集团公司申请开支票的流程
申请开支票的流程
注释：
支票申请单由财务部提供
管理信息系统数据流程图和业务流程图(经典作品)
1.采购部查询库存信息及用户需求，若商品的库存量不能满足用户的需要，则编制相应的采购订货单，并交送给供应商提出订货请求。供应商按订单要求发货给该公司采购部，并附上采购收货单。公司检验人员在验货后，发现货物不合格，将货物退回供应商，如果合格则送交库房。库房管理员再进一步审核货物是否合格，如果合格则登记流水帐和库存帐目，如果不合格则交由主管审核后退回供应商。 画出物资订货的业务流程图。 2．在盘点管理流程中，库管员首先编制盘存报表并提交给仓库主管，仓库主管查询库存清单和盘点流水账，然后根据盘点规定进行审核，如果合格则提交合格盘存报表递交给库管员，由库管员更新库存清单和盘点流水账。如果不合格则由仓库主观返回不合格盘存报表给库管员重新查询数据进行盘点。 根据以上情况画出业务流程图和数据流程图。 3.“进书”主要指新书的验收、分类编号、填写、审核、入库。主要过程：书商将采购单和
新书送采购员；采购员验收，如果不合格就退回，合格就送编目员；编目员按照国家标准进行的分类编号，填写包括书名，书号，作者、出版社等基本信息的入库单；库管员验收入库单和新书，如果合格就入库，并更新入库台帐；如果不合格就退回。“售书”的流程：顾客选定书籍后，收银员进行收费和开收费单，并更新销售台帐。顾客凭收费单可以将图书带离书店，书店保安审核合格后，放行，否则将让顾客到收银员处缴费。 画出“进书”和“售书”的数据流程图。 进书业务流程： 进书数据流程： F3.2不合格采购单 售书业务流程：
售书数据流程： 4.背景：若库房里的货品由于自然或其他原因而破损，且不可用的，需进行报损处理，即这些货品清除出库房。具体报损流程如下： 由库房相关人员定期按库存计划编制需要对货物进行报损处理的报损清单，交给主管确认、审核。主管审核后确定清单上的货品必须报损，则进行报损处理，并根据报损清单登记流水帐，同时修改库存台帐；若报损单上的货品不符合报损要求，则将报损单退回库房。 试根据上述背景提供的信息，绘制出“报损”的业务流程图、数据流程图。 报损业务流程图： 业务流程图：
支票购物流程
文件名称文件编号JD-XS-005 生效日期2006年01月01日 支票购物流程版次第一版页次共3页 1．0目的 为规范支票购物流程，特制定本管理规定。 2．0适用范围 公司所有商店适用。 3．0相关文件 3．1 《商品自提销售流程》 3．2 《集中配送、带货安装销售流程》 4．0名词解释 （无） 5．0管理规定 5．1支票购物的基本规定 5．1．1审票：商店出纳收到支票时，检查内容包括：印鉴清晰度、票面是否整洁、出票日期、有否涂改、金额的大小写是否正确、收款单位 与帐户是否正确等。 5．1．2商店出纳应在支票登记本上登记收票日期、顾客姓名、联系电话、公司名称、支票金额、支票号码等。
5．1．3出纳收到支票后需及时送到银行办理进帐手续,并及时查询到帐情况。支票到帐后及时通知相关商品课长或顾客办理流程中后续手续 （流程图见后）。 5．1．4顾客持支票购物，必须待支票款到账后方可发货。门店出纳打印销售发票时，应在销售发票备注栏注明“支票购物，款到后发货”。5．1．5商品库区为配送中心、带货安装的商品，销售发票发票联及提货联在收到支票后给顾客；商品库区为门店库房的销售发票发票联及提 货联必须在支票到帐后方可给顾客。 5．1．6属特殊情况需要在支票到帐前提货的商品，由商店店长担保，经财务经理、总经理同意后方可将销售发票发票联及提货联给顾客。5．1．7如顾客所交支票金额当天未全额消费，剩余金额可以打定金单与顾客，严禁在支票未到帐前将剩余差额退现金与顾客。支票到帐后， 支票金额大于销售金额且差额小于或等于500元的，可退现金与顾 客;差额大于500元的，由门店出纳填制“付款申请书”，在“付 款原因”栏注明：原购买日期、提单号、商品名称、销售金额、支 票号、支票金额，并将零售退货通知单复印件附在“付款申请书” 后，门店出纳或顾客凭付款申请书到公司财务部领取支票。 5．2不同支付方式流程 5．2．1托收支票（三个工作日内可到帐） 5．2．1．1自提商品：验收支票打单销售开具收据填写进帐 单（支票背面第一栏被背书人处盖财务章及法人 章）进帐查实到帐，通知顾客凭收据换
K3支票管理流程
K/3支票管理流程 本期概述 z本文档适用于 K/3 系统现金管理系统10.2之后的版本 z学习完本文档以后，您可以了解到K/3现金管理系统的支票管理流程 版本信息 z2007年10月20日 V1.0 编写人：黄炎平 版权信息 本文件使用须知 著作权人保留本文件的内容的解释权，并且仅将本文件内容提供给阁下个人使用。对于内容中所含的版权和其他所有权声明，您应予以尊重并在其副本中予以保留。您不得以任何方式修改、复制、公开展示、公布或分发这些内容或者以其他方式把它们用于任何公开或商业目的。任何未经授权的使用都可能构成对版权、商标和其他法律权利的侵犯。如果您不接受或违反上述约定，您使用本文件的授权将自动终止，同时您应立即销毁任何已下载或打印好的本文件内容。 著作权人对本文件内容可用性不附加任何形式的保证，也不保证本文件内容的绝对准确性和绝对完整性。本文件中介绍的产品、技术、方案和配置等仅供您参考，且它们可能会随时变更，恕不另行通知。本文件中的内容也可能已经过期，著作权人不承诺更新它们。如需得到最新的技术信息和服务，您可向当地的金蝶业务联系人和合作伙伴进行咨询。 著作权声明 著作权所有 2007 金蝶软件（中国）有限公司 。 所有权利均予保留。
