某银行案件警示教育题库附答案

案件警示教育活动测试题附答案

一、单选题

1【单选】贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( ) 的行为。

A 本机构他人的财物

B 其他机构他人的财物

C 公共财物

D 以上都对

答案: C

2【单选】《银行业从业人员职业操守》由( )负责解释。

A 各银行党委

B 中国银行业监督管理委员会

C 中国银行业协会

D 中国人民银行

答案: C

3 【单选】李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下列行为说法正确的是( )。

A 可以只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪

B 可以从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪

C 可以以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成

D 以上行为都构成犯罪

答案: D

4【单选】下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准则? ( ) ?

A 诚实信用、守法合规

B 信息保密、熟知业务

C 专业胜任、勤勉尽职

D 保护商业秘密与客户隐私、公平竞争

答案: B

5【单选】银行业从业人员在工作中，可以 ( )

A 将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还

B 利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报

C 劝阻同事行贿受贿

D 以上都可以

答案: C

6 【单选】某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该

( )

A 向银行管理层披露所处关系

B 公平对待，不必向银行披露所处关系

C 以优惠利率发放贷款

D 建议父亲去其他银行申请贷款

答案: A

7【单选】根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行办理业务的规定正确的是( )。

A 商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间

B 商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费

C 商业银行办理结算业务不得压单

D 商业银行可以任意降低利率来发放贷款

答案: C

8 【单选】犯罪分子在柜台外实施抢劫，要迅速拿起自卫器械( )，并与联防单位取得联系求援。

A 狼牙棒

B 防火两用枪

C 立即报警

答案: C

9【单选】( )是案防工作监督的第一责任人。

A 董事长

B 行长

C 监事长

D 分管行长

答案: C

1 0【单选】进出现金业务区，应注意观察周边情况，在确认( )时，方可开启防尾随门。

A 无人

B 无危险

C 安全

D 无误

答案: C

11【单选】营业场所临柜工作人员在( )，要密切注意观察客户的神态、言行举止，及时发现可疑情况并妥善处理。

A 平时

B 营业期间

C 守库时间

D 押运期间

答案: B

12【单选】客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应( )。

A 提供优质服务

B 提醒其注意安全防范

C 注意观察周边情况

答案: B

13【单选】营业场所应配备( )，负责维护营业期间营业大厅的安全和正常工作秩序。

A 服务人员

B 大堂经理

C 保安

D 值勤保卫人员

14【单选】营业期间，遇到公安、银监部门和上级主管单位人员需进入现金业务区、监控室等场所检查时，除核对其介绍信、身份证或工作证等有效证件、做好登记外，还须( )陪同方可进入。

