逾期贷款清收处置流程与措施

逾期贷款清收处置流程与措施

一、我们一般把逾期管理分为三个阶段

（一）第一个阶段：逾期前——提醒教导

这个阶段的关键词是“提醒教导”，主要包括贷前调查、贷中审查和贷后管理三个阶段，在这个阶段，在遵守业务流程的前提下主要以提醒和教导客户为主，通过提醒客户和对客户的信用教育督促客户及时还款，有效的减少逾期。

（二）第二个阶段：逾期前期——了解纠正

这个阶段的关键词是“了解纠正”，是指逾期出现后的最初一段时间，在这个阶段信贷机构的主要任务是了解客户逾期的原因，并且需要在贷前和贷后的基础上进一步调查和了解客户的信息，并对逾期后客户的还款意愿和还款能力进行分析和评估。在此阶段，以协商为主，施加压力为辅，如果能通过协商的方式改善或纠正客户的还款意愿和还款能力是最理想的，也是成本最低的。

第三阶段：强力催收阶段——强力施压这个阶段的关键词是“强力催收”，在这个阶段，催收人员的态度由协商为主转变为施加压力为主，协商为辅，通过给客户施加压力提高其还款意愿。在施压的过程中，一般先采用非诉的方式施压，非诉不行，再考虑诉讼施压，如果情况紧急，也可以考虑直接提起诉讼。值得注意的是，即便提起诉讼的话，非诉的追讨手段也要结合诉讼手段

一并使用，这样效果会更好。

二、清收处置流程与措施

（一）借款到期前

借款到期前主管客户经理需要通过电话、短信等方式提醒客户准时还款，如客户表示不能按时还款，需提前进行处理，目前很多机构会通过系统自动发送短信的方式提醒客户准时还款。根据贷后管理的一般原则，客户经理在最后一次贷后管理时要重点关注借款人的还款来源是否充足，因此，客户经理在给客户打提醒电话时要结合贷后管理的情况在电话中要求客户就能否准时还款给出确定性的答复，并询问还款来源是否已经落实，如果客户表示不能按时还款，客户经理应当及时进行处理，及时进行“治疗”。

（二）还款日当天

查询并提醒客户还款。如果借款人未在还款日当天还款，到第二天就是逾期了，在这一天，客户经理要及时查询客户是否存入还款金额，如客户未足额存入还款金额，应及时提醒客户还款，告知客户正常还款的奖励和逾期还款的后果。

（三）逾期后的前24小时

在客户逾期后的前24小时（这个时间供参考，但笔者建议最长应当在逾期后48小时与客户联系，因为我们的反应速度是我们态度的最好体现），主管客户经理一定要与客户联系，在多数情况下，主管客户经理在这个阶段一般是通过电话的方式与客

户进行联系，客户经理要掌握电话催收的基本知识和技巧，客户经理打电话前要做好相应的准备工作。通过电话催收，就小微企业信贷业务而言，如果客户承诺的还款日期不超过三天可考虑暂不上门（不是绝对不上门）！如果通过电话联系不上借款人（第一个电话一般是打给企业主），应第一时间与借款企业其他负责人或其所留联系人进行联系，以便了解借款人的实际情况。根据具体情况，也可以直接去客户经营场所或家里去实地了解相关情况。如何拨打第一个催款电话，我们会在本章后面进行详细介绍。根据了解的情况，客户经理如果觉得有必要，应第一时间及时向主管领导进行汇报。

（四）逾期后的前三天

客户经理应当在电话催收的基础上，在逾期后的前三天去客户的经营场所及家里进行查看，掌握了解借款人的实际情况。客户经理要掌握上门催收的基本知识和技巧，另外，在这个环节，建议客户经理带上制式的催款函，要求客户签收相应催款函，客户是否配合签收催款函，有助于我们对其还款意愿是否积极进行判断。客户经理如果觉得有必要，应第一时间及时向主管领导进行汇报。

（五）逾期后4—7天及时汇报

客户经理在电话催收、上门催收的基础上，应将相应情况及时通过书面形式汇报给业务部门主管领导并抄送风控部门负责人。书面汇报应简单明了，主要包括三方面的内容：借款人及借

公司及采购部持续改进建议

公司及采购部持续改进建议 这几个月以来，慢慢的从最初的一无所知到渐渐了解公司一些作业流程、>规章制度，慢慢融入了天龙这个大家庭。一直喜欢用家来形容公司，或许有家的感觉是比较>温暖，而个人又容易对家产生依恋和赋于责任感。特别适合引用一句话 “天龙是我家，成功靠大家”。公司是一个团队，只有依靠大家的力量，公司的各项制度才能得以实施，从而走向更高的境界。在这几个月所接触的工作中，发现了很多优点和弊端，如： 一、ISO的推行过于形式化 很多人把ISO当做一种应付，认为只要拿到一纸证书便万事大吉。而事实，这是一种极端的想法，ISO是一个持续改进质量管理体系的有效性，以满足顾客需求。先前公司形成书面之质量手册、程序文件、作业指导书亦不少，但是大多徒于形式，并未真正执行。尚没有有效利用。而导致在产品追溯时无依据可查，对后续所发生的异常状况亦无相应之应急措施，造成恶性循环。针对这些现象，只有从根本上解决，才能真正实施ISO，发挥ISO的有效功能。 二、年度管理层未制定有效、可量测的品质目标 工作和人生一样，在执行的时候都会朝着一个方向，而最终达到一定的目标。就像管理的目标是人，管理的目的是事。在过去的几年里，我相信每个部门针对自己部门的业绩不明确，是否达到公司所要求的标准无从查证，更谈不上改善措施。 三、计划执行力度不够，造成等待浪费 由于生产原料供应中断、作业不平衡和生产计划安排不当等原因造成的无事可做的等待，被称为等待的浪费。生产线上不同品种之间的切换，事先准备工作不够充分，势必造成等待的浪费；每天的工作量变动幅度过大，有时很忙，有时造成人员、设备闲置不用。 四、物料未能得到有效管理 原材料未能得到良好的控制，经常性的无单领料、补料或未经办理入库便直接领用，导致库存帐物卡不符，物料确认不准确，该申购的材料未申购，不该用的材料申购一大堆，恶性循环。造成库存积压，生产断线。严重影响生产进度，增加太多呆滞产品，给库存管理带来极大的困扰。 采购部工作计划（一） 接手采购部工作，保证服务生产需要，控制采购成本，提供高性价比物资材料为已任。针对本部门所负责采购工作的目前状态做出相应的计划： 一、供应商的选择。 首先采购部做到多开发物料资源，调查价格，做到货比三家，控制价格审核供货流程，让采购部的工作透明化，并且建立完整的采购部供应商档案及物料申购档案。做为公司合格供应商必需要能做到准时，保质