目 录 1.支票管理概述 (3) 2.支票管理操作流程 (3) 2.1支票购置 (3) 2.2支票领用 (6) 2.3支票使用（修改） (6) 2.4支票审核、核销、作废 (7) 3.序时簿查询注意事项 (9) 4.其他票据的录入 (11)
1.支票管理概述 支票是现代企业结算的一种最为普遍的形式，无论是企业自身提现备用还是往来业务结算都会用到支票。支票类型分为：现金支票、转账支票和普通支票。现金支票可以用于提现；转账支票则只能用于转账；普通支票既可以提现也可以用于转账，如果在普通支票上划线后就只能用于转账了。 2.支票管理操作流程 支票管理的功能路径在【财务会计】-【票据】-【支票管理】，【票据备查簿】中也能进行部分功能的操作，如图（1）： 支票管理的内容主要包括支票的购置、领用、使用（修改）、审核、核销及报废。 图（1） 2.1支票购置 使用支票前，需要在相应的开户行去购买支票。购买后在k/3系统登记录入，如图（2）、图（3）：下面对几个字段录入作简要说明： 支票类型分为现金支票、转账支票和普通支票。根据购买的支票类型选择相应的类型。 支票规则是支票的编码规则，具体的设置可以参考图（2）中红框的说明性文字。 支票起始号码和结束号码只是需要录入支票规则“*”部分代表的内容，不需要将整个号码录入。
贷款业务操作流程图
银行担保贷款操作流程图 客户申请贷款客户经理受理 贷款业务调查（客户经理） 贷款审查（审查人员） 审议审批（贷审组） 签订信贷合同（客户经理） 放款审核（信贷会计） 出账审核（信贷会计或信贷记账员） 贷后管理（客户经理）借款人申请贷款时，提交具有明确贷款用途的书面借款申请，同时提供借款人基本信息资料、贷款用途资料及有效担保情况等资料，并书面承诺所提供的资料真实、完整、有效。 客户经理（双人A、B角）应对借款人及相关关系人情况、贷款用途情况、还款来源及贷款担保情况等进行尽职调查，并明确提出贷与不贷和贷款金额、期限、利率、支付方式及保证情况的调查意见，客户部门及尽职调查人员对调查报告内容的真实性、完整性和有效性负责。 由风险管理部门对担保贷款进行全面的风险审查，并形成风险审查意见。 按惠民银行信贷业务审批权限文件规定实行审贷分离、分级审批，形成最终审批意见。 经审批同意发放的贷款，在签订合同前，客户经理应在落实贷款批复相关条款的基础上，与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关法律文件。贷款人应在借款合同中与借款人明确约定流动资金贷款的金额、期限、利率、用途、支付（支付方式和受托支付的金额标准）、还款方式等条款，详细规定各方当事人的权利、义务、违约责任，避免重要事项未约定、约定不明或约定无效。合同文本的签订必须执行面谈、面签制度，签订后，由客户部门将借款合同、担保合同等相资料移交放款部门（岗位）。 放款审核岗根据借款人的提款申请，审核是否落实审批条件及合同约定的提款条件，是否办妥贷款用途、支付对象、支付方式与交易资料是否一致，审核符合提款条件后，出具提款通知书。 出账前出账审核岗主要审查信贷业务的合同文本、法律文书、相关凭证和审批手续是否合法、合规、完整和有效，审查符合规定后，依据信贷业务审批文件，提款通知书和合同约定的支付方式办理出账和结算手续。流动资金贷款发放和支付应通过借款人的账户办理，根据合同约定采取贷款人受托支付或借款人自主支付方式对贷款资金进行支付管理和控制。 贷款收回（客户经理）贷款部门确定专人受理借款人申请，对于不具备基本条件的，不予受理，并说明原因；对于资料不完整的，要求补充；对于资料完备的，安排客户经理开展尽职调查。 客户部门应在贷后15日内完成首次跟踪检查，重点检查贷款资金使用情况，并定期（至少按季）对借款人的履约情况及信用状况、经营情况、贷款担保的变动情况等内容进行检查与分析，并形成检查报告，适时监控贷款质量和安全。出现可能影响贷款安全的不利情形时，应对贷款风险进行重新评价和采取针对性措施。 短期贷款到期7天前、中长期贷款到期1个月前，客户部门向借款人发送还本付息通知书，对不能按期归还和形成不良的，应根据借款人实际情况采取办理展期、重组、诉讼等处置手续。并进行专门管理，依据《含山惠民村镇银行信贷责任认定暂行办法》界定相关岗位责任人责任。
业务流程图
学生宿舍管理系统 1 图2.3 业务流程图 分配房间 交费单 房间号 历史水电费总账 学生 住宿单 房间号 前台接待员 催费 收/退款员 发票 开发票 结算单 退房 学生详细资料 住宿费用总帐 交费单 入帐 空房查询 房间资料 退房单 换房单 修改 管理员 汇总 每月水电费 入帐 抄水电表员工 修改水电费 详单 删除人员 余额单 金额单 退房 超限 查帐 签署协议 交费 换房 欠费单 资料登记
