银行业金融机构案防知识试题库

银行业金融机构案件防控知识试题

目录

一、单选题 (2)

二、多选题 (4)

三、判断对错 (8)

四、填空题 (10)

五、简答题 (11)

一、单选题

1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）

A 董事长 B行长（或总经理） C监事长 D合规总监

2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。

A 股东大会 B董事会 C专门委员会 D银监会或其派出机构

3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。

A 1

B 2

C 3

D 4

4、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。

A 10%

B 15%

C 20% D30%

5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。

A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下 C70分（含）以上85分以下 D70分（含）以上80分以下

6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。

A一百 B五百 C一千 D五千

7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；

A警告 B记过 C记大过 D降级

8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。

A降级 B撤职 C留用察看 D开除

9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A一年 B二年 C三年 D五年

10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，

A 1

B 2

C 3

D 6

11、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。

A 一 B五 C 十 D 二十

12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( D )万元以上的，应予刑事案件立案追诉：

A五 B十 C 二十 D三十

13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（ D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：

A十 B二十 C 五十 D一百

14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（ B ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。

A一 B二 C 五 D十

15、个人进行金融票据诈骗，数额在（ A ）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：

A一 B二 C 五 D十

16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（ C ）以内。

A、6小时

B、12 小时

C、24小时

D、48小时

17、银行业金融机构案件的调查实行（ D ）负责制

A董事长 B行长 C监事长 D专案

18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求 ;（ D ）

A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%

19、银行业金融机构委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过年，轮岗率。（ D ）

A1；50% B1；100% C2；50% D2；100%

20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ C ）年，轮岗同时必须实施离任审计。

A1 B2 C3 D5

21、鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（ A ）年；

A1 B2 C3 D5

22、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A )。

A 专案组

B 调查组

C 检查组

D 督查组

23、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（ C )。

A 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。

B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

24、《银行业金融机构案件处臵工作流程》所称的案件的性质属于（B ）

A 行政案件

B 刑事案件

C 因经济纠纷引起的民事案件

D 商业贿赂案件

25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（ A ）。

A 操作风险

B 信用风险

C 市场风险

D 流动性风险

26、下面哪一项不属于银行业案件？( B )

A 某支行分理处柜员甲某挪用资金

B 某农商行副行长无故离岗

C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗

D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款

27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？( D )

A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况

B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件

C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索

D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小

28、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（ C ）。

A 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局

B 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门

C 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局

D 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门

29、下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任？( D )

A 银监会相关机构监管部门

B 银监会案件稽查部门

C 案发地银监局

D 银行业金融机构

30、农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（ C ）名专职合规管理人员。

A1 B2 C3 D5

31、银行业金融机构要规划、制定、实施以（ A ）为导向的审计工作。

A防范操作风险及案件风险 B防范法律风险 C杜绝严重违规行为 D加强内部控制

二、多选题

1、案防管理体系至少应当包括的基本要素(A、B、C、D ）

A.董事会、监事会和高级管理层职责

B.适当的组织架构

C.管理政策、制度和流程

D.内部监督与检查

2、下列哪些属于专门委员会在案防方面的主要职责包括（A、B、D）

A.审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设

B.明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处臵案件风险

C.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程

D.提出案防工作整体要求，审议案防工作报告

3、合规总监在案防方面的主要职责包括（A、B、C）

A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程

B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告

C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制

D.考核评估本机构案防工作有效性

4、下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（A、B、C、D ）

A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程

B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划

C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点

D. 定期组织案防工作培训

5、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，建立并完善员工管理制度，应将员工下列哪些要素纳入案防管理范畴。（A、B、D）

A入职前背景考察 B职业操守 C房产 D八小时内外行为规范

6、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，加大对员工下列哪些异常行为的监督检查力度。（A、B、C、D、E、F）

A参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客 B洗钱 C涉黄、涉赌、涉毒 D经商办企业 E过度消费及负债 F频繁请假

7、银行业金融机构应当对下列哪些情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。（A、B、C、D）

A整体案防工作情况 B案防管理体系运行情况 C内部检查发现问题整改情况 D外部检查发现问题整改情况

8、银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为的重要依据。（A、D）

A监管评级 B非现场检查 C审慎性会谈 D现场检查

9、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对下列分支机构开展评价。（A、B、C、D）

A网点众多 B内控薄弱 C案件多发D特别是年内发生重大案件或发案数量较多的

10、下列哪些属于案件责任人员范围。（A、B、C、D）

A作案人员 B相关违法违规行为的实施人或参与人 C对案件发生负有管理、领导责任的人员、D对案件发生负有监督责任的人员。

11、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构

下列哪些涉案人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。（A、B、C、D）

A条线部门负责人 B机构分管负责人 C机构主要负责人 D其他案件责任人员

12、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任：（A、B、D ）

A因不可抗力造成违法违规的

B因紧急避险，被迫采取非常规手段处臵突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

C自查发现、主动揭露案件的

D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的

13、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：（B、C、D）

A在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；情节轻微且未造成损害的

B因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

C主动采取有效措施消除或减轻危害后果的

D积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

14、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：（A、B、C、D）

A发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

B监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的

C指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件

或导致案件情节进一步加重的

15、农村合作金融机构案件信息管理遵循原则（A、C、D）

A实时性原则 B完整性原则 C准确性原则 D保密性原则

16、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）

A数额在一百万元以上的

B给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的

C多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；

D其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

17、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D ）

A个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的

B个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的

C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的

D造成恶劣社会影响的

18、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（B、D ）

A违法发放贷款，数额在五十万元以上的

B违法发放贷款，数额在一百万元以上的

C违法发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元以上的

D违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的

19、银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D ）A违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的