压疮预防及护理操作流程

压疮预防及护理操作流程 目的 1．使皮肤清洁，保持皮肤完整 2．促进血液循环，预防受压部位出现压疮 3．原有皮肤损害改善或痊愈 用物准备 基础护理车上层：50%酒精，无菌碗，消毒棉球，敷料（凡士林纱布），无菌镊子2-3把，翻身卡，笔，注射器，透明贴，毛巾，大浴巾（2块） 下层：脸盆（内盛50-52C热水）污物盘 操作流程 1．护士查看压疮记录，床号，姓名，病情 2．敲门进入病房，至患者床旁 3．向病人和家属自我介绍，解释操作的目的和方法，以取得合作后评诂病人 “XX女士（先生）您好，我叫XX，您因为不能下床，长期卧床，体质消瘦，局部长期受压，容易（已经）出现压疮，为了防止压疮发生（加重），我现在要帮你做压疮的护理，就是翻个身，按摩下皮肤，促进全身血液循环，这样您就会感觉舒适些，对疾病的康复有帮助”（对病人本人）“XX女士（先生）您好，我叫XX，您的爷爷因为长期卧床，体质消瘦，局部长期受压，容易（已经）出现压疮，为了防止压疮发生（加重），我现在要帮爷爷做压疮的护理，需要翻身，按摩，促进其血液循环，这样爷爷会感觉舒适些，有利于疾病的康复”（病人家属） 4．评诂病人皮肤，协助病人翻身 “爷爷，我帮您翻下身”（使患者双手抱于胸前，双腿曲膝，左手扶背，右手扶双膝，轻翻转病人，“爷爷，我看下你后背的皮肤”（轻轻掀开衣物，查看局部情况，受压部位皮肤情况）盖好衣被 5．环境评诂（调好室温，关好门窗）“您觉得房间温度怎样，需要升高或降低温度吗” 6．根据压疮的程度与面积准备用物 7．携用物至床旁 8．将盛有温水的脸盆放于床旁桌或椅上 9．根据病情协助病人取俯卧位或侧卧 “爷爷，我帮你翻过身子，就是侧向另一边，背对着我”（依翻身法将病人侧过去，可请家属立于患者面前，握住患者手） 10．盖好衣被，暴露患者背部 11．将一大浴巾垫于患者身下，一块盖于上半身 “爷爷，我现在要帮您擦洗后背，如果您觉得哪里不舒服，请告诉我” 12．用小毛巾在手上卷成手套样，蘸水拧干，先擦拭患者颈部，询问患者水温是否满意“爷爷，您觉得水温怎么样？需要添加冷（热）水吗？”根据病人需要加水，再次询问至病人满意后，依次擦净肩部，背部，臀部等。 13．按摩背部 1）1按摩者斜站于患者右侧两手掌蘸少许50%酒精以手掌的大小鱼际作按摩 “爷爷，刚开始您会觉得有点凉凉的，是因为酒精的作用，之后您就会觉得皮肤有点发热很舒服了，您觉得我的力道还行吗？需要加重或是减轻吗？”根据病人需要及承受程度加重或减轻力量。 14．从臀部上方开始，沿脊柱两旁向上按摩，至肩部时，用力稍轻，环行按摩，再向下至腰部，骶尾部。 如些有节奏的反复按摩数次，至皮肤轻微发红 15．再用拇指指腹蘸50%酒精由骶尾部开始沿脊柱按摩至第七颈椎处 16．受压处局部按摩（用手掌的大小鱼际蘸少许红花酒精紧贴皮肤按摩） 17．按摩毕，用毛巾擦去皮肤上的酒精 “爷爷，您现在是不是觉得皮肤发热了，我帮您把背上的酒精擦拭干净” 18．撤去大浴巾，协助患者穿好衣服，并取舒适卧位 “爷爷，现在已经做完了，我帮您翻过来平躺着，您会舒服些，XX女士（先生）请您一起帮忙，慢慢将爷爷翻过来。” 19．压疮护理 1）揭除污染敷料（敷料与创面粘贴，应用生理盐水浸湿后轻轻除去） 2）消毒皮肤：消毒范围稍大于敷料范围，用70%酒精棉球擦拭2-3遍，避免拭入伤口内 3）清理伤口：观察伤口，用生理盐水或其它药物棉球沾拭创面，拭净分泌物，脓液，纤维素膜等；用器械剪除坏死组织，痂皮等；留取标本送细胞培养；观察肉芽组织生长情况 4）创面用药：一般不主张创面用药，感染创面可根据细菌培养药敏实验结果酌情用抗生素，或用3%过氧化氢溶液冲洗 5）包扎伤口：根据伤口分泌物量，加盖纱布6-8层以上；外用胶布固定或酌情用绷带包扎 6）换药后处理：安置好患者，按规定处理污物 7）洗手后记录换药情况

采购工作存在的问题及整改措施

采购科室工作存在问题及整改措施 回顾本科室半年的工作，根据采购工作的实际情况，通过认真查找，现将发现的问题总结如下： 1、在工作中的创新不够，因循守旧。有些产品更新换代较快，而我们的工作跟不上，没有深入研究，善于沿用老办法、老产品 2、工作中经常出现在订购货物后供货方到货不及时的现象，严重影响了后续工作的开展。 2、在维修工作中，不能第一时间找到产生问题的原因，深入钻研不够，对楼内的一些管线走向、设备等不是很熟悉。 3、工作中单打独斗时多，科室人员相互配合、交流的少。信息没能及时共享，出现工作中有时衔接跟不上。 4、工作被动落实多，主动超前少。大多是承办领导交办事项，工作中经常是处于奉命行事，落实任务。 我们以后的工作中加强责任心，责任比能力更重要。 现在我们维修后及时跟进，测算好工程量并双方签字确认；有问题采用工作联系单方式上报，避免工作的推诿扯皮；钥匙使用采用单位提交申请的方式， 整改措施：增强创新意识和发展意识。了解学习《政府采购法》、《合同法》及招投标法等相关法律、法规，及政府采购的具体政策，这是参与政府采购活动的前提条件。 整改措施：根据到货不及时的现象应在签订订单同时要确定大致到货时间，了解供方发货渠道和发货信息，掌握到货的主动权，尽量避免到货不及时的影响。 整改措施：进一步增强责任意识，加大工作力度。在以后的工作中，坚持高标准，严要求，敢于管理，坚持原则。坚持科学的态度和求真务实的精神，兢兢业业地做好各项工作。 办公室卫生管理制度 一、主要内容与适用范围 1．本制度规定了办公室卫生管理的工作内容和要求及检查与考核。 2．此管理制度适用于本公司所有办公室卫生的管理 二、定义 1．公共区域：包括办公室走道、会议室、卫生间，每天由行政文员进行清扫； 2．个人区域：包括个人办公桌及办公区域由各部门工作人员每天自行清扫。 1. 公共区域环境卫生应做到以下几点： 1）保持公共区域及个人区域地面干净清洁、无污物、污水、浮土，无死角。 2）保持门窗干净、无尘土、玻璃清洁、透明。 3）保持墙壁清洁，表面无灰尘、污迹。4）保持挂件、画框及其他装饰品表面干净整洁。5）保持卫生间、洗手池内无污垢，经常保持清洁，毛巾放在固定（或隐蔽）的地方。 6）保持卫生工具用后及时清洁整理，保持清洁、摆放整齐。7）垃圾篓摆放紧靠卫生间并及时清理，无溢满现象。

