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2015三级理财规划师考试试题:理论知识(考前冲刺题1)

2015三级理财规划师考试试题:理论知识(考前冲刺题1)
2015三级理财规划师考试试题:理论知识(考前冲刺题1)

2015三级理财规划师考试试题:理论知识

(考前冲刺题1)

1. 下列()不属于现金等价物。

A. 活期储蓄

B. 货币市场基金

C. 各类银行存款

D. 股票

2. 下列()不属于对金融资产流动性的要求。

A. 交易动机

B. 谨慎动机或预防动机

C. 投机动机

D. 个人偏好

3. 流动性比率是现金规划中的重要指标,下列关于流动性比率的说法正确的是()。

A. 流动性比率二流动性资产/每月支出

B. 流动性比率二净资产/总资产

C. 流动性比率二结余/税后收入

D. 流动性比率二投资资产/净资产

4. 通常情况下,流动性比率应保持在()左右

A. 1

B. 2

C. 3

D. 10

5. 下列可以反映个人或家庭一段期间的基本收入支出情况的表格是()。

A. 现金流量表

B. 损益表

C. 资产负债表

D. 支出表

6. 自2005年9月21日起,个人活期存款按()结息。

A. 月

C半年

D.年

7. 客户将一笔资金以定活两便的方式存入银行,由于客户在1年之后突然急需资金,将资金取出,则这笔资金适用的利率是()。

A. 6个月定期存款利率的6折

B. 1年定期存款利率的6折

C. 6个月定期存款利率

D. 1年定期存款利率

8. 下列不是货币市场基金应当投资的对象()。

A. 现金

B. 1年以内含1年)的银行定期存款、大额存单

C. 剩余期限在397天以内含397天)的债券

D. 股票

9. 下列关于个人通知存款的说法不正确的是()。

A. 根据储户提前通知时间的长短,分为1天通知存款与7天通知存款两个档次

B. 最低起存金额为5万元

C. 最低支取金额为5万元

D. 支取时不需提前通知金融机构

10. 中国人民银行从2011年7月7日起上调金融机构贷款的利率,6个月的贷款由原来的5.85%升为()。

A. 5.90%

B. 6.00%

C. 6.10%

D. 6.15% 11.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是()。

A. 定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务

B. 定额定期储蓄存期为1年,到期凭存单支取本息,可以过期支

取,也可以提前支取

C. 可以办理部分支取

D. 存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失,可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取

12. 下列关于现金规划中交易动机说法不正确的是()。

A. 满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机

B. —般来说,个人或家庭的收入水平越高,交易数量越大,从而为应付日常开支所需要的货币量就越大

C. 为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机

D. 个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素

13. 下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是()。

A. 满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机

B. —般来说,个人或家庭的收入水平越高,交易数量越大,从而为应付日常开支所需要的货币量就越大

C. 为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机

D. 个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素

14. 流动性与收益性是评价金融资产的重要指标,下列说法不正确的是()。

A. 对于金融资产,通常来说其流动性与其收益率是成反方向变

化的,高流动性也意味着收益率较低

B. 现金及现金等价物的流动性较强,因此其收益率也相对较低

C. 由于货币的时间价值的存在,持有收益率较低的现金及现金等价物的同时也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的货币时间价值

D. 对于金融资产,通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的

15. 下列关于货币市场基金说法不正确的有()。

A. 货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金

B. 就流动性而言,货币市场基金的流动性很好,甚至比银行7天通知存款的流动性还要好

C. 就安全性而言,由于货币基金投资于短期债券、国债回购及同业存款等,投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零

D. —般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求

16. 关于储蓄品种,下列说法不正确的是()。

A. 自2005年9月21日起,个人活期存款按月结息

B. 个人活期存款结息时,按结息日挂牌活期利率计息

C. 定活两便储蓄中,存期3个月以上不满半年的,按3个月定期存款利率打6折计息

D. 定活两便储蓄中,存期半年以上,不满1年的,按半年定期存款利率打6折计息

(一)根据以下内容,回答17?19题:

张先生一家的平均每月支出情况为:水电费400元,张先生手机

费700元太太手机费150元,家用固定电话费为140元,上网费

120元,有线电视费24元,买日常生活用品开支约230元,外出就餐开支约440元,购买衣物等开支约300元,休闲娱乐开支

约200元, 交通开支约800元不含张先生)。此外,现在每月寄给

张先生父母生活费1500元,张太太父母生活费1500元。另外,张先生的朋友同学多,私人应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近2000 元。

17. 根据现金规划的基本原则,张先生可以准备的现金或现金等

价物的额度为()元。

A. 10000

B. 15000

C. 200000

D. 40000

18. 在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后,就是对这一部分资产在现金和现金等价物的工具之间进行配置。下列选项中,不是张先生可以选择的现金规划的工具的是()。

A. 股票

B. 现金

C. 银行活期储蓄

D. 货币市场基金

19. 若张先生突然有一笔未预期到的支出,额度大约为50000

兀,则下列最不可行的解决张先生的支出需要的方式是()

