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银行存款案例

会计案例分析(请各位分析)

星海公司因财会人员短缺，出纳员及现金和银行存款的收付记录均有王梅一个人担任，银行存款余额调节表也由王梅负责编制。2003年5月31日，银行存款日记账余额为272 152元，该日银行存款对账单余额为282 000元。5月31日，银行对账单上有一笔该公司尚未入账的销货款项目10 000元。月末尚未兑现的支票有如下4笔：

支票号码金额

#3784 12 752

#3859 3 062

#3934 4 940

#3946 3 846

王梅利用内部控制的缺陷，挪用公款。并于5月31日编制了一张银行存款调节表以掩盖事实。

企业日记账余额 272 152

加：未兑现支票

#3859 3 062

#3934 2 940

#3946 3 846

小计 9 848

银行对账单余额 282 000

减：未入账的款项 10 000

调节后企业日记账余额 272 000

请回答下列问题：

1．该公司银行存款的正确余额到底是多少？

2．王梅挪用了多少公款？

3．您认为这种内部控制的缺陷有什么办法可以杜绝?

银行存款营销工作总结

第1篇银行存款营销工作总结银行存款营销工作总结【篇1存款营销心得】谁言寸草心报得三春晖 ——淺谈存款营销工作的“三字经” 作为城内支行的一份子，时刻树立“行兴我荣，行衰我耻”的责任意识，充力发挥吸存揽存主观能动性，全身心致力于支行健康快速发展，责无旁贷。在多年的存款营销实践中，我个人受益最大的体会是念好“诚、勤、细”三字经。所谓“诚”，就是要讲诚信。诚信是维系市场经济活动的基石，是巩固客户关系的桥梁，在与客户打交道时只有真诚相待，言行一致，学会换位思维，急客户所急，想客户所想，才能赢得客户的一份信赖，换取客户的一顆真心。 2012年5月份，在一次朋友的婚宴上，我与义县七里河镇经委陈科长相识。初次见面，我先从工作经历、子女教育等兴趣的话题入手，与她愉快地畅聊起来。闲谈中我了解到两点重要信息（一）义县七里河镇所辖21个行政村的农民医疗合作保险费统收统缴工作由陈科长主管。当时，一个念头瞬间本能地在我的脑海里闪过“如果这笔近200万元的医保资金存入我行，最好能占上6月末实点余额，对完成支行半年存款指标绝对是个利好讯息。” （二）陈科长正为上初中的儿子语文成绩差而发愁，急想找一位优秀的语文老师一对一辅导功课。兵法言欲想取之，必先予之。若想让陈科长甘心情愿地把医保款存入我行，必须让她在内心信任我。而眼下“她为孩子找老师”正是一次难得的良机。于是，我当场答应陈科长帮她儿子推荐一位优秀的语文老师。第二天，我通过关系成功为其推荐了一位名师辅导孩子作文。20天过后，陈科长兴奋地告诉我，她儿子学习进步明显，写的一篇作文已成为全班的范文。6月中旬，我主动开立一张7777特色卡，送到她手中，委婉策略地求助陈科长帮忙拉点儿存款。她爽快地答应了。三天后，亲自将179万元医保款全部存入我行。所谓“勤”，就是要口勤、腿勤。只有与客户保持经常性的沟通与交流，了解客户的资金动态、投资规划，才能捕捉到最佳营销契机，在激烈的营销攻坚战中抢占先机。2013年上半年，在上门到锦州虎跃公司收款的日常工作中，我在确保每天钱款分厘不差、票据账单交接清楚、及时的前提下，与公司财务部全体人员建立了良好的人际关系，对企业的资金周转使用情况了如指掌。若有汇款到账，我会第一时间通知财务人员，若提取大额现金，我会提前为企业办妥预约手续，我的亲力亲为、认真负责的工作态度和上门周到、热情的用心服务，让虎跃公司的领导与财务人员很满

成功拦截客户存款被骗的案例

成功拦截客户存款被骗的案例一、案例情况网点受理了一笔办理银行卡新开户的业务。柜员在与该客户沟通交流中得知，该客户为今年刚考上大学的高中毕业生，从未到银行办理过业务，不了解银行自助机具功能等业务。账户开立后，该客户即刻要求大堂经理教其到自助柜员机上办理业务。当大堂经理问办理什么业务时，其称有人打电话说为恭喜她考上大学将退还部分学费，要求其立刻到银行开立一个账户并同时存入相应金额后再打电话给对方，对方会教她在柜员机上进行相应操作后方可得到退还的学费。大堂经理听完她的描述后即刻告知该客户这是一种贯用诈骗手段，专用于诱导对银行业务功能不了解的客户进行转账，从而达到骗起客户卡上资金的一种诈骗手段。为此，大堂经理立即对客户进行了解释，成功防止客户资金被骗。二、案例分析这是一起典型的利用银行自助机具进行转账诈骗的事例。犯罪团伙利用客户对银行自助机具功能的不了解，利用电话摇控方式诱导客户通过转账的方式把自己卡上的存款转到犯罪团伙人的手上。这说明，目前犯罪团伙利用电讯手段诈骗非常猖獗，银行在防范电讯诈骗方面仍有宣传不到位的地方，必须在每个营业网点提升安全管理品质，全力打造“安全银行”。三、案例启示（一）重视电信诈骗提醒工作。当前社会中，许多不法分子通过各种方式诈骗客户钱财，银行作为金融活动的监管执行部门，有责任做好防范电话诈骗、短信诈骗、虚假网络中奖信息等安全信息提示，增强客户辨假防骗能力，全力打造客户心中“安全银行”的形象，将《员工防范电信诈骗操作口诀》传达到每一个员工，从源头上有效防范案件的发生。（二）在银行显著位置摆放防范电信诈骗宣传材料，并将防范电信诈骗口诀输入LED显示屏进行宣传，以最大限度地制止各类电信诈骗犯罪活动，提升案件堵截率，增强客户的自我保护意识，努力营造浓厚防范诈骗氛围。

