银行无线网络安全管理制度

银行无线网络安全管理制度

为规范无线网络的使用，防止在无管理、无防护的状态下使用WIFI无线网络造成银行敏感信息泄露、重要数据损坏、网页劫持、电脑病毒感染、业务系统被非法控制等严重后果，保障无线网络的正常运行，加强公司网络环境安全建设，特制定本管理办法。

一、银行无线网络范围

银行无线网络分为无线内网和无线外网。无线内网用于连接银行内部生产系统以及处理内部文件；无线外网用于连接互联网，上班时间主要用于办公使用，下班时间，可有限度用于个人即时通讯等事项中。

二、无线用户入网申请登记程序

1、无线内网的登记使用

银行无线内网仅用于办公用台式机或笔记本电脑，禁止手机、ipad等移动设备使用。无线内网实行mac地址绑定手段，使用人必须填写《无线内网申请使用登记表》，经主管领导及信息技术部审批后方可接入。

在无线网络使用过程中，应遵照信息技术部要求，对联网计算机安装杀毒软件、计算机管理软件等安全软件，当需要安装除生产系统、办公软件之外的软件时，先向信息技术部申请检测待安装软件的安全性，经测试无问题后方可安装。

2、无线外网的使用

无线外网实行备案制，连接办公区wifi后，填写《无线外网使用登记表》，信息技术部根据登记表形成外网使用台账，对于因个人原因未填写登记表造成台账信息缺失的，信息技术部有权切断对应设备的链接。

上班期间，严禁使用无线网络进行在线视频观看、使用下载工具下载文件（大于10M的文件、视频、音频、图片等）、玩网络游戏、视频（语音）聊天等消耗大网络带宽活动，已保证正常办公需求。上述现象一经发现，信息技术部将锁定该设备1周。

下班后，如有视频（语音）聊天等需求，请先与加班同事确认是否需要使用外网网络，如有工作需要，参照上班期间无线外网使用规定。如其他同事均无工作使用网络需求，可适度进行网络带宽消耗较大的活动。

二、无线网络密码管理

无线内网密码每月更换一次，更换后由信息技术部人员负责连接内网计算机的重新网络设置工作。

无线外网密码每两周更换一次，每次更换后，信息技术部负责提前将新密码发送到相关人员邮箱。该密码原则上不允许外泄，客户等外来人员如有明确联网需求，接待人员自行确定是否告知对方本次密码。

三、处罚规定

第一条对于蓄意破坏网络正常运行，蓄意窃取网上秘密信息的个人依法追究法律责任；

第二条对于使用公司无线外网在互联网上散布病毒的、淫秽的、破坏社会秩序的或政治性评论内容的个人，视情节严重程度确定是否移交司法机关处理；

第三条对于由管理不善引起银行秘密泄露的责任人，视其情节严重处以警告、通报、罚款、移交司法机关等惩罚措施。

第四条任何部门未经许可不得在网上挂任何应用系统。

四、本办法自公布之日起执行。

附件：

无线内网申请使用登记表

无线外网使用登记表

商业银行信息科技风险管理解决方案

商业银行信息科技风险管理解决方案 本帖最后由 infosec123 于 2009-9-23 17:16 编辑 背景 为加强商业银行的信息科技风险管理，提升信息科技风险管理能力，09年3月份银监会正式发布了《商业银行信息科技风险管理指引》（以下简称《指引》），这是继出台有关《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行市场风险管理指引》和《商业银行合规风险管理指引》等一系列的监管文件之后，银监会发布的又一重要风险管理指引。该指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人商业银行。政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行业金融机构参照执行。 信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。它和操作风险、信用风险、市场风险一样，是商业银行面临的主要风险。现阶段商业银行已经基本完成了信息化建设，在金融管制放松、业务全球化、金融创新步伐加快以及信息技术的迅猛发展的大背景下，国际银行业金融机构的信息科技风险有增大的趋势，国际银行业和监管当局都日益重视信息科技与操作风险的管理和监管。目前，国际上宣布实施新资本协议的国家和地区都按照新协议的要求，明确将操作风险纳入资本监管的范畴，而信息科技风险是操作风险的重要组成部分。 需求分析合规性需求： 近年来，国家各部门不断推出了各种监管要求，对IT管控领域也提出了明确的要求。其中与银行业信息科技风险相关的法律、法规与行业监管指引有： 2002年，美国国会发布了SOX《萨班斯[url=; 2004年9月30日，中国银监会发布了[url=; 2006年，银监会发布《电子银行安全评估指引》、《[url=;

银发〔2007〕2号令金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 （2007年6月21日中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令 [2007] 第2号） 根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007 年8 月1 日起施行。 第一章总则 第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。 第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。 （二）证券公司、期货公司、基金管理公司。 （三）保险公司、保险资产管理公司。 （四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。 （五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。 从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。 第三条金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业

务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 第四条金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。 第五条金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。 金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。 金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果本办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。 第六条金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。 第二章客户身份识别制度 第七条政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信

银行桌面安全管理制度

桌面安全管理制度 总则 为加强XX农村商业银行个人桌面终端的安全使用，保证个人桌面终端操作系统、周边硬件、应用系统的安全使用，切实防范和降低因桌面终端使用不当，对信息系统带来的安全风险，制定本办法。 本办法适用于办公网所有桌面终端管理。公司范围内个人桌面终端设备上线直至报废前的使用过程，应按本办法相关规定进行管理。 个人桌面终端定义：接入XX农村商业银行网络的用于办公的各类计算机及所属设备。 网络准入 ?准入条件 接入OA办公网计算机必须安装桌面安全管理系统客户端软件； 当设备无法安装桌面系统软件，如打印机及CE终端等，各部门设备负责人员需要事先申报，见附件一（总行申报给科技部，各网点申报给本区域支行桌面系统管理人员）对设备进行mac认证处理；XPE终端及pc设备使用OA账户用户名和密码认证，成功后进入正常网络； ?准入管理 个人桌面终端设备接入公司办公网络前，由使用人根据工作需要提出增加终端的申请，并经相关部门人员审批后通过桌面系统需