A. 在二级市场上出售一只股价已经跌倒低谷的股票

B. 将股票质押到典当行贷款

C. 采用信用卡透支的方式,解决一部分需要

D. 利用保单借款

20. 下列关于典当的说法不正确的是()。

A. 典当期限由双方约定,最长不得超过6个月

B. 典当期限由双方约定,最长不得超过1年

C. 典当当金利息不得预扣

D. 典当期内或典当期限届满后5日内,经双方同意可以续当,续当一次的期限最长为6个月21.根据2005年2月9日颁布的?典当管理办法?,典当期限由双方约定,最长不得超过()个月。

A. 6

B. 12

C. 18

D. 24

22. 根据2005年2月9日颁布的?典当管理办法?,典当当金利率,按中国人民银行公布的银行机构()法定贷款利率及典当期限折算后执行。

A. 3个月期

B. 6个月期

理财规划师真题以及答案电子教案

理财规划师真题 第一部分职业道德 (第1~25题,共25题) 一、职业道德基础理论与知识部分 答题指导: ◆该部分均为选择题,每题均有四个备选项,其中单项选择题只有一个选项是正确的,多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。 ◆请根据题意的内容和要求答题,并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。 ◆错选、少选、多选,则该题均不得分。 (一)单项选择题(第1~8题)关于职业道德,正确的说法是( ) 。 (A)对职业道德的理解无一定规(B)职业道德是从业人员就业的道德资格 (C)职业道德总是不断变化、难以捉摸的(D)职业道德是一种人为的主观要求 2、关于职业化管理,正确的说法是()。 (A)职业化管理是一种不再强调过程的管理 (B)职业化管理本质上是一种法治化管理 (C)建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤 (D)直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施 3、关于职业道德与职业技能的关系,正确的说法是()。 (A)职业技能高低决定了职业道德素质的高低(B)职业道德对职业技能具有统领作用(C)强调职业道德往往会约束职业技能的提高(D)职业道德与职业技能无关联性 4、古人所谓“吾日三省吾身”,其意为() (A)多休息对身体健康十分重要(B)学习时要专心致志 (C)节省开支,不浪费任何资源(D)时时反思自己的道德修养 5、下面几种说法中,符合敬业精神要求的是()。 (A)“不爱岗就会下岗,不敬业就会失业” (B)“当一天和尚撞一天钟” (C)“给钱就要好好干,否则对不起良心” (D)“领导要求咱干啥,咱就干啥” 阅读下列事例,结合所学职业道德理论和知识,回答第6~8题。 某公司确立了优秀员工的十条准则,其中,有四条准则规定了如下内容: 第一,对自己公司的产品抱有极大的兴趣,包括对公司的产品具有寻根究底的好奇心;始终表现对公司产品的兴趣和热爱;热爱并专注自己的工作;天下没有一劳永逸的事,要不断自我更新。 第二,以传教士般的热情和执着打动客户,包括站在客户的立场为客户着想;最完善的服务才有最完美的结果。 第三,乐于思考,让产品更贴近客户,包括了解并满足客户的需求;思考如何让产品更贴近客户。 第四,与公司制定的长远目标保持一致,包括跟随公司的目标;把握自己努力的方向;做一个积极主动的人;奖金和薪水不是唯一的工作动力;把自己融入到整个团队中去;帮助老板成功,你才能成功。 6、根据上述准则,员工要实现“打动客户”的目的,应该( ) (A)做传教士(B)学习宗教理论知识 (C)把服务客户作为信念(D)做到客户要求什么,就满足什么 7、根据上述准则,在下面的说法中,理解正确的是()

2018年高级理财规划师试题及答案

2018年高级理财规划师试题及答案 一、单项选择题 1.按照账户的经济内容分类,“原材料”账户属于( )。 A.流动资产账户 B.非流动资产账户 C.盘存账户 D.成本计算账户 2.按照账户的用途和结构分类,“固定资产”账户属于( )。 A.资产类账户 B.成本类账户 C.盘存类账户 D.资本和资本增值账户 3.“预收账款”账户按经济内容分类,应属于( ) 。 A.资产类账户 B.结算类账户 C.负债类账户 D.盘存账户 4.当调整账户余额与被调整账户的余额在不同方向时,应属于( ) 。 A.附加账户 B.备抵账户 C.备抵附加账户

D.资产备抵账户 5.在下列所有者权益类账户中,反映所有者原始投资的账户是( ) 。 A.“本年利润” B.“实收资本” C.“盈余公积” D.“利润分配” 【参考答案】1.A 2.C 3.C 4.B 5.B 二、多项选择题 1.按照账户的经济内容分类,下列账户中属于资产类账户的有( )。 A.“应收账款” B.“实收资本” C.“财务费用” D.“固定资产” E.“本年利润” 2.按照账户的用途和结构分类,下列账户中属于收入类账户的有( )。 A.“主营业务收入” B.“本年利润” C.“投资收益” D.“其他业务收入” E.“盈余公积”

3.按照账户的用途和结构分类,下列账户中属于调整账户的有( )。 A.“制造费用” B.“管理费用” C.“累计折旧” D.“坏账准备” E.“利润分配” 4.下列账户中( )属于债务结算类账户。 A.“应收账款” B.“应付账款” C.“预收账款” D.“预付账款” E.“应付票据” 5.下列账户期末转入“本年利润”账户后无余额的是( )账户。 A.“制造费用” B.“财务费用” C.“管理费用” D.“销售费用” E.“其他业务收入” 【参考答案】1.AD 2.ACD 3.CDE 4.BCE 5.BCDE 三、判断题 1.( )按账户的用途和结构分类,“本年利润”和“利润分配”账户都属于财务成果类账户。

理财规划师三级(历年)真题

理财规划师三级(历年)真题 第一部分职业道德 (第1~25题,共25题) 一、职业道德基础理论与知识部分 (一)单项选择题(第1~8题) 1、关于职业道德,正确的说法是( ) 。 (A)对职业道德的理解无一定规(B)职业道德是从业人员就业的道德资格 (C)职业道德总是不断变化、难以捉摸的(D)职业道德是一种人为的主观要求 2、关于职业化管理,正确的说法是()。 (A)职业化管理是一种不再强调过程的管理(B)职业化管理本质上是一种法治化管理 (C)建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤(D)直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施 3、关于职业道德与职业技能的关系,正确的说法是()。 (A)职业技能高低决定了职业道德素质的高低(B)职业道德对职业技能具有统领作用 (C)强调职业道德往往会约束职业技能的提高(D)职业道德与职业技能无关联性 4、古人所谓“吾日三省吾身”,其意为() (A)多休息对身体健康十分重要(B)学习时要专心致志 (C)节省开支,不浪费任何资源(D)时时反思自己的道德修养 5、下面几种说法中,符合敬业精神要求的是()。 (A)“不爱岗就会下岗,不敬业就会失业”(B)“当一天和尚撞一天钟” (C)“给钱就要好好干,否则对不起良心”(D)“领导要求咱干啥,咱就干啥” 阅读下列事例,结合所学职业道德理论和知识,回答第6~8题。 某公司确立了优秀员工的十条准则,其中,有四条准则规定了如下容: 第一,对自己公司的产品抱有极大的兴趣,包括对公司的产品具有寻根究底的好奇心;始终表现对公司产品的兴趣和热爱;热爱并专注自己的工作;天下没有一劳永逸的事,要不断自我更新。第二,以传教士般的热情和执著打动客户,包括站在客户的立场为客户着想;最完善的服务才有最完美的结果。 第三,乐于思考,让产品更贴近客户,包括了解并满足客户的需求;思考如何让产品更贴近客户。第四,与公司制定的长远目标保持一致,包括跟随公司的目标;把握自己努力的方向;做一个积

