关于金融理财产品的问卷调查报告

统计软件实验

调查报告

项目名称：关于金融理财产品的调查报告班级：2012级1班

日期：2014-2015学年第一学期

项目组长：曹路云1210503128

项目成员：汪晓艳1210503115

段欣言1210503148

吴佩蔚1210503150

指导教师：邹杨

重庆第二师范学院数学与信息工程系

2014年12月

目录

第一部分问卷报告概述 (2)

一）摘要 (2)

二）调查方案 (2)

三）调查报告说明 (2)

第二部分研究理论及软件介绍 (2)

一）描述性分析 (2)

二）相关分析 (3)

第三部分问卷分析 (4)

一）数据文档 (4)

1、问卷 (4)

2、数据收集 (6)

3、变量结构 (6)

二）单个问题分析 (7)

1、对金融理财产品的了解程度 (7)

2、了解的金融理财产品的种类 (7)

3、了解金融理财产品的途径 (8)

4、购买金融理财产品的困扰 (9)

5、购买金融理财产品的种类 (9)

6、购买金融理财产品时看中的因素 (10)

7、最好的理财产品 (11)

8、您若投资理财产品时对年收益率的底线 (11)

9、您若投资于理财产品的主要原因 (12)

三）综合问题分析 (13)

1、年龄和月收入的关联分析 (13)

2、不同年龄阶段对不同的理财产品的投资差异 (13)

四）调查中发现的问题 (15)

五）总结与建议 (16)

六）参考文献 (17)

第四部分附录 (18)

应用数理统计实验

——关于金融理财产品的问卷调查报告

第一部分问卷报告概述

一）摘要：金融业作为现代经济的核心，在经济社会发展中的作用越来越重要。大力发展金融业，是促进我市经济更好更快发展的重要保障。

随着现在科技的发达，各种各样的金融理财产品出现在我们的视野，金融理财产品在金融业也变得越来越重要，成为金融业的重要组成部分。本文就针对各个年龄阶段的人对金融理财产品的了解做的一份社会调查报告。

二）调查方案

调查方法：网络问卷调查

调查对象：18周岁以上的随机对象

调查时间：2014年12月20日—2014年12月28日

样本量：110

回收量：102

三）调查报告说明

因为调查范围相对较窄，被调查对象各年龄等级人数不能保持均等。第二部分研究理论与软件介绍

一）描述性分析

统计分析的目的是研究总体的数量特征，往往采用两种方式实现：第一，数值计算；第二，图形绘制。通常，这两种方式都是混合使用的。

SPSS 的许多模块均可完成描述性分析，但专门为该目的而设计的几个模块则集中【描述统计】菜单中。最常用的是列在最前面的四个过程。[1]

●产生频数表。

●进行基本的统计描述分析。

●探索性分析。

●列联表分析。

作用：

本实训报告的数据分析多为频数分析和统计描述分析。频数分布表是描述性统计中最常用的方法之一。它主要能够了解变量取值的状况，对把握数据分布特征非常有用。[频率]就是专门为产生频数表而设计的。它不仅可以产生详细的频数表，还可以按要求给出某百分位点的数值以及常用的条图、饼图等统计图。同时，SPSS的频数分析还可以进行分位数、描述集中趋势的基本统计量等计算功能。描述统计分析刻画集中趋势、离散程度、分布形态的描述统计量。[描述]过程是连续资料统计描述应用最多的一个过程，它可对变量进行描述性统计分析计算，并列出一系列相应的统计指标。这和其他过程相比并无不同。但该过程还有个特殊功能，就是可将原始数据转换成标准化值，并以变量的形式保存。

二）相关分析

相关分析（correlation analysis），相关分析是研究现象之间是否存在某种依存关系，并对具体有依存关系的现象探讨其相关方向以及相关程度，是研究随机变量之间的相关关系的一种统计方法。

相关分析的作用：

（1）判断变量之间有无联系

（2）确定选择相关关系的表现形式及相关分析方法

（3）把握相关关系的方向与密切程度

（4）相关分析不但可以描述变量之间的关系状况，而且用来进行预测。（5）相关分析还可以用来评价测量量具的信度、效度以及项目的区分度等步骤：

（1）执行工具栏[分析A]/相关[C]/双变量[B]程序，打开【双变量相关】对话窗口。如果是希望进行偏相关分析，请用鼠标选择偏相关[R]；最常用到的是双变量相关分析和偏相关分析，偏相关分析控制了其他变量对该变量的影响，只研究某一变量对这一变量的影响。

（2）选择你所要研究的变量，以及分析方法，SPSS提供了三种相关系数，Pearson相关系数，kendall相关系数，Spearman相关系数，选择单侧检验还是双侧检验，如果您事先知道变量之间是正相关还是负相关请选择单侧检验，如果不知道，请选择双侧检验。

（3）最后，按【确定】按钮，输出结果。

第三部分问卷分析

一）数据文档

1、问卷

请问您的年龄是（）

A、18-25

B、26-33

C、34-41

D、42以上

您的月收入是:( )

A、3500以下

B、3500-8000

C、8000-12000

D、12000-15000

E、15000以上

您都购买了哪些理财产品（）（多选）

A、信托

B、债券

C、储蓄

D、基金

E、保险

F、股票

G、P2P

H、外汇

您若投资于理财产品的主要原因是：（多选）( )

A、资产保值，避免通货膨胀带来的资产缩水

B、资产增值，获得额外收益

C、为未来的支出做准备（育儿、教育或者养老）

D、只是为了分担各项投资的风险

E、安排退休后的生活费用

您购买理财产品，更看重哪个因素：(多选)（）

A、预期收益率

B、投资期限

C、投资标的

D、是否保本

E、手续费

您经常通过以下哪些途径获取理财产品的信息：（多选）( ) A、报纸、杂志 B、朋友介绍 C、网络 D、电视、广播

E、银行推荐（短信、电话等）

F、银行产品展销会

G、其他

您若投资理财产品时对年收益率的底线是（）

A、2%以内（不含）

B、2%-4%（不含）

C、4%-6%（不含）

D、6%-8%（不含）

E、8%以上

（具体问卷见附录一）

2、数据收集

（具体数据见附录二）

3、变量结构

（具体数据见附录三）

二）单个问题分析

1、请问您对金融理财产品有所了解吗？（）

A、了解

B、不太了解

C、不了解

被访者中大约只有30人对理财产品比较了解，认为理财产品是他们生活中不可缺少的部分；60人对其只有一点点了解，所起作用不是很清楚；12人对理财产品根本不了解，对其没有作用。

2、请问您知道有哪些理财产品（）（多选）

A、信托

B、债券

C、储蓄

D、基金

E、保险

F、股票

G、P2P

H、外汇

从图表中可以看出，被访者都比较倾向于储蓄、基金、保险和股票，因为储蓄比较稳定，大多数人追求保守型的理财产品，风险较低。而且储蓄、股票等都是比较常见的。在当今这个社会，保险的领域不断扩大，越来越为人们熟悉的理财产品。而对于P2P、信托和外汇相对来说较少，对于产品的不熟悉也直接影响到对理财产品的选择。

3、您经常通过以下哪些途径获取理财产品的信息：（多选）( )

A、报纸、杂志

B、朋友介绍

C、网络

D、电视、广播

E、银行推荐（短信、电话等）

F、银行产品展销会

G、其他

显然大家对于接触理财产品的信息一般都是通过银行推荐得知或者说是朋友介绍，当然对于现在网络发达的社会，通过网络了解理财产品的也不少。

4、在理财产品的投资中，哪些问题困扰您？（可多选） ( )