求变更单报送相关部门批准后方可接入。 禁止未安装桌面管理系统客户端及未审批的设备接入办公网络； 桌面系统管理人员，定期对日志进行审查，查看是否有未安装桌面管理系统客户端，并对非法接入设备定位及规范处理； 禁止使用他人帐号登陆网络准入系统，禁止将帐号提供给他人使用。 Mac认证设备需要更换端口时，各部门设备负责人员需要事先申报，见附表二（总行申报给科技部，各网点申报给本区域支行桌面系统管理人员）对设备变更进行记录； 各区域准入服务器管理人员，需要定期对准入系统数据库进行备份，防止服务器宕机造成用户数据丢失，引发网络准入失效。 桌面安全 ?基本安全 使用人离开座位，应锁闭计算机屏幕，下班后，应关闭计算机；新购入的终端设备必须经过相关部门登记、编号、贴标签卡后，才能交使用者领用，相关部门设备负责人员需配合用户注册桌面管理系统软件并完善信息。 个人桌面终端设备因使用时间较长或严重损坏而无法修复及超过固定资产使用年限需要报废的，由使用部门提出申请并按相关报废流程办理，对已批准报废的个人桌面终端设备，应在桌面关系统资产统计中及时删除。 个人桌面终端设备上安装、运行的软件都必须为正版软件，未

商业银行网络安全解决方案

Bri ng 安全白皮书 商业银行网络安全解决方案 版本：1.0 北京博睿勤技术发展有限公司 日期：2010/6/22 商业银行网络安全解决方案 目录 1概述 (1) 1.1网络安全概述 (1) 1.2目前网络安全技术 (1) 1.2.1国内网络安全技术 (1) 1.2.2网络安全的理解的误区 (2) 1.2.3网络安全概念 (2) 2商业银行安全需求分析 (3) 2.1商业银行的业务安全分析 (3) 2.1.1公共信息发布 (4)

2.1.2完善安全管理策略 (4) 2.1.3 增加防火墙防护 (7) 2.1.4 配置入侵检测模块 (8) 2.1.5 帐户查询 (8) 2.1.6 身份验证 (9) 2.1.7 数据加密 (11) 2.1.8 网上支付和转账 (12) 2.1.9 数据完整性 (13) 2.1.10 不可否认性 (13) 2.1.11 网络结构安全 (14) 2.1.12 加强访问控制 (14) 2.1.13 安全检测 (15) 2.1.14 网络安全评估 (15) 2.1.15 安全认证 (16) 2.1.16 病毒防护 (16) 3商业银行网络安全解决方案 (16) 3.1 网络管理 (17)

3.1.1 网络行为管理 (17) 3.1.2 灵活的IP 管理与用户管理 (18) 3.1.3 统计报表 (18) 3.2 终端安全防护 (18) 3.2.1 登陆控制 (18) 3.2.2 本地文件加密 (18) 3.2.3 文件粉碎机 (19) 3.2.4 非法外联 (19) 3.2.5 移动存储设备管理 (19) 3.3 桌面安全系统 (19) 3.3.1 定向访问控制 (19) 3.3.2 虚拟安全域管理 (20) 3.3.3 策略优先级管理 (20) 3.3.4 多元化的管理模式 (20) 4商业银行解决方案特性分析 (20) 5银行业成功典型案例 (21)

银行信息安全管理规定

中国人民银行信息安全管理规定 第一章总则 第一条为强化人民银行信息安全管理，防范计算机信息技术风险，保障人民银行计算机网络与信息系统安全和稳定运行，根据《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》、《金融机构计算机信息系统安全保护工作暂行规定》等规定，特制定本规定。 第二条本规定所称信息安全管理，是指在人民银行信息化项目立项、建设、运行、维护及废止等过程中保障计算机信息及其相关系统、环境、网络和操作安全的一系列管理活动。 第三条人民银行信息安全管理工作实行统一领导和分级管理。总行统一领导分支机构和直属企事业单位的信息安全管理，负责总行机关的信息安全管理。分支机构负责本单位和辖内的信息安全管理，各直属企事业单位负责本单位的信息安全管理。 第四条人民银行信息安全管理实行分管领导负责制，按照“谁主管谁负责，谁运行谁负责，谁使用谁负责”的原则，逐级落实单位与个人信息安全责任制。 第五条本规定适用于人民银行总行机关、各分支机构和直属企事业单位（以下统称“各单位”）。所有使用人民银行网络或信息资源的其他外部机构和个人均应遵守本规定。 第二章组织保障 第六条各单位应设立由本单位领导和相关部门主要负责人组成的计算机安全工作领导小组，办公室设在本单位科技部门，负责协调本单位及辖内信息安全管理工作，决策本单位及辖内信息安全重大事宜。 第七条各单位科技部门应设立信息安全管理部门或岗位。总行机关、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行科技部门配备专职信息安全管理人员，实行A、B 岗制度；地（市）中心支行和县（市）支行设立信息安全管理岗位。

