(完整版)国内外典型催收立法介绍

国内外典型催收立法介绍

（一）美国信用管理法律体系

随着信用交易的增长和信用管理行业的发展,征信数据和服务方

式方面不可避免地产生了一些问题,诸如公平授信、正确报告消费者

信用状况、诚实放贷等问题,其中特别敏感的是保护消费者隐私权问题。鉴于市场的发展情况,社会各个有关方面都对国会适时出台信用

管理相关法律提出了强烈要求。于是,在20世纪60年代末期至80年代期间,美国开始制订与信用管理相关的法律,并逐步趋于完善,形成

了一个完整的框架体系。

一般来讲,美国基本信用管理的相关法律共有17项(Robert Cole, 1998),几乎每一项法律都进行了若干次修改。其中一项被称之为“信用控制法(Credit Control Act)”的法律在80年代被终止使用。其

他16项法律是:公平信用报告法(Fair Credit Reporting Act)、公

平债务催收作业法(Fair Debt Collection Practice Act)、平等信

用机会法(Equal Credit Opportunity Act)、公平信用结账法(Fair Credit Billing Act)、诚实租借法(Truth in Lending Act)、信用

卡发行法(Credit Card Issuance Act)、公平信用和贷记卡公开法(Fair Credit and Charge Card Disclosure Act)、电子资金转账法(Electronic Fund Transfer Act)、储蓄机构解除管制和货币控制法( Depository Institutions Deregulation and Monetary Control Act)、甘恩-圣哲曼储蓄机构法(Garn-StGermain Depository Institution Act)、银行平等竞争法(Competitive Equality Banking Act)、房屋抵押公开法(Home Mortgage Disclosure Act)、房屋贷款人保护法(Home Equity Loan Consumer Protection Act)金融机构改革-恢复-执行法(Financial Institutions Reform, Recovery,

and Enforcement Act)、社区再投资法(Community Reinvestment Act)、信用修复机构法(Credit Repair Organization Act)。上述法案,构

成了美国国家信用管理体系正常运转的法律环境。

美国《公平债务催收作业法》

美国联邦层面于1977年制订了《公平债务催收作业法》（简称FDCPA），FDCPA 是典型的行为立法，主要规范债务催收行为，明确了债务、债务收债人的定义，及债务催收过程中收债人应当承担的各项义务、各种禁止行为及其违反规定的法律责任，而对债务催收行业的准入要件并没有涉及。其主要内容：

1、明确该法适用范围仅限于个人债务、第三方催收

（1）FDCPA 债务催收实际上仅适用于对消费者主要因个人、家

庭原因引致的债务的催收。此法不适用于对公司债务的催收，或者因商业或者农业用途所产生的债务的催收。

（2）FDCPA 将收债人定义为，为其他人或者机构定期催收或尝

试催收消费者债务的任何人，或者是使用他人名义催收本人消费债务的任何人。

从该法的适用范围可以看出，它是一项专门针对专业债务催收机构对自然人性质的消费债务进行催收活动而制订的法律，因此，从根本上说该法是为了保护弱势消费者权益。

2、明确收债人的法定义务，强调维护消费者的权益和尊严

该法对于债务催收的全过程进行监管，对收债人的约束主要表现在三方面：明确了债务催收机构的法定义务，主要表现在以下三方面：一是禁止对消费者进行烦扰和虐待，例如禁止债务催收机构使用或威胁使用暴力或其他犯罪手段，造成任何人身、名誉或财产的伤害；二是禁止使用不实、欺诈或误导的陈述或手段，例如债务催收机构与消费者联系时，必须披露自身的身份与催收债务的目的；三是禁止采取不公平或不合理的方式收债或试图收债，例如债务催收机构不得在债

务人不方便的时间打催收电话，特别是在晚间9时至早晨8时之间。

3、明确消费者的主要权利，依法授予消费者损害赔偿权利

（1）异议权和要求证明的权利。如果在三十天期限内，消费者对债务的任意部分提出书面质疑，或者要求得到原债权人的姓名和地址，那么收债人必须停止一切收债努力，直到他/她向消费者邮寄判决或者债务核查的副本，或者原债权人的姓名和地址。

（2）停止交涉的权利。当消费者书面拒绝支付债务，或者要求收债人停止进行进一步沟通，那么，收债人须停止所有进一步的沟通，除了提醒债务人“催收努力已经停止”。消费者寄出的通知书一旦到达收债人处即视为正式文书。

（3）损害赔偿权利。关于收债人违反 FDCPA 的诉讼，既可以向任意恰当的美国地区联邦法院起诉，也可以向其它具有司法管辖权的法院起诉。自违规行为发生之日起，消费者可以在一年的期限内提起诉讼。催债人违反该法任何条款，导致持续发生的任何实际损失，应当承担损害赔偿责任及该诉讼的花费及合理的律师费。判定惩罚性赔偿时，法院必须综合考虑该违规行为的性质、发生频率、持续时间长短以及故意程度。对于集体诉讼，法院还必须考虑收债人的财力和遭受负面影响的人数。

4、联邦贸易委员会（FTC）是 FDCPA 主要的执行机构，行业自律也发挥了较好的作用，次贷危机后的有关投诉不断增加。

5、FDCPA 是消费者保护的“地板”而非“天花板”，州法强于该法可优先适用。

（二）香港《银行营运守则》中对第三方债务催收的相关规定我国香港也有第三方债务催收市场，香港银行公会和存款公司公会联合发布的《银行营运守则》中对商业银行雇佣第三方催收公司催收债务也有具体规定。香港《银行营运守则》由行业协会发布，并得到香港金融管理局认可。《营运守则》不是法定守则，但商业银行

在提供服务给个人客户时，要遵守该守则，因为金管局现场检查时会检查对该守则的遵守情况。实践中，香港商业银行对雇佣第三方公司进行债务催收非常审慎，有的仅仅是阶段性雇佣（比如次贷危机后临时雇佣催收公司）。有的干脆不雇佣，因为担心如果出一件由于暴

力催收导致的恶性事件，银行的声誉风险就非常大，影响监管部门对银行的 CAMEL 评级。

1.对催收公司的要求。（1）催收公司不可做出任何有损其所代表的商业银行的业务、诚信、声誉或商誉的行为，对客户资料严格保密。（2）商业银行应在合约内明确催收公司在催收过程中，不得使用恐吓或暴力手段，不得在债务人住所的外墙上张贴海报或涂写字句，不得不断致电骚扰或在不合情理的时间致电债务人，不得骚扰债务人的咨询人、家人及朋友，以追问有关债务人的下落。

