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保险公司的承保与理赔的实践报告精选

保险公司的承保与理赔的实践报告精选
保险公司的承保与理赔的实践报告精选

保险公司的承保与理赔的实践报告精选本人于公司实践共3周,分别参与的实践为保险的承保、理赔与现场查勘、理赔与理赔理算。

公司简介。

中国人民财产保险股份有限公司是经国务院同意、中国保监会批准,于xx年7月由中国人民保险集团公司发起设立的、目前中国内地最大的非寿险公司,注册资本亿元。其前身是1949年10月20日经中国人民银行报政务院财经委员会批准成立的中国人民保险公司。

中国人保财险是中国人民保险集团公司旗下标志性主业,在国内外同业市场享有卓著声誉。xx年11月6日,公司在香港联交所成功挂牌上市,成为中国内地大型国有金融企业海外上市“第一股”。凭借综合实力,公司相继成为北京20**年奥运会、XX年上海世博会保险合作伙伴,为北京奥运会和上海世博会提供全面的保险保障服务。20**年6月26日,国际权威评级机构穆迪公司授予公司中国内地企业最高信用评级a1级。

在六十多年的卓越历程里,中国人保财险以“人民保险、服务人民”为使命,秉承“以人为本、诚信服务、价值至上、永续经营”的经营理念,弘扬“求实、诚信、拼搏、创新”的企业精神,充分发挥品牌、人才、产品、技术和服务等优势,为促进改革、保障经济、稳定社会、造福人民提供强大

的保险保障。xx年以来,公司累计支付各类赔款2600多亿元。在20**年雨雪冰冻、汶川特大地震以及南方部分地区洪涝灾害发生后,公司勇担责任,全力以赴,第一时间开展抗灾救灾理赔工作,为帮助灾区恢复生产,重建家园做出了积极贡献。共3页,当前第1页123

长期以来,中国人保财险立足服务经济社会发展全局,坚持以市场为导向、以客户为中心,引领中国非寿险市场的发展,以金牌服务回报客户。同时,公司积极履行优秀企业公民责任,热心支持国家教育、体育和文化公益事业发展,促进和谐社会建设,赢得社会广泛赞誉。公司先后被杂志评为“最受信赖保险公司”,在行业首获“中国客户关怀标杆企业”称号,公司95518客户服务中心连续多年被评为“中国最佳呼叫中心”,公司奥运营销获得中国广告协会最高荣誉“中国艾菲奖——金奖”,在20**年亚洲保险业竞争力排名中,公司被评为“亚洲最具竞争力非寿险公司”。

实践的具体情况。

第一周,保险的承保。在保险承保之前还有一个至关重要——保险销售。首先保险公司“生产”保险产品的目的不是为了自己消费,而只有通过销售环节才能达到保险的“生产”目的,其次保险产品只有转移到消费者手中,才能使保险产品产生效用,实现保险活动的宗旨,第三,保险销售是实现保险经营目标的重要重要条件。只有做好保险销售,才

能不断扩大承保数量,拓宽承保面,实现保险业务的规模经营,满足大数法则的要求,保持偿付能力,实现保险公司的利润目标。保险承保的基本要求有:①扩大承保面,保证业务数量,以符合大数法则的客观要求。②保证保险质量,接受保险业务要符合保险公司的承保条件和承保能力,以保证经营的稳定性与盈利。③合理厘定费率,保证履行保险公司的权利与义务。客户来购买保险时,保险人应向投保人介绍条款,履行明确的说明义务,特别是对责任免除事项,要向投保人明确说明,首次投保交强险的,投保人应提供机动车行驶证和复印件,对于续保的业务,投保人需要提供上期交强险保单原件或其他能说明上年已投保交强险的书面文件,未建立交通事故责任交强险信息平台的地区,投保人不能提够机动车上年交通安全违法行为、交通事故记录的,保险人不给于相应的费率优惠,建立了交通事故责任交强险信息平台的地区,根据信息平台记录的信息相应浮动费率,并要求投保人对机动车种类、厂型型号、识别代码、牌照号码、使用性质等重要事项如实告知,由其续保前该机动车交通安全违法行为、交通事故记录等影响费率的水平的事项。录入结束后,保存并提交核保岗核保。核保为承保环节的核心,核保是指保险公司对投保标的信息全面掌握、合适的基础上,对可保风险进行的谈判与分类,进而决定是否承保、以什么样的条件承保的过程,通过核保可以防止带入不具有可保性

的风险,排除不合格的保险标的。投保的主要目的在于辨别保险标的的危险程度,并据此对保险标的进行分类,按不同标准进行承保、制定利率,从而保障承保的质量。核保的基本原则:①实现长期的承保利润。②提供高质量的专业服务。

③争取市场的领先地位。④谨慎运用公司的承保能力。⑤实施规范管理。⑥有效利用再保险支持。其主要审核项目为:

①投保人资格的的审核,即审核投保人是否具有保险利益。

②保险标的的审核。③保险金额的审核。④保险费率的审核和确定。⑤投保人或者被保险人的信誉审核。⑥表现标的所处的的环境。⑦保险财产的占用性质。⑧投保标的物的主要风险隐患和关键部位及防护措施状况。⑨有无处于危险状态的财产。⑩检查各种安全管理制度的制定和实施情况。并且注意从其他不同的途径获取保险核保信息,如:投保单、销售人员、对保险标的被保险人面临的风险情况进行查勘等。根据审核做出:①正常承保②优惠承保③有条件的承保④拒保。核保通过后,对于同意承保的投保申请,由签单人员缮制保险单或保险凭证,并及时送达投保人手中,并把其相关单证及时缮制、存档。

第二周,理赔与现场查勘。理赔的基本原则,①重合同、守信用。②主动、迅速、准确、合理。③实事求是。被保险人出险后首先应立即报案。我国第二十二条规定:“投保人、被保险人或者受益人知道保险事故后,应及时通知保险人。”

随后保险人安排现场查勘,查勘前应作准被如下:①查阅抄单。②阅读报案登记表。③带好必要的材料及查勘用具。到达现场后,调查、询问出险时间、出险地点、出险原因、标的车驾驶员的情况、出险经过、财产损失情况、调查标的车是否有过改装、人员伤亡情况、施救情况,并认真填写好现场报告,详细记录现场物证。按照有关法律法规及保险条款确定事故责任,认定是否属于保险责任,是否应予立案。在查勘确定属于保险责任后应予马上立案。立案后,告知被保险人或者投保人索赔的有关规定,并要求尽快提供索赔索赔需要的各项材料。在查勘确定属于保险责任后,迅速进行定损,提交核赔。损失较大的前往拆检中心共同拆检、定损,后提交理赔理算岗。

