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几本价值投资必读之书

几本价值投资必读之书
几本价值投资必读之书

几本价值投资必读之书

随着巴菲特声名远播,追随他皈依价值投资的投资者愈见增多。很多新加入价值投资队伍的投资者朋友们都有一个最基本的问题,学习价值投资该如何入门?

我的建议是从经典书籍读起,只有经过原汁原味经典理论的熏陶,才能打下最正统的理论根基。所谓根红苗正,有了这个理论主心骨,再看其他投资书籍时,就不怕走火入魔。

以下几本书,都是价值投资的经典,伟大而朴素。几乎没有艰深晦涩的经济理论,也没有复杂难懂的金融模型。大师们的话语,朴实无华,却也让读者为这些文字背后深刻睿智的思想而深深折服。相信你在看这些书的时候,一定会感到学习渴求被满足时的汲取快感。

下面来让我将这些传世经典为您一一介绍... ... —————————————————————————————————————————本杰明·格雷厄姆:价值投资的教父

格雷厄姆是巴菲特的老师,也是巴菲特一生的精神导师。以他为领袖,产生了包括巴菲特在内的一批成功的价值投资者。他被誉为证券分析之父、“华尔街院长” 。

他是价值投资理论的奠基人。价值投资中一系列重要概念皆由他提出,如安全边际、市场先生和能力圈三法则。即使巴菲特在投资生涯中后期已对格雷厄姆的思想有所修正,却也说关于投资的根本仍然是格雷厄姆在《聪明的投资者》上所说的那些话。

本杰明·格雷厄姆是“低风险”的数量分析家,他侧重于对固定资产、当前利润以及红利分析。他形成了一套容易被普通投资者所接受的安全投资获利的方法。他建议投资者彻底多元化组合,并购买低价的股票,以降低投资风险。

《格雷厄姆的投资指南》又译《聪明的投资者》

书评:

格雷厄姆的“投资指南”是每一位华尔街人士的“圣经”,它对全球金融分析产生了深远的影响,并为证券市场造就了包括当今世界首富、被称为“股神”的沃特·巴菲特在内的一批亿万富翁。

本书是“证券分析”理论创立者本杰明·格雷厄姆的代表作。该理论不鼓励投资者短期的投机行为,而更注重企业内在价值的发现。本书初版于1949,以后不断修订,一版再版,至今仍对全球金融业产生着深远的影响,并为证券市场造就了一批亿万富翁,包括格雷厄姆的学生、著名的世界证券业首富沃伦·巴菲特。

推荐级别:五星

难度:初级

点评:此书是价值投资的必读书目,在没有认真读完此书之前,其他书一概可以放下。—————————————————————————————————————————

《像格雷厄姆一样读财报》

书评:

“股神”巴菲特的案头之作,巴菲特建议比尔.盖茨去读的第一本书,价值投资之父历久弥新的经典名著,金融资本市场泡沫避难的不二法门。

1937年经典版的重新出版正是时候。对一般投资人来说,财务报表基本分析的重要性从未像现在这么高。

——麦克尔·普里斯,价值型基金传奇人物

推荐级别:四星

难度:初级

点评:如果你对于财务知识一窍不通,还有什么比格雷厄姆带你学习更好的选择吗。虽然此书使用的是30年代美国的会计规则,但对于众多会计项目的看法,格雷厄姆绝未过时。—————————————————————————————————————————————

《证券分析》(格雷厄姆和多德合著)

书评:

两位师长制定的投资路线图我已经遵循了57年,我没有理由去寻找另外的路线了。

——沃伦·巴菲特

很多人知道三个犹太人的著作改变了世界:爱因斯坦的《相对论》改变了物理世界,弗洛伊德的《梦的解析》改变了心理世界,马克思的《资本论》改变了人类世界。但很多人不知道,还有一个犹太人格雷厄姆的《证券分析》改变了投资世界。

——刘建位汇添富基金首席投资理财师

如果说尝试价值投资是一次穿越茫茫原野的旅程,那么《证券分析》就如同一串坚实有力的先行者的足印,抑或是远方一盏明亮的灯火,给孤独的旅人以温暖和力量。

——但斌东方港湾投资管理有限责任公司董事总经理

中国投资者读《证券分析》,可领悟投资真谛,告别跟风炒作。做理性投资人,迎接中国金融资本时代的到来!

——赵晓著名经济学家

读者将受益于金融世界里一些最成功的业内人士以及消息最为灵通的市场观察家所总结出的经验和智慧。每一位有志于投身金融界的人士都应该将最新版的《证券分析》放入必读书单中。

——大卫·斯文森耶鲁大学首席投资官

20世纪40年代的经典之作《证券分析》经当代几位最伟大的金融才子之手修订后,对于今日严肃的投资者而言,是比以往更为必不可少的学习工具和参考书。

——杰米·戴蒙摩根大通集团首席执行官

时至今日,《证券分析》仍然是投资者宝贵的路线图,引领他们穿过难以预测且充满波澜,有时甚至是变化莫测的金融市场。

——塞思·卡拉曼波士顿Baupost集团有限责任公司总裁、《安全边际》作者

《证券分析》的持久价值在于格雷厄姆和多德发展出的某些重要思想,这些思想当时是,现在也依然是任何周密投资策略的基本原则。

——布鲁斯·格林威尔价值投资专家,《价值投资:从格雷厄姆到巴菲特》作者

推荐级别:五星

难度:高级

点评:此书是《聪明的投资者》的扩展版,或说《聪》是本书的精简版。对于刚入门的投资者们来说,此书难度颇大,其中有不少专业的投资概念,甚或一些高级投资概念作者直接跳过过程只用结果。实际上创作这本书的目的原本就是为给投资专业的大本及硕士研究生做教材。深奥不代表要放弃它,相反此书值得更加细致去研读。只是待初学者水平增长之后,再读此书更为合适。

—————————————————————————————————————————菲利普·费雪:

被视为现代投资理论的开路先锋之一,成长股价值投资策略之父,教父级的投资大师,华尔街极受尊重和推崇的投资专家之一。

巴菲特曾说:我的血管里85%流着格雷厄姆的血,15%流着费雪的血。

菲利普·费雪是“高风险”的质量分析家。他侧重于对增加公司内在价值的方面进行分析,如发展前景、管理能力等。他建议投资者购买有成长价值的股票,长期持有。并坚持投资组合集中化,认为投资该仅买入一种或极少量品种的股票。

《怎样选择成长股》

书评:

“我绝对是菲利普的热心读者,现在我把他推荐给你”。

——沃伦·巴菲特

在读完《怎样选择成长股》之后,我开始寻找菲利普·费舍……当我见到他时,他和他的思想都给我留下了深刻的印象。利用菲利普的技能,就能获得对行业及其商业模式的彻底理解……能使一个人做出明智的投资决定。

——沃伦·巴菲特

几乎不为公众所知,很少接受采访,只接受极少的客户,尽管如此,菲利普·费舍还是会被最有思想的投资专家阅读和学习……每个人都能从仔细思考费舍信奉的投资原则中获益,就像沃伦。巴菲特一样。

——詹姆斯·沃克·麦克尔斯《福布斯》编辑

在我拥有的《怎样选择成长股》一书中,到处是下划线,页边都写满了我的想法。

——约翰·特兰《投资技巧》、《新金融大师》作者

推荐级别:五星

难度:初级

点评:因为joyo和当当一直缺货,到现在我还没有一窥此书真容。如果有货我劝你不用考虑,一把拿下!

