WTOTBT协议全文
附件
WTO/TBT协议全文
各成员，
考虑到乌拉圭回合多边贸易谈判；
期望进一步实现1994年关税贸易总协定的各项目标；
认识到国际标准和合格评定体系能为提高生产效率和推进国际贸易作出重大贡献；
期望鼓励制定此类国际标准和合格评定体系；
期望这些技术法规和标准，包括对包装、标志和标签的要求，以及对技术法规和标准的合格评定程序不要给国际贸易制造不必要的障碍；
认识到不应妨碍任何国家采取必要措施，在其认为适当的程度保证其出口产品的质量，或保护人类、动物或植物的生命和健康，保护环境，或防止欺诈行为。但是不能用这些措施，作为对情况相同国家进行任意或无理歧视或变相限制国际贸易的手段，而应遵循本协定的规定；
认识到不应妨碍任何国家采取必要措施保护其根本安全利益；
认识到国际标准化在发达国家向发展中国家转让技术方面可以做出作出贡献；
认识到发展中国家在制定和实施技术法规、标准，以及对符合技术法规和标准而制定的合格评定程序上可能遇到的特殊困
难，希望对他们在这方面所作的努力给予协助；
兹达成协定如下：
第1条
总则
1.l 标准化及合格评定程序的通用术语，其含义通常应根据联合国系统及国际标准化团体所采用的定义，并考虑其上下文以及本协定的目的和宗旨来确定。
1.2 为达到本协定之目的，使用附件1中的术语和定义。
1.3 所有产品，包括工业产品和农产品，均须符合本协定各款。
1.4 政府机构为其生产或者消费需要所制订的采购规范不受本协定各条款的约束，但根据其涉及的范围执行政府采购协定。
1.5 本协定各条款不适用于列入《关于卫生和植物卫生措施的实施协定》附件A中的卫生和植物卫生措施。
1.6 本协定中的技术法规、标准和合格评定程序应理解为包括其任何修正本及对规则或产品范围的任何补充件，无实质意义的修正和补充除外。
技术法规和标准
第2条
中央政府机构对技术法规的制定、批准和实施
对于中央政府机构：
2.1 各成员应保证在技术法规方面，给予来自任一成员境内
进口产品的待遇，不低于本国生产的同类产品或来自任何其他国家的同类产品的待遇。
2.2 各成员须保证技术法规的制定、批准或实施在目的或效果上均不会给国际贸易制造不必要的障碍。为达此目的，技术法规除为实现正当目标所必须的条款外，不应有额外限制贸易的条款。考虑到正当目标未能实现可能导致的后果，技术法规应包括为实现正当目标所必须的条款。这里所说的正当目标是指国家安全，防止欺诈行为，保护人身健康或安全，保护动物植物的生命和健康，保护环境。在评估未能实现上述正当目标所导致的风险时，尤其需要考虑到的因素有：现有的科学和技术信息，有关的加工技术或产品的预期最终用途。
2.3 如果批准某技术法规的环境或目的已不复存在，或者改变了的环境或目标可以用对贸易有较少限制的方式来保障时，则该技术法规应予以取消。
2.4 当需要制定技术法规并且己有相应国际标准或者其相应部分即将发布时，成员须使用这些国际标准或其相应部分作为制定本国技术法规的基础，除非这些国际标准或其相应部分对实现其正当目标无效或不适用，例如由于基本的气候或地理因素或基本的技术问题等原因。
2.5 当成员在制定、批准或实施可能对其他成员的贸易产生重大影响的技术法规时，应另一成员的要求，该成员须根据本协定第2.2款到第2.4款的规定对其技术法规的合理性作出解释。
凡是为实现第2.2款所述的某一正当目标并根据相应的国际标准制定、批准和实施的技术法规，均应当有理由被认为是没有给国际贸易制造不必要的障碍。
2.6 为了在尽可能广泛的基础上对技术法规进行协调，各成员在他们资源允许的条件下，应尽可能通过适当的国际标准化团体，充分参与他们己采用的、或准备采用的技术法规覆盖的产品的国际标准的制定工作。
2.7 只要其他成员的技术法规能够充分实现与本国法规相同的目标，即使这些法规与本国法规不同，成员也须积极考虑等效采用这些技术法规。
2.8 凡适用时，各成员应尽可能按产品的性能要求，而不是按设计或描述特性制定技术法规。
2.9 凡是没有相应的国际标准、或提出的技术法规中的技术内容与相应国际标准的技术内容不一致，并且该技术法规对其他成员的贸易可能有重大影响时，该成员应：
2.9.1 在早期适当阶段，在出版物上刊登准备采用此技术法规的通知，使其他成员中有利害关系的各方了解该信息及其内容；
2.9.2 通过秘书处，将该技术法规覆盖的产品清单通报其他成员，并简要介绍该技术法规的目的和理由。这种通报须尽早进行，以便仍可提出意见或修改；
2.9.3 如有要求，应向其他成员提供通报的技术法规的细节或副本，并尽可能标出与相应国际标准不一致之处；
2.9.4 应无歧视地给各成员留出合理的时间，以便他们提出书面意见，根据要求与他们讨论这些意见，并对这些书面意见和讨论结果予以考虑。
2.10 在第2.9款引导部分规定的情况下，如果成员中出现了涉及安全、健康、环境保护或国家安全等紧急问题或出现上述紧急问题的威胁时，该成员如果认为有必要可以略去第2.9款中规定的步骤，但是该成员在采用该技术法规时应：
2.10.1 立即通过秘书处将该技术法规及其覆盖的产品清单通报其他成员，同时简要说明该技术法规的目的和原由，包括该紧急问题的性质；
2.10.2 如有要求，应向其他成员提供该技术法规的副本；
2.10.3 无歧视地允许其他成员提出书面意见，应要求与他们讨论这些意见，并对书面意见和讨论结果予以考虑。
2.11 成员应确保迅速出版己采用的所有技术法规或以其他方式提供，使其他成员中有利害关系的各方了解该信息及其内容。
2.12 除第2.10款所述的那些紧急情况外，成员应在技术法规的出版和生效之间留出合理的时间，以便使产品出口成员中的生产者，特别是发展中国家成员中的生产者有时间依照产品进口成员的要求调整其产品或生产方法。
第3条
地方政府机构和非政府机构对技术法规的制定、批准和实施
对于其成员境内的地方政府和非政府机构：
3.1 各成员应采取他们所能采取的适当措施确保地方政府机构和非政府机构遵守第2条的规定，但第2条中的2.9.2款和
2.10.1款中对外通报的义务不包括在内。
3.2 各成员应确保按第2条中的第2.9.2款和2.10.1 款的规定对直属中央政府以下的地方政府的技术法规进行通报。但对实质内容与中央政府己公布的技术法规内容相同的地方技术法规可不必进行通报。
3.3 各成员可以通过中央政府与其他成员联系，包括第2条中第2.9款和第2.10款提及的通报、提供信息、提出的意见和进行讨论。
3.4 各成员不得采取措施要求或鼓励地方政府机构或非政府机构在其境内采取与第二条不符的行为。
3.5 各成员负有完全的责任遵守第2条的各项规定。各成员须制定和采取积极措施并建立机制支持监督非中央政府机构遵守第2条的行动。
第4条
标准的制定、批准和实施
4.1 各成员须保证其中央政府标准化机构接受并遵守本协定附件3中的标准制定、批准和实施的良好行为规范（在本协定中称为良好行为规范）。他们应采取能够采取的适当措施确保其境内的地方政府和非政府标准化机构以及他们参加的或其境内有一个或多个机构参加的区域标准化组织，接受并遵守这个良好
行为规范。此外，成员不得采取措施导致直接或间接要求或鼓励这些标准化机构违反此良好行为规范。确保其境内的标准化机构遵守良好行为规范是各成员的义务。
4.2 己接受并遵守良好行为规范的标准化机构是否符合本协定的各项原则，须得到成员的认可。
第5条
中央政府机构的合格评定程序
5.1 当需要提供符合技术法规或标准的确实保证时，各成员应确保其中央政府机构对在其他成员境内生产的产品实行下述规定：
5.1.1 合格评定程序的制定、批准和实施应允许在其他成员境内生产的产品的供应商在不低于本国或其他任何成员境内生产的同类产品供应商的条件下进入该成员境内；该准人需使产品供应商根据该程序规则享有对合格评定的权利，包括当程序允许时，在该机构的所在地进行合格评定和得到该认证体系标志的可能性；
5.1.2 合格评定程序的制定、批准或实施在目的和效果上不应对国际贸易制造不必要的障碍。这特别意味着：合格评定程序应当让进口成员对产品符合相应的技术法规或标准建立足够的信心。这种信心就是产品是符合可应用性的技术法规或标准的，同时也应考虑产品不合格导致的风险。
5.2当执行第5.1款的各项规定时，各成员须确保：
5.2.1 合格评定程序要尽快进行和完成，对在其他成员领土上生产的产品，应在顺序上给予不低于本国生产的同类产品的优惠待遇；
