搜档网
当前位置:搜档网 › 证券市场应以诚信立足

证券市场应以诚信立足

证券市场应以诚信立足
证券市场应以诚信立足

证券市场应以诚信立足

股票发行作为证券市场建立发展的源头,诚信体系建设更是重中之重。在屡受上市公司失信行为侵害后,一部分投资者只好选择用脚投票,远离市场;另一部分投资者则只能把股票当成博弈筹码,不管投资标的优劣,追涨杀跌、搏傻投机。

近5年来,在中国经济保持持续高速增长的情况下,上证综指下跌超过60%,而在此期间,国内沪深股市上市公司通过首发、增发、配股等累计融资超过2万亿元,位居全球股市前列。今年以来,身处金融危机中心的美国和身陷欧债风暴旋涡之中的德国、法国,股指均录得两位数增长;而同期,GDP增长居于全球前列的我国,上证指数在连续两年大跌后,今年至今又下跌超过5%,熊冠全球。在沪深股市,净资产收益率达20%以上,市盈率仅四、五倍,股价跌破净资产的蓝筹股比比皆是、无人问津;与此同时,股票发行市场上,投资者却前赴后继踊跃认购,新股发行抢手,呈现出一派繁荣景象,造成新股发行市盈率高企、发行认购倍数高中签率低,上市公司资金大量超募、大量闲置的怪现象。面对上市公司股票在一、二级市场如此巨大的反差表现,人们不禁要问,我国股市究竟是怎么了?

证券市场诚信体系建设落后,惩防尚不到位

我国证券市场的基础性制度建设落后于股票发行方式的市场化是问题的症结所在。中国证监会成立至今20年来,我国证券市场监管体制建设取得了长足的进步,以《公司法》、《证券法》为基础基本建立起系列法律、部门规章及规范性文件的发行审核法规体系,目前已形成以保荐制度为核心的中介筛选推荐制度、监管机构职能部门初审制度、发审委制度、新股发行与定价制度的证券发行监管的四项基本制度。但证券市场基础性的制度建设还有待完善,突出表现在市场诚信体系建设落后和惩防体系建设尚不到位。

证券市场以诚信立足。股票发行作为证券市场建立发展的源头,诚信体系建设更是重中之重。目前,股票发行中的诚信问题仍十分突出。一些保荐机构、保荐人以及会计师事务所、律师事务所、评估公司等其他市场中介机构在对上市公司的审慎核查、甄别保荐和持续督导等把关方面未能真正做到主体归位、勤勉尽责和客观独立,甚至存在失职、失信行为,上市公司信息披露的真实性、准确性、充分和完整性存在问题突出,造成上市公司良莠不分,投资者无法依据上市公司的信息披露对其实际价值作出明确判断而无所适从。在屡受上市公司失信行为侵害后,一部分投资者只好选择用脚投票,远离市场;另一部分投资者则只能把股票当成博弈筹码,不管投资标的优劣,追涨杀跌、搏傻投机。

证券市场惩防体系建设不到位严重影响诚信体系的建立完善。中国证监会成立以来,中国的股票发行监管制度对市场参与主体的违法违规行为均有相应惩处条款,但在实际执行过程中却常出现惩处滞后、效率不高、力度不足以及地方保护的情形。结果,不良市场参与主体的违法违规甚至犯罪行为所承受的风险成本与其巨大收益不成比例,对违法违规行为的处罚未能起到应有的震慑阻吓作用。

走好股票发行市场化之路

市场经济是法制经济,没有良好的法制环境,市场的自发调节功能将大大弱化,处于市

场经济最前沿的证券市场尤其如此。当前我国证券市场诚信体系存在明显缺陷、惩防体系建设尚不到位等市场基础性制度建设不完善问题,造成市场优化资源配置的功能弱化,自发调节机制无法充分发挥作用,市场价格体系扭曲,因而也无法对股票发行市场发挥有效的调节作用,相反,在一定程度上助长了投资者的投机心理,形成不真实需求,造成虚假繁荣。无视这一现实,一味强调发行方式市场化,导致供求严重失衡,加剧了市场重融资轻回报的倾向,严重损害投资者利益。因此,在推进股票发行方式市场化时,要更注重市场基础性制度的建设和不断完善,让市场机制充分发挥自发调节和约束股票发行的作用,真正体现市场价值发现功能,这样才能走好发行市场化之路。

一是切实加强市场诚信体系建设。以信息披露为中心,强化信息披露的真实、准确、充分和完整性,提高信息披露质量,强化“诚信”约束,提高发行审核透明度,让发行人与投资者得以充分沟通,使广大投资者在市场中可以得到真实公开的信息,处于公平的环境,获得公正的对待。投资者在获取真实信息的基础上进行投资价值和风险判断,真正实现市场化的价值发现、选优汰劣和资源配置,使资本市场定价功能得以正常发挥。

二是加强惩防体系建设。核心是加强股票发行的监管和司法追究问责体系建设,改变目前针对上市公司和中介机构屡屡出现的违法违规行为监管部门和相关司法机构对于法律法规制度的执行力不到位的情况,打破地方保护,严厉打击市场参与主体的违法失信行为。通过严格执法和公正司法使侵害投资者合法权益的行为得到公平裁决,使违法违规者受到应有的惩罚,从而提高市场参与主体的违法违规风险成本,增强对违法违规行为的震慑力,促使保荐机构、保荐人及其他中介机构加强自律,提振投资者信心。

三是进一步完善发行保荐制度。减少行政干预,促进中介机构勤勉履职、归位尽责,加强对中介机构的自律和监管约束。适当扩大保荐人队伍,避免因保荐人成为稀缺资源而产生寻租行为,从严规范和管理保荐人,加大对违规保荐机构及其保荐人的处罚和追责力度,使其切实履行对发行人的辅导、审慎核查和保荐责任。同时,进一步加强对会计师事务所、律师事务所、评估公司等其他中介机构的执业质量日常监管,严格落实责任追究机制,促使中介机构真正做到勤勉尽责。

四是建立完善投资者民事诉讼制度,切实保护投资者权益。将欺诈上市、信息披露失实等行为纳入可以提起诉讼的范围,把实际控制人、保荐机构和相关中介机构纳入被告范围,保护投资者的知情权和合法权益受到侵害时的追偿权,切实保护投资者的合法权益,从外部构筑对上市公司和保荐机构及相关中介机构的有效约束机制。

对股票发行辅之适当的行政手段予以调节

现阶段我国证券市场仍处于“新兴+转轨”时期,难免存在不少的问题和缺陷,市场化改革任重而道远。目前,在市场自发调节机制这一无形之手尚不能有效发挥调节约束作用时,不宜片面追求股票发行方式市场化,对股票发行辅之适当的行政手段予以调节十分必要。一要根据二级市场成交活跃程度(成交量水平)控制发行速度,成交活跃时增加供应,成交低迷时相应放缓发行。二要依据公司募投项目所需严格控制发行募集资金规模,杜绝超募。三要结合市场总体市盈率水平,对发行市盈率进行限高管理,新股发行市盈率原则上不能高于行业平均市盈率水平。