银行营销案例(自己搜集整理)

在与很多银行的朋友交流结束的时候，很多银行的朋友总是问我一些其他行的优秀的营销做法，在这做一个小的总结把我听到的或者参与到的活动策划做一个分享，希望对大家有所借鉴。但是在这之前一定提醒大家，每一个成功的案例一定是修练内功后的水到渠成，绝对不会仅仅因为这个点子就能“一指定乾坤”了。其实，用一个好点子救活一个厂子搞活一个企业的时代已经定格在某个历史范畴上，现代企业一定是综合实力的比拼。所以在此介绍一些好的营销活动案例。（本节所讲到的案例仅仅来自个人金融业务（零售），讲的很宽泛，欢迎朋友补充）先拿银行卡做个引子。现在银行卡业务在很多行放到重中之重的角色上，很多银行在卡营销上花费很多的营销费用但效果不明显。曾经参与某银行的银行卡策划中，定义该卡为儿童卡，同时绑定定投、漫画、指定商家打折等内容，但是，从市场反馈来看不尽理想。但是，西南地区某行与当地的三甲医院发行的联名卡就赋予了该卡实际的内容。该卡储存了，患者的病历，并增加了预约挂号等一系列的功能，当拥有这张卡与紧俏的医疗资源结合，这就赋予了银行卡实际的内容，发行量与沉淀资金都相对优质。所以，我们在做活动策划的时候要注重实际的内容与效果。所以，一般来说，银行活动策划要注重三点：1、客户的需求；2、活动的实质内容；3、活动的效果的量化。其实这三点是一个多方递进关系，第一点是客户需要的，第二点是活动过程，第三点是银行需要的。我们做活动不是赔本赚吆喝，在商言商，一定有所求。作者受邀请在银行做活动的时候，一般会提醒从侧面银行组织者，不要忘记营销。很多银行在做客户答谢的时候，经常是单纯的答谢，常常忘记把营销内容忘掉。常常是活动很精彩，员工们累得够呛，花了不少钱，客户满意度很高，但是没有趁热打铁，什么也没有营销出去。这时候总有一种心态，现在印象好了，以后慢慢营销。话是没错，但是为什么这时候能够出手而不出手呢?这种场合是可以出现营销的，有些不宜出现营销的场合，我在后面也会向大家介绍。在这儿向大家介绍一些银行经常组织的一些活动，与大家分享。 1、与高端客户的出游活动。与高端客户一起出游，一定是和谐双方关系，建立信任的一个良好的途径。大家可以抛开以前的业务关系，共同沐浴着户外的晚风，放松心情，是一种很好的活动方式。不过根据经验，有几点可供大家参考： 1）注意人群的素质的匹配。比如，同是大客户，家庭资产都在百万以上；同是知识阶层，教师、公务员、医生等；同是企业负责人等等。 2）允许该人群带一名朋友。作者的经验，大客户的朋友也是大客户，这是转介绍的很好形式；但是为什么建议就带一名?一是，当一个群体人多了，容易形成小圈子自我封闭；二是，客户经理也没有时间一次就搞定两个以上的客户，也照顾不过来。 3）尽量不要让客户带小孩（小孩专项活动除外）。也是来自作者经验，有小孩参与，如果太小，确实让团队非常麻烦；另外客户的注意力也在孩子身上，很难玩的特别尽兴。我们看很多国外电影，两口子出去，基本都把孩子寄托在邻居家，就是这个道理。 4）不要担心安排很简单很俗的活动不适于高端客户。在上一节提到，中国的高端客户都是近20年产生的，大部分人都是“富一代”，不要担心有些活动太小儿科他们看不上，中国现阶段应该还没有贵族。作者曾经在一次高端客户出游活动上，看一群高端客户一起玩碰碰车，以至于玩兴上来耽误了后面的行程。 5）如果仅是一天的出游活动，尤其是亲近大自然的活动，建议不安排讲座。这个也是有亲身经历的，在一次行程安排非常紧的活动中，主办方为体现活动的多样性，邀请我作讲座，好在讲座内容还算吸引人，但效果也逊于同样的课程在别的地方。所以如果时间紧张，不建议再加讲座。 2、高端女客户的活动。经常在讲座上讲一些如何聚拢高端女客户的活动，原因很简单，