2018年理财规划师考试试题及答案

2018年理财规划师考试试题及答案 1.自然人、企业、事业单位、社会团体、国家机关甚至地方政府与国家最高权力机关,在民事法律关系中是( )关系。 A.隶属关系 B.平等关系 C.没有关系 D.交叉关系 2.民事法律关系不包括( )。 A.物权法律关系 B.债权法律关系 C.婚姻家庭法律关系 D.税收法律关系 3.既是产生民事权利与民事义务的依托,也是确认民事法律关系性质的重要依据的是( )。 A.民事法律关系的主体 B.民事法律关系的客体 C.民事法律关系的内容 D.民事法律关系的合同 4.依照行为人的意识状态,可将行为划分为( )。 A.合法行为和违法行为 B.表示行为和非表示行为 C.自觉行为和非自觉行为 D.主动行为和被动行为 5.行为人主观上没有产生民事法律关系的意思,但依据法律的规定,客观上产生了某种法律效果的行为称为( )。 A.自然事实 B.表示行为 C.非表示行为 D.事件 6.发现埋藏物是( )。 A.合法行为 B.表示行为 C.非表示行为 D.自然事实 7.下列各项物权中,不属于他物权的是( )。 A.典权 B.所有权 C.抵押权 D.质权 8.具有用益物权和担保物权双重性质的一类物权是( )。

A.典权 B.抵押权 C.质权 D.留置权 9.债的原因不包括( )。 A.合同 B.不当得利 C.动产的交付 D.无因管理 10.债权人对债务人或第三人提供的不移转占有而作为债务担保的财产,于债务人到期不履行债务时,依法享有的就担保财产变价并优先受偿的权利是( )。 A.抵押权 B.质权 C.留置权 D.典权 1.B解析:自然人、企业、事业单位、社会团体、国家机关甚至地方政府与国家最高权力机关,在民事法律关系中都以民事主体的身份出现,相互间不是隶属关系,而是平等关系。 2.D解析:民事法律关系主体的权利义务通常是对等的、相互的。民事法律关系有物权法律关系、债权法律关系、婚姻家庭法律关系等。 3.B解析:民事法律关系的客体既是产生民事权利与民事义务的依托,也是确认民事法律关系性质的重要依据。 4.B解析:依照行为人的意识状态,可将行为划分为表示行为和非表示行为。 5.C解析:非表示行为指行为人主观上没有产生民事法律关系的意思,但依据法律的规定,客观上产生了某种法律效果的行为。 6.C 7.B 8.A解析:典权就是具有用益物权和担保物权双重性质的一类物权。 9.C解析:债的发生主要基于四种原因:合同、侵权行为、不当得利

2020年理财规划师考试试题:实操知识(2)

2020年理财规划师考试试题:实操知识(2) 1.个人住房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托,以( )为资金来源,按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。 A.储蓄存款 B.央行存款 C.公积金存款 D.派生存款 2.购房的几个环节都涉及印花税的缴纳,下列关于购房需要缴纳的 印花税说法错误的是( )。 A.购房者与房地产开发商签订商品房买卖合同时,按照购销金额3‰ 贴花 B.购房者与商业银行签订个人购房贷款合同时,按借款额的0.5‰ 贴花 C.个人从国家相关部门领取房屋产权证时,每件贴花5元 D.公积金购房不需要缴纳印花税 3.2020年7月7日,我国人民银行上调了贷款基准利率,王某在 2020年12月27日申请商业住房贷款,这笔贷款将于( )以后按照上 调后的利率计息。 A.2020年7月7日 B.2020年8月1日 C.2020年12月27日 D.2020年1月1日

4.2006年5月24号,建设部等九部委下发猀蹑调整住房供应结构稳定住房价格的意见中,提出:自2006年6月1日起,个人住房按揭贷款首付比例不得低于( ),对购买自住住房且套型建筑面积90平方米以下的仍执行首付比例20%。 A.50% B.35% C.40% D.30% 5.理财规划师根据李先生的情况,给他制定了一个住房还贷方案,采用等额本金还款,向银行申请20年期30万元的贷款,利率为5.508%,那么第一个月的还款额为( )元。 A.2847 B.2700 C.2500 D.2627 6.上海的王先生每月的工资不高,不过每年年底的分红较多,现在准备贷款买车,理财规划师结合市场上的还贷方法,推荐给王先生的还贷方式是( )。 A.智慧型还款 B.等额本息还款 C.等额本金还款 D.等额递增还款

5月国家二级理财规划师考试综合评审试题及答案1

2009年5月国家二级理财规划师考试综合评审试题及答案 力资源和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定 卷册三:综合评审 案例分析题(共3道题,第1~2题每题20分,第3题60分,共100分) 一、2001年郑先生与刘女士相识,并于同年7月登记结婚,婚前郑先生收付15万元贷款购买了房屋一套,价值60万元,为祝贺二人结婚,郑先生的父亲给二人10万元结婚贺礼。二人生有一女郑婷。2003年郑先生外出时结识韩女士,两人很快发展成情人关系,并生有一子郑峰。郑先生为韩女士母子购买了一套价值40万元的房屋,用于居住。2008年郑先生因意外去世,留有一份自书遗嘱,将遗产中的30万元留给了韩女士。郑先生去世时与刘女士结婚购买的房屋已增值至100万元,婚姻期间共同还贷20万元。除房产与贺礼外郑先生家庭还有金融资产80万元,2009年初郑先生的父亲去世,留有遗产40万元,郑先生母亲早亡,只有一个弟弟郑海,请问: 1. 郑先生的遗产共有多少元? 2. 郑峰共可以获得郑先生、郑先生父亲多少元遗产? 3. 郑先生与郑先生父亲的遗产应如何分配? 二、田先生的儿子今年8岁,还有10年上大学,田先生夫妇希望能送儿子到美国读大学,预计届时国外四年学费及生活费共计约20万美元。为了积累足够的教育资金,田先生从家庭资产中拿出20万元作为自动资金,采用稳健投资策略,每年保证投资回报率5%,其余教育金采用每月定期定投的方式进行积累。 1. 请为田先生夫妇制定子女教育规划方案。 2. 请概述教育储蓄、教育保险两种教育金积累方式的优缺点? 3. 请概述教育储蓄、教育保险两种教育金累积方式的优缺点? 注:汇率为1美元=6.83元人民币 三、客户基本资料: 冯先生与冯太太生活在一个国际化大都市,今年均32岁,冯先生在外资企业做管理工作,月薪12,000元(税前);妻子是某大学副教授,月薪6,000元(税前)。二人每月按照税前工资的10%缴纳“三险一金”。冯太太学校分给冯太太一套80平米的住宅,目前市价80万元,用于出租。2006年冯太太喜得一对双胞胎儿子,为了获得更大的生活空间,冯先生2007年1月收付30万贷款购买了一套价值150万元的120平米住房一套,采用等额本息还款方式,贷款当月开始还款,贷款期限20年。冯先生家庭财务支出比较稳定,除了基本的伙食、交通通讯费用外,就是不定期的服装购置和旅游支出,儿子出生后每月需各种营养、衣物用品费用1500元,二人有一辆市值20万元的中档汽车,每月各种养车费用约1500元。冯太太办的美容卡每年需要12000元,夫妇平均每月的日常生活开支为3000元,冯先生应酬较多,家庭应酬支出平均每月2000元,每年旅游支出1万元。 夫妇二人对金融投资均不是十分在行,两年前经人介绍购买了20万元的股票,一度增值到40万元,因此冯先生2007年初又追加投资20万元,结果经历了股市暴跌,目前市值仅余25万元。出股票外,冯先生家庭里有即将到期的定期存款50万元,活期存款10万元。家庭期望的年投资回报率为6%。冯先生夫妻除房贷外目前无其他贷款。除了单位缴纳的“三险一金”外夫妻二人没有投保其他商业保险。目前,冯先生想请理财规划师通过理财规划为其解决以下问题: 1. 冯先生考虑到目前家庭轿车使用年头已久,并且儿子长大后,轿车空间已不够使用,因此希望购买