A 有临柜人员或一般工作人员

B 有单位安全员

C 有上一级主要领导

D 有负责人或上级保卫职能部门负责人

答案: D

15 【单选】营业期间，工作人员临时走出营业室，以下说法不正确的是( )。

A 时间很短，可以不关门，但要快进快出

B 应注意观察有无可疑人员或异常情况

C 要随手关门

答案: A

16【单选】营业期间，系统内检查、辅导人员进入营业场所检查、辅导工作，应出示( )。

A 身份证

B 单位介绍信

C 单位介绍信和身份证或工作证

D 单位介绍信和身份证

答案: C

17【单选】当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是:( )。

A 先报警、再反击、后防身

B 先藏身、后报警、再反击

C 先反击、再防身、后报警

答案: B

18【单选】营业期间发生火灾，营业人员应先( )。

A 向“119”报警并切断电源

B 保护和转移现金、账册、重要凭证

C 使用消防栓、灭火器灭火

D 拒绝非消防人员进入营业场内救火

答案: A

19 【单选】志愿消防队要定期开展消防业务训练，每年组织( )灭火实战演。

A 1-2次

B 2—3次

C 3—4次

D 4—5次

答案: A

20【单选】银行营业场所(非现金业务区)与外界相通的出入口必须安装( ) 。

A 防尾随门

B 铁门

D 防盗门

答案: D

21【单选】营业场所周边防护不达标的是 ( ) 。

A 无外围围墙

B 有围墙，无防爬越障碍物

C 既有围墙，又有周界报警器

D 无围墙，有周界报警器

答案: B

22【单选】未设金库和自助服务场所的营业场所内，不是必须安装的报警装置是 ( ) 。

A “110”报警装置

B 报警喇叭（或警笛）

C 声光报警装置

D 震动报警装置

答案: D

23【单选】营业场所与外界相通的出入口安装的监控装置，必须达到的要求是 ( ) 。

A 回放图像应能清晰分辩出入人员体貌特征

B 回放图像应能清晰分辨人员面部特征

C 回放图像应能清晰分辨出入人数

D 回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物

答案: A

24 【单选】自助设备、自助银行安装的针对操作人员的监控装置，必须达到的要求是 ( ) 。

A 回放图像应能清晰分辩操作人员的体貌特征

B 回放图像应能清晰分辨操作人员的面貌特征

C 回放图像应能清晰分辨操作人员的活动情况

D 回放图像应能清晰分辨操作人员的手中之物

答案: B

25 【单选】自助设备、自助银行安装的监控装置，不可摄入的部位是( ) 。

A 出纳加钞

B 客户面部

C 客户密码输入

D 街面情况

答案: C

26【单选】营业场所安排不少于( )名工作人员接款箱，并随时做好报警工作。

A 2

B 3

C 4

D 5

答案: A

27【单选】扑救带电物体火灾不能用哪种灭火器( )。

A 1211灭火器

B 泡沫灭火器

C 干粉灭火器

答案: B

28【单选】严禁在值守中心安装其它用电设备，严禁携带( )进入监控中心。

A 易燃品

B 易爆品

C 易腐品

D 易燃、易爆、易腐品

答案: D

29【单选】要定期对消防器材进行检查和维修，更换失效、( )的消防器材，确保消防设施处于良好的工作状态。

A 过期

B 有效

C 无期限

答案: A

30【单选】如出现消防告警后，值班人员应根据《消防灭火预案》相关流程，迅速排查火情、组织灭火和( )撤离。

A 全体

B 人员

C 上报领导

答案: B

31【单选】消防工作贯彻"预防为主、防消结合"的方针。 ( )

A 正确

B 错误

C 不确定

答案: A

32【单选】单位主要负责人为单位消防安全责任人。 ( )

A 正确

B 错误

C 不确定

答案: A

33【单选】营业人员必须熟记火警报警电话，消防安全主管人员会熟练使用消防器材，一般员工大概了解消防器材即可。 ( )

A 正确

B 错误

C 不确定

答案: B

34【单选】小型会议和进行小型聚集性活动可以在电脑机房、档案室，但超出20人以上就不能在电脑机房和档案室内进行。 ( )

A 正确

B 错误

C 不确定

答案: B

35【单选】有人身上着火，且皮肤被灼伤，此时可迅速用水浇灭 ( )

A 对

B 错

答案: B

36【单选】预防为主、防消结合是消防工作基本方针 ( )

A 对

B 错

答案: A

37【单选】预防为主、群防群治、突出重点、全面防范、打击犯罪、保障安全是我行安全保卫工作基本方针 ( )

A 对

B 错

答案: A

38【单选】营业网点火警发生起始阶段，在场人员应立即撤离，等待"119"或"110"的救援 ( )

A 对

B 错

答案: A

39【单选】营业终了,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来( )

A 对

B 错

答案: B

40【单选】营业终了,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来( )

A 对

B 错

答案: B

41【单选】银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A 银监会

B 所在机构负责人

C 银行业协会

D 上级主管

答案: D

42【单选】下列有关信息保密的说法错误的是（）。

A 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B 在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C 在离职后也要受信息保密的约束

D 将客户信息用于未经客户许可的其他目的

答案: D

43【单选】下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。

A 遵守法律法规

B 遵守行业自律规范

C 遵守所在机构的规章制度

D 以上都应遵守

答案: D

44【单选】下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。

A 银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密

B 银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

C 银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

D 银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密

答案: D

45【单选】以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确？（）

A 银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

B 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C 银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

D 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

答案: D

46【单选】以下哪一项不属于公平竞争行为？（）

A 某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

B 某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C 某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D 某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

答案: D

47【单选】银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）。

A 熟知向客户推荐的产品

B 银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C 熟知与自身岗位相关的有关法规

D 熟知业务处理流程

答案: B

48【单选】某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。

A 认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

B 认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C 耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

D 让保安人员立即驱逐该客户

答案: C

49【单选】银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（）。

A 因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

B 在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态

C 为身体有残障的客户提供热情服务

D 耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

答案: B

50【单选】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。

A 没有做到向客户充分提示风险

B 由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C 该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

D 以上说法都不对

答案: A

51【单选】以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定？（）

A 某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B 在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D 银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

答案: C

52【单选】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（）。

A 了解该企业所处行业情况。

B 如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

C 了解客户所在区域的信用环境

D 必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

答案: D

53【单选】法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（）规定。

A 反洗钱

B 协助执行

C 内幕交易

D 监管规避

答案:B

54【单选】已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享？（）

A 不应当与其共享

B 该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位

C 可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

D 可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验

答案: C

55【单选】工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（）。

A 应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

B 不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

C 应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

D 应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告

答案: C

56【单选】我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（）。

A 违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

B 非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份

C 非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作

D 与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

答案: B

57【单选】某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（）。

A 因为业务已经谈妥，所以是合理的

B 不合理，不应当申报不实费用

C 如果消费超过了预算额度，则是不合理的

D 是合理的，因为客户经理并没有浪费

答案: B

58【单选】近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，

（）。

A 张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B 张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C 如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D 张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

