风控部工作流程

\

客户资信较

差的可直接

审贷会决议

签署合同 办理抵押

资料归档

业务部收集

风控流程图

、总图

业务受理

业务部需筛选

资料初审

业务部配合

实地调查

风控报告必 I 客户申请借款）

V

/

（业务部筛选

须备注上门

________

日常提示工 作逾期事项

正常收回本

风控报告

1

贷后管理

放款前置

放款

二、资料初审

资料初审

其

他资

三

证

齐

仝

所需资料如下：1、身份证

2 、户口簿

3 、结婚证（结婚证、单身公证、离婚证、离婚协议）

4 、房贷：（房产证、国土证、按揭房需提供按揭合同一套、房屋信息摘要）

5

、车贷：（车辆登记证、保险、行驶证、钥匙、购车 发票等原

件）

6 、收入证明：工作证、资质证、（企业需提供全套企 业手续）

7 、居住证明（物业费票据或水电气票等）

8 、担保人全套资料以及担保物资料。

9 、征信报告、银行流水（按揭还款流水）、电话清单 等 10

、其它增加资信的材料。

三、实地调查

实地调查

确定风险点

居住情况

抵押物情

家庭结构、稳定

L I

：

稳定性、经营状 况、第一还款来

价值评估、真实 性、可变现力、

真实反应

收入情况

进入下一程序

四、风控报告

风控报告

内

容

情

结合资料与实地调查情

况，综合分析借款客户资信，在报告中反应真实、

进入下一步程序

风控人员须知：1、风控报告必须结合资料与实地考察情况。

2 、真实反应调查了解到的情况。

3 、找出风险点、提出风险意见。

4 、不可脱离法律法规。

5 、竟可能深层次了解客户情况。

6 、风控人员严格禁止收受客户或业务员贿赂。

7 、以公司资金安全为首要任务，严格把控风险。

8 、风控报告出具后必须向审贷会提出风控意见，不可自作决定。

五、审贷会决议

f

审贷会决议

业务部总经办风控部

注：审贷会各方需提出各自意见，结合实际情况做出讨论，做出 决策。

如果贷款通过，则进入下一个程序，如果未通过， 到此终止

六、审批通过后程序

审批通过后

夫妻双方 J

签章

/

r

客户来源、基本情

况、收费情况、利

听取各部门汇报情

-----------------------------------------

提交风控报告，提

1

\

J

\况 \出风险意见，真实丿

各方讨论后做出决策

/

收取相关费用

\

向总经办提

\交收据或发

X / ----

财务部提交收费凭证给

风控专员为客 户解答合同疑 签订《借款合同》

提交抵押 和公证受

权证人

办理抵押登记

业务部需 分类填写

财务放款

总

确认合同 已签署、

经

办通

财务部

风控中心岗位职责及工作流程

晋商联合风控中心制度 1.0 版 风控中心是我司把控风险的重要部门，是保证我司实现创收的重要保障。风控中心由“信审部”、“审贷委员会”、“贷后管理部”组成。明确的部门划分和细致的岗位职责更有助于提高我司审件的效率和风险的控制。 第一章岗位职责及工作流程一、岗位设定及岗位职责：（一）信审部 信审部主要负责所有借款人的贷前审核工作，按照我司的信审流程核查并完成相应的信审报告。 1、信审内勤（1-2 人）： 信审内勤主要负责初步审核工作，核查进件的完整性及是否达到我司进件标准。建立台帐，统计信贷顾问的进件数量及下款额度等相关数据。 （1）岗位职责： ①、负责借款人资料的台账记录工作； ②、审核借款人资料是否齐全且满足我司的进件审核标准； ③、核查借款人基本资料，核算流水等信审初步工作，填写《借款人资料清单》和《借款人审核单》。 2、电核专员（1-2 人）电核人员主要工作是根据借款人递交的资料及所预留的电话 号码，对借款人 进行直接或间接的核实借款人相关信息。 （1）岗位职责： ①根据借款人递交的基本资料进行电话核实工作； ②按照电核回馈信息填写《电核流程表》和《借款人审核单》 3、信审外勤（4-8 人）信审外勤主要工作是根据初审报告和电核报告提出的问题进 行实地考察确 认，同时进行相关项目的拍照工作，用以审贷委员会授信使用。 （1）岗位职责： ①根据外访通知单对借款人进行相关问题的核实以及拍照工作； ②填写《借款人审核单》 ③配合贷后管理人员做好催收工作；

（二）审贷委员会 根据信审部的贷前工作，对借款人的个人基本条件和经营情况进行分析，明确借款人的风险点，并完成对借款人的授信工作。 1、审贷委员会成员组成： ①信审部全部成员 ②公司总经理，副总经理 2、岗位职责： ①完成对借款人的授信工作； （三）贷后管理部 对我司已放款的借款人进行贷后管理，确保我司贷款余额资金安全。 1 、贷后专员（1- 2 人） （1）岗位职责： ①对我司已放款借款人进行定期或不定期的贷后管理； ②对逾期的借款人进行跟踪，确保我司资金安全；

文控管理工作细则

文控管理工作细则 1.0目的 规范文件管理工作，使公司重要机密技术资料能够得到妥善、可靠地保管，并严格按照工作程序控制文件的借阅和发放。 2.0范围 本细则适用于技术管理部文控中心的文件管理。 3.0定义 (1)待检库 用于存放正式验收之前的技术文件的文件柜。 (2)标准库 用于存放通过正式验收的技术文件、投标书、合同及外来文件的文件柜。 (3)文件失效库 用于存放已经不使用的文件正本的文件柜。 4.0职责 (1)文控管理员 ①负责归档文件的签收、登记、备份、分区存放和保管； ②负责发放文件的申请、制作及发放； ③负责失效文件的回收及作废处理； ④负责文件的借阅和调用的办理。 (2)综合组项目经理 负责发放及调用文件的审核。 (3)技术管理部经理 负责文件发放申请的批准。 (4)总工程师 负责绝密文件查阅及调用申请的批准。 (5)各部门经理 负责文件查阅及调用申请的审批。 5.0程序 5.1归档文件的签收及入库登记

