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案防知识题库

五、实务题

案例一：

2011年6月至2013年7月间，郭某在担任某银行客户经理期间，与某保险代理公司相互勾结，利用其银行工作人员身份，以承诺6%-8%的固定年收益为诱饵，对外招揽不特定投资人购买该公司非法发行的理财产品，销售金额达人民币3,700余万元，涉及90余名投资人，截至案发之日，尚有人民币2,700余万元未兑付。

请问：

1、郭某涉嫌什么违法行为，此案例体现出此类违法行为有什么特

点？

参考答案:郭某涉嫌非法集资行为，该行为有4个特点：（1）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资；

（2）承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式；

（3）向社会不特定对象即社会公众筹集资金；及

（4）以合法形式掩盖其非法集资的性质。

2、作为银行员工，请谈谈该违法行为的危害性及如何防范该违法行

为？

参考答案：

（1）非法集资行为具有很大的社会危害性。一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归；二是非法集资严重

干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。三是非法集资容

易引发社会不稳定。

（2）银行应将防范打击非法集资活动纳入日常工作，加强员工行为排查，特别是对信贷类业务、代客理财业务、员工参与民

间借贷行为等领域进行重点排查。

（3）要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。

（4）作为银行员工既要做到自身不参与，也要提高对非法集资的识别能力与敏感度，增强识假防骗的意识和能力，谨记高额

返利背后必隐藏着巨大陷阱。

（5）集资参与者一旦掉入非法集资的陷阱，不要抱着侥幸心理，期望非法集资者按期还本付息，更不能再向非法集资者注资，

以免造成更大的损失，而应当向有关部门举报，让有权部门

进行追赃挽损。参与集资人可以向当地行业主（监）管部门、

公安机关和处非工作部门进行举报。

案例二

2013年6月至2014年3月期间，多名客户在咖啡厅购买了某银行客户经理胡某推介的理财产品。胡某谎称该理财产品“绝对保本”，且年收益率高达15%。但是，该款理财产品实为某基金管理公司发售的私募基金产品，到期时未能兑现本金和收益。

请问：该案例各方涉及哪些违规行为，银行应如何防范私自销售理财产品的违规行为？

参考答案：

违规行为：

胡某以高收益理财产品为诱饵，在银行不知情的情况下，私自向银行客户销售理财产品，且未在银行营业网点销售，未执行“双录”规定，最终导致法律纠纷和投资损失。

防范措施：

1、加强员工行为管理，要求商业银行对销售人员及其代销产品范围

进行明确授权，并在营业网点公示；

2、实行专区销售，商业银行应按照银监会有关规定在专门区域销售，

销售专区应当具有明显标识；

3、要求商业银行在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠

道；

4、禁止商业银行未经授权或超越授权范围开展代销业务，假借所属

机构名义私自推介、销售未经审批的产品，或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料等；

5、注意巡视检查，防止外部理财产品假冒我行名义实施诈骗；

6、定期抽查业务，突击检查理财经理有无携带或保存非本行理财宣

传材料的情况；

7、规范理财业务双录管理。

案例三

2010年1月12日，某行在开展银企对账过程中，接到一单位客户A公司电话，反映其存款资金被盗划。该行随即开展了内部调查，其结果如下：

2009年11月期间，该行辞退员工刘某伙同该行公司客户经理王某以高息为诱饵，介绍A公司到该行某网点开户。刘某和王某为A公司开户时，持该公司法定代表人身份证复印件和由其出具的授权其财务负责人办理开户事宜的授权委托书。因财务负责人未一同前来，刘某在柜面当场填写了代理人为刘某的授权委托书。网点开户柜员通过电话与A公司财务负责人进行开户核实后，经网点负责人批准，开立了单位银行结算账户。

之后，王某向网点借取A公司的印鉴卡，复印后交由刘某冒刻了预留印鉴章、冒购贷记凭证，并在未经其法定代表人授权的情况下，代A公司办理网银开户手续。然后刘某通过柜面和网银渠道将A公司已入账资金5000万元分多笔划付。

1、请指出开户网点在该案件中存在哪些违规行为？

参考答案：该行柜面员工漠视风险防控制度，对自己熟识的人员不加防范，以人情代替制度，使不法分子轻易突破银行

层层防线，成功盗划客户资金。本案中存在以下违规

情况：

（1）凭开户资料复印件开立银行结算账户。网点开户经办人员在A

公司法定代表人未出具身份证原件的情况下，受理了该公司的

开户申请。

（2）未按规定审核开户业务中委托代理关系的真实性。用于办理开户的授权委托书由刘出具，而非授权人，即A公司法定代表人

的真实意愿，因此该委托代理关系无效。

（3）未按规定与授权人电话核实委托代理关系。开户经办人员未与授权人，即A公司的法定代表人核实委托代理关系的真实性，而是与该公司财务负责人进行电话核实，使得该项防控措施失

效。

（4）开户经办人员私自向公司客户经理王某出示印鉴卡，并交其复印后，使不法分子有机会冒刻单位预留印鉴章。

（5）网银开户审查不力。网点网银开户人员未准确识别申请人身份，在未取得A公司法定代表人授权委托书的情况下，即受理了刘

某提交的网银开户申请。

案例四

2016年2月19日，某客户持本人身份证、被代理人身份证前来我行某网点申请开立个人结算账户业务，该客户告知网点工作人员，被代理人为精神病患者，无法按我行要求进行电话核实，并出示了加盖中国残疾人联合会章的《残疾人证》，《残疾人证》上有相应的残疾认定证明以及指定的监护人。网点员工经过与代理人和残联负责人的沟通，考虑到情况的特殊性，网点为其办理了代理开户事宜。

请问：

1、网点在办理这笔业务时，违反了哪些规定？

2、针对本案例，网点应要求客户提供何种证明文件，方可为其办

理业务？

参考答案：

（1）网点未严格执行我行对于个人银行存款账户管理相关规定中，关于无民事行为能力或限制民事行为能力人的账户管理要求，未要求客户提供相应的证明材料，仅凭《残疾人证》、代理人以及被代理人身份证就为其代理开立了个人银行结算账户。

（2）网点应切实落实个人银行账户实名制相关工作要求，对于无民事行为能力或限制民事行为能力的客户开立个人银行账户的，应由其法定代理人或由法院及有关部门依法指定的人员代理

办理。如存款人为精神病患者，相应证明材料符合以下条件之

一，网点可予办理：

1）法院裁决指定监护文书。

2）法院认定存款人行为能力的生效判决书，及监护人与存款人具有配偶、父母、成年子女、其他近亲属、关系密切的其他亲属或朋友（愿意承担监护责任，经存款人所在单位或者住所地的居民委员会、村民委员会书面同意的）等关系的证明文件。3）存款人所在单位或住所地的居民委员会、村民委员会出具的书面指定监护人决定书（决定书中须注明存款人为精神病患者），及具备资质的区级（含）以上医院出具的精神病鉴定医疗证明。

案例五

客户B陪同客户A前往我行某网点，要求办理个人结算账户开户及个人电子银行签约业务，客户A出示了身份证件，证件显示该客户年龄为75周岁，且首次申请我行个人电子银行业务。柜员根据客户A填写的申请表开立了个人结算账户及借记卡，将《上海银行个人电子银行风险提示》交给客户签字，同时将《个人电子银行章程》和《个人电子银行服务协议》一并交给客户，但未提示客户阅读。由于客户A超过70岁，柜员要求客户B在申请表上签字确认。短信验证时，客户B从自己包中取出手机交给客户A 进行手机短信验证。柜员完成了网银及手机银行的系统操作，将打印的《业务受理单》交客户A签字，在《业务受理单》客户联加盖业务章后，将E盾和回单一并交予客户A。

请问：

1、柜员在办理这笔业务时，违反了哪些规定？

2、对于年龄超过60、70周岁的特殊客群，应落实哪些风险防范措

施？

参考答案：

违反的规定：

（1）柜员对于70岁以上老年客户办理电子银行业务，未婉拒办理，未充分向其揭示风险，并了解办理目的。

（2）柜员在未确认手机号码是否为客户本人使用的情况下开通手机银行。

（3）柜员未确认陪同人员与客户本人关系，未确认是否为其家属。（4）该客户为首次申请我行个人电子银行业务，柜员未在办理电子银行业务前提示客户阅读和确认《个人电子银行章程》、《个人电子银行服务协议》；要求客户签署《上海银行个人电子银行风险提示》时，未提醒客户防范电信诈骗风险。

（5）柜员未要求客户在《个人银行账户管理业务及电子渠道服务申请表》电子渠道服务栏的空白处填写网银转账限额，并在系统中予以设臵。

特殊客群风险防范措施:

（1）对于超过 60 周岁的老年客户，柜员应充分向其揭示风险，并了解办理目的。对于办理网银E 盾证书的客户，要求其在《个人银行账户管理业务及电子渠道服务申请表》电子渠道服务栏的空白处填写网银转账限额，柜员通过“个人客户>客户管理>客户转账最高限额设臵”交易进行额度设臵，并告知客户，该限额的修改需客户亲至柜面办理。

（2）对于年龄超过70周岁的老年客户和神情可疑的客户，委婉谢绝办理电子银行业务。如客户坚持要求办理相关业务，可以

采取联系亲属的方式进一步核实其办理目的，确认安全后予

以办理。如有亲属陪同办理，可请陪同亲属在客户凭证上签

字。若客户不愿联系亲属，但其本人意愿表达清晰，应变快

速，可参考60周岁老年客户办理。

案例六

1月22日，农业银行北京分行爆发39.15亿元票据窝案件，案件的大致脉络是，农行北分与某银行进行一笔银行承兑汇票转贴现业务，在回购到期前，银行承兑汇票应存放在农行北分的保险柜里，不得转出。但实际情况是，银行承兑汇票在回购到期前，

就被某重庆票据中介提前取出，与另外一家银行进行了回购贴现交易，而资金并未回到农行北分的账上，而是非法进入了股市，农行北分保险柜中原来封包入库保存的票据则被换成报纸。由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付，银行面临巨大亏损。

1月29日，中信银行又出9.69亿票据大案。2015年5月-7月，有犯罪嫌疑人伙同银行工作人员，利用伪造的银行存款单等文件，以虚假的质押担保方式在银行办理存单质押银行承兑汇票业务，并在获取银行承兑汇票后进行贴现。

请问：你认为上述2个案件揭示了银行业务操作中存在什么样的问题？我们开展票据业务时，应有哪些注意事项？

参考答案：

（1）押品出入库管理存在漏洞，导致已入库票据凭空消失；（2）押品核验或传递过程存在漏洞，缺乏有效制衡机制，以至于伪造存单成为押品；

（3）人员内控存在问题，导致内外勾结作案。

我们在开展票据业务时，对以上问题要特别警惕，不能因为是低风险业务而忽略中间存在的操作风险。要特别注意贸易背景真实性审核；对纸票要加强真伪校验，进行查询查复；押品出入库都要遵循“双人双线”的原则；加强资金流向跟踪，严禁客户挪用信贷资金。

禁止离行离柜办理纸质票据业务。转贴现、买入返售（卖出回购）的交易双方应在交易一方营业场所内逐张办理票据审验和交接，买入返售（卖出回购）交易对应的票据资产需要封包的，交易双方应在买入方营业场所内办理票据审验和交接。

严禁各类违规交易。严禁与非法“票据中介”、“票据掮客”开展业务合作，不得开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易，禁止跨行清单交易、一票多卖。

加强员工异常行为排查和日常的内控管理。

案例七及案例八：

2010年4月XX分行向自然人王某某发放个人住房按揭贷款350万元，期限20年。贷款发放约4年时间内均还款正常，未有

逾期欠息的情况，2014年初开始发生连续逾期并后续进入不良，2015年4月经总行不良化解委最终审定后予以核销，核销本金250万元。本笔业务出险的主要原因系为主贷人生活发生变故，丧失还款能力。

经营单位按总行规定要求、及程序进行了责任认定。经翻阅档案，本笔贷款的调查报告、评审报告内容基本审慎，无明显瑕疵，后续放款阶段审批条件亦落实，合同签约、抵押担保手续等均合法有效。另外，档案资料中共有5份贷后检查报告，日期分别为2014年3月、6月、9月、12月、2015年3月。

以下是一笔企信业务放款前签约、核保阶段的具体动作：

1、客户经理持我行合同专用纸、在行外影印店打印后，快递至企业处用印。

2、客户经理双人会同至保证人企业处进行核保。到达办公场所后，企业直接将已用印的保证合同、核保书，连同担保决议、企业基础资料交由我行人员。两人未见用印过程，亦未核实了解担保企业接待人员的身份、姓名。

3、客户经理前期了解到了保证人有更名计划的信息，当时主动询问了企业得到尚未更名的回复。放款前审查阶段，经团队负责人查询工商网站发现保证人企业已完成工商更名，而保证合同与核保书上加盖的公章仍是原企业名称。之前客户经理未告知陪同核保人及其他行内人员。

请问：

1、简述经营单位层面授信业务责任认定工作的主要流程.

参考答案：

主要流程包括：问责发起、受理立案、事实调查、事实确认、问责报告、集体审议、认定责任、落地执行。

2、事实调查工作应围绕授信业务全流程中相关岗位的履职情况开展，应覆盖哪些环节？

参考答案：

应覆盖授信业务全流程，包括：贷前调查、评审审批、授信发放、贷后管理、保全处臵、授信审核情况、其他流程环节情况。

3、请选择一个案例，指出该案例中存在的违规情形，并具体阐述应落实的措施要点。

参考答案：

关于案例七：

本笔贷款于2010年4月发放，按照《上海银行个人贷款管理办法》（2010年4月生效），余额300万以上大额贷款每半年应进行一次贷后检查，客户经理在贷款发放后的4年内未按总行文件规定开展贷后检查并撰写贷后检查报告。

检查和监测方式包括但不限于电话联系、约见面谈、现场走访和抵质押物价值重估、抵质押物权利查询等。

检查重点包括：

（1）借款人家庭收入状况是否出现不利本行的变化。

（2）第二还款来源的代偿能力是否出现下降情况。

（3）借款人及其配偶是否有涉及重大法律诉讼事项或出现其他重大不利事项。

（4）借款人及其配偶对本行或其他银行的部分债务是否出现信用不良。

（5）贷款资金流向检查。

（6）经营类贷款还须关注贷款投向企业财务状况、信用状况、生产经营状况等方面。

（7）借款人信用状况出现可疑征兆，如借款人不合作或难以联络等。

关于案例八：

（1）客户经理携我行重要合同电子文本、空白合同专用纸至行外打印，对该行为可能导致的商业机密泄露风险、间接引发的声誉风险。具体签约阶段应由团队专人（如内勤）落实合同打印、并做好内容一致性核对，合同应由客户经理直接交由企业用印，不得脱手。

（2）核保阶段未有效核实担保方企业资料与接待人员身份、未亲

见企业用印过程，核保手续草率、基本流于形式，担保有效

性无法充分保证。具体核保操作中，应获得了对方人员身份

等做好印证，询问了解公司具体用印流程，并应在企业主要

场所如办公室部门用印，亲见对方签章全过程，期间合同文

本不应脱离签约核保人员视线。

（3）对于授信业务担保方重要信息发生变化的情况，客户经理获得信息后未主动积极跟进并进行查询核实，且未向行内相关

领导与一同办理人员汇报披露。

案例九

A证券公司作为托管机构与B私募机构签署“XX对冲基金”托管协议，并向其提供多份加盖托管人公章的空白基金合同文本，用于B私募机构募集使用，该对冲基金的投资者主要为B私募机构的亲友或熟人。三个月后两位投资者前往A证券公司查询基金净值，却被告知合同中约定的托管账户从未收到过客户认购款项，即该基金从未正式成立运作。

后经多方调查发现，Ｂ私募机构在募集过程中私自将原合同中约定募集账户信息的一页内容替换为该公司自有账户信息的内容，使投资者将认购款缴入B私募机构自有账户并被挪作他用。在当地监管机构的重压下，B私募机构将所有募集本金返还给投资者。请问：

1、B私募机构在本案例中违反了哪些监管要求？

参考答案：

（1）《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十三条规定，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服

务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得侵占、挪用基金

财产。B私募机构在私募基金募集过程中篡改募集账户信息、

挪用客户投资款。

（2）托管人直接向管理人提供了已签章的合同文本，且未收集管理人用印完毕的合同。

2、私募基金投资者和托管机构在实际操作中如何防范同类事件的

发生？

参考答案：

（1）私募基金投资者在认购私募基金前可以通过基金业协会网站查询了解该私募机构登记信息，并了解该私募机构过往业绩、

市场口碑及诚信规范情况，在合同签署时要仔细阅读合同条

款，在认购私募产品后要持续关注私募基金投资运作情况，

要求私募机构按约定履行信息披露义务。托管机构在选择托

管合作私募机构前需要充分尽职调查，对私募管理人的资质

和拟托管产品的投资范围、投资策略、风控措施进行全面了

解，要求私募机构将募集账户交由第三方监管（可推荐我行

行政管理服务）,在基金合同审定、签署和后续上线运作过程

中对投资管理和信息披露等方面持续关注。

（2）严格按照流程签署合同，由基金管理人签署完毕后递送给基金托管人签署，基金托管人仅保留双方用印的合同原件（需

加盖骑缝章）运作。

案例十

2014年，Ｗ基金子公司发行市场上较为常见的基于售房收益权的资产证券化产品，投资人的投资收益为8%~9%。产品投向为受让某国有银行地方分行已经通过贷款审批但尚未发放的一手个人房屋按揭贷款受益权，银行方承诺在规定的时间内将按揭贷款足额发放给基金，并由保险公司对该地方分行的支付义务提供履约保险。但该计划资金被合作方恶意挪用了近8亿元资金。经查，遭遇挪用的资金有5.9亿元出现在Ｊ基金子公司一只产品的账户上，另外2亿元被用于偿还某商业银行的一个到期理财项目。该事件引发了部分投资者对基金子公司产品安全性的担忧，也有一些对于托管人操作的质疑。