答案: D

59【单选】某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（）。

A 可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息

B 只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据

C 可以一起参加学术研讨会

D 可以稍带夸张地宣传所在机构的优势

答案: C

60【单选】某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（）。

A 为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策

B 在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料

C 为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息

D 与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题

答案: D

二、多选题

1【多选】银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（）

A 利用兼职岗位为本人谋取不当利益

B 利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益

C 利用本职岗位为本人谋取利益

D 利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益

E 利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益

答案: ABD

2【多选】以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响？（）

A 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

银行案件警示教育专项活动心得体会_心得体会

银行案件警示教育专项活动心得体会_心得体会 振华路支行营业室开展的案件警示教育专项活动，学习了近期出现的各类违规案件，通过学习，我深刻的认识到了在工作中合规操作的重要性。 合规运营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己的切身利益的有力武器。合规操作涉及建行各条线、各部门、覆盖每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。作为一名柜员主管，每天面对的就是各种实际柜面操作问题，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识的监督防范意识有了更深刻的认识。 从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善我行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是我行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。对于遵纪守法的员工，合规是一道屏障，他们的利益在合规的屏障下得到保护；而对于违规操作的人，合规更是一条粗大的锁链，使他们无法在这个社会中胡作非为。无论身处哪个岗位，负责何种工作，都不能没有法律的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。 “天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。在平时的业务办理中，坚持遵守建行各种规范条例，以“十九条”为基准，严禁违规代客保管存单、存折、银行卡、身份证件等；严禁使用他人名章业务印章、有价单证；不得以各种形式参加非法集资活动；不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财等。新疆喀什盗用资金案件、江苏常州伪造单证骗贷等事件，导致客户资金的造成损失，这些事件无一不在给银行从业人员敲响警钟，要从自身做起，学会抵制各种违规、违纪、违章的行为，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生，因此要切实防范金融风险，就必须注意加强平时法律法规的学习，通过案例警示教育，提高法律合规意识，打牢思想防线。 合规成习惯，业务少风险。让我们从现在做起，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间，做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。 分享知识，欢迎下载使用！

农村商业银行案件风险防控测试试卷[2020年最新]

农村商业银行案件风险防控测试试卷（A）单位：姓名：分数： 一、填空题。（每空2分，共20分） 1.银行面临的风险划分为八大风险，即、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、 战略风险。 2. 是产生银行案件的主要根源。 3.有效防控银行案件风险，必须坚持标本兼治，重点是从源 头抓起，立足完善公司治理结构，健全企业内控制度，培 育，建立查、防、堵并举，教育与惩处相结合， 内外部有效监督的全方位案件治理防控体系。 4. 是职业行为规范的总称，执业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 5.银行业从业人员应当保守所在机构的，保护客户信息和隐私，这事银行业从业人员应尽的义务和责任。 6.案件防控长效机制具有三个特点：一是，二是稳定性，三是长期性。 7.突发事件是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取予以应对的自然灾害、事故灾难、公共卫 生事件和社会安全事件。 8.存款业务一般分为个人储蓄、两类。 9. 是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需

要提供担保。 10.社内往来是中小金融机构本机与上级或下级分支机构之 间，发生支付结算业务或内部资金调拨而引起的业务。 二、单选题。（每题2分，共20分） 1..临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误 后放入款箱封存，在等候运钞车。（） A、营业大厅 B、营业大厅门口 C、柜台内 2.《中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正 当利益的若干规定》适用对象是（）。 A、国家工作人员； B、共产党员； C、国家工作人员中的共产党员； D、公务员 3.反腐败领导体制和工作机制是（）。 A、党委统一领导，各级齐抓共管，纪委组织协调，党政各 负其责，依靠群众支持和参与； B、党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织实施，部门各负 其责，依靠群众支持和参与； C、党政统一领导,部门齐抓共管，纪委组织协调，大家各负 其责，依靠群众支持和参与； D、党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织协调，部门各负 其责，依靠群众支持和参与 4.《河南省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》规 定受到纪律处分的工作人员对处理决定不服的，可自收到处 理决定之日起（）日内，通过监察部门向作出决定的机