2.对商业银行的要求。（1）商业银行如打算聘用催收公司，则应在其信贷安排或信用卡的章则及条款中写明其可聘用第三方公司追讨客

户欠款以及是否需要客户承担全部或部分因追讨债务而产生的费用。（2）商业银行应就因第三方公司追讨债务而引致的任何投诉对客户

负责，并且不应对催收公司的不当行为推卸责任。（3）商业银行应就打算委托催收公司向客户追讨逾期债务一事，预先向客户发出通知书。（4）商业银行不应同时聘用超过一家催收公司，在同一司法地区内

追讨相同的债项。（5）商业银行应要求所聘用的催收公司在追讨债务时，表明其身份及其所代表的机构。

3.商业银行对催收公司的监督管理。（1）商业银行要有适当的制度及程序，挑选催收公司及监督其表现，并定期检查有关的制度及程序。（2）商业银行应参考市场惯例，定期检讨其聘用催催收公司的费用

是否合理。在转嫁任何费用给有关客户前，机构应先评估这种做法是否合理。（3）商业银行应要求催收公司通知客户，他们与客户的所有电话谈话均会录音，录音最少保存 30 日。（4）商业银行应对催收公司进行突击查访，以检查他们的专业水平、规范程度、是否有受过适当训练的员工及是否有足够资源完成委托他们催收的债务。（5）商

业银行要有既定程序处理债务人的投诉，如有需要，应要求催收公司采取适当的补救措施。对所聘用的催收公司的不当行为的投诉，商业银行要存档，并在做出调查后，迅速回复投诉人。

（三）台湾银行业公会制定的《金融机构办理应收债权催收作业委外处理要点》、《金融机构债权催收作业委外最低标准化范例》。

内容如下：

壹、金融机构遴选受委托机构

1、受委托机构之资格条件

2、受委托机构作业流程控管

3、受委托机构办公处所硬设备

4、受委托机构内部稽核控管

贰、金融机构债权催收委外作业流程

1、订定委任契约

2、设立申诉窗口及作业流程

3、派案作业流程

4、退件作业流程

5、核帐作业流程

6、稽核作业流程

7、考评

叁、受委托机构作业流程

1、催收人员教育训练

2、催收作业流程

3、申诉案件处理作业流程

4、档案管理作业流程

5、内部稽核作业

信息管理系统系统说明书

信息管理系统系统 说明书

电力配件公司信息系统说明书 电力配件公司信息系统说明书 1.引言 1.1项目名称：电力配件公司信息系统说明书 1.2项目概述 对公司人事管理、进货或销售商品时，用户要对进货单或销售单进行核对审查，并进行登记；用户要获得进货、销售、库存信息时，要对进货情况、销售情况、库存情况进行查询并打印。 1.3信息系统目标 1.3.1总目标 (1)系统分成几个相对独立的模块，但这些模块都进行集中式管理。 (2)分层的模块化程序设计思想，整个系统采用模块化结构设计。作为应用程序有较强的可操作性和扩展性。 (3)合理的数据流设计，在应用系统设计中，相对独立的模块间以数据流相互连接，使各模块间的耦合性较低，方便系统运行，提高系统安全性。 1.3.2功能目标 进行进货查询，统计库存，能进行销售明细查询和打印销售报表，查询和更新人事管理。

1.3.3性能目标 各项指标达到最优。 1.4功能 帮助企业对整体的采购，对客户的服务、销售进行统一管理，提高工作效率，便于公司的管理和发展，为业务过程提供更加快捷、更好和更加经济的服务。 1.5背景： 随着经济的发展和中国汽车市场的不断扩大，某汽车配件公司也随着发展的浪潮不断扩大规模，随之，订单成倍增加，各项业务更加细化，各部门工作量增加，以往的人工处理方式就显得力不从心，劳动强度大而且容易出错 1.6引用材料（如核准的计划任务书或合同） 配件管理系统项目的软件需求说明 1.7本文所用的专门术语 电力配件管理系统 2.项目概述 2.1项目的主要工作内容 销售管理要做的主要事情是： （1）编辑订货单，审核顾客填写的订货单； （2）如果是新顾客，则进行登记； （3）确定顾客订货，根据库存情况确定是否有现货买给顾客；

不良贷款催收管理办法制度.

财务公司不良贷款清收管理办法 第一章总则 第一条为规范财务公司（以下简称财务公司）不良贷款清收工作流程，加大不良贷款清收力度，提高信贷资产质量，根据有关法律法规和集团内部规章，制定本办法。 第二条本办法称不良贷款指按监管部门风险资产五级分类标准认定的不良贷款。为保证清收效果，在实际操作中将逾期、欠息但尚未认定为不良贷款的贷款一并纳入本办法进行清收管理。 第三条不良贷款清收工作实行经营体负责制，遵循规范管理、高效运作、人单合一的原则。 第二章不良贷款的清收形式 第四条不良贷款的清收的形式有收回、转化、保全和以资抵债等。 第五条不良贷款收回是指不良贷款本金和利息以货币资金净收回，包括： （一）以现金、银行存款收回不良贷款本息； （二）票据兑付或贴现后、有价证券变现后收回不良贷款本息； （三）抵债资产以租赁、拍卖、变卖等方式获取货币收入，冲减不良贷款本息； （四）自用的抵债资产，按购建固定资产管理有关规定办理审批手续后，经折价入账冲减不良贷款本息。 第六条不良贷款转化是指通过债务重组、注入资金等方式，增强债务主体归还贷款本息的能力。不良贷款转化需满足以下条件： （一）债务主体合格，与财务公司合作关系正常，还款意愿良好； （二）借款人为公司的，生产经营正常，有净利润或较以前亏损大幅下降；借款人为个人的，家庭关系、职业收入稳定，偿债能力趋于好转； （三）借款人能按时支付当期利息，已落实贷款本金及原欠利息还款计划并按期偿付。有新增贷款的，亦能按时还本付息； （四）有足值有效的抵押、质押、保证担保，或已对原有担保方式进行了完善。 第七条不良贷款保全是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源的行为，包括：