第三周,理赔与理赔理算。其主要任务为赔款的审核,其内容有“①核赔人员在接受报案后,首先要查看抄单,验证保单是否有效与报案通知书的内容详细核对,验证保险单载明被保险人是否与受损的人相符。②核实保险事故是否发生在保险单有效期内。③审核索赔人是否对受损标的具有保险利益。④判定是否存在代位求偿权。⑤核定损失赔款。⑥检验材料是否齐全。在核定赔款损失和赔款金额之后,理赔人员要编制赔款计算书。在支付赔款前需根据核赔权限取得上级的审批,然后执行赔付,被保险人在索赔时出具赔款收据。赔付后,应整理有关赔案的所有文件和单证,以及查勘

照片、声像、文字资料,归档保存,以便日后查验。第一百二十四条规定,保险公司应当妥善保留有关业务经营活动的完整账簿、原始凭证及有关资料。前期规定的账簿、原始凭证及有关资料的保险期限,自保险合同终止之日起计算,不得少于10年。”还要注意的一点是,损余物资的处理。一般来说,在财产保险中,受损的财产会有一定得残值,如果保险人按全部损失赔偿,其残值应归保险人所有,或是从赔款金额中扣除残值部分,如果按部分损失赔偿,保险人可将损余财产折价给被保险人以充抵赔偿金额。共3页,当前第2页123

经验:建立良好的品牌形象,xx年9月15日余北京奥组委签署协议,正式成为北京20**年奥运会保险合作伙伴,更加彰显了公司品牌实力、社会地位、与行业责任。多年来,中国人保财险培养了大批具有丰富经验的管理人才和涉及非寿险业务链每个环节的专业技术人才,拥有一只掌握非寿险业核心技能且爱岗敬业、团结奋进的员工队伍。再者,中国人保财险在产品开发、承保、理赔和再保险等核心技术领域处于国内非寿险也领先水平,成熟的信息技术平台和完善的客户信息资源为公司业务发展提供了坚实的技术保障,公司是国内第一家引入精算技术开发产品的非寿险公司,在航空航天、核电站、能源、远洋船舶、大型工商企业、政府采购等重要保险业务领域具有国内领先的技术。

建议:①以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,坚持以人为本,全面协调可持续发展的科学发展观,立足改革发展稳定大局,着力解决保险业与经济社会发展和人民生活需求不相适应的矛盾,深化改革、加快发展、做大做强、发展中国国特色的保险业,充分发挥保险的经济“助推器”和社会的“稳定器”作用,为全面建设小康社会和构建和构建社会主义和谐社会服务。②积极稳定推进试点,发展多形式、多渠道的农业保险。③统筹发展城乡商业养老保险和健康保险,完善多层次社会保障体系。④大力发展责任保险,健全安全生产保障和突发事件应急机制。⑤推进自主创新,提升服务水平,提高保险资金运用水平,支持国民经济建设。

⑥各地区、各部门要充分认识加快保险业改革发展的重要意义,加强沟通协调和配合,努力做到学保险、懂保险、用保险,提高运用保险机制促进社会主义和谐社会建设的能力和水平。要讲保险业纳入地方或行业的发展规划统筹考虑,认真落实多项法律政策,为保险业改革发展创造良好的环境,通过全社社会的共同努力,实现保险业又快又好发展,促进社会主义和谐社会建设。

这次在中国人民财产保险股份有限公司的实践,虽然时间不长,但是收获颇多。开始认为社会实践只是走走过场形式一下而已,不会对自己有什么帮助,但事实上,通过这次实践,我有了很深的体会,感觉到理论和实践之间还是有一

定差别的,在实践过程中能主动的请教,虚心的学习,学会了日常业务工作的一般流程、尽量把理论知识融入到实践中去,使自己的理论知识更上一个台阶,而且实践技能与水平得到提高。在实践过程中与该公司领导和一般科室人员相处关系融洽,锻炼了自己在社会上人与人之间相处的方式、方法,深刻体会到立足于社会是多么不容易的一件事情。

对公司实践的体会。

1、保险的作用是社会不容忽视的,应予大力发展。

2、应加大保险知识及相关知识的宣传,争取达到单点保险知识的普及,使广大人民群众认识保险、懂保险、用保险。

3、加大理赔赔付能力。对应予立案调查的案件,应迅速理赔,做到最后的“售后服务”。

4、加大对保险公司职员的专业知识培训,提高公司效率。

对社会实践调查的建议

这次社会实践是学校根据教学计划的要求安排的,是非常有意义的一次活动。为了更好的提高自身综合能力和业务水平,作为学生应主动配合学校的安排,并积极参与,及时做好调查实践日记和总结,并在实践活动中力争多发现成功经验和不足之处,并能提出宝贵建议,尽自己最大能力写出一份合格的报告,让自己和老师满意。同时要注意及时与学