江苏省综合知识真题2015年

江苏省综合知识真题2015年 (总分:150.00,做题时间:90分钟) 一、论述题(总题数:1,分数:20.00) 1.2015年初,中共中央、国务院印发的《关于加大改革创新力度加快农业现代化建设的若干意见》指出,农村是法治建设相对薄弱的领域,要围绕做好“三农”工作,加强农村法治建设。法治建设的工作重点在基层,处在农村基层一线的村干部在推进农村法治建设中具有重要作用。 请你谈谈大学生村官在推进农村法治建设中应如何发挥作用。(300字左右) (分数:20.00) __________________________________________________________________________________________ 正确答案:() 解析:(1)加强自身法治修养。大学生村官应努力学习与农村管理工作、群众生产生活密切相关的法律知识和政策法规。带头遵纪守法、依法办事,做遵法、学法、守法、用法的模范。 (2)做好普法宣传工作。针对农业农村相关的法律法规,采取通俗易懂、喜闻乐见的方式深入开展普法宣传教育。拓展普法宣传渠道,充分利用手机、公告栏、广播等多种方式发布法治信息,扩大农村普法宣传的受众面和影响力。 (3)依法化解农民矛盾纠纷。面对农村发生的各种纠纷,大学生村官应积极依法及时调解,最大限度地将纠纷化解在基层。引导当事人通过诉讼、仲裁、行政复议等合法途径解决问题。 (4)协助村委会依法制定村规民约。大学生村官应在遵守法律法规的前提下,紧密结合本村实际,制定村民自治章程、村规民约,使各项工作有法可依、有章可循。 二、综合分析题(总题数:1,分数:20.00) 2.某村村委会,根据村情民意,决定发展食用菊花种植、绿色蔬菜生产、生态家禽养殖等特色农业,带领村民致富。为确保特色农业顺利发展,村委会动员村里的能人带头示范。通过这些能人的辛勤努力和村委会的积极服务,这些示范户当年都取得了较高的收益。村民们纷纷效仿,很快在村里形成了以家庭为主体发展特色农业的局面。在此基础上,增加了菊花种植、绿色蔬菜生产、生态家禽养殖等。 生产规模扩大后,出现了一些新的情况,食用菊花的产量上去了,但积压严重。生产的绿色蔬菜如青菜、黄瓜、西红柿等品种,卖不出好价钱,部分家庭鸡场受邻村鸡瘟影响损失很大,一些村民产生了不满情绪。请你对上述材料中该村发展特色农业的做法做出分析研判。(300字左右) (分数:20.00) __________________________________________________________________________________________ 正确答案:() 解析:对于该村发展特色农业的做法,一方面,有值得借鉴的地方。例如在推广特色农业前,尊重村情民意,结合本村的整体资源优势、特点以及充分注重村民生产经营的自主权。在推广特色农业时,采用动员村中能人带头示范的实践效果进行宣传,提高了村民种植的积极性。 另一方面,该村的做法还存在一些问题:(1)缺乏主导产业。该村的种植类型过多,缺乏特色,没有做到专业化生产。(2)前期市场调查不足,缺乏准确的供求信息,盲目地扩大种植面积。(3)以家庭为主体,缺乏规模经济效益。(4)流通渠道单一,影响农产品的销售。(5)缺乏对生产过程中风险的控制,面临鸡场受鸡瘟影响造成的损失未及时应对。 三、案例分析题(总题数:1,分数:20.00) 3.甲村河道中积有大量的河沙,是可供开采的建筑资源。A公司获得了河道河沙开采权利。近年来,随着沙子需求量的增加,一些企业和个人未经许可就来此采沙。堆积的河沙使河道两岸的承包地被肆意吞食,土壤被破坏,承包户因此遭受严重损失,承包甲村沿河30亩土地的6户村民,找到村委会,要求替他们维权。为使承包户利益不再受损,村委会主任找到了A公司项目负责人,要求A公司把这30亩承包地整体转包下来。但A公司提出,除了30亩承包地外还应将水利部门交给村民临时种植的河床地一起转包,并允许其将承包地和河床地围起,用于围圈河沙和建设混凝土搅拌厂。村委会答应了A公司的要求并直接签订转

