企业网银操作手册修订管理员

企业网银-管理员手册1交易管理

1.1交易日志查询

此功能用于管理员查询出所有的交易日志记录，方便管理和查看

操作步骤：

1）在登陆界面，选择管理员身份登陆到企业网银,点击“首页-交易管理-交易日志查询”菜单，进入到交易日志查询条件页面，如图：

2）在交易日志查询条件页面，选择查询条件，点击查询按钮，显示交易记录列表，如图：

2企业管理平台

此功能用于管理员对操作员和录入员进行查询、维护、授权、管理等操作。

2.1企业信息查询

操作步骤：

1）点击“企业管理平台-企业信息查询”菜单，进入企业基本信息页面，如图：2）在企业基本信息页面，点击企业账号列表页签，进入查看企业账号列表页面，如图：

3）在企业基本信息页面，点击授权业务列表页签，进入授权业务列表查询页面，如图：

4）在授权业务列表查询页面，选择一条记录，点击后面的查询授权模板，弹出授权模式详情框，如图：

5）在企业基本信息页面，点击操作员列表页签，进入操作员列表页面，如图：2.2账户维护

操作步骤：

1）点击“企业管理平台-账户维护”菜单，进入账户维护列表页面，如图：2）在账户维护列表页面，选择一条记录，点击别名链接，进入别名修改页面，如图：

3）在别名修改页面，输入别名后，光标移开，修改别名成功，如图：

4）在账户维护列表页面，点击加挂按钮，进入账号加挂页面。如图：

5）在账号加挂页面，输入正确的账号，点击查询按钮，进入加挂列表页面，如图：

6）在加挂列表页面，选择操作权限，点击提交按钮，弹出PING框，输入Ukey 密码，进入结果页面，如图。

7）在账户维护列表页面，选择一条记录，点击删除按钮，弹出确认删除框，点

击确认按钮，删除所选的账号，如图：

2.3操作员维护

操作步骤：

1）点击“企业管理平台-操作员维护”菜单，进入操作员维护页面，如图：

2）在操作员维护页面，点击密码重置按钮，进入密码重置确认页面，如图：

3）在密码重置确认页面，点击确认按钮，进入密码重置结果页面，如图：

4）在操作员维护页面，点击修改按钮，进入操作员修改维护页面,如图：5）在操作员修改维护页面，选择账号，点击提交按钮，进入操作员修改结果页面，如图：

2.4签约管理

操作步骤：

1）点击“企业管理平台-签约管理”菜单，进入企业签约管理页面，如图：

2）在企业签约管理页面，点击解约按钮，进入解约确认页面，如图：

3）在解约确认页面，点击立即解约按钮，进入解约结果页面，如图：

多语言_繁体版

此版本便于繁体语言客户使用，功能菜单和页面元素均与简体版相同，只

将字体转换为繁体，所有交易不再详细介绍，若有需要，可参考以上简体操作介绍，以下只截取登陆页和首页说明。

1.浏览器内键入苏州银行企业网银地址后，进入登陆页面，点击图示繁体链接，如图。

2.输入正确的登陆信息后，进入企业网银繁体版首页，如图。

企业网银电子汇票业务操作手册

企业网银商业汇票业务操作手册 （一）电子票据 1.电子票据申请 （1）出票申请 I.功能简介 电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。 如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。 Ⅱ.相关功能 电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。 Ⅲ.使用范围 ?支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。 Ⅳ.操作流程 点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请” 图4.5.1

①新建 如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建” 图4.5.2 客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ②查看“详细” 如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细” 图4.5.3 客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 图4.5.4 ③修改 客户点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ④重新提交 已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。 Ⅴ.注意事项 ?客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。

公司网银银企对账功能操作手册范本

公司网银银企对账功能操作手册 目录 第一章、菜单简介及首次使用说明 (2) 1.1网上对账 (4) 1.2对账模式 (5) 1.3操作员管理 (6) 第二章、普通对账流程 (7) 2.1对账模式 (7) 2.2操作员管理 (8) 2.3授权模式设置 (8) 2.4网上对账（账单查询） (10) 2.5网上对账（对账操作） (12) （1）对账相符 (13) （2）对账不符 (14) 2.6其他 (17) 第三章、高级对账模式 (18) 3.1对账模式 (18) 3.2操作员管理 (21) 3.2其他 (27)

第一章、菜单简介及首次使用说明 网银管理员登陆后，通过“网银管理-操作员管理”菜单功能，为网银用户设置“银企对账”菜单的访问权限，经另一管理员复核后生效。 （1）生效后，网银管理员用户的“银企对账”菜单，功能包括：网上对账、对账模式、操作员管理。 （2）生效后，网银操作员用户的“银企对账”菜单，功能仅包括：网上对账。

（3）首次使用银企对账功能，启用普通对账模式，不启用授权模式设置。

1.1网上对账 ●功能说明 通过本功能查询下载电子对账单，完成网上对账操作。 ●菜单名称 一级菜单：银企对账 二级菜单：网上对账 ●操作权限 网银管理员、网银操作员，交易类授权。 ●操作页面