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《股市投资致富之道:投资大师费雪教你怎样炒股》

书评:

我的老师是费雪和格雷厄姆,而我则是他们的综合体。尽管费雪和格雷厄姆的投资方法不同,但他们在投资界是缺一不可的。

——沃伦?巴菲特

希望大家用阅读《红楼梦》、《三国演义》这些古典名著的态度来阅读这本投资著作。

——刘建位汇添富基金管理公司首席投资理财师

推荐级别:五星

难度:初级

点评:此书是《怎样选择成长股》的姊妹篇,对《怎》中所提出的一系列投资概念进行了扩展。对投资者最关心的成长型公司的两个重要问题——如何判定管理层质量和何时买入卖出,费雪提出自己的见解。难道你不想知道这两个问题的答案吗。—————————————————————————————————————————沃伦·巴菲特:

大名鼎鼎的“股神”,世界上唯一一个仅通过投资方式成为世界首富的人。对于巴菲特我们不用过多描述,他就是那个引领我们皈依价值投资的人。

《滚雪球》

书评:

《滚雪球》提供了以往从未有过的深度分析,让读者透视巴菲特的性格和人生,并浓缩了那些使其获得非凡成功和声誉的原则及理念。它向读者呈现了巨大的成功、卓越的领导力和慷慨的慈善家背后的巴菲特。本书记录了巴菲特的思想,其视角可以运用到生意中以及主导我们生活的日常决策中。

——《金融时报》

在金融危机的危险时刻,很有必要读读这本书。

——《福布斯》

在施罗德女士这本厚达900多页的书中,我们能够学到许多经验教训……从失败中汲取经验十分重要……许多人会说:下一次沃伦?巴菲特警告危机来临时,我们最好洗耳恭听。

——《华尔街日报》

对那些已经了解巴菲特故事的人来说,施罗德的这本书最引人注目之处就是它史诗般的视野。《滚雪球》比其他作品更加敏锐,它深入到心灵深处,挖掘了巴菲特的成功秘诀。

——美国《商业周刊》

这是一个典型的美国故事,讲述了一个完全靠自我奋斗而成功的人,并且在一些方面依然保持了自己的本色。这本书权威地展现了巴菲特非凡的一生,是所有资本家的《圣经》。

——《华盛顿邮报》

巴菲特选择艾丽斯?施罗德为其作传真是明智之举……她具有高超的驾驭能力,纵横捭阖,收缩自如,将巴菲特的传奇故事娓娓道来,抽丝剥茧地梳理了他那盘根错节的商业帝国。施罗德女士不仅对巴菲特的传奇人生了如指掌,同时也敏锐把握到了他对当前经济危机的精确预见。

——《纽约时报》

施罗德的这本书是一本惊人的好书,之所以“惊人”,是因为她不仅仅详尽描述了巴菲特私人生活的细微之处,同时她的写作技巧娴熟,文笔优美,让这本书感人肺腑。尽管她明显得到了巴菲特的鼓励和合作,但在评价他时依然直言不讳……从个人角度而言,巴菲特也许不是世界上最容易相处的人,但是他的一生却很值得研究。在施罗德的书中,她找到了一个独特的视角来讲述他的故事。

——《人物周刊》

推荐级别:五星

难度:初级

书评:别告诉我你不想知道巴菲特是怎么成长为“股神”的。建议和《我们原来所不知道的巴菲特——<滚雪球>札记》(范卫峰著)一起看。(论坛有转贴)

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《巴菲特致股东的信:股份公司教程》

书评:

很实用。

——查利·芒格

必读的商业著作。

——JP Morgan Private Banking

本年度的最佳著作。翘两个大拇指。

——CNN财经

关于巴菲特的著作——完美的成果。

——《福布斯》

关于价值投资的经典著作,关于巴菲特理论的权威来源。

——《金融时报》

推荐级别:三星

难度:中级

书评:本书其实是巴菲特给伯克希尔哈撒韦股东的信的汇编。他自己也说如果非要在与他相关的书中找一本去读,一定是此书。为什么在这里我却只给它三星推荐并将难度判定为中级呢?只要你看过机械工业出版社出版的中文译本就明白了——它是个噩梦。书中有些句子晦涩难懂,文中时常生出许多未曾听闻的金融术语,部分文章我几乎靠猜才能理解巴菲特原想表达的意思。当然对于英文原版来说,一定是五星。

—————————————————————————————————————————查理·芒格:

芒格是巴菲特的黄金搭档。人们对巴菲特非常熟悉,但对这位在股东大会上和巴菲特坐在一起的人却并不熟悉。巴菲特说,如果没有芒格他不可能做的像现在这么好。芒格可以说是巴菲特的“精神双胞胎”。

书评:

芒格绝对是独一无二的,拓展了我的视野,让我以非同寻常的速度从猩猩进化到人类,否则我会比现在贫穷得多。

——巴菲特

如果没有芒格的辅佐,巴菲特恐怕很难做得这么好。

——比尔·盖茨微软创始人

我爸爸是我所知道的“第二个最聪明的人”,谁是N0.1呢?查理·芒格。

——霍华德·巴菲特巴菲特的大儿子

芒格的良好声誉不但深入人心,而且广为人知,因为他在商业谋略方面拥有辉煌而成功的记录,能发现其他人看不出的问题。他所精通的那些知识其实有一套方法论可以遵循,通过阅读本书,我们有机会了解这位杰出人物的精彩一生。

——迈克尔·艾斯纳迪士尼公司主席及首席执行官

推荐级别:五星

难度:初级

点评:作为“股神”神奇催化剂的芒格,他的一生更值得你去细细体味。相比巴菲特的顺利,芒格的一生显得更加贴近生活残酷的本质,他是个坚强的斗士,是那种能够经由地狱抵达天堂的圣者。如果你正处于人生低谷,遭遇着一些不幸,你更应该看看此书。也许看过之后,你会把心中巴菲特的位置让给芒格。

(首发于i美股论坛巴菲特版https://www.sodocs.net/doc/cc13729456.html,)—————————————————————————————————————————彼得·林奇:

在彼得·林奇出任麦哲伦基金的基金经理人的13年间,麦哲伦基金管理的资产由2,000万美元成长至140亿美元,基金投资人超过100万人,成为富达的旗舰基金,基金的年平均复利报酬率达29.2%。

书评:

如果我要送我孙子礼物,我就买这本书给他们。

——巴菲特

推荐级别:四星

难度:初级

点评:林奇的选股思路十分特别相当值得借鉴;书中把股票分为六类,并针对不同类型的股票给出了具体的投资建议;针对普通投资者可能出现的错误也逐一进行了解答。本书算得上初学者的第一本兵谱。

(首发于i美股论坛巴菲特版https://www.sodocs.net/doc/cc13729456.html,)—————————————————————————————————————————帕特·多尔西:

晨星公司股票分析负责人,他既是晨星股票分析师团队的领导,又定期为https://www.sodocs.net/doc/cc13729456.html,供稿。他在发展晨星公司股票评级方面发挥了很大作用,同时在建立晨星公司股票覆盖范围方面起到关键作用。多尔西的观点常常被媒体广泛的引用,这些媒体包括《今日美国》、《美国新闻与世界报道》、《NBC晚间新闻》以及CNBC和CNN等。他也被邀请参与福克斯新闻频道《看多看空》节目。

书评:

对投资者而言,如何能在比例高达97% 的企业衰败过程中避免损失并追求到3% 的常青企业的最大利益呢?《巴菲特的护城河》为中国投资者提供了挑选优秀企业、走向长期成功的指南。我相信,切实地领悟并坚定地执行书中的某些投资智慧,将使我们拥有更美妙的投资人生。

——但斌

只花上两个晚上的时间,看一遍帕特·多尔西的《巴菲特的护城河》,就可以让你对以前屡战屡败的投资,感到大彻大悟。这是为你的投资组合找出绩优股的终极宝典。更重要的是,它还可以引导你避免那些经不住时间检验的劣质投资。它是每个投资者的必读佳作。

——蒂莫西·维克萨尼贝尔信托投资公司高级基金经理、《巴菲特怎样选择成长股》作者

帕特·多尔西提供了一套实用的架构,把变幻莫测的未来融入到今天的投资决策之中。他告诉我们,成功的长期投资需要一点艺术,一点科学。

——拉里·科茨橡树价值资产管理公司首席执行官

这本书详细解释了巴菲特的经济护城河理论,诠释如何寻找具有真正内在竞争优势的企业。

——《金融时报》

推荐:四星

难度:初级

点评:晨星是一家世界顶级评级机构,也是众多以价值投资为投资标准的机构中的佼佼者。身为晨星股票分析部门主管的多尔西,对价值投资有着十分深刻的理解。而这本书对于解读巴菲特的“护城河”概念,必不可少。

