案防法规知识学习测试题库

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法律及合规部编制

二0一四年九月

目录

1、商业银行合规风险管理指引 (2)

2、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法 (18)

3、商业银行操作风险管理指引 (34)

4、商业银行内部控制指引 (50)

5、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定 (83)

6、银行业金融机构案件处置三项制度 (99)

7、银行业金融机构从业人员职业操守指引 (111)

8、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知 (121)

9、中国银监会办公厅关于修订

银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知 (137)

10、中国银监会关于修订

银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 (142)

11、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知 (153)

12、银行业金融机构案件问责管理暂行办法 (171)

13、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知 (180)

14、银行业金融机构案防工作评估办法 (192)

15、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行） (204)

16、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信 (217)

17、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度 (228)

18、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法 (242)

19、中国银行“双十禁”（2013版) (253)

20、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准 (261)

※题型题量统计表 (276)

商业银行合规风险管理指引

一、单选题

1、《商业银行合规风险管理指引》适用范围是：

A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。

B、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行。

C、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、外国银行分行。

D、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。

答案：【D】

2、合规管理是商业银行一项（）的风险管理活动。

A、重要

B、必须

C、核心

D、初始

答案：【C】

3、合规是商业银行的（）共同责任，并应从商业银行高层做起。

A、所有员工

B、所有高层

C、所有基层负责人

D、所有柜员

答案：【A】

4、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。

A、基层

B、高层

C、所有员工

D、以上都不对

答案：【B】

5、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动及（）相一致。

B、规则

C、准则

D、法律、规则和准则

答案：【D】

6、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和（）。

A、声誉损失

B、信用风险

C、违规

D、引发案件

答案：【A】

7、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险及（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A、信用风险

B、市场风险、

C、操作风险

D、信用风险、市场风险、操作风险和其他风险

答案：【D】

8、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全（），实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

A、合规管理程序

B、合规管理措施

C、合规风险管理框架

D、风险管理手段

答案：【C】

9、（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

A、证监会

B、银监会

D、银行行长

答案：【B】

10、（）应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信及正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规及外部监管的有效互动。

A、董事会

B、高级管理层

C、董事会和高级管理层

D、监事会

答案：【C】

11、（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层

答案：【A】

12、（）负责审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。

A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层

答案：【A】

13、合规风险管理体系应包括以下基本要素：（）

A、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源。

B、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程。

C、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训及教育制度。

D、合规风险识别和管理流程、合规培训及教育制度。

答案：【C】

14、合规政策应明确（）基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

A、所有员工和业务条线

B、在岗员工和主要条线

C、在岗员工和业务条线

D、重要岗位员工和业务条线

答案：【A】

15、（）负责识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门及风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。

A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层

答案：【D】

16、（）应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A、董事会

B、合规负责人

C、监事会

D、高级管理层

答案：【B】

17 、董事会和（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

A、合规负责人

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层

答案：【D】

18、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。

A、次要责任

B、一般责任

C、重要责任

D、首要责任。

答案：【D】

19、商业银行应建立合规管理部门及（）在合规管理方面的协作机制。

A、风险管理部门

B、外部监管部门

C、业务条线部门

D、一线营业部门

答案：【A】

20、下列哪项不是《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应当建立的制度。（）

A、对管理人员合规绩效的考核制度

B、有效的合规问责制度

C、合规政策培训制度

D、诚信举报制度

答案：【C】

21、以下关于合规管理部门的职责，正确的是（）。

A、制定并执行风险为本的合规管理计划

B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D、以上都是

答案：【D】

22、商业银行（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、各业务条线和分支机构的负责人

B、法人

C、董事会

D、高级管理层

答案：【A】

23、下列说法错误的是（）。

A、商业银行应建立合规管理部门及风险管理部门在合规管理方面的协作机制

B、商业银行合规管理职能应及内部审计职能相结合

C、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价

D、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计

答案：【B】

24、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。

A、要素

B、格式

C、频率

D、要素、格式和频率

答案：【D】

25、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的（）审计。

A、合规性

B、合理性。

C、正确性

D、合法性

答案：【A】

26、内部审计方案应包括合规管理职能（）的审计评价。

A、适当性

B、合理性。

C、有效性

D、适当性和有效性

答案：【D】

27、内部审计部门应( )将合规性审计结果告知合规负责人。

A、随时

B、定期

C、及时

D、不定期

答案：【A】

28、以下哪一项商业银行内部制度不需要向银监会备案。

A、合规政策

B、合规管理程序

C、合规指南

D、合规管理人员名单

答案：【D】

29、商业银行应确保任何合规管理部门工作的（）都受到合规负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。

A、绩效考核

B、外包安排

C、内部协调机制

D、督导检查

答案：【B】

30、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

A、重大事项报告制度

B、案件风险信息报告制度

C、合规风险信息报告制度

D、案件防控统计制度

答案：【A】

31、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。在合规负责人离任后的（）内向银监会报告离任原因等有关情况。

A、十个工作日

B、五个工作日

C、十五个工作日

D、二十个工作日

答案：【A】

32、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为（）的重要依据。

A、诫勉谈话

B、行政处罚

C、分类监管

D、现场检查

答案：【C】

33、以下哪项不是银监会合规风险现场检查的内容。

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；

B、商业银行工作人员合规意识水平

C、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；

D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

答案：【B】

34、银监会应根据商业银行的________及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度。

A、合规记录

B、内控情况

C、审计情况

D、培训情况

答案：【A】

二、多选题

1、为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据（），制定《商业银行合规风险管理指引》。

A、《中华人民共和国银行业监督管理法》

B、《中华人民共和国商业银行法》

C、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》

D、《公司法》

答案：【AB】

2、《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）。

A、法律、行政法规、部门规章

B、经营规则、行为守则和职业操守