●注意事项 无。 ●备注说明 1. 主账号：普通对账模式下，提供对账签约渠道为网银的所有对账主账号；高级对账 模式下，提供对账签约渠道为网银且授权本网银用户的对账主账号。 2. 操作类型，选择“对账操作”时，提供账单查询和对账操作功能；选择“账单查询” 时，仅提供账单查询功能。 3. 账期，当“操作类型”选择“对账操作”时，显示主账户暂未对账的账期；当“操 作类型”选择“账单查询”时，显示最近两期历史账单供用户查询下载。 4. 对账结果，若选择“部分或全部不符”，点击提交后，转入下一页面供用户填写不 符信息，包括对账金额不符的子账号和企业余额等。 5. 同一账期的主账号对账结果不允许重复提交。 1.2对账模式 ●功能说明 通过本功能设置网上对账模式为普通对账模式、高级对账模式。 ●菜单名称 一级菜单：银企对账 二级菜单：对账模式 ●操作权限 网银管理员、网银操作员，管理类授权。 ●操作页面

交通银行企业网银操作手册_企业付款

企业网银操作手册-企业付款 1. 付款录入 (2) 1.1 单笔付款 (2) 1.2 批量付款 (6) 2．付款信息维护 (9) 2.1 单笔维护 (9) 2.2 批量维护 (11) 3 付款复核 (14) 3.1 单笔复核 (15) 3.2 批量复核 (16) 4. 付款授权 (19) 4.1 单笔授权 (19) 4.2 批量授权 (21) 5 复核/授权信息维护 (24) 5.1批量维护 (24) 5.2预约取消 (25)

1. 付款录入 付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。 1.1 单笔付款 单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易。 操作步骤 1、点击企业付款>>付款录入>>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日1.1-1 单笔付款录入）。 图1.1-1单笔付款录入 选择付款账号。 点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。

选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。 ?选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户名的模糊匹配 ?键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。 2、输入收款户名 3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，可以选择输入，也可以手工输入 ?在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，（见图1.1-2 收款银行信息选择页面（同城）或图1.1-3收款银行信息选择页面（异城））。 图1.1-2收款银行信息选择页面（同城） 图1.1-3收款银行信息选择页面（异地） ?可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊查询，在查询到的银行全称里选择所需信息 ?点击【提交】按钮，确定收款银行名称

企业网上银行开户操作流程

企业网上银行开户操作流程 一、首先是客户必须在我行的对公网点开立单位存款账户。 二、客户需要提交经办行的资料如下： （一）、营业执照（正本复印件）； （二）、税务登记证（正本复印件）； （三）、组织机构代码证（正本复印件）； （四）、法人身份证（复印正反面），如有代理人的必须提供代理人身份证（复印正反面），业务操作员的身份证（复印 正反面），所有身份证件必须联网核查并将核查结果打印 在复印件的后面； （五）、申请开通网银服务的报告（客户→银行）（见附件一）；（六）、如有代理人的必须要有授权书。（见附件二）；（七）、单位存款账户未满三个月的必须由经办行递交申请到上级审批机构。（见附件三）； 注：（一—四）加盖客户单位行政公章，经办柜员、复核柜员、业务主管私章、对公业务专用章。所有复印件上加盖“复 印件与原件核对相符”、“再复印无效”、“附件”； （五、六）：加盖客户单位行政公章； （七）：对公业务专用章、业务主管签字、网点支行行长 签字确认、县支行分管行长签字确认、市分行分管行长签 字确认。 三、客户需填写以下申请单：

①《企业网上银行签约申请表》一式三联； ②《企业网上银行用户数字证书维护申请表》一式二联； ③《企业网上银行用户权限维护申请表》一式二联； ④《企业网上银行审核流程维护申请表》一式二联； ⑤《企业网上银行银企电子对账申请表》一式二联； ⑥《网上银行企业客户服务协议》一式三联。 注：以上申请表按填表说明进行填写。不得涂改、柜员不得代理客户进行填写。 四、经办行登陆电子验印系统进行验印。在申请表上加盖“已 核验”章戳。（见附件四） 五、网银经办员进行系统的录入，网点需要做以下三步如下： 客户业务受理： （一）、服务开通管理： 功能：修改、锁定∕解锁、删除 ①输入客户编号→点击“开通”→录入相关带“﹡”的信息。 证书服务费收费率：1 网银服务费收费率：1 申请开通网银服务：查询版、专业版 管理方式：银行代管、客户自管 ②点击“确认”→主管授权：输入授权主管ID和授权主管密码→打印凭证 （二）、账户签约管理： 功能：查询、开通

交通银行企业网银操作手册-企业付款

企业网银操作手册 - 企业付款 1.付款录入 (2) 1.1单笔付款 (2) 1.2批量付款 (6) 2．付款信息维护 (9) 2.1单笔维护 (9) 2.2批量维护 (11) 3 付款复核 (14) 3.1单笔复核 (15) 3.2批量复核 (16) 4.付款授权 (19) 4.1单笔授权 (19) 4.2批量授权 (21) 5复核 /授权信息维护 (24) 5.1 批量维护 (24) 5.2 预约取消 (25)

