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2016证券从业资格考试题库《证券投资基金》各章节习题题库

2016年证券从业资格考试题库《证券投资基金》各章节习题题库

第一章证券投资基金的基本概念

（一）：单项选择题

1．现代美国各金融产业中资产规模最大的是（）。

A：国债B：股票C：企业债券D：封闭式基金E：开放式基金

2．下列（）筹资方式是投资基金证券。

A：创业投资公司通过投资者直接入股实现资金集中B：商业银行发行大额定期存单

C：投资公司发售基金证券D：保险公司出售人寿保险单

3．契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据( ）所获得的管理运作基金的报酬。A：《基金契约》B：《基金章程》C：《基金信托契约》D：《基金托管契约》

4．以非公开方式向特写投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为（）。

A：公募基金 B：私募基金C：非上市基金D：上市基金

5．在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（）。

A：股票基金 B：债券基金C：国债基金D：货币市场基金E：期权基金

6．最大程度分散了风险的基金是（）。

A：离岸基金 B：在岸基金C：国际基金 D：国家基金

7．投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。

A：共同投资、共享收益、共担风险的原则B：投资者享有股仅性收益C：投资基金运用现代信托关系原则D：投资基金的资金有专门用途

8．中中国目前条件下，每一投资基金单位为（）。

A：100元 B：1元C：0.1元 D：0.01元E：10元

9．证券投资基金组织中信托关系的委托人是（）。

A：基金持有人B：基金公司C：基金组织D：基金管理人E：基金托管人

10．证券投资基金的资产与资本的关系一般情况下是（）。

A：基金资产小于基金资本B：基金资产等于基金资本C：基金资产大于基金资本D：二者关系不确定

（二）多项选择题

1．基金从组织性质上分类，可以是（）。

A：非法人机构 B：事业性机构C：公司性法人机构D：有限合伙制机构

[参考答案] A B C D

2．基金管理人的主要职责是（）。

A：进行基金资产的投资运作B：负责基金资产的财务管理C：促进基金资产的保值增值

D：办理基金证券的过户手续 [参考答案] A B C

3．基金托管人的主要职责是（）。

保管基金资产 B．监督基金管理公司的投资运作C 核算基金单位资产净值

D．促进基金资产的保值增值E．发放基金投资收益

[参考答案] A B C E

4．在基金组织体系中，主要的法律文件包括（）。

A．《基金章程》B：《基金契约》C：《基金信托契约》 D：《基金托管契约》

[参考答案] A B C D

5．基金资产的资金来源包括（）。

A：基金资本B：借款及其他负债C：公积金D：未分配利润

[参考答案] A B C D

6．基金资产的资金运用包括（）。

A：现金 B：存款C：短期投资D：长期投资E：库存证券

[参考答案] A B C D E

7．私募基金的特点是（）。

A：非公开性B：募集性C：大额投资性D：封闭性E 上市性

[参考答案] A B C D

8．公募基金的特点是（）。

A：公开性 B：可变现性C：离规范性 D：投资者人数不受限制

[参考答案] A B C D

9．封闭式基金的重要特征是（）。

A：股权性B：存款性C：监督性D：债权性

[参考答案] A C D

10．货币市场基金的主要投资对象包括（）。

A：股票 B：大额可转让存单C：银行承兑汇票 D：商业本票E：债券

[参考答案] B C D

11．投资基金证券包括（）。

A：货币市场投资基金证券B：产业投资基金证券C：创业投资基金证券D：证券投资基金证券[参考答案] A B C D

12．投资基金投资者拥有的股权性收益的表现形式有（）。

A：有权参加基金持有人会议B：有权就基金运作的重大事项进行审议表决

C：有权参与基金的收益分配D：有权参与基金剩余财产分配[参考答案] A B C D

13．证券投资基金与产业投资基金的区别是（）。

A：投资者不同 B：投资对象不同C：管理方式不同D：获利方式不同E：投资风险不同

[参考答案] A B C D E

14．从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于（）。

A：同期银行存款利率B：同期国债的利率C：同期公司债券的利率D：同期股市的平均收益率[参考答案] A B C

15．从基金投资运作特点，对基金进行划分的种类有（）。

A：国债基金 B：对冲基金C：货币市场基金 D：指数基金E：平衡型资金

[参考答案] B D E

（三）判断题

美国开放式基金的资产总额是各金融产业中最多的。[参考答案] 是

基金管理人应根据有关规定进行资产估植，并将估值结果、基金帐目等各项等各项财务数据与

基金托管人进行核对，由基金托管人负责监督基金管理人的行为。是

3．基金一定是非法人机构。[参考答案] 非

4．我国的财政专项基金、职工集体福利基金、能源交通重点建设基金、预算调节基金等也是

基金的类型。[参考答案] 是

5．公司型基金可以是有限责任公司、合伙制公司和股份有限公司。是

6．投资基金的投资者所拥有的权益属于债仅性权益。[参考答案] 非

7．证券投资基金组织与投资基金组织的基本区别就在于，前者明确限定了投资领域——证券

市场，后者包括更加广泛的投资领域。[参考答案] 是

8．投资基金是一种投资组织制度。[参考答案] 是

9．契约型基金运用现代信托关系，而公司型基金不运用现代信托关系。非

10.投资基金委托给基金管理人运作，基金管理人可以单独列示账户，也可以不单独列示账户。[参考答案] 非

11.基金管理人可以以受托的投资基金资金为抵押来获得自身资产运作所需的借款。[参考答案]非

12.证券投资基金是股票、债券或其他金融资产的组合。[参考答案] 是

13.证券投资基金不是股票、债券等基本证券的派生证券。[参考答案] 非

14.基金持有人与股东、债权人相比，拥有更多可选择的权益。是

15.基金持有人可以以股东身份直接干预基金管理人的资金运作行为。非

16.经基金持有人大会同意可以更换基金管理人。[参考答案] 是

17.一般来说，产业投资基金的投资者人数少于证券投资基金的投资者人数是

18.产业投资基金的投资风险大于证券投资基金。[参考答案] 非

19.从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率，同期国债的利率，但低

于公司债券的利率。[参考答案] 非

20.基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。是

21.基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人权益

的现象。[参考答案] 是

22.一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基

金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。[参考答案] 非

23.在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。[参考答案] 非

24.在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。是

25.基金信托关系的委托人，在公司型基金中是基金公司，在契约型基金中是基金投资者。是

26.信托关系中，在法律上，信托财产被视为受托人所有，委托人不能超越信托协议的规定干

预受托人对财产的运作。[参考答案] 是

27.基金持有人委托基金托管机构负责保护基金资产，并监督基金管理人对基金资产的投资运作，这种运用资产托管机制来制约信托资产运作的关系，在一般信托关系中是普遍存在的。