银行营销成功案例6则

银行营销成功案例6则营销是深挖产品的内涵，切合准消费者的需求，从而让消费者深刻了解该产品进而购买的过程。下面，小编为大家整理关于银行成功营销案例6则，欢迎大家阅读。银行成功营销案例一 11月上旬的一天，一客户持异地卡来网点办理取现5万元，柜员受理迅速办理，就在打印凭证时，有着职业敏感性的柜员立即发现，该客户帐户上还有100多万元的余额。于是不动声色询问客户最近是否要取大钱用，如果取大钱可提前预约。客户说暂时没有，柜员建议客户：不用可买七天滚动理财，利息比这样放着多6至8倍。并告诉客户“七天步步赢“是专为存款大户设计供享高额回报的产品。客户被打动，在看了产品说明后，欣然同意购买。柜员迅速为其开立理财金卡将其卡上100余万元的存款转到了理财金帐户，并迅速为其购买了理财，客户道谢而去，一起百万存款客户被成功挖转。案例分析： 1、柜员有敏锐的营销意识。营销柜员从事银行临柜只一年时间，便培养了丰富的营销经验，敏锐的营销手段，在发现客户还有大量存款时，柜员不是直接的营销，而是从则面循循善诱，让客户明显感觉柜员为其着想，为其理财。 2、柜员有快速熟练的业务功底。整个营销从客户办业务到处理完成只化了7分钟，柜员熟练处理业务的能力也给了客户良好的印象。 3、团队服务配合至关重要。由于该户是异地卡，柜员必须为其新开理财金卡，新开卡需主管授权，客户首次理财还需客户经理为其做风险评估，如果在授权与证估过程中拖延时间，客户不耐烦将极大影响营销的成功。好在授权与评估都在短时间完成，为顺利挖转起了至关重要的作用。案例启示：案例中，柜员挖转的不仅仅是一个百万元客户，更是客户对网点员工工作效率与服务的认可，是对这一网点服务形象的良好感知与信赖。这一成功案例给我们如下启示： (一)、培养敏锐的柜面营销意识，是营销之基本。柜台虽小，却日接四方来宾，这里有着丰富的客户资源，把握并挖转优质大户，却是要培养敏捷营销的意识，把住柜面的每一个客户每一笔业务，有营销意识并非每笔营销都成功，还需有机智的营销手法。 (二)、熟练掌握业务，是成功营销的助推剂。快捷熟练的业务操作，会给客户良好的印象，案例中柜员业务操作熟练，产品介绍简要明了，让客户明白购买，清楚收益，也自然顺利接受并购买。 (三)、短时高效团队配合，是成功营销的保障。时间是客户最为敏感的问题，办理业务等待时间一长，客户就会心生急燥，再好的产品也会让客户失去兴趣，柜员再好的服务也难产生信任，且因此往往导致全盘皆输，前功尽弃。柜面上许多眼看成功的营销突然被扼腕折断，大都是由于柜员一人无法完成，联网核查，业务授权，风险评估都可能意识不到的节外生枝。这样的失败走失的不仅是客户，还有客户对银行的初始印象。因此，团队配合在整体营销中的作用关乎所有，不可小觑。银行成功营销案例二 2011年8月19日,工行淄博高新支行营业部来了一位男性中年客户,由于正处于业务高峰,大堂经理正在排队机前值班,引导、分流客户,见到这位客户礼貌的问了声:您好,请问我有什么可以帮助您的?这位客户考虑一下,回答说:想咨询点理财业务方面的问题.大堂经理问您买过该行的理财

银行存款营销服务案例

XX支行二季度及下半年存款实施方案 2011年一季度全市主要银行金融机构存款基本都是增加的，同期我行存款是下降的，面对越来越激烈的存款竞争，制定一个完善而有效的存款营销策略成为当前最为迫切的前提！一个好的营销方案将会成为扩充市场、延伸品牌度的有效手段。一、指导思想坚持以加快存款发展作为主题。抓住机遇，适应市场的需求，加大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。二、组织领导成立**支行“百日存款竟赛”工作领导小组，由行长王***任组长，副行长**任副组长，副行长**及办公室**、营销部**为成员。领导小组下设办公室在办公室，具体负责“百日存款竟赛”的营销体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。三、目前存款现状本行存款的结构特点（应包括但不限于：存款的基础结构，如公存、储蓄及定活期比例；高端客户情况；主要贷款户派生存款情况等）。四、存款下降主要存在的问题

从**支行存款的整个结构看，活期类存款的大幅波动，是**存款不能持续稳定增长的关键点之一，储蓄存款源的溃乏，对单个帐户的过于依赖，是影响**支行存款的持续稳定增长的主要原因之一。（一）稳定性因素：（1）由于受社会经济运行规律的影响，每年初都会有大量的易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。但该类存款流动性大、平均占用天数低，稳定性较差。在没有新的、相当量的新存款源补充的前提下，弥补该部分存款流出后留下巨大资金空缺，需要投入更大的精力和经历更长的修复过程。这是引起**支行存款下滑的主要原因之一。（2）个别客户的存款波动较大地影响到**支行存款资金的稳定性，短期内还难以补足。（3）居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。新客户群体的增长和老客户群体的维护工作需要不断改进服务，提供合适的金融产品才能跟上，加之各金融机构竞争激烈，也致使**支行一季度存款工作开展较为困难。（4）新开立的存款帐户的数量大而质量欠缺，一些帐户开立后长期使用效率低，由于新增帐户存款余额的增长乏力，起不到推动作用，无疑浪费了前期投入的人力和物力成本。也是造成**支行存款不能自然修复和回升的原因之一。（二）金融政策及居民心理因素：商行属地方性银行，与国有商业银行相比，无论从营业环境、硬件设备、产品的科技含量、网络覆盖面，以及服务手段、服务内容，都不在同一个起跑线上。相对于国有商业银行强大的技术手段、雄厚的资金实力、坚实的国有体制后盾、以及几十年来在社会公众心目中树立积累起来的卓著信用。是商行在短期内无法达到的目标。加之国家政策宣传多年来一

银行存款营销方案

2020/3/27 **支行二季度及下半年存款实施方案 2011年一季度全市主要银行金融机构存款基本都是增加的，同期我行存款是下降的，面对越来越激烈的存款竞争，制定一个完善而有效的存款营销策略成为当前最为迫切的前提！一个好的营销方案将会成为扩充市场、延伸品牌度的有效手段。一、指导思想坚持以加快存款发展作为主题。抓住机遇，适应市场的需求，加大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。二、组织领导成立**支行“百日存款竟赛”工作领导小组，由行长王***任组长，副行长**任副组长，副行长**及办公室**、营销部**为成员。领导小组下设办公室在办公室，具体负责“百日存款竟赛”的营销体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。三、目前存款现状本行存款的结构特点（应包括但不限于：存款的基础结构，如公存、储蓄及定活期比例；高端客户情况；主要贷款户派

生存款情况等）。四、存款下降主要存在的问题 1 2020/3/27 从**支行存款的整个结构看，活期类存款的大幅波动，是**存款不能持续稳定增长的关键点之一，储蓄存款源的溃乏，对单个帐户的过于依赖，是影响**支行存款的持续稳定增长的主要原因之一。（一）稳定性因素：（1）由于受社会经济运行规律的影响，每年初都会有大量的易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。但该类存款流动性大、平均占用天数低，稳定性较差。在没有新的、相当量的新存款源补充的前提下，弥补该部分存款流出后留下巨大资金空缺，需要投入更大的精力和经历更长的修复过程。这是引起**支行存款下滑的主要原因之一。（2）个别客户的存款波动较大地影响到**支行存款资金的稳定性，短期内还难以补足。（3）居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。新客户群体的增长和老客户群体的维护工作需要不断改进服务，提供合适的金融产品才能跟上，加之各金融机构竞争激烈，也致使**支行一季度存款工作开展较为困难。（4）新开立的存款帐户的数量大而质量欠缺，一些帐户开立后长期使用效率低，由于新增帐户存款余额的增长乏力，起不到推动作用，无疑浪费了前期投入的人力和物力成本。也是造成**支行存款不能自然修复和回