压疮的防范管理规定流程

压疮的防范管理规定流 程 Company number：【0089WT-8898YT-W8CCB-BUUT-202108】

压疮的防范管理制度 (一)三级监控制度 1.责任护士的监控患者入院后，责任护士在2小时内对患者进行全面的护理体检，根据压疮的评估条件对患者全身情况进行评估。 2.护士长的监控护士长根据压疮的评估条件，核实责任护士的评估与患者的实际情况是否相符、检查护理措施是否合理。院前压疮的转归情况等，根据实际情况修订护理措施，使护理措施更合理、有效，并将评估表上报护理部。 3.护理部的监控护理部在收到压疮评估表后，护理部质控员于24小时内到病房进行访视。核实上报的情况是否与访视情况相符；检查护理措施是否合理，对潜在的问题提出有关的注意事项，切实保证压疮护理措施到位。 (二)压疮申报制度 对于已发生的压疮和难免压疮均要求在24小时内上报护理部。 (三)严格执行交班制度 对难免压疮及高危患者采取各班床旁皮肤交班并做好记录。 (四)奖罚制度 院外带入炎性浸润期以上压疮治愈，给护理人员护理质量加分；发生在院内压疮(难免压疮除外)，将按比例扣质量分，与每月奖金挂钩。 (五)护理会诊 对创面较大、较深，长时间难愈合的院前压疮或极易产生难免压疮的患者，护士长可向护理部上报，要求护理会诊。 (六)考核及培训制度 各护理单元和护理部定期对护士进行压疮相关知识的考核和培训，同时也要对患者及家属进行相关知识的教育，使护理措施达到护患共识。 压疮的认定与报告制度 (一)发现压疮后，首先评估压疮事件发生的原因。 (二)评估压疮的严重程度。 (三)压疮事件发生后的处置

小时内通知护理部，由质控员到科室核查。然后以相关规定时间内通报到基础护理质量控制小组、护理部，通报应包含压疮事件的人、事、时、地、物、导致因素、伤害程度、处置措施等，而后继续检测评估患者发生压疮事件后身体及心理影响。 2.填写皮肤压疮观察表 (1)在“压疮来源”一栏中，科内发生的要填清科室，院外发生要注明。 (2)在“转归”栏中，要填写出院、转科或死亡，如果专科要填写科名；在“预后”栏中，要填写清楚皮肤状况。 (3)根据皮肤压疮危险性评分表及分期，按要求填写。 3.积极采取措施密切观察皮肤变化，并及时准确记录。 4.当患者转科时，请将观察表或记录叫有所转科室继续填写。 5.当患者出院或死亡后，将此表及时交回护理部。 6.如隐瞒不报，一经发现与科室每月质控成绩挂钩。 7.对可能发生皮肤压力伤的高危患者实行评估，并给予预防措施。

公司存在问题与整改措施

公司存在问题与整改措施 公司一旦发现存在问题，要立即制定整改措施，及时改正错误，避免造成公司损失。下面是整理公司存在问题与整改措施的范文，欢迎阅读! 为了完善公司各部门工作制度的管理，根据各部门的工作性质和目前的工作状况，现拟出初步整改方案如下，有待领导补充参考。 一、销售： 1、销售人员主要做好个人的业务工作，当有新的订单意向时，在销售人员技术知识欠缺的情况下，专业的技术人员要及时给予参考和建议，并尽早做出设计方案。 2、对于客户所反馈的产品信息或补充条件时，销售人员应及时做好相关记录，以便技术人员进行分析并尽快做出有效的解决措施。 3、成品待发的设备，负责该设备的销售人员应做好该设备所有相关资料的备份，并进行编号、存档。 4、销售人员应对自己当日出厂的设备进行物流跟踪，直至确定客户单位已签收为止。 5、公司样本和选型样本应规范化管理：分类、定置存放。 6、应安排销售人员或指定某一个人做好每月销售额的统计工作并上报财务部门。 二、财务及采购：

1、财务部每月应提前备好设备生产前期所需投资的一定量的周转资金，并及时记录货款的进、出流水账，为采购工作提供有力的基础条件。 2、当销售部签订新的销售合同时，在技术人员确定选型并已接到采购通知的情况下，根据公司的相关规定，采购人员应及时做好各种产品的采购订单和跟单工作，确保生产进度不受其影响。 3、若所需产品暂无固定供应商时，采购人员应负责询价、比价、筛选、议价等事宜，尽量降低公司的成本投入。 4、采购及财务应做好每天的工作记录，以便追溯。 三、车间及仓库： (1)、车间： 1、车间负责人。 车间负责人应根据实际生产情况，对当天的生产任务进行分配、实施。 2、车间操作人员应进行分组。 3、设备生产过程中的各个环节应进行归类、分组式操作。 由于工作出差而导致的某个生产小组的人员减少，在生产环节需要的情况下，车间负责人可自行临时性调动各小组人员，相互配合，以便完成当日生产任务。 4、生产过程中存在的技术或产品质量问题，应及时向公司技术人员反馈，以确保设备生产周期在计划周期内完成。 5、每套设备在出厂前，应由技术人员和车间相关人员进行调试、

