络，有效预防各类事故和职业危害的发生。

四、组织领导 为加强推行本标段工程施工安全风险评估工作的运行，成立“工程施工安全风险评估”安全生产领导小组，如下图所示。

五、工作目标 评估对象为标段施工区域内施工中可能出现的安全、交通、环境、工期、投资及第三方等各方面风险。开展定性或定量的施工安全风险估测，能够增强安全风险意识，改进施工措施，规范预案预警预控管理，有效降低施工风险，严防重特大事故发生。 经过对生产（工作）场所、作业岗位的危险源（点）、事故隐患和职业危害因素进行自下而上的排查、辨识、评价分级、建档立卡，建立监督控制体系，强化群众性劳动保护和企业安全生产管理。经过风险评估，确定风险等级，并针对各项风险（事件）拟定初步处理方案，为“监控法”有效实施、可靠运转提供了保证，以将各类风险降到可能接受的水平。 六、风险评估实施方法 （一）按照辩识、分析、估测、控制、报告程序进行专项风险评估，采用专家调查法和指标体系法确定风险等级，重大风险源及时汇总上报行业主管部门。 （二）对本项目进行总体风险评估，根据工程项目的地质环境条件、建设规模、结构特点等孕险环境与致险因子，估测工程施工期间的整体安全风险大小，确定其静态条件下的安全风险等级；对兆德. 雍山湖工程专项风险评估，根据其作业风险特点以及

公司风险应对方案知识交流

公司风险应对方案 风险应对是全面风险管理体系的重要组成部分，是企业风险管理基本流程中的重要环节，是防范控制风险和保证企业持续、健康、稳定发展的有效举措。风险应对工作是在评估出风险的基础上，通过在企业各个层面落实风险责任，设置企业对风险的风险偏好和风险承受度，制定风险的解决方案，从根本上提高公司风险管理水平和风险防控能力，避免其他遭受重大损失、保障企业生产经营、战略目标的视线。本方案结合四川航天高技术有限公司全面风险管理的实践活动，对公司应对方案的制定与实施进行探讨。 一、开展风险应对工作应遵循原则 1.坚持风险应对与公司日常管理相融合的原则，公司应及时总结、提炼行之有效的风险应对措施，加强管理工作，梳理业务流程，找出风险源和风险控制点，完善管理制度，强化内部管理，制定明确的风险解决方案，把风险控制在企业可承受的范围之内，提高风险管理水平。 2.坚持风险硬度分级分类的管控，相互协作的原则，公司应按照风险管理的职能定位，针对各自牵头管理或设计的风险，单独或联合开展风险应对工作。 3.坚持风险管控具体目标和总体目标相结合的原则。公司各单位、部门针对职责范围内存在的风险，进行相关性分析，将评估出的风险与企业整体风险相联系，从企业战略目标出发，通过定性和定量分析，惊喜风险偏好和承受度设置，确定风险预警指标，制定切实可行的风险管理方案。

4.坚持风险管控过程和结果与经济奖惩政策挂钩的原则。公司对各单位、部门的风险应对工作设定相应的标准，定期进行考核，并根据考核结果决定奖惩。各单位、部门对所属单位、部门及其相关责任人员进行定期考核，并根据考核结果决定奖惩。 二、开展风险应对工作目标 通过大力开展风险应对工作，主要实现以下3个目标： 1.实现全面风险管理基本流程的有效落地运行，不断提升企业管控能力和水平， 杜绝风险事件的发生，控制和减少一般风险事件的发生； 2.确保公司风险得到有效管控，有效规避经济运行及发展中各种风险，增强其 他持续发展能力； 3.针对每一时期年评估出各类风险、公司层面风险和业务风险，并制定相应的 风险应对方案，确保公司潜在风险始终处于可控状态。 三、风险应对工作中应遵循的风险规避策略 公司根据风险管理策略，针对各类风险或每一项风险制定风险管理解决方案。风险管理应对应遵循如下策略： 1.规避策略 风险规避有两种含义：一是指风险发生的可能性极大，后果极其严重，又无计可施，于是主动放弃项目或改变项目目标的策略；二是通过变更项目计划，消除风险事件本身或风险产生的条件，从而保护项目目标免受影响的方法。 （1）改变项目计划以消灭风险或保护项目目标免受影响，虽然不可能消灭所有

风险评估工作实施方案word参考模板

梨树县孟家岭镇杨家窑采石场 风险评估工作实施方案 为了贯彻“安全第一，预防为主，综合治理”的安全生产方针，夯实公司安全工作基础工作，通过事先分析、评价，制定控制、防范措施，事前预防，达到消除危害、控制风险的目的，提升采石场安全管理水平，成立以法定代表人王双为组长，安全员王伟为副组长，技术干部及各班组骨干成员为组员的风险评价小组。 一、成立评估小组： 组长：王双 副组长：王伟 组员：马树申 二、职责： 1、风险评价小组组长职责 全面负责采石场危害因素识别和风险评价工作，依据体系规定的风险评价方法，定期进行风险评价，组织风险评价小组评估重大风险，确定风险控制措施，根据风险评价结果确定重大危害因素，提出风险控制措施及管理方案，提交风险评价小组审核，组织制定工区危害因素清单，并讨论生成风险评价报告落实重大隐患的整改措施，掌握具体活动开展的时间和进度

2、副组长职责 组织危害识别和风险评价的培训工作，指导各岗位人员进行危害因素识别和风险评价活动，协调危害因素识别和风险评价工作所需的人力和物力支持，为落实风险控制措施提供必要的人力和物力支持，对职责范围内的物料、场所、活动、人员进行危害因素识别和风险评价，并对其进行分级和动态管理。 3、组员职责 配合采石场做好各岗位危害因素识别和风险评价的参与活动，具体实施危害因素识别和风险评价活动的各项步骤，负责收集整理各岗位员工危害因素识别和风险评价活动参与记录，并收集成册。展开培训，提高员工风险识别能力，使其风险识别意识具有主动性和前瞻性，做好隐患整改、变更、正常活动的风险识别的动态管理，负责将危害因素清单及各控制措施、管理方案告知员工，并与员工进行广泛沟通。 4、具体实施职责 （1）安全生产部是风险评价的归口管理部门负责公司内部的风险标准，考核、验收各部门的风险评价、控制效果。 （2）各部门、车间负责本部门、车间风险评价。 （3）各级岗位人员，应参与风险评价与风险控制工作。 三、风险评价的实施步骤 （1）采石场风险评估小组主持风险评价活动。 （2）收集识别国家，行业有关法律、法规、标准、规程的有关规定，组织职工学习与之相关的内容。