营销中心收银流程及相关要求
营销中心收银流程及相关
要求
Prepared on 22 November 2020
营销中心收银流程及相关要求1、目的
规范公司销售的收款工作，加速应收款的回笼。
2、适应范围
适用于公司所有项目的销售收款管理工作
3、中心收银工作程序及要求
签订协议
与客户签订的协议，应该交客户签字盖章，并由营销部、账务部审核无误并签字确认，协议填写内容包含：姓名、业主信息，销售单价，销售总价及其他必须内容,认购书应一式三份印写出稿，甲方落款处加盖项目公章、案场营销经理及销售人员签字; 乙方客户签名处需有客户本人签名并加印业主手印.（认购书严禁出现任何涂改、圈画,禁止出现一单多价，禁止大小写不一致，凡出现上述不合规条件的定购书则均视为无效认购书，财务部有权不予接受），认购书应该留一联作为财务部入账的原始凭据。
价格审批确认单是确定业主成交物业最终价格的直接依据，是营销中心财务登记销售回款日报的直接媒介，客户姓名、房款表价、成交单价,总价及相关信息请填写清楚,禁止出现涂改,圈画情况;在优惠内容处请准确填写优惠内容; 房款折后单价四舍五入到小数点后二位; 房款折后总价四舍五入至个位。
●客户本人签名及日期填写清楚
●案场销售人员及营销经理签名及日期填写清楚
●开发公司营销部负责人签字及日期填写清楚
●客户详细地址填写清楚
●提供客户身份证复印件
以上信息和数据填写清楚后不允许任何涂改,圈画.由营销中心收银员确认收款后签字方可开收据,价格审批确认单原件由房款收银员报财务部留存。
、签订购房合同
营销部收集客户签约所需资料，收回认购、认筹意向书，与客户签订正式合同，经相关部门负责人审核后，合同双方签字盖章后，送财务部、合同管理部门审核登记在案。
、收款
提报书面文件：销售认购认筹意向书、购房合同、价格确认审批单、客户
身份证复印件。
认筹
凭客户意向确认书向中心财务部缴款，POS单、认筹收据要由客户签名
（如非本人，则要写明***代）后收回存根联与记账联，把POS单、客户身份
证复印件贴在记账联上作为财务记账凭证，存根联需汇总存放。
注：刷卡如非本人，需加签代付协议或委托书。
1）换定金收据
收回客户认筹收据，凭认购确认书上面房号开定金收据（定金收据需要填清
楚日期、客户姓名、房号、缴款方式，经手人签字、其他等），同时在定金收
据上要有财务经办人签名。收据在客户签名后收回存根联与记账联，把收回的
认筹收据与定金收据记账联作为财务记账凭证附件。定金存根联要按每本领用
收据号统一装订存放。
2）销控表格
数据交由营销部编制，方便随时了解项目销售总体情况。
3）审核认购书
核对客户姓名，身份证号码，房号，建筑面积，套内面积，售价，开盘价，付款方式。负责部门：营销部、财务部......
4）缴交首期款
按照认购书上首期楼款价格减去已收定金**万元计算当日应交首期款，按正常收款要求执行
1）现金收款
必须保证资金安全，所有现金收入必须经点钞机复检过方可收下，如送存银行时出现假钞必须由当班收收银员负责赔偿。现金缴款超过十万元人民币,请案场销售员提前与营销中心收银员预约,并尽量协调客户与财务工作人员至公司开户银行直接存款; 小额现金可直接交于当班收银员。
备注:外币需兑换成人民币后方可交款
2）POS机收款
客户交付购房款，需由业主本人持卡、付现或者汇款缴款,收银员需核对银行卡账户名需与客户名字是否一致(一般贷记卡正面有持卡人姓名拼音);非客户本人付款,需代付款人填写代付款确认单与委托书并委托双方签字及指纹落印,POS单小票需由持卡人与购房者两个的签字确认；POS单小票签字联
与收据记账联交于财务记账。
备注:所有刷卡业务只接受银行卡本人刷卡支付.