非

28.《基金章程》或《基金契约》是规范基金设立、发行、运作及各种相关行为法律文件，其

中公司型基金采用《基金契约》的形式，契约型基金采用《基金章程》的形式。非

29.《基金信托契约》是规范契约型基金和基金管理人之间资产信托关系、各自职责和权益及

其他有关事宜的法律性文件。[参考答案] 非

30.在公司型基金中，基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量。是

31.一般而言，基金资产小于基金资本。[参考答案] 非

32.在信托关系中，基金组织委托给基金管理人管理运作的资金数量，可能高于基金资本，也

可能低于基金资本。[参考答案] 非

33.若一个基金管理人同时管理运作两个或两个以上的基金，则各只基金资产可以不分立账户。[参考答案] 非

34.基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。[参考答案] 是

35.基金证券的交易，就是指基金证券在证券交易所的挂牌买卖。[参考答案] 非

36.在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。[参考答案] 是

37.在实践中，私下“一对一”谈判所形成的资金委托投资关系，也属于私募基金范畴。

[参考答案] 非

38.封闭式基金既有股权性特征，又有债权性特征。[参考答案] 是

39.在发达国家，银行一般将开放式基金财户和活期存款账户相连接，存款人既可以获得基金

的投资收益，又可以保持活期存款的流动性。[参考答案] 是

40.相比较契约型基金而言，公司型基金更能保护基金持有人的利益。[参考答案] 是

第二章世界证券投资基金的发展现状与趋势

（一）单项选择题

1．证券投资基金产生于（）。

A：18世纪70年代 B：19世纪60年代C：20世纪70年代C：19世纪80年代

[参考答案] B

2．证券投资基金正式开始起步的标志是（）。

A：美国国际证券信托基金B：马萨诸塞投资信托基金C：外国和殖民地政府信托投资基金D：美国富达证券投资基金

[参考答案] C

3．美国共同基金的独立董事是由（）提名的。

A：基金发起人 B：基金董事会C：基金管理人D：独立董事E：基金托管人

[参考答案] D

4．在美国投资公司协会推荐的加强独立董事的最佳行为方式中，关于独立董事的人数占董事成员比例的规定是（）。

A：不少于40% B：不少于1/2C：不少于2/3 D：全部由独立董事组成

[参考答案] C

5．美国的个人退休财户（IRA），个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全部实际收入，但不能超过（）。