2009年5月理财规划师二级专业能力试题及答案

2009年5月理财规划师二级理论知识试题及答案及答案解析 专业能力(1~100题,共100道题,满分100分) 一、单项选择题(第1~70题,每题1分,共70分。每小题有一个最恰当的答案,请在答题卡上答题卡答案的相应字母涂黑) 1.定活两便储蓄是一种事先不约定存期,一次性存入,一次性支取的储蓄存款。老刘春节取得了30000元的奖金收入,计划给孩子9月份生日高中作为学费之用,由于担心投资可能亏损,他将该笔资金进行了定活两便储蓄,则届时他的利息收入为() (A)根据活期利率实际天数计算(B)根据定期利率实际天数计算 (C)根据半年整存整取利率计算(D)根据半年整存整取利率的60%计算 2.整存零取是一种事先约定存期,整数金额一次存入,分期支取本金,到期支取利息的定期储蓄,该储存产品适合()的客户 (A)有存款在一定时期内不需动用,只需定期支取利息作为生活零用 (B)讲闲置至今转为定期存款,当活期帐户因消费或取现不足时需要讲定期存款自动转化活期存款(C)有整笔较大款项收入且需在一定时期内分期陆续支取使用 (D)有整笔较大款项收入切需在一定时期内全额支取使用 3.影响货币基金收益率的因素主要包括市场利率、基金规模等,一般来说,单只货币基金规模越大,则该货币基金受益率() (A)越高(B)越低 (C)无法判断(D)与规模等比例递增 4.理财规划是在了解客户的购房需求后,应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。购房的目标包括客户家庭计划购房的时间、()和届时房价这三大要素。 (A)希望的居住面积(B)实际使用面积 (C)房子所在区位(D)购房的环境需求 5.住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的消费,这种消费的实现形式可以是租房也可以是买房,按照国际惯例,住房消费价格常常是用()来衡量的。 (A)税后单位面积价格(B)租金价格 (C)税前单位面积价格(D)税后经容积率调整后的单位面积价格 6.理财规划师在明确客户的住房目标后,应对客户的财务情况进行分析,在保证客户资产具有一定财务弹性的情况下,以()估算负担得起房屋总价,以及每月能承担的费用。 (A)储蓄及缴息能力(B)储存与投资能力 (C)投资与缴息能力(D)收入增长与投资能力 7.个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币担保贷款,用途主要有个人住房、汽车、一般助学贷款等消费性个人贷款。具有消费用途()、贷款额度较高贷款期限()等特点。 (A)广泛较短(B)指定较短 (C)广泛较长(D)指定较长 8.教育负担比是衡量开支对家庭生活影响的重要指标,其测算公式是() (A)目前子女教育金/家庭目前税前收入*100% (B)目前子女教育金/家庭目前税后收入*100% (C)届时子女教育金/家庭目前税前收入*100% (D)届时子女教育金/家庭目前税后收入*100% 9.国家助学贷款一般可以使得受助学生获得较为优惠的贷款条件,其中关于贷款期限的条款主要体现为() (A)最长为毕业后6年(B)毕业后1~2年内开始还贷、6年内还清

理财规划师三级真题:第1章(1)

2009年11月 第二部分理论知识 (26~125题,共100道题,满分为100分) 一、单项选择题(第26~85题,每题1分,共60分。每小题只有一个最恰当的答案,请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑) 26、在理财规划中只有实现( ),才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。 (A)财务规划 (B)财务安全 (C)自我实现 (D)财务自由 27、要实现财务自由,需要使( )成为个人或家庭收入的主要来源。 (A)工资收入 (B)利息收入 (C)偶然收入 (D)投资收入 28、为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响,进行的现金保障是( )。 (A)家族支援储备 (B)日常生活覆盖储备 (C)意外现金储备 (D)投资资金储备 29、根据家庭模型理论来看,中年家庭的理财规划核心策略为( )。 (A)进攻型 (B)稳健型 (C)攻守兼各型 (D)防守型 30、个人财务中的会计主体是( )。 (A)资产 (B)可支配收入 (C)预期收入 (D)个人或家庭 68、家庭消费模式主要有三种类型:收大于支、收支相抵、支大于收,关于这三种类型说法正确的是() (A)在这三种模式中收入主要是工薪类收入,家庭的各项支出统一叫做“支出” (B)在收大于支和收支相抵型的消费模式中,收入曲线一直在消费曲线的上方,此时家庭便达到了财务安全的目标 (C)收支相抵型的家庭如果在初始时期就有一定投资,只要投资是盈利的,经过较长时间还是可以实现财务自由的 (D)“月光族”属于收支相抵型的消费模式

二、多项选择题(第86~115题,每题1分,共30分。每小题有多个答案正确,请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。错选、少选、多选,均不得分) 86、马斯洛提出了著名的需求层次理论.即人们的需求可以分为( )。人们对于财产的需 求也基于该理论的基础之上。 (A)生理需求(B)安全需求 (C)社交需求(D)尊重需求 (E)自我实现需求 三、判断题(第116~125题,每题1分,共lO分。对于下面的叙述,你认为正确的,请在答题卡把相应题号下“A'’涂黑,你认为错误的把“B”涂黑) 116、对处于家庭与事业成长期的家庭而言,应设法提高家庭资产中投资资产的比重。逐年累积净资产。 ( ) 2008年5月 第二部分理论知识 (26~125题,共100道题,满分为100分) 一、单项选择题(26~85题,每题1分,共60分。每小题只有一个最恰当的答案,请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑) 26、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇,对风险的承受能力比较高,对于这样的家庭,理财规划的核心策略是() (A)月光型(B)进攻型 (C)攻守兼备型(D)防守型 27、王老板多年经商,资产过亿,富甲一方。他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理,是符合王老板要求的个人理财服务类型是() (A)大众银行大众理财(B)富裕银行贵宾理财 (C)私人银行财富管理(D)外资银行vip服务 二、多项选择题(86~115题,每小题1分,共30分。每题有多个答案正确,请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。错选、少选、多选,均不得分) 86、保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题,一般来说衡量一个人或家庭的财务安全包括以下内容( )。 (A)是否有稳定、充足的收入(B)个人是否有发展的潜力 (C)是否有充足的现金准备(D)是否有适当的住房 (E)是否购买了适当的财产和人身保险 三、判断题(116~125题,每题1分,共10分。对于下面的叙述,你认为正确的,请在答题卡把相应题号下“A”涂黑,你认为错误的把“B”涂黑) 116、理财规划是一个一生的财务计划,是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现,因此,理财规划一经制定就不得改变。( ) 1、理财规划的最终目标是要达到()

2019年国家理财规划师试题及答案(卷三)

2019年国家理财规划师试题及答案(卷三) 1.财政、货币政策对于一国汇率的影响是间接的,但十分重要,以下关于货币、财政政策对于汇率的影响的说法不准确的有( )。 A.短期内扩张型的财政政策会导致本币对外贬值 B.紧缩型的财政政策会减少政府支出,稳定物价,信用紧缩,导致本币的升值 C.短期内扩张型的货币政策会使本币对外贬值 D.从长远来看,如果一国货币政策提高一国的经济实力、促进国际收支平 衡和经济的发展,则使本币贬值 E.短期内紧缩型的货币政策会减少政府支出,稳定物价,信用紧缩,导致本币的升值 2.理财规划师判断汇价走势的时候最重要的是要掌握影响关键货币汇率变动的决定性因素,一般而言,影响美元汇率的基本因素是( )。 A.美国消费者的消费倾向 B.中美贸易状况 C.世界经济周期 D.美国的国际收支状况 E.美国财政状况 3.汇率的变动对国内经济往往会造成很大的影响,一般而言,这些影响主要体现在对( )。