热门-案例分析：挂失支取,银行承担兑付存款责任存款营销案例分析

案例分析：挂失支取，银行承担兑付存款责任:存款营销案例分析【案情】×××是个生意人，20xx年3月，他将28000元货款存在某银行，该银行向×××出具了存单。20xx年1月15日，×××去银行兑付时，工作人员告知×××，称该款已于20xx年12月被他人以挂失支取的方式拿走，并将 ×××的存单没收。为此，×××一纸诉状告到法院，要求某银行支付存款。某银行辩称：×××在本银行存款属实，但存款被挂失领走，银行本身无过错，不承担任何责任。【分歧】本案的焦点是存款被冒领的，银行是否应当承担责任。处理时存在两种分歧意见第一种观点认为，银行不应承担责任。理由是：某银行与×××之间曾形成储蓄合同关系，但某银行于20xx年12月将×××的存单没收，双方之间的合同关系即告终止。×××不持有存单，且无其他证据证明双方之间仍存在合同关系，故其要求某银行兑付存款的主张不应予以支持。第二种观点认为，银行应当承担付款责任。【评析】从该案的案情来看，×××在某银行的存款事实是无争议的；×××的存款在某银行被他人挂失领走也是无异议的。×××起诉的理由就是他人的挂失领款行为对其没有法律效力，因为并非其授权他人领款。而某银行辩称认为其对该笔存款的挂失提取操作程序合法，无过错，故不应再承担兑

付的责任。因此，本案的关键即在于某银行对该笔存款在手续不全的情况下，予以挂失提取的行为是否对×××产生效力。我国《票据法》、《票据管理实施办法》等都对银行在办理挂失提起业务时的高度注意和严格审查作出了明确规定，当然也不可否认银行在进行审查时存在一定的难度。但是，商业银行是以营利为目的的，我国《消费者权益保护法》、《民法通则》等法律均明确规定了在消费者接受服务时，经营者或者提供服务的单位或个人应提供安全的服务，保证消费者的人身、财产安全。作为储蓄合同的双方，银行应属于经营者（提供服务者），储户应属于消费者（接受服务者），所以银行对储户的存款负有保证其按期兑付的义务，否则应承担相应的法律责任。本案中，某银行在办理挂失提起手续时，有审查不严之重大过失。因为实际申请办理挂失提起手续的人并非存款人本人或其授权的人。所以，虽然某银行已支付了×××所存入的款额，但属支付对象错误，支付行为对×××没有效力。某银行应当向×××支付所存入的款额。本案中银行收回存单的行为已经遭到存款人的质疑，并且就此引发了诉讼，故不能以银行收回存单的行为来否定原本客观存在的储蓄合同之事实。综上所述，某银行应对自己工作中的过错负责，其挂失提取行为对×××不发生法律效力，×××要求某银行支付存款的请求合法、有理有据，应当受到法律的保护和支持。

银行营销案例

案例：今天，有几个客户过来是以前买过黄金的客户。因为前期客户赔了不少钱，所以现在继续营销别的产品有些困难。还有客户说，买黄金就是上了银行的贼船了，心里非常不好受。但是还是得给客户介绍新的理财，还有其他产品，但是收效甚微。案例分析：此类客户应该是前期对于金融投资并不是有确切的了解，认为只要存在银行就肯定能赚钱。我们银行的原则也是让客户赚钱，但是对于黄金这种产品还是提前跟客户讲好再进行营销，不能让客户头脑一热跟风购买，影响其他产品的营销。案例：今天，在服务台外边有个男客户在填单的时候，大堂随口问了句家里几个孩子。客户说有两个，随后大堂给客户介绍了我行现在正在卖的贵金属产品。客户没怎么考虑就决定购买了，很快就搞定了这么一单。案例分析：在以后营销的时候，应该先跟客户说上话，然后在做营销，就能事半功倍。而且，要学会从客户的举止来判断客户的购买力。案例：今天，跟几个大姨说保险的事。几个大姨一听保险就像见瘟

神一样立马躲开了。毕竟保险在老百姓心中的形象并不是很好。但是对于这几个大姨来说并不是够买理财的额度，而且一笔钱并不是要用。安邦保险是最优产品，但是客户拒绝接受。案例分析：以后其实可以先不跟客户说咱们保险的事情，先跟客户介绍一下咱家的存款政策，逐步地引导客户在保险上，应该效率会更高。案例：昨天来的一个客户，其实应该很有钱的，也应该挺有购买力的。和大堂经理说了很久并没有把客户成功地做下来。客户本来要买四个贺岁金币的，但是应该是给客户考虑时间太长了，客户又犹豫了。所以说以后跟客户营销的时候一定要趁热打铁。虽然，今天客户的弟弟来买了四个金币。但是如果客户去其他行了，这笔单子也就黄了。案例分析：在客户营销上面一定要趁热打铁赶紧拿下。案例：今天有个客户来的时候，跟客户营销了好久。客户本来下决定要买一笔基金的时候，他老婆上来说银行的产品都是骗人的，随后客户就走了。几次挽留客户都没留住。但是这个东西真的适应他，拒绝接受建议，真是没办法。

