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金融产品营销策略方案

金融产品营销策略方案
金融产品营销策略方案

金融产品营销策略方案

随着我国市场经济制度的完善,市场营销理念深入商业银行金融产品销传管理中。而对口益激烈的银行服务质量、业务质量、金融产品价格、金融产品种类之间的竞争,有必要对如何优化商业银行金融产品营销策略进行更加全而的研究与探索,提高商业银行金融产品市场竞争力。

1.商业银行金融产品促销策普通企业类似,商业银行金融产品的促销手段有销传促进、公关、广告以及人员促销四种。具体说来,商业银行金融产品促销是指商业银行借助齐种信息传播手段宣传本银行金融产品相关产品信息,引泞消费者了解金融产品信息,并且进行购买金融产品的整个过程。为了实现最佳商业银行金融产品促销策略,商业银行要树立银行良好公众形象,实施cIS、公共关系、政治权利等策略构建稳定的政治渠道,建立良好的公共关系,保证银行金融产品促销取得良好效果。商业银行要科学合理选用必要的营销策略,构建完善的、高效的、符合市场动态的金融产品营销体系,充分发挥产品促销的经济价值

如果一个商业银行拥有极具市场竞争力的金融产品品种和产品价格,却没有良好的分销渠道,那么金融产品依然无法实现良好的营销效果。作为连接金融产品需求者和金融产品供应者基本纽带的分销渠道能够快捷、方便、适地、适

时的将金融产品提供给需求者,可以说对十商业银行经营效益的好坏具有关键性的影响。

3.商业银行金融产品定价策略

费业务,泞致消费者普遍性的形成一种银行服务免费的一种潜意识,出现新的金融产品}}

随着我国金融市场的逐步开放,商业银行将拥有更大的金融和贷款利率的自}几权。金融产品的定价合理性对十金融产品的营销效益会有更大的影}llhj。因而银行要加大金融产品市场调查分力度,针对不同产品风险度、不同消费人群、不同的市场制定出既能够保证商业银行营销策略顺利进行,银行盈利提高,_义能够满足客户需求,具有一定市场适应性的金融产品价格。科学合理、符合市场发展趋势的金融产品定价能够提高银行盈利能力,增强银行在市场竞争中的实力,避免银行出现齐种金融风险。

商业银行金融产品营销策略中的产品策略涉及的因素较多,但是根据日前金融市场分析,不管规模多大的银行都无法提供满足整个市场全部需求的金融产品,不可能有而而俱到的金融产品,所以银行在推出金融产品}}寸,首先要将市场进行细分,结合银行客户群体选择日标市场,根据日标市场客户的心理特征、消费需求、消费潜力、现行金融产品情况等因素确定市场定位,制定出符合市场需求的金融产品。

商业银行金融产品营销策略中的产品策略}几要有品牌策略、差异化策略以及创新策略。商业银行应该根据金融产品盈利特征与银行自身实力选择产品策略。例如,有些实力雄厚的银行可以进行创新产品策略,新的产品能够迅速占据市场,赢得}几要客户渠道,获得较大的市场份额,其他银行此}}寸单纯的追随新产品必然得不到较好的经济效益和客户群体,但是如果其他小规模银行在追随大银行新产品的基础上进行差异化策略,形成一定程度的整合创新,那么可能制定出更加符合客户需求的金融产品,占据有利地位,加之在金融产品研发过程中小规模银行并没有投入多少研究资金,所以会获得较大的利润,占据较大的市场份额总而言之,如何更好的指定出金融产品营销策略对十商业银行的盈利能力和生存能力具有关键影响。在多元化金融市场中,每一个商业银行都要制定科学合理、具有一定的市场竞争力的金融产品营销策略,提高商业银行盈利能力。

一、活动背景

现在的竞争是综合型人才的竞争,作为新世纪的大学生,有必要抓住在校的黄金时间,锻炼自己的能力,提高自身的综合素质。为了促进大学生的发展,同时为招商银行广州分行输送人才,暨南大学招商银行俱乐部特此举办此次关于金融产品的营销大赛。

本次大赛打破了目前已经存在的绝大多数大学生课外

活动重理论轻实践的现象,将活动置于真实的社会环境中,带领学生走出书本,走进现实。锻炼在校学生为学为用的综合能力,强调学有所得,学以致用。开辟“第二课堂”,为企业发掘人才,为社会培养人才,为大学生就业提供一种新途径。

同时可以宣传主办单位招商银行广州分行以及承办单位招行梦工厂俱乐部,以吸引更多优秀的大学生投入招行的发展壮大中来。

承办单位:招行梦工场俱乐部

宣传:2015年3月19日至3月25日

复赛:2015年4月5日至4月7日

2.活动地点

3.活动对象

五、活动流程

1.海报宣传:在食堂门口张贴关于本次大赛的宣传海报并且悬

2.摆点宣传:在建阳篮球场旁边摆点宣传

初赛

初赛方式:3个人组队参赛,需在4月1日之前将金融产

初赛流程:

根据大赛要求提交各团队的参赛表、营销策划,包括环

境分析、产品分析、目标、营销策略、预算等。

俱乐部评委可对第一轮筛选的作品进行认证评审,从策划的内容是否完善充实,想法是否切实可行,团队分工是否合理及考虑问题的充分性等方面,秉承公平公正原则对各参赛作品作出专业评估,以分数形式进行结果呈现,并筛选前10个团队进入复赛。

经过审核后的进入复赛的队伍名单将由俱乐部公关部通过电话方式通知到各队,并通过招行梦工场的微信公众号等形

2015年4月4日晚召开复赛准备会,复赛入围团队代表与会了解进一步细节。

复赛时间:2015年4月5日至4月7日

复赛流程:

各进入复赛的队伍都需要有一个销售情况的记录,包括销售时间、销售地点、销售方式、销售额、盈利等。各复赛团队需在2015年4月7日晚上12点前将销售记录和财务情况以word形式发至承办单位指定邮箱或以纸质文件交与俱乐。

复赛规则:

2、不限制销售时间、地点与方式,只要在规定日期内提交详细的

3、诚信参赛,不允许动用参赛队员自己拥有的资金,

不允许做假账;

5、4月7日复赛结束将所有的销售额和剩余产品全部交回俱乐部。决赛

决赛评审团:招商银行广州分行人力资源部及招行俱乐部会长决赛形式:PPT答辩

团队展示:A、入围的团队以抽签的顺序依次上台,联系自己团队的

B、评审团根据团队展示内容进行现场问答,各参赛队伍做出应答,时间为5分钟;