A：5 000美元B：10 000美元C：8 000美元 D：20 000美元

[参考答案] A

6．德国的基金市场主要由（）控制，集中化程度很高。

A：银行B：保险公司C：证券公司D：投资公司

[参考答案] A

7．香港的投资基金主要以（）为主。

A：股票基金B：债券基金C：货币市场D：衍生工具基金E：国债基金

[参考答案] A

8．日本的投资基金主要以（）为主。

A 股票基金B：债券基金C：货币市场基金D：衍生工具基金E：国债基金

[参考答案] B

9．中国台湾的投资基金主要以（）为主。

A：股票基金B：债券基金C：货币市场D：衍生工具基金E：国债基金

[参考答案] B

10．我国第一只上市交易的投资基金是（）。

A：武汉证券投资基金B：深圳南山风险投资基金C：淄博乡镇企业基金D：建业基金E：金泰基金

[参考答案] C

（二）多项选择题

1．在证券投资基金发展史中，美国模式相比较英国模式的主要区别是（）。

A：契约型改变为公司型B：封闭式改变为开放式

C：固定利率式改变为分担风险式D：离岸式改变为在岸式

[参考答案] A B C

2．1933年以后，美国出台了一系列证券法规，规范证券投资基金的有（）。

A：《证券法》B：《证券交易法》C：《投资公司法》 D：《投资顾问法》

[参考答案] A B C D

3．在美国的共同基金中，主要的基金种类为（）。

A：股票基金B：债券基金C：混合基金 D：货币市场基金E：期权基金

[参考答案] A B C D

4．在英国，投资信托基金是（）。

A：公司型基金B：契约型基金C：开放式基金D：封闭式基金

[参考答案] A D

5．在英国，单位信托基金是（）。

A：公司型基金 B：契约型基金

C：开放式基金 D：封闭式基金

[参考答案] B C

6．除了单位信托和互惠基金之外，香港的集合投资计划还包括（）。

A：投资联结保险计划B：集合性退休基金C：移民投资计划D：强制性公积金计划

[参考答案] A B C D

7．标志着规范的证券投资基金开始在为中国基金业的主导方向的事件，是1998年3月设立的（）。

A：金泰基金 B：安信基金C：兴华基金D：开元基金

E：普惠基金

[参考答案] A D

8．下面（）是我国1997年前的投资基金的特点。

A：组织形式多样化B：规模小C：投资范围广泛D：基金发起要人范围广泛

E：收益水平相差不大

[参考答案] B C D

9．日本的主要投资信托公司为（）。

A：野村 B：大和C：日兴 D：千鹤E：山一

[参考答案] A B C E

10．香港的单位信托基金的主要特点有（）。

A：绝大部分是封闭式契约型B：多为海外基金C：投资对象主要集中在香港

D：具有离岸性的特点E：以股票基金为主

[参考答案] B D E

（三）判题题

美国共同基金的资产增长中，有一半以上的资产是由新流入的资金形成。[参考答案] 非

美国共同基金是一个法人组织，与股份公司一样，有自己的董事会和雇员。[参考答案]非

美国共同基金的独立董事制度起源于1940年的《投资公司法》。[参考答案] 是

美国基金的董事不能投资于他们所服务的基金。[参考答案] 非

基金股份是按照基金的销售佣金的设计不同而设计的不同的基金类别。[参考答案] 是

个人退休账户和104（K）几户的收入都可以享受缓税待遇，政府不对账户得到的红得、利息和资本利得征税，只有个人退休时从账户提款时才需缴纳所得税。[参考答案]是

定额缴付计划的投资风险是由雇主承担的。[参考答案] 非

美国基金的主要投向是股票，而欧洲基金的主要投向是债券。[参考答案] 是

欧洲基金的管理费用明显高于美国。[参考答案] 非

英国基金的管理体制主要是以自律为中心的体制。[参考答案] 是

11．德国证券投资基金按投资对象不同主要分为两种，一是主要投资于证券市场的开放式基金，二是以房地产为主要投资对象的半开放半封闭的基金。[参考答案] 是

12．日本的投资基金大部分为契约型、封闭式。[参考答案] 非

13．日本投资基金主要由大和、野村、日兴、山一四大投资信托公司管理。[参考答案]是14．中国香港的单位信托绝大部分是开放式契约型。[参考答案] 是

15．中国台湾投资基金以开放式契约型为主。[参考答案] 是

第三章证券投资基金的功能与作用

（一）单项选择题

1．在社会经济活动中，融资就是（）活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也

就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。

A：集资 B：资源配置C：获取资金 D：集资及资源配置

[参考答案] D

2．在证券投资基金（尤其是公司型基金）中，基金的最终设立需要由（）决定。

A：基金发起人 B：基金持有人大会C：基金管理人D：基金持有人

[参考答案] B

3.理财的主要原则是由（）决定的。

A：投资者 B：基金发起人C：基金管理人 D：基金公司

[参考答案] A

4．1998年以后，随着证券投资基金的设立及其他机构投资者的成长，新股发行中通过（）进行市场寻价逐步展开。

A：申请表 B：存单C：路演 D：上网定价

[参考答案] C

5．在实行（）基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。

A：封闭式基金 B：开放式基金C：混合基金 D：货币市场基金

[参考答案] A

6．基金管理人运作基金资金属（）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。

A：代客理财 B：专家理财C：专业理财 D：个人理财

[参考答案] A

7．在金融创新过程中，商业银行的业务大幅度突破了存贷款的限制，到20世纪90年代，

（）在商业银行的业务收入和经营利润都已占居主要地位，展示出新的发展前景。

A：表内业务B：表外业务C：中间业务 D：信用卡业务 [参考答案] B

8．在美国，商业银行可直接担任基金管理人，即在开放式基金条件下，由基金公司直接将基

金资金铰给商业银行管理。这种方式在（）基金中较为常见。

A：货币市场 B：资本市场C：债券基金 D：混合基金 [参考答案] A

9．在货币体系中，通过（）业务活动，商业银行具人创造派生货币的能力。

A：中间B：信用卡C：存贷款 D：银行通兑 [参考答案] C

10．证券投资基金通过集中社会方面（）资金并组合投资全证券市场来为基金持有人争

取满意的投资回报。

A：短期性 B：中长期C：流动性 D：长期性 [参考答案] D

11．若投资者认购的基金证券数量低于法定最低额，则证券投资基金不能设立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由（）导向的

A：投资者 B：基金管理人C：基金发起人 D：基金公司 [参考答案] A

12．（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。

A：组合投资和分散风险B：各类证券信息的惧分析和追踪C：各种证券组合方案的研究、模拟

和调整D：计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施

[参考答案] A

13．增强基金持有人对基金管理人的监督约束力度，一个重要途径是通过（）来提高基

金管理人对基金资产运用透明度。

A：强化监督 B：信息披露 C：权益维护 D：内部控制 [参考答案] B

14．基金公司发行基金证券募集资金，但基金公司本身并不经营（或使用）这些资金，而是通

过（）将这些交给基金管理运作，因此，它的组织体系相对复杂。

A：委托机制 B：信托机制 C：信用机制 D：代客理财机制 [参考答案] B

（二）多项选择题

1．在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（）因素决定。

A：经济运行中资金有效配置的要求 B：证券市场发展的要求

C：政府融资的要求 D：公众进行资产选择的要求

[参考答案] A B D

2．证券投资基金有着与其他金融工具明显不同的集资特点表现为（）。

A：融资的导向主体不同 B：融资的目的不同C：融资的权益组合不同D：融资的组织体系不同[参考答案] A B C D

3．基金管理人进行组合投资伯条件有（）。

A：基金资金规模较大 B：基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色 C：代客理财是一个竞争性市场

D：基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员 [参考答案] A B D

4．基金与其他投资者通过竞争机制促进着证券市场的规范化建设，其主要表现有（）。A：促进金融全面创新 B：促进证券市场的制度建设 C：促进监管体系和监方式的完善

D：促进投资者行为的规范化 [参考答案] B C D

5．证券投资基金的快速发展，引起了金融资源（主要是资金和客户）在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在（）。

A：分流了原先金融中介的资金 B：强化了金融中间的市场竞争

C：促进了金融的全面创新 D：促进了商业银行的发展 [参考答案] A B C

6．从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从

（）方面介入证券投资基金业务。

A：担任基金托管人 B：担任基金管理人 C：销售基金证券 D：投资于基金证券

[参考答案] A B C D

7．美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在（）基金中较常见。

A：股票基金 B：货币市场基金 C：混合基金 D：雨伞基金

[参考答案] A C

8．从证券投资基金对促进基金体制转变的作用上来讲，（）方面是积极重要的。

A：促进市场规则的形成 B：促进投融资体制的改革 C：促进国有企业改革的深化 D：促进经济的可持续发展

[参考答案] A B C

9．当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括

（）。

A：制度机制 B：销售机制 C：管理机制 D：国际监管机制

[参考答案] A C D

10．在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中（）是很需要的。

A：权益维护 B：信息披露 C：公平公平 D：强化监管

[参考答案] A B D

11．证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过（）实现。

A：推进经济质量的进一步提高 B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化

C：推进社会资源配置的进一步市场化 D：推进社会分工的进一步深化

[参考答案] B C D

12．在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容（）。

A：各类证券信息的收集、分析和追踪 B：对基金资金调度运用的监督和管理

C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整 D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘[参考答案] A B C D