催收流程操作细则

催收流程操作细则 为规范催收人员工作，确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量，保证催收业绩，特制定本催收流程细则。 第一章逾期账户整理 第一条接收案件 1、在银行案件到达一个小时之内，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件； 2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置； 3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。处罚办法详见附件一《惩罚办法》。第二条案件导入系统 1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。具体详见附件二《委案导入流程》。 2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。处罚办法详见附件一《惩罚办法》。第三条户籍调取 1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并电话告知、确认； 2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第四条法律函件寄送 1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》； 2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查，并填写至附件四《信件发送质量监督表》； 3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。处罚办法详见附件一《惩罚办法》。 第二章案件分配 第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位； 第二条分配原则 1、银行要求； 2、委案情况； 3、催收员产能； 4、现有催收员在案情况； 第三条若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。处罚办法详见附件一《惩罚办法》。 第三章新案过滤 第一条过滤时间

1、300户以内两天内完成，500户以内三天内完成； 2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。 第二条过滤程序 1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读； 2、电话拨打顺序：单位---联系人---村委【居委会】---家人---持卡人； 3、对案件进行分门别类。 第三条过滤原则 1、全面核实持卡人信息； 2、细心与高效结合。 第四条过滤要求 1、对案件的每个字段信息进行判断，并核实； 2、对案件过滤情况须使用专用术语进行详细记录；专用术语详见附件五《催收简写代码》。 3、将案件分为“可联”与“失联”两大类，并统计出户数和金额，填写至附件六《新案过滤情况表》。 4、文明催收，详见附件七《文明催收七条禁令》。 第五条新案过滤质量监督

计算机信息管理系统基本情况介绍和功能说明

计算机信息管理系统基本情况介绍和功能说明（一）计算机信息管理系统基本情况介绍 我单位具有符合医疗器械经营质量管理要求的计算机信息管理系统：千方百计系统，保证经营的产品可追溯。 1.管理销售计算机1台，并配置了扫码枪1把。安装了收款台系统。安装了协力商霸信息管理系统。安装了小票打印机。 2计算机管理信息系统能实现医疗器械质量管理规范要求的计算机功能，记录相关记录项目和内容，对信息进行收集、记录，并具有信息查询和交换等功能，系统能对设置的经营流程进行质量控制，采购、验收、贮存、销售、出入库、退（换）货应在系统中形成内嵌式结构，对相关经营活动进行判断。具有医疗器械经营业务票据生成、打印和管理功能。 （二）计算机信息管理系统功能说明 1具有实现岗位之间信息传输和数据共享的功能 建立所有岗位人员信息数据库，企业负责人、质量负责人、质量管理、验收等岗位，建立各自用户名密码，医疗器械经营管理过程中，用户名密码登陆才能操作，各岗位操作后，信息自动储存，各环节可以查询、共享。 2医疗器械经营业务票据生成、打印和管理功能 系统能实现采购记录、验收记录、入库记录、在库养护、出库复核记录、销售记录等记录功能及查询。支持票据打印。销售小票在收款台打印，与销售记录一致。系统具有与结算系统、开票系统对接，自动打印每笔销售票据功能。

3记录医疗器械产品信息和生产企业信息以及实现质量追溯跟踪的功能 系统具有质量管理基础数据控制功能，数据应包括名称、注册证号或者备案凭证编号、规格型号、生产批号或者序列号、生产日期或者失效日期供货单位、经营品种资质等相关内容。信息由各岗位人员密码登陆录入，后台建立记录，才能进行采购、销售等经营行为。 4各经营环节的质量控制功能 具有包括采购、收货、验收、贮存、检查、销售、出库、复核等各经营环节的质量控制功能，能对各经营环节进行判断、控制，确保各项质量控制功能的实时和有效； 5首营审核功能 具有供货者、购货者以及购销医疗器械的合法性、有效性审核控制功能，实现系统中的首营审核流程和记录。审核合格，才能采购，销售。相关信息到期，计算机自动提醒，过期锁定，支持资质更新功能。 6有效期进行自动跟踪和控制功能 有近效期预警及超过有效期自动锁定等功能，防止过期医疗器械销售。系统具有依据质量管理基础数据，对医疗器械有效期进行跟踪，实现近效期预警提示、超有效期自动锁定功能。 7 数据备份 操作计算机人员每日备份系统数据，使用移动硬盘完整备份当日数据。移动硬盘保存在办公室。随时可以恢复系统，防止数据丢失。

计算机信息管理系统基本情况介绍和功能介绍

三树医疗器械管理软件介绍 “三树器械信息管理系统”软件是根据新版《医疗器械经营质量管理规范》的要求，依据多年对医疗器械行业服务经验，在行业专家的指导下，专门为医疗器械经营企业开发的计算机信息管理系统软件，它能够满足医疗器械经营管理全过程及质量控制的有关要求。本软件目前已得到数百家医疗器械客户使用验证，得到各级药监检查部门的认可。 一、软件的流程控制 二、功能介绍 1.基础信息管理 ★系统能够通过输入用户名、密码等身份确认方式登录系统，并在权限范围内录入或查询数据。★系统能够对各岗位操作人员姓名的记录，根据专有用户名及密码自动生成。

2.采购管理 ★对首营企业和商品的证照、资质审核登记，保证合作企业和经营商品的合法性。 ★对企业各项证照自动预警管控。 ★制定合理的采购计划。 ★优化采购业务流程。 ★制定合理的管理监控方式，防止采购漏洞。 首营企业流程：首营品种流程： 采购流程：采购退回流程： 3.销售管理 ★严格审核控制客户资质、经营范围或者诊疗范围，按照相应的范围销售医疗器械。

本模块支持从销售订单、发货、销售出库完整的销售全业务流程，可以实现对价格、报价、信用、订单多角度管理与分析，实现销售订单的全过程跟踪管理，提高订单响应速度和产品交付率。 销售流程：销售退回流程： 4.库存管理 ★对采购、销售、盘点进行全面的管理，提供准确的库存信息。 ★通过对需要进行保质监控的存货设定失效期以及保质期预警天数，自动对存货保质期、失效期提供预警。 ★通过各种库存分析数据，形成丰富的库存分析报表实现库存展望、对呆滞积压、库龄等进行分析。 ★对库房商品养护环节，提供了相应的监控办法。 ★对不合格品进行登记，用以备查；确定处理的，按照不合格品流程处理。 不合格品处理流程：养护流程：

01.01房款收取与催收工作流程.