(1)文控管理员按《开发文档管理规范》、相关的规定或归档申请表对归档文件进行验 收检查，内容包括外观、数量、审批签名等是否齐全，经检查不合格的文件应由归档部门进行相应的补充和完善后方可签收。 (2)对归档的技术文件（包括磁盘）加盖正本文件印章，其他文件则加盖文控中心资 料印章，纸质技术文件除在封面加盖正本文件印章之外，还要加盖骑缝章，且产品的元器件清单、PCB板图、电路原理图、零部件加工图纸等其中的每一页也必须加盖正本文件印章。 (3)对归档的磁／光盘进行编号，并在其磁／光盘背后贴上管理编号标签。磁／光盘 管理编号方法见本细则的5.6.1。 (4)对归档的文件按《文件和资料控制程序》的规定进行分类，并在相应的文件一览 表中进行登记，内容包括文档名称、文档编号、存档位置等信息。 (5)将正式验收前的技术文件存放在文件待检库，并归于或制作相应的文件夹或磁盘 盒；其他的归档文件存放在文件标准库，并归于或制作相应的文件夹或磁盘盒。 (6)根据有关文件的批示将相关的失效文件正本加盖失效印章后存放在文件失效库， 并在相应的文件一览表中备注栏作相应的说明。 (7)所有的文件夹及磁盘盒应进行标识并在相应的文件夹、磁盘盒一览表中登记，文 件夹及磁盘盒的标识方法详见5.6.3和5.6.2。 5.2文件备份 凡有新的电子文件归档，文控管理员均要对其进行备份，备份包括以下4种方式： (1)技术管理部文控管理专用电脑备份； (2)网络服务器备份(ssnt2的“文控管理”目录)； (3)M/O光磁盘备份(此项可以定期进行，M／O盘存放在文控中心标准库文件柜）。 (4)光盘备份(适用于已正式验收的产品技术文件、资料，存放在标准库文件柜)。 5.3文件发放 5.3.1文件发放的依据 (1)质量体系文件 质量手册、程序文件、作业指导书和质量记录表样本按其发放控制页进行发 放。 (2)技术文件 a.根据总工程师或技术管理部经理在相关工作文件上批示的文件发放名单 发放指定的各类文件。

风控部工作流程

精选资料 客户申请借款 风控报告必须 备注上门图片 和资料图片 签署合同、办理 抵 押、公证、费 用收取 客户资信较差的 可直接退单不进 入该 、总图 风控流程图 业务部配合风控 部完成实地考察 贷后管理 放款 日常提示工作 逾期事项处理 协助事务 所工 —一- 一 业务部收集资料 后移交风控部 业务受理 业务部筛选 实地调查 审贷会决议 放款前置 j 资料初审 业务部需筛选不具 备借款资格的客户 资料归档、抵 押物保管 正常收回本息 逾期收回本息 合同终结 风控报告

程序 精选资料

精选资料 二、资料初审 资料完整性、合法性、真实性、无争议、无纠纷 资料严格审核，通过后 进入下一个程序 所需资料如下：1、身份证 2、 户口簿 3、 结婚证（结婚证、单身公证、离婚证、离婚协议） 4、 房贷：（房产证、国土证、按揭房需提供按揭合同一套、房屋信息摘要） 5、 车贷：（车辆登记证、保险、行驶证、钥匙、购车发票等原件） 6、 收入证明：工作证、资质证、 （企业需提供全套企业手续） 7、 居住证明（物业费票据或水电气票等） 8、 担保人全套资料以及担保物资料。 9、 征信报告、银行流水（按揭还款流水） 、电话清单等 10、 其它增加资信的材料。 资料初审 其他佐证 担保人资料 增加资信 借款用途 用途合法 抵押物资 三证齐全 风控人员 有担保条件〉 身份资料

三、实地调查 实地调查 _ 家庭结构、稳定性、归 属、室内环境等 稳定性、经营状况、第 一还款来源是否充 足，其它收入来源等 价值评估、真实性、可 变现力、有无争议等 真 实 反 应 确定风险点 进入下一程序 精选资料

文控管理办法

山东凯源木业有限公司管理文件 文件编号：KY-MTRX-B001 版次：A/1文控管理办法 1 总则 目的 为进一步规范山东凯源木业有限公司（以下简称公司）文件控制管理，完善文件的编订、修改、收发、分类标准，对公司管理、业务、合同等文件的排版、打印格式、输出的格式等进行统一，确保其规范性和协调性，特制订本办法。 适用范围 本办法适用于公司各部门及分公司各部门体系文件及外来文件。 职责权限 人事行政部负责本办法编制、修订、废止的起草。 总经办负责本管理办法编制、修订、废止的校对。 董事长负责本管理办法编制、修订、废止的审核批准。 人事行政部负责本管理办法的发放及存档管理。 文件定义

管理文件：指为规范公司管理而形成的有效指导日常运作的文件， 包括管理制度、组织机构、流程、规定、规范、办法、程序、标准、红头文件、表单等。 业务文件：指各业务项目部门针对营销业务编写的对外相关文件。 分类及定义 管理工具类：指为公司各类管理文件、业务文件、各类标准、程序 等体系内文件的编订、修改、废止等所有文件控制的指导性文件。 管理程序类：指为公司各类管理、业务、生产、采购等全运营过程 的工作/作业流程确定性文件。 管理标准类：指为公司各类管理、业务、生产、采购所有工作/ 作业 活动过程中的执行标准性文件。 分级标准 管理文件共分三级，对应层级分别为： 一级管理文件：为公司层面所编订、控制的管理文件 二级管理文件：为部门层面所编订、控制的管理文件 三级管理文件：为基层层面所编订、控制的管理文件2 文件结构及编写标准