B违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的

C多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的

D接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的

20、进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，应予立案追诉刑事责任：

A使用伪造的信用卡，数额在五千元以上的

B使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额在五千元以上的

C使用作废的信用卡，数额在五千元以上的

D冒用他人信用卡，数额在五千元以上的

E恶意透支，数额在一万元以上的

21、银行业金融机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。

A重要岗位 B轮岗年限 C轮岗方式 D岗位职责

22、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在柜员卡使用方面，不得存在以下哪些

行为：（A、B、C）

A复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）

B将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用

C使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务

D利用职务之便为本人或关系人获取银行信用

23、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在银行账户管理方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C、D、E）

A获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息

B利用客户账户过渡本人资金

C通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

E空存、空取资金。

24、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在业务授权方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C、D）

A不确认客户真实意愿授权

B不审核凭证授权

C不核实业务授权

D超权限授权

25、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取银行信用：（B、C、D）

A违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

B利用职务之便为本人或关系人获取银行信用

C使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用

D违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。

26、内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象，向（B、

C、D )转移。

A防范声誉风险 B防范操作风险 C防范案件风险 D提升内控水平

27、银行业金融机构要加大（A、B、C、D）“四高”的审计力度、频度和深度。

A高风险网点 B高风险业务 C高风险环节 D高风险岗位

28、在案件信息报送中，案件涉及金额以（B、C）确认金额为准。

A 银监局

B 公安局

C 司法机关

D 金融机构

29、银行业金融机构案件处臵三项制度包括（A、C、D )

A 《银行业金融机构案件处臵工作规程》

B 《银行业金融机构案防工作办法》

C 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》

D 《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

30、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，下列哪些属于专案组在案件调查过程中应当履行的职责（A、B、C ）

A 启动应急预案，清查账目

B 查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告

C 查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任

D上报案件调查和督查报告

31、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，下列哪些属于银行业金融机构案件风险信息。（A、C、D)

A 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B 公安部门已立案的导致银行或客户资金损失的案件

C 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规

D 收到重大案件举报线索

32、《银行业金融机构案件处臵工作规程》所称银行业金融机构案件处臵工作包括( ABC ）

A 案件信息报送及登记

B 案件调查

C 案件审结

D 行政处罚

33、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。

A 信贷业务审计

B 会计业务审计

C 重要岗位人员履职审计

D 出纳业务审计

三、判断对错

1、人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。（错）

2、银监会及其派出机构是案防工作第一责任主体。（错）

3、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。（错）

4、未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责。（对）

5、合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。（错）

6、合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。（对）

7、银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。（错）

8、银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。（对）

9、银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。（错）

10、银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案。（对）

11、案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。（对）

12、银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。（错）

13、银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。（对）

14、案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为。（错）

15、对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人。（对）

16、对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。（对）

17、案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（错）

18、发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定。（对）

19、案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案。（对）

20、案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。（对）

21、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。（错）

22、银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（错）

23、问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任。（对）

24、银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责。（对）

25、银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。（对）

26、两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的可以不予追诉刑事责任。（错）

27、商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。（对）

28、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。（错）

29、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任。（错）

30、银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。（对）

31、银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。（错）

32、银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。（错）

33、银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。（对）

34、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。（对)

35、基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。（错）

36、同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。（对)

37、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。（错)

38、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12 小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12 小时之内。（错)

39、对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并

收取余额对账回执。（对)

40、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。（错)

41、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（对)

42、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。（对)

43、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时

填报情况为准填报案件统计信息。（错)

44、对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追

究其案件责任，还要追究其落实风险提示不到位责任。( 对)

45、银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。（错)

46、银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人。( 错)

47、银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。（对）

48、银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门

报送。( 错)

49、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部

门报告。（错)

50、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户

的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进

行统计。（错)

四、填空题

1、董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会，专门委员会对董事会

负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。

2、银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及

案防工作。

3、银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。

4、银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查。

5、银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

6、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及

整改、后评价等专门制度。

7、银行业金融机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合

规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核

机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。

8、银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件易发部

位和薄弱环节的检查力度。

9、银行业金融机构应当采取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查

频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台

的突击检查。

10、银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，并作为

经营绩效考核的重要内容。

11、案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

12、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究的原则。

13、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。

五、简答题

1、银行业金融机构案防工作的目标是什么？

答：银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。

2、简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。

答：本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

3、简述案防工作评估的原则。

答：案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

4、江苏省农村合作金融机构案件防控长效机制建设的基本思路。

答：江苏省农村合作金融机构案件防控长效机制建设的基本思路是：以行业管理为引导，以农村合作金融机构为主体，以监管检查与评价为推动，以完善组织体系为抓手，以完善内控机制为核心，以检查评价为手段，逐步建立和完善案件防控长效机制。

5、银监会关于加强案件防控、落实内审方面的工作要求是什么。

答：一是内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内容水平转移；二是将案件和为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估；三是确保机构的操作风险和风险状况符合案件风险的年度监管重点要求；四是将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中；五是对发现的风险和问题督促及时及时整改；六是加强与监管部门的交流。

6、银行业金融机构案件处臵工作包括哪些内容。

答：包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处臵。

7、银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。

答：1.连续两个对账周期对账失败的账户；2.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；3.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；4.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；5.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；6.多次不及时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；7.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。