（三）判断题

1．在证券投资基金中，发行基金证券、募集资金铁直接目的在于满足基金持有人投资全证券

市场的需要。[参考答案] 是

2．在现代经济中，资金的配置引导着资源的配置，因此，基金管理人的专业理财，从市场角

度上说，既是一个资金再配置的过程，也是一个引向资源再配置的过程。

[参考答案] 是

3．通过分散风险，基金管理人投资运作的长期总收益比大多数单个投资者（个人或机构）的

投资收益更为稳定，尤其是能带来高于银行存款利率的长期回报。

[参考答案] 是

4．与单个投资者（个要或机构）相比，基金运作的优势在于其投资收益率总是最高的。

[参考答案] 非

5．在实行开放式基金的条件下，由于基金证券上市而基金资金主要投资于股市，所以基金成

为二级市场资金的单纯供给者。

[参考答案] 非

6．由商业银行担任基金托管人，这是各国证券投资基金中普遍的现象，在美国、德国等国等国，商业银行不仅可以担任基金的托管人，还可以担任基金的管理人。

[参考答案] 是

7．基金组织本身是由各个基金持有人投资形成的非国有机构，其资金来源于各个基金持有人

的投资，但仍有所有制的界定。

[参考答案] 非

8．基金管理人可以是一个专门的机构，也可以是某一机构承担的一种运作身份，但是基金资

金的投资运作仍受政府部门的行政干预。

[参考答案] 非

9．基金的市场功能是证券投资基金具有稳定市场的功能。

[参考答案] 非

10．在证券市场监管中应将证券投资基金与其他投资者放在平等的市场竞争地位上。

[参考答案] 是

11．改革开放（尤其是90年代）以来，随着国发经济的快速发展和分配格局的

变化，中国经济运行中的资金供给格局发生了根本转变，即由原先的居民为主转变为财政为主。[参考答案] 非

12．在投资者选择开放式基金的场合，基金管理人不能限制投资者购买基金单位

或退回基金单位的自由。

[参考答案] 是

第四章规范证券投资基金运作的法律体系

(一)单项选择题

1．未经法定的机关核准或者审批，擅自发行证券的，或者制作虚假的发行文件发行证券的，

责令停止发行，退还所募集资金和加算银行同期存款利息，并处以非法所募集资金金额

（）罚款。

A：百分之一以上百分之十以下

B：百分之一以上百分之五以下

C：一万元以上五万元以下

D：三万元以上三十万元以下

[参考答案] B

2．法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以他人名义持有、买卖股票的，

责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以（）的罚款。

A：百分之一以上百分之五以下

B：所买卖股票等值以下

C：三万元以上三十万元以下

D：一万元以上五万元以下

[参考答案] B

3．操纵证券交易价格，或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者

转嫁风险的，没收违法所得，并以违法所得（）的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A：百分之一以上百分之五以下 B：一万元以上五万元以下

C：三万元以上三十万元以下 D：一倍以上五倍以下

[参考答案] D

4．当公司法定公积金累积额为公司（）的百分之五十以上的，可不再提取。

A：注册资本 B：净资产

C：总资产 D：股东权益

[参考答案] A

5．公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）列入公司法定积金。

A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：没有规定

[参考答案] B

6．股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每

股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的（）。

A：百分之十 B：百分之二十

C：百分之二十五 C：百分之五十

[参考答案] C

7．公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（）依照有关规定，组织股东、有

关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A：股东会 B：董事会

C：人民法院 D：债权人

[参考答案] C

8．在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（），

并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑

[参考答案] B

9．受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知

道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束（）。

A：受托人与第三人 B：委托人与第三人

C：受托人与委托人 D：其他

[参考答案] B

10．因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产，致使委托合同终止将损害委托人利益的，在

委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前，受托人应当（）。

A：继续处理委托事务 B：终止处理委托事务

C：暂停处理委托事务 D：解除委托合同

[参考答案] A

（二）多项选择题

1．我们《证券法》规定，（）为知悉证券交易内幕信息的知情人员。

A：发行股票或者公司债券的公司董事、监事、经理、副经理及有关的高级管理人员

B：持有公司百分之一以上股份的股东

C：发行股票公司的控股公司的高级管理人员

D：证券监督管理机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其它人员

[参考答案] A C D

2．禁止任何人以（）获取不正当利率或者转嫁风险。

A：通过单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格

B：与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量

C：以自己的交易对象，进行不转发所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量D：低价买进，高价卖出

[参考答案] A B C

3．在证券交易中，禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为有（）。A：违背客户的委托为其买卖证券

B：不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

C：挪用客户所委托买卖客户上的证券或者客户账户上的资金

D：私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券

[参考答案] A B C D

4．我们《公司法》规定公司应当在每一会计年度制作的财务会计报告包括（）。

A：资产负债表 B：损益表

C：财务状况变动表 D：利润分配表

[参考答案] A B C D

5．公司可以解散情形有（）。

A：公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定其他解散事由出现时

B：股东会决议解散

C：因公司合并或者分立需要解散的

D：公司违反法律、行政法规被依法责令关闭

[参考答案] A B C

6．下列说法正确的有（）。

A：委托人可以特别委托人处理一项或者数项事务也可以概括委托受托人处理一切事务

B：受托人应当亲自处理委托事务，经委托人同意，受托人可以转委托

C：受托人应当按照委托人的要求，报告委托事务的处理情况。委托合同终止时，受托人应当报告委托事务结果

D：受托人超越期限给委托人造成损失的，应当赔偿损失

[参考答案] A B C D

（三）判断题

1．证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、党政机关工作人员在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。