2 数据流程图(DFD 图) 数据流程图是一种能全面描述信息系统逻辑模型的主要工具，它可以用少数几种符号综 合的反映出信息在系统中的流动、处理、和存储情况。这个模型不涉及硬件、软件、数据结 构与文件组织，它与对系统的物理描述无关，只是用一种图形及与此相关的注释来表示系统 的逻辑功能，即所开发的系统在管理信息处理方面要做什么。因此，数据流程图是系统分析 人员与用户进行交流的有效手段，也是所有后续工作，如系统设计的主要依据之一。 数据流程图由四种基本成分组成： ① 外部项：指本系统之外的人或单位，它们和本系统有信息传递关系。 ② 加工：描述系统对信息进行处理的逻辑功能。 ③ 数据存储：逻辑意义上的数据存储环节。即系统信息处理功能需要的，不考虑存储 物理介质和技术手段的数据存储环节。 ④ 数据流：表示流动着的数据，可以是一个数据，也可以是一组数据。 它们的符号表示如下： 图3.1 数据流程图图例 此外，为了规范化系统开发流程，有必要给数据流程图上的每个元素编上相应的编号， 并在编号之前冠以大写字母，以此来区分不同的元素。 F ……数据流 D ……数据存储 P ……加工 S ……外部项 根据上一章对学生宿舍管理的业务流程图的描述，从系统的科学性、管理的合理性、实 际营运的可行性角度出发，采用结构化的分析方法，自顶向下对系统进行分解，导出了学生 宿舍管理系统的系统关联图、系统顶层图和系统一层图。 3.1.1 系统关联图 本系统管理的核心模块是水电费管理和房间管理，在此基础上，所涉及到的外部实体有 三个：学生、管理员；涉及到的数据流有六个：住宿协议、个人交费单、水电费单、发票、 退房单、结余清单。 确定了整个系统的外部实体和数据流后，把整个系统作为一个加工环节，由此绘制出学 生宿舍管理系统的关联图。如下页图3.2所示： 加工 外部项 数据存储 数据流
细说业务流程图的简单画法
细说业务流程图的简单画法 导语： 对于复杂的业务而言，想要提高整体的运作效率，不妨试试绘制一张业务流程图，可以用它帮助管理者查看和分析业务的状态。想要绘制业务流程图，就需要专业的软件来制作才行。本文会为你做进一步的介绍。 免费获取亿图图示软件：https://www.sodocs.net/doc/d513113232.html,/edrawmax/ 制作业务流程图的软件有哪些？ 制作业务流程图的软件很多，比如word、PPT就可以画，但要选一个好用又专业的业务流程图软件的话，一定是亿图图示软件了。 这是一款跨平台使用的图形图表设计软件，兼容许多文件格式，可以一键导出PDF, office, 图片, HTML, Visio等格式。使用的是最简单的拖拽式操作，内置一套矢量的流程图符号，同时提供丰富的免费的业务流程图参考模板和实例。
亿图图示软件特色： 1、来自全球超过600万的用户选择下载安装。 2、支持多系统操作：亿图图示工作流程图图可以在Windows，Mac 和 Linux 上进行制作。 3、产品升级：亿图软件不断更新升级，重视用户体验度。 4、简单操作：一键式绘制工具帮助用户绘制快捷，方便使用者管理工作项目。 为什么使用亿图图示绘制业务流程图？
绘图小白可以访问亿图软件的动态帮助，点开它，你能找到亿图的产品研发团队准备的软件说明大全，说它是说明大全一点都不夸张，浏览一下就知道对软件功能介绍有多全面。 不少用户使用亿图绘制一份业务流程图时发现，亿图的功能是完全符合办公工具在用户心中的位置，可以用来做很多演示要用的图，可以添加很多很难画的图形：
专业的形状是必不可少的，基本流程图形状里具备了所有绘制流程图时需要用的形状： 业务流程图用到的符号很多，能够满足用户这个需求的软件很少。
出纳工作流程 票据
出纳的定义（结合出纳票据来讲解） 出纳，作为会计名词，运用在不同场合有着不同涵义。从这个角度讲，出纳一词至少有出纳工作、出纳人员两种涵义。 出纳工作，顾名思义，出即支出，纳即收入。出纳工作是管理货币资金、票据、有价证券进进出出的一项工作。 简单的说,在企业里,出纳就是负责现金和银行存款的收入和支出的工作,是一项很具体的工作。各银行的储蓄、结算等窗口的工作也属于这个范畴。而从事这项工作的人员称为:出纳人员或出纳员。 出纳的基本工作流程 会计实操——出纳的基本工作流程 出纳工作的具体内容（1）货币资金核算 ①办理现金收付，严格按规定收付款项。严格按照国家有关现金管理制度的规定，根据稽核人员审核签章的收付款凭证进行复核，办理款项收付。对于重大的开支项目，必须经过会计主管人员、总会计师或单位领导审核签章，方可办理。收付款后，要在收付款凭证上签章，并加盖“收讫”、“付讫”戳记。 ②办理银行结算，规范使用支票，严格控制签发空白支票。如因特殊情况确需签发不填写金额的转账支票时，必须在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期、规定限额和报销期限，并由领用支票人在专设登记簿上签章。逾期未用的空白支票应交给签发人。对于填写错误的支票，必须加盖“作废”戳记，与存根一并保存。支票遗失时要立即向银行办理挂失手续。不准将银行账户出租、出借给任何单位或个人办理结算。 ③登记日记账，保证日清月结。根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金日记账和银行存款日记账，并结出余额。银行存款日记账的账面余额要及时与银行对账单核对。月末要编制银行存款余额调节表，使账面余额与对账单上的余额调节后相符。对于未达账款，要及时查询。要随时掌握银行存款余额，不准签发空头支票。 ④保管库存现金，保管有价证券。对于现金和各种有价证券，要确保其安全和完整无缺。库存现金不得超过银行核定的限额，超过部分要及时存入银行。不得以“白条”充抵现金，更不得任意挪用现金。如果发现库存现金有短缺或盈余，应查明原
