物流金融运作模式

物流金融运作模式

物流金融是指在物流领域中应用金融工具和金融服务，通过金融手段来解决物流企业和客户之间的资金周转问题，提高物流运作效率的一种模式。物流金融的运作模式主要包括供应链金融模式、保理模式和仓储物流金融模式。

供应链金融模式是物流金融的主要模式之一，它通过物流企业和金融机构之间的合作，为物流企业提供资金支持，解决物流企业在供应链中的资金周转问题。在供应链金融模式中，物流企业可以通过将应收账款、存货等资产抵押给金融机构来获得短期资金，从而提高资金周转效率，降低资金成本。同时，物流企业可以通过金融机构的技术和信息优势，对供应链中的供应商和客户进行风险评估，优化供应链的运作效率，提高企业的竞争力。

保理模式是物流金融的另一种常见模式，它通过保理公司来为物流企业提供资金支持。在保理模式中，物流企业可以将自己的应收账款转让给保理公司，由保理公司来垫付货款给物流企业，从而解决物流企业的资金周转问题。保理公司在收取应收账款后，可以通过自己的渠道和能力去催收和核销应收账款，降低物流企业的风险和负担。同时，保理公司还可以通过对物流企业的客户进行风险评估，提供信用保证和催收服务，帮助物流企业解决与客户之间的合作和付款问题。

仓储物流金融模式是将金融服务与仓储物流业务相结合的一种模式。在这种模式中，金融机构可以通过为物流企业提供抵押贷款、融资租赁等金融服务，解决物流企业的设备和仓储设施的融资问题。同时，金融机构还可以为仓储物流企业提供风险评估和仓单融资等服务，帮助物流企业提高资金使用效率，降低资金成本。

值得注意的是，物流金融模式的运作不仅仅限于物流企业和金融机构之间的合作关系，还可以涉及到物流企业、供应商和客户之间的合作。例如，物流企业可以与供应商和客户共享金融服务平台，通过共同使用平台上的金融工具和信息，来解决供应链中的资金周转问题，提高供应链的运作效率。

总结来说，物流金融的运作模式主要有供应链金融模式、保理模式和仓储物流金融模式。这些模式通过为物流企业提供资金支持、风险评估和催收服务等金融服务，解决了物流企业在供应链中的资金周转问题，提高了物流运作效率。此外，物流金融模式的运作可以涉及到物流企业、供应商和客户之间的合作，通过共享金融服务平台，提高供应链的整体效率。

供应链金融的三种模式

供应链金融的三种模式 供应链金融的三种模式 一、供应链融资模式 供应链融资模式是指利用供应链中的各个环节，通过金融手段 对参与方进行融资的一种方式。该模式通过对供应链中的资金流动 进行优化，为供应链中的各方提供快速、便捷的融资服务。 1.1 保兑融资 保兑融资是指银行或金融机构向供应链中的某一环节提供融资，但以其他环节的付款确认或保证为前提条件的一种融资模式。在这 种模式下，供应链中的一方可以通过向银行提供相应的担保或保证，获取融资支持。 1.2 供应链借贷模式 供应链借贷模式是指供应链中的一方通过与金融机构合作，获 得非保证的融资支持的一种模式。借贷方可以通过提供合适的担保 物或者通过金融机构对其信用状况评估，获取相应的借贷资金。 1.3 应收账款融资模式 应收账款融资模式是指供应链中的一方通过向金融机构抵押或 质押其应收账款来获取融资的一种模式。借款方将其应收账款出售

给金融机构，以获取相应的资金支持。金融机构则通过收取一定的利息和费用来获取收益。 二、供应链风险管理模式 供应链风险管理模式是指通过对供应链中的风险进行识别、评估和管理，以减少和控制风险对供应链的影响。该模式旨在提高供应链的稳定性和灵活性，保障供应链的正常运转。 2.1 预防性风险管理 预防性风险管理是指在供应链中的各个环节中，通过采取预防措施来防止风险的发生。包括但不限于建立风险识别机制、完善供应商评估体系、优化物流网络等。 2.2 应急性风险管理 应急性风险管理是指在供应链中的各个环节中，通过制定应急预案和采取应急措施来应对突发风险事件。包括但不限于建立灾难恢复机制、配备应急物资、建立应急联系渠道等。 2.3 转移性风险管理 转移性风险管理是指通过采取风险转移措施来减少或者消除供应链中的风险。包括但不限于购买保险、签订风险分担协议、建立备用供应商等。 三、供应链信息共享模式