1.付款录入 付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。 1.1 单笔付款 单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转 账交易。 操作步骤 1、点击企业付款 >>付款录入 >>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日 1.1-1 单笔付款录入）。 图 1.1-1单笔付款录入 选择付款账号。 点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。 选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。 选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。

输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。 选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户 名的模糊匹配 键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。 2、输入收款户名 可以选择输入， 3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入， 也可以手工输入 （见图 1.1-2收款银行信息选择在选择输入的时候，系统显示收款银行信息， 页面（同城）或图 1.1-3 收款银行信息选择页面（异城））。 图 1.1-2 收款银行信息选择页面（同城） 图 1.1-3 收款银行信息选择页面（异地） 进行模糊可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮， 查询，在查询到的银行全称里选择所需信息 点击【提交】按钮，确定收款银行名称 4、选择汇款方式：普通、加急。 5、输入汇款金额

企业网银电子商业汇票业务操作手册

企业网银商业汇票业务操作手册 电子票据 1.电子票据申请 （1）出票申请 I.功能简介 电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。 如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。 Ⅱ.相关功能 电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。 Ⅲ.使用范围 ?支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。 Ⅳ.操作流程 点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请” 图①新建 如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建” 图客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ②查看“详细” 如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细” 图客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 图③修改 客户点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ④重新提交

已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。 Ⅴ.注意事项 ?客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。 ?客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必须强制落地审批。银行客户经理/柜员审批通过后，将数据信息发送人行电子商业汇票系统（ECDS）进行处理。 ?客户可与开户行签订协议，由其代为发起以下一项或几项业务并代理签章： ①提示收票申请的回复； ②背书转让申请的回复； ③提示付款、逾期提示付款的申请。 ?电子商业汇票为定日付款票据，单笔出票金额不得超过10亿元，付款期限自出票日起至到期日止最长不得超过1年。票据出票日期不得超过当前申请日期。 ?电子商业汇票的付款人为承兑人。电子商业汇票必须向付款人提示承兑后使用。 ?签发电子银行承兑汇票时，承兑人账号项输入“0”；签发电子商业承兑汇票时，承兑人账号项输入承兑人的账号。 ?签发新的电子商业汇票时，开户行行号项输入账户开户行的大额行号。 （2）提示收票申请 Ⅰ.功能简介 出票申请成功，承兑人回复签收后，出票人通过该功能向收款人发出提示收票申请。提示收票申请发出后，出票人等待收款人的提示收票签收回复，将该电子票据交付收款人。只有收款人提示收票回复签收后，出票人才成功完成电子商业汇票的出票及承兑业务。 Ⅱ.相关功能 电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。 Ⅲ.使用范围 ?支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。

高级版网上银行企业客户操作指南制单员

高级版网上银行企业客户操作指南 制单员 尊敬的客户： 欢迎您使用建行企业网银系统。为了帮助您更好的了解和使用建行网银系统，我们特意编写了此书，为您提供操作上的指导和建议，请您仔细阅读。 温馨提示 1、请牢记您的客户识别号、证书号码、登录密码、交易密码等重要信息，不要在网吧等公共场所使用网上银行。 2、平时使用网上银行的电脑要安装防火墙与杀毒软件，并定期更新，及时查杀电脑病毒。 3、请您牢记建设银行的网址：b,不要打开来路不明的电子邮件及软件程序。如果您在使用建行网上银行的过程中出现异常情况或需要帮助时，请拨打建行企业网银客户服务专线：95533。 ●以下是您的企业网银信息（请注意保密） 客户号（客户识别号）：（由银行给定）操作员代码：（由银行给定） 目录 首次使用前的准备工作 (2) 如何登录高级企业网银 (3) 如何查询账户余额和明细 (4) 如何公对公转账制单 (6) 如何公对私代发制单 (9) VIP客户如何批量收款制单 (12) 如何制单删除 (14) 如何电子对账 (15) 如何修改密码 (16) 常见问题解答 (17)

■首次使用前的准备工作 【1】安装建行网银盾。将您从建行领回的网银盾插入电脑的USB接口，此时系统会自动安装网银盾驱动程序，安装完成后，屏幕右下角显示“建行网银盾管理工具”图标，并弹出密码框，要求您设置网银盾初始口令，请牢记您设置的口令，如遗忘将导致网银盾作废。（如下图） 【2】证书安装提示。屏幕右下角出现“建行网银盾管理工具”图标后，将提示如下信息：点击“是”即可。（如下图） （如下图），或从建行网站登录“”左上角点击－下载中心－下载相应品牌驱动及管理

企业网银操作手册修订版管理员样本

企业网银-管理员手册 1交易管理 1.1交易日志查询 此功能用于管理员查询出所有的交易日志记录, 方便管理和查看 操作步骤: 1) 在登陆界面, 选择管理员身份登陆到企业网银,点击”首页-交易管理-交易日志查询”菜单, 进入到交易日志查询条件页面, 如图: 2) 在交易日志查询条件页面, 选择查询条件, 点击查询按钮, 显示交易记录列表, 如图:

2企业管理平台 此功能用于管理员对操作员和录入员进行查询、维护、授权、管理等操作。 2.1企业信息查询 操作步骤: 1）点击”企业管理平台-企业信息查询”菜单, 进入企业基本信息页面, 如图:

2）在企业基本信息页面, 点击企业账号列表页签, 进入查看企业账号列表页面, 如图: 3）在企业基本信息页面, 点击授权业务列表页签, 进入授权业务列表查询页面, 如图:

4）在授权业务列表查询页面, 选择一条记录, 点击后面的查询授权模板, 弹出授权模式详情框, 如图: 5）在企业基本信息页面, 点击操作员列表页签, 进入操作员列表页面, 如图:

2.2账户维护 操作步骤: 1) 点击”企业管理平台-账户维护”菜单, 进入账户维护列表页面, 如图: 2) 在账户维护列表页面, 选择一条记录, 点击别名链接, 进入别名修改页面, 如图:

3) 在别名修改页面, 输入别名后, 光标移开, 修改别名成功, 如图: 4) 在账户维护列表页面, 点击加挂按钮, 进入账号加挂页面。如图: 5) 在账号加挂页面, 输入正确的账号, 点击查询按钮, 进入加挂列表页面, 如图: 6) 在加挂列表页面, 选择操作权限, 点击提交按钮, 弹出PING框, 输入Ukey 密码, 进入结果页面, 如图。

农业银行企业网银操作宝典(客户操作)[1]

企业网上银行实用操作宝典 欢迎您成为我行企业网银用户，请随企业网银进入轻松时尚之旅…… 时尚方便——您可使用网银向本行账户或他行账户转账汇款；网上帐户信息查询、买卖外汇、代发工资、投资理财、集团理财、现金管理、自助贷款、电子帐单、网上银企对帐；集团理财实现大企业对子公司资金全盘综合运用；现金管理可实现资金快速回笼，代发工资可解决财务人员工作压力；企业网银可以大大节省企业的的人力资源，解决上银行排队等候时间，减少上银行办事的次数，同时也能使账户上闲余资金转存通知存款、定期存款。 安全简单——网银优K具有即插即用、无法复制、安全自锁三大安全保障，且无需下载驱动，安全就是这么简单。 目 录 安装设置 1、驱动安装。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 2、权限设置。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 3、密码修改。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 常用功能 1、快捷菜单（设定常用菜单）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 2、账户查询（余额、明细、网银交易查询）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 3、转账汇款（向支票户转账汇款）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）。。。。。。。。。。。。。。。。。。 5、代发工资（向个人账户批量发放工资）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 6、网银账户互转（本企业网银注册账户之间转账）。。。。。。。。。。。。。。 7、预约转账（自助设定转账日期）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 8、批量转账（向支票户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 9、批量代付（向个人账户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 10、单笔代付（公务报销）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 11、外汇功能 (1)汇入汇款查询。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 (2)结汇。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。

企业网银办理流程及注意事项

企业网银办理流程及注意事项 一般情况下，企业客户应凭在我行开立的结算账户注册网上银行，并且一个客户编号只能开立一个企业证书版网银。 一、新开户 1．应审核的申请资料： （1）《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》、《企业客户证书及账户信息表》、《中国工商银行企业客户证书领取单》等附表及协议。（相关填写要求请见附件，均一式两份） （2）客户身份证明文件及其复印件： A.企业法人，应提交企业法人营业执照正本（或副本）。 B.非法人企业，应提交企业营业执照正本（或副本）。 C.民办非企业组织，应提交民办非企业登记证书。 D.个体工商户，应提交个体工商户营业执照正本（或副本）。 E.独立核算的附属机构，应提交其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文。 F.预算单位注册零余额账户，应提交零余额账户开户通知书或其他证明材料。 G.其他组织（机构），应提交上级主管部门的批文或证明。 H.组织机构代码证正本（或副本），特别注意要有最新的年检信息。 注意：此项虽不是1.6操作手册上要求的，但在以往的检查中会有所要求，所以也是必不可少的。 （3）企业经办人员身份证件及复印件。如经办人非企业法人代表或单位负责人，还应出具企业的委托授权书原件，授权委托书的授权事项应包含授权办理电子银行注册，且该授权在有效期内，授权委托书应加盖单位公章。（具体格式见附件5） 2．审核标准 （1）申请材料完整、有效。 （2）申请材料上加盖的印鉴与主申请账户的银行预留印鉴相符。 （3）审核客户身份证明文件在有效期内。 （4）企业经办人员身份证件是否有效，调用“7646－公民身份信息查询”交易通过联网核查公民身份信息系统对经办人员身份证件真实性进行核查并打印核查结果，留存核查记录。委托授权书所表明事项和内容是否准确，委托行为是否合法，签章是否有效、齐全。（因扫描要求，所有打印内容必须打印在正面，不得在背面打印，如果正面确实打印不开，请打印在白凭证上做为附件，但无须加盖附件章） 开户网点应按照客户主申请账户在我行主机系统中留存开户信息中的地址和联系电话，通过上门或电话核实经办人员确属企业有权人员，企业是否确实申请注册网上银行，核实后在《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》上方空白处注明核实情况，核实人员签章确认。通过营业执照等资料确认经办人为企业法人代表或单位负责人的，可不进行电话或上门核实，柜员应在申请表上方注明本事项，确认人签章。 3．公转私交易限额 （1）设置条件