A、不知如何挑选出适合自己的理财产品进行投资

B、在购买时，不知道买入多少才适合

C、理财产品的设计太复杂，很难理解

D、不方便及时地了解与理财产品市场的相关信

从图中可以看出投资者对于理财产品的投资最在意的问题还是不知道如何选择出适合自己的理财产品，其次是不知道买多少合适，理财产品的设计太过复杂不便于理解，或者少数人觉得不方便及时的理解理财产品市场的相关信息。

5、您都购买了哪些理财产品（多选）（）

A、信托

B、债券

C、储蓄

D、基金

E、保险

F、股票

G、P2P

H、外汇

显而易见，人们对储蓄比较信任，说明大家还是倾向于稳定、保险安全的理财产品，都是比较保守型的投资者，保险的欢迎程度仅限于储蓄，因为当今的社会保险渐渐地成为生活中不可缺少的部分，保险又是一种经济保障和补偿性的理财产品，股票则是一种相对于其他理财产品较受欢迎的产品，而其他产品的投资风险性较大相对较少。

6、您购买理财产品，更看重哪个因素：（多选）（）

A、预期收益率

B、投资期限

C、投资标的

D、是否保本

E、手续费

通过上面的图可以看出，大部分的人在理财产品的投资中，最在意的

还是投资收益率，还是希望能够赚到更多的利益，在其基础上，即使不能得到额外的收益，也希望能够保本，不致于亏得一分不剩。

7、您认为最好的理财产品是怎样的？（）

A、高风险，高收益

B、稳健的投资收益

C、低风险，低收益

D、风险与收益平衡

对于理财产品的选择，由于人的心理预期和承受风险的能力个不同，大部分的人都比较喜欢稳健的投资收益，但也有不少的人喜欢风险与收益平衡的理财产品，属于适中型的投资者。

8、您若投资理财产品时对年收益率的底线是（）

A、2%以内（不含）

B、2%-4%（不含）

C、4%-6%（不含）

D、6%-8%（不含）

E、8%以上

被调查者偏好于用同期银行存款利率（2%—6%）水平、理财产品市场平均回报水平以及同期或相近期限国债收益率来衡量理财产品的年收益率。

9、您若投资于理财产品的主要原因是：（可多选）( )

A、资产保值，避免通货膨胀带来的资产缩水

B、资产增值，获得额外收益

C、为未来的支出做准备（育儿、教育或者养老）

D、只是为了分担各项投资的风险

E、安排退休后的生活费用

从表中可以观察出大多数的人购买理财产品都是为了资产增值，获得额外收益，其次是为了未来的各种支出做准备，但也有相对均衡的资产保值和安排退休后的生活费用为目的而进行金融理财产品的投资。

三）综合分析

1、年龄（问题2）和月收入（问题4）的关联分析

可以观察看出：不同年龄阶段的人因为有不同的职业，月收入也就各不相同，18-25岁的人群大多是在校学生或者刚进入社会的人，收入水平普遍偏低；而在26-33岁的这一类人中，有一定的社会经验，比较有创业激情，所以工资波动较大；34-41岁的人工作已经比较稳定，工资收入大概在3500-8000之间。

2、不同年龄阶段（问题2）对不同的理财产品（问题9）的投资差异

不同年龄阶段的人对储蓄的选择情况分析

从表上可以看出，不同年龄阶段的人对储蓄的选择是无显著差异的，说明储蓄在不同的年龄阶段受欢迎程度是相同的。

不同年龄阶段的人对股票的选择情况分析

与储蓄明显不同的是，年龄在18-25与42以上和34-41与42以上的人对股票的选择存在显著性差异。

综合以上分析，不同年龄阶段的人对于不同的理财产品的选择各不相同。储蓄在每个年龄阶段的欢迎程度都是最好的，相对于储蓄，保险这个产品也是较受欢迎的，其次是对于股票的追求也是与之相持平衡的。这与上面的分析访问者购买了那些理财产品是相吻合的，人都有一种心理作用，总是希望付出的能够得到最理想的报酬，但又希望风险最小，稳定最好！所以投资者们都比较倾向于储蓄、保险与股票这几种收益相对稳定，风险较小的理财产品。

四）调查结果发现的问题

1、产品设计管理机制不健全。

在日益激烈的市场竞争下，各个产品为了争夺市场份额，往往忽视了对质量和风险的管控，商家未能按照符合客户利益和风险承受能力的适应性原则设计理财产品，导致创新能力不足，同质化竞争日趋激烈。

2、过分强调收益而淡化了风险。

大部分投资者在选择理财产品投资的时候并不能充分认识到产品的风

险程度，甚至还有市民认为有的理财产品完全无风险，由此可想，部分商家在理财产品的宣传过程中未能充分揭示风险，没有以醒目、通俗的文字进行表达，也没有提供必要的举例说明，而是过分强调产品的预期收益率，误导了投资者。

3、投资者盲目认购现象严重。

除了产品本身、销售误导当面的问题以外，投资者自身也不是没有责任。从调查中可以看到，也有相当大的一部分投资者是冲着理财产品的高收益去认购理财产品的，盲目的只看到收益而不顾理财产品的各类风险。作为

投资者，即便并非专业人士，但是认购理财产品钱应清楚自己的投资方向和风险；与此同时，销售人员也应该针对不同的客户群，根据他们自身风险偏好等情况，合理有效的提出不同的理财意见。

五）总结与建议

1、总结

（1）银行推荐是投资者了解以及购买理财产品的主要渠道

大部分访问者是通过银行和理财经理了解理财业务，并通过银行柜台直接购买理财产品。这成为当前理财产品信息发布及销售的主要渠道。（2）投资者主要偏好起售金额约为5万以下的、期限约为1到6个月、保本型的理财产品。

五万以下的理财产品目前最受市场欢迎。目前理财产品发展仍以短期产品为主，期限为1至6个月的理财产品仍然是理财市场的所追捧的热点。保本保收益型理财产品仍然成为众多消费者的首选，保本浮动收益理财产品所占比例也相对较高，这说明保本型理财产品仍然是大多数消费者购买理财产品的主要类型。

（3）资产增值是投资者购买理财产品的主要原因

理财产品作为当今社会主要的投资热点，投资者普遍把购买理财产品的主要目的定位于为了资产增值、获得额外收益，这成为消费者投资理财产品的主要原因。但资产保值、避免通货膨胀也成为部分保守型消费者投资理财产品的重要目的之一。

（4）投资者最关注理财产品是否保本与预期收益率

是否保本和预期收益率是被调查者最为关注的。大部分被调查者对于

银行理财产品可以实现预期收益率很有信心，并不能容忍理财产品亏损的现象。这几点说明获得稳定的、可观的回报是消费者将资金投向理财产品的主要原因。对于理财产品投向，大部分被调查者表示只在购买理财产品时进行简单了解，之后不再关注或者很想关注，但没有集中、透明的平台。

2、建议

(1) 银监会、保监会、证监会等监督机构应进一步加强对理财业务的监督管理，使其完善对理财产品的风险评级，并且根据客户的收入状况、对保本以及投资方向的要求等因素，分别为不同需求的投资者设计适合的产品。

(2) 金融机构内部应当提高理财业务风险管理水平，对本行理财产品销售人员进行有效管理，建立相应的管理制度，增强相关人员的专业知识、行业知识和管理能力，从而规范销售行为，力求更好地保护客户合法权益。

(3) 最后，由我们得出的结论可知，不同的客户有不同的需求，银行在理财产品发行过程中，不能只追求盈利，还要对客户进行风险承受能力评估，按照风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的客户

六）参考文献

[1]王璐、王沁编著：《SPSS统计分析》基础、应用与实战精粹，化学工业出版社

[2]盛骤、谢式千等编著：《概率论与数理统计》（第四版），北京：高等教育出版社，2008

[3]互联网[https://www.sodocs.net/doc/bc12534608.html,/report/4277860.aspx]

