商业融资计划方案

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商业融资计划书

二零零X年

第一节公司基本情况及未来发展战略

一、公司基本情况

二、

三、

三、公司的独特性和市场竞争力

四、竞争对手的优势及劣势

第三节融资需求和财务预测

一、公司目前的财务状况和资本结构

二、融资需求

三、财务分析汇总表

四、财务分析

第四节公司运营和管理

一、公司发展战略

二、公司的组织结构和管理模式

三、人力资源规划

四、软件开发管理

五、市场策略

一、投资建议

二、投资方在公司经营管理中的地位和作用

三、资本退出

第六节风险及对策

一、风险

二、对策

第一节公司基本情况及未来发展规划

一、公司基本情况

1、公司的成立与目标

XXXX

●注册地址：

●

●

XXXX年6月

●

●目标：面对交通行业信息化改造领域广阔的市场前景，我们的目标是：立足交通领域，推动和加快交通行业信息化建设，用三年时间，把XX建设成为交通行业信息化应用软件产业基地。

●公司的技术、市场发展过程

公司自成立以来，便承担着XX省交通行业信息化建设的重任。目前，公司

已独立开发了拥有自主知识产权的《运政管理信息系统》、《交通运输企业综合经营管理信息系统》等六套应用软件，其中《运政管理信息系统》、《办公自动化（OA）系统》已经在威海、烟台、济宁三地市安装使用，运行良好，并将在XX省17地市推广应用。另外，XX汽车运输总公司对《交通运输企业综合经营管理信息系统》也给予了高度评价。

4、公司组织管理、决策方式

组织管理的基本原则：公司围绕产品市场，超越经营职能，灵活地组织和管理。

●建立授权型、扁平化组织结构，以满足公司快速发展和创新的需要。

●以合作化的人性管理思想为指导，建立以目标管理为基础、以项目管理为核心、同时实施数字化管理、柔性管理、知识管理的多元化管理模式。

●战略（经营）决策实行以总经理为核心的集体决策，为之“断”。公司的智囊部门——运营管理中心负责决策研究，为之“谋”。“谋”与“断”各尽其责。

善断之目的。

●

具有管理自主权利的的职能机构，

工作，

感。

●、“硬”两种技术和定性、定

●

监督系统有机构成的完善的经营决策体制。

●公司经营决策程序科学化。

/人民币

6、

发费用

9

—，

年为

万元。

获得工商管理硕士学位（MBA）。现任深圳亚桥软件有限公司总经理。

董事，XXX，男，32岁，大学本科。1990年毕业于吉林工业大学科技情报专业。现任深圳亚桥软件有限公司副总经理。

董事，XX，男，48岁，大学本科，高级会计师。现任XX省交通厅运管局

计财科科长。

董事，XX，男，47岁，高级工程师。1981年毕业于曲阜师范大学数学专业。现任北京方正新世纪公司XX公司总经理。

总经理，XXX，男，34岁，大学本科。1989年7月毕业于陕西师范大学科技情报专业，在IT行业工作多年，既懂计算机技术，又有管理、经营和指挥

会计主管，XX

业精神和原则性很强。

三、公司发展规划

1、

●2001

万元，硬件销售收入650万元，税前利

。实现销售收入1400万元，硬件销售收入2600万元，税前利润达到1200万元。

●2003年，达到二板上市企业标准并上市。实现销售收入10000万元，其中软件销售收入3500万元，硬件销售收入6500万元，税前利润达到2200万元。

2、关键成功因素：

●奉行以人为本的企业文化。

●倡导团队精神、创新精神。

●对交通行业信息化的现状及发展趋势有深入的研究。●

●建

1、产品

●《运政管理信息系统》

●《物流基地管理信息系统》

●《交通运输企业综合经营管理信息系统》

●《办公自动化（OA）系统》等六套管理应用软件。

正在开发产品：

●稽查管理信息系统

待开发产品：

●地球卫星定位技术（

的应用

●客运联网结算系统

2、特点及优势

●

●前瞻性。确保

●

●

●查询方便。对每一种信息，系统提供多个视图来表现，可从不同的角度进行查询，方便地对信息进行综合和分析。

●运行可靠。运用大型数据库的事物处理机制，保证了数据的一致性，从而使系统运行安全可靠。

●标准规范。公司产品的开发严格遵守《道路运政信息系统信息指标体系与编码规则》。

●与办公自动化的无缝连接，保证了数据信息传递的时效性。

二、行业和市场

业和软件业的属性。

1、进入

20%-50%左右，成长期将达到50%以上。

2、从交通行业来看，交通运输业在国民经济中起着举足轻重的作用，而落后的传统技术将制约着其快速发展，交通行业的信息化建设迫在眉睫。以XX省为例，根据省经济发展战略目标，2010年经济总量要赶上亚洲中等发达国家水平，经济发展平均增长速度约为10-12%。这样的发展速度，运输量必将随之高速增长，交通事业将向高水平、高效率、高内涵方向发展，这必然对交通行业信息化