物流金融

第一章：物流金融的概念 一、概念： 物流金融是一个新的概念，是指在物流运营过程中，与物流相关的企业通过金融市场和金融机构，运用金融工具使物流产生的价值得以增值的融资和结算的服务活动。 二、物流金融的内容 包括发生在物流过程中的各种贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、结算、有价证券的发行与交易，收购兼并与资产重组、咨询、担保以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。 物流金融是为物流产业提供资金融通、结算、保险等服务的金融业务，它伴随着物流产业的发展而产生。 物流金融涉及的因素有：物流结算业务、物流融资业务、物流金融技术支持业务、物流金融客服业务、物流金融政策资源匹配等。 三、为什么会产生物流金融？（P4） 1、中小企业融资困境使市场存在大量金融需求（a缺乏现代经营管理理念，经营风险高。b 中小企业的规模和信用水平低下，制约其融资能力。c缺少可供担保抵押的财产，融资成本高。d目前阶段我国占企业总量0.5％的大型企业拥有50％以上的贷款份额，而占88.1％的小型企业的贷款份额不足20％。e中小企业股票融资仅占国内融资总量的1％左右，中小企业主要的筹资方式还是银行借款。f信用担保环境在一定程度上影响着中小企业的融资g 政府的政策支持力度不够是造成中小企业融资困难的重要原因。） 2、金融业的竞争使金融机构创新意识增强 3、物流企业获取新的竞争优势的需要 4、供应链上企业降低风险需要 5、物流金融的特征（规范化、信息化、异地化、普遍适用性） 规范化：物流金融业务中所有物流产品的质量和包装都以协议约定的标准规范化，由物流公司验收、看管，而且动产质押品的质押要符合规定程序，不能有银行派人看管和客户自行看管的不规范行为，确保质押的有效性。 信息化：物流金融中所涉及的所有质押品的监管都借助物流公司的物流信息管理统一进行，与该业务有关的管理人员，都可以随时通过物流公司的信息管理系统查看质押品的品种、数量和价值，以便获得质押品的即时情况。 异地化：物流公司和与其合作的银行都有覆盖全国的服务网络，使物流金融业务既可以在该行所设机构地区开展，也可以在全国各地开展异地业务，并能保证资金及时汇划和物流及时运送。 普遍适用性：1.服务区域具有普遍适用性。2.物流金融涉及的货物品种具有普遍适用性。包括各类工业品和生活品，产成品以及原产品等众多品种。3.物流金融服务的对象具有普遍适用性。无论何种企业，只要具有符合物流金融条件的产品，都可以开展该项业务。 四、我国物流金融运作模式的演进

物流金融的5种模式

一、物流金融的5种模式 (一)代收货款模式 1.概念：物流公司为企业（多为攻擂邮购公司、电子商务公司、商贸企业、金融机构等） 提供传递实物的同时，帮供方向买方收取货款，然后将货款转交投递企业，并从中收取 一定比例费用。是物流金融的初级阶段，从盈利来看，它直接带来的利益属于物 流公司，同时厂家和消费者获得的是方便快捷的服务。 2.特点：该模式资金在交付前有一个沉淀期，在沉淀期内第三方物流获得一部分不用付息 的租金。 1)代收货款业务附加值高，除了正常实物传送自费，另有结算手续费、退货服务费等。 2)运营成本低，这类业务普遍集中在东部大城市，代收货款业务有区域性集中特点， 这样利于规模作业，单件揽收成本平均运输成本和内部处理成本都相对较低。 3)直接投资小，见效快，业务在原营业网店进行，需要追加投资少。 4)业务前景广阔，目前中国邮购行业、电子商务国际贸易等蓬勃发展，这些领域都是 和代收货款紧密联系的，双方存在相互促进的作用，伴随这些领域蓬勃发展，代收 货款前景广阔。 2 1 4 3 5 7 1.货物信息 2.下单 3.投递货物 4.支付货款 5.交付货物 6.收取一定比例手续费 7.支付货款 (二)托收模式 1.概念：当物流公司为发货人承运一批货物时，物流公司首先代提货人预付一半货款，当 提货人取货时则交付货款。 为消除垫付货款对物流公司的资金占用，垫付货款还有另一种模式：发货人将货

权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资，当提货人向银行偿还货 款后，银行向第三方物流企业发出放货指示，将货权还给提货人。此种模式下， 物流公司的角色发生了变化，由原来商业信用主体变成了为银行提供货物信息、 承担货物运送，协助控制风险的配角。 2.特点： 1)既可以消除发货人资金积压困扰，又可以让发货人与提货人规避风险，对第三方物流供 应商而言，其盈利点是将客户与自己利益密切连在一起，客户群基础越来越稳定。2)对于物流公司来讲，资金在交付前有一个沉淀期，在自己这个沉淀期内，物流公司等于 获得了一笔不用付息资金。 1．合同 2.支付货物 3.支付一半或一定比例货款 4.还费 5.支付货款 6.释放货物 7.支付剩余货款

“全程物流”供应链金融业务模式

“全程物流”供应链金融业务模式 “全程物流”供应链金融业务模式是基于“多节点在库+在途”抵押监管下的存货融资模式。“全程物流”模式是指，在企业自身或企业集团系统合法拥有的货物存放于多个仓储节点及/或运输过程的情况下，由银行认可的第三方物流公司对上述货物做24小时全流程封闭监管，保证总体价值高于银行授信所要求的最低价值，并在完善抵押登记的基础上，银行向企业提供融资。 该业务模式的授信依托分布于多个仓储地点和运输渠道的抵押物。因此，第三方物流公司提供的“全程物流”核定库存现货抵押监管是该业务风险控制的关键。 案例背景 A集团公司，为国内著名的专业煤炭贸易公司。旗下四个子公司，分别为秦皇岛公司、广州公司、阳原公司、大同公司。上述四个公司构成了A集团公司的购销系统：广州公司在接到客户订单后，依托其余三个关联公司的力量，迅速完成从煤炭集运站发货到秦皇岛港，再通过船运到电厂码头或广州新沙港/洪圣沙港的运输过程。 A集团公司的竞争优势，集中表现为整合各子公司的资源和优势，实现了煤炭贸易从“坑口到炉口”的完整的物流供应链，最大限度地保障了货源的供应及货源的质量，并与下游客户建立了长期稳定的合作伙伴关系。但是从另一个角度来看，从“坑口到炉口”的物流链条节点过多、运输过程复杂，导致集团库存和在途的存货总量巨大。在这个物流供应链上，一共出现了“五个节点”和“两段运输渠道”。五个节点分别是：大同集运站、阳原集运站、秦皇岛港专用垛位、广州新沙港、洪圣沙港，两段渠道分别是：集运站-秦皇岛港、秦皇岛港-电厂码头或广州新沙港/洪圣沙港。 近年来煤炭价格不断走高，A集团公司加大规模增加库存，以达到控制成本、增强盈利能力的目的，但是却大量占用了企业的流动资金。