8、商业银行内部控制的目标是什么。

答：一、促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经

营原则；二、促进商业银行提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现；三、促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性；四、促进商业银行各级管理者和员工强化内部控制意识，严格贯彻落实各项控制措施，确保内部控制体系得到有效运行；五、促进商业银行在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时，及时有效地评估的控制可能出现的风险。

9、简述操作风险“十三条”意见。

答：一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。二、切实加强稽核建设。三、加强对基层行的合规性监督。四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。五、坚持相关的行务管理公开制度。六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。十二、加强对可能发生的账外经营的监控。十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。

10、银行业金融机构发生的哪些风险事件必须按规定报送案件风险信息。

答：案件风险事件发生后，应当立即报送案件风险信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。

11、简述案件风险信息的报送要求。

答：案件风险信息报送应当坚持及时、真实的原则。案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内，对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄报银监会案件稽查部门，对不符合重大突发事件标准的，报送应当以《案件信息快报》形式报送银监会稽查部门；案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。

12、银监会关于加强案件防控、落实重要岗位员工轮岗方面的要求是什么。

答：一是各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备；二是严格执行有关重要岗位员工轮岗制度；三是提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强化其独立性和权威性；四是提高基层营业内战机构管理层的轮岗要求以强化对其监督制约；五是加强对柜员的轮岗工作要求，切实保证切断风险源头。

银行案防知识竞赛试题库[2020年最新]

银行案防知识竞赛试题库 (共243题) 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。 A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% [ D ] 2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ] 3.在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行 实施接管。 A.严重违法经营 B.重大违约行为 C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益 D.擅自开办新业务[ C ] 4.中国人民银行实行的责任形式是。 A.行长负责制 B.集体负责制 C.货币政策委员会共同负责制 D.党委负责制[ A ]

5. 商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资 本余额的比例不得超过。 A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ] 6.我国商业银行的贷款利率由确定。 A.中国人民银行 B.商业银行自由 C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D.商业银行与客户协商[ C ] 7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民 银行的规定进行兑换，并由。 A.中国人民银行负责收回、销毁 B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁[ A ] 8.法律禁止用来设定抵押的财产是。 A.土地所有权 B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C.抵押人依法有权处分的国有的机器 D.抵押人依法有权处分的交通运输工具[ A ] 9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不 具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。 A.人民法院

银行案防心得体会4篇

XX银行案防心得体会4篇 以下是XX收集的《XX银行案防心得体会4篇》文章，欢迎大家阅读了解! 这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》(试行)《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度内容。通过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要意义。 加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。 一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。 坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、形成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。

坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。 坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员面对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。 二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理必须从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。 加强精细化管理，提高对风险的控制力。面对防范和控制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，形成齐抓共管的内控管理格局。

2019版防突细则考试题库

防突细则考试题库 1. 煤矿企业主要（负责人）、（矿长）是本单位防治突出工作的第一责任人。 2. 有突出矿井的煤矿企业、突出矿井应当设置（防突机构），建立（健全防突管 理制度）和（各级岗位责任制）。 3. 突出矿井应当建立（突出预警）机制，逐步实现（突出预兆）、（瓦斯）和（地质）异常、（采掘）影响等多元信息的综合预警、快速响应和有效处理。 4. 区域综合防突措施包括: （区域突出危险性预测）；（区域防突措施）；（区域措施效果检验）；（区域验证）。 5. 局部综合防突措施包括: （工作面突出危险性预测）；（工作面防突措施）；（工作面措施效果检验）；（安全防护措施）。 6. 在采掘生产和综合防突措施实施过程中，发现有（喷孔）、（顶钻）等明显突出预兆或者发生突出的区域，必须采取或者继续执行区域防突措施。 7. 防突工作必须坚持（区域综合防突措施先行）、（局部综合防突措施补充）的原则。 8. 防突工作按照（一矿一策）、（一面一策）的要求，实现（先抽后建）、（先抽后掘）、（先抽后采）、（预抽达标）。 9. 突出煤层必须采取两个“四位一体”综合房突措施，做到（多措并举）、（可保必保）、（应抽尽抽）、（效果达标），否则严禁采掘活动。 10. 在采掘生产和综合防突措施实施过程中，发现有喷孔、顶钻等明显突出预兆或者发生突出的区域，必须采取或者继续执行（区域防突）措施。 11. 突出煤层是指在矿井井田范围内发生过（突出）或者（经鉴定）、（认定）有突出危险的煤层。 12. 突出矿井是指在（矿井开拓）、（生产范围）内有突出煤层的矿井。 13. 突出煤层和突出矿井的鉴定工作应当由具备（煤与瓦斯突出鉴定资质）的机构承担。 14. 突出矿井必须建立（地面永久）瓦斯抽采系统。 15. 新建突出矿井设计生产能力不得低于（0.9Mt/a ）,且不得高于（50Mt/a）。 16. 新建突出矿井第一生产水平开采深度不得超过（800m）, 生产的突出矿井延深 水平开采深度不得超过（1200m）。 17. 突出矿井必须确定合理的采据部署, 使煤层的（开采顺序）、（巷道布置）、（采煤方法）、（采掘接替）等有利于区域防突措施的实施。 18. 突出矿井在编制生产发展规划和年度生产计划时, 必须同时编制相应的（区域防突措施规划）和（年度实施计划）。 19. 突出矿井应当有效防范采掘接续紧张, 根据采掘接续变化,至少（每）年进行（1）次矿井开拓煤量、准备煤量、回采煤量统计和分析。 20. 正常生产的突出矿井“三量”可采期的最短时间为: 开拓煤量可采期不得少于（5）年；准备煤量可采期不得少于（14）个月;2 个及以上采煤工作面同时生产的矿井回采煤量可采期不得少于（5）个月,其他矿井不得少于（4）个月。 21. 矿井内根据防治煤与瓦斯细则按突出煤层管理的，应当在确定按突出煤层管理之日起（6）个月内完成该煤层的突出危险性鉴定； 22. 鉴定机构应当在接受委托之日起（4）个月内完成鉴定工作，并对鉴定结果负责。 23. 鼓励煤矿企业、煤矿和科研单位开展防突（新技术）、（新设备）、（新工艺）、（新材料）的研究、试验和推广应用。 24. 当根据瓦斯动力现象特征不能确定为突出，或者没有发生瓦斯动力现象时，应当根据实际测定的（原始煤层瓦斯压力P）、煤的（坚固性系数f）、（煤的破坏类型）、