银行的业金融机构案件防控知识试题及答案详解

金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

银行员工案件警示教育学习心得

银行员工案件警示教育学习心得 观看完警示教育视频，像建行郑州金海支行张春杰挪用客户资金案124.7万元、农行周口郸城县支行商贸城分理处主任王胜兵违法转移资金189万元、长垣县农村信用社张寨分社王琢贷款欺诈资金千万等形形色色的案件，反映了个别员工对金钱的贪欲,以及个别管理人员的敷衍履职，再现了导致发生事故案件的全过程。片中银行工作人员法制意识淡薄，目无规章制度，利用工作便利，以身试法，给客户和银行带来巨大的损失，还严重损害了银行的形象，最终也使自己走上了犯罪的道路。 银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明，越来越隐蔽，越来越专业，他们功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗，让人防不胜防。但是银行在经营管理上也存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机。制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对漏洞隐患的修复与加固。按理说，我们的规章制度制定的很全面，很细致，不同岗位都有针对性的内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，成为里应外合骗取、盗用银行资金的可耻“帮凶”,有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是安全的天敌”这一箴言，熟知与本职

工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我社的稳健经营和发展筑起一道牢固的“防火墙”。 我要对照案例校正人生坐标，增强合规意识，举一反三，力求做到以下几点： 一、恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行,认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规定，防范案件风险，争做优秀员工。 二、树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抵制各种腐朽诱惑，保持平衡的心态，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐，安心本职，勤奋工作，坚持“健康生活、快乐工作”。 三、加强学习，不断提高自身的文化修养和道德情操，用知识武装自己，只有知识丰富了，眼界开阔了，境界高尚了，才能正确判断假丑恶、真善美，看问题才能更透彻，才能增强自我保护意识。 合规建设提升年信息报道篇（四）观看过河南银行业合规执行年案件警示教育片，不禁对每个案例

银行员工案件警示教育心得体会

银行员工案件警示教育心得体会 今年6月21日我社组织观看了“市银行业案件防控警示教育大会”的光盘资料，详细传达了山西银监局邓智毅局长在大会上的重要讲话精神并聆听了服刑人员的深刻忏悔。通过聆听犯人的忏悔，犯人的现身说法等一列系列活动，使我感受深刻，倍受教育。现将本人参加这次活动的心得体会总结如下： 一、对警示教育片的认识: 近年来，由于受不良社会风气以及拜金主义、享乐主义的影响，相继有一些国家干部因经不住诱惑，放弃了对世界观、人生观的改造，利用手中权力为自己和他人谋取利益，最终走上了职务犯罪的道路。金融业作为经营货币的特殊行业，属职务犯罪的敏感区和高发区。农村信用社作为农村金融的主力军，地处农村，位居基层，从业人员素质相对较低，法制观念淡薄，由于监督不力及体制不健全等原因，职务犯罪屡屡发生。 他们通过对自身一步步走上犯罪道路的剖析和忏悔，警示在座的每一位干部职工：1.戒贪。贪是罪恶之源；2.要有廉耻。不廉则无所不取，不耻则无所不为；3.要时刻把握第一次，常思牢狱之苦，筑牢思想防线，不越雷池半步。要淡泊名利，知足常乐，生活上向低标准看齐，工作上向高标准看齐。4.对服刑人员的肺腑之言，在每一位干部职工的心中打下了深深的烙印。服刑人员的“现身说法”，用他们的犯罪经历告诫员工：珍惜现有的美好生活，平时注重学习，筑牢自己的思想防线，切莫贪婪钱财，万万不可做出悔恨终生的傻事。两名服刑人员深刻剖析了,自己思想蜕变、利用职务之便侵贪国家钱财、

进而锒铛入狱的犯罪经历。他们的行为给国家造成了大的经济损失，给家庭带来了巨大痛苦，毁了自己的美好前程和幸福生活。两名服刑人员的犯罪经历不同，演讲内容不同，可是他们的落脚点相同：我们要以他们为戒，珍惜拥有的工作和美好生活，平时要遵纪守法，切莫贪婪钱财，走上犯罪道路。 二、触动灵魂，警钟长鸣。 通过这次警示教育活动，使我们接受了一次心灵的洗礼。我深深地体会到：作为一名金融工作人员，天天与金钱打交道，必须牢牢把握正确的人生观、价值观和世界观；必须经得起考验，抗得住诱惑，耐得住寂寞；必须珍惜党和人民赋予的权力，做到权为民所用，利为民所谋，情为民所系；必须珍惜今天拥有的美好事业和幸福生活，做到遵纪守法，立场坚定，坚持原则，严格自控。否则，就会丢掉工作，失去亲情，身陷囹圄，甚至丧失性命，成为世人所不耻的罪人，给父母、家庭、子孙抹去的阴影。 做金融行业，手中管理与经营特殊的商品—货币，没有正确树立人生观、世界观、职业观、权力观，不加强学习，不加强改造，就会断送我们自己的美好前程，毁掉幸福美满的和谐家庭。如河津财政局的一名干部，从当初的公司骨干到如今的阶下囚，可以说就是一个很鲜明的例子。因此，此次开展的警示教育活动，是非常有必要的，是对正在作案或有作案动机的人员发出的一次警报，是对执行制度不严，以人情代替制度的行为发出的一次警报，是一次触动灵魂，对全员要树立正确的人生观、价值观、世界观、以及提高防案意识的再次