企业网银操作手册

目录 4第一章登陆与签退 登陆 第二章账户管理 账户查询账户余额查 询? 流程说明账户交 易明细查询? 当日交 易明细查询? 历史交 易明细查询? 网银流 水查询? 11账户别名设置?11贷款查询12第三章收付款管理 内部收付款提示?12流程说明??? ? ? 13 对外付款提示?14

15 24 流程说明?? ? ? ? 15 业务关联 付款交易查询与常用收款人维护? 15 流程说明?? ? ? ? 16 第四章企业管理 授权中心 16 流程说明? 16 企业信息查询? 18 流程说明? 19 企业操作员维护? 21 22 21 第五章客户服务 安全管理? 22 23 23 23 维护 24 汇款用途维护? 24 快捷菜单设置? 25 流程说明? 25 登录首页设置? 25

26 26 26 27流程说明? 27 流程说明?28

第一章登录与签退 1.1登录 实现企业网上银行系统用户登录系统功能。 流程说明 1.输入企业客户号、用户编号、登录密码和验证码。 2.判断用户验证码是否正确；如果不正确，提示客户“验证码错误！”，否则进入 f匕 ^步。 3.判断用户是否被锁定，如果被锁定，提示客户“用户当日密码错误超过 5次，用 户被锁定”，否则进入下一步，第一次使用请下载密码控件。 4.输入验证码。 5.成功显示首页。 6.企业用户首次或者使用幵户默认登录密码登录，系统提示客户修改初始密码，用 户可以点击“下次不再提醒”选项，在用户下次登录后不再做该项提示。 签退 为了保证客户的账户安全性，网银系统提供了两种安全的签退方式。 1.无操作签退 在用对网银没有任何操作超过10分钟的情况下网银进行自动签退，并且在关闭页面时自动删除cookie 。 2.客户手动签退1、客户点击“签退”按钮安全签退。

企业网上银行业务操作规程

安徽省农村合作金融机构 企业网上银行业务操作规程（暂行） 第一章总则 第一条为规范安徽省农村合作金融机构（以下简称安徽农金）企业网上银行服务的操作和管理，特制定本操作规程。 第二条安徽省农村商业银行、农村合作银行和农村信用联社开办企业网上银行业务应严格审查企业提交材料的真实性、完整性、合规性和有效性，核实企业客户经办人员身份，并按照本操作规程要求规范内部管理和操作行为。 第三条安徽省农村商业银行、农村合作银行和农村信用联社开办企业网上银行业务应确保综合业务网络系统记录的客户信息真实有效，在办理相关业务过程中如发现综合业务网络系统客户信息记录有误，应及时纠正。禁止为客户信息记录不全、无效或存在错误的企业注册开通网上银行服务。 第四条企业必须在其活期存款账户开户行申请注册开通网上银行服务。 第五条本规程所称注册行是指为企业办理网上银行服务注册开通手续的安徽农金营业网点。 第六条安徽农金向企业提供网上银行专业版服务。采用预植数字证书方式对企业客户身份进行识别和认证。 第二章注册管理 第七条企业申请注册开通网上银行服务，应指定双

人到其活期存款账户开户行填写《网上银行企业客户服务申请表》办理注册开通手续，并提供授权委托书、企业组织机构代码证原件及复印件、营业执照原件及复印件、法人代表身份证复印件、授权经办人身份证原件及复印件等。 经办人对企业提交的申请材料初审通过后，在相关材料复印件上批注“申请注册网上银行服务”及日期，向企业经办人员提示网上银行风险，在得到企业经办人员认可后，与企业签订《电子银行企业客户服务协议》，依据申请表在网上银行管理平台为企业办理网上银行注册开通手续，处理完成后在授权委托书和申请表上加盖经办人员名章，连同其他申请材料及服务协议转交复核员复审。 复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作是否与申请表内容相一致。审核通过后，在授权委托书和申请表上加盖复核员名章和业务受理章，在企业客户服务协议上加盖复核员名章和业务公章，将申请表第一联作为业务受理凭证，授权委托书及身份证复印件作附件，企业客户服务协议银行留存联、企业组织机构代码证及营业执照专夹保管，将申请表第二联、企业客户服务协议客户留存联及其他申请材料交还企业经办人员。 企业注册开通网上银行服务后，应按 第八条企业注册开通网上银行服务后，应在5个工作日内填写《网上银行企业客户服务反馈单》并送达注册行。 第九条企业注销网上银行服务，需提交授权委托书、经办人身份证原件及复印件，到注册行填写《网上银行企业