请问：

1、托管人在上述产品投资中资金划付的规范操作需要注意什么？参考答案：

根据监管机构要求，基金子公司产品一般会选择具有基金托管资格的商业银行承担托管职责。在托管产品需要进行投资时，托管人不仅需要对划款指令进行形式审核，还需要要求管理人提

供相关投资交易文件，关注划款路径是否符合合同约定，收款账户是否与投资协议一致。如果合同中已约定项目预算、工程进度时间安排，托管行还符合合同规定的节奏支付。

2、J基金子公司产品投资于有限合伙企业的LP份额，间接通过委

托贷款形式用于地方棚户区改造项目。该资金挪用爆发以后，J 基金子公司产品托管行应如何应对？

参考答案：

在该资金挪用时间爆发以后，对于尚留存在托管户中的资金采用冻结处理，对于已投资的资金部分，如有投资本金和收益返还，该托管人需以保护投资者利益为重，配合Ｊ基金子子公司完成资金划拨和产品清算工作。

案例十一

我行业务人员小吴在作为委托人办理通过金融机构资产管理产品投资定期存款业务时，管理人提出需要将托管户开立在与其有交易关系的其他银行，小吴没有提出异议。管理人将盖好章的资产管理合同连同开户资料一并邮寄给小吴，希望小吴为其代办同业存款开户手续。定期存款起息日，小吴一人前往存款接收行办理存款等相关手续。

请问该案例中哪些行为不规范，正确做法为：

参考答案：

1、管理人需要开立托管户，托管户必须开立在我行，其中有一枚

预留印鉴必须为托管行的预留印鉴。

2、管理人与存款接收行签订存款合同时，委托人需派双人面鉴管

理人和存款接收行的法律文本签署过程。

3、存款接收行、托管银行完成业务所需的账户的开立并确保账户

及时使用，需管理人授权本公司经办到存款接收行柜面开立定

期存款账户开立，委托人需双人面鉴账户开立过程。

4、起息日当日，委托人需派双人面见存款起息过程，取得《单位

定期存款开户证实书》（存单）或投资协议复印件。

5、存款合同要明确存单保管人，保管人要留存经管理人及存款接

收行盖章的协议文本的正本及存单复印件，并落实管理人或托管行每季度对账查询的职责。在实际操作中，委托人需为存单保管人。

案例十二

A企业为我行客户，从事家用电器、电子产品及通讯设备销售。某日A企业与支行客户经理C某联系，拟于三天后按照当日指导价办理一笔纸质银票贴现业务。A企业提供了电解铜销售合同及相应发票作为贸易背景材料，并由票据审验人员依据票面复印件提前向承兑行发起查询。贴现当日，C某要求A企业经办在前往银行办理贴现业务前就将贴现申请书（代贴现合同）等相关材料盖章备妥（我行未对A企业所盖章进行采印）。A企业经办携票到达C 某所在支行后，因时间紧迫，C某在完成支行三级审批后未对该笔业务的贸易背景真实性进行初审，直接将贴现材料转交至网点柜面票据审验人员及金融市场部贸易背景审查人员办理业务。

请分析该过程中，客户经理C某存在哪些操作错误。

参考答案：

1、 A企业提供的电解铜销售合同不在该企业的销售范围内，贸易

背景真实性存疑，且客户经理未落实贸易背景初审职责。

2、 A企业未采印情况下，客户经理C某未见证客户面签合同。

3、纸质银票查询查复有效期为发送查询后两个工作日内，第三个

工作日起办理贴现业务需重新发送查询。

案例十三

李某为一家物流公司的职员，为顺利办理个人消费贷款，请单位开具了大大超出其实际收入数额的虚假收入证明，银行依据该证明向其发放了贷款，因收入与支出相差太远，遂造成贷款逾期。银行经查，李某收入证明严重不实，根本无法承担月供，将其告上法庭。

受理个人消费贷款时，申请人若提供虚假收入证明的，请描述该请情况的风险点以及风险表现；银行对此最低的风险防控要

求及防范措施较好的做法是什么？

参考答案：

1、风险点:银行对客户提供的收入证明的真实性、合理性审核不

严，导致无还款能力客户套取个人消费贷款。

2、风险表现：此风险点造成银行信贷资金无法按期收回的风险。

3、最低风险防控要求：除审核收入证明外，结合客户工作单位和

所处行业收入水平，综合判断借款人收入的合理性。

4、防控措施

1）审核收入证明出具单位的真实性，通过工商管理局官网等平台查询该单位是否真实存在，是否仍在正常经营。

2）审核收入的真实性和合理性，消费类贷款借款人除提供收入证明外，还应提供工资单、银行账户流水、纳税证明、公积金缴

纳证明等材料予以佐证。

3）经营类贷款借款人须提供本人或经营实体银行结算账户流水、完税证明等证明材料。

案例十四

刘某拟购买A银行的理财产品，因临时有事，不能亲自至银行网点购买，遂请姐姐王某代其前往A银行签署理财协议、凭证。

请描述该案例的风险点、风险表现；银行最低防控要求是什么？如何学习业内良好的做法?

参考答案：

1、风险点：相关凭证、协议等未经客户本人签字确认。

2、风险表现：理财产品购买后，协议或合同未经客户签字，后续

一旦客户与银行间就理财产品产生纠纷，则属无效合同。

3、最低风控要求：在网点由销售人员销售的个人理财类产品应现

场与客户当面办理，并在客户交付资金时出具办理凭证，由客

户确认。

4、业内良好的做法：推进系统改造，执行电子签名流程，由系统

控制签名等关键环节不被遗漏。或系统操作换人授权（审核凭

证要素），并建立事后监督机制。

案例十五

A公司是一家具有进出口经营权的外贸企业,2016年4月-5

月B公司委托A公司进口布料,合同金额为USD350万，合同约定货物装运期限为2016年2月28日前，合同款分两次支付。2016 年4月20日A公司向X银行要求支付30%预付货款USD105万，

4月19日B公司在其开户银行购汇USD105万原币划转至A公司

在X银行外汇结算账户，X银行审核该进口合同、发票后，将A 公

司预付货款USD105万通过其外汇结算账户汇出境外。

2016年5月20日，A公司收到货后要求支付剩余70%货款，提供了合同、发票、报关单，报关单显示的商品名为服装，同样，5月19日B公司在其开户银行购汇USD245万原币划转至A公司在X银行外汇结算账户，X银行审核后，通过A公司外汇结算账户将USD245万汇出境外。两次付款单据均未批注。2016年6月2日，该笔汇款因故被退回，X银行审核后，将该笔退款原路退回至A公司原汇出汇款的外汇结算账户。

请分析该案例的违规之处，并说明正确的做法。

参考答案:

（1）2016年4月20日A公司第一次支付30%预付货款USD105万。

第一，付款日期超出货物装运期限且时间较长。货物装运期限为2016年2月28日，4月20日付款时，货物应该已经到港，此时支付预付货款不合常规。应确认货物是否已到港，如已到港，应按货到付款办理；

其次，按照外管局窗口指导意见及我行内部管理规定，支付预付货款超合同金额20%同时超过20万美元，需提供境外收款银行保函，此处支付30%，USD105万未提供境外银行保函；

第三，4月19日B公司在其开户银行购汇USD105万原币划转至A 公司在X银行外汇结算账户，违反外管代理进口项下付汇应由代理方购汇的规定，应该是委托方将人民币划至代理方账户，由代理方购汇汇出；

第四，未按规定对付款单据批注付汇金额，日期等。

（2）2016年5月20日支付剩余70%货款USD245万。

第一，合同进口货物品名为布料，与进口报关单服装不符。单单之间不符，应该核实确认真实性及合规性，不能贸然付款；

其次，5月19日B公司在其开户银行购汇USD245万原币划转至A 公司在X银行外汇结算账户，同样违反外管代理进口项下委托方不得购汇的规定；

第三，同样，未按规定对付款单据批注付汇金额，日期等。（3）2016年6月2日退汇后，未按外管规定入待核查账户，而是进入外汇结算账户。

案例十六

C公司是一家外商投资企业，2016年4月6日在A银行B网点办理了离岸转手买卖先支后收电子元器件对外支付业务USD650万，境外收款人为其境外关联公司，C公司提供了进出口合同复印件，买卖双方的发票原件，海外仓单正本（无背书），A银行审核后，为其办理了USD650万购付汇业务，此后，C公司又分别于2016年5月7日，5月18日分2笔在A银行F网点办理了该离岸转手买卖的收汇CNY1279万（牌价6.5625），USD450万。