UPS金融模式

UPS金融模式 自20世纪90年代以来，UPS的发展动向凭借其供应链解决方案备受关注。供应链解决 方案是一个流线型组织，能够提供货物配送、全球货运、金融服务、邮件包裹服务和业务 拓展咨询等一揽子服务方案，从而实现真正实现货物流、信息流和资金流的“三流合一”。 在该方案的形成过程中，物流金融模式的引入堪称典范。 广义上物流金融是面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和 调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类 涉及物流业的中间业务等。 狭义的物流金融是物流供应商在物流业务过程中向客户提供的结算和融资服务，这类服务 往往需要银行的参与。下面主要介绍UPS物理金融的发展历程： UPS物流金融的引入准备 UPS的物流金融在世界各地成为了一种成功的范例。UPS引入物流金融的前期准备，花了约10年分了两个阶段才真正的把金融资本融入到物流产业资本中。 （1）通过货物流的扩张带动信息技术的创新。在UPS快速发展过程中，日益增长的客户需求以及繁重的服务工作量使得UPS不得不发明新技术来提高效率，并且保持价格竞争性和提供新的产品搭配。通过巨额资金的投入，UPS技术创新得到了很快的发展，将货物流和信息流充分地结合，从而为后来物流金融模式的引入提供了科技条件和坚实的物质基础。（2）货物流和信息流的成熟催生物流金融模式。尽管核心业务是货物和信息配送，但为 了企业的可持续性发展，UPS希望摆脱这种结构单一的物流运作模式。开展了广泛市场调研，UPS发现对卡车运输、货贷和一般物流服务而言，激烈的竞争使利润率下降到平均2%左右，没有进一步提高的可能性，而对于供应链末端的金融服务来说，由于各家企业涉足少，目前还有广大空间，UPS开始调集核心资源向这一新领域迈进战略性地重组公司。在随后的发展过程中，UPS通过成立了UPS物流公司、成立UPS资本公司、在纽约证券交易所上市、并购美国第一国际银行(FIB)、成立UPS供应链解决方案公司等措施后，UPS 的业务成功扩展到以物流、金融、供应链咨询为核心的全方位第四方物流管理并且还可以 为中小企业提供信贷、贸易和金融解决方案。 UPS物流金融的引入 UPS物流金融模式的引入主要是通过把“金融机构内部化”实现的。通过已并购的银行在中小工商企业方面富有经验的信贷销售能力，UPS资本公司获得了丰富的客户资源。同时UPS的客户受惠于其并购银行提供的多种金融产品，从而增加UPS的资金周转率和存货 周转率，增加销售业绩。这样的金融机构内部化也就实现了物流金融的一个成功的引进。UPS的物流金融服务 金融服务确实为UPS及其客户提供了很多实惠: （1）UPS资本公司通过整合供应管理和供应链融资为各个部门提供流动资金。（2）全球化贸易信贷，根据发票价值预付资金，并承担托收责任，从而让商家有更多机会从事记账 销售并扩大出口业务。（3）租赁，有利于保全资金和购买信用，并使公司无须购买可能 过时的长期设备。（4）支付解决方案，将UPS的运输过程及接收货物的证实过程同发票、

五种最火供应链金融模式分析(附详细案例)

五种最火供应链金融模式分析（附详细案例） 来源 | 保理人 在经济下行压力增大的背景下，中小微企业的融资成本有所攀升，企业很难从银行获得贷款。而在改革关键的岔路口，供应链金融作为融资的新渠道，受到了越来越多的关注，给予处在融资困难的企业及时的金融服务，无疑为处在供应链上下游的中小企业下了一场及时雨。这个背景之下，越来越多的企业投身到了供应链金融领域。供应链金融专业性要求较高，这就给一些公司带来了弯道超车的机会。就目前而言，大致可分为以下几种模式： 一、以B2B电商平台为代表的供应链金融 以B2B电商交易平台为代表的供应链金融模式，就是通过B2B电子商务平台，发挥核心企业的基础优势资源，满足贸易个别环节的融资需求，提升生产和流通效率。而当每

个环节都顺畅流通后，所在行业的整个供应链随之活跃起来。由于B2B平台天然具有企业的交易数据、物流信息和资金数据等，更容易对供应链上下游企业进行增信。这个模式的典型代表如上海钢联、找钢网、慧聪网、敦煌网等。 上海钢联为例： 找钢网供应链金融模式分析：找钢网采用的是互联网+供应链金融模式 注：胖猫金融是找钢网旗下金融公司，操盘整个供应链金融的业务 胖猫白条：针对采购商，可以申请白条来支付采购订单的金额； 票据业务：针对采购商/供应商，使用商业银行开具的承兑汇票来支付或者融资；

胖猫支付：针对采购商的，可以申请用胖猫的在线支付； 胖猫理财：面向公众的理财产品，主要在胖猫宝的微信号上发布； 直接看这几个产品，觉得蛮简单的，也看不出个究竟，但认真了解其产品背后的运作，会发现，其实大有文章，其运作模式梳理如下：

模式说明： （1）当采购商在“找钢网、找油网、找五金网”进行采购时，可以申请胖猫金融的“白条”来支付，或者使用“票据融资”获得资金来支付； （2）当交易完成，B2B网站形成了真实的交易记录；