支票管理制度
支票管理制度 为加强财务管理工作，规范支票管理流程，堵塞票据使用管理中的违纪漏洞，使支票领用、结算和保管程序化、规范化，同时更好的保护票据关系人的合法权益，根据国家法律和银行结算纪律，结合我院实际，制定本管理制度。 一、支票的购买 （一）医院的现金支票和转账支票由出纳员根据用量到开户银行购买，每次限购100张。 （二）出纳员将购买的支票按账户类别、序号交由档案保管员登记，双方共同签字确认。 二、支票的领用 （一）支票的领用必须做到随签发、随盖章，不得事先盖章备用，严防支票遗失而造成经济损失。 （二）医院各科室、部门因公需借用转账支票，应填制正规《领用支票申请单》，认真填写申请科室、经手人、使用金额、用途及使用日期，并由科室负责人、分管院长、财务负责人和主管院长签字。 （三）院内人员因公借用转账支票，应该在支票领用十五天内，持手续完备的发票等单据到计财部结清账务。计财部每季度发布催款通知，特殊原因造成无法及时结清的应及时到计财部说明原因。 （四）支票领用人在收到支票后，必须按支票用途在《支票领用登记簿》上登记，认真填写支票领用时间、支票收款人名称、金额、支票号和领用签名，如医院科室领用支票需填写经办部门。 （五）出纳员应将签发的支票存根连同原始发票附在粘贴单上作为记账的依据，并传递于会计人员及时记账。 （六）出纳员应认真检查支票是否完整无损，仔细填写支票要件，按照支付账户选择印鉴给予盖章，保证支票内容的清晰正确。 （七）签发支票时应严格遵守银行结算制度 1.不准签发空头支票； 2.不准签发远期和过期支票； 3.不准支票出租、出借或转让给其他的单位和个人使用； 4.不准将支票做抵押； 5.不准签发印签不全、印签不符的支票； 6.不准签发与会计凭证实际内容、实际金额不符的支票。
业务流程操作流程图
·风险控制部业务流程图：
开始 风险控制部搜集企业相关信息 业务经理尽职企业调查，完整收集资料后与风控专员对接 风控专员核对资料，与业务经理及时沟通完善企业资料审部、授信部、法务部开会 通过提出否定原因 制定风险控制部意见书 申请召开贷审会 法务部制定合同
签署合同 风险控制部办理反担保物登记手续 资料归档（填写归档登记表） ·风险控制业务流程操作细则：
1、基本对接：业务经理在去企业调查之前与风险控制部基本对接，包括贷款企业名称，贷款金额，贷款期限，担保费率，企业从属行业性质。 2、搜集信息：风险控制部基本了解企业情况之后搜集企业基 本信息与从属行业相关信息。 3、风控专员对接：通过业务部尽职调查，风险控制部根据企 业所处行业及经营状况、借款人实际情况的不同，秉承务实高效，抓大放小且实质重于形式的原则，对企业的贷款用途及信用状况，经营管理能力、经营理念、发展趋势及近期财务指标主项核证（应收、应付主要客户往来记录，其他应付项目落实、成本分布明细等）进行详细对接。 4、审核及完善资料：通过对借款人的贷前，贷中审核内容主要有：◆借款方的实际贷款用途； ◆借款方的基本信息（包括其基础资料，充分了解借款方的偿还能力及信誉程度）； ◆抵押物的基本情况，质押物的基本情况； ◆第三方保证情况等相关的资料的核证 5、风险控制部论证风险： 风险控制部贯穿整个贷款业务操作的全过程，组织内审、授信、法务，秉承齐抓共管，协调一致，从企业内部管理上把握贷款担保风险，其主要风险论证包括： ◆担保申请人的基本资料
A、法人 1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单； 2、公司简介、验资报告、公司章程； 3、法人代表身份证、法人代表证明书和授权委托书； 4、申请担保的董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本； 5、借款用途有关的证明材料（购销合同、合作协议等）； 6、内审部审核近二年财务审计报告、近三个月财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）、银行对账单和近三个月的税单及水电费清单； 7、贷款卡及银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明； 8、内审部审验存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或有负债情况表等； 9、反担保人\物\企业的有关资料； 10、其他有关资料。 B、自然人 1、个人简介； 2、身份证件及婚姻证明（如身份证、公务员证、教师证、警官证等）； 3、银行征信报告；
支票管理规定