页眉：公司logo 和公司全称，公司全称用“五号”“宋体”左对齐”编写。 文件头：公司全称加管理文件，“一号”“黑体”“加粗” “居中” 编写，换行文件编号和版次，“四号”“仿宋体”“不加粗”“左对齐”编写，换行下划线。 文件名：文件名全称，“三号”“黑体”“加粗”“居中”编写。 文件标题：“四号”“仿宋体”“加粗”编写。 文件正文：“四号”“仿宋体”“不加粗”编写。 文件编号：一级编号以阿拉伯数字1 加空格一个字符，以此类推；二级编号以一级编号为前提后缀.1加空格一个字符，以此类推；三级编号以一、二级编号为前提后缀.1 加空格一个字符，以此类推；四级编号以一、二、三级编号为前提后缀.1 加空格一个字符，以此类推。最高设四级编号，四级编号后细项以?为编号。（示例：一级编号1+空格；二级编号+空格；三级编号空格；四级编号空格） 页脚：包括文件类别、抄送详情、编订日期、生效日期、页码，小五号宋体不加粗左对齐编写。 段落行间距：文件名行间距为一倍间距，段前、后各增加 1 行，文件正文为单倍行间距。 段落缩进：分段落为首行字符缩进2 字符

部门工作流程程序及说明范本

部门工作流程程序及说明部门品质部页次1/2 版本制定/日期审核批准/日期 1.目的： 1）确保各生产工序严格按要求进行生产，及时发现和纠正质量问题，使产品质量符合客户要求，防止不合格品出厂。 2）减少客户投诉，不断提升及改进品牌质量，建立有效的质量监控程序。 2.范围： 本程序适用于进料质量控制、各制程质量控制、成品质量控制和外协加工质量控制。 3.权责： 品质经理：不合格品的审核、重大异常的决策及改进、周报、月报的审核及质量工程会议的主持，不断推进改善。 审批检验作业文件、报告，编写相关检验标准及人员的管理。 品质主管：不合格品的控制与处理、签发有关质量检验记录/报告、各控制端的管理及异常处理，编写有关检验标准、供应商的质量管控、培训检验人员、协助经理处理相关事宜。 QE：质量异常的分析及处理、产品的可靠性测试、新产品的试产跟进及处理、培训及检验标准的制订。 SQE：进料异常的分析及处理、物料可靠性测试、供应商的评估与考核、培训及检验标准的制订。 IQC：负责进料的品质检验PQC：制程品质检验QA：成品品质检验 驻厂QA：负责外协加工厂的进料、制程、成品的质量检验控制，异常的分析处理，重大异常及时反馈上级。 4.定义： 确保产品各控制端得到有效的质量管控 加工：产品达不到质量要求，需作少量修理，才能满足质量要求。 选用：产品里混有良品与不良品，需要安排人员全检。 接收：根据抽样计划和产品检验标准判定为合格的产品。 退货：根据抽样计划和产品检验标准判定为不合格的产品 5．作业内容 来料检验 5.1.1供应商送货到仓库后，由仓管对所送货品进行确认点收。 5.1.2品质部IQC根据相关的检验资料及检验标准进行检验作业。 5.1.3经检验合格的物料由IQC人员予以标识，并记录于《IQC进料检验报告》上，由仓管办理入库。 5.1.4经检验不合格的物料，经组长、SQE分析确认后，依《不合格品控制程序》进行处理，交于主管与经理确认审核。 5.1.5所有物料须经由进料检验合格后方可投入生产使用，若因特殊原因需紧急使用的，或经检验不合格的物料须投入生产须 由使用单位或PMC与业务沟通，提出特采或选用后方可上线，难以决策的交于常务副总确认，并进行相应的标识，SQE 作相应记录，以便追溯。SQE应针对不良原因要求供应商作出相应回复。 制程检验 5.2.1制程质量控制分为生产自检、巡检、定点检验三种。 5.2.2自检依据各工序作业指导书、样板自检，只有自检合格后，方可流转到下一工序。

风控流程

贷款调查及风控流程 贷款业务流程 1.客户申请 2.贷款受理和调查 3.贷款审查和审批 4.签订合同 5.抵押登记 6.项目上线 7.贷款发放 8.收取利息 9.贷后管理 10.贷款回收 客户群体 贷款业务以三农为主，寻找有需求并符合我公司贷款条件的客户群体，建立公司自己的客户群体网络。客户来源可以分为两个部分。即线上网络申请贷款客户和业务员开发客户。客户的初步筛选，应符合以下三个条件： 1、申请年龄在18—60周岁间，在申请城市有稳定住所。 2、拥有稳定工作或自营超过1-2年，并且收入稳定连续。 3、资金用途正向合理，信用记录良好，无法院强制记录。业务人员进行客户的开发与营销，与客户达成初步合作意向。 贷款申请受理 大美河套接受借款客户的贷款申请咨询.向客户介绍公司融资业务.说明申请贷款应具备的条件和应提交的资料。大美河套与客户初步洽谈贷款费率范围、收费方式及担保措施等事宜，填写接申请表，并要求客户所提供的资料，文字清晰、完整性等。担保机构负责客户相关资料的收集与整理。 资料移交 大美河套与担保机构经初步判断符合公司贷款条件的，大美河套应在收齐资料后当日将贷款申请资料移交调查人进行调查.不符合贷款条件的，将申请资料退还借款申请人，并向借款申请人说明情况。 审核原则 1. 全面性原则。客户信息收集要详实，包括非财务信息（个人信息、家庭信息、信用信息等）及财务信息。