物流金融的主要运作模式

物流金融的主要运作模式 物流金融是指以物流服务为基础，通过金融手段提供融资和其他金融 服务的一种商业模式。它主要包括以下几种运作模式： 1.仓储质押模式：物流企业通过提供自有仓储设施，向货主提供仓储 质押服务。货主将货物存放在物流企业的仓库中，并将其作为质押物，从 而获得金融机构的融资。如果货主无法偿还贷款，物流企业可依法处置货 物来偿还债务。 2.仓单质押模式：物流企业通过发行仓单，并将其作为质押物，为货 主提供金融服务。货主将仓单交给金融机构，以获得融资。在货主偿还贷 款后，仓单将被返还给货主。这种模式能够减少实物流转，提高流动性。 3.保税贷款模式：物流企业通过设立保税区，为货主提供保税贷款服务。货主将货物存放在保税区内，通过享受优惠政策和保税贷款来获得资 金支持。这种模式有效降低货主在海关的关税成本，提高资金使用效率。 4.物流配送融资模式：金融机构通过与物流企业合作，为其提供融资 服务。物流企业通过与许多货主签订长期、稳定的合作协议，并将这些合 同作为抵押物，从而获得金融机构的融资。 5.库存融资模式：物流企业通过提供库存融资服务，帮助供应链中的 企业解决资金周转问题。物流企业通过了解货物的流动情况和存货风险， 为货主提供库存贷款，同时根据库存价值进行融资，并以货物作为质押物。 6.物流保理模式：物流企业作为保理商，与货主签订保理合同。物流 企业通过提供运输、仓储、分拣等物流服务，为货主提供应收账款的管理 和收款服务。金融机构根据货主的应收账款为物流企业提供融资支持。

7.运输抵押融资模式：物流企业将自有车辆、船舶等运输工具作为抵 押物，向金融机构融资。金融机构根据抵押物的价值为物流企业提供融资 支持。这种模式可以提高物流企业的资金周转能力，降低其融资成本。 总之，物流金融的主要运作模式包括仓储质押、仓单质押、保税贷款、物流配送融资、库存融资、物流保理和运输抵押融资等。这些模式能够有 效解决物流企业和货主在资金方面的需求，促进供应链的流畅运作。

物流金融基本运作模式

物流金融基本运作模式 物流金融是指将金融服务与物流业务相结合，为物流企业提供融资和 风险管理等金融服务的行为。物流金融的基本运作模式可以概括为以下几 个方面。 一、仓储金融模式：该模式主要是指利用物流仓储设施的质押、出租 等方式，为物流企业提供融资服务。具体而言，物流企业可以将自己的仓 储设施进行抵押贷款，或者将空闲的仓库出租给其他企业，以获取租金收益。同时，物流企业还可以将仓储设施作为担保物，获得贷款资金，用于 企业的运营和扩大规模。 二、车队金融模式：该模式主要是指利用物流车辆进行融资的方式。 物流企业通常需要大量的运输车辆来支持日常运营，而购买和维护这些车 辆的成本相对较高。因此，物流企业可以将自己的车队作为抵押物，向金 融机构申请车辆融资。通过此种方式，物流企业可以获得资金用于购买、 维修或扩充车队，从而提高运力和竞争力。 三、订单金融模式：该模式主要是指利用物流订单进行融资的方式。 物流企业通常会签订大量的货物运输合同，这些订单具有较高的商业价值。因此，物流企业可以将自己的订单作为担保，向金融机构申请订单融资。 此外，物流企业还可以将订单交由金融机构进行融资租赁，获得运输设备 或车辆等用于履行订单的资产。 四、保险金融模式：该模式主要是指为物流企业提供保险服务的方式。由于物流业务具有较高的风险性，物流企业常常需要进行风险管理和保险 投保。因此，金融机构可以提供物流保险服务，向物流企业提供货物运输

险、车辆保险、货物保管险等一系列风险保障措施。通过此种方式，物流企业可以有效降低风险成本，确保货物安全和运输顺利进行。 五、供应链金融模式：该模式主要是指为整个供应链中物流企业提供融资和风险管理服务的方式。物流企业在供应链中通常处于中间环节，承担着货物的运输、仓储、配送等重要任务。因此，供应链金融可以为物流企业提供资金支持、订单融资、供应链融资、风险管理等服务，以确保整个供应链的运转和顺利进行。 总的来说，物流金融的基本运作模式主要包括仓储金融、车队金融、订单金融、保险金融和供应链金融等多个方面。这些模式为物流企业提供了丰富的金融服务，可以满足物流企业的资金需求、降低风险成本，提高企业的经营效率和竞争力。同时，这些模式也为金融机构提供了丰富的投资和风险管理机会，形成了一个共赢的合作格局。

供应链金融运作模式的案例分析

供应链金融运作模式的案例分析 随着电商、物流、金融等行业的快速发展，供应链金融开始成为新的热点。供应链金融是应用金融的方式和手段，对供应链上的各个环节的贸易、资金、物流等进行融合，形成一个集成化的供应链金融服务体系。下面介绍几个供应链金融运作模式的案例分析。 1. 大宗商品供应链金融模式 大宗商品是供应链金融的重要领域。整个过程中，贸易和物流环节都有资金运作。大宗商品供应链金融模式的核心是监控资金流动，将交易、物流、资金三者融合。 例如，某钢铁公司在与某地方政府签订供应协议后，为保证供应能力，向银行申请了1亿元贷款，并由银行与政府合作，在供应链金融模式中得到了合适的利润。 电商供应链金融模式是根据电商平台所需的资金量、贸易量和物流量的大幅增加而出现的。 例如，某电商平台上面有不少供货商，交易的价值从几百元到数万元不等，由于资金的问题，大多数商家会选用货到付款的方式交易。然而，通过和赋能金融机构协作，电商平台可以将资金直接注入到供货商账户中，提高供货商的资金流动性，增强这些商家的信用度，从而达到扩大供货商规模和提高交易金额的目的。 物流供应链金融模式是对物流行业进行融资的过程，它解决了许多物流企业在经营过程中面临的货款周转、车辆投资等问题，从而帮助其实现稳定发展。 例如，江苏省某物流企业在操作过程中，其供应链金融的核心是：将货物控制在固定车辆上，以便可以了解货物的位置和货物到达的时间。通过与银行合作，企业得到了不同程度的信贷，从而改善了其资金状况，提高了其物流服务的质量和效率。 总之，供应链金融是通过将供应链上的贸易、物流、资金三者融合，为中小企业提供融资服务，提高其资金流动性和生产效率，实现利益共享的一种金融形式。在某些领域，供应链金融已变得越来越成熟、越来越普及，使得资金、物流等信息的沟通更加简便，为企业的快速发展提供了保障。