支票管理规定 支票使用管理规定1 一、各部门须指定专人到财务部办理支票领用和经费开支报销业务。对外结算金额在1000元以上的一律使用支票支付。 二、领用支票时，须事先办理用款申请或购置计划，根据相应批示由总经理、总会计师、分管领导、财务部长签字后到财务部领用 支票。 三、领用支票时，领用人须登记领用日期、支票号码、款项用途、用款限额等项目并签字。财会人员在签发支票时，须填写签发日期、收款单位、用途、大小写金额;遇特殊情况的，仍必须填写签发日期、用途和经费限额。 四、禁止携带空白支票外出采购物资。确因采购地点不明、价格不清或其他特殊情况需携带空白支票时，必须经部门正职负责人批 准后，报财务部部长审批。 五、支票必须在规定的支付限额内使用。遇到特殊情况支付额超过规定的支付限额时，必须事先报知财务部，并报经有关主管领导 批准后方可使用。 六、支票开好后，领用人必须将存根数字和支票票面数字核对相符;支票存根必须按规定填写收款单位名称、金额、款项用途。 七、领用人须按规定及时索取相关票据，并报请有关领导审批，在规定的时间内与支票存根一并到财务部报销清账。 八、逾期未支付、丢失、未使用的支票，须在确认相关事实的当日及时报知财务部，并及时办理更换、挂失、收回等相关手续，避 免造成财产损失。
九、领用支票人员必须对所领用支票妥善保管，防止丢失、损毁，支票不得涂改。因使用不当造成财产损失的，要追究当事人的责任，并根据情况赔偿损失。 支票使用管理规定2 第一章总则;第一条为加强内部控制及合规管理，规范支票的日 常管;第二条本细则所指支票包括日常业务结算中使用的现金;支票 上印有“现金”字样的为现金支票，现金支票只能;第三条本细则适 用省公司本部、各地市公司及其下属机;第四条各级分支公司须按照 有关法律、行政法规和本细;第二章支票购领;第五条支票购领必须 建立审批程序;在省公司本部应由复核会计岗人员或资金结算管理岗人; 第一章总则 第一条为加强内部控制及合规管理，规范支票的日常管理，防范资金管控的风险，根据《票据法》和《支付结算办法》等有关规定，结合工作实际，特制定此细则。 第二条本细则所指支票包括日常业务结算中使用的现金支票、转账支票和普通支票。 支票上印有“现金”字样的为现金支票，现金支票只能用于支取现金。支票上印有“转账”字样的为转账支票，转账支票只能用于 转账。支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通 支票可以用于支取现金，也可以用于转账。 第三条本细则适用省公司本部、各地市公司及其下属机构，以下简称各级分支公司。 第四条各级分支公司须按照有关法律、行政法规和本细则的规定，准确、及时、安全地进行支票结算和管理。 第二章支票购领 第五条支票购领必须建立审批程序。出纳岗人员到开户银行购领支票前，应填写《支票购领申请单》和银行要求的“票据和结算凭
公司各项业务流程图
编制日期 2012年11月 修改日期 生效日期 行政人事管理流程 入职流程表 入职前的准备工作 通知新员工报到时必带的资料、证书等 员工报到、填写员工履历表 办理入职手续，录入打卡指纹 发放基本办公用品、安排住宿、带领参观办公区域和用餐区域 向各部门介绍新员工 公司制度、员工手册、岗位职责 行政管理中心发《聘用通知》或电话通知 入职前的培训、学习 到所在部门上岗，工作交接安排
编制日期 2012年11月 修改日期 生效日期 离职流程表 请假流程表 辞职申请 正式员工：离职必须提前一个月向部门主管申请 离职面谈 部门主管审批 部门经理审批 行政管理中心主任审批 总经理批准 1、 员工级：辞职审批可由人力行政主 管审批完毕后即可。 2、 主管级及以上：辞职审批须经总经 理批准完毕后方可离职。 办理离职移交手续 结算薪资 试用期内员工：离职须提前一周向部门主管申请 须按人力行政主管核准离职日期之后开始领取离职单进行交接（移交时须按离职表上所涉及的相关部门负责人依次进行交接签字，生效后把离职单交回人事行政部门） 员工将审批完毕后的离职申请表交行政管理中心
编制日期 2012年11月 修改日期 生效日期 出差流程图 申领《请假单》 部门主管审批 部门经理审批 人力行政主管审核 销 假 总经理批准 1、员工级：超过3天以上请假人员需经总经理批准后方可生效，3天以下主管批准 2、主管级以上：经总经理批准后方可生效 3天以内可由部门经理直接审批 请假时间超过三天以上者到假时必须销假以便人力部行政部门核销 交《请假单》至行政管理中心，留存联个人或部门留存，以备核 算考勤
支票使用说明
现金支票和转账支票的填写: 1、出票的日期(大写)：数字规定必须大写，数字大写的写法是：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。 例如：2002年1月1日：贰零零贰年零壹月零壹日 捌月前零字可写也可不写，伍日前零字必写。 2010年4月15日：贰零壹零年零肆月壹拾伍日 (1)壹月贰月前零字必写，叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾月)。 (2)壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾X日(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾伍日，下同)，贰拾日至贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾X日，叁拾日至叁拾壹日必须写成叁拾日及叁拾壹日。 