案件风险防控柜面业务试题

案件风险防控柜面业务试题 一、单选题（20个） 1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（A） A.无证件开户 B.存款“实名制” C.客户识别 D.活期存款 2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点（A） A.现金清点 B.收款不入账 C.资金来源不合法 D.现金数额不符 3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的（D） A.授权审核 B.密码挂失 C.申请资料 D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（A） A.抹账与冲账的真实性 B.抹账套取重空 C.授权复核 D.修改密码 5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（D） A.资金扣划 B.执法文书公函 C.执法人员身份 D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。 6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个（D） A.退票 B.票据入账 C.提入票据复核 D.插入、调换不是提入交换的票据 7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施（A）

A.对未达账款进行延伸核查 B.未达账款 C.交易时间差 D.错帐冲正或者摸账 8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施（A） A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。 B.资料档案归对账人员保管 C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改 D.对账频率专人负责 9.下列哪一个是募股的主要风险点（A） A.股金吸纳 B.股东信息录入 C.密码设置 D.股金证打印 10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个（D） A.客户身份识别 B.申请资料 C.授权复核 D.对修改客户信息业务检查 11.印章刻制的风险防控措施是哪一个(D) A.生产厂家的选择 B.印章质量的刻制 C.印章刻制、审批手续的管理 D.建立印章集中统一申请、刻制制度 12.印押的使用风险表现是哪一个（C） A.不及时更换印章日期 B.密押机密码管理制度不完善 C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管 D.印押使用范围、种类管理制度不清晰

信用社银行案件防控知识培训试题及答案

案件防控知识培训考试题库及参考答 案 一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公 民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。( 对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承 权公证书。（对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人 可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错) 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安 保卫人员，但必须有安全措施( 错) 。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错） 9. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错） 10. 按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错） 13.票据挂失止付的有效期为7 日。（错） 14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对) 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对) 。

2021年中国银行案例警示教育片观后感

2021年中国银行案例警示教育片观后感 近日，我观看了一些警示教育片，感受很大。通过观看警示教育片，使自己真正在思想上受到了震憾和教育。看着这些人，哪一个过去不是热血方刚、踌躇满志的同志，而今天却成为阶下囚。该片以真实的案例提示了业务操作中的风险点，通过违规案例反映了个别员工对金钱的贪欲，以及个别管理人员的敷衍履职，再现了导致发生事故案件的全过程。片中银行工作人员法制意识淡薄，目无规章制度，利用工作便利，以身试法，挪用客户资金，给客户和银行带来巨大的损失，还严重损害了银行的形象，最终也使自己走上了犯罪的道路。从领导到囚犯往往是一步之差、一步之遥，人生没有后悔药，我们不能用自己的政治生命、青春年华、人生自由和完美的家庭去以身试法换取身外之物。同时，法制观念淡薄，待人处事上没有保持应有的警惕性和纯洁性，必然导致行政行为的畸形，最终葬送身家性命。 我作为一名党员，要提高拒腐防变能力，必须自觉改造自己，逐步树立正确的世界观、人生观、价值观。在世界观方面，要有坚定的共产主义理想信念，明确作为社会公民、工作和家庭成员三个基本定位;在人生观方面，要有坚定的人生目标和追求。自觉警醒自己，在权、钱、色方面不伸手，不纵欲，不侥幸，时时把自己置身于监督之中，想到“手莫伸，伸手必被捉，党和人民在监督，万目睽睽难逃脱”。自觉充实自己，有正确的追求，健康的心态和实在的寄托。善于学习，不让头脑空虚;善于“倒骑毛驴看人生”，想想“人家骑马我骑驴，细细思量我不如，回头看见推车汉，比上不足下有余”，时时保持平衡的心态，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。 我们要从警示教育片中吸取教训，做到举一反三，警钟长鸣，牢记党的宗旨，做好本职工作，恪尽职守，全心全意为人民服务。党的光辉形象靠党员的共同努力来增彩，党的利益需要我们大家来共同维护。我将以此警示自己，为实现全面建设小康社会的奋斗目标作出新