决赛结果:将评审团的分数进行汇总,评选出冠亚季军,由招行HR进行颁奖。

冠军:决赛第一名,可获得**奖金及荣誉证书亚军:决赛第二名,可获得**奖金及荣誉证书季军:决赛第三名,可获得**奖金及荣誉证书参赛奖:进入决赛的团队,可获得**奖金及荣誉证书注:冠亚季军均可获得招商银行广州分行的暑期实习机会

金融产品营销大赛参赛表

招行梦工场微信公众号:cmbjnu

1、本次大赛由招商银行广州分行主办,招行梦工厂俱乐部承办;

2、参与比赛的团队接受本协议及其他相关比赛规则,接受大赛领导小组日

3、队员义务和权利:各队队员不得擅自退出比赛,不

得以各种方式影响比赛公正,否则将取消全队比赛资格;

金融市场营销策划方案范文3篇

本次策划主要针对金融产品展开营销,包括网上银行,小额贷款卡,和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力,提升市场地位,提高知名度,拓宽业务范围。

、宏观环境分析:

2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应,使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路,用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”,这是一个有效的节能减排方法。

4.竞争环境。我国加入世贸组织之后,随着国际银行巨头的涌入,如花旗、汇丰等全球知名的大银行团都已经在中国开设了分支机构,他们具有良好的信誉、优质的服务,这对国内的一些银行造成相当的力。我们的银行业必须开辟新的发展空间,因而在此时我们开始了网上银行,小额贷款卡,低碳信用的发展之路。

金融产品swort分析

信息优势。邮政银行地处临汾,由于长期服务本地市场,邮政银行与地方政府和客户关系密切,对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。

环境优势。临汾市持续高速的经济增长,环境及城市化进程的推进。

2.劣势

认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业,市场对其认知度很低,与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平,对于从“邮政储蓄到“商业银行”的转型并不了解。

员工水平。经过与其他银行对比,临汾邮政银行员工整体综合素质不高,专业化水平相对较弱。

3.机遇.

.政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。

.近些年,中国银行业取得了飞速的发展,在经济全球化形势下,中国银行业面临着巨大的机遇:宏观调控给商业银行经营带来的机遇;经济发展模式的变化对商业银行带来的机遇;另外,很多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向,商业银行要在企业发展模式变化的过程中,不断寻找新的核心客户,这其中可能有经营新材料、新能源的,这些产业将来会有更好的前景。

.世界金融危机的影响下,世界经济尚未走出低谷。

.受部分地方现行政策的约束,向其他地区进行扩张受到限制。

.我国商业银行是国家经济发展的重要支柱,金融宏观调控的市场基础,国家经济中起着举足轻重的作用。在经济全球化和金融一体化加速发展的今天,我国商业银行将越来越受到外资银行及全球经济危机的多层冲击。

.要想保持竞争力的领先优势,就必须明确竞争力所处的状态,随着环境要素的变化而对竞争力不断地进行诊断、培育和巩固,维持和扩大竞争力拥有者和竞争对手之间的领先距离。否则,竞争力就会被模仿甚至赶超。因此,做好这一工作的前提就是建立一套科学合理的评价指标体系,对综合竞争力做出及时、正确的评价,不仅是社会公众对中小银行的特点、各项业务的优势有所知晓,同时银行本身也可以明确自己的竞争优势和市场位舲。

临汾邮政银行前身是临汾邮政储蓄。该行秉承人民邮政、为人民的优良传统,充分发挥在地缘、人缘、机制等方面的特点和优势,以支持“三农”和地方经济发展为己任,紧紧围绕“以市场为导向、客户为中心”的经营理念,建立健全现代企业制度,明确市场定位,依托现代科技手段,加快金融产品和服务功能的创新,突出个人业务、零售业务,全面服务百姓生活,积极向产权清晰、经营情况良好的中小企业、微小企业倾斜,获得了良好的社会效益和经营效益。

竞争力大:

创新能力差:

四、市场机会分析

一、提高知名度,为银行今后更好的发展做铺垫,实现其终极目标“成为全国最好的农村合作银行”。

三、树立更佳的企业形象,富有社会责任感,坚持科学发展观,走可持续发展道路。

六、营销策略

1、通过互联网,为杭州联合银行个人客户提供账户查询、转账汇款等金融服务的网上银行渠道,品牌为“丰收e 网”。通过在人流中多产所如公交车、学校、院、商业街等地广告大力宣传推广期间跨行转账手续费最低1元,系统内转账免费免证书免年费,免费送usbkey的优厚待遇,让更多人知道杭州联合银行的特色业务。

3、网上银行可以和家庭成员绑定,家庭成员办理家庭卡后如在网上付款时有一方卡里没有足够的现金可以直接跳转到其他家庭的卡里进行累积,而不需要手续费,在开通网上银行的同时可以同时再绑定手机银行。

1、面对各大高校,中小企业进行大力推广,鼓励各大高校中想创业的有志青年,多鼓励多帮助这些有想法的人,让他们利用小额贷款完成自己的创业梦想。

3、针对中小企业的贷款,有积极鼓励优惠政策,可以提供企业信息交流平台,若有相同想法的合作人,可通过杭州联合银行的借款,实施创业。

1、以杭州联合银行前背景杭州农村合作信用社为铺垫,继续发展丰收卡,并更快的融入新的背景,进入经济快速发展的社会,并依据年轻人的喜好,在丰收卡上增加了支付宝功能,使丰收卡更适合各年龄段的消费群体,范围更广,使用更方便、快捷。

3、丰收卡支付宝卡-通可以与国外网站进行合作。目前的网购只是局限在国内的,要想从国外网站购买商品的话一般是采取国外代购的方式的进行的,本行可以以此为突破点率先与一些国外购物网站进行合作,提高银行的特色服务。

1、低碳信用卡使用环保包装材料,使可再生资源合理利用。

3、低碳信用卡与杭州旅游业相结合。在卡片上印刷杭州的特色景点,如西湖十景、新西湖十景、千岛湖景色等不同风景图案。提倡绿色旅游-行,建议一家人在学习工作之余,走出家门,领略优美风景,增强环保意识享受属于自己的健康生活。