2、付款行名称、出票人帐号：即为本单位开户银行名称及银行帐号（帐号是小写的阿拉伯数字）如上图所示：付款行名称:农行科技城分理处出票人帐号：32409102980102089。 3、收款人： (1)、现金支票收款人可以写为本单位名称，这时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章，之后收款人可凭现金支票直接到开户的银行领取现金。(有部分银行各营业点联网的可到联网营业点直接取款，具体的要看联网覆盖范围而定)。 (2)、现金支票收款人可写为收款人个人姓名，此时现金支票背面不盖任何章，收款人在现金支票背面填上身份证号码和发证机关名称，凭身份证和现金支票签字领款。 (3)、转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单位不盖章。收款单位取得转帐支票后，在支票背面被背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章，填写好银行进帐单后连同该支票交给收款单位的开户银行委托银行收款。4、人民币(大写)：大写数字的写法是：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。 支票填写样式和格式需要注意的：“万”字不带单人旁。 例如：(1)、279，546.26 贰拾柒万玖仟伍佰肆拾陆元贰角陆分。 (2)、7，560.31 柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分 此时“陆拾元零叁角壹分”“零”字可写可不写. (3)、532.00 伍佰叁拾贰元正 “正”写为“整”字也可以。不能写为“零角零分” (4)、425.03 肆佰贰拾伍元零叁分 (5)、325.20 叁佰贰拾伍元贰角。 角字后面可加“正“字，但不能写“零分”，比较特殊。正字可以写成整字两个都可以！ 5、用途： (1) 现金支票有一定限制，一般填写“备用金”、“差旅费”、“工资”、“劳务费”等。 (2) 转帐支票没有具体规定，可填写如“货款”、“代理费”等等。 6、人民币小写：最高金额的前一位空白格用“￥”字头打掉，数字填写要求完整清楚。 7、盖章： 支票正面盖财务专用章和法人章，缺一不可，印泥为红色，印章必须清晰可见，印章模糊只能将本张支票作废，换一张重新填写重新盖章。反面盖章与否见“2、收款人”。 8、支票常识： (1)、支票正面不能有涂改痕迹，否则本支票作废。 (2)、受票人如果发现支票填写不全，可以补记，但不能涂改。 (3)、本支票付款期限十天就是说从你支票开票日开始到第10天这段时间你要到银行柜台转账或者支取现金！如果超过了10天就无效！
转账支票样本及说明
转账支票的样本及说明 来源：作者： 支票是银行的存款人签发给收款人办理结算或委托开户银行将款项支付给收款人的票据。适用于同城各单位之间的商品交易、劳务供应及其他款项的结算。由于支票结算方式手续简便，因而是目前同城结算中使用比较广泛的一种结算方式。 在银行开户的存款人领购支票时，必须填写“票据和结算凭证领用单”并签章，签章应与预留银行的签章相符，持支票购领证(购领证上有指定办理银行业务的人员姓名)及指定人员身份证，由指定人员到银行办理购买手续。银行对上述单证审核无误后，即可将支票售给存款人。购买支票款由银行从存款人账户中划转，存款人根据实际购买金额，编制付款凭证，借记“财务费用”科目，贷记“银行存款”科目。 支票的账务处理方法是：收款单位对于收到的支票，应在收到支票的当日填制进账单连同支票送交银行，根据银行盖章退回的进账单第一联和有关的原始凭证编制收款凭证;对于付出的支票，应根据支票存根和有关原始凭证编制付款凭证。 采用支票结算方式，应注意下列问题： ①鉴于我国多年使用支票的习惯，并考虑国际上的通行做法，方便个体工商户和个人的使用，保留了现金支票和转账支票，并新增了普通支票和划线支票。支票上印有“现金”字样的为现金支票，现金支票只能用于支取现金。支票上印有“转账”字样的为转账支票，只用于转账，不可支取现金。支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转账，不得支取现金。 ②支票一律记名。中国人民银行总行批准的地区转账支票可以背书转让。 ③支票见票即付，但支票持票人委托其开户银行向付款人提示付款的，进账时间为经过同城票据交换系统将票款划回的时间。支票的提示付款期限为自出票日起10日内，中国人民银行另有规定的除外。超过提示付款期的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。 ④不准签发空白支票。签发支票，不能超过银行存款的余额，超过的即为“空头支票”，银行将予以退票，并处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。
银行支票的适用范围及操作流程