第四部分附录

附录一

金融理财产品调查问卷

调查对象：不同行业不同年龄的人

调查目的：对金融理财产品的选择倾向

调查方式：网络问卷调查

调查时间：2014年12 月21日-2014年12月30日

一、个人情况

1、请问您的性别（）

A、男

B、女

2、请问您的年龄是（）

A、18-25

B、26-33

C、34-41

D、42以上

3、您从事哪方面的职业：（）

A、学生

B、文化教育

C、企业职员

D、金融行业

E、自由职业

F、IT行业

G、其他

4、您的月收入是:( )

A、3500以下

B、3500-8000

C、8000-12000

D、12000-15000

E、15000以上

二、金融知识

5、请问您对金融理财产品有所了解吗？（）

A、了解

B、不太了解

C、不了解

6、请问您知道有哪些理财产品（）（多选）

A、信托

B、债券

C、储蓄

D、基金

E、保险

F、股票

G、P2P

H、外汇

7、您经常通过以下哪些途径获取理财产品的信息：（多选）( )

A、报纸、杂志

B、朋友介绍

C、网络

D、电视、广播

E、银行推荐（短信、电话等）

F、银行产品展销会

G、其他

三、投资经历和选择倾向

8、您若投资银行理财产品时将选择的期限是：( )

A、一个月以内（不含）

B、一个月至三个月（不含）

C、三个月至六个月（不含）

D、六个月至一年（不含）

E、一年至两年（不含）

F、两年以上

9、您都购买了哪些理财产品（）（多选）

A、信托

B、债券

C、储蓄

D、基金

E、保险

F、股票

G、P2P

H、外汇

10、您购买的信托金额（）期限（）；（可以为近似值）

债券金额（）期限（）；

储蓄金额（）期限（）；

基金金额（）期限（）；

保险金额（）期限（）；

问卷调查报告的格式

问卷调查报告的格式 大学生问卷调查报告 调查时间： XXX-4-1~XXX-4-10 调查地点： XXX校区调查人： XXX 调查负责人：XXX 调查对象： XXX大学大一、大二学生（情况及分布）调查方法：随即抽样调查 调查分工：问卷由XXX设计，全体成员讨论确定文字： XXX XXX 前言或者调查目的阐述 图表分析 调查的结果分析 范例 房博会上听民声——住房需求调查问卷分析报告 一、问卷调查背景

在xx年的金九银十，绍兴市第十二届房地产博览会举行之际，搜狐焦点网协同九城公园里针对参加本次房博会的购房者展开了购房 置业调查活动，真实地反映了绍兴楼市购房者的生存面貌。 二、问卷调查目的 为了了解绍兴广大购房者的心态、计划和预期，把脉绍兴楼市的风向转换。三、问卷发放/回收情况 本次问卷调查面向参加绍兴市第十二届房产展示交易会的广大市民，共发放问卷1700份左右，回收问卷1642份，其中有效问卷1511份。四、调研结果分析 1、房交会参加者以中老年为主 和以往不同的是，在参加此次调查问卷的人员中，年龄在40岁以上的占到了40%，31-40岁之间的占28%，而25岁以下的只占到了13%，可见参加本次房交会的市民年龄普遍偏大。2、被调查者职业以公司员工为多 3、近五成购房者买房为改善

调查结果显示，改善型购房者达到了47%，为子女购房的占了19%，婚房和投资的分别占了14%和9%。上述数据说明此次房交会的潜在购房者中，大部分是已经有房的，30岁以上的基本倾向于改善型住房。 4、购房资金完全靠自己或伴侣的收入者最多 在购房资金中，完全靠自己或伴侣的收入者最多，这也和参加此次问卷调查者的年龄偏大有关。 5、城北最受购房者欢迎 参加问卷调查者中，希望购买城北区域房子的购房者最多，其次是袍江区域，城东、城南、城西基本持平，近几年城北区域特别是镜湖新区不断发生巨大变化，项目以排山倒海之势在镜湖萌芽，行政中心、科技中心、奥体中心等城市配套也使得这里的楼盘具有很大的升值潜力。 6、中等户型最受欢迎 在参与此次调查的购房者中，有33%的购房者想要买100-120㎡之间的户型，28%的购房者想要买80-120㎡之间的户型，21%的购房

消费情况的问卷调查报告

消费情况的问卷调查报告 一.前言： 消费，是生活方式研究的重要组成部分。大学生，作为一个特殊的消费群体，在当前的经济生活，尤其是在引领消费时尚、改善消费构成方面起着不可替代的作用。同时，他们的消费现状、消费特点在一定程度上折射出当前大学生的生活状态和价值取向。作为当代莘莘学子中的一员，作为深切关注中国经济发展的一群朝气蓬勃的大学生，之所以开展此项调查，主要基于以下两个目的：一是通过对当前武汉职业技术学院大学生的消费状况的调查，以得出21世纪初大学生的消费构成、消费差异以其影响其消费构成的主要因素。二是通过对武汉职业技术学院的抽样调查，力图解读当前全国高校大学生们的消费理念、消费意识以及消费心理等。 二.基本情况： 此次调查的界定总体为武汉职业技术学院全体在校学生。为了更好地细分目标群体，将访问对象分为大一、大二、大三和校门口商贩的形式。 本次调查共发放调查问卷200份，其中收回有效问卷185

份，有效回收率为92.5%。在收回的有效问卷中大一学生为70人，大二学生65人，大三学生50人。其中男女比例5：10。 三.调查现象分析： 总体状况当前武职业大学生的消费构成主要分为：基本生活费(衣、食、住、行)，学习消费(学费、书籍杂费、考证费、电脑等)，休闲娱乐消费(休闲、健身、旅游、娱乐等)以及人际交往消费(人情往来、恋爱)等四大方面。 表格1 由上图我们可以看出:当前武汉职业技术学院在校大学生的消费内容主要集中在食物支出和衣物支出两大方面，其中食物支出占41.0%，衣物支出占13.1%。休闲娱乐占4.3%，与学习相关的各方面支出占6.1%。由此可知：1、在消费结构上发展资料占的比重呈扩大趋势。 当前的大学生们用于满足基本生存需要的消费比重有所下降，而用于改善学习的消费比重在提高，用于满足精神文化需要的消费开始上升。由图表知大一、大二、大三的学生在学习方面的费用逐渐提高，以追求自己的理想和目标。

关于理财产品的调查报告范本

关于理财产品的调查报告范本背景： 目前在全球经济整体不景气的大背景下，中国资产管理行业相关人士，无论是对于管产品还是投资产品的，大多都不满意最。而且在股票市场熊冠全球的同时，债券基金也出现了首次整体亏损。当然在如此困难局面之下也有一些产品取得了爆发性的增长，比如银行理财产品、融资性信托产品、保险理财产品等。所以，从今年发行的信贷资产类银行产品，尤其是下半年的产品来看，其资金的主要用途是用于企业的资金周转。下半年发行的信贷资产类理财产品中，特别是为企业募集资金的产品，很多都没有担保方。再从该类产品募集资金的企业类型来看，主要以电力行业、钢铁行业、地产行业居多。这几个行业在经济下行周期中受到的冲击比较大，也充分印证了该类行业资金链紧张的情况。 信贷资产类产品的资金一般是企业的流动资金以及企业资金面全面紧张而向银行贷款又受到限制，从而只能靠银行发行产品来募集资金。但是，投资者要知道，有些行业恰恰在如此的市场情况下，风险是最高的，诸如房地产行业，一旦该类行业出现贷款违约或者无担保方的情况下，所有的风险都会转移到投资者身上。 理财产品的大致情况： 在中国，理财产品市场主要分为：公募基金市场、债券