浙江绿城房地产开发有限责任公司 房款收取与催收工作规程 文件编号：GT/FC01.01 修改状态：A/0 管理状态： 分发号： 编制： 许洁 日期： 2000年12月 23日 审核： 李明 日期： 2001年01月 16日 审批： 寿柏年 日期： 2001年01月 19日 浙江绿城房地产开发有限责任公司 财务文件编号：GT/FG01?01

1.目的 对销售房款收款过程进行管理控制，保证房款回收及时、准确。 2.适用范围 用于预约金、定金、首付、按揭、分期、一次性付款房款的收款及催款全过程。 3.职责 3.1销售部负责购房协议、合同签订，签订合同当天将合同递送财务管理部，每周提供《银行按揭（公积金）办理情况周报表》，便于计财部协助销售部催收房款；销售部负责催收房款； 3.2财务管理部负责根据协议、合同收款，负责其帐务处理和录入绿城销售系统中有关财务收款数据，协助销售部催收房款。 4.工作程序 4.1附《房款收取与催收工作流程》图。 4.2财务管理部出纳根据销售部签定的协议或合同准确收取房款，开与收款金额相符的收据给客户，并请客户在《收据备查登记簿》中签名；及时将款项送存银行；及时根据记帐凭证登记现金、银行存款日记帐； 4.3收款收据内容必须注明填开时间、缴款单位或个人、款项内容、收款方式、人民币大小写、收款单位财务专用章、收款人签字； 4.3.1“填开时间”必须是收取现金或支票的当天，而不能是其他日期；也不能应客户的要求任意填写日期； 4.3.2“缴款单位或个人”必须是支票的付款人或是与协议、合同相同名称的购房人； a如果交纳支票的付款人是客户（买方）本人，则开具与支票付款人即购房合同上买方名称一致； b如果交纳支票的付款人不是客户（买方）本人，则付款人必须出具证明文件， 证明文件内容须包括：此房款是为某某项目某某房号某某人支付的购房款，由此所引起的一切经济及法律责任由本付款人自行承担，并加盖单位公章； c.如果交纳的房款是现金，则其“交款单位或个人”名称必须是合同或协议上的买方；

中国银行个人授信业务催收外包服务方案及措施

服务方案及措施 一、项目概况 项目名称：中国银行河南省分行个人授信业务催收外包服务商选型项目。 服务内容：个人授信业务催收外包项目是将我行将个人贷款及信用卡风险资产的催收工作委托给经办行以外的其他催收外包服务商，包括催收服务公司、律师事务所等。由服务商依法合规进行专业化催收，我行按照服务商催收回款比例支付服务费。 服务期限：自外包服务协议生效之日起一年 二、项目团队组织管理 （1）班制安排 作业时间在8：00—21：00之间（与客户或第三人约定则除外）。 （2）基本的管理制度 A.电话催收人员的工作管理 1）电话催收人员主要的职责是：第一时间处理公司分配的案件、整理外访案件资料、及时的更新催收系统中案件进展情况。 2）电话催收人员应当按时遵守公司上下班制度，随着公司业务的发展，公司的办公地点有可能增加，在双方同意的情况下，公司可以将电话催收人员调到另外一处办公地点，员工应当服从管理层所作出的合理调动 3）电话催收人员，应当在业务上服从分公司催收主管的领导。行政上服从分公司行政经理的领导。

4）电话催收人员应当将工作日当日的案件进展在本工作日之内录入催收系统。并且在接到新案件2个小时后必须开始催收工作。对催收细则中提到的重大事项应当在半小时内向公司汇报。 5）电话催收人员应当对其电话催收录音中不当言语负责，同时电话催收人员有义务督促外访催收人员的工作进展。 B.外访催收人员的工作管理 1）外访催收人员主要的职责是：完成公司的外访计划、协助催收主管处理应急突发事件。 2）外访人员原则上应当遵守公司的上下班制度，但是遇到外出可以适度灵活的安排时间，如遇深夜晚归，或者清晨外访就可以不必回到公司的办公地点。 3）外访催收人员在业务上服从分公司催收主管的领导。行政上服从分公司行政经理的领导。同时有义务配合和接受电话催收人员的监督。 4）外访催收人员外出需要催收主管的批准，外出要提前申请，如果临时紧急外出应当口头通知催收主管，回来后补交申请。外访结束应当回公司汇报外访情况，如深夜晚归可在外访结束后电话通知催收主管，第二个工作日必须汇报外访情况。 5）外访催收人员应当对自己的外访催收中的不当言行负责，不得作出有损公司和客户利益的事情。 C.催收人员工作注意事项 1）严禁接受债务人的送礼、吃请、以及其他便利；

计算机信息管理系统基本情况介绍和功能说明

计算机信息管理系统基本情况介绍和功能说明 一、计算机系统概述 我公司采用用友财务管理软件，更换了联想服务器、数据备份硬盘、打印机等，用友管理软件主要包括总账管理、报表管理、应收管理、应付管理、固定资产管理、成本管理、采购管理、销售管理、库存管理、核算管理、生产管理功能模块，能对医疗器械的购、销、存等质量环节进行全面的规范管理，对够劲医疗器械的合法性，购货单位资质审核，对采购、收货、验货、存储、在库检验、出库、销售、运输等进行有效控制。 二、用友业务员管理软件模块说明 1、采购功能 （1）、采购订单制定、审核，采购人员在用友系统中制定采购订单后，经采购部经理审核订单，自动生成采购记录。 （2）、供应商管理：采购部经理可以对供应商资质、供应商的准入进行管理，也可以对供应商存货对照表、供应商存货价格表进行设 置，并可按照供应商进行相关业务的查询和分析。 （3）、进行采购业务的日常操作，包括请购、采购订货、采购到货、采购入库、采购发票、采购结算等业务，采购人员可以根据业务需 要选择不同的业务员根据、定义不同的业务流程，月末进行采购 管理的结账操作。 （4）、采购报表可以提供采购统计表、采购账簿、采购分析等统计分析

的报表。 2、销售功能 （1）、销售订单：销售开票人员根据客户要求在用友销售模块登记录入单据，输入客户信息、产品名称编号、数量、价格等，生成 销售记录。 （2）、销售出库控制：系统自动对销售客户资质的有效性进行控制，与经营范围、产品类别或者诊疗范围关联，生成销售出库单。（3）、销售退货是货品质量、品种、数量不符合要求或者其他原因，将已购货物退回给本单位的业务。 （4）、销售退货与正常销售的流程基本相同。对于退货控制比较严的企业，还可以在退货之前使用退货申请，待审核通过后在生成 退货单。 3、库存管理功能 （1）、日常业务：库管进行出入库和库存管理的日常业务操作。（2）、其他业务处理：库管进行库存预留及释放、批次冻结、失效日期维护、在库品报检、远程应用、整理现存量等操作。（3）、对账：库管可以进行库存与存货数据核对，以及仓库与货位数据核对。 （4）、报表：库管可以查询各类报表，包括库存帐、批次帐、货位帐、统计表、储备分析报表。 4、总账管理功能； （1）、凭证管理：通过严密的制单控制保证制单的正确性。提供资金