A.物价的影响 B.就业水平的影响 C.国民收入的影响 D.产业结构的影响 E.一国国际地位的影响 4.在任何时间内,市场上的利率不止一种,利率体系是指各类利率之间和各类利率内部存在的相互影响和制约的关系而构成有机整体。我国当前的利率体系是可分为以下( )层次。 A.中央银行基准利率 B.政府存款利率 C.市场利率 D.金融机构的存贷款利率 E.银行间利率 5.我国银行间的外汇市场的交易品种主要有( )。 A.人民币兑换美元 B.人民币兑换日元 C.人民币兑换港币 D.人民币兑新加坡元 E.人民币兑换泰铢 6.汇率往往会对一国的国际收支造成影响,以下说法正确的是( )。 A.本币的贬值一般会造成该国贸易顺差 B.本币升值后,将导致外国资本流入的增加

{财务管理公司理财}理财规划师理论知识考试真题

{财务管理公司理财}理财规划师理论知识考试真题

(A)强调爱岗敬业会剥夺人们选择职业的自由和权利 (B)人们倾向于选择物质待遇高的岗位,说明待遇是爱岗敬业的基础 (C)敬业不一定要体现在爱岗上,也不一定体现在工作上 (D)爱岗敬业有助于员工在某一领域成为行家里手 6.以下关于诚实守信的说法中,正确的是()。 (A)诚实守信即无论说了什么话,都应一丝不苟地兑现 (B)诚实守信的人偶尔吃亏,但符合人的长远发展的需要 (C)企业经营过程中的讨价还价,违背了诚实守信的职业道德要求 (D)做人不求诚实守信,但做事需要一诺千金 7.下列关于节俭的说法中,你能够认可的是()。 (A)做人节制做事俭,朋友少来感情远 (B)节俭消费不超前,日文银可成山 (C)生活上水平,节俭断难行 (D)吃不光,喝不光,勤俭节约闹心慌 8.关于创新的说法中,正确的是()。 (A)创新是一个民族进步的灵魂,是国家兴旺发达的动力 (B)只有真正做出科学技术发现或发明,才是真正的创新 (C)对于一般的从业人员而言,干好工作即可,没有必要强调创新 (D)创新需要区分工作领域,服务行业不存在创新的问题 (二)多项选择题(第9-16题,共8分) 9.关于道德和法律的关系,下列说法中正确的是()。 (A)道德的适用范围比法律广 (B)道德规范是保障社会正常秩序的第一道防线,法律是第二道防线 (C)一切道德可以干预的事务,法律同样能够发挥作用 (D)建设法制社会需要法律,不需要道德 10.一个从日本归来的朋友介绍在日本企业的见闻,他说日本某企业有如下做法。其中你认为可信的是()。(A)在抽水马桶里放三块砖头,以节约冲水量 (B)一只手套破了只能够换一只,另一只破了再换另一只 (C)员工离开工作岗位三步以上,要一律跑步行进 (D)告诉开会的人,一秒钟值多少钱,然后让大家计算这次会议的成本 11.有研究人员发现,让欧美国家和日本的企业员工同时回答“你是做什么职业的”这一问题时,欧美人一般会先说职业,后说公司:而日本人则相反。这一差别表明。() (A)日本员工具有更为强烈的归属感 (B)欧美人重视职业,不重视公司,日本人刚相反 (C)日本员工的公司意识比欧美员工更强烈 (D)说话习惯不同而已,并无实质意义 12.从业人员文明礼貌的具体要求是()。 (A)仪表堂堂(B)举止洒脱(C)语言规范(D)待人热情 13.关于职业责任的说法中,正确的是()。 (A)当人们以什么态度对待职业责任时,职业责任便具有了道德意义 (B)具有职业道德责任感的人,肯定能够顺利地履行自己的职业责任 (C)干得好不好是个能力问题,是不是好好干,则属于职业道德责任的问题 (D)职业责任与物质利益挂钩,履行职业道德责任则不应一味考虑物质利益 (请结合下列事例和所学职业道德知识,回答第14-16题)

理财规划师的试题及答案(二).doc

理财规划师的试题及答案(二) 要想成绩好,必需多做题,下面提供理财规划师2017年的试题及答案(二)”,希望能帮到大家! 一、单项选择题 1?理财规划服务合同宜采用()。 A. 书面形式 B. 默示形式 C. 见证形式 D. 口头形式 A 2.()是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分。 A. 保持与老客户的沟通和交流,巩固现有的客户群 B. 与潜在客户进行会谈和沟通 C. 对潜在客户进行调查 D. 扩大客户的范围 B 3?如果客户双臂紧抱,说明他们()。 A. 是放松的 B. 紧张

C. 不信任规划师 D. 愿意继续交谈 4?关于鉴于条款,下列说法正确的是()。 A. 鉴于条款是合同的必备条款 B. 合同中设鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的 C. 鉴于条款”是合同主文中的内容 D. 鉴于条款”不是合同主文中的内容,若鉴于条款”与主文的内容相抵触,则以鉴于条款”的内容为准 B 5?具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于 ()。 A. 现实主义者 B. 理想主义者 C. 行动主义者 D. 实用主义者 A 6.直觉型客户的办公室环境是() A. 喜欢选择一些新型的家具 B. 喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作

C. 办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统 D. 办公桌通常大而乱 A 7?按理财目标的重要性划分,理财目标可划分为必须实现的理财 目标和()的理财目标。 A. 不必实现 B. 期望实现 C. 正常实现 D. 意外实现 B 8?定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。般来说,理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估()。 A. 一次 B. 两次 C. 三次 D. 四次 B 9?对方案进行修改应按照一定的程序,以下排序正确的是() A. 客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认 B. 客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认