第八条除科技部门外，各单位其他部门均应指定至少一名部门计算机安全员，具体负责本部门的信息安全管理，协同科技部门开展信息安全管理工作。 第三章人员管理 第九条各单位工作人员根据不同的岗位或工作范围，履行相应的信息安全保障职责。 第一节信息安全管理人员 第十条各单位应选派政治思想过硬、具有较高计算机水平的人员从事信息安全管理工作。凡是因违反国家法律法规和人民银行有关规定受到过处罚或处分的人员，不得从事此项工作。 第十一条各单位信息安全管理人员应经过总行或分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行组织的专业培训与审核，培训与审核合格后方可上岗。上岗后，每年至少参加一次信息安全专业培训。 第十二条各单位信息安全管理人员在如下职责范围内开展本单位信息安全管理工作： 组织落实上级信息安全管理规定，制定信息安全管理制 度，协调部门计算机安全员工作，监督检查信息安全保障工作。 审核信息化建设项目中的安全方案，组织实施信息安全保 障项目建设，维护、管理信息安全专用设施。 检测网络和信息系统的安全运行状况，检查运行操作、备 份、机房环境与文档等安全管理情况，发现问题，及时通报和预警，并提出整改意见。统计分析和协调处置信息安全事件。 四）定期组织信息安全宣传教育活动，开展信息安全检查、评 估与培训工作。 第十三条信息安全管理人员在履行职责时，确因工作需要查询相关涉密

中小银行信息科技管理中存在的问题及改进建议

中小银行信息科技管理中存在的问题及改进建议 随着我国银行业信息化建设的持续发展，信息科技与银行业务的深度融合，银行业的发展已经离不开信息技术的支持，信息科技已经成为当今银行业业务发展的核心支撑，其重要性不言而喻。然而，信息科技在退推动银行业快速发展的同时，随之而来的信息科技风险亦不容忽视，已经成为影响银行业稳定发展的重要因素。一旦信息科技环节出现风险，将会给银行经营带来巨大影响，甚至是造成银行业务停滞，影响百姓生活及社会稳定。笔者结合村镇银行自身发展，对中小银行信息科技日常管理中存在的问题及改进措施提出以下建议。 一、现状与问题 （一）对信息科技风险认识不到位，管理体系不完善 以村镇银行为例，其信息科技风险管理水平还处在风险管理的初级阶段。有些村镇银行虽然制定了发展战略，但缺乏与业务发展战略相一致的信息科技发展战略，同样也缺乏信息科技风险战略来指导信息科技风险管控工作，信息科技风险管理尚未纳入全面的风险管理体系。首先是信息科技风险认识上不到位。在作为小银行的村镇银行中普遍存在着一些问题，例如对信息科技风险了解的不够细致，对信息科技风险管理相对薄弱，信息科技的风险管理缺乏业务、风险管理、内部审计等部门甚至更高级管理层的有力支持。其次，信息科技管理体系不完善。大部分村镇银行虽然制定了相关的信息科技管理制度，但制度建设、人员管理、岗位设置缺少整体的风险管理概念，缺少完整的信息科技安全管理体系。

（二）科技投入水平普遍较低 目前，中小商业银行的科技收入整体能力偏低。科技投入主要包括项目建设费用、日常运行维护费用、科技人员成本、其他费用等项目。以村镇银行为例，很大数量的村镇银行尚未自行开发业务系统，多是租用发起行的业务系统。这部分村镇银行从本质上可以看作是发起行的一个支行，业务系统运维的重头戏一般都由发起行信息科技部来实施。同时村镇银行高级管理层对科技的重视程度不够，信息科技的投入占运营成本的比重较小，大多在2%以下，该资金份额难以完全满足业务系统运行的维护需要，导致村镇银行部分硬件投入不足，常用易损设备备份不足，一些重要设备达不到双机热备的要求，出现设备损坏无备用设备，无法及时更换，影响正常业务开展的问题。更有一部分硬件设备超寿命运行，做不到及时更换，给信息系统的后期维护带来较大的负担，在银行业务开展的同时也暴露出较大的信息科技风险。 （三）科技队伍建设严重滞后，人才储备不足 信息科技发展的核心是科技人才，银行的信息化建设和发展离不开科技人员的支持。据统计先进银行科技人员平均占银行总人数的比例为3%-4%。然而对于现阶段的村镇银行而言，信息科技人员的配比却严重偏低，人员配备严重不足，存在着较大的人员缺口，从这个角度来看，农村金融机构的信息化能力不足与信息科技人员不足有着必然的联系。现实的情况不免让人感到忧虑，无法满足科技管理的整体要求。

浅谈柜员如何做好客户身份识别

浅谈银行柜员如何做好客户身份识别 客户身份识别制度，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。客户身份识别是金融机构做好客户风险等级分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易信息保存及其他反洗钱工作的基础。而柜员是银行客户身份识别的第一道防线。要做好客户身份识别工作，可从以下五种技巧入手。 查询式。在日常业务操作中，客户所提供的有效身份证件一般为居民身份证。做好居民身份证的识别是客户身份识别的基础和关键。除柜员自行根据证件防伪特征等信息判断身份证真伪外，目前柜台配备了身份认证终端，使用“联网核查”通过人民银行身份核查系统查询客户身份，确保客户、身份证件、联网核查信息三者一致且存在照片，遵循核对、了解、登记、留存四个环节，确保身份证件识别的完整性。 询问式。通过身份证件的识别，我们仅获取了客户的姓名及身份证号码等基础信息，若身份证办理已多年，或户口登记方面有缺陷等情况，还需要柜员对客户进行尽职调查。调查时可采用询问的方式，了解客户的实际居住地、经营项目、经营规模、经营性质及范围等，更全面的掌握客户信息。