计算机信息管理系统基本情况介绍和功能说明

计算机信息管理系统基本情况介绍和功能说明

计算机信息管理系统基本情况介绍和功能 说明 我公司门店现使用的计算机管理系统适应目前管理软件发展的最新趋势，有支持系统正常运行的服务器和终端机；内蒙古敬德医药连锁有限公司正蓝旗第八店计算机信息管理系统具体功能说明： （一）具有实现部门之间、岗位之间信息传输和数据共享的功能； （二）具有医疗器械经营业务票据生成、打印和管理功能； （三）具有记录医疗器械产品信息（名称、注册证号或者备案凭证编号、规格型号、生产批号或者序列号、生产日期或者失效日期）和生产企业信息以及实现质量追溯跟踪的功能； （四）具有包括采购、收货、验收、贮存、检查、销售、出库、复核等各经营环节的质量控制功能，能对各经营环节进行判断、控制，确保各项质量控制功能的实时和有效； （五）具有供货者、购货者以及购销医疗器械的合法性、有效性审核控制功能；

（六）具有对库存医疗器械的有效期进行自动跟踪和控制功能，有近效期预警及超过有效期自动锁定等功能，防止过期医疗器械销售。 经营事项存在着互相关联性，因而数据是环环相扣的，软件利用数据的关联性可进行跟踪查询，使得查询追踪特别方便。

计算机信息管理系统功能结构 主菜单二级菜单三级菜单说明 采购管理 采购计划 计划单生成采购计划作为订货参考 计划明细表详细计划医疗器械名细 计划统计表计划医疗器械汇总 采购订单 订单生成 订单明细表 订单统计表 收货单 收货生成接收供应商的货品，但不正式入库 收货明细表 收货统计表 进货验收单 进货验收录入正式验收入库，产生直接库存 进货明细表 进货统计表 进货退回单 厂家进货明细 销售管理 报价单 报价生成 报价明细表 报价统计表 订货单 订货生成意向客户订单确立，不影响库存 订货明细表 订货统计表 销售单 销售出库 销售明细表 销售统计表 销售利润分析表 销货退回单 销售分析报表 厂商销售明细 厂商销售汇总 销售类型排行 销售对比表 月/年销售统计 库存管理库存盘点期初盘点盘点录入盘点明细盘点汇总

毕业设计论文--学生信息管理系统介绍

学生信息管理系统 随着信息技术在管理上越来越深入而广泛的应用，管理信息系统的实施在技术上已逐步成熟。 本文介绍学生管理信息系统的系统分析部分，包括可行性分析、事务流程分析等；系统设计部分主要介绍了系统功能设计和数据库设计及代码设计；系统实现部分说明了几个主要模块的算法，本系统界面友好，操作简单，比较实用。 ◆系统概述◆ 首先概要性地给系统做一个介绍，让大家首先对系统的功能、应用背景和特点有一点总体印象。 ?应用背景与系统功能 随着计算机技术的不断发展，公司、企业和其他机关的计算机化管理已经逐渐普及，计算机技术已经深入到企业管理的各个方面。例如该学生信息管理系统，利用它可以轻松、方便地了解和管理学生各方面的情况。 本学生信息管理系统可以说是一个比较综合性的学校学生管理系统，它集成了班级管理模块、学籍信息管理模块、课程信息管理模快、奖惩信息管理模块等多种功能，因而具有较强的使用性和先进性。 本系统主要讲述如何使用Visual Basic来进行数据库操作。主要完成的功能如下： ●用户数据的维护，即维护用户数据表，完成各种对用户的操作，如用户信息登录、添加 用户、修改密码和删除用户等，并将用户的资料存入用户资料数据表中。 ●学生班级信息管理块，主要完成学生所在班级的信息情况（包括：班级编号、班级名称、 导员姓名、备注信息），并对其信息情况进行添加、修改和删除工作，最后将该信息写入到数据表中。 ●学生学籍信息管理块，主要记录学生学籍信息的主要情况（包括：学号、姓名、性别、 出生日期、班级编号、联系电话、入学日期、家庭地址和备注信息），其中可以对学籍信息进行添加、修改、删除的操作，甚至还可以进行对学籍信息的查询操作，最后将该信息写入到数据表中。 ●班级课程信息管理块，添加班级信息完成后，先可以添加和删除课程信息块的内容，然 后将该内容添加到某班级作为该班级的课程，同时,也可以删除该班级的内容。最后将所有信息写入到数据表中。 ●个人奖惩信息管理块，先是添加和删除奖惩块的内容，在添加与删除个人奖惩情况之前 先确定奖励或惩罚的时间。（其中，个人奖惩情况是按照学生学号进行查询添加。）最后也将所有信息写入到数据表中。 ●个人信息管理查询块，只要是在奖惩信息管理块和学籍信息管理块中输入过某学生的相关信息，就可以通过学生学号来查询某学生的相应情况。 ?系统预览 用户登录成功后进入系统的主界面,如图一所示.系统的主界面主要包括以下两部分:1)

计算机信息管理系统基本情况介绍和功能说明

计算机信息管理系统 的基本情况介绍和功能说明 系统简介 中国现在正在进行医疗体制的改革，从体制上来保障市民的健康和医疗体制的合理性。为了适应和促进医疗体制的改革，药店的经营也本着利民、便民的宗旨出发，利用现代信息社会中各种先进的高科技手段，来更好的为社会服务。为了适应这一新的历史形势，必然对药店的管理以及辅助管理的计算机系统提出了新的要求。 拟采用的系统主要是引进先进的信息处理技术，提高企业的自动化程度和信息共享度，提高工作效率，降低成本；更重要的可以从根本上改变企业的战略发展，在经营和管理上更上一个台阶。 系统需求 系统总体目标是为企业实现六统一建立一套高效可行的信息管理系统，六统一指的是：统一品牌；统一进货策略；统一配送策略；统一财务结算；统一价格策略；统一管理流程。具体在设计上应满足下列需求： ●各独立核算企业均要实现信息管理系统，并完成有关财务、业务数据的 核算，汇总和集成 ●通过有效的网络体系实现各企业间的信息共享、信息交换、信息监控 ●能为各个业务环节提供快速的信息分析决策功能 ●能为各个独立核算企业中的工作人员提供有效的绩效评价 ●实现进、销、调、存各业务环节全过程的监控和信用管理 ●满足行业规定和国家规定（如GSP管理要求） ●建立物流配送体系和电子商务平台 ●企业科室办公自动化 ●满足企业不断扩张和快速发展在信息管理上的需要