人理财规划书

个人理财规划书 二OO八年七月三十一日

客户姓名:Kate 产品名称:个人理财规划书 规划团队:进取理财团队 团队成员:余旭华林怀宇熊毅 公司地址:上海市黄浦区西藏中路336号华旭 国际大厦6楼 邮政编码:200001 联系电话:53519888

目录 规划摘要 (4) 第一部分客户情况和客户理财目标 (6) 一、基本情况 (6) 二、财务状况 (6) 三、人生理财目标 (8) 第二部分客户财务状况分析 (10) 一、家庭资产结构分析 (10) 二、家庭财务比率情况分析 (11) 三、家庭财务状况特点分析 (12) 第三部分理财规划建议 (13) 一、理财规划基本假设 (13) 二、理财建议 (14) 第四部分理财规划的预期效果分析 (18) 第五部分未来家庭理财安排原则 (20) 第六部分——定期检视计划表 (20)

规划摘要 理财是一种生活的态度,也是一个良好的生活习惯,更是快乐享受人生的过程。我们为Kate女士量身定做的理财规划书详细分析了她的个人情况、财务信息和理财需求,在此基础上,结合其生活和职业特点,进行了消费和现金流量规划、投资和风险管理规划、养老规划,以及对规划执行情况的跟踪和定期检查,以便今后根据其个人情况的变化进行适时的调整。 理财目标: 1、合理安排消费和投资支出,保证当前生活质量的同时建立安全、稳定的投资组合; 2、通过合理安排保险和投资,做到对退休后幸福生活的基本保障。 理财原则: 在理财过程中应遵循的基本原则:平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。 背景概述: Kate女士今年35岁,是较为典型的白领大龄未婚女性,追求个人生活品质,且目前暂无结婚打算。她从事IT行业,属于高收入群体。但收入的绝大部分主要为工资、奖金收入,少量的投资收入也与所服务的公司相关(公司原始股),支出主要为日常消费和年度旅游支出,一年下来结余资金不多。虽然目前一直在做基金定投,也购买了一些保险产品,但投资和保险知识并不多,也未有明确的目标和规划。个人实物资产主要为自住的房产,金融资产以基金产品为主,流动资产比例偏低。

推荐几本比较好的投资书籍

推荐几本比较好的投资书籍 读书是为了提高投资能力,而我认为投资能力基本上取决于:基础技能知识、投资哲学及理念、投资史和延伸知识3个方面。他们的作用基本上如下: 【基础技能知识】:属于进入投资这个世界的基本语言,不了解这些东西就完全处于瞎子一样的状态。很难想象不知道车轮、方向盘到底是什么东西,而能把车开起来的人。 【投资哲学及理念】:有了基础知识就进入了这个世界,但是这个世界运行的法则到底是什么是有必要了解的,否则就缺乏了明确的方向和基本的支撑。就像学会了开车,却完全不懂交通规则,车技再娴熟也终难全身而退。 【投资史和延伸知识】:这部分主要是让我们更了解投资这个世界里都发生过什么?以及这些主要事件的启示。不了解这些方面,会缺乏穿透历史迷雾的能力,会错把早已循环发生的故事当做开天辟地的头一回而重蹈覆辙。就像高危路段的严重车祸案例一样,提醒我们“以史为鉴”。 以下为一个我个人推荐的适合初学者的读书组合:

至于技术投资方面的书籍,我的看法是有空随便抓2本看看了解一下也就OK了---很简单,技术分析有效性的基础之一是“知道的人越少越好”。因此只要是上书了就别太讲究了,但是由此也可以大致了解一下短线炒作的一些普遍做法。 最后我的建议是,读书切忌生搬硬套,特别需要融会贯通。要读出作者的真实意思---比如彼得林奇说“最喜欢名字奇怪,业务让人厌烦,行业几乎不再增长的公司”,到底说的是去找个奇怪的名字的股票就OK,还是在讨论“不被市场热点杀伤以及低期望反而带来高回报”等问题呢?其实通读下来我们会发现,很多名家在实际上是在用不同的方式探讨了相同的问题。 “临渊羡鱼,不如退而结网”。见过很多朋友每年哀叹“没有进步”,或自己坐在那里就一个简单的问题想破了头,却就是不愿意翻开书去看看前人早已思考过千万遍后的真知灼见。另一方面“读书万卷,不如学以致用”,看10遍书或者别人的分析,不如自己好好做一次认真的实战分析,而前人的总结再深刻也不如自己定期的自我反思。 最后也欢迎朋友们补充好的投资书籍(最好附一些自己推荐的原因),大家一起学习赚钱^^ 【注:2011年12月进行了一次修改】 普通工薪家庭如何规划投资及成长? 【注】本文是几个月前与网友讨论家庭理财方面的话题时的一些讨论,仅供参考。 这里谈谈家庭理财投资理财规划上的一些看法。设定的背景为:30岁左右的2口或者3口小家庭,当前有10万左右的存款,其中4万可能不知道什么时候要用(但至少应该保证半年内不用,几个月内的生活款根本不能计算在内),剩下6万感觉没大意外不会在几年内动用。 那么,第一,4万流动资金主要做中线的机会。中线玩的要求就是:以最低的风险,获取中等的收益---因为风险低,所以敢全仓,所以即使是中等的收益也会高于小仓位的很高收益。 第二,6万择机买入长线股装死。这6万一定不能是现金,他们最佳的去处就是和中国最优秀的企业一起成长----不这么做,10年后会后悔的拿头去撞墙。而且,此股的分红也全部再买入股份。 第三,通过工作不断积攒投资的实力。比如一年家庭存款可以稳定在3万(只假设夫妻1个月税后工资合计1万,1年12万,减去9万各种开销),3年就是10万(一般会比这个多,因为大多数人30来岁正是上升期)。这部分钱,随着投资能力的提高,可以逐渐加大长线资金的投入比例,比如用10万中的7万买入长线成长股,3万继续做中线逆向投资。 【这个时候的局面】: 1,不过35左右,实业的上升期还在继续,但是花销也开始增加,2者相互抵消。 2,第一批6万的长线资金应该已经有不错的收益(3年2倍很正常,26%复合增长率,假设已经变成12万),继续加入7万,使得长线总资金量达到接近20万的量级。

这10本豆瓣高评分的理财书籍值得普通投资者一读再读

这10本豆瓣高评分的理财书籍值得普通投资者一读再读 从2014年下半年开始,中国股市又开始了一轮气势长虹,涨冠全球的大牛市。进入2015年,更是进入了全民炒股时代,无论是A股日均开户数,还是交易量均创出了世界新纪录,和上一轮2007年的大牛市相比,狂热之势有过之而无不及。办公室里几乎人人皆在谈股,酒席饭局中人人都是股神,更有甚者,这一轮炒股风都刮进了大学,近日《新华每日电讯》记者针对大学生炒股现象进行了调查。参与调查的人员中,有31%的大学生在炒股,其中26%的炒股学生投入了5万元以上。另外记者调查还发现,有些高中生也正在利用手机上的模拟炒股APP,进入股市摸爬滚打。股市仅仅是理财投资的一种手段,历来股市大热,投机者蜂拥而至的时候,也就是市场酝酿高风险之日。把炒股当做赌博,想靠投机一夜暴富者大多落得惨淡结果,要么割肉出局,要么经年不问股市。但是,还是有一些理财新人,因为大牛市的氛围开始关注理财,并且通过阅读和实操逐步建立适合自己的投资方式。这里不需要再多解释为什么要理财的常识性问题了,关键是作为普通人的我们,该如何开始我们的理财之旅,又能通过哪些途径系统的学习和掌握理财的一些方法和技巧呢?普通人的个人理财之旅,要经过三个阶段。首先,要从一个小白选手,通过理财观念的改变,来树立一个正确