案防知识培训试题及答案

案防知识培训试题及答案 一、单项选择题 1、金融机构案件防控实行（B ）负责制。 A分管领导B“一把手”C部门负责人 2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。 A七B八C九D十 3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（D ）。 A银行业金融机构案件处置工作流程B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D案件风险信息快报 4、（A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。 A操作风险B市场风险C信用风险D声誉风险 5、下列关于风险说法不正确的是（B ）。 A风险是一个事前概念B风险是一个事后概念C反映的是损失发生前事物发展状态 6、风险管理的流程是（D ）。 A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制 7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（ B ）小时之内。

A 12 B 24 C 36 D 48 8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A ）的原则。 A 真实B完整 9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（ B ）批准执行 A 中国人民银行B中国银行业监督管理机构 10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ） A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---执行---检查----修订制度 C 制度---执行---反馈---检查---修订制度 D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行 11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（ D ）。 A 风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会 12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（B ）。 A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量 D 风险汇报 13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容（ B ） A 深化全员参与的风险管理文化 B 改善新业务开展的审批机制 C 改善数据管理 D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制 14、风险控制自我评估的作用不包括：（A ） A 健全内控管理体系 B 为高级法积累数据

银行案防学习心得体会

银行案防学习心得体会 篇一：银行案件防控学习心得体会 银行案件防控学习心得体会 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。 近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。 二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形

式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 （一）严格坚持开立个人银业务，在开立银业务时必须由客户本人亲自办理。 （二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。 （三）大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。 （四）对银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。 （五）坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。 （六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。

银行业金融机构高管人员案防知识考试答案

江西省银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷 一、填空题 1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制，重大突发事件报告由主要负责人签发。 2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。 3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 4、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。 5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告。 6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。 7、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。 8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩，将案件风险整改与评级挂钩，将案件风险整改与市场准入监管挂钩。 9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在发送案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。 10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。 二、单项选择题。 1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 A、《商业银行操作风险管理指引》

B、《商业银行资本充足率管理办法》 C、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 D、《巴塞尔新资本协议》 2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险 A、可规避的操作风险 B、可降低的操作风险 C 、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险 3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处 A、制度、教育、监督、查处 B、制度、教育、监督、查罚 C、制度、教育、监督、整改 D、制度、教育、监督、整治 4、银行业金融机构案件处臵三项制度是从2011年1月1日执行起。 A、2010年4月1日 B、2010年10月1日 C、2011年1月1日 D、2012年1月1日 5、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是建立完善公司治理结构 A、建立完善公司治理结构 B、建立完善内部控制体制 C、加强外部监督体制建设 D、以上都不是 6、商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。 A、不低于 B、不高于 C、不优于 D、高于 7、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制 A、建立有效的制衡机制 B、建立有效的组织体系 C、建立有效的运行机制 D、建立有效的激励约束机制 8、下列关于商业银行操作风险说法错误的是只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生 A、商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍

防突知识试题防突细则相关知识考试题B卷

防突知识试题防突细则相关知识考试题B卷 防突细则相关知识考试题B卷单位： 姓名：分数： 一、判断题（每题1分，共20分） 1、未进行区域预测的区域视为突出危险区。 （?） 2、突出矿井无突出危险工作面，煤巷掘进和采煤工作面应保留的最小预测超前距均为2m。(? ) 3、掘进工作面断面小、落煤量小，瓦斯涌出量也相对较小，发生瓦斯事放的可能性也较小。(× ) 4、矿井瓦斯是煤岩涌出的各种气体的总称，其主要成分是甲烷，有时也专指甲烷一种气体。(? ) 5、空气瓦斯混合气体中有其他可燃气体的混入，往往会使瓦斯的爆炸策度下限降低。( ? ) 6、煤与瓦斯突出在时间上和空间上有一定的集中性和突然性，它是一种伴有声响和猛烈力能效应的动力现象。(?) 7、发动煤与瓦斯突出的主要因素是地应力和瓦斯压力的联合作用，通常以瓦斯压力为主，地应力为辅。(×

) 8、煤突然倾出时有大量的瓦斯(二氧化碳)涌出，一般有瓦斯逆流现象。(× ) 9、突出主要发生在地质构造带或局部地质构造区。( ? ) 10、安全防护措施应当按照煤矿安全规程安全防护措施实施。（ × ） 11、地面井的井型和位置应当根据开拓部署及井下采掘布置进行选择和设计，不应影响后期井下采掘作业。( ? ) 12、当区域验证为无突出危险时，可不必采取安全防护措施后进行采掘作 业。( × ) 13、防突钻孔的方位、仰俯角要精准，孔口位置可小范围调整。( ? ) 14、实施顺层钻孔时，应检查确认施工地点的压风自救器是否完好和能否正常使用。如果不能，则不得进行防突钻孔的施工。(? )