作者分别系广东省广新控股集团总经理、广晟期货有限公司董事长黄平淡念阳

电大期末金融学题库(已整理)

一、单选、 16 1694年,英国商人建立(B),标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。B.英格兰银行 20 2001年以来,在中国人民银行的资产负债表中,最主要的资产项目为(B)。B.国外资产 20 2006年我国国际收支状况是(B)。B.双顺差 BX 保险公司有多种不同的分类方式,依据(B),保险公司分为商业性保险公司和政策性保险公司。B.经营目的CB 从本质上说,回购协议是一种(D)协议。D.质押贷款 CB 成本推动说解释物价水平持续上升的原因侧重于(D)。D.供给与成本 CQ 长期金融市场又称(C)。C.资本市场 CZ 从总体上看,金融创新增强了货币供给的(B)B.内生性 DQ 短期金融市场又称(C)。C.货币市场 FL 弗里德曼的货币需求函数强调的是(A)。A.恒久收入的影响 FZ 负责协调各成员国中央银行之间的关系,素有"央行中的央行"之称的国际金融机构是(A)。A.国际清算银行 GF 股份制商业银行内部组织结构的设置分为所有权机构和经营权机构。所有权机构包括股东大会、董事会和监事会。(B)是常设经营决策机关。B.董事会 GJ 国际外汇市场最核心的主体是(B)。B.外汇银行 GJ 国际资本流动可以借助衍生金融工具所具有的(D),以一定数量的国际资本来控制名义数额远远超过其自身的金融交易。 D.杠杆效应 HB 货币市场上的货币供给曲线和货币需求曲线的交点(E点)决定的利率称之为(C)。C.均衡利率 JJ 经济泡沫最初的表现是(C)。C.资产或商品的价格暴涨 JJ 经济全球化的先导和首要标志是(A)。A.贸易一体化 JR 金融机构适应经济发展需求最早产生的功能是(B)。B.支付结算服务 JR 金融市场监管中公开原则的含义包括价格形成公开和(D)。D.市场信息公开 JR 金融同业自律组织如行业协会属于(D)。D.管理兼政策性金融机构 JR 金融二论的代表人物是(C)。C.麦金农和萧 KE 凯恩斯的货币需求函数非常重视(C)。C.利率的作用 KE 凯恩斯把储存财富的资产划分为(D)。D.储蓄与投资 LX 利息是(D)的价格。D.借贷资本 MQ 目前各国的国际储备构成中主体是(B)。B.外汇储备 MQ 目前我国人民币汇率实行的是(A)。A.以市场供求为基础的、参考一揽子货币进行调节、有管理的浮动汇率制MY 美元与黄金内挂钩,其他国家货币与美元挂钩是(B)的特点。B.布雷顿森林体系 1word版本可编辑.欢迎下载支持.

我国证券市场信用交易机制研究

我国证券市场信用交易机制研究 发表时间:2011-12-23T11:04:32.800Z 来源:《时代报告》2011年10月下期供稿作者:刘伟 [导读] 中国加入WTO后,经济金融全球化和证券市场国际化趋势越来越明显。 刘伟 (四川现代职业学院金融会计系,四川成都 610068) 中图分类号:F832.5 文献标识码:A 文章编码:1003-2738(2011)10-0073-02 摘要:中国加入WTO后,经济金融全球化和证券市场国际化趋势越来越明显。加快证券市场的交易制度创新,尤其是发展证券信用交易机制对于我国证券市场的发展尤为重要。本文将信用交易机制的基本概念、基本特征作为研究的逻辑起点,在此基础上对我国目前证券市场信用交易机制存在的问题与现状进行分析研究,并对我国证券信用交易机制的合理设计与监管模式作初步探讨与分析。 关键词:证券市场;信用;交易机制;监管模式 一、证券信用交易机制的基本概念与基本特征 (一) 信用交易的基本概念。 证券信用交易又被称为保证金交易或垫头交易,是指客户在买卖股票等有价证券时,向证券公司支付一定比例的现金或证券,其差额部分由证券公司等金融机构通过借贷而补足的一种交易形式。广义的证券信用交易包括了证券的发行市场和流通市场,台湾学者陈春山先生认为,狭义的证券信用交易仅指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出并收取担保物的经营活动,称为证券融资融券交易。 (二) 证券信用交易机制的基本特征分析。 1.财务杠杆性。信用交易机制能够把投资者虚拟的资金需求(贷款)和虚拟的证券供给(贷券)导入市场,使资金充分发挥效能,投资者可用同样的资金购买更多的证券,或以较少的资金购买同样数量的证券,从而提高投资的财务杠杆比率。因此,从财务运作角度看,信用交易机制具有财务杠杆性。 2.对冲避险性。“卖空”是证券市场的重要机制之一,包括投机性卖空、对冲性卖空、持有卖空,套利性卖空、做市商和经纪商卖空等多种形式。如为避免证券价格下跌导致损失,投资者出于对冲的目的可进行“持有卖空”。投资者卖空后,如果证券价格下跌,其持有的证券价格下跌的损失可以从卖空的盈利中得到弥补;如果证券价格上升,其卖空的损失可以从实际持有的证券价格上升中得到弥补。利用现货交易与信用交易进行对冲,为投资者提供了一种回避风险的工具。 3.市场缓冲性。由于各种证券的供给有确定的数量,其本身没有替代品,如果证券市场仅限于现货交易。证券市场将呈单向运行,在供求失衡的时候,市场必然会巨幅震荡。引入信用交易机制与现货交易配合运作,可增加证券的供给弹性。当证券价格过度上涨时,卖空者预期价格下跌,会提前融券卖出,增加了证券的供给,使行情不致过热;当证券价格如预期下跌后,卖空者需要补进,增加了购买需求,从而促使证券价格回升。显然,信用交易机制发挥了对市场的缓冲效应。 二、我国证券市场信用交易机制存在的问题 (一) 证券公司“地下”非法融资融券交易普遍。 我国证券信用交易从证券集中交易开始就或明或暗地存在。通常有两种表现方式,一种是资金方为股民“透支”,主要是券商利用客户保证金为股民“透支”最为普通。近年来,不少大券商对客户保证金集中管理,大大降低了各营业网点“透支”行为的发生;另一种俗称“手拉手”的三方融资,即以营业部为中介、左右连接借贷双方,就像三人手拉手。具体而言,就是资金盈余者将资金借给需求者,后者以一定自有资产(主要为股票、基金等)作抵押,借款利率、期限由双方约定,并指定第三方(通常为证券营业部)按协议对借款操作账户和抵押账户进行监管。这里的营业部以中介和监管身份出现,对借款账户的风险系数进行监控,当市场出现大幅下挫时,依据不同风险系数,分别承担通知或在贷方委托下进行账户平仓等义务,并承担因操作失误或不及时造成的损失。营业部依靠收取客户交易费用获利。一些营业部甚至坦承这部分收入支撑着他们的主要业绩。 (二) 缺乏做空机制,导致证券市场融资融券发展不平衡。 做空机制,是证券公司融资融券信用交易的一种重要组成部分。一个简单的做空机制,又称股票卖空,即投资者可以在其认可风险的价格上,从证券金融机构贷券卖空,待市场风险释放后,再以低价买进同等数量证券偿还给证券金融机构,以赚取利差的行为。一个比较成熟的证券市场,不仅要有做多机制,还应当有做空机制,这两种交易机制在市场运作中是对称和互补的。一个没有做空机制的市场是一个残缺的市场。我国是典型的单边市,只能做多不能做空,市场实际处于一种单行不平衡的发展状态。在这种制度下,投资者要想博取价差收益,只有先买进股票然后再高价卖出。一旦出现危机时,往往又出现连续“跳水”,股价下跌失去控制。即使在实行涨跌幅制度的情况下,我国股市的波动仍然高于海外主要市场。 三、中国证券市场信用交易制度的合理设计 (一)信用交易模式选择。 国际比较研究表明,证券信用交易具有双重性,因不同国家及地区证券市场完善程度的差异,对证券市场发展具有不同的作用?笔者认为,我国不宜采用证券金融公司主导的集中信用模式作为过渡型制度模式,而是应吸收市场化模式和专业化模式的优点,在把市场化信用交易模式作为总体目标的前提下,将证券公司融资融券许可证制度作为过渡模式,严格规定股票信用交易主体的市场准入条件,只有符合规定条件的创新类证券公司才有资格申请从事融资融券业务,同时要建立信用交易资信评估制度,使证券公司增强风险意识,建立健全风险控制机制,谨慎选择客户,防范违约风险和操作风险,有效承担信用交易中介功能? (二)证券资质与抵押率。 证券质量不同其价格波动性差别较大,将直接影响到对信用交易风险的监管效率,因此,并非所有的证券都适合作为融资融券对象。这方面可借鉴日、韩和台湾的经验,只限于在证券交易所指定的证券,容易成为投机对象的证券应排除在信用交易之外,这样便于管理。我国目前上市的证券品种虽然已有相当规模,但仍然良莠并存,作为可抵押的证券必须进行筛选。由于我国目前国有股和法人股暂不流