2. 真实性原则。通过各种方式交叉验证其材料信息的真实性，评估必须建立在真实的信息基础上。 3. 谨慎性原则。对借款人收入的确认必须建立在可靠的依据或合理的推算基础之上。对客户的负债情况要了解全面。包括银行贷款、民间借款、应付账款工资等。 4. 借款人信息保密原则。 定性指标审核内容 A. 对借款人自身的调查和分析 1. 借款人个人信息，包括身份证、户口薄、学历、信用信息、法院信息等 2. 借款人家庭、婚姻、居住情况等 3. 借款人修养品德、是否有不良嗜好、健康状况等 4. 借款人综合能力调查分析，包括交流能力、管理能力、从业经历经验、经营场地，行业分析能力等 5. 借款人信用记录。银行征信有无逾期记录、信用卡恶意透支行为；有无拖欠货款、税费欠缴，赖账的行为 6. 借款人配合度分析。借款人需如实回答问题，不回避不掩盖，对要求提供的资料积极提供。借款人在评估过程中是否不愿意回答某些问题或不愿意提供关键的核心证明资料，是否有故意隐瞒的嫌疑。借款人对评估人员过分热情，也会有很大的风险。 B. 对借款人企业的调查和分析 借款人公司的股权结构及分工。 1. 公司的实际控制人，股东之间的关系（亲属、同事等），借款人所占股份多少，股东在公司的地位，股东是否知道该笔贷款，股东之间是否和睦。 2. 借款人企业管理情况。 3. 管理制度、生产规程、组织架构、员工工作态度、现场整洁情况。 4. 借款人经营策略、盈利模式，淡旺季情况、合作模式。 5. 是否自有品牌，产品是否被市场接受，销售渠道如何，销售政策是现销还是赊销，未来经营计划。 6. 借款人企业发展前景 7. 企业所处阶段，行业竞争程度，行业前景，替代品的潜在威胁，了解借款人企业经营的目的及愿景防止借壳骗贷。 C.（个人、企业）初审调查

风控流程管理制度(贷前)

风险控制管理制度 第一章总则 为严格防范、控制和化解风险，保持公司安全运营，特制定本工作细则。 第二章风险管理原则 一、建立健全各项规章制度的原则 建立健全各项规章制度是控制业务风险最重要的措施。要在完善各项业务的操作标准流程的基础上，认真制定公司内部业务的管理办法和业务流程，如申报表、资信调查报告、风险预警报告等，并以制度的形式加以确立，并要求每个环节认真落实。 二、风险控制体系完备，组织构架科学合理的原则 业务风险控制为综合风险控制体系。构建一个公司风险管理部门监管，每一级都具有完整的制度、流程和控制手段，从组织结构上严控业务风险。 三、职业道德教育与奖惩结合的原则 加强对业务从业人员以及负责人的职业道德教育，以提高风险控制意识，增强对公司忠诚度。在业务风险控制中，应坚持奖励与惩罚相结合的原则。 四、规范性、严肃性和灵活性相结合的原则 在规范制度，严格按各项流程管理的同时，也应注意突出业务快速、灵活的特点，发挥其便捷的服务功能。这就要求业务机构和公司风控部门制定科学合理的工作流程，既严格按规章程序办事，又提高工作效率和工

作灵活性，最大限度地简化手续和环节，优质高效做好服务客户的工作。 五、综合控制风险原则 业务管理涉及面广，应发挥综合管理的优势，采用各种手段不断完善风险控制体系和制度，最大限度控制、减小业务的风险。根据公司业务风险管理需要，公司已制定《风险控制流程管理制度》作为公司风险管理最重要的措施，各经营负责人员及员工必须严格遵守。 第三章风险控制贷前程序 适用于大额业务或期限较长业务。 一、准入判断 业务人员接到客户申请后，部门负责人与其到现场进行查看，并判断企业是否具备准入条件。风险控制部门负责人在必要时，可与业务人员同时与客户初步接洽。 二、资信调查 准入判断审查合格的项目，由业务人员进行资信调查工作，并形成 资信调查报告。资信调查报告须经主协办人员、部门经理及分管领导进 行审核签字确认。经资信调查审查合格的项目，经办人员按公司规定报 送审批。 主要对借款人的收入情况、还款来源等进行系统调查的同时，还要对借款人的信用高低进行评估、财务分析，以确定借款人将来按照合约规定及时偿还贷款的意愿和能力。其内容包括：品德、才干、经营情况、经营环境等，根据分析的结论，确定授信额度，评估还款能力，预测未来盈利趋势，形成贷前调查报告。 三、项目审查

品保部工作目标及质量管理

品保部工作目标及质量管理 易经曰:龙潜于渊,跃于野,升于天。普传发展的必然必将是腾飞!从公司组织结构的调整、人员的配备,一切看来趋势日渐明显!普传做大做强,能够在激烈的竞争中立足,能够取胜的法宝之一“品质管理”。作为品质部门的主管,肩负着这样的使命,下面对本部门的工作目标及质量管理将进行策划、实施和不断完善! 一、品保部工作目标及质量管理: 品质是企业的生产之本,今天的质量,明天的市场.结合生产的产能目标每周一千台,品保的控制重点即为保证这一千台的顺利生产,消除瓶颈,减少品质问题,最终消除品质问题。影响我司产品质量从统计数据来看主要是物料和外协加工物料问题。下面为关于物料质量控制思路及计划： 现状：目前公司内的物料质量状况较差，主要体现在物料批次质量问题多，相关物料的不良较高，为了有效改善物料质量特拟定下述思路及计划。 成立物料控制小组： 小组功能主要分为二块职能： 1．主要针对物料检验标准，检验方法，承认书等技术方法的改进。 参加人员： 组长：副组长：组员： 这一块职责划分有点难度，具体工作具体对待。 职责划分： 工程部主要负责完善检验标准，依据，承认书。（现在是由品保部完成的） 品保部主要负责数据统计，检验作业指导书的完善，检验方法的落实。 生管部工艺主要负责提供相关涉及检验工装。 2．主要针对目前供应商管理的方法进行改善。 组长：副组长：组员： 这一块职责划分有点难度，具体工作具体对待。 具体内容（时间表见后）： 关于物料检验标准，检验方法，承认书等技术方法的改进 一、物料控制小组应先着手解决目前出现批次质量的物料 1、先统计那些物料出现过批次质量问题，统计时应包含以下内容：发生日期，品名，规格型号（按ERP描述）料号，失效数量或比率，品牌，供应商名称，供应商类型，失效模式及现象，影响程度和范围。目前这项工作有，但内容不全，在以后的统计要完善起来。 如下表格:

品质部工作流程图

来 料 制 程 成 品 化 验 客 诉 品质部接到通知—进行检验—合格：通知仓管入库. 不合格：1.通知仓管，物控不合格，并且填写反馈异常报告单。 2.如需特采，由使用部门开出特采单，各部门负责人签字后，品质部确认后才使用，特采单品质部存档(如须扣款的申请特采部门需开具扣款单至财务)，生产现场对特采来料 的跟进。 3.供应商来厂挑选或生产部挑选，品质部在现场对异常来料跟踪，重新检验后才通知仓管入库。 制程：质检员 巡检、抽检---合格：放行 不合格：现场异常第一时间通知责任组长进行返工，复检合格后才能放行，并且要跟进生产部对员工培训后的效果验证（按控制卡要求处罚）要求生产部对异常进行改善，品质部对异常的跟踪及效果验证。 成品：质检员 巡检、抽检---合格：放行出库。 不合格：在抽检过程中发现异常及时通知组长，立刻返工。复检合格后才能放行，并且要求生产部对员工培训.（按控制卡要求处罚）要求生产部对异常进行改善，品质部对异常的跟踪及效果验证。 化验：接收到取样通 知后带上取样工具进行现场取样，并将样品登记在取样表上，检验人严格按照相关的规定对样品进行检测。检测完后将检测结果如实填写检验记录表及出具检验报告及发放给相关的部门。（如不合格必须改善后再次复检）。 客诉：品管部接收到销售部的客诉后，确定责任部门和责任人，并填写品质异常反映单给相关部门，此单须在一个工作日内回复，第一时间针对客诉问题进行分析确认，如果客诉问题属公司原因则召集相关人员进行讨论并制定解决方案，（包括临时对策、长期对策、预防措施及效果验证）。对直接责任者和部门主管按照有关规定进行处罚，由品质部各部负责人对反馈单上的改善动作进行跟进并验证，根据制定的解决方案由销售部传达给客户。 来料入厂 物控通知检验员 品质检验 （检验标准） 检验合格 （检验报告） 检验NG （检验报告） 通知物控 入库 退货 特采/扣款使用部门开具（特采单/扣款单） 通知物控 制程检验 《制程控制卡》 无异常 《品制巡检表》 品质异常 《品制巡检表》 OK 生产 轻微品 质问题 要求改善 OK 生产 严重品 质问题 《 品质异常单》 品质问题关键点 要求改善 OK 生产 NG 停线 成品检验 生产部按批次送检 品质检验 《检验标准》 检验合格 《检验报告》 检验NG 《检验报告》 入成品仓 退生产部返工 返工合格后入库 客户投诉 投诉分析 电话沟通解决 派人现场解决 客户满意 客诉问题解决完成 客诉问题点分析和记录 长期改进措施 客诉结案 收到样品检验通知 取样、制样 样品登记 底样保存 样品检验 填写检验记录 出具检验报告 发放报告单

文控管理制度

文控管理制度 1总则 1.1文控工作虽作为制作业公司辅助性工作；但直接影响着公司生产、运营的成效。为规范本公司的文控工作，特制定文控工作，特制定本制度。 1.2本制度适用于本公司的文件制、修订、审批、受控、发行、回收、归档及销毁等个环节< 1.3文控工作管理原则：使用文件唯一性，系统性，易于识别，集中管理与分散管理相结合。 1.4公司各职能部门应明确一位负责人分管文档工作；并指定兼职文控员统一管理本部门相 关文件材料，定期整理归档并控期向公司文控移交。 1.5文控负责对全公司的文件管控：其他公司成员有义务和职责对文控工作进行监督和支持。 2文件属性及分类 根据公司的实际情况，文件可以按以下标准进行分类（详见附件：文件分类表） 2.1按业条活动可为分：销售文件，研发文件，供应商文件，制造生产文件，工程工艺文件，质量管理文件，行政（后勤）管理文件，人事管理文件，财务文件等。 2.2按管控方式可分为：受控文件和非受控文件。受控文件是指可能涉及公司的商业机密或 对公司日常运行有规范指导作用的文件，需根据公司的成长对文件进行修订的文件，如体系文件，技术文件、合同协议等；非受控文件是指外部单位发放的文件，本公司无法控制，或由本公司发布的通知、公告等发布后无需修订，不必要对其控制的文件，如法规、标准、通知等。 2.3按文件载体可分为：纸质文件和电子文件。 2.4按管理方法可分为：集中管理和分散管理。 2.5按保密等可分为：绝密、机密、秘密、公开。绝密是最重要的公司秘密，泄露会使公司安全和利益遭受特别严重的损害；机密是重要的公司秘密，泄露会使公司安全和利益严重损 害；秘密是指一般公司秘密，泄露会使公司安全和利益遭损害。 2.6按属性可分为：规定性文件、事务性文件和技术文件。规定性文件是批为了约束和规范某方面的行为和活动而制订的规范性文件，如政策、法规、制度等，这里主要是指公司内制 度规范文件；事务性文件是指为办理某项工作和事务而产生的记录和推动性文件。 2.7按文件来源可分为：外来文件和内部文件。 2.8按保存时间可分为：永久（30年以上）、长期（15-30年）、短期（15年以下）。 2.9按文件的生命周期可分为：“制作、受控发行、归档、废止”四个阶段。 3权责 3.1文控的工作职责 3.1.1公司文件的模板、格式、版本、权限、密级的规范： 3.1.2对公司文件的模板、格式、版本、权限、密级、字体等方面的审审核； 3.1.3受控、发行、纸档的发放、回收、销毁； 3.1.4协调质量管理部及相关部门对体系文件的监督、管控及对其提供审核利用； 3.1.5对外来文件如法规、标准、公文、证书等受控和管制； 3.1.6对除以上文件以外的其它文件的管制； 3.1.7对归档的文件集中管理。 3.2各部门的权责 3.2.1按照《文件控制程序》规定制作和使用文件： 3.2.2对办理完比，具有保存价值的问件归档，定期向文控移交 323自觉樽守文件管理的相关规定，并监督和建议文控的管理工作。 4管理规定