市场、信托市场、银行理财市场、保险市场、商劵理财市场等六个。其中货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会而保险理财产品是既具有保险保障功能，又包含金融理财功能的保险产品。目前我国保险市场上主要的保险理财产品包括分红保险、万能保险、投资连结保险和变额年金。保险理财产品虽然与传统保险产品在理财功能上存在差异，但两者的保险责任形态基本一致，保险理财产品也可开发成两全保险、终身寿险、年金保险、定期寿险等，各自具有合同中规定的保险利益。 招商银行的股票走势 目前在国内资金面紧张，资本市场动荡的背景下，机构、企业对资金避险与资金收益兼顾的要求更是日益强烈。笔者日前从招商银行获悉，该行“点金公司理财”业务今年迎来大发展，仅上半年公司理财产品销量达4200亿元，逼近去年全年发行水平，单月发行量更是超过一千亿创下历史新高。 招行表示，点金公司理财服务致力于为企业打造全方位的个性化金融服务。今年是“点金公司理财”重要转型时期，借助招商银行作为资产管理人的公司理财业务作为基础，凭借丰富的合作渠道，招行将与中国优秀的信托公司、基金公司、保险公司、创投企业、证券公司一起全面推出围绕银证、

关于城乡居民理财的调查报告[1]

关于城乡居民理财的调查报告 摘要：正确的理财方式能提高人民的生活质量，拉动居民的消费需求促进国家经济增长。调查发现城镇居民资本投资占消费支出的比例要明显高于农村。由于城乡收入的差距，城市居民与农村居民的投资理财方式存在很大不同。前者因拥有比较充裕的资金，在理财上更大胆，也更冒险；而后者则相对缺乏理财意识，也缺少投资所必须的基本金。最后我们对如何发展农村的金融理财市场提出了一点薄见。 关键字：理财;城乡;收入;理财方式;发展 一、调查的背景及经过 近几年，随着收入水平的增长和现代消费意识的增高，人们已不再把储蓄作为唯一的理财方式，股票、债券、基金、房地产、财险以及收藏等为人们家居理财提供了多重的选择。理财从原来的单纯存款发展为多种选择，从个体的事务逐渐变为社会关注的热点问题。目前城乡理财具有哪些特点？其发展趋势究竟如何？其背后的原因又是什么？为了更好地了解城乡的理财投资现状和差异，我们进行了这次城乡理财投资状况调查。 此次调查我们分三组，走访和询问温州和台州两地的部分城市和乡村居民，并采用调查问卷的方式，为了解居民的理财方式，我们提出了若干问题，如“您认为自己个人或家庭的理财投资知识是否充沛?”,“您个人或家庭会采取何种方式进行理财投资?”,“您个人的月收入和支出为多少?”等。此次调查我们共发出120份问卷，经过审核有效问卷为100份。然后对数据进行分类整理，比较分析，得出相关的结论。调查家庭50个，家庭人数以2-4人居多，从事的行业比较广泛，包括党政机关、商业贸易、金融保险、邮政通讯、生产、餐饮、个体户和学生等等，应当说，此次调查抽取的样本符合调查目的。年龄平均34岁，集中于20-30岁，其中“20―30岁”之间的占58%；“31―40岁”之间的占33%。受教育程度48.0% 为“大学本科”；29.8%“大专”；12.4%“高中”。性别女性为36%，男性为64%。

问卷调查报告通用范本

内部编号：AN-QP-HT409 版本/ 修改状态：01 / 00 In Order T o Standardize The Management, Let All Personnel Enhance The Executive Power, Avoid Self- Development And Collective Work Planning Violation, According To The Fixed Mode To Form Daily Report To Hand In, Finally Realize The Effect Of Timely Update Progress, Quickly Grasp The Required Situation. 编辑：__________________ 审核：__________________ 单位：__________________ 问卷调查报告通用范本

问卷调查报告通用范本 使用指引：本报告文件可用于为规范管理，让所有人员增强自身的执行力，避免自身发展与集体的工作规划相违背，按固定模式形成日常报告进行上交最终实现及时更新进度，快速掌握所需了解情况的效果。资料下载后可以进行自定义修改，可按照所需进行删减和使用。 【篇一】 一、调查目的 当今的大学生是新新人类，对新鲜事物比较好奇，加上大学生青春阳光、追求时尚的心理特点，而网络购物的时尚性和快捷性正符合大学生的心理。为了了解当今青年大学生的网上消费的情况，更好的发展大学生良好健康的消费观念，以及了解大学生网购行为以及他们对网购的看法，对在校大一到大三的大学生进行了网购情况调查。 二、调查结果分析 1、本次调查共发出40份问卷，回收有效

古玩市场问卷调查报告(可编辑修改word版)

太原市古玩市场调查报告 指导老师：陈卓 小组成员：陈凯丽（3113103） 李雪纯（3113119） 秦菲菲（3113129） 任禹涛（3113130）

目录 报告引言... .. (3) 古玩市场调查摘要... . (3) 报告正文... .. (3) 一、调查背景... .. (3) 二、调查目的... .. (9) 三、调查范围及对象... .. (9) 四、调查内容... .. (9) 五、调查方式及方法... .. (9) 六、分析研究方法………………………………… 10 七、调查项目进度及时间安排 (16) 八、附录…………………………………………… 17 调查结论及建议... (22) 调查中存在的问题... .. (24)

报告引言为了完成课程的实践要求及鼓励大学生投入社会实践，把书本的知识与实践活动结合起来，学以致用。丰富大学生的课余活动，锻炼其能力，进一步推广大学生实践能力的加强和培养的观念，能够更好的积极投身服务社会的行列，在陈卓老师的支持与鼓励下全班同学展开市场调查这项活动。 古玩市场调查摘要随着经济的快速发展，我国的文物艺术品市场发展的步伐也在加速。日益壮大的收藏爱好队伍也推动了我国文物艺术品市场的迅猛发展；同时在高涨的经济利益的推助下，文物艺术品交易更为活跃。成为继金融、房地产之后的又一重要投资对象，她的艺术价值会越来越得到人们更大程度上的认同并与更高的提升。古玩市场，就是古董、文物的交易市场。被视作人类文明和历史缩影的见证者，融合了历史、方志、金石、博物、鉴定等学科。经历了无数朝代变迁，藏玩之风依然不衰，古玩交易依然旺盛，古玩市场见证了这一切。

银行理财产品调查报告

银行理财产品调查报告 一、背景 随着我国经济的快速发展，人们生活水平的提高和收入的大幅度增长，个人对所增长的财富如何进行更好的管理与运用，越来越多成为人们所关注的热点问题。老百姓手中的闲钱多起来了，理财不仅成为人们生活得一部分，也成为了商业银行新的竞争点。 二、目的 为了了解目前银行理财产品的类型，以及居民的理财需求，对银行理财产品的认识和关注程度。我作为邮储银行工作者，针对理财业务的销售情况进行分析，总结存在的问题，并提出相应的建议。卜 三、银行个人理财产品主要类型 首先，让我们了解一下银行理财产品有哪些分类。目前，对于银行理财产品的分类，有不同的标准。 1.根据风险和收益特征，可以分为保证收益产品，保本浮动收益产品和非保本浮动收益产品。 保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。 一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。 2.根据投资币种的不同，可以分为人民币理财产品，外币理财产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民

