大堂经理考核细则

晋中分行大堂经理管理与考核实施细则(试行)

大堂经理是营业网点各功能服务区相互协作的枢纽，是网点疏导和分流客户、发掘VIP客户的具体执行人，是银行和网点的形象代表，是实行差异化服务的必备岗位。为加强网点改造及转型力度，实现网点功能从简单交易型向营销服务型转变、实现柜台服务从封闭型柜台服务向开放式柜台服务转变、实现服务意识从被动服务意识向主动服务意识转变，加强文明优质服务工作管理，提高大堂经理的专业化水平，明确大堂经理的岗位职责，进一步提高网点营销能力，提高大堂经理的工作主动性和积极性，加强大堂经理日常管理和绩效考核工作，特制定晋中分行大堂经理考核办法。

第一章岗位权限及职责

第一条岗位权限

1、对不同的客户进行分流和安排，并为特殊客户提供优先服务；

2、作为网点的团队合作枢纽，有权对营业大厅的窗口开放数量及其他工作及时提出合理化建议；

3、对柜员的文明优质服务工作和业务操作进行监督；监督星级柜员牌的使用情况；

4、处理现场客户异议、投诉及其它紧急或特殊事项；

5、知晓有关业务文件、规定和各项业务的操作流程；

6、配备名片、大堂经理日志等必备工作条件，网点布局应有大堂经理的咨询服务台。

第二条岗位职责

1、主动迎送客户，解答客户咨询，协助客户填写各类凭证；

2、引导和分流客户，利用营业网点的不同渠道办理相关业务，辅导客户使用大堂服务设施及自助设备，并为特殊客户提供优先服务；

3、积极维护和挖掘潜在VIP客户，向客户推荐或销售我行各类业务产品；

4、现场处理客户异议、投诉及其他紧急或特殊事项；

5、做好大堂日志，负责收集和整理客户意见和建议，收集客户对我行产品及服务的需求，及时向有关部门反馈；

6、维护大堂工作环境处于良好状态，环境卫生整洁，确保ATM及其他机具设备工作正常，各类物品摆放整齐；

7、负责观察营业大厅异常现象（包括安全隐患方面），并及时向领导汇报。

第二章服务容及规

大堂经理的工作容及规按照《转发总行《关于发送《中国银行大堂经理服务工作手册（试行）》和《中国银行网点个人金融业务差异化服务指引（试行）》的通知》的通知》（晋中银个文[2006]8号）要求执行。在实际工作中，要重点注意以下容：

第三条服务环境和服务设施的检查

大堂经理应按下列标准随时对营业厅的服务设施、营业环境进行检查和纠正，确保大堂环境整洁卫生、各种设施运转正常。

一、服务环境

1、填单台、大堂经理桌的凭证充足，桌面整洁；

2、柜台、填单台、大堂经理桌业务用笔下油通畅；

3、一米线或等候区的围栏排列整齐；

4、柜台、填单台、自助设备、电脑无浮尘，玻璃上无手印；

5、饮水机纸杯充足，外观整洁；

6、柜台、桌面、地面、椅面无纸屑；

7、折页架、宣传牌符合时效、摆放整齐；

8、绿色植物、鲜花保持新鲜，无积尘；

9、大堂经理名片夹名片是否充足。

二、服务设施

1、依附式所有自助服务设备运行正常；

2、利率屏、牌价等电子设备及时打开，并保证信息及时更换；

3、叫号机和客户评价系统及其他设备使用良好。

第四条客户接待

1、大堂经理要关注并欢迎进入营业场所的每位客户；

2、当客户走近时，要主动眼神致意，微笑示意，并表示欢迎。参考话术：“先生/女士，您好，请问有什么我可以为您服务的/我能为您做些什么？”

3、主动指导客户填写凭条，并检查填写是否规；

4、递送笔给客户填单时，应将笔尖朝向自己，笔尾朝向客户。

第五条客户识别

大堂经理要观察客户的外貌特征和行为举止，注意了解客户办理业务的类型和金额，从与客户的交谈中发现目标客户。

1、对主动咨询的客户，应先解答客户的问题，同时根据客户咨询的

容及询问中得到的信息判别是否VIP客户；

2、对进入营业场所后四周环顾的客户，大堂经理应主动上前询问客

户的需求，根据客户需求的容及询问中得到的信息判别是否VIP客户；

3、对服务需求明确直接排队办理业务的客户，大堂经理应注意观察

排队情况，当队伍超过三人时，应及时对排队的客户给予关怀，主动询问客户需求，识别是否VIP客户。询问时注意语气语调，以保护客户隐私；

重点注意从以下几类业务、人员中挖掘发现潜力客户：

1、活期、定期储蓄存取款额较大的；

2、每月代发工资额3，000元以上的；

3、单笔购买保险金额10万元以上的；

4、频繁进行各种本外币投资产品交易或操作（如国债、基金、汇聚宝、个人实盘外汇买卖等）且金额高的；

5、单笔贷款金额20万元以上且还款正常的；

6、单笔汇款金额10万元以上或累计汇款金额巨大的；

7、国大型集团、企业的管理及高级技术人员以及中、小企业高层管理人员；

8、开立和使用保险箱业务；

9、客户出示信用卡金卡（包含他行卡）或同业、其他行业VIP卡；

10、出国留学批汇、咨询等。

第六条客户引导

大堂经理在识别完客户后，应根据客户需求和办理业务的种类将客户引导至最合适的服务渠道。

1、如果客户已是我行的VIP客户，了解客户需求，将客户引导至理财专柜直接办理业务；

2、如果客户为普通客户，则须对其进行分流和疏导，根据客户办理的业务类型尽可能引导和推荐客户使用自助设备，并把判断其是否需要指导。引导中应注意语言表达技巧，以免与客户发生冲突；

话术：“您这个业务不用在这边排队，您可以使用我们的自助银行设备”；

“您是否使用过我们的自助银行存款机/提款机，这些自助机器使用起来非常方便，我可以给您介绍一下。”

3、如果客户为潜在目标客户，大堂经理应简要介绍“中银理财”尊贵服务容，在征得客户同意后，及时将其推荐给理财中心（理财工作室）；如本行未设理财中心（理财工作室），需登记《待跟进客户信息登记表》以备联络，并注意。