聊天式。为了不引起客户的反感，采取聊天的方式是比较有效的，在轻松愉悦的聊天中，顺便了解客户的信息。聊天中，客户放松心情的情况下，取得了比较真实祥细的客户信息，同时还能增加客户体验，在柜面服务上给银行加分。 回访式。实际业务中，柜面回访相对较少，但信贷回访较多，除对信贷客户的回访信息有效利用外，对于银行的重要客户，如大额存款客户、大额交易客户等，为了提高服务质量及及时有效评估风险，应建立定期回访制度，通过回访，做到对重要客户信息的及时准确更新。 调查式。当通过以上方式不能有效了解客户信息并对客户信息有疑问时，就需要采取调查的方式。可利用工商征信等网上系统做核实调查，必要时可走访工商部门、当地政府及其他关系人对客户信息进行了解，对于有疑问怀疑风险较大客户，调查时必须持审慎态度，以免引起不必要的误会。

银行消防安全管理制度实用版

YF-ED-J9256 可按资料类型定义编号 银行消防安全管理制度实 用版 In Order To Ensure The Effective And Safe Operation Of The Department Work Or Production, Relevant Personnel Shall Follow The Procedures In Handling Business Or Operating Equipment. （示范文稿） 二零XX年XX月XX日

银行消防安全管理制度实用版 提示：该管理制度文档适合使用于工作中为保证本部门的工作或生产能够有效、安全、稳定地运转而制定的，相关人员在办理业务或操作设备时必须遵循的程序或步骤。下载后可以对文件进行定制修改，请根据实际需要调整使用。 总则 1 .编制目的： 为加强消防安全管理，预防火灾，减少火灾危害。 2. 编制依据： 根据《中华人民共和国消防法》编制本制度。 3 .适用范围： 本制度适用于各银行及全体员工。 第一条：各人员应当遵守消防安全法律、法规，贯彻预防为主、防消结合的消防工作方

针，履行消防安全责任，保障消防安全。 第二条：第一负责人是该单位的消防安全责任人，对消防安全工作全面负责。 第三条：各人员应当落实班组消防安全责任制和岗位消防安全责任制。明确班组和岗位消防安全职责，确定班组，岗位的消防安全责任人。 消防安全责任 第四条：消防安全责任人应当履行下列消防安全职责： 1.贯彻执行消防法规、保障消防安全符合规定，掌握消防安全情况； 2.将消防工作与管理等活动统筹安排，执行银行年度消防工作计划； 3.组织每月一次定期进行防火检查，落实

XXXX银行无线网络风险评估报告(2018.8.21)

XXXX银行 无线网络风险评估报告 X X X X银行 2018年08月21日

一、风险评估项目概述 （一）、项目概述 无线网络作为XXXXXXXX银行股份有限公司（以下简称XXXX银行）重要的信息系统之一，保证无线网络的安全、稳健运行，为客户提供安全、便捷的服务，是XXXX银行无线网络建设的根本目标。为了客观全面了解全行无线网络的信息安全效能，XXXX银行科技信息部按照相关评估程序和执行标准开展了针对无线网络的风险评估工作，为该系统日后的良好安全运行，打下坚实的基础。 本次对无线网络风险评估的目的是评估其风险状况，提出风险控制建议，同时为下一步的安全建设和风险管理提供依据和建议。 （二）、风险评估工作组织 为了确保本次风险评估工作的顺利开展，受XXXX银行党委委托，由科技信息部负责组织开展此次评估，并成立无线网络风险评估工作小组，具体如下：项目组长：XX 安全技术评估人员：XX 文档支持人员：XX 项目组长：是风险评估项目中实施方的管理者、责任人，具体工作职责包括：（1）根据项目情况组建评估项目实施团队。 （2）根据项目情况与被评估方一起确定评估目标和评估范围，并组织项目组成员。 （3）根据评估目标、评估范围及系统调研的情况确定评估依据。 （4）组织项目组成员开展风险评估各阶段的工作，并对实施过程进行监督、协调和控制，确保各阶段工作的有效实施。 （5）与被评估组织进行及时有效的沟通，及时商讨项目进展状况及可能发生问题的预测等。 （6）组织项目组成员将风险评估各阶段的工作成果进行汇总，编写《风险评估报告》等项目成果物。 （7）负责将项目成果物移交给被评估组织，向被评估组织汇报项目成果，并提请项目验收。 安全技术评估人员：负责项目中技术方面评估工作的实施人员，具体工作职责包括： （1）根据评估目标与评估范围的确定参与系统调研。 （2）实施各阶段具体的技术性评估工作。 （3）对评估工作中遇到的问题及时向项目组长汇报，并提出需要协调的资源。 （4）将各阶段的技术性评估工作成果进行汇总，参与编写《风险评估报告》等项目成果物。 （5）负责向被评估方解答项目成果物中有关技术性细节问题。 文档支撑人员：负责支撑测评人员出具的测评过程文档校对工作。具体工作职责包括： 根据项目中要求出具的文档进行校对，包括文档格式是否正确、文档内容是