的投资思维方式;其次,需要结合自己的性格特点、实际收入情况以及合理的预期总结出适合自己的投资体系;最终,不管怎么样,还是需要投身市场去实际操作一番,不管是银行理财、基金还是股票,实践出真知,也只有通过实践才能不断的进步,做到坚守适合自己的投资体系的情况下取得长期的收益。此篇主要是分享下我书架上若干本投资理财书籍中遴选出的值得重读多次的10本豆瓣高分经典书籍,通过阅读逐步改变观念,建立体系,丰富技巧。希望大家不再甘做投资小白,不仅能够在本轮大牛市中,甚至以后更长久的投资理财中取得硕果,享受投资带来的收益和乐趣。- 理财观念篇-1、《穷查理宝典》作者:[美]彼得·考夫曼(编)出版社:上海人民出版社副标题:查理·芒格的智慧箴言录译者:李继宏豆瓣评分:9.1 大家对巴菲特早已耳熟能详,但是很少有人知道这个被巴菲特赞誉为开拓他视野的人,也是巴菲特的“幕后智囊”的人——查理?芒格。用巴菲特的话来说,芒格是9个孩子的父亲,凭着本身的头脑成为亿万富翁,他的职业生涯是他天赋、博学、忠诚及“庖丁解牛”般智慧的明证。而关于查理·芒格最宝贵的智慧,全部都收录到了《穷查理宝典》这本书里。本书收录了查理过去若干年来主要的公开演讲。包括《芒格的生活、学习和决策方法》以及《芒格主义:查理的即席谈话》整理了芒格最精华的思维与决策方式和以往在伯克希尔

投资理财规划书

前言 亲爱的王先生: 首先感谢您到北京爱定投咨询并进行理财规划: 理财是一种生活态度,也是一个良好的生活习惯。人们进行理财规划,最根本的目的是为了保护自己的金钱的“实际购买力”,对抗通货膨胀,不让突如其来的变故使自己的财富瞬间缩水从而遭遇经济危机;并且将自己现有的财富适当理性地进行一些投资使自己的财富能够有长远稳定的发展。投资理财规划是我公司为客户提供的专享服务,是一项涉及职业生涯规划、家庭生活规划、消费习惯、金融投资、房地产投资、保险规划、资产安排及资金流动性等方面进行综合规划和安排的过程。 本投资理财规划书是根据您明确的财务需求及目标,在通常可接受的假设和合理的估计基础上,为您量身设计出的投资组合,推算出来的结果可能与您的真实情况存在一定误差。提供更完整性、真实的个人信息将更有利于我们为您量身定制投资理财计划,提供更好的理财服务。 陈亦冰 北京星辉爱投网络科技有限公司

基本概况 根据您提供的情况来看,您是一名外企高管,属于高收入人群,今年45岁,且事业仍处在上升期,收入也会相应进一步增加。太太是一名家庭主妇,42岁,完全没有收入来源。两人育有一个儿子,今年17岁,上高中,以后有出国留学的意向。双方父母均健在,居住在外地。 总体来看,您的家庭已经处在一个很稳定的阶段,但仍应根据目前面临的问题进行系统的理性投资,为未来孩子留学,双方父母赡养及未来的养老费用降低一定的风险。目前您的家庭可能面临的主要问题有:双方父母年龄较大,生病的风险;自身和妻子的养老风险;职业风险;夫妻关系的风险;及儿子留学的教育基金。 理财目标和目的 客户现在使用空余资金一千万来进行家庭理财,追求的目标是较高的收益率,这一笔资金理财的收益将会用于儿子的教育留学基金。 下面我们将对您的家庭财务及收支情况等作一个详尽的分析。在此基础上,从您夫妻双方父母的赡养,您和妻子的养老,孩子的教育投资和投资理财方面提出一套可供参考的理财建议,希望能对您的家庭未来提高生活质量带来帮助。

家庭理财规划书范本

X X先生《家庭理财规划书》 目录 第一部分:家庭理财基本原则 第二部分:家庭理财保险篇 第三部分:家庭保险理财目标及理财建议

天众卓越理财团队 理财顾问xx:133333333 理财顾问xx:133333333 日期:2011-12-8 第一部分:家庭理财基本原则 理财理论中有个1、2、3、4理财的法则,主要是讲通过家庭年收入的合理配置达到理财目的。我在这介绍下。 1、双十原则 家庭10%的收入投资保险,保障家庭未来10年的收入。如健康医疗险、意外险、失业保险、养老保险等。 2、20%的收入投资于流动资产。如:银行存款、货币市场基金等。强调的是流动性,对收益要求不高。 3、30%的收入投资于固定收益产品,低收益低风险。 共同特点:投资期限一年以上,收益比较高,安全无风险 固定收益产品:国债、高等级的企业债、有银行担保的信托产品等其它保本保收益产品 4、40%的收入投资于高收益产品,大部分财富的来源。 高收益产品:基金、股票、外汇、期货、邮票、艺术品投资、房产、黄金投资等。这部分是理财收益的来源。高收益将面临高风险,要获得高的回报,通过自己努力学习可以达到,或者直接找可以相信的理财顾问帮你搭理也是一种办法,但这种办法要注意风险控制。 提示:结合您家庭的资产负债及现金流量状况,以及市场状况,将根据实际进行适当调整。 第二部分:家庭理财保险篇 面对市场上琳琅满目的保险产品,如何根据自身状况来合理搭配这些险种?理财师给您支招怎样为自己和家人量身定制合适的保险规划。人生需要七张保单:

第一张:意外险保单---减轻灾难带来的损失 日常生活中风险无处不在,交通事故每天都在我们身边上演。 意外险提供生命与安全的保障,功能是身故给付、残废给付。买一份意外险是对生命的保障。更体现了对自己和家人的关爱,及对家庭的责任的体现。 意外险的附加险种也是必要的选择。因意外发生的医疗赔偿,包括门诊、挂号费全都可以获得赔付。小病的住院、手术费用,也可以附加住院与手术补偿来实现。目前,平安人寿拥有多个意外险险种。例如,“智胜人生计划”每年只交6000元钱,就能获得四个方面的高额保障。 第二张:重疾医疗保单---为健康增添一份保障 人一生罹患重大疾病的概率高达72%,而25至45岁发生的概率更是高达78%。伴随着医疗水平的不断提高,重大疾病的治愈率大幅提高,但有钱治疗是前提。 如果发生重大疾病(女性30种,男性28种),医院一旦确诊,保险公司将一次性赔偿,这笔钱是自由支配的,无需发票。 第三张:养老保险---缓解老龄社会的压力 目前,我省居民的养老方式主要由家庭养老、社会养老和理财养老组成。据统计,目前我省社会基本养老保险发放的目标替代率(养老金与退休前收入之比)不超过58%,养老所需的医疗、护理等额外支出不能保障。建议:从30岁开始,在资金允许的情况下,可以考虑买一份养老保险。 养老资金首先要保证安全,投资股市或者房产来养老,风险显然难以预测。而养老保险兼具保障与理财功能,可以抵御一部分通货膨胀的影响。养老保险买得越早,获得优惠越大。购买养老保险之前,要算清楚以后每月能拿到多少钱,能拿到多少岁或者多少年。 第四张:人寿保单----为财富提供保障 我们早已经不在拒绝花明天的钱来消费。贷款买房、买车,都市里的“负翁”越来越多,背着贷款日子过得有滋有味,也有压力:万一自己除了问题,谁来还那几十万甚至更多的银行贷款? 没有人担得起这个风险,因此要把风险转移出去。保单可以为个人及家庭提供财富保障。当然,这个阶段,纺线和车险是必不可少的。 第五、六张:子女教育及意外保单---创造有保障的未来 从孩子出生之日起,为教育准备一笔资金就已经是当务之急。教育费用越来越昂贵,读个大学要以数万计。更不必说对孩子爱好的培养。 儿童意外险是孩子的另一张必备保单。儿童更爱动,更好奇,比成人更容易受到意外伤害。 第七张:避税保单合理利用规则为财富保值 如果你不希望自己辛辛苦苦挣下的财产在身后被未来开征的遗产税侵蚀,如果你希望将自己的财产能确保给到制定的人,如果你不想由于某些财务问题而影响到家庭。现在就可以