5、设立【手拉手】套餐,凡*位以上的客户一同在杭州联合银行办理信用卡,即免去每年的年费,并且在原有的偿还能力基础上按照一定的比率可以提高其透额度,办理的人员越多比率越高。办理当天亦获得华元电影院的抵价券。

1.提高银行内部人员的服务质量,每次服务过后,做个满意度调查的回访,在企业内部形成一种竞争力,使得企业

人员懂得自身的不足可以更好的加以改进

3.扩大企业规模,在杭州范围内增加多个网点。

5.健全售后服务机制,针对老客户和新客户采取不同的措施,做到吸引新客户,留住老客户的目的。一旦银行内部有调整应及时通知,新业务的推广也及时宣传到每个客户。

7.在各高校大学中举办一些以环保为主题的活动,同时大力宣传本行金融产品“低碳”的特色,大力推广网上银行、丰收支付宝卡和低碳信用卡等金融产品,以此来迎合目前年轻消费群体绿色、环保、时尚的消费理念,顺利地打开大学生市场。

9.鼓励农民走农业现代化道路,由于农民的文化水平较低,在农业现代化上,本行应该加大宣传力度可以通过播放宣传片的形式激发农民的兴趣,由此,将小额贷款卡成功打入农村市场。

八.费用预算

金融产品营销策划书

金融产品营销策划书 方案名称:基金营销策划方案 完成日期:20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户,争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户,扩大基金市场中客户占有份额,发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略,整合产品营销 和关系营销,将基金推上我们公司的主打发展力量,同时给我们公 司树立起品牌文化形象,打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的: 本次策划主要针对基金产品展开营销,其主要目的在于增加我们公司的经济效益,扩大基金市场中客户占有份额,同时建立企业内 部文化及品牌形象,发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时,对公司内部专业人员的专业性水平,服务性水平进行提高,你满足广大投资者的不同 需求。 二、营销环境分析: 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代,即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善,监管力量的加强,为证券公司的 运作创造出良好的外部环境,并推动基金业的迅速发展。随着基金 规模日益扩大,对市场的影响也日益重要,逐渐成为证券市场中不 可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器,发 展机构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示,目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元,相当于沪、深两市 流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具,收益率较高,而个人 投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势,自我 保护能力不足,这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少,这是多 年来的实践所证明了的。所以,越来越多的人选择在证券公司开立 基金账户。 4、基金品种的日益多样化,投资风格的逐渐凸现,为证券公司 带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金 发展至今,已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金,尤其是随着开放式基金的逐步推出,基金风格类型更为鲜明,为投 资者提供了多方位的投资选择。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局,基金管理公司开展广泛的 对外合作,学习先进的管理与技术经验,推动基金产品与运营的创 新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的 证券公司,选择证券投资基金已是大势所趋。 ——成长快乐少儿两全保险(分红型) 一产品概要 (一)产品基本情况 被保险人范围:30天—16周岁 投保人范围:20—50周岁的被保险人父母之一 交费方式:一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应 日前一日 保险期间:至60周岁 本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。 (二)购买须知 保险责任: 基本生存保险金

银行营销活动方案范文

银行营销活动方案范文 【篇一:银行营销活动方案】 银行营销活动方案 方案一:银行营销活动方案 一、合作单位简介 无 二、活动目的 以吸引客户为活动目的,与社区客户互动,进行项目社区文化营造 与感受,带动新老客户,提高我行社区银行人气,吸引客户群的关 注度,扩大社区银行的影响力与认知度。 三、活动内容要点 1.活动内容 1)体感游戏吸眼球 为达到吸引新老客户群认识我社区银行,走进我社区银行,特举办 此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。每周安排固定时段,在我社 区银行门口(或能力可及范围内)开展体感游戏互动项目。此项游 戏内容活动方式新颖脱俗,另外又起到一个全民健身的效果,定能 吸引路过的客户,而这些驻足的客户,必定有我行正在寻找的客户 群体。另外:参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上 签字留电话以作为我行客户信息来源。 2)当客户吸引人群吸引至一定规模时,可继续开展有奖抢答环节。到访客户既可体验体感游戏的乐趣,又可参加抢答问题的有奖回馈,宣传定能达到预期效果。 2.交流话题建议 抢答问题建议如下: 1.某银行是哪年成立的? 2.某银行的经营理念是什么? 3.某银行理财产品的产品规格有几种?问题可选择一些针对客户需 求方面的。 3.宣传方式(1)在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告; (2)在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告;(3)通过微信宣传活动信息; 4.活动反馈与跟踪销售行动计划

根据活动开展情况,由现场人员总结客户回答问题情况进行分析, 有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户,待游戏结束之后 再进行有针对性的深度挖掘。 四、目标客户组织 1.目标客户 目标客户包括:社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户, 以及当天老带新客户; 2.客户组织 约访的新老客户当日来我我行,由接待人员进行简单了解后进行分 流引导,咨询客户带到咨询区,参加游戏客户带至游戏区登记,游 戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和 抢答游戏,对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。 五、时间地点的安排 1.时间 社区银行开业后的节假日或法定休息日均可 2.地点 我行社区银行门口(或能力范围可及内) 六、费用预算(请详细列出各项费用名称,单价,数量,总价等) xbox360体感游戏机1台3000元 纪念品100份0--500元(可用我行现有水杯或其他) 平板电视1台3000元(社区银行应自有此设备) 七、预期效果分析 1.通过本次活动预计带来的业务量 业务量不敢保,人气量肯定暴增 2.通过本次活动预计带来的影响 预期影响给客户留下深刻印象的同时,配合理财及储蓄产品的销售,大幅增加网点存款和业 务量。 八、人员安排与职责 1.活动策划人:2人 职责:安排现场分区接待客户以及设备调试等流程分配 2.活动协调人:3人 职责:接待来访客户并做好推广解释工作 3.活动现场负责人:1人 职责:负责一切当日活动细则