5.2.2 每个合格评定程序的标准处理时限应予以公布或应要求，把预期的处理时限通知申请人；当收到合格评定申请后，机构应立即检查文件是否齐全并将所有不完备处准确和完整地通知申请人；受理机构应尽快把评定结果准确和完整地送交申请人，以便可以采取必要的纠正措施；即使申请时发现文件不完备，应申请人要求，受理机构也应尽可能进行合格评定；如申请人要求，应向申请人通报程序己进行到的阶段，并对任何延迟作出解释；
5.2.3 向申请人索取的信息仅限于合格评定及确定费用所必须的内容；
5.2.4 为合格评定程序提供的或通过合格评定程序得到的在其他成员领土生产的产品的有关信息的保密性应受到与本国产品相同的尊重，其正当的商业利益应受到与本国产品相同的保护；
5.2.5 对在其他成员境内生产的产品进行合格评定所收的费用，除通讯、运输以及其他因申请人与合格评定机构不在同一地点而引起的花费外，所收取的费用应与本国的或任何其他国家的相同；
5.2.6 合格评定程序所用设施的地点及样品的抽取不应给
申请人或其代理人造成不必要的不便；
5.2.7 当已被确认符合技术法规或标准的产品规格改变了时，对改变规格产品的合格评定程序仅限于那些能证明该产品仍符合有关技术法规或标准的必要部分；
5.2.8 应设立程序审查合格评定程序运作方面的投诉，如投诉合理，应采取纠正措施。
5.3 无论5.1款还是5.2款均不得阻碍成员在其境内进行合理的现场检查。
5.4 当要求提供产品符合技术法规或标准，并由国际标准化机构己发布或即将发布的相应指南或建议时，成员须保证其中央政府机构使用它们或它们的相应部分作为他们合格评定程序的基础，除非根据要求作出解释，说明这些指南、建议或其相应部分特别是由于下述原因对成员不适合：国家安全要求；阻止欺诈行为；保护人类健康或安全、保护动物或植物生命或健康、保护环境；基本气候或其他地理因素；基本技术或基础设施问题。
5.5 为使合格评定程序在尽可能厂一泛的基础上协调一致，各成员在其资源允许的条件下须尽可能参加相关国际标准化机构制定合格评定指南和建议的工作。
5.6 当国际标准化机构尚未制定出相应的指南或建议时，或提出的合格评定程序的技术内容与国际标准化机构制定的指南或建议不一致时，并且此合格评定程序可能对其他成员的贸易有重大影响时，该成员应：
5.6.1 在早期适当阶段，在出版物上刊登他们准备制定此合格评定程序的通知，以便使其他各成员中有利益关系的各方面掌握其信息；
5.6.2 通过秘书处将此合格评定程序覆盖的产品清单通报各成员，并简要说明其目的和理由。这样的通报应在早期适当阶段进行，以便对收到的意见进行考虑和对此程序仍可作出修改；
5.6.3 如有要求，应向其他成员提供建议中的程序的细节或副本，并在可能时标明与国际标准化机构制定的指南或建议的基本不同之处；
5.6.4 应无歧视地给予各成员提出书面意见的合理时间，如有要求，应与他们讨论这些意见，并对这些书面意见和讨论结果予以考虑。
5.7 在5.6款引导部分规定的情况下，如果成员中出现了涉及安全、健康、环境保护或国家安全等紧急问题或产生了出现上述紧急问题的威胁时，该成员如果认为有必要可以略去第5.6款中规定的步骤，但是该成员在采用此程序时应：
5.7.1 立即通过秘书处把此程序及所涉及的产品通知其他成员，同时简要说明此程序的目的和原由，包括紧急问题的性质；
5.7.2 如有要求，应向其他成员提供此程序有关规则的副本；
5.7.3 无歧视地允许其他成员提出书面意见，应要求与他们讨论这些意见，并对书面意见和讨论结果予以考虑。
5.8 各成员须保证迅速出版己批准的所有合格评定程序，或
以其他方式，使其他各成员中有兴趣的各方面了解其内容。
5.9 除第5.7款所述的那些紧急情况外，成员须在合格评定程序出版和生效之问留出合理的时间，以便使产品出日成员中的生产者，特别是发展中国家成员中的生产者有时间调整其产品或生产方法以适合产品进口成员的要求。
第6条
中央政府机构对合格评定的承认
对于其中央政府机构：
6.1 与6.3款和6.4款的规定一致，各成员须保证凡有可能，接受在其他成员中进行的合格评定程序的结果，即使那些程序和他们自己的程序不同，只要他们确信那些程序与本国程序一样可以保证产品符合有关的技术法规或标准。各方应认识到有必要进行事先磋商，以便特别就下达内容达成相互满意的谅解：
6.1.1 出口成员中有关的合格评定机构有足够且持久的技术能力才能保证其合格评定结果的连续可靠性；（在这方面，可以考虑对其技术能力进行验证的作法，例如根据国际标准化机构制定的相应指南或建议进行认可。）
6.1.2 只限于接受出口成员中指定机构出具的合格评定结果。
6.2 各成员须保证其合格评定程序尽可能允许6.1款的执行。
6.3 鼓励各成员应其他成员要求参加签订相互认可合格评定结果协定的谈判。成员们可以要求这类协定应符合6.1 款的准
则并在促进有关产品贸易方面使彼此感到满意。
6.4 鼓励各成员在不低于给予自己境内或其他国家境内机构的优惠条件下，允许其他成员境内的合格评定机构参加其合格评定程序。
第7条
地方政府机构的合格评定程序
对于其成员境内的地方政府机构：
7.1 各成员须采取他们所能采取的适当措施确保地方政府机构遵守第5条和第5条的规定，但第5.6.2款和第5.7.1款中对外通报的义务除外。
7.2 各成员须保证按第5.6.2款和第5.7.1款规定对直接低于中央政府一级的地方政府合格评定程序进行通报，但对技术内容与中央政府已通报的合格评定程序实质相同的地方政府合格评定程序则不心进行通报。
7.3 各成员可以通过中央政府就包括第5.6款和第5.7款所述的通报提供的信息、提出的意见和讨论，要求与其他成员接触。
7.4 各成员不得采取措施要求或鼓励地方政府机构在其领土内采取与第5条和第5条不符的行动。
7.5 根据本协定，各成员对执行第5条和第6条的规定负有全部责任。各成员须制定和采取积极措施和建立必要的机制监督非中央政府机构执行第5条和第6条的规定。
第8条
非政府机构的合格评定程序
8.1 各成员应采取他们所能采取的适当措施保证其境内开展合格评定程序的非政府机构遵守第5条和第6条的规定，但对外通报建议中的合格评定程序的义务除外。此外，成员不得采取任何措施，直接或间接地要求或鼓励这些机构采取不符合第5条和第6条规定的行为。
8.2 各成员须保证只有在非政府机构遵守第5条和第6条规定的条件下，中央政府机构才能依赖这些非政府机构实施的合格评定程序，其中对外通报合格评定程序的义务除外。
第9条
国际性和区域性体系
9.1 当被要求提供产品符合技术法规或标准的确实保证时，只要可行，各成员须制定和采用国际合格评定体系并作为该体系成员或参加该体系活动。
9.2 各成员应采取他们所能采取的适当措施，保证其境内参加或参与国际性和区域性合格评定体系的团体遵守第5条和第6条的规定。此外，各成员不得采取任何措施直接或间接要求或鼓励这些体系采取违反第5条和第6条规定的行为。
9.3 各成员应保证其中央政府机构只信赖遵守第5条和第6条的国际性或区域性合格评定体系。（对国际性或区域性合格评定体系的依赖，仅限于这些体系遵第5条和第6条规定的程度。）信息和援助
第10条
关于技术法规、标准和合格评定程序的信息
10.1 每个成员须保证设立一个咨询处，能回答其他成员和其他成员境内有关方面的所有合理询问，并提供下述有关文件：
10.1.1 该成员中央或地方政府机构、对技术法规有执法权的非政府机构、或上述机构是成员或参与者的区域性标准化机构在其境内批准或建议的任何技术法规；
10.1.2 中央或地方政府机构、或上述机构是成员或参与者的区域性标准化机构在其境内批准或建议的任何标准；
10.1.3 中央或地方政府机构、或对技术法规有执法权的非政府机构，或上述机构是成员或参与者的区域性机构在其境内实施的任何合格评定程序或建议的合格评定程序；
10.1.4 成员或其境内中央或地方政府机构参加国际性和区域性标准化机构、合格评定体系的成员身份情况和参加活动情况、以及涉及本协定范围的双边和多边协议情况；还须能提供这些体系和协议的有关条款的信息；
10.1.5 按本协定发布通报的地点，或提供能够得到这类信息的地址；
10.1.6 第10.3款涉及的咨询处的地址。
10.2 如果成员因法律或行政原因设立多个咨询处时，该成员应向其他成员提供每一个咨询处工作范围的完整且明确的资料。此外，该成员应保证送给非对口咨询处的询问件被立即转给
对口咨询处。
10.3 各成员均应尽他们所能采取适当措施，保证建立一个或多个咨询处以便回答其他成员和其他成员境内有关方面的所有合理询问，并且提供从何处可获得下述文件或信息：