银行信息科技IT设备管理制度模版

银行信息科技IT设备管理制度 为加强某银行信息设备的管理，确保信息设备正常可靠地运转，保证各部门日常工作的顺利开展，特制定本制度。 一、信息设备统一列册登记（固定资产） 各部门的信息设备实行管理和使用两分离的原则，统一由信息中心管理，各个渠道购入的信息设备均应作为固定资产统一列册登记。 二、信息设备范围 信息设备是指各部门日常办公使用的信息设备，包括服务器、网络设备、监控设备、电脑（含主机、显示器及配套外设）、打印机、复印机、传真机、扫描仪等设备。 三、信息设备使用管理 各部门负责人为第一责任人，对本部门计算机及相关设备的硬件管理负总责。 1、各部门人员保护好各自的电脑及其它相关设备（如打印机、复印机、传真机等），认真做好?防尘、防潮、防火、防盗、防故障、防雷击?的?六防?工作。 2、爱护计算机及其相关硬件设备，不得让设备在空闲时，长期处于工作状态，不得人为损坏，不得在设备上堆压重物，避免强光照射设备表面，让其处于通风环境下，下班时检查设备是否关闭电源。 3、养成人走关机的良好习惯，节约用电、节约用纸、节约使用耗材等相关资源。 4、用于个人办公的信息设备，都将直接分配到个人使用和保管。个人都必须对自己领用的设备负责。领用（退回）任何设备时，都必须认真清点并签收（签退）。 5、直接分配到各部门的专有设备（服务器、网络设备、电脑、打印机、复印机、传真机等），各部门都必须对本部门使用的专有信息设备负责，日常管理工作由指定的人员（或内勤）负责。 6、各人原则上只能使用自己分配的计算机。非必要时，不能将机器交由他人操作（特别是非本行人员）。未经当事人同意，不能擅自在他人的计算机上进

客户身份识别制度

客户身份识别制度 【客户身份识别基本原则】 ?勤勉尽责 ?遵循“了解你的客户”的原则 ?风险管理(划分风险等级，针对不同风险的客户、业务关系或者交易，采取相应 的措施） ?了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际 受益人。 【客户身份识别的主要环节】 ?建立关系（初次识别）： 客户是谁？交易目的？ ?关系存续（持续识别、重新识别）： 什么样的交易？ 为什么交易？ 与什么人交易？ 怎样交易? 【对新客户的身份识别】 ?完整的客户身份识别流程应包括：核对、了解、登记、留存四个环节。 ?核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。其中核对的含义：核查、比对。 一是证件与本人进行核对，最直观的、最有效；二是进行联网核查；三是与以往的信息进行比对。 ?了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。采用合理手段，了解客户是 谁？交易目的？ ?自然人客户的身份基本信息 ?姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或 者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致 的，登记客户的经常居住地。 ?自然人客户基本信息采集 ?职业： ?住所：与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 ?身份证有效期限： 二代身份证背面记载有效期，留存复印件正反面；证件到期时涉及原有客户信息 的更新。 ?对公客户的身份基本信息 ?客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客 户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号 码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业 务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 ?对公客户基本信息采集 ?有效身份证件的种类：既包括可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社

银行外联网络安全解决方案全攻略

银行外联网络安全解决方案全攻略 网络的发展，正在引发一场人类文明的根本变革。网络已成为一个国家最为关键的政治、经济、军事资源，成为国家实力的新象征。同时，发展网络技术也是国民经济现代化建设不可缺的一个必要条件。能否把握网络给中国发展带来的机遇，将会直接影响21世纪中国的生存。另一方面，网络的发展也在不断改变人们的工作、生活方式，使信息的获取、传递、处理和利用更加高效、迅速。随着科学技术不断发展，网络已经成为人们生活的一个组成部分。 随着网络的快速发展，各金融企业之间的竞争也日益激烈，主要是通过提高金融机构的运作效率，为客户提供方便快捷和丰富多彩的服务，增强金融企业的发展能力和影响力来实现的。为了适应这种发展趋势，银行在改进服务手段、增加服务功能、完善业务品种、提高服务效率等方面做了大量的工作，以提高银行的竞争力，争取更大的经济效益。而实现这一目标必须通过实现金融电子化，利用高科技手段推动金融业的发展和进步，银行外联网络的建设为进一步提高银行业服务手段，促进银企的发展提供了有力的保障，并且势必为银行业的发展带来巨大的经济效益。 然而随着网络应用不断扩大，它的反面效应也随着产生。通过网络使得黑客或工业间谍以及恶意入侵者侵犯和操纵一些重要信息成为可能，因而引发出网络安全性问题。正如我国著名计算机专家沈昌祥院士指出的："信息安全保障能力是21世纪综合国力、经济竞争实力和生存能力的重要组成部份，是世纪之交世界各国在奋力攀登的制高点"。二十世纪未，美国一些著名网站、银行、电子商务网站造受黑客攻击；黑客入侵微软窃取源代码软件等重要案件，都证明了网络安全的严重性，因此，解决银行外联网络安全问题刻不容缓。 一银行外联网络安全现状 1、银行外联种类 按业务分为： 银行外联业务种类繁多，主要有：证银联业务、社保IC卡、房改公积金管理系统、代收中联通话费、代收移动话费、同城清算、人行税银库企系统、人行银行信贷登记系统、金融统计数据报送、国际收支数据报送、电子口岸、代收电费、代扣社保费、代收国税、代收地税、代收固话费、财局国库集中系统、统发工资系统、代收财政罚款、物业维修基金、非税系统、重要客户系统等等。 按单位分： 随着外联业务的不断扩大，外联单位也不断增加，主要有：各个证券公司、社保局、房改办、联通公司、移动公司、海关、电力公司、国税局、地税局、电信公司、供水公司、政府政务网、人行金融网、银行的重客单位等等。

村镇银行信息科技整改报告

关于铁岭新星村镇银行 信息科技内部审计的整改报告 内审合规部于1-2月份对我部门的信息科技相关情况进行了内部审计，审计中发现了一些问题，我部高度重视，认真整改，现将整改情况汇报如下： 一、加强信息技术内控制度的建设 加强与外包行兴业银行的互动，建立本行与兴业银行的良性运行机制，积极参与到兴业银行的相关内部控制流程来，做到托管行和外包行之间的相互牵制和协调。 加强本行内部控制制度的建设，贯彻执行国家有关信息系统相关法律、法规和技术标准，落实人民银行和银监会相关监管要求，履行村镇银行信息系统的规划、研发、建设、运行、维护和管理职责，建立、健全村镇银行信息科技风险管理相关规章、制度，并严格执行。 建立健全良好的控制环境，控制环境是村镇银行信息科技的风险基调；做好各项信息系统的风险评估；进一步做好信息科技的不相容职责相分离、相关业务流程的授权审批制度、信息安全管理等控制活动；加强信息系统建设，信息系统不仅处理内部资料，而且还处理形成企业决策和外部报告所必须的外部事件、行为和条件的信息。我行应加强与外包银行、监管机构、高级管理层、股东以及治理层之间的信息