中国证券监督管理委会证券市场操纵行为认定指引

中国证券监督管理委员会证券市场操纵行为认定指引(试行) 目录 第一章总则 第二章操纵行为人认定 第三章操纵手段认定 第一节一般规定 第二节连续交易操纵认定 第三节约定交易操纵认定 第四节洗售操纵认定 第五节其他手段认定 (一)蛊惑交易操纵认定 (二)抢帽子交易操纵认定 (三)虚假申报操纵认定 (四)特定时间的价格或价值操纵认定 (五)尾市交易操纵认定 第四章不构成操纵行为的情形 第五章违法所得认定 第六章从重处罚情形的认定 第七章从轻、减轻或不予处罚情形的认定 第八章证明标准 第九章附则 第一章总则 第一条为规范证券市场操纵行为的认定工作,有效打击和防范证券市场操纵行为,维护证券市场秩序,依据《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)及其他法律、行政法规和规章的相关规定,结合我国证券市场实际,制定本指引。 第二条本指引所称证券市场操纵行为(以下简称“操纵行为”),是指行为人以不正当手段,影响证券交易价格或者证券交易量,扰乱证券市场秩序的行为。 第三条证券执法人员应当依据法律、法规和规章规定的程序,遵循专业标准和职业道德,运用逻辑推理和生活经验,全面、客观、公正地审核证据,确认事实,准确适用法律。 第四条本指引是证券行政执法的指导性文件,供中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)使用。 证券交易所市场发行、上市的证券发生操纵行为的认定,适用本指引;国务院批准的其他证券交易场所发生的操纵行为的认定,参照本指引执行。 第二章操纵行为人认定 第五条任何人直接或间接实施操纵行为,均可认定为操纵行为人。 本指引所称任何人,是指在证券市场上从事证券交易活动的任何自然人和单

诚信是做人之本教案

第六课人之根本 第一框诚信是做人之本 墨江县民族学校政治备课组 【教学目标】 情感、态度、价值观目标: 认识诚信是做人之本,是社会发展之基的道理,在现实生活中自觉做到讲诚信,不做任何有失诚信的事。 能力目标: 进一步增强区分诚信与虚伪的能力,初步培养正确表达诚信的能力。 知识目标: 理解“诚信”的含义;了解诚信是做人之本,是社会发展之基,把握讲诚信的价值和不讲诚信的危害;知道诚信的来源;学会做一个诚信的人。 【教学重、难点】 ⑴教学重点:认识诚信,了解诚信在生活中的重要性。 ⑵教学难点:怎样把诚信落实到的日常生活中。 教学准备: 多媒体课件、组织讨论材料 【教学过程】 一、导入新课: 1、故事1:《曾子杀猪立信》 曾子是孔子的弟子。一天,曾子的妻子要出门,儿子哭着要跟她去。曾妻安慰儿子说:“你别去,也别哭,妈妈回来给你杀猪吃。”她从街上回来后,见曾子准备杀猪,制止道:“我不过是哄孩子,何必当真呢?”曾子却说:“如果不杀猪,就是欺骗孩子,也就是教孩子说谎。”曾子坚持把猪杀了。 2、故事2:《商鞅立木取信》 商鞅做了秦孝公丞相后,想立新变法。为了取信于民,商鞅在都城南门立“三丈之木”,告示如有人将木头移到北门,奖励10金。老百姓感到奇怪,没有人敢去移动这块木头。 后来,商鞅告示能移动者给50金。终于有个大胆的人移动了这块木头,商鞅马上就给了他50金,以表明诚信。这一立木取信的事实,终于使百姓确信新法是可信的,从而使新法得以推行。 3、交流:商鞅和曾子他们的行动告诉我们一个什么道理? 引入本节课的话题——诚信是做人之本。 二、教学新课: 活动一:在你的字典里,“诚”、“信”是指?可有哪些词组?