（1）引导时应让客户走在前面，大堂经理在旁示意领路；

（2）将客户引向理财经理或网点负责人时，应向下一位接待人员简要介绍情况；

（3）理财经理或网点负责人接待客户后，大堂经理应与客户握手告别；（如是女客户，点头示意即可）

4、大堂经理应及时派发名片给客户，并与其约定后续联系的方式和时间。

第七条大堂营销

1、大堂经理应全面了解和分析客户的需求，掌握我行产品的特性和卖点，不失时机地积极向客户演示和推介，同时，配合银行产品阶段性推广计划，进行重点产品的营销销售；

2、大堂经理应及时发现并想方设法挽留业务柜台的客户资金流失，了解原因，掌握实情，如挽留无效，须向上一级主管报告；

3、对来柜面销卡、销户（10万元以上）的客户大堂经理应及时了解销户的原因，如非我行产品功能方面的缺陷，应尽量说服挽留客户继续使用，实在无法挽留的须向网点负责人报告，并详细记录原因；

4、大堂经理不得在没有得到向上级管理部门明确答复前，简单地以“没有”、“该产品销售已结束”、“不知道”、“不能办”等话语将前来网点咨询或购买产品的客户简单地打发走。而应将客户引至理财经理或网点负责人处，由理财经理或网点负责人详细咨询客户需求后，向客户推荐我行同类型产品，或向上级部门寻求政策上的支持。

第八条业务咨询

1、回答客户咨询，应使用浅显易懂的语言，尽量避免使用银行专用术语；

2、给客户提供宣传资料时，应逐一向客户讲解宣传资料上的容；

3、向客户解释规定时，应提供文件本（文件除外），禁止简单答复客户：“这是规定”；

4、如客户咨询的问题，大堂经理不能马上答复时，应请客户谅解，同时立即咨询相关部门后答复客户；

5、如客户咨询的业务，在当时不能立即得到处理时，应仔细了解客户的需求，分析原因，给客户提供解决方案，禁止简单答复客户：“因为您的***原因，业务不能做。”

第九条投诉处理

提出异议的客户表明其对我行产品或服务正在关注，大堂经理要从客户投诉中发掘客户潜力，以解决投诉为契机，对客户展开适时营销。

1、遇客户投诉，大堂经理应迅速将客户引导至相对安静的办公室，以免客户在营业场所发泄不满情绪，影响营业场所正常的工作秩序；

2、对客户的投诉行为应表示欢迎和认可，简单平和地向客户道歉，禁止与客户争论和找任何借口；

3、认真倾听客户意见，并做好记录；

4、倾听时应保持专业姿态，微笑并保持冷静，提到与银行相关的词语时，应

用“我们”而绝对不要用“他们”这样的代词；

5、确认问题后，大堂经理如能当场解决的，应立即解决；如不能当场解决的，应告知客户反馈的具体时间，并交换联系方式，争取在客户离开24小时解决；

6、对确实不能满足客户提出的要求，应告知客户银行的政策和程序，并向客户提供相关文件文；

7、投诉处理完毕后，应起身将客户送至营业场所门外，并向客户表示感；

8、客户离开后，大堂经理要对客户资料进行整理，同时将客户的纸制资料或其它文档整理后收入客户档案卷宗。

第十条信息收集

大堂经理应注意收集客户需求信息，分析客户需求动态，每日营业结束后做大堂日志的记录等工作，月末形成工作建议上报网点负责人。

一、VIP客户推介纪录

1、大堂经理对当日识别出的VIP客户，应作相应的登记工作；

2、已成功推荐给理财经理的（本行有理财中心、理财工作室的），登记《已推介客户信息记录表》（见附表1），月底汇总交网点负责人；

3、已识别但未推介给理财经理，已发理财经理名片、或本人名片的客户信息，登记《待跟进客户信息记录表》（见附表2）一式两份，下班后一份交已发名片的理财经理，一份交网点负责人。

二、客户需求纪录

1、大堂经理每日登记《大堂经理工作日志》（要专设登记本），详细记录大堂经理当日咨询和宣传情况、营销业绩、理财效果、存在问题、处理结果以及建议、分析和总结，真实反映一天大堂经理工作情况，并于每季结束后的10天将《大堂经理工作日志》上交个人金融部。

2、大堂经理做好客户建议、意见、投诉的收集和分析工作，有关信息及时反馈相关部门，每季结束后的10天将《大堂经理季度报告》上报个人金融部。

第三章考核原则

第十一条考核原则

1、以仪容仪表、工作环境、客户服务、业务迁移、产品销售和业务素质为重点，制定考核容，尽可能使考核容可衡量，通过努力可以实现。

2、将客观性量化和主观性评价相结合，努力体现科学、公平、合理的

评价机制。

3、实行“日管理、季考核、年总结”，有效促进大堂经理工作的不断提升。

4、对于专职大堂经理必须参加考核，对于兼职大堂经理可不按《细则》考核，但各行要加强管理，使之有效履行大堂经理岗位职责。

第四章考核标准

第十二条考核容

1、考核容分定性考核、定量考核和加减分三部分，基础分100分，其中定性考核占考核权重的30%，共30分，定量考核占考核权重的60%，共60分，网点负责人评价占考核权重的10%，共10分；

2、定性考核：包括仪容仪表和工作环境（5分）、对公对私客户满意度及客户投诉情况（5分）、工作日志登记情况（5分）、大堂经理在岗情况（5分）、对公对私客户的引导及服务情况（5分）、、大堂经理月度报告质量（5分）等；

3、定量考核：各网点每季各项个金业务任务指标完成情况占定

量考核的30分，大堂经理个人每季个金业务指标完成数占定量考核的30分，业务指标包括ATM机迁移率、储蓄存款净增额、银行卡、贵宾卡、保险代销额、网银开户数、理财产品销售量、基金销售量、贵金属销售量、第三方存管开户数及其它个金产品；

4、网点负责人每季填写大堂经理考核表，对大堂经理的工作做出评价。

第十三条考核程序

市分行每季对大堂经理考核一次，大堂经理的考核由市分行个人金融部会同相关部门共同完成，考核方式和数据采集如下：

（1）定性考核由个人金融部组织完成，可采取明察暗访、抽查监控录像、暗访客户、上收查看工作日志、大堂经理季度报告评价等方式进行评价考核；

（2）定量考核中，网点ATM机迁移率以省行统计下发数据为准，网点其它业务指标以每季报表或系统统计数据为准进行考核；大堂经理个人产品销售情况以各网点经“一把手”签字的产品销售表为准进行考核；