企业网银操作手册修订管理员

企业网银-管理员手册1交易管理 1.1交易日志查询 此功能用于管理员查询出所有的交易日志记录，方便管理和查看 操作步骤： 1）在登陆界面，选择管理员身份登陆到企业网银,点击“首页-交易管理-交易日志查询”菜单，进入到交易日志查询条件页面，如图： 2）在交易日志查询条件页面，选择查询条件，点击查询按钮，显示交易记录列表，如图： 2企业管理平台 此功能用于管理员对操作员和录入员进行查询、维护、授权、管理等操作。 2.1企业信息查询 操作步骤： 1）点击“企业管理平台-企业信息查询”菜单，进入企业基本信息页面，如图：2）在企业基本信息页面，点击企业账号列表页签，进入查看企业账号列表页面，如图：

3）在企业基本信息页面，点击授权业务列表页签，进入授权业务列表查询页面，如图： 4）在授权业务列表查询页面，选择一条记录，点击后面的查询授权模板，弹出授权模式详情框，如图： 5）在企业基本信息页面，点击操作员列表页签，进入操作员列表页面，如图：2.2账户维护 操作步骤： 1）点击“企业管理平台-账户维护”菜单，进入账户维护列表页面，如图：2）在账户维护列表页面，选择一条记录，点击别名链接，进入别名修改页面，如图： 3）在别名修改页面，输入别名后，光标移开，修改别名成功，如图： 4）在账户维护列表页面，点击加挂按钮，进入账号加挂页面。如图： 5）在账号加挂页面，输入正确的账号，点击查询按钮，进入加挂列表页面，如图： 6）在加挂列表页面，选择操作权限，点击提交按钮，弹出PING框，输入Ukey 密码，进入结果页面，如图。 7）在账户维护列表页面，选择一条记录，点击删除按钮，弹出确认删除框，点

农行企业网银基本操作

农行企业网银操作指南 企业K宝 001（管理员）、003（录入员）、004（复核员） 先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置） 由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。 第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。 分别设置所有操 作员所需的功能 开通 开通发 开通

第二步：操作员账户管理。 在账号前打“√”设置操 作员对该账户的操作权 第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。

本企业网银 转 支票户向个人账 代 自 定 通 设定转账额 度，设置后不 操作员的 级别即为 空格中输 入数字，表 注：以上设置表示100万元以内的转账需要一位级别“1”的复核员复核。 转账汇款

第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）

第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。（复合先选通过，后提交，再发送，即完成转账全过程） 跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）

公司网上银行管理办法

网上银行管理办法 第一章总则 为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。 第二章网银的开通与使用 一、申请网银开通 （一）网银开通审批工作流程 公司申请开通网上银行，需由出纳提出申请，并填写“网银开通申请表”（编号********1），经公司会计、总经理、董事长审批后方可办理。 （二）开通网银工作流程 1、公司出纳负责填写并报送网银申报资料。 2、银行审核通过后与公司签订“网银开通协议”，并向公司发放《密码函》与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联”。 3、公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案登记表”（编号********2），并将《密码函》、USBKEY、“网银开通协议”（企业留存联）一并呈送办公室存档保管。 二、网银系统首次使用 （一）网银系统首次安装 公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）。 （二）严格划分网银操作管理权限

网上银行开通后，由总经理按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY。 网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY 与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。 （三）更改初始密码 1、网银操作人员更改初始密码工作流程 ○1网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。 ○2点击“企业网上银行”对话框，待网页切换成功后，进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下： A、选择用户名。 B、点击“选择数字证书”对话框，按照对应银行规定，输入默认密码或不输入密码。 ○3点击“USBKEY密码”对话框，输入初始密码，进入网上银行业务操作界面。 ○4初次登录网银后，操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记，避免再次登录时因密码错误影响正常操作。 2、网银审核人员更改初始密码工作流程 网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定进行操作。 三、增加网银账户