3）票据（支票、汇票、本票）收款
●销售人员对客户交付的票据须认真审核，重点查看出票日期、金额、收款
单位名称、用途是否填写无误，没有填全这些要素的，收银人员有权拒绝接受，并配合客户补齐。所有票据的出票方如和购房者名称不符的，必须由原出票方出具委托书原件。支票付款的必须当场填写保证书，如遇票据退票，及时与客户联系，同时告销售员跟进客户，重新开据新支票或者办理收回收据、发票。收银员应及时将收到的票据原件交于财务部，财务部将票据复印件、委托书、保证书原件和发票（收据）记账联作为入账的原始凭证。
4）按揭收款：流程图单独编制
5）退定金与退筹
●审核客户退筹退定金资料，包括：退筹退定金申请表、认筹收据（原
件）、与定金收据（原件）、银行卡正反面复印件（客户需在上面写上银行卡号、开户银行及支行、签名）身份证正反面复印件。
●核对客户刷卡POS单上卡号是否和退款申请表、银行卡号复印件卡号一
致，退款必须原卡退回。
●核对认购签约明细报表中认筹、定金明细查询该客户是否已交款。
●审核无误后签名确认，“经核查该客户于XX年XX月XX日已缴交认筹款、定金**万元整。”，经办人签名。签名后要求销售人员复印退款申请表、收据等各一份，整套资料分别一份移交营销部与财务部。
开票
●收据、发票的领用要符合公司财务的票据管理规定。发票需要向公司财务
部预约领取，方便财务部去税务局办理相关手续。空白与作废的收据、发票要求放置在保险箱内妥善保管，若有遗失、损毁要立即报告公司财务部。
●收银员要建立收据、发票领用登记薄，按要求填写领用存情况，并要有交
接人签名并签署交接日期。特别是发票的领用存报表要每月上报公司财务部，发票由财务部发票管理，了解发票使用情况。
●必须严格按照发票（收据）的使用规定开票，各栏内容必须填写齐全，包
括款人姓名、楼号、付款方式，支票号码等相关辅助信息。
●不同的收款方式不得开同一张收据，方便财务入账统计。
●出现换票情况时，必须要求客户交还原来收据（发票）.如有客户遗失原收
据（发票），需要客户出具《发票（收据）遗失声明》和原发票（收据）存根联（记账联）复印件，并验证身份证件和留存复印件。
、销售款的管理
●营销中心财务日常必须日结日清，即当天收款和开具的票据必须当天登
记，并核对做账实、账表、账账相符（包括与销售系统），每月结束再对系统、表、实账做到三帐合一。
●收银员要做到每日清帐，以便登记每日工作报表和工作交接单，明确职责
与账务交接清楚.每日收取的现金必须及时存入银行，做好现金日记账和银行日记账。并及时核对POS单的到账情况。
、委托购房
公司购房委托个人代付款需提供：公司委托个人付款的委托付款单(具体填写要求可由表单格式要求限定);提供付款者个人身份证复印件,付款人签字落指纹并加盖公司公章;公司营业执照复印件加盖公司公章. 公司代个人付款需提供公司代付款确认单并加盖公司公章,以上资料备齐方可开收据.资料不齐,需由案场销售人员承诺7天内备齐,书面报营销部负责人签字确认。
关于销售软件的应用 :
除了在系统审核收入外，营销中心财务部有权对销售系统中对开出的票据进行审核。
4 、客户购房款后续回款
5、按揭管理
书面文件：认购书、按揭协议、客户身份证复印件等
1．营销案场销售人员应建立客户授权商业银行查询征信体系，每天上班后，营销中心财务在交接认购书后分配按揭银行，并通知商业银行及营销部门，移交包括但不限于下列认购书复印件、收据、刷卡联、客户身份证复印件等资料，加快银行按揭回款流程。
2．营销中心财务应建立按揭跟踪台账，填写《销售回笼跟踪表》，根据认购类别，分别跟进回款情况。
3. 营销中心财务应每天更新按揭情况，直至放款。
4. 营销中心财务每周一将销售按揭台账发至营销案场，如有突发事项，应及时
通知营销案场销售人员。
营销中心财务部