{财务管理公司理财}理财规划师考试试题

{财务管理公司理财}理财规划师 考试试题 (A)爱祖国,爱人民,爱劳动,爱科学,爱社会主义 (B)解放思想,实事求是,与时俱进,开拓创新 (C)爱岗敬业,诚实守信,办事公道,服务群众,奉献社会 (D)权为民所用,情为民所系,利为民所谋 3.对待传统文化,正确的态度是()。 (A)顶礼膜拜(B)全盘肯定(C)一概否定(D)综合创新 4.古罗马思想家贺拉斯说过这样一句话:“对朋友应视其有一天可能会变成你的敌人,对敌人应视 其有一天可能会变成你的朋友。”你对这句话的理解是()。 (A)所有的人都是靠不住的,你只能相信自己 (B)朋友也是敌人,敌人也是朋友,不要刻意分辨敌人和朋友 (C)把握人的发展变化,团结一切能够团结的力量 (D)任何人都不会有永恒的朋友,只会有永恒的敌人 5.关于从业人员爱岗敬业的说法中,正确的是()。 (A)强调爱岗敬业会剥夺人们选择职业的自由和权利 (B)人们倾向于选择物质待遇高的岗位,说明待遇是爱岗敬业的基础 (C)敬业不一定要体现在爱岗上,也不一定体现在工作上 (D)爱岗敬业有助于员工在某一领域成为行家里手 6.以下关于诚实守信的说法中,正确的是()。 (A)诚实守信即无论说了什么话,都应一丝不苟地兑现 (B)诚实守信的人偶尔吃亏,但符合人的长远发展的需要 (C)企业经营过程中的讨价还价,违背了诚实守信的职业道德要求 (D)做人不求诚实守信,但做事需要一诺千金 7.下列关于节俭的说法中,你能够认可的是()。 (A)做人节制做事俭,朋友少来感情远 (B)节俭消费不超前,日文银可成山 (C)生活上水平,节俭断难行 (D)吃不光,喝不光,勤俭节约闹心慌 8.关于创新的说法中,正确的是()。 (A)创新是一个民族进步的灵魂,是国家兴旺发达的动力 (B)只有真正做ft科学技术发现或发明,才是真正的创新 (C)对于一般的从业人员而言,干好工作即可,没有必要强调创新 (D)创新需要区分工作领域,服务行业不存在创新的问题 (二)多项选择题(第 9-16 题,共 8 分) 9.关于道德和法律的关系,下列说法中正确的是()。 (A)道德的适用范围比法律广 (B)道德规范是保障社会正常秩序的第一道防线,法律是第二道防线 (C)一切道德可以干预的事务,法律同样能够发挥作用 (D)建设法制社会需要法律,不需要道德 10.一个从日本归来的朋友介绍在日本企业的见闻,他说日本某企业有如下做法。其中你认为可信的是 ()。

{财务管理公司理财}理财规划师三级专业能力考试真题

{财务管理公司理财}理财规划师三级专业能力考试 真题

等价物。 (A)活期储蓄(B)货币市场基金(C)各类银行存款(D)股票 2、2005年10月,蒋先生退休,当年他以定活两便方式存入银行20,000元资金以备不时之需。2007年2月,因老伴突然生病,蒋先生将资金取出,则这笔资金适用的利率是()。 (A)一年期存款利率(B)一年期定期存款利率打六折 (C)半年期定期存款利率打六折(D)活期存款利率 3、沈小姐购买了某只货币市场基金,关于货币市场基金的表述()错误。(A)就流动性而言,货币市场基金的流动性比一年期定期存款好 (B)就收益性而言,货币市场基金的收益一般高于一年期定期存款 (C)货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司发行的期限在一年以内的企业债券 (D)一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求 4、根据2005年新颁布的《典当管理办法》,典当当金利率按中国人民银行公布的银行机构()的法定贷款利率及典当期限折算后执行。 (A)3个月期(B)6个月期(C)1年期(D)2年期

5、小王新办了一张信用卡,他利用信用卡不能实现()。 (A)记录与分析自己的支出情况(B)支取现金 (C)资金调度(D)质押贷款融资 6、关于保单质押融资的说法,()不正确。 (A)保单质押贷款,是保单所有人以保单作为质押物,按照保单现金价值的一定比例获得短期资金的一种融资方式 (B)保单所有人可以把保单直接质押给保险公司,从保险公司取得贷款(C)保单所有人可以把保单质押给银行,由银行支付贷款于借款人 (D)目前市面上的健康险保单可以质押 7、书立()不需要见证人。 (A)自书遗嘱(B)代书遗嘱(C)录音遗嘱(D)公证遗嘱 8、继承人的()可以作为遗嘱见证人。 (A)儿子(B)有精神病史但见证时已治愈的朋友 (C)债务人(D)年满15周岁的邻居 9、()属于个人所有的财产。 (A)朋友寄存的宋代名画(B)银行存款的利息

2015年财会类专业综合知识真题(含答案)

湖南省2015年普通高等学校对口招生考试 财会类专业综合知识试题卷 本试题卷共五大题,48小题,共8页。时量150分钟,满分390分。 本套试题涉及新知识点: 1、固定资产销售应交增值税销项税额 2、采购材料运费应交增值税进项税额 一、单选题(本大题共20小题,每小题2分,共40分。在每小题给出的四个选项中,只有一个是符合题目要求的) 1.负债是指企业由于过去交易或事项形成的(B) A.过去义务 B.现时义务 C.将来义务 D.永久义务 2.企业会计核算基础是(B) A.收付实现制 B.权责发生制 C.永续盘存制 D.实地盘存制 3.以下不属于会计特点的是(C) A.以货币为主要计量单位 B.以凭证为依据 C.主要是对未来的事项进行反映 D.具有连续性、系统性、全面性和综合性 4.下列凭证中,不能直接用来登记总分类账的是(A) A.原始凭证 B.记账凭证 C.汇总记账凭证 D.科目汇总表 5.会计核算计量属性中最基本的属性是(C) A.重置成本计量 B.公允价值计量 C.历史成本计量 D.净现值计量 6.下列各会计要素中,不反映经营成果的会计要素是(D) A.收入 B.费用 C.利润 D.所有者权益 7.当应收账款明细账的余额在贷方时,表示企业的(B) A.资产 B.负债 C.所有者权益 D.成本 8.下列资产中,应按公允价值进行初始计量,且交易费用计入当期损益的是(A) A.交易性金融资产 B.持有至到期投资 C.应收账款 D.长期股权投资 9.甲企业2015年3月以银行存款偿还前欠材料款26 000元,会计人员编记账凭证时借记应付账款2600元,贷记银行存款2600元,并以2600元登记账簿,更正时应采用(C) A.红字冲销法 B.划线更正法 C.补充登记法 D.消除字迹法 10.下列会计档案中,需要永久保管的是(D) A.会计凭证 B.会计账簿 C.会计移交清册 D.年度账务报告