10.3.1 非政府标准化机构或这类机构是成员或参加的区域性标准化机构在其境内批准或提议的任何标准；
10.3.2 非政府机构或这类机构是成员或参与的区域性机构，在其境内采用的或提议的任何合格评定程序；
10.3.3 其境内非政府机构参加国际性和区域性标准化机构和合格评定体系的身份和情况，以及在本协定范围内的双边和多边协议的情况；他们还须能提供这些体系和协议的有关条款的信息。
10.4 各成员应尽他们所能采取适当措施，保证当其他成员或其他成员中有关方面根据本协定条款索取文件副本时，除实际运费外，提供的价格（如有定价）须与提供给本国或任何其他成员的价格相同。
10.5 应各成员的要求，对于特别通报的文件，发达国家成员须提供该文件的英，法或西班牙文译本，或文件摘要（如果文章篇幅较长）。
10.6 WTO秘书处按本协定规定收到通报时，应将此通报副本分发给所有成员和有关的国际标准化和合格评定机构，并提请发展中国家成员注意涉及他们特别利益的产品的通报。
10.7 凡是一个成员与任何其他国家在技术法规、标准或合格评定程序上达成可能对贸易有重大影响的协议时，至少协议中某一方应通过WTO秘书处通知其他成员此协议所覆盖的产品清单，包括该协议的简要说明。如有要求，应鼓励成员为签订类似的协定或加入此协定而同其他成员进行磋商。
10.8 本协定的任何内容不得解释为要求：
10.8.1 以非成员语言出版文本；
10.8.2 除第10.5款规定外，以非成员语言提供草案细节或副本；
10.8.3 成员提供他们认为泄露后会违背其基本安全利益的信息。
10.9 发往WTO秘书处的通报必应使用英、法或西班牙文。
10.10 各成员须指定一个中央政府机构代表国家执行本协定关于通报程序的条款，不包括附件3部分。
10.11 但是如果因法律或行政原因，由两个或多个中央政府机构负责通报程序，该成员须将每个机构的责任范围完整地和明确地提供给其他成员。
第11条
对其他成员的技术援助
11.1 如被要求，成员须就技术法规的制定向其他成员，特别是向发展中国家成员提供咨询。
11.2 如被要求，成员须就建立国家标准化机构和参加国际
标准化机构问题向其他成员，特别是发展中国家成员提供咨询，并在相互同意的条款和条件下，向他们提供技术援助。成员还须鼓励本国标准化机构也照此办理。
11.3 如被要求，成员须尽他们所能采取的适当措施，安排其境内的管理机构就下述问题向其他成员，特别是发展中国家成员提供咨询，并在相互同意的条款和条件下，就以下问题向他们提供技术援助：
11.3.1 管理机构或按技术法规开展合格评定的机构的建立；
11.3.2 能够最好地符合技术法规的方法。
11.4 如被要求，成员应采取所能采取的适当措施，就提出咨询要求的成员境内建立合格评定机构问题，为其他成员特别是发展中国家成员提供咨询，并在相互同意的条款和条件下向他们提供技术援助。
11.5 如被要求，成员应采取他们所能采取的适当措施，就其他成员的生产厂为进入该成员境内政府或非政府机构的合格评定体系的步骤，向其他成员，特别是发展中国家成员提供咨询，并在相互同意的条款和条件下，向他们提供技术援助。
11.6 如被要求，参加或参与国际或区域性合格评定体系的成员须就其他成员为参加或参与这些体系并履行其义务需要建立的机构和合法体制问题，向其他成员，特别是发展中国家成员提供咨询，并在相互同意的条款和条件下，向他们提供技术援助。
11.7 如被这样要求，成员应鼓励其境内的参加或参与国际
或区域性合格评定体系的机构，向其他成员，特别是发展中国家成员提供咨询，并在建立机构从而使其境内的有关机构履行成员或参与者义务方面，考虑向他们提供所需的技术援助。
11.8 根据第11.1款至第11.7款的规定向其他成员提供咨询和技术援助时，应优先考虑最不发达国家的需求。
第12条
对发展中国家成员的特殊和区别待遇
12.1 各成员应按下述条款以及本协定的其他条款对发展中国家成员给予有区别的和更优惠的待遇。
12.2 各成员应特别注意本协定中有关发展中国家成员的权利和义务的条款，并须考虑到发展中国家成员无论在国内还是在运作本协定的机构安排方面在执行本协定时的特殊发展、资金和贸易上的需要。
12.3 各成员在制定和实施技术法规、标准和合格评定程序时，应考虑到各发展中国家成员的特殊发展、资金和贸易上的需要，以保证这些技术法规、标准和合格评定程序不对发展中国家成员的出口造成不必要的障碍。
12.4 各成员认识到：即使已有国际标准、指南和建议，在其特殊的技术和社会经济条件下，发展中国家成员仍可采用某些技术法规、标准或合格评定程序以保持与其发展需要相适应的当地技术、生产方法和加工工艺。因此，各成员认识到不应期望发展中国家成员采用不适合其发展、资金和贸易需要的国际标准作
为其技术法规或标准，包括试验方法。
12.5 考虑到发展中国家成员的特殊问题，各成员应采取他们所能采取的适当措施，保证国际标准化机构和国际合格评定体系以一种有助于所有成员的有关机构积极和有代表性地参加的方式组织和运作。
12.6 各成员应采取他们所能采取的措施，保证国际标准化机构，应各发展中国家成员的要求，考虑制定对发展中国家成员有特殊利益的产品国际标准的可能性，并在可能时制定这些标准。
12.7 根据第11条的规定，成员应向各发展中国家成员提供技术援助，以保证技术法规、标准及合格评定程序的制定和实施不会对各发展中国家成员出口的扩大和多样化造成不必要的障碍。在确定技术援助的内容和条件时，须考虑到请求方，特别是最不发达国家成员的发展阶段。
12.8 认识到发展中国家成员在技术法规、标准和合格评定程序的制定和实施，包括组织机构和基础设施方面可能面临的特殊问题，认识到各发展中国家的成员的特殊发展和贸易需要以及他们的技术发展阶段可能妨碍他们充分履行本协定的义务，因此各成员须充分考虑到上述事实。为此，为了保证各发展中国家成员能够遵守本协定，应要求，根据本协定第13条设立的贸易技术壁全委员会（本协定中称“委员会”）被授权允许在规定的一段时间内，全部或部分地免除他们对协定应负的义务。当考虑这种要求时，委员会应考虑到该发展中国家成员在技术法规、标准
及合洛评定程序的制定和实施方面的特殊问题，及特殊发展和贸易需要，以及其技术发展阶段，因为这些都可能妨碍他们充分履行本协定，委员会须特别考虑各最不发达国家成员的特殊问题。
12.9 在咨询时，各发达国家成员应考虑到发展中国家成员在制定和实施标准、技术法规和合格评定程序时的特殊困难，在考虑帮助各发展中国家成员时，发达国家要考虑发展中国家在经费、贸易和发展方面的特殊需要。
12.10 委员会应从国家和国际角度定期检查本协定所规定的给予各发展中国家成员的特殊和区别待遇的问题。
机构、磋商和争端解决
第13条
贸易技术壁垒委员会
13.1 贸易技术壁垒委员会由各成员代表组成的。委员会应选出自己的主席并在必要时召开会议，为了使各成员有机会就执行协定或促进本协定目的的有关事直进行磋商，会议至少每年召开一次。委员会应执行本协定或成员所赋予的职责。
13.2 委员会应成立工作组或其他适当机构。这些工作组或机构须执行委员会根据本协定相应条款赋予它们的职责。
13.3 应避免本协定中的工作与政府在其他技术机构的工作发生不必要的重复。为了减少这类重复，委员会应检查是否有这类问题。
第14条
巴塞尔协议主要内容、优缺点
巴塞尔协议主要内容意义 ◆1988年：《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议》（巴I） ◆2004年：《新资本协议》（巴II） 2010年：第三版巴塞尔协议（巴III 巴塞尔资本协议概览 核心内容 1988年《巴塞尔资本协议》—巴I 核心内容是资本分类 ◆发展过程 1988年制定《巴塞尔资本协议》 1996年制定《资本协议市场风险补充规定》 ◆主要内容 资本构成
?监管资本分为核心资本与附属资本 ?核心资本应占总资本的一半以上，即附属资本不能超过核心资本 风险权重计算标准 ?将银行资产按风险程度从小到大依次划分为“无风险”到“完全风险”五个级别，分别赋予0、10%、20%、50%、100%的风险权 重 ?表外业务纳入资本监管 资本充足率不得低于8% ?资本/风险加权资产>=8% 巴I的主要进步与不足 进步 ◆首次在全球建立统一的资本监管标准，促进银行业公平竞争 ◆引导银行审慎发展业务，适当控制杠杆程度 不足 ◆未全面覆盖各类风险，没有对银行面临的操作风险、流动性风险等予以考虑 ◆风险权重仅设为五档，过于简单，难以准确反映银行所面临的风险，未能与银 行的内部风险计量充分挂钩 ◆区分OECD和非OECD成员国规定不同的资产风险权重，影响了资本要求的合 理性 ◆1、容易导致银行过分强调资本充足的倾向，从而相应忽视银行业的盈利性及 其他风险 2004年《巴塞尔新资本协议》—巴II 以指标为核心的数量型监管模式正在逐步向以风险管理为核心的质量监管模式过渡。最主要的特点则是建立了有效资本监管的三大支柱，即“最低资本要求、监管当局的监督检查、市场约束”， 巴II的主要进步与不足