预防压疮的护理规范及措施

压疮的预防与护理措施 一.预防压疮 1、预防局部组织受压 定时更换体位与适当的应用减压设备,就是防止局部组织受 压的最基本的方法。适当的体位与每两小时翻身一次,以减轻受压部位的受压时间,可防止大部分压疮的发生。患者可按仰卧-左侧卧-俯卧-右侧卧的顺序翻身,患者翻身侧卧时,人体应于床成30°角,以减轻局部压力,可在患者的背、臀部垫软枕、海绵垫、利用物体对臀部产生的弹力来缓冲重力对骶骨的压迫。不易翻身者,可将软枕垫于肩胛、背、臀部,使软组织交替受压,床头抬高不应超过30°。 2、避免剪切力与摩擦力半卧位时,床头抬高应小于45°角,以减少骶尾部的剪切力。床铺避免剪切力与摩擦力应清洁平整,无褶皱,无渣屑。翻身时抬高患者,不拖、拽、扯、拉、推、防止产生摩擦。 3、避免局部皮肤受刺激保持皮肤清洁、干净,保持床上平整、干燥,避免潮湿等刺激。尿避免局部皮肤受刺激失禁的患者应观察其排尿的规律,按时接尿。频繁腹泻或排便失禁的患者,可用油纱布填塞肛门。其方法为将油纱布轻柔塞入肛门 2―3cm,每两小时更换一次。塞入纱布的大小因人而异,松紧

适度。更具排便的量与性质,及时调整更换纱布。各班详细评估记录患者身体各部位皮肤情况及危险因素,进行动态观察,严格床头交接班。 4、促进局部血液循环促(1)定时温水擦浴,以促进血液循环,改善局部皮肤的营养状况。(2)按摩用50%的乙醇或红花酒,用手掌大部分紧贴于受压皮肤,做均匀的按摩,每次3―分钟,红花酒由中药红花、丹桂、赤芍、紫草各10g,侵入500ml60%的乙醇中配置而成,4―5天后即可使用。 5、改善全身营养状况营养不良就是导致压疮的内因,又可影响压疮的愈合。蛋白质就是机体组改善全身营养状况改善织修补所必需的物质,维生素可促进伤口的愈合。应根据患者的营养状况针对性地营养供给,给予高蛋白、高热量、高维生素膳食,以增加机体抵抗力与组织修复力。给患者适当补充含锌的食物,可促进压疮的愈合。对Ⅳ度压疮一直不愈的,可静脉滴注复方氨基酸及抗感染治疗、低蛋白血症可静脉输入血浆与人血白蛋白,增加血浆胶体渗透压,改善皮肤的血液循环,不能进食者采用完全为胃肠外营养(TPN)治疗,保证每日各种营养物质的供给以满足机体代谢需要,增强患者几天的抵抗力与免疫力,促进压疮愈合。 二.压疮的防护措施

医疗风险防范、控制制度及工作流程

医疗风险防范、控制制度及工作流程 一总则 1、为提高医疗质量，保障医疗安全，防范医疗纠纷，创建平安医院，构建和谐医患关系，依据《中华人民共和国执业医师法》、《中华人民共和国侵权责任法》、《医疗机构管理条例》、《医疗事故处理条例》、《医院投诉管理办法（试行）》、《病历书写基本规范》等法律、法规，结合本院实际，制定本制度。 2、强化以事前防范为主，做到防患于未然。坚持“以病人为中心，以提高医疗服务质量为主题”理念，重视患者安全，不断改善服务条件，优化服务流程，转变服务作风，加强业务培训，不断提高医疗服务水平和能力，努力为患者提供优质安全的医疗服务。 3、落实院长负责制，健全医疗质量管理体系，建立规范管理和持续改进的长效机制，建立科学的医疗质量监控体系和评价方法，加强监督管理，保证责任落实到部门和个人，积极做好医疗风险防范与控制工作。 4、医务人员在医疗活动中，必须严格遵守医疗卫生管理法律、行政法规、部门规章和诊疗护理规范、常规。医务人员应当树立敬业精神，遵守职业道德，增强责任心，关心、爱护、尊重患者，加强医患沟通，保护患者隐私；努力钻研业务，更新知识，提高专业技术水平，做到因病施治，合理检查，合理用药。 5、医疗安全管理委员会每季进行各项制度检查，进行医疗安全情况分析，总结经验教训，提出整改措施，制定并完善医疗风险防范措施，预防医疗事故的发生，减轻医疗事故的损害。 6、定期召开防范医疗事故及争议工作会议，组织学习相关法律法规和各项规章制度，讨论科室存在的医疗安全隐患，对存在问题提出整改措施并抓好落实。 7、建立健全医务人员违法违规行为公示和责任追究制度、医疗质量监控和评价制度、医患沟通制度。 8、加强治安管理，明确治安责任人，逐级落实内部治安保卫安全责任制，完善医院内部安全防范机制，落实人防、技防、特防等安全防范措施。 二医德医风建设 1、加强对医务人员的政治思想、医德医风、个人修养和职业道德建设，制订落实行风教育、考核和责任追究制。牢固树立为人民服务的宗旨，改善服务态度，转变服务作风，改进服务流程，方便病人就医，努力为病人提供温馨、细心、爱心、耐心的医疗服务。 2、医务人员应当树立坚定的政治信念、崇高的职业道德、主人翁的责任感和全心全意为人民服务的理念，树立忠于职守、爱岗敬业、乐于奉献、文明行医的卫生行业新风尚；应当恪守医生职业道德，发扬人道主义精神，履行防病治病、救死扶伤、保护人民健康的神圣职责。 3、实改善医务人员的服务态度，在言语举止上讲究文明礼貌，对待病员一视同仁，树立“病人至上，廉洁行医”的观念，坚决抵制收受药品回扣及开单提成、红包等不正之风。 4、人员应当以整洁大方的仪表、良好的言语态度来面对患者，想方设法为患者提供方便；应当了解患者的心理感受和感情需求，尽量满足患者的需求，取得患者及家属的配合和理解；应当主动加强与病人的交流，耐心向病人交待和解释病情，