沟通；做到对信息科技内部控制的持续监控。 二、提高系统维护运行效率 进一步加强与承包方的沟通管理，沟通管理是企业组织的生命线。管理的过程，也就是沟通的过程。企业是个有生命的有机体，而沟通则是机体内的血管，通过流动来给组织系统提供养分，实现机体的良性循环。沟通管理是企业管理的核心内容和实质。 我行应采用书面与口头沟通相结合的沟通制度，例如，提交运维申请单书面文件后，相关人员应及时电话通知兴业相关运行维护人员。采用正式沟通和非正式沟通向结合的沟通方法，正式沟通是通过明文规定的渠道进行信息传递的交流方式，非正式沟通不仅可以获得信息，也是建立信任和关系的沟通。 强化运维体系建设，提升系统服务水平。要进一步完善运维管理流程，健全运维管理制度和标准，确保配置足够的人力、物力、财力来维持安全、稳定的信息科技环境，提升信息科技运维保障能力。在高度上做好管理流程整合，在深度上做好业务流程分解，强化事件分级制度，建立起一个有效的事件分级及响应机制，加强对业务连续性的管理，保障金融服务持续稳定。 三、加强员工的信息科技安全知识培训 进一步提高信息科技人员履职能力。采取有效方式和途

邮政储蓄安全检查制度

邮政储蓄安全检查制度 邮政储蓄安全检查制度 第一章总则第一条为切实加强邮政金融资金安全管理,明确邮政企业与邮政储蓄银行之间的责任划分,有效防范各类金融资金案件的发生,根据国家有关金融法律法规,邮政企业,邮政储蓄银行有关规章制度,制定本规定.第二条确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共同责任.各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金安全的第一责任人;主管安全工作的分管领导是主要责任人;邮政企业安全保卫部门和邮政储蓄银行审计稽查部门人员是相关责任人.第三条金融资金安全管理,坚持安全第一,预防为主的方针.第四条经营邮政金融业务的邮政企业,邮政储蓄银行及分支机构必须遵守本规定和其他有关法律、法规、规章制度,加强邮政金融资金安全管理,建立、健全资金安全管理责任制,完善资金安全运转条件,确保邮政金融资金安全.第五条省(区、市)、市、县邮政企业应与同级邮政储蓄银行或分支机构在邮政金融工作协调小组的领导下,成立金融资金安全管理领导小组(以下简称领导小组),由邮政企业行政主要领导任组长,邮政储蓄银行行长任副组长,安全保卫、审计稽查、服务质量监督、人力资源等部门相关人员任成员.设立邮政储蓄银行直属分行城市的领导小组由市邮政局局长任组长,直属分行行长任副组长.各级领导小组对本地区邮政金融资金安全管理工作有下列职责:(一)建立、健全金融资金安全管理责任制;(二)组织制定邮政企业与邮政储蓄银行应共同执行的金融资金安全管理规章制度和操作规程;(三)保证安全防范设施建设投入的有效实施;(四)督促、检查本地区邮政金融资金安全管理工作,及时消除安全隐患;(五)及时报告邮政金融资金案件信息.第六条领导小组应定期或不定期召开金融资金安全管理联席会议.定期联席会议:省(区、市)级领导小组联席会议,至少每季度召开一次;市、县级领导小组联席会议,至少一个月召开一次.会议应重点研究、分析邮政金融资金安全管理方面存在的隐患、问题,研究制定并落实相关隐患整改责任与措施.有下列情形之一的,应及时召开领导小组不定期联席会议:1.发生邮政金融资金案件;2.安全检查或稽查发现重大安全隐患;3.收到上级有关部门下发的隐患整改通知书;4.案件责任不清或涉及双方人员责任,需要分清责任进行案件责任

银行业网络安全现状审批稿

银行业网络安全现状 YKK standardization office【 YKK5AB- YKK08- YKK2C- YKK18】

一．银行业信息化现状 21世纪的今天，信息技术的发展完全改变了人们传统的生活方式和生活观念，在以网络应用为核心的数字化时代到来之际，金融界率先引进了电子信息和网络技术，计算机网络与信息技术不仅深入了金融企业的内部管理体系，也使我们在注入银行卡、网上交易等业务中，越来越多的享受到了信息化所带来的高效和便利。网络银行的出现，使得银行客户在任何地方和任何时候都能得到银行的服务，它拓展了银行的业务发展空间，使用因特网进行的商务活动突破了时间与空间的限制。 目前，全球发达国家大约有85%的主要银行已经建有自己的业务网站，中国银行,,%)界实现银行机构信誉化的进程也在不断地加快，可以说开拓数字化、网络化的电子金融业业务，已经成为国内金融界发展的战略重点。据报道，中国银行业金融电子化建设已经具有相当的规模，计算机和通信网络在银行已经得到普遍的应用，银行系统的存款贷款、代理、结算，ATM，信用卡同城清算，已经基本实现了计算机和网络化，据不完全统计，中国银行、中国交通银行，计算机化已经达到了100%，中国建设银行达到了90%以上，中国交通银行达到了85%以上，农业银行也达到了80%以上。 我国金融业拥有世界先进水平的大型计算机、小型计算机、PC 服务器、刀片服务器等各类计算机,建立了覆盖全国的网络通信系统,开发了大量金融信息和业务处理系统,形成了比较完整的金融信息基础设施体系。数据集中工程基本完成。以国有商业银行为代