XX银行理财产品营销设计方案

XX银行理财产品营销设计方案 一、前言 目前,国内投资理财市场上的理财产品各式各样,而理财业务也是银行的一大支柱业务,为了更好地进行理财产品的营销,XX银行对50名消费者进行了调查。结合调查问卷,广金银行拟定了一份新的理财产品营销设计方案。这份理财营销方案主要从市场分析、消费者分析、内部条件分析等三大方面进行分析,最终制定了理财业务的总体目标,其目标是在2011年理财产品的销售翻一番,在稳定原有的客户群体上,发现潜在的客户群体,打造广金的“金太阳理财”的品牌。相信拥有精英的理财管理团队的广金银行的理财产品能满足跟多的消费群体,促进全民理财意识提升,显示广金银行的创新精神。 二、市场分析 2011年第一季度银行理财产品发行总量为4426款,环比增长43.6%,同比增长146.0%。发行量上升的原因主要是商业理财产品创新能力增强,理财市场逐渐发展成熟。与此同时,央行上调存款准备金率及存贷款利率,收紧市场流动性,银行发行理财产品可缓解部分存贷压力。毫无疑问,银行理财产品已稳居理财市场的第一位,规模超过其他类别理财产品的总和,成为推动国内理财市场发展的主要力量。 西方发达国家的个人理财业务发展已相对成熟,成为了银行的主要赢利性业务。相比之下,我国商业银行的理财业务还处在起步阶段。在中国,理财市场目前还是个新兴市场,以前都是照搬别人的模式,国内银行只获取微薄的代销费用,真正管理产品的是研发该产品的国外银行,巨额利润也被他们获取。然而,金融危机使国外银行产品的设计和运作能力受到质疑。因此金融危机之后,国内银行渐渐摒弃“拿来主义”,开始组建自己的研发团队和管理团队,对产品进行自主研发、自主投资和自主管理,自主研发产品将成为今后理财市场的主流。面对来自金融危机的影响,国内银行在理财产品业务创新方面将不得不谨慎行事。 据调查分析,理财产品的潜在客户很大,需求也很多,在中国的市场前景可谓是广阔的,然而,越来越多的银行也逐渐认识到理财业务蕴含的巨大利润空间,成为银行业竞争最激烈的焦点之一。虽然面临的竞争对手很多,但是相关的经营机制和体系还不完善,存在着很多因素制约理财业务发展的因素。只要设计出符合客户的理财产品,就能吸引越多的客户。 经过2010年数次整顿之后,银信合作产品在过去几个月已经大幅减少。而目前可以确信的是银行理财资金将与信贷资产无缘,在信托产品中见到信贷资产的可能性也比较小。2011年因为信贷资产的缺位,银信合作产品的量也将处于低迷状态。银信合作不会就此消失。由于市场的复苏,证券投资将是银信合作的亮点。加强与证券公司的合作将是银行销售理财业

金融产品营销策划书最新推荐例文合集

金融产品营销策划书最新推荐例文合集 营销主要目的在于增加公司的经济效益,扩大在市场中客户占有份额,下面就是 小编给大家带来的金融产品营销策划书最新推荐例文合集,希望大家喜欢! 金融产品营销策划书【一】 方案名称:基金营销策划方案 参赛队负责人:出国留学网 完成日期: 20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户,争取达到每个在我们公司开户的人都同 时开立基金的帐户,扩大基金市场中客户占有份额,发展潜在客户。我们公司将通过 一系列的营销策略,整合产品营销和关系营销,将基金推上我们公司的主打发展力量,同时给我们公司树立起品牌文化形象,打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负 责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的: 本次策划主要针对基金产品展开营销,其主要目的在于增加我们公司的经济效益,扩大基金市场中客户占有份额,同时建立企业内部文化及品牌形象,发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时,对公司内部专业人员的专业性水平,服务性水平进行提高,你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析: 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代,即将进入健康的投资时代;随着法律 法规的不断完善,监管力量的加强,为证券公司的运作创造出良好的外部环境,并推 动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大,对市场的影响也日益重要,逐渐成为 证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器,发展机 构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示,目前受中国证监会监管的证券投资 基金市值总和已接近800亿元,相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具,收益率较高,而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势,自我保护能力不足,这决定了他们的投资结 果必然是亏多赢少,这是多年来的实践所证明了的。所以,越来越多的人选择在证券 公司开立基金账户。

金融市场营销策划方案范文3篇

金融市场营销策划方案范文3篇篇一:金融行业营销计划书模板 (2500字) XX年度营销计划书 企划日期:XX年 企划人: 月 1 目录 第一部分·····················市场及行业分析(一)行业分析 (二)市场分析 (三)竞争对手分析 第二部分·····················销售目标(一)未来3年销售目标 (二) XX年度销售目标 第三部分·····················营销策略(一)目标市场 (二)营销计划

(三)营销策略 第四部分·····················部门构成 (一)人员组成 (二)部门未来发展趋势 附录·························猎鹰计划 (一) 实施细则 第一部分市场及行业分析 (一)行业分析 一个新行业的诞生,人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候,中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度,认为股票是资本主义的事物,肯定不是什么好东西。对于公司发行股票,甚至一些国有企业给员工派发股票的时候,大部分人认为这是骗人的东西,就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是,也有部分先知先觉者,或者说敢于吃螃蟹的人,大胆的加以购买和投资,当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候,人们才逐渐接受并大胆投资。于是,逐渐就产生了一批投资股市的投资者----股民。在股市大盘疯涨的几年中,甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所

谓好坏,也无关姓知姓社,原来资金可以在股市上流通后,融资方和出资方是可以共赢的。这样,就产生了巨大的经济效益和社会效益。 处在金融市场逐渐发展的今天,作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样,有投资者对投资黄金怀疑,想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险,惧怕的原因是源于无知。换句话说,投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解,多做宣传,让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资,从而避免产生不必要的恐慌和担心.(二)市场分析 XX年,中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机,在天津设立贵金属交易市场,是对我国交易市场体系的补充,也是对我国金融资本市场体系的完善,有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。 这是国家政策的支持,可是对国内的各参与方来说是新事物,因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同,而是结合了股票和期货的各自优点,并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品,在部分人眼中目前看来是具有争议性的,可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论,而且也有人

金融产品营销策划与方案

金融产品营销策划方案 目录 概要提示 (03) 先进思想 (03) 一、策划目的 (03) 二、营销环境分析 (03) (一)、宏观环境分析 (03) (二)、基金产品SWOT分析 (04) 1、优势 (04) 2、劣势 (06) 3、威胁 (07) 4、机会 (07) (四)、企业形象分析 (09) 三、市场面临的问题分析 (10) 四、市场机会分析 (11) 五、营销策划达到的目标 (11) 六、营销策略 (11) (一)、产品策略 (11) (二)、渠道策略 (14) (三)、价格策略 (15) (四)、促销策略 (16) 七、具体推进方案 (17) (一)、针对不同投资者 (17) (二)、针对企业自身 (18) 八、费用预算 (19) 结束语 (19) 附录一 (20) 附录二 (21)