[参考答案] 非

2．证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的信息是内幕信息。

[参考答案] 非

3．国有企业和国有控股的企业，不得炒作上市交易股票。

[参考答案] 是

4．公司的法定公积金不足以弥补上一年度亏损的，在依照规定提取法定公积金和法定公益金

之前，应当先用当年利润弥补亏损。

[参考答案] 是

5．股东会或者董事会违反规定，在公司弥补亏损和提取法定公积金、法定公益金之前向股东

分配利润的，必须将违反规定分配利润退还公司。

[参考答案] 是

6．《合同法》规定委托人可以特别委托人处理一项或者数项事务，但不可以概括委托受托人

处理一切事务。

[参考答案] 非

7．委托人应当预付处理委托事务的费用，受托人为处理委托事务垫付的必要费用，委托人应

当偿还该费用及其利息。

[参考答案] 是

8．受托人应当按照委托人的指示处理委托事务，需要变更委托人指示的，应该经委托人同意；因情况紧急，难以和委托人取得联系的，受托人应当妥善处理事务，但事后应当将该情况及时

报告委托人。

[参考答案] 是

9．受托人因委托人的原因对第三人不履行义务，受托人应当向第三人披露委托人，第三人应

当把委托人作为相对人主张其权利。

[参考答案] 非

10．受托人处理委托事务时，因不可归责于自己的事由受到损失的，可以向委托

人要求赔偿损失。

[参考答案] 是

第五章证券投资基金运作的市场监管体系

（一）单项选择题

1．对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是（）。

A：中国证监会 B：证券公司

C：证券交易所 D：中国人民银行

[参考答案] C

2．基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和（）共同负责。

A：证券交易所 B：中国人民银行

C：财政部 D：基金管理公司

[参考答案] B

3．证券投资基金的监管的重点是（）。

A：对基金管理公司的监管

B：对基金托管人的监管

C：对基金投资者的监管

D：对证券投资基金行为的监管

[参考答案] D

4．基金募集前（），基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。

A：一天 B：三天

C：七天 D：十天

[参考答案] B

5．监管的首要原则是（）。

A：保护投资者利益原则 B：法制管理原则

C：“三公”原则 D：监管与自律并重原则

[参考答案] A

6．证券交易所的会员（）。

A：可以自动转让交易席位

B：转让交易席位必须由证监会审批

C：转让交易席位必须由证券交易所审批

D：不得转让交易席位

[参考答案] C

7．1998年中国证监会下发的（）中，对基金监管的内容作出了详细的规定。

A：《证券投资基金管理暂行办法》

B：《证券交易所管理办法》

C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》

D：《开放式投资基金试点办法》

[参考答案] C

（二）多项选择题

1．基金监管的目标是（）。

A：维护基金市场的正常秩序，保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，引导投资方向，实现资本市场的资源配置功能

B：充分运用、发挥市场机制的积极作用，限制基金对市场的消极影响

C：防止操作市场，禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心，保护投资者的利益，营造“公平、公正、公开“的投资环境

D：引导储蓄转化为投资，促进经济发展和社会稳定

[参考答案] A B C D

2．基金监管的原则包括（）。

A：保护投资者利益原则

B：法制管理原则

C：“三公“原则

D：监管与自律并重原则

[参考答案] A B C D

3．基金托管人需定期向中国证监报送（）。

A：监察稽核报告

B：公司财务和自有资金运用情况报告

C：基金持有人名册

D：对基金管理公司的监督报告

[参考答案] A C D

4．基金管理公司需定期向中国证监会报送（）。

A：监察稽核报告

B：公司财务和自有资金运用情况报告

C：基金持有人名册

D：基金运作报告

[参考答案] A B D

5．对证券投资基金的监管主要包括（）。

A：对基金管理公司的监管

B：对基金托管人的监管

C：对证券投资基金行为的监管

D：对基金投资欠的监管

[参考答案] A B C

6．加强基金监管对证券市场健康发展的意义有（）。

A：加强基金监管是保障广大投资值得权益的需要

B：加强基金监管是维护市场良好秩序的需要

C：加强基金监管是发展和完善证券市场体系的需要

D：加强基金监管是提高证券市场效率的需要

[参考答案] A B C D

（三）判断题

1．对基金托管人的资格核准由中国证监会全权负责。

[参考答案] 非

2．基金托管人需要定期向中国证监会报送监察稽核报告、基金持有人名册和对基金管理公司的监督报告等。

[参考答案] 是

3．中国证监会根据市场发展变化的需要及有关的部署，可以对基金管理公司、托管人进行专项检查，以便掌握情况并解决问题。

[参考答案] 是

4．对于上市的证券，证券交易所有权依照有关规定，暂停或者恢复其交易。

[参考答案] 是

5．对证券投资基金监管的重点是对基金管理公司的监管。

[参考答案] 非

2017年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）

反洗钱-考试试题库(答案)

反洗钱考试题库资料一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则)。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行)。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户） 7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（ . 刑事责任）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。 13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（反腐倡廉），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（可疑交易信息），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（偷逃税款）、（逃废债务）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（激存）是反洗钱的关键环节。二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B ）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式

银行从业资格考试公共基础知识历年真题

银行从业资格考试《公共基础知识》历年真题库银行从业资格《公共基础》历年试题一、单选题 1.1979年，第一家城市信用合作社在( )成立。 A.广西贺州 B.河北邢台 C.江苏常州 D.河南驻马店答案：D 解释：1979年，第一家城市信用合作社在河南驻马店成立。 2.国际市场通常采用( )对债券风险进行评估。 A.债券信用评级法 B.债券风险评级法 C.内部评级法 D.外部评级法答案：A 解释：国际市场通常采用债券信用评级方法对债券风险进行评估。 3.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。 A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理 B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为 C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准 D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险答案：B 解释：金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理;为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准;货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。 4.商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的( )。 A.授信业务 B.受信业务 C.表外业务 D.中间业务答案：A 解释：个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保，事先给客户核准一个额度，在一定时期内，客户可在该额度内连续、循环使用贷款。 5.中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括( )。 A.制定和执行货币政策 B.发行人民币，管理人民币流通 C.经理国库 D.组织实施中央银行公开市场操作