巴塞尔协议三中英对照
最新巴塞尔协议三中英 对照 https://www.sodocs.net/doc/cd2100988.html,work Information Technology Company.2020YEAR
Group of Governors and Heads of Supervision announces higher global minimum capital standards 12 September 2010 At its 12 September 2010 meeting, the Group of Governors and Heads of Supervision, the oversight body of the Basel Committee on Banking Supervision, announced a substantial strengthening of existing capital requirements and fully endorsed the agreements it reached on 26 July 2010. These capital reforms, together with the introduction of a global liquidity standard, deliver on the core of the global financial reform agenda and will be presented to the Seoul G20 Leaders summit in November. The Committee's package of reforms will increase the minimum common equity requirement from 2% to 4.5%. In addition, banks will be required to hold a capital conservation buffer of 2.5% to withstand future periods of stress bringing the total common equity requirements to 7%. This reinforces the stronger definition of capital agreed by Governors and Heads of Supervision in July and the higher capital requirements for trading, derivative and securitisation activities to be introduced at the end of 2011. Mr Jean-Claude Trichet, President of the European Central Bank and Chairman of the Group of Governors and Heads of Supervision, said that "the agreements reached today are a fundamental strengthening of global capital standards." He added that "their contribution to long term financial stability and growth will be substantial. The transition arrangements will enable banks to meet the new standards while supporting the economic recovery." Mr Nout Wellink, Chairman of the Basel Committee on Banking Supervision and President of the Netherlands Bank, added that "the combination of a much stronger definition of capital, higher minimum requirements and the introduction of new capital buffers will ensure that banks are better able to withstand periods of economic and financial stress, therefore supporting economic growth." Increased capital requirements Under the agreements reached today, the minimum requirement for common equity, the highest form of loss absorbing capital, will be raised from the current 2% level, before the application of regulatory adjustments, to 4.5% after the application of stricter adjustments. This will be phased in by 1 January 2015. The Tier 1 capital requirement, which includes common equity and other qualifying financial instruments based on stricter criteria, will increase from 4% to 6% over the same period. (Annex 1 summarises the new capital requirements.) The Group of Governors and Heads of Supervision also agreed that the capital conservation buffer above the regulatory minimum requirement be calibrated at 2.5% and be met with common equity, after the application of deductions. The
与贸易有关的知识产权协议(TRIPS)中英文版本
Agreement on Trade-Related Aspects of Intellectual Property Rights PREAMBLE PART I General Provisions and Basic Principles PART II Standards Concerning the Availability, Scope and Use of Intellectual Property Rights 1.Copyright and Related Rights 2.Trademarks 3.Geographical Indications 4.Industrial Designs 5.Patents https://www.sodocs.net/doc/cd2100988.html,yout-Designs (Topographies) of Integrated Circuits 7.Protection of Undisclosed Information 8.Control of Anti-Competitive Practices in Contractual Licences PART III Enforcement of Intellectual Property Rights 1.General Obligations 2.Civil and Administrative Procedures and Remedies 3.Provisional Measures 4.Special Requirements Related to Border Measures 5.Criminal Procedures PART IV Acquisition and Maintenance of Intellectual Property Rights and Related