表的各金融机构实现了业务数据的集中处理,统一、规范了业务操作流程,重新设计了营运流程。建立了集中式的数据中心,有效提高了数据处理能力和整体可靠性,为管理信息系统提供了基础数据,为下一步实现经营集约化、管理信息化、决策智能化奠定了基础。 核心业务系统成功投产。以数据集中为依托,部分商业银行研制开发了涵盖全行业务处理、经营管理、决策分析和服务渠道的全功能银行业务系统。部分保险公司陆续启动了“集中的财务系统”、“保险数据仓库”、“集中的IT运行平台”、和“网络安全系统”等信息化建设项目,提高了信息系统的整合应用能力,为业务发展提供了有力的支撑。 二．未来几年我国银行业信息化发展的趋势 1.加强IT治理,提高信息化管理水平。未来几年,银行业要建立起适应数据大集中技术环境和银行组织变革要求的信息组织体系,合理配置科技资源,努力构建面向业务、服务导向、分工合理、协作紧密、运作高效的专业信息化组织架构。 要建立IT战略和计划的流程,保证IT战略与企业战略的一致性,确保IT技术投资决策符合本行远景。建立统一的项目管控组织和制度流程,加强项目协调和管控,加强需求、方案设计、投产验证等关键阶段的管理,确保项目过程的有效控制。建立统一的IT策略,推进企业IT技术标准化,统一IT架构、规范IT技术采用,提高效率、降低成本。进一步完善供应商管理机制,加强供应商的有效控制,为银行信息化发展提供安全高效的外部资源支持。

银行安全生产管理制度

银行 安全生产管理制度 第一条为了加强安全生产管理，进一步落实各行社、各部门和各个从事安全生产管理人员、技术人员及各岗位操作人员安全生产管理责任，预防安全生产案件和事故的发生，根据《中华人民共和国安全生产法》、《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》和《中国建设银行安全事故预防和处置暂行办法》等规定,结合银行实际情况，特制定本办法。 第二条本办法所称安全生产管理是指银行及其下属 机构在从事银行经营管理活动中所涉及的办公场所（含办公楼、金库、营业场所、计算机房、各种库房等）、特种设备、公用车辆、食品饮用水、计算机设备及网络系统、ATM机与 自助银行设备及系统、保密文件及资料档案等的安全生产管理。办公场所的安全生产管理包括消防、供配电、供水、供气、供暖、避雷等的管理及其配套、附属设施设备的管理和办公楼的出入管理；特种设备包括电梯、锅炉、压力容器、压力管道等；公用车辆包括乘坐车、货车、运钞车等。 第三条各行社的安全生产管理工作实行行长（法定代 表人）负责制。坚持“谁主管，谁负责”、“谁使用，谁管理，谁负责”的原则，建立、健全安全生产管理责任制度，落实一级抓一级，一级对一级负责的管理责任制。

第四条实施安全生产管理责任制，要认真贯彻落实国家和建设银行总行关于加强安全生产工作的一系列法律法 规和规章制度，坚持安全第一、预防为主的方针，立足于日常安全生产的管理和事故预防，加强经常性的教育、检查、监督及隐患整改。 第五条安全生产管理实行生产产管理责任追究，凡在安全生产管理工作中疏于职守，失职、渎职，造成重大安全生产责任事故和造成重大损失及恶劣社会影响的，要从经办人员、管理部门和领导岗位人员三个层面进行责任认定和责任追究。 第六条安全生产教育培训制度 一、制定安全生产宣传教育培训计划，把安全生产宣传教育纳入宣传思想工作的总体布局，坚持正确的舆论导向，大力宣传党和国家安全生产方针政策、法律规范和加强安全生产工作的重大措施，通过多种形式、多种内容的宣传培训教育，不断强化单位和职工的安全意识，营造安全文化氛围； 二、认真组织、落实安全生产培训。以《安全生产法》、《安全生产许可证条例》、岗位安全管理知识为主要内容，分级、分类、分层次开展法人代表、分管领导、安全管理人员的安全生产培训，经考试合格，持证上岗； 三、安全生产从业人员必须经过市级以上安全生产监督管理、消防、防疫管理部门的培训, 成绩及格，取得合格证，

银行外联网络安全解决方案全攻略

随着网络的快速发展，各金融企业之间的竞争也日益激烈，主要是通过提高金融机构的运作效率，为客户提供方便快捷和丰富多彩的服务，增强金融企业的发展能力和影响力来实现的。为了适应这种发展趋势，银行在改进服务手段、增加服务功能、完善业务品种、提高服务效率等方面做了大量的工作，以提高银行的竞争力，争取更大的经济效益。而实现这一目标必须通过实现金融电子化，利用高科技手段推动金融业的发展和进步，银行外联网络的建设为进一步提高银行业服务手段，促进银企的发展提供了有力的保障，并且势必为银行业的发展带来巨大的经济效益。 然而随着网络应用不断扩大，它的反面效应也随着产生。通过网络使得黑客或工业间谍以及恶意入侵者侵犯和操纵一些重要信息成为可能，因而引发出网络安全性问题。正如我国著名计算机专家沈昌祥院士指出的："信息安全保障能力是21世纪综合国力、经济竞争实力和生存能力的重要组成部份，是世纪之交世界各国在奋力攀登的制高点"。二十世纪未，美国一些著名网站、银行、电子商务网站造受黑客攻击；黑客入侵微软窃取源代码软件等重要案件，都证明了网络安全的严重性，因此，解决银行外联网络安全问题刻不容缓。 一银行外联网络安全现状 1、银行外联种类 按业务分为： 银行外联业务种类繁多，主要有：证银联业务、社保IC卡、房改公积金管理系统、代收中联通话费、代收移动话费、同城清算、人行税银库企系统、人行银行信贷登记系统、金融统计数据报送、国际收支数据报送、电子口岸、代收电费、代扣社保费、代收国税、代收地税、代收固话费、财局国库集中系统、统发工资系统、代收财政罚款、物业维修基金、非税系统、重要客户系统等等。 按单位分： 随着外联业务的不断扩大，外联单位也不断增加，主要有：各个证券公司、社保局、房改办、联通公司、移动公司、海关、电力公司、国税局、地税局、电信公司、供水公司、政府政务网、人行金融网、银行的重客单位等等。