币和外币 而人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同，可以分为债券类理财产品，信托类理财产品，结构性理财产品，代理境外理财产品（QDII 型）。 债券型一一投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。 信托型——投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。 结构型一一是运用金融工程技术、将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种新型金融产品，其承担的风险也相对较大。 代理境外理财产品一一所谓QDII，即合格的境内投资机构代客境外理财，是指取得代客境外理财业务资格的商业银行。QDII型人 民币理财产品，简单说，即是客户将手中的人民币资金委托给合格商业银行，由合格商业银行将人民币资金兑换成美元，直接在境外投资，到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财产品。 四、银行理财产品介绍 农行理财产品主要有“本利丰”、“安心得利”、“安心快线”、“进取增利”、“安心灵动”、“如意”六大系列，满足保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型等类型投资者的不同需求，具有收益较高、期限灵活、安全稳健、适合广泛的特点。 建设银行理财产品主要分为“利得盈”、“汇得盈”、“QDII”、“乾元—日鑫月溢”、“代理理财产品”。“利得盈”理财产品包括产品收益较好、期限合理、投资方向明确的信托贷款型理财产品；低风险、流动性强的债券型理财产品。

投资理财市场调查报告

投资理财市场调查报告 投资理财市场调查报告一、调研背景 居民投资是近年来我国经济生活中兴起的一种经济行为。它既是我国经济体制改革和经济发展到一定阶段的产物，也是我国经济进一步发展的需要。 对于**市的居民来讲,随着投资理财品种的日益丰富，他们所能选择的投资理财的方式增多了，其理财观念也发生了很大转变,原有的“有钱就存银行”等相对传统的理财观念正在渐渐淡化。 在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的投资理财倾向，成为各大商业银行业务能否顺利开展的关键所在。所以，了解居民投资理财意向，掌握居民投资的新动态，就显得非常重要。 二、调研目的 本次市场调研工作的主要目的如下： 1、了解**市区居民的财务状况，为银行的市场定位提供科学依据。 2、研究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受力，以便更好的了解目标客户的需求状况。 三、调研内容 根据上述研究目的，我们本次调研的内容主要包括以下几项：

1、了解**市区居民的财务状况。 本部分旨在对被调查者的收支状况作深入了解，以明确其在银行服务中所寻求的利益点，为市场细分及市场定位提供科学的依据。本部分主要包括： 我市居民投资理财行为调研报告我市居民投资理财行为调研报告 被调查者的每月固定收入和支出； 被调查者的动产和不动产状况； 被调查者的每月闲置资金及投资金额占总资产的比例。 2、探究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受能力。本部分是专门针对被调查者投资理财观念的研究，通过对被调查者投资渠道选择的分析，明确其投资偏好，以制定相应的营销策略。主要包括： 被调查者目前的投资结构，包括储蓄以及股票、债券、基金、保险、房产等投资所占比例； 了解被调查者储蓄的目的，包括退休养老、子女教育、购置房产、创业准备、紧急周转金、闲置资金规划等； 此外，我们还将收集包括被调查者的年龄、职业、性别等在内的背景资料以备交互分析之用。 四、调研执行情况 1、调研方案实施。 本次调研采用街头拦截访问的形式，在**市的环翠区、

调查报告格式及

调查报告格式及文档编制序号：[KKIDT-LLE0828-LLETD298-POI08]

调查报告格式及范文 调查报告格式及范文 发布时间:2010-06-04 14:41:00 联系人: 匿名 具体描述 1. 选题：选择与调查相关的内容进行调查。 2. 调查报告一般包括以下内容： 调查目的 调查对像 调查内容 调查方式 调查时间

调查结果 调查体会回复1：调查报告格式及范文 3. 调查报告样稿 下面样稿是以问卷法进行调查的样稿，由于所选的调查方式不同，会有相应的变化。但总体格式，内容不变。 对宜春市基金投资的调查报告 自1998年3月首只基金发行以来，我国证券投资基金业迅速发展，特别是2002年以来大规模发行开放式基金，将基金业推向了新的发展阶段。截至2003年6月30日，全国共设立了 29家基金管理公司，其中包括5家合资基金管理公司；证券投资基金总数达78只，总规模亿份，基金资产净值亿元,其中封闭式基金54只，发行总规模

817亿份，资产净值亿元;开放式基金24只，总规模亿份,资产净值亿元。证券投资基金业的迅猛发展，对改善和调整证券市场中的投资者结构，更新和倡导不同的投资理念，实现社会经济的进一步专业化分工，促进证券市场的稳定发展，起到了重要作用。但在基金业诞生后的发展进步过程中，很快便遇到了前进中的困难与问题。就此，本人对基金投资进入了一次深入的调查，具体情况如下： 一、调查目的 掌握宜春市基金投资者对基金的了解和看法，了解宜春市基金市场存在的问题。 二、调查对象及其一般情况 调查对象：宜春市证券投资者。

一般情况：这部分人大金在30至45岁之间,其中以大概以40岁为中心的正态分布,有一定的富余资金,且具有相当的投资理财经验. 三、调查方式 本次调查采取的是随机问卷调查。发放问卷是在宜春市各证券营业部随机选择证券投资者当场发卷填写，并当场收回的形式。全市各证券营业点共发出调查问卷100份，收回87份，回收率达87%； 四、调查时间：2003年10月8日――――2003年11月10日 五、调查内容 主要调查了投资者的投资目的，投资于基金的主要原因和影响其在各基金间选择的

消费者问卷调查报告

大巴山生态农产品消费者问卷调查报告 前言： 随着生活质量的提高，越来越多的消费者注重食品保健，生态食品的市场需求越来越大。无公害蔬菜、无污染水果、绿色食品已初步显示它潜在的市场，生态农业的经济价值大幅度提高。近年来党中央、国务院也十分重视我国农业的可持续发展，生态农业和绿色食品发展模式为农业可持续发展提供了有力保证。大巴山区生态农产品在成都市发展不仅可以带动大巴山区生态农业的发展，也可以提高大巴山区的经济发展水平，提高大巴山区人民的生活质量，同时满足了成都市民对健康绿色的生态农产品的需求。 调查目的和调查对象： 本次调查旨在了解成都市区消费者对大巴山区生态农产品的购买力度，购买渠道及相关态度，为构建大巴山区生态农产品在成都市的营销渠道提供有力依据。调查对象为成都各个市区有农产品需求的人群。 调查过程： 本次调查我们共发出问卷184份，回收有效问卷184份，采用网上问卷调查法方法。调查对象为成都各个市区有农产品需求的人群。 调查结果分析： 一、单题分析 第1题您购买农产品的渠道？ [多选题] 69.02% 55.43%

43.48% 29.35% 42.93% 16.85% 2.17% 结果显示，愿意到传统农贸市场和百货超市购买农产品的消费占据比例最大，另外一部分集中在农产品超市、门市散户和路边小摊，少部分消费者选择网购，极少部分会通过其它渠道购买。可见，人们更加习惯于传统的购买渠道，对于新兴的互联网平台的使用力度不大，可见利用互联网销售农产品仍有很大的发展空间。那么，在成都市的生态农产品的渠道构建可利用互联网电子平台，逐渐改变人们传统的消费观念，使人们生活更加便捷、健康。 第2题您是否会特意购买生态农产品？ [单选题] 57.61% 42.39% 结果显示：会特意购买生态农产品的消费者占57.61%，不会特意购买的占42.39%。可见，一半以上的消费者会特意购买生态农产品，这说明现今农产品消费者不再是仅仅注重吃饱，更会注重农产品的生态与健康，这也说明生态农产品在现今的消费者市场上市极具发展前景的。同时，因还有一大部分人不会特意购买农产品，那么应当大力宣传绿色生态农产品，转变消费者的消费观念。 第3题您是否听说或购买过大巴山区生态农产品？ [单选题]