网上银行企业用户操作手册

网上银行企业用户操作手册 第一章网上银行简介 网上银行企业客户服务系统是中国建设银行于2000年推出的网上金融新项目。此项服务推出后，受到了广大企业用户的普遍欢迎。紧随银行业务的不断拓展与电子商务的迅速发展，我行于2002年9月推出了网上银行2.0期项目，优化后的网上银行不仅对原有的服务功能进行了优化与升级，还新增加了E票通、代发代扣、网上支付等特色服务，同时还针对不同的企业财务管理体制提出了流程管理的概念。优化后网上银行企业客户服务系统将是一个功能强大的网络金融服务系统。 本手册为企业用户使用手册，是对企业用户网上使用的简要介绍，具体操作流程请参阅每个页面的联机帮助，或是登录我行网站进行查询。 本手册分为三个部分：网上银行企业客户的开户与销户、登录网银系统、网银功能介绍。 第二章网上银行企业客户的开销户 ★我能成为网上银行的客户吗？ 如果您：1、拥有在建设银行任一会计网点开立的会计账户，包括基本账户、结算账户、专用账户、临时账户。 2、同意并与建行签订〈〈网上银行企业客户服务协议〉〉 3、拥有必要的上网条件 您就可以顺利成为建行网上银行尊敬的客户，并理所当然地享受我们为你提供的服务。 ★建行网上银行究竟能为我提供哪些服务呢？ 可以高兴地告诉您：我们提供网上银行服务的目的就是将传统业务柜台直接搬到您的单位，让您在节省大量的时间、人力、物力的同时，又享受到我们细致周到的服务。 同时，我们还针对不同客户的要求提供了更为个性化的服务。普通客户：我们提供网上查询与解付E票的服务，即不办理网上资金转出业务。高级客户：则可享受到我们提供的所有网上企业服务，不仅包括了传统的查询、转账业务，还增加了企业网上支付、代发代扣业务、E票及流程管理功能，基本能满足企业客户的各项业务需求。在下文中，我们将对各项业务功能进行详细介绍。 ★既然如此优异，要享受网上银行系统的服务，我又要如何申请呢？ 普通客户： 1、您可持单位介绍信、营业执照副本及其复印件向当地建设银行申请，签订《网上银行企业客户服务 协议》，并填写书面的《网上银行企业客户申请表》，银行将分配一个唯一的客户识别号给您（此客户识别号为您登录网银系统时所必须使用的）。 2、取得客户识别号后，您即可到账户的开户会计柜台办理账户的签约登记手续，并填写《网上银行企 业客户账户登记表》，该手续在取得客户识别号即可办理。 3、客户申请成功后次日，您可登录我行网站点击“网上银行”——“证书下载”，输入您的客户识别 号与初始登录密码（默认为营业执照号码的后六位），自行下载客户端证书。 4、账户签约并成功下载证书后，您即可登录网上银行办理交易了。 高级客户 高级客户的申请手续除证书的取得方式不同外，其余申请步骤与普通客户相同。 企业客户必须向当地建行网上银行主办点提交《网上银行IC卡申请表》，由银行人员根据您的要求替您上网申请并制作在IC卡中，免去您登录网站并下载证书的过程。 请注意，在办理申请签约的过程中，请务必在各种申请表单上加盖贵单位公章及财务印鉴章。

企业网银电子汇票业务操作手册

企业网银商业汇票业务操作手册 (一)电子票据 1.电子票据申请 (1) 出票申请 I.功能简介 电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、 背书流转、托收 入账及追索清偿等全部业务。 如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办 理电子商业汇票 的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。出票人完成出票申请 后，等待承兑人的提示承兑回复。 n .相关功能 电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、 质押解除申请、 保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。 支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面幵通企业网银电子商业汇票 功能的企业客户。 rv.操作流程 点击“票据业务” / “电子票据” / “电子票据申请” / “出票申请” 图新建 如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建” 图客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票 信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。点击“提交” 易成功，待 复核。 ② 查看“详细” 如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细” 图客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改” 入交易成 功，待复核。 图修改 客户点击“修改” “提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ④重新提交 已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可以先点击“详 细”查看到每笔交，系统显示录入交 “提交”，系统显示录

易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。 V .注意事项 客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。成功的 出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票 流程。 客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易, 必须强制落地审批。 银行客户经理/柜员审批通过后，将数据信息发送人行电子商业汇票系统 (ECDS 进行处理。 客户可与幵户行签订协议，由其代为发起以下一项或几项业务并代理签章: ①提示收票申请的回复； ②背书转让申请的回复; ③提示付款、逾期提示付款的申请。 电子商业汇票为定日付款票据，单笔出票金额不得超过10亿元，付款期限自出 票日起至到期日止最长不得超过1年。票据出票日期不得超过当前申请日期。 电子商业汇票的付款人为承兑人。电子商业汇票必须向付款人提示承兑后使用。 签发电子银行承兑汇票时，承兑人账号项输入“0”；签发电子商业承兑汇票时, 承兑人账号项输入承兑人的账号。 签发新的电子商业汇票时，幵户行行号项输入账户幵户行的大额行号。 (2)提示收票申请 I.功能简介出票申请成功，承兑人回复签收后，出票人通过该功能向收款人发出提示收票申请。提示收票申请发出后，出票人等待收款人的提示收票签收回复，将该电子票据交付收款人。只有收款人提示收票回复签收后，出票人才成功完成电子商业汇票的出票及承兑业务。 n .相关功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。 支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面幵通企业网银电子商业汇票 功能的企业客户。 rv.操作流程客户点击“票据业务” / “电子票据” / “电子票据申请” / “提示收票申请”

新一代企业网上银行操作手册

附件3： 新一代企业网上银行操作手册 目录 如何登录企业网银 如何初始化新签约客户 如何查询余额及明细 如何转账及查询 如何代发代扣及查询 如何电子对账 如何更新外联平台软件

■如何登陆企业网银 一、新签约客户首次登陆 【1】安装【网银盾驱动】和【签名通控件】。温馨提示：迁移完成后，提供客户网银盾驱动和签约通控制一体化安装软件：企业版E路护航。 第一步：请登录.ccb.，点击主页左上角的【公司机构客户】，再点击页面左上角【下载中心】。 第二步：下载企业E路护航网银安全组件，保存至电脑桌面并按提示安装。（如下图）