巴塞尔协议III的主要内容和启示
《巴塞尔协议III》的主要内容和启示 2010年9月12日，由包括中国在内的共27个国家银行业监管部门和央行代表组成的巴塞尔银行监管委员会（BCBS）召开了央行行长及监管当局负责人会议，此次会议上通过的全球银行业监管改革方案即《增强银行业抗风险能力》和《流动性风险计量、标准与监测的国际框架》两项文件，按照习惯称其为《巴塞尔协议III》。 一、《巴塞尔协议III》的主要内容 根据公布的细节，《巴塞尔协议III》主要有以下几项内容： （一）最低资本金比率 一级资本金必须主要由普通股和留存收益构成，下限由4%上调至6%，根据协议安排，过渡期限为2013年升至4.5%，2014年为5.5%，到2015年达到6%，对于非股份制银行将建立合理的标准确保其资产质量，不再符合一级资本金要求的金融工具将自2013年始以每年10%的速度退出；仅由普通股构成的核心资本充足率下限水平将自目前的2%提高至4.5%，过渡期限为2013年升至3.5%，2014年为4%，2015年达到4.5%；巴塞尔委员会还首次提出了2.5%的资本留存缓冲（Capital Conservation Buffer）要求，由扣除递延税及其他项目后的普通股权益组成，目的在于确保银行在危机时持有用于“吸收”损失的缓冲资金，资本留存缓冲的规定将于2016年1月起用，到2019年1月完全生效。协议规定银行缓冲资本在危机中可适当减少，但若接近于零，则银行派息、回购股票和发放奖金等行为将受到监管部门的严格限制。以上各项规定将使得各国银行到2019年时最低核心资本金比率达到7%，最低一级资本金比率达到8.5%。 （二）反周期超额资本缓冲（Counter-cyclical Buffer）
试论TRIPS协议的意义
[内容提要]：TRIPS协议是一个执法严格的知识产权协议，它虽然存在自身的缺陷，但它的产生对促进国际贸易的发展是不可或缺的，有着十分积极的意义。它既提高了知识产权的整体保护水平，也提供了解决争端的有效机制，还有力地促进着知识产权国际化的进程。1993年底，持续了8年的关贸总协定乌拉圭回合谈判结束，它诞生了一个重要的协议，即《与贸易有关的知识产权协议》，简称TRIPS协议。这个协议不仅对世界贸易有着重大影响，更对世界知识产权的保护发展起着不可替代的作用。一、TRIPS协议的形成TRIPS协议的形成，一方面是由于世界知识产权保护体系本身的弱点，另一方面则是由于国际贸易发展的需要。1967年7月14日，51个国家在斯德哥尔摩签订了《世界知识产权组织公约》，下辖的国际知识产权条约共26个，形成了世界性的知识产权保护体系，但是这个知识产权体系从一开始就是脆弱的，主要表现在：其一，参加各公约或条约的成员国参差不齐，使法律的约束力缺乏普遍性，有些条约象美国这样的超级大国都没有参加，这不能不令人怀疑这些国际和约的效力。其二，这些公约有的形成于一个世纪以前，其保护范围不能适应二十世纪快速发展的技术革命，如生物工程、集成电路、电子商务等未包容进去，必然会影响其保护的整体水平。其三，缺乏有效的争端解决机制，这是世界知识产权组织最大的弱点。除了以上的原因外，世界贸易发展的新趋势也是促使TRIPS产生的一个直接的重要原因。二十世纪，人类在科学技术方面取得飞速发展，新技术、新发明层出不穷，特别是互联网的出现，使科学技术渗入到社会生活的每个领域，极大地促进了社会经济的发展，科学技术对经济增长的贡献由本世纪初的5%左右上升到60―70%，技术成果和技术产品在全球范围内广泛流转和应用，改变了传统国际贸易的格局，使国际贸易从单一的有形货物转向多元的有形货物贸易、服务贸易和知识产权贸易，而且，知识产权贸易呈快速增长之势。据统计，世界技术贸易额70年代中期为110亿美元，80年代中期为500亿美元，90年代达1000亿美元。既使是有形货物，亦富含知识产权，所以二十世纪末期各国出口产品中知识产权含量逐年上升，特别是发达国家，收稿日期：2000-05-08如美国，占其全部出口产品的40%.知识产权贸易在当代国际贸易中占有重要地位，而欧美发达国家认为原有知识产权体制不能保护其利益，他国滥用其知识产品不付报酬、盗用其名牌商品，假冒仿制品、盗版录像制品和电脑软件屡见不鲜，因此类侵犯知识产权受到的损失极为严重，每年都达数十亿美元。国际贸易中出现的这些新特点表明，世界性的知识产权保护日益集中体现在国际贸易领域，而原有的世界知识产权保护体系难以解决国际贸易中侵犯知识产权的问题，并导致了国际贸易中的不公平现象，违背了关贸总协定的基本原则。因此，在乌拉圭回合谈判中，美国代表坚持将知识产权问题纳入谈判范围，甚至提出，如不纳入议题，美国将拒绝参加乌拉圭回合谈判。最后，在美国、欧洲等发达国家的坚持下，在乌拉圭回合的最后文本中形成了“与贸易有关的知识产权协议”。这个协议的签订，在今后的一个时期内，对美国、欧洲等技术发达国家十分有利，而发展中国家为了引进技术必须付出很高的代价。但从保护知识产权的角度而言，它标志着知识产权的国际保护已迈上了一个新台阶。[!--empirenews.page--] 二、TRIPS协议与世界知识产权保护与原有知识产权保护体系相比，TRIPS协议把知识产权的保护提升到一个新高度，主要表现在： 1.知识产权的整体保护水平得到提高。知识产权保护的范围扩大了，根据TRIPS协议第二部分的规定，国际贸易领域内对知识产权提供保护的对象主要是国际知识产权贸易所涉及的标的，以及有形货物国际贸易中涉及的知识产权，包括著作权及其相关权利、商标、地理标记、工业品外观设计、专利、集成电路布图设计和未公开的信息，其中集成电路布图设计和商业秘密在国际性条约中是首次涉及。在保护期方面，延长了知识产权的最短保护期，规定专利的保护期不少于20年，包括计算机软件在内的著作权保护期为50年，集成电路布图设计的保护期不得少于10年。同时在协议的第72条和保留条款中规定，未经其他成员同意，不能对本协议中的任何条款予以保留，这实际上是条禁止保留条款，反映出TRIPS协议保护的高标准。协议还从注重知识产权人的权利出发，降低了知识产权获得保护
论知识产权TRIPs协议
南京邮电大学2016级南京教学点工程硕士研究生《知识产权》课程论文 题目：论TRIPs协议 基地：南京教学点 学号： 姓名： 专业：电子与通信工程 成绩： 2016 年 5 月 8 日
目录 一、TRIPs协议的产生 (3) 二、TRIPs协议的主要特点和内容 (4) （一）TRIPs协议的主要特点: (4) （二）TRIPs协议的主要内容 (4) 三、TRIPs协议的优越性 (4) （一）TRIPs协议在WTO的“三根支柱”当中居重要地位 (5) （二）扩大了知识产权的保护范围 (5) （三）提升并统一了知识产权的国际保护标准 (5) （四）使知识产权的保护与国际贸易挂钩 (5) （五）优化了知识产权国内保护和国际保护的关系。 (5) 四、TRIPs协议的缺陷及完善 (6) （一）TRIPs协议对发展中国家公众健康的影响 (6) （二）TRIPs协议将在较长的时间内,继续维持了发达国家和发展中国家科技、经济、文化发展的不平衡 (6) 五、我国的对策 (6) （一）履行国际法义务，按TRIPs的要求进行知识产权保护 (6) （二）认真研究TRIPs弹性条款，果断适用弹性条款 (6) （三）积极参加WTO多边谈判，争取制定有利于发展中国家的知识产权保护的规则 (7) （四）非常情况下，根据国际法退出WTO，摆脱TRIPs协议的约束 (7) 六、结论 (7)