2016年银行从业资格考试真题卷(13)

2016年银行从业资格考试真题卷 ?本卷共分为1大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只需一个最契合题意） 1.关于本钱结构，下列表述过错的是（）。 A．运营杠杆越高，出售量对运营赢利的影响就越大 B．高运营杠杆职业在经济恶化时能够削减改动本钱，以确保盈余水平 C．低运营杠杆职业的改动本钱占较高份额 D．在出售上升时，运营杠杆越低的职业，添加速度越慢参考答案：B 选项B表述过错，其正确的表述是低运营杠杆职业在经济恶化或许出售量下降的情况下，能够较快和较简单地削减改动本钱，以确保盈余水平。故选B。 2.以下归于改动本钱的是（）。 A．固定财物折旧 B．广告及推广的费用

C．企业日常开支（水、电等） D．租借费用参考答案：B 改动本钱跟着出产和出售水平的改动而改动，它一般包含原资料、出产过程中的费用、广告及推广的费用、出售费用、人工本钱(出产过程产生的)等。其他选项均归于固定本钱。故选B。 3.由于出售的继续上升加上本钱操控，处于老练阶段的职业的赢利到达（）。 A．正值 B．零 C．最小化 D．最大化参考答案：D 处于老练阶段的职业，由于出售的继续上升加上本钱操控，其赢利彻底能够完成最大化。故选D。 4.在职业的生长阶段的晚期，职业或许会呈现时间短 “职业动乱期”的原因不包含（）。

A．出产功率没有进步 B．产品不被承受 C．企业现已具有满意的商场占有率 D．没有完成规模经济参考答案：C 本题考察在生长阶段晚期，职业呈现时间短“职业动乱期”的原因。明显A、B、D三项都是职业呈现时间短“职业动乱期”的原因，C项中“企业现已具有满意的商场占有率”则不是其原因。故选C。 5.职业危险的产生受工业安排结构的影响首要包含（）。 A．职业商场集中度和职业壁垒程度 B．职业技能特征和职业壁垒程度 C．职业商场集中度和职业技能特征 D．职业关联度和职业商场集中度参考答案：A 职业危险的产生受工业安排结构的影响，首要包含职业商场集中度、职业壁垒程度等。集中度危险反映的是一个职业界部企业与商场的相互联系，也便是职业界企业间竞赛与独占的联系。职业壁垒，即职业进入壁垒，指职业界已有企业对预

反洗钱考试-题库答案——2019年4月

反洗钱考试-题库答案一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。（错）（至少五年） 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对） 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。（对） 5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对） 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是） 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）（非纸质化） 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）（核心措施是可疑交易报告制度） 10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主

体及其工作人员必须履行的法定义务。（对） 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对） 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。（错） 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错） 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对） 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（对） 17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对） 18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对） 20、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。（错） 21、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错） 22、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。（对）

-2020最新银行从业考试题库

银行从业考试 2011年银行从业资格考试《公共基础》考前押密试题及答案(1) (5分) 一、单项选择题(共90题，每题0 以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1(承担国家重点建设项目融资任务的政策性银行是( A )。 A(国家开发银行B(中国农业发展银行 C(中国进出口银行 (中国建设银行 D 2(在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是( )，2008 年正在进行股份制改造的银行是( C )。 A(中国银行，中国建设银行 B(中国建设银行，中国工商银行 C(交通银行，中国农业银行 D(中国农业银行，中国银行 3(下列不是中国的政策性银行的是( C )。 A(国家开发银行 B(中国进出口银行 C(中国银行 D(中国农业发展银行 4(中国金融期货交易所于( D )在上海成立。 06年9月9日

A(1994年 B(1997年 C(2002年 D(2006年 5(在国际收支的衡量指标中，(A )是国际收支中最主要的部分。( A(贸易收支 B(国外投资 C(劳务输出 D(国外借款 D6(下列( A )属于货币政策的最终目标。 A(调整货币供应量 B(调整利率 C(调整准备金 D(稳定物价 (( C )的金融机构归中国保险监督委员会监管。 7 A(票据市场 B(股票市场 C(保险市场 D(期货市场 8(下列关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是( D )。 A(贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场 B(股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场 C(银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具 D(银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具 9(按照金融工具的(B )划分，金融市场可分为货币市场和资本市场。 A(类型

2016年反洗钱考试题(卷)库与答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )

银行从业资格考试试题及答案aht

银行从业资格考试试题（含答案）一、单项选择题 1．《浙江省小企业贷款风险补偿办法》所称的小企业是指在本省境内依法设立的，上年销售收入在（D）万元以下，且金融机构贷款余额在（）万元以下的生产型、科技型和从事现代服务业的企业。 A、1000，500 B、500，500 C、500，300 D、500，200 2．洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。试问洗钱者的通过下列哪种方式进行洗钱。（C）。 A、借用金融机构 B、保密天堂 C、仿造商业票据 D、通过证券和保险业洗钱 3．公司的法定公积金累计额为公司注册资本的（C）以上的，可以不再提取。 A、30% B、40% C、50% D、60% 4．根据《物权法》规定，收取不动产登记费的标准是（A）。 A、按件收取 B、不动产面积 C、不动产体积 D、不动产的价款 5．在我国（B）列于农村信用社业务收入的首位。 A、中间业务收入 B、贷款利息收入 C、结算业务收入 D、罚没收入 6．甲某是商业银行信贷人员，其给某服装厂进行贷款业务中严格审查服装厂的偿还能力，且数额巨大，致使银行遭受重大损失，司法机关对其的处罚是（A）。 A、处于五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金 B、处于五年以下有期徒刑或者拘役，或单处一万元以上十万元以下罚金 C、处于五年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金 D、处于五年以上有期徒刑或者拘役，或单处二万元以上二十万元以下罚金 7．逾期支取的定期储蓄，其超过原定存期的部份，除自动转存外，按（D）支付利息。 A、原订的定期储蓄利率 B、存入日的活期储蓄存款利率 C、支取日的挂牌公告定期储蓄存款利率 D、支取日的挂牌公告的活期储蓄存款利率 8．农户联保贷款单个借款人的最高借款余额为（D）。 A、3万元 B、5万元 C、7万元 D、10万元。 9．在我国，储蓄存款是指（A）。 A、个人存款 B、企业存款 C、同业存款 D、单位存款