系统应用主体业务分为单体店；企业业务系统已经使用了计算机管理，系统的使用除了保证原业务的开展之外还需要拓展一些新业务（如配送系统）， 系统业务特点 ●药品的管理：由于药店内药品的种类繁多，数量大，手工的管理模式难以 收集到有关药品的准确信息，因而也不能对药品进行科学的管理。在药品管理上系统均对药品的品名、规格、生产批号、生产单位、批准文号、经办人、购销对象、检验记录、退换货记录及有关质量方面的内容作详细的记录； ●物流的管理：由于药店数目多，药品在仓库、药店内的流动量大，手续繁琐， 手工管理容易出错，并且商流与物流没有分开，影响药品的流通； ●店员素质低，现行管理不能满足对人员、销售、商品进行有效监控； ●与供应商的结算：和供应商之间的结算要按照批号，按批次，分品种进行算。 系统设计的原则 ●总体可行性原则 总体可行性原则包括实用性、可靠性、可推广性、可扩充性、先进性等。对所有这些性能的综合考虑，并将实用性放在首位，以保证系统能够达到预期的目标。 ●有限合理性原则 我们一方面应看到，信息技术的应用将不可避免地需要对企业中一些沿袭已久的观念和思想、工作程序和方法，甚至责权关系和组织结构做一些必要的调整；另一方面也应看到，信息技术只是一种手段，因此，对企业及业务流程的重组和调整要结合实际情况有条不紊地进行。 ●柔性组合原则 按信息系统的功能来设计功能子系统，用功能子系统来组合符合业务要求的部门职能子系统，以提高系统的柔性，使其能够适应职能部门的改变和用户的业务变化。这也是开放系统的概念（应用级的开放和组件设计方法）。

催收流程操作细则

催收流程操作细则 为规催收人员工作，确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量，保证催收业绩，特制定本催收流程细则。 第一章逾期账户整理 第一条接收案件 1、在银行案件到达一个小时之，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件； 2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置； 3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。处罚办法详见附件一《惩罚办法》。第二条案件导入系统 1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。具体详见附件二《委案导入流程》。 2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。处罚办法详见附件一《惩罚办法》。第三条户籍调取 1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并告知、确认； 2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。处罚办法详见附件一《惩罚办法》。第四条法律函件寄送 1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》； 2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查，并填写至附件四《信件发送质量监督表》； 3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。处罚办法详见附件一《惩罚办法》。 第二章案件分配 第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位；

第二条分配原则 1、银行要求； 2、委案情况； 3、催收员产能； 4、现有催收员在案情况； 第三条若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。处罚办法详见附件一《惩罚办法》。 第三章新案过滤 第一条过滤时间 1、300户以两天完成，500户以三天完成； 2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。 第二条过滤程序 1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读； 2、拨打顺序：单位---联系人---村委【居委会】---家人---持卡人； 3、对案件进行分门别类。 第三条过滤原则 1、全面核实持卡人信息； 2、细心与高效结合。 第四条过滤要求 1、对案件的每个字段信息进行判断，并核实； 2、对案件过滤情况须使用专用术语进行详细记录；专用术语详见附件五《催收简写代码》。 3、将案件分为“可联”与“失联”两大类，并统计出户数和金额，填写至附件六《新案过滤情况表》。

信息管理系统设计

信息管理系统设计 1．前言 1.1 系统开发介绍 随着公司的发展壮大，学员、公司员工的日益增大，传统的纸笔或是借助Excel的办公方式已不足以支持工作人员的日常管理。为了方便的管理学员、员工的信息，迫切需要一套脱离传统方式的现代化的办公系统。本套信息管理系统应该结合公司的实际情况，并且以发展的眼光来开发，以适用于今后更壮大的公司。 本套信息管理系统作为公司内部使用，它应该具备以下基本特点：简单、实用、页面友好等。避免一些花哨、冗余的功能。根据这个特点，采用B/S（Browser/Server，浏览器/服务器）结构，拥有强大兼容处理机制的Java语言，结合当下流行的JSP页面技术、Servlet、ssh三大web框架等技术。 2．需求分析 2.1客户需求 能够灵活管理学员信息和查询员工业绩。 2.2系统为达成该客户需求所需要的具体功能 可实现权限管理； 能够添加员工账户； 能够根据员工流动更改删除员工账户； 能够添加学员信息； 能够查看学员信息； 能够修改删除学员信息；

能够分析数据查看统计信息。 2.3具体功能实现 该系统用户有公司邀约人，面试人，经理，系统管理员四种角色。由系统管理员添加删除公司员工信息。对不同角色分配权限。由邀约人在前期管理学员的信息，对其进行增加、查询、修改等操作。面试人在面试阶段管理学员信息对其是否录用的状态进行修改。经理可以通过系统来查看当前应聘人数，工作人员信息和其工作记录，可以对数据进行统计查询。系统管理员管理公司员工的权限。 3．系统模块设计 3.1 总体模块设计 3.2 模块介绍 3.2.1统计数据模块 统计数据模块由两部分组成：员工业绩查询、学员数据查询。员工业绩查询可以将数据库中的数据统计出来：一是显示出每个邀约人员每个月邀约的人数，来公司面试的人数，转化率是多少；二是显示面试人员每月面试人数，通过面试人数，未通过人数，转化率是多少。