建设提出了更紧迫的要求。

国家“十五”规划明确提出要加快国民经济信息化进程。《交通部部长黄镇东在2001年全国交通厅局长会议上的讲话》指出：“要加快交通信息化进程。按照“统一规划、配套协调、稳步推进”的原则，启动政府交通部门办公业务资源网络建设，尽快改变交通系统信息不畅的局面。抓好交通运输信息网络工程和

通行业信息化发展规划。《XX

1999年4月

1998年底货物运输户已达到273，88650%，每年综合经济损失高达800亿元人民币。虽然运输群体规模大，但分散程度高，造成严重的资源浪费。采用现代信息技术提供信息服务，如果能提高实载率5%，即可创造40亿元的综合效益；同时，由于大幅度减少了空载行程，提高了里程利用率，可有效提高运输效率，减少能源消耗和环境污染，降低交通安全事故发生率等等，将产生巨大的社会效益和经济效益。

智能化交通（ITS）是21世纪世界交通行业的发展方向。可以说，交通行业信息化建设这一领域市场潜力巨大。从下表可以看出，交通行业信息化服务有坚实的市场基础，市场潜力巨大。

省交通

化市场为依托，积极开拓全国市场。

2、市场竞争力

公司的竞争优势集中表现在以下几个方面：

技术优势。公司拥有实力雄厚的技术队伍，掌握了当今国内交通行业领先

的信息技术。

●政府支持优势。交通信息化建设是XX省交通科技“十五”发展规划的重中之重，公司作为省交通行业信息化建设的承担单位，交通厅从各方面给予了大力的支持。确定公司总经理参与交通厅信息化领导小组，共商信息化“十五”发展规划。

●

●市场优势。XX

路建设居全国第一，

以说，“得XX

●

●有着良好的知识结构、年龄结构，富有激情和创新精神。

四、竞争对手的优势和劣势

由于交通行业信息化市场前景广阔，托普软件、中创软件、深圳亚桥、东大阿派等公司及一些大专院校、科研院所极力向该行业渗透。雄厚的资金、优秀的人才、完善的营销网络是它们竞争优势所在，但它们缺乏对交通行业的深入研究

以及交通部门的指导和支持。另外，上述竞争对手主要致力于公路建设信息化或

货运电子商务等项目开发，而我公司立足于交通行业信息化基石的大型数据库建

设、全省三级信息化网络建设工程的研究和开发，产品内涵量很大，两者的产品

既有区别又有互补性。

“有竞争才有发展”。我们欢迎有实力的竞争对手，以便共同创造出广阔的交

单位：元/

从上表可以看出，公司目前财务状况良好，流动比率极高，资产负债率很低。这一方面明公司财务稳定，但也说明公司没有享受到“财务杠杆”效应。

二、融资需求

GIS）

三、财务分析汇总表

四、财务分析

附表：1、损益表

2、费用成本预测表

3、现金流量表

4、资产负债表

第四节公司运营和管理

一、发展战略

●

发展。

●

●

●

二、公司的组织结构和管理模式

1、公司的组织结构

公司以创新精神大胆改革原有的管理模式，打破传统的劳动分工理论，再造业务流程，结合开放式知识型企业的特点，建立起跨越职能部门界限和以满足顾

客、市场需求为核心的工作团队，力求实现组织结构的扁平化和柔性化。公司成立了运营管理中心，它既是公司的智囊部门，又是公司实施运营和管理工作的中心。公司组织结构图如下：

●目标管理：将公司三年发展规划确定的目标层层分解、落实，明确责任，以目标为尺度进行考核。

●数字化管理：利用先进的信息技术建立公司的内部网络，实现资源共享与信息的快速传递。

●柔性管理：提倡“人性为本”，建立柔性组织，实行弹性工作，提供特色