2016银行从业考试试题汇总下载

2016银行从业考试试题汇总下载银行从业考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.sodocs.net/doc/e96188311.html,/29Bkqkd （选中链接后点击“打开链接”）一、单项选择题。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。(共90题，每题0.5分，共45分) 1.( )是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。 A.规划性原则 B.综合性原则 C.合法性原则 D.目的性原则【答案与解析】C 合法性原则是税收规划最基本的原则。这是由税法的税收法定原则所决定的，也是税收规划与偷税漏税乃至避税行为区别开来的根本所在。 2.个人理财业务是建立在( )基础上的银行业务。 A.资金借贷关系 B.产品买卖关系 C.委托代理关系 D.以上都不是【答案与解析】C 个人理财业务是受托性质，是建立在委托代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。 3.宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是( )。 A.国家减少财政预算，会导致资产价格的提升 B.在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹 C.法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长 D.偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨【答案与解析】C 国家减少财政预算属于紧缩的财政政策，会使得资产价格降低，A选项错误;在股市低迷时期，可通过降低印花税减少交易成本，从而刺激股市反弹，B选项错误;偏紧的收入分配政策会抑制当地的投资需求，造成相应的资产价格下跌，D选项错误。 4.商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括( )。 A.财务分析 B.财务规划 C.投资建议 D.储蓄存款产品推介

保险业反洗钱考试题库及答案

保险业反洗钱考试题库及答案引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;

2017年反洗钱试题题库答案

1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 2.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（错） 3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（对） 4.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 5.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。 6.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错）） 7.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对） 8.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错） 9.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（对） 10.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（对） 11.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。（错） 11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。（错）122003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错） 13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错） 14金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错） 15未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务，给公司造成重大损失或风险，按《“红、黄、蓝”牌处罚制度（2017版）》属于黄牌事项。（对） 16原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。（对）二、单选题 1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年 2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求 3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。 A.2003年

2020年银行从业资格考试题库附全答案

2020年银行从业资格考试题库附全答案一、单选题 1.我们通常所说的利率是指（B）。 A．市场利率 B．名义利率 C．实际利率 D．固定利率 2．国民经济发展的总体目标一般包括（A）。 A，经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡 B．经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡 C．经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长 D．经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长 3.在一国经济过度繁荣时，最有可能采取以下哪种政策（B） A.扩张性财政政策，抑制通胀 B.紧缩性财政政策，抑制通胀 C.扩张性财政政策，防止通货紧缩 D.紧缩性财政政策，防止通胀 4．关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（D）。 A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资及储蓄业务需求 B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高 C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行 5．城市商业银行是在（D）的基础上成立起来的。 A．农村信用合作社 B．股份制商业银行 C．人民银行 D．城市信用合作社 6．下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是（B）。 A．农村商业银行 B．农村资金互助社 C．农村信用社 D.农村合作银行 7．承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（B）。 A．中国农业银行 B．中国农业发展银行 C．中国进出口银行 D．国家开发银行 8．下列不属于商品期货的标的商品是（B）。 A．大豆 B．利率期货 C．原油 D．钢材 9．中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于(A) A．公开市场业务 B．存款准备金 C.窗口指导 D．再贴现 10．中央银行票据的特点有（C）。 A．无风险、期限短、流动性低 B．无风险、期限长、流动性低 C．无风险、期限短、流动性高 D．无风险、期限长、流动性高

2016年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》真题精选及解析(一)

2016年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》真题精选及解析(一) 一、单项选择题(共90题，每题0．5分，共45分。以下选项中只有一个符合要求，不选，错选均不得分) 1、下列有关商业银行贷款的表述不正确的是（）。 A 、商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保 B 、商业银行贷款，应当对借款人的借款用途等进行严格审查 C 、借款人到期未归还担保贷款的，商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先受偿，不能要求保证人归还利息 D 、商业银行不能利用拆人资金发放固定资产贷款或用于投资 ◆ 答案： C 解析：略 2、曾经担任我国财政部拨款机构的银行是（）。 A 、中国人民银行 B 、中国银行 C 、中国农业银行 D 、中国建设银行 ◆ 答案： D 解析： 1954年10月1日成立原名为中国人民建设银行，建设银行经中央人民政府政务院决定成立后，其任务是经办国家基本建设投资的拔款。管理和监督使用国家预算内基本建设资金和部门、单位的自筹基本建设资金。 3、《巴塞尔新资本协议》引入了计量（）的内部评级法。 A 、信用风险 B 、市场风险 C 、操作风险 D 、法律风险 ◆ 答案： A 解析：略 4、某银行2010年资本为500亿，其中商业银行对自用不动产的资本投资为10亿，风险加权资产800亿，市场风险资本200亿，操作风险资本100亿，那么该银行2010年的资本充足率为（）。 A 、 10％ B 、 10．77％ C 、 10．98％ D 、 11％ ◆ 答案： B 解析：本题主要考查考生对银行资本充足率计算的掌握。资本充足率=(资本-扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本+12．5倍的操作风险资本)=(500-10)÷(800+12．5×200+12．5×100)≈10．77％。我国商业银行计算资本充足率时，商业银行对自用不动产的资本投资为扣除项，应从资本中扣除。 5、中央银行提高法定存款准备金率时，市场的反应通常是（）。 A 、商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少 B 、商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多 C 、商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少 D 、商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多 ◆

2016年银行从业资格考试真题卷(14)