请分析该案例的违规之处，并说明正确的做法。

参考答案:

（1）C公司2016年4月6日在A银行B网点办理离岸转手买卖先支后收对外付款USD650万，向银行提供的合同为复印件，货权凭证为海外仓单。按照外汇管理规定,离岸转手买卖应提供合同、发票和货权凭证的全套正本单据，其中海外仓单不得受理。因此，该笔业务银行应不得受理。

（2）C公司2016年5月7日，5月18日分2笔在A银行F网点办理收汇。如果前面不能付款，后面应该也不可收汇。即使收汇，也违反了外管关于离岸转手买卖要求收大于支，不得跨银行网点及跨币种操作的要求。此处，收款和付款分属A银行的B网点和F网点，付款为美元，收款分别为人民币和美元，且收入合计USD644.89万，小于支出。因此,该交易属于违规操作。

案例十七

某分行白酒制造类客户A公司成立于时间2009年7月，注册资本人民币1000万元，主营白酒生产、批发及零售以及酿酒原料生产等，属于白酒生产及销售行业。

2013年以来，白酒行业受到较大冲击，大量中低端白酒生产商出现产品滞销、经营亏损的局面。

A公司2013年首次向我行申请授信，客户经理在调查报告中反映A公司2012年销售收入2.37亿元，但A公司提供的2012年度企业增值税纳税申报材料中，本年度累计应税货物销售额仅为137.26万元；贷款评审人在评审报告中也指出“申请人纳税很少，不利于核实其真实产销情况。”

A公司2011年、2012年经外部审计的财务报表显示，借款人现金流紧张，产品滞销，资产变现能力差，短期偿债能力差。调查报告仅指出“申请人第一还款来源为申请人的销售收入和自有资金”。

分行经审批同意后向A公司发放2000万元流动资金贷款，贷款期限自2013-9-6至2014-9-5，担保方式为A公司自有原酒（一级及以上）质押，质押率不超过60%，并追加企业实际控制人保证担保。

2014年7月18日，因A公司在其他银行1800万元贷款的保证人高管失联，他行要求A公司追加质押担保，在A公司未按要求落实后，该行宣布贷款提前到期，并对我行部分质押物进行了查封。

分行获悉该风险信息后，将A公司纳入风险预警管理，预警级别为黄色一级。同时，采取了以下管控措施：1、向A公司宣布贷款提前到期，要求其提前归还贷款本息；2、向法院提交强制执行申请，并查封我行质押物；3、通过当地酒业协会联系渠道处臵质押原酒。

请问：

1、请分析本笔贷款形成风险的原因。

参考答案：

（1）对于本轮白酒行业深度调整风险缺乏认识。

分行在授信客户准入以及贷后管理过程中，对行业系统性风险缺乏必要的认识与研究。

（2）贷前尽职调查不够深入。

客户经理在调查报告中反映A公司2012年销售收入和借款企业提供的2012年度企业增值税纳税申报材料中所体现的本年度累计应税货物销售额相差较大，但未做进一步核实，未体现其真实产销情况。

（3）第一还款来源分析不到位。

根据A公司2011年、2012年经外部审计的财务报表，借款人现金流紧张，产品滞销，资产变现能力差，短期偿债能力差。调查报告中对于第一还款来源分析不够深入，仅指出“申请人第一还款来源为申请人的销售收入和自有资金”。

2、请谈谈从中得到的经验与教训。

参考答案：

（1）关注授信客户行业风险动态，有效规避系统性风险。

经营单位在开展授信业务时，应重点关注客户所属行业的风险特征，特别是国家宏观政策、行业监管以及产品技术升级等因素对于相关行业客户带来的负面影响，采取及时调整相关行业客户准入门槛、合理制定授信方案等措施有效规避行业系统性风险。（2）强化首贷客户贷前调查，深入了解客户实际经营情况。

近年来，我行首贷客户出险案例时有发生，主要原因在于信息不对称。因此，在办理新增客户授信时，贷前调查应更更深入地了解企业生产、销售情况。

（3）重视第一还款来源，把好授信准入关。

本案中，A公司报表已表明企业近三年来财务状况日趋恶化，产品滞销、流动性严重不足，事实上，最终贷款出险后借款人也根本无力归还贷款本金。经营单位在调查与评审审批环节应重视客户经营性现金流，确保企业具备还本付息能力。

（4）加强第二还款来源审核，关注抵质押物变现能力。

经办行在设计A公司授信方案时，过于注重原酒质押监管流程及原酒品质鉴定等环节，但对原酒变现能力以及处臵方式则缺乏考虑，造成贷款出险后质押物迟迟无法处臵。因此，经营单位在贷前应强调对抵质押物变现能力、变现方式进行调查，对于流通性差、变现能力弱的抵质押物，不得作为授信业务主担保方式。

银行案防知识竞赛试题库[2020年最新]

银行案防知识竞赛试题库 (共243题) 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。 A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% [ D ] 2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ] 3.在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行 实施接管。 A.严重违法经营 B.重大违约行为 C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益 D.擅自开办新业务[ C ] 4.中国人民银行实行的责任形式是。 A.行长负责制 B.集体负责制 C.货币政策委员会共同负责制 D.党委负责制[ A ]

5. 商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资 本余额的比例不得超过。 A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ] 6.我国商业银行的贷款利率由确定。 A.中国人民银行 B.商业银行自由 C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D.商业银行与客户协商[ C ] 7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民 银行的规定进行兑换，并由。 A.中国人民银行负责收回、销毁 B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁[ A ] 8.法律禁止用来设定抵押的财产是。 A.土地所有权 B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C.抵押人依法有权处分的国有的机器 D.抵押人依法有权处分的交通运输工具[ A ] 9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不 具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。 A.人民法院

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D．第四方审核 5、管理层培训的目的是__，在推进体系工作中给予有力的支持和配合。 A．更新观念 B．强化风险意识 C．统一思想 D．提高管理能力 6、安全评价机构应编制__，用于规范安全评价过程和行为，保证安全评价质量。A．《安全技术资格证书》 B．《安全过程控制文件》 C．《安全评价人员资格证书》 D．《劳动用品使用说明》 7、《职业病防治法》规定，用人单位必须依法参加__。 A．工伤社会保险 B．商业保险 C．失业保险 D．医疗保险 8、生产经营单位的特种作业人员必须按照国家有关规定经专门的安全作业培训，取得特种作业操作资格证书，方可上岗作业。此规定的指导思想与下列安全生产管理理论的（）最相符合。 A．预防原理 B．系统原理 C．强制原理 D．人本原理 9、除日常巡回检查外，还应每隔__个月对护栏进行定期检查。 A．1 B．2 C．3

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6、要改进新闻报道，中央政治局同志出席会议和活动应根据工作需要、新闻价值、社会效果决定是否报道，进一步压缩报道的（）、（）、（）。 7、要严格文稿发表，除中央统一安排外，个人不公开出版著作、讲话单行本，不发（）、（），（）、（）。 8、要厉行（），严格遵守（）有关规定，严格执行住房、车辆配备等有关工作和生活待遇的规定。 9、严禁用公款搞相互（）、（）、（）等拜年活动。各地各部门要大力精简各种茶话会、联欢会，严格控制年终评比达标表彰活动，单位之间不搞节日慰问活动，未经批准不得举办各类节日庆典活动。上下级之间、部门之间、单位之间、单位内部一律不准用公款送礼、宴请。各地都不准到省、市机关所在地举办乡情恳谈会、茶话会、团拜会等活动，已有安排的，必须取消。各级党政干部一律不准接受下属单位安排的宴请，未经批准不准参与下属单位的节日庆典活动。 10、严禁向上级部门（）。各地各部门各单位一律不准以任何理由和形式向上级部门赠送土特产，包括各种提货券。各级党政干部不得以任何理由，包括下基层调研等收受下属单位赠送的土特产和提货券。各级党政机关要严格