银行理财产品调查报告

银行理财产品调查报告 近年来，不少朋友都会选择买银行的理财产品，那么，以下是小编给大家整理收集的银行理财产品调查报告，内容仅供参考。 银行理财产品调查报告1 客观上讲，农行还没有完全按照现代商业银行的要求来设置内部机构，业务上虽然设置了前后台，但只是从控制信贷风险的角度来考虑，并未真正从市场营销角度来设置内部机构。现对拓宽个人存款来源、借记卡、电子银行等营销方面出现的问题及现状进行一些探讨。 个人金融产品开发面对的是不同背景的个人客户，在设计开发新产品时银行应站在个人客户的立场对市场进行细分，设计出具有个性化的个人金融产品。但从农行新近推出的产品看，陆续有亲子卡，青田侨商卡等，但后续的理财功能等设计没有跟上，即使开发出了产品，也是围绕金融产品来增加服务项目。这种以产品为中心的开发模式造成各家银行虽然推出了很多金融产品，但实际业务范围还是较为狭窄。在推出新产品时，大多从银行自身利益出发，从而有意无意地做出种种对客户不利的限制，不能满足不同客户的需求，最终导致能享受个人金融服务的只是客户群中的很少一部分。个人金融业务从单纯的消费信贷扩大为包括结算、担保、投资管理、个人理财、咨询等广泛内容。个人金融业务收入

成为各商业银行利润的主要来源。同时要不断研究开发适应客户需求和有特色的金融产品，网络进一步提供旅游、信息、交通和娱乐等个性化服务。 目前各网点均配备了客户经理，理财经理，随着XX年7月AFP 理财师培训班的结业，各网点，各部门涌现了大批量的理财师，向商业化、市场化经营迈出了一大步，但客户经理工作的规范化、系统化及主动性还有很大差距。客户经理离客户很远，营销部门对客户缺乏主动了解，开发新客户全凭关系和酒席，对宣扬我行金融产品和服务底气不足，更没有完整的营销理念来支撑客户经理的行为。 首先，农行青田分行的弱势主要表现为营销理念落后和缺乏新的营销手段。在青田分行，理财员和储蓄员的差别并不大，都是在柜台前等待客户，为客户办理业务，这种认识显然是有偏差的。但恰恰是这种认识上的偏差导致了个人金融业务营销方式的单一化，即仍然遵守传统的柜台式推销，完全没有个人金融业务所必须的市场营销理念，当然也谈不上售前、售中、售后服务一体化的概念了。 其次，金融市场竞争日趋白热化，一家银行推出新产品后，很快就被其他银行仿效。所以从产品品种来看，各家银行大同小异，关键看营销手段。还是缺乏对营销市场的细分和新的营销手段。 成立理财中心，强调自己的品牌。很多商业银行都成立

居民投资理财调查报告.doc

第一篇居民投资理财调查报告 《2016全县金融运行形势分析调研报告》 今年以来，全县金融部门牢牢把握稳健货币政策的总要求，着眼“四个争当”、“三大取向”、“四化同步”目标定位，积极融入新常态、研究新常态、适应新常态，以推动产业转型为主线，以提高创新能力为载体，持续增加“双百工程”、新兴业态、现代农业、民生工程以及消费领域的信贷支持，主要金融指标增量、增幅持续向好，全县金融运行形势健康平稳。 一、金融运行主要特点 一是城乡居民存款增势强劲。截至2月末，全县金融机构人民币各项存款余额1696亿元，年内新增84亿元，较年初增长38%，同比多增29亿元，其中城乡居民存款较年初增加66亿元，增幅86%，同比多增16亿元。居民存款快速攀升，一是与外出农民工返乡过节直接相关，集中汇入款项推高存款规模，其中邮储银行、信用联社居民存款分别较上月增加02亿元和3亿元；二是投资担保公司兑付风险发生后，撤出资金、手持现金陆续回流银行，银行增存基础趋于稳健；三是个人购买理财产品集中到期，多数理财资金赎回后自动转存银行；四是春节期间城乡居民生产、生活交易趋于活跃，个体商户增存持续向好。城乡居

民存款恢复常态增长，为金融机构做好全年信贷营销奠定了坚实基础，同时也反映出居民投资渠道单一、消费需求偏低的运行特点，亟待优化区域产业结构，培育新的经济增长点。 2月末，全县企业存款余额97亿元，较年初减少25亿元，同比多下降71亿元。从金融角度看，经济下行压力对全县传统产业的影响将长期存在，资源供给趋紧、国际贸易摩擦、部分行业产能过剩、下游市场重组、产成品占用攀升等多重因素交互叠加，单位存款较年初减少9亿元，同比少增6亿元。 二是实体经济信贷增速放缓。2月末，全县金融机构人民币各项贷款余额100.13亿元，较年初新增11844万元，同比少增72327万元，增长0.12%，与去年同期相比，增幅回落0.8个百分点。从贷款类别看，个人经营性贷款较年初减少6643万元，同比多减少9亿元，个人消费贷款较年初增加6270.74万元，同比少增30379万元，个人贷款出现“双降”，一方面说明消费品市场需求走弱，供求关系处于调整期，城乡居民投资意愿持续下降，另一方面则体现出人民银行降息降准政策短期效应不明显，需要其他政策配套联动。企业贷款较年初新增1560万元，但从投向结构看，新增政府投融资平台水利工程项目贷款7500万元，企业贷款实际减少9060万元，与去年同期相比，少下降42053万元，企业贷款余额周期性下降与春节前后开工率不足有直接关系，也与金融机构年初储备项目、集中贷审相关联。 三是金融创新能力不断增强。县邮政储蓄银行结合家具商户集聚经营的特点，

调查问卷分析报告格式

调查问卷分析报告格式 篇一：问卷调查报告格式和范文 大学生问卷调查报告 调查时间： XXX-4-1~XXX-4-10 调查地点： XXX校区调查人： XXX 调查负责人：XXX 调查对象： XXX大学大一、大二学生（情况及分布）调查方法：随即抽样调查 调查分工：问卷由XXX设计，全体成员讨论确定文字整理： XXX XXX 前言或者调查目的阐述 图表分析 调查的结果分析 范例 房博会上听民声——住房需求调查问卷分析报告 一、问卷调查背景 在XX年的金九银十，绍兴市第十二届房地产博览会举行之际，搜狐焦点网协同九城公园里针对参加本次房博会的购房者展开了购房置业调查活动，真实地反映了绍兴楼市购

房者的生存面貌。 二、问卷调查目的 为了了解绍兴广大购房者的心态、计划和预期，把脉绍兴楼市的风向转换。三、问卷发放/回收情况 本次问卷调查面向参加绍兴市第十二届房产展示交易会的广大市民，共发放问卷1700份左右，回收问卷1642份，其中有效问卷1511份。四、调研结果分析 1、房交会参加者以中老年为主 和以往不同的是，在参加此次调查问卷的人员中，年龄在40岁以上的占到了40%，31-40岁之间的占28%，而25岁以下的只占到了13%，可见参加本次房交会的市民年龄普遍偏大。2、被调查者职业以公司员工为多 3、近五成购房者买房为改善 调查结果显示，改善型购房者达到了47%，为子女购房的占了19%，婚房和投资的分别占了14%和9%。上述数据说明此次房交会的潜在购房者中，大部分是已经有房的，30岁以上的基本倾向于改善型住房。 4、购房资金完全靠自己或伴侣的收入者最多 在购房资金来源中，完全靠自己或伴侣的收入者最多，