（3）网点大堂经理考核表由网点负责人完成；

（4）加减项由市行根据大堂经理的工作表现，酌情给予计分。

第四章考核结果的运用

第十四条考核排名

市分行根据每季度对大堂经理的考核得分，在辖大堂经理序列组

织排名，并进行情况通报。

第十五条结果运用

1、大堂经理年度考核的成绩和排名，作为参加本单位全员绩效考核的

重要参考。

2、年度终了，市分行将从全辖大堂经理中评出3名表现突出的大堂经理予以通报表彰和适当奖励，同时对排名最末位的大堂经理进行淘汰。

3、如果被考核的大堂经理出现以下情况，视情节轻重，市行有权直接停发当期、本季或全年的绩效工资：

（1）故意泄露客户秘密或我行秘密的；

（2）故意将客户或存款介绍给其它银行的；

（3）由于向客户解释错误，造成重大客户投诉或媒体曝光。

（4）重大业务差错，并造成较大损失的；

（5）严重违反我行各项管理制度或操作规，造成重大损失、风险隐患

或恶劣影响的。

以上情节比较严重的，要追究责任，并处以降级、取消任职资格等处分，直至追究行政、法律责任。

第五章附则

第十六条本《细则》的解释权归中国银行晋中市分行个人金融部和人力资源部。

第十七条本《细则》自二零零九年九月一日起实施。

银行大堂经理考核办法

大堂经理考核管理办法 第一条为确保我行“赢在大堂"策略与零售银行战略得实施，提高我行大堂经理得基本素质与业务水平,为充分发挥营业网点大堂经理联系客户、服务客户得作用,提升全行服务品质，全面打造农行金融服务得品牌,建立外部以客户经理营销，内部以网点负责人、大堂经理维护,后台以柜面服务为支撑得零售业务服务体系,特制定本考核办法。 第二条本办法适用于平川区支行从事大堂经理工作岗位得人员。 第三条大堂经理得职级考核与基本工资: 1、年度综合考核就是专职大堂经理职级考核得依据.职级考核决定其基本工资标准。各职级对应不同得基本工资标准. ２、基本工资按标准发放. 3、职级考核：专职大堂经理得职级考核按自然年度考核，次年年初对上一年度进行综合考核并在分行大堂经理系列排名。 （1)综合考核排名前五位得,经分行零售银行部及人力资源部审定，可评定为高级大堂经理. (２）综合考核排名末三位得，经过专业测试不合格，不适宜从事专职大堂经理岗位工作得,予以末位淘汰。 （3)综合考核排名居中(1、2项之间）得,评定为初级大堂经理。 （4)新转岗从事大堂经理岗位工作得，在未参加综合考核前,基本工资按原标准执行。新入行从事大堂经理岗位工作得，在未

参加综合考核前，评定为见习大堂经理. （5)各职级大堂经理得具体基本工资档次与标准由分行人力资源部根据年度工资总额情况核定. 第四条大堂经理得考核分为两部分，其中职责考核占40分，业绩考核占６０分，根据对大堂经理得综合考核结果计发绩效薪酬。 大堂经理综合考评得分=职责评分＋业绩评分 １、职责考核 大堂经理履行职责情况,由网点负责人根据大堂经理得日常服务规范执行情况、网点服务质量管理与客户投诉处理、客户关系维护、大堂经理与柜员及客户经理得配合程度、大堂经理得日志记录情况、零售产品得营销宣传能力以及工作中得创新能力等指标进行考核，分值为40分。 一、维护营业现场 （1)、大堂告示栏得宣传告示摆放不整齐、美观，有过期告示得，发现一次扣１分. (2)、营业大厅宣传资料、客户意见簿及各类业务凭证等资料不齐备得，发现一次扣当事人1分。 （3）、自助设备在正常状态下发现因无现钞等造成不能正常运转得,发现一次扣当事人1分。 (4）、所需办公用品(如产品介绍、表格、凭条等）不齐备得,发现一次扣当事人１分。 （5）、不能按要求分流疏导客户造成大厅大量客户拥挤、秩序混

某银行客户经理等级管理办法

ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整 体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为： 客户经理等级行员等级 高级客户经理 5 等 一级客户经理 6 等 二级客户经理7 等 三级客户经理8 等 四级客户经理9 等 见习客户经理9 等 第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则 第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。

信息化建设工作考核办法

盐城市**区 信息化建设工作考核办法 为进一步加快我区信息化建设进程，明确各块、各部门的信息化建设工作的责任和义务，促进我区信息化建设工作再上新的水平，现就做好2013年我区信息化建设，制定我区信息化建设工作考核办法，具体内容如下： 一、考核范围 各镇、街道、**新区、环保产业园、新洋经济区和区直各部门及市直驻区单位。 二、考核内容 （一）各镇、街道、**新区、环保产业园、新洋经济区考核内容 1、组织领导与工作机制 各地、各部门需成立信息化工作领导小组，明确分管领导，并有专人负责开展信息化工作。各块、各部门都要做到机构、制度健全，队伍稳定，经费落实并逐年按一定比例增长。 2、信息化工作计划与实施方案 各地、各部门要根据具体实际情况，制定相应的信息化工作建设计划，明确责任单位和责任人的工作责任，加强检查考核。 3、政务网络建设 严格按照政务信息公开的要求，开展政务网建设工作。各地、各部门要做好本单位局域网建设并接入区级电子政务网络平台；为政务信息的共享与整合、信息资源利用创造条件；做好已建成

信息化项目的绩效评估工作。 4、政务网站建设 做好各块和部门网站各栏目的内容保障工作。完善信息查询、网上下载、行政审批等服务功能；及时更新政务信息，在政务网站上公开不属于法定保密范围的政务信息；按照政府网站整合的要求将自建网站与区政府门户网站实现整合。 5、电子政务应用 积极建设和使用已建成投入使用的各个电子政务应用系统，实现办公自动化。领导成员要带头推动，实现内部办公自动化以及与各有关单位的公文传输、数据交换、资源共享电子化，提高办公自动化在政务办公方式中的比重。 6、两化融合 积极引导本地企业运用信息技术改造传统企业，提高信息化水平。大力发展电子信息制造业和软件业。积极组织企业申报国家、省、市两化融合示范、试点企业和两化融合示范区、试验区的申报工作。 7、社会信息化 积极推进社会信息化工作，到2013年年底，千人拥有国际互联网用户数增长率超10%，有线电视、数字电视和电话入户率达100%，、宽带综合入户率达80%以上。 8、农村信息化建设推广 积极推进农村信息化建设，利用信息技术发展现代农业，引导农民、农村经济合作组织通过信息技术应用，做到农业增效、