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防突知识试题防突细则相关知识考试题B卷 防突细则相关知识考试题B卷单位： 姓名：分数： 一、判断题（每题1分，共20分） 1、未进行区域预测的区域视为突出危险区。 （?） 2、突出矿井无突出危险工作面，煤巷掘进和采煤工作面应保留的最小预测超前距均为2m。(? ) 3、掘进工作面断面小、落煤量小，瓦斯涌出量也相对较小，发生瓦斯事放的可能性也较小。(× ) 4、矿井瓦斯是煤岩涌出的各种气体的总称，其主要成分是甲烷，有时也专指甲烷一种气体。(? ) 5、空气瓦斯混合气体中有其他可燃气体的混入，往往会使瓦斯的爆炸策度下限降低。( ? ) 6、煤与瓦斯突出在时间上和空间上有一定的集中性和突然性，它是一种伴有声响和猛烈力能效应的动力现象。(?) 7、发动煤与瓦斯突出的主要因素是地应力和瓦斯压力的联合作用，通常以瓦斯压力为主，地应力为辅。(×

) 8、煤突然倾出时有大量的瓦斯(二氧化碳)涌出，一般有瓦斯逆流现象。(× ) 9、突出主要发生在地质构造带或局部地质构造区。( ? ) 10、安全防护措施应当按照煤矿安全规程安全防护措施实施。（ × ） 11、地面井的井型和位置应当根据开拓部署及井下采掘布置进行选择和设计，不应影响后期井下采掘作业。( ? ) 12、当区域验证为无突出危险时，可不必采取安全防护措施后进行采掘作 业。( × ) 13、防突钻孔的方位、仰俯角要精准，孔口位置可小范围调整。( ? ) 14、实施顺层钻孔时，应检查确认施工地点的压风自救器是否完好和能否正常使用。如果不能，则不得进行防突钻孔的施工。(? )

15、发生煤与瓦斯突出事故后，不得停风和反风，防止风流紊乱，扩大灾情。( ? ) 16、所有地下煤矿应为入井人员配备额定防护时间不低于30min的自救器，入井人员应随身携带。(? ) 17、瓦斯是在一定的压力下以游离和吸附两种状态赋存在煤体中。( ? ) 18、无突出危险工作面必须在采取安全防护措施并保留足够的突出预测超前距或者防突措施超前距的条下进行采掘作业。( ? ) 19、根据《煤矿重大安全生产隐患认定办法(试行)》之规定，煤与瓦斯突出矿井未采取防治突出措施的，属于煤矿重大安全生产隐患。(? ) 20、若经揭煤验证仍为无突出危险工作面时，方可揭开突出煤层。(? ) 二、单选题（每题2分，共40分） 1、经区域预测为突出危险区的煤层，必须采取 A 。

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案防知识培训试题及答案 一、单项选择题 1、金融机构案件防控实行（B ）负责制。 A分管领导B“一把手”C部门负责人 2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。 A七B八C九D十 3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（D ）。 A银行业金融机构案件处置工作流程B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D案件风险信息快报 4、（A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。 A操作风险B市场风险C信用风险D声誉风险 5、下列关于风险说法不正确的是（B ）。 A风险是一个事前概念B风险是一个事后概念C反映的是损失发生前事物发展状态 6、风险管理的流程是（D ）。 A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制 7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（ B ）小时之内。

A 12 B 24 C 36 D 48 8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A ）的原则。 A 真实B完整 9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（ B ）批准执行 A 中国人民银行B中国银行业监督管理机构 10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ） A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---执行---检查----修订制度 C 制度---执行---反馈---检查---修订制度 D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行 11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（ D ）。 A 风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会 12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（B ）。 A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量 D 风险汇报 13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容（ B ） A 深化全员参与的风险管理文化 B 改善新业务开展的审批机制 C 改善数据管理 D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制 14、风险控制自我评估的作用不包括：（A ） A 健全内控管理体系 B 为高级法积累数据

防突知识考试题12.25

防突知识考试题 一、判断题 1、突出危险区的采掘工作面，严禁使用风镐落煤。（√） 2、防治突出措施分为：区域性防突措施、局部防突措施。（√） 3、工作面爆破后，进入工作面作业时间不得少于30min。（√） 4、在矿井范围内有一次发生过瓦斯突出，该矿井为瓦斯突出矿井。（√） 5、在突出煤层中，专职爆破工必须固定在同一工作面。（√） 6、大多数突出发生在无外力诱导时。（╳） 7、可以使用1台局部通风机同时向2个作业的掘进工作面供风。（×） 8、预抽煤层瓦斯钻孔抽采负压不得小于13kpa。（√） 9、煤层残余瓦斯含量压力小于0.74Mpa或残余瓦斯含量小于8m3/t的预抽区域为无突出危险区。（√） 10、掘进工作面有顶钻、喷孔等突出预兆时，必须停止掘进，撤出人员。（√） 11、区域防突措施包括开采保护层和预抽煤层瓦斯两类。（√） 12、有突出煤层的采区必须设置采区避难所。突出煤层的采掘工作面应设置工作面避难所或压风自救系统。掘进距离超过500m的巷道内必须设置工作面避难所。（√） 13、突出煤层的任何区域的任何工作面进行揭煤和采掘作业前，必须采取安全防护措施。（√） 14、突出矿井的入井人员必须随身携带隔离式自救器。（√） 15、开采保护层时，应同时抽采被保护层的瓦斯。（√） 16、在突出煤层的无突出危险区内进行采掘作业时，可以不采取安全防护措施。（×） 17、在突出煤层中，未进行区域预测的区域视为突出危险区。（×） 18、断层等地质构造带附近易发生突出，特别是构造应力集中的部位突出的危险性大。（√ 19、突出矿井，是指在矿井的开拓、生产范围内有突出煤层的矿井。（√） 20、煤巷掘进和回采工作面应保留的最小预测超前距均为5m。（×） 21、煤体破坏程度越高，突出危险性越大。（√） 22.煤与瓦斯突出大多发生在地质构造带。（√） 23.突出煤层掘进巷道必须采用压入式通风。（√） 24、开采有瓦斯喷出或有煤与瓦斯（二氧化碳）突出的煤层严禁两个工作面串联通风。（√） 25、在有煤与瓦斯突出的矿井中，突出危险工作面可以设置兼职瓦检员。（╳） 26、在有煤与瓦斯突出危险的工作面必须使用下行通风。（╳） 27、突出煤层的采掘工作面遇到构造破坏带，包括断层、褶曲、火成岩侵入时，工作面无突出危险。（╳） 28、突出煤层的采掘工作面遇到煤层赋存条件急剧变化时，工作面有突出危险。（√） 29、突出大多数无突出预兆。（╳） 30、突出煤层的采掘工作面在进行工作面突出危险性预测过程中出现喷孔、顶钻等现象，工作面无突出危险。（╳） 31、突出煤层的采掘工作面出现明显突出预兆时，工作面有突出危险。（√）。 32、突出多发生在地质构造带。（√）

试题2.案防试题(第二套)

一、单选题（30道） 1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或_____或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由_____立案侦查的刑事案件。（ A ） A、客户资金，公安、司法机关 B、私人资金，公安、司法机关 C、客户资金，纪律监察机关 D、私人资金，纪律监察机关 2、营业性网点案件的危害主要包括（ D ）： A、对银行、客户资金造成直接经济损失； B、调查处置占用大量资源； C、导致监管处罚; D、以上都是； 3、对于（ B ）元（含）以上案件，无论案发在何层级，均须问责到省行，总行党委或分管行领导约谈总行业务条线部门负责人。 A、一百万； B、一千万； C、五千万； D、一亿； 4、_____是案件风险防的责任主体，_____是辖案防工作的第一责任人。（ B ） A、各级机构各级机构员工； B、各级机构各级机构负责人； C、各业务条线各业务条线管理人员； D、各业务条线各业务条线负责人； 5、派驻业务经理的工作职责不包括（ D ）。 A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理； B、协助机构负责人实施部控制与合规检查； C、组织员工学习规章制度； D、营销客户； 6、受到（ A ）的员工，十八个月不得晋升职务、不得聘任管理职务。 A、记大过； B、警告； C、记过；

D、撤职； 7、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时_____，我行各类机构_____。（ B ） A、解除劳动合同可酌情聘用； B、解除劳动合同不得聘用； C、抄报相应金融监管机构可酌情聘用； D、以上都不对； 8、营业网点发生抢劫事件时，应把（ C ）作为首要任务。 A、抓获犯罪嫌疑人； B、保护银行资金安全； C、保障员工和客户的生命安全； D、以上都不对； 9、根据抢劫案件防要求，要严格执行在（ A ）交接款的规章制度。 A、高柜监控下； B、高柜双人监督下； C、低柜监控下； D、低柜双人监督下； 10、案防牵头部门的职责不包括（ B ）。 A、组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划； B、根据董事会授权组织指导案防工作； C、督促各部门及分支机构切实履行案防职责； D、跟踪落实监管部门提出的案防监督要求； 11、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（ D ） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险 B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对 12、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（ B ） Ａ、员工一段时间经常发生业务差错 Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪 Ｃ、员工经常在上班时间打或处理私人事务 Ｄ、员工一段时间情绪低落严重影响工作 13、（ C ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、高级管理层 B、监事会 C、董事会 D、法定代表人