浅谈物资采购中存在的问题及整改措施

浅谈物资采购中存在的问题及整改措施 8 浅谈物资采购中存在的问题及整改措施 的经常性工作。对于一个企业而言，其主旨就是通过深入学习思考，从意识形态领域着力解决与本企业发展不相适应、不相符合的问题；就是要通过深入的调查研究，打出症结、下对处方，从实践的层面上解决影响和制约本企业发展的问题；通过观念更新，管理创新来达到业务提升，优化管理环节，突出服务职能的目的。我们器材供应处按照公司创先争优研讨活动的要求，在认真学习的基础上，由主要负责人组成调研工作小组，采取走访、座谈、书面征询等多种形式，深入基层，进行了物资采购专题调研活动。 一、物资供应管理中存在的问题 1、物资采购工作的地位和作用还没有被准确地认识、没有得到足够的重视。企业要想提高经济效益很重要的一点就是降低物资采购成本。采购物资质量的好坏、价格的高低、服务的优劣,直接影响到企业采购成本的高低、经济效益的好坏、生产建设的顺利进行以及安全生产。

2、部分采购人员的综合素质偏低。如业务能力、工作能力不强,没有一定的专业知识和管理经验。 3、物资计划管理不到位,计划提报的严肃性、准确性差,临时性和应急性采购多。 4、缺乏对供应商的评价和管理。有少部分供应商以临时的或短期的合作机制为主,与采购人员打交道时心怀不轨,往往通过“短斤少两”和“质次价高”等不正当竞争手段破坏供应秩序,“蒙骗”采购人员,拉拢腐蚀采购人员,扰乱采购行为。如果采购人员未能把握市场脉搏,缺乏对供应商的评价和管理,就会使企业蒙受巨大的损失。 二、加强物资采购管理的对策和措施 1.充分认识采购管理在企业管理中的战略性地位。在社会主义市场经济体制下,随着物资市场的迅速发展,一方面,物资资源日益丰富,市场中充满了品种、规格纷繁的各种物资,物资采购的可选余地很大;另一方面,各种物资的价格变动频繁,供应商的资信优劣悬殊,产品质量参差不齐、鱼龙混杂,物资采购部门选择的难度加大,非专业采购带来的风险很大。物资采购部门不仅要千方百

ERP工单管理操作

工单管理操作手册 第一步进入工单管理-准备工单界面进入生产管理-工单管理-准备工单准备工单页面

第二步工单策划 ①点击键，新建工单。 在新建工单时填写下列字段信息： “工作内容”：工单检修内容 “报告人”：系统默认带出登录账号，也可通过值列表选择 “工单专业”：下拉框选择工单专业 “设备编码”：值列表选择设备编码 “计划工作开始时间”：工作计划开工时间 “计划执行时间”：工作计划需要小时数 “维护部门”：值列表选择工单执行班组、专业 “工作类型”：值列表选择工作类型 “工作班成员”：填写工作班成员名字 “工作人数”：工单总人数 “工作票类型”：下拉框选择工作票类型 “工作地点”：填写工作地点 “工作负责人”：值列表选择工作负责人 说明：工单生成有三种方法，缺陷报告生成工单、检修工作请求生成工单、预防性维护触发工单，本手册所举例子为检修工作请求生成工单。 “计划工作结束时间”为系统根据“计划工作开始时间”加“计划执行时间”自动计算得出。

②建立安全隔离步骤：工作许可→点击右键“生成工作许可”→点击右键“准备工作许可”→安全隔离单→点击右键“从隔离模板生成”（或点击右键“创建安全隔离单”）→点击右键“准备安全隔离单”→建立指令 ③工作负责人点击右键工单准备好，工单状态转为“工单准备好”。

第三步关联工作安全分析、投退保护申请、动火票1工作安全分析（） 进入准备工单-工作安全分析管理-工作安全分析工作安全分析界面 ①点击右键“从模板生成”（或点击键新建工作安全分析）

在新建工作安全分析时填写下列字段信息： “工作内容”：工作安全分析内容 “部门”：值列表选择班组、专业 “专业”：下拉框选择专业 “工作票序号”：值列表选择关联的工单号 “分析人”：系统默认带出登录账号，也可通过值列表选择“评估人”：值列表选择评估人 “工作负责人”：值列表选择工作负责人 “作业区域”：填写工作地点 “工作安全分析明细”：填写、修改工作安全分析明细 “安全保护措施”：勾选安全保护措施与防护用品 “工单类型”：勾选工单类型

营销风险防范流程及管理细则

作者：ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途 营销风险防范流程及管理细则 为规范营销部门业务流程和业务行为，加强对应收账款的风险防范和控制，保证应收账款资金安全，特制定本管理细则。 一、合同评审方面 1、（1）客户系企业法人的，办事处应在评审时提供加盖公章、经过年检（审）的有效营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件和客户档案；如遇到企业法人的项目（经理）部、工程指挥部、工区签订合同的情形，应一并提供企业法人授权其代为签约的授权委托书原件。（2）客户系自然人的，办事处应在评审时提供客户有效身份证复印件及客户档案，经其本人在复印件上亲笔签名，并提供联系方式和实际的住所地。办事处主任负责对客户信息进行核实。 2、评审表“备注栏”中注明是否使用公司的格式合同范本。若使用对方提供的合同范本，或者对公司格式有部分修改的情况，应当提前一天传回公司，由外事办负责对合同条款进行审查，若办事处未经批准私自修改合同范本或采用客户范本签订合同，该办事处不对该项目享有任何计件提成，且公司将对相关责任人处以1000-2000元的处罚，因该行为给公司造成经济损失的，公司将进行追偿，并依法追究相关责任人员的法律责任。 3、赊销合同必须同时提供有效的担保手续，办事处可与外事办

沟通具体办理的方式，原则上采用有产权登记的物权抵押，或者有实力的单位或个人作共同经济责任担保（担保物价值应为赊销额度的二倍）。特殊情况由外事办直接介入参与办理。待赊销合同通过之后，原则上办事处在发桩前必须提供担保手续的原件。抵押担保手续的原件由外事办统一管理。外事办出具收据给办事处，应收款全部结清后，办事处凭收据领取手续原件。 4、对于合同签订霜当天需发桩的情况，办事处在发桩前将合同复印件及担保手续传回公司，经外事办审批之后方可发桩。自合同签订之同起五日内办事处必须将会同溪担保手续原件送回公司。外事办可对相关责任人员处以逾期30元/日的处罚。 5、办事处应针对赊销合同的客户进行全面、深入的调查了解（尤其是新客户及大额度赊销的情形），应对客户的经营历史、诚信程度、资产运作、经济实力、项目背景等进行全面了解。合同评审时由办事处主任在表格注明赊销的理由，详细说明客户以及该项目的综合情况，供营销部经理参考。 6、评审时缺少以上要求附件的，最迟在发桩之前补齐，由办事处内勤进行登记，营销部内勤进行核实。若出现资料不全的，营销部内勤可对经办人员处以50元/次的罚款；因此出现呆死帐的，由该办事处全额承担（经书面报告给营销部经理批准的除外）。 7、若发现办事处有对以上要求的附件存在弄虚作假的情形，经外事办与营销部经理确认，报总经理批准后，视情节轻重对办事处相