校指导老师保持联系,按期保质保量完成本次任务。

保险公司实习报告范文

实习相关范文,尽在中国人才网实习报告频道。《保险公司实习报告》,仅供参考。 这个暑假里,我在xx保险公司实习了一个月的时间。在这段时间里,我了解了有关保险的知识,并体验了一种新的生活。 第一天去见了主管的经理,据说口才是很棒的,初次见面,感觉她很干练。保险公司的氛围与其他地方相比是很不同的,这里有一种很活跃的气氛,在这里真的感受到了一些以前没有感受过的东西。由于我没有什么经验,不能跑业务,所以就呆在办公室和经理、组训一起。 在保险公司,每天早上都会有晨会,晨会早上8点准时开始,迟到会扣钱的,但只是形式上的,一般会扣一块钱的样子,主要还是调动大家的积极性。晨会由主持人主持,一般就是组训或负责的经理,但为了锻炼各个业务员,也经常的会让业务员上去主持。晨会首先会让全体同仁起立做晨操,很有激情,在音乐的节拍下做各种滂湃的动作,会舒缓紧张的心情,还会让沉睡中的身体舒展开。记得第一天去公司,要让我上台作自我介绍,本来刚刚到的时候还有些紧张,但跟着做完晨操后紧张感就没了,很从容的上台作了自我介绍。在晨会中,还会公布昨天各个业务室的业绩,给予鼓励。从早会中,让我看到了朝气,想必开完早会后一天的工作将会充满激情。 这次实习中,公司召开了两次产说会,一次是岁岁登高,一次是鸿福年年。通过这两次产说会,让我对险种有了新的认识,而且懂得了什么叫有压力才会有动力。产说会是有关产品的说明会,各个业务员会带着自己邀请到的客户来参加产说会,由主讲师讲解关于这个产品的情况,让客户了解到该险种的价值,有何优惠,自己能得到什么利润,以便客户选择适合自己的险种投保。通过讲师生动的讲解,加上现场回馈奖品,很多客户都会现场签单,所以说,产说会被保险公司看作一个和客户沟通得很好的桥梁。还记得那次岁岁登高的产说会,当时现场签单的客户并不多,有5,6份吧。当时一位省公司的讲师说,还是因为票价的问题,因为我们的票价太便宜,有时甚至不需要用票,所以业务员就没有一种压力,只是随便邀请一个客户来听便完事了,随便邀请到的客户又有几个想真心来签单的呢。在接下来的一场票价为110元省公司的产说会中,现场签的都是2万元以上的单子,开始时,只有几个业务主管买了票。但是,在那个口才很好的经理的说明下,有越来越多的业务员购买了票,就像那个经理所说的,只要买了票就一定能带来客户。果然那天所有买票的业务员都带来了客户,而且有了不错的成绩。 还有就是创说会,公司有像是雷霆行动等扩员活动,增员的任务是很重的。业务员会带领自己邀请的新进人员来听创业说明会,之后有意者将会留下面试。从事保险行业,首先必须通过从业资格考试,拿到资格证书,于是,新进人员会进行考试培训。考试内容是关于保险的一些基本知识和其他的与保险相关的法律法规,像是《民法通则》《保险法》《消费者权益保护法》等等。为了了解更多的知识,我和这些新进人员一起进行了学习,在此期间,尤其学到了很多关于保险法的知识,收获颇丰。 让客户满意不是一句空洞的口号。在实际工作中,公司里有许许多多的客户服务团队和员工在为此努力。他们在各自平凡的岗位上,勤勤恳恳,认真负责,用微笑耐心的态度和专业的服务水平,让客户满意,用真诚的服务体现自身价值,也在为客户创造价值。他们也是公司在第一线和客户打交道的形象代言人。

保险公司财务自查报告

保险公司财务自查报告 保险公司财务自查情况如何? 以下是小编收集的关于《保险公司财务自查报告》的文章,欢迎阅读了解! XX年XX保监局对全省保险业开展“执行年”活动,根据分公司《关于深入开展XX年“执行年”活动实施方案》的要求,财务部现将有关情况汇报如下: 一、财务部成立了“执行”专项小组,召开部门会议,传达执行年活动的目的,营造氛围,发动全员学习。 (一)执行专项小组成员: 组长: 组员: (二)学习内容: 1、新《保险法》 2、新《保险公司管理规定》 3、保监会《关于严厉打击利用保险业务从事商业贿赂行为的通知》 4、保监局领导重要讲话等等 5、银保业务管理 会后财务部严格按照《实施方案》、《贯彻监管文件自查学习表》和《“执行年”监管文件自查学习清单》认真开展自纠自查工作。 二、自查自纠工作开展情况

按保监局的要求,根据分公司《关于深入开展XX年“执行年”活动实施方案》,财务部需重点针对《商业银行代理保险业务监管指引》进行学习,并按银保业务管理方面的相关要求开展自查工作。自查的内容主要包括两个方面: (1) 代理费用管理(包括不得账外核算和经营等) (2) 财务核算管理(包括是否单独建立了帐套进行核算等) 财务部对于银保业务从财务方面分室对相关工作环节及流程进行了自查,自查过程及结果如下: (一)会计核算室 1、自查方式及要点 (1)检查银保日常的经济业务是否单独建立了帐套进行核算; (2)就银保代理手续费支付审核环节; ①检查上次支付的手续费发票是否取得,并在财务LAS 系统进行回销; ②检查手续费调整是否有经相关领导审批的内部工作签报且签报金额与系统标注金额一致; ③检查银保代理手续费收款银行是否为代理商业银行一级分支机构或至少二级分支机构; 2、自查结果 (1)通过检查财务系统,核实已经将银保的经济业务单

保险公司合规自评报告范本(完整版)

报告编号:YT-FS-1494-76 保险公司合规自评报告范 本(完整版) After Completing The T ask According To The Original Plan, A Report Will Be Formed T o Reflect The Basic Situation Encountered, Reveal The Existing Problems And Put Forward Future Ideas. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity

保险公司合规自评报告范本(完整 版) 备注:该报告书文本主要按照原定计划完成任务后形成报告,并反映遇到的基本情况、实际取得的成功和过程中取得的经验教训、揭露存在的问题以及提出今后设想。文档可根据实际情况进行修改和使用。 依据《公司法》、《xx证券交易所股票上市规则》、《企业内部控制基本规范》等相关法律、法规和规章制度的要求及xx证券交易所《中小企业板上市公司内部审计工作指引》,公司董事会审计委员会、公司内部审计部门对公司目 相关公司股票走势前的内部控制及运行情况进行了全面检查,并出具了《xxxx化学(集团)股份有限公司内部控制的自我评价报告》。现将公司xxx年度内部控制情况作如下自评: 一、评价遵循的原则 (一)全面性原则:评价工作包括内部控制的设计与运行,涵盖企业及其所属单位的各种业务和事项。

(二)重要性原则:评价工作在全面评价的基础上,关注重要业务单位、重大业务事项和高风险领域。 (三)客观性原则:评价工作准确地揭示经营管理的风险状况,如实反映内部控制设计与运行的有效性。 二、评价依据及评价范围 评价工作是根据《企业内部控制基本规范》以及xx证券交易所《上市公司内部控制指引》、《中小企业板上市公司内部审计工作指引》相关法律、法规和规章制度有关要求进行的。 对公司内部控制设计与运行情况进行全面评价,评价工作围绕公司内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监管等要素进行,评价范围涵盖公司组织架构、人力资源、企业文化、社会责任、风险管理体系、内部控制制度、信息传递与报告、内部监督等具体内容,涉及公司所有业务部门及职能管理部门,涵盖公司层面制定的各项基本制度及公司各部门制定的各项业务制度、管理制度、业务流程、操作手册等。