物业品质管理部日常工作流程

仲瑞物业管理部 品质管理日常工作流程 1公司品质管理部直接向总经理负责，全面负责公司各小区品质督察工作。 ①有计划对仲瑞物业管辖各小区各部门进行工作检查，周一凤鸣华府、周三瑞景华庭，周四阳光美地等项目各管理(上午9:0-11:30) 下午(14:00-17:30 )全面巡检各部门日常工作执行情况，随时记录各小区现状情况，记录整理后上交公司绩效考核处以此作为工作依据。携带公司违纪处罚单，对违纪现象按照公司相关奖惩制度开具《违纪处罚单》报行政部进行处罚; ②督检各部门管理流程的运行情况并根据项目实际情况做出相应修改、完善; ③督察项目公共形象标准的执行情况，保持服务品质的稳定; ④负责跟踪、落实各级管理人员工作安排、执行、处理情况和各部门限期整改措施; ⑤负责将违纪人员的违纪按部门分类，提交公司行政办。 ⑥编制各项目检查周报，每月最后一工作日汇总项目当月督导情况，编制月度总结情况;

⑦组织召开月度品质督导专题研讨会，并依据各部门提交的整改计划及完成进度表而跟进检查； 、督导流程：1、检查标准为各部门服务标准、内容执行情况；2、处罚标准参照公司员工工作行为规范、员工手册等管理内容； 、客服部：1、客服状态，员工着装，工牌佩戴情况，管理处卫生，资料物品的整洁。档案资料整理归纳。 2、档案资料包括：业主资料，装修资料（登记、巡查、验收），空置房登记，商铺及出租房登记等。 二、设备维护部：1、员工着装，工牌佩戴情况，设施设备是否运行正常，2、派工单维修完成记录情况，及处理结果。 3、设备房的卫生，设施设备保养记录 4、报修处理效率情况。 管理处：每月工作计划、总结、实施，对各部门的巡查记录。培训记录。每周的例会签到表和会议记录。执行公司的指令和任务。 环境部： 1、绿化道检查有无杂物，枯枝，落叶等 2、主干道有无烟头纸屑等杂物

文控工作流程图

收文类 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 外来文件（含图纸、客诉等）处理流程 图纸： 1、由相应部门转来后，将此次来文情况登记在《外来知会清单》的“图纸”工作表中。 2、制作《外来文件知会表》，并将图纸以电子档或纸质方式发送给RD处。 3、之后追索图纸转换情况，发放图纸。 客诉： 1、由市场部转来后，将此次来文情况登记在《外来知会清单》“品质&其他”工作表中。 2、制作《外来文件知会表》，并将投诉以电子档或纸质方式（有时是实物）发送给客服处。 3、之后追索客诉解决情况，完成后填写完整“品质&其他”工作表。 注：有时客诉涉及RD等其他部门，据情况找相应人签名并复印给负责人。

外来文件（行政等）处理流程 行政来文： 1、接受到后，在《外来文登记》中记录，并让转交人签名。 2、根据来文类别将此次来文情况登记在相应工作表中。 3、纸质文件存放至相应档案盒。 注：相应文件由对应分管总监审阅，具体划分参见其职能明细。

发文类 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 发文（含红头文件、通知等）处理流程 发文： 打印出草稿，粘贴上文件处理笺，相应领导签字确认后，打出，盖行政章 注：相应文件由对应分管总监审阅，具体划分参见其职能明细。

风控工作流程--

风控工作流程 一是私募基金的结构设计。结构设计除了合规的考量，还受到税务筹划方面的影响。所以结构设计需要法务和其他部门沟通确定一个最优的方案。目前，结构设计涉及的合规问题主要是通过嵌套突破合格投资者的要求。 二是私募基金合同或合作协议的条款设计。虽然相比于其他合同类型，私募基金合同条款的范本使用率是比较高的，但是在合同条款设计时，有几个重要条款是需要法务注意和确认的，主要包括资金缴付、收入分配、信息披露等条款。不能简单使用合同范本，要根据私募基金管理人的具体情况设计条款。 三是重视合规。在私募基金登记、备案和运营过程中，很多流程都涉及合规，特别是募集行为合规、投资者适当合规、财产安全合规、投资运营合规等。不要出现违规了再备案，或备案过程中出现违规事项。现实中，很多基金投资运营后才想到备案，由于不能和银行签订募集资金专用账户监督协议，使得私募基金无法备案，甚至影响后期项目上市。 四是培养合规意识。不仅要培养法务自身的合规意识，更要主要培养机构内部其他部门的合规意识。法务不能无时不刻知道其他部门的工作状况，而私募基金很多业务工作法务可能没有参与，但是其他业务不合规都可能产生法律风险。为了提前防范风险，法务应提前向其他部门输出合规意识。 内部控制贯穿私募基金募集、投资、运营管理到退出的整个过程，内部控制的质量直接影响公司发展的稳定性和投资的安全性。私募基金管理人应该建立： 1、科学完善的治理结构和组织结构。通过合理的治理机构和组织机构，建立健康的股东之间、合伙人之间的关系，明确公司内部各个部门的职责分工，形成有效的牵制和监督。 2、可行的风险评估体系。通过对风险的预测和评估，采取有效的控制措施，将

文控管理办法

文控管理办法 文控管理办法 1 总则 1.1 目的为进一步规范***有限公司（以下简称公司）文件控制管理，完善文件的编订、修改、收发、分类标准，特制订本办法。 1.2 适用范围本办法适用于公司各部门文件。 1.3 职责权限 1.3.1 管理部负责本办法编制、修订、废止的起草。 1.3.2 管理部负责本管理办法的发放及存档管理。 1.4 文件定义 1.4.1 管理文件：指为规范公司管理而形成的有效指导日常运作的文件，包括管理制度、组织机构、流程、规定、规范、办法、程序、标准、红头文件、表单等。 1.4.2 业务文件：指各业务项目部门针对营销业务编写的对外相关文件。 1.5 分类及定义 1.5.1 管理工具类：指为公司各类管理文件、业务文件、各类标准、程序等体系内文件的编订、修改、废止等所有文件控制的指导性文件。 1.5.2 管理程序类：指为公司各类管理、业务、生产、采购等全运营过程的工作/作业流程确定性文件。 1.5.3 管理标准类：指为公司各类管理、业务、生产、采购所有工作/作业活动过程中的执行标准性文件。 1.6 分级标准 1.6.1 管理文件共分三级，对应层级分别为：一级管理文件：为公司层面所编订、控制的管理文件二级管理文件：为部门层面所编订、控制的管理文件三级管理文件：为基层层面所编订、控制的管理文件 2 文件结构及编写标准 2.1 页眉：公司logo 和公司全称，公司全称用“五号”“宋体”“左对齐”编写。