银行警示教育学习心得体会5篇

银行警示教育学习心得体会5篇 银行警示教育学习心得体会(1) 通过观看廉政图片展览、警示教育片，预防职务犯罪讲座，迷途者的现身说法以及行领导的集中廉政谈话，我的心灵受到了极大的震撼，感触很多、体会很深，更加坚定了要廉政、勤政、为人民服务的信念。通过思考，总结了几点我的心得体会： 一、利用反面教材，引以为戒。认清大窟窿都是由小砂眼演变而成的，必须慎初、慎微、慎独;认清行贿者总是披着热情、友好的外衣，处心积虑地投你所好，借用你的权力为他服务，必须提高警惕，慎好、慎友、慎权。 二、树牢防腐意识，切莫糊涂。在廉洁问题上犯不得一点糊涂，抱不得一点侥幸思想。面临各种诱惑和考验时，要自觉拒腐防变，否则，不但毁了自己的一生、又危害家庭，更危害了国家利益、危害了社会。今天，几个犯人的现身说法，在让我们感到无比惋惜的同时，又不难发现他们共有着以下四个特点： 一是都曾受到家庭、组织的良好教育，都曾是对社会、对人民有用的栋梁之才; 二是都有辉煌的过去，曾在自己的岗位上做出了较为显著的工作成绩，得到了组织和群众的信任; 三是都曾担任一定的领导职务，手中都或多或少掌握一定的权力; 四是最终走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因为放松了学习，放松了世界观改造，而失去了拒腐防变能力。他们走上犯罪道路，组织惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之师，我们必须从他们身上吸取教训，以此为鉴。 三、慎用手中权力，造福社会。权力是一面双刃剑，用好权会给社会做更多的好事、实事，用不好权也有可能会毁了自己、毁了家庭、贻误事业、危害社会。迷途者的现身说法也表明在走上领导岗位之初，还是慎重掌权，慎重用权，但当获取了荣誉和得到领导的信任后就渐渐变得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，称兄道弟，无形中将权力变成以权谋私的资本。我们必须引以为戒，从他们身上吸取教训。 四、端正人生态度，知足常乐。钱财是过眼云烟，幸福才是永恒。万恶皆因贪

案件防控试题

案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。 二、判断题（10分）

1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失

银行业案件警示教育的心得体会

银行业案件警示教育的心得体会 2017年3月24日，我们石嘴山市分行组织学习了“警示教育案例”，由于平时疏于学习，对法律知之甚少，思想中罪与非罪，违规与违法的界限十分模糊，法律是无情的，并不会因为你无知犯罪而免于处罚，那一篇篇惊人的挪用、盗用和贪污巨款等案例，轻信和无知付出了沉重的代价，也为所有走上工作岗位不久的年轻员工敲响了警钟。 邮政储蓄银行制度是完善的、有效的，操作性也很强，但是，有效的制度最终要靠人来执行，说到底，案件防范最主要的是控制员工的道德风险，员工如果无视规章制度和操作规程，就会使制度的严肃性丧失殆尽，作案就会变得畅通无阻，只要任何一个环节多一点管理意识、责任意识和执行意识，就不可能让犯罪分子得手。在日常经营中，片面追求以规模和数量扩张为特殊的业务发展，而疏于管理，其结果必然导致业务管理混乱和风险监控不力，最终使潜伏着的风险隐患暴露，引发出大案要案。 作为一名信贷员，我深知自己工作的重要性，正确树立人生观、世界观、价值观和道德观，坚决抵制拜金享乐思潮，靠科学辩是非，时时刻刻保持清醒的头脑，抵制金钱的诱惑，不把工作外的情绪带入工作中，增强责任意识，大局服务意识，以科学的态度精益求精，以辛勤的劳动收获成功，坚决抵制那种愚昧无知，消极思想，争作知识性员工，用自己的智慧去做去想。 在工作中以身作则，用心服务，以积极的工作态度，饱满的工作热情，良好的外在形象，向广大客户展示建行良好的企业形象，想客户所想，急客户所急，需客户所需，用自己的细微周到服务打动客户，遵守行里的各项规章制度。在内控方面，要保管号自己的柜员卡和密码，不能以相互信任代替制度，对自己的印章、重空要严格保管，要章在人在，离柜收起，晚间款包入库，双人上锁。要加强自己的责任心 1

2019年银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案).doc

银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案) 一、单选题 1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。 A.人离章收 B.交接清楚 C.四双制度 D.钱账分管 2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（B） A.经营查询系统 B.公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统 3.·假1币·收缴后，要向客户出具(D) A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D.·假1币·收缴凭证 4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。 A.单位银行结算账户 B.个人银行结算账户 C.储蓄账户 D.定期存款 5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。 A.0B.1C.2D.3 6.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。 A.0B.1C.2D.3 7.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A.0B.1C.2D.3 8.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户

A.专用存款账户 B.一般存款账户 C.基本存款账户 D.临时存款账户 9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 A.专用存款账户 B.一般存款账户 C.基本存款账户 D.临时存款账户 10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 A.0B.1C.2D.3 11.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年 A.0B.1C.2D.3 12.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。 A.3 B.5 C.10 D. 15 13.注册验资的临时存款账户在验资期间（B），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。 A.不收不付 B.只收不付 C.收付均可 D.以下均不对 14.存款上门对账必须坚持（A）。 A.双人对账，换人复核 B.单人对账 C.双人对账 D.以上均不对 15.(A)必须本人办理，不允许代办 A.密码挂失 B.活期存款 C.到期存单 D.口头挂失 16.扣划时必须将资金转入有权机关(C) A.临时账户 B.专用账户 C.指定账户 D.个人银行结算账户 17.(B)主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。 A.现金收讫章 B.行政印章 C.业务专用章 D.现金付讫章