15、发生煤与瓦斯突出事故后，不得停风和反风，防止风流紊乱，扩大灾情。( ? ) 16、所有地下煤矿应为入井人员配备额定防护时间不低于30min的自救器，入井人员应随身携带。(? ) 17、瓦斯是在一定的压力下以游离和吸附两种状态赋存在煤体中。( ? ) 18、无突出危险工作面必须在采取安全防护措施并保留足够的突出预测超前距或者防突措施超前距的条下进行采掘作业。( ? ) 19、根据《煤矿重大安全生产隐患认定办法(试行)》之规定，煤与瓦斯突出矿井未采取防治突出措施的，属于煤矿重大安全生产隐患。(? ) 20、若经揭煤验证仍为无突出危险工作面时，方可揭开突出煤层。(? ) 二、单选题（每题2分，共40分） 1、经区域预测为突出危险区的煤层，必须采取 A 。

试题2.案防试题(第二套)

一、单选题（30道） 1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或_____或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由_____立案侦查的刑事案件。（ A ） A、客户资金，公安、司法机关 B、私人资金，公安、司法机关 C、客户资金，纪律监察机关 D、私人资金，纪律监察机关 2、营业性网点案件的危害主要包括（ D ）： A、对银行、客户资金造成直接经济损失； B、调查处置占用大量资源； C、导致监管处罚; D、以上都是； 3、对于（ B ）元（含）以上案件，无论案发在何层级，均须问责到省行，总行党委或分管行领导约谈总行业务条线部门负责人。 A、一百万； B、一千万； C、五千万； D、一亿； 4、_____是案件风险防的责任主体，_____是辖案防工作的第一责任人。（ B ） A、各级机构各级机构员工； B、各级机构各级机构负责人； C、各业务条线各业务条线管理人员； D、各业务条线各业务条线负责人； 5、派驻业务经理的工作职责不包括（ D ）。 A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理； B、协助机构负责人实施部控制与合规检查； C、组织员工学习规章制度； D、营销客户； 6、受到（ A ）的员工，十八个月不得晋升职务、不得聘任管理职务。 A、记大过； B、警告； C、记过；

D、撤职； 7、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时_____，我行各类机构_____。（ B ） A、解除劳动合同可酌情聘用； B、解除劳动合同不得聘用； C、抄报相应金融监管机构可酌情聘用； D、以上都不对； 8、营业网点发生抢劫事件时，应把（ C ）作为首要任务。 A、抓获犯罪嫌疑人； B、保护银行资金安全； C、保障员工和客户的生命安全； D、以上都不对； 9、根据抢劫案件防要求，要严格执行在（ A ）交接款的规章制度。 A、高柜监控下； B、高柜双人监督下； C、低柜监控下； D、低柜双人监督下； 10、案防牵头部门的职责不包括（ B ）。 A、组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划； B、根据董事会授权组织指导案防工作； C、督促各部门及分支机构切实履行案防职责； D、跟踪落实监管部门提出的案防监督要求； 11、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（ D ） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险 B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对 12、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（ B ） Ａ、员工一段时间经常发生业务差错 Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪 Ｃ、员工经常在上班时间打或处理私人事务 Ｄ、员工一段时间情绪低落严重影响工作 13、（ C ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、高级管理层 B、监事会 C、董事会 D、法定代表人

案防工作心得体会

案防工作心得体会

案防工作心得体会 【篇一：银行案件防范心得体会】 案件防范心得体会 这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。 “天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。 人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？ 作为一名北银的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制

信用社银行案防知识考试复习题中层岗试题36页

信用社（银行）案防知识考试复习题（中层岗试题） （一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内） 1．柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。（） A. 每天更换 B. 不定期更换 C. 每月更换 D. 每周更换 2．“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”（）A．制度、教育、监督、查处 B．制度、教育、监督、查罚 C．制度、教育、监督、整改 D．制度、教育、监督、整治 3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。（） A. 重大事故报告制度 B. 重大事项报告制度 C. 重大案件报告制度 D. 重大事件报告制度 4.凡有农村信用社工作人员参与**的，一律给予以下哪项处理或解除劳动合同的处理。（） A. 经济处罚

B. 待岗 C. 开除 D. 警告 5. 2019年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（） A. 赔罚制度 B. 走人制度 C. 移送制度 D. 免责制度 6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（） A. 回头看整治情况 B. 回头看制度落实情况 C. 回头看排查情况 D. 回头看违规和案件查处情况 7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。（） A．“行长（主任）负责制” B. “首问负责制” C. “客户经理负责制” D. “内勤主任负责制”

8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（） A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。 B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。 C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。 D. 以上都是 9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（） A. 规范 B. 强化 C. 提升 D. 总结 10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（） A. 有“黄赌毒”行为的 B. 个人或家庭经商办企业的 C. 小额资金购买彩票的 D. 无故不能正常上班或经常旷工的 11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、现金入柜保管。（） A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度