金融学专业《货币银行学》练习题(一)

江苏广播电视大学开放教育本科入学水平测试 金融学专业《货币银行学》练习题(一) 一、名词解释(每小题5分,共15分) 1、通货膨胀 2、信用货币 3、公开市场业务 二、单项选择题(每小题1分,共10分) 1、利率与货币供应量作为货币政策的不同点是()。 A、前者顺循环,后者逆循环 B、前者逆循环,后者顺循环 C、二者均顺循环,但程度不一样 D、二者均逆循环,但程度不一样 2、“金融二论”重点探讨了()之间相互作用的问题。 A、经济部门 B、金融部门 C、经济与国家发展 D、金融与经济发展 3、通货膨胀是()条件下的特有经济现象。 A、商品经济 B、货币流通 C、资本主义 D、纸币流通

4、货币在()时执行价值尺度职能。 A、商品买卖 B、缴纳税款 C、支付工资 D、表现和衡量商品价值 5、最典型的全能型商业银行国家是()。 A、英国 B、美国 C、日本 D、德国 6、商业贷款的提出者是()。 A、莫尔顿 B、亚当·斯密 C、普罗克诺 D、卡尔·马克思 7、金融业是一个高风险行业,其风险性首先在于()。 A、行业风险 B、利率风险 C、流动性风险 D、汇率风险 8、《巴塞尔协议》规定,银行资本充足率应达到()。 A、5% B、4% C、8% D、6% 9、属于资本市场工具的是()。 A、国库券 B、可转让大额定期存单 C、债券 D、回购协议 10、我国中央银行的类型属于()。 A、单一式中央银行制度 B、复合式中央银行制度 C、跨国中央银行制度 D、准中央银行制度 三、多项选择题(每小题2分,共20分) 1、货币供给的主体是()。 A、中央政府 B、中央银行 C、商业银行 D、非银行金融机构 2、市场经济中被认为是内生变量的有()。 A、价格 B、利率 C、税率 D、汇率 3、商业银行经营的方针包括()。 A、盈利性 B、社会性 C、流动性 D、安全性 4、中央银行以()方式向商业银行贷款。 A、抵押贷款 B、再贴现

操纵市场案例

证监会查处三起操纵证券市场案 近期,证监会先后对王国斌操纵证券市场案、唐建平操纵证券市场案、周武秀操纵市场案做出行政处罚。 一、王国斌操纵证券市场案 根据上海证券交易所监控发现的线索,2011年12月,证监会对王某某账户涉嫌操纵宁波波导股份有限公司(以下简称“ST波导”)股票价格行为立案稽查。 经查,2011年4月26日,王国斌不以实际成交为目的,利用频繁申报和撤销申报的手段操纵“ST波导”股票,致使“ST波导”股票价格由开盘价元上涨至收盘价元,最高时达到元(涨停价),涨幅为%,振幅达%,影响其他投资者对“ST波导”股票交易价格和供求关系的判断,诱导其他投资者买入“ST波导”股票,之后卖出所持有的“ST波导”股票以图获利。王国斌操纵“ST波导”股票亏损41,元。 证监会认定,王国斌的上述行为,违反了《证券法》第七十七条关于禁止操纵股票价格的规定,构成《证券法》第二百零三条所述“违反本法规定,操纵证券市场的,责令依法处理非法持有的证券,没收违法所得,并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足三十万元的,处以三十万元以上三百万元以下的罚款…”违法行为。根据《证券法》第二百零三条的规定,证监会决定对王国斌处以30万元罚款。 本案中,王国斌不以实际成交为目的,频繁申报和撤销申报的交易行为,是典型的短线操纵。短线操纵具有严重的危害性:一是误导其他投资者对股票交易价格和供求关系的判断,侵害投资者的合法权益。二是造成股票价格异常波动,扰乱证券市场秩序,扭曲资本市场资源配置功能,影响证券市场的健康发展。 二、唐建平操纵证券市场案 根据上海证券交易所监控发现的线索,2011年1月,证监会对“徐某某”等账户涉嫌操纵陕西航天动力高科技股份有限公司(以下简称“航天动力”)股价行为立案稽查。 经查,唐建平通过控制“徐某某”等19个证券账户在2010年4月2日至7月28日期间操纵“航天动力”股票价格,至12月23日,合计买卖股票亿余股,违法所得亿余元。 2010年4月2日至7月28日共72个交易日中,唐建平有70个交易日交易“航天动力”股票,交易量排名第一的占52个交易日,交易数量占该股市场成交量比例超过20%的有10个交易日,6月24日,其交易量占市场成交量比例达%。 2010年6月11日至7月28日共25个交易日中,唐建平有16个交易日在自己实际控制的证券账户之间交易“航天动力”股票,总量达657万余股,交易数量占市场成交量比例超过

诚信是做人之本(精选三篇)

诚信是做人之本(精选三篇) 本文是关于诚信的话题作文,仅供大家参考! 诚信是做人之本诚信是人最美丽的外套,是心灵最圣洁的鲜花。诚信是道路,随着开拓者的脚步延伸;诚信是智慧,随着博学者的求索积累;诚信是成功,随着奋进者的拼搏临近;诚信是财富的种子,只要你诚心种下,就能找到打开金库的钥匙。 读了《做一个有道德的人》这本书,其中有一个小故事令我感触很深:一个年轻人背着七个背囊要度过人生长河,到了河中央,风浪迭起,险象环生。船夫说:“要想安全过河,必须扔掉一个背囊。”年轻人思索起来:“美貌、金钱、荣誉、机敏、才学、健康、诚信,该丢哪一个呢?”他犹豫再三,最后把诚信扔掉了。 表面上看,丢掉诚信后,年轻人并没有失去什么,美貌、金钱、荣誉、机敏、才学、健康这些看得见摸得着的东西还在,但实际上,他失去了人生非常重要的东西。可以想象,他以后的人生道路将充满荆棘。诚实是人生的命脉,是一切价值的根基。只有做到诚信,生命才有价值,诚信是做人之本。 记得我六岁的时候,由于祖母(爷爷的妈妈)病重,家里的人都忙,没时间仔细地、周到地照顾她,爷爷就和大家商量着给祖母请个保姆。过了几天,一个陌生的奶奶来到我家,那位奶奶家条件欠佳所以出来帮忙。后来的日子里,祖母的病越来越重,那位奶奶要做的事情是越来越多,除了做一些卫生工作之外,还要打理祖母的吃喝拉撒,很辛

苦的。大家都看在眼里记在心上。于是,家人都商量每个月多给她两百元钱,起初,她说不是说好的嘛怎么多了,我爷爷说是她记错了吧。她也就没怎么多问收下了。她做事很认真,把我祖母照顾的很好,就这样直到祖母去世。一天早上,她跟我们告别回家去了,我们全家都依依不舍的把她送上了车。回来后发现她的房间里的桌子上放着一叠钱,边上还有一张字条,上面用歪歪斜斜的字写着:“十分感谢你们把我当成家人一样,但那些钱我是不能收的,因为当初我们就说好的。所以我还是留下了。”寥寥数字,却把一位普通保姆做人的准则——诚信体现得一览无遗。 诚信是做人之本,只有大家都能够做到诚信,我们的生活才会更加美好! 诚信是做人之本 诚信是金,但黄金毕竟有价,诚信无价,诚信比黄金更重要。 记得我上五年级的时候,我的同桌周文斌买了两本好看的漫画书,我很想看,就找他借了一本书,约定第二天晚上就把书还给他,拿到书以后,我爱不释手地放在书包里,一回到家,我就坐在书桌旁,一页一页地看着,连晚饭都顾不上不吃。 到了晚上,我还没看完,可我又一想,再好看也要遵守诺言呀。说完我就穿上鞋,准备赶去他家还书。可是,刚走出家门,天空中就划过一道闪电,接着又响起“轰隆隆”的雷声,下起了清盆大雨。我心里闪现出一个念头:不如明天还给他吧,我还没看完呢。可我又一想,做人要信守诺言,不能失信于人。于是,我就跑到家里用塑料袋