有哪些理财必读的经典书籍

有哪些理财必读的经典书籍 导读:我根据大家的需要整理了一份关于《有哪些理财必读的经典书籍》的内容,具体内容:人不理财,财不理你,当下社会也越来越多的人回去理财,希望借此赚点钱,可是你知道有哪些书籍是理财前必读的吗?下面是由我为大家整理的理财必读的经典书籍推荐,希望你会喜欢!理财必读的... 人不理财,财不理你,当下社会也越来越多的人回去理财,希望借此赚点钱,可是你知道有哪些书籍是理财前必读的吗?下面是由我为大家整理的理财必读的经典书籍推荐,希望你会喜欢! 理财必读的经典书籍推荐1 非同寻常的大众幻想与全民疯狂 查尔斯麦基 《非同寻常的大众幻想与全民疯狂》是查尔斯麦基所著的一段关于大众荒唐的历史。该书按三大部分记载以下内容:全国性的幻觉、古怪的荒唐事、与哲学相关的幻觉。我们可以从中了解到为什么即使是聪明人,在卷入投机风潮之后也会做一些无比愚蠢的事情。 麦基揭露的对象包括炼金术、现代预言、算命、磁疗师、十字军东征和猎巫狂潮等。当今经济学领域的作家如安德鲁托拜厄斯对关于经济泡沫的三个章节赞叹不已。 理财必读的经典书籍推荐2 了不起的盖茨比

菲茨杰拉德 《了不起的盖茨比》是美国作家弗司各特菲茨杰拉德1925年所写的一部以20世纪20年代的纽约市及长岛为背景的中篇小说,小说的背景被设定在现代化的美国社会中上阶层的白人圈内,通过卡拉韦的叙述展开。《了不起的盖茨比》问世,奠定了弗司各特菲茨杰拉德在现代美国文学史上的地位,成了20年代"爵士时代"的发言人和"迷惘的一代"的代表作家之一。20世纪末,美国学术界权威在百年英语文学长河中选出一百部最优秀的小说,《了不起的盖茨比》高居第二位,傲然跻身当代经典行列。 理财必读的经典书籍推荐3 邻家的百万富翁 托马斯J斯坦利威廉D丹科 本书内容主要围绕着典型案例展开,并且常常采用正反典型对比的手法。随着主人公生活经历的进展,论述步步深入。主人公的经验教训常常以珠玑般的语汇表达出来,发人深省。本书从百万富翁生活的各个方面,包括理财投资、积累财富、衣食住行、子女教育,以及遗产分配等各种麻烦问题,展示了百万富翁的现实生活图景,相信读者会喜欢这本书。除此之外,对于广大读者来说,它也是一部生活教科书。细心的读者可以从百万富翁获得成功的经历中吸取一些有益的教训。这样的教训,在本书几乎到处都是,俯拾可得。 通过研究,托马斯斯坦利博士向读者揭示了富翁们真实的消费态度,提倡俭朴生活而不是超前消费。作者详尽地讲述的为什么如此热爱奢侈品、挥金如土的人们,都成不了富人,以及幸福,与你的衣服、汽车、饮食,

大学生理财计划书范文3篇

大学生理财计划书范文3篇 大学生作为一个特殊的消费群体,在当前的经济生活,尤其是在引领消费时尚、改善消费构成方面起着不可替代的作用,大学期间是学习投资理财的黄金时间,也是大学生形成正确消费观念和习惯的重要阶段,制定一个完美的理财计划能够让我们更轻松地走向成功。本文是小编为大家整理的大学生理财计划书范文,仅供参考。 大学生理财计划书范文一: 我一名大二的学生,父母给的每学期的费用是5000。说一下支出情况:吃饭每月最多不超过400块,节约一点350块都可以搞定。手机,上网,交通费用大概每月100块左右。其他的都不知道怎么花的了好像也没买什么东西钱就没了,还有去超市购物,娱乐,人际交往方面也要花点钱。情况大概是这样。我的想法是每学期能存下千把块钱,到了一定时候再进行小额投资。 对我们大学生而言,通过适当的投资理财实践以培养自身投资理财的意识及进行尤为重要。但现在普遍存在的问题就是我们很多同学把它与存银行、按计划花钱等概念等同起来。其实,理财还是累积存储和投资再生的元素。基于上述现状,我认为首先,我们可以根据个人实际需求,制定具体计划和投资步骤,按计划、有步骤、有方案地进行钱财管理,使自己的钱财通过科学合理地安排、消费,有效的管理和投资,从而获得最大、最好的效益,为个人、为社会创造更多的财富,实现合理的个人投资理财。 一、理财目标 1满足自己的生活需要并保证生活质量 2有部分结余,让我有一些初始资金去进行投资理财,从而能早步入金融领域 3通过理财规划,使自己树立正确的消费观和理财观,并能够是自己对财富的控制

和管理有较大幅度的提高。 二、理财规划 1、勤俭节约控制消费 目前大学生很多都谈不上财务独立,也没有稳定的收入来源,主要的资金需求就是满足自己的生活需要。从这个角度来讲,大学生遵循的理财原则应为勤俭节约、稳健理财。在支出方面要进行严格管理,不与人攀比,不爱慕虚荣,形成节俭的宝贵品质,同时也能够更有效地积累净资产。有意识的控制自己的消费,对自己不需要的东西尽量不买或者少买,身上不要带许多的钱控制消费水平,尽量少参加聚会,衣服该买再买不要浪费,制定每月支出的计划,努力学习,获得奖学金,最大限度地利用免费的资源。充分了解市场,进行二手交易,自己许多不需要的东西可以拿去二手市场去卖掉,还有就是衣服自己买了许多,都没有怎么穿得过,拿去二手市场可以回收一部分钱。在宿舍里面集资饮料瓶子和废纸屑,卖废品。把握消费时机,需要添置必需衣物的时候要学会稍稍"超前"准备。 在很多大商场换季衣服都会低折扣销售。所谓的新款在刚刚上市的时候往往标出高价,但是在季尾销售时的价格会是先前的几分之一。所以,避开商家的销售高价期,学会"按时"消费会给自己节约一笔不小的数目。 2、利用课余时间做兼职 大学期间,力所能及的做一些兼职,不仅可以尽早的接触社会,掌握相关技能,也可以获得一定的相关收入。我们大学生除了上课还会有更多的别的时间,出去学习之外可以利用别的时间去出去做兼职。现在好多地方都需要大学生来做兼职,大学生的劳动力还是相对廉价的,发传单,做促销,做小时工去饭店等等。而作为工商管理的学生的学业相对轻松一些,特别是这类学生在兼职工作中获取的实际经验和技能,对于提高个人能力有相当大的好处。可以用自己挣来的钱来需要的生活用品,学习资料等,如果挣得多的话可以存在银行卡里面,也可以进行投资。

一生中必读的好书籍排行推荐

一生中必读的好书籍排行推荐 一生中必读的好书籍:《穷查理宝典》 毕业后开始学价值投资,一学就是十年,这孤寂的十年,巴菲特的价值投资最先吸引我,将我引入正途。虽说,一直以来,价值投 资在中国并不热,也不吃香,但对于一个崇尚清净、清闲的人来说,这是一种相对较好的投资方式,至少比银行理财产品更好、更稳健些,只需用好的心态、好的企业加上时间去换较高的利息。 我更要指出的是巴菲特的黄金搭档——芒格,我的精神导师,对我影响极大,特别是他介绍的几本书,都特难读,却总是如此有用。 《穷查理宝典》,500多页的大部头,第一次看不懂,第二次还 是大部分看不懂,但这次越嚼越有味,特别是跨学科、任务清单等 理论直入我心,虽说不见得知其内涵,但我还将继续努力,不辜负 他老人家的用心良苦。 另外,我如此坚持看书、如此坚持实践价值投资,他的一句话对我的影响很大,“我们看很多书,我认识的聪明人没有不看很多书的,但光看书还不够,你必须拥有一种能掌握思想和做合理事情的 性格。大多数人无法掌握正确的思想,或者不知道该怎么应用它们。”这是一本值得反复读的经典好书,也必将会是一本一生的好书。 一生中必读的好书籍:《岛上书店》 为何能评上五星?其一是喜欢带书的故事,主人公费克里在一座 与人隔绝的小岛上经营书店;其二爱与被爱、付出与得到等人生问题 体现得淋漓尽致,孤独绝望时就是一剂良药;第三个我要说的是我被 这本轻松小说所写的美妙动人故事所感动,荡气回肠、热泪盈眶。 仅用一天就看完这本畅销书,我要为故事情节起伏跌宕、结局却四