保险公司实践报告1500范文3篇

保险公司实践报告1500范文3篇 今年暑假,应该可以算是我上学生涯的最后一个暑假了,我们这些准大四学生也该是到社会上学习生存的时候了,所以我利用假期到了公司实习,给了自己一个接触社会,了解社会,从社会实践中检验自我的机会。下面就是我给大家带来的保险公司实践报告1500范文3篇,希望大家喜欢! 保险公司实践报告1500范文一 一、实践目的: 今年暑假,应该可以算是我上学生涯的最后一个暑假了,我们这些准大四学生也该是到社会上学习生存的时候了,所以我利用假期到了公司实习,给了自己一个接触社会,了解社会,从社会实践中检验自我的机会。 二、实践内容: 因为专业的原因,毕竟找到正好对口的工作还是有难度的,所以就先找了文职类的工作热身。我所实习的公司是天安保险有限公司,是中国首家按照现代企业制度和国际标准组建的股份制商业保险公司,成立于1994年10月,总部设在上海浦东。由于我是第一次到大公司实习,其实心里还是非常紧张的,尤其是对文秘这个工作还是不甚了解的情况下。但是,实践的目的正是要我们从陌生中熟悉,不断地提高自己。 8月9日上午八点半开始,我正式成为了公司的一员,开始了文秘的工作。基本我的日常工作有:复印文件,保单的整理清点,接待客户,整理客户资料以及会议准备等。别看都是些杂事,可是很多我们在日常生活中是碰不到的,就说复印文件吧,要先学会怎么操作复印机,平时在复印店看到别人熟练操作以为不

会很难,其实还真不是很简单的事情,一不小心就会弄错,需要很耐心细心才行。接待客户也是要有技巧的,和客人的沟通交流可能决定了客人是否会在公司购买保险。还有就是清点的工作,很多分类都要清楚,不然返工几率就很大。 工作几天后开始对手头的工作熟悉起来了,做起来也得心应手了很多。平时和同事聊天的时候也体会到了很多在学校不会懂的事情,感觉自己像是真的成为了一个社会人一样。 三、实践结果: 在每天充实的工作中,时间过的很快,一晃眼为期半个月的实习结束了。我想这是对我很重要的半个月,可能学到的东西比半年在学校里学的还要受用。在这半个月里我努力学习课堂上学不到的东西,用心感受周围的工作氛围,当然我也体会到了社会上的压力。学校里,我们还有老师会教你怎么学怎么做,但在公司里,很多都是自己摸索的,没有人会说你应该去做什么,而是你自己发现自己该干什么。同时,我也慢慢懂了什么叫办公室文化,和上司、同事、客户间的交流沟通也是有技巧的。 四、实践总结和体会: 通过这次的社会实践活动,我觉得自己学到了不少东西: 1、在社会上要善于与别人沟通 经过一段时间的寻找工作让我认识更多的人。如何与别人沟通好,这门技术是需要长期的练习。以前工作的机会不多,使我与别人对话时不会应变,会使谈话时有冷场,这是很尴尬的。人在社会中都会融入社会这个团体中,人与人之间合力去做事,使其做事的过程中更加融洽,更事半功倍。别人给你的意见,你要听取、耐心、虚心地接受。

有关保险公司自查报告

有关保险公司自查报告 自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。保险公司做一个自查报告,以下是小编为大家搜集整理提供到的保险公司自查报告,希望对您有所帮助。欢迎阅读参考学习! 有关保险公司自查报告范文1 我单位自接到《xxxx 保险行业治理整顿工作方案》后,立即按照工作方案中相关要求,随即召开开展自查自纠工作指导会议,要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节,作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点,客观反映自身存在问题,并采取具有针对性的有力措施进行整改。 一、保险企业证照手续:我单位各种经营证照手续齐全,具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证,xxxx 工商局颁发的营业执照,xxx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及xxxx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检,并且年检合格。 二、纳税情况:自20xx年xxxx【20xx】14号文件下发后,我单位即按照属地管理的原则,向当地地税局缴纳代扣

代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今,我单位应缴代扣代缴车船税万元及营业税等其他各项税费总计万元,实缴车船税万,营业税及其他附加税费合计万元。 三、理赔服务问题:理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置,让客户监督我们理赔服务,同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片,可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。 四、中介市场情况:我单位共有中介代理人23人,均具有有效的保险代理人从业资格证书,同时在保险监管系统内登记展业证合格。自XX年底,我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”,且自我单位成立至今,无保费超期应收问题存在。本次自查自纠工作结束后,各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识,各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机,加强学习,切实提高依法合规经营意识,严格自律,进一步规范经营行为,确保持续、健康发展。 有关保险公司自查报告范文 2 根据威信县教育局《关于转发市教育局学生保险违纪违法案件及减负规定通报文件的通知》的要求。我校立即召开全乡校长会议,成立以中心校长杨文任组长,吴军任副组长,办公室其他教师为成员的领导组,对学生保险工作进行自查自纠。现将自查情况汇报如下:

保险公司实习报告10篇

保险公司实习报告10篇 保险公司实习报告保险公司实习报告(一): 一、实习单位及岗位简介 实习单位的简介 中国人民财产保险股份有限公司是经国务院同意、中国保监会批准,于XX年7月由中国人民保险集团股份有限公司发起设立的、目前中国内地最大的非寿险公司,注册资本111、418亿元。其前身是1949年10月20日经中国人民银行报政务院财经委员会批准成立的中国人民保险公司。公司主要经营财产保险、意外伤害保险和短期健康保险业务,在大型商业风险、政府采购、行业统保等集中型业务以及车辆保险、家财险等分散型业务领域处于绝对领先地位。 人保财险保定分公司xx服务部是人保财险保定分公司下属的营销机构,虽然成立时间较晚,但xx营销服务部以4s店为业务依托,现已成为保定市区销售额最高的营业部。xx营销服务部有员工15人,上级公司下派员工6人。主要的部门有财务部,出单部,理赔部,营销部,综合部。 实习岗位的简介 我的实习目的是在八周的实习时间里,充分了解财产保险公司基层公司的工作资料和工作流程,熟悉保险公司的工作环境,掌握保险公司工作的相关技能,为今后踏上保险工