诚信是立身之本为人之道

诚信是立身之本为人之道 教学目标: 1.指导诚实守信的基本含义,懂得诚实守信是一种美德; 2.懂得生活中怎样做到诚实守信,做诚实守信的人; 3.知道拒绝谎言、重视承诺的要求和意义; 4.了解社会生活中诚信的重要性。 教学重点、难点: 1.认识守信是最重要的交往品德,是做人的基本原则; 2.树立以诚信为荣,以撒谎、失信为耻的意识,形成稳定的诚信道德情感。 主持:张燕民、俞皋 一、导入 师:同学们今天“廉洁文化进校园”活动走进了我们周庄中学,走进了我们初二(5)班,让我们以最热烈的掌声欢迎各位领导、老师的到来。 师:开始上课前我想问问同学们,你们都知道肯德基吗? 生:知道。 师:有吃过吗? 生:吃过。 师:喜欢吗? 生:喜欢。 师:为什么喜欢呢? 生:味道好、环境气氛好、卫生吃得放心。 师:那么你们知道吗,就在三年前肯德基就差一点倒闭了。三年前在一些食品里发现了苏丹红,这是一种人造化学制剂,是禁止添加在食品里的,摄入多了会致癌的。(点出ppt)就在苏丹红事件……所以最终肯德基用行动、用诚信又赢得了消费者的信赖,生意一路红火。所以诚信是企业生存的法则,是立身之本为人之道,这就是我们今天的课题。(打出ppt)请同学们把课本翻开来。接着有请我们今天活动的主持人张燕民和俞皋同学。

二、学生活动 张:同学们刚刚肯德基事件中的诚信挽救了企业,那么你们知道不久前的“三鹿奶粉”事件吗? 生齐:知道。 张:谁来说说看。 生:1 俞:是的因为三鹿集团的疏忽,不诚信,导致了有毒奶粉流向市场,最终使得很多孩子受到病痛的折磨甚至失去了生命。最终三鹿集团也付出了沉重的代价,面临倒闭。但是这些事件中的诚信还只是关系到一个企业集团的存亡,同学们你们知道吗,有时你的一句玩笑,甚至会导致一个国家的灭亡。 俞:下面让我们来看一段关于周幽王戏弄诸侯的故事。(点出ppt) 张:看完了故事,同学们你们知道古代烽火台是用来做什么的吗? 生:1、2、3(分别请几个学生回答。) 俞:那么刚才故事中周幽王又是怎么做的呢? 生:1、2、3 张:因为周幽王的戏弄,所以诸侯们都不再相信他了,最终导致了国家的灭亡。由此可见诚信不仅关系到个人的得失,更关系到国家的生死存亡,那么什么是诚信呢?(点ppt)生:1、2、3 俞:是的,诚信就是……(点ppt) 俞:那么同学们你能列举一些有关诚信的词语吗?(点ppt) 生:1、2、3 张:对的有……(点ppt) 张:那么生活中我们又该如何做到诚信呢?(点ppt)请看下面的表演。“他因欺骗而被开除” 俞:好的看完了表演,我想请同学们来讨论评判一下。(让学生开始讨论,点ppt) 张:同学们你们对这个高才生的行为有什么看法吗? 生:1、2、3、 张:同学们如果你是他的导师的话,你会怎么做? 生:1、2、3 俞:这对我们的学习生活有什么借鉴吗?

金融理论与实务分类模拟货币政策(二)

金融理论与实务分类模拟货币政策(二) 一、多项选择题 1. 货币政策的最终目标一般包括______ A.稳定物价 B.刺激消费 C.经济增长 D.充分就业 E.国际收支平衡 答案:ACDE [解答] 作为一国的宏观经济政策,货币政策的最终目标与一国的宏观经济目标相一致,一般包括稳定物价、经济增长、充分就业和国际收支平衡四大目标。 2. 货币政策在调节国际收支方面的作用体现在______ A.利率的变动会影响国际资本的流入或流出 B.利率的变动会影响资本和金融账户的变动 C.利率的变动会导致国际收支平衡 D.汇率的变动会对经常账户产生重要影响 E.汇率的变动会导致国际收支平衡 答案:ABD [解答] 货币政策在调节国际收支方面具有重要作用:利率的变动会影响国际资本的流入或流出,进而影响资本和金融账户的变动;汇率的变动则会对经常账户产生重要影响。 3. 面对物价稳定与充分就业之间的矛盾,中央银行可有哪几种选择? A.失业率较高的物价稳定 B.失业率较低的物价稳定 C.通货膨胀率较高的充分就业 D.通货膨胀率较低的充分就业

E.在失业率和物价上涨率之间相机抉择 答案:ACE [解答] 面对物价稳定与充分就业之间的矛盾,中央银行可有三种选择:(1)失业率较高的物价稳定;(2)通货膨胀率较高的充分就业;(3)在失业率和物价上涨率之间相机抉择。 4. 中央银行的“三大法宝”包括______ A.直接信用控制 B.再贴现政策 C.间接信用指导 D.法定存款准备金率 E.公开市场业务 答案:BDE [解答] 一般性货币政策工具是指中央银行经常使用的且能对社会的货币信用总量进行调节的工具,主要包括法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务三大政策工具,俗称中央银行的“三大法宝”。 5. 20世纪90年代以后许多国家逐步降低了法定准备金的要求,其中降至0%的国家有______ A.英国 B.加拿大 C.澳大利亚 D.美国 E.新西兰 答案:BDE [解答] 20世纪90年代以后许多国家逐步降低了法定准备金的要求,如欧元区降至2%,有的国家如加拿大、澳大利亚、新西兰则已降至0%。 6. 中央银行的再贴现政策包括______ A.再贴现利率的确定与调整 B.再贴现时间的确定与调整