物流+互联网+金融模式探讨

物流+互联网+金融模式探讨 【正文】 一、引言 本文将探讨物流、互联网和金融的结合模式。随着互联网和物流行业的发展，传统的物流模式已经无法满足现代商业的需求，因此结合互联网和金融的创新模式应运而生。本文将从多个方面详细介绍该模式。 二、物流行业的现状及问题分析 ⒈当前物流行业市场规模和发展趋势 ⑴市场规模：对物流行业市场规模进行概述，包括年均增长率、市场容量等。 ⑵发展趋势：分析当前物流行业的发展趋势，包括快递、仓储、货运等方面的发展情况。 ⒉传统物流模式存在的问题 ⑴高昂的成本：介绍传统物流模式中存在的高成本问题，如人力成本、运输成本等。 ⑵信息不透明：分析传统物流模式中信息不流通、透明度低等问题所带来的影响。

⒊物流互联网化的意义和作用 ⑴提高效率：介绍物流互联网化对物流行业效率的提升作用。 ⑵降低成本：分析物流互联网化对传统物流模式成本的降低作用。 三、物流、互联网和金融的结合模式 ⒈互联网物流平台的发展 ⑴互联网物流平台的定义和特点 ⑵互联网物流平台的主要功能和应用 ⒉互联网金融在物流行业的应用 ⑴互联网金融在物流融资方面的应用 ⑵互联网金融在物流保险方面的应用 ⑶互联网金融在物流结算方面的应用 ⒊物流、互联网和金融结合模式的案例分析 ⑴案例一：互联网物流平台的成功经验分享 ⑵案例二：公司通过金融创新模式改善物流服务质量 四、法律名词及注释

⒈名词一： 注释：的详细定义和解释。 ⒉名词二： 注释：的详细定义和解释。 五、总结 本文详细探讨了物流、互联网和金融的结合模式，并分析了传统物流模式存在的问题和物流互联网化的意义。进一步介绍了互联网物流平台的发展和互联网金融在物流行业的应用，并通过案例分析验证了该模式的可行性和效果。 【结束语】 1、本文档涉及附件，详见附件部分。 2、本文所涉及的法律名词及注释详见正文中的相关章节。 【附件】 ⒈见附件1：报告 ⒉见附件2：数据分析表格 【法律名词及注释】 ⒈名词一：

物流金融运作模式探讨

物流金融运作模式探讨 物流金融运作模式探讨 引导语：物流金融是一项创新型的物流增值服务，它是物流业与金融业发展到一定阶段的产物。下面是yjbys店铺为你带来的物流金融运作模式探讨，希望对大家有所帮助。 根据金融机构参与程度的不同，把物流金融运作模式分为资本流通模式、资产流通模式两种。 资产流通模式是指第三方物流企业利用自身综合实力、良好的信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成服务。这种模式中，基本上没有金融机构的参与，完全是由物流企业自己给借款企业提供融资服务。典型的资产流通模式有两种：替代采购模式和信用证担保模式。 资本流通模式是指金融物流提供商(第三方物流企业)利用自身与金融机构良好的合作关系，为客户和金融机构创造良好的合作平台，协助中小型企业向金融机构进行融资，提高企业运作效率。在这种模式中，主要是由金融机构向借款企业提供融资，但由物流企业替借款企业向金融机构提供担保，然后金融机构根据物流企业提供的担保向借款企业提供直接的或间接的融资。典型的资本流通模式主要有：仓单质押模式、买方信贷模式、授信融资模式和垫付货款模式四种。 1、垫资—代收货款模式 1.1、垫资—代收货款模式业务过程 垫资一代收货款服务模式是物流公司为供应商承运货物时先预付一定比例的货款(比如一半)给供应商，并且按约定取得货物的运输代理权，同时代理供应商收取货款，采购方在提货时一次性将货款付给物流公司的服务模式。物流公司在将余款付给供应商之前会有一个时间差，这样该部分资金在交付前就有了一个沉淀期。简要业务流程如图4-1所示。 (1)物流公司依照供应商和采购方签订的购销合同，取得货物承运权;

物流金融业务模式新

物流金融业务模式物流金融业务模式目前常用的有：代客结算业务模式包括代收货款、垫付货款两种模式、融通仓业务模式包括仓单质押、保兑仓、动产质押逐笔控制静态、动产质押总量控制核定库存4种模式、物流保理业务模式3种; 一、代客结算业务模式 1、代收货款模式 ⑴概念：代收货款是指第三方物流企业在将货物送至收货方后,代发货方收取货款,并在一定的时间内将贷款返还发货方;出于方便或电子结算的要求,供货方与收货方可能委托第三方物流代为收取货物款项,以加快资金回笼速度 ⑵特点：业务的附加值高；运营成本低；有区域性集中的特点,利于规模作业；直接投资小,见效快；需要追加的投资很少；业务前景广阔; ⑶代收货款模式适合的条件和范围： ①发货方和第三方物流企业具有较强的合作关系 ②货物质量较稳定,货差损失较小; ③货物利于计量; ④收货方信誉较高,能够做到货到付款; ⑷代收款业务对第三方物流的作用： ①提高顾客满意度;