2.2 文件头：公司全称加管理文件，“一号”“黑体”“加粗” “居中”编写，换行文件编号和版次，“四号”“仿宋体”“不加粗”“左对齐”编写，换行下划线。 2.3 文件名：文件名全称，“三号”“黑体”“加粗”“居中”编写。 2.4 文件标题：“四号”“仿宋体”“加粗”编写。 2.5 文件正文：“四号”“仿宋体”“不加粗”编写。 2.6 文件编号：一级编号以阿拉伯数字1加空格一个字符，以此类推；二级编号以一级编号为前提后缀.1加空格一个字符，以此类推；三级编号以一、二级编号为前提后缀.1加空格一个字符，以此类推；四级编号以一、二、三级编号为前提后缀.1加空格一个字符，以此类推。最高设四级编号，四级编号后细项以◆为编号。（示例：一级编号1+空格；二级编号1.1+空格；三级编号1.1.1+空格；四级编号1.1.1.1+空格） 2.7 页脚：包括文件类别、抄送详情、编订日期、生效日期、页码，小五号宋体不加粗左对齐编写。 2.8 段落行间距：文件名行间距为一倍间距，段前、后各增加1行，文件正文为单倍行间距。 2.9 段落缩进：分段落为首行字符缩进2字符。 3 文件分类编号设定□□□□□□□□□□ 文件流水号 部门编码传达层级文件类别代码公司代码 3.1 文件编码说明3.2 公司各部门及分公司各部门下达的每一个文件只允许有唯一的 一个编码。 3.3 公司及各分公司编码如下： 3.3.1 山东凯源木业有限公司编码：KY 3.3.2 山东蓝源化工有限公司编码：LY 3.3.3 山东宏源热力有限公司编码：HY 3.3.4 山东俏家装饰有限公司编码：QJ 3.4

品保部工作目标及质量管理

品保部工作目标及质量管理 易经曰 :龙潜于渊 ,跃于野 ,升于天。普传发展的必然必将是腾飞 !从公司组织结构的调整、人员的配备 ,一切看来趋势日渐明显 ! 普传做大做强 ,能够在激烈的竞争中立足 ,能够取胜的法宝之一“品质管理”。作为品质部门的主管 ,肩负着这样的使命 ,下面对本部门的工作目标及质量管理将进行策划、实施和不断完善! 一、品保部工作目标及质量管理: 品质是企业的生产之本 ,今天的质量 ,明天的市场 .结合生产的产能目标每周一千台 ,品保的控制重点即为保证这一千台的顺利生产 ,消除瓶颈 ,减少品质问题 ,最终消除品质问题。影响我司产品质量从统计数据来看主要是物料和外协加工物料问题。下面为关于物料质量控制思路及计划： 现状：目前公司内的物料质量状况较差，主要体现在物料批次质量问题多，相关物料的不良较高，为了有效改善物料质量特拟定下述思路及计划。 成立物料控制小组：小组功能主要分为二块职能： 1．主要针对物料检验标准，检验方法，承认书等技术方法的改进。 参加人员： 组长：副组长：组员：这一块职责划分有点难度，具体工作具体对待。职责划分： 工程部主要负责完善检验标准，依据，承认书。（现在是由品保部完成的）品保部主要负责数据统计，检验作业指导书的完善，检验方法的落实。生管部工艺主要负责提供相关涉及检验工装。 2．主要针对目前供应商管理的方法进行改善。 组长：副组长：组员：这一块职责划分有点难度，具体工作具体对待。具体内容（时间表见后）： 关于物料检验标准，检验方法，承认书等技术方法的改进 一、物料控制小组应先着手解决目前出现批次质量的物料 1、先统计那些物料出现过批次质量问题，统计时应包含以下内容：发生日期，品名，规格型号（按ERP 描述）料号，失效数量或比率，品牌，供应商名称，供应商类型，失效模式及现象，影响程度和范围。目前这项工作有，但内容不全，在以后的统计要完善起来。 如下表格 :

文控工作流程

文控工作流程 Prepared on 24 November 2020

收文类 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 外来文件（含图纸、客诉等）处理流程 1 表中。 2、制作《外来文件知会表》，并将图纸以电子档或纸质方式发送给RD处。 3、之后追索图纸转换情况，发放图纸。 客诉： 1、由市场部转来后，将此次来文情况登记在《外来知会清单》“品质&其他”工 作表中。 2、制作《外来文件知会表》，并将投诉以电子档或纸质方式（有时是实物）发 送给客服处。 3、之后追索客诉解决情况，完成后填写完整“品质&其他”工作表。 注：有时客诉涉及RD等其他部门，据情况找相应人签名并复印给负责人。 外来文件（行政等）处理流程 行政来文： 1 2

3、纸质文件存放至相应档案盒。 注：相应文件由对应分管总监审阅，具体划分参见其职能明细。 发文类 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 发文（含红头文件、通知等）处理流程 发文： 打印出草稿，粘贴上文件处理笺，相应领导签字确认后，打出，盖行政章 注：相应文件由对应分管总监审阅，具体划分参见其职能明细。 文件编制、更改、销毁 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 文件编制流程 体系文件： 1、收电子档标准化后，打印交于责任部门，让其找相应部门会签。