银行支票的适用范围及操作流程 央行建设的全国支票影像交换系统2007年6月25日起在全国上线运行，宣告了支票只能在同城范围内使用的历史正式结束。老百姓持有一张支票，就可以在境内任何地区使用。不过，支票实现全国通用后，也附带了一些“规矩”，尝试使用个人支票的市民，需要多多注意。支票全国通用后，市民也可以尝试一下在电影电视剧中看到的大笔一挥的“签票”过程。人民银行杭州中心支行专家表示，签发一张支票，需要具备以下一些条件：开立存款账户。企事业单位和个人，持有效证明文件到银行机构开立可以使用支票的存款账户，并存入足够资金用以签发支票。预留银行签章。预留银行签章是银行审核支票付款的依据。客户也可以和银行约定在支票上使用支付密码，作为银行审核支付支票金额的条件。具备可靠资信。支票是基于信用度的支付工具，银行将对申请开办支票业务的企事业单位和个人的资信情况进行审查，根据审查结果决定是否向其出售支票。无论是全国性银行机构还是地方性银行业金融机构，只要其获准办理支票结算业务，即可加入全国支票影像交换系统，其支票均可以全国通用。收到支票限额代码要核对使用支票最大的风险就是收到“空头支票”。人行杭州中心支行的专家表示，接收异地支票付款时应注意以下事项：收款人在收到异地支票时，要检查支票票面金额有无超过规定的金额上限（50万元），同时检查支票票面右下方有无记载12位的银行机构代码。除此之外，还应审查票面要素的合规性和完整性。如果支票的金额超过规定上限，或者银行机构代码未填写或填写不完整，则应将支票退还付款人，同时与其约定采用其他支付方式。支票全国通用后，异地支票款项的到账时间有所变化。一般情况下，同城支票到账时间为提交收款行后一个工作日内，而异地支票因付款行响应程度不一而有所不同，最早可在2至3小时内收到款项，最长在银行受理支票之日起3个工作日内收到支票款项，不收取任何手续费。对于经常会接收支票的客户，正确计算提示付款期是接收支票时的重要审查内容。支票的提示付款期限为
支票管理制度(操作流程)
支票管理制度 为加强支票管理，严格银行结算制度，堵塞票据使用管理中的漏洞，进一步规范操作，严肃财务制度和财经纪律，特制定本制度： 一、银行支票由财务部出纳人员根据用量到开户银行购买，购买的支 票要按顺序号登记。 二、支票的使用必须做到随签发、随盖章，不得事先盖章备用，防止 支票遗失给公司造成损失。 三、出纳人员应及时准确地记录往来业务，准确掌握银行存款余额， 定期与银行对帐单核对，每月做银行余额调节表，发现问题及时解决，做到帐帐相符，帐款相符。 四、实行支票印鉴分管制，支票由两人共签，印鉴由两人共管，加强 内部牵制与审核。 １、支票、公司印章由出纳保管。 ２、法人印章由主办会计保管。 五、支票借出时，应由出纳登记使用情况(建立支票使用登记薄)，并 由借支票人签字盖章。如遇不清楚购买货物金额时，尽可能封上最大可能的额度。 六、借支票人借到支票后，要妥善保管，不得涂改，丢失。如有丢失， 应及时通知财务部，并登报声明挂失，如造成不良后果，概由借票人负责。 七、借支票人必须在取走支票一日内报帐，如遇特殊情况，次日必须
报帐，否则按支票金额的0.5%/天进行考核；在报帐时，必须拿回支票复印件，以便和支票存根核对编号、金额、单位等情况，否则一次考核10元。 八、借支票时，必须有部门主管签字，以防重复拿票。 九、严格银行结算制度： 1、不准签发空头支票和无效支票。 2、不准签发远期和过期支票。 3、不准出租，出借或转让支票。 4、不准签发印章不全、印鉴不符的支票。 5、不准一人保管签发支票的各种印章，支票和印鉴要妥善保管， 下班时将支票放到保险柜内并将钥匙带走。 十、出纳人员应每天在公司晨会上通报支票报帐情况，如因出纳人 员催办、通报不及时或要求不严时，应对出纳人员一次处罚20元。
出纳工作流程(票据)
出纳工作流程（票据）
出纳的定义（结合出纳票据来讲解） 出纳，作为会计名词，运用在不同场合有着不同涵义。从这个角度讲，出纳一词至少有出纳工作、出纳人员两种涵义。 出纳工作，顾名思义，出即支出，纳即收入。出纳工作是管理货币资金、票据、有价证券进进出出的一项工作。 简单的说，在企业里，出纳就是负责现金和银行存款的收入和支出的工作，是一项很具体的工作。各银行的储蓄、结算等窗口的工作也属于这个范畴。而从事这项工作的人员称为：出纳人员或出纳员。 出纳的基本工作流程 会计实操一一出纳的基本工作流程 出纳工作的具体内容（1）货币资金核算 ①办理现金收付，严格按规定收付款项。严格按照国家有关现金管理制度的规定，根据稽核人员审核签章的收付款凭证进行复核，办理款项收付。对于重大的开支项 目,必须经过会计主管人员、总会计师或单位领导审核签章，方可办理。收付款后要在收付款凭证上签章，并加盖“收讫”、“付讫”戳记。 ②办理银行结算，规范使用支票，严格控制签发空白支票。如因特殊情况确需签发不填写金额的转账支票时，必须在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期规定限额和报销期限，并由领用支票人在专设登记簿上签章。逾期未用的空白支票应交给签发人。对于填写错误的支票，必须加盖“作废”戳记，与存根一并保存。支票遗失时要立即向银行办理挂失手续。不准将银行账户出租、出借给任何单位或 个人办理结算。 ③登记日记账，保证日清月结。根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金日记账和银行存款日记账，并结出余额。银行存款日记账的账面余额要及时与银行对账单核对。月末要编制银行存款余额调节表，使账面余额与对账单上的余额调节后相符。对于未达账款，要及时查询。要随时掌握银行存款余额，不准签发空头支票。 ④保管库存现金，保管有价证券。对于现金和各种有价证券，要确保其安全和完整无缺。库存现金不得超过银行核定的限额，超过部分要及时存入银行。不得以“白条”充抵现金，更不得任意挪用现金。如果发现库存现金有短缺或盈余，应查明原