(消防培训)(消防)安全知识题库

2011安全知识竞赛题目 （消防） 必答题（共25道单选题，每组5题） 第一组： 1、我国的消防日是每年的（B） A.11月1日 B.11月9日 C.11月20日 2、乘车时严禁携带易燃易爆物品,以下哪些属于易燃易爆物品.(A) ①大量的打火机 ②烟花爆竹 ③甲烷 ④酒精,汽油 A.①②③④ B.①②③ C.②③④ D.①②④ 3、日光灯引发火灾的主要部件是？（Ｂ）所以安装位置一定要注意远离可燃物。 Ａ.灯座Ｂ.镇流器Ｃ.灯管 4、假设你已经睡着了，烟雾报警器突然响了起来，这时你低着身子慢慢爬到门口，下一步应该怎么做？（B） A.立即打开房门 B.用手背试试门板是否发热 C.稍微打开房门，先观察一下 5、《中华人民共和国安全生产法》是何时通过的？自何时起实施？（A）

A.2002年6月29日，2002年11月1日 B.2002年9月1日，2002年11月1日 C.2003年6月29日，2003年8月1日 D.2004年9月1日，2004年11月1日 6、盗窃是一种最常见的并为群众、师生深恶痛绝的违法犯罪行为，盗窃案在高校发生的各类案件中是最多的,大约占90%以上.也有少数大学生对自己要求不严,法律意识淡薄,盲目攀比,从而导致盗窃,那么法律意义上的盗窃到底指什么(C) A．是指以非法占有为目的、用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取款额较大的公私财物行为 B．是指以非法占有为目的、暴力胁迫或者其他方法施行骗取款额较大的公私财物的行为 C．一种以非法占有为目的，秘密窃取国家、集体或他人财物的行为 D．以非法占有为目的的，以暴力胁迫或者其他方法施行将公私财物据为己有的一种犯罪行为 第二组： 1、使用灭火器扑救火灾时要对准火焰的（C） A.外焰 B.内焰 C.火根 2、电器设备在发生火灾时不应该用___灭火.(B) A.卤代烷 B.水 C.干粉 3、机动车驾驶人在实习期内可以驾驶（B）

防突知识考试题库

防突知识考试题库 Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】

防突知识考试题库 一、判断题 1. 煤层突出的危险性随煤层含水量的增加而减小。（√） 2. 突出矿井的入井人员必须随身携带隔离式自救器。（√） 3. 对于瓦斯涌出量大的煤层或采空区，在采用通风方法处理瓦斯不合理时，应采取瓦斯抽放措施。（√） 4．在采掘工作面出现明显的突出预兆时，应立即打开自救器戴好，然后按避灾路线撤到安全的地方。（√） 5．突出的煤向外抛出距离较远，具有明显的分选现象。（√） 6．突出的煤堆积角小于煤的自然安息角。（√） 7．突出的煤破碎程较度高，含有大量的块煤和手捻无粒感的煤粉。（√） 8．压出空洞呈口小腔大的梨形、舌形、倒瓶形以及其它分岔形等。（×） 9．突出可能无孔洞或呈口大腔小的楔形孔洞。（×） 10．突出矿井，是指在矿井的开拓、生产范围内有突出煤层的矿井。（√） 11．有突出矿井的煤矿企业主要负责人及突出矿井的矿长是本单位防突工作的第一责任人。（√）12．突出煤层的任何区域的任何工作面进行揭煤和采掘作业前，必须采取安全防护措施。（√） 13.瓦斯喷出区域和煤（岩）与瓦斯（二氧化碳）突出煤层的掘进通风方式可以不采用压人式。（×） 14. 突出煤层采掘工作面回风侧不得设置调节风量的设施。（√） 15．在突出煤层的煤巷中安装、更换、维修或回收支架时，必须采取预防煤体垮落而引起突出的措施。（√） 16．在煤与瓦斯突出矿井工作面采用串联通风时，必须制定安全措施。（×） 17．井巷揭穿突出煤层的地点应尽量避开地质构造带。（√） 18．煤与瓦斯突出矿井，在无突出危险工作面进行采掘时，可不采取安全防护措施。（×） 19．采取金属骨架措施预防煤与瓦斯突出时，揭穿煤层后，应拆除或回收骨架。（×） 20．煤与瓦斯突出分布不受地质构造限制。（×） 21．在突出矿井开采煤层群时，必须首先开采保护层。（√） 22．有煤与瓦斯突出危险的掘进工作面的进风侧必须安设防突反向风门。（√） 23．防突措施分为区域性防突措施和局部防突措施两类。（√） 24．开采深度增加，突出危险性减小。（×） 25．开采保护层时，应同时抽采被保护层的瓦斯。（√） 26．在突出煤层的无突出危险区内进行采掘作业时，可以不采取安全防护措施。（×） 27．煤（岩）与瓦斯突出矿井可以使用架线式电机车。（×） 28．有突出矿井的煤矿企业、突出矿井应当设置满足防突工作需要的专业防突队伍。（√） 29．突出矿井应当编制突出事故应急救援预案。（√） 30. 在突出煤层中，专职爆破工可以不固定在同一工作面工作。（×） 31. 突出矿井的管理人员和井下工作人员必须接受防突知识的培训，经考试合格后方准上岗作业。（√） 32. 在突出煤层中，未进行区域预测的区域视为突出危险区。（×） 33. 断层等地质构造带附近易发生突出，特别是构造应力集中的部位突出的危险性大。（√） 34．煤层顶底板与煤层的接触面光滑程度和煤与瓦斯突出没有关系。（×） 35．开采保护层之前，一般应首先选择无突出危险的煤层作为保护层。（√） 36．地质构造应力集中是突出的必要条件。（√） 37．随开采深度增加，煤与瓦斯突出危险性增加。（√） 38. 煤层瓦斯风化带为无突出危险区域。（√） 39. 开采保护层时，应优先选择下保护层。（×） 40. 对预抽煤层瓦斯区域防突措施进行检验时，均应当首先分析、检查预抽区域内钻孔的分布等是否符合设计要求，不符合设计要求的，不予检验。（√） 41. 无突出危险工作面必须在采取安全防护措施并保留足够的突出预测超前距或防突措施超前距的条件下进行采掘作业。（√） 42. 在揭煤工作面用远距离爆破揭开突出煤层后，若未能一次揭穿至煤层顶（底）板，则仍应当按照远距离爆破的要求执行，直至完成揭煤作业全过程。（√） 43. 立井、斜井揭煤工作面的突出危险性预测，不能按照石门揭煤工作面的各项要求和方法执行。（×） 44. 判定采煤工作面突出危险性的各指标临界值应根据试验考察确定，在确定前可参照煤巷掘进工作面突出危险性预测的临界值。（√） 45. 工作面防突措施是针对经工作面预测尚有突出危险的局部煤层实施的防突措施。其有效作用范围一般仅限于当前工作面周围的较小区域。（√） 46. 立井揭煤工作面可以采用水力冲孔防突措施。（×） 47. 斜井揭煤工作面的防突措施应当参考石门揭煤工作面防突措施进行。（√） 48. 水力冲孔措施一般适用于打钻时具有自喷（喷煤、喷瓦斯）现象的煤层。（√） 49. 揭煤工作面施工的钻孔，不能穿透煤层全厚。（×） 50. 石门揭开煤层后，应拆除金属骨架。（×）

案防知识培训试题及答案

. 案防知识培训试题及答案 一、单项选择题 1、金融机构案件防控实行（B ）负责制。 A分管领导B“一把手”C部门负责人 2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。 A七B八C九D十 3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（D ）。 A银行业金融机构案件处置工作流程B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D案件风险信息快报 4、（A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。 A操作风险B市场风险C信用风险D声誉风险 5、下列关于风险说法不正确的是（B ）。 A风险是一个事前概念B风险是一个事后概念C反映的是损失发生前事物发展状态 6、风险管理的流程是（D ）。 A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测

C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制 7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（ B ）小时之内。. . A 12 B 24 C 36 D 48 8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A ）的原则。 A 真实B完整 9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（ B ）批准执行 A 中国人民银行B中国银行业监督管理机构 10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ） A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---执行---检查----修订制度 C 制度---执行---反馈---检查---修订制度 D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行 11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（ D ）。 A风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会 12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（B ）。 A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量D风险汇 报