银行存款营销情况通报

银行存款营销情况通报篇一：银行存款业务分析报告胜山支行2014年2月份存款业务分析报告一、2月份存款基本情况胜山支行2014年2月末存款总额153535万元，比年初减少13422万元，其中储蓄存款141363万元，比年初减少9830万元；对公存款12172万元，比年初减少3592万元。储蓄存款部分：活期储蓄42572万元，比年初减少11033万元，增减率为-%；定期储蓄98791万元，比年初增加1202万元，增减率为%。对公存款部分：对公活期存款8184万元，比年初减少3029万元，增减率为-%；保证金3628万元，比年初减少740万元，增减率为-%。二、储蓄、对公存款波动特点及原

因分析胜山支行2月份存款中活期储蓄和对公存款下降较大，分别比年初减少11033万元和3592万元，定期储蓄略有上升，比年初增加1202万元，究其原因主要有以下几方面：1、2013年末因为年终考核需要，临时性存款增加较多，导致年初存款有虚增之嫌。 2、二月份，随着企业开工生产和胜山布料市场对外营业，客户对资金的需求量大幅增加，存款资金开始纷纷投入到生产经营中，导致活期储蓄和对公存款大幅减少。 3、胜山新开一家泰隆银行对外营业，通过一系列存款营销手段对外揽存，从客观上对我行存款的冲击较大。 4、各大国有银行受存款搬家的压力，将存款利率上浮10%到顶，致使合作银行原有的存款利率优势不复存在。 5、互联网货币基金例如余额宝的兴起，一方面使活期储蓄存款流向互联网

货币基金，另一方面也加剧了银行间存款竞争。三、辖内同业各类存款营销手段分析 1、中国银行和农业银行已经将存款利率上浮10%到顶，并通过其在全国各地结算渠道的优势加大存款营销。 2、**银行主要通过高频率的理财产品来吸引客户，另外**银行的理财产品在宣传的年化收益率上高于我行，对客户来说更具诱惑力。 3、泰隆银行利用新开张的时机，在客户存款回馈方面优势较明显，由于客户的比较心理和从众心理，在短期内将对我行存款有较大影响。 4、中信银行在胜山繁华路段布置了自助机具，预测其下一步也将加大对胜山存贷款客户的营销。四、客户投资余额宝等互联网金融产品的情况分析余额宝等互联网金融产品目前还主要活跃于思想较开放的年轻人当中，预

理财营销案例

相关搜索企业营销案例精准营销案例二维码营销案例银行理财营销案例理财营销方案营销案例理财产品营销案例理财营销成功案例银行成功营销案例银行营销情景演练案例 2013-08-20 00:18 田曼3023|分类：银行业务|浏览3238次案例一：女企业家来网点办理汇款业务59万,气质高雅,外在着装和饰品能辨别出客户身份和地位很高，是我们的目标潜在优质客户，但不是本行的贵宾客户。她非常着急汇款，想到贵宾室办理汇款业务，如何营销？注：最后办理完业务后，我们的大堂经理把这位潜在的优质客户转介到我们的客户经理处，客户经理如何将我行的产品营销给客户，用产品捆绑客户？案例二：一位投诉基金亏损的顾客，如何对此类客户进行营销？注：最终成功营销我行的基金定投案例三：一位先生经常来我行办理业务，他来我们行办理以零换整，而且将零钱存入我行的一个活期账户中，如何发现并深度挖掘客户的金融需要（客户真实身份是一个大型废品收购站老板）。对其进行营销和理财规划。案例四：一个特别有钱的大款，很显富，外部直接就能辨认出来，办理定期转存100万，说自己的定期特别的多，他行也有很多资金，对这样的客户如何营销我行的产品？案例五：一位女士来我行取款80万，到他行取款买理财产品。（注：这位客户是要为自己朋友完成任务）如何进行产品营销并挽留客户？

销售话术一、CC（永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见，约见的目的才是成交） X先生/女士您好，这里是，我是这里的理财经理，我姓X，您好，我们公司主要为高端客户提高资产保值增值的固定收益理财服务，像最近一期产品年化收益率为X%，您之前接触过信托产品吗？ 1、客户：和XX信托有过接触，购买过他们的XX产品 Sales：哦，那你对信托应该是很了解了，你上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？（1）、客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方有优势） Salse：那您投资眼光挺不错的，其实我们的产品在市场上也挺有竞争力的，并且产品在数量上和投资方向上也比较丰富，每个月大概有两到三款产品供客户选择，您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。 ①、客户：好的。明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？ Sales：我们公司地址是。。。。。稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢 ②、客户：明天不行，星期X你在给我打电话吧 Sales：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利 ③、客户：明天不行，我有时间再联系你吧 Sales：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。 A、客户：星期X吧 Sales：恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。 B、客户：现在不好说，等我有时间再说吧

存款营销案例

存款营销案例【篇一：存款营销案例】银行成功营销案例6个：银行成功营销案例篇1：一般来说，银行活动策划要注重三点：1、客户的需求;2、活动的实质内容;3、活动的效果的量化。其实这三点是一个多方递进关系，第一点是客户需要的，第二点是活动过程，第三点是银行需要的。我们做活动不是赔本赚吆喝，在商言商，一定有所求。作者受邀请在银行做活动的时候，一般会提醒从侧面银行组织者，不要忘记营销。很多银行在做客户答谢的时候，经常是单纯的答谢，常常忘记把营销内容忘掉。常常是活动很精彩，员工们累得够呛，花了不少钱，客户满意度很高，但是没有趁热打铁，什么也没有营销出去。这时候总有一种心态，现在印象好了，以后慢慢营销。话是没错，但是为什么这时候能够出手而不出手呢?这种场合是可以出现营销的，有些不宜出现营销的场合，我在后面也会向大家介绍。在这儿向大家介绍一些银行经常组织的一些活动，与大家分享。银行营销活动 1、与高端客户的出游活动。与高端客户一起出游，一定是和谐双方关系，建立信任的一个良好的途径。大家可以抛开以前的业务关系，共同沐浴着户外的晚风，放松心情，是一种很好的活动方式。不过根据，有几点可供大家参考： 1)注意人群的素质的匹配。比如，同是大客户，家庭资产都在百万以上;同是知识阶层，教师、、医生等;同是企业负责人等等。 2)允许该人群带一名朋友。作者的经验，大客户的朋友也是大客户，这是转介绍的很好形式;但是为什么建议就带一名?一是，当一个群体人多了，容易形成小圈子自我封闭;二是，客户经理也没有时间一次就搞定两个以上的客户，也照顾不过来。 3)尽量不要让客户带小孩(小孩专项活动除外)。也是来自作者经验，有小孩参与，如果太小，确实让团队非常麻烦;另外客户的注意力也在孩子身上，很难玩的特别尽兴。我们看很多国外电影，两口子出去，基本都把孩子寄托在邻，就是这个道理。 4)不要担心安排很简单很俗的活动不适于高端客户。在上一节提到，中国的高端客户都是近20年产生的，大部分人都是“富一代”，不要担心有些活动太小他们看不上，中国现阶段应该还没有贵族。作者