2016年银行从业资历考试真题卷 ?本卷共分为1大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项挑选题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只要一个最契合题意） 1.依据《呆账核销处理方法》，银行在采纳一切或许的方法和施行必要的程序之后，因为告贷人和担保人不能归还到期债款，银行诉诸法令，告贷人和担保人虽有产业，经法院对告贷人和担保人强制履行逾越__年以上仍未回收的债务，可认定为呆账。 A．1 B．2 C．5 D．10 参考答案：B 2.银行采纳惯例清收手法无效而向人民法院提起诉讼，人民法院审理该案子，一般应在立案之日起__内作出判定。 A．3个月 B．6个月

C．12个月 D．2年参考答案：B 3.银行采纳惯例清收手法无效而向人民法院提起诉讼。银行假如不服当地人民法院一审判定的，有权在判定书送达之日起__日内向上一级人民法院提起上诉。 A．10 B．15 C．20 D．30 参考答案：B 4.下列关于呆账核销的说法，不正确的是__。 A．对契合条件的呆账经赞同核销后，作冲减呆账预备处理 B．银行发生的呆账，逐户、逐级上报 C．关于小额呆账，一级分行应将总行授权向支行转授权，并上报总行存案 D．总行对一级分行的详细授权额度依据内部处理水平确认参考答案：C

5.依据《商业银行法》的规则，商业银行破产产业的分配次序是__。 A．企业存款的本金和利息——个人储蓄存款的本金和利息——清算费用——所欠员工工资和劳作稳妥费用 B．清算费用——所欠员工工资和劳作稳妥费用——企业存款的本金和利息——个人储蓄存款的本金和利息 C．个人储蓄存款的本金和利息——企业存款的本金和利息——清算费用——所欠员工工资和劳作稳妥费用 D．清算费用——所欠员工工资和劳作稳妥费用——个人储蓄存款的本金和利息——企业存款的本金和利息参考答案：D 商业银行破产产业分配次序：清算费用——所欠员工工资和劳作稳妥费用——个人储蓄存款本金和利息——企业存款本金和利息。故选D。 6.我国《商业银行法》规则，银行作业人员不得在其他经济安排兼职。作为一家银行的部分总司理，孙某在当地企业家协会兼任参谋的行为__。 A．与银行事务不直接相关，因而能够不发表自己的兼职作业 B．非营利安排属答应规模内的兼职活动，并应当向地点银行

银行从业资格历年考试真题及答案下载

1.以下不属于现场检查程序的是( )。 A.现场检查准备阶段 B.现场检查实施阶段 C.现场检查处理阶段 D.现场检查后续阶段【正确答案】D 【答案解析】现场检查的程序包括现场检查准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段，检查档案整理。银行从业资格历年考试真题及答案下载 2.风险信息披露是我国商业银行信息披露最为薄弱的部分，通常只披露( )。 A.核心资本指标 B.附属资本指标 C.资本充足率指标 D.资本扣除项指标【正确答案】C 【答案解析】风险信息披露是我国商业银行信息披露最为薄弱的部分，通常只披露资本充足率指标，缺少核心资本.附属资本及资本扣除项等指标。2017银行从业考试题库 3.下列关于风险监管的说法，不正确的是( )。 A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况 B.银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段。对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和监控 C.监管部门高度关注银行类金融机构的公司治理、内部控制.风险管理体系以及风险计量模型的有效性 D.在分析银行机构风险状况时，只需分析银行整体并表基础上的总体风险水平即可，不需分析分支机构的风险水平【正确答案】D 【答案解析】在分析银行机构风险状况时，既要分析银行整体并表基础上的总体风险水平，还要分析其单一或部分分支机构的风险水平。风险管理练习题 4.监管部门监督检查与( )共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。 A.最低资本充足率 B.市场约束 C.外部审计 D.内部审计【正确答案】B 【答案解析】监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。 5.资本充足率压力测试框架以( )的压力测试为基础。 A.综合风险 B.混合风险 C.多风险 D.单一风险【正确答案】D 【答案解析】资本充足率压力测试框架以单一风险的压力测试为基础。 6.原则上，定期压力测试至少( )一次。银行从业公共基础试题 A.两年 B.半年 C.一年 D.一季度

2016年银行从业资格考试模拟卷(8)

2016年银行从业资格考试模仿卷（8） ?本卷共分为1大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只要一个最契合题意） 1.____是由不完善或有问题的内部程序、人员及体系或外部事情所形成丢失的危险。 A：商场危险 B：操作危险 C：流动性危险 D：国家危险参考答案：B 2.下列关于核算VaR的方差—协方差法的说法，不正确的是____ A：不能猜测突发事情的危险 B：树立的假定条件是未来和曩昔存在着散布的一致性 C：反映了危险因子对整个组合的一阶线性影响 D：充沛度量了非线性金融东西的危险参考答案：D

3.商业银行的全体危险操控环境不包含____ A：公司办理结构 B：合规文明 C：信息体系建造 D：外部操控体系参考答案：D 4.____一般被看做是中心存款的重要组成部分。 A：零售存款 B：公司存款 C：安排存款 D：大额存款参考答案：A 5.下列归于战略危险辨认中观层面内容的是____ A：进入或退出商场的决议方案是否恰当 B：财物出资组合中是否存在高危险、低收益的金融产品C：是否忽视对前台事务人员职业道德和危险办理的束缚D：树立企业级危险办理信息体系的决议方案是否恰当参考答案：B

6.商业银行公司办理的中心是____ A：一切权与运营权别离的情况下，完善商业银行内部安排结构权利分配体系 B：一切权与运营权别离的情况下，强化对董事会和办理层行为的束缚 C：一切权与运营权别离的情况下，为妥善解决托付一署理联系而提出的董事会、高管层安排体系和监督制衡机制 D：一切权与运营权别离的情况下，完成公司权利的分配与制衡，增强中心竞赛力参考答案：C 7.、是商业银行的最高危险办理/决议方案安排，承当商业银行危险办理的终究职责。 A：监事会 B：高档办理层 C：董事会 D：危险办理部门参考答案：C 8.商业银行危险辨认最根本、最常用的办法是____

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