信息管理与信息系统介绍

信息管理与信息系统专业介绍 一．培养目标 本专业按照“理论够用，软硬结合，强化实践，着眼应用，产学合作，跟上发展”的办学思想，培养能从事计算机信息系统管理与开发的专门化技术人才。要求学生学习并掌握现代计算机信息系统所必备的基础理论、专业知识、主要的实现手段。具有比较熟练的数据库应用，信息系统管理技能，并能进行基本的信息系统工程中的需求研究、开发与维护。二．专业方向 1．微软SQL SERVER方向/ORACLE方向 2．信息管理方向 3．财务信息管理方向 三．具体介绍 （一）微软SQL SERVER方向 这个方向是和微软ATA联合办学，参加微软考证，如果课程考试合格，可以获取微软的MCDBA认证证书。 1．知识能力结构: （1）具有熟练应用和操作计算机的能力。 （2）具有较好的英语听、阅读能力及简单的写作能力。 （3）熟悉.NET框架平台，熟练基于.NET框架的程序开发。 （4）熟练掌握SQL Server数据库，能够对数据库进行各种操作。 （5）掌握计算机网络基本概念，掌握局域网的组建与管理技术，熟练掌握网络操作系统的使用。 2．就业方向： （1）各企业事业单位劳动、人事、档案、财务管理、电子商务及办公自动化。 （2）企业ERP系统的开发、实施与维护。 （3）网络组建运行维护、信息管理及数据库建设。 （4）企业电子商务的实施与系统维护。 （二）ORACLE方向 这个方向是和ORACLE联合办学，参加ORACLE考证，如果课程考试合格，可以获取ORACLE的数据库工程师证书。 1．知识能力结构 （1）具有熟练应用和操作计算机的能力。 （2）具有较好的英语听、阅读能力及简单的写作能力。 （3）熟悉ORACLE框架平台，熟练基于ORACLE框架的程序开发。 （4）熟练掌握SQL Server数据库，能够对数据库进行各种操作。 （5）掌握计算机网络基本概念，掌握局域网的组建与管理技术，熟练掌握网络操作系统的使用。 2．就业方向： （1）各企业事业单位劳动、人事、档案、财务管理、电子商务及办公自动化。 （2）软件程序的设计、开发、调试与维护。 （3）金融证券行情接收、分析、交易，人口、工业、农业等普查。 （4）工业生产过程自动化控制、农业大棚管理、环境监测、天文计算等。 （5）网络组建运行维护、信息管理及数据库建设。

学生信息管理系统详细设计说明

HUBEI NORMAL UNIVERSITY 课程论文 ’s 论文题目：学生信息管理系统说明书作者姓名：蒋萍 作者学号：23 所在学院：计算机科学与技术学院 所学专业：计算机科学与技术 论文完成时间：2011.12.20

目录 1引言 ............................................................................................................. 错误！未指定书签。 1.1编写目的............................................................................................... 错误！未指定书签。 1.2背景....................................................................................................... 错误！未指定书签。 1.3术语说明 (3) 系统：学生信息管理系统 (3) 1.4参考资料 (3) 2总体设计 (3) 2.1需求概述 (3) 2.2软件结构 (4) 3程序设计说明 (4) 3.1模块描述 (4) 3.2功能 (5) 3.3性能 (5) 3.4输入项 (5) 3.5输出项 (5) 3.6算法 (6) 3.7程序逻辑 (6) 3.8接口 (7) 3.9存储分配 (7) 3.10注释设计 (7) 3.11限制条件 (7) 3.12测试要点 (7) 3.13尚未解决的问题 (7) 4详细设计 (7) 4.1主窗体设计 (7) 4.2信息添加窗体设计 (9) 4.3信息查询窗体设计 (9) 4.4信息查询修改删除窗体设计 (10) 4.5信息浏览窗体设计 (10) 4.6打印窗体设计 (11)

催收公司管理系统规章制度

实用标准 管 理 制 度 二〇一五年十月

目录 公司简介------------------------------------------------3 第一章、考勤制度----------------------------------------5 考勤制度------------------------------------------------5 请假制度------------------------------------------------6 第二章、办公区域管理制度--------------------------------8 办公区管理内容------------------------------------------8 保密制度------------------------------------------------9 第三章、催收管理制度及岗位职责-------------------------10 催收运营模式及工作人员管理制度-------------------------10 电话催收基本策略及注意事项-----------------------------12 电访部经理岗位职责-------------------------------------14 外访催收工作内容---------------------------------------15 外访工作细则及注意事项---------------------------------18 外访部经理岗位职责-------------------------------------19 稽核工作内容与岗位职责---------------------------------19 客服工作内容与岗位职责---------------------------------20 综合部工作内容与岗位职责-------------------------------21 财务部工作内容与岗位职责-------------------------------22 第四章、绩效考核及福利待遇-----------------------------24 基本工资及绩效考核制度---------------------------------26 员工福利待遇-------------------------------------------30

信息管理与信息系统专业介绍

信息管理与信息系统 信息管理与信息系统是一个新名词，也是一个新的专业（1998年设立的专业）。本专业培养具备现代管理学理论基础、计算机科学技术知识及应用能力，掌握系统思想和信息系统分析与设计方法以及信息管理等方面的知识与能力，能在国家各级管理部门、工商企业、金融机构、科研单位等部门从事信息管理以及信息系统分析、设计、实施管理和评价等方面的高级专门人才。 业务培养和目标要求及发展情况 业务培养要求本专业学生主要学习经济、管理、数量分析方法、信息资源管理、计算机及信息系统方面的基本理论和基本知识，受到系统和设计方法以及信息管理方法的基本训练，具备综合运用所学知识分析和解决问题的基本能力。现代社会是一个信息高度发达的社会，无论是企业、工厂，还是机关、学校，由于与外界的联系越来越广泛，所获得的信息量也会越来越多。然而，如何从错综复杂的数据中获得最有效的信息，如何在最短的时间内获得最重要的信息，这就需要信息管理人才大显神威了。 业务发展情况发展情况本专业是计算机与管理相互结合的实用型专业，主要培养既懂经济管理，又懂通信技术，掌握现代信息技术理论与方法，具有较强的计算机应用能力和管理信息系统分析与设计能力的高级技术人才。她着重培养学生以下几个方面的

知识和技能：通信技术与生产组织管理的基本知识、现代经营管理理论与方法、计算机与信息处理原理，并具有信息系统设计、开发与管理的能力。管理本身是一个很宽泛的名词，包含有很多方面。作为一名有志于信息管理与信息系统的考生，不能简单的认为管理就是单纯的人与人之间面对面的管理，或者是对一摞厚厚的卷宗埋头分类整理。在科技发达的现在，计算机成了重要的管理工具，因为有效的管理软件和硬件相结合，可以减少数据收集和分类的时间，更加系统化地实现信息管理。以前的企业管理，都是靠人力物力收集信息，过程既长又繁琐，缺少灵活性和永久性，不能适应突变的信息或适时的查询。而计算机信息管理技术彻底改变了传统的管理和记录的方式，她既具有及时性，又具有系统性，可以在短时间内完成信息的分类和编辑，还可以及时地反馈和方便地修改，彻底地实现了无纸管理和系统规划。在中国高速发展的今天，很多传统企业都开始向计算机化发展，这就势必需要越来越多的从事信息管理与信息系统的技术人员。他们工作看似轻松，而又不可缺少，正是新一代管理人员的形象代表。信息管理与信息系统专业是由管理信息系统专业、经济信息管理专业以及信息学专业发展合并而形成的。这门专业的教育是在20世纪60年代后期到70年代中期产生的管理信息系统理论与实践的基础上发展而来的。当时国际上这门专业学科在美国的明尼苏达大学得到了进一步的理论研究与实际应用。在专业教育产生初期，具有影响力的人物是明尼苏达大学卡尔森管理学院的著名教授