农业银行大堂经理考核办法

上虞支行大堂经理考核办法 一、大堂经理按岗位职级考核，职级考核决定其基本工资标准，各职级对应不同的基本工资标准。我行大堂经理职级分为：高级大堂级理（P4）、大堂经理（P2）、大堂助理（P1）、大堂引导员（L4）。 二、大堂经理的职级考核分为三方面考核：职责考核（40分）、绩效考核（50分）、其他考核（10分）。注：大堂经理考核达到对应职级分数只是基本工资达到对应的等级，正式职称确定需支行参考本考核分数和各项情况做认定。 三、职责考核（40分） 一、员工管理： 1、大堂经理必须着工作装、规范、整洁；规范佩戴工号牌、笑脸 牌。（1分） 2、大堂经理离岗不得超过15分钟，若确定需要长时间离岗，需 安排代岗人员。（1分） 3、大堂经理与客户接触交谈时，使用服务用语，不得对客户使用 藐视语、烦躁语、斗气语等服务禁语。（1分） 4、大堂经理必须留意员工着装情况，每次支行检查或神秘人检查 有员工因着装扣分，大堂经理将考核扣分。（最低1分，最高实际检查扣分） 5、大堂经理必须留意并督促员工使用服务用语，每次支行检查或 神秘人检查有员工因未做到优质服务扣分，大堂经理将考核扣分。 （最低1分，最高实际检查扣分）

6、大堂经理必须熟知各类零售产品知识，每次支行产品培训后，需转培训，确保每位临柜员工了解。督促员工学习业务知识，练习业务技能，每增加一个五星柜员年度统计加2分。 二、营业场维护： 1、确保营业厅内各类物品摆放整齐有序；（包括营业厅内各种宣传资料、供客户使用的各种单据及凭证等的摆放），确保营业厅内宣传资料的实时性和准确性，不允许出现过时的或不准确的宣传材料；确保营业厅内的电子信息显示屏、时钟日历、业务标识牌等准确完好；确保营业厅内的便民设施正常运行，达到我行规定的基本标准（笔墨出水流畅；老花眼镜清晰可见、可戴、可用；、辨伪仪器等设备的正常运转等）。对以上项目每天应至少检查两次，发现问题及时联系相关部门予以维修、更换。（最低1分，最高按实际检查扣分） 2、确实维护营业场次序井然，营业厅内客户较多时，要引导客户通过自助设备办理零售业务，并根据业务需要设置终端，及时处理客户的咨询、查询以及操作非现金类的零售业，及时劝阻各类不文明行为（吸烟等）营造温馨和谐营业环境和氛围。（1分） 3、确保各类自助设备正常运行，因设备缺钱、钞箱满、流水、回单纸用尽导致设备停用扣1分，其他故障需及时报修，并在故障设备贴出告示。（1分） 三、客户识别和服务 1、进行优质客户的识别。引导现有优质客户获得优先服务。

交通银行客户经理考核管理办法

交通银行客户经理岗位等级管理办法 为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管 理与职业化建设，特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不

适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级 高级客户经理 5等 一级客户经理 6等 二级客户经理 7等 三级客户经理 8等 四级客户经理 9等 见习客户经理 9等 第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。

信息化管理工作考核奖惩办法

川煤营销管理信息系统考核办法 第一章总则 第一条按照《营销管理信息系统管理（暂行）办法》要求，为完善川煤集团信息化管理考核体系及激励约束机制，规范各部门工作，进一步提高川煤集团信息化管理的科学性、公正性和透明度，特制定本办法。 第二条本办法适用于川煤集团营销部各处室和各子公司（以下统称为各单位）。 第三条本办法以强化各单位协作意识、服务意识、责任意识为出发点，将营销管理信息系统考核与川煤集团信息化建设相结合，与营销部各单位月度综合绩效考核相结合，按照“公平、公正、公开”的原则进行。 第二章考核的组织形式

第四条川煤集团营销部成立营销管理信息考核小组，由分管信息化工作领导任组长，各处室负责人为成员。 第五条考核小组负责营销管理信息系统考核的日常工作，每月底负责将各处室的考核结果汇总、上报、公布。 第三章考核内容 第六条对营销部及下属单位进行考核的主要内容有： （一）数据录入的规范性。 （二）数据录入的及时性。 （三）数据录入的准确性。 （四）数据反馈的规范性。 （五）数据反馈的及时性。 （六）数据反馈的准确性。 第四章考核办法 第七条信息化考核实行日核、月考核评比相结合的办法。 （一）日核以自我复核为主。每天上报各类报表、计划等数据资料前，各子公司相关人员要认真核对、检查要上报数据资料是否齐全、填写是否规范、数字有无错漏等，确保上报的数据资料合格、有效。 （二）月度考核由川煤集团营销部营销管理信息考核小组进行考核。每月30号前，营销部各处室对各单位处室当月的系统录入情况进行评价打分，并将打分结果报考核小组。由考核小组对各单位考核内容及考核结果进行评分、汇总。

大堂经理提升方案知识分享

学习资料 仅供学习与参考儒岙支行大堂经理提升方案 大堂经理是客户进入银行网点时最先接触的人员，代表着我们整个银行给客户的第一印象，对银行的整体形象和营业绩效起着最直观的影响。下面就新昌农商行儒岙支行的大堂经理提升提出以下几点方案。 一、完善大堂经理的定位。转变态度，化被动接受为主动服务，主动分流，主动营销。大堂经理在明确自已岗位职责和工作任务的同时，不再是悠闲地坐在咨询台被动接受客户的咨询而是要学会主动“走出去”战略。客户进入营业网点后，大堂经理应通过主动业务询问，根据客户需求，引导客户到相关区域办理业务。对客户的柜台业务办理和自助服务区办理进行初步分流；在于客户面对面交流与接触的第一时间，主动为客户提供相关的业务咨询服务，根据客户需求，主动宣传、推介各项理财产品和金融服务；同时指导客户了解和使用ATM机、叫号机、网上银行、手机银行、网银体验机等电子自助设备，并积极鼓励和指导客户使用离柜服务渠道，减轻柜面人员压力；学会有效识别，引导客户。大堂经理通过对客户问候及简单的业务办理咨询，对进入网点的客户或在网点等候区等候的客户进行初步的有效识别，并将识别出的优质客户和大客户进行推荐。 二、提高大堂经理的整体素质 目前我县大堂经理文化程度偏低，且年龄层次偏大，业务处理效率不高，甚至可以说是难以适应业务岗位的员工充实到大堂经理岗位，对一些客户提出的问题往往不能准确解答且多数需要借助柜面的帮助，侧面增加了柜面的压力。多数大堂经理仅是局限于维持大堂秩序，帮助部分老年客户填写相关资料或当客户出现不满情绪时，做一些简单的安抚工作，大堂经理的职责难以真正履职到位。我们儒岙支行率先实践了年轻柜员进行大堂经理轮岗制度，多数由新本科毕业的的大学生担任，年轻，激情，业务能力、交际沟通和业务营销能力强，从而更好地发挥了大堂经理的作用。建议我行把最优秀的人才配置到大堂经理岗位，从而为接触营销、业务处理、关系维护、高效执行奠定基础，大堂经理的的高素质和尽职尽责是业务开展的基础和关键。同时多创造大堂经理学习和培训的机会，并多与其他支行乃至其他银行大堂经理进行经验沟通和交流，共同保促进。