作岗位做好准备。因此我在实习时间里在公司的各个岗位进行了轮岗实习。财务部负责根据公司有关财务管理制度,协助财务经理完善本公司的会计核算体系,正确、及时地进行会计业务综合、汇总工作,做好费用、税收的核算和控制,保费收入和理赔支出的账务管理,及时交纳税款等相关工作。出单部负责接待投保客户,制作保单,同时为客户带给保单查询,退保等服务。理赔部负责收集出现客户资料,查勘损失,核定计算赔偿金额。综合部负责公司文件传达,档案管理,后勤工作。营销部负责营销展业,管理续保工作。 二、实习资料及过程 我的实习工作是从出单部开始的。首先学习的资料就是保单录入,即透过专业的电子投保系统将被保险人和投保车辆的具体信息录入到车险信息库中并生成投保单证。这是一项同时需要准确与速度的工作,由于车险工作量大,每日投保续保的客户很多,保单信息录入要尽量的快减少客户等候时间,并且所录入的信息要保证准确以免无法透过核保造成时间和精力的浪费。在学习的过程中,我发现,车险系统的操作,掌握信息输入的各种技巧,有关车型的信息包括车型、吨位、载人数量、车架号和发动机号等如何快速准确录入,并且不发生冲突是一个难点。我利用中午休息的时间反复的练习,牢记日常的工作中常用的信息的代码。比如投保渠道、车辆与被保险人关系、承保条款、车型、车牌照颜色、车身

保险公司社会实践报告样板.doc

保险公司社会实践报告模板 一实习概况 实习时间 xx年12月10日至20xx年1月10日 实习单位 中国人寿股份有限公司扬州电话销售中心 实习意义 在学校和系有关领导和老师的指导下,我们统一开展了大学生毕业接触实际,了解社会,增强劳动观点和社会主义事业心、责任感的实习活动,培养初步的实际工作能力和专业技能。 二实习内容 了解保险企业及其他企事业单位的性质,企业的经营管理目标及形成的体制,企业文化与发展史; 了解保险企业内部的组织体系,管理体系,总公司、分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分; 了解保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟悉主要险种和相关单证; 了解保险公司在个险、团险、企业年金险营销中的主要环节、主要险种、相关单证;

了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程,培养和提高在单位的工作能力。 三实习总结 实习初期 时光荏苒,瞬间即逝。转眼间大学生活已剩最后一年。然而一切如梦初醒,揉揉眼就面临着要离开生活学习了三年的母校,踏入社会接受社会考验的时候了。为增加实践经验,我在20xx年12月10日至20xx年1月10日期间由扬州职业大学信息工程学院的安排下到了中国人寿股份有限公司扬州电话销售中心实习。我很感谢扬州职业大学信息工程学院和中国人寿股份有限公司扬州电话销售中心给我这样的难得机会,同时由衷地感谢所有为我的实习提供帮助和指导的的中国人寿股份有限公司扬州电话销售中心工作人员及我的老师,感谢你们为我的顺利实习所做的帮助和努力。 实习单位简介 实习体验 根据我系面向本专业实习的号召,我怀着一份激动和好奇的心情来到中国人保财险股份有限公司,开始了大学以来的第一次实习实践活动。现在回想起来,虽然只有短短一个礼拜的实践期,但在这段时间的实习中我学到了很多在课堂上学不到的知识,让我受益匪浅;并且接触了很多优秀、积极工作、热爱生活的人,在这里我度过了一段快乐而又难忘的时光。保险是将来面向的主要方向之一,在里面学到的很多东西对我终身受用,我觉得无论我

保险业自查报告范文6篇

保险业自查报告范文6篇 ----WORD文档,下载后可编辑修改---- 下面是小编收集整理的范本,欢迎您借鉴参考阅读和下载,侵删。您的努力学习是为了更美好的未来! 保险业自查报告范文一:我单位自接到《20xx20xx20xx20xx 保险行业治理整顿工作方案》后,立即按照工作方案中相关要求,随即召开开展自查自纠工作指导会议,要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节,作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点,客观反映自身存在问题,并采取具有针对性的有力措施进行整改。 一、保险企业证照手续:我单位各种经营证照手续齐全,具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证,20xx20xx20xx20xx 工商局颁发的营业执照,20xx20xx20xx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及20xx20xx20xx20xx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检,并且年检合格。 二、纳税情况:自20xx年20xx20xx20xx20xx【20xx】14号文件下发后,我单位即按照属地管理的原则,向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今,我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元,实缴车船税108.71万,营业税及其他附加税费合计56.76万元。

三、理赔服务问题:理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置,让客户监督我们理赔服务,同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片,可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。 四、中介市场情况:我单位共有中介代理人23人,均具有有效的保险代理人从业资格证书,同时在保险监管系统内登记展业证合格。自20xx年底,我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”,且自我单位成立至今,无保费超期应收问题存在。 本次自查自纠工作结束后,各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识,各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机,加强学习,切实提高依法合规经营意识,严格自律,进一步规范经营行为,确保持续、健康发展。保险业自查报告范文三:关于对代理保险业务的自查报告 为进一步强化管理、规范操作、防控风险,促进保险代理业务健康有序发展,我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》(晋银监办〔20xx〕191号)的要求,对我社代理保险业务进行了全面自查,现将自查情况报告如下: 一、保险代理人资格,我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。这样不利于我社代理保险业务的开展。 二、销售及宣传情况,经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为,在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。宣传方式主要为营业柜台宣传,无违反相关规定行为。

保险公司实习报告三篇

保险公司实习报告三篇 一、实习单位及岗位简介 (一)实习单位的简介 通过对理论课的学习,我了解了人身保险的基本原理、各类保险产品种类和责任等相关知识。然而这只是停留在理论的层面,如何把它运用到实践中去就需要走向市场,就需要到保险公司、拜访客户等深入到保险业务的每一个环节。此次我来到的是平安保险公司黑龙江分公司第四营业区。中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”,“公司”,“集团”)于1988年诞生于深圳蛇口,是中国第一家股份制保险企业,至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司,股票代码分别为2318和601318。 中国平安拥有约万名寿险销售人员及12万余名正式雇员,各级各类分支机构及营销服务部门超过4400个。截至20xx年12月31日,集团总资产为人民币11,亿元,权益总额为人民币1,亿元。20xx年,集团实现总收入人民币1,亿元,净利润人民币亿元。从规模保费来衡量,平安寿险为中国第二大寿险公司;从保费收入来衡量,平安产险为中国第二大产险公司。 中国平安在20xx年《福布斯》“全球上市公司XX强”

排名中名列第466名,英国《金融时报》“全球500强”第107名,美国《财富》杂志“全球领先企业500强”第383名,并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一。 (二)实习岗位的简介 本次我实习的岗位是平安保险公司的保险代理人。自保险业问世以来,保险代理人便应运而生,并成为保险业务经营不可或缺的部分。世界各国,凡是保险业发达的国家,保险代理也十分发达。目前,保险代理人在数量上,已经远远超过了保险公司人员。我国多年来在广大城乡就形成了有保险代理处、代理人和保险服务员构成的保险现代管理体系。自1992年后,国内各保险公司大都推广了美国友邦上海分公司率先采用的个人寿代理人营销制度。个人营销制度的迅速发展,为寿险市场的开拓和保险观念的普及发挥了积极的作用。目前,我国寿险营销员已经150万人。 保险代理从业人员虽然是代理保险公司招揽保险业务,但是他们的佣金却是由保险公司进行支付的,因而你不用担心代理人再会额外加收保费,更不必为保险公司与代理人的关系而产生疑问,认为代理人会损害自身利益。实际上,在规范的保险市场上,保险代理从业人员的利益与客户是休戚相关的,可以说客户就是代理人的“上帝”,他们的收入是与销售出去多少保单和提供什么程度的服务是有密切联系的,因而两者的利益是相通的。