某银行信息科技问题管理办法

xxxx银行 信息科技问题管理办法 第一章总则 第一条为规范xxxx银行（以下简称“我行”）信息科技问题管理流程，深入分析各类问题发生的根本原因，落实防范和解决措施，防止问题重复发生，根据《商业银行信息科技风险管理指引》等制度，结合我行实际，制定本办法。 第二条本办法适用于我行信息科技问题管理相关的具体工作。 第三条本办法所称问题管理是调查和分析 IT 基础架构、业务系统中存在的隐患和查找事件产生的根本原因。 第四条本办法中问题分为两类： （一）应用类问题，是指需要对业务应用系统进行深入调查分析、找出根本原因并采取消除或规避措施的问题； （二）基础类问题，是指需要对基础架构及其环境进行深入调查分析、找出根本原因并采取消除或规避措施的问题。 第五条本办法所称知识库是指将问题、问题原因及解决措施积累起来，并分门别类的进行管理。 第二章部门及职责 第六条总行信息科技部为我行信息科技问题的职能管

理部门，负责信息科技问题工作的管理。 第七条信息科技部技术支持中心主要负责记录主动识别或被动发生的问题；识别问题的紧急程度和影响程度，进行问题的指派和处理；对问题进行根源分析，提供问题解决方案；对问题进行汇总及分析。 第八条技术支持中心系统管理岗负责应用系统、操作系统等基础软硬件问题的识别、分析、登记和处理，网络管理岗负责网络线路、网络设备等问题的识别、分析、登记和处理，数据库管理岗负责数据库问题的识别、分析、登记和处理；综合管理中心安全管理岗负责安全问题的识别、分析、登记和处理。 第三章问题报告机制 第九条问题管理流程的触发条件包括但不限于： （一）事件经过临时方案解决后，需要调查原因时，可以由信息科技部门人员发起问题管理； （二）含有重大影响及高风险的事件在事件处理恢复后，必须进入问题管理； （三）通过定期的信息科技风险评估与审计发现的问题，必须进入问题事件管理。 第十条信息科技部技术支持中心须及时发现问题并发起问题管理相关流程。 第十一条信息科技部技术支持中心根据问题类型，进

银行无线网络安全管理制度

银行无线网络安全管理制度 为规范无线网络的使用，防止在无管理、无防护的状态下使用WIFI无线网络造成银行敏感信息泄露、重要数据损坏、网页劫持、电脑病毒感染、业务系统被非法控制等严重后果，保障无线网络的正常运行，加强公司网络环境安全建设，特制定本管理办法。 一、银行无线网络范围 银行无线网络分为无线内网和无线外网。无线内网用于连接银行内部生产系统以及处理内部文件；无线外网用于连接互联网，上班时间主要用于办公使用，下班时间，可有限度用于个人即时通讯等事项中。 二、无线用户入网申请登记程序 1、无线内网的登记使用 银行无线内网仅用于办公用台式机或笔记本电脑，禁止手机、ipad等移动设备使用。无线内网实行mac地址绑定手段，使用人必须填写《无线内网申请使用登记表》，经主管领导及信息技术部审批后方可接入。 在无线网络使用过程中，应遵照信息技术部要求，对联网计算机安装杀毒软件、计算机管理软件等安全软件，当需要安装除生产系统、办公软件之外的软件时，先向信息技术部申请检测待安装软件的安全性，经测试无问题后方可安装。 2、无线外网的使用

无线外网实行备案制，连接办公区wifi后，填写《无线外网使用登记表》，信息技术部根据登记表形成外网使用台账，对于因个人原因未填写登记表造成台账信息缺失的，信息技术部有权切断对应设备的链接。 上班期间，严禁使用无线网络进行在线视频观看、使用下载工具下载文件（大于10M的文件、视频、音频、图片等）、玩网络游戏、视频（语音）聊天等消耗大网络带宽活动，已保证正常办公需求。上述现象一经发现，信息技术部将锁定该设备1周。 下班后，如有视频（语音）聊天等需求，请先与加班同事确认是否需要使用外网网络，如有工作需要，参照上班期间无线外网使用规定。如其他同事均无工作使用网络需求，可适度进行网络带宽消耗较大的活动。 二、无线网络密码管理 无线内网密码每月更换一次，更换后由信息技术部人员负责连接内网计算机的重新网络设置工作。 无线外网密码每两周更换一次，每次更换后，信息技术部负责提前将新密码发送到相关人员邮箱。该密码原则上不允许外泄，客户等外来人员如有明确联网需求，接待人员自行确定是否告知对方本次密码。 三、处罚规定 第一条对于蓄意破坏网络正常运行，蓄意窃取网上秘密信息的个人依法追究法律责任；