论TRIPs协议 【摘要】随着全球经济、文化和科技的快速发展，保护知识产权已成为了当今世界的主流趋势。TRIPs协议作为第一个将知识产权保护全面纳入世界贸易体系的国际协议，它的诞生为世界知识产权提供了一个前所未有的保护机制。本文介绍了TRIPs协议的产生，分析了TRIP协议的特点、内容，以及其优越性和缺陷性的体现，从而更全面的认识TRIPs协议对国际知识产权保护的重大影响。 【关键字】知识产权TRIPs协议国际保护 在社会发展、经济和科技进步的带动下，知识产权作为一种重要的战略资源在国际贸易中的地位逐渐突出。1994年4月，持续了八年之久的乌拉圭回合谈判终于冲破了GATT多边贸易体制只限于货物贸易的传统局面，首次把知识产权纳入了WTO体制的规范之中，且就国际贸易中的知识产权保护形成了一份《与贸易有关的知识产权协议》(Agreement on Trade-Related Aspects of Intellectual Prop-erty Rights)(简称TRIPs)。作为WTO法律框架下一揽子协定之一，TRIPs是第一个将知识产权保护全面纳入世界贸易体系的一个国际协议,是迄今为止包括世界知识产权组织(WIPO)国际公约在内的保护范围最广、内容最为丰富、保护水平最高、制约力最强的一部知识产权国际公约。它的诞生是知识产权发展史上的一个重要里程碑。 一、TRIPs协议的产生 TRIPs协议即与贸易有关的知识产权协议的英文缩写，是关贸总协定乌拉圭回合谈判的最后文件之一，也是目前唯一世界贸易组织管辖的知识产权国际条约，于1994年4月15日摩洛哥签署。TRIPs协议是独立于世界知识产权组织二十多个国际公约在内的保护范围最广、保护水平最高、拘束力最强的一部知识产权国际公约。 TRIPs协议的产生取决于以下几个原因： 1.知识产权在国际贸易中的地位日益突出是TRIPs协议产生的经济动因； 2.乌拉圭回合前知识产权国际保护体系的不完善制约了以美国为代表的发达国家知识产权保护目标的实现； 3.美国的经济霸主地位在促成知识产权国际保护新格局的过程中起了重要作用； 乌拉圭回合谈判为知识产权国际保护新体制的建立提供了契机。TRIPs协议
最新巴塞尔协议三中英对照
Group of Governors and Heads of Supervision announces higher global minimum capital standards 12 September 2010 At its 12 September 2010 meeting, the Group of Governors and Heads of Supervision, the oversight body of the Basel Committee on Banking Supervision, announced a substantial strengthening of existing capital requirements and fully endorsed the agreements it reached on 26 July 2010. These capital reforms, together with the introduction of a global liquidity standard, deliver on the core of the global financial reform agenda and will be presented to the G20 Leaders summit in November. Increased capital requirements These capital requirements are supplemented by a non-risk-based leverage ratio that will serve as a backstop to the risk-based measures described above. In July, Governors and Heads of Supervision agreed to test a minimum Tier 1 leverage ratio of 3% during the parallel run period. Based on the results of the parallel run period, any final adjustments would be carried out in the first half of 2017 with a view to migrating to a Pillar 1 treatment on 1 January 2018 based on appropriate review and calibration. Transition arrangements The Governors and Heads of Supervision also agreed on transitional arrangements for implementing the new standards. These will help ensure that the banking sector can meet the higher capital standards through reasonable earnings retention and capital raising, while still supporting lending to the economy. The transitional arrangements, which are summarised in Annex 2, include: National implementation by member countries will begin on 1 January 2013. Member countries must translate the rules into national laws and regulations before this date. As of 1 January 2013, banks will be required to meet the following new minimum requirements in relation to risk-weighted assets (RWAs): 4.5% Tier 1 capital/RWAs, and
与贸易有关的知识产权协议(TRIPS协议).doc
与贸易有关的知识产权协议(TRIPS协议) - 与贸易有关的知识产权协议(TRIPS协议) 与贸易有关的知识产权协定 （1994年1月1日签定） 第一部分一般规定和基本原则 第二部分关于知识产权的效力、范围及使用的标准 1．版权及相关权利 2．商标 3．地理标志 4．工业设计 5．专利 6．集成电路的外观设计（分布图） 7．对未公开信息的保护 8．在契约性许可中对反竞争行为的控制 第三部分知识产权的执法 1．一般义务 2．民事和行政程序及救济 3．临时措施 4．有关边境措施的特别要求 5．刑事程序 第四部分知识产权的获得和维护及相关程序 第五部分争端的防止和解决 第六部分过渡安排 第七部分机构安排；最后条款 各成员，
期望减少国际贸易中的扭曲和阻碍因素，考虑到需要加强对知识产权实行有效和充分的保护，并确保实施知识产权的措施和程序本身不会成为合法贸易的障碍； 承认为此目的有必要制订有关下列问题的新的规则和纪律：（a）关于适用1994年关贸总协定的基本原则以及有关的国际知识产权协定或公约； （b）关于就与贸易有关的知识产权的效力，范围和使用制订适当的标准和原则； （c）关于在考虑到各国法律制度的差异，就与贸易有关的知识产权的执法规定有效的和适当的方法； （d）关于制订有效、迅速的程序在多边一级防止和解决政府间争端； （e）关于制定过渡安排使谈判结果得以在最广泛的范围内付诸实施。; ; 承认需要一个包含原则、规则和纪律的多边框架以处理国际冒牌货贸易问题； 承认知识产权是私有权利； 承认各国知识产权保护体系最基本的公共政策目标，包括发展目标和技术上的目标； 还承认最不发达国家成员在国内实施法律和规章方面特别需要最大灵活性，以便创造一个良好的和有生命力的技术基础； 强调通过多边程序达成强有力的承诺以解决与贸易有关的知识产权争议从而减少摩擦的重要性； 希望在世界贸易组织和世界知识产权组织（本协议中简称为WIPO ）以及其他有关的国际组织之间建立一种相互支持的关系；
巴塞尔协议第三版核心中英文词汇梳理