采购工作存在的问题及整改措施

采购工作存在的问题及整改 措施 -标准化文件发布号：（9556-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII

采购科室工作存在问题及整改措施 回顾本科室半年的工作，根据采购工作的实际情况，通过认真查找，现将发现的问题总结如下： 1、在工作中的创新不够，因循守旧。有些产品更新换代较快，而我们的工作跟不上，没有深入研究，善于沿用老办法、老产品 2、工作中经常出现在订购货物后供货方到货不及时的现象，严重影响了后续工作的开展。 2、在维修工作中，不能第一时间找到产生问题的原因，深入钻研不够，对楼内的一些管线走向、设备等不是很熟悉。 3、工作中单打独斗时多，科室人员相互配合、交流的少。信息没能及时共享，出现工作中有时衔接跟不上。 4、工作被动落实多，主动超前少。大多是承办领导交办事项，工作中经常是处于奉命行事，落实任务。 我们以后的工作中加强责任心，责任比能力更重要。 现在我们维修后及时跟进，测算好工程量并双方签字确认；有问题采用工作联系单方式上报，避免工作的推诿扯皮；钥匙使用采用单位提交申请的方式， 整改措施：增强创新意识和发展意识。了解学习《政府采购法》、《合同法》及招投标法等相关法律、法规，及政府采购的具体政策，这是参与政府采购活动的前提条件。 整改措施：根据到货不及时的现象应在签订订单同时要确定大致到货时间，了解供方发货渠道和发货信息，掌握到货的主动权，尽量避免到货不及时的影响。 整改措施：进一步增强责任意识，加大工作力度。在以后的工作中，坚持高标准，严要求，敢于管理，坚持原则。坚持科学的态度和求真务实的精神，兢兢业业地做好各项工作。 2

高危患者压疮预防应急预案与处理流程

压疮风险评估与报告制度 （一）对压疮、难免压疮的风险评估与报告实行三级监控及管理。 （二）各病房对卧床患者、危重患者、低蛋白水肿及手术时间超 过 4 小时的患者，必须进行压疮筛查并登记。 （三）对有可能发生难免压疮的高危患者，须申报难免压疮。 1、申报范围：对卧床、危重、低蛋白水肿及手术时间超过 4 小时的患者，使用 Braden 评分表进行压疮风险评估。 Braden 评分 <12 分，患者高度水肿、极度消瘦等，申报难免压疮。 2、申报程序：病房填写难免压疮申报表，护士长、科护士长审 核并填写意见后上报护理部登记在案。 3、监控处理：病房应根据患者的具体情况，制定预防措施，必要 时可申请院内护理会诊，护士长督查措施的落实并进行效果评价，科 护士长随时抽查，护理部定期检查危重患者的基础护理落实情况。 （四）对已上报的难免压疮患者，病房要加强管理，床旁悬挂压 疮警示标志，加强健康宣教并积极采取有效措施，继续监控和评估， Braden 评分≥ 18 分，可停止监控。护理质量管理组及压疮监控组不 定期到各病房进行检查。 （五）患者发生压疮或患者入院时带入压疮，须报告护士长，在 24 小时内填写“压疮报告表”，经科护士长审核后上报护理部，并 在护理记录单上做好记录。 （六）发生患者皮肤压疮的科室应主动上报，有意隐瞒不报，事 后发现将按情节轻重给予严肃处理，并纳入护士长及科室绩效考核。 （七）各病房设立压疮、难免压疮登记本，对压疮、难免压疮进 行登记，护士长要定期组织科室人员认真讨论，总结经验教训，不断 改进护理质量。

高危患者压疮预防及处理流程 【应急预案】 1. 各病房对新入院的患者应做好入院评估，发现患者带入压疮，应报告护士长，填写“压 疮报告表”经科护士长审核后上报。 2.卧床、高危、低蛋白水肿及手术时间超过 4 小时的患者，必须进行 Braden 评分筛查。 3.Braden评分在13-16分患者，加强健康教育，根据患者情况采取相应措施，避免压 疮发生； Braden 评分〈 12 分的压疮高危患者，床旁悬挂警示标识、填写难免压疮申报表， 按流程上报，并采取措施，预防压疮发生。 4.发生压疮时，按要求填写“压疮报告表”并上报，对压疮及高危患者加强管理，定期 监控，做好记录。 5.根据压疮分期及患者情况采取治疗措施，必要时申请会诊。 6.护理部、科护士长定期督查。 【处理流程】 高危患者 新入院高危患者患者病情发生 Braden 评分表筛查 患者带入压疮 Braden 评分〈 12 分Braden 评分 13-16 分， 警示标示、护理措施、护理措施、健康教育、定 健康教育、定期评估期评估根据压疮分期进行处理 是 压疮 否 密切观察，做好记录 上报护理部 监控、督查

政府采购问题的整改措施

政府采购问题的整改措施 篇一：采购部整改措施模版 采购部整改计划 为更好的贯彻??领导会议精神，进一步加强采购部的工作、规范酒店采购部工作程序，现关于采购部询价、比价及供应商管理工作作如下整改： 一、询价、比价、定价 ??月??日，由采购部牵头带领相关部门人员，共同进行市场询价，对酒店使用物品的规格、参数、品质进行规范，避免因询价时间不固定、品质不统一，导致询价信息有误的情况。 询价地点主要针对附近菜场（香苑菜场），并做好相应的记录，如发现价格差距，则第一时间针对发现问题进行探讨，确保真实性和有效性。??月??日询价则由采购部牵头，分片区进行询价，拟定地点为各大菜场和超市。 本着为酒店控制成本为原则，每期定价将以市场实际询价结果为标准，以《大江晚报货比三家公示价格》和网上公布批发价格为参考，严格按照“货比三家”的采购原则制定最合理的价格，以便更好的配合使用部门完成酒店的经营目标。 二、供应商管理 针对现有供应商进行资料的审核，做好供应商档案，并