证券市场操纵行为法律问题研究

证券市场操纵行为法律问题研究 【摘要】:从世界各国证券法制的实践来看,证券市场操纵行为对于证券市场的健康发展具有极大的危害,它与内幕交易行为、虚假陈述行为共同构成证券法制重点制裁的三大证券违法行为。世界各国和地区一直致力于对操纵市场行为的监管与防范,但近年来,操纵市场行为呈现出许多新的趋势,其手段不断发展。中国的证券市场是一个新兴加转轨的市场,由于缺乏完备的市场行为规范和必需的社会诚信,自建立之初就充斥着操纵市场行为。禁止操纵市场行为是中国证券市场规范化建设的一个重要内容,也是我国证券市场健康发展的客观需要。依法从严惩处操纵市场行为,对于防止证券市场出现过度投机现象,保护广大投资者的合法利益,促进我国证券市场健康和规范发展,具有十分重要的意义。本文以证券市场操纵行为为研究对象,综合运用比较分析、实证分析、法社会学分析以及历史分析等方法,一方面,系统地对证券市场操纵行为进行了法律上的一般分析,另一方面,通过对中外证券市场操纵行为法律规制的比较和分析,对我国市场操纵行为以及如何对其有效规制进行了深入的探讨。第一部分对市场操纵行为从概念、产生的原因、市场操纵行为的性质以及证券市场操纵的危害性作了详细地分析和介绍。第二部分,从行为、主体和目的三个方面阐明操纵行为的构成要件,并详细介绍了市场操纵行为的常见类型、构成及其认定。第三部分,对国外的证券监管体制和反市场操纵具体立法加以比较,指出世界各国证券监管体制的趋势正在朝中间型的证券监管模式演进,即在证券宏观监管上放松规制,而在微观层面上加大监管

力度。作者对美国、英国、日本、我国香港和台湾地区的证券法对市场操纵行为的相关法律规制作了详细的分析介绍,为我国借鉴证券法规相对发达国家的立法经验提供了参考。第四部分,介绍了我国规制证券市场操纵行为的现状并分析了我国规制证券市场操纵行为存在的缺陷。第五部分,对我完善我国证券市场操纵行为法律规制提出了作者的建议。提出只有把事前防范机制和事后监管的救济机制有机地结合起来,才能把证券市场操纵行为控制在最低限度的范围内。【关键词】:证券市场操纵行为法律规制 【学位授予单位】:山西财经大学 【学位级别】:硕士 【学位授予年份】:2006 【分类号】:D922.287 【目录】:摘要6-8ABSTRACT8-13引言13-151证券市场操纵行为概述15-241.1证券市场操纵行为的概念15-171.1.1现有观点15-161.1.2笔者的观点16-171.2证券市场操纵行为产生的原因17-201.2.1客观因素17-191.2.2主观因素19-201.3证券市场操纵行为的性质20-211.4证券市场操纵行为的危害21-241.4.1虚构供求关系,误导资金流向211.4.2损害广大投资者的利益21-221.4.3破坏市场竞争机制221.4.4造成银行信用和证券抵押物的不稳定22-231.4.5引发经济危机、危害金融体系23-242证券市场操纵行为的构成要件及主要类型24-362.1证券市场操纵行为的构成要件24-292.1.1行为24-262.1.2主体26-272.1.3目的27-292.2证券市场操纵行为的主要类型29-362.2.1虚

诚信,为人之本

我们常说诚信为本,要做一个诚信的人。然而,诚信是什么?诚信的人士具有怎样的人格魅力?现在让我来解答这个问题吧:诚是诚实,指表里如一,说话老实,办老实事、做老实人;信是信用,指说话算数,言行一致。诚信即诚实守信用。培根说过,诚实守信当为人处事第一原则,诚信是人与人交流的重要纽带,是人们心灵间彼此相通的大桥。我们只有诚信对待每一个人,他们才会把我们视为知己。因此,现代教育家陶行知说:人的最大美德莫过于诚信。作为父母的希望,祖国的未来,我们中学生更应该诚信待人,以诚信感人,以诚信服人。 孔子曰:民无信而不立。他把信摆到了关系国家兴亡的位置上,认为国家的朝政必须得到人民的信任。 在国家经历多年战乱,人们信任感缺乏的状况下出任秦国宰相的商鞅,可谓临危受命。为治理国家、增强国力,他首先设法让国人相信自己是个言出必行、守信用之人,而后在全国创导诚信之风。终于成功实施了历史上著名的《商鞅变法》,使秦国一举成为诸候国中的强国。 常常会想起这样一个故事,国王为了挑选一位诚实的男孩做他的继承者,便把煮熟的种子发给每个小男孩,并特意指出谁种出的花最美,谁就能继承王位。半年后,几乎每个人都捧来了一盆五彩夺目的鲜花,只有一个男孩低着头,捧来的是只有泥土的花盆。于是,这个诚实的孩子理所当然继承了王位。这个故事很简单,却告诉了世人一个深刻的道理:拥有诚信,你终将拥有机遇、成功和美好的未来。 孔子的论述和商鞅的实践,二者有异曲同工之妙,诚信是治国方略的基石;小男孩的故事,告诫我们诚实是事业之根本,也是人生为人处事的准则。这一切的一切,都说明一个道理:诚信不可丢,拥有诚信是人类最基本的美德。在五千年的中华文明史中,诚信作为民族的精神财富而世代相传。处在二十一世纪的我们,更应该把这一传统美德传承下去,使之发扬光大。 朋友,不管你身处何处,是涉世未深还是历经世事变迁、沧海桑田,你都应相信诚信、保持诚信、坚守诚信。因为只有这样,你才能守住心灵的契约;才能将心比心,欣赏美好的世界;才能拨开乌云,迎来阳光,守住这片阳光! 我们呼唤诚信,向往诚信,摘掉虚伪的面具,换上诚信的笑脸,其实你就会发现诚信就在自己身边。比如捡到东西还给失主;考试过程中相信自己,不作弊;做错了事勇于承认错误…… 选择诚信,因为它比美貌更具内蕴。 选择诚信,因为它比机敏来得憨实。 选择诚信,因为它比金钱来得可靠。 选择诚信,因为它比荣誉更具时效性。 选择诚信,有太多的理由,在你一一权衡、层层过滤之后,会猛然发现,在人生面纱下最迷人的,原来是那没有修饰、最朴实、不花哨的诚信! (请大家尽情发表意见~~~我希望成为小荷的一份子)

金融学复习题

1.商业银行的负债业务是指银行吸收资金的业务,即形成银行资金来源的业务,它包括( ) A.银行贷款B.存款负债C.现金资产D.自有资本E.借入负债 2. 在商品交换过程中,价值形式的发展经历的四个阶段是( ) A.简单的价值形式B.一般价值形式C.扩大的价值形式 D.相对价值形式E.货币形式 3.国际货币基金组织会员国的国家储备一般有( ) A.黄金储备B.外汇储备C.在IMF的储备头寸D.欧洲货币单位 E.特别提款权 4.商业票据流通转让的过程包括( ) A.背书 B.承兑C.托收D.汇兑E.贴现 5.设有5年期定期银行存款10000元,年利率为5%,以年为计息期间,请分别用单利法和复利法计算到期日的本息和。 6、不以盈利为目的的金融机构是() A.商业银行 B.投资银行 C.中央银行 D.保险公司 7、劣币驱逐良币规律是在______下出现的现象。 A平行本位制B双本位制 C跛行本位制D金汇兑本位制 8.我国香港地区的中央银行制度类型属于() A.单一型B.复合型C.跨国型D.准中央银行型 9、效果比较猛烈、不宜经常使用的货币政策工具是__________。 A 公开市场业务 B 法定存款准备金率 C 再贴现率 D 贷款额度 10、商业信用最典型的做法是______。 A、商品批发B商品零售 C、商品代销D商品赊销 11、商业银行最基本的职能是_____。 A支付中介B信用创造 C金融服务D信用中介 12、唯一具有信用创造功能的金融机构是() A商业银行B中央银行 C政策性银行D投资银行 13、基础货币表现为______ 。 A中央银行的负债B中央银行的资产 C商业银行的负债D商业银行的资产 14、我国目前实行的中央银行制度是_____。 A单一制B多元制C准中央银行制D跨国式 15.从本质上说,回购协议是一种______。 A抵押贷款B长期贷款C私人贷款D国家贷款 16.我国M0层次的货币包括( )