银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法

银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法 （试行） 第一章总则 【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大。特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平，将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核，以业绩为主的考核办法。工资分配坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在 部门内部进行二次分配。 【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配。 第二章客户经理业绩考核 【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念，突出效益，量化指标。 【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置 具体指标及分值设置见表一。 【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标，其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整。客户经理业绩考核的总得分为表一中1至21项得分之和。 客户经理业绩考核及分值（表一）

第三章

【第七条】在对客户经理进行业绩考核的同时，还要对客户经理的日常管理工作进行综合考核，综合考核按月进行。其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和我行工作重点适时进行调整。 客户经理综合考核的总得分为表二中1至9项得分之和。 【第八条】贷款管理考核。主要考核贷款调查评估质量（考核分数5分）、贷款档案资料完整性（考核分数10分）、客户走访记录（考核分数15分）、授信业务风险和逾期控制率考核分数为5分。 1、调查评估质量考核，季度考核分数5分。主要考核授信业务一次性报批合格率。客户经理经办的授信业务申报符合要求，没有因为调查报告内容不完整或主要情况不清被退回，属于一次性报批合格。每退一笔扣2分，退回率达50%以上以及材料有虚假成分的，本项不得分。 2、信贷业务办理完毕五日内，档案必须整理齐全交内勤处，法律文书完善并归档整齐的得10 分，若有缺漏或缺陷的，每缺漏一项扣0.5分，扣完为止。 3、客户走访要求客户经理对经办客户定期走访或回访每周不得少于1次，并有走访记录或登记客户经理日志，定期走访并记录完整的得15分；走访不及时或记录不完整的，走访每缺一次扣1分，记录少一次扣1分。重大事项没有报告或报告不及时的，本项不得分。采集到重大需求或重大事项及时汇报，使我行取得巨大收益或避免巨额损失的，可适当加1—30分。 4、授信业务风险和逾期控制主要考核客户经理对所经办授信业务形态的管理和监控，及时办理贷款收回再贷或续贷手续保持贷款正常形态、银行承兑及时兑付或保函按时退回的得5分；若由于客户经理自身原因，造成贷款逾期或银行承兑、保函等业务垫款的，每发生一笔扣30分，该项不够扣，可以扣综合考核总分。由于客户经理管理不善，造成贷款形态下降一个级别（按五级分类法），每发生一笔扣30分，该项不够扣，可以扣综合考核总分。 【第九条】日常工作考核。主要考核管理信息系统录入、贷款五级风险分类、完成报表、调查报告、负责全行临时性工作等工作情况，每项指标分数为5分。按照客户经理完成情况，酌情评分。 1、整个信贷系统信息录入及时、准确、完整，系统负责人得15分；对于重大信息未及时录入的，每次扣2分，扣完为止。经办人员办理完信贷业务，必须及时交内勤处进行计帐录入，当天不及时录入的，每次扣2分，漏一次，扣5分，此项直接在综合考核总分中扣分。 2、贷款五级分类及时、准确、会议记录完整的，五级分类负责人（内勤）得20分；经办人员不按时将分类材料上报五级分类负责人处的，延误的每笔扣经办人1分；经办人员上报的分类材料中，经五级分类负责人（内勤）检查发现有错误的，每处扣0.5分。凡市行对分类材料进行通报批评的，对五级分类负责人（内勤）和经办人每笔扣5分。由于分类结果不正确，被市行通报批评的， 五级分类负责人每笔扣5分。 3、完成报表、调查任务及相关调查报告每份1分；未完成或完成不及时的每次扣1分。负责 部门临时性工作每次加5分。此项直接在综合考核总分中扣分。

政务信息工作考评办法细则

政务信息工作考评细则 （一）为进一步贯彻落实好《关于进一步加强政务信息工作的通知》[2012]4号文件精神，确保政务信息奖惩办法更好的操作与实施，使各项奖励措施落实到实处，特制定本细则。 （二）本细则是对《关于进一步加强政务信息工作的通知》的补充说明，政务信息工作考评由区政府办公室负责，具体工作由区政府信息化工作办公室负责实施。 （三）对区民宗局、监察局、粮食局、商业协会、工业协会、物资协会、扶贫办、地方志、房改办、爱卫办、残联、农科教办、能源办、新农村办公室单位实行每月报送信息满2条，积5分，被区政府办公室采用2条，积15分标准执行。 （三）按月计分，计分标准按照《关于进一步加强政务信息工作的通知》[2012]4号文件考评办法执行。 （四）定期通报。每月的得分情况，按季度以政办传真的形式印发各区政府各单位，并同时寄送各单位主要领导。 （五）稿酬奖励。乡镇办事处月积分30分（含30分），区直单位月积分15（含15分）以上的单位，按实际得分总数，每得一分奖励一元，按季度兑现。不满30分、15分的单位，不予奖励。被《颍东政务信息》刊物采用的信息外，除按考评办法计分外，每采用一篇，另单独给予50元奖励 （六）年度表彰。政务信息工作的总结表彰每年进行一次。对先进单位授予“信息工作先进单位”；对个人的表彰授予“信息工

作先进工作者”、受到表彰的单位和个人，由区政府正式发文，并给予相应的物质奖励。 （七）责任追究。区政府各单位要认真履行向区政府办公室报送信息的工作职责，对有一个月出现0信息报送的单位，给予通报批评，并提交书面说明，连续三个月出现0信息报送的单位，年终政府目标考核，政务信息报项目给予0分。报送信息要坚持实事求是、“喜忧兼报”的原则。要认真做好突发事件、重要社会动态、紧急灾情、疫情以及其它重要情况的信息报送工作，对重大信息瞒报、迟报、漏报的，每次扣20分，并视情况取消年终评优资格，情节严重者，给予通报批评，并追究责任。 本办法自2012年3月1日起施行。

大堂经理考核办法

附件 招商银行上海分行大堂服务人员管理考核办法 第一章总则 第一条为了进一步加强营业厅大堂服务人员的管理，为广大客户提供统一、标准、规范、专业、满意的银行服务，提升我行服务和品牌形象，特制订本办法。 第二条本办法根据《招商银行营业厅服务管理办法》与《招商银行上海分行营业厅规范化服务实施细则》等有关规定对支行大堂服务人员的工作进行管理考核。 第三条本办法适用于招商银行上海分行大堂主管、大堂助理、引导员岗。 第二章岗位职责和任职资格 第四条大堂主管为营业厅销售和服务的负责人，直接管理营业厅内的所有销售人员（包括大堂助理、引导员、低柜理财专员），调度各类服务资源，组织本网点的阵地营销，负责整个营业厅的销售和服务管理，提升客户满意度。 第五条大堂主管的岗位职责包括： （一）决策落实