银行成功营销案例银行营销案例范文

银行成功营销案例银行营销案例范文近年来,我国各家商业银行在各项银行业务,尤其是在争取存款、抢占优质客户等方面都展开了激烈的竞争。以下是学习啦分享给大家的关于银行营销案例，供大家阅读! 案例简介： 11月上旬的一天，一客户持异地卡来网点办理取现5万元，柜员受理迅速办理，就在打印凭证时，有着职业敏感性的柜员立即发现，该客户帐户上还有100多万元的余额。于是不动声色询问客户最近是否要取大钱用，如果取大钱可提前预约。客户说暂时没有，柜员建议客户：不用可买七天滚动，利息比这样放着多6至8倍。并告诉客户“七天步步赢“是专为存款大户设计供享高额回报的产品。客户被打动，在看了产品说明后，欣然同意购买。柜员迅速为其开立理财金卡将其卡上100余万元的存款转到了理财金帐户，并迅速为其购买了理财，客户道谢而去，一起百万存款客户被成功挖转。案例分析： 1、柜员有敏锐的营销意识。营销柜员从事银行临柜只一年时间，便培养了丰富的营销，敏锐的营销手段，在发现客户还有大量存款

时，柜员不是直接的营销，而是从则面循循善诱，让客户明显感觉柜员为其着想，为其理财。 2、柜员有快速熟练的业务功底。整个营销从客户办业务到处理完成只化了7分钟，柜员熟练处理业务的能力也给了客户良好的印象。 3、团队服务配合至关重要。由于该户是异地卡，柜员必须为其新开理财金卡，新开卡需主管授权，客户首次理财还需客户经理为其做风险评估，如果在授权与证估过程中拖延时间，客户不耐烦将极大影响营销的成功。好在授权与评估都在短时间完成，为顺利挖转起了至关重要的作用。案例启示：案例中，柜员挖转的不仅仅是一个百万元客户，更是客户对网点员工工作效率与服务的认可，是对这一网点服务形象的良好感知与信赖。这一给我们如下启示： (一)、培养敏锐的柜面营销意识，是营销之基本。柜台虽小，却日接四方来宾，这里有着丰富的客户资源，把握并挖转优质大户，

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银行存款营销方案 >方案一：银行存款营销方案按照我行现有对公客户情况，将客户细分为两大类十一小类，分别为：政府机关类客户，包括市财政类、市区财政类、外县财政类、公积金系统、住建系统、社保系统、文教系统、医卫系统及其他机构类客户；公司类客户，包括授信公司类和一般公司类。按照不同的客户分类，分别制定、实施专项营销方法。对各类对公客户初步拟定的营销方案如下：（一）政府机关类客户截止3月末我行政府机关类客户存款合计为XXX亿元，其中各级财政系统存款合计XXX 亿元，其他政府机关类客户存款较少，如医疗卫生系统存款XXX亿元、文教系统存款XXX亿元。政府机关类客户具有其独特的特点和优势，根据政府机关类客户的特点和优势，拟对政府机关类客户每月开展专项攻坚活动，每月确定一个攻坚目标，集合全行资源统一营销。具体如下： 1、做好信息收集工作、摸清客户情况政府机关类客户具有较强的政策性，政策变化会对政府机关类客户产生极大地影响，做好政府机关类客户的营销工作，核心问题就是把握好政策。如：政府客户、事业法人单位的组织架构、组织形态、主体资格认定等问题，国家投入和地方政府投资方向、投资运作方式、行业优惠政策等。从研究分析政策入手，把握政策变化趋势，有针对性地开展营销工作。由副行长、总监带队，通过组织人员广泛收集客户信息。每月确定一个小类的政府机关类客户为当月主要目标，组织相关人员重点了解政策信息、摸清客户情况，结合收集到的客户信息和我行目前的客户情况，为全面介入营销工作打好基础。

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银行网点转型成功营销案例 "您好，请问您要办理什么业务？” 无论什么时候，当您走进邮政储蓄银行府前街支行的大门，您一定会听到这句亲切的问候。自网点转型工作在我行开展以来，客户的表扬声多了，埋怨声少了，感谢的笑脸多了，不满的冷眼少了...... 有很多客户说“你们现在变了，不愧是银行！”听到这句朴实的话语，我们笑了，是的，只要是客户的认可，我们所有的辛苦和努力就都没有白费。 “从交易核算型转变为服务营销型”这句简单的话做起来却并不容易，我们在摸索中学习、进步。有过向客户介绍了半天客户依旧不为所动的沮丧，也有过成功营销后满心洋溢的喜悦。最让我难忘的是一次我行大堂经理通过大堂揽客与我行理财经理合作营销理财产品“日日升”三十万元的成功营销案例。我清楚的记得，2010年12月19日那天周日，李媛媛在担当大堂经理时，发现一位客户正在填写取款凭条，根据我行规定，五万元以下存取款是不需要填写单据的。于是她走上前礼貌问候：“您好，请问您要办理什么业务？”那位女客户拿出几张存单给她看，说：“别人给我付的货款，给了四张存单，我取钱。”李媛媛看了下，那是二十万元，于是再次询问客户：“请问您提前预约了么？”客户说“预约什么，取多少钱需要预约？怎么这么多人，我还得等多久？我着急走呢！”。李媛媛看了看客户手里取的号，笑着说：“根据人民银行规定，