20XX年保险公司实践报告5000字

20XX年保险公司实践报告5000字《20XX年保险公司实践报告5000字》的范文,觉得应该跟大家分享,为了方便大家的阅读。 20XX年对于很多人来说都是难忘的一年,在这样一个难忘的 日子里,暑假我来到了中国人寿保险股份有限公司新晃支公司进行暑假后实践活动。 正式进行实践活动是在7月22日,这天的天气不怎么好,一大早下了很大的雨,但是我还是很准时的来到了公司。 我参加了每天都要开展的晨会活动。一开始是一个励志的活动——跳晨操。这对于从来没有参加过这样活动的我来说很新奇。我也跟着大家做了起来。接下来是“士气展示” “今日活动规划”、“喜讯报道”和“心得分享”。 在这些活动当中我看到了很多在学校和书本上学不到 的东西。就如在“心得分享”当中,营销人员诉说着自己签这份保单的过程当中有难、也有易,但是他们的成功都是离不开“坚持”、“务实”……这样一些字眼。这些东西在平常生活当中觉得就是这样一回事,可是当这一切发生在自己身边的这些人身上的时候就会发现,原来是这样的不容易,才能换得成功的。 在公司的第一天,我就被分到了个险科的办公室里面。 这比我当初想的,和营销人员跑业务有些差别。不过,这样的安排是更加合理的。 我是一个对保险行业一点都不了解的人,不知道有哪些险

种、不知道有哪些条款、不知道怎样去算一份保单……在办公室里面对我的帮助或许会更大。 就是在我正式上班的这一天思想汇报专题,办公室里的其中两个同事要去怀化分公司进行组训,接受国寿瑞鑫两全保险(分红型)这一新险种的培训。 和他们一同去的还有5个人,是去怀化分公司接受新人培训。对于这个新人培训我真的还是很希望能够去参加的,但是因为名额有限,公司决定让非实习生参加。虽然有一点小小的遗憾,但是我觉得只要努力,在公司里面还是能学到很多东西的。 办公室里面现在就剩下我和我们个险科管后勤的、姓向的一个女生了。我不知道自己可以做什么,她也不知道我能做些什么。这就使得我很无聊的坐了一个上午。下午的时候,向姐给了我一本关于保险基础知识的书。这也就是的我正式了解保险业的开始了。 从一开始来到公司,就发现公司里面的人很忙碌。为的就是新产品一一国寿瑞鑫两全保险(分红型)这样一个新的险种。各个省对于新险种的推出有着自己的决策时间,而湖南这一次决定是在8月8日这样一个特殊的日子里来推出。 关于国寿瑞鑫两全保险(分红型),在这一次的推出当中有比较严格的规定,就是销售资格要由省公司来发放,而发放的标准就是从7月1日到7月31日营销人员的FYC达到1/3Q (各个地方的Q值设置不一样,我们公司的标准是1Q=700

保险公司合规工作总结

保险公司合规工作总结 篇一:保险公司XX年上半年合规工作总结 XX年上半年保险公司工作总结 今年以来,**保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化,不断通过自身合规带动行业合规,成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者,合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道,现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下: 一、XX年上半年合规工作回顾 上半年,我们xx**保险始终坚守合规经营,坚持走“合规促发展,合规出效益”之路,为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中,将合规工作目标进一步具体化,年初,我们确立了总体工作安排,其中,首要一条就是合规工作,合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规,合规实行一票否决。 1、分公司及下属机构合规组织的建设情况; 为了加强对合规工作的组织领导,将合规工作常态化、机制化,我司注重合规组织的建设,在公司主要负责人变动后,我们及时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新,为加强对合规工作常态化管理,更好地落实公司合规政策,有效防范和降低公司经营中的合规风险,分公司各部门和各机构设立了专(兼)职合规管理员,履行相应的工作职责,

我司今年3月印发了《关于明确合规管理员及工作职责的通知》,使合规工作络、工作机制更趋完善。 2、合规制度建设; 合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分,我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下,与时俱进,有所创新。为有效从 源头防止腐败行为的发生,让领导人员时刻提高警惕,绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》,结合我司实际,制定了《**保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》;为认真贯彻落实xx 保监局《关于印发的通知》和总公司下发的《XX 年“小金库”专项治理工作实施方案》的文件要求,制定《xx分公司XX年“小金库”专项治理工作实施方案》;根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》和《XX版行政许可指引》的要求,为提高拟任高管人员合规意识,了解相关法规知识,制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》,这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进,促进了我司合规工作的有序运行。 3、合规风险管控情况; 风险管控是整个合规工作的重要一环,今年以来,我司不断强化对合规风险的排查工作,根据保监发【XX】1号《关

【2018-2019】保险公司农业保险自查报告-范文word版 (17页)

本文部分内容来自网络整理,本司不为其真实性负责,如有异议或侵权请及时联系,本司将立即删除! == 本文为word格式,下载后可方便编辑和修改! == 保险公司农业保险自查报告 篇一:201X年河南农险专项治理整顿工作方案2 河南201X年农业保险承保理赔专项治理 整顿工作方案 一、工作目标 以农业保险承保理赔档案完整性、真实性为重点,综合采用公司自查自纠和监 管检查督导相结合的手段,推动公司切实加强内部管控,着力解决农业保险承 保理赔信息失真、档案资料缺失问题,夯实农业保险合规经营基础,遏制农业 保险违规高发多发态势,推动农业保险健康规范发展。 二、工作原则 (一)坚持整顿规范市场与促进发展相结合 以整顿促规范,以规范促发展。通过专项治理整顿,提高保险公司合规经营意识,筑牢合规经营底线,营造诚信规范、健康有序的市场环境。 (二)坚持公司自查与监管检查相衔接 强化保险公司合规经营的主体责任,鼓励公司自查自纠、自我完善、自我规范。监管部门对公司自查整改情况开展全程督导和事后检查,对在自查整改中主动 揭示存在问题、如实上报自查情况并有效开展整改的机构,将依法减轻或免于 处理;对自查整改不认真、故意隐瞒问题或整改不到位的,将视情节依法严肃 从重处理。 (三)坚持集中整治与长效机制相融合 一方面要立足当前、以点带面,以承保理赔档案完整性、 真实性核查为重点,推动保险公司农业保险整体经营管理水平提升;另一方面 要着眼长远、查调结合,摸清我省农业保险基本情况,为下一步加强农业保险 监管提供政策依据。