配合分管行长落实网点服务管理和销售目标，负责组织每日晨会、每月销售点评会，并根据销售业绩统计簿、客户意见簿、工作日志、日常监控抽查和营业厅设施检查等，撰写月度各岗位产品销售报告和服务质量分析报告，经支行领导签字后报分行零售银行部。 （二）服务管理 现场监督和管理营业厅总体服务质量，对各岗位服务中的不良现象及时制止、纠正，负责营业厅的服务考核。根据业务峰值协调窗口数量，降低客户排队等待时间，维护营业厅良好秩序。遇到客户投诉和其他突发性服务事件，负责第一时间受理并妥善处理，将影响程度控制在最小范围。与客户保持良性的接触，了解客户的意见、建议和有价值的信息。负责每日定时查阅客户意见簿，并及时回复与处理。 （三）销售管理 负责对引导员、大堂助理、低柜理财专员和合作单位驻点人员的管理。负责各个销售环节的衔接和业务指导，提升销售效率。为每个销售人员制定工作任务，督促其形成计划并指导其销售行为，保证销售目标的实现。每日对销售人员的目标完成情况进行统计，并对销售人员进行具体的绩效考核。 第六条大堂主管任职资格 （一）教育背景：本科或以上学历，金融、服务或营销类及相关专业（特殊情况可适当放宽）。 （二）从业经验：金融行业相关工作2年以上。 （三）技能技巧：熟练掌握零售业务的各项操作技能，熟悉会计

中国农业银行 二级分行 个人客户经理考核管理办法

中国农业银行XX二级分行2011年个人客户经理 考核管理办法（修订稿） 个人客户经理是网点金融服务和营销工作的排头兵，是名单制营销中与个人优质客户建立一对一联系的主要执行人，在网点贵宾客户维护管理及结构升级起着关键作用。为了树立个人客户经理的工作规范，激发该岗位人员的工作能动性，使其更加积极地做好个人优质客户的营销、拓展、维护和服务工作，提升我行对个人高端客户的服务水平，XX二级分行特制定本考核管理办法。 第一章总则 第一条个人客户经理，是指经过专业培训，具有较为丰富的各种金融专业知识，熟悉个人银行业务与个人理财工具，具有较强亲和力和个人银行产品营销与管理能力，专职从事为个人高端客户提供金融理财服务的人员。其主要职能为开发和维护高价值客户、协助客户升级、营销金融产品、传递市场信息，进而协助网点负责人有效提升网点的经营业绩和综合竞争能力。 第二条个人客户经理实行分级分类管理。根据综合素质、专业知识水平、产品营销能力、维护客户情况等将其划分为个人客户经理助理、个人客户经理二个级别。 第三条个人客户经理的管理和考核实行“分级管理、以能定岗、以绩定酬、优胜劣汰”的管理原则。 第二章个人客户经理的任职条件 第四条个人客户经理助理基本任职条件 一、取得中国银行业协会个人理财从业资格证书。 二、具有较好的政治思想素质和职业道德修养，遵纪守法，爱岗敬业，诚实守信，具有较强的团队合作精神，无不良记录和不良嗜好。 三、具有大专以上学历（含大专），具备银行工作经验，熟悉本行个人金融产品及相关专业知识。 四、身体健康、形象良好，具有较好的亲和力和较强的沟通能力，具有客户至上、服务为本的服务意识和良好的人际关系，掌握与客户沟通交际的手段和技巧，能够独立进行或参与团队进行客户开发和维

信息化管理工作考核奖惩办法

温光集团公司信息化管理工作 考核奖惩办法 第一章总则 第一条按照《温光集团公司信息化管理制度》要求，为完善集团公司信息化管理考核体系及激励约束机制，规范各部门工作，进一步提高集团公司信息化管理的科学性、公正性和透明度，特制定本办法。 第二条本办法适用于集团公司各部门和各子公司（以下统称为各单位）。 第三条本办法以强化各单位协作意识、服务意识、责任意识为出发点，将信息化管理工作目标的考核与集团公司信息化建设相结合，与集团公司各单位年度综合绩效考核相结合，按照“公平、公正、公开”的原则进行。 第二章考核的组织形式 第四条集团公司成立信息化管理工作考核领导小组，由营运总监任组长，各单位负责人为成员。考核工作领导小组办公室（以下简称考核办）设在企业管理部，各单位信息管理员为考核办成员。 第五条企业管理部负责集团公司信息化管理工作考核的日常工作，每月底负责将各部门的考核结果汇总、上报、公布。 第三章考核内容 第六条对各单位信息化管理工作进行考核的主要内容有： （一）各单位工作目标完成情况。 （二）各单位信息报表与报告报送的及时性。 （三）各单位信息报表与报告填写的规范性。 （四）各单位信息报表与报告数据的准确性。 （五）领导要求纳入年度信息化考核的重大事项。 （六）开展信息化目标管理工作情况。 第四章考核办法 第七条信息化考核实行日核、周查、月考核和年终评比相结合的办法。 （一）日核以自我复核为主。每天报送各类报表、报告等信息资料前，各单位相关人员要认真核对、检查要报送的资料项目是否齐全、填写是否规范、数字有误错漏等，确保报送的资料合格、有效。 （二）周查以收受信息的单位检查和企业管理部抽查相结合为主。每周周末前，各单位对其它单位报送的各类信息资料进行汇总整理并进行检查；企业管理部视情况对部分信息资料进行抽查。发现问题要及时与报送部门进行沟通、处理。检查和抽查结果作为月度目标绩效考核的重要依据。 （三）月度考核由企业管理部组织考核办各成员进行考核。每月30号前，各单位对其它单位当月目标任务完成情况、信息化管理执行情况进行评价打分，并将打分结果报考核办。由考核办对各单位所承担的考核内容及考核结果进行评分、汇总。 （四）考核领导小组对考核办汇总考核的情况进行审查评议后，报集团公司领导审核、公布。 第五章计分原则 第八条目标绩效管理督查工作考核实行百分制，考核时根据工作完成情况在基本分的基础上加减分。 （一）各单位完成月度工作目标的基本分为50分。