中国农业银行银行理财产品调研报告

银行理财产品调研报告 学院：经济管理学院 班级：2012级金融6班 闫虹伊 20128056 一调查背景 随着我国经济的快速发展，人们生活水平的提高和收入的大幅度增长，个人对所增长的财富如何进行更好的管理与运用，越来越多成为人们所关注的热点问题。老百姓手中的闲钱多起来了，理财不仅成为人们生活得一部分，也成为了商业银行新的竞争点。就此，我以中国农业银行的理财产品作为调查对象，对银行理财产品做了调查。二调查目的 为了了解目前银行理财产品的类型，以及居民的理财需求，对银行理财产品的认识和关注程度。我进行了一次对中国农业银行（温江支行营业部）理财产品投资情况的调查，根据调查结果得出结论，分析总结存在的问题，并提出相应的建议。 三银行个人理财产品主要类型 首先，在了解中国农业银行推出的理财产品之前，让我了解一下银行理财产品有哪些分类。目前，对于银行理财产品的分类，有不同的标准。 1. 根据风险和收益特征，可以分为保证收益产品，保本浮动收益产品和非保本浮动收益产品。 保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规

定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。 一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。 2. 根据投资币种的不同，可以分为人民币理财产品，外币理财产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民币和外币。 而人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同，可以分为债券类理财产品，信托类理财产品，结构性理财产品，代理境外理财产品(QDII型) 债券型——投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。 信托型——投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。 结构型——是运用金融工程技术、将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一

【调研问卷模板】居民投资理财情况调查问卷

【调研问卷模板】居民投资理财情况调查问卷 您好！非常感谢您抽空填写这份问卷！目前正在进行一项有关居民家庭理财的调查研究，想了解您关于家庭金融资产的投资情况和家庭理财的需求情况。本次调查的结果仅作统计分析使用，有关个人信息的内容，我们会严格保密。再次感谢您的支持与配合！ 1. 您的性别是 男 女 2. 您的年龄段 25以下 26-35 36-45 46-55 55以上 3. 您的文化程度 小学及以下 初中 高中/中专/技校/职高 大专 本科 硕士及以上 4. 家庭所在地 城市 城镇 农村

5. 您目前的收入 1000以下 1000-3000 3000-6000 6000-10000 10000以上 6. 其中用于投资理财的比例是 10% 10%-30% 30%-50% 50%以上 7. 您理财的主要目标是（可多选） 合理安排资金 资产实现增值 提高生活质量 安排退休后的生活费用 8. 您通过哪些方式进行家庭金融资产投资？（可多选）银行储蓄 债券 股票 保险 基金 外汇投资 买卖贵金属 理财产品 其他

9. 您一般是通过何种渠道知道您购买的投资理财产品的？ 电视广告 报纸杂志广告 亲戚或朋友介绍 银行营业厅宣传册 专业理财人员介绍 没兴趣去了解 10. 您在家庭金融投资时，会考虑哪些因素？（可多选） 流动性 风险性 收益率 投资周期 11. 以下投资理财服务项目中，您最希望得到的是？（可多选） 定期的账户信息和交易信息 不定期的和基金经理面对面交流 所投资基金的定期分红 市场信息咨询 主动介绍过，能够理解，可以作为投资决策依据 投资理财普及知识和交易常识 提供理财服务 有通畅的投诉渠道 12. 请问您在过去的几年里持有的金融资产（即银行储蓄、股票、基金、证券、储蓄性保险等的总和）大约为 20000以下 20000~50000 50000~100000

问卷调查报告格式

问卷调查报告格式 Questionnaire report format 汇报人：JinTai College

问卷调查报告格式 前言：调查报告是反映对某个问题、某个事件或某方面情况调查研究所获得的成果的文章。调查报告是宣传唯物论和辩证法、坚持实事求是思想路线的有力武器，历来被无产阶级革命家所重视。本文档根据调查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。 （一）标题。 标题可以有两种写法。一种是规范化的标题格式，即发文主题加文种，基本格式为关于****的调查报告等。另一种是自由式标题，包括陈述式、提问式和正副题结合使用三种。（二）正文。 正文一般分前言、主体、结尾三部分。 1、前言。 有几种写法：第一种是写明调查的起因或目的、时间和地点、对象或范围、经过与方法，以及人员组成等调查本身的情况，从中引出中心问题或基本结论来;第二种是写明调查对象的历史背景、大致发展经过、现实状况、主要成绩、突出问题等基本情况，进而提出中心问题或主要观点来;第三种是开门见山，直接概括出调查的结果，如肯定做法、指出问题、提

示影响、说明中心内容等。前言起到画龙点睛的作用，要精练概括，直切主题。 2、主体。 这是调查报告最主要的部分，这部分详述调查研究的基本情况、做法、经验，以及分析调查研究所得材料中得出的各种具体认识、观点和基本结论。 3、结尾。 结尾的写法也比较多，可以提出解决问题的方法、对策或下一步改进工作的建议;或总结全文的主要观点，进一步深化主题;或提出问题，引发人们的进一步思考;或展望前景，发出鼓舞和号召。 [问卷调查报告格式 -------- Designed By JinTai College ---------

中国农业银行某理财产品年度分析报告(doc 13页)

中国农业银行某理财产品年度分析 报告(doc 13页) 部门： xxx 时间： xxx 整理范文，仅供参考，可下载自行编辑

中国农业银行“金砖四国”股票基金代客境外理财产品 2009年度分析报告 （QDII07055 、QDII07056） 产品代码为：QDII07055 （美元）、QDII07056（人民币） 产品名称：“金砖四国”股票基金（美元）、“金砖四国”股票基金（人民币） 中国农业银行“金砖四国”股票基金理财产品年度分析报告 一、重要提示 本理财计划管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述。 理财计划管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用投资者资金，但不保证本产品一定盈利。 理财计划管理人力求报告内容客观、公正，但文中的观点、结论和建议仅供参考，报告中的信息或意见并不构成理财产品的买卖意见，投资者据此做出的任何投资决策与本报告及管理人无关。 本报告期间为2009年1月1日至2009年12月31日。 二、产品表现回顾 （一）综述： 对于全球经济来说，2008年和2009年是不寻常的两年。2008年，我们目睹了世界范围内最惨重的金融危机，它导致了新的“大萧条”，而2009年则上演了历史上最大的经济复苏，通常需要经历好几年的反弹周期在短短6个月内完成了。不仅是股市，几乎所有的风险资产类别都大幅上涨。接近09年末，全球性的经济复苏已然可见，然而对于此次危机的本质和各国货币财政刺激计划可能退出的担忧，又使得我们对未来不能过度乐观。值得注意的是，自08年10月的低点以来，巴西、俄罗斯、印度、中国（“金砖四国”）作为新兴经济体的代表都取得了可喜的涨幅，而在强劲增长、积极的盈利预期、通胀稳定的支持下，未来新兴市场还将继续引领全球经济复苏。截止2009年12月31日，本理财计划的美元净值为0.7759，扣除人民币汇兑损失后，人民币市值约

投资理财调查报告

投资理财调查报告 篇一：投资理财调查报告 投资理财调查报告 投资理财调查报告 [前言] 1．调查目的：为了更好地了解市民的理财需求，收集市民更多的理财信息，寻找百姓关心的理财热点问题，不断完善金融机构服务等目的，做了这次调查活动。 2．调查方法：我们采取的方法是派发调查问卷，通过网络和书面文件调查，共派发书面问卷20份，网络邮件问卷20份，回复的有效问卷共35份。为了覆盖各个年龄段及不同工作阶层，其中被调查者有50%为本小组成员的家人或同学（我们能了解详细信息的），其他为保定市常住居民或暂住人口。数据通过excel及word录入，保证统计的有效性！ 3．问题分析参考了经济观察报的一些信息 [正文] 1．数据分析： 通过我们的调查，得到了一些基本数据分析结果： 调查中18-25岁阶段（调查数量8个），学历大部分为本科，平均月收入在1000元以下（绝大部分为在校大学生）的市民投资承担的风