方八稳击掌叫好,我要为所有对书和生活保持热爱之心的人击掌叫好,我更要为自己能在一天内而看够了一生而击掌叫好。 一生中必读的好书籍:《佛陀传》 一生中必读的好书籍:《投资最重要的事》 十年前,初遇价值投资书籍,如见老友,大量阅读,连续看了不少于20本,以巴菲特和芒格为首的价值投资派,以但斌、李驰为首 的中国践行价值投资的人物,这些理念集中轰炸,影响着我的思考、行为和投资方式。这种通过一段时间集中于某一范围内的炮轰式的 读书方式,现在回过头来分析,感觉还是相当不错。 如当初读价值投资的书,仅当是对经济方面知识的一种补充,哪知一发不可收拾,读着读着,十年磨一剑,此类的书也能对我的人生、生活、职业、心态等方面产生了明显的影响,当初如果有人告 诉我会有如此之大的作用,打死我也不会相信的。 如今股市也已经经历两个大的轮回,而我依然活得好好,全靠这投资理念深入脑髓。知易行难,管理类的书,只是将一些简单理论 或理念进行集合与总结,重要还在于行动,要学会用理论去指导行动,然后不断检验,不断微调,使理论来适合自己。有兴趣于投资 理财的人,这也是一本必读的入门好书。猜你喜欢:

理财方面的书籍

理财方面的书籍

1.《低薪一族的致富之路》 笔者:James Steamer 要是你是一个方才自力的年轻人,这本书是个不错的选择。书中提供了上百种主意来帮忙你制止债务缠绕身体和精神、增加收益、节流保险和生活支出,以及简朴生活。有些过时,甚或有些极端,但明明有很多好的提议 2.《简略生活之乐》 笔者:Jeff Davidson 这本书里尽是各类窍门。Davidson在本书中涉及面广泛,而且就每个正题提出了几种省钱的方式。要是这本书写成博客,会别具特色——有价值的链接一个接一个。对想要抛弃生活中各类累赘的人来说,这本书是个宝藏。 3. <<平生的理财规划>> 笔者:王在全 理财不是富人的专利,而是一套任何人都可学习的技能和方法。要是你的孩子方才出生,而你收益微薄,即使每个月只能挤出100元,假设年投资回报率是12%,那末你的孩子在60岁时也能成为千万富翁! 4.《巴比伦首富》

即款项”的概念。他们鼓舞勉励读者以寻求经济自力为目的整理掉事件优先级、裁减支出,以及寻找工作之外的收益。带了一些Y世代的感觉(原句 A little New Age-y in spots)。是一本不错的书。 7.《80后的理财快车》 笔者:程亿 这篇文章字表达对神州当下时代环境中一个特殊整体——“80后”的理财生活,以消费看法和理财心态为主要切入点,针对读者所面临的特殊时代违景和社会形态趋向,为他们精心预设了贴近现实的理财规划。 除开具体的理财方案,书中还对读者提供了总体的理财忠告和行动指导。对“80后”生活中最需要做好的,也最容易轻忽的细节逐个进行提醒,配合大量身边发生的理财案件的例子,帮忙他们快速建立理财看法,掌握理财要端,使成为事实财富人生。对于时下身处各类经济风险中的年轻人而言,本书无疑是一座极富价值的指引性灯塔。 8.《富人的28个理财习气》 笔者:朴容锡

个人投资计划书范本(完整版)

计划编号:YT-FS-9171-52 个人投资计划书范本(完 整版) According To The Actual Situation, Through Scientific Prediction, Weighing The Objective Needs And Subjective Possibilities, The Goal To Be Achieved In A Certain Period In The Future Is Put Forward 深思远虑目营心匠 Think Far And See, Work Hard At Heart

个人投资计划书范本(完整版) 备注:该计划书文本主要根据实际情况,通过科学地预测,权衡客观的需要和主观的可能,提出在未来一定时期内所达到的目标以及实现目标的必要途径。文档可根据实际情况进行修改和使用。 一. 投资项目简介 投资品种:伦敦现货黄金; 投资形式:保证金形式:一手1000美金,0.5手 500美金 投资场所:香港金银业贸易场,世界三大黄金交 易场所之一 投资收益:有一定的专业知识或严格按照专业人 士提供的操作建议进行交易的话,交易一次的利润一 般是交易额的30%,有时价格波动较大时可多达交易 额的150%,年利润一般在总资金的40%左右,技术成 熟的情况下,利润率还可以大大提高; 投资风险:通过技术分析,控制好交易价位,一 般一次操作的风险约为交易额的20%。众所周知,黄

金具有商品和货币的双重属性,黄金作为一种投资品种也是近几十年的事情。如今,随着金融市场的不断发展,黄金作为一种投资品种,被越来越多的投资者所认识。 现货黄金投资是一种相对收益较高,风险适中,很适合有经济实力,平时工作较忙的投资者都可参与的金融投资理财项目 现货黄金收益与风险: 总资金额:10000美元 周期3个月 投资方向: 1.长线:500美元,周期1个月-1.5个月 (1)半手=500美元 (2)思路:金价在一路上涨,冲上845.5的历史高点后进行了一次深幅调整回落到772,并随后冲到836这个前期的阻力位,之后再次探底到776.9,并进行了将近1个月的宽幅盘整,并且低点越来越高,因此可以认为黄金目前的低点就在780-790之间,如果金

个人理财规划报告书86224

个人理财规划案例 目录 一、理财寄予 二、基本情况 三、理财目标 四、目前财务状况 五、基本假设 六、理财建议 七、财务可行性分析 八、未来家庭理财安排原则 九、理财规划结论 十、后记 一、理财寄语 理财是一个良好的生活习惯,是一种积极的处事态度,更是一段快乐的人生享受!让我们携手共创自由、自主、自在的精彩人生! 衷心希望为您提供的理财建议能帮助您实现您的理财目标以一臂之

力! 二、基本情况 1、个人基本信息 表一家庭基本信息 2、风险承受能力及分析 (1)杨先生的家庭处于成长期,杨先生工作比较稳定,但杨太太是自由职业者,收入相对缺乏保障,未来还要面对养育子女及现有资产的保值增值等问题,风险承受能力不是很强。 (2)杨先生目前投资于房地产的资金占比较大,面对当下中国房地产市场中的不稳定因素,存在一定的保值风险,而且房屋租赁市场的收益水平时好时坏,投资回报不稳定;流动资产占比过低,需要进行合理的调整.从目前的投资情况来看,杨先生有一定的投资意识,只是经验不足,还需要进一步优化投资组合,合理选择投资产品。 (3)通过以上风险承受能力分析,可以看出杨先生属于稳健型投资者,追求资产的增值,能接受一定的投资波动,建议适当改变目前的投资结构,增加其它方面的投资分散投资风险,可以尝试进行部分进取型的投资。 三、理财目标 1、2010年要小孩,孩子的抚养; 2、选择适合理财组合,实现财产的保值增值; 3、子女的教育规划; 4、合理安排养老保障,确保晚年生活无忧 四、目前财务状况 1、财务报表 根据您所提供的信息,我们编制了如下各表: 表二杨先生家庭规划前现金流量表 日期:2008/11/16—2009/11/15 币种:人民币