银行大堂经理考核管理办法

附件1 商业银行大堂经理考核管理办法 第一章总则 第一条为确保零售银行战略的实施，提高我行大堂经理的基本素质和业务水平，提升全行服务品质,全面打造中信金融服务的品牌，建立外部以客户经理营销，内部以大堂经理、贵宾理财经理维护，后台以柜面服务为支撑的零售业务服务体系，特制定本管理办法。 第二条本办法适用于深圳分行从事大堂经理工作岗位的人员。 第二章大堂经理选聘的基本原则与管理 第三条各网点原则上配备一名专职大堂经理，全面负责大堂服务工作，网点达到一定规模后，分行可根据实际状况配备一名大堂经理助理协助大堂经理工作。节假日及午休时间各网点必须安排人员参与大堂轮值，保证营业时间大堂经理岗位无空缺，并正常履行服务、营销、疏导等职能。 第四条大堂经理岗位采取面向全体员工公开选聘和网点推荐相结合。选聘原则为公开公正、严格考核、择优聘用。

第五条大堂经理选聘的基本条件 热爱零售业务，善于与客户沟通。具有金融专业理论知识，超过一年的柜台或零售业务从业经验，持有AFP资格证书的优先考虑。 第六条大堂经理为专职岗位，除了可以兼任零售部经理外，不得兼任其他岗位。 第七条大堂经理的考核实行按季考核，定性考核与定量考核相结合，分行考核与支行（含分行营业部，下同）考核相结合，考评结果与绩效薪酬挂钩，并作为续聘和晋升降级的重要依据。 第八条大堂经理的日常管理由各网点负责，关系隶属网点零售银行部。分行零售银行部负责对大堂经理的业务指导，人力资源部、零售银行部等部门将根据业务发展和营销工作的需要，对大堂经理进行经常性的培训，并定期对大堂经理的工作日志、客户意见的调查处理情况等进行检查和指导。 第三章大堂经理的岗位职责与主要任务 第九条大堂经理的职责与任务 1、协助网点负责人管理全体柜面人员的服务及营业环境。 （1）要求柜面人员在营业开始前做好班前准备，确保临柜人员能以饱满的精神、统一的着装、整洁有序的办公区环境开始一天的工作。 （2）确保营业厅内各类物品摆放整齐有序；（包括营业厅内各种宣传资料、供客户使用的各种单据及凭证等的摆放），确

街道办事处信息工作考核办法

街道办事处信息工作考核办法 各位读友大家好！你有你的木棉，我有我的文章，为了你的木棉，应读我的文章！若为比翼双飞鸟，定是人间有情人！若读此篇优秀文，必成天上比翼鸟！ 为进一步加强街道信息工作管理，提升信息报送的质量和水平，提高机关干部加大宣传本职工作的意识和能力，经党工委研究，特制定本办法。一、考核对象各科室、各社区二、报送类别(一)动态类信息（科室、社区）工作日下午3:00前报送至党办，要求讲求时效、体现特色。1.重要工作落实、重点项目推进情况； 2.重要会议精神学习传达及贯彻落实情况； 3.上级领导检查指导工作或兄弟单位参观、交流情况； 4.街道领导班子成员、科室工作人员参加上级重要会议和活动；5我办自行组织开展的有影响力的活动；6.各科室受表彰、奖励情况；7.其他有利于提升我办形象、维护辖区和谐稳定的工作动态类信息。(二)综合类信息

（科室）除行政办、督查科、司法所每2个月至少报送1篇综合类信息外，其余科室每月至少报送1篇综合类信息。重点体现具体做法和成效。1.科室的亮点工作、特色工作、阶段性重要工作；2.工作推进中好的经验做法及有效措施；3.围绕中心工作开展的调查研究情况；4.意见建议和问题反映，特别是带有全局性、倾向性、群众反映大、需上级帮助解决的问题；5.党工委办公室约稿。(三)舆情类信息（社区）工作日上午10：00前报送至党办，要求以正面宣传为主，及时反映全国、省市区和街道范围内具有倾向性、苗头性的问题及基层群众对社会热点事件的看法和思想动向。尽量选用当天新闻或事件，特别是国家新出台的法律法规、中央重要会议、文化建设、民生服务、道德传播等方面的素材。(四)应急类信息（应急相关科室）城管科、政法科、安监中队、食药所每月20日前至少报送1篇至党办。一方面，凡涉及辖区经济社会安全稳定的重要紧急情

银行客户经理考核管理办法

银行客户经理考核管理办法 第一章总则 第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。 第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。 第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。 第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。 第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度 第五条客户经理应具备以下基本条件: 具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。 第六条客户经理主要职责与任务： 开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料

进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。 第八条客户经理行为规范： 忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。 第三章客户经理的聘用、考核及日常管理 第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。任职资格可采取两种途径确定： 1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级； 2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。一年后必须达到综合考试考核合格，否则，降为业务代办员； 第十条所有客户经理（含支行行长、营业部总经理）都必须参加任职资格考试考核，取得及格以上成绩即可取得任职资格。根据综合考试考核成绩，按照从高分到低分（或名次）确定高、中、初三级客户经理。 第十一条未取得任职资格和不愿参加任职资格考试的现有正式市场营销员，一律解除劳动合同，计算经济补偿金，如本人自愿，本行同意，可聘用为业务代办员，其管理和考核按本办法第四章执行，经济补偿金待离开本行时一次付给。

信息员工作职责及考核奖励办法

信息员工作职责及考核奖励办法 为科学有效地利用现有硬件设备，通过中心网站、《工作简报》、电子屏等宣传平台，及时全面地发布教学、活动、团队建设、中心管理等信息，对信息资源进行规范化管理及做好安全保密工作，确定信息员工作职责，并对其工作表现定期进行考核，奖励先进。 一、信息员条件 各部门指定一名具备一定的计算机应用能力，责任感强，工作主动积极，对信息的获取、分析和加工能力较强的人员，担任本部门信息员。 二、信息员工作职责 1、负责维护部门的硬件设备，并进行简单检修及保养工作； 2、负责部门的信息采集和编写工作，积极宣传报道部门教学、 科研、活动开展、团队建设、日常管理等信息；及时宣传先 进人物事迹，优秀学员信息； 3、负责部门网站建设及内容更新，丰富信息量，提高点击率； 4、发布信息必须遵循信息发布程序；（信息发布程序：1、需 发布信息形成电子文档；2、将电子文档交部门负责人审核； 3、经审核合格后方可发布到部门网站及电子屏； 4、如需发 布到中心首页上的信息，或关系到中心发展的、原则性的、 党性及部门负责人掌握不准相关内容的信息，均需上报到中 心办公室进行审核，由管理员负责发布。）