支票结算的基本程序
支票结算的基本程序 企业管理制度-财务会计 1．现金支票结算的基本程序开户单位用现金支票提取现金时，由单位出纳人员签发现金支票并加盖银行预留印鉴后，到开户银行提取现金，开户单位用现金支票向外单位或个人支付现金时，由付款单位出纳人员签发现金支票并加盖银行预留印鉴和注明收款人后交收款人，收款人持现金支票到付款单位开户银行提取现金，并按照银行的要求交验有关证件。 2．转账支票结算的基本程序 （1）由签发人交收款人办理结算，其结算程序为： ①付款人签发转账支票交收款人； ②收款人持票并填进账单到开户行办理人账； ③银行间办理划拨； ④收款人开户银行下收款通知。 （2）由签发人交签发人开户银行办理结算。其结算程序如下： ①签发转账支票并填进账单办理转账； ②银行间办理划拨； ③收款人开户银行下收款通知。单位将转账支票送存开户行进账、汇款，或将现金送存开户行，均应填写进账单向银行办理进账手续。进账单第一联为回单或收款通知联，是收款人开户行交给收款人的回单；第二联为收人凭证联，此联由收款人开户行作收入传票。 3．定额支票结算的基本程序定额支票结算程序如下： （l）将款项交存银行申请签发定额支票，银行签发后交给付款人； （2）付款人将定额支票交收款人； （3）收款人将定额支票交银行； （4）收款人是个人的，银行支付给收款人现金；收款人是单位的，通过银行划拨。 4．现金支票和转账支票的背书转让用于支取现金的支票不能背书转让。转账支票在同一票据交换区内可以背书转让，即由收款人在支票背面签章并记载背书日期，将支票款项转让给另一个收款人，即被背书人。背书未记载日期的，视为在支票到期日前背书。背书不得附有条件。支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记，未补记前不得背书转让。
银行支票业务操作规程模版
支票业务操作规程 编制部门： 版次号： 生效日期：xx年03 月01 日
目录 0 修改与审批记录................................................................................. 错误！未定义书签。 1 目的和范围 (3) 2 定义、缩写和分类 (3) 3 职责与权限 (3) 4 基本规定 (3) 5 流程描述及操作要点 (4) 5.1 现金支票业务流程 (4) 5.2 转账支票业务流程 (5) 5.3 支票挂失业务流程 (7) 6 内外部规章制度索引 (8) 6.1 外部法律法规 (8) 6.2 内部规章制度 (9) 7 附录 (9) 8 记录 (9) 记录1.《挂失止付通知书》 (9) 记录2.《挂失登记簿》 (9)
0目的和范围 为加强银行（以下简称“本行”）支票业务的管理，规范支票业务操作，保障客户资金安全，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》等法律法规,结合本行实际,制定本操作规程。 本规程适用于本行现金支票和转账支票业务操作的管理。 1定义、缩写和分类 (1)支票，是指由出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付 确定金额给收款人或持票人的票据。 (2)支票分为现金支票、转账支票、普通支票,现金支票只能支取现金,转账支票只能 用于转账,普通支票即可以用于支取现金,也可用于转账。在普通支票左上角划两 条平行线的为划线支票,划线支票只能用于转账,不能支取现金。 2职责与权限 部门岗位职责权限 总行1）负责本行支票业务的管理和指导。 总行1）负责大额现金支付的审批及备案。 分行1）负责所辖区域支票业务的管理。 综合柜员1）负责支票业务的办理。 授权人员1）负责支票业务中柜员超权限业务的复核。 3基本规定 (1)支票的提示付款期为自出票日起10日内,到期日为法定节假日的顺延。超过提示 付款期限提示付款的，本行不予受理。 (2)支票的金额、收款人名称,可以由出票人授权补记。未补记前不得背书转让和提 示付款。 (3)签发支票应使用碳素墨水或墨汁填写。 (4)出票人签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的 的，根据《票据管理实施办法》由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000 元的罚款，对屡次签发的,本行应停止其签发支票。使用支付密码的，支付密码 错误的支票，本行应予以退票。 (5)支票大小写金额、出票日期和收款人名称不得更改，更改的支票无效。对支票上 的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明。 (6)转账支票的背书转让范围只限于同城票据交换范围内。 (7)现金支票办理严格遵循“先记账，后付款”的原则。