金融产品营销策划方案 概要提示:吸收更多的客户,把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力,提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象,树立可信,时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象,打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户,争取每个客户都知道网上银行,和小额贷款。在客户有需要时,临汾邮政银行作为客户的第一选择。 先进思想:除针对网上银行,小额贷款卡这几种产品的营销策划,还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保,设计优美,多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人,热爱环保的人,提供了更好的选择。 一、策划目的: 本次策划主要针对金融产品展开营销,包括网上银行,小额贷款卡,和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力,提升市场地位,提高知名度,拓宽业务范围。 二、营销环境分析: (一)、宏观环境分析: 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定,没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉,使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动,支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业,这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应,使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路,用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”,这是

金融大客户服务及营销方案

金融大客户服务及营销活动方案 银行,作为昱锦传媒最典型、最重要的金融大客户,因具极好的品牌与口碑、极丰富的企业与个人客户资源、极广泛的营业网点资源,故可将服务方案与增销方案相结合,盘活银行自身及其企业和个人客户资源。 一、馈赠类(时间节点:春节、元旦、五一、十一等节庆日) 当下流行“隐形礼品册”馈赠,任由客户选择,单品不超过5000 元就不违反中央规定。礼品册分印刷版帧装礼品册和网络版电子礼品卡两种,前者向客户递送,册内扉页可刮出网址和登陆账号;后者卡封有网址和账号。 二、旅游类(时间节点:可 4 、10 月左右举行,促进年底打单签定)与制定旅行社合作,安排客户家属精品线路。关于航班,我司办理预定,客户自己提供身份证号即可。 三、体育类(时间节点:可7 月举办)可以在银行系统内举办羽毛球、网球等赛事活动,以获奖为由发奖金。也可以是银行系统与经信系统进行对抗赛,还可以是银行与中小企业协会友谊赛,一者经信所管的企业可推荐成为银行的客户,二者中小企业需要银行的支持,三者昱锦可通过赛事招商,四者通过这些活动昱锦策略性地服务了银行客户。 此谓“一举四得”。 四、书法类(时间节点:可 6 月份举办) 组织方法参考上述“体育类”,绘画类亦同。 针对评选出的优秀作品,一可作为对客户的赠品,二可通过拍卖将其收入“名正言顺”地归客户所有,三可装裱赠予银行的客户。 该活动同样可进行商业招商。 五、招待晚会类(时间节点:可1 月举办客户答谢会) 方案暂略。 六、会议类(可向客户重点推荐,以下以建行合作为例)

2014 金融产品线下活动方案 建行金营销,属于金融理财范畴。本案拟以“金融理财论坛”为平台,邀请潜在客户广泛参与,金融机构、投资咨询机构和金融理财专家进行宣讲,通过与潜在客户的现场互动及建行金的场地展示,实现对建行金及其它金融产品的销售促进。同时实现对建行企业和个人的定向服务。 一、活动目的 1、服务客户。 2、主推建行金及促进其它金融产品销售。 二、活动组织 1、活动名称:2014金融理财宣讲会(第XXX期)。 2、活动地点:某会堂或酒店,300-500 人。 3 、主办单位:大连建行 4、承办单位:昱锦传媒 5、协办单位:XXX 投资咨询机构 三、活动议程 1 、特邀嘉宾致辞。根据规格和规模情况,可邀请东北财经大学副校长级、金融学院副院长级、金融研究中心主任级及金融学教授出席。方向导向银行业务。 2、市行领导致辞。拟请市分行副行长级。方向导向银行产品与业务。 3、专家主旨报告。拟邀大连知名投资咨询机构知名专家做主题报告,通过对各种投资与理财产品的对比分析得出银行金的安全性、保值性、效益性。 4、支行主旨报告。拟请区级分管行长做关于金融投资、银行理财及银行金等金融产品的专题报告。方向是导向银行金。 5、银行代表发言。拟邀关注和实际接触金融产品的离退干部及中国大妈和中国大姐三类典型用户各1 人,发表感言,介绍经验,交流心得体会。 6、用户问题解答。由嘉宾及银行具有丰富经验的工作人员对用户提出的各类疑难问题和热点问题进行解答,以及用户之间的互动。 7、实地展示推荐。在讲座会堂一侧设置银行金展示专区,用户观摩,工作

银行金融产品营销方案【5篇】

银行金融产品营销方案【5篇】 伴随着社会进步和经济发展,居民收入水平不断提升,理财意识及需求相应增加, 理财产品逐渐成为人们新的投资选择和商业银行新的利润增长点。以下是无忧考网整 理的银行金融产品营销方案,欢迎阅读! 银行金融产品营销方案【1】 1、在每月理财销售计划公布后,按之前格式制作当月理财宣传页,贴于公司醒目位置。 2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项,给每一位员工发放宣传页,以便顾客问都能做出正确解答,同时 也提高了员工的全员营销意识。 3、给价值客户发送短信,及时告知理财讯息,以便价值客户了解最新理财资讯。 4、统计当月到期理财名单,在到期前逐一给客户打电话,询问购买意向,并帮助客户选择合适的理财产品,同时也可了解客户资金流向,通过客户了解其他银行的理 财销售计划和销售方式,做到知己知彼,便于我行改进不足,提供更好的服务。 5、在每次销售前和销售后,都及时做好记录和统计工作。做到心中有数,以便在销售日当天安排客户有序的购买,在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和 系统分析。 6、组织户外宣传,每两周一次,利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传,每次由个人营销岗带队,带领3名员工,在繁华地段或高级小区旁进行宣传,张贴海 报及发放传单,并纪录意向客户姓名电话。 7、在营业室内,做好理财推介和客户推广工作,对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。 在理财的营销中,善于发现和总结。建立、健全的客户档案,保持并加深与客户 的联系,定期与客户沟通,对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息,对 客户进行分类,不同客户采取不同的营销方式。瞄准重点客户,通过理财为基点,发 现其可挖掘的其他需求,对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销,利用专 业的服务、多样的产品留住客户,从而扩增优质客户规模,充分体现优质客户的价值,以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。 银行金融产品营销方案【2】