煤矿防突知识考试复习题共12页文档

煤矿防突知识考试复习题 一、填空题： 1、矿井在采掘过程中只要发生过一次煤与瓦斯突出，该矿井即定为（），发生突出的煤层即定为突出煤层。 2、突出矿井远距离爆破时，回风系统的采掘工作面及其他有人作业的地点，必须停电撤人。爆破（）后方可进入工作面检查 3、突出矿井井巷揭穿突出煤层的地点应避开（）。 4、小型突出突出的煤（岩）数量小于（）t。 5、在突出煤层中，严禁任何两个采掘工作面之门（）通风 6、（）可适用于煤层透气性较好、煤质较硬的突出煤层。 7、突出矿井采用工作面浅孔注水湿润煤体措施时，注水孔的深度不得小于3 m，向煤体注水压力不得低于（）Mpa 8、有突出危险的采煤工作面可采用松动爆破、注水湿润煤体、（）、预抽瓦斯等防治突出措施。 9、采掘工作面经工作面预测可划分为突出危险工作面和（）工作面。 10、突出矿井采煤工作面突出危险性预测可使用煤巷掘进工作面突出预测方法，沿采煤工作面每隔10-15m布置一个预测钻孔，孔深根据工作面条件选定，但不得小于（）m。 11、煤巷掘进工作面突出危险性预测的方法主要有：钻孔瓦斯涌出初速度法、R值指标法、（）及其他经试验证实有效的方法。 12、突出矿井必须及时编制矿井瓦斯地质图，图中应标明采掘进度、被保护范围、煤层赋存条件、地质构造、突出点的位置、突出强度、瓦斯基本参数等，作为突出危险性区域预测和制定（）的依据。 13、突出矿井防突风门的墙垛可用砖或混凝土砌筑，嵌入巷道周围岩石的深度可根据岩石的性质确定，但不得小于0.2 m，墙垛厚度不得小于（）m。 14、单一的突出危险煤层和无保护层可采的突出煤层群，可采用（）防治突出的措施。 15、发生煤与瓦斯突出事故，不得停风和（），防止风流紊乱扩大灾情。 16、突出矿井主要巷道应布置在岩层或（）煤层中。 17、井巷揭穿突出煤层或在突出煤层中进行采掘作业时，都必须采取安全防护措施。安全防护措施包括震动放炮、

案防知识培训试题及答案

. 案防知识培训试题及答案 一、单项选择题 1、金融机构案件防控实行（B ）负责制。 A分管领导B“一把手”C部门负责人 2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。 A七B八C九D十 3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（D ）。 A银行业金融机构案件处置工作流程B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D案件风险信息快报 4、（A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。 A操作风险B市场风险C信用风险D声誉风险 5、下列关于风险说法不正确的是（B ）。 A风险是一个事前概念B风险是一个事后概念C反映的是损失发生前事物发展状态 6、风险管理的流程是（D ）。 A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测

C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制 7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（ B ）小时之内。. . A 12 B 24 C 36 D 48 8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A ）的原则。 A 真实B完整 9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（ B ）批准执行 A 中国人民银行B中国银行业监督管理机构 10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ） A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---执行---检查----修订制度 C 制度---执行---反馈---检查---修订制度 D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行 11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（ D ）。 A风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会 12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（B ）。 A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量D风险汇 报

银行合规案防教育心得体会范文

银行合规案防教育心得体会范文银行业，现代金融的核心领域。银行员工，众人仰慕的职业，是社会髙收入人群，时常被冠以“白领人士”、“成功人士”的名号，其实，金融工作者更多是行走在天堂与地狱的交接边缘，主要是看是否是合规经营。因此，作为一名合格的银行员工不仅要拥有髙度专业素质，更应拥有一颗坚守法律道德底线的强大内心！ 银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明，越来越隐蔽，他们功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗，让人防不胜防。按理说，案防管理合规经营是银行的生命线, 每家银行的规章制度都能做到业务全覆盖，针对不同的岗位制定内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度。但在具体的工作中，在实际执行中就有的员工就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为, 有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。 每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是安全的天敌”这一箴言。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规。 近期，通过学习案件通报，让我更直观的感受到，触碰红线所付出的沉痛代价，以及对社会、对家人造成的沉重伤害。“前车之覆，后车之鉴”，通过这一个个真实的例子，我相信很多人

在心里都已敲响了警钟。作为银行员工更应将合规作为准绳，按照以下要求严格要求自己： 一、时刻怀揣对法律的敬畏，学法、懂法、遵法、守法。 无论是日常工作中一个细节性的差错、失误，都应及时反省纠正，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”。 二、恪守职业操守，坚持合规操作，不做人情业务。“不以规矩，不成方圆”，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提，时刻遵循合规，坚守银行业务流程中的螺丝钉作用。 三、保持良好学习习惯，树立正确人生观。只有不断加强学习才能提髙自身素质和能力。那些事业如日中天，却居功自傲，得意忘形，滥用手中的职权的“成功人士们”用活生生惨痛的结局告诉我们，只有不断的学习才能提升我们的格局，拥有大的格局，才能抵御诱惑，控制住欲望，工作生活就不会乱了方寸，自然不会被诱惑的绳索绊倒。 一家银行中的每个岗位、每个环节，都是至关重要的。熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我们赖以生存的银行大家庭，持续稳健的经营、发展筑起一道牢固的“防火墙”。我们要从警示教育片中吸取教训，做到举一反三，警钟长鸣，做好本职工作，恪尽职守，全心全意为社会服务。