②改善第三方物流企业的现金流状况; ⑸代收款业务的基本流程： ①发货 ②交货 ③返还贷款 ④代收货款 2、垫付货款模式 ⑴ 概念：垫付货款是指发货人将货权转移给银行,银行根据市场情况按一定比例提供融资,当提货人向银行偿还贷款后,银行向第三方物流企业发出放贷指示,将货权还给提货人; ⑵ 代付货款模式适用的条件和范围： ①物流企业应具备完善的信息系统; ②货物质量和市场价格稳定; ③第三方物流企业能向银行提供相关货物情况; ④物流企业与银行能形成战略合作关系; ⑶垫付贷款业务对物流企业的作用： 物流企业因为提供了物流信息、物流监管服务而活的了利润; ⑷垫付贷款业务的基本流程：

物流金融服务方案

物流金融服务方案 随着电商、物流行业的迅速发展，物流金融服务逐渐成为供应链金融一项新的增长点。物流金融服务主要包括资金流、物流流、信息流的融合，旨在为物流企业和物流金融机构提供一条互惠互利的合作路径。本文将介绍一种针对物流企业的物流金融服务方案。 一、方案背景 以传统的银行贷款为例，由于资金流动周期以及跨区域上下游市场的复杂性，物流企业要获得贷款有着很大的难度。加之物流企业的盈利模式主要是在大数额资金回流下实现，而资金的回流受到客户、工人、运费、承运商等因素的制约，从而导致大量资金无法及时回流。因此，物流企业需要专门定制的金融服务体系，提升其获得贷款的成功率和资金回流效率。 二、方案目标 旨在通过物流金融服务方案，为物流企业提供更精准的定制服务，解决物流企业面临的资金流动性、运营效率、风险管控等问题，提高企业运行效率，增加企业经济效益。 三、方案内容 1. 供应链覆盖式金融服务

以供应链金融为基础，将物流企业在物流领域的投入，以及上下游产业链各方的投入，构建可信任、可执行的合同关系链，形成物流供应链覆盖式金融服务模式。该模式能够减轻物流企业融资难度，帮助物流企业获得更好的融资成效，降低融资成本。 2. 物流基础设施金融服务 针对物流企业和物流金融机构之间的跨地域、复杂多变关系，根据各物流基础设施的特点，采用不同的金融服务模式，提供物流企业的资金追溯式跟踪、跨地区扩展等方面的金融支持。 3. 物流保险金融服务 通过提供风险管理、责任事故发生等方面的三方配合保险，为物流企业和物流金融机构提供定制化保险解决方案，帮助企业减少风险，增加经济效益。 4. 物流信息化金融服务 通过物流企业的信息化技术，构建全流程的智能化平台，将信息技术与金融服务有效结合，实现金融服务的透明化、高效化。同时，能够提高物流效率，降低人力成本。 四、方案优势 本方案能够减少物流企业在获得融资、资金回流等方面的成本和时间。与此同时，基于供应链金融的服务模式能够让物流企业顺利收回发放给上下游各方的应收款项，并实现更高的

供应链金融运作模式的案例分析

供应链金融运作模式的案例分析 近年来，供应链金融运作模式备受关注，在国内外各行业得到了广泛应用。下面将以苏宁易购集团作为案例，探讨其供应链金融的模式及运作方式。 一、苏宁易购集团的供应链金融模式 苏宁易购集团的供应链金融模式包括三个主要组成部分：供应链融资、供应链管理和信息服务。具体来说，该企业通过融资平台为供应商提供融资服务，同时通过数字化的供应链管理和数据分析来提高供应链的效率和安全性，最终实现产业链的升级和创新。 1.供应链融资 苏宁易购集团通过金融科技的手段，为供应商提供融资服务，帮助其解决资金短缺的问题。具体来说，苏宁易购的金融科技团队为供应商提供预付款融资、银行承兑汇票融资和保理融资等多种融资方式，满足不同类型的资金需求。同时，该企业还通过供应链金融平台，将供应商的融资需求与上游和下游的合作伙伴进行匹配，形成资金流通的闭环。 2.供应链管理 苏宁易购集团通过数字化的供应链管理，实现了对供应商和自身对接的全程管理，包括供应商的资质审核、订单管理、物流管理和风险控制等多个环节。该企业通过自己建立的数字化供应链平台，收集供应链数据，应用大数据、云计算等技术，进行数据分析和智能决策，优化供应链的效率和风险控制能力。 3.信息服务 苏宁易购集团通过为供应商提供上下游信息共享服务，实现了供应链信息化的目标。该企业通过其数字化供应链平台，建立了供应商和自身的沟通桥梁，共享订单、物流、财务和产品信息等多维数据，帮助供应商提高制造计划的准确性和产能的管理能力，同时为自身提供了更为准确和及时的供应链信息，提高了供应链的透明度和可控性。 供应商根据自身的融资需求，向苏宁易购集团的供应链金融平台申请融资，并提供相应的财务和企业资质等信息。 2.审核和评估 苏宁易购的供应链金融团队对供应商提交的融资申请进行审核和评估，对其信用和风险做出分析，并根据不同类型的融资方式作出相应的批复。 3.融资放款