银行员工案件警示教育心得体会

银行员工案件警示教育心得体会 ---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 银行员工案件警示教育心得体会 在国有商业银行的改革和发展取得显着成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。 (一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量、不惜成本抓存款的短期行为，始终把握正确的经营理。 (二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。 (三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构 1 / 3

农行违法案例警示教育心得体会 篇一

农行违法案例警示教育心得体会篇一 近日，农业银行玉溪通海县支行开展知法·守法·敬法” 案例警示教育活动。为有序推动活动开展，该行通过制定活动方案，注重“三个结合”，营造良好氛围。一是注重与“两学一做”学习教育活动相结合。围绕“四讲四有”标准，切实做到“四个进一步”，着力解决“六个突出问题”，争做合格共产党员。二是注重与合规文化建设活动相结合。通过合规文化建设与抄罚则活动，营造依法合规、遵章守纪的工作氛围;通过多维度、多层次、多岗位展示近年来发生的典型案例，增强广大干部员工案防意识。三是注重与“平安农行”建设活动相结合。紧紧围绕“发案少、秩序好、社会稳定、群众满意”的工作目标，开展送金融知识下乡活动、普法活动、组织全行员工参加法制知识问卷测试等活动。为加强从严治党、从严治行,不断强化法规法纪和反腐倡廉教育,日前,农行宾阳县支行根据《广西分行“知法·守法·敬法”案例警示教育活动实施方案》要求,在全行开展以“知法·守法·敬法”为主题的警示教育活动,时间自5月初开始至8月末结束。 为搞好这次警示教育活动,该行成立警示教育活动领导小组,负责实施方案拟定、日常组织协调、分解任务、明确分工、落实责任和安排督导检查等工作。该行采取座谈、研讨、演讲、宣讲等多种方式,丰富活动内容。活动重点学习了《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》等8个重要案防制度文件,明确党风廉政建设和反腐败工作中坚持的“三个必须移送”、“三个重点追究”以及责任追究到位“三条标准”;活动还集中学习讨论《区分行营业部开展“知法、守法、敬

法”案例警示教育活动方案》、农总行领导相关重要讲话、《刑法》等警示教育内容,进一步坚定从严治党、从严治行的信心和决心。 同时,该行剖析了近十年来农业银行发生的贪污、挪用、违法发放贷款、非法吸收存款等案例,让全行员工学习了解贪污、挪用、贿赂、失职、违法发放贷款、非法吸收存款、伪造金融票证等7种《刑法》中与银行从业人员密切相关的罪名,对这些罪名的定义、构成要件、立案标准、司法解释、量刑标准有了一定的掌握。通过警示教育学习,以案明纪,以案说法,警醒干部员工深刻吸取教训,从中引以为戒。 为扎实推进警示教育活动,该行组织员工观看上级行制作违法案 例警示教育图片展板,通过观看录像、现场讲解、集中授课“三位一体”的方式,建立法纪法规和反腐倡廉教育实训平台,让员工接受警示教育。同时制定学习计划及时间表,明确学习内容,组织员工集中学习和自学。学习期间,该行要求每名员工要结合自身岗位职责及学习情况,撰写不少于一篇心得体会。同时通过座谈会、研讨会、宣传栏或经管网上刊载等多种形式,组织员工结合自身岗位实际,说感想、谈体会,加强交流沟通,共同学习提高。 农行违法案例警示教育心得体会篇二 2016年5月19日，农行陕西省铜川分行组织机关全体员工参加省行“知法·守法·敬法”案例警示教育活动动员(视频)会，会议在铜川行三楼会议室召开。与此同时，辖属县级支行班子成员、机关全体员工、营业网点负责人、运营主管等在各个分会场亦参加视频会。

银行案件风险防控工作总结

银行案件防控工作总结 xx银监分局： 我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件 易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员 工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。.现将本年度 案件风险排查工作总结汇报如下： 一、主要工作 一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工 作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、 工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。. （一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工 签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工 作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。. （二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。.为确保案件防控工作有序开展，我行高度重 视，先后召 开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。.我行成立了案件 防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断 加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自 我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展 防控、工作打下基础。. （三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。.为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在 执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的 业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。.陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预 案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。.增加了操作管理环节及 岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作， 强化了案件风险防控。. （三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。.我行认真 贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训 计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。.总行各部门按月对 员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传 达上级文件 精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。.根据下发文件管理部门对传达文件的学习 情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。. 认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内 控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业 务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。. （四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。.认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办 法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项 排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。.先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资 专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺 书xx份，员工家访表xx份。.制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会， 周四为信贷业务例会。.深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作 深入学， 做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。. 一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。. 在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。.员工每天早七点半前签到上班，晚五 点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。.并在排查过程中注重“三个延伸”，即： 在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸， 做到排查工作深入、彻底。. 二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思 想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。.平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同 时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。. 严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员