防突知识考试题12.25

防突知识考试题 一、判断题 1、突出危险区的采掘工作面，严禁使用风镐落煤。（√） 2、防治突出措施分为：区域性防突措施、局部防突措施。（√） 3、工作面爆破后，进入工作面作业时间不得少于30min。（√） 4、在矿井范围内有一次发生过瓦斯突出，该矿井为瓦斯突出矿井。（√） 5、在突出煤层中，专职爆破工必须固定在同一工作面。（√） 6、大多数突出发生在无外力诱导时。（╳） 7、可以使用1台局部通风机同时向2个作业的掘进工作面供风。（×） 8、预抽煤层瓦斯钻孔抽采负压不得小于13kpa。（√） 9、煤层残余瓦斯含量压力小于0.74Mpa或残余瓦斯含量小于8m3/t的预抽区域为无突出危险区。（√） 10、掘进工作面有顶钻、喷孔等突出预兆时，必须停止掘进，撤出人员。（√） 11、区域防突措施包括开采保护层和预抽煤层瓦斯两类。（√） 12、有突出煤层的采区必须设置采区避难所。突出煤层的采掘工作面应设置工作面避难所或压风自救系统。掘进距离超过500m的巷道内必须设置工作面避难所。（√） 13、突出煤层的任何区域的任何工作面进行揭煤和采掘作业前，必须采取安全防护措施。（√） 14、突出矿井的入井人员必须随身携带隔离式自救器。（√） 15、开采保护层时，应同时抽采被保护层的瓦斯。（√） 16、在突出煤层的无突出危险区内进行采掘作业时，可以不采取安全防护措施。（×） 17、在突出煤层中，未进行区域预测的区域视为突出危险区。（×） 18、断层等地质构造带附近易发生突出，特别是构造应力集中的部位突出的危险性大。（√ 19、突出矿井，是指在矿井的开拓、生产范围内有突出煤层的矿井。（√） 20、煤巷掘进和回采工作面应保留的最小预测超前距均为5m。（×） 21、煤体破坏程度越高，突出危险性越大。（√） 22.煤与瓦斯突出大多发生在地质构造带。（√） 23.突出煤层掘进巷道必须采用压入式通风。（√） 24、开采有瓦斯喷出或有煤与瓦斯（二氧化碳）突出的煤层严禁两个工作面串联通风。（√） 25、在有煤与瓦斯突出的矿井中，突出危险工作面可以设置兼职瓦检员。（╳） 26、在有煤与瓦斯突出危险的工作面必须使用下行通风。（╳） 27、突出煤层的采掘工作面遇到构造破坏带，包括断层、褶曲、火成岩侵入时，工作面无突出危险。（╳） 28、突出煤层的采掘工作面遇到煤层赋存条件急剧变化时，工作面有突出危险。（√） 29、突出大多数无突出预兆。（╳） 30、突出煤层的采掘工作面在进行工作面突出危险性预测过程中出现喷孔、顶钻等现象，工作面无突出危险。（╳） 31、突出煤层的采掘工作面出现明显突出预兆时，工作面有突出危险。（√）。 32、突出多发生在地质构造带。（√）

银行合规案防考试题库(150题)

银行合规案防考试题库（150题） 一、单选题 （在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。） 1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第 （ A ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 六 5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ D ）小时以内。 A. 36 B. 48 C. 72 D. 24 6．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ B ） A．《商业银行操作风险管理指引》 B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 C．《商业银行资本充足率管理办法》 D．《巴塞尔新资本协议》 7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ） A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务

建设银行案防心得体会

心得一：建设银行案防心得体会 商业贿赂不仅破坏了社会主义市场经济的正常秩序，而且毒化了社会风气，滋生了腐败行为和经济犯罪。商业银行作为资金密集度高、风险大的特殊领域，成为商业贿赂现象的多发地带。近期，我行组织全体员工认真学习《关于开展案件专项治理，进一步加强案件防控工作实施意见》、《湖南省分行防治商业贿赂案件专项治理活动实施方案》及《中国建设银行员工从业禁止若干规定的通知》文件，结合对典型案例的深入学习，积极开展了批评与自我批评。 一、坚定共产主义理想和信念 始终坚定共产主义理想和信念。丧失了理想和信念，就会等于失去精神支柱，失去灵魂。在市场经济大潮中，在金钱、官位、名利的诱惑下，极个别员工放弃了对世界观的改造，放松了对自身的要求。只讲索取，不讲奉献，只讲钱财，不讲原则的做法使一部分人经不起社会不良风气的侵蚀，从而一失足成千古恨，最终走上了犯罪的道路。在当前市场经济的形势下，只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，提高自我约束能力，坚决抵制市场经济条件下物质的诱惑，规范经营，过好权利关、金钱关、美人关，才能经受住各种考验，抵御住各种诱惑。 二、从案例中吸取教训，做到警钟长鸣 反面的案例警示，作为建行员工都要受到极大触动。这些典型案件说明：人贪欲膨胀就会丧失理想信念，追逐名利就会导致急功近利，贻误事业的发展，心存侥幸会触犯法律受到制裁，愧对祖国和人民的培养和信任，愧对建设银行的事业，最终变成人民的罪人。所以，我们要时刻保持清醒的头脑，作为一名银行员工，随时提醒自己：强化廉洁意识、政治意识、大局意识、奉献意识和服务意识。 三、加强法规和业务业务学习，提升自己的防腐能力 我们要加强金融法规和建设银行的各项规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和明辨是非的能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，规范经营，彻底杜绝腐败。 心得二：建设银行案防心得体会 10月30日，作为建设银行的一名新员工，第一次有幸同网点主任一起参加了行领导组织的银行案件防范会议，在会议上，各个网点主任汇报了上个季度的案件及防范情况，会计部门张经理进一步强调了合规操作的重要性，此次会议以韩行长的总结而告终，我认真参加了学习，并仔细记录下了发生在周边人身上的错误，引以为戒。特别是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的国企领导怎样走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