供应链金融的运作模式

供应链金融的运作模式 供应链金融是指通过金融工具和技术，为参与供应链的企业提供融资、结算、风险管理和信息服务等一系列金融服务的一种模式。其核心理念是 以供应链为基础，通过金融创新来解决供应链中的资金流、信息流和物流 等问题，从而提高企业的竞争力和效益。供应链金融的运作模式主要包括 以下几个环节。 首先是供应链信息集成环节。在供应链金融模式中，各参与方（包括 供应商、制造商、分销商和银行等金融机构）通过信息系统实现数据共享 和信息流通。例如，供应商可以通过供应链金融平台上传销售订单、发票 和物流信息等，银行可以通过信息系统获取到这些数据，从而更准确地评 估企业的信用风险和资金需求。 其次是供应链金融产品设计和创新环节。供应链金融模式可以根据供 应链参与方的需求，设计并创新多种金融产品和服务，以满足不同企业的 融资和结算需求。例如，银行可以根据其中一供应链参与方的融资需求， 设计出适合的应收账款融资产品，提供资金支持；同时，银行还可以创新 供应链贷款、保理等产品，以提供更多样化的金融服务。 第三是供应链金融风险管理环节。供应链金融模式重点解决的问题之 一是风险管理，包括信用风险、流动性风险和操作风险等。银行在供应链 金融模式中发挥着重要作用，通过对参与方的信用评估和信息披露等手段，降低信用风险；同时，通过提供供应链结算和资金结算服务，降低流动性 风险。此外，供应链金融模式还可以通过智能合约等技术手段，提高供应 链中的操作效率和风险管理能力。

最后是供应链金融业务的实施和交易环节。在供应链金融模式中，各参与方可以通过供应链金融平台进行交易和业务实施。例如，制造商可以通过平台发布融资需求，银行可以通过平台进行资金划拨；供应商可以通过平台申请应收账款融资，银行可以通过平台进行审批和放款。通过供应链金融平台，各参与方可以实现交易的便捷和快速，提高供应链的运作效率和金融服务质量。 综上所述，供应链金融的运作模式主要包括供应链信息集成、金融产品设计、风险管理和业务实施等环节。通过供应链金融模式的应用，可以实现供应链各参与方之间的合作与共赢，提高供应链的运营效率，降低金融成本，推动经济的发展。

供应链金融的三种融资模式

导地位不同，我们可以分为三大业务模式： 以核心企业为主导、 供应链金融的这三种融资模式 供应链金融与产业链紧密结合，体现在不同业务阶段：主要分为订单采购阶段、存货保管阶段、销售回款阶段。在各个业务阶段有相应的金融服务方式，金融产品呈现多样化，供应链金融与资产证券化相结合成为趋势。 越来越多的企业参与供应链金融业务。根据各参与方的主 以第三方供应链服务商为主导、以电商平台为主导。 以核心企业为主导模式下，关注核心企业在产业链中的地位；以第三方供应链服务商为主导的模式下，关注服务商的信息整合能力；以电商平台为主导的模式下，关注平台交易生态的完整性。 一、供应链金融融资模式 供应链金融的三种传统表现形态为应收账款融资、库存融资以及预付款融资。目前国内实践中，商业银行或供应链企业为供应链金融业务的主要参与者，由于本系列专题硏究对象为供应链企业，所以我们在介绍供应链金融模式时，主要以供应链企业为服务提供者。

当上游企业对下游提供赊销，导致销售款回收放缓或大量应收账款回收困难的情况下，上游企业资金周转不畅，出现阶段性的资金缺口时，可以通过应收账款进行融资。 应收账款融资模式主要指上游企业为获取资金，以其与下 游企业签订的真实合同产生的应收账款为基础，向供应链企业 申请以应收账款为还款来源的融资。 应收账款融资在传统贸易融资以及供应链贸易过程中均属于较为普遍的融资方式，通常银行作为主要的金融平台，但在供应链贸易业务中，供应链贸易企业在获得保理商相关资质后亦可充当保理商的角色，所提供的应收款融资方式对于中小企业而言更为高效、专业，可省去银行的繁杂流程且供应链企业对业务各环节更为熟知，同时在风控方面针对性更强。 2、存货融资

金融仓储运作模式

关于开展金融仓储业务的建议 一、什么是金融仓储 金融仓储：主要是指需要融资企业将货物存放在仓储公司指定仓库，仓储公司出具仓单，需要融资企业用仓单向合作银行质押标，从金融机构取得融资的活动，仓储公司对质押期间的质押物进行监管。 二、利弊分析 1、有利方面：中小企业缺乏银行放贷所要求的厂房、机器设备等，虽说拥有相对稳定存货，但银行却因其监管困难、成本高，信息不对称等不愿意提供动产抵质押贷款，而通过金融仓储专业服务，可以有效地解决这些监管问题，盘活企业存货，使得企业获得生产、发展的资金，同时金融仓储“严格监管+补差” 机制，降低了银行信贷风险实现三方共赢。 2、不利方面 （1）、客户资信风险，比如货物来源的合法性，有些可能来源于走私，以次充好的的坏货风险。 （2）、仓单风险。作为提货的唯一凭证，必须建立严格科学的管理系统，谨防造假，冒名提货。 （3）、内部操作风险。严防内部人员的道德风险。 三、法律支持： 《物权法》扩大了动产抵押担保范围，规定应收账款、原材料、产成品、半成品以及法律未明确禁止的动产均可设置抵押担保，从而为广泛开展动产担保融资提供了法律依据。 四、操作流程： A企业（需要融资企业）某银行（合作银行）某仓储企业（物流） 1、某仓储企业接受A企业委托，对抵押品进行价值评估，验货合格后入库，进行监管。 2、某银行、A企业与某仓储企业共同签订了“浮动抵押仓储监管三方协议”。