5、信息员必须认真收集信息或撰写相关稿件，每个部门每月至 少需有5篇新闻稿，5篇专业资讯在网站上发布。 6、对已发布的信息要自行备案，保留电子文档及相关原图片， 每月汇总交管理员。 7、及时收集、整理、保存部门教学资源（图片、视频、教案等 与教学学习相关的资料），及活动相关的相片、视频文件，每月报送管理员，丰富资源库。 8、负责每天浏览中心网页、内部论坛和留言本，及时将与本部 门有关的重要信息反馈给部门负责人及相关人员，如发现有非法信息出现，应及时向部门负责人报告。 9、按时参加教育信息化工作小组会议及活动，落实中心信息化 建设工作，积极参加培训，提高自身能力。 三、考核奖励办法 1、考核对象：各部门及部门信息员 2、考核时间：分上半年和下半年各一次 3、考核内容：主要以每半年信息员在中心网站、部门网站、 《工作简报》中发布的信息量、提交专业资料 量及其质量。 4、考核程序 信息员对本部门信息工作先自评，组长、副组长及管理员结合各部门信息化工作再做综合评价，在信息工作中突出的部门和信息员均给予奖励。

银行客户经理绩效考核实施办法

银行客户经理绩效考核 实施办法 企业管理类精品资料 Enterprise management information

银行客户经理绩效考核实施办法 第一章总则 第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法。 第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。 第三条客户经理，是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核管理。 第四条客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。 第五条客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导，业务上接受市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。 第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理。 第二章客户经理的资格及聘任 第七条客户经理实行等级制。根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助

信息工作考核奖励办法

为全面提高我局工作人员的调研、思辨和写作能力，努力提高信息和宣传工作质量，及时、准确反映全局工作动态、工作措施和工作情况，切实发挥信息宣传工作在领导了解情况、科学决策、指导工作中的重要作用，经局党组研究决定，制定本考核办法。 第一条考核范围 考核范围为局机关各科室工作人员。所报稿件内容要严谨、客观、真实的反映单位工作情况。 第二条考核内容 （一）围绕我局中心工作、阶段重点工作和县委、县政府文件通知要求，主要包括工作动态、行政执法、政策法规、精神文明建设、办事指南、规划计划、人事信息、行政审批、震情信息等，及时报送工作动态信息和震情信息，认真总结经验类信息。 （二）保质保量及时完成信息报送任务，按照县委办、县政府办要求，单位门户网站每月至少更新25条工作信息。其中，县委宣传部每月至少上报4条，党务信息每月至少上报2条。 （三）按规定时限和要求完成约稿信息。 第三条报送分类 1.工作动态信息：领导活动，包括上级领导考察调研等活动；贯彻落实上级各项重要政策和决策部署的措施、做法和成效；日常工作中的基本情况和重要动态；招商引资和重

点工程项目进展情况。 2.经验调研信息：日常工作和管理中的新情况、新思路、新举措和新经验；对全局工作有辐射带动效应的经验启示以及具有试点试验性的工作成效；其他具有特色或创新的做法等。 第四条报送要求 （一）所报信息必须是与本单位各项工作有关的报道，稿件作者必须为机关工作人员，采用信息的各级报纸刊物必须为公开出版物、上级两办内部刊物和上级党务政务官方网站、电视台。 （二）特别重要或敏感信息由单位主要领导审核后报送，重要信息由分管领导审核后报送，一般信息由办公室负责人审核后报送。 （三）单位信息宣传稿件统一由办公室对外报送，其他科室除向上级对口部门报送业务信息外，一律不得擅自对外报送。 （四）对报送虚假信息被查实、被新闻媒体负面报道的，取消相关科室和责任人评选优秀或先进资格；造成恶劣影响的，追究有关人员的责任。 （五）所报信息注明报送人姓名，作为考核奖励依据。 第五条奖励办法 （一）县委、县政府要求每月报送的信息以及单位门户网站更新的信息，每条分别给予撰写人加1分。（30元/分）（二）通过各科室报送，被中央、省、市、县级党报党

中国民生银行客户经理考核办法

客户经理考核办法 民生银行客户经理考核办法 民生银行 第一章总则 第一条为推动分行业务发展，完善激励机制，稳定和提升市场营销队伍，实现对区域市场的深度开发与销售，确保业务快速、健康发展，特制定本办法。 第二条本办法适用于金融部、支行专职从事市场开拓与营销、为公司和个人客户提供综合银行服务的市场人员（以下简称客户经理）。 第三条客户经理考核为季度考核。 第二章考核指标设置及记分规则 第四条客户经理考核核心指标为各项业务创利，包括存款（含一般性对公存款、同业存款、储蓄存款）创利、表内资产业务（含本币对公贷款、个人贷款、贴现）创利、表外资产业务（主要是授信项下中间业务手续费）创利以及其他中间业务创利。 第五条客户经理综合创利计算公式如下 综合创利计算公式为：综合创利＝公司业务存款创利+个人业务存款创利+同业存款创利＋一般贷款创利+票据贴现贷款创利+表外资产业务创利+其他业务创利+产品销售创利 各项业务创利计算公式明细如下： 客户经理创利考核计算表 主要指标计算公式备注

存款创利公司业务存款创利 （资金池价格－负债成本）×存款日 均余额／4×存款创利调整系数同业存款创利 （资金池价格－同业利率）×存款日 均余额／4×70% 个人业务存款创利 （资金池价格－负债成本）×存款日 均余额／4×存款创利调整系数 表内资产业务 创利公司业务贷款创利 （贷款收益率－资金池价格）×贷款 日均余额／4×贷款创利调整系数个人贷款创利同公司贷款计算公式 票据贴现业务 贴现金额×贴现期限×[贴现利率× （1－营业税率）－资金池价格]× 贷款创利调整系数 表外资产业务 创利中间业务收入 ∑客户经理各项表外资产业务手续 费收入 含银承、保函、信贷证明、信 贷承诺等，不包含投资银行业 务 其他业务创利其他中间业务收入∑客户经理其它中间业务手续费收 入 含委托贷款手续费、咨信证 明、代收代付手续费、短期融 资券、理财销售、其它非银行 融资等 注：1、资金池价格以总行公布的内部资金价格为基础。 2、存贷业务创利调整系数采取浮动制，由计划财务部提交意见，分行考核委员会讨论确定。 ３、产品销售创利系数采取浮动制，在每季度考核前，由财富管理部、市场营销部等业务部门提交产品目录和创利计分表，分行考核委员会讨论确定。 第六条分行客户经理名下已划归总行事业部客户和贸易金融业务的创利考核，按总行相关政策执行。 第七条为推动信贷资源充分利用，结合分行实际，设置以下创利调整项目： 1、次级（含）以下（当季形成当季收回的除外）和当年产生应收未收利息的贷款不计算贷款创利。 2、贷款形态由正常转为关注（含）以下级别的，当年不计算贷款创利。