金融产品营销策划方案设计

金融产品营销策划方案 目录概要提示··(03) 先进思想··(03) 一、策划目的··(03) 二、营销环境分析··(03) (一)、宏观环境分析··(03) (二)、基金产品SWOT分析··(04) 1、优势··(04) 2、劣势··(06) 3、威胁··(07) 4、机会··(07) (四)、企业形象分析··(09) 三、市场面临的问题分析··(10) 四、市场机会分析··(11) 五、营销策划达到的目标··(11) 六、营销策略·(11) (一)、产品策略··(11) (二)、渠道策略··(14)

(三)、价格策略··(15) (四)、促销策略·(16) 七、具体推进方案··(17) (一)、针对不同投资者··(17) (二)、针对企业自身··(18) 八、费用预算·(19) 结束语··(19) 附录一··(20) 附录二·(21) 金融产品营销策划方案

概要提示:吸收更多的客户,把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力,提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象,树立可信,时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象,打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户,争取每个客户都知道网上银行,和小额贷款。在客户有需要时,临汾邮政银行作为客户的第一选择。 先进思想:除针对网上银行,小额贷款卡这几种产品的营销策划,还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保,设计优美,多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人,热爱环保的人,提供了更好的选择。 一、策划目的: 本次策划主要针对金融产品展开营销,包括网上银行,小额贷款卡,和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力,提升市场地位,提高知名度,拓宽业务范围。 二、营销环境分析: (一)、宏观环境分析: 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定,没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉,使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动,支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业,这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应,使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路,用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”,这是

金融市场营销策划方案简易版

The Common Structure Of The Specific Plan For Daily Work Includes The Expected Objectives, Implementation Steps, Implementation Measures, Specific Requirements And Other Items. 编订:XXXXXXXX 20XX年XX月XX日 金融市场营销策划方案简 易版

金融市场营销策划方案简易版 温馨提示:本方案文件应用在日常进行工作的具体计划或对某一问题制定规划,常见结构包含预期目标、实施步骤、实施措施、具体要求等项目。文档下载完成后可以直接编辑,请根据自己的需求进行套用。 一、策划目的: 本次策划主要针对金融产品展开营销,包 括网上银行,小额贷款卡,和低碳信用卡四种 金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社 会影响力,提升市场地位,提高知名度,拓宽 业务范围。 二、营销环境分析: (一)、宏观环境分析: 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳 定,没有出现严重的经济政治冲突、问题。国 家的管理为我国居民保证了银行的信誉,使我 国居民更放心地参与网上银行的交易活动,支

付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业,这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应,使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路,用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”,这是一个有效的节能减排方法。 3.经济环境。目前,世界整体经济形势仍是较严峻的,国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁,中国的经济也有着重大阻力。但是,国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的,资本市场不断发展及居民费结构和理财观念的转变带来良好契机,政府对银行的支持依然强

银行金融产品运营推广方案

**银行金融产品运营推广方案 为充分利用我行个人客户及商户资源,扩大我行客户规模,我行拟进一步丰富互联网金融服务体系,打造生活一体化服务平台,以此为契机,丰富客户服务场景,突破客户区域性限制,提升我行客户服务层次。为更全面有效的整合资源,保证金融产品有序推广,特制订本运营推广方案。 一、营销推广目标 扩大金融产品客户规模,提升活跃客户数,提高交易量,通过获客、活客和促进交易来提升生活的影响力,进而建立我行互联网金融服务品牌。金融产品推出的最初阶段,重点促进金融产品获客和激活,扩大客户规模和活跃客户数量。 二、营销推广思路 结合我行生活的定位及功能,利用我行现有资源及共享资源等,制定全方位的业务推广方案,包含金融产品预热方案、试运行推广方案(针对行员)、金融产品正式推出的推广方案等。前期将推广的重点放在获客和激活,采用“由易到难”的推广思路进行推广。 1、试运行期间,全行范围内试用,通过针对行内员工的激励政策和活动,促进员工使用金融产品,并熟悉生活功能及亮点,为后期全员营销做好铺垫。 2、推出后,“三步走”带动生活获客和激活。一是存量客户转化,目标为我行各渠道存量客户。生活推出初期,注重存量客户转化,利用线上互联网营销和实体网点行员营销,通过活动激励存量客户转

化为生活用户并激活使用。二是合作商户等三方公司联动营销,利用合作商户及合作三方公司的会员体系或用户体系,或其他平台的客户引流等,来设计营销活动。三是新客户全面拉新,制定针对我行行员及客户的推广方案和裂变式营销政策,刺激我行行员和客户的推广积极性。 3、针对固定的传统或西方节日,面向特定的客户群体,设计获客和激活的营销活动或游戏,来带动推广。 4、除了客户拉新来提升客户规模和活客外,通过不断的场景输入来提升客户粘性和客户服务水平,可考虑充分发挥我行员工及我行客户的场景输入,给予客户特定的政策激励,广开场景输入门路,提升生活的丰富度,进而提升的价值。 三、营销推广方案 (一)金融产品预热方案 1、预热目的 通过预热阶段的宣传,让尽可能大范围的客户知晓我行即将推出金融产品,了解业务正式推出的日期和办理方式,感性上知晓生活的大致功能、特色功能和将要开展的优惠活动。可通过事业部层面设计预热宣传图片、预热宣传海报、H5宣传、视频动画各3套(待定),金融产品预热阶段使用。主要从线上、线下两个方面开展预热活动。 1、线上预热 基于**银行微信公众号、网上银行和手机银行等入口,通过银行固有的渠道,面向**银行行员以及客户群开展预热宣传活动。

金融市场营销策划方案

金融市场营销策划方案 篇一 一、策划目的: 本次策划主要针对金融产品展开营销,包括网上银行,小额贷款卡,和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力,提升市场地位,提高知名度,拓宽业务范围。 二、营销环境分析: (一)、宏观环境分析: 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定,没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉,使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动,支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业,这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应,

使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路,用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”,这是一个有效的节能减排方法。 3.经济环境。目前,世界整体经济形势仍是较严峻的,国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁,中国的经济也有着重大阻力。但是,国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的,资本市场不断发展及居民费结构和理财观念的转变带来良好契机,政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业,这些都对国经济的发展起了很大的推动作用。 4.竞争环境。我国加入世贸组织之后,随着国际银行巨头的涌入,如花旗、汇丰等全球知名的大银行团都已经在中国开设了分支机构,他们具有良好的信誉、优质的服务,这对国内的一些银行造成相当的力。我们的银行业必须开辟新的发展空间,因而在此时我们开始了网上银行,小额贷款卡,低碳信用的发展之路。 5.人口环境:20xx年1月16日,中国互联网络信息中心(CNNIC)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示,截至2011年12月底,中国网民规模突破5亿,达到5.13亿,全年新增网民5580万报告显示,中国手机网民规模达到3.56亿,同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台,会得