3、某仓储企业签发标准仓单给A企业，A企业持此仓单到合作银行，进行动产抵质押贷款。 4、某银行将贷款发放到A企业账户。 5、某仓储企业派派出仓库监管员对抵押物进出实施24小时现场监管，并通过视频远程监控。同时，让专业人员逐日盯市监测,跟踪抵押品价格变动。 6在监管的过程中，某仓储企业除了对仓库中的抵质押品进行静态价值监控外，比如货物的毁损、受潮、变质等，并跟踪相关抵押品的价格走势，向贷款银行及借款企业出具抵质押品价值动态监控报告，进行相应的风险提示。同时，根据银、储、商三方协议，对抵质押品实施最低价值动态“补差”管理。 7、在监管结束之际，企业如期归还银行贷款本息，银行通知某仓储企业解除监管，即货主持单提货；如不能按时归还银行贷款本息，某仓储企业将动产抵质押品进行变现，偿还银行贷款。 五、建议：根基自身实际情况，选择开展金融仓储业务。

供应链金融运作模式分析

供应链金融运作模式分析 供应链金融的实践由来已久，但供应链金融这一概念的明确提出，则要追溯到2000年Timme(2000)等的定义,他们认为当供应链上的参与方与为其提供金融支持的处于供应链外部的金融服务提供者建立协作，且这种协作关系旨在于实现供应链的目标,同时考虑到物流、信息流及资金流及进程、全部资产和供应链上的参与主体时，就形成了供应链金融. 供应链金融是为中小企业量身定做的一种新型融资模式。它将资金流有效地整合到供应链管理中来，既为供应链各个环节的弱势企业提供新型贷款融资服务，同时又通过银行、物流企业、核心企业、中小企业的协作，构筑银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展、良性互动的产业生态. 从供应链金融的资金来源上看，资金可以来源于供应链成员企业间由于预付、延期支付等形成的链内融资方式，也可以源于独立的第三方金融机构，即供应链外部融资，这也构成了供应链金融的两种基本形式:第一、链内融资。在供应链内部,出于成员间良好的合作关系,预付货款和延迟支付等付款方式可以在一定程度上缓解个别企业的资金短缺压力，实现资金流在供应链成员间的优化配置。这种以业务关系为纽带的资金流动，具有融资成本低、融资速度快等特点，在加强成员企业间的业务关系方面，具有重要的作用。当然，这种链内融资模式的资金调配能力和规模都有限，当上下游企业都同时面临资金缺口时，这种方式就很难达到效果。第二、链外融资。当链内融资不能满足需求时，就必须借助于链外的资金。按照有无实物质押,可以初步分为供应链外部基于物流金融业务的质押融资和基于核心企业资信水平的信用融资两个方面。基于物流金融业务的质押融资主要表现为外部金融机构通过与第三方物流企业实现物权的监管，所开展的保兑仓、融通仓等业务。而链外的信用融资方式则是从供应链整体的角度,充分利用核心企业的低融资成本、高融资效率优势，为供应链中广大的中小企业创造融资便利,也为供应链整体竞争力的提升创造基础。 1. 应收账款融资模式（应收类)-—销售阶段供应链金融 （1）成员关系： 应收账款融资模式包括三个成员，分别是金融机构、上游供应商和下游核心

物流金融

物流金融（Logistics Finance）是指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。 第三方物流服务的革命。金融物流，是物流与金融相结合的产品，其不仅能提高第三方物流企业的服务能力，经营利润，而且可以协助企业拓

展融资渠道，降低融资成本，提高资本的使用效率。金融物流服务将开国内物流业界之先河，是第三方物流服务的一次革命。 中小型企业融资困境。在国内，由于中小型企业存在着信用体系不健全的问题，所以融资渠道贫乏，生产运营的发展资金压力大。金融物流服务的提出，可以有效支持中小型企业的融资活动。另外，金融物流可以盘活企业暂时闲置的原材料和产成品的资金占用，优化企业资源。 供应链″共赢″目标。对于现代第三方物流企业而言，金融物流可以提高企业一体化服务水平，提高企业的竞争能力，提高企业的业务规模，增加高附加值的服务功能，扩大企业的经营利润；对于供应链企业而言，金融物流可以降低企业的融资成本，拓宽企业的融资渠道；可以降低企业原材料、半成品和产品的资本占用率，提高企业资本利用率，实现资本优化配置；可以降低采购成本或扩大销售规模，提高企业的销售利润。对于金融机构而言，金融物流服务可以帮助金融机构扩大贷款规模，降低信贷风险，甚至可以协助金融机构处置部分不良资产。 金融机构创新意识增强。当前金融机构面临的竞争越来越激烈。为在竞争中获得优势，金融机构，比如银行，不断地进行业务创新。这就促使了金融物流的诞生。金融物流可以帮助银行吸引和稳定客户，扩大银行的经营规模，增强银行的竞争能力；可以协助银行解决质押贷款业务中银行面临的“物流瓶颈”——质押物仓储与监管；可以协助银行解决质押贷款业务中银行面临的质押物评估、资产处理等服务。 物流金融发展状况 物流金融发展起源于物资融资业务。金融和物流的结合可以追溯到公元前2400年，当时的美索布达米亚地区就出现了谷物仓单。而英国最早出现的流通纸币就是可兑付的银矿仓单。 1、发达国家的物流金融业务 国际上，最全面的物流金融规范体系在北美（美国和加拿大）以及菲律宾等地。以美国为例，其物流金融的主要业务模式之一是面向农产品的仓单质押。仓单既可以作为向银行贷款的抵押，也可以在贸易中作为支付