安全基本知识题库

安全基本知识题 一、选择题 1、安全生产是指在劳动生产过程中，要努力改善劳动条件，克服不安全因素，使劳动生产在保证劳动者健康，国家财产不受损失，人民（C）的前提下顺利进行。 A、财产安全 B、安全健康 C、生命安全 D、家庭幸福 2、事故是指造成人员死亡、伤害、（B）、财产损失或其他损失的意外事件。 A、残疾 B、职业病 C、伤残 3、事故隐患是指生产系统中可导致事故发生的（A），物的不安全状态和管理上的缺陷。 A、人的不安全行为 B、人的不安全状态 C、责任意识的缺失 D、思想上的麻痹 4、“三同时”制度指的是在建设项目中安全保障设施和防治污染设施与主体工程同时设计、同时施工、（C）。 A、同时安装 B、同时运行 C、同时投入使用 5、安全生产责任制是依照（C）建立的各级领导职能部门、工程技术人员、岗位操作人员在劳动生产过程中对安全生产层层负责的制度，这是保证安全生产的重要组织措施。 A、管理规章制度 B、岗位责任制 C、安全生产法规D宪法 6、“三违”是指（D） ①违章指挥②违章操作③违反管理制度④违反劳动纪律。 A、①②③ B、①③④ C、①②④ D、②③④ 7、“四不放过”是（B） ①事故原因分析不查清楚不放过 ②员工没有受到教育不放过 ③没有制定防范措施不放过 ④事故责任者没有受到处理不放过 ⑤事故责任者和员工没有受到教育不放过 A、①②③④ B、①③④⑤ C、①②④⑤ D、②③④⑤ 8、三不伤害是（A） ①不伤害自己②不伤害他人③不被他人伤害④不让他人伤害 A、①②③ B、①③④ C、①②④ D、②③④ 9、违章作业是指违反了劳动生产岗位的（C）安全规章制度和规程的作业行为都是违章作业。 A、岗位操作规程 B、管理规章制度 C、安全规章制度和规程 D、岗位安全操作规程 10、事故产生的基本要素是（） A、人的不安全行为 B、物的不安全状态 C、作业环境的不良影响 D、管理上的缺陷 E、以上都包括

防突知识考试题库

精品文档 防突知识考试题库一、判断题（√）煤层突出的危险性随煤层含水量的增加而减小。1. （√）突出矿井的入井人员必须随身携带隔离式自救器。2. 放措施。理瓦斯不合理时，应采取瓦斯抽 3. 对于瓦斯涌出量大的煤层或采空区，在采用通风方法处 （√）全的地方。然后按避灾路线撤到安 4．在采掘工作面出现明显的突出预兆时，应立即打开自救器戴好，（√）（√）．突出的煤向外抛出距离较远，具有明显的分选现象。 5（√）．突出的煤堆积角小于煤的自然安息角。 6（√）．突出的煤破碎程较度高，含有大量的块煤和手捻无粒感的煤粉。 7（×）．压出空洞呈口小腔大的梨形、舌形、倒瓶形以及其它分岔形等。 8．突出可能无孔洞或呈口大腔小的楔形孔洞。（×）9（√）10．突出矿井，是指在矿井的开拓、生产范围内有突出煤层的矿井。（√）11．有突出矿井的煤矿企业主要负责人及突出矿井的矿长是本单位防突工作的第一责任人。（√）12．突出煤层的任何区域的任何工作面进行揭煤和采掘作业前，必须采取安全防护措施。（×）（二氧化碳）突出煤层的掘进通风方式可以不采用压人式。13.瓦斯喷出区域和煤（岩）与瓦斯（√）14. 突出煤层采掘工作面回风侧不得设置调节风量的设施。出的措．在突出煤层的煤巷中安装、更换、维修或回收支架时，必须采取预防煤体垮落而引起突15 （√）施。（×）16．在煤与瓦斯突出矿井工作面采用串联通风时，必须制定安全措施。（√）17．井巷揭穿突出煤层的地点应尽量避开地质构造带。（×）18．煤与瓦斯突出矿井，在无突出危险工作面进行采掘时，可不采取安全防护措施。（×）19．采取金属骨架措施预防煤与瓦斯突出时，揭穿煤层后，应拆除或回收骨架。（×）20．煤与瓦斯突出分布不受地质构造限制。 （√）21．在突出矿井开采煤层群时，必须首先开采保护层。 （√）22．有煤与瓦斯突出危险的掘进工作面的进风侧必须安设防突反向风门。 （√）23．防突措施分为区域性防突措施和局部防突措施两类。 （×）24．开采深度增加，突出危险性减小。 （√）25．开采保护层时，应同时抽采被保护层的瓦斯。 （×）．在突出煤层的无突出危险区内进行采掘作业时，可以不采取安全防护措施。26（×）．煤（岩）与瓦斯突出矿井可以使用架线式电机车。27 （√）．有突出矿井的煤矿企业、突出矿井应当设置满足防突工作需要的专业防突队伍。28（√）．突出矿井应当编制突出事故应急救援预案。29（×）在突出煤层中，专职爆破工可以不固定在同一工作面工作。30. 作业。经考试合格后方准上岗突出矿井的管理人员和井下工作人员必须接受防突知识的培训，31. （√）（×）32. 在突出煤层中，未进行区域预测的区域视为突出危险区。（√）33. 断层等地质构造带附近易发生突出，特别是构造应力集中的部位突出的危险性大。（×）34．煤层顶底板与煤层的接触面光滑程度和煤与瓦斯突出没有关系。（√）35．开采保护层之前，一般应首先选择无突出危险的煤层作为保护层。（√）36．地质构造应力集中是突出的必要条件。（√）．随开采深度增加，煤与瓦斯突出危险性增加。37 （√）38. 煤层瓦斯风化带为无突出危险区域。 （×）39. 开采保护层时，应优先选择下保护层。 布等是40. 对预抽煤层瓦斯区域防突措施进行检验时，均应当首先分析、检查预抽区域内钻孔的分（√）否符合设计要求，不符合设计要求的，不予检验。 超前距的41. 无突出危险工作面必须在采取安全防护措施并保留足够的突出预测超前距或防突措施（√）条件下进行采掘作业。 应当按42. 在揭煤工作面用远距离爆破揭开突出煤层后，若未能一次揭穿至煤层顶（底）板，则仍（√）照远距离爆破的要求执行，直至完成揭煤作业全过程。执行。43. 立井、斜井揭煤工作面的突出危险性预测，不能按照石门揭煤工作面的各项要求和方法（×）掘进工判定采煤工作面突出危险性的各指标临界值应根据试验考察确定，在确定前可参照煤巷44. （√）作面突出危险性预测的临界值。 作用范工作面防突措施是针对经工作面预测尚有突出危险的局部煤层实施的防突措施。其有效45.

银行合规案防考试题库(150题)

银行合规案防考试题库（150题） 一、单选题 （在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。） 1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第 （ A ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 六 5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ D ）小时以内。 A. 36 B. 48 C. 72 D. 24 6．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ B ） A．《商业银行操作风险管理指引》 B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 C．《商业银行资本充足率管理办法》 D．《巴塞尔新资本协议》 7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ） A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务

(安全生产)安全知识题库

工程安全题目 安全知识 1．安全生产的方针是什么？ 答：安全第一、预防为主、综合治理。 2．关于生产经营场所和员工宿舍的安全条件有何要求？ 答：应当设有符合紧急疏散要求、标志明显、保持畅通的出口，禁止封闭、堵塞生产经营场所或者员工宿舍的出口。 3．生产经营单位如何管理重大危险源？ 答：生产经营单位对重大危险源应当登记建档，定期检测、评估、监控，并制定应急预案，告知从业人员和相关人员应当采取的紧急措施。 4．特种作业人员上岗作业的条件是什么？ 答：特种作业人员必须保证身体健康，经专门的安全作业培训，取得特种作业操作资格证书，方可上岗作业。 5．从业人员违反岗位操作规程造成事故的，行为人和有关负责人各负什么责任？ 答：从业人员经过安全教育培训，了解岗位操作规程，但未遵守而造成事故的，行为人应负直接责任，有关负责人应负管理责任。 6．《安全生产法》中所讲的法律责任是什么？ 答：《安全生产法》中的法律责任分为刑事责任、行政责任和民事责任。 7．生产安全事故的处理结案时间是多少个工作日？ 答：生产安全事故的处理一般在30日内结案，特殊情况不得超过90日，需进一步延长的不得超过180日。 8．安全生产监督检查人员执行监督检查任务时有哪些要求？ 答：必须出示有效的监督执法证件；对涉及被检查单位的技术秘密和业务秘密，应当为其保密。 9．什么是应急预案？ 答：应急预案是指事先制定的关于特大生产安全事故发生时进行紧急救援的组织、程序、措施、责任以及协调等方面的方案和计划。 10．国家对哪些行业实行安全生产许可制度？ 答：矿山企业、建筑施工企业和危险化学品、烟花爆竹、民用爆破器材生产企业。11．生产安全事故可分哪几种？ 答：按责任可分为责任事故和非责任事故；按事故造成的后果可分为人身伤亡事故和非人身伤亡事故。 12．通过安全教育培训的从业人员要达到什么要求？ 答：一是具备必要的安全知识；二是熟悉有关安全生产规章制度和操作规程；三是掌握本岗位的安全操作技能。 13．什么是行政执法？ 答：行政执法是指国家行政处罚机关在进行行政管理活动中，依法对特定的社会事实或对象单方面采取的能直接发生法律后果的行政行为。 14．什么是行政复议的申请？ 答：行政复议的申请，也称行政复议的提起，是指公民、法人或者其他组织依法向行政复议机关提出复议请求，要求撤销或改变原具体行政行为以保护其合法权益的行为。 15．企业安全管理的具体要求是什么？ 答：（1）安全生产责任制的建立和落实。（2）安全生产教育培训。（3）工作场所和设备设施的安全。（4）安全生产检查。 16. 《生产安全事故报告和调查处理条例》中对发生事故后不立即组织事故抢救的、迟报或