险较小，选择的投资工具多为定期储蓄，保险，有少数同学选择股票。这部分的投资群体在选择投资工具时关注产品的投资风险和收益居多。其理财的主要目标是合理安排资金，极少数是为了资产增值。由于是在校大学生，他们有足够的求知欲希望关注基金，股票，防地产，信托，实业投资等比较热门的投资方式，并且热衷于通过电视，网络，银行客服介绍来了解理财信息。这部分人的投资回报率多在0-30%之间，基于他们的投资风险较低，这样的回报率也在情理之中。 26-36岁阶段（调查对象5个），学历不等，平均月收入在2000元左右，多为职场精锐，投资承担的风险上升至一般，选择的投资工具也各式各样，这部分的投资群体在选择投资工具时也较多关注产品的投资风险和收益，其理财的主要 目标是资产增值，可见资金持有量对居民愿承担的风险极其投资目的有很大的影响。他们热衷于股票这一时髦的投资形式并且愿意多了解其信息，了解渠道多种多样。这部分人的投资回报率有好多为负数，可见其投资热情有余，经验不足。37-47岁阶段（调查对象9个），学历多为专科，高中，平均月收入相差很大，投资承担的风险较多或一般，选择的投资工具也是全面开花，各个工具都有涉猎。这部分的投资群体在选择投资工具时关注的方面多了些专业性，他们较多地选择了金融机构的信誉和品牌，以及机构成员是否专业方面。其理财的主要目标是资产增值，以及公司需要等其他目标，选择的投资方式有三种以上，而且希望多了解基金，股票，房地产，实业投资等多领域的信息。他们了解的渠道广泛，从报纸到网络都很受青睐，今年以来他

问卷调查报告范文精选5篇

问卷调查报告范文精选5篇 调查报告是反映对某个问题、某个事件或某方面情况调查研究所获得的成果的文章，通过事实说明其观点，对调查对象作出评价，阐明其意义，或从总结点上的经验 入手，讲明某个道理。调查报告要怎么写呢?小编精选了一些关于调查报告的优秀范文，让我们一起来看看吧。 调查问卷分析报告范文 小学生的零花钱究竟有多少他们是如何话自己的零花钱的呢小学生的价值观要从 小养成，要养成节约的习惯，家长不能纵容孩子乱花零花钱，对小学生零花钱做出调查，对于社会具有很大的好处，下面就是一篇小学生零花钱调查问卷分析报告。 我们学校门口有几家买炒米线和零食、玩具的商店。以前去买的同学不太多，而 此刻，去买的同学越来越多。因此，我对这个现象进行了调查。 调查 我走访了我的几个朋友、同学，问了一下这一两年来父母给他们零用钱的状况， 他们都说，爸爸妈妈给他们的钱越来越多，所以就常常带钱去学校买东西。[由整理]我还在电脑上查了一部分资料，上面说一部分小学生一个月的零花钱居然高达几 百元。 分析 一、随着国家的富强，许多父母的工资也上涨了，除了家庭的日常开销外，还能 积攒一些钱，家里有钱，父母就会多给孩子一些钱。 二、部分同学的爷爷奶奶领着退休工资，爷爷奶奶们生活节简惯了，手头也会积 攒到一些钱，这些老人爱孙子、孙女心切，会把自己省吃简用的钱给孙子孙女一些。 三、同学们钱多了，但是不明白合理使用零花钱，不必要的、无好处的玩具都由 着自己的性子乱买，零花钱给多少用多少，基本留不到第二天，而且没有存钱观念， 不明白每一天节约一部分钱就能够积少成多。这样一来，就出现了我们学校门口的零 食摊、玩具店前同学们在争先恐后购买零食、玩具的场面。 结论 一、此刻的家长为了尽量满足孩子的需要，给孩子许多钱，想让孩子过得好一点，这样一来，小学生乱花钱的现象就越来越多了。

(完整版)中华优秀传统文化问卷调查报告

中华优秀传统文化问卷调查报告 一.调查背景 中华传统文化是中华文明演化而汇集成的一种反映民族特质和风貌的民族文化，是民族历史上各种思想文化、观念形态的总体表征，是指居住在中国地域内的中华民族及其祖先所创造的、为中华民族世世代代所继承发展的、具有鲜明民族特色的、历史悠久、内涵博大精深、传统优良的文化。它是中华民族几千年文明的结晶。中国传统文化作为一种文化形态，本身具备文化科学价值。 然而随着时代的发展，中国与西方国家的交流日趋频繁，中西方文化的差异也渐渐统一化。圣诞节、西餐、哥特风等富有西方文化的字眼逐渐充斥了我们的生活，我们自己的传统文化却仿佛已淡出。大家听的已不再是民乐戏曲，看的也不再是四书五经。我们喜欢那音韵优雅的钢琴，喜欢那激情澎湃的歌剧，喜欢那惊心动魄的电影，喜欢那或许充满着神秘色彩的外来文化。本应在我们心中根深蒂固的传统文化已有些许的动摇，其中更是有众多值得大力弘扬的优秀文化。并且随着中国传统文化的沿革和流变，在世界大发展的趋势下的文化撞击、渗透和交流，使得中华的传统文化处于一种屡遭尴尬的局面，其发展前景令人堪忧。就此问题，我小组对部分市民做了关于中华优秀传统文化的问卷调查。 二.调查目的 为了加深当代大学生对中国传统文化的的了解，统计普通民众对传统文化的看法，了解传统文化在当地的发展状况及其发展趋势，达到弘扬和发展中华传统文化。 三.调查过程 1.调查方式：内容为中华优秀传统文化的随机问卷调查 2.调查时间：2014年8月13日 3.调查地点：青岛市市南区中山公园 4.调查数量：200份。 5.调查步骤：根据中山公园的人流量情况选定多个地点针对不同年龄段的游客进行问卷调查表的填写。并将所统计的问卷进行回收，对问卷进行统一整理，清点问卷份数，进行统计分析。 四.对问卷结果的统计分析 我们小组将所回收的问卷进行了统计分析。就各个问题的答案进行了统一的整理，并根据整理的结果作出了以下的分析。 1.对中国优秀传统文化的内容的调查中，有100%的人认为诗词曲、黄梅戏是中国的优秀传统文化；有50%的人认为黄梅戏十二生肖、对联灯谜是中国优秀传统文化；有2%的人认为占卜算命是中国优秀传统文化，且对这一内容存在较大的争议。这表明绝大多数市民对于中国优秀传统文化的内容都有着明确的判定，在传统文化“取其精华，去其糟粕”的发展方向给予正确的实施。 2.就最感兴趣的传统文化内容的调查，手工艺、饮食文化、文学占比重较大均有30%左右的人表示对其有较大的兴趣；科学技术占比重较少，越有10%左右。究其原因，不仅在于市民对于传统文化中贴近生活的部分往往较感兴趣；此外，传统文化中科学技术的部分较少，且随时代的发展而易于被人们所忽视也是一部分的原因。 3.了解传统文化的渠道来源中，有50%以上的人是从老师、父母长辈、朋友；也有50%的人是从学校教材和电视、网络、书报杂志及其他方面来了解。由此可看出，在我们国家，老一辈对传统文化了解更深，且较为重视；此外学校教育与网络宣传也是传统文化得到传承与发展的重要途径，在传统文化的弘扬发展中应当引起足够的重视。 4.当前传统文化教育缺失的原因，有73%的人认为是学校忽视、过度重视升学考试和整个社会没有形成学习传统文化的氛围的原因；有65%认为教材编排不合理和学生对传统文化缺