计算机信息管理系统基本情况介绍

计算机信息管理系统基本情况介绍 和功能说明 依据《医疗器械管理条例》及其附录对计算机的相关要求，我药店建立了与经营范围和经营规模相适应的计算机系统，该系统为《本草纲目.器械版》购销存管理系统。 通过该系统设置了各经营流程的质量控制功能，与采购、销售以及收货、验收、储存、养护等系统功能形成内嵌式结构，对不符合药品监督管理法律法规以及《医疗器械管理条例》的行为进行识别及控制，确保了各项质量控制功能的实时和有效。 该系统中采购订单中的质量管理基础数据是依据数据库生成，对各供货单位的合法资质，能自动识别、审核，有效防止了超出经营方式或经营范围的采购行为。采购订单确定会，系统能够自动生成采购记录。 药械到货时，收货员查询采购记录，对照随货同行单（票）及实物确认相关信息后，方可收货。验收员按规定进行药品质量验收，对照药品实物在系统采购记录的基础上录入药品的批号、生产日期、有效期、到货数量、验收合格数量、验收结果等内容，确认后系统自动生成验收记录。该系统的硬件、软件、网络环境及管理人员的配备满足了企业经营规模的质量管理的实际需要。 该系统建立了供货单位、经营品种等相关内容的质量管理数

据；依据质量管理基础数据，能够自动识别处方药、特殊管理的药品以及其他国家有专门管理要求的药品并且能够拒绝国家有专门管理要求的药品超数量销售；能够与结算系统、开票系统对接，对每笔销售自动打印销售票据，并自动生成销售记录；在质量管理基础数据的基础上，定期自动生成陈列药品检查计划，对药品效期进行跟踪并给与预警提示，超有效期的自动锁定及停销。 该系统各类数据的录入、修改和保存因岗位不同而设有不同权限范围，未经批准不得修改数据信息；修改各类业务经营数据时，操作人员在职责范围内提出申请，经质量管理人员审核批准后方可修改，修改的原因和过程均有记录；系统对各岗位人员姓名的记录是根据专有用户名及密码自动生成，系统操作、数据记录的日期和时间也是由系统自动生成。我药店采用了安全、可靠的方式按日储存备份，有效防止了与服务器同时遭遇灾害造成损失或丢失。以上是我药店计算机系统的实施情况，经自查，整体基本符合新版《医疗器械管理条例》及附录的相关要求。 广州鑫美医疗科技有限公司

委外催收管理制度

委外催收管理制度 第一章总则 第一条目的为规范XXXX信息咨询有限公司（以下简称XX）车贷业务逾期委外催收业务，提高管理质量，防范和控制逾期风险，保证委外催收的有效实施，特制定本办法。 第二条定义本制度所称“委外催收”是指逾期案件达到一定逾期时限后，将逾期案件委托第三方机构代为提供催告服务的行为。 第三条适用范围本制度适用于XX公司车贷管理部辖下所有车贷营业部及与车贷业务相关联的职能部门和人员；本制度仅适用于XX 车贷业务。 第二章委外催收机构准入制度 第四条催收机构甄选资格要求委外催收机构必须是经合法登记注册、具备法人资格、按期年检、按章纳税、经营期限内合法经营的公司实体。 第五条催收机构的营业执照催收机构的营业执照经营范围中应载明可接受合法委托对信用卡、信贷产品提供通知、提醒、催告、催收字眼的，法律中介机构应为经国家主管机构批准设立的合法律师事务所。 第六条变通处理催收机构注册地工商登记机构对经营范围有特殊规定的，上述要求可做适当调整。 第七条委外硬件要求： (一)设备及环境：有独立安全的机房，存放客户数据文件档案室及录音机房应设有可记录进出登记之门禁，确保客户数据安全，受委托机构应接受委托方定期检查其实地环境，以确认有营业事实；(二)保密装置：受委托机构相关作业人员计算机需设密码控管，使用的计算机应采用非开放式局域网络主机系统，且不可提供外露储存装置（如USB接口，软盘接口等）； (三)录音设备系统：受委托机构相关作业人员之电话须装设录音系

统，且电话录音制作备份，并至少保存12个月以上；录音系统需与计算机系统配合可实时调阅录音，以供稽核或遇争议时查证之用；第八条软件要求： (一)催收机构必须成立满一年以上（含一年），有固定的经营场所，基本的办公设备，有较完善的催收业务系统平台； (二)有规范的内部管理制度，固定成文的业务流程、及保障合作方资料安全性、保密性的措施。 第九条公司业务资质催收机构在承接我公司业务之前，已经具有两个以上（含两个）类似催收业务的金融机构合作客户，目前有实质性业务往来。 第十条催收服务合同车贷管理部在委托催收机构需要以“XXXX信息咨询有限公司”为签约主体进行签约。 第十一条催收服务合同制作流程 (一)按照公司“委托催收服务合同”版本，把我司信息（包括公司名称、公司地址、法定代表人、电话等）填写完整，填写完毕后发送邮件至预签约的催收机构并要求其把合同中的以下项目补充完整：1、委托催收机构相关信息（包括公司名称、公司地址、法定代表人、电话等）； 2、委托催收机构收款账号信息； (二)待催收机构盖章完毕后邮寄至我司时，由车贷管理部相关负责同事完成相关流程； (三)我司完成相关流程后，需给委托催收机构2份原件，其他原件由车贷管理部相关负责同事留底，并知会相关协调。 第三章内部相关管理规定 第十二条内部委外案件申请每月统一委外一次，时间为每月首个工作日；委外案件申请需在每月25号前完成，并审核完成纳入待委外案件库（待委外案件明细表见附件1）。 第十三条内部申请标准抵/质押车辆不在库，且客户本人失联客户存在高风险案件；逾期超过90天的案件。 第十四条内部申请流程如有符合委外条件的，由各城市以邮件形