理财规划师基础知识真题及答案

基础知识 2007年5月 第一部分职业道德 (第1~25题,共25道题) 一、职业道德基础理论与知识部分 (一)单项选择题(第1~8题) 1、判断一种行为是否合乎道德要求,正确的说法是()。 (A)公说公有理,婆说婆有理,没有一定的标准 (B)由行为人自己说了算 (C)领导者的言论具有权威性,领导者的判断是权威判断 (D)就是看其是否符合社会发展的基本要求 2、关于道德和法律,正确的说法是()。 (A)道德比法律的威力小 (B)法律比道德要多一些实用性 (C)与法律相比,道德在表述上缺乏严谨性 (D)道德比法律的适用范围广 3、如果你与企业之间发生工资纠纷,你首先想到的是()。 (A)消极怠工(B)罢式(C)与企业协商(D)诉诸法律 4、在社会主义市场经济中,应该坚持的义利关系准则是()。 (A)君子喻于义,小人喻于利(B)苟能获利,在所不惜 (C)义以为先,见利思义(D)不犯法为上 5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是()。 (A)代际公平(B)爱岗敬业(C)团结合作(D)科技为本 6、我国社会主义道德的基本原则是()。 (A)个人主义(B)集体主义(C)功利主义(D)利己主义 7、企业形象的本质在于()。 (A)厂容厂貌(B)企业信誉(C)员工文明礼貌(D)社会知名度 8、关于职业道德与职业技能,正确的说法是()。 (A)没有职业道德,就没有职业技能 (B)没有职业技能,就没有职业道德 (C)有了职业道德,职业技能自然会得到提升 (D)职业道德良好,职业技能就有了保障 (二)多项选择题(第9~16题) 9、关于职业道德,正确的说法是()。 (A)它涉及到人们的内心信念 (B)它是以善恶进行评价的心理意识 (C)它是一种在内在的、强制性的约束机制 (D)它是人们职业活动的行为规范的总和 10、社会中存在这样一种说法:“什么有利干什么,利大大干,利小小干,无利不干”。在你看来,这种说法()。 (A)符合社会主义市场经济和价值规律的要求 (B)有利于资源的最优化配置 (C)置个人利益于国家、社会利益之上 (D)不利于企业和个人的长远发展

理财规划师考试试题:实操知识(2)

理财规划师/模拟试题 2016年理财规划师考试试题:实操知识 (2) 1.个人住房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托,以( )为资金来源,按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。 A.储蓄存款 B.央行存款 C.公积金存款 D.派生存款 2.购房的几个环节都涉及印花税的缴纳,下列关于购房需要缴纳的印花税说法错误的是( )。 A.购房者与房地产开发商签订商品房买卖合同时,按照购销金额3‰贴花 B.购房者与商业银行签订个人购房贷款合同时,按借款额的0.5‰贴花

C.个人从国家有关部门领取房屋产权证时,每件贴花5元 D.公积金购房不需要缴纳印花税 3.2011年7月7日,我国人民银行上调了贷款基准利率,王某在2010年12月27日申请商业住房贷款,这笔贷款将于( )以后按照上调后的利率计息。 A.2011年7月7日 B.2011年8月1日 C.2011年12月27日 D.2012年1月1日 4.2006年5月24号,建设部等九部委下发猀蹑调整住房供应结构稳定住房价格的意见中,提出:自2006年6月1日起,个人住房按揭贷款首付比例不得低于( ),对购买自住住房且套型建筑面积90平方米以下的仍执行首付比例20%。 A.50% B.35% C.40%

D.30% 5.理财规划师根据李先生的情况,给他制定了一个住房还贷方案,采用等额本金还款,向银行申请20年期30万元的贷款,利率为5.508%,那么第一个月的还款额为( )元。 A.2847 B.2700 C.2500 D.2627 6.上海的王先生每月的工资不高,可是每年年底的分红较多,现在准备贷款买车,理财规划师结合市场上的还贷方法,推荐给王先生的还贷方式是( )。 A.智慧型还款 B.等额本息还款 C.等额本金还款 D.等额递增还款

理财规划师三级09年5月专业知识真题+答案

2009年5月人力资源和社会保障部 国家职业资格全国统一鉴定 职业:国家理财规划师 等级:国家职业资格三级 卷册二:专业能力 (1-100题,共100道题,满分为100分) 一、单项选择题(第1-70题,每题1分,共70分。) 1、某客户家庭现有资金5000元,活期存款2万元,定期存款5万元,货币市场基金5000元,其他基金3万元。每月平均支出3000元,则该客户的流动性比率为(A)。 A26.67 B 25.67C 23.67 D 28.67 解析:流动性比率=流动性资产/每月支出=30000/3000=10 流动性资产=现金+活期+货币基金=5000+2万+5000=3万元 结果中没有,再加上定期共8万/3000=26.67 2、某客户计划将一部分钱存为7日个人通知存款,则该客户存入的最低金额为(C )。 A 1 B 2 C 5万元 D 10 解析:人民币通知存款的最低存款金额为5万元(含), 3、张先生既想保有定期存款的收益水平,又希望有活期的方便存取,则他可以采用(D )。 A 零存整取 B 存本取息 C 整存零取D定活通 P10 定活通自动每月将您活期账户的闲置资金转为定期存款,当活期账户因刷卡消费或转账取现资金不足时,定期存款将自动转为活期存款的服务。 4、何先生的信用卡账单日为每月10日,到期还款日为每月30日,3月10日银行的对账单显示何先生3月5日有一笔2000元的消费。如果何先生3月30日偿还银行200元,则何先生4月10账单现实的循环利息为( D )元。 A 9.9 B 33.9 C 25 D 34.9 利息=消费款未还部分×日利率×计息天数+上月利息 =2000元*0.05%*25天(3月5日到3月30日)+(2000元-200元)*0.05%*11(3月31日到4月10日)=34.9 5、接上题,何先生本次消费的免息期是( C )天。 A 0 B 24 C 25 D 30 免息期是指贷款日(银行记账日)至到期还款日之间的时间,本题是3月5日到3月30日,25天 6、某客户计划采取连带责任保证贷款进行购房,该种贷款方式对保证人要求比一般保证人严格,且仅限于( B )年期以下贷款。 A 3 B 5 C 10 D 15 P55 资料:某客户所在城市的公积金管理中心的最高额度为40万元,该客户名下的住房公积金本息余额为8万元,上个月公积金汇入额为250元,本人目前距离法定退休年龄还剩25年,该客户家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额为10万元。他看好了一处位于城区的住房,房屋总价是100万元。 7、该客户本人在退休年龄内可存缴的住房公积金总额为(A )万元。 A 15.5 B 16 C 17.5 D 18 未来将存:250*25*12=75000 加上已有7.5万+8万=15.5万 8、该客户科申请的个人住房公积金贷款最高为( B )万元。 A 20 B 25.5 C 40 D 70

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