第三步：请分别双击启动存放在桌面上的【企业E路护航网银安全组件】选下一步，直至完成。（如下图） 【2】设置网银盾初始口令及安装证书。 第一步：插入网银盾。若为新签约客户：系统自动弹出密码框，要求您设置网银盾初始口令，请牢记您设置的口令，如遗忘将导致网银盾作废。（如下图） 第二步：证书安装提示，点击【是】。屏幕右下角出现“建行网银盾管理工具”图标后，将提示如下信息：点击“是”即可。（如下图）

二、企业网银客户非首次登陆 第一步：请登录.ccb.，点击主页左上角的【公司机构客户】，再点击页面左上角【企业网银登陆】。 第二步：高级或简版客户选择登陆入口。高级客户：点击：【企业网银高级版登陆】；简版客户：点击【企业网银简版版登陆】。（如下图）温馨提示：升级完成前，还将进入下图页面，升级完成后，高级客户和简版客户均只需通过上图【企业网上银行登录】入口进入。

第三步：选择企业网银证书后，点击【确定】。（如下图） 第四步：请您输入网银盾口令，点击【确定】。（如下图） 点击【确定】后，系统将自动提示企业网银登录域名变更的公告：在过渡期间，客户通过原域名登录均可自动调整至新系统的页面，完成系统升级后，两个域名均自动指向新系统登录界面。

农行企业网银基本操作

农行企业网银操作指南 企业K宝001 （管理员）、003（录入员）、004（复核员） 先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置） 由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。 第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。 分别设置所有操作员所需的功能权 限，在功能权限前打钩就是设定所 需的功能菜单；此处设置好以后操 作员登录才可以看到功能菜单。 开通代付功能 开通发放工资功能 开通外汇功能

第二步：操作员账户管理。 在账号前打“√”设置操作员对该账户的操作权限， 在所需权限下面打“√”，设置单笔转账限额、输入 复核级别（如企业网银操作员设2位的，则复核级别 设“1”即可） 第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。

本企业网银注册账户间转账 转账汇款 支票户向个人账户单笔和批量转账 代发工资 自助结汇 定活互转 通知存款 设定转账额度，设置后不同 额度的转账金额就会由不同 人数和不同级别的操作员复 核后交易才能成功。操作员的级别即为在 “操作员账户管理”中 设置的级别。 空格中输入数字，表示 该截止金额内，该复核 级别所需人数。 注：以上设置表示100万元以内的转账需要一位级别“1”的复核员复核。 转账汇款

第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。 第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔， 一次性提交）。（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）

一代企业网上银行操作手册

附件3：新一代企业网上银行操作手册 目录 如何登录企业网银 如何初始化新签约客户 如何查询余额及明细 如何转账及查询 如何代发代扣及查询 如何电子对账 如何更新外联平台软件 ■如何登陆企业网银 一、新签约客户首次登陆 【1】安装【网银盾驱动】和【签名通控件】。温馨提示：迁移完成后，提供客户网银盾驱动和签约通控制一体化安装软件：企业版E路护航。 第一步：请登录，点击主页左上角的【公司机构客户】，再点击页面左上角【下载中心】。 第二步：下载企业E路护航网银安全组件，保存至电脑桌面并按提示安装。（如下图）

第三步：请分别双击启动存放在桌面上的【企业E路护航网银安全组件】选下一步，直至完成。（如下图）【2】设置网银盾初始口令及安装证书。 第一步：插入网银盾。若为新签约客户：系统自动弹出密码框，要求您设置网银盾初始口令，请牢记您设置的口令，如遗忘将导致网银盾作废。（如下图） 第二步：证书安装提示，点击【是】。屏幕右下角出现“建行网银盾管理工具”图标后，将提示如下信息：点击“是”即可。（如下图） 二、企业网银客户非首次登陆 第一步：请登录，点击主页左上角的【公司机构客户】，再点击页面左上角【企业网银登陆】。 第二步：高级或简版客户选择登陆入口。高级客户：点击：【企业网银高级版登陆】；简版客户：点击【企业网银简版版登陆】。（如下图）温馨提示：升级完成前，还将进入下图页面，升级完成后，高级客户和简版客户均只需通过上图【企业网上银行登录】入口进入。 第三步：选择企业网银证书后，点击【确定】。（如下图） 第四步：请您输入网银盾口令，点击【确定】。（如下图） 点击【确定】后，系统将自动提示企业网银登录域名变更的公告：在过渡期间，客户通过原域名登录均可自动调整至新系统的页面，完成系统升级后，两个域名均自动指向新系统登录界面。 第五步：进入下图后，系统界面自动反写企业网银的【客户识别号】与网银盾对应的【操作员代码】，请输入登录密码，点击【登录】。（如下图） 第六步：进入欢迎页面后，点【进入操作页面】。（如下图） ■如何初始化新签约客户 新签约客户初始化：由主管登陆，分为三步：新增操作员、分配操作员和设置流程