防突规定试题11页

防突规定试题 一、判断题： 1、预抽煤层瓦斯钻孔应当在整个预抽区域内不规则布置以便于抽放，钻孔间距应当根据实际考察的煤层有效抽放半径确定。（） 2、突出矿井应当对突出煤层进行区域突出危险性预测（以下简称区域预测）。经区域预测后，突出煤层划分为突出危险区和无突出危险区。（） 3、未进行区域预测的区域视为非突出危险区。（） 4、新水平、新采区开拓前，当预测区域的煤层缺少或者没有井下实测瓦斯参数时，可以主要依据地质勘探资料、上水平及邻近区域的实测和生产资料等进行开拓前区域预测。（） 5、经开拓后区域预测为突出危险区的煤层，必须采取局部防突措施并进行局部措施效果检验。经效果检验仍为突出危险区的，必须继续进行或者补充实施局部防突措施。（） 6、局部通风机必须由指定人员负责管理，保证正常运转。（） 7、突出矿井发生突出的可以继续生产，边生产边分析、查找突出原因。（） 8、突出煤层的采掘作业可采用水力采煤法、倒台阶采煤法及其他采煤法。（） 9、急倾斜煤层适合采用伪倾斜正台阶、掩护支架采煤法。（） 10、急倾斜煤层掘进上山时，采用双上山或伪倾斜上山等掘进方式，并加强支护（）

11、在突出煤层中，两个采掘工作面之间可以串联通风，以便取得良好的通风。（） 12、突出矿井中煤（岩）与瓦斯突出煤层采区回风巷及总回风巷只需安设高或者低浓度甲烷浓度传感器。（） 13、突出矿井可以在井下安设辅助通风机进行通风。（） 14、采区进、回风巷必须贯穿整个采区，严禁一段为进风巷、一段为回风巷。（） 15、有煤（岩）与瓦斯（二氧化碳）突出危险的采煤工作面不得采用下行通风。（） 16、采掘工作面的进风和回风可以经过采空区或冒顶区。（） 17、采区开采结束后45天内，必须在所有与已采区相连通的巷道中设置防火墙，全部封闭采区。（） 18、开采突出煤层时，工作面回风侧必须设置风窗。（） 19、突出矿井的管理人员和井下工作人员必须接受防突知识的培训，经考试合格后方准上岗作业。（） 20、井下临时抽放瓦斯泵站应安设在抽放瓦斯地点附近的新鲜风流中。（） 21、矿长、矿技术负责人、爆破工、采掘区队长、通风区队长、工程技术人员、班长、流动电钳工下井时，必须携带便携式甲烷检测仪。（） 二、填空题：（每空1分，共27分） 1、预抽煤层瓦斯钻孔孔口抽采负压不得小于 13 kPa。预抽瓦斯浓度

02-案防知识题库-多选题20%

案防知识题库 二、多选题 1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定：（ABCD）。 A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息； B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息； C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令； D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。 2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提请工作回避。 A.本人 B.配偶 C.亲属 D.其他利益相关人 3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计:（ABCD） A.网上银行诈骗 B.电话银行诈骗 C.电信诈骗 D.盗刷银行卡及pos机套现 4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）

A.遵守禁止内幕交易的规定 B.不得利用内幕信息为自己谋取利益 C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人 D.不得利用内幕信息为他人谋取利益 5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD） A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒 D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处 6、严禁（ABD）客户信息。 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.擅自修改 7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD ） A.不得利用内幕消息买卖本市场产品 B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品 C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品 D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定 8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。 A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失 9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从

消防安全知识考试试题库完整

消防安全知识考试题库 一、判断题 1、消防法律法规是指国家制定的有关消防管理的一切规范性文件的总称。包括消防法律、消防行政法规、技术标准等。（√） 2、消防技术标准根据强制约束力的不同，分为强制性标准和推荐性标准。（√） 3、消防责任事故罪是指行为人违反消防管理规范，经公安消防机构通知采取改正措施而拒绝执行，造成严重后果的行为。（√ ） 4、消防工作由国务院统一领导，地方各级人民政府负责本行政区域内的消防工作。（√ ） 5、单位的主要负责人是本单位的消防安全责任人。（√ ） 6、“防消结合”，就是把防火和灭火有机结合起来，相互相成、互相促进。（√ ） 7、闪点是评定液体火灾危险性的主要依据。物质的闪点越高（越低），火灾危险性就越大；反之，则越小。（×） 8、物质燃烧或热解后产生的气体和烟雾称为燃烧产物。燃烧产物包括完全燃烧产物和不完全燃烧产物。（√ ） 9、可燃物质由于其自身所发生的物理、化学或生物变化而产生热量并积蓄，使温度不断上升，燃烧起来的现象，称为着火（自燃）。（× ） 10、由于水分布广泛，取用方便，在化学性质上呈中性、无毒，且冷却效果非常好；因此，水是最常用、最主要的灭火剂。（√ ） 11、电路一般是由电源、负载、导线和开关4个基本部分组成。（√ ） 12、完整的一套防雷装置都是由接闪器、引下线和接地装置三部分组成。（√ ） 13、避雷针、避雷带和避雷网，实际上都是防雷装置中接闪器呈现的不同类型。（√ ） 14、在限定空间内，可燃物的表面局部（全部）卷入燃烧的瞬变状态称为轰然，标志着火灾进入猛烈燃烧阶段。（× ）

15、防火分区是指在建筑物内部采用防火墙、耐火楼板（及其他防火分割设施）分隔而成，防止火灾向同一建筑的其余部分蔓延的（局部）空间。（× ） 16、防烟分区是指在建筑物地面（屋顶或顶棚、吊顶下）采用具有挡烟功能的构配件进行分隔所形成的，具有一定蓄烟能力的空间。（× ） 17、排烟系统是指采用机械排烟方式或自然通风方式，将烟气排至建筑物外，保障建筑物内的有烟区域保持一定能见度的系统。（√ ） 18、防烟系统是指采用机械（加压）排烟方式（或自然通风方式），防止建筑物发生火灾时烟气能进入疏散通道和避难场所的系统。（× ） 19、消防安全检查是单位内部结合自身情况，适时了解本单位内部消防安全工作开展情况，督促、整改存在问题和隐患的一项消防安全管理活动。（√ ） 20、消防安全重点单位应每日进行防火巡查，并确定巡查的人员（内容、部位）和频次。（× ） 21、机关、团体、事业单位应至少每月（每季度）进行一次防火检查，其他单位应至少每季度（每月）进行一次防火检查。（× ） 22、在发生火灾疏散物资时，应先疏散受水、火、烟威胁最大的物资。（√ ） 23、当灭火人员能够接近着火物时，应迅速利用身边的灭火器材进行灭火，尽量将火势控制在初期、低温、少烟阶段。（√ ） 24、任何单位和个人在发现火灾时，都有报告火警的义务；任何单位和个人（成年人）都有参加有组织灭火工作的义务。（× ） 25、防火巡查人员应及时纠正违章行为，妥善处置火灾危险；对无法当场处置的，应立即报告；如发现初期火灾应及时扑救并立即报警。（√ ） 26、常见的引火源包括：明火焰、电火花、高温物体、撞击与摩擦、光线照射与聚焦、绝热压缩（机械能转变为热能）、化学反应放热（化学能转变为热能）等七类。（√ ） 27、气焊、气割作业时，产生的熔渣温度可达2500℃（2000℃）。（× ） 28、一般来说，电焊熔渣粒径越大，飞散距离越近，环境温度越高，则熔渣越不容易冷却，也就越容易引燃附近的可燃物。（√ ） 29、无焰燃烧的烟头是常见的高温物体，烟头中心部位温度在700℃，其表面温度约为200～300℃，可以引燃纸张、可燃纤维、可燃粉尘等。（√ ）