银行案件防控信贷试题

（信贷岗位） 一、单选题（共70题，每题0.5分。请将正确的选项填在括号内） 1、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（ B ）名信贷人员完成。 A、1 B、2 C、3 D、4 2、全面风险管理体系的灵魂是（A）。 A、风险管理文化 B、风险管理策略 C、公司治理结构 D、内部控制系统3、商业银行因吊销经营许可证被撤销的，（ A ）应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。 A、国务院银行业监督管理机构 B、人民银行 C、法院 D、当地政府4、银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（ B ）人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。 A、1 B、2 C、3 D、4 5、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（ B ）年，法律另有规定的除外。 A、1 B、2 C、3 D、4 6、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据（ C ）。 A、以大写为准 B、以数码为准 C、无效 D、向出票人征询 7、根据合同法的规定，借款人提前偿还贷款的，除当事人另有约定外，计算利息的方法是（ C ）。 A、按照借款合同约定的期间计算 B、按照借款合同约定的期间计算，实际借款期间小于1年的，按1年计算 C、按照实际借款的期间计算 D、按照实际借款的期间计算，但是借款人应当承担相应的违约责任 8、下列各项中，根据企业破产法律制度的有关规定，破产财产在优先拨付破产费用后，首先应当清偿的是（B）。 A、破产企业所欠税款 B、破产企业所欠职工工资和劳动保险费用 C、破产企业所欠银行贷款 D、破产企业所欠其他企业的债务 9、下列各项中，不属于刑罚种类的是（B）。 A、拘役 B、罚款 C、罚金 D、没收财产 10、按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（B）以上。 A、2万元 B、5万元 C、8万元 D、10万元 11、2007年3月16日公布的《物权法》与现行《担保法》相比，对出质的权利范围有所扩大，下列（D）是增加的权利。 A、汇票、支票、本票 B、债券、存款单 C、仓单、提单 D、应收账款 12、在受托支付方式下，银行业金融机构除须要求借款人提供提款通知书、借据外，还应要求借款人提供（ C ）。 A、审批书材 B、调查报告 C、贷款用途证明材料 D、项目报告 13、（ B ）是指银行业金融机构根据贷款项目进度和有效贷款需求，在借款人需要对外支付贷款资金时，根据借款人的提款申请以及支付委托，将贷款资金通过贷款人受托支付的方式，支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。 A、实贷实存 B、实贷实付 C、自主支付 D、受托支付 14、流动资金贷款不得用于（ A ）等投资，不得用于国家禁止生产经营的领域和用途。

银行开展警示教育违规案例学习心得体会三篇

银行开展警示教育违规案例学习心得体会三篇 篇一 通过我行组织的《XX省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。 一、加强自身修养，提高合规意识 作为XX农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。 二、结合工作实际，领会学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规

范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。 三、廉洁自律，严格要求自己 此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为XX农商行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。 四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力 我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的XX农商行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。 通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。

银行案件防控综合条线考试题及答案

银行案件防控综合条线考试题及答案 一、单项选择（共30题，每题2分） 1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。 A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法 2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A．市场B．操作C．流动性D．国家 3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。 A.风险 B.损失 C.案件 D.影响 4、操作风险是由于（）导致损失的风险。 A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货 5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。 A.监事会 B.董事会（理事会） C.董事长 D.理事长 6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。 A.理事长负责制 B.领导层负责制 C.三会一层 D.二会一层 7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。

A.义务性 B.权利性 C.权力性 D.公平性 8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。 A.勤勉尽职 B.守法合规 C.专业胜任 D.品行正直 9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。 A.企业 B.员工 C.银行 D.部门 10、合规文化建设有利于提高（）。 A.效率 B.效益 C.制度执行力 D.安全性 11、案件追究应遵循以下基本要求（）。 A.从重从严 B.以惩罚为主 C.依据要充分 D.移交司法机关 12、突发事件的报告应坚持（）的原则。 A.总则 B.案件调查 C.处置 D.保密性 13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。 A.一级 B.两级 C.** D.四级 14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。 A.社内往来业务 B. 股金业务 C.同城清算 D.账务核对 15、加强股金证的管理，将股金证纳入重要空白凭证管理，对作废的股金证按规定处理，及时销毁；空白股金证（）加盖印章。 A.可以 B.预签 C.不得 D.提前