巴塞尔协议第三版核心词汇 I. 巴三六大目标 一、更严格的资本定义（Increased Quality of Capital）： 1．一级资本金包括： (1) 核心一级资本，(也叫普通股一级资本，common equity tier 1 capital)：只包括普通股（common equity）和留存收益（retained earning），巴三规定，少数股东权益（minority interest）、递延所得税(deferred tax)、对其他金融机构的投资(holdings in other financial institutions) 、商誉（goodwill）等不得计入核心一级资本。 (2) 其他一级资本：永久性优先股（non-cumulative preferred stock）等 二、更高的资本充足要求（Increased Quantity of Capital） 1．核心一级资本充足率(common equity tier 1 capital)：最低4.5%。 2．一级资本充足率：6% 3．资本留存缓冲(capital conservation buffer)：最低2.5%，由普通股（扣除递延税项及其他项目）构成，用于危机期间（periods of stress）吸收损失，但是当该比率接近最低要求将影响奖金和红利发放(earning distributions） 4．全部核心一级资本充足率(核心一级资本+资本留存缓冲)：最低7% 5．总资本充足率（minimum total capital）：8% 6．总资本充足率+资本留存缓冲最低要求：10.5% 7．逆周期资本缓冲（counter-cyclical buffer）0—0.25%：在信贷增速过快(excessive credit growth)，导致系统范围内风险积聚时生效。 *** 巴三新资本要求： 巴塞尔III将巴塞尔II中提出的一级资本、二级资本，并将一级资本重新划分为核心一级资本(主要包括普通股和留存收益)以及其他一级资本两大类。同时，巴塞尔III还提出了留存资本缓冲和逆周期资本要求，强化了各级资本吸收损失的能力。由普通股组成的资本部分将在持续经营的条件下首先吸收损失，最先提供补充的应是在经济周期向好时积累下来的逆周期资本，随后是留存资本缓冲，当缓冲资本无法覆盖损失时便需要使用普通股和留存收益构成的核心一级资本，而其他一级资本和二级资本则排在吸收损失的尾端。 *6%为一级资本充足率，一级资本包括核心一级资本及其他一级资本。
巴塞尔协议 一 二 三 内容总结
巴塞尔协议1、2、3内容总结 巴塞尔协议Ⅰ 1988年巴塞尔协议全称为《统一资本衡量和资本标准的国际协议》，其目的是通过规定银行资本充足率，减少各国规定的资本数量差异，加强对银行资本及风险资产的监管，消除银行间的不公平竞争。1988年巴塞尔协议基本内容由四方面组成： 1、资本的组成。巴塞尔委员会认为银行资本分为两级。第一级是核心资本，要求银行资本中至少有50%是实收资本及从税后利润保留中提取的公开储备所组成。第二级是附属资本，其最高额可等同于核心资本额。附属资本由未公开的储备、重估储备、普通准备金（普通呆账准备金）、带有债务性质的资本工具、长期次级债务和资本扣除部分组成。 2、风险加权制。巴塞尔协议确定了风险加权制，即根据不用资产的风险程度确定相应的风险权重，计算加权风险资产总额：一是确定资产负债表内的资产风险权数，即将不用资产的风险权数确定为五个档次：分别为0、10、20、50、100。二是确定表外项目的风险权数。确定了1、20、50、100四个档次的信用转换系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。 3、目标标准比率。总资本与加权风险资产之比为8%（其中核心资本部分至少为4%）。 银行资本充足率=总资本/加权风险资产 4、过渡期和实施安排。过渡期从协议发布起至1992年底止，到1992年底，所有从事大额跨境业务的银行资本金要达到8%的要求。 1988年巴塞尔协议主要有三大特点：一是确立了全球统一的银行风险管理标准；二是突出强调了资本充足率标准的意义。通过强调资本充足率，促使全球银行经营从注重规模转向资本、资产质量等因素；三是受70年代发展中国家债务危机的影响，强调国家风险对银行信用风险的重要作用，明确规定不同国家的授信风险权重比例存在差异。 巴塞尔资本协议Ⅱ 三大支柱，即最低资本要求、监管部门的监督检查和市场约束。 ①第一大支柱：最低资本要求。最低资本充足率要求仍然是新资本协议的重点。该部分涉及与信用风险、市场风险以及操作风险有关的最低总资本要求的计算问题。最低资本要求由三个基本要素构成：受规章限制的资本的定义、风险加权资产以及资本对风险加权资产的最小比率。其中有关资本的定义和8％的最低资本比率，没有发生变化。但对风险加权资产的计算问题，新协议在原来只考虑信用风险的基础上，进一步考虑了市场风险和操作风险。总的风险加权资产等于由信用风险计算出来的风险加权资
巴塞尔协议3
《巴塞尔资本协议III》： 2010年9月12日，巴塞尔银行监管委员会宣布，各方代表就《巴塞尔协议III》的内容达成一致。根据这项协议，商业银行的核心资本充足率将由目前的4%上调到6%，同时计提2.5%的防护缓冲资本和不高于2.5%的反周期准备资本，这样核心资本充足率的要求可达到8.5%-11%。总资本充足率要求仍维持8%不变。此外，还将引入杠杆比率、流动杠杆比率和净稳定资金来源比率的要求，以降低银行系统的流动性风险，加强抵御金融风险的能力。 新协议将普通股权益/风险资产比率的要求由原来的2%提高到 4.5%，核心资本充足率的要求也由4%提高到6%，加上2.5%的防护缓冲资本，核心资本充足率的要求达到8.5%。同时也提出各国可根据情况要求银行提取0%-2.5%的反周期缓冲资本，以便银行可以对抗过度放贷所带来的风险。此外，还提出了3%的最低杠杆比率以及100%的流动杠杆比率和净稳定资金来源比率要求。 为最大程度上降低新协议对银行贷款供给能力以及宏观经济的影响，协议给出了从2013-2019年一个较长的过渡期。全球各商业银行5年内必须将一级资本充足率的下限从现行要求的4%上调至6%，过渡期限为2013年升至4.5%，2014年为5.5%，2015年达6%。同时，协议将普通股最低要求从2%提升至4.5%，过渡期限为2013年升至3.5%，2014年升至4%，2015年升至4.5%。截至2019年1月1日，全球各商业银行必须将资本留存缓冲提高到2.5%。中国监管层目前尚未公布相关计划。 《巴塞尔协议III》将降低银行的杠杆率，这无疑将降低股东的回报水平以及长远可持续的资产增速。根据我们测算，在核心资本充足率8.5%的要求下，中国银行业在资产收益率为0.9%的情况下可获得的净资产收益率为16.8%，可持续的资产增速为10%。 早在2011年5月初，银监会下发了《中国银行业实施新监管标准的指导意见》，正式公布了资本充足率、杠杆率、流动性及贷款损失准备的四大监管工具。其中特别指出，正常条件下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%。而《办法》则进一步细化了资本充足率方面的监管标准，同时巴塞尔协议Ⅲ的相关要求也将在国内正式落地。据了解，近期下发的《办法》（征求意见稿）中，将商业银行的风险权重设为10个档次，进一步加强了其抵御、应对风险的能力。 其实，风险权重是衡量商业银行投资组合总体风险大小的一种方法，估算不同种类投资的风险大小，给每种投资一个权重值。而资本充足率是银行总资本对其加权风险比例以百分比表示的量。风险权重和资本充足率是反比关系，如果风险权重越高，银行的资本充足率就越低，抵抗风险的能力就越弱。 同时，新的《办法》将其他商业银行债权的风险权重提高至50%（原规定为20%），其中原始期限三个月以内（含三个月）债权的风险权重为20%（原规定原始期限四个月以下风险权重为0%），并取消“对政府投资的公用企业的债权”优惠风险权重。 虽然银监会强调目前对商业银行资本充足率影响不大，但是不少机构人士预计，如此一来，商业银行的资本充足率可能下降1-2个百分点。同时，交银国际发布的一份报告指出，《办法》中还涉及一些尚未明确的高风险贷款和长期贷款风险权重提高，如果按照该意见稿严格执行，实际影响可能高于测算。 银监会此前发布的数据显示，2011年一季度，商业银行资本充足率为11.8%，比2010年末下降0.4个百分点。 新巴塞尔协议三大支柱 新资本协议的三大支柱，即最低资本要求、监管部门的监督检查和市场约束。 （1）第一大支柱：最低资本要求。最低资本充足率要求仍然是新资本协议的重点。该部分涉及与信用风险、市场风险以及操作风险有关的最低总资本要求的计算问题。最低资本