大额取款五万及五万元以上需要提前一天预约。不过您别着急，我给您问问，如果现金充足的话，一定满足您的需求。”并帮助她填写取款单据，开始有意识的跟这位客户沟通，在沟通的过程中，大堂经理亲切、礼貌的服务态度让客户逐渐平静下来并将客户带到了我行的VIP客户室。并试着询问客户：“您取这么多现金带出去多不安全，如果要给别人付款的话，也给存单不就可以了么？” 客户说：“这钱我最近要用，但不知道是什么时候，我朋友说农行有个十四天的理财产品挺好的，我想去农行买理财。” 李媛媛敏锐的意识到，这是一次良好的销售机会，她立即说：“大姐您怎么不早说啊，我们银行也有理财产品啊，短期、长期都有，您看这样，我让我们家理财经理来给您详细介绍一下，看有没有适合您的，如果有，您就不用取钱了，也省得您带这么多现金不安全，如果没有，您再取钱，好不好？”她一边说，一边帮客户倒了杯水，客户接过水杯，犹豫了一会儿，说：“好吧”！在将我行理财经理引荐给客户之后，我行理财经理仔细倾听了客户的资金流动情况和需求，根据客户的风险承受能力建议客户购买我行理财产品”日日升”，并建议客户，如果您小部分钱用不着的话，可疑尝试购买”月月升”，虽然期限较长，但是收益更高。客户很愉快的接受了。因为当天是周六，无法购买理财产品，于是我行理财经理在征得客户同意的情况下于客户互换了名片，并约定周一下午三点前客户再过来购买“日日升” 那位客户周一不但又来到我们网点，而且还带来了十万现金。我们理

银行营销案例分析

银行营销案例分析两年前从某重点财经院校毕业的杨梅像往常一样哼着歌儿轻快地走进营业部，收拾打扫卫生，整理要用的用具和文件。小杨毕业后在基层网点实习锻炼了一年后，就被抽调到了机关科室，做业务监督工作。小杨在工作中发现，自己的那一年基层经验远不足以做好本职工作，在学校就是优等生的小杨，不甘示弱，主动要求到这个新成立的重点网点学习业务。她接待客户热情、主动、不厌其烦、耐心细致，客户都愿意把自己遇到的事跟她商量，让她出个主意。这样一来二去，她清楚地掌握了重点客户的资料以及一些有潜力的客户。其中，有一个华盛集团的会计朱烨，引起了她的注意。通过观察与接触，小杨了解到，朱烨所在的公司——华盛集团是Ｃ银行少数几个大客户之一，在Ｃ银行开立基本账户，平常的余额一般也都保持在三、四百万的水平；它同时在全市的其他银行也都有不同金额的存款。他私下走访了华盛集团几次，不过，只有财务室的科长马建伟与他谈了谈。从几次交谈中得到的消息也不过与其对外所宣传的情况差不多，具体到和在各银行的存款，不得而知。为了平衡方方面面的关系，华盛这么将余额分散也无可厚非。小杨当大致掌握了朱烨的工作情况后，就主动打电话与朱烨联系。逐渐地，小杨能感觉到，朱烨很信任自己，财务室由她经手的大额支票现金现在很少交由隔壁农行了。小杨与朱烨“随意地”交谈中得知，她正在为总经理出国准备美元。小杨抓住这个机会，在总经理很偶然来银行办理外币业务时，她主动上前推荐专供客户国外使用的双币卡。总经理本人对此卡颇有兴趣，委托朱烨送来身份证要求办理此卡。按照惯例，银行卡由专门的外勤贺英负责处理。次日，小贺回来称工作太忙没有时间仔细查找那张卡，所以空手而归。怎样能够让朱烨按时来取卡呢？想着，小杨就很烦，而且越想越对小贺有意见。这样的情况也不是头一遭了。很多次，前台很不容易收进来急需办理的信用卡，总是在顾客来催了好几次后，才被取回，小杨很是不同意她的做法。小杨与白亮谈了今天这个情况，白亮对能争取到华盛老总的这个关系觉得很兴奋，但没有对贺英的行为作任何评价。他明天早上去拿回这张卡，然后亲自送到华盛。小杨对此没说什么，但心理总觉得不很舒畅，本来很好的一件事，也很容易，怎么就能弄成自己不高兴呢？其实白亮对手下这几个人的工作情况很了解，他清楚小杨对工作的敬业，贺英是个老员工，工作也很认真，她每天跑来跑去也很不容易，她是干完了份内活就要求走人的那种员工，不愿多负一点责，不想多操一份心。人很聪明，对自己的本岗工作没什么可挑剔的，所以白亮不打算对这件事再深究下去。