(四)坚持一把手组织领导与全程参与相结合 各省公司应成立由“一把手”担任组长的领导小组,负责本系统内农业保险专 项治理整顿的组织、动员、部署、实施、督导和检查等工作。各省公司领导小 组组长应做到全程参与、全程跟踪,并对自查整改工作结果的真实性、完整性 负责。 三、工作安排 (一)治理整顿的机构和业务范围 本次农业保险专项治理整顿的机构范围为我省所有经营农业保险业务的保险机构。各省公司自查整改的业务区间为201X以来的所有农业保险业务。我局检查的业务区间以201X年以来的财政补贴型农业保险业务为主,可根据检查工作的实际需要,适当向前追溯。 (二)治理整顿的重点和标准 本次农业保险专项治理整顿的重点为承保理赔档案的完整性和真实性。自查整 改和监管检查的重点和标准,详见附件1。对承保理赔档案不符合本方案规定 的标准和要求的,保险公司应如实报告自查情况,并采取切实有效措施整改。 1.承保档案核查 (1)完整性核查:一是重点核查农业保险承保档案中的保险单、投保单、保险费发票、分户清单、批单、公示影像 资料等单证资料是否完整、齐备;二是承保档案是否能清晰、完整显示客户信息、保险标的信息、分户标的信息、其他信息等关键要素。 (2)真实性核查:一是档案内容是否清晰、准确;二是客户信息、分户标的信息、其他信息等关键要素之间是否具备逻辑一致性及合理性。 2.理赔档案核查 (1)完整性核查:一是重点核查农业保险理赔档案中的报案登记表、赔款计算书、理赔报告、查勘报告、相关技术鉴定材料、出险证明材料、保险标的损失清单、现场照片、公示材料、赔款支付凭据等单证资料是否完整、齐备;二是理赔档 案是否能清晰、完整显示报案信息、查勘定损信息、立案信息、理算信息等关 键要素。 (2)真实性核查:一是核心业务系统是否具备对被保险人身份信息和出险标的标识唯一性的审核、校验功能;二是查勘影像是否能体现查勘人员、拍摄位臵、 拍摄日期、受损标的特征、规模或损失程度等关键要素;三是理赔档案和承保 档案中的关键信息要素是否具备逻辑一致性;四是档案内容是否清晰、准确, 相关证明材料是否真实有效。

保险公司实习报告三篇

保险公司实习报告三篇集团企业公司编码:(LL3698-KKI1269-TM2483-LUI12689-ITT289-

保险公司实习报告三篇 一、实习单位及岗位简介 (一)实习单位的简介 通过对理论课的学习,我了解了人身保险的基本原理、各类保险产品种类和责任等相关知识。然而这只是停留在理论的层面,如何把它运用到实践中去就需要走向市场,就需要到保险公司、拜访客户等深入到保险业务的每一个环节。此次我来到的是平安保险公司黑龙江分公司第四营业区。中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”,“公司”,“集团”)于1988年诞生于深圳蛇口,是中国第一家股份制保险企业,至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司,股票代码分别为2318和601318。 中国平安拥有约万名寿险销售人员及12万余名正式雇员,各级各类分支机构及营销服务部门超过4400个。截至20xx年12月31日,集团总资产为人民币11,亿元,权益总额为人民币1,亿元。20xx年,集团实现总收入人民币1,亿元,净利润人民币亿元。从规模保费来衡量,平安寿险为中国第二大寿险公司;从保费收入来衡量,平安产险为中国第二大产险公司。 中国平安在20xx年《福布斯》“全球上市公司XX强”排名中名列第466名,英国《金融时报》“全球500强”第107名,美国《财富》

杂志“全球领先企业500强”第383名,并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一。 (二)实习岗位的简介 本次我实习的岗位是平安保险公司的保险代理人。自保险业问世以来,保险代理人便应运而生,并成为保险业务经营不可或缺的部分。世界各国,凡是保险业发达的国家,保险代理也十分发达。目前,保险代理人在数量上,已经远远超过了保险公司人员。我国多年来在广大城乡就形成了有保险代理处、代理人和保险服务员构成的保险现代管理体系。自1992年后,国内各保险公司大都推广了美国友邦上海分公司率先采用的个人寿代理人营销制度。个人营销制度的迅速发展,为寿险市场的开拓和保险观念的普及发挥了积极的作用。目前,我国寿险营销员已经150万人。 保险代理从业人员虽然是代理保险公司招揽保险业务,但是他们的佣金却是由保险公司进行支付的,因而你不用担心代理人再会额外加收保费,更不必为保险公司与代理人的关系而产生疑问,认为代理人会损害自身利益。实际上,在规范的保险市场上,保险代理从业人员的利益与客户是休戚相关的,可以说客户就是代理人的“上帝”,他们的收入是与销售出去多少保单和提供什么程度的服务是有密切联系的,因而两者的利益是相通的。 二、实习内容及过程 (一)实习内容

保险公司社会实践报告范本(完整版)

报告编号:YT-FS-1251-94 保险公司社会实践报告范 本(完整版) After Completing The T ask According To The Original Plan, A Report Will Be Formed T o Reflect The Basic Situation Encountered, Reveal The Existing Problems And Put Forward Future Ideas. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity

保险公司社会实践报告范本(完整 版) 备注:该报告书文本主要按照原定计划完成任务后形成报告,并反映遇到的基本情况、实际取得的成功和过程中取得的经验教训、揭露存在的问题以及提出今后设想。文档可根据实际情况进行修改和使用。 一实习概况 实习时间 xx年12月10日至20xx年1月10日 实习单位 中国人寿股份有限公司扬州电话销售中心 实习意义 在学校和系有关领导和老师的指导下,我们统一开展了大学生毕业接触实际,了解社会,增强劳动观点和社会主义事业心、责任感的实习活动,培养初步的实际工作能力和专业技能。 二实习内容 了解保险企业及其他企事业单位的性质,企业的