银行业金融机构案件防控知识试题及答案

金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责

防突知识考试题库

防突知识考试题库 Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】

防突知识考试题库 一、判断题 1. 煤层突出的危险性随煤层含水量的增加而减小。（√） 2. 突出矿井的入井人员必须随身携带隔离式自救器。（√） 3. 对于瓦斯涌出量大的煤层或采空区，在采用通风方法处理瓦斯不合理时，应采取瓦斯抽放措施。（√） 4．在采掘工作面出现明显的突出预兆时，应立即打开自救器戴好，然后按避灾路线撤到安全的地方。（√） 5．突出的煤向外抛出距离较远，具有明显的分选现象。（√） 6．突出的煤堆积角小于煤的自然安息角。（√） 7．突出的煤破碎程较度高，含有大量的块煤和手捻无粒感的煤粉。（√） 8．压出空洞呈口小腔大的梨形、舌形、倒瓶形以及其它分岔形等。（×） 9．突出可能无孔洞或呈口大腔小的楔形孔洞。（×） 10．突出矿井，是指在矿井的开拓、生产范围内有突出煤层的矿井。（√） 11．有突出矿井的煤矿企业主要负责人及突出矿井的矿长是本单位防突工作的第一责任人。（√）12．突出煤层的任何区域的任何工作面进行揭煤和采掘作业前，必须采取安全防护措施。（√） 13.瓦斯喷出区域和煤（岩）与瓦斯（二氧化碳）突出煤层的掘进通风方式可以不采用压人式。（×） 14. 突出煤层采掘工作面回风侧不得设置调节风量的设施。（√） 15．在突出煤层的煤巷中安装、更换、维修或回收支架时，必须采取预防煤体垮落而引起突出的措施。（√） 16．在煤与瓦斯突出矿井工作面采用串联通风时，必须制定安全措施。（×） 17．井巷揭穿突出煤层的地点应尽量避开地质构造带。（√） 18．煤与瓦斯突出矿井，在无突出危险工作面进行采掘时，可不采取安全防护措施。（×） 19．采取金属骨架措施预防煤与瓦斯突出时，揭穿煤层后，应拆除或回收骨架。（×） 20．煤与瓦斯突出分布不受地质构造限制。（×） 21．在突出矿井开采煤层群时，必须首先开采保护层。（√） 22．有煤与瓦斯突出危险的掘进工作面的进风侧必须安设防突反向风门。（√） 23．防突措施分为区域性防突措施和局部防突措施两类。（√） 24．开采深度增加，突出危险性减小。（×） 25．开采保护层时，应同时抽采被保护层的瓦斯。（√） 26．在突出煤层的无突出危险区内进行采掘作业时，可以不采取安全防护措施。（×） 27．煤（岩）与瓦斯突出矿井可以使用架线式电机车。（×） 28．有突出矿井的煤矿企业、突出矿井应当设置满足防突工作需要的专业防突队伍。（√） 29．突出矿井应当编制突出事故应急救援预案。（√） 30. 在突出煤层中，专职爆破工可以不固定在同一工作面工作。（×） 31. 突出矿井的管理人员和井下工作人员必须接受防突知识的培训，经考试合格后方准上岗作业。（√） 32. 在突出煤层中，未进行区域预测的区域视为突出危险区。（×） 33. 断层等地质构造带附近易发生突出，特别是构造应力集中的部位突出的危险性大。（√） 34．煤层顶底板与煤层的接触面光滑程度和煤与瓦斯突出没有关系。（×） 35．开采保护层之前，一般应首先选择无突出危险的煤层作为保护层。（√） 36．地质构造应力集中是突出的必要条件。（√） 37．随开采深度增加，煤与瓦斯突出危险性增加。（√） 38. 煤层瓦斯风化带为无突出危险区域。（√） 39. 开采保护层时，应优先选择下保护层。（×） 40. 对预抽煤层瓦斯区域防突措施进行检验时，均应当首先分析、检查预抽区域内钻孔的分布等是否符合设计要求，不符合设计要求的，不予检验。（√） 41. 无突出危险工作面必须在采取安全防护措施并保留足够的突出预测超前距或防突措施超前距的条件下进行采掘作业。（√） 42. 在揭煤工作面用远距离爆破揭开突出煤层后，若未能一次揭穿至煤层顶（底）板，则仍应当按照远距离爆破的要求执行，直至完成揭煤作业全过程。（√） 43. 立井、斜井揭煤工作面的突出危险性预测，不能按照石门揭煤工作面的各项要求和方法执行。（×） 44. 判定采煤工作面突出危险性的各指标临界值应根据试验考察确定，在确定前可参照煤巷掘进工作面突出危险性预测的临界值。（√） 45. 工作面防突措施是针对经工作面预测尚有突出危险的局部煤层实施的防突措施。其有效作用范围一般仅限于当前工作面周围的较小区域。（√） 46. 立井揭煤工作面可以采用水力冲孔防突措施。（×） 47. 斜井揭煤工作面的防突措施应当参考石门揭煤工作面防突措施进行。（√） 48. 水力冲孔措施一般适用于打钻时具有自喷（喷煤、喷瓦斯）现象的煤层。（√） 49. 揭煤工作面施工的钻孔，不能穿透煤层全厚。（×） 50. 石门揭开煤层后，应拆除金属骨架。（×）