如何加强我国证券市场的监管

如何加强我国证券市场的监管 一、完善政府的监管 正如中国的资本没有经历资本主义的漫长发展一样,中国证券市场是“拔苗助长”的产物,没有经历自然的生长过程。证券市场是比实体经济更复杂的经济形态,在中国实体市场经济还不成熟的环境下,证券市场很难自然地成长。中国的证券市场尚需一定的政府力量来培育。我国证券市场是一个在经济转轨过程中建立的新兴市场,政府在证券市场的演进中一直起着不可或缺的主导作用,从起初的组织试点到市场规划的设计以及整个证券市场的监管,都未离开政府的直接干预。我国资本市场处于新型加转轨的阶段,政策的影响在相当长时期内是最大的不确定因素,也是市场出现逆转的最大因素。当前,有关证券行业监督管理的法律法规比较完备,新《证券法》赋予了证券监督管理机构现场检察权、询问权、查询权、查封冻结权、限制交易等重大权力,就是为了丰富监管者的执法手段,增强对违法行为查处的力度。中国政府应努力建立证券行业信用制度、统一监管标准、严格执法、科学监管、加大处罚力度、健全证券民事诉讼,充分发挥证券监管部门应有的审查监督管理作用,增强监管工作的透明度,自觉接受监管对象的监督。 二、发挥证券业自律性监管组织的作用 我国经济发展不平衡,上市公司、证券公司的规模与运作水平不一,证券市场参与者众多,证券监管工作极为艰巨,仅依靠一个证券监督管理委员会是难以实现有效监管的。在加强对证券市场监督管理的同时,应充分发挥自律组织的辅助作用,以提高市场管理效率。我国的证券业自律性监管组织包括证券业协会、证券交易所和其他相关行业协会,如银行业协会、保险业协会等,其中担任主要角色的是证券业协会和证券交易所。随着《证券法》的颁布,证券业协会的自律组织地位在法律上得到了确认,其职责也有了明确的规定,这使得我国的证券业协会得到了进一步的发展。证券业自律性监管组织作为一线监管组织,处在证券市场的第一线,加之其本身又是市场的参与者,更了解证券市场的最新变化,监管的范围更宽泛,在执法、监控等方面更有效率,也更具有灵活性。对现场发生的违法行为有充分准备,能做出迅速而有效的反应,这样就可能将某些违规案件的发生结束在初始阶段。要加强领导,落实责任,加强监管人员队伍建设,加强对业务部门自律监管工作的监督。 三、加强对证券公司的管理 证券公司作为一类特殊的金融实体,其所掌握的信息要比普通投资者全面和准确,其所参与的经营管理、市场环境和竞争等内外部因素均具有不同于一般实业企业和银行等金融业的特殊性。证券公司是证券市场的主要参与者之一,起着非常重要的桥梁作用。券商能否自律、规范经营、有效防范风险,将直接影响到投资者利益、自身的生存乃至整个证券市场的稳定。在中国证券公司市场化进程中,部分证券公司在商业利益的驱动下,严重背离审慎、理性的经营理念,合规管理意识缺失,合规风险不断增大。建立符合市场环境和行业规律的合规管理尤为重要。由于受到美国金融危机的影响,当前国际和国内的经济和金融环境都较为悲观和复杂,具有很大的不确定性和风险,证券公司需要将控制业务风险尤其是自营业务风险放到首要位置。建立起完善的风险预警、风险评估、风险控制等风险管理体系,提升证券公司的实力,加强其规范运作意识,充分发挥其自律作用,对市场而言更为重要。 四、加强证券从业人员的行为规范 道德风险是人们违反道德规范,或从事不道德行为而给他人和社会带来危害。证券从业人员道德风险是道德风险在证券领域从业人员中的具体体现,它是证券从业人

“内幕交易”和“操纵证券市场”解读汇总

“内幕交易”和“操纵证券市场”解读 最近,黄光裕“门”事件激起千层浪一石,“内幕交易”,“操纵证券市场”的话已进入公众视线。本文从法律的角度来看,“内幕交易”和“操纵证券市场”作为一个详细的解释。 一,关于“内幕交易”行为 内幕交易是内幕和不正当手段获取内幕信息的其他人员违反法律和规章,披露内幕信息,根据内幕信息给他人或出售证券的建议买卖证券的行为。 中国的“证券法”明确规定:“禁止内幕信息,证券内幕交易和非法获取内幕信息,利用内幕信息进行证券交易。”内幕和内幕信息,内幕信息的范围和内幕交易法律责任的详细规定。此外,“刑法”第180和“关于经济犯罪起诉添加标准规定”规定的犯罪行为的内幕交易。 证券交易活动,涉及到公司的运营,金融或证券公司有重大影响的市场价格信息尚未公开的内幕信息。证券交易内幕信息,内幕包括:发行人的董事,监事,高级管理人员;持有超过百分之五的股份,该公司的股东及其董事,监事,高级管理人员,公司的实际控制及其董事,监事,高级管理人员;发行人控股公司及其董事,监事,高级管理人员;凭借他们的立场可以得到该公司内幕信息的人员;证券监督管理机构工作人员,以及法定职责由于证券发行,交易的其他成员管理;赞助商,承销的证券公司,证券交易所,证券登记结算机构,证券服务是必要的。 人为的内幕交易行为,以实现利润或亏损的目的,避免使用他们的特殊地位或获取内幕信息进行证券交易的行为违反了证券市场的“公开,公平,公正”的原则,违反了平等投资在公共知情权和财产的权利和利益。与此同时,内幕交易和证券价格形成过程的指数下跌及时性和客观性,从而使证券价格和指数的少数内幕信息使用结果的猜测,而不是投资大众的综合评价业绩的公司的结果,扰乱了证券市场,以及运作的整个金融市场秩序,最终将有助于股票市场和优化资源配置失去了作为一个晴雨表的作用,国家经济。内幕交易在世界上是法律所禁止的。 第二,“操纵股市,”行为 在证券市场方面,自然形成了供求关系的价格是正常的和有权威的价格。行为与市场运作,是人为地扭曲了正常的价格,股市,证券的市场秩序造成巨大的伤害,因此,法律必须予以制止。所谓的市场操纵是人为固定,或改变证券市场,以诱使他人参加证券交易,以寻求自己的利益。操控市场,事实上,是一个骗局,旨在人为地影响到股票的市场价格,以欺骗投资大众,使自己的利益或风险通过。 中国的“证券法”明确规定:“禁止任何人操纵股市。”“操纵证券市场行为给投资者的损失,行为人应当承担赔偿责任依照法律规定。”并规定了赔偿责任的操纵证券市场。“刑法”第182条中的操纵罪的证券交易价格,操纵证券市场显然是一种犯罪行为:“操纵证券和期货市场,情节严重的,五年以下有期徒刑或者拘役,或强加单一的罚款;情节特别严重的,5年以上至10年徒刑和罚款。“ 操纵证券市场有以下的特点: 1,所禁止的行为的法律的手段操纵证券市场,包括以下方式:(1)单独或通过合谋,集中资金,所有权或使用利用信息优势联合或者连续买卖,操纵