某银行产品策划方案

某银行产品策划方案 金融服务方案 授信条件设计 ①对借款人的准入条件 A、借款人具备完全民事行为能力,为用款企业的实际拥有者和控制人,借款人及其配偶、所经营企业资信状况良好,无不良记录; B、借款人原则上具有授信行所在地的城镇常住户口或有效居留身份,有固定住所; C、借款人家庭实物净资产不低于50 万元; D、借款人从事合法的生产经营投资活动(包含承包、租赁活动),有三年以上行业从业经验; E、借款人在广州市有固定经营场所并连续经营二年(含)以上,经营情况良好,无违法违规记录; F、借款人本人在我行开立个人结算帐户,借款人经营的企业(项目)在我行开立企业结算帐户;

②保证人基本准入条件: (1)保证人具有完全民事行为能力,在佛山当地有稳定的职业和收入,所经营 企业(保证人为私营企业主时)资信状况良好,无不良记录; (2)保证人拥有自有产权的住房(包括因按揭贷款未结清而暂未取得房产证的 房屋); (3)保证人家庭实物净资产不低于100 万元,且不低于所担保金额的2 倍; 4)保证人在我行开立个人结算账户 ②担保公司基本准入条件:专业担保公司提供法人担保的,其对外担保责任余额不超过净资产的5-10 倍,在我行保证金比例不低于担保责任余额的10 %,专业担保机构按照《中国##银行个人信贷业务专业担保机构管理办法》的有关要求进行审批和管理;③授信条件 针对山东商会会员情况,我行拟将其分类为 客户类别 单笔用款 金额 用款方式利率用款周期其它金融需求 A 类客户300 万元 (含) -800 万元 循环额度 按发放贷款 时分行指导 利率 1-5 年 银行卡、POS 机、 拉卡拉、存抵贷、网 上银行、个人理财 B 类客户 100 (含) -300 万元循环额度 按发放贷款 时分行指导 利率 1-5 年 银行卡、POS 机、 拉卡拉、存抵贷、 网银、个人理财

银行营销方案(8篇)

银行营销方案第1篇: 一、活动总主题 “中行卡五一献礼,‘金’喜来找你!” 二、参加活动卡种 长城系列信用卡、中银系列信用卡 三、活动时间 4月30日-5月3日 四、活动资料 (1)一重礼---“商场、超市购物大抽奖” 活动期间,在指定商场、超市持卡累计消费满必须金额即可参加商场、超市大抽奖活动。 万亚商场标准:当日单笔消费满500元即可参加商场抽奖活动,活动中将抽出5名幸运客户,每人奖励500元商场购物券。 时代超市标准:单笔消费满99元即可参加抽奖活动,每个超市将抽出50名幸运客户,每人奖励价值100元超市券。 (2)二重礼---刷卡赢“金”活动 凡活动期间,消费累计满3000元即可参加抽奖赢“金”活动(房地产类、汽车类、批发类、医疗教育类、慈善类、政府服务类交易不参加本次活动),该抽奖活动按发卡归属地进行抽奖,吴江奖项设置如下: 特等奖1名奖励10g金条一根. 银行营销方案第2篇: 为更加紧密围绕总行“加快转型,提升贡献”的发展思路和“量质并重”的经营理念,加大零售产品服务创新,调整零售结构,努力提升管理效能,推进零售业务新进展,结合我行零售业务实际情景,我支行制定了如下首季开门红方案: 一、总体工作思路 我支行坚决执行总行首季开门红总体思想思路,即坚持“以客户为中心,以市场为导向”的基本思路,围绕“开门红”目标任务,序时推进。改变传统零售业务发展模式,做好零售

业务战略转型,变单一为多元,变粗放为精细。充分把握两节前后金融资源较为丰富的发展机遇,策应总行零售业务“开门红”竞赛活动部署,全面推进零售业务“开门红”工作有序快速发展,为全年经营打下坚实基础。 二、经营管理目标 (一)经营目标 做好个人金融资产净增,在20**年的基础之上加强储蓄存款新增和理财类金融资产净增。加大个人贷款发放量,在加大办理个人一手住房按揭贷款的基础之上,创新个人贷款产品。同时加快中间业务的办理,加大信用卡、电子银行和网上银行的新增量。 (二)管理目标 坚持合规经营,加强风险控制,全面提升条线精细化管理水平,确保竞赛期内无案件、无媒体曝光、无重大客户投诉、无严重违规事件。 三、主要工作措施 (一)正确把握形势,明晰零售业务定位 随着银行业竞争的不断加剧,金融脱媒化步伐加快,利率市场化造成利差收窄,传统单一业务发展模式受到挤压。为应对竞争需要,培植新的业务增长点,促进业务结构和收入结构优化,零售业务理应受到高度重视。 发展零售业务要走“量和质”并举的导向之路,不断扩大优质客户、基础客户、VIP客户总量,提高网均和人均水平,依托个人贷款、信用卡、储蓄存款、理财产品等个人金融资产的发展,借助我行网点资源、ATM自助设备和电子银行渠道平台,供给综合性金融服务方案和专业零售产品,满足客户多元化服务需求,不断壮大我行基本客户群。 (二)夯实储蓄基础,优化客户结构 关注贴合城市产业发展方向和技改项目单位中的个人客户群体,旧城改造拆迁款,IT行业、现代物流、职业经纪人等行业从业者,沟通财政、土、学校、医院、社保等机关事业单位。 1、加强客户基础分析。安排专人定时进行系统分析,做好动态图示,摸清客户基础。建立涉及家庭、单位、社交圈等资料的基本信息档案,维护存量客户,拓展增量客户,从存量客户中挖掘优质客户,区别对待不一样界面客户,供给适合相应界面客户的个性化服务方案。 2、明确客户目标群。在紧抓高端客户的同时,从海量的中小客户中发现潜在价值,在人力、财力资源有限的条件下,坚持抓大不放小,把服务做到最细微处,对中小个人客户进行批量式开发。