风控中心岗位职责及工作流程

晋商联合风控中心制度1.0版 风控中心是我司把控风险的重要部门，是保证我司实现创收的重要保障。风控中心由“信审部”、“审贷委员会”、“贷后管理部”组成。明确的部门划分和细致的岗位职责更有助于提高我司审件的效率和风险的控制。 第一章岗位职责及工作流程 一、岗位设定及岗位职责： （一）信审部 信审部主要负责所有借款人的贷前审核工作，按照我司的信审流程核查并完成相应的信审报告。 1、信审内勤（1-2人）： 信审内勤主要负责初步审核工作，核查进件的完整性及是否达到我司进件标准。建立台帐，统计信贷顾问的进件数量及下款额度等相关数据。 （1）岗位职责： ①、负责借款人资料的台账记录工作； ②、审核借款人资料是否齐全且满足我司的进件审核标准； ③、核查借款人基本资料，核算流水等信审初步工作，填写《借款人资料清单》和《借款人审核单》。 2、电核专员（1-2人） 电核人员主要工作是根据借款人递交的资料及所预留的电话号码，对借款人进行直接或间接的核实借款人相关信息。 （1）岗位职责： ①根据借款人递交的基本资料进行电话核实工作； ②按照电核回馈信息填写《电核流程表》和《借款人审核单》 3、信审外勤（4-8人） 信审外勤主要工作是根据初审报告和电核报告提出的问题进行实地考察确认，同时进行相关项目的拍照工作，用以审贷委员会授信使用。 （1）岗位职责： ①根据外访通知单对借款人进行相关问题的核实以及拍照工作； ②填写《借款人审核单》

③配合贷后管理人员做好催收工作； （二）审贷委员会 根据信审部的贷前工作，对借款人的个人基本条件和经营情况进行分析，明确借款人的风险点，并完成对借款人的授信工作。 1、审贷委员会成员组成： ①信审部全部成员 ②公司总经理，副总经理 2、岗位职责： ①完成对借款人的授信工作； （三）贷后管理部 对我司已放款的借款人进行贷后管理，确保我司贷款余额资金安全。 1、贷后专员（1-2人） （1）岗位职责： ①对我司已放款借款人进行定期或不定期的贷后管理； ②对逾期的借款人进行跟踪，确保我司资金安全；

品保部门手册

杭州嘉创塑胶电子有限公司 品质部工作手册 编制：闫继虎 审核：钮国建 批准：钮国建 编号：JC-04-00 版本：A/0 受控状态：受控 2017年6月26日发布2017年6月26日实施

目录 1部门组织机构图 (3) 2部门质量目标 (3) 3 部门职责 (3) 4 部门角色分布表 (4) 5 部门职位说明书 (5)

1部门组织机构图 2部门质量目标序 号目标及数值定义公式 统计频 次 1 送货合格率>95% 每月送到客户的合格的数 量与每月送到客户的总数 的比值 每月送到客户的合格的数量/每月 送到客户的总数X100% 每月 2 月客户投诉<3件每月客户的投诉少于3件每月 3 部门职责 3.1制度建设与计划管理 3.1.1负责品质标准的建立与审核，制定品质管控规范，完善相关工作流程； 3.1.2对本部门员工进行相关制度与工作流程的培训；

3.1.3组织编制与实施部门工作计划，并对本部门的计划执行情况进行监督、检查和总结，提出改进措施并实施。 3.2供应商管理 3.2.1协助采购进行新供应商评估与导入 3.2.2评估供应商品质系统，监督供应商质量体系运行； 3.2.3确认原物料品质异常，协助分析异常原因并追踪改善； 3.2.4定期评核供应商供货品质，并进行真对性管控辅导与改进。 3.3来料检验 3.3.1负责生产性原物料来料检验及库存复检； 3.3.2确认来料检验异常并反馈； 3.3.3原物料样品检验。 3.4过程检验 3.4.1负责首件检验及信息反馈让不良品控制在生产前； 3.4.2负责过程检验技术指导与异常反馈，异常问题得到及时解决并跟踪达到控制。3.5成品检验 3.5.1检验车间送检成品及成品样品检验； 3.5.2负责出货产品包装、数量、重量检验；确认成品、出货、验货检验异常，并追踪改善。 3.6团队建设 3.6.1负责部门组织架构计划的编制和相应人员的选拔； 3.6.2指导员工进行职业生涯规划，制定部门人才培养计划； 3.6.3执行与落实绩效考核管理办法与绩效改进计划，促进部门员工成长 3.7其他管理 完成领导交办的其他工作。 4 部门角色分布表 岗位名称岗位编号 部门主管JC-04-01 班长JC-04-02

品保部工作职责与权限

品保部工作职责与权限 一、品保部工作职责： 日常主要工作： 1、负责本部门的职员管理及各项事务管理工作；制定检验标准，并核实检查品保人员是否确实实施；组织各部门（部分检验由本部门自行制定）制定各类来料、成品的检验标准制定工作。 2、负责公司的原料进货检验、成品检验两个检验环节的工作；建立原材料、外协品和成品检验记录及质量统计报表交由相关部门分析和评审形成各类检验报告，每个项目进行质量总结分析，提出改进意见。 3、负责公司产品质量信息反馈的统计分析工作，及时与公司领导及其它部门相互沟通，共同解决各类质量问题。 4、负责所需检验仪器、工装的管理、使用、校正、计量和维护保养，配合相关部门及时作出检测工装，保证检验工作的正常进行。 5、组织执行内部品质体系审核，负责品质体系的纠正预防，跟踪纠正与预防措施完成情况，查证改善结案，负责品质记录的统一管理、控制。 6、负责进料、成品不良的纠正和预防，并负责改善追踪。a.负责加工不良鉴定，统计及改善追踪。b.负责装配不良鉴定，统计及改善追踪； c.负责客诉抱怨汇总，分析并改善追踪。 7、品质观念及手法导入，品质教育的规划与推动。 进料检验IQC 1、负责进料检验工作的组织实施与控制。a.公司所有原材料进厂检验；b. 公司所有外协件进厂检验。 2、及时准确的判定物料是否合格，避免影响生产。 3、及时对检验不合格品进行处理、控制、标识、反馈、要求改善并追踪改善效果。 4、设计、采购、物管配合。 最终检验（QA） 1、将已完成的成品依据生产送检单及生产单进行检验判定入库。 2、熟悉各产品检验标准，准确及时判定成品入库，不可耽误出货。 3、提高检验技能，以使用者角度对产品实行全面检验，准确判定。