诚实守信是为人之本

诚实守信是为人之本 时间:2017-10-16 11:25:55 | 作者:黄子珊 今年是石林人民纪念“倒许运动”与“遗臭碑”70周年。重温此事是为了石林人民的明天会更好,让世人引以为戒,吸起教训。勤政务实,清正廉洁,自觉接受人民的监督,正确行使手中权利,做到工作勤奋,生活简朴,真正有所作为不辱使命。 诚信与廉洁就是诚实守信,是做人的根本,是中华民族的传统美德。诚实指忠诚老实,言行一致;守信指说话和做事讲信用,说到做到。 其实现在社会上有很多事情都是“不诚信,不廉洁”的,比如新闻当中经常播的某个官员贪污受贿被捕之类的话题已经屡见不鲜了,那些靠贪污拥有万贯家财的高官,那些用自己的唾沫数着别人劳动成果的领导,你们这样心安吗?你后台再硬抵得过民心吗?我真心希望现在的官员好好利用法律惩处贪官腐化,不要让人们痛心疾首。为祖国的明天,求一份真实,诚信吧! 我们来做一道题吧,两个官员,一个贪污受贿,用权利挣下一座金山,另一个则在人们心中刻下了一个名字,你更喜欢哪一个,答案不需要多说,肯定是第二个。为什么呢?因为他不贪污不受贿,是一个清廉正直的好官。廉洁这个话题似乎对我们而言有些遥不可及,但如果我们留心一下,就不难发现,其实贪污受贿和廉洁奉公这两个截然不同的话题就存在于我们的身边。在我们班里时不时就会出现这类事情,部分班干部收了别人的零食和别人的钱财,就可以让别人不扫地;部分班干部因为和别人关系好,自己的朋友违反了纪律??就可以包庇,不记名字……一屋不扫何以扫天下!同样,小时候都做不到清廉、正直,长大之后又何谈廉洁奉公呢?想必大家都听过包青天的故事,他一生清廉正直,虽然生活清平,但却被人们永远铭记于心,至今仍被人们怀念。 中国古时候有个典故:三人分粥?Φ笔闭馔胫嗍窃谌?人都饿了好几天的时候得到的,这碗粥有多重要,不要我说大家也知道。这时要把这一大碗粥分进三个小碗里,他们中间有一个当官的,这个人平日是个清廉正直的好官,得到大家的认可,大家都同意让这个人来分,那碗粥本来就不是很稀,多分点少分点都不会饿死,只在于把肚子填不填得饱的问题。这个人面临艰难的选择,如果平均分,就能体现出他是个清官,而给自己多分点则会将他平日做清官的努力毁于一旦,你说他该怎么办呢?清廉正直的人,虽然生活清贫,但会被人们所称道,说句实话,你工作认真,为人清廉正直,得到大家的认可,则你的官位会青云直上,随着官位的上升,你做到清廉正直的可能性也就越小,你若保持下去,百姓也就越认可你,这不也是一种双赢吗。贪污腐败和廉洁奉公的后果显而易见。廉洁奉公的人,虽然过得相对清贫一点,但却会被人们所称道、所铭记;贪污受贿的人,过得相对富裕一点,但却会被人们所辱骂,遗臭万年,许良安就是一个活生生的例子。所以我们就应该从小做起,从我做起,做一个廉洁的人,做一个正直的人。

金融基础试题-券商笔试考题

金融基础知识试题 一、单项选择题 1、我国改革开放以来组建的第一家全国性股份制商业银行是。 A. 交通银行 B. 光大银行 C. 中信银行 D. 招商银行 2、在其他条件不变的情况下,如果银行提高定期存款利率,则货币乘数将。 A. 不变 B. 增大 C. 减小 D. 不确定 3、下列属于扩张性货币政策操作的是。 A. 发行央行票据 B. 降低法定存款准备金率 C. 在公开市场上进行正回购操作 D. 在公开市场上进行现券卖断操作 4、关于“流动性陷阱”,以下说法正确的是。 A. 发生流动性陷阱时,货币需求弹性将变成无穷大 B. 发生流动性陷阱时,中央银行应制定宽松的货币政策,以降低市场利率 C. 流动性陷阱是弗里德曼提出的一种假说 D. 发生流动性陷阱时,预期未来债券价格将上升

5、货币渠道中,是货币政策传导机制的关键。 A.货币供应量 B.利率 C.信贷数量 D.收入 6、某公司想运用4个月期的沪深300股票指数期货合约对冲某个价格为300万元的股票组合,当时指数期货价格为2500点,该组合的β值为3,。一份沪深300股指期货合约价值为75万元。该公司应采取的操作为。 A 买入12张股指期货合约 B. 卖出12张股指期货合约 C. 买入8张股指期货合约 D. 卖出8张股指期货合约 7、名义利率是实际利率与借贷期内通货膨胀率。 A.之和 B.之差 C.之积 D.之商 8、当经济运行出现通货膨胀又不太严重时,可采用的财政政策和货币政策组合为。 A. 扩张性财政政策和紧缩性货币政策 B. 紧缩性财政政策和紧缩性货币政策 C. 紧缩性财政政策和扩张性货币政策

D. 扩张性财政政策和扩张性货币政策 9、存款准备金的构成是。 A.流通于银行体系之外的现金和商业银行在中央银行的准备金存款 B.商业银行持有的政府债券在中央银行的准备金存款 C.商业银行的同业存款和在中央银行的准备金存款 D.商业银行的库存现金和在中央银行的准备金存款 10、在货币政策传导中,可以同时作为操作目标和中介目标的是。 A. 基础货币 B. 短期利率 C. 长期利率 D. 货币供应量 11、流动性比率属于。 A.一般性货币政策工具 B.选择性货币政策工具 C.直接信用控制 D.间接信用指导 12、下列说法中,符合传统货币数量论的为。 A. 货币供应增加10%,物价上涨10% B. 货币供应增加10%,产出增加10% C. 货币供应增加10%,短期产出减少10% D. 货币供应增加10%,利率下降10% 13、菲利普斯曲线反映的是。

相关主题