针对各类别供应商选择相应的备选供应商，确保发现供应商出现问题进行更换时，能做到零过渡。每季度对供应商进行评审，如供应商在送菜过程 中不遵守时间，对供应商进行直接经济处罚。如供应商出现问题（食品、到货时间），则按制度对其进行相应处理（如扣款、延迟货款），严重者则申请更换供应商。 将每周、月收集的各类信息进行分类存档，以纸档为基础，录入电脑做好电子档案，分别进行装订存档。对每日申购的食材进行装订存档，做到查有所据。对询价、比价的资料及时进行存档，对有异议的问题用事实进行说话。 采购部的工作重心在于掌握好市场波动，日常工作主要是收集数据，在今后工作中，采购部将以严谨、务实的态度，夯实采购数据库，以详实的数据落实好每项工作。 采购部：翟德刚 二〇一二年四月二十四日 篇二：物资采购整改措施 设备物资采购整改情况说明 通过20XX年10月对我院的二级甲等医院评审，我院物资采购程序存在管理不规范、支付凭证签字不全等问题。当月由何院长、王副院长带领医院办公室主任、财务科长、总会计、总务科科长、设备物资科科长一行到大理附属医院进行参观学习物资采购的具体流程及其相关制度。

生产工单流程图

流程图 开始 营销判断是 否新产品 营销创建 成品主数据 生产计划（模块）相关操作流程 技术部下达测试通知单 营销下达生产计 划单设计通知单* 生产计划单设计通知单 I “计划部判断是、斗活如壮去亠" ＜否有工艺及BOM “无通知技木部 维护标他0M *创建施工单* 计划部主管 审核 Y OAffl会工 单 已下达 部门接受信息 并查询 工单领料 机台生产 产量报工 数据分析 关键事项责任岗位记录表单 1、销售内勤在接到客户书面下达的米购订单、从客 户有效物资米购电子商务平台上获取有效的销售 订单、总经理批准的成品备货单及客户打样需求 前，先判断是否为新产品，如果是新产品的，则 须立即创建成品物料主数据，再下达生产计划单 给计划部/仓储处/品管部/采购处，下达设计通知 单给技术部； 销售内勤 生产计划单 设计通知单 2、技术部根据客户或工厂内部相关需求提出工艺或 材料测试，下达测试通知单给计划部； 技术员测试通知单 3、计划部接到营销下达的生产计划单，首先判断系 统是否有对应的工艺及BOM ,如果没有对应的工 艺及BOM，则在0.5H内0A通知技术部技术 贝。 计划员OA记录 4、技术部接受到计划部的信息或营销的设计通知单 后，则在1天内完成对应的标准工艺及BOM维护 工作。 技术员 产品工艺及 BOM 5、产品的标准工艺及BOM编制好后，技术部经理 须在1H内审核确认；同时OA知会计划部。技术员OA记录 6、计划部在创建施工单时，系统自动调用并转换成 工单的工艺及BOM。 计划员生产工单 7、工单创建好后，计划部主管须在1H内审核 确认。同时并由计划员OA知会生产、品管、仓 官、采购等相关部门工单已卜达信息。 计划员OA记录 8、各部门收到OA信息后，在系统中自行查询及打印 工单。其中：生产部门文员在收到信息后0.5H内 打印出书面工单，发放给主管安排机台领料和生 产。 各部门人员 9、仓管员严格按工单的BOM需求量发料，出现机 台须超领料情况的，须按文件规定执行。 仓管员领料单 10、机台严格按工单及作业指导书上的要求进行生 产，并且按计件方案文件中的报表填报要求填写 产量报表。 机台人员产量报表 11、作业指导书由技术部在产品小批量生产时发放至 各部门，有变更的须在施工单下达前提前发放。 技术部作业指导书 12、财务部统计员负责在系统中录入所有的产量信 息，便于工资核算及数据分析。 统计员产量记录N 厂长审批：编制：

物资,整改报告

篇一：物资采购整改情况报告 物资采购整改措施 针对审计我部采购管理工作过程中出现的问题，我部逐一对照，认真落实整改，主要采取如下措施： 一、狠抓采购制度的落实，用询价方式确定新的供货商。坚决执行大型设备物资的采购询价制度，用询价的方式确定供货商，采购专用或政府有关部门指定的设备，我们邀请公司有关生产或技术部门的专家、领导共同进行价格洽谈，采购其他新的通用设备，至少向三家以上生产或供货商进行询价，日常设备、材料、备品等原则上采取就近采购原则，根据以往同类产品的价格，向老客户发出购货信息，如客户告知同类同质产品与前次购买价格发生变化，我们则主动从市场、网络了解价格行情，或向新的厂家、商家进行询价，然后对需要采购物品物资的进行性价对比分析，确定供货对象。 二、加强设备到货管理，新建1000㎡较大容量的仓库，把采购的设备物资集中存放保管，建立设备台帐，规范对新购的设备物资进行及时到货验收，并完善台帐登记手续。 三、严格合同章的管理，合同专用章由采购部专人管理，并建立《用印申请表》的审批制度，公司其他单位需用合同专用章的，需填写《用印申请表》，由采购部长和用印单位负责人、主管领导签字同意后，方可加盖合同专用章。 四、严格执行合同审批制度，按公司要求，凡是单笔采购金额超过10万元（含10万）的，或有质保要求的，必须签订合同，并认真履行合同审批手续，按有关审批程序，要求相关设备、材料、备品备件使用单位的负责人、主管副总经理、总经理逐级签字。 五、加强采购流程管理，避免延误采购时间或重复采购。1、以月计划为基础，采购申请单经部长签字确认后方可采购（紧急情况电话请示），采购员拿到经部长签字后的物品采购申请，与采购部仓库联系核对仓库是否有库存，确认仓库无库存后进行采购（采购实行客户报价制度），同时与申请单位核实，看那些急需采购，那些可以缓办，并在采购申请单上签字确认；临时采购计划或先购后补单的紧急采购，要及时找申请单位签字确认。 2、采购员及时跟踪采购物品的过程，确保采购物品质量价格比最优，物品到达公司仓库后，督促库管员及时验收并办理入库手续。 3、采购员及时逐笔做好采购记录，认真按月填写“采购物品统计表”。 4、采购付款规定，按照公司要求，结合具体实际情况，原则上不再支付预付款，物资采购签有合同的则按合同约定付款，未签合同的日常采购物品做到当月采购入库，及时索要发票，第三个月支付货款。篇二：物资设备自查自纠报告 沙河项目部设备物资安全管理 自查自纠整治活动报告 为了不断加强设备物资安全管理，避免由设备物资引发各种事故的发生，贯彻分局《关于开展设备物资安全管理自查自纠整治活动的通知》。根据文件有关事项及项目部设备物资的实际情况，物资部对项目部的设备和物资进行自查自纠，此次自查自纠的设备物资主要包括项目部以及外协队的施工设备（主要特种设备，目前沙河项目部的特种设备主要有运槽车、架槽机、提槽机、20吨吊车、砼泵车、2/4吨锅炉、80吨龙门吊两台，10吨龙门吊两台）。一、检查内容 检查的施工设备主要包括：运槽车、架槽机、提槽机、装载机、汽车式起重机、80吨龙门吊两台，10吨龙门吊两台等；施工机械检查的内容主要包括：施工机械操作规程；施工机械安全技术交底；施工机械运行以及保养记录；施工机械操作人员操作证；施工现场、库房的安全设置情况等。 检查的物资主要包括：综合队加工区氧气乙炔的使用和存放，料仓后物资大库主要的易燃品，如聚乙烯泡沫板、闭孔泡沫板，因场地比较大，围栏防护不到位，所以加强看护管理工作；