金融产品营销推广方案

金融产品营销推广方案 方案是从目的、要求、方式、方法、进度等都部署具体、周密,并有很强可操作性的计划。下面就是给大家带来的金融产品营销推广方案,欢迎大家阅读参考! 金融产品营销推广方案1 一、活动主题 “锦龙舞春章,x行送吉祥” 二、活动时间 活动开展期:20_年12月1日—20_年3月31日 活动考核期:20_年1月1日-20_年3月31日 三、活动目的 旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标,积极走进居民社区、商业社区和网络社区,开展系列社区金融活动,重点突破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等,加大考核激励力度,开展全方位和多层次的营销宣传活动,打好“旺季开门之战、同业之战”,为全年个人业务发展奠定基础。

四、活动目标 ——20_年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元;平均余额新增4亿元。 ——个人中间业务收入新增900万元。 ——客户新增4000户(统一折算成AUM5万元(含)-20万元客户)。 ——收费借记卡发卡新增2万张。 ——信用卡新增客户3900户,分期交易额1000万元,有效商户新增30户。 ——电子银行交易量比提升7个百分点,达到46%以上;自助设备交易量比达到50%以上。 ——个人电子银行客户新增40000户;——个人产品覆盖度提升0.02。 五、考核评比 为评价各网点20_年一季度个人业务经营成果,促进全行个人银行业务进一步发展,活动将设置综合贡献奖和单项奖,分别对表现突出的网点和个人进行表彰奖励。 (一)“综合贡献奖”

1、指标设置内容及权重 2、有关指标说明。 (1)个人存款新增考核指标 个人存款平均余额新增:20_年一季度末存款日均余额减20_年初存款考核余额,其中20_年初存款考核余额=Σ20_年年末后5天存款时点余额/5。 (2)个人客户新增考核指标:考核内容为一季度 AUM5-20万为1个标准客户,20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。 (3)电子银行业务考核指标: 电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、电话银行、短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目标4万户,其中:网上银行和手机银行客户各新增7500户和7000户以上,其余客户发展不限。新增短信转账汇款客户,如客户发生账务类交易,则每户按10户计算;只签约未发生交易的客户正常计算,即一户算一户。 3、奖项设置:

金融市场营销策划方案_策划方案

金融市场营销策划方案_策划方案 金融市场营销策划方案 发布时间:2020-07-15篇一一、策划目的:本次策划主要针对金融产品展开营销,包括网上银行,小额贷款卡,和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力,提升市场地位,提高知名度,拓宽业务范围。二、营销环境分析:(一)、宏观环境分析: 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定,没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉,使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动,支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业,这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应,使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路,用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”,这是一个有效的节能减排方法。 3.经济环境。目前,世界整体经济形势仍是较严峻的,国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁,中国的经济也有着重大阻力。但是,国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的,资本市场不断发展及居民费结构和理财观念的转变带来良好契机,政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业,这些都对国经济的发展起了很大的推动作用。 4.竞争环境。我国加入世贸组织之后,随着国际银行巨头的涌入,如花旗、汇丰等全球知名的大银行团都已经在中国开设了分支机构,他们具有良好的信誉、优质的服务,这对国内的一些银行造成相当的力。我们的银行业必须开辟新的发展空间,因而在此时我们开始了网上银行,小额贷款卡,低碳信用的发展之路。 5.人口环境:20xx年1月16日,中国互联网络信息中心(CNNIC)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示,截至20xx年12月底,中国网民规模突破5亿,达到5.13亿,全年新增网民5580万报告显示,中国手机网民规模达到3.56亿,同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台,会得到更多人的青睐。另外,人口问题,也使得就业困难的问题更加严峻,创业的人会越来越多,小额贷款能更加体现其优势性。(二)金融产品SWORT分析 1.优势(1)信息优势。邮政银行地处临汾,由于长期服务本地市场,邮政银行与地方政府和客户关系密切,对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。(2)政策优势。政府应建设新农村的要求,加大对农村的投入和政策优惠。银行以支持“三农”和地方经济发展为己任,原则明确,市场目标明确,在本地易得到政府的支持。(3)环境优势。临汾市持续高速的经济增长,环境及城市化进程的推进。(4)自身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小银行业务规模发展的快,经济效益良好,经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。 2.劣势(1)知名度。大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明,广大市民、中小企业对邮政银行了解甚少;规模不大,便捷性差,也会导致邮政银行不能成为首选。(2)认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业,市场对其认知度很低,与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平,对于从“邮政储蓄到“商业银行”的转型并不了解。(3)形式。业务领域狭窄,产品创新能力差,无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品,没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。(4)员工水平。经过与其他银行对比,临汾邮政银行员工整体综合素质不高,专业化水平相对较弱。(5)服务水平。缺乏有效的营销服务体系,售后服务不到位。 3.机遇.(1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传,拓宽市场份额。如可在学校,娱乐及

金融行业营销工作计划范文(新版)

金融行业营销工作计划范文 (新版) Frequent work plans can improve personal work ability, management level, find problems, analyze problems and solve problems more quickly. ( 工作计划 ) 部门:______________________ 姓名:______________________ 日期:______________________ 编号:YB-JH-0416

金融行业营销工作计划范文(新版) (一)细分目标市场,大力开展多层次立体化的营销推广活动。 xx部门负责的客户大体上可以分为四类,即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标,坚持以市场为导向,以客户为中心,以账户为基础,抓大不放小,采取“确保稳住大客户,努力转变小客户,积极拓展新客户”的策略,制定详营销计划,在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等,形成持续的市场推广攻势。 巩固现金管理市场领先地位。继续分层次、深入推广现金管理服务,努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响,增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查,深入分析其经营特点、模式,设计切实的现金

管理方案,主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求,解决存在的问题,提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。《xx年下半年工作计划》由找范文网原创首发,机密数据纯属虚构,转载请注明出处。 深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户,这也是我行的基础客户,并为资产业务、中间业务发展提供重要来源。xx年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上,总结经验,深化营销,增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长,并注重改善质量;要优化结构,提高优质客户比重,降低筹资成本率,增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销,努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理,深入分析其结算特点,进行全产品营销,扩大我行的结算市场份额。xx年要努力实现新开对公结算账户358001户,结算账户净增长272430户。 做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状,通过调用各种资源进行营销,争取全面开花。

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