经营管理目标及形成的体制,企业文化与发展史; 了解保险企业内部的组织体系,管理体系,总公司、分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分; 了解保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟悉主要险种和相关单证; 了解保险公司在个险、团险、企业年金险营销中的主要环节、主要险种、相关单证; 了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程,培养和提高在单位的工作能力。 三实习总结 实习初期 时光荏苒,瞬间即逝。转眼间大学生活已剩最后一年。然而一切如梦初醒,揉揉眼就面临着要离开生活学习了三年的母校,踏入社会接受社会考验的时候了。为增加实践经验,我在20xx年12月10日至20xx 年1月10日期间由扬州职业大学信息工程学院的安排下到了中国人寿股份有限公司扬州电话销售中心实

保险公司自查报告及整改措施

保险公司自查报告及整改措施 篇一:保险代理自查报告 关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、XX 年度机构运营及保险代理业务经营情况 XX 年度本机构主营业务规模、 与保险代理业务相关的主营业务经营情况;实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各 险种手续费分析。二、XX 年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况;XX 年合 作业务量前五位保险机构及业务情况。三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于 开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神,开展代理业务自查自纠工 作的具体情况。 四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题,包括问题表述、相关 数据及原因分析。五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。 篇二:保险自查报告华峰信用社 关于对代理保险业务的自查报告为进一步强化管理、规范操作、防控风险,促进保险代理业务健康有序发展,我社按照

县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》(晋银监 办〔XX〕191号)的要求,对我社代理保险业务进行了全面自查,现将自查情况报告如下: 一、保险代理人资格,我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。这样不利于我社 代理保险业务的开展。 二、销售及宣传情况,经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为,在销售过 程中未擅自增加保险责任、金额。宣传方式主要为营业柜台宣传,无违反相关规定行为。 三、财务方面,经对保险财务凭证的检查,暂无发现违规行为。存在的问题: 一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。 二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。 三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。 四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。华峰信用社 二0一一年八月二十七日篇三:保险贯彻落实情况自查报告保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度

保险代理自查报告(多篇范文)

保险代理自查报告 目录 第一篇:邮政代理保险业务自查报告 第二篇:关于保险代理业务自查自纠的整改报告 第三篇:关于保险代理业务自查自纠的整改报告怎么写 第四篇:关于开展保险专业代理公司自查自纠和 第五篇:开展代理保险业务调研报告 正文 第一篇:邮政代理保险业务自查报告 邮政代理保险业务自查报告 为落实集团公司要求,确保我市邮政代理保险业务合规文件运行,根据县局指示我局开展了了一次自查活动,具体自查情况如下: 1、业务开办逐级授权,授权规范,并在上级授权规范内开展业务 2、不存在违反法律法规开展业务,代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患 3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证 4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》,张贴在显要位臵。与保险系统网店名称相符 5、营业厅按规定张贴了《人身保险投保提示》 6、当期销售的产品没有超过三家保险公司

7、投保时按规定填写《投保单》、《投保人风险承受力评估报告》、《人身保险投保提示书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、委托授权书等重要文件的行为 8、严格按规定留存客户身份证复印件,对于投保人与被保险人不是同一人的,要求提供被保险人的有效身份证件 9、不存在销售误导行为,能正确解释保险产品,明确告知客户退保条件及可能带来的损失 10、网点日间业务及时上缴后督,并留存交接记录 11、摆放的资料合规,没有自行印制宣传资料 12、建立了客户投诉及危机事件处理预案,妥善处理客户投诉,并做好记录 13、建立了客户台帐 14、填写的客户信息真实有效, 15、操作员密码定期修改,不使用他人工号办理业务, 16、系统操作员与网点实际人员相符,人员调整合规 17、网点单证账实相符,顺号使用,留存凭证量不超限 18、按规定进行单证的请领、交接,并留有相关记录 19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费,手续费收入全额入账 20、设立专门的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务 21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为

毕业生保险公司实习报告

毕业生保险公司实习报告 一、实习目的 提高实际工作能力,丰富社会经验,掌握信息管理知识在实际工作中的运用。 二、公司简介 XX年1月份我十分有幸的来到中国平安保险(集团)股份有限公司实习。在去之前,我对它不是很了解,随着后来在平安的工作慢慢了解到中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称"中国平安")是中国第一家以保险为核心的,融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。公司成立于1988年,总部位于深圳。XX年6月,公司在香港联合交易所主板上市,股份名称"中国平安",股份代码2318。XX年3月1日,中国平安a股股票正式在上海证券交易所挂牌上市,股份简称为"中国平安",代码为"601318"。公司控股设立中国平安人寿保险股份有限公司("平安人寿")、中国平安财产保险股份有限公司("平安产险")、平安养老保险股份有限公司、平安资产管理有限责任公司、平安健康保险股份有限公司,并控股中国平安保险海外(控股)有限公司、平安信托投资有限责任公司("平安信托")、深圳市商业银行。平安信托依法控股平安证券有限责任公司,深圳市商业银行依法控股平安银行有限责任公司。截至XX年6月30日,集团总资产为人民币3,587.18 亿元,权益总额为人民币381.04亿元。XX年7月20日,公司市值超过1,500亿港元,居于国际大型金融保险机构行列。公司通过旗下各

专业子公司共为3,700多万名个人客户及约200万名公司客户提供了保险保障、投资理财等各项金融服务。公司拥有20多万名销售人员及近4万名正式雇员,各级各类分支机构及营销服务部门3,000多个。XX年上半年,公司实现总收入为437.39亿元,净利润达到人民币41.62亿元。从保费收入来衡量,平安寿险为中国第二大寿险公司,平安产险为中国第三大产险公司。 中国平安的企业使命是:对客户负责,服务至上,诚信保障;对员工负责,生涯规划,安家乐业;对股东负责,资产增值,稳定回报;对社会负责,回馈社会,建设国家。公司倡导以价值化为导向,以追求卓越为过程,做品德高尚和有价值的人,形成了"诚实、信任、进取、成就"的个人价值观,和"团结、活力、学习、创新"的团队价值观。公司贯彻"竞争、激励、淘汰"三大机制,执行"差异、专业、、长远"的经营理念。 三、实习内容及步骤 我的工作主要分为两个阶段,第一阶段在营业部。分担营业部的外勤工作。第二阶段是在培训部。当时平安公司正在进行1月增员的活动,对新员工的岗前培训需要做大量的资料整理工作。 平安见闻一: 每天8点30分的早会。 每天早上八点半是平安公司上班的时候,公司的`喇叭里就会响起动感十足的音乐。这时候所有员工都要开始接受严格的考勤。平安的早会内容和各个外勤人员息息相关,所以对外勤人员的早会出席

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