招商银行品牌营销的成功案例

招商银行品牌营销的成功案例北京奥运开幕前500天，招商银行就亮出了今年8月震撼北京的“和”主题，这绝非巧合。2008年北京奥运会开幕式上，活字印刷表演以3种不同字体展示的“和”主题，以磅礴的气势震撼了世界。也正是这个“和”，引出一段品牌营销佳话。奥运会开幕前500天整，非赞助商中国招商银行于2007年3月24日推出一张奥运VISA卡—“和”，突出“世界一家”主题及“和谐、和睦、和平”概念。“与奥运会开幕式完全是不谋而合，”招商银行信用卡中心市场企划部副总经理徐美娟娓娓道来。说巧合，是因为徐美娟及其同事们2006年底决定推出“和”主题的奥运信用卡时，的确没想到一年半后的故事。据招商银行的统计，该行2002年底发行第一张信用卡后，花了4年功夫，在2006年底实现累计发卡量1034万张然而2007年里，这一数字翻了一番，达到2068万张。2008年上半年又新增发卡量314万张。徐美娟兴奋地透露，由于“和”卡市场效果超出预料，招行已决定延长它的营销计划至2009年。 “和”卡的成功绝非巧合，是招行酝酿了4个月的又一次品牌营销活动，从策划到配套设计，再到落实，每一步都计划填密。“这个奥运三波段操作给我们的启示是：要企划得早，想法要完整，从品牌、营销的角度和营销关联度的角度都要补齐，”徐美娟感慨地说。招商银行考虑到非赞助商的局限，避开了运动题材，深度挖掘奥林匹克精神与中国文化相通的“和”的理念。产品设计上，用每发行一张信用卡就捐款人民币1元给希望工程小学购买体育器材的方式，将慈善和奥运精神结合在一起。营销过程中，还组织本行工作人员前往受捐助的希望小学，宣扬奥运精神，并配合各种广告，强化传播“和”的理念。这些措施与国内形势和民意高度吻合，因此获得了许多广告所不及的结果。譬如2008年中央电视台春节联欢晚会上的小品使用了“和”卡，以及由于主题高卡的电视广告”和“度契合，使得中央电视台经济频道同意破例在奥运期间重播等。招行也因此被当作奥运会营销的成功案例，成为众多媒体和市场营销专家们讨论的话题。事实上，奥运“和”卡只是招行信用卡部长期品牌建设过程中最新的一项营销活动。招商银行信用卡只用了不到6年，不仅在发卡量和盈利能力方面居前，更成为中闰信用卡第一品牌，这一切靠的是以创新与服务为核心的品牌战略。也正因如此，招行得以在2006年初，信用卡发行量首先突破500万张，占当时全国信用卡发行总量的1/3。招行也因其个人银行业务发展出色，同年人选美国哈佛商学院的教材。“促成招商银行快速发展的关键之一，”哈佛商学院在案例介绍中评价道，“就是其信用卡业务已在中国市场领先。” 创新加服务全球范围内，商业银行的经营范围主要分企业银行和零售银行两大领域。与消费

银行成功营销案例

银行成功营销案例银行成功营销案例(篇一) 一般来说，银行活动策划要注重三点：1、客户的需求;2、活动的实质内容;3、活动的效果的量化。其实这三点是一个多方递进关系，第一点是客户需要的，第二点是活动过程，第三点是银行需要的。我们做活动不是赔本赚吆喝，在商言商，一定有所求。作者受邀请在银行做活动的时候，一般会提醒从侧面银行组织者，不要忘记营销。很多银行在做客户答谢的时候，经常是单纯的答谢，常常忘记把营销内容忘掉。常常是活动很精彩，员工们累得够呛，花了不少钱，客户满意度很高，但是没有趁热打铁，什么也没有营销出去。这时候总有一种心态，现在印象好了，以后慢慢营销。话是没错，但是为什么这时候能够出手而不出手呢?这种场合是可以出现营销的，有些不宜出现营销的场合，我在后面也会向大家介绍。在这儿向大家介绍一些银行经常组织的一些活动，与大家分享。银行营销活动 1、与高端客户的出游活动。与高端客户一起出游，一定是和谐双方关系，建立信任的一个良好的途径。大家可以抛开以前的业务关系，共同沐浴着户外的晚风，放松心情，是一种很好的活动方式。不过根据经验，有几点可供大家参考： 1)注意人群的素质的匹配。比如，同是大客户，家庭资产都在百万以上;同是知识阶层，教师、公务员、医生等;同是企业负责人等等。 2)允许该人群带一名朋友。作者的经验，大客户的朋友也是大客户，这是转介绍的很好形式;但是为什么建议就带一名?一是，当一个群体人多了，容易形成小圈子自我封闭;二是，客户经理也没有时间一次就搞定两个以上的客户，也照顾不过来。

3)尽量不要让客户带小孩(小孩专项活动除外)。也是来自作者经验，有小孩参与，如果太小，确实让团队非常麻烦;另外客户的注意力也在孩子身上，很难玩的特别尽兴。我们看很多国外电影，两口子出去，基本都把孩子寄托在邻居家，就是这个道理。 4)不要担心安排很简单很俗的活动不适于高端客户。在上一节提到，中国的高端客户都是近20年产生的，大部分人都是“富一代”，不要担心有些活动太小儿科他们看不上，中国现阶段应该还没有贵族。作者曾经在一次高端客户出游活动上，看一群高端客户一起玩碰碰车，以至于玩兴上来耽误了后面的行程。 5)如果仅是一天的出游活动，尤其是亲近大自然的活动，建议不安排讲座。这个也是有亲身经历的，在一次行程安排非常紧的活动中，主办方为体现活动的多样性，邀请我作讲座，好在讲座内容还算吸引人，但效果也逊于同样的课程在别的地方。所以如果时间紧张，不建议再加讲座。 2、高端女客户的活动。经常在讲座上讲一些如何聚拢高端女客户的活动，原因很简单，在高端客户家庭，女主人理财基本都是主动权在握。举个很简单的例子，做定投的女性比例是做定投男性的两倍，如果再去掉单身男性，这个比例更低。那一般，银行搞那些女性高端客户的活动呢? 1)化妆、造型，让女性如何更美丽。这样的讲座对知识型、成功型女性尤其是配偶成功型女性是极具吸引力的。小贴士：这种讲座要发挥三个优势：一是，发挥银行内女客户经理的优势，同性相惜; 二是，建议请上级行主管女领导参加，让她既参加了活动，又把她当女人来看(平常总是把人家当作光分配任务的女强人了)，还提升了活动层次。三是，建议去与个什么SPA俱乐部或美容院之类的谈谈，把活动办在他那，既省了讲师费用，还说不定能争取一些免费的试用装什么的。 2)瑜伽、跳操、交谊舞。肯定能满足一定的客户需要，尤其是在一些大的城市。