这是一份金融人士必读的书籍清单

泽稷网校——这是一份金融人士必读的书籍清单 读书,是世界上门槛最低的高贵举动。当你的才华还撑不起梦想,就静下心来读书吧!读书就像是一张新的人生地图,打开以后,展开的是一个全新而积极的世界。而比单纯学习赚钱技巧而言,融会贯通的思维方式才是最宝贵的财富。 以下为10个类别的推荐书籍: 财商启蒙 《小狗钱钱》迈出财务自由的第一步,从理财童话开始。适合全年龄段阅读。 《穷爸爸,富爸爸》一代人的理财启蒙书。罗伯特·清崎列出财务自由必备的四项技能:会计、投资、市场营销、法律知识。 《The Richest Man in Babylon》乔治·克拉森的“巴比伦富翁”系列风靡欧美,翻译过来有很多版本。 《邻家的百万富翁》从统计数据中总结出富人共同拥有的习惯,强调了节俭的重要性。《苏黎世投机定律》没有人能靠打工赚取薪水而致富,敢于冒风险的人才有大作为。练武术之前要学会挨打,想通过投机发财先要学会风险管理 《The Millionaire Fastlane(百万富翁快车道)》作者认为创业比投资复利能更快实现财务自由,很多观念具有颠覆性。目前只有英文版。 投资工具入门 《银行行长不轻易说的理财经》用接地气的语言介绍各种理财工具,末章理财规划案例是一大亮点。适合上班族小白。 《解读基金:我的投资观和实践》基金入门代表作,基友们的最爱。 《股市操练大全》共8册。从K线、量价、均线等基础知识教起,零基础股民可参考。看完这套书,技术分析派向左,价值投资者向右。 《史丹·温斯坦称傲牛熊市的秘密》相对靠谱的一本技术分析书籍,核心思路是利用简单技术指标,判断价格运行的可能阶段进行长线投机。据说这套系统比威廉·欧奈尔的CANSLIM 法则和亚历山大·艾尔德的三重滤网更实用。 《可转债投资魔法书》有想了解可转债的不妨一读。 《分级基金与投资策略》系统化介绍分级基金的一本书。 经济、金融、商业入门 《人人都爱经济学》内容平实的经济学通俗读物。作者另有一本姐妹篇《写给中国人的经济学》,书后附经济学进阶书目。 《七天读懂宏观经济》哈佛商学院课程讲义改编。没有复杂的公式和函数,宏观经济学的脉络被梳理得清晰易懂。 《果壳里的金融学》手把手教你用EXCEL计算现金流贴现,债券久期、凸性等金融模型,文科生看起来会有点累。 《竞争战略》"波特五力模型"经常用作企业定性分析。作者是20世纪国际商学界三大师之一迈克尔·波特(另外两位是彼得·德鲁克、菲利普·科特勒 《巴伦金融投资词典》目前最好的中英双解金融词典。 会计学基础 《听故事学会计》会计入门书的代表作,描述了一个企业(卖柠檬汁)完整的运营过程,适合纯小白。

2017金融考研必看的10本经典书籍

2017金融考研必看的10本经典书籍 1、曼昆《经济学原理》北京大学出版社 点评:很多人真正读懂西方经济学都是从曼昆的《经济学原理》开始的,因为有趣、易懂,“十大经济学原理”令人印象深刻,当年学萨缪尔森的经济学时感觉经济学像个严谨的老学究,读曼昆的就不一样了,像个会讲故事的朋友,即使不从事金融行业,相信你也会喜欢上她的。这绝对是一本让人拿得起,放不下的枕边图书。 2、弗雷德里克S.米什金《货币金融学》(原书第2版)机械工业出版社 点评:但凡从事金融行业的专业人士对这本书都不会感到陌生,这是金融专业第一本专业基础课教材。过去我国大学课程里叫“货币银行学”,后来随着金融业的发展,货币逐渐成为金融产品里的一部分而非全部,银行也是金融机构的一个分支,于是和国际接轨改成“金融学”或者“货币金融学”,其实是同一类书。弗雷德里克S.米什金是这个领域绝对的权威。中国人民大学出版社出版了这本书的另一个版本,但是最新版删去了非银行金融机构、衍生金融工具和金融行业内的利益冲突等章节,感觉不爽! 3、弗兰克J.法博齐《金融市场与金融机构基础》(原书第4版)机械工业出版社 点评:米什金也写过《金融市场与金融机构》,但我个人更倾向于这本由耶鲁大学弗兰克J.法博齐编写的《金融市场与金融机构基础》,因为米什金的长项在于货币理论研究方面,对于金融机构方面略逊,而且法博齐这本书也是耶鲁大学公开课的指定教材,本人很喜欢主讲教师罗伯特.席勒的谦逊、严谨与博学,还有他上课时不时的害羞模样。况且公开课网上视频随处可以下载,对照视频看书,会有在耶鲁大学上课的感觉呢! 4、滋维.博迪《投资学》(原书第7版)机械工业出版社 点评:还能找到比这本书更权威的吗?答案是否定的。如果说以前威廉.夏普版《投资学》还可以与之掰掰手腕的话,如今夏普版《投资学》第5版已经被定格在2002年的现实再一步证实:博迪版《投资学》已经是投资学领域绝对的NUMBER1,当之无愧的集大成者。但是第7版的翻译确实有些问题,英语好的朋友们可以找找对应的英文版。 5、斯蒂芬A.罗斯《公司理财》(原书第8版)机械工业出版社 点评:这本书对于国内公司金融领域的影响,看看街头书摊对于此书的盗版情况就可见一斑了。罗斯教授在1976年提出的的套利定价理论与威廉.夏普等人提出的资本资产定价模型一样成为了确定资产风险及其期望收益率之间关系的预测方法。这是可以陪伴你职场一生且受益无穷的经典图书。 6、保罗.克鲁格曼《国际经济学》(原书第8版)中国人民大学出版社 点评:一说到国际经济学,我们就不得不提及保罗.克鲁格曼,这位特独行的普林斯顿大学教授。早在2008年获得诺贝尔经济学奖之前,他编著的《国际经济学》就已经在我国各大高校被采用为教科书了。最终让他名扬天下的不完全竞争市场与贸易理论在这本书中有

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理财规划计划书 篇一:理财计划书 理 理财规划师:编号:联系电话:联系地址:财计划书尊敬的王先生:很荣幸能为您制作理财方案,以下使用的数据和信息皆严格按照您提供资料进行统计和分析。希望能对您的家庭理财和财务规划起到一定的帮助和启发。当然我个人也有个关于家庭理财的观点想和您一起分享:“理财是种习惯,我们要养成好习惯,避免坏习惯”从您的家庭资产配置和规划来看,想必您对于日常理财还没有成为一种习惯,在当今社 会,理财能给您的家庭资产保值增值,帮助您规避风险,提高投资收益,是非常重要和必要 的技能。当然也欣喜的看到您对家庭理财已经开始去关注和了解,相信通过一段时间,加上 理财顾问的指导,您会对以后的家庭资产规划更有信心和能力。培养一种理财的习惯对于个人和家庭来说是非常宝贵的财富,习惯去了解各类金融产品 知识、习惯定期分析自己的家庭资产负债情况、习惯主动的去安排自己的资产和投资。当然 也要避免养成过度投资、盲目投资等坏习惯。所以我所制作的理财规划,不仅是一份简单的

家庭资产的规划书,更希望能帮助您和您的家庭培养一种良好的理财习惯。最后,期待您能早日养成一个好的理财习惯,更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快车”。 一.个人基本信息分析 (1)家庭收支情况汇总表:从您家庭收入情况分析,您每月的收入金额在15000元,一个月2500元的住房贷款。从 您家庭支出情况分析,每月汽车油费支出500到1000元,每月1000元小孩教育费具体资产状况如下表:(2)风险偏好测试 一.您的年龄:○60岁以上 1分○51~60岁 2分○41~50岁 3分●3 0~40岁 4分○30岁以下5分二.您平均每月支出约占收入的:○10 0%以上 1分●71~100%2分○51~70% 3分○3 1~50% 4分○0~30% 5分三.您需要供养人口的平均数目: ○4人以上1分○3人 2分●2人 3 分○1人 4分○0人 5分 四.您的投资中哪一品种所占的比重最大?○银行