trips协议中文版
由GATT总干事亚瑟?邓克尔提出的《与贸易有关于知识产权(包括假冒商品贸易)协议(草案)》 《与贸易有关的知识产权(包括假冒商品贸易)协议(草案) 》 目录一、一般规定和基本原则 二、关于知识产权的可获得性、范围和行使的标准 1.著作权及相关权利 2.商标 3.地理标记 4.工业品外观设计 5.专利 6?集成电路布图设计 7.对未公开信息的保护 8.对许可合同中限制竞争行为的控制 三、知识产权的施行 四、知识产权的获得与维持以及相应的程序 五、纠纷的预防和解决 六、过渡安排 七、机构设置和最终条款 本协议的缔约方(以下简称缔约方) ，希望消除对国际贸易的扭曲和阻碍，并考虑到促进对知识产权的充分和 有效保护的必要性， 以及确保行使知识产权的措施和程序本身对合法贸易不构成障碍； 为此目的，认为有必要拟定以下新的规则和纪律： (a)GATT的基本原则和有关知识产权国际性协议或公约的基本原则的可适用性； (b)关于与贸易有关知识产权的获得、范围和行使的适当标准和原则； (c)关于行使与贸易有关知识产权的有效和适用的办法，同时考虑到各国国内法律体制的 差别； (d)用于以多边方式解决和预防政府间纠纷的有效和快速的程序； (e)旨在全面接受谈判结果的过渡性安排；认识到有必要形成有关国际假冒商品贸易的原则、规则和惩处的多边性框架；认识到知识产权是私有权； 承认各国保护知识产权体制的保护公共利益的基本目标，包括发展和技术目标；也承认最不发达国家在其国内实施法律及其细则方面享受最大程度灵活性的特殊需要，以便使它们能够建立一个坚实和有效的技术基础；强调通过多边程序方式解决与贸易有关的知识产权纠纷，以缓解紧张关系的重要性； 希望在GATT和WIPO以及其他有关国际组织之间建立相互支持的关系；从而同意以下各条：
巴塞尔协议3
巴塞尔协议Ⅲ 出台背景 在雷曼兄弟破产两周年之际，《巴塞尔协议Ⅲ》在瑞士巴塞尔出炉。最新通过的《巴塞尔协议Ⅲ》受到了2008年全球金融危机的直接催生，该协议的草案于2010年提出，并在短短一年时间内就获得了最终通过，并将于此后的11月在韩国首尔举行的G20峰会上获得正式批准实施。《巴塞尔协议Ⅲ》是国际清算银行（BIS）的巴塞尔银行业条例和监督委员会的常设委员会———“巴塞尔委员会”于1988年7月在瑞士的巴塞尔通过的“关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协议”的简称。该协议第一次建立了一套完整的国际通用的、以加权方式衡量表内与表外风险的资本充足率标准，有效地扼制了与债务危机有关的国际风险。《巴塞尔协议III》[1]几经波折，终于2013年1月6日发布其最新规定。新规定放宽了对高流动性资产的定义和实施时间。 发展介绍 是1974年由十国集团中央银行行长倡议建立的，其成员包括十国集团中央银行和银行监管部门的代表。自成立以来，巴塞尔委员会制定了一系列重要的银行监管规定，如1983年的银行国外机构的监管原则（又称巴塞尔协定，Basel Concordat）和1988年的巴塞尔资本协议（Basel Accord）。这些规定不具法律约束力，但十国集团监管部门一致同意在规定时间内在十国集团实施。经过一段时间的检验，鉴于其合理性、科学性和可操作性，许多非十国集团监管部门也自愿地遵守了巴塞尔协定和资本协议，特别是那些国际金融参与度高的国家。1997年，有效银行监管的核心原则的问世是巴塞尔委员会历史上又一项重大事件。核心原则是由巴塞尔委员会与一些非十国集团国家联合起草，得到世界各国监管机构的普遍赞同，并已构成国际社会普遍认可的银行监管国际标准。至此，虽然巴塞尔委员会不是严格意义上的银行监管国际组织，但事实上已成为银行监管国际标准的制定者。 2002年10月1日，巴塞尔委员会发布了修改资本协议建议的最新版，同时开始新一轮调查（第三次定量影响测算，QIS3），评估该建议对全世界银行最低资本要求的可能影响。从1975年9月第一个巴塞尔协议到1999年6月《新巴塞尔资本协议》（或称“新巴塞尔协议”）第一个征求意见稿的出台，再到2006年新协议的正式实施，时间跨度长达30年。几十年来巴塞尔协议的内容不断丰富，所体现的监管思想也不断深化。本次改革主要集中在三方面的内容:最低资本金比率要求、对一级资本的定义以及过渡期安排。 在最低资本金比率方面,草案规定,商业银行的普通股最低要求将从目前的2%提升至4.5%,也就是所谓的“核心”一级资本比率,另外还需要建立2.5%的资本留存缓冲和零至2.5%的“逆周期资本缓冲”。此外,商业银行更宽泛的一级资本充足率下限则将从现行的4%上调至6%。根据新规定,银行需要在2015年前、也就是5年内达到最低资本比率要求,即不包括资本缓冲在内的普通股占风险加权资产的比率达到4.5%,一级资本比率达到6%;而对缓冲资本的落实则更为宽松一些,银行可以在2016年1月至2019年1月期间分阶段落实。 新资本协议对欧洲银行业的冲击也比美国更大,特别是对一些经济困难国家和中小银行。相对于中小银行,大型银行担心的是更高的资本金要求会限制银行放贷能力。 解读
巴塞尔协议三的实施意义
国际金融体系和金融监管框架在历次金融危机下，显示出越来越多的不协调和缺陷。特别是最近10多年以来，全球金融危机爆发，在深度、频率和破坏度上日益加剧，促使人们对全球金融体系及其监管机制进行反思。金融监管的空白、重叠、错位、失衡和滞后，成为当前全休金融监管领域最显著的问题。可以说，每一次全球金融危机的发生，实质上也是一次对金融监管规则、监管体系以及全球金融监管协调机制的全面测试和考验。巴塞尔协议正是西方世界在金融领域博弈的最终结果，其中很多思想和宗旨体现了西方国家的意志和战略导向。银行业监管精神：公平竞争、保护投资者、维护全球金融稳定 巴3主要包含以下两个文件：《第三版巴塞尔协议：更具稳健性的银行和银行体系的全球监管框架》以及《第三版巴塞尔协议：流动性风险计量、标准和检测的国际框架》。 巴塞尔协议三的实施意义，可以从微观和宏观两个方面进行论述： 首先，在微观方面，旨在通过提高每个银行本身的经营管理、内部控制和风险预防等，从危机产生的源头和初期来防止单个银行发生危机。 对于微观方面，我想从以下2个方面讨论： 1、资本方面： （1）资本监管指标不断完善： 一直是以资本监管为核心和基础，（从1到3，监管范围越来越广，对监管当局提出的要求越来越高，但基本的监管理念没有变，核心思想就是基于风险的资本监管，金融机构的资本金决定着金融机构的安全。）巴塞尔协议三以提高银行资本水平和质量为目标，在“三大支柱”框架下构建包括逆周期缓冲资本、资本留存缓冲、系统性重要银行附加资本、杠杆率、流动性覆盖率和净稳定资金比例在内的多层次监管框架，进一步加强银行的风险防控能力。（2）风险维度和风险加权资产计量方面： 第一，维度逐渐扩大： 努力寻求提高监管资本的敏感度，从信用风险到市场风险，再到操作风险，以及金融危机后加入系统性风险、交易对手风险等，银行机构面临的风险不断被识别、计量和覆盖。 第二，风险加权资产计量方法增加和完善： 比如，在计量交易对手信用风险方面，最新提出了压力测试、引入信用估值调整CVA，使用VAR模型。 2、银行生存模式方面： （1）调整经营模式： 迫使银行对盈利模式和资产风险结构进行相应调整，寻求低杠杆、低资本损耗的创新型盈利模式成为决定银行生存与否的关键。商行改变高资本占用型的经营模式和过度依赖批发性信贷业务的状况，拓展资本消耗低的非利息业务，大力发展风险权重较低、资本占用较少、综合回报较高的零售业务、中间业务和表外业务。 （2）拓宽融资渠道，积极发展内源融资模式： 将银行未分配利润转化为盈余公积、资本公积和一般风险准备，这构成了商行的一级资本，既节约融资成本，又增强银行经营自主性，免受资本市场制约。 （3）创新金融机构风控方法： 激励金机加入到研究更优化的风险分散方法，计量方法和防范风险方法中 其次，在宏观方面，是对促进各国监管部门等相关机构在信息披露、质量监管等方面做出努力，防止大规模危机的发生。通过要求每个金融机构达到每个监管指标标准、进行必要的市场约束和遵守信息披露制度，从而防范区域性甚至是全球性个金融风险暴露，在市场不断试错的过程中达到监管机制的逐渐完善，金融秩序的稳定有序。