综合代维管理系统_通用工单流程操作手册_20160104

通用工单流程是无线、集客和传输共用的一个工单流程，用户根据业务需求走相应的工单流程。 1.2流程图 说明： 目前三专业流程环节相同。 （1）移动公司或代维工单任务派发人新建任务工单，选择代维人员、工单审核人进行派发。代维人员可以是任务工单执行人，也可以是代维管理人员（再转派）。 （2）移动公司审核人审核通过后直接派发给新建工单时指定的代维人员。 （3）代维执行人可以进行阶段回复、回复。 （4）代维执行人回复工单到移动人员进行审核，审核后进行归档，或者作废。

2流程操作说明 2.1各专业类型工单配置参数（省移动代维管理员） 用户登录代维系统，点击“工单管理”=》“通用工单管理”=》“工单参数配置表”进入页面，如下图： 支持新增、修改、删除。由省代维管理员维护。 表单说明： 字段类是描述

2.2新增工单（移动人员、代维人员） 2.2.1总体说明 用户登录代维系统，点击“工单管理”=》“通用工单管理”=》“新增工单”进入新增工单页面，如下图：

专业类型： 新增工单时首先选择‘专业类型’、‘任务范围’、‘任务类型’。根据选择的不同的专业类型站点的录入方式不同、选择站点的资源也不同、单价等都不同。 专业任务范围任务类型 集团客户简单开通（无施工）简单开通（需扩容）简单迁改 家庭宽带家宽初装二阶段（电力猫）家庭宽带家宽初装二阶段（热熔）家庭宽带家庭宽带拆机 家庭宽带 家宽初装二阶段（FTTH 按需覆盖） 家庭宽带 家宽初装二阶段（其他覆 盖） 家庭宽带IMS语音业务开通 家庭宽带“悦视听”业务开通 无线专业基站调整类 主设备调整 天线调整

随工类 基站验收 资产盘点 网络整治类 拆除蓄电池组 安装蓄电池组 拆除UPS 安装UPS 更换单体电池 拆除空调 空调装机 拆除天线（室外全向/定向 /智能） 安装天线（室外全向/定向 /智能） 拆除无源器件 安装无源器件 拆除直放站 安装直放站 拆除室内分布系统 拆除基站机房 计费数量：根据配置表有2种情况。一种是对每类型的工单固定计费数量、另一种是用户自己填写计费数量。用户自己填写计费数量应大于等于站点数量，如果用户先填写计费数量再录入站点，系统会做校验，如录入的站点数量大于计费数量则会提醒用户‘不能多于计费数量！’。 计费数量又分为：工单计费数量（新增时填写的计费数量）、完成计费数量（实际完成的任务数量）、归档计费数量（归档的计费数量，用于结算）。 是否计费：用于判断该工单是否计费，如果归档时填写的为‘否’，则该工单不计费。 单价：根据配置表默认单价。用户不可修改。 材料费：如果配置表定义的该类型的工单有材料费则可填写材料费，如无材料

风险处理控制流程图、流程描述及操作规范

5、风险处理控制流程图、流程描述及操作规范 对帐户的实时监控，实时监督各交易员对交易规则的执行情况。 （1）一旦发现交易员的某个客户帐户头寸超过其固定的投资上限（一般为30%）,则立即通知该交易员进行减仓以降低资金利用比例，并要求交易员于当日收盘以前处理完毕。若交易员未能按要求降低其资金使用比例，则风险经理有权强制实行减仓或平仓行为，记录减仓获平仓行为，同时将情况上报至风险总监。 （2）一旦发现交易员没有按照预先制定的交易规则进行交易，如套利型基金进行了单边的趋势投机交易，或者是单品种基金进行了多品种组合交易，又或者是组合的比例不符合预先设定的要求，则立即通知该交易员停止当前的交易模式，调整到符合交易规则的交易模式，记录上述具体情况并上报至风险总监。 （3）根据基金净值的变化相应调整投资的策略，并严格监控其执行。当基金单位净值≥0.95，期货投资上限为30%不变；当出现0.95＞净值单位净值≥0.9时，及时召集交易员及风险委员会就基金的策略及风险管理出谋献策，并相应降

低期货投资上限至20%；0.9＞基金单位净值≥0.85时，再次就基金出现大幅亏损的情况召开研讨会，商议提高基金收益率并适度严控风险的对策，相应地降低期货投资上限至15%；0.85＞基金单位净值＞0.80，将资金使用比例的上限调整为10%，实时关注交易员的操作并控制风险；基金单位净值=0.80，立即通知交易员停止交易，并将所有头寸清空。 (4)我们将定时对各种类型的产品和帐户进行风险评估，如计算相应的风险值，并根据风险调整后收益率等数据提出我们的意见以供交易员和基金经理参考，如出现某帐户或某类产品风险值过高，将召集管理层或风险管理委员会进行商讨，以降低相应的风险值。 操作标准 （1）风控人员需严格按照规定监控和处理交易员管理的帐户风险。 （2）风险处理应按照基金净值排序，优先处理基金净值低的帐户。 （3）减仓或强制平仓手数：根据交易规则计算超出限额的资金，然后计算出相应手数进行强平。有多个品种时，优先平掉交易方向不利的头寸。若有风险合约封住停板，应优先处理能够成交的其它持仓品种。 （4）客户有入金或者交易员自行减仓后仍未满足资金使用比例限额要求的，风险总监仍将减仓直至满足标准。 （5）对套利型基金强平时应对其头寸进行等数双边平仓。 （6）遇法定节假日，因保证金比例临时提高，可按照原风险处理办法执行。