大学生个人理财规划书资料

个 人 理 财 规 划 班级:P14投资与理财学号:xxxxxx 姓名:xxx

一、基本情况 xx,今年26岁,于2017年7月毕业于淄博职业学院投资与理财专业。现就业于保险公司,月薪3000元,每年增长800元,年底奖金1万元。目前有一份分红型保险,每年约收入600元。大学刚毕业,工资不是很高,工作不是很稳定,各项花费也比较大。虽每月得到固定的工资,但是刚刚开始自己独立支配有限的资金。必须根据自身做出详细的适合自己的理财方案,才不会让生活一团糟。父母还没退休,但都有社会保险,能够保障生活且健康状况良好,每年只需要给点就好,合计6000元。每年全家旅行一次,费用也在6000元左右。现在的生活费是每月1500元,随着生活水平的增加会有所变化。预期,五年内单身。 一、理财目标 1.制定合理的组合方案,提高投资收益率; 2.通过购买保险提高风险承受能力;; 3.4年内,买一个单身公寓,80平米左右; 4.5年后,买一辆价值10万元左右的车子; 三、风险承受能力评估及财务诊断 处于单身期,这段时期收入比较低且花销大;未来还要面对赡养父母、需要补充养老及其他方面的保险和现有资产的保值增值等问题,理财空间增大,风险承受能力较强; 从目前的投资情况来看,具有一定的投资意识,投资结构较单一,需要投资多元,优化投资组合,可以尝试进行合理的稳健投资。 四、理财假设 股票型基金平均投资回报率10% 配置型基金平均投资回报率8% 债券型基金平均投资回报率5% 货币型基金平均投资回报率3%

五、理财方案 1、投资规划 (1)购房规划 从现在的财务状况来看,要购买单身公寓一套,80平方米左右,拟自住,房价及装修大约50万元,首付10万,按揭30年等额本息还款方式,每月按揭还款2000元,装修费10万。 (2)应急备用金 按现在每月的支出来计算,目前客户现在面临收入低,花销大,每月1000元存入三个月定期并自动转存,加上活期及现金有1万元作为3-6个月的家庭应急备用金,如有急用可随时提前支取。 鉴于现在的个人情况,建议办理一张额度在2万元左右的信用卡。这样每月生活消费可以通过信用卡来调节,可以享受20天到60天不等的免息期;同时根据现在金融市场上的情况,贷记卡的透支现金的额度一般在3000元至5000元,基本上可以满足其临时资金的需求。 (3)家庭保障 五年内预计工资增加4000元,处于单身时段,身体健康状况好,目前所面临的健康风险较低。一年给父母6000元。 (4)资产投资 根据客户的风险属性构建相应的资产组合。目前有分红保险方面的投资,鉴于目前中国股票证券市场行情不好,应组合投资,分散风险。每月的闲散资金,建议拿出50000按1:5:2:2的比例分别购买股票型基金、配置型基金、债券型基金和货币性基金,做好长期投资规划。 (5)买车计划 计划4年后买车,购买一辆10万元左右的家用轿车,全额付款。

理财公司商业计划书知识分享

北京恒天财富投资管理有限公司湛江分公司新业务拓展商业计划书 第一章前言 随着时代的进步,人们的理财投资需求与时俱进,不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收入途径,而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。而湛江目前第三方专业理财投资机构尚处于市场空白阶段,市场发展潜力巨大。恰逢北京恒天财富管理有限公司湛江分公司业务结构进行战略性调整,在此,我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富的业务系统,或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。 第二章公司概述 (一)公司名称 湛江第一财富投资管理有限公司 北京恒天财富管理有限公司湛江分公司第三方理财中心 (二)公司性质 以第三方理财投资规划为主体,集收入开支规划、风险管理规划、购房置业规划、子女教育规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。 (三)公司宗旨和文化 专注尽心〃为客户创造价值〃成己达人

(四)公司目标 三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司十年内成为全国性综合型的第三方理财咨询连锁企业 (五)公司服务项目 主要盈利项目: 1、新信托项目开发、运作、成立、发行。 2、推广黄金、白银交易为主贵金属交易,赚取交易产生的手续费。 3、代理销售各保险公司产品,获得首年度佣金、次年度佣金。 其他附属盈利项目: 1、代理证券公司新客户开户、资产管理项目代销等代理费 2、家庭综合理财服务咨询费、服务年费、盈利提成。 3、理财规划普及型知识短期培训课程。 4、推出自行组合综合理财套餐,收取代理费。

第三章业务分析 (一)市场概况分析 作为一个地级城市,湛江虽然拥有七百多万人口,但外来流动人口少,整体的经济水平、市民综合远比不上珠三角地区。对新鲜事物的接受速度相对落后。而金融资产管理方面,在以往的一些非正式调查中,都呈现一种特征:大部分湛江人对理财的概念模糊,不懂得使用各种理财工具增值资产,主要分为本金安全为主“存款族”和风险投机者“炒股族”两类,真正懂得进行综合理财投资的家庭不够10%,为我们这一项目提供巨大的市场空间。 虽然,近年来各大报章不定期都刊登各类理财知识和资讯,但由于这类内容的零散性和片面性,无法为湛江市民系统、全面的理财所需知识和技巧。人们对自己不熟悉的事物一般都有莫名的恐惧感而产生抗拒感,特别是在钱财方面更为敏感,不敢轻易尝试害怕损失钱财,因此非常需要专业第三方理财机构提供专业 指导服务。而进入2010、2011年,随着贵金属交易公司、保险公司及证券公司持续不断进入湛江市场,为湛江的金融市场带来了新的活力。 在贵金属交易公司,从最早期进入的湛江市场的富垠黄金(上交所),到后期兆丰(天交所)、泰亨(伦敦金)、金恒丰(天交所)等多家黄金交易公司,在2011年均取得非常瞩目的成绩,业务飞速发展。部分公司经过市场磨合期后,目前已经逐渐步入正轨,月纯利超过十万元以上。 而在保险市场方面,除了市场老大国寿、平安外,其他大品牌的保险公司也纷纷抢滩湛江市场,保险市场风起云涌,阳光保险、人保健康险、新华保险、华泰保险、中宏保险、太平保险不约而同推出各式各样的聘才计划,吸引社会各界人才加盟保险业。而湛江保险市场随之也得到较快发展,市民保险意识大幅度提高,保费增长速度远超越其他金融行业。而进入2012年,预计将会有2-3家新保险公司将加入市场竞争,将进一步促进湛江保险市场健康发展。

家庭理财规划书案例

张先生的家庭理财规划书理财不仅仅体现了一个人的生活态度,在很大程度也帮助我们快乐的享受人生。制定合理的家庭理财规划可以用来帮助我们明确家庭财务状况、家庭目标及需求,使我们更好地对家庭的各种投资与理财事务进行科学决策,提高家庭生活质量。 我为张先生这个家庭量身定做的理财规划书详细分析了他的家庭情况、财务信息和理财需求。在此基础上,我结合其生活和职业特点,进行了消费和现金规划、投资和风险管理规划、购房规划、教育规划和养老规划,并对规划的可行性进行预测和跟踪,以便今后根据其家庭情况的变化进行适时的调整。 一、客户家庭基本情况介绍 (一)家庭背景概述 张先生已结婚5年,现在是邯郸市某公司的业务主管,月收入3000元,年底奖金5000元,张太太在邯郸市某中学任音乐教师,月收入1800元,现已怀孕2个月。夫妇两人目前每个月的基本生活开销在1800元左右,几乎把张太太一人的工作收入给“吃空”了。但好在两人结婚以来还有一些积累,目前有定期存款2万元,基金及股票现市值8万元,另有现金1万元。据了解,张先生夫妻双方父母身体健康,无需供养,家庭负担较轻松。张先生家庭在邯郸无房产,现居单位公房。 张先生介绍,其家庭目前支出主要为日常消费和年度旅游支出,一年下来结余资金不多。张先生目前一直在做基金,也购买了一些股票,但其所了解的投资方面的知识并不多,在过去的一年里,由于金融危机的影响,中国股市持续下滑,张先生投资的股票和基金损失惨重,而且因为忙于工作,张先生对未来的生活和消费以及投资也未制定明确的目标和规划。 张先生的家庭属于典型的工薪收入家庭。现在,张先生夫妇即将迎接宝宝的降临,高兴之余,张太太开始担忧:“股票现在被深套,将来又要抚养孩子会增加很多花销。他们准备买房的计划不知是否能够实现?”张先生也为此有些茫然,于是我根据张先生家庭的具体情况为其量身定做了一套家庭理财规划书,希望可以帮助他解决家庭资产的分配及投资方面的问题,使其早日